無料の銀行調整テンプレート

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無料の銀行照合テンプレートを使用すると、現金出納帳と銀行取引明細書を照合する簡単な方法が提供されます。詳細については、ダウンロードボタンをクリックし、ガイドに従ってください。

Excel の銀行調整テンプレートの例:

銀行の調整はどうする？

銀行調整は、会社の現金出納帳と銀行取引明細書を照合するプロセスです。私たちの目標は、すべての取引が現金出納帳に正確に記録されていることを確認し、エラーや不正行為を検出することです。銀行照合を行う方法は次のとおりです。

ドキュメントを収集する会社の現金出納帳と銀行取引明細書が必要になります。これらを CSV 形式でダウンロードし、個々の Excel シートに貼り付けます。また、未払いの小切手、預金、保留中の取引をすべて見つけます。不一致がある場合、これは取引の詳細、取引の承認、経費の分類を確認するのに役立ちます。
書類の照合銀行取引明細書と現金出納帳から一致する取引を見つける必要があります。現金出納帳に取引 ID が記録されている場合は、完全一致を実行できます。取引 ID が記録されていない場合は、日付、金額、説明などの他の情報に基づいて取引を照合できます。
例: 会社の現金出納帳に 50 ドルのベンダー支払手数料が記録されています。トランザクション ID を使用して、トランザクションを銀行取引明細書と照合できます。

銀行調整明細書を作成します。
一致するすべてのトランザクションをマークし、一致しないすべてのトランザクションを追跡する調整ステートメントを作成します。現金出納帳を更新して、見逃した可能性のある有効な取引を反映することができます。不正な取引や銀行エラーが発生した場合は、銀行にお問い合わせください。

バランスを調整する
各トランザクションを行ごとに調整する必要があります。不一致がある場合は、銀行残高と現金出納帳を調整する必要があります。銀行取引明細書は、保留中の預金 (移動中預金) を追加し、保留中の出金小切手 (未払いの小切手) を差し引くことによって調整する必要があります。ここでのロジックは次のとおりです。

銀行残高 + 輸送中預金 – 未払い小切手 = 調整後の銀行残高。

現金出納帳の残高は、銀行サービス手数料、未払い利息、拒否された小切手 (NSF 小切手) を調整する必要があります。ここでのロジックは次のとおりです。

現金出納帳残高 + 利息 – 銀行手数料 – 拒否された小切手 = 調整後の現金出納帳

以下は銀行調整明細の例です。

銀行照合は、会計上の誤りを特定し、詐欺や盗難を検出するために不可欠です。銀行取引明細書調整がなければ、企業は間違いや不正行為により財務的損失を被るリスクがあります。さらに、財務諸表の不正確さは、財務計画、税務コンプライアンス、および法的問題に問題を引き起こす可能性があります。

Excel を使用した手動調整は時間がかかり、頭痛の種になる可能性があります。これは、生産量が多く納期が短い企業にとってはより大きな問題です。数百件のトランザクションの調整は、完全に解決するまでに数日かかる場合があります。

自動化ソフトウェアを使用すると、調整プロセスを数分に短縮できます。これには、複数の金融ソースからのデータの集約、文書からの関連データの抽出、さまざまなソース間でのデータの照合、および不正行為のチェックが必要になります。

調整ソフトウェアは、次の 3 つの重要な項目を自動化できます。

データ収集 – Nanonets のような自動化ソフトウェアは、ERP や電子メールとシームレスに統合して、現金出納帳、銀行取引明細書、請求書、領収書などの文書を収集できます。ソフトウェアは、OCR テクノロジーを通じて各ドキュメントから関連情報のみを抽出します。
文
データマッチング – コードを自動化しないため、2 つのドキュメントを照合するルールを簡単に設定できます。新しいルールは時間が経てば設定できるので、数式に苦労する必要はありません。
エラーの特定と不正チェック – 不規則なトランザクション、重複、または不正なトランザクションを識別するためのフラグを設定します。
見つける適切な調整ソフトウェアビジネスニーズと、ツールに必要な機能が備わっているかどうかに基づいて決定します。