Selamat liburan, pendengar BiggerPockets. Kalian semua tampil baik tahun ini, jadi alih-alih hanya sebongkah batu bara, kalian akan mendapatkan episode spesial yang dikirimkan pada hari paling meriah tahun ini. Kami akan berbagi perjalanan Yamundow Camara yang luar biasa dari kemiskinan yang sangat buruk menuju penghasilan pasif yang LUAR BIASA, bahkan melawan segala rintangan. Jika Anda tidak puas dengan hadiah liburan Anda musim ini, dengarkan episode ini—ini mungkin mengubah SELURUH pandangan hidup Anda dan memberi Anda sesuatu yang patut disyukuri hari ini!
______
Bagaimana asalmu kemiskinan absolut ke pendapatan pasif dalam waktu singkat? Bagaimana jika kamu dibesarkan di belahan dunia lain, di mana pendidikan dasar pun harus diperjuangkan, dan setiap peluang merupakan perjuangan yang tiada henti? Ini adalah kisah nyata dari Yamundow Camara, Siapa berangkat dari tidur di lantai tanah di sebuah desa kecil Gambia ke menghasilkan satu juta dolar per tahun berkat real estat.
Yamundow tumbuh di lingkungan yang asing bagi banyak dari kita. Kapan orang tuanya meninggal di masa mudanya, dia terpaksa tinggal bersama kerabat yang memperlakukannya sebagai pengganggu, bukan seseorang yang layak diasuh. Dia tidur di lantai rumah keluarganya dan terkadang cukup beruntung untuk itu memiliki kotak kardus sebagai kasur. Dia direncanakan untuk menikah di awal masa remajanya, namun berkat dorongan, tekad, dan permohonan bibinya, Yamundow akhirnya menikah. diberi kesempatan untuk melanjutkan ke sekolah menengah atas dan perguruan tinggi dan kemudian berimigrasi ke AS.
Dari sana, Yamundow menjadikan kesuksesan sebagai satu-satunya fokusnya. Dia tidak hanya berprestasi secara akademis, tetapi juga mampu melakukan Jumlah investasi yang LUAR BIASA dengan hampir tanpa uang, tanpa nilai kredit, dan tidak ada pengalaman di industri ini. Dia sekarang menempati lebih dari tiga puluh unit sewaan, dengan a pendapatan bulanan yang menyaingi gaji tahunan kebanyakan orang Amerika. Yamundow memiliki salah satu kisah paling luar biasa yang pernah kami bagikan di podcast, dan Anda harus mendengarkannya untuk mendengarkan jalan suksesnya yang tak terbayangkan.
Klik disini untuk mendengarkan di Apple Podcast.
Dengarkan Podcast Disini
Baca Transkripnya Disini
David:
Selamat datang di BiggerPockets Podcast, edisi liburan. Saya tuan rumah Anda, Grinch of Real Estate, dan hari ini saya ditemani oleh peri favorit saya. Dia peri yang marah. Rob Abasolo.
Rampok:
Sebut aku marah sekali lagi.
David:
Jika Anda mendengarkannya saat ditayangkan, berarti kita sudah memasuki tahun 2023, dan banyak dari kita menghabiskan waktu bersama orang-orang terkasih. Jadi hari ini kami membawakan Anda salah satu episode yang paling disukai selama setahun terakhir, wawancara kami dengan Yamu Camara.
Rampok:
Ya, kami telah mendengar banyak kisah inspiratif selama bertahun-tahun di acara ini, tetapi kisah Yamu benar-benar menyentuh hati orang-orang dan saya pribadi. Saya ingat saya tercekat saat wawancara dan kalian bertanya, “Apa pertanyaannya?” Dan saya berkata, “ya, benar. Apa yang terjadi selanjutnya dalam ceritamu?” Dan itu benar-benar kisah inspiratif. Ini adalah salah satu favorit saya yang pernah kami dengar di acara itu secara khusus karena ini hanya menunjukkan kepada Anda apa yang mungkin terjadi di dunia real estat, tidak peduli apa yang menghambat Anda.
David:
Tapi bukan hanya kisahnya yang mengesankan. Itu juga hasilnya. Yamu menghasilkan lebih dari $80,000 sebulan dari portofolio real estatnya, dan dia merinci bagaimana dia melakukannya hanya dalam dua tahun. Semua dengan strategi yang masih relevan hingga saat ini, seperti peretasan rumah dan persewaan jangka menengah.
Rampok:
Dan omong-omong, kepada semua orang yang mendengarkan, kami sangat menghargai Anda menjadi bagian dari komunitas BiggerPockets. Kami mencintai kamu. Kami berterima kasih. Kami berterima kasih atas semua yang Anda lakukan untuk kami. Jadi tolong, dari lubuk hati kami yang terdalam, nikmati episode ini.
David:
Selamat datang, Yamu di podcast BiggerPockets. Bagaimana kabarmu pagi ini?
Yamundow:
Saya baik-baik saja. Terima kasih sudah menerima saya.
David:
Ya. Mari kita langsung membahas hal ini. Saya ingin mendengar tentang cerita Anda. Jadi beri tahu saya dari mana asal Anda dan bisakah Anda memberi kami gambaran bagaimana Anda tumbuh dewasa?
Yamundow:
Tentu. Jadi namaku Yamundow Camara, tapi disingkat Yamu. Saya dari Afrika Barat, sebuah negara kecil bernama Gambia, Pantai Barat. Letaknya di Senegal, secara harfiah adalah negara kecil di Senegal. Jadi itu sekitar dua koma satu juta. Saya adalah anak ketujuh di keluarga saya, dan ya, saya dibesarkan di desa kecil itu. Aku kehilangan ibuku ketika aku berumur dua tahun, dan aku kehilangan ayahku ketika aku berumur 11 tahun. Jadi aku dibesarkan oleh kakak perempuanku. Dan ya, itulah sedikit latar belakang tentang saya.
David:
Jadi bagaimana rasanya tumbuh di sana? Sebagian besar dari kita belum pernah bepergian ke benua Afrika, apalagi ke negara asal Anda. Ceritakan sedikit tentang kehidupan sehari-hari.
Yamundow:
Ya, jadi lebih banyak kita hidup dalam keluarga besar. Jadi ketika ibuku meninggal, aku berumur dua tahun, ketika ayahku meninggal, sebelum ayahku meninggal, dia sakit parah, jadi adikku terpaksa menikah. Jadi dia membawaku bersamanya dan kakak laki-lakiku, kakak laki-lakiku empat atau lima tahun lebih tua dariku, jadi aku tumbuh sebagai yatim piatu di rumah mertuanya.
Sulit tumbuh dalam keluarga besar yang bukan anggotanya karena biasanya kami hidup dalam keluarga. Jadi katakanlah seorang anggota keluarga, seperti seorang suami, mungkin mempunyai empat atau lima istri, dan mereka mempunyai anak. Jadi rumah tangga itu saja, misalkan nama belakangnya Greene. Ini seperti Greene Kundamini. Semua orang di rumah dipanggil Greene. Jadi kamu datang dengan nama belakang yang berbeda, sepertinya kamu bukan bagiannya. Ada beberapa aktivitas yang tidak akan Anda ikuti karena Anda bukan anak dari rumah tangga tersebut.
David:
Jadi jelas bahwa tumbuh dari sudut pandang emosional, Anda adalah orang asing di rumah. Maksud saya, mereka tahu siapa Anda, tetapi Anda tidak diterima dengan tangan terbuka seolah-olah Anda adalah salah satu dari anak-anak itu. Ada perlakuan istimewa. Di usia yang sangat muda, Anda harus mengalami kurangnya kendali atas rasa sakit yang timbul karena Anda tidak benar-benar memiliki kendali atas hasil hidup Anda sendiri.
Yamundow:
Ya, pada dasarnya.
David:
Jadi maksud saya, Anda dihadapkan pada suatu situasi, Anda hanya mempunyai sedikit kendali. Sepertinya ada banyak rasa sakit. Apakah kamu punya kamar sendiri? Apakah Anda berbagi kamar dengan orang lain? Seperti apa tadi?
Yamundow:
Jadi kadang-kadang saya datang dan sebagai seorang anak hanya bermain dengan anak-anak lain di luar dan saya berlari masuk untuk minum air dan ada pertemuan tentang kami, tentang saya dan saudara laki-laki saya yang dikembalikan. Jadi saya selalu berpikir, “Oh, jadi tempat kita bukan di sini.” Dan itu sangat menyakitkan sebagai seorang anak. Saya melihat meme ini di TikTok beberapa hari yang lalu, dan meme itu cocok bagi saya. Saya seperti, “Seperti inilah rasanya. Kamu tidak akan tahu apa itu rasa sakit sampai kamu tinggal di rumah seseorang yang tidak benar-benar menginginkanmu di sana.” Dan saya seperti, “Itu saya. Itu dengan jelas menjelaskan hidupku.”
Jadi saya tidak diperbolehkan tidur di kasur, jadi saya berbaring di lantai. Kalau saya bilang lantai, yang saya maksud seperti lantai pasir, bukan semen, tidak seperti karpet atau apa pun. Jadi saya tidur di lantai, seorang gadis berusia delapan tahun, sembilan tahun, saya akan terkena kutu busuk. Terkadang cacing datang dan menyentuhku dan aku langsung terbangun. Jadi kakakku membuatkanku senter ini. Senter, kalian telepon ke sini, dan saya akan menggunakan baterai di sana saja. Dan malam itu saya akan bangun dan membunuh kutu busuk di dinding.
Jadi saya rasa dari situ saya selalu terobsesi dengan rumah karena sebenarnya saya tidak pernah memilikinya. Rumah ayah saya kadang-kadang ketika saya berkunjung untuk liburan, kadang-kadang kami tidak makan. Terkadang kita makan sekali sehari. Dan kadang-kadang ketika saya pergi suatu saat saat itu sedang musim hujan, liburan musim panas, dan kami harus bangun karena air masuk ke dalam rumah. Itulah betapa miskinnya kami.
Jadi saat aku berbaring di sana sebagai seorang gadis, aku selalu bilang aku terobsesi dengan rumah. Jadi ketika saya melihat teman-teman yang rumahnya sepulang sekolah, saya suka pergi ke rumahnya dan saya selalu bertanya-tanya suatu hari nanti, saya akan mendapatkan rumah ini, suatu hari nanti saya akan membeli rumah. Tapi saya tidak berpikir untuk membeli banyak rumah, saya hanya mengatakan ide memiliki rumah saja.
Rampok:
Anda menyebutkan di TikTok itu… Pertama-tama, terima kasih banyak Yamu telah berbagi.
Yamundow:
Maafkan saya.
Rampok:
Tidak tidak tidak. Anda menyebutkan di TikTok itu bahwa ketika Anda tidak diinginkan di rumah, saya pikir saat itulah Anda mengalami rasa sakit, bukan?
Yamundow:
Ya, ya.
Rampok:
Jadi saya ingin tahu, apakah saat itu benar-benar terjadi, inspirasi di mana Anda berada, saya akan menemukan tempat saya sendiri suatu hari nanti, saya akan memiliki tempat tidur sendiri. Apakah itu awal dari impian real estat Anda atau justru terjadi di kemudian hari?
Yamundow:
Ya, dari situlah semuanya dimulai. Saya selalu tahu suatu hari saya akan berhasil dan suatu hari saya akan membeli rumah. Itu adalah impianku untuk mengatakan suatu hari nanti aku juga mempunyai rumah dan tempat tidur, jadi aku seperti rumah sendiri.
Rampok:
Itukah alasanmu? Apakah hari ini alasanmu melakukan semua ini pada dasarnya adalah untuk mewujudkan impian itu?
Yamundow:
Saya punya banyak alasan, tapi itu salah satunya.
Rampok:
Apa lagi yang kamu punya? Saya ingin tahu.
Yamundow:
Kemiskinan. Saya tidak ingin anak saya mengalami hal-hal seperti yang pernah saya alami.
David:
Itu adalah sesuatu saat kamu membicarakan Yammu yang aku pikirkan saat kamu tumbuh besar di sebuah rumah, aku yakin asal muasal mengapa orang-orang merasa mereka tidak menginginkan kalian di sana, mereka membicarakan tentang kepergianmu karena tidak ada cukup uang untuk berkeliling. Jika Anda tidak makan mungkin satu kali sehari mereka sangat tertekan secara finansial, sehingga Anda menjadi beban finansial bagi Anda dan saudara laki-laki Anda di keluarga lain ini dan mereka berpikir dari daging mereka adalah cara termudah untuk meringankan beban mereka. bebanku sendiri? Dan rasa sakit emosional yang menimpa orang lain seperti yang Anda alami sangat hebat.
