Kita harus banyak bicara real estate pada tahun 2023. Dengan topik mulai dari kemitraan untuk peretasan renovasi rumah, kami membahas banyak hal tahun ini dan berharap informasi ini membantu ANDA investasi real estat perjalanan!
Hari ini, kami melakukan perjalanan menyusuri jalan kenangan—merenungkan semua tamu luar biasa dan percakapan yang kami lakukan di acara tersebut selama dua belas bulan terakhir. Untuk episode yang sangat spesial ini, kami telah memilih sendiri beberapa momen favorit kami untuk dibagikan kepada Anda. Baik Anda menginginkannya temukan kesepakatan pertama Anda atau sudah memiliki beberapa properti sewaan, kami berharap kompilasi ini memberi Anda inspirasi dan motivasi yang Anda butuhkan untuk memulai tahun baru dengan penuh semangat!
Saksikan untuk mempelajari semuanya mengajak pasangan Anda bergabung dengan real estat ke menggantikan penghasilan W2 Anda dengan persewaan. Anda akan mengetahui alasannya peretasan rumah mungkin merupakan titik masuk terbaik dalam investasi real estat dan alasannya arbitrase sewa adalah kode cheat untuk Mudah arus kas. Anda bahkan akan belajar tentang peretasan “open house”. yang biasa dilakukan oleh seorang investor pemula memperkirakan biaya rehabilitasi, serta beberapa cara cerdas untuk melakukannya dapatkan lebih banyak uang keluar dari Anda portofolio saat ini!
Berikut adalah link ke playlist Spotify untuk episode lengkap yang dipotong untuk acara ini!
Klik di sini untuk mendengarkan Apple Podcast.
Dengarkan Podcast Disini
Baca Transkripnya Disini
Ashley:
Ini Real Estate Rookie, episode 351. Nama saya Ashley Kehr dan saya di sini bersama rekan pembawa acara saya, Tony J. Robinson.
Tony:
Selamat datang di Podcast Pemula Real Estate di mana setiap minggu, dua kali seminggu, kami memberikan Anda inspirasi, motivasi, dan cerita yang perlu Anda dengar untuk memulai perjalanan investasi Anda. Hari ini, Ash dan saya ingin melakukan sedikit perjalanan menyusuri jalan kenangan dan memberi Anda beberapa momen terbaik dari Podcast Rookie Real Estate untuk tahun ini.
Ashley:
Jika Anda ingin mendengarkan episode lengkap hari ini yang kami rangkum, Anda dapat mengunjungi YouTube Rookie Real Estat kami. Anda dapat menemukan tautannya di deskripsi acara, dan kami memiliki daftar putar untuk Anda untuk setiap episode yang diliput hari ini. Memasuki tahun baru mungkin sulit untuk membuat diri Anda tetap termotivasi, jadi kami akan memulai dengan berbagi beberapa cerita agar Anda tetap termotivasi memasuki tahun baru dan memulai tahun dengan segar dan siap untuk mendapatkan kesepakatan berikutnya. Dan mudah-mudahan ini adalah sesuatu yang menurut Anda sesuai dengan alasan Anda ingin memulai perjalanan Anda juga.
Tony:
Dani, bagaimana denganmu? Maksudku, apakah alasanmu selaras? Apakah lebih dari itu Brandon yang pertama kali menanam benih? Bagaimana Anda bisa terintegrasi ke dalam bisnis ini?
Speaker 3:
Jadi alasan saya tidak selaras sama sekali. Kita bahkan tidak bisa menutup-nutupi hal itu. Saya benar-benar mati menentangnya untuk waktu yang sangat lama. Dia mungkin telah berbicara dengan saya selama mungkin satu tahun, mungkin lebih lama lagi tentang keinginannya untuk berbisnis real estat dan saya berkata, "Tidak, tidak, tidak." Dan bagi saya, hal itu berarti mengubah pola pikir memiliki uang di rekening bank versus berinvestasi. Yang bisa saya lihat hanyalah rekening bank yang turun dan saya tidak tahu bagaimana hal ini akan membuat kami sukses. Bagaimana hal ini bisa memberi kita kebebasan finansial jika kita tidak punya uang di rekening bank? Butuh banyak percakapan malam hari yang panjang dan dia juga berbagi pendidikan dengan saya.
Saya harus mempelajarinya, menghitung angka-angka dan menyelaminya untuk memahami apa yang kami lakukan dan mengapa hal ini akan bermanfaat sebelum saya benar-benar menyetujuinya. Properti pertama kami, saya masih ragu-ragu. Aku mendukungnya, tapi ragu-ragu mengenai apa yang kami lakukan dan alasannya, dan aku terus berkata pada diriku sendiri bahwa selama ini aku memercayainya. Aku hanya harus tetap percaya padanya. Dan sampai hari ini, dia akan memberikan kesepakatan dan saya seperti [tidak terdengar 00:02:29] Saya seperti, “Tapi saya percaya Anda, jadi jika Anda merasa itu kesepakatan yang bagus, maka kami akan menyetujuinya. .” Dan itulah cara kerjanya bagi kami.
Tony:
Dani, saya menghargai transparansi di sana karena saya tahu salah satu pertanyaan terbesar yang kami dapatkan di podcast ini adalah bagaimana cara agar pasangan saya ikut serta? Bagaimana caranya agar pasangan saya ikut melakukan perjalanan ini bersama saya? Anda mengucapkan satu kata yang menurut saya sangat penting. Anda berkata, "Saya percaya padanya dan saya selalu mempercayainya." Menurut saya, hal yang mendasar untuk mengajak pasangan Anda bergabung adalah bahwa kepercayaan antara Anda dan pasangan Anda harus ada. Dan jika Anda tidak memiliki dasar kepercayaan, maka tidak ada yang bisa saya dan Ashley katakan di podcast yang dapat menciptakan kepercayaan tersebut. Itu harus dimulai lebih dalam dalam hubungan. Tapi yang jelas Brandon telah melakukan sesuatu sepanjang waktu bersama agar Anda berkata, oke, ketika Brandon memikirkan sesuatu, itu bukan keputusan yang kurang ajar. Bukan karena dia tidak rasional, tapi karena dia sudah memikirkannya dan karena menurutnya itu yang terbaik untuk keluarga kami.
Jadi saya senang mendengarnya dari Anda karena menurut saya banyak orang mengabaikan betapa pentingnya kepercayaan. Namun hal lain yang Anda sebutkan adalah berbagi pendidikan. Jadi dari sudut pandang sebenarnya, apakah kalian hanya mendengarkan podcast bersama? Apakah Brandon baru saja memberi Anda sebuah buku dan berkata, "Bacalah ini?" Seperti apa jalur pendidikan Anda
Speaker 3:
Jadi dia memulainya. Dia akan mulai berbicara kepadaku tentang hal itu, dan aku seperti, aku tidak mengerti. Saya tidak tahu apa yang Anda bicarakan. Jadi saya perlu mengunduh aplikasi BiggerPockets dan dia meminta saya bergabung dengan beberapa grup Facebook, lalu saya mulai membaca dan hal-hal yang menarik perhatian atau perhatian saya. Dan kemudian percakapan dimulai dari sana. “Apakah kamu melihat mereka memposting ini atau kamu melihat ini?” Dan kemudian hal itu akan memulai percakapan itu.
Saya tidak akan pernah melupakan hari ketika dia mengajari saya cara menghitung angka. Kami sedang mengemudi dan dia berkata, "Keluarkan ponselmu, aku akan mengajarimu cara melakukan ini." Dan saya seperti, “Tidak, saya tidak akan mampu melakukannya.” Dia seperti, “Nyalakan ponselmu. Saya akan mengajari Anda cara melakukan ini.” Ketika kami melakukannya, dan saya tidak ingat ke mana kami akan pergi, tapi dia melakukannya. Pada akhirnya, saya mencari nomor untuknya. Saya selalu mengatakan itu seperti hobi pernikahan kecil kami. Kami tidak melakukan banyak hal bersama-sama karena kami berdua banyak bekerja, namun hal ini memungkinkan kami menemukan kesamaan yang kami sukai dan membuat kami lebih dekat dengan cara itu. Jadi itu cukup keren.
Ashley:
Apa alasanmu melakukan semua ini? Mengapa Anda berusaha keras dan terburu-buru untuk menjadi investor real estat? Apa tujuan di baliknya?
Speaker 4:
Ya. Jadi alasan saya adalah untuk mengentaskan kemiskinan generasi di keluarga saya. Jadi saya dilahirkan di proyek perumahan di New Orleans. Proyek Calliope mungkin adalah salah satu proyek perumahan terburuk di Amerika. Dan saya dibesarkan oleh seorang ibu tunggal yang tidak malas. Dia bekerja pada tiga pekerjaan, tetapi hanya berpendidikan sekolah menengah atas, mungkin sampai kelas sembilan. Dia harus menjadi petugas kebersihan di rumah sakit. Jadi yang dia lakukan adalah, sebagai seorang ibu tunggal, dia berusaha membantu saya dan saudara perempuan saya. Saya salah satu dari tujuh bersaudara, saya mempunyai enam saudara perempuan.
Dia tidak memiliki latar belakang literasi keuangan. Etos kerja saya berasal dari dia, tapi dia tidak tahu Anda tidak bisa kaya hanya dengan bekerja. Dan alasan saya adalah mematahkan kutukan itu karena saya satu-satunya di keluarga saya yang memahami literasi keuangan dan mempraktikkannya. Jadi ini akan menjadi momen penuh untuk bisa meninggalkan warisan yang berada di luar jangkauan saya. Jadi keponakan-keponakan saya di masa depan, keponakan-keponakan besar saya, dan calon anak saya tidak harus dilahirkan dalam kemiskinan. Jadi itulah alasanku.
Ashley:
Lawrence, aku sangat bangga padamu. Hanya menyatakan bahwa Anda telah mengambil inisiatif untuk mendidik diri sendiri, dan itu sangat sulit untuk mengubah cara Anda mengetahui segalanya sepanjang hidup Anda untuk berubah dan ingin mengambil tindakan untuk hal lain. Saya pikir itu alasan yang bagus, dan sepertinya itu sudah cukup menjadi motivasi bagi Anda untuk terus maju dan benar-benar menciptakan kekayaan generasi.
Tony:
Lawrence, saya senang mendengar ceritanya dan menurut saya ini adalah bukti bahwa dari mana Anda memulai jelas memiliki dampak besar pada seberapa jauh Anda bisa melangkah, tapi itu jelas tidak membatasi kemampuan Anda.
Lyrva Sanchez adalah seorang perawat terdaftar, ibu tunggal dari dua anak laki-laki yang tinggal di California Selatan, sebenarnya tidak terlalu jauh dari tempat tinggal saya di SoCal. Dan setelah perpisahannya, dia menghabiskan dua tahun mengejar sindrom objek berkilau berupa penjualan grosir dan sedikit investasi di luar negara. Namun kemudian dia menggandakan strategi real estat yang benar-benar berhasil bagi anak-anaknya dan mengetahui bahwa satu properti benar-benar dapat mengubah hidupnya. Menurut Anda, apa yang mendorong Anda terjun ke dunia investasi real estat?
Speaker 5:
Jadi seperti yang Anda sebutkan, saya baru saja berpisah. Kami memiliki dua anak laki-laki, dan itu adalah masa yang sangat sulit. Sebenarnya, ada banyak hal baik yang terjadi dan tidak banyak hal besar yang terjadi. Saya baru saja melunasi seluruh hutang saya. Saya punya hutang sekolah, saya punya pinjaman mobil, baru saja melunasi semuanya.
Ashley:
Itu menakjubkan. Selamat atas hal itu. Biasanya hal itu bukanlah hal yang mudah untuk dilakukan.
Speaker 5:
Terima kasih. Terima kasih. Jadi saya sedang dalam perjalanan ke Dave Ramsey dan perjalanan itu penuh dengan menabung dan menabung serta menyisihkan segalanya untuk hutang. Jadi ketika kami membuat pilihan ini, keputusan untuk berpisah, itu adalah saat yang sangat, sangat jelas sulit dan menantang dalam hidup saya dan itu membuat saya beralih ke arah memperbaiki diri. Jadi saya mendalami pengembangan pribadi, buku pengembangan diri, dan sebagainya. Namun sebagai bagian dari proses itu, saya juga menemukan investasi real estate, membangun kekayaan, bagaimana saya bisa tetap melanjutkan impian saya dan kehidupan yang saya inginkan untuk anak-anak saya sekarang setelah saya kehilangan cukup banyak pendapatan, setengah dari pendapatan saya. pada dasarnya semalam.
Jadi begitulah hal itu terjadi. Itu adalah bagian dari keseluruhan proses untuk masuk ke dalam dan berusaha menjadi lebih baik, menjadi lebih baik, dan memiliki kehidupan yang sama atau lebih baik untuk anak-anak saya, apa pun status saya.
