פרנצ'סקו פולקולי - קצין ציות ראשי
The Council of the European Union and the European Parliament have reached a provisional agreement on reforms to strengthen the EU’s anti-money laundering and counter-terrorism financing framework. The new rules aim to close regulatory loopholes and ensure
illicit money from criminal activities and terrorism cannot be laundered through Europe’s financial system.
- מרכיבי המפתח של ההסכם
The agreement expands the scope of entities subject to anti-money laundering and know-your-customer obligations. Crypto asset service providers will now be regulated, requiring them to conduct due diligence on customers and report suspicious transactions
over €1,000. Entities in high-value sectors like luxury goods, professional football, art and real estate will also face new rules.
מגבלות מקסימליות של 10,000 אירו נקבעות לתשלומים במזומן ברחבי האיחוד האירופי, אם כי מדינות יכולות להטיל מגבלות נמוכות יותר. ישויות חייבות לזהות לקוחות עבור עסקאות מזומן מזדמנות בין 3,000 אירו ל-10,000 אירו.
Beneficial ownership transparency is strengthened. A beneficial owner is defined as someone who owns or controls over 25% of a legal entity like a company. Obliged entities must understand complex ownership structures. Foreign entities owning EU real estate
will have to register beneficial owners back to 2014.
Financial intelligence units will gain broader access to tax, property, vehicle and other government registers to analyze suspicious activity reports. Supervisors will oversee compliant sectors using risk-based supervision. Financial institutions face enhanced
due diligence for business ties to high-risk nations and corrupted elites.
הערכות סיכון מקיפות להלבנת הון יערכו ברמת האיחוד האירופי וברמה הלאומית. הממצאים ינחו צעדי מדיניות עתידיים. ההסכם גם משדרג את שיתוף הפעולה בין יחידות המודיעין במקרים חוצי גבולות.
- רפורמות מפתח מגזריות
במגזר מטבעות הקריפטו, כל ספקי שירותי נכסי הקריפטו כמו בורסות יצטרכו ליישם בדיקת נאותות של לקוחות, לאמת זהויות ולדווח על עסקאות חשודות. סיכונים מארנקי קריפטו באירוח עצמי יתמודדו גם עם דרישות הפחתה.
תעשיות יוקרה כמו מתכות/אבני חן, אמנות/פריטי אספנות, יאכטות/מטוסים יובאו תחת הכללים בפעם הראשונה. מועדוני כדורגל וסוכנים מוכרים כבעלי סיכון גבוה, אך מדינות יכולות לפטור פעולות בסיכון נמוך לאחר שלב של 5 שנים.
- רגולציה והצעדים הבאים
ההסכם מסיים כללים במסגרת תקנה חדשה של האיחוד האירופי נגד הלבנת הון, בעוד שההנחיה משנה את מערכות הפיקוח של המדינות החברות. אם יאושרו, הטקסטים ייצגו את הסטנדרטים המתקדמים בעולם על פי גורמים רשמיים.
Finishing touches are being made before texts are submitted to EU national representatives and the European Parliament for endorsement. Widespread implementation could then begin within a few years, delivering a major upgrade to Europe’s defenses against
dirty money flows. Strict supervision and coordination are now seen as essential to protect citizens and financial integrity.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://www.finextra.com/blogposting/25558/eu-agrees-on-stricter-anti-money-laundering-rules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :הוא
- 000
- 2014
- a
- גישה
- פי
- לרוחב
- פעילויות
- פעילות
- מתקדם
- לאחר
- נגד
- סוכנים
- הסכם
- מסכים
- המטרה
- תעשיות
- גם
- לנתח
- ו
- הלבנת הון
- מאושר
- ARE
- אמנות
- AS
- הערכות
- נכס
- At
- בחזרה
- BE
- לפני
- להתחיל
- להיות
- מועיל
- בֵּין
- רחב
- מובא
- עסקים
- אבל
- CAN
- לא יכול
- מקרים
- מזומנים
- רֹאשׁ
- אזרחים
- סְגוֹר
- מועדונים
- חברה
- מורכב
- הענות
- תואם
- לנהל
- מנוהל
- בקרות
- שיתוף פעולה
- תאום
- פגום
- יכול
- המועצה
- מדינות
- פלילי
- חוצה גבולות
- קריפטו
- נכס קריפטו
- ארנקים
- מטבע מבוזר
- לקוח
- לקוחות
- מוגדר
- אספקה
- חָרִיצוּת
- ראוי
- אלמנטים
- הֲסָבָה..
- משופר
- לְהַבטִיחַ
- ישויות
- ישות
- חיוני
- אחוזה
- EU
- אירופה
- אֵירוֹפִּי
- פרלמנט אירופי
- האיחוד האירופי
- בורסות
- פטור
- מתרחב
- פָּנִים
- מעטים
- כספי
- גופים פיננסיים
- מערכת כספית
- מְמַמֵן
- ממצאים
- פינקסטרה
- ראשון
- firsttime
- זורם
- כדורגל
- בעד
- זר
- מסגרת
- החל מ-
- עתיד
- לְהַשִׂיג
- סחורות
- ממשלה
- מדריך
- יש
- סיכון גבוה
- HTTPS
- לזהות
- זהויות
- if
- לֹא חוּקִי
- ליישם
- הפעלה
- שהוטל
- in
- תעשיות
- מוסדות
- שלמות
- מוֹדִיעִין
- jpg
- מכובס
- הלבנה
- משפטי
- ישות משפטית
- רמות
- כמו
- גבולות
- פרצות
- סיכון נמוך
- להוריד
- יוקרה
- עשוי
- גדול
- אמצעים
- חבר
- הֲקָלָה
- כסף
- הלבנת הון
- רוב
- צריך
- לאומי
- המאוחדות
- חדש
- הבא
- עַכשָׁיו
- חובות
- חייב
- מִקרִי
- of
- גורמים רשמיים
- on
- תפעול
- or
- אחר
- יותר
- - פיקוח
- בעלים
- בעלי
- בעלות
- בעלות
- בעלים של
- פרלמנט
- תשלומים
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- מדיניות
- פוטנציאל
- מקצועי
- רכוש
- להגן
- ספקים
- זמני
- הגיע
- ממשי
- מקרקעין
- מוכר
- הירשם
- רושמים
- מוסדר
- תקנה
- רגולטורים
- לדווח
- דוחות לדוגמא
- לייצג
- נציגים
- דרישות
- הסיכון
- סיכונים
- כללי
- s
- היקף
- מגזר
- מגזרי
- מגזרים
- לראות
- שרות
- ספקי שירות
- סט
- מישהו
- תקנים
- מדינה
- לחזק
- התחזק
- קַפְּדָנִי
- מחמיר
- מבנים
- נושא
- הוגש
- פיקוח עליון
- חשוד
- מערכת
- מערכות
- מס
- טֵרוֹר
- השמיים
- העולם
- אותם
- אז
- אם כי?
- דרך
- קשרים
- זמן
- ל
- נוגע
- עסקות
- שקיפות
- תחת
- להבין
- התאחדות
- יחידות
- שדרוג
- שדרוגים
- באמצעות
- רכב
- לאמת
- ארנקים
- בזמן
- מי
- נָפוֹץ
- יצטרך
- בתוך
- עוֹלָם
- היה
- שנים
- זפירנט