Sekarang, maju cepat ke posisi Anda sekarang, Anda memiliki 90 unit yang Anda miliki dan lebih banyak lagi berdasarkan kontrak, Anda menghasilkan $80,000 sebulan. Anda telah menempuh perjalanan jauh dari tidur di lantai, harus bangun untuk membunuh kutu busuk yang ingin merangkak ke tempat Anda berada. Saya tahu saya hanya memberikan peringatan spoiler kepada semua orang yang mendengarkan ini, tapi ini adalah cerita yang fantastis. Ini adalah sesuatu yang keluar dari buku komik. Tahukah Anda bahwa Anda adalah seorang pahlawan super?
Yamundow:
Saya berharap demikian. Terima kasih.
David:
Oke. Baiklah, kita akan mencari tahu bagaimana Anda melakukan ini, bukan? Apa yang terjadi ketika Anda berubah dari hanya menginginkan sebuah tempat tidur menjadi memiliki banyak, banyak, hampir 100 unit pada saat ini? Jadi mari kita kembali sedikit lagi. Kami memahami bahwa hidup ini penuh tantangan selain dari segi finansial, terutama sebagai perempuan dalam masyarakat yang didominasi laki-laki. Bisakah Anda membuat daftar beberapa hal yang tidak seharusnya Anda capai?
Yamundow:
Ya. Jadi, kehidupan seorang gadis di desaku tidak seharusnya seperti ini. Aku satu-satunya orang yang kuliah di desaku, di mana tumbuh dewasa sebagai seorang gadis seharusnya hanya melanjutkan ke sekolah menengah dan kemudian kamu harus menikah. Bagi saya, sulit bagi bibi saya untuk mendorong dan saudara perempuan saya untuk mendorong, bagi paman saya karena laki-laki mempunyai lebih banyak suara dalam kehidupan perempuan, terutama ketika Anda akan menikah, paman Anda yang mengurusnya.
Jadi saat saya berusia 16, 17 tahun, mereka sudah memikirkan perjodohan. Mereka sudah memikirkan dengan siapa kamu akan menikah, itu sudah diatur untukmu. Jadi bagi saya, bahkan jika mereka mengizinkan saya melanjutkan ke sekolah menengah atas, hingga perguruan tinggi adalah hal yang besar. Kurangi bicara tentang datang ke Amerika sendirian, saya belum menikah. Jadi ketika aku masih di SMA, sebagian besar teman-temanku yang sudah besar, mereka sudah mempunyai dua anak yang sudah menikah dan segalanya.
Rampok:
Yamu. Apakah Anda harus berjuang untuk pergi ke sekolah menengah? Apakah itu benar-benar pertengkaran besar dengan keluarga Anda atau keluarga besar Anda di rumah? Maksudku, aku membayangkan hal itu mungkin tidak mudah.
Yamundow:
Oh tidak. Saya tidak perlu melawan. Bibiku harus berjuang. Saya harus menemui bibi saya. Aku tidak punya keberanian untuk melawan pamanku. Jadi bibi saya akan berkata, “Setidaknya dia pintar di sekolah. Kepala sekolah mengatakan dia sangat baik. Dia mendapat beasiswa, kami tidak mengeluarkan uang, biarkan saja dia pergi.” Hal yang sama dengan kuliah. Itu seperti, “Dia mendapat beasiswa, biarkan dia pergi.” Mereka memohon.
Oke. Setelah ini, mereka sudah memiliki orang yang akan saya nikahi. Saya sudah tahu siapa yang akan saya nikahi sejak saya masih kecil. Jadi itu adalah pernikahan yang telah diatur sebelumnya. Jadi saya sudah tahu. Mereka seperti, oke, dia tahu dia akan menikah dengan pria ini setelah dia selesai. Jadi aku seperti pergi menemui bibiku, saudara perempuan ibuku. Kakak perempuan ibu saya, yang kini telah meninggal, beristirahat dengan tenang, namun dia banyak berjuang demi saya dan saudara perempuan saya.
Rampok:
Wow. Jadi Anda menyebutkan bahwa alasan Anda adalah kemampuan untuk terus maju dan memiliki tempat tidur sendiri serta memiliki rumah sendiri, dan Anda mengatakan bahwa Anda tidak ingin kembali ke kemiskinan, dan itu adalah motivasi besar bagi Anda. Apakah itu sama dengan sekolah? Karena kamu bilang kamu sangat pandai di sekolah. Ini adalah sesuatu yang Anda kerjakan dengan keras. Apakah kamu bekerja keras? Apakah sekolah ada dalam pikiran Anda, tiket keluar pada saat itu? Tahukah kamu, oke, jika aku benar-benar naksir di sekolah, jika aku belajar dan mendapat nilai bagus, ini bisa jadi tiketku untuk keluar dari kehidupan ini?
Yamundow:
Jadi bagi saya, saya seperti, “Baiklah, jika saya berprestasi dan setiap ujian sekolah saya bagus, saya akan selalu mendapat beasiswa.” Jadi dari mana saya berasal adalah nepotisme. Untuk mendapatkan beasiswa, Anda harus memiliki koneksi dengan pemerintah atau semacamnya. Saya tidak punya koneksi seperti itu. Jadi satu-satunya cara untuk lolos adalah menjadi yang terbaik dari sekolah saya, yang terbaik dan berprestasi. Jadi saya berharap jika saya bisa mencapai puncak itu, mereka tidak akan berkata, “Oh, kami tidak punya uang untuk pergi, atau kami tidak punya ini.” Jawabannya hanya seperti, “Oh, dia mendapat beasiswa. Apa yang hilang darimu? Tidak apa. Dia akan pergi begitu saja.” Dan itulah yang terjadi.
Rampok:
Wow. Oke. Ini cerita yang luar biasa, Yamu. Sekali lagi, saya berterima kasih atas kerentanan di sini. Ceritakan sedikit kepada kami tentang titik masuk pertama Anda ke dalam real estate. Apakah itu terjadi di Amerika? Apakah itu terjadi di Afrika?
Yamundow:
Tidak. Jadi ini dimulai di Amerika di sini. Dengan Afrika, saya hanya tahu bahwa suatu hari nanti saya akan berhasil dan membeli rumah, namun pada titik tertentu saya hanya ingin keluar karena semakin saya melanjutkan pendidikan, semakin saya tahu inilah yang saya inginkan sekarang. lagi. Jadi dari SMA, aku tahu aku ingin kuliah. Saya seperti, “Ini akan menjadi masalah besar bagi saya untuk meminta mereka datang. Jadi saya harus melakukan yang terbaik agar saya bisa mendapatkan beasiswa untuk mendapatkannya.”
Jadi saya berhasil masuk perguruan tinggi karena mereka akhirnya mengizinkan saya kuliah. Itu lebih seperti, “Oke, kamu harus jadi dokter.” Keluarga-keluarga Afrika, mereka mendikte hidup Anda, terutama Anda seorang wanita. Jadi itu seperti, “Kamu akan menjadi dokter.” Saya mendapat nilai bagus dalam bidang kimia, tetapi saya sama sekali tidak menyukai biologi dan kimia, dan saya tidak menyukai darah. Jadi saya berpikir, saya harus mencari cara. Jadi begitulah program ini, ilmu komputer yang diperkenalkan. Karena saya pandai matematika, saya merasa cocok dan saya berkata, “Inilah yang ingin saya lakukan.” Jadi saya mengambil gelar sarjana di bidang ilmu komputer dan minor di bidang matematika.
Jadi selama semester akhir saya saat ini, hanya ada beberapa perempuan atau mungkin dua dari kami, saya pikir dua atau salah satu dari kami berada di kelas ilmu komputer. Jadi aku akan pergi ke suatu kelas, semuanya laki-laki, kan? Jadi saya seperti, “Tahukah Anda? Izinkan saya memulai sebuah organisasi nirlaba yang akan mengajari anak-anak perempuan cara membuat program, cara membuat kode, dan keterampilan TI dasar.”
Jadi saya memulai organisasi nirlaba ini. Saat itu saya sudah magang di sebuah perusahaan software di tanah air sana. Jadi saya akan menggunakan komputer mereka dan kami akan bepergian dengan rekan-rekan saya di organisasi dan mengajari para gadis keterampilan dasar TI, seperti cara membuat kalkulator, cara membuat folder, dan hal-hal seperti itu. Jadi hal ini terjadi dan kemudian berbagai daerah melakukannya.
Jadi pada saat itu ada program yang disebut Mandela Washington Fellowship, dan program ini diperuntukkan bagi para Pemimpin Muda Afrika yang melakukan hal-hal menakjubkan di komunitas mereka, seperti berperang, membantu perempuan, kekerasan, kejahatan, dan sebagainya. Jadi banyak orang mengirimi saya tautan ini dan berkata, “Anda perlu melamar karena Anda melakukan hal-hal luar biasa.” Saya seperti, “Saya tidak bisa membandingkan dengan apa yang dilakukan orang-orang ini, tapi oke, saya akan melamar saja.”
Dan saya melamar dan terus melanjutkan. Wawancara pertama di Kedutaan Besar AS, saya terpilih. Yang kedua, saya beralih ke yang ketiga, lalu mereka mengirimi saya email dari DC dan berkata, “Anda mengerti. Anda datang ke AS Anda akan datang ke AS dan kami akan menempatkan Anda di Northwestern, dan setelah fellowship Anda, Anda akan bertemu Presiden Obama di DC Jadi begitulah cara saya datang ke AS
Rampok:
Wow.
Yamundow:
Ya.
Rampok:
Itu menakjubkan. Maksudku, apakah mimpi itu menjadi kenyataan atau masih jauh dari kenyataan? Karena bagi saya, saya sudah membayangkan impian Anda adalah untuk bisa kuliah, tapi mungkin saya yakin Anda tidak pernah membayangkan hal ini bukan? Jadi seperti apa rasanya?
Yamundow:
Saya seperti seorang selebriti. Bibiku sangat senang. Jadi itu juga tiket. Saat itu, saya berpikir, “Saya tidak akan kembali lagi untuk menikah dengan pria ini.” Maksudku, masih banyak hal lain untukku. Masih banyak yang harus saya capai selain kembali dan menikah dan itu saja. Dan itulah yang terjadi. Tapi kemudian saya sudah melamar beasiswa lain saat itu.
Jadi pada saat Kedutaan Besar AS sedang memproses dan melakukan orientasi tentang bagaimana jadinya ketika saya bertemu presiden, semua itu, saya sudah mendaftar sekolah di AS, dan saya mendapat beasiswa penuh untuk belajar di Kedutaan Besar AS. University of Illinois, dan saya berpikir, “Ketika saya kembali, saya tidak akan kembali.”
Rampok:
Itu luar biasa. Jadi Anda sedang belajar, saya kira ilmu komputer di Afrika, lalu Anda datang ke Northwestern dan apa yang sedang Anda pelajari Saat ini?
Yamundow:
Itu adalah bisnis. Bisnis dan kewirausahaan. Ya.
Rampok:
Oke. Dan jelas sekali Anda menghancurkannya, Anda berhasil, Anda menyelesaikan programnya dan Anda memasuki karier masing-masing, atau inikah saat perjalanan real estat Anda dimulai?
Yamundow:
Ya. Jadi saya harus mencari teman sekamar. Jadi yang terjadi adalah seluruh kelas saya, kebanyakan yang akan dilakukan orang tua mereka adalah memberi mereka tempat dan kemudian mereka akan menyewakan kamar, lebih seperti menyewakan ruang di dalam kamar. Jadi dalam satu kamar Anda bisa memilikinya, jadi misalkan harga sewanya $800 atau $1000, mereka akan menyewakan setiap kamar. Mereka akan menyewa hingga 80 siswa asrama untuk tidur di sana.
Jadi konsep menyewa kamar secara keseluruhan lebih seperti menyewa ruang. Jadi, Anda mengambil kasur dan berbagi satu kamar dengan tiga gadis lainnya. Jadi kami membayar sewa kepada mereka sementara mereka mengambil uangnya, menghasilkan keuntungan dan mengambil uang mereka serta membayar kepala suku Amerika mereka.
David:
Kami menyebutnya arbitrase.
Rampok:
Tadinya saya akan mengatakan ini adalah peretasan rumah terhebat. Arbitrase peretasan rumah.
Yamundow:
Ya.
David:
Oke. Jadi sepertinya Anda melihat hal itu terjadi dan bukannya berpikir, ya, saya ditipu, atau itu tidak adil, mereka malah menagih lebih dari yang seharusnya. Anda berpikir, oh, saya ingin berada di posisi orang itu. Saya ingin memiliki aset tersebut dan ingin menyewakannya kepada orang lain, bukan?
Yamundow:
Oh ya. Saya berpikir, “Ini ide yang luar biasa.” Saya seperti, “Saya akan melakukan ini suatu hari nanti.” Jadi saya selalu bahkan ketika saya mulai mencari properti pertama saya, saya mencari properti yang memiliki lebih dari satu unit, sehingga saya bisa menyewa lebih banyak kamar.