Tony:
Hanya satu pertanyaan lain. Apa saran Anda untuk seseorang yang mungkin berada dalam situasi serupa di mana mereka sedang mengalami perubahan besar dalam hidup? Sayangnya, perceraian karena perpisahan adalah sesuatu yang umum terjadi saat ini, dan ada banyak orang yang memiliki cita-cita untuk menjadi investor real estat, namun mereka mungkin menggunakan peristiwa perpisahan atau perceraian dalam hidup ini sebagai alasan mengapa mereka tidak bisa. berinvestasi di real estat. Jadi, apa saran Anda kepada seseorang yang berada dalam situasi serupa dan ingin memulai?
Speaker 5:
Saya pikir saran saya adalah tetap berharap. Entah bagaimana, Anda bisa menemukan caranya. Bukan berarti Anda tidak bisa, hanya saja Anda belum mengetahui caranya dan menemukan cara untuk mewujudkannya bagi Anda dan gaya hidup Anda. Menurutku, dengan melakukan apa saja, butuh waktu lama bagi saya untuk tidak menyerah, mencoba mencari informasi, membaca berbagai hal. Anda akan menemukan artikel acak, hal-hal yang membantu Anda. Begitulah cara saya menemukan hal itu berlaku bagi saya. Saya sangat kekurangan uang untuk membeli properti. Bukan untuk pengeluaran saya. Petunjuk kecil ini akan muncul atau peluang.
Ada peluang di tempat kerja bagi saya untuk mendapatkan promosi dan saya mengambilnya karena saya berpikir di belakang kepala saya, “Real estate yang akan membantu saya.” Jadi cobalah untuk tetap termotivasi dan jangan kehilangan pandangan. Sindrom benda berkilau adalah hal yang sangat besar dan berdampak besar pada saya selama dua tahun.
Tony:
Jadi kalian baru saja mendengar beberapa tamu pendatang baru teratas kami menemukan alasan di balik bisnis investasi real estat mereka, tetapi jelas banyak dari kalian memiliki tujuan untuk melakukan semua hal real estat ini secara penuh waktu, tetapi untuk melakukannya itu, Anda harus benar-benar solid pada fundamentalnya. Jadi apa yang akan Anda dengar selanjutnya adalah fondasi yang dibangun oleh beberapa tamu pemula real estate kami yang memungkinkan mereka mengambil langkah untuk melakukan hal ini secara penuh waktu.
Speaker 6:
Dan saya memulai perjalanan investasi saya pada tahun 2020.
Tony:
Ini waktu yang tepat untuk memulai.
Ashley:
Ya. Apa yang mendorong Anda memulainya? Momen seperti apa yang terjadi pada Anda?
Speaker 6:
Saya tidak yakin apakah itu sebuah pencerahan atau datang kepada Yesus, berbicara dengan diri saya sendiri, namun saya tiba di persimpangan jalan di mana saya berpikir, “Oke, saya bisa terus menempuh jalan yang telah saya lalui dan saya akan terus maju.” untuk mendapatkan hasil yang sama.” Atau saya bisa mengubah keadaan dan melihat apakah saya bisa memperbaiki hidup saya. Saya bukanlah seseorang yang ahli dalam bidang keuangan. Sejujurnya saya adalah tipe pria sehari-hari yang suka gaji ke gaji. Saya akan mencari tahu pada akhirnya. Dan kemudian tahun 2020 terjadi. Saya rasa saya dapat mengakreditasi sebagian besar hal tersebut kepada teman baik saya, Caleb Kennedy. Dia adalah orang pertama yang saya ajak bicara tentang keuangan dan dia membuat sikap hemat terlihat keren.
Alih-alih pergi keluar di akhir pekan dan hal-hal lain, dia malah berkata, "Mike, nah." Dia menunjukkan kepada saya, saya yakin itu adalah akun Robinhood miliknya dan terdapat sejumlah besar uang di sana. Saya tahu pada saat itu kami menghasilkan uang yang sama persis pada tahun itu dan rekening saya tidak terlihat seperti miliknya. Jadi saya berpikir, “Wah, bagaimana kamu melakukannya?” Dia seperti, “Saya pelit. Saya tidak mengeluarkan uang.”
Tony:
Ya. Mike, aku suka cerita itu karena kamu bilang dia membuat sikap hemat terlihat keren. Dan hal ini sangat bertentangan dengan apa yang dipromosikan oleh masyarakat. Saya dan seorang teman mengobrol beberapa hari yang lalu dan sepertinya ada begitu banyak orang di media sosial yang memiliki banyak pengikut dan sebagian besar alasan mengapa pengikut mereka begitu besar adalah karena mereka memposting banyak uang dan saya mengerti dan saya mengerti. Dan itu bukan kepribadianku. Saya bukan orang yang mencolok seperti itu. Tapi itulah yang membuat banyak orang tertarik, apa pun alasannya.
Tapi saya pikir jika kita semua bisa melakukan pekerjaan yang lebih baik dalam menormalkan sifat berhemat dan menjadikannya hal yang keren, dan persis seperti yang Anda katakan, belum tentu mobil yang dia kendarai. Belum tentu dia keluar di akhir pekan melakukan semua hal gila ini, yang paling membuat Anda terkesan tentang dia adalah akun Robinhood-nya.
Speaker 6:
100%. Maksud saya, ini adalah sebuah perubahan besar bagi saya karena saya adalah salah satu dari orang-orang tersebut. Saya mengendarai BMW dan itu benar-benar gaji ke gaji. Saya tidak pernah memikirkan masa pensiun saya. Saya tidak pernah memikirkan, “Hei, kalau saya punya anak, biayanya dua, tiga, $4,000 sebulan. Saya tidak menabung dua, tiga, $4,000 sebulan, jadi apa yang harus saya lakukan?” Dan itu terjadi pada bulan Februari 2020. Saya berpikir, “Yah, saya akan menjadi pelit.” Saya menghilangkan tagihan sebanyak mungkin. Saya mulai melacak setiap sen yang saya belanjakan.
Ashley:
Bagaimana caramu melacaknya, Mike? Apakah Anda menggunakan Excel, aplikasi, atau semacamnya?
Speaker 6:
Cara kuno yang bagus, pena dan kertas.
Ashley:
Ya?
Tony:
Tidak mungkin.
Speaker 6:
Ya pak. Saya punya buku sekarang. Jadi saya benar-benar mulai menuliskan semua yang saya habiskan dan setiap bulan saya akan mencoba memperbaikinya. Saya menghabiskan sebanyak ini untuk bahan bakar, saya menghabiskan sebanyak ini untuk makanan. Mari kita lihat apakah saya dapat menyelesaikannya sedikit. Dan saat itu saya masih binaraga, jadi makanan saya sangat sederhana. Jadi saya akan pergi dan mencoba mencari ayam termurah, saya akan mencoba mencari nasi termurah. Saya akan membelinya dalam jumlah besar, 20, 40 pon karung beras. Saya memotong sayuran. Saya seperti, “Wah, saya hanya butuh protein, karbohidrat, dan lemak.” Maaf, sayurannya tidak berfungsi lagi.
Dan membuatnya semurah mungkin ketika saya mulai melunasi hutang, karena saya mempunyai hutang kartu kredit, memiliki mobil itu, yang akhirnya saya jual, membuangnya ketika perekonomian menjadi gila dan harga mobil bekas naik, saya tidak perlu membayar apa pun untuk keluar dari situ karena pada saat itu, saya pikir saya berhutang 26, $27,000 untuk sebuah mobil, yang mana, sekarang saya melihat ke belakang, saya seperti, “Ya Tuhan, Mike, jika kamu baru saja punya uang yang Anda keluarkan saat itu, Anda tidak perlu bekerja sehari pun dalam hidup Anda.”
Jadi itu bulan Februari itu. Saya bahkan tidak pernah berpikir untuk membeli rumah. Seburuk apapun hal ini, saya rasa saya tidak akan mampu melakukannya karena saya tidak menjaga kredit saya. Dulunya aku malu dengan semua ini, tapi sekarang aku melihat ke belakang dan bangga karenanya karena hal itu membawaku ke posisiku saat ini.
Tony:
Dan Mike, cepat sekali, menurutku kamu tidak perlu malu akan hal itu, bukan? Sepertinya setiap orang mempunyai latar belakang dan tak satu pun dari kita akan menjadi seperti sekarang ini tanpa latar belakang tersebut. Jadi kemungkinan besar Anda tidak akan berada di podcast ini bersama kami saat ini untuk melakukan percakapan ini jika bukan karena keputusan yang Anda buat dan apa yang Anda rasakan sebagai kesalahan jika kesalahan tersebut tidak terjadi. Jadi saya pikir selalu ada pelajaran yang bisa dipetik.
Tapi hanya satu hal yang ingin saya tanyakan sebelum kita melanjutkan perjalanan. Jadi, Anda melakukan perjalanan ini untuk mengurangi pembelanjaan bulanan Anda secara drastis. Anda tidak perlu memberi tahu kami angka pastinya, tetapi apakah Anda dapat memotongnya menjadi dua? Apakah itu seperti penurunan 25%? Berapa banyak yang bisa Anda kurangi dalam pengeluaran selama jangka waktu tersebut?
Speaker 6:
Mungkin sedikit di atas $2,500 sebulan.
Tony:
Wow.
Speaker 6:
Ya, itulah yang bisa saya hemat per bulan setelahnya. Jadi saya menguranginya menjadi $2,500 sebulan.
Tony:
Bagaimana Anda melakukan transisi dari menabung segala sesuatu menjadi sekarang menuangkannya untuk meningkatkan penghasilan Anda?
Speaker 6:
Ya, saya tahu real estat adalah jalan keluarnya. Kira-kira sekitar tahun 2012… Sebenarnya, belum sampai akhir tahun karena saya punya target di bulan Februari itu, saya bilang, “Akhir tahun ini, saya mau beli rumah.” Jadi saya menghilangkan hutang, meningkatkan nilai kredit saya, dan menabung. Saya melunasi semua kartu kredit itu, melunasi banyak hutang. Tanggal 30 Desember 2020 adalah saat saya menutup rumah pertama saya.
Ashley:
Sepupuku, sebenarnya dia baru saja bertunangan kemarin. Dan ketika dia mulai berkencan dengan pacarnya, dia memiliki sebuah dupleks. Dan setelah setahun berkencan, dia tinggal bersamanya dan dia hanya mengeluh, “Kami membutuhkan tempat yang lebih besar. Saya tidak punya lemari, semua barang ini.” Dan saya berkata, “Apa rencanamu akhir pekan ini?” Dan dia menyebutkan dua tempat yang akan mereka kunjungi untuk makan malam. Entahlah, mereka akan pergi ke konser. Saya bertanya, “Perjalanan apa yang sudah Anda rencanakan?” Dia merencanakan semua perjalanan ini dan saya berpikir, “Apakah kamu menikmatinya? Apakah kamu menyukai semua itu?” Dan dia berkata, "Ya, benar."
Saya berkata, “Tahukah Anda mengapa Anda bisa melakukan itu?” Dan dia berkata, "Pacarku yang membayarku." Saya berkata, “Ya, apakah menurut Anda dia mampu membayarnya jika dia memiliki hipotek rumah sebesar ini sekarang?” Dia seperti, "Oh, ya." Hal itu cocok baginya dan sekarang dia baru saja bertunangan di Skotlandia dan mereka baru saja membeli rumah besar yang indah ini dan segalanya. Kepuasan yang tertunda itulah yang membuatnya harus menderita dan tinggal di sebuah apartemen kecil dan memiliki penyewa di lantai bawah selama beberapa tahun. Namun sungguh luar biasa apa yang sebenarnya bisa terjadi.
Memang kelihatannya tidak seberapa, tapi sebenarnya bisa menambah banyak manfaat di kemudian hari. Ini hampir seperti Anda memikirkan bunga majemuk. Semua efek gabungan dari peretasan rumah dan kemampuan untuk memotong biaya hidup benar-benar dapat bertambah dalam jangka panjang untuk menabung cincin berlian besar dan indah yang dia dapatkan.
Tony:
Ketika saya bertemu Anda, Anda masih mengerjakan pekerjaan harian Anda sebagai seorang insinyur. Dan bagi banyak orang di negara ini, Anda telah mencapai sebagian dari impian Amerika. Anda kuliah, mendapat gelar teknik. Anda memiliki gaji yang sangat sehat. Anda memiliki posisi yang mungkin Anda akan bekerja selama sisa hidup Anda dan Anda akan bisa pensiun dan melakukan segala hal dengan cara yang benar. Lalu apa yang menjadi dorongan atau motivasi Anda untuk meninggalkan gaya hidup sangat nyaman yang telah Anda bangun untuk diri sendiri ini?
Speaker 7:
Pada dasarnya ketika kami mulai kembali ke kantor, jiwa saya mati begitu saja. Saya pada dasarnya menghabiskan dua tahun terakhir selama COVID untuk bisa bekerja dari rumah. Saya mendapat lisensi real estat saya juga. Jadi saya sudah menjual real estat sebagai sampingan dan hidup saya terasa menyenangkan dan saya memiliki kontrol lebih besar atas waktu saya dalam hidup. Jadi begitu kami mulai kembali ke kantor, saya harus menempuh perjalanan satu jam sekali jalan ke tempat kerja, dan itu tidak menyenangkan. Saya mulai menjadi sangat marah dan frustrasi. Dan jika Anda mengenal saya, saya bukanlah orang yang sangat pemarah. Memiliki rasa kebebasan itu benar-benar membuat saya meroket. Dan saat itulah semua hal mulai berubah. Dan kemudian saya benar-benar memenangkan tiket ke konferensi Tony dan pergi ke konferensi tersebut dan keluar, dan memberikan pemberitahuan dua minggu sebelumnya.
