Membuat $ 71,000 per tahun dari ONE properti sewaan adalah prestasi besar bagi siapa pun investor real estat, namun akan lebih mengesankan lagi bila Anda harus bekerja dari bawah. Meski tamu hari ini harus mengatasi beberapa tantangannya perjalanan investasi, ketahanannya terbayar dengan cara yang BESAR!
Hanya beberapa tahun yang lalu, milik Matt McDermott hidup terurai. Setelah mencapai titik terendah dan akan masuk penjara, Matt menyadari bahwa dia perlu melakukan beberapa perubahan hidup yang serius. Langkah pertama menjadi sadar. Langkah kedua adalah kebebasan finansial melalui real estat. Setelah bertengkar di dapur pada suatu malam, Matt dan istrinya mencapai kesimpulan bahwa mereka harus melakukannya membeli properti sewaan pertama mereka. Sejak itu, mereka telah membangun bisnis lukisan bernilai jutaan dolar dan mengalir tunai portofolio real estat!
Dalam dari orang miskin menjadi kaya episode, Matt berbagi bagaimana dia mengatasi beberapa hambatan untuk mewujudkan impian real estatnya menjadi kenyataan. Dia juga menawarkan tips penting untuk mengajak pasangan Anda bergabung dengan real estat, serta cara melibatkan keluarga Anda DIY proyek renovasi rumah. Akhirnya, jika ya Wiraswasta, Matt berbicara tentang cara-cara kreatif untuk melakukannya dapatkan pembiayaan untuk kesepakatan Anda—seperti menggunakan bonus depresiasi untuk meningkatkan daya beli Anda!
Klik di sini untuk mendengarkan Apple Podcast.
Dengarkan Podcast Disini
Baca Transkripnya Disini
Ashley:
Ini Real Estate Rookie, episode 353. Nama saya Ashley Kehr dan saya di sini bersama rekan pembawa acara saya, Tony J. Robinson.
Tony:
Selamat datang di Podcast Pemula Real Estate di mana setiap minggu, dua kali seminggu, kami memberikan Anda inspirasi, motivasi, dan cerita yang perlu Anda dengar untuk memulai perjalanan investasi Anda. Dan hari ini Anda akan mendapatkan, menurut saya, sejumlah inspirasi yang sangat sehat serta beberapa hal nyata. Namun tamu kita hari ini, Matt McDermott, seperti yang akan Anda dengar, memiliki awal cerita yang sangat menarik. Dan saya beri tahu kalian, jika Matt bisa mencapai posisinya saat ini, mengingat di mana ia memulai, Anda benar-benar tidak punya alasan untuk meluncurkan bisnis real estat Anda sendiri hari ini.
Ashley:
Dia berbicara tentang dilema yang dia dan istrinya alami. Mereka berdiri di dapur sambil berdebat di mana mereka harus mengambil tabungan mereka dan menginvestasikannya atau haruskah mereka menyimpan tabungan mereka karena COVID telah terjadi, istrinya dipotong gajinya? Dengarkan ceritanya dan beberapa dari Anda mungkin menemukan diri Anda dalam situasi serupa di mana hal ini dapat diterapkan, dan Matt akan menjalani perjalanannya tentang apa yang mereka putuskan dan bagaimana salah satu propertinya bahkan menghasilkan $71,000 setahun dari jangka pendek. -sewa jangka waktu.