David:
Saya suka itu. Lihat otak ilmuwan data Anda seperti, oke, pola yang perlu saya pahami adalah properti dengan lebih dari satu unit, lebih dari satu kamar tidur. Banyak ruang yang bisa disewa dibandingkan dengan dapur cantik atau halaman belakang yang bagus atau hal-hal yang orang lain katakan, “Oh, saya suka pohon ek di halaman depan.” Anda seperti, “Tidak, tidak, tidak. Tidak ada ruang di spreadsheet Excel untuk pohon ek. Saya perlu melihat tempat di mana saya bisa mendapatkan tempat tidur terbanyak di unit ini. Saya suka itu." Kapan Anda mulai mencoba berinvestasi di real estat sendiri?
Yamundow:
Ya. Jadi setelah saya lulus tentunya saya tidak punya tabungan, tapi saya tidak punya hutang kuliah kan? Dan tentu saja dengan menjadi pelajar internasional, Anda mendapatkan jaminan sosial, namun saya tidak pernah tahu apa pun tentang kredit. Karena saya tinggal di lingkungan sekolah. Saya bekerja untuk sekolah. Saya pulang belajar, kembali, bekerja untuk sekolah, pulang belajar, kembali, pergi ke kelas. Hanya itu yang saya tahu. Jadi tidak ada pengenalan kredit atau apa pun, skor kredit.
Jadi saya mempunyai kartu debit yang diberikan bank tempat saya mendapatkan ribuan dolar. Itu dia. Jadi saya tidak punya kredit apa pun. Tapi sekali lagi, ketika saya lulus, saya mendapat pekerjaan di CDC di Atlanta. Jadi saya pindah dari Illinois ke Atlanta, Georgia untuk bekerja di CDC sebagai ilmuwan data. Beberapa bulan pertama saya memulai September 2019, hanya beberapa bulan kemudian, COVID terjadi. Tapi sebelum COVID terjadi, saya sudah mulai melakukan penelitian. Karena saya berpikir, “Saya pernah menghasilkan uang sebanyak yang saya miliki.”
Saat itu, saya sudah menabung 8,000. Saya seperti, "Saya siap." Saat itu karena saya suka membaca. Jadi saya pergi dan berkata, “Baiklah, gaji pertama saya, tentu saja saya harus mengirim uang pulang ke rumah.” Dan sebagai seorang imigran, Anda bisa bertanya kepada imigran mana pun, terutama dari Afrika, apakah Anda bepergian ke AS atau bepergian ke luar negeri, Anda cocok dengan tiketnya. Jadi semua orang bergantung padamu. Setiap pagi Anda memiliki tiket keluarga dan barang-barang Anda.
Saya seperti, “Ini tidak akan berhasil jika saya hanya bekerja dan mengirim uang dan hanya itu, tapi kapan ini berhenti dan kapan saya menabung?” Jadi saya berkata, “Inilah yang ingin saya lakukan di sini, dan saya akan mengambil semua tabungan saya dan kemudian mulai berinvestasi di real estat.” Dan tentu saja, sebelum memikirkannya, saya sudah tahu saya akan berbisnis real estate, tapi saya tidak punya pengetahuan. Jadi yang saya lakukan adalah mencari di Google, membuka YouTube, dan saya melihat BiggerPockets banyak bermunculan. Jadi ini aku, tentu saja.
Dan David dan Brandon, setiap hari Rabu kalian mengadakan acara ini. Itulah saya yang ada di sana setiap hari mendengarkan. Di tempat kerja, saya mendengarkan podcast. Saya sedang memasak, saya mendengarkan podcast. Saya di kereta berangkat kerja, saya mendengarkan podcast. Jadi saat saya sudah punya banyak informasi, saya berkata, “Oke, mereka bilang cara terbaik untuk mendapatkan pendanaan, tentu saja pendanaan nomor satu adalah pergi dan bekerja sama dengan bank lokal.”
Saya seperti, “Oke, saya tidak mampu membiayai Georgia. Tentu saja pada saat itu, izinkan saya memulai dari tempat yang saya lihat ingin saya lakukan, yaitu Illinois.” Jadi saya melihat properti di daerah itu, kota yang sama dengan tempat saya kuliah di Springfield, dan saya tidak menemukan properti. Jadi saya menelepon kota-kota yang berbeda, bank-bank yang berbeda di kota itu, membuat daftar, dan saya menelepon masing-masing bank tersebut setiap hari. Saya akan menelepon beberapa kali dan mendapat banyak jawaban tidak, namun saya sudah terbiasa mendapat jawaban tidak. Saya tidak membiarkan hal itu menghentikan saya.
Jadi saya akhirnya mendapatkan satu bank yang mendengarkan saya dan saya berkata, “Saya baru saja mulai bekerja di CDC. Ini adalah berapa banyak yang saya hasilkan. Ini hanyalah gaji pokok saya, tetapi saya akan mendapat lebih banyak seiring berjalannya waktu. Dan inilah jumlah 8,000 yang saya tabung. Saya siap. Saya sedang membeli, mencari properti di kawasan pribadi ini.” Jadi saya sudah menyiapkan dokumen dan pidato saya ketika saya memanggil apa yang saya simpan.
Rampok:
Dan berapa bank yang kamu hubungi, Yamu?
Yamundow:
Banknya banyak. Saya rasa saya sudah mencantumkan semua itu. Saya baru saja membuka Google dan mendaftar semua bank.
Rampok:
Dan akhirnya Anda mendapatkan seseorang yang mau mendengar cerita Anda.
Yamundow:
Ya. Ya, dia sekarang adalah wakil presiden bank, tapi sebelumnya dia bukan wakil presiden bank tersebut. Jadi dia berkata, “Saya tahu Anda memiliki semua hal hebat ini dan Anda tahu cara menganalisis properti dan Anda tahu apa yang Anda inginkan, pakar mana yang ingin Anda tuju. Namun, Anda tidak memiliki nilai kredit apa pun. Yang dapat Anda lakukan adalah mendapatkan kartu kredit, Kartu Kredit Capital One, dan membangun skor kredit Anda, lalu Anda dapat kembali lagi dalam enam bulan atau satu tahun.”
Jadi saya berpikir, “Oke, setidaknya dia bisa mendengarkan saya.” Dan kemudian saya berkata, "Tahukah Anda?" Karena setiap hari saya menganalisis ini. Saya sedang melakukan proyek menganalisis ini setiap hari. Saya seperti, “Saya mengerti. Ini membuat dadaku sesak.” Jadi yang saya lakukan adalah, “Inilah yang akan saya lakukan.”
Saya menemukan properti yang terdaftar seharga 52,000. Pemiliknya sedang dalam proses perceraian dan mereka sangat ingin menjualnya. Mereka ingin menyingkirkannya. Mereka ingin berpisah dan melakukan semua hal itu. Jadi saya berkata, "Oke." Menemukan properti ini. Saya terikat kontrak bahkan sebelum mendekati wanita itu. Jadi saya mendekatinya kembali dan berkata, “Saya menemukan properti ini, harganya 52,000, ada tiga unit, dua kamar tidur setidaknya disewa seharga 750, satu kamar tidur, disewa sebanyak ini.”
Meski disewakan hanya satu unit, saya masih punya arus kas. Jadi saya menuliskan angka-angkanya karena saya menjalankannya dan kalkulator dan semuanya masuk akal. Jadi saya tunduk padanya, dan kemudian saya meneleponnya. Saya kirimkan lewat email dulu, lalu saya telepon dia. Dia seperti, "Kamu tahu", kami akan memberimu kesempatan." Dan mereka berkata, “Kami akan membiayainya.” Dan itulah yang terjadi.
Rampok:
Oke. Jadi pada dasarnya Anda melihat daftar setiap bank di kota, Anda terus mendengar, tidak, tidak, tidak, tapi itu bukan masalah besar karena Anda sudah terbiasa mendengarnya. Jadi, teruskan saja. Akhirnya, seseorang bersedia mendengarkan Anda, dan sebelum Anda benar-benar mendapatkan pra-persetujuan atau persetujuan dari mereka, Anda menemukan rumah ini dan berkata, “Saya hanya akan mengajukan penawaran. Saya akan mendapatkannya berdasarkan kontrak dan saya akan memikirkan pembiayaannya nanti.”
Jadi Anda mendapatkannya berdasarkan kontrak dan kemudian Anda pergi ke bankir Anda, Anda seperti, “Hei, saya mengerti. Halo, bisakah kamu menyetujuiku?” Dan mereka seperti, “Baiklah, kami akan membuat pengecualian untuk Anda.” Lalu pada dasarnya mereka mendanai pinjaman tersebut?
Yamundow:
Ya, mereka mendanainya. Mereka seperti, “Alasan mengapa kami melakukannya adalah karena nilai kredit Anda bukannya buruk. Anda hanya tidak punya sejarah.”
Rampok:
Kanan.
Yamundow:
Jadi karena pulsa saya fresh jadi tidak ada sejarahnya, tapi lumayanlah. Dan saya tidak punya hutang lain. Saya tidak punya pengeluaran lain. Saya tidak memiliki mobil saat itu. Saya tidak membayar apa pun kecuali dua kartu kredit yang dia katakan kepada saya. Dan saya sudah melunasinya selama dua bulan sebelumnya. Dia seperti, "Oke, kami akan melakukannya."
Rampok:
Wah, itu luar biasa. Jadi Anda membeli properti ini dan Anda berkata, "Baiklah, meskipun saya hanya menyewa satu, saya akan mendapatkan arus kas." Apa yang akhirnya terjadi? Apakah properti itu terisi lebih dari itu? Berapa unitnya?
Yamundow:
Ini tiga unit dan dua kamar tidur. Ini adalah perpaduan dua kamar tidur, satu kamar tidur. Segala sesuatu yang bisa salah dalam suatu kesepakatan menjadi salah di propertinya. Ternyata manajer properti, nomor yang dikirimkan agen kepada saya salah. Penyewa sebenarnya belum dibayar karena saat ini sedang ada COVID. Saya menutup properti itu pada 17 April. Itu sudah ditutup. Ini adalah waktunya COVID.
Ada satu penyewa yang hendak pergi, dan ada penyewa lain yang belum membayar selama satu tahun, lalu ada satu unit yang kosong. Jadi mereka memberitahuku bahwa mereka sudah terisi penuh dan membawa sebanyak ini, itu semua banyak. Jadi yang saya lakukan adalah unit yang akan ditinggalkan penyewa itu kondisinya lebih baik. Jadi saya hanya mengecatnya, hanya pembersihan dan pengecatan dasar, lalu menyewakannya.
Jadi sementara semua yang disewakan, uang sewanya masuk. Setelah ada pengumuman bahwa pemerintah kota akan memberikan kepada orang-orang yang terlambat membayar sewa. Jadi ingatlah bahwa tuan tanah dan semua orang sudah berbohong kepada saya pada saat itu. Jadi penyewa yang seharusnya mendapat uang sebanyak itu, uang sewa sekitar delapan bulan dikirimkan langsung kepada saya karena itu seharusnya merupakan permohonan antara pemilik dan penyewa. Jadi kami melamar bersama dan dia mendapat 8,000. Jadi saya mengambil 8,000 itu dan menggunakannya untuk merenovasi unit lainnya, dan sekarang arus kasnya sebesar 2,000 sebulan dan hipotek saya hanya $300.
Rampok:
Wah, itu luar biasa. Oke. Awalnya agak sulit, tetapi kemudian Anda bisa menyelesaikannya. Dan karena penasaran, karena Anda bilang saat ini Anda bekerja untuk CDC, bukan?
Yamundow:
Ya.
Rampok:
Oke. Jadi, apakah ini saat yang sulit? Karena jelas Anda bekerja untuk CDC, COVID sedang terjadi. Saya yakin Anda sibuk melakukan pekerjaan Anda yang sebenarnya dan kemudian Anda juga terjun ke dunia real estat. Semuanya berjalan salah. Jadi jelas Anda harus menyeimbangkan semuanya. Apakah itu berlebihan atau bukan masalah besar?
Yamundow:
Itu luar biasa, tapi itu mengajari saya banyak hal. Jadi saat itu di tim saya, semua orang di tim saya adalah ilmuwan laboratorium. Jadi kami bekerja di laboratorium. Saya ilmuwan data. Jadi setiap kali seorang ilmuwan lab masuk ke lab, misalkan mereka berangkat jam 2 pagi, saya harus bangun jam 00 pagi untuk menjalankan datanya sehingga mereka bisa mendapatkan laporan untuk dikirim ke negara bagian tertentu. Jadi bayangkan semua data yang muncul di 4 negara bagian tentang COVID.
Rampok:
Banyak.