Ashley:
Ya ampun. Wow. Itu luar biasa. Oke. Jadi mari kita mulai dari sana. Jadi pada konferensi tersebut Anda memutuskan untuk memberikan pemberitahuan dua minggu sebelumnya, jaring pengaman apa yang Anda miliki sehingga Anda dapat mengambil keputusan itu?
Speaker 7:
Jadi, membeli dupleks saya sejujurnya adalah langkah nomor satu. Saya tidak menyadari seberapa besar jaring pengaman itu sebenarnya karena khususnya… Dan saya masih belum mengambil uang darinya, tapi saya baru saja membangun sarang telur kecil ini. Tapi hal keren tentang dupleks saya adalah dupleks itu menutupi semua biaya hidup saya, jadi saya tahu bahwa meskipun ada tekanan, itu benar-benar saya dan anjing saya. Itulah keluargaku saat ini dan satu-satunya orang yang harus aku jaga. Jadi saya tahu bahwa jika ada tekanan, saya akan mampu bertahan hidup hanya dengan makan ramen selama beberapa bulan ke depan dan masih baik-baik saja.
Jadi itu adalah langkah pertama. Dan dupleks saya juga arus kas, jadi saya mendapat uang tambahan dari itu. Tapi kemudian saya juga punya banyak pertunjukan sampingan lain seperti media sosial saya. Saya tahu saya akan baik-baik saja, saya hanya perlu dorongan. Dan saat itulah saya juga memulai bisnis persewaan jangka pendek. Dan saya katakan demikian karena setelah konferensi itu saya sedang dalam penerbangan pulang dan saya mengirim pesan kepada sahabat saya yang kami ngobrol setiap hari, melakukan segalanya bersama.
Dia telah mendengar saya berbicara tentang real estat selama bertahun-tahun, dan saya berpikir, “Jadi saya pikir saya akan memulai bisnis ini. Apakah kamu ingin bergabung denganku?” Begitulah semuanya dimulai dari awal.
Tony:
Jadi, Olivia, jika bisa, saya hanya ingin menelusuri lebih dalam lagi. Jadi pada saat itu Anda mengatakan bahwa Anda marah, Anda kesal karena gagasan untuk kembali ke kantor, tetapi maksud saya, itu harus menjadi reaksi emosional yang sangat kuat untuk mengatakan, “Ini adalah masalah yang cukup besar bagi saya. ingin meninggalkan pekerjaanku.” Jadi saya kira cukup pandu kita melalui tidak hanya sisi logis dari keinginan saya untuk pergi, tapi juga secara mental, emosional, apa yang terjadi hingga Anda berkata, “Ini sudah cukup. Aku akan pergi karena ini.”
Speaker 7:
Jadi saya benar-benar mengalami terobosan emosional dan mental ini. Itu seperti perubahan identitas karena selama 10 tahun terakhir saya menjadi seorang insinyur dan saya telah mengadvokasi perempuan di bidang teknik, orang kulit hitam di bidang teknik dan sebagainya. Dan tiba-tiba aku membiarkannya begitu saja. Jadi itu sangat sulit untuk diselesaikan secara pribadi karena rasanya seperti saya melepaskan sebagian dari identitas saya. Tapi kemudian saya melihat betapa besar keuntungannya.
Saya jauh lebih bahagia ketika saya melakukan hal-hal real estat dan ketika saya menyiapkan properti dan ketika saya melakukan semua hal ini. Jadi hal seperti itu hanya mendorong saya ke tepi jurang. Tapi caraku memenangkan tiket konferensi Tony adalah aku bahkan tidak ingat pernah mendaftar untuk giveaway ini karena Tony sedang melakukan giveaway di media sosial dan pada dasarnya aku depresi di sofa dan sedikit mabuk, tapi aku tidak melakukannya. ingat sebenarnya mendaftar. Tapi saya berada dalam kondisi mental yang buruk. Dan tiga hari kemudian saya mendapat notifikasi di Instagram dari Tony yang berkata, “Selamat, Olivia, kamu telah memenangkan tiket.” Dan saya seperti, "Tunggu, apa?"
Saya ingat saya seharusnya pergi ke luar negeri selama konferensi di tengah Teluk Meksiko, dan saya berpikir, “Tidak, saya sedang berlibur. Saya akan menghadiri konferensi ini. Ini adalah sebuah tanda.” Dan hal semacam itu mempelopori segalanya. Dan kemudian saya pergi ke luar negeri keesokan harinya ketika saya kembali.
Tony:
Ashley, saya hanya ingin menunjukkan, saya, Anda, dan Olivia semua memiliki tipe krisis identitas yang sama setelah lulus kuliah. Saya awalnya bersekolah untuk menjadi seorang insinyur. Saya sebenarnya bekerja di Chevron. Bukankah itu juga tempatmu bekerja, Olivia, di Chevron?
Speaker 7:
Ya.
Tony:
Ya. Jadi saya juga bekerja di Chevron sebagai insinyur. Ashley, saya tahu Anda mengambil jalur akuntansi. Dan sepertinya itu sulit karena Anda bersekolah selama bertahun-tahun dan Anda menuangkan identitas diri Anda ini. Dan untuk menyadari bahwa Anda bukanlah orang yang Anda inginkan lagi. Ini adalah pil yang sulit untuk ditelan oleh banyak orang, tapi saya pikir kita semua harus memberikannya pada diri kita sendiri… Saya tidak tahu. Kita harus bangga pada diri kita sendiri karena, A, masih sangat muda dan membuat keputusan itu. Namun yang kedua, hanya memiliki keberanian untuk melakukan hal tersebut karena ada orang yang merasakan perasaan tersebut dalam diri mereka selama bertahun-tahun, terkadang puluhan tahun sepanjang hidup mereka, namun mereka tidak pernah mampu benar-benar menarik pemicu tersebut dan membuat perubahan tersebut terjadi.
Salah satu hal yang selalu saya pikirkan dan renungkan adalah jika saya membuat keputusan ini dan mengatakan segala sesuatunya tidak berjalan baik, saya selalu tahu saya bisa kembali keluar dan mencari pekerjaan lain.
Ashley:
Itu adalah motivasi yang bagus. Saya senang mendengar alasan Lawrence, pola pikir uang Mike, dan bagaimana Olivia bisa berhenti dari pekerjaannya yang bernilai enam digit. Kami selalu belajar banyak dari tamu pendatang baru kami dan saya ingin terus mendengarkan beberapa tips hebat yang telah dibagikan oleh pendatang baru kepada kami sepanjang tahun. Apakah menurut Anda memiliki lisensi real estat merupakan keuntungan besar dalam memulai?
Speaker 8:
Jadi, memiliki izin real estat telah membantu kami dalam membeli salah satu dari lima properti yang telah kami beli sekarang. Saya hanya mengambil komisi sekali, jadi itu membantu, tapi apa yang biasanya kami lakukan, dan jika Anda berdebat untuk mendapatkan lisensi real estat dan mencoba mencari tahu apakah itu layak atau tidak, Anda bisa mendapatkan lisensi Anda dan itu memang membantu. Saya pikir itu bermanfaat untuk dapat menjalankan nomor dan akses MLS dan hal-hal lain, namun Anda belum tentu memerlukannya karena apa yang akhirnya kami lakukan adalah saya akan menelepon agen listing dan berkata, “Hei, saya bersedia bebaskan komisi saya jika Anda menerima tawaran kami atas properti ini.”
Atau dalam kasus properti pertama kami karena uang muka kami merupakan faktor pembatas bagi kami. Saya berkata, “Hei, saya akan menghapuskan komisi saya jika Anda dapat memberi kami uang ini sebagai kredit biaya penutupan. Jadi, Anda akan membayar sebagian biaya pinjaman kami dan melakukan beberapa perbaikan pada rumah untuk kami.” Dan itu membantu kami lebih dari sekedar mendapatkan komisi. Jadi menurut saya 50-50 jika Anda ingin berkecimpung di bidang real estate atau Anda berpikir akan membeli banyak properti. Tidak ada salahnya. Biayanya mungkin 600 dolar setahun, seribu dolar setahun untuk mempertahankan lisensi Anda, namun Anda tidak harus memilikinya untuk memulai atau membangun portofolio real estat yang besar. Ini benar-benar masalah preferensi pribadi.
Ashley:
Saya menyukai jawaban itu, hanya mendapatkan sudut pandang dan pendapat Anda karena kami sering mendapatkan pertanyaan itu.
Speaker 9:
Ya. Jadi maksud saya, saya masih baru di bidang real estat, tetapi yang saya lakukan adalah mulai menemukan kesepakatan. Jadi saya menemukan kesepakatannya, saya menghitung angka-angkanya, saya belajar cara menyusun properti sehingga saya tahu berapa nilai properti ini setelah diperbaiki. Saya tahu apa yang diperlukan untuk mendalaminya hanya dengan latar belakang saya di bidang kontrak umum, dan meminta beberapa orang memeriksanya. Jadi saya mulai dengan menemukan kesepakatannya dan kemudian berkata, “Oke, bagaimana kita akan mendanai ini? Siapa yang akan membeli ini?”
Dan meskipun saya tidak benar-benar memiliki pengalaman real estate pada saat itu, saya memiliki pengalaman hidup. Sekembalinya dari rumah saya di Kalifornia Selatan, saya dan suami sangat terlibat dalam berbagai kalangan. Kami adalah pelatih dalam berbagai aspek dan olahraga dan hal-hal seperti itu. Jadi hubungan ini adalah seseorang yang telah bekerja dengan kami selama bertahun-tahun. Mereka telah mempercayakan anak-anak mereka kepada kami.
Jadi saya berpikir, “Jika mereka mempercayakan anak-anak mereka kepada kami, mereka juga akan mempercayakan uang mereka kepada kami.” Jadi kami meneleponnya dan berkata, “Hei, Bob, saya tahu ini gila, tapi inilah kesepakatannya. Inilah yang sedang dilihatnya. Berikut angkanya. akan kutunjukkan padamu. Aku akan mengirimkanmu compnya. Inilah yang menurut saya dapat dilakukan.” Dan karena mereka memiliki aspek kepercayaan yang saya pikir sudah ada pada kami, mereka memercayai kami pada peluang tersebut. Jadi karena kami telah membangun hubungan tersebut dengan mereka, mereka merasa nyaman untuk mengambil lompatan dalam bermitra dengan kami. Dan sejak saat itu, mereka menjadi salah satu mitra utama kami. Mereka bermitra dengan kami dalam banyak kesepakatan sekarang dan kami sangat berterima kasih atas mereka.
Tony:
McKenzie, Anda baru saja menguraikan secara fenomenal tentang banyak hal yang saya dan Ash bicarakan tentang mencari kemitraan. Jadi saya hanya akan menguraikan apa yang Anda katakan di sini sebentar. Jadi bersabarlah. Jadi pertama-tama Anda mengidentifikasi keahlian unik Anda, dan itulah menemukan kesepakatannya. Anda memanfaatkan kekuatan Anda, Anda memanfaatkan keterampilan Anda untuk menemukan penawaran yang sangat bagus. Lalu Anda berkata, “Oke, jika saya melihat potongan puzzle untuk mewujudkan transaksi ini, saya sudah mendapatkan kesepakatannya, bahkan saya sudah mendapatkan properti atau sisi manajemen proyeknya, tetapi saya kehilangan modalnya. samping. Jadi oke, izinkan saya keluar dan mencari pasangan untuk mengisi kekosongan itu.”
Jadi Anda pergi ke sana dan menemukan seseorang yang memiliki sumber daya yang Anda kurang. Sekarang, orang ini belum pernah benar-benar melakukan real estat sebelumnya, tetapi Anda mengatakan alasan mereka bersedia bekerja dengan Anda adalah karena ada tingkat kepercayaan di sana. Salah satu hal yang saya dan Ash katakan dalam buku ini adalah ketika Anda mencari pasangan, orang biasanya bermitra dengan orang yang mereka kenal, sukai, dan percayai. Jadi, Anda membutuhkan ketiganya. Jadi meskipun orang ini belum pernah berinvestasi di real estat sebelumnya karena Anda memiliki dasar pengetahuan, kesukaan, dan kepercayaan, ketika Anda memberi mereka peluang, mereka bersedia melakukannya karena Anda telah membangun fondasi tersebut.
Ash berbicara banyak tentang kemitraan pertamanya di mana pasangan tersebut menginvestasikan tabungan hidupnya ke dalam sebuah kesepakatan dan itu karena dia dan Ashley memiliki pengetahuan, kesukaan, dan kepercayaan. Jadi saya sangat menyukai cerita itu karena Anda benar-benar memberikan contoh semua elemen penting dalam menjalin kemitraan.