Tony:
Secara keseluruhan, kisah Matt sangat menginspirasi. Anda akan mendengar bagaimana dia mengatasi tantangan mendapatkan pinjaman pertamanya, bagaimana dia melakukan bootstrap di DIY, rehabilitasi pertamanya. Anda akan mendengar cerita tentang bagaimana dia berkembang dan pembelian terbarunya merupakan kesepakatan komersial yang besar. Tapi Anda akan mendengar semua seluk beluknya saat kita masuk ke cerita Matt. Namun sebelum kita memulainya, saya ingin menyampaikan salam kepada seseorang yang memberikan ulasan bintang lima di Apple Podcasts. Dan judul reviewnya adalah Jawaban Nyata atas Pertanyaan Nyata. Dan ulasannya selanjutnya mengatakan, “Saya mendapat banyak sekali ilmu dari podcast ini. Ashley dan Tony sejauh ini merupakan BP terbaik yang membantu mengedukasi pemula tentang apa yang harus dilakukan. Anda sebenarnya menjelaskan segala sesuatunya dengan cara yang dapat kami pahami. Kalian benar-benar hebat. Kesediaan Anda untuk memberikan jawaban yang diminta orang lain adalah tiket emas nyata yang saya cari-cari.”
Jadi kami menghargai itu, ulasan itu. Dan untuk semua pemula kami yang mendengarkan, jika belum, silakan luangkan waktu 60 detik, tinggalkan rating dan ulasan itu karena semakin banyak ulasan yang kami dapatkan, semakin banyak orang yang dapat kami bantu. Dan pada akhirnya semakin banyak orang yang dapat memulai perjalanan investasi real estate mereka sendiri.
Ashley:
Dan jika Anda belum melakukannya, bergabunglah dengan grup Facebook Rookie Real Estat. Komunitas ini terus berkembang setiap hari, dan kami ingin Anda menjadi bagian darinya.
Tony:
Mat. Jadi, setiap perjalanan investasi real estat dimulai dari suatu tempat dan perjalanan Anda memiliki cerita yang unik karena dimulai dari penjualan penjara. Jadi, jelaskan saja latar belakangnya dan bagaimana pengalaman tersebut membawa Anda menjadi wirausaha dan investor real estat seperti sekarang ini?
Matt:
Selama dan sesaat setelah kuliah, saya pasti berpesta pora. Saya mendapat masalah. Saya akhirnya menghabiskan beberapa waktu keluar masuk penjara dan institusi, dan itulah persimpangan jalan dalam hidup saya. Saya ingat suatu kali saya menelepon ayah saya dan dia berkata, “Kamu harus bercita-cita untuk menjadi sesuatu. Apakah Anda akan bercita-cita menjadi orang paling buruk di ruangan ini atau orang terhebat di ruangan itu?” Saya tahu bahwa saya tidak akan menjadi yang terhebat. Saya juga termasuk yang paling buruk, dan saya tahu saya tidak akan menjadi yang paling buruk. Tapi Anda ingin menjadi yang mana?
Saya ingat pukulan seperti itu. Perasaan putus asa. Itu adalah hal yang paling mendasar bagi saya dan perasaan putus asa itu, saya masih ingat sampai sekarang dan itu pasti masih menjadi salah satu faktor pendorong bagi saya hari ini.
Tony:
Dan kamu juga mendapat pendidikan yang unik, Matt, karena orang tuamu adalah investor real estat, bukan? Ya. Jadi, Anda sudah merasakan bagaimana rasanya menjadi investor real estat. Jadi untuk konteks ceritanya, Matt, Anda memiliki landasan yang sangat kuat sebagai orang dewasa muda. Keputusan apa yang membuat Anda sampai berada di balik jeruji besi?
Matt:
Ya. Orang tua saya mulai membahasnya di awal tahun 90an sebelum topik ini menjadi trending topik. Saya pasti tumbuh di pasar sewa jangka pendek dan benar-benar menjadi fondasinya. Dan seperti yang Anda katakan, Tony, jalannya ada di sana. Saya hanya tidak memilih untuk menerimanya untuk sementara waktu. Sejujurnya, aku benci hal itu saat tumbuh dewasa. Saya menghilang setiap akhir pekan karena saya pergi dan bekerja dengan orang tua saya dan jaraknya empat jam perjalanan dari New York ke Cape Cod. Saya tidak menyukainya karena saya tidak bergaul. Aku tidak bisa bergaul dengan teman-temanku.