Yamundow:
Ya, itu banyak sekali. Jadi, aku akan bangun jam 4 pagi. Saya akan menunggu laptop saya untuk menganalisis data sementara saya juga memeriksa properti saya dan mencoba mencari tahu angka-angkanya dan segalanya. Jadi itu tidak mudah sama sekali, tapi saya masih mendengarkan podcast yang belum pernah saya alami, saya sudah ikut serta. Saya harus mencari tahu, tapi itu bukan waktu yang mudah. Ya, ternyata tidak.
Rampok:
Benar. Jadi Anda terus membeli lebih banyak properti, tetapi Anda mengatakan bahwa Anda sedang berjuang, Anda sedang menabung dan mungkin Anda harus mengirimkan sedikit uang kepada keluarga Anda di rumah dan kemudian Anda harus merenovasi properti ini. Jadi bagaimana Anda tetap menabung atau bagaimana Anda menghemat uang untuk terus membeli lebih banyak properti? Apakah ada keterampilan atau strategi khusus yang Anda kembangkan?
Yamundow:
Ya, jadi ketika properti pertama saya stabil, saya berpikir, "Oke, hal selanjutnya yang perlu saya ketahui adalah move on karena saya tidak punya banyak arus kas yang masuk saat itu." Jadi properti itu sebenarnya uangnya mengalir banyak, misalnya 2,000 sebulan, tapi bagaimanapun, saya tidak mendapatkan uang itu seperti dikembalikan ke pengelola properti. Jadi manajer properti mencuri dari saya.
Setiap kali saya berbicara dengannya, dia mengatakan dia menggunakan kartunya untuk membayar kontraktornya karena sebagian besar manajer properti datang dengan timnya sendiri. Jadi dia bilang dia membayar kontraktornya. Misalnya, katakanlah dia berkata, “Saya membayar kontraktor sebesar 5,000 untuk mengerjakan lantai dan membayar untuk unit ini.” Dan saya hanya akan melakukan perhitungan saya. Angka-angkanya tidak masuk akal, tapi saya tahu ini menghasilkan uang, bukan? Karena penyewa sudah membayar pada saat ini, dan manajer properti saya selalu berkata, “Oh, Chester ini atau Chester itu.”
Jadi saya tahu nama kontraktornya Chester. Tentu saja saya seorang data scientist, jika saya ingin mencari data, saya akan menemukannya. Jadi saya pergi dan menelitinya. Ini adalah kota kecil. Saya menelitinya, menemukannya, dan saya berpikir, “Hei, nama saya Yamu. Saya tahu Anda tidak perlu menjawab pertanyaan-pertanyaan ini, tetapi saya memiliki properti ini di tempat ini dan ini alamatnya dan saya tahu Anda mengerjakannya.” Jadi dia menjawab kembali dan berkata, “Ya.” Saya seperti, "Bisakah kita langsung menelepon?" Dan dia berkata, "Ya, tentu."
Jadi saya bertanya padanya, saya berpikir, “Apakah tanda terima ini masuk akal? Apakah kamu menagihku sebanyak ini?” Dia berkata, “Yah, saya tidak tahu.” Dia pria yang jujur, pria yang lebih tua. Dia seperti, “Saya tidak tahu seberapa banyak yang kalian bicarakan, tentang kontrak Anda, tapi saya tidak akan pernah membebankan harga ini dan tanda terima lainnya ini bahkan bukan untuk properti Anda, ini untuk properti lain.”
Jadi ternyata dia menagih saya, mengirimi saya kuitansi karena saya investor luar negeri, kan? Dia mengirimi saya tanda terima semua properti yang dia kerjakan, dan saya hanya membayarnya. Jadi saya memecatnya, dan tentu saja saya tetap bersama kontraktor tersebut dan dia menjadi kontraktor penuh waktu untuk saya sekarang. Kami memiliki hubungan yang luar biasa. Jadi meskipun semuanya berjalan salah, saya mendapatkan tim saya dari sana dan dia menghasilkan jutaan bagi saya.
Rampok:
Wow.
Yamundow:
Saya belajar dan saya telah bersamanya sejak saat itu, mengerjakan semua properti saya.
Rampok:
Pastinya sangat bagus, ternyata harganya jauh lebih murah dari yang Anda kira, bukan? Jadi kapan pun Anda menggunakannya lagi, sebenarnya harganya lebih terjangkau. Jadi bagaimana cara kerjanya dengan dia? Maksudku, karena kamu bilang kamu bekerja dengannya sampai hari ini. Apakah dia merupakan bagian besar dari banyak proyek yang Anda jalani dan kerjakan?
Yamundow:
Oh ya. Dia mengerjakan semua properti saya di Illinois. Jadi saya berinvestasi di Midwest, Illinois, Cleveland, Ohio, Illinois, dan Georgia di sini. Jadi semua properti saya, sebagian besar properti saya berada di Illinois. Dia mengerjakan semuanya.
Rampok:
Wow.
Yamundow:
Tapi begitulah cara saya meningkatkannya. Dan kemudian, ya, ketika saya mulai dari properti itu setelah menemukannya, saya berpikir, “Oke, saya tidak akan menemukan kesepakatan yang sehebat 52 unit. Properti senilai $52,000, itu adalah tiga unit yang saya tempatkan dengan harga hampir 90,000 setelah beberapa bulan memperbaikinya.” Jadi saya berpikir, “Oke, di mana lagi saya bisa berinvestasi?”
Tentu saja, saya kembali ke BiggerPockets, dan kali ini saya sangat aktif. Jadi saya berpikir, “Apa yang harus saya lakukan selanjutnya?” Jadi banyak investor yang membicarakannya, terutama investor California yang membeli Cleveland. Jadi saya menghubungi mereka, “Hai, nama saya Yamu, saya investor baru. Saya ingin berinvestasi di Cleveland.” Jadi saya mendapat banyak tanggapan. Beberapa orang akan berkata, “Jangan berinvestasi di sini. Ini area A, ini B, ini area C.” Tapi bidang-bidang yang mereka rekomendasikan untuk saya investasikan, saya tidak mampu membelinya. Jadi saya berkata, “Saya akan tetap pada area C, D dan kemudian berkembang dari sana. Dan itulah yang saya lakukan.
Jadi saya menemukan tempat baru di Cleveland yang terdaftar dengan harga 68,000. Jadi pemiliknya sebenarnya telah mendaftarkan dua di antaranya. Jadi saya ingin keduanya karena saat ini arus kas saya dan properti saya Bagian 8, arus kas ketiga unit masuk. Bank terkesan dengan itu. Jadi sekali lagi, saya menawar dokumentasinya, mengumpulkan semua nomornya, dan saya mengirimkannya kepada mereka. Mereka berkata, “Ya, kami akan membiayainya.”
Rampok:
Dan ini adalah kesepakatan keduamu, bukan? Kesepakatan kedua dan ketiga Anda-
Yamundow:
Kesepakatan kedua, ya.
Rampok:
… dengan dua dupleks. Oke, keren.
Yamundow:
Ya, ya, ya. Jadi pihak bank berkata, “Ya, kami akan membiayainya meskipun di luar negara bagian. Jumlahnya terlihat bagus.” 68,000, hipoteknya 250 sesuatu, itu dua unit, yang satu tujuh sesuatu jadi yang lain enam sesuatu, jadi saya mendapat 1,345 atau 1,350 atau sekitar itu. Dan penyewa membayar semua utilitas, saya hanya membayar air dan saluran pembuangan.
Rampok:
Oke, jadi pandu kami melalui ini dengan sangat cepat. Properti pertama Anda, Anda bilang Anda membelinya seharga 55,000, Anda memperbaikinya, nilainya 90,000. Jadi, Anda telah membangun ekuitas sebesar $40,000. Anda seperti, “Oke, saya rasa saya mungkin mengalami bagian terburuknya. Aku akan melakukannya lagi.” Dan kemudian Anda pergi dan membeli dua dupleks dan bank membiayainya. Dan sebagai referensi, berapa banyak unit yang sebenarnya Anda tambahkan ke seluruh portofolio Anda di tahun pertama?
Yamundow:
Di tahun pertama, saya memikirkan mungkin setidaknya tujuh.
Rampok:
Wow.
Yamundow:
Saya pikir tujuh atau delapan. Ya.
Rampok:
Tahun pertama berinvestasi real estat tanpa dasar selain mendengarkan BiggerPockets dan melakukan penelitian dan sejenisnya, mendengarkan David Greene dan Brandon Turner yang hebat dan Anda seperti, “Oke, saya akan melakukan ini.” Lalu Anda keluar dan membeli tujuh properti. Jadi Anda mendapatkan yang pertama, dua dupleks. Ceritakan kepada kami tentang empat berikutnya dengan sangat cepat.
Yamundow:
Jadi berikutnya saya seperti, “Oke, saat ini saya mendapatkan arus kas, saya mendapatkan banyak arus kas, dan saya baru saja dipromosikan dalam pekerjaan saya.” Jadi saya berpikir, “Oke, dari sini saya ingin memperluas skalanya. Apa yang bisa saya lakukan?" Jadi saat ini saya sedang melihat, saya berpikir, “Bagaimana kalau saya mengambil arus kas beberapa bulan dan membeli rumah yang sangat murah?” Jadi saya sudah membangun hubungan dengan kontraktor itu.
Jadi yang saya lakukan adalah saya menemukan properti ini seharga 15,000. Itu juga merupakan properti yang diambil alih, jadi saya mendapatkannya dengan harga murah. Mereka mungkin mendapatkannya dengan harga kurang dari itu, tapi saya mendapatkannya dengan harga murah dan itu adalah lima kamar tidur, dua kamar mandi. Kontraktor saya menagih saya 9,000 untuk memperbaikinya.
Bahkan pada saat itu, saya tidak punya 9,000. Saya pikir saya punya sekitar 3,000 pada saat itu yang saya miliki di tabungan saya dan sisanya, saya mengharapkannya berasal dari arus kas karena saya mendapat 2,000 di sini dan 1,300 di sana, jadi saya akan membayarnya dengan mencicil. Jadi begitulah cara saya mendapatkannya. Setelah saya memperbaikinya, saya juga menyewakannya di Bagian 8, dan kemudian saya memiliki ekuitas di properti itu. Jadi bank tersebut berpikir, “Anda dapat menarik ekuitas dari properti Anda jika Anda ingin meningkatkan skalanya.” Begitulah cara saya melakukan itu.
Rampok:
David, ada istilah untuk melakukan itu, kan? Saat Anda memperbaiki sebuah properti dan kemudian Anda mengambil uangnya.
David:
Ya. Dan ada juga cara scalingnya, keduanya bisa dilihat di bigpockets.com/store dengan cara cek di buku BRRRR atau di buku SCALE. Yamu, saya ingin bertanya, apakah Anda mendapatkan ide-ide ini karena Anda mengutak-atik berbagai strategi investasi real estat, Anda punya arbitrase. Anda berbicara tentang sewa kamar, Bagian 8, sedikit investasi jarak jauh juga. Anda sudah mengerjakan ini, bukan? Apakah semua ini berasal dari BiggerPockets?
Yamundow:
Ya, benar. Dan saya tahu pada akhirnya Anda akan bertanya kepada saya apa buku favorit saya dan saya memilikinya di sini. Jadi ini masuk akal bagi saya karena saya tinggal di Atlanta, pada saat itu, tidak mungkin saya mampu membeli properti di Atlanta pada saat itu terutama dengan nilai kredit, jadi saya hanya mampu membeli di luar. Itu memang harus menjadi latar belakang Anda.
Dan ketika saya mempelajarinya dari BiggerPockets, saya berpikir, “Wah, ada bola lampu yang mati.” Saya seperti, “tentu saja saya bisa melakukannya di State.” Tapi banyak orang yang saya ajak bicara, bahkan di tempat kerja, rekan kerja saya, mereka berkata, “Tidak mungkin, menjadi tuan tanah itu sulit. Anda tidak dapat memperbaiki toilet saat Anda berada di luar negara bagian.” Dan saya berpikir, “Ada metodenya. Saya sudah membaca dan kemudian saya mendengarkan banyak orang melakukannya. Kenapa aku tidak bisa melakukannya?”
David:
Nah, ketika Anda menyebutkan bahwa Anda menemukan manajer properti yang lebih baik yang memungkinkan Anda meningkatkan skala. Itulah yang saya pikirkan, kadang-kadang kita hanya mencoba mencari tahu, ini salah, itu salah, dan itu memengaruhi emosi Anda. Anda tidak bersemangat untuk membeli lebih banyak real estat karena rasanya hanya masalah.
Anda ditipu oleh kontraktor pertama yang membuat siapa pun ingin berhenti, bukan? Begitu hatimu hancur, kamu tidak ingin mencintai lagi. Anda tidak ingin menempatkan diri Anda di luar sana dan mencari orang lain, jadi Anda berhenti saja. Namun ketika Anda menemukan orang yang tepat, hal itu mengubah proses Anda menjadi bersemangat secara emosional, bukannya putus asa secara emosional. Jadi, Labcorp, saya yakin, sangat membantu. Bisakah Anda mengingatkan saya di mana Anda berada dengan penghasilan pasif pada akhir tahun kedua?