Speaker 9:
Saya rasa banyak orang berpikir, “Oh, saya tidak bisa memulai sampai saya memiliki semua pengalaman real estate ini.” Ya, Anda tidak akan pernah memulainya jika… Karena dibutuhkan kesepakatan, modal, dan banyak hal untuk mendapatkan pengalaman itu. Jadi saya sepenuhnya setuju, dan menurut saya jika orang membuka mata terhadap, “Oh, mungkin orang ini,” saya selalu mendengarnya, “Saya tidak kenal siapa pun yang punya uang.” Saya sebenarnya sangat meragukan hal itu benar. Jadi lihat betul dan tidak ada salahnya untuk bertanya, dan saya selalu berkata, “Kalau ketemu kesepakatan, saya rasa uang dan modalnya akan mengikuti.” Anda baru saja memulai kesepakatannya. Jadi ya, saya setuju.
Ashley:
Dari mana Anda mendapatkan data yang ingin Anda gunakan untuk angka-angka Anda, untuk pengeluaran Anda sehingga Anda tahu itu adalah data paling akurat yang bisa Anda peroleh?
Speaker 10:
Ya. Oke. Sejauh menyangkut biaya, biaya di muka akan menjadi uang muka yang kita bayarkan. Kami biasanya membuat 25% risiko pembayaran di muka untuk pembiayaan kembali. Jadi bagian itu tetap, yaitu biaya dimuka. Kemudian setelah biaya itu adalah bunganya, yaitu pembayaran hipotek. Untuk itu, saya memiliki hubungan dekat dengan pemberi pinjaman dan saya mencoba untuk tetap berada di puncak pasar sehingga saya tahu, “Oke, berapa tarif untuk hipotek tetap selama 30 tahun? Berapa tarif untuk 7/1 ARM? Berapa tarif untuk 5/1 ARM?
Ashley:
Apakah Anda hanya mengirim email dan menanyakannya atau Anda membuka situs web untuk mencarinya? Di mana orang lain dapat menemukan informasi tersebut?
Speaker 10:
Saya sebenarnya menelepon mereka untuk mendapatkan informasi itu, ya. Jadi saya menelepon mereka dan itulah cara saya mendapatkan informasi tersebut karena setiap skenario sangat berbeda, dan karena saya tidak hanya melihat persewaan jangka panjang, bahkan bisa jadi persewaan jangka menengah. Saya bisa membeli rumah kedua, menggunakannya sebagai properti investasi. Saya bisa membeli duplex atau triplex atau quadruplex. Dan pembiayaan bervariasi tergantung pada jenis properti. Jadi itulah mengapa sangat penting untuk tidak hanya mengandalkan satu nomor dari sebuah situs web, namun untuk benar-benar membagikan skenario terperinci dan kemudian mendapatkan tarifnya sehingga informasi yang saya peroleh dari pemberi pinjaman saya dan saya tidak hanya menelepon satu pemberi pinjaman. , Saya menelepon setidaknya tiga orang agar saya bisa berbelanja sebelum memutuskan untuk pergi dengan satu orang
Tony:
Puja, satu pertanyaan lanjutan dari itu, saya kenal banyak pemula, mereka merasa gugup karena kredit mereka sering dijalankan atau mungkin membangun hubungan buruk dengan pemberi pinjaman karena mereka selalu memberi tahu mereka kesepakatan ini, mereka tidak pernah benar-benar membeli. Apa pendapat Anda atau bagaimana Anda menavigasinya? Apakah mereka menjalankan kredit Anda setiap saat atau hanya memberi Anda nomor awal? Apakah mereka tahu bahwa ini adalah properti yang sedang Anda lihat atau mereka mengharapkan Anda membeli semua properti tersebut? Bagaimana Anda bekerja secara dinamis?
Speaker 10:
Ya, jadi karena khawatir tentang apa yang akan dipikirkan oleh pemberi pinjaman, "Oh, Anda hanya meminta mereka memberi Anda tarif dan terus menelepon mereka." Dan Anda tidak tahu kapan Anda bisa melakukan kesepakatan itu. Bisa memakan waktu tiga bulan, empat bulan. Saya telah menelepon pemberi pinjaman saya selama tujuh bulan terakhir, jadi itu adalah waktu yang lama. Dan setelah itu, sejauh menyangkut pemeriksaan kredit, tidak, mereka tidak menjalankan pemeriksaan kredit saya. Saya setuju. Saya tidak ingin kredit saya terpuruk setiap kali saya mencoba berbelanja, setiap kali saya mencoba menganalisis kesepakatan.
Mereka bahkan tidak menjalankan soft check dan itu hanya bervariasi. Katakanlah jika saya bekerja dengan pemberi pinjaman yang pernah bekerja sama dengan saya di masa lalu, mereka akan mengajukan pertanyaan kepada saya, “Hei, apakah ada yang berubah sehubungan dengan situasi Anda dalam hal utang baru yang telah Anda ambil dalam istilah dari penghasilanmu?” Mereka akan menanyakan pertanyaan-pertanyaan itu berdasarkan informasi yang mereka miliki tentang saya, mereka mampu menjalankan skenario itu untuk saya.
Jadi tidak, pemeriksaan kredit keras bukanlah langkah wajib. Pemberi pinjaman yang baik yang menginginkan bisnis Anda, yang tahu apa yang mereka lakukan harus selalu bersedia memberi Anda harga tersebut.
Tony:
Puja, saya ingin menindaklanjuti karena salah satu hal yang Anda sebutkan yang menurut saya menarik, dan Anda telah mengarahkannya sedikit, adalah bahwa dalam empat atau lima langkah yang Anda cantumkan di sini Anda fokus pada pengeluaran terlebih dahulu dan Anda berkata, "Hei, saya tidak ingin pengeluaran saya melebihi X dolar per bulan." Bisakah Anda menjelaskan mengapa itu adalah salah satu langkah pertama Anda? Karena menurut saya kebanyakan orang memulai dari awal dengan berkata, “Hei, saya ingin arus kas saya menjadi X.” Tapi Anda melihatnya dari sisi berlawanan di mana Anda berfokus pada pengeluaran terlebih dahulu. Menurut Anda, apa manfaatnya jika Anda membalikkan keadaan dan membandingkan pengeluaran versus arus kas?
Speaker 10:
Alasan saya memulai dengan pengeluaran juga untuk memperhitungkan skenario yang tidak terduga, untuk memperhitungkan kekosongan. Katakanlah rumah itu kosong selama satu atau dua bulan. Katakanlah penyewa tidak mampu membayar sewa selama satu atau dua bulan. Anda harus melalui proses penggusuran sehingga arus keluar bulanan akan menentukan apakah saya mampu membayar hipotek itu atau tidak meskipun tidak ada yang membayar hipotek itu untuk saya. Jadi jika $10,000 sebulan maka saya harus membayar $20,000 itu untuk dua bulan. Itu uang yang banyak. Saya tidak ingin mengambil risiko itu.
Jadi tergantung pada cadangan saya sendiri, tergantung pada pendapatan saya sendiri, saya memutuskan ambang batas itu. Jadi $5,000 itu saya baik-baik saja. Jadi dalam satu bulan saya bisa membayar $5,000 jika ada lowongan atau seseorang tidak membayar sewa tepat waktu. Jadi itulah alasan saya memulai dengan pengeluaran karena… Dan ini pendapat pribadi saya. Jika saya tetap fokus untuk menghasilkan arus kas, katakanlah $500 dan saya membeli properti seharga 1.5 juta dan biaya bulanannya sekitar $8,000, dan jika saya harus membayar $8,000 itu satu kali, $500 tidak masuk akal. Jadi itulah alasan saya melakukan proses ini di mana saya benar-benar melihat pengeluarannya terlebih dahulu.
Ashley:
Apa yang mendorong Anda memulai membalik?
Speaker 11:
Karena ada satu hal yang saya suka tentang real estat, dan begitu saya mendalaminya lebih jauh, saya menyadari betapa beragamnya hal itu. Saya mengalami sedikit kelumpuhan analisis karena seperti, “Apakah saya ingin mencari unit penyimpanan? Apakah saya ingin membalik rumah? Apakah saya ingin melakukan Airbnb dan melakukan lebih banyak hal di bidang perhotelan? Apakah saya hanya ingin membeli dan menahan?” Saya benar-benar lebih tertarik melakukan flipping terlebih dahulu hanya karena banyak investor yang bekerja dengan saya melakukan flips, jadi saya benar-benar dapat belajar banyak dari proses itu. Saya akan berjalan-jalan di properti bersama mereka.
Akan ada daftar investor dan daftar grosir yang akan mengirimkan, "Hei, kami mengadakan open house satu hingga tiga hari ini, kalian semua investor datang ke rumah ini." Saya akan pergi ke rumah itu, sebenarnya bukan bermaksud membelinya, tetapi saya hanya akan berjalan-jalan di sekitar properti, berusaha mendapatkan biaya rehabilitasi. Saya akan memiliki spreadsheet kecil yang sedang saya kerjakan. Lalu mungkin saya beruntung beberapa kali dan ada kontraktor yang berjalan bersama saya ke beberapa tempat sehingga mereka akan memberi saya gambaran tentang apa yang diperlukan.
Saya hanya akan menghadiri beberapa open house ini dan mendengarkan apa yang dikatakan orang lain karena sebagian besar dari mereka adalah investor besar di Houston dan mereka berkeliling untuk menunjukkan berbagai hal. Saya hanya mendengarkan dan mendengar apa yang mereka katakan, “Oh, biayanya 1,500 untuk membuat toilet ini atau semacamnya.” Dan saya hanya mencatat secara mental.
Saya mengunjungi 20, 30 di antaranya dalam beberapa bulan pertama tanpa niat untuk membeli, tidak memiliki kemampuan finansial untuk membeli apa pun, tetapi saya hanya mendapatkan semua informasi ini untuk benar-benar mengetahui biaya rehabilitasi dan apa yang sebenarnya terjadi. membuat saya nyaman untuk naik ke tingkat berikutnya dengan benar-benar mengajukan penawaran dan memberikan uang hasil jerih payah saya yang telah saya kerjakan begitu lama sehingga saya sangat gugup untuk menerapkannya.
Namun begitu saya benar-benar mulai memberikan penawaran, semua stres itu hilang karena saya melihat kemampuan yang sebenarnya akan dihasilkan jika sesuatu berjalan dengan kesepakatan yang baik dan hanya mencoba berbagai hal.
Tony:
Garrett, kami telah mewawancarai episode 289 Anda, jadi kami telah melakukan 288 percakapan hingga saat ini, dan menurut saya tidak ada satu orang pun yang pernah mengatakan bahwa mereka pergi ke open house hanya untuk mendengar pendapat calon investor lainnya. mengatakan rumah itu mungkin perlu dalam hal rehabilitasi. Bung, cara yang sederhana namun sangat efektif untuk memperkirakan biaya rehabilitasi Anda karena menurut saya banyak investor baru, salah satu hal yang membuat mereka terjebak adalah jika Anda belum pernah melakukan ini sebelumnya, itu sulit bagi Anda. untuk memperkirakan berapa banyak uang yang mungkin Anda keluarkan untuk membeli dan merenovasi rumah.
Tentu saja, setelah Anda melakukannya beberapa kali, dan jika Anda membeli di dalam kotak pembelian Anda, Anda tahu persis berapa biayanya. Ash, saya yakin Anda tahu persis berapa biaya renovasi duplex di kerbau. Saya tahu persis berapa biaya untuk merenovasi tiga tempat tidur, dua kamar mandi, dan pohon Joshua, tetapi jika Anda baru pertama kali melakukannya, banyak tanda tanya di sana. Anda juga menyebutkan tentang mengajak GC untuk menemani Anda, tetapi ada satu pertanyaan lanjutan lainnya dalam mendengarkan ini.
Jadi saya rasa dulu, berapa lama Anda berada di open house ini? Apakah Anda hanya berada di sana sepanjang waktu dan membiarkan orang datang dan kemudian apakah Anda benar-benar berbincang dengan investor lain atau Anda hanya sekadar terbang di dinding dan membuat catatan? Cukup pandu kami melalui sisi taktis tentang bagaimana Anda sebenarnya mendapatkan informasi dari open house itu.
Speaker 11:
Awalnya saya sedikit lebih gugup. Saya tidak berusaha untuk menunjukkan dengan jelas bahwa saya tidak tahu apa yang saya lakukan dan hal-hal lain, meskipun melihat ke belakang, naif sekali jika berpikir seperti itu. Tapi saya akan pergi mungkin 30 menit, 45 menit. Saya hanya akan berjalan-jalan dan bertindak seolah-olah saya tahu apa yang saya lakukan. Saya tidak akan berbicara dengan banyak orang. Sesekali saya mungkin ikut terlibat, tetapi banyak dari orang-orang ini memandang siapa pun yang ada di rumah sebagai pesaing mereka dan hal-hal seperti itu.
