SEC が投資アドバイスに対する AI の影響を調査

規制 | 11 年 2023 月 XNUMX 日

画像: Unsplash/Mimi Thian

SEC’s Growing Concerns of the Use of AI by Investment Advisors

による ウォールストリートジャーナル, the SEC, under the leadership of Chair Gary Gensler, has initiated a series of inquiries into the use and oversight of AI by investment advisers. This move reflects Gensler’s ongoing skepticism about the technology’s role in the financial sector. The SEC’s examinations division is particularly interested in AI-related marketing documents, algorithmic models for managing client portfolios, third-party providers, and compliance training.

以下を参照してください。  ゲイリー・ゲンスラー氏、ナショナル・プレスクラブでのスピーチ：「AI：現代で最も革新的なテクノロジー」

The SEC’s investigation aims to understand the full spectrum of AI’s application in investment advisory, from algorithmic decision-making to client interaction and risk assessment.  It was based on an advisory committee’s recommendation AIの使用から生じる潜在的な紛争に対処するためにSECが既存の規則を修正するよう求める。

A ベネフィットプロからのレポート これは、金融サービス業界における AI の普及を浮き彫りにしています。専門家団体ミリオンダラー・ラウンドテーブルの調査によると、 アドバイザーの 72% 以上が AI を活用 さまざまな専門的な目的に。この統計は、AI が業界に大幅に浸透していることを示しており、SEC などの規制機関による詳細な調査が必要です。

投資顧問への影響

• 投資顧問はおそらく SECからの厳しい監視に直面する。これは、アドバイザーが AI の使用が既存の規制に準拠し、クライアントに誤解を与えたり不利益を与えたりしないことを証明する準備をしておく必要があることを意味します。
• SEC が AI 関連のマーケティング資料、アルゴリズム モデル、コンプライアンス トレーニングに重点を置いているため、投資アドバイザーは コンプライアンスインフラを強化する必要がある。これには、AI モデルのより厳密なテストと検証が含まれ、AI モデルが透明性と公平性を備え、不当なリスクを引き起こさないことを確認する必要があります。

以下を参照してください。  ディーラー・ブローカーおよび投資アドバイザー向けの予測データ分析に関する SEC 規則案

• アドバイザーには次のことが求められる場合があります AIの使用方法についてより詳細な開示を提供するこれには、関連するデータ ソース、方法論、意思決定プロセスが含まれます。これ 透明性は極めて重要です 顧客の信頼と規制遵守を維持するため。
• AI を使用する企業は次のようなものに投資する必要があります。 技術のアップグレードと従業員のトレーニング スタッフが AI ツールを理解し、効果的に管理できるようにするためです。これには、AI システムの限界と潜在的なバイアスを理解することが含まれます。
• AI が意思決定においてより重要な役割を果たすにつれて、 倫理的配慮 が最重要になります。アドバイザーは次のことを行う必要があります。 AI がクライアントの最善の利益に沿った方法で使用されるようにする、クライアントとの関係において信頼と誠実さを維持します。
• The SEC’s probe could lead to new regulations specifically targeting the use of 投資顧問における AI。アドバイザーは次のことを行う必要があります。 潜在的な規制変更に備える 新しい要件に積極的に適応してください。
• アドバイザーは、AI に関連するリスク管理戦略にさらに重点を置く必要があります。 アルゴリズムのバイアス、データプライバシーのリスク 懸念事項と、 AI主導の意思決定の信頼性.
• 成長している可能性もある AI の役割と影響についてクライアントを教育する必要がある AI を活用したアドバイザリー サービスの利点と限界の両方を理解するのに役立ちます。

まとめ

In summary, the SEC’s focus on AI’s use and oversight of investment advisors is likely to bring about a mix of challenges and opportunities, requiring advisors to navigate a complex landscape of technological innovation, regulatory compliance, and ethical considerations.  This investigation not only highlights the potential risks associated with AI in finance.

以下を参照してください。 

カナダの新しい自主的な AI コードはイノベーションを妨げるのでしょうか?

European Union’s Landmark AI Regulatory Deal

金融業界における AI に対する SEC の監視に業界が抵抗

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• 情報源： https://ncfacanada.org/sec-examines-ai-impact-on-investment-advising/