Yamundow:
Pada tahun kedua sebanyak 80,000 karena saya daftar bulan April. April lalu adalah tahun ketiga saya berinvestasi. Jadi pada tahun 2022, saya menghasilkan sekitar 80,000.
David:
Itu sewa kotor, bukan? Itu bukan keuntunganmu?
Yamundow:
Tidak, tidak, itu untung.
Rampok:
Wow.
David:
Anda mendapat untung 80,000 setelah tahun kedua?
Yamundow:
Ya, itu untung.
Rampok:
Wow. Setelah tahun keduamu. Apa tahun pertamamu? Apakah Anda tahu secara langsung?
Yamundow:
Saya pikir pada tahun pertama saya hampir mencapai angka enam, 7,000. Tapi kemudian yang terjadi adalah saya mendapat paket, jadi eskalasinya cepat. Dengan paket kesepakatan, beberapa perputaran unit seperti dua minggu, tiga minggu. Jadi kontraktor saya akan benar-benar masuk ke unit itu dan ke properti itu dan tinggal di sana. Jadi mereka akan tinggal di sana selama dua minggu sementara mereka memperbaikinya. Jadi saya merenovasi rumah lebih cepat.
Jadi apa yang terjadi adalah alasan mengapa skalanya lebih cepat, jadi saya mengambil pekerjaan kedua sebagai pemrogram statistik untuk Labcorp. Ini pekerjaan enam digit. Saya melakukan wawancara. Saya tidak berpikir saya akan mendapatkannya. Keesokan harinya mereka menelepon saya, mereka berkata, “Kamu luar biasa, kamu bisa memulainya suatu hari nanti.” Saya seperti, "Oke." Jadi saya mendapatkan pekerjaan yang bernilai enam digit, jadi saya membuang semua uang itu untuk membeli lebih banyak real estat. Jadi saya membeli paket saat ini dan hanya mengubahnya di Bagian 8.
Rampok:
Anda bekerja penuh waktu untuk CDC. Anda memiliki dalang dengan orang-orang dari komunitas BiggerPockets. Mereka seperti, “Kita semua mempunyai dua pekerjaan. Kamu juga harus memilikinya.” Dan Anda berkata, "Baiklah, tentu." Anda pergi, Anda melamar, Anda mendapatkan pekerjaan enam digit. Dan kemudian mereka berkata, "Ya." Jadi sekarang Anda mendapat penghasilan W-2 yang sangat bagus, dan alih-alih menghabiskannya untuk jalan-jalan dan sekadar bersenang-senang, Anda berpikir, “Saya hanya akan memasukkan semuanya ke dalam rumah.”
Yamundow:
Semuanya, semuanya masuk ke dalam rumah. Jadi saya akan beli paket promo, lima unit paket promo, enam unit di sini, lima properti tunggal. Jadi saya hanya melakukan dan tidur dengan mereka.
Rampok:
Oke. Baiklah. Jadi Anda mengatakan tahun pertama penghasilan pasif Anda adalah enam, 7,000 atau sekitar itu, tahun kedua, itu berubah dari enam, $7,000 pendapatan pasif setahun, dan kemudian tahun kedua menjadi $80,000 pendapatan pasif. apakah angka-angka itu benar?
Yamundow:
Ya.
Rampok:
Baik.
Yamundow:
Alasan kenapa bisa mencapai 80,000 karena saat ini sedang terjadi COVID, 2021/2022 semua orang membicarakan persewaan jangka pendek Airbnb. Jadi di Atlanta semua orang membicarakan tentang media sosial. Jadi halaman media sosial saya, yang saya lakukan adalah membuat halaman baru dan saya hanya mengikuti real estat, segala sesuatu yang ada hubungannya dengan real estat. Jadi saya mendapatkan banyak orang yang beriklan tentang Anda bisa mendapatkan properti, Anda bisa melakukan Airbnb tanpa memiliki properti. Saya seperti, "Oke."
Jadi saya mempertimbangkan untuk membeli beberapa kursus di sini dan $100 di sini, 150 di sini, dan saya bergabung dengan dalang ini. Saya seperti, "Saya akan langsung terjun dan melakukannya." Saya menghargai LLC seperti yang dikatakan dalam kursus, dan saya mendekati kompleks apartemen di sini. Jadi saya berpikir, “Bagaimana kalau saya mendapatkan ini atas nama LLC saya dan saya bisa melakukan arbitrase?”
Jadi saya dapat satu unit, saya arbitrase. Dan dalam dua minggu, tiga minggu, atau tiga bulan, saya mendapat pemesanan sebesar $40,000. Jadi perusahaan memesan untuk orang ini.
Rampok:
Nice.
Yamundow:
Ya, perusahaan memesannya dari New York. Dia akan bekerja di Atlanta setahun penuh. Jadi itu seperti $44,000. Saya seperti, "Ini adalah pemikiran ganda." Jadi saya mendapat banyak. Sekarang saya punya delapan unit di Atlanta.
Rampok:
Itu keren sekali. Izinkan saya mengklarifikasi sesuatu. Tadi katanya tahun kedua passive incomenya 80,000, itu 80,000 per bulan atau per tahun?
Yamundow:
Itu per bulan.
Rampok:
Ya ampun.
Yamundow:
Ya. Jadi Bagian 8 saya menghasilkan sekitar 15, 16,000 dan kemudian saya menghasilkan sekitar 40 ribu di Airbnb dengan banyak properti.
Rampok:
Wah, oke. Jadi tahun kedua adalah 80,000 dolar per bulan, saya pikir itu per tahun, dan saya berpikir, “Oh, 80,000 dolar sebulan. Maksud saya, kebanyakan orang bekerja selama 10 tahun untuk mencapai level tersebut, hanya $8,000 per bulan.” Jadi, Anda mendapat $80,000 per bulan. Jadi Anda masuk ke dalam permainan Bagian 8, Anda masuk ke persewaan jangka menengah dan Anda melakukan arbitrase. Apakah ada yang menjadi favorit Anda atau hanya sekedar bersenang-senang karena semuanya baru?
Yamundow:
Bagian 8 lebih merupakan impian untuk memberikan sebuah rumah kepada sebuah keluarga. Sewa jangka menengah lebih banyak tentang saya membeli dan menskalakannya. Pada tahun 2021 ketika saya melakukan arbitrase, saya berpikir, “oke, saya sudah memiliki real estat yang buruk di mana saya memiliki properti sendiri. Bagaimana kalau saya mengambil uang ini daripada menyewa kompleks apartemen di sini, bagaimana kalau saya membeli kompleks apartemen sendiri?” Begitulah cara 80,000 muncul dalam sebulan.
Jadi yang saya lakukan adalah, “Oke, saya akan mengambil metode arbitrase di Atlanta ini, tetapi gunakan uang itu untuk membeli kompleks apartemen saya sendiri.” Ada satu keluarga dan disewa di Bagian 8. Jadi saya menemukan properti ini yang terdaftar di kota yang sama dengan tempat saya berinvestasi di Bagian 8. Saya menemukan properti ini yang terdaftar untuk 145. Properti itu ditinggalkan selama dua tahun dan pemiliknya hanya ingin menjual dan membuangnya.
Sehingga terjadilah peristiwa kebakaran dan banyak sekali pelanggaran yang ia alami. Jadi dia meminta pemerintah kota menghapus sebagian besar pelanggaran, tapi itu hampir menjadi tujuannya. Jadi ketika saya masuk, saya menawarkan 10 dan 120 dan dia menerimanya pada saat penutupan, saya mendapat sekitar 5,000. Sekali lagi, saya mendekati bank dan memberi tahu mereka metode yang saya lakukan. Jadi saya selalu memiliki hubungan ini dengan bank. Saya selalu memastikan mereka tahu apa yang saya lakukan.
Jadi saya memberi tahu mereka tentang sewa jangka pendek, sewa jangka besar, dan mereka berkata, “Itu tidak akan berhasil di kota kecil seperti ini.” Apa yang mereka tidak tahu adalah bahwa properti cocok untuk saya karena saat ini saya memiliki pengalaman dengan perawat perjalanan. Jadi harta benda itu berada di antara dua rumah sakit, 1.6 mil dari satu rumah sakit yang lain, dan 1.2 mil dari rumah yang lain. Jadi itu sempurna untukku. Saya melakukan analisis, riset pasar, dan sebagian besar orang yang menyewa perawat keliling di sana sudah sebulan berlalu.
Jadi katakanlah sebuah keluarga memiliki ruang bawah tanah dan mereka akan menyewakannya kamar bersama atau semacamnya kepada wisatawan. Saya akan berkata, jika saya memiliki properti yang terdiri dari delapan unit dan beberapa campuran satu kamar tidur dan studio, saya juga dapat melakukannya. Jadi begitulah saya mengakhirinya. Bank berkata, “Kami kira kamu gila, tapi ini angka yang luar biasa.”
Jadi dengan properti itu yang membantu saya meningkatkan skala menjadi 20,000 karena ketika kontraktor saya pergi ke sana dan dia berangkat satu jam dari kota itu, dia masuk ke sana dan memberi saya kode untuk 85,000. Saya memberikannya ke bank. Mereka seperti, “Oke, kami akan membiayainya.” Tentu saja saya turunkan 20%. Dan kontraktor saya, mereka memberi saya, mereka berkata, “Ada banyak pekerjaan yang dia butuhkan. Yang bisa kami lakukan hanyalah memberi Anda tenggang waktu tiga bulan, jadi Anda hanya membayar bunga saja.” Itu tadi Menajubkan.
Jadi kontraktor saya berkata, “Kami akan memindahkannya. Saya akan memperbaikinya dari atas dan turun ke bawah.” Jadi sementara mereka sedang memperbaikinya, katakanlah mereka memperbaiki dua unit, saya akan melengkapinya dan memiliki perawat di dalamnya. Saya akan membuat daftar agar ada perawat yang masuk. Jadi ketika hampir selesai, saya hanya dibayar bunga, tidak ada hipotek. Properti itu saja memberi saya 22,000. Begitulah cara saya mencapai angka 80.
Rampok:
Wow. 22,000 sebulan?
Yamundow:
Sebulan, 22, 23, 24 di sini.
Rampok:
Ya, hanya 22 hingga 24,000. Sepertinya bukan masalah besar.
David:
Bersikaplah konservatif.
Yamundow:
Ya. Jadi hipotek saya hanya 1,200 dan kemudian setiap unit, saya membayar utilitas saya sebesar 1,200 senilai hipotek saya, dan setiap unit utilitas bernilai $100, $110, 120, kira-kira seperti itu.
David:
Oke. Saya punya dua pertanyaan yang ingin saya tanyakan. Yang pertama adalah, apakah Anda memiliki satu orang yang mengelola semua aset ini di lokasi berbeda atau Anda melakukannya sendiri?
Yamundow:
Tidak, jadi Cleveland saya punya manajer properti. Cleveland Properties, ingat ketika mereka datang dengan penyewa sudah terisi. Jadi saya mengelolanya untuk sementara waktu, tetapi ketika saya meningkatkan skala dengan persewaan jangka menengah di sini, saya harus mencari seseorang untuk mengelolanya. Jadi saya mempunyai manajer properti di Cleveland, dan tentu saja di setiap kota, kota terdekat akan memiliki satu manajer properti.
David:
Ya, Anda benar-benar mengikuti real estat jarak jauh dan kemudian Anda mengelola manajer properti individu tersebut, bukan?
Yamundow:
Oh ya.
David:
Oke. Pertanyaan selanjutnya. Bagaimana Anda menjalankan nomor Anda? Anda memiliki pendekatan yang berbeda dalam hal ini, dan saya ingin tahu apakah latar belakang data scientist Anda membuat Anda melihat berbagai hal secara berbeda, namun bisakah Anda membagikan seperti apa sistem Anda ketika sebuah properti datang kepada Anda dan bank berpikir, ya, hanya ini saja pendapatan yang akan dihasilkan, anda bisa menghasilkan lebih dari itu. Apa yang kamu lakukan secara berbeda?
Yamundow:
Ya, jadi beginilah cara saya menjalankan nomor saya, bukan? Jika angkanya tidak masuk akal, saya tidak akan memaksakannya hanya untuk mengatakan saya memiliki unit ini. Untuk Bagian 8, saya ingin mendapatkan keuntungan setidaknya 800 hingga 1,000 karena ini memerlukan lebih banyak pekerjaan, lebih banyak perhatian, dan segalanya. Dengan persewaan jangka pendek, saya hanya ingin meningkatkannya. Jadi itu tergantung seberapa banyak saya melengkapinya. Jika saya akan memasang 2,000, $3,000 atau hingga $5,000 per unit, saya ingin mendapatkan setidaknya $1,000.