Tapi itu mengejutkanku. Saya memperhatikan hal ini saat melakukan penjualan ritel perumahan dimana orang-orang masuk ke dalam rumah dan mereka hanya berbicara dengan suara keras dan mereka tidak menyadari bahwa saya mungkin mendengarkan atau pembeli berjalan masuk dan mengatakan semua hal ini. Dan sisi sebaliknya adalah Anda harus sangat berhati-hati. Dan saya memberi tahu pembeli saya, saat kami masuk ke dalam rumah, Anda harus benar-benar berhati-hati dalam mengucapkannya dengan lantang. Hal serupa terjadi di sisi investor. Orang-orang seperti, mereka berjalan di kamar mandi, mereka melihat ke atas dan berkata, “Ya ampun, kamu lihat itu? Oh, ada kebocoran di sana. Oh, itu akan menjadi $5,000 yang bagus.”
Saya baru saja memperhitungkan semua ini. Dan setelah saya menjadi sedikit lebih nyaman dengan berbagai investor dan terminologi serta semua penelitian saya sendiri melalui BiggerPockets dan hanya mencoba berbagai spreadsheet yang dipasang orang secara online, ada banyak sekali online yang… Dan terutama di Texas, ada berbagai kontraktor atau orang yang melakukan rehabilitasi yang akan mengeluarkan spreadsheet gratis tentang perkiraan biaya ini untuk jendela baru di sini.
Mungkin tidak ada jawaban pastinya, tapi ini memberi saya panduan yang baik tentang ke mana saya akan pergi ketika saya mulai berjalan sendiri di properti yang sebenarnya saya pertimbangkan untuk dibeli. Saya akan selalu menambahkan bantalan ekstra di atasnya dengan mengetahui bahwa segalanya selalu lebih baik. Saya melihat ini dari membantu investor bahwa segala sesuatunya selalu lebih mahal daripada Anda. Sangat jarang terjadi pembalikan atau apapun yang berada di bawah anggaran.
Tony:
Tidak mungkin.
Speaker 11:
Ya. Saat saya menyadarinya, saya berpikir, “Oh, saya mungkin perlu menambahkan 20% buffer di atasnya juga saat saya melakukannya.” Jadi itu hanya sekedar mendapatkan sedikit informasi dan saya mungkin mengalami kelumpuhan analisis selama satu atau dua tahun pertama karena saya sangat gugup seperti, “Oh, orang-orang ini, mereka telah melakukannya. Mereka mendapat dana tunai untuk melakukannya. Bahkan jika mereka gagal, mereka akan baik-baik saja. Dan jika saya gagal, dana tunai saya hilang.” Namun begitu saya melakukannya dan saya melihat Joe dan Jill biasa melakukan apa pun, melakukan hal yang sama yang ingin saya lakukan, saya tahu bahwa ada cara untuk mewujudkannya, dan saya benar-benar hanya perlu terjun ke dalam api dan mungkin mulai membuat penawaran dan melakukan beberapa kesepakatan yang gagal, yang kemudian membuat saya seperti belajar, "Oke, ini tidak akan berhasil, tapi saya belajar banyak darinya."
Tidak ada hal seperti itu yang merupakan kegagalan. Anda tidak bisa gagal sampai Anda berhenti. Anda hanya dapat mengambil ini sebagai pelajaran dari semua kerugian Anda atau semua kesengsaraan Anda sehingga pada akhirnya Anda tidak akan melakukan kesalahan itu lagi. Saat Anda mulai membuat kesalahan berturut-turut, saat itulah ada masalah yang perlu diperbaiki. Jika Anda membuat satu kesalahan dan Anda dapat memperbaikinya sejak awal, maka begitulah seharusnya perjalanan Anda berdasarkan apa yang saya lihat dari luar.
Tony:
Satu pertanyaan yang ingin saya tanyakan adalah karena sistem ini telah diterapkan dengan tingkat detail yang sangat tinggi, dan menurut saya satu keyakinan, mungkin keyakinan yang membatasi yang dimiliki banyak orang ketika harus membalik rumah adalah bahwa Anda harus melakukannya berada di sana untuk berjalan-jalan di properti. Anda harus berada di sana untuk menjabat tangan kontraktor dan memastikan bahwa Anda memeriksa pekerjaan mereka. Apakah itu benar atau mungkinkah melakukan ini dari jarak jauh juga?
Speaker 12:
Sangat mungkin untuk melakukannya dari jarak jauh selama Anda memiliki sepatu bot di lapangan yang mengemudikan properti setidaknya sekali seminggu. Jadi meskipun tidak ada perubahan dalam rehabilitasi, katakanlah diam saja, kami sedang menunggu izin untuk diproses, kami akan tetap mengendarainya setiap minggu karena Anda tidak pernah tahu apakah penghuni liar akan muncul, tiba-tiba ada pipa yang rusak. akan meledak, itu akan terjadi, terserah, Anda ingin memastikan bahwa Anda juga memiliki gambar jika terjadi sesuatu yang perlu Anda bawa ke pengadilan.
Bukan untuk menakut-nakuti kalian, tetapi jika seseorang menerobos masuk dan Anda perlu mengajukan klaim asuransi atau semacamnya, Anda kini memiliki jejak rekor. Jadi, berkat terbesar untuk menjadi efisien dalam bisnis kami adalah kenyataan bahwa Tara dan saya tinggal lebih dari satu jam dari semua proyek yang kami lakukan. Jadi tidak mungkin kami berkendara selama tiga jam dalam kemacetan ke dan dari proyek tersebut setiap hari atau dua hari sekali.
Jadi kami menciptakan sistem ini agar dapat mengelolanya dari jarak jauh. Kami akan turun ke sana seminggu sekali dan memotretnya seminggu sekali, lalu kami melatih kontraktor kami agar jika mereka punya pertanyaan, mereka mengirimi kami beberapa gambar, mengirimi kami video, atau kami FaceTime dan kami' akan memberi mereka informasi yang mereka perlukan.
Dan kemudian kami juga memastikan bahwa kami memiliki lapangan kerja di area tersebut, jaringan, mungkin investor baru yang ingin mengetahui di mana jika kami benar-benar membutuhkan sesuatu, maka mereka akan membantu kami karena kami juga berkontribusi dan membantu mereka mengembangkan bisnis mereka. bisnis. Hal lainnya adalah kita juga mempunyai tukang yang siap dipanggil, misalnya ruang bawah tanah tiba-tiba banjir dan kontraktor kita tidak bisa sampai ke sana karena sedang mengerjakan pekerjaan, atau itu bukan bagian dari ruang lingkup, kita perlu membersihkannya. melakukan sesuatu setelah jam kerja dan biayanya akan terlalu mahal untuk melakukannya. Mereka akan pergi dan menaruh tas dan [tidak terdengar 00:43:31] mengeluarkannya atau semacamnya.
Jadi pada awalnya ketika kami belum menyiapkan sistem, saya bekerja enam setengah hari seminggu. Hari-hari yang sangat panjang, tapi kebanyakan di depan komputer. Saya hanya mengemudikan properti seminggu sekali. Dan saat Anda mulai menyiapkan sistem ini, templat-templat ini, dan menjadi sangat ahli dalam perencanaan di awal untuk memberikan semua informasi yang dibutuhkan kontraktor di awal, maka Anda sebenarnya hanya memantau konstruksi seiring berjalannya waktu dan pemecahan masalah. hal-hal kecil yang muncul yang tidak terduga pada awalnya.
Jadi dalam beberapa tahun terakhir saya telah pergi ke Afrika Selatan selama dua bulan sementara saya sedang mengerjakan tujuh proyek, misalnya, atau saya sering bepergian setidaknya sebulan sekali. Dan sebagainya-
Ashley:
Anda bahkan tidak ada di rumah saat ini saat sedang membuat podcast ini.
Speaker 12:
Aku tidak di rumah sekarang. Ya, tepat sekali. Dan karena memiliki kebebasan itu, dan sejujurnya, itulah alasan kami terjun ke dunia real estate. Maka mulailah hari ini dalam membangun sistem tersebut, membangun template tersebut. Seperti yang saya katakan, mereka tidak menakutkan. Mulailah menuliskan informasi di atas kertas dan kemudian cari tahu bagaimana Anda ingin mengaturnya. Dan jika Anda bukan yang terbaik dalam hal itu, maka pekerjakan seorang VA yang ahli dalam organisasi dan akhirnya merekrut anggota tim yang ahli dalam hal itu.
Tony:
Saya rasa dulu jika Anda bisa mendefinisikan apa itu sewa paruh waktu karena mungkin ada sebagian orang yang belum familiar dengan ungkapan itu. Dan yang kedua, bagaimana Anda mencari orang untuk dimasukkan ke dalam persewaan jangka menengah Anda?
Speaker 13:
Tentu saja ya. Jadi sewa jangka menengah, setidaknya dalam definisi saya adalah segala sesuatu yang merupakan masa tinggal 30 hari yang dilengkapi dengan biaya utilitas. Jadi pada dasarnya Anda memiliki Airbnb yang alih-alih menyewakannya untuk akhir pekan atau tiga, empat malam, apa pun, Anda menyewakannya setidaknya selama 30 hari lebih. Dan alasan utamanya adalah karena Fort Wayne bukanlah pasar liburan. Orang-orang datang ke sini bukan untuk bersantai. Mereka datang ke sini untuk bekerja.
Dan saya sedang dalam perawatan kesehatan, setiap kali saya pergi dan berjalan melewati rumah sakit setelah kami diizinkan untuk kembali lagi, saya pikir itu seperti enam minggu, mereka menyuruh kami, NP tinggal di rumah dan mencoba melakukan kunjungan video. Dan ketika saya kembali ke rumah sakit, saya tidak mengenali siapa pun di rumah sakit. Saya tidak mengenali satu pun perawat. Dan saya bertanya, “Apa yang terjadi?” Jadi saya mulai berbicara dengan orang-orang dan semua orang adalah perawat perjalanan. Dan saya bertanya, “Di mana kalian tinggal?” Dan mereka berkata, "Oh, saya akan menginap di Super 8 nanti."
Saya bertanya, “Berapa Anda membayar untuk itu?” “Oh, sekitar 60 dolar semalam.” Saya seperti, “Apakah Anda bercanda? Kedengarannya mengerikan.” Dan hal itu membuat roda saya berputar. Saya berpikir, “Pastinya harus ada pasar untuk ini.” Dan begitulah cara kami memulai. Kami mulai menyewakan rumah gerbong. Jadi kami melengkapinya. Luasnya 600 kaki persegi. Itu batu bata kecil. Kelihatannya keren. Istri saya melakukan pekerjaan luar biasa untuk memastikannya terlihat sangat, sangat bagus.
Dan dalam 24 jam pertama setelah kami melakukan siaran langsung di Airbnb, kami mendapat pemesanan selama sembilan bulan. Dan pemesanan selama sembilan bulan bahkan bukan untuk seorang perawat, dan itulah yang saya harapkan dari roti dan mentega kami. Itu adalah seseorang yang datang ke kota bersama istrinya dan dia adalah seorang tukang listrik seperti kabel listrik. Dia mengerjakannya untuk Indiana Michigan Power, perusahaan listrik. Dan bahkan tidak ada orang yang ada dalam radar saya, mereka memesannya selama sembilan bulan. Dan hal ini membuka mata saya bahwa, “Hei, ada industri besar untuk hal ini, bukan hanya perawat perjalanan.”
Lalu kami berkembang. Kami sekarang memiliki rumah utama kami yang dulunya dilengkapi dengan rumah kereta. Kami keluar dari situ, dan itu sekarang menjadi sewa jangka menengah. Itu dua tempat tidur, satu kamar mandi. Dan kemudian kita memiliki rumah di kota yang memiliki tiga tempat tidur, dua setengah kamar mandi. Itu jangka menengah. Kami melakukan arbitrase untuk satu tempat tidur, satu kamar mandi yang dekat dengan rumah sakit tempat saya bekerja, itu jangka menengah. Lalu saya menjadi co-hosting untuk teman saya yang berjangka menengah.
Ashley:
Bisakah Anda menjelaskan apa itu arbitrase?
Speaker 13:
Sangat. Ya. Jadi saya hanya menelepon mereka. Saya seperti, “Hei, nama saya David. Saya melakukan persewaan jangka menengah untuk perawat perjalanan. Saya bekerja di rumah sakit. Tidak ada cukup perumahan. Apakah kalian bersedia melakukan sewa perusahaan dengan saya sehingga saya bisa menyewakannya kepada beberapa perawat perjalanan?” Jadi pada dasarnya Anda masuk ke sana, Anda menandatangani perjanjian sewa yang mengatakan, Saya akan membayar sejumlah X, berapa pun harga sewa pasar. Lalu kami melengkapi gedungnya, mencantumkan semua utilitas atas nama kami, dan kemudian kami menyewakannya kembali kepada perawat keliling, dan kemudian kami menyebarkannya.
Ashley:
Apakah mereka melakukan pemeriksaan menyeluruh terhadap penyewa Anda, melakukan pemeriksaan kredit dan latar belakang pada Anda-
Speaker 13:
Tidak.
Ashley:
… sebagai penyewa? TIDAK?
Speaker 13:
Mereka tidak melakukan apa-apa.
Ashley:
Wow.
Speaker 13:
Saya memastikan bahwa saya masuk dengan scrub saya, dengan lencana saya, jadi mungkin itu membantu.
