In che modo l’intelligenza artificiale generativa sta trasformando il settore finanziario? - Fintech Singapore

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L’ascesa dell’intelligenza artificiale generativa è stata a dir poco notevole. Molti lo immaginavano come una potente forza positiva fin dal suo inizio, mentre altri nutrivano preoccupazioni sulle sue potenziali implicazioni negative.

L’intelligenza artificiale generativa, con la sua capacità di creare contenuti in modo autonomo, ha trovato il suo posto nel settore finanziario, offrendo soluzioni innovative a sfide secolari.

Un gruppo di esperti, composto da Ali Dalloul, Vice Presidente di Microsoft; Coen Jonker, cofondatore e presidente del Tyme Group; Akio Isowa, Senior Managing Executive Officer e Group Chief Digital Innovation Officer presso
Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) ha fornito approfondimenti sull'impatto trasformativo dell'intelligenza artificiale generativa nella finanza all'evento Festival Fintech di Singapore 2023.

Democratizzare l’intelligenza artificiale per le istituzioni finanziarie

Ali Dalloul, vicepresidente di Microsoft

Ali Dalloul, in rappresentanza Microsoft, ha delineato l'approccio tridimensionale dell'azienda all'intelligenza artificiale.

Ridurre l’esposizione ai rischi di frode

La prima dimensione prevede di rendere l’intelligenza artificiale accessibile a clienti e partner, concentrandosi sullo sviluppo di prodotti, servizi e infrastrutture globali. L'impegno di Microsoft nei confronti della sicurezza, dell'etica e della responsabilità è evidente nella sua seconda dimensione.

In particolare, hanno fatto passi da gigante nella lotta contro la criminalità finanziaria, sfruttando l’intelligenza artificiale per combattere un problema che costa all’economia globale oltre 5 trilioni di dollari (6.71 trilioni di SGD) all’anno.

Condividendo i punteggi di rilevamento delle frodi basati sull'intelligenza artificiale con gli istituti finanziari, Microsoft contribuisce alla sicurezza del settore.

La terza dimensione di Microsoft è focalizzata sulla garanzia della conformità con quadri normativi complessi. Microsoft aiuta a tradurre complessi requisiti legali e di conformità in un linguaggio comprensibile attraverso l'intelligenza artificiale.

Coen Jonker, cofondatore e presidente del gruppo Tyme

Oltre a questi sforzi, Microsoft impiega soluzioni avanzate biometrico Tecnologie di intelligenza artificiale per rilevare voci sintetiche utilizzate nelle frodi d'identità, facendo risparmiare alle organizzazioni ingenti somme di denaro.

La stretta collaborazione con le autorità di regolamentazione garantisce che i loro prodotti siano allineati agli standard di settore e ai requisiti di conformità.

Coen Jonker, presidente di Gruppo temporale, hanno condiviso il modo in cui sfruttano AI generativa per migliorare il coinvolgimento dei clienti nella loro azienda bancaria digitale. Tyme Group, che opera nelle Filippine e in Sud Africa, si concentra sull'analisi predittiva per offrire ai clienti la migliore azione seguente, migliorando in modo efficace il valore del cliente.

L’integrazione di un chatbot basato sull’intelligenza artificiale generativa ha aumentato significativamente il coinvolgimento dei clienti e il reddito operativo netto.

Akio Isowa, Senior Managing Executive Officer e Group Chief Digital Innovation Officer presso SMBC

Akio Isowa, in rappresentanza SMBC, ha evidenziato l'utilizzo da parte della banca dell'intelligenza artificiale generativa per assistere i CFO nell'analisi e nella visualizzazione dei dati per un processo decisionale informato.

Il loro sistema di intelligenza artificiale genera risultati analitici e raccomandazioni personalizzati per i CFO in modo semplice e colloquiale. Questo approccio innovativo semplifica il processo decisionale basato sui dati all’interno della banca.

Sfide e considerazioni nell’implementazione dell’intelligenza artificiale generativa

Sebbene l’intelligenza artificiale generativa offra un enorme potenziale, presenta anche sfide e considerazioni, in particolare nel contesto delle istituzioni finanziarie.

Le infrastrutture, le piattaforme dati e la tecnologia legacy possono ostacolare l’adozione delle moderne soluzioni di intelligenza artificiale. Il superamento di queste barriere ereditarie richiede investimenti sostanziali e impegno da parte della leadership.

La conformità normativa è un’altra considerazione fondamentale. Le istituzioni finanziarie devono destreggiarsi in quadri normativi complessi e impegnarsi in un dialogo costruttivo con le autorità di regolamentazione per bilanciare l’innovazione tecnologica e i requisiti normativi. È essenziale educare sia i clienti che le istituzioni sulle capacità e sui limiti dell’intelligenza artificiale.