Jadi dengan Atlanta, saya bisa mendapatkan keuntungan hingga 2,000, terutama di musim puncak, per keuntungan, per pintu. Jadi begitulah cara saya menjalankannya. Tergantung pada bagaimana propertinya. Dengan Bagian 8, saya mencari setidaknya $1,000 karena memerlukan lebih banyak pekerjaan dan tentu saja saya harus membayar pemeliharaan manajer properti. Jadi saya memasukkan semua itu. Jadi begitulah cara saya menghitung angkanya.
David:
Dan saya berasumsi Anda juga mempertimbangkan bahwa mereka lebih membutuhkan arus kas karena di beberapa area yang Anda beli, Anda menyebutkan area C hingga D, mereka tidak akan terlalu menghargainya dan faktor sakit kepala lebih tinggi. Jadi, Anda harus menebusnya dengan mendapatkan lebih banyak arus kas agar jusnya layak untuk diperas. Dan dari situlah Anda mendapatkan angka-angka ini, bukan?
Yamundow:
Ya.
David:
Bagi orang-orang yang mendengar ini dan berpikir, saya ingin melakukan apa yang dia lakukan, yang saya yakin semua orang juga akan berpikir, apa saja tantangan yang perlu diwaspadai orang-orang jika ingin mengembangkan portofolio, caramu mengembangkan milikmu?
Yamundow:
Ada begitu banyak tantangan. Anda akan melalui kontraktor properti. Tidak ada investor yang akan memberitahu Anda, oh ya, Mike, saya punya satu kontraktor sejak hari pertama tidak pernah mencuri dari saya, tidak ada apa-apa. Saya melewati kontraktor jelek untuk sampai ke sana.
Pengelola properti, meskipun Anda memiliki pengelola properti, bukan berarti tidak mengelola. Anda masih harus menghitung angka-angkanya untuk memastikan hal ini masuk akal karena jika saya tidak melakukan itu, saya tidak akan tahu bahwa manajer properti mencuri dari saya atau bahkan mengirimi saya tanda terima semua properti. Ini bukan hari yang mudah, jalan keluarnya mudah. Anda harus mencari tahu. Anda harus menghitung angka-angkanya, dan tentu saja Anda harus selalu menganalisis kesepakatan agar masuk akal. Jika tidak masuk akal, Anda tidak bisa memaksakannya.
David:
Ada juga, saya mendengar Anda menyebutkan ada banyak manajemen yang masuk ke dalam properti setelah Anda memilikinya, Anda harus melihat lebih dekat, yang menurut saya Anda pelajari pada tahap yang relatif awal karena dalam salah satu kesepakatan pertama Anda atau kesepakatan pertama yang Anda manfaatkan.
Yamundow:
Ya.
David:
Itu memisahkan Anda dari gagasan tentang penghasilan pasif yang baru saja Anda beli, lupakan, dan tidak ada lagi yang berima. Mungkin kita perlu mulai mengatakan hal itu, namun Anda harus memperhatikan investasi Anda, bahwa itu bukan sesuatu yang berjalan dengan sendirinya. Sering digambarkan bahwa Anda membeli properti, siap pakai, menghasilkan uang, dan Anda bersenang-senang di pantai atau berlibur ke mana pun, dan real estat Anda membayar semuanya. Anda tidak harus tetap bekerja. Apakah itu pengalaman Anda atau lebih seperti pekerjaan sampingan?
Rampok:
Atau pekerjaan ketiga untuk Yamu.
David:
Ya, ya.
Yamundow:
Ya. Nah, sekarang saya sudah, mungkin belum menguasainya, tapi sekarang setelah saya belajar, saya sudah melalui begitu banyak kesalahan dan sudah belajar, bisa dibilang saya bisa bersantai di pantai sekarang. Jadi saya sudah menyiapkan semuanya. Saya memiliki manajer properti. Saya memiliki sistem, saya telah mengotomatiskan berbagai hal. Namun pada awalnya, tidak, Anda harus benar-benar menjalankan bisnis tersebut agar benar-benar berhasil. Anda tidak bisa begitu saja membeli dan melupakannya begitu saja.
Ada banyak hal yang terlibat dengannya. Ya. Jadi sekarang saya melakukan hal-hal sehari-hari, seperti saya memiliki VA yang memeriksa dana saya, mencari pesan. Saya memiliki manajer properti yang melakukannya. Yang saya lakukan sekarang hanyalah menandatangani kontrak dan menganalisisnya.
Rampok:
Jadi Yamu, jelas kamu berasal dari Afrika. Saya membayangkan bahwa peraturan pajak di sana sangat berbeda dengan di sini. Jadi Anda bisa datang ke sini, Anda menghancurkannya, Anda menghasilkan $80,000 sebulan. Anda memiliki dua pekerjaan penuh waktu. Anda menghasilkan enam angka pada sisi W-2. Ceritakan sedikit tentang situasi perpajakan Anda setelah Anda benar-benar mulai menghasilkan uang. Apakah ini merupakan perombakan besar bagi Anda ketika Anda seperti, ya ampun, saya harus membayar uang pemerintah? Bagaimana situasi keseluruhannya?
Yamundow:
Itu pertanyaan yang sangat bagus. Sungguh mengejutkan datangnya negara-negara di Afrika yang tidak membayar pajak sebesar itu. Awalnya, saya sudah mendapatkan gaji dan karena penghasilan saya tidak banyak, saya akhirnya mendapatkan reformasi pajak dan saya berpikir, “Ini luar biasa. Amerika itu bagus. Di akhir pajak, Anda mendapat uang.” Lalu saya mulai berinvestasi real estat, dan ketika CPA memberi tahu saya bahwa Anda akan membayar IRS $30,000, saya berpikir, “Apa?” Saya berpikir, “Tidak, tapi dalam real estat, ketika Anda berinvestasi, Anda bisa menabung.” Itu seperti, “Tidak, tapi tidak jika Anda menghasilkan jutaan.” Dan saya bertanya, "Apa?" Saat itulah saya menyadari apa golongan pajak saya yang lebih buruk.
Dan kemudian dia berkata, “Dan W-2 Anda juga tidak membantu karena Anda memiliki dua W-2 yang membayar Anda enam digit sekarang.” Dan saya seperti, "Ya Tuhan." Dia seperti, “Jika bukan karena real estat, Anda akan membayar jauh lebih banyak kepada IRS daripada yang Anda bayarkan, jadi real estat sebenarnya menyelamatkan Anda.” Lalu saya berkata, “Ya, ini akan terus berlanjut. Saya tidak mampu membayar IRS sebanyak ini.”
Jadi tentu saja, empat bulan yang lalu, saya melepaskan pekerjaan di Labcorp dan tetap menggunakan pekerjaan di CDC karena sekarang tidak masuk akal memiliki arus kas seperti itu. Hanya saja ketika saya menambahkan Properti Savannah saya di sini yang memberi saya sekitar 15 sebulan di Savannah, Georgia, saya berpikir, tidak masuk akal bagi saya untuk mendapatkan dua pekerjaan sekarang. Jadi saya membiarkannya pergi.
Rampok:
Yah, mungkin juga sangat sulit untuk mencapai status profesional real estat dengan dua pekerjaan penuh waktu dan menjadi bisnis real estat. Saya tahu bahwa selalu ada hal-hal yang bertentangan dalam hal itu. Jadi ini selalu mengingatkan saya akan hal itu. Ada meme di luar sana yang berbunyi, “Itu adalah pemerintah AS.” Mereka seperti, “Baiklah, Anda harus membayar pajak kepada kami.” Dan kemudian Anda bertanya, "Berapa?" Dan mereka seperti, “Kami tidak tahu.”
Dan itu seperti, “Oke, apa yang terjadi jika saya membayar Anda terlalu sedikit?” Dan mereka seperti, “Oh, Anda berhutang banyak pada kami, jika Anda berhutang banyak, kami akan mendenda Anda.” Dan itu seperti, “Bagaimana jika saya membayar terlalu banyak?” Dan itu seperti, “Kami tidak akan memberi tahu Anda. Anda harus memikirkannya sendiri.” Dan memang itulah sistem perpajakannya. Sepertinya Anda tidak akan mengetahuinya sampai CPA Anda seperti, “Ini dia. Anda berhutang 30, $40,000.”
Jadi, Anda berhenti dari pekerjaan Anda. Dan apakah Anda menemukan strategi perpajakan atau apa pun yang dapat menghemat uang Anda dalam jangka panjang? Apakah Anda melakukan pemisahan biaya atau depresiasi apa pun untuk mengurangi tagihan pajak Anda?
Yamundow:
Ya, jadi CPA yang saya pekerjakan melakukan semua itu untuk saya. Dan kemudian kami mengadakan pertemuan setiap kuartal. Jadi dia memberi tahu saya dan memproyeksikan berapa banyak yang akan saya dapatkan. Saya ingat suatu saat saya merasa, “Anda memiliki sekitar 40, $60,000 yang harus Anda belanjakan sebelum bulan November.” Dan saya seperti, "Oh, oke." Jadi saya membuangnya begitu saja ke sebuah properti. Saya membeli properti seharga 40,000 rumah lebih. Saya memperbaikinya. Bayarannya 200,000.
David:
Kedengarannya seperti strategi perpajakan Rob. Dia memang seperti itu. Saya berhutang berapa? Aku akan pergi membeli sesuatu sekarang.
Rampok:
Ya, tepat sekali. Aku seperti, baiklah, ayo kita hapus saja sayang. Ini adalah penghapusan. Kalian pernah melihat Schitt's Creek? Saat dia seperti membeli segalanya dan mereka seperti, “Anda tidak bisa terus membelinya dan mengatakan itu adalah penghapusan.” Saya seperti, "Ini adalah penghapusan."
Yamundow:
Ini adalah penghapusan. Siapa yang membayarnya? Pemerintah.
Rampok:
Pemerintah.
Yamundow:
Mereka menghapuskan orang.
Rampok:
Orang-orang yang menghapuskan. Aku tidak tahu.
David:
Jadi izinkan saya rekap keseluruhan portofolio Anda Yamu, Anda memiliki properti di Cleveland dan sebagian besar adalah Bagian 8, bukan?
Rampok:
Mm-hmm.
David:
Oke. Anda memiliki properti Savannah, Georgia. Bagaimana cara pengoperasiannya?
Yamundow:
Jadi itu adalah sewa jangka menengah.
David:
Lalu di mana lagi selain Savannah dan Cleveland?
Yamundow:
Jadi saya punya Illinois, saya punya Springfield, saya punya Champaign, Urbana-Champaign, semua sub-wilayah di Illinois. Jadi saya punya delapan unit di sana-sini, lima unit. Jadi karena saya dapat unit kedelapan, masuk akal. Karena saya mendapatkan begitu banyak pertanyaan untuk perawat perjalanan dan saya tidak bisa mendapatkan tempat untuk mereka karena semuanya sudah dipesan. Saya seperti, "Saya butuh yang lain." Jadi saya punya kompleks apartemen lain. Saya mendapatkan yang lain, saya mendapatkan yang lain, saya terus berjalan.
David:
Itu sangat keren. Jadi saya memiliki campuran Sewa jangka menengah dan Bagian 8.
Rampok:
Oke. Dan berapa total unit kita saat ini?
Yamundow:
Jadi saya punya 33 pintu, termasuk yang baru saya beli di sini, jadi jadi 34.
Rampok:
Wow. Jadi Anda memiliki sekitar 34 pintu sekarang, menurut saya itulah yang Anda katakan. Ketika Anda masih kecil tidur di lantai, yang Anda inginkan hanyalah tempat tidur sendiri di rumah.
Yamundow:
Ya.
Rampok:
Bagaimana rasanya mencapai apa yang telah Anda capai?
Yamundow:
Itu tidak nyata. Terkadang aku seperti ini? Dan inilah mengapa saya memberikan banyak hal, terutama jika menyangkut tim saya, jadi saya tahu dari mana saya memulainya, bukan? Itu sangat nyata bagiku. Tapi saya selalu tahu bahwa saya hanya menginginkan satu rumah. Saya ingin tempat tidur yang bagus. Aku ingin mengalami apa yang dialami anak-anak lain yang tidak aku alami, tapi aku tidak pernah tahu melebihi imajinasiku, ini semua adalah pekerjaan Tuhan.
Tuhan menempatkan saya di tempat ini untuk membeli rumah, memperbaikinya dan memberikannya kepada keluarga. Itu sebabnya saya katakan sebelumnya disebutkan di Bagian 8 bahwa saya lebih banyak menampung anak-anak seperti saya atau seseorang yang tidak bisa membeli rumah sendiri. Lalu sewa jangka pendek mulai berlaku, namun bagi saya itu sangat memuaskan.
