Free Bank Reconciliation Template

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우리의 무료 은행 조정 템플릿은 현금 장부와 은행 명세서를 조정하는 간단한 방법을 제공합니다. 다운로드 버튼을 누르고 가이드를 따라 자세히 알아보세요.

Excel 은행 조정 템플릿의 예:

은행 조정은 어떻게 하나요?

은행 조정은 회사의 현금 장부를 은행 명세서와 일치시키는 프로세스입니다. 우리의 목표는 모든 거래가 현금 장부에 정확하게 기록되고 오류나 사기를 감지하는 것입니다. 은행 조정을 수행하는 방법은 다음과 같습니다.

문서 수집회사 현금 장부와 은행 명세서가 필요합니다. CSV 형식으로 다운로드하여 개별 Excel 시트에 붙여넣습니다. 또한 미결제 수표, 예금 및 보류 중인 거래를 모두 찾아보세요. 불일치가 있는 경우 거래 세부정보, 거래 승인 및 비용 분류를 확인하는 데 도움이 됩니다.
문서 일치은행 명세서와 현금 장부에서 일치하는 거래를 찾아야 합니다. 캐시북에 거래 ID가 기록되어 있으면 정확히 일치할 수 있습니다. 거래 ID가 기록되지 않은 경우 날짜, 금액, 설명 등 기타 정보를 기반으로 거래를 일치시킬 수 있습니다.
예: 회사 현금 장부에 50달러의 공급업체 지불 비용이 기록되어 있습니다. 거래 ID를 사용하여 거래 내역을 은행 명세서와 일치시킬 수 있습니다.

은행 조정 명세서를 작성합니다.
일치하는 모든 거래를 표시하고 일치하지 않는 모든 거래를 추적하는 조정 문을 만듭니다. 누락되었을 수 있는 유효한 거래를 반영하도록 캐시북을 업데이트할 수 있습니다. 승인되지 않은 거래나 은행 업무 오류가 있는 경우 해당 은행에 문의하세요.

잔액 조정
각 거래를 한 줄씩 조정해야 합니다. 불일치의 경우 은행잔고와 현금통장을 조정해야 합니다. 보류 중인 예금(미납금)을 추가하고 보류 중인 나가는 수표(미결제 수표)를 공제하여 은행 명세서를 조정해야 합니다. 여기서의 논리는 다음과 같습니다.

은행 잔액 + 미결제 예금 – 미결제 수표 = 조정된 은행 잔액.

캐시북 잔액에는 은행 서비스 수수료, 경과 이자, 거부된 수표(NSF 수표)에 대한 조정이 필요합니다. 여기서의 논리는 다음과 같습니다.

캐시북 잔액 + 이자 – 은행 수수료 – 거부된 수표 = 조정된 캐시북

다음은 은행 조정 명세서의 예입니다.

회계 오류를 식별하고 사기 및 도난을 감지하려면 은행 조정이 필수적입니다. 은행 계좌 명세서 조정이 없으면 회사는 오류 및 사기로 인해 재정적 손실을 입을 위험이 있습니다. 또한 재무제표의 부정확성은 재무 계획, 세금 준수 및 법적 문제에 문제를 일으킬 수 있습니다.

Excel을 사용한 수동 조정은 시간이 많이 걸리고 골치 아픈 일이 될 수 있습니다. 이는 거래량이 많고 처리 시간이 빠른 회사의 경우 더 큰 문제입니다. 수백 건의 거래를 조정하는 데 완전히 해결되는 데 며칠이 걸릴 수 있습니다.

자동화 소프트웨어를 사용하면 조정 프로세스를 몇 분으로 단축할 수 있습니다. 이를 위해서는 여러 금융 소스에서 데이터를 집계하고, 문서에서 관련 데이터를 추출하고, 다양한 소스에서 데이터를 일치시키고, 사기 검사를 수행해야 합니다.

조정 소프트웨어는 다음 3가지 주요 항목을 자동화할 수 있습니다.

데이터 수집 – Nanonets와 같은 자동화 소프트웨어는 ERP 또는 이메일과 원활하게 통합되어 현금 장부, 은행 명세서, 송장 및 영수증과 같은 문서를 수집할 수 있습니다. 소프트웨어는 OCR 기술을 통해 각 문서에서 관련 정보만 가져옵니다.
문
데이터 매칭 – 코드 자동화 없이 두 문서를 일치시키는 규칙을 쉽게 설정할 수 있습니다. 시간이 지나면서 새로운 규칙을 설정할 수 있으며 공식 때문에 고생할 필요가 없습니다.
오류 식별 및 사기 점검 – 불규칙한 거래, 중복 또는 승인되지 않은 거래를 식별하기 위한 플래그를 설정합니다.
찾기 올바른 조정 소프트웨어 비즈니스 요구 사항과 도구에 필요한 기능이 있는지 여부에 따라 결정됩니다.