Ashley:
Saya suka bagaimana Anda menggunakan kata itu ketika Anda mendekati mereka, Anda ingin melakukannya sebagai persewaan perusahaan karena itu sudah… Itu sebenarnya sudah dilakukan sejak lama adalah persewaan perusahaan di mana masa tinggal jangka menengah ini adalah hal baru di mana lebih banyak orang mungkin tidak mengetahuinya. apa itu. Jadi saya sangat menyukai cara Anda mengucapkannya dan menyampaikannya dan itu sangat luar biasa.
Speaker 13:
Saya memastikan bahwa saya tidak pernah sekalipun menyebut kata Airbnb. Saya seperti, "Kalau begitu mereka akan panik." Tapi ya, saya pikir saya akan kedatangan perawat yang datang ke kota dan bekerja di rumah sakit. Jadi sangat sulit untuk mencoba menolak seseorang dengan hal tersebut setiap kali mereka datang ke komunitas untuk membantu orang-orang sakit yang kita miliki.
Ashley:
Saya pikir salah satu poin penting yang Anda singgung di sana adalah bagian operasi. Dan bahkan jika Anda melihat diri Anda sebagai investor dan membeli aset multikeluarga, keluarga tunggal, atau aset apa pun yang Anda beli, ada bagian dari manajemen aset dan itu adalah bagian dari operasi. Saya pikir sebenarnya di sinilah banyak uang yang tersisa karena semua orang begitu fokus pada, “Saya butuh lebih banyak, saya butuh lebih banyak. Saya membutuhkan lebih banyak unit. Begitulah cara saya sukses.” Daripada kembali melihat properti Anda dan bertanya, “Bagaimana saya bisa menstabilkannya kembali? Bagaimana saya bisa memotong biaya asuransi saya dengan mengutip asuransi saya? Melakukan semua gambaran besar ini dan kemudian membahas detail properti sebenarnya dan bagaimana Anda memiliki sistem dan proses.
Anda masuk dan Anda berpikir, “Ini adalah metode operasi yang kami miliki. Ini adalah proses yang kami gunakan.” Dan itulah salah satu alasan mengapa Anda begitu sukses, mampu mempertahankan portofolio yang kuat karena seperti yang Anda sebutkan di awal, ada tiga hal tersebut. Kualitas, sekedar menjawab telepon, bahkan memastikan orang tahu Anda ada di sana, itu adalah bagian besar dari banyak strategi. Dan Tony, terlebih lagi untuk persewaan jangka pendek, seperti layanan pelanggan adalah hal yang sangat penting. Dan menyatukan operasi-operasi itu. Dan jika Anda benar-benar dapat meluangkan waktu untuk menerapkan sistem dan proses tersebut, itu akan memberi Anda lebih banyak uang daripada sekadar membeli, membeli, membeli.
Speaker 14:
Seratus persen.
Ashley:
Baru-baru ini kami kedatangan tamu yang melakukan persewaan jangka pendek, dan dia berkata, “Kami tidak akan membeli lagi saat ini. Kami akan kembali ke persewaan yang kami miliki saat ini. Kami menambahkan bak mandi air panas. Kami menambahkan sauna. Kami sedang melihat bagaimana kami dapat menambah nilai pada properti yang kami miliki saat ini karena kami akan melihat yang lebih besar… Kami mengambil 20 ribu, kami memasukkannya ke dalam properti kami saat ini. Kita akan melihat peningkatan pendapatan yang lebih besar dibandingkan jika kita pergi dan membeli properti lain dimana kita harus menyiapkan seluruh rangkaian operasi lainnya. Kami memiliki lebih banyak overhead sekarang.
Dan menurut saya itu adalah bagian besar yang terlupakan. Semua orang hanya berbicara tentang akuisisi, akuisisi, dan pengoperasiannya kadang-kadang hampir dikesampingkan.
Speaker 14:
Ya, dan hal itu terjadi karena pasarnya sangat bagus, sehingga tidak ada yang perlu melakukannya. Dan kedua, sejujurnya, semua orang beruntung. Jadi semua orang, semua pengalokasi modal dan segalanya, mereka seperti, "Ya ampun, kami baru saja mendapatkan keuntungan dari keuntungan ini." Tidak ada yang berpikir untuk benar-benar menjalankannya. Mengapa? Karena Anda tidak perlu melakukannya. Tingkat okupansi sangat tinggi. Tarif sewa terus naik terlepas dari apa yang Anda lakukan. Dan itu bagus untuk saat ini, tapi itu tidak pernah menjadi tren jangka panjang. Itu akan selalu diatur ulang. Selalu.
Pasar akan menyingkirkan pelaku dan pemilik yang berkinerja buruk, serta aset yang buruk. Jika pasar tidak melakukan hal tersebut, maka hal tersebut merupakan inefisiensi nyata di pasar. Jadi ketika kita melihatnya, itu sangat penting. Saya suka apa yang Anda katakan, Ashley, karena tujuannya bukanlah memiliki pintu. Tujuannya adalah untuk mendapatkan uang. Jadi saya tidak berusaha mendapatkan pintu sebanyak-banyaknya, saya mencoba mendapatkan uang sebanyak-banyaknya. Dan kebanyakan orang berpikir bahwa hanya karena seseorang mempunyai banyak pintu maka mereka benar-benar memiliki barang-barang tersebut, padahal sebenarnya hal tersebut tidak sepenuhnya benar.
Saya lebih suka membeli sesuatu dengan harga 30 dolar per kaki persegi dan memiliki nilai dalam 10 tahun, 300 dolar per kaki persegi, daripada hanya memiliki lebih banyak pintu tetapi tidak mendapatkan lift. Anda akan menghasilkan lebih banyak uang.
Ashley:
Itu juga lebih membuat sakit kepala.
Speaker 14:
Itu lebih membuat sakit kepala. Dan yang tidak menguntungkan. Maka Anda kehabisan tenaga, semuanya. Saya banyak membicarakan hal ini. Kebanyakan orang membeli pekerjaan untuk diri mereka sendiri. Itulah yang mereka lakukan. Mereka membeli pekerjaan untuk diri mereka sendiri. Kedua, hal ini tidak benar-benar menciptakan kebebasan finansial bagi mereka. Bukan itu cara kerjanya. Benar? Anda tidak bisa begitu saja membeli sesuatu lalu barang itu berfungsi dan ternyata tidak ada… Anda harus membangun struktur di atasnya. Anda harus membangun bisnis. Sekalipun itu satu properti, semua orang, satu properti. Dan kedua, saya tidak mengatakan Anda membangun apa pun. Anda tidak perlu mengelola properti. Anda tidak perlu melakukan apa pun. Anda tetap harus membangun bisnis.
Jadi saya manajer properti saya. Saya punya broker, saya punya bank. Saya bahkan mungkin memiliki seorang manajer aset, atau mungkin Anda adalah manajer asetnya. Saya mendapatkan asuransi saya, Anda memiliki seluruh tim Anda. Apa saja prosesnya? Apa laporan aset atau manajer properti itu. Saya perlu tahu apa yang mereka lakukan dan saya perlu tahu apakah mereka melakukan pekerjaan yang buruk atau baik. Jadi saya perlu belajar cara mengoperasikan aset real estat. Bukan karena saya harus melakukannya, tetapi karena saya perlu mengetahui pertanyaan yang tepat untuk diajukan atau saya akan mendapat laporan dan saya bahkan tidak akan mengerti maksudnya.
Jadi Anda menjalankan bisnis bahkan dengan satu properti, dan bahkan jika Anda tidak melakukan pekerjaan sama sekali. Ini masih bisnis dan Anda harus memperlakukannya seperti itu. Dan kemudian dari sana Anda juga dapat mencari cara untuk berkembang lebih banyak karena banyak orang tidak akan menyukai hal ini, tetapi satu dupleks tidak akan membuat Anda bebas finansial. Itu tidak akan terjadi. Benar? Anda harus memiliki lebih dari satu.
Ashley:
Maksudku, mungkin jika kamu ingin tinggal di ruang bawah tanah ibumu dan dia memasak semua makananmu.
Speaker 14:
Saya suka mie ramen, jadi saya setuju dengan itu. Tapi Anda perlu membeli lebih dari satu. Jadi, Anda perlu mencari tahu, memahami apa yang Anda lakukan, meluangkan waktu Anda. Anda tidak perlu melakukan pekerjaan itu, tetapi Anda perlu memikirkan cara mengulanginya, bukan? Ini bukan tentang memiliki seribu, bukan? Ini tentang memiliki cukup uang untuk mencapai tujuan Anda dan memiliki cara yang baik dalam menjalankannya dan bahwa hal-hal tersebut membangun kekayaan dan pendapatan untuk Anda. Tentang itulah. Anda perlu melakukan itu dengan baik dan benar serta meluangkan waktu Anda. Begitu banyak orang, kalian hanya terburu-buru karena begitu banyak orang yang menghasilkan begitu banyak uang dalam jangka pendek dan sekarang mereka berpikir bahwa mereka perlu melakukannya.
Mereka melihat orang-orang yang baru saja mengumpulkan banyak uang dan memanfaatkannya dan sekarang mereka mengatakan bahwa mereka memiliki seribu pintu dan mereka hanya berkata, “Wow, saya payah dalam hidup karena saya tidak punya uang. melakukan hal-hal ini.” Sementara itu, mereka sebenarnya menghasilkan lebih banyak uang di W2 dibandingkan orang itu dengan seribu pintunya. Itu sebenarnya komentar yang bagus. Jadi saya pikir membawanya ke bumi. Jangan menyalahkan diri sendiri. Fokus pada jangka panjang dan bangun dengan benar, meskipun Anda tidak melakukannya. Kerjakan dengan benar.
Tony:
Hal lain yang Anda sebutkan adalah menggunakan kartu kredit berbunga 0% untuk membantu mendanai sebagian rehabilitasi. Saya baru saja memposting di media sosial saya beberapa hari yang lalu bahwa saya dan Sarah mengambil liburan yang luar biasa, luar biasa, hampir seminggu di Meksiko. Saya ingin mengatakan bahwa perjalanan itu mungkin bernilai sekitar $12,000 setelah Anda menjumlahkan penerbangan kami, tempat kami menginap, dan kami benar-benar hanya menghabiskan $200 untuk pergi ke sana karena semuanya sudah tercakup dalam poin kami.
Sepertinya beberapa ratus ribu poin yang kami miliki. Namun kita sering kali harus membalik-balik kartu kredit ketika kita membeli bahan-bahan dan barang-barang juga. Kami menyelenggarakan acara kami secara langsung. Hampir semua acara kami dijalankan melalui kartu kredit kami. Kami menjalankan iklan untuk acara kami, sama seperti semua hal berbeda yang kami miliki dalam bisnis kami, kami menjalankannya melalui kartu kredit kami sebanyak yang kami bisa. Kita bisa mengambil liburan yang cukup keren beberapa kali dalam setahun.
Jadi kami menghabiskan lima hari di Playa del Carmen di resor super mewah tepat di tepi pantai. Kami mendapat transfer bandara pribadi dan Tesla yang menjemput kami dan menurunkan kami kembali. Kami mendapat akses gratis ke semua taman. Jadi, itu adalah perjalanan yang fantastis. Jadi bagi semua investor real estat di luar sana, menurut saya hal umum yang diabaikan orang adalah kemampuan menggunakan poin kartu kredit untuk membantu mendanai liburan Anda. Sarah dan saya, sebagian besar waktu kami bepergian sekarang, kami tidak membayar untuk liburan kami.
Ashley:
Jujur saja, bahkan jika Anda adalah seorang investor real estat karena banyak kartu kredit yang memiliki bonus pendaftaran dan ada orang-orang di luar sana yang luar biasa dalam melakukan hal ini ke mana pun mereka pergi dan membuka kartu kredit baru, menutupnya, atau apa pun, dan mereka hanya mengumpulkan semua poin ini karena kartu kredit akan memiliki seperti, jika Anda membelanjakan $5,000 dalam tiga bulan pertama, maka kami akan memberi Anda seratus ribu poin untuk digunakan dalam perjalanan atau apa pun. Jadi saya sebenarnya telah melakukan ini mungkin selama empat atau lima tahun sekarang.
Saya memulai dengan melakukan bonus pendaftaran dan sekarang dengan melakukan rehabilitasi dan segalanya, itu pasti membantu mengumpulkan poin. Namun jika saya terbang ke Southwest selama empat tahun terakhir, saya bisa membawa seseorang bersama saya secara gratis. Saya sudah mendapatkan kartu pendamping mereka. Jadi rasanya pahit karena jika saya terbang Delta, saya punya cukup poin sehingga saya bisa mengumpulkan status di sana dari poin dari kartu kredit mereka. Jadi sepertinya saya biasanya ditingkatkan ke kelas satu.
Namun jika seseorang ikut dengan saya, mereka terbang gratis di Southwest, yang tidak memiliki peningkatan apa pun. Jadi seperti hmm, [tidak terdengar 00:56:56] Saya harus pergi… Ya, Anda harus ikut dengan saya, ini bagus, tapi sekarang kita terbang ke arah Barat Daya.
Tony:
Buat mereka membayar sendiri.
Ashley:
Maaf anak berusia lima tahun. Anda harus mengumpulkan uang untuk membeli tiket Anda ikut dengan saya
Tony:
Tunggu. Apa kartu kredit favorit Anda? Poin mana yang paling Anda sukai?