Rampok:
Itu keren sekali. Saat berumur delapan tahun, apakah kamu bangga dengan Yamu?
Yamundow:
Ya. Saya sangat bangga pada diri saya sendiri. Saya sangat bersyukur kepada Tuhan.
Rampok:
Nah, Anda telah menyebutkan tip untuk membuat kontraktor Anda senang. Saya ingin mengakhirinya dengan itu. Jika Anda memiliki sesuatu yang dapat Anda bagikan kepada audiens tentang memperkuat hubungan dengan kontraktor Anda dan membuat mereka senang, saya akan senang mendengarnya.
Yamundow:
Sekadar mengatakan ini, suami saya berkata, “Saat kontraktor saya menelepon, telepon saya berdering, saya sangat bersemangat untuk menerima panggilan tersebut dibandingkan orang lain, termasuk dia.” Saya seperti, "Ya, dia memberi saya jutaan, Anda tidak." Saat mereka bekerja, saya membeli makan siang. Ketika mereka mengirimi saya foto dan saya sangat senang dengan pekerjaan itu dan saya berpikir, “Makan malam sudah saya tanggung. Jadi mereka tetap tinggal di sana.” Dan saya juga mengisi lemari es mereka, membeli bahan makanan, dan mengirimkannya karena mereka tinggal di sana saat mereka sedang memperbaiki properti bersama teman-temannya. Jadi itu adalah hal yang bagus. Dan saya mengupgrade ponselnya. Dia pria yang lebih tua, tidak menyukai teknologi dan hal-hal kecil seperti itu.
Rampok:
Itu keren sekali. Ya, Anda harus menjaga kontraktor Anda. Maksud saya, menemukan kontraktor yang cocok untuk Anda sudah sulit, tetapi menemukan kontraktor yang dapat cocok untuk Anda selama lima tahun bahkan lebih sulit lagi. Dan menurut saya, ya, kita harus membuat mereka bahagia sehingga Anda dapat terus melanjutkan pembangunan rumah dan renovasi rumah seumur hidup.
David:
Baiklah, Yamu, menurutku kita semua memiliki kekurangan setelah mendengarkan apa yang telah kamu lakukan. Maksudku, kamu membicarakannya dengan acuh tak acuh sehingga kamu melakukannya dengan baik. Maksud saya, semua orang di dunia BiggerPocket ternganga saat mereka mendengarkan ini. Kami pasti membutuhkan Anda kembali untuk menyelami lebih dalam hal ini karena ada begitu banyak elemen mulai dari kekuatan cerita Anda hingga cara Anda meningkatkan pendapatan pasif yang Anda hasilkan, hingga sistem yang Anda miliki. pengaturannya, tentang bagaimana BiggerPockets membantu Anda mempelajari semua ini.
Saya rasa banyak dari kita yang mendengarkan ini dan kita hanya melihat alasan mengapa ini tidak berhasil. Dan Anda masuk dan berkata, tunggu, Anda akan memberi saya semua informasi ini secara gratis, lalu Anda pergi dan memainkannya. Dan apa yang kamu tahu? Anda adalah salah satu investor paling sukses yang pernah kami wawancarai. Dan sudah berapa tahun?
Rampok:
Ini akan menjadi tiga tahun pada 17 April.
David:
Ya, ada orang yang membutuhkan waktu tiga tahun dan tidak dapat menyelesaikan satu pun bukunya. Aku bahkan tidak tahu bagaimana mengungkapkan dengan kata-kata seperti apa rasanya. Sungguh luar biasa dan saya sangat menghargai Anda berbagi cerita. Apakah ada tips terakhir yang ingin Anda sampaikan kepada audiens kami yang kesulitan untuk memulai?
Yamundow:
Ini baru permulaan, dan seperti yang dikatakan BiggerPockets, analisis demi analisis. Jika Anda diam di sana, Anda tidak benar-benar melompat dan melakukan eksekusi, itu tidak akan berhasil. Anda bisa mendengarkan semua podcast, Anda bisa membaca semua buku, Anda bisa menghadiri semua acara networking, Anda bisa melakukan semua itu, tapi jika Anda tidak benar-benar mengeksekusinya, itu tidak akan terjadi. Dan saya tahu ini menakutkan, tetapi Anda harus melakukannya. Ya.
David:
Nah, ketika Anda tumbuh tanpa tempat tidur, menurut saya Anda tidak takut gagal seperti seseorang yang belum pernah menghadapi tingkat kesulitan seperti itu. Dan penolakan sekecil apa pun tampaknya sangat besar. Jadi maksudku, siapa sangka kutu busuk itu suatu hari nanti akan menjadi berkah? Tapi mungkin itu bisa menjadi judul buku anda, Bagaimana Kutu Busuk Menjadi Berkah bila anda menulisnya karena memang anda membutuhkannya. Rob, ada pemikiran menit terakhir dari Anda?
Rampok:
Tidak, hanya ingin berterima kasih, Yamu. Saya menghargai kerentanan dan keterbukaan yang Anda miliki bersama kami. Saya tahu terkadang sulit untuk membicarakan hal ini, terutama saat mengungkapkannya di BiggerPockets, namun menurut saya akan ada ratusan ribu orang yang mendengarkan podcast ini dan hidup mereka akan berubah karena cerita Anda. Jadi saya hanya ingin mengucapkan terima kasih.
Yamundow:
Terima kasih banyak.
David:
Dan sekali lagi terima kasih kepada Yamu karena telah berbagi kisah dan kesuksesannya bersama kami. Satu catatan bahagia lainnya untuk ditambahkan di sini, Yamu menyambut bayi perempuan baru di keluarganya tak lama setelah wawancara ini. Dia dan keluarganya berkembang dan semuanya baik-baik saja.
Rampok:
Baiklah, saya dapat memberitahu Anda secara langsung bahwa peri yang marah ini sekarang menjadi peri yang hangat dan ceria. Dan terima kasih kepada Anda semua yang telah mendengarkan dan menjadikan komunitas BiggerPockets seperti sekarang ini. Kami sangat bersemangat untuk mempersembahkan kepada Anda lebih banyak acara baru yang akan datang dan sepanjang tahun 2024. Dan bagi semua orang yang mendengarkan, semoga sisa tahun ini menyenangkan.
David:
Ini David Greene. Untuk Rob, elf Abasolo yang tidak lagi marah keluar.
Tonton Episodenya Disini
Bantu Kami!
Bantu kami menjangkau pendengar baru di iTunes dengan memberi kami peringkat dan ulasan! Hanya butuh 30 detik dan instruksi dapat ditemukan di sini. Terima kasih! Kami sangat menghargainya!
Dalam Episode Ini Kami Meliputi:
- Bagaimana asal mula Yamundow menyelesaikan kemiskinan hingga menghasilkan $80,000 arus kas sebulan
- Mengutamakan pendidikan dan nilai sebenarnya kerja keras dan ketekunan
- Berinvestasi dengan TIDAK ada nilai kredit dan SANGAT sedikit uang dan bagaimana menemukan bank yang akan memberikan pinjaman kepada Anda
- Mengerjakan dua pekerjaan dan mengapa meningkatkan pendapatan Anda PENTING untuk membangun kekayaan
- Diluar negara investasi real estat dan apa yang harus dilakukan ketika pasar lokal Anda terlalu mahal
- Bagaimana menemukan (dan mempertahankan) kontraktor yang berkualitas, manajer properti, dan anggota tim lainnya
- Menggunakan Kalkulator Properti Sewa BiggerPockets untuk memastikan kesepakatan layak dilakukan
- Dan Banyak Lagi!
Tautan dari Pertunjukan
Buku yang Disebutkan dalam Pertunjukan:
Terhubung dengan Yamundow:
Tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang sponsor hari ini atau menjadi mitra BiggerPockets sendiri? Surel .
Catatan Oleh BiggerPockets: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak selalu mewakili opini BiggerPockets.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-862
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- $1000
- $3
- $NAIK
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 120
- 15%
- 150
- 16
- 17
- 17th
- 20
- 200
- 2019
- 2021
- 2022
- 2023
- 2024
- 22
- 23
- 24
- 250
- 30
- 300
- 33
- 350
- 40
- 50
- 52
- 7
- 750
- 8
- 80
- 9
- 90
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- tentang itu
- di luar negeri
- Mutlak
- diterima
- menyelesaikan
- Mencapai
- dicapai
- aktif
- kegiatan
- sebenarnya
- sebenarnya
- menambahkan
- menambahkan
- menambahkan
- alamat
- Keuntungan
- pengiklanan
- terjangkau
- Afrika
- Afrika
- Setelah
- lagi
- terhadap
- usia
- agen
- silam
- tujuan
- Airbnb
- Waspada
- Semua
- diizinkan
- hampir
- sendirian
- sudah
- juga
- selalu
- am
- menakjubkan
- Amerika
- Amerika
- jumlah
- an
- analisis
- menganalisa
- menganalisis
- dan
- Pengumuman
- Lain
- menjawab
- Apa pun
- siapapun
- apa saja
- Apartemen
- Apple
- Aplikasi
- terapan
- Mendaftar
- Menerapkan
- menghargai
- pendekatan
- mendekat
- persetujuan
- menyetujui
- April
- arbitrase
- ADALAH
- DAERAH
- daerah
- senjata
- sekitar
- diatur
- AS
- meminta
- aset
- Aktiva
- menganggap
- At
- Atlanta
- perhatian
- para penonton
- penulis
- Otomatis
- sadar
- jauh
- b
- Bayi
- kembali
- latar belakang
- Buruk
- Saldo
- Bank
- bankir
- Bank
- mendasarkan
- dasar
- Pada dasarnya
- baterai
- Pertarungan
- BE
- Pantai
- karena
- menjadi
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- Awal
- di belakang
- makhluk
- tercinta
- TERBAIK
- Lebih baik
- antara
- Luar
- tawaran
- Besar
- tagihan
- biologi
- Bit
- berkat
- darah
- Book
- pemesanan
- Buku-buku
- batas
- kedua
- Bawah
- membeli
- Kotak
- Otak
- Brandon
- istirahat
- membawa
- Membawa
- Membawa
- Broke
- saudara
- bug
- membangun
- Bangunan
- dibangun di
- beban
- bisnis
- sibuk
- tapi
- membeli
- Pembelian
- by
- perhitungan
- california
- panggilan
- bernama
- Panggilan
- datang
- CAN
- Bisa Dapatkan
- tidak bisa
- modal
- modal satu
- mobil
- kartu
- Kartu-kartu
- yang
- karir
- karpet
- Uang tunai
- arus kas
- gulat
- CDC
- Selebriti
- semen
- tantangan
- menantang
- kesempatan
- perubahan
- berubah
- biaya
- dibebankan
- pengisian
- murah
- murah
- memeriksa
- kimia
- kepala
- anak
- kota
- Kota
- kelas
- Pembersihan
- jelas
- Jelas
- cleveland
- Klik
- Penyelesaian
- tertutup
- penutupan
- Batu bara
- Pantai
- kode
- rekan
- Kolektif
- Perguruan tinggi
- bagaimana
- datang
- kedatangan
- Masyarakat
- masyarakat
- perusahaan
- membandingkan
- lengkap
- kompleks
- komputer
- Komputer Ilmu
- komputer
- konsep
- Berbenturan
- koneksi
- Koneksi
- konservatif
- konstan
- benua
- terus
- kontrak
- Kontraktor
- kontraktor
- kontrol
- memasak
- dingin
- benar
- Biaya
- bisa
- negara
- sepasang
- Tentu saja
- Pelatihan
- menutupi
- Jelas
- BPA
- gila
- membuat
- dibuat
- kredit
- kartu kredit
- Kartu kredit
- Sungai kecil
- Kejahatan
- rasa ingin tahu
- ingin tahu
- DC
- Ayah
- harian
- data
- ilmuwan data
- David
- hari
- hari ke hari
- transaksi
- Penawaran
- Debet
- Kartu debit
- Hutang