Sekarang, saya sangat bersyukur karenanya. Saya pikir itu menanamkan pelajaran yang luar biasa dan bahkan nilai-nilai kekeluargaan, semuanya. Tapi aku melakukan urusanku sendiri. Dan sejujurnya, saya sudah sadar sejak lama. Saya pikir itu ada dalam rencana saya, tidak peduli apa yang akan terjadi atau peluang apa yang saya miliki atau seperti apa jalan saya sebelumnya. Saya seorang pecandu alkohol dan saya masih bergabung dengan Alcoholics Anonymous hari ini dan itu adalah bagian besar dalam hidup saya. Jadi saya pikir itu akan terjadi, apa pun yang terjadi. Masalahnya, itu bisa saja… Mungkin masalah itu bisa dihindari.
Ashley:
Ya, banyak orang suka mengatakan bahwa itulah yang menjadikan Anda seperti sekarang ini.
Matt:
Sangat. Saya tidak menyesalinya.
Ashley:
Kita akan kembali ke kisah Matt dan mempelajari lebih lanjut tentang investasi real estatnya setelah istirahat sejenak. Matt, saya hanya ingin melihat gambaran keseluruhan tentang portofolio Anda hari ini untuk mengatur tabelnya.
Matt:
Jadi saya mengambil jalur perintis dan saya juga… Mayoritas investasi saya berada di Cape Cod di Massachusetts. Jadi saya memiliki dua keluarga tunggal di sebuah kota bernama South Yarmouth di Cape Cod dan kami baru saja menjual rumah di East Falmouth, yang merupakan sebuah kota di Cape Cod. Dan kemudian istri saya dan saya, baru tiga minggu yang lalu menutup komunitas lima pondok tempat tinggal di Brewster, Massachusetts.
Ashley:
Oh, kedengarannya keren. Dan apakah semuanya merupakan sewa jangka pendek?
Matt:
Benar, ya. Kami memiliki satu persewaan paruh waktu di Naples, Florida.
Ashley:
Jadi mari kita kembali ke awal. Anda melakukan percakapan ini dengan ayah Anda, Anda memutuskan ingin menjalani rehabilitasi, lalu apa langkah sebenarnya untuk mendapatkan kesepakatan pertama Anda?
Matt:
Jadi ada sedikit waktu di antara keduanya. Saya berharap saya dapat mengatakan bahwa saya sudah selesai sepenuhnya setelah percakapan itu. saya tidak. Itu adalah sebuah proses bagi saya untuk benar-benar mencari tahu bagaimana menjalani hidup sesuai dengan ketentuan hidup. Itu semua baru bagiku karena aku telah mengacau selama beberapa waktu. Saya bertemu istri saya di awal perjalanan pemulihan saya dan itu luar biasa. Itu benar-benar mengubah banyak hal bagi saya dalam banyak hal.
Dia selalu memberikan dukungan yang besar dan kami tidak akan berada di posisi sekarang ini tanpa dia. Maju cepat ke kesepakatan pertama kami, ada banyak pasang surut. COVID menyerang. Saya tahu bahwa saya menginginkan real estat, tetapi saya tidak tahu bagaimana menuju ke sana. Saya tahu itu mungkin karena saya pernah melihatnya bersama orang tua saya. Tapi Micaran, istri saya adalah orang yang sulit dijual karena dia tidak tumbuh dengan investasi atau investasi real estat apa pun. Jadi itu benar-benar hal baru baginya. Saya telah membaca di blog dan di topik berbeda tentang bagaimana cara meyakinkan pasangan saya untuk ikut serta? Saya telah melihatnya berkali-kali. Pelan dan pasti.
Saya selalu menanam benihnya meskipun saya tahu kami belum benar-benar siap. Ada sebuah cerita lucu bahwa pada awalnya, kami berada di rumah orang tua saya dan mereka mengadakan permainan papan Ayah Kaya, Ayah Miskin. Aku tidak tahu.
Ashley:
CASHFLOW kira-kira seperti itu.
Matt:
Ya, CASHFLOW sesuatu. Saya pikir saya memilikinya sekarang di rumah saya, tetapi orang tua