Ashley:
Saya pikir Chase Sapphire.
Tony:
Ya, sama dengan apa yang akan saya katakan.
Ashley:
Terutama jika Anda baru memulai, lakukan yang itu karena mereka memiliki lima aturan. Itu adalah lima aturan yang hanya bisa Anda miliki… Ini adalah lima kartu kredit yang dibuka oleh Chase selama empat tahun atau lebih. Kira-kira seperti itu atau saya tidak tahu, tetapi mereka membatasi Anda berapa banyak kartu kredit yang Anda kumpulkan untuk mendapatkan poin. Dan jika Anda dapat membuka kartu atas nama pribadi Anda, jika Anda memiliki bisnis, Anda dapat membukanya atas nama bisnis Anda, namun Anda dapat menggabungkan semua poin tersebut untuk nomor hadiah Marriott pribadi Anda atau Delta atau apa pun itu.
Tony:
Dan untuk tidak melangkah terlalu jauh dalam hal ini, tapi apa yang saya sadari karena kami memiliki Chase Sapphire juga, dan saya punya satu di nama saya, Sarah punya satu di namanya. Dan meskipun itu kartu pribadi, kami hanya menggunakannya untuk urusan bisnis juga. Lalu kami memiliki kartu Chase Business Inc dan Anda dapat melakukan semua hal keren ini. Tapi apa yang saya perhatikan adalah bahwa sebenarnya poin di Chase lebih berharga daripada jarak tempuh yang saya dapatkan bersama United.
Saya dapat menempuh jarak seratus ribu mil dan saya dapat memperoleh seratus ribu poin dan poin dengan Chase lebih jauh daripada jarak tempuh bahkan jika saya memesan di United. Bagaimanapun, inti dari keseluruhan percakapan ini adalah semua orang mendengarkan, Anda harus memanfaatkan hutang dengan cara yang tepat untuk membantu Anda mendanai liburan impian Anda.
Ashley:
Jika Anda memiliki riwayat kartu kredit yang sudah habis, tidak menumpuk hutang pada kartu kredit Anda dan tidak membayarnya setiap bulan, ini mungkin bukan strategi yang bisa Anda coba saat ini untuk melakukan perjalanan hack. Namun jika Anda sangat rajin dan melunasi kartu kredit Anda setiap bulan, namun Anda tidak pernah mengumpulkan saldo, sebaiknya manfaatkan poin ini. Dan travel point guys itu seperti thepointsguys.com menurut saya, ini adalah situs web besar. Ada banyak orang. Menurutku itu bibi.kara atau Bibi Kara, kira-kira seperti itu. Dia berbicara banyak tentang peretasan perjalanan, begitu banyak tempat berbeda yang dapat Anda coba pelajari tentangnya.
Tony:
Saya senang Anda menyebutkan hal itu karena saya tidak ingin ada orang yang berpikir bahwa saya dan Ashley hanya menumpuk enam digit utang kartu kredit. Asisten saya masuk dan mungkin membayar dengan kartu kredit kami setiap dua hari sekali. Jadi kami sangat jarang membawa saldo sebenarnya pada kartu kredit kami juga. Jadi, Anda ingin memastikan Anda memiliki uang tunai.
Ashley:
Kalau saya tidak melunasinya setiap minggu… Biasanya seminggu sampai dua minggu sekali. Pertama-tama, saya tidak tahan memiliki keseimbangan yang tinggi, tetapi mungkin… Daryl akan berada di Lowe's. Itu akan seperti, “Maaf, ditolak. Anda sudah maksimal. Batasannya sudah ada di Lowe dalam dua minggu terakhir ini.”
Tony:
Hei, jadi kami harap kalian menikmati mendengarkan pertunjukan terbaik ini. Kami jelas telah membahas banyak hal pada tahun 2023 dan harapan kami adalah Anda dapat mengambil cerita ini, mengambil tips ini, mengambil sedikit motivasi ini dan menggunakannya untuk memulai perjalanan investasi Anda karena itulah tujuan kami semua. di sini di Podcast Pemula. Jadi bersoraklah untuk tahun 2023 yang akan segera berakhir. Tapi ini tahun 2024 sebagai tahun Anda. Biarkan tahun 2024 menjadi tahun Anda mendapatkan kesepakatan pertama itu. Dan ketika Anda melakukannya, kembalilah kepada kami dan beri tahu kami karena kami ingin mendengar cerita Anda di acara berikutnya.
Ashley:
Kami ingin Anda menjadi bagian dari kru episode pendatang baru 2024. Jadi Anda bisa mengunjungi bigpockets.com/guest dan melamar menjadi tamu di acara tersebut. Namun sebelum Anda pergi, jika Anda ingin mendengarkan episode lengkap hari ini yang kami rangkum, Anda dapat mengunjungi YouTube Rookie Real Estat kami. Anda dapat menemukan tautannya di deskripsi acara dan kami memiliki daftar putar untuk Anda untuk setiap episode yang diliput hari ini. Terima kasih banyak telah menjadi bagian dari perjalanan kami di Podcast Rookie Real Estat dan kami menikmati setiap menitnya. Sampai jumpa di tahun 2024.
Speaker 16:
(nyanyian)
Tonton Episodenya Disini
Bantu Kami!
Bantu kami menjangkau pendengar baru di iTunes dengan memberi kami peringkat dan ulasan! Hanya butuh 30 detik dan instruksi dapat ditemukan di sini. Terima kasih! Kami sangat menghargainya!
Dalam Episode Ini Kami Meliputi:
- Kiat, trik, peretasan, dan saran real estat TERBAIK dari tahun 2023
- How to ajaklah pasangan Anda bergabung dengan investasi real estat
- Membangun gaya hidup impian Anda melalui kekuatan dari peretasan rumah
- How to ganti pendapatan W2 Anda dengan properti sewaan
- Grafik peretasan “open house”. untuk memperkirakan biaya rehabilitasi
- Meremas lebih banyak uang dari Anda portofolio saat ini
- How to menarik mitra investasi yang tepat (petunjuk: temukan kesepakatannya dulu!)
- Cara mendapatkan Arus kas MUDAH melalui arbitrase sewa
- Mencetak liburan yang didanai penuh dengan menggunakan kartu kredit bisnis
- Bagaimana cara menyelesaikannya proyek renovasi rumah sedikit
- Dan So Lebih banyak!
Tautan dari Pertunjukan
Tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang sponsor hari ini atau menjadi mitra BiggerPockets sendiri? Surel .
Catatan Oleh BiggerPockets: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak selalu mewakili opini BiggerPockets.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-351
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- $NAIK
- 000
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 20
- 2020
- 2023
- 2024
- 24
- 26
- 29
- 30
- 300
- 30th
- 31
- 40
- 43
- 500
- 60
- 600
- 7
- 8
- 9
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- tentang itu
- Setuju
- mengakses
- Akun
- akuntansi
- Mengumpulkan
- Akumulasi
- tepat
- dicapai
- mengakuisisi
- akuisisi
- di seluruh
- Bertindak
- Tindakan
- sebenarnya
- sebenarnya
- menambahkan
- menambahkan
- iklan
- Keuntungan
- nasihat
- advokasi
- Afrika
- Setelah
- lagi
- terhadap
- Agen
- silam
- sepakat
- di depan
- Airbnb
- bandara
- selaras
- Semua
- diizinkan
- hampir
- sepanjang
- sudah
- juga
- selalu
- am
- menakjubkan
- Amerika
- Amerika
- jumlah
- an
- analisis
- menganalisa
- dan
- Lain
- menjawab
- Apa pun
- lagi
- siapapun
- apa saja
- Apartemen
- aplikasi
- Apple
- Mendaftar
- menghargai
- pendekatan
- arbitrase
- ADALAH
- DAERAH
- ARM
- sekitar
- artikel
- AS
- asam
- meminta
- meminta
- penampilan
- aspek
- aset
- manajemen aset
- Aktiva
- Asisten
- At
- perhatian
- penulis
- jauh
- kembali
- latar belakang
- Buruk
- tas
- Saldo
- Bank
- akun bank
- Dasar
- dasar
- Pada dasarnya
- dasar
- BE
- Pantai
- Beruang
- mengalahkan
- indah
- karena
- menjadi
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- Awal
- di belakang
- makhluk
- keyakinan
- Percaya
- bermanfaat
- manfaat
- TERBAIK
- Terbaik dari Pertunjukan
- Lebih baik
- antara
- Luar
- Besar
- Gambar besar
- lebih besar
- Terbesar
- Uang kertas
- Bit
- Black
- Orang kulit hitam
- berkat
- BMW
- papan
- bob
- bonus
- Book
- pemesanan
- Buku-buku
- Sepatu bot
- batas
- lahir
- kedua
- membeli
- Kotak
- Brandon
- Roti
- Istirahat
- Kerusakan
- istirahat
- terobosan
- membawa
- makelar
- Terbawa
- anggaran belanja
- Kerbau
- penyangga
- membangun
- Bangunan
- dibangun di
- ikat
- membakar
- bisnis
- bisnis
- tapi
- membeli
- pembeli
- Pembelian
- by
- california
- panggilan
- bernama
- panggilan
- datang
- CAN
- Bisa Dapatkan
- topi
- mampu
- modal
- mobil
- kartu
- Kartu-kartu
- yang
- hati-hati
- membawa
- Lanjutkan
- kasus
- Uang tunai
- tertangkap
- menantang
- perubahan
- berubah
- Changer
- Perubahan
- mengubah
- mengejar
- murah
- termurah
- memeriksa
- memeriksa
- tepuk tangan
- chevron
- anak-anak
- pilihan
- Lingkaran
- lingkaran
- klaim
- kelas
- membersihkan
- Penyelesaian
- tertutup
- lebih dekat
- penutupan
- Tuan Rumah Bersama
- kode
- mengumpulkan
- Perguruan tinggi
- COM
- menggabungkan
- bagaimana
- datang
- nyaman
- kedatangan
- komentar
- Komisi
- Umum
- masyarakat
- bepergian
- COMP
- teman
- perusahaan
- kompetisi
- lengkap
- sama sekali
- Senyawa
- komputer
- prihatin
- konser
- Konferensi
- koneksi
- berturut-turut
- mengingat
- konstruksi
- terus
- tertular
- Kontraktor
- kontraktor
- berkontribusi
- kontrol
- Percakapan
- percakapan
- dingin
- Timeline
- dikoreksi
- benar
- Biaya
- Biaya
- bisa
- negara
- sepasang
- keberanian
- Pengadilan
- menutupi
- tercakup
- Jelas
- gila
- membuat
- dibuat
- kredit
- kartu kredit
- Kartu kredit
- pemeriksaan kredit
- Kredit
- awak kapal
- krisis
- kritis
- terbaru
- mengutuk
- pelanggan
- Layanan Pelanggan
- Memotong
- data
- kencan
- Dave
- David
- hari
- Hari
- mati
- transaksi
- Penawaran
- berdebat
- Hutang
- dekade
- Desember
- memutuskan
- keputusan
- keputusan
- mengurangi
- lebih dalam
- menetapkan
- pastinya
- definisi
- Derajat
- itu
- terlambat
- Delta
- Tergantung
- penggelaran
- deskripsi
- keinginan
- rinci
- terperinci
- rincian
- Pengembangan
- Diamond
- MELAKUKAN
- meninggal
- berbeda
- sulit
- Makan malam
- Display
- beberapa
- penyelaman
- do
- tidak
- Tidak
- Anjing
- melakukan
- dolar
- dilakukan
- Dont
- pintu
- dua kali lipat
- meragukan
- merpati
- turun
- ditarik
- mimpi
- mimpi
- mendorong
- penggerak
- menjatuhkan
- selama
- dinamis
- setiap
- bumi
- Mudah
- ekonomi
- Tepi
- mendidik
- Pendidikan
- edukasi
- Efektif
- efek
- efisien
- antara
- elemen
- dieliminasi
- menghilangkan
- lain
- dipekerjakan
- akhir
- berakhir
- bertunangan
- insinyur
- Teknik
- menikmati
- nikmat
- cukup
- Seluruh
- berurat berakar
- masuk
- episode
- Episode
- terutama
- perkebunan
- memperkirakan
- Eter (ETH)
- Etika
- Bahkan
- Acara
- peristiwa
- akhirnya
- pERNAH
- Setiap
- setiap hari
- semua orang
- semua orang