- lebih dalam
- pastinya
- disampaikan
- Tergantung
- tergantung
- penyusutan
- dijelaskan
- penentuan
- dikembangkan
- mendikte
- MELAKUKAN
- berbeda
- berbeda
- sulit
- langsung
- kotoran
- patah hati
- menemukan
- Display
- jarak
- menyelam
- do
- Dokter
- dokumen
- dokumentasi
- tidak
- Tidak
- melakukan
- dolar
- dilakukan
- Dont
- Oleh
- pintu
- dua kali lipat
- turun
- mimpi
- mimpi
- Minum
- mendorong
- menjatuhkan
- selama
- setiap
- asyik
- Terdahulu
- Awal
- tahap awal
- termudah
- Mudah
- makan
- edisi
- Pendidikan
- lebih tua
- elemen
- peri
- lain
- emosi
- akhir
- berakhir
- menikmati
- cukup
- cukup uang
- Seluruh
- kewiraswastaan
- masuk
- Lingkungan Hidup
- episode
- Episode
- keadilan
- terutama
- penting
- perkebunan
- Eter (ETH)
- Bahkan
- Acara
- peristiwa
- akhirnya
- pERNAH
- Setiap
- setiap hari
- semua orang
- semua orang
- segala sesuatu
- di mana-mana
- persis
- ujian
- contoh
- Excel
- Kecuali
- pengecualian
- gembira
- menjalankan
- eksekusi
- mengharapkan
- biaya
- pengalaman
- berpengalaman
- ahli
- Menjelaskan
- luas
- tambahan
- dihadapi
- faktor
- anjak piutang
- Kegagalan
- adil
- keluarga
- keluarga
- fantastis
- jauh
- FAST
- lebih cepat
- Favorit
- merasa
- terasa
- kesalahan
- beberapa
- pertarungan
- perkelahian
- Angka
- angka-angka
- pengisian
- terakhir
- Akhirnya
- keuangan
- uang
- keuangan
- secara finansial
- pembiayaan
- Menemukan
- temuan
- akhir
- menyelesaikan
- Kebakaran
- dipecat
- Pertama
- secara langsung
- lima
- Memperbaiki
- tetap
- cacat
- Lantai
- aliran
- Mengalir
- Mengalir
- Fokus
- diikuti
- berikut
- Untuk
- kekuatan
- terpaksa
- asing
- ditemukan
- Prinsip Dasar
- empat
- Gratis
- segar
- teman
- dari
- depan
- Memenuhi
- memenuhi
- penuh
- sepenuhnya
- kesenangan
- dana
- yg disimpan
- pendanaan
- dana-dana
- Gambia
- permainan
- memberikan
- menghasilkan
- Asal
- Georgia
- mendapatkan
- mendapatkan
- hadiah
- Gadis
- gadis
- Memberikan
- diberikan
- Pemberian
- Go
- Tuhan
- Pergi
- akan
- mati
- baik
- Astaga
- mendapat
- Pemerintah
- rahmat
- berterimakasih
- besar
- tumbuh
- bahan makanan
- bruto
- Tumbuh
- Pertumbuhan
- Cowok
- terjangan
- peretasan
- memiliki
- terjadi
- terjadi
- Kejadian
- Terjadi
- senang
- Sulit
- kerja keras
- sulit
- Memiliki
- memiliki
- he
- kepala
- mendengar
- mendengar
- pendengaran
- Hati
- hati
- membantu
- membantu
- dia
- di sini
- Tersembunyi
- High
- lebih tinggi
- dia
- menyewa
- -nya
- sejarah
- memegang
- Liburan
- hari libur
- Beranda
- jujur
- berharap
- Rumah sakit
- tuan rumah
- jam
- Rumah
- rumah tangga
- rumah
- perumahan
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- Namun
- HTTPS
- Ratusan
- sakit
- i
- SAYA AKAN
- ide
- ide-ide
- if
- Illinois
- imajinasi
- membayangkan
- bayangkan
- terkesan
- impresif
- in
- Di lain
- insiden
- memasukkan
- Termasuk
- Pendapatan
- meningkatkan
- luar biasa
- luar biasa
- sendiri-sendiri
- industri
- informasi
- Pertanyaan
- dalam
- Inspirasi
- Menginspirasi
- menginspirasi
- cicilan
- sebagai gantinya
- instruksi
- bunga
- Internasional
- Wawancara
- diwawancarai
- ke
- diperkenalkan
- Pengantar
- Menginvestasikan
- diinvestasikan
- investasi
- Investasi
- investor
- Investor
- terlibat
- IRS
- IT
- Diri
- iTunes
- mulut
- Pekerjaan
- Jobs
- bergabung
- perjalanan
- jpg
- melompat
- hanya
- hanya satu
- Menjaga
- pemeliharaan
- terus
- menendang
- Anak
- anak
- Membunuh
- Jenis
- memukul jatuh
- Tahu
- pengetahuan
- laboratorium
- Kekurangan
- wanita
- tuan tanah
- laptop
- besar
- Terakhir
- kemudian
- meletakkan
- peletakan
- pemimpin
- BELAJAR
- belajar
- pengetahuan
- paling sedikit
- Meninggalkan
- meninggalkan
- Dipimpin
- LEND
- kurang
- membiarkan
- Tingkat
- LG
- Hidup
- kekal
- cahaya
- 'like'
- LINK
- Daftar
- Daftar
- mendengarkan
- Listening
- sedikit
- hidup
- LLC
- memuat
- pinjaman
- lokal
- BANK LOKAL
- lokasi
- Panjang
- lagi
- melihat
- tampak
- mencari
- TERLIHAT
- kehilangan
- kalah
- Lot
- cinta
- dicintai
- makan siang
- terbuat
- pemeliharaan
- Mayoritas
- membuat
- MEMBUAT
- Membuat
- didominasi laki-laki
- mengelola
- pengelolaan
- manajer
- Manajer
- pelaksana
- banyak
- Pasar
- riset pasar
- matematika
- matematika
- hal
- Mungkin..
- mungkin
- me
- berarti
- Media
- medium
- Pelajari
- pertemuan
- pertemuan
- anggota
- meme
- menyebut
- tersebut
- Riang
- pesan
- metode
- Tengah
- Tengah semester
- midwest
- mikropon
- juta
- juta dolar
- jutaan
- keberatan
- minor
- menit
- kesalahan
- mencampur
- campuran
- mama
- saat
- uang
- Bulan
- bulanan
- bulan
- lebih
- pagi
- Hipotek
- paling
- kebanyakan
- Motivasi
- pindah
- terharu
- banyak
- beberapa
- my
- diri
- nama
- perlu
- Perlu
- kebutuhan
- jaringan
- tak pernah
- New
- NY
- berikutnya
- bagus
- malam
- tidak
- None
- Nirlaba
- tidak menghabiskan
- mencatat
- tidak ada
- November
- sekarang
- jumlah
- nomor
- memelihara
- ek
- Obama
- Kesempatan
- of
- lepas
- menawarkan
- ditawarkan
- sering
- oh
- Ohio
- Oke
- lebih tua
- on
- sekali
- ONE
- yang
- hanya
- Buka
- Keterbukaan
- dioperasikan
- Pendapat
- Kesempatan
- menentang
- or
- organisasi
- semula
- Lainnya
- kami
- di luar
- Hasil
- Outlook
- di luar
- terkemuka
- lebih
- secara keseluruhan
- luar biasa
- sendiri
- pemilik
- pemilik
- memiliki
- paket
- paket
- halaman
- dibayar
- Sakit
- lukisan
- orangtua
- bagian
- ikut
- tertentu
- khususnya
- pasangan
- Lulus
- pasif
- pendapatan pasif
- lalu
- path
- pola
- Membayar
- pembayaran
- negara
- perdamaian
- Puncak
- Konsultan Ahli
- untuk
- sempurna
- periode
- orang
- Sendiri
- telepon
- Film
- Tempat
- ditempatkan
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Bermain
- pemain
- bermain
- silahkan
- podcast
- Podcast
- Titik
- miskin
- portofolio
- posisi
- mungkin
- Kemiskinan
- kekuasaan
- presiden
- cukup
- harga pompa cor beton mini
- Utama
- swasta
- mungkin
- masalah
- proses
- pengolahan
- profesional
- Keuntungan
- program
- Programmer
- proyek
- memprojeksikan
- dipromosikan
- properties
- milik
- terlindung
- bangga
- Dorong
- menempatkan
- kualitas
- Perempat
- pertanyaan
- Pertanyaan
- menonjol
- penilaian
- mencapai
- tercapai
- Baca
- Bacaan
- siap
- nyata
- real estate
- menyadari
- benar-benar
- alasan
- alasan
- rekap
- penerimaan
- merekomendasikan
- referensi
- Pembaruan
- daerah
- hubungan
- relatif
- relatif
- keluarga
- relevan
- ingat
- Dihapus
- Menyewa
- Penawaran
- melaporkan
- mewakili
- penelitian
- perumahan
- itu
- tanggapan
- ISTIRAHAT
- Hasil
- Membersihkan
- benar
- robek
- saingan
- merampok
- berbatu-batu
- Kamar
- kamar
- bulat
- Run
- berjalan
- berjalan
- s
- Tersebut
- gaji
- sama
- SAND
- Save
- disimpan
- penghematan
- Tabungan
- melihat
- mengatakan
- mengatakan
- mengatakan
- Skala
- skala
- takut
- beasiswa
- Sekolah
- Sekolah
- Ilmu
- ilmuwan
- ilmuwan
- skor
- mencari
- Musim
- Kedua
- detik
- Bagian
- keamanan
- melihat
- tampaknya
- terlihat
- terpilih
- menjual
- mengirim
- mengirim
- rasa
- mengirim
- terpisah
- September
- set
- pengaturan
- tujuh
- Bentuknya
- Share
- berbagi
- berbagi
- dia
- Pendek
- jangka pendek
- Segera
- harus
- Menunjukkan
- Pertunjukkan
- menutup
- menutup
- sisi
- menandatangani
- penandatanganan
- sejak
- tunggal
- saudara
- duduk
- situasi
- ENAM
- Enam bulan
- ketrampilan
- keterampilan
- tidur
- kecil
- pintar
- So
- sejauh ini
- Sosial
- media sosial
- Masyarakat
- Perangkat lunak
- beberapa
- suatu hari nanti
- Seseorang
- sesuatu
- kadang-kadang
- Space
- spasi
- berbicara
- khusus
- tertentu
- Secara khusus
- pidato
- menghabiskan
- Pengeluaran
- Sponsor
- Spreadsheet
- Meremas
- Tahap
- berdiri
- sudut
- awal
- mulai
- Mulai
- Negara
- Negara
- statistik
- Status
- tinggal
- tinggal
- tinggal
- Tongkat
- Masih
- saham
- mencuri
- berhenti
- cerita
- Cerita
- orang asing
- strategi
- Penyelarasan
- penguatan
- Perjuangan
- Berjuang
- mahasiswa
- Siswa
- studio
- Belajar
- Belajar
- disampaikan
- sukses
- sukses
- musim panas
- superhero
- Seharusnya
- yakin
- sistem
- sistem
- Mengambil
- diambil
- Dibutuhkan
- Berbicara
- pembicaraan
- diajarkan
- pajak
- Pajak
- tim
- Teknologi
- mengatakan
- jitu
- mengatakan
- penyewa
- istilah
- dari
- terima kasih
- Terima kasih
- bahwa
- Grafik
- Proyek
- Dunia
- mereka
- Mereka
- kemudian
- Sana.
- Ini
- mereka
- hal
- hal
- berpikir
- Pikir
- berpikir
- Ketiga
- tigapuluh
- ini
- tahun ini
- itu
- meskipun?
- pikir
- ribu
- ribuan
- tiga
- Melalui
- di seluruh
- tiket
- Tiktok
- waktu
- Tips
- Judul
- untuk
- hari ini
- hari ini
- bersama
- Toilet
- mengatakan
- terlalu
- mengambil
- puncak
- obor
- Total
- menyentuh
- kota
- Pelatihan VE
- Salinan
- perjalanan
- bepergian
- wisatawan
- diperlakukan
- pengobatan
- pohon
- benar
- nilai asli
- mencoba
- Berbalik
- Putar
- penjaga penjara
- pergantian
- ternyata
- dua
- kami
- Pemerintah AS
- terakhir
- bawah
- memahami
- tak terbayangkan
- satuan
- unit
- universitas
- Unreal
- sampai
- meningkatkan
- us
- menggunakan
- bekas
- kegunaan
- biasanya
- keperluan
- liburan
- nilai
- sangat
- melalui
- wakil
- Wakil Presiden
- Video
- Desa
- Pelanggaran
- Mengunjungi
- kerentanan
- menunggu
- Menunggu
- Bangun
- Wake Up
- berjalan
- Dinding
- ingin
- ingin
- menginginkan
- hangat
- adalah
- Washington
- air
- Cara..
- cara
- we
- Rabu
- minggu
- selamat datang
- menyambut
- BAIK
- pergi
- adalah
- Barat
- Afrika Barat
- Apa
- ketika
- kapan saja
- yang
- sementara
- SIAPA
- seluruh
- yang
- mengapa
- akan
- rela
- dengan
- tanpa
- wanita
- Wanita
- hebat
- kata
- Kerja
- bekerja
- bekerja
- kerja
- bekerja
- dunia
- cacing
- lebih buruk
- terburuk
- bernilai
- akan
- menulis
- tertulis
- Salah
- menulis
- tahun
- tahunan
- tahun
- iya nih
- York
- kamu
- muda
- Anda
- diri
- Youtube
- zephyrnet.dll