Inoltre, garantire la sicurezza e l’etica dei sistemi di intelligenza artificiale è fondamentale. Modelli di IA trasparenti, equi, inclusivi, responsabili e sicuri sono principi fondamentali che guidano lo sviluppo responsabile dell’IA.

Il panel ha convenuto che sono necessari sforzi di collaborazione tra settori, governi e fornitori di tecnologia per stare al passo con le minacce in evoluzione poste da malintenzionati che sfruttano anche l’intelligenza artificiale.

Affrontare sfide di precisione e allucinazioni nell'intelligenza artificiale

Una delle preoccupazioni principali quando si implementa l’intelligenza artificiale generativa nella finanza è l’accuratezza e il verificarsi di “allucinazioni” dell’intelligenza artificiale.

Le allucinazioni si riferiscono a situazioni in cui l'intelligenza artificiale genera risultati che si discostano in modo significativo dall'intento originale della conversazione. Affrontare questa sfida è fondamentale per garantire l’affidabilità delle applicazioni finanziarie basate sull’intelligenza artificiale.

Ali ha sottolineato l’importanza della standardizzazione nei processi di intelligenza artificiale. Sebbene la standardizzazione possa garantire coerenza, potrebbe non essere in linea con la natura intrinsecamente personalizzata e personalizzata dell’intelligenza artificiale.

Per mitigare i rischi di allucinazioni, i modelli di intelligenza artificiale devono essere perfezionati e monitorati rigorosamente. Microsoft impiega diverse strategie, tra cui il filtraggio dei contenuti, tecniche di allineamento e benchmarking di terze parti, per garantire che i risultati dell'intelligenza artificiale siano allineati ai risultati desiderati.

Coen ha sottolineato il bisogno di educazione e comprensione degli utenti. I dipendenti e le parti interessate devono comprendere le capacità e i limiti degli strumenti di intelligenza artificiale.

L’intelligenza artificiale generativa dovrebbe essere vista come un aumento delle capacità umane piuttosto che una sostituzione completa. I freni di sicurezza e la supervisione umana sono fondamentali, soprattutto in settori altamente regolamentati come quello sanitario.

Il ruolo in evoluzione dell’intelligenza artificiale generativa nella finanza

L’impatto dell’intelligenza artificiale generativa sulla finanza va oltre il miglioramento dell’efficienza. Svolge un ruolo fondamentale nel promuovere l’inclusione finanziaria e la sostenibilità.

Le interfacce conversazionali basate sull’intelligenza artificiale generativa possono facilitare le conversazioni in più lingue, rendendo i servizi digitali più accessibili nelle economie emergenti.

Inoltre, l’intelligenza artificiale generativa può fornire informazioni e indicazioni specifiche sulle normative ambientali, sociali e di governance (ESG), aiutando le istituzioni finanziarie ad allinearsi agli obiettivi di sostenibilità.

Akio ha sottolineato l'importanza dell'adattabilità e dell'apprendimento continuo per i dipendenti del settore finanziario. I ruoli tradizionali si stanno evolvendo e i professionisti finanziari devono abbracciare il cambiamento e coltivare una mentalità di crescita. La capacità di comunicare in modo efficace e di lavorare in modo collaborativo in un ambiente guidato dalla tecnologia sta diventando sempre più vitale.

Il futuro dei posti di lavoro nella finanza

Il panel ha inoltre affrontato l'evoluzione dei ruoli e delle competenze richieste nel settore finanziario a causa del panorama in evoluzione portato dall'intelligenza artificiale.

Ali ha affermato che l’adattabilità, una mentalità di crescita e l’agilità sono essenziali per i dipendenti in questa nuova era guidata dall’intelligenza artificiale. I ruoli tradizionali come i data scientist si stanno evolvendo e la capacità di lavorare in modo efficace con gli strumenti di intelligenza artificiale e di collaborare con gli altri sta diventando sempre più importante.

Aiko ha aggiunto che l’energia, la creatività e la fame di apprendimento distingueranno gli individui in questo ambiente in rapido cambiamento. Il panel ha convenuto che gli strumenti di intelligenza artificiale come ChatGPT non sostituiranno i posti di lavoro ma potranno aumentare le capacità umane.

Nonostante le sfide esistano, gli sforzi di collaborazione dei leader del settore e lo sviluppo responsabile dell’intelligenza artificiale promettono un futuro più luminoso e sicuro per la finanza.

Nel mondo della finanza in continua evoluzione, l’intelligenza artificiale generativa è un alleato formidabile che, se utilizzata in modo responsabile, può favorire cambiamenti positivi, promuovere l’innovazione e garantire il futuro del settore finanziario. Mentre ci addentriamo in quest’era basata sull’intelligenza artificiale, la collaborazione, l’istruzione e lo sviluppo responsabile saranno i pilastri del successo.