- segala sesuatu
- persis
- contoh
- melebihi
- Excel
- diperluas
- diharapkan
- mengharapkan
- biaya
- mahal
- pengalaman
- Menjelaskan
- tambahan
- mata
- mata
- FaceTime
- fakta
- faktor
- GAGAL
- Gagal
- Kegagalan
- Jatuh
- akrab
- keluarga
- fantastis
- jauh
- Favorit
- Februari
- merasa
- perasaan
- Biaya
- kaki
- kesalahan
- beberapa
- Angka
- pikir
- angka-angka
- File
- mengisi
- keuangan
- uang
- keuangan
- kebebasan finansial
- Literasi Keuangan
- secara finansial
- pembiayaan
- Menemukan
- temuan
- akhir
- Kebakaran
- Pertama
- langkah pertama
- pertama kali
- lima
- tetap
- penerbangan
- Penerbangan
- Penerjunan
- Membalik
- Mengalir
- penerbangan
- Fokus
- terfokus
- berfokus
- mengikuti
- makanan
- Kaki
- Untuk
- terlupakan
- Benteng
- ditemukan
- Prinsip Dasar
- empat
- Gratis
- Kebebasan
- segar
- teman
- dari
- depan
- frustrasi
- penuh
- kesenangan
- dana
- Fundamental
- dana-dana
- berperabot
- lebih lanjut
- masa depan
- permainan
- game-changer
- GAS
- memberikan
- persneling
- Umum
- menghasilkan
- menghasilkan
- generasi
- kekayaan generasi
- mendapatkan
- mendapatkan
- pertunjukan
- Memberikan
- giveaway
- memberikan
- Pemberian
- Go
- tujuan
- Anda
- Pergi
- akan
- mati
- baik
- pekerjaan yang baik
- Astaga
- mendapat
- kelas
- agung
- berterimakasih
- besar
- sayuran hijau
- penggilingan
- Tanah
- Grup
- Tumbuh
- Tamu
- tamu
- Teluk
- Cowok
- terjangan
- peretasan
- hacks
- memiliki
- Setengah
- tangan
- tangan
- terjadi
- terjadi
- Terjadi
- lebih bahagia
- Sulit
- Memiliki
- memiliki
- he
- kepala
- kesehatan
- sehat
- mendengar
- mendengar
- pendengaran
- membantu
- membantu
- membantu
- membantu
- dia
- di sini
- Tersembunyi
- High
- dia
- menyewa
- Mempekerjakan
- -nya
- sejarah
- Memukul
- memegang
- Beranda
- Rumah
- Secara jujur
- berharap
- Mudah-mudahan
- Rumah sakit
- keramahan
- rumah sakit
- tuan rumah
- PANAS
- jam
- JAM
- Rumah
- rumah
- perumahan
- houston
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- HTTPS
- besar
- ratus
- Menyakiti
- sakit
- bergegas
- i
- SAYA AKAN
- ide
- diidentifikasi
- identitas
- if
- Dampak
- penting
- terkesan
- memperbaiki
- meningkatkan
- in
- Pendapatan
- Meningkatkan
- luar biasa
- Indiana
- industri
- informasi
- mulanya
- Prakarsa
- dalam
- Inspirasi
- sebagai gantinya
- instruksi
- asuransi
- terpadu
- maksud
- Niat
- bunga
- menarik
- diwawancarai
- ke
- Menginvestasikan
- diinvestasikan
- investasi
- investasi
- investor
- Investor
- terlibat
- isu
- IT
- item
- iTunes
- Pekerjaan
- Jobs
- ikut
- joshua
- perjalanan
- jpg
- melompat
- hanya
- hanya satu
- Menjaga
- terus
- kunci
- anak
- Jenis
- Tahu
- Mengetahui
- dikenal
- tahu
- kurang
- Jalur
- lebih besar
- Terakhir
- kemudian
- memimpin
- bocor
- Melompat
- BELAJAR
- belajar
- pengetahuan
- sewa
- paling sedikit
- Meninggalkan
- meninggalkan
- Dipimpin
- meninggalkan
- Warisan
- pemberi pinjaman
- pemberi pinjaman
- pelajaran
- Pelajaran
- membiarkan
- membiarkan
- Tingkat
- leveraged
- leveraging
- LG
- Lisensi
- Hidup
- gaya hidup
- 'like'
- MEMBATASI
- baris
- LINK
- Daftar
- Daftar
- Listening
- daftar
- keaksaraan
- sedikit
- hidup
- hidup
- pinjaman
- logis
- Panjang
- lama
- jangka panjang
- lagi
- melihat
- tampak
- mencari
- TERLIHAT
- kehilangan
- kerugian
- kalah
- Lot
- banyak
- keras
- cinta
- dicintai
- mewah
- terbuat
- Utama
- terutama
- memelihara
- membuat
- Membuat
- pria
- mengelola
- pengelolaan
- manajer
- wajib
- banyak
- banyak orang
- Pasar
- besar-besaran
- bahan
- Mungkin..
- mungkin
- me
- makan
- berarti
- cara
- Sementara itu
- Media
- medium
- anggota
- Memori
- mental yang
- tersebut
- bertemu
- metode
- Mexico
- Michigan
- Tengah
- Tengah semester
- mungkin
- mikropon
- juta
- keberatan
- Mindset
- tambang
- menit
- menit
- hilang
- kesalahan
- kesalahan
- MLS
- saat
- Waktu
- uang
- pemantauan
- Bulan
- bulanan
- bulan
- lebih
- Hipotek
- paling
- ibu
- gerakan
- termotivasi
- Motivasi
- terharu
- bergerak
- banyak
- beberapa
- my
- diri
- nama
- Bernama
- nama
- Arahkan
- Dekat
- perlu
- Perlu
- dibutuhkan
- Nest
- bersih
- Nets
- jaringan
- tak pernah
- New
- New Orleans
- Tahun Baru
- baru
- baru saja
- berikutnya
- malam
- sembilan
- tidak
- None
- biasanya
- Catatan
- tidak ada
- Melihat..
- pemberitahuan
- sekarang
- jumlah
- nomor
- obyek
- Jelas
- of
- lepas
- menawarkan
- Penawaran
- Office
- sering
- oh
- Oke
- on
- sekali
- ONE
- secara online
- hanya
- Buka
- dibuka
- beroperasi
- operasi
- operasi
- Operasi
- Pendapat
- Pendapat
- Peluang
- Kesempatan
- menentang
- seberang
- or
- urutan
- organisasi
- orleans
- Lainnya
- kami
- diri
- di luar
- di luar
- lebih
- semalam
- berhutang
- sendiri
- dimiliki
- pemilik
- memiliki
- dibayar
- kertas
- taman
- bagian
- pasangan
- Bermitra
- rekan
- Kemitraan
- kemitraan
- lulus
- lalu
- path
- Membayar
- pembayaran
- pembayaran
- negara
- Konsultan Ahli
- untuk
- persen
- pemain
- mungkin
- izin
- orang
- pribadi
- Kepribadian
- Sendiri
- perspektif
- luar biasa
- telepon
- terpilih
- gambar
- Film
- bagian
- potongan-potongan
- pipa
- bernada
- Tempat
- Tempat
- berencana
- perencanaan
- rencana
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Bermain
- pemain
- plus
- podcast
- Podcast
- Titik
- poin
- portofolio
- posisi
- kemungkinan
- mungkin
- diposting
- potensi
- pon
- Kemiskinan
- kekuasaan
- perusahaan listrik
- praktek
- pendahuluan
- menyajikan
- disajikan
- cukup
- di harga
- swasta
- mungkin
- Masalah
- proses
- diproses
- proses
- menguntungkan
- proyek
- manajemen proyek
- memprojeksikan
- mempromosikan
- promosi
- bukti
- properties
- milik
- terlindung
- Protein
- bangga
- menarik
- membeli
- pembelian
- tujuan
- Dorong
- terdorong
- menempatkan
- Menempatkan
- Puting
- teka-teki
- kualitas
- pertanyaan
- Pertanyaan
- Cepat
- agak
- radar
- sama sekali
- rel
- menonjol
- acak
- mulai
- jarang
- Penilaian
- Tarif
- agak
- penilaian
- mencapai
- reaksi
- Baca
- Bacaan
- siap
- nyata
- real estate
- realisasi
- menyadari
- menyadari
- benar-benar
- alasan
- baru-baru ini
- mengenali
- catatan
- menurunkan
- mengurangi
- mengenai
- Bagaimanapun juga
- terdaftar
- reguler
- rehab
- hubungan
- Hubungan
- relatif
- mengandalkan
- luar biasa
- ingat
- sedikit
- Menyewa
- Penawaran
- memperbaiki
- ulangi
- laporan
- mewakili
- penelitian
- Cadangan
- perumahan
- Resor
- Sumber
- menghormati
- ISTIRAHAT
- Hasil
- eceran
- Penjualan Ritel
- pensiun
- kembali
- pendapatan
- Hadiah
- Beras
- Membersihkan
- benar
- Cincin
- Risiko
- jalan
- Robin Hood
- Menggulung
- bulat
- Rute
- Aturan
- Run
- berjalan
- buru-buru
- Safety/keselamatan
- Tersebut
- gaji
- penjualan
- sama
- Save
- penghematan
- Tabungan
- melihat
- mengatakan
- mengatakan
- skenario
- skenario
- Sekolah
- cakupan
- skor
- Skotlandia
- penyaringan
- Kedua
- detik
- melihat
- benih
- melihat
- terlihat
- tampaknya
- terlihat
- Penjualan
- mengirim
- rasa
- terpisah
- layanan
- set
- pengaturan
- tujuh
- beberapa
- Share
- berbagi
- berbagi
- dia
- bergeser
- Belanja
- tas
- Pendek
- jangka pendek
- harus
- Menunjukkan
- menunjukkan
- sisi
- Melihat
- menandatangani
- penting
- penandatanganan
- mirip
- Sederhana
- sejak
- tunggal
- tuan
- Duduk
- situasi
- ENAM
- keterampilan
- keahlian
- kecil
- So
- Sosial
- media sosial
- Masyarakat
- Lunak
- padat
- Memecahkan
- beberapa
- entah bagaimana
- Seseorang
- sesuatu
- kadang-kadang
- Jiwa
- Sourcing
- Selatan
- Afrika Selatan
- Selatan
- Space
- dipelopori
- khusus
- menghabiskan
- menghabiskan
- Sponsor
- Olahraga
- Spotify
- penyebaran
- Spreadsheet
- kotak
- berdiri
- sudut
- awal
- mulai
- Mulai
- dimulai
- menyatakan
- Status
- tinggal
- tinggal
- tinggal
- Langkah
- Tangga
- Masih
- penyimpanan
- cerita
- Cerita
- strategi
- Penyelarasan
- kekuatan
- tekanan
- kuat
- struktur
- sukses
- seperti itu
- tiba-tiba
- besar
- mendukung
- Seharusnya
- yakin
- bertahan
- sistem
- tabel
- taktis
- Mengambil
- diambil
- Dibutuhkan
- pengambilan
- Berbicara
- pembicaraan
- Pembicaraan
- rasa
- diajarkan
- tim
- Teknis
- mengatakan
- jitu
- template
- penyewa
- istilah
- terminologi
- istilah
- Tesla
- texas
- teks
- dari
- terima kasih
- bahwa
- Grafik
- Ibukota
- Hijau
- informasi
- Inisiatif
- Proyek
- Dunia
- mereka
- Mereka
- diri
- kemudian
- Sana.
- Ini
- mereka
- hal
- hal
- berpikir
- Pikir
- berpikir
- ini
- tahun ini
- itu
- meskipun?
- pikir
- ribu
- tiga
- ambang
- Melalui
- di seluruh
- tiket
- tiket
- waktu
- jangka waktu
- kali
- Tips
- untuk
- hari ini
- hari ini
- bersama
- Toilet
- ton
- Tony
- terlalu
- mengambil
- puncak
- Topik
- SAMA SEKALI
- tersentuh
- terhadap
- kota
- Pelacakan
- lalu lintas
- jejak
- terlatih
- .
- Salinan
- transfer
- transisi
- Transparansi
- perjalanan
- mengobati
- pohon
- kecenderungan
- mencoba
- memicu
- perjalanan
- benar
- Kepercayaan
- Terpercaya
- percaya
- mencoba
- mencoba
- MENGHIDUPKAN
- Putar
- Dua kali
- dua
- mengetik
- khas
- bawah
- memahami
- mengerti
- tidak terduga
- sayangnya
- unik
- satuan
- Serikat
- unit
- sampai
- upgrade
- upgrade
- atas
- upside
- us
- menggunakan
- bekas
- kegunaan
- menggunakan
- biasanya
- keperluan
- liburan
- nilai
- Nilai - Nilai
- Sayur-sayuran
- Lawan
- sangat
- Video
- Kunjungan
- Menunggu
- berjalan
- berjalan
- berjalan
- Dinding
- ingin
- ingin
- ingin
- adalah
- Cara..
- cara
- we
- Kekayaan
- kaya
- Situs Web
- minggu
- akhir pekan
- minggu
- BAIK
- pergi
- adalah
- Apa
- Apa itu
- apa pun
- ketika
- kapan saja
- apakah
- yang
- sementara
- SIAPA
- siapapun
- seluruh
- mengapa
- istri
- akan
- rela
- angin
- jendela
- dengan
- dalam
- tanpa
- Wanita
- Won
- hebat
- Word
- Kerja
- bekerja dari rumah
- bekerja
- bekerja
- kerja
- bekerja
- dunia
- cemas
- terburuk
- bernilai
- akan
- akan memberi
- Wow
- membungkus
- penulisan
- tertulis
- X
- tahun
- tahun
- iya nih
- kemarin
- namun
- kamu
- muda
- Anda
- diri
- Youtube
- zephyrnet.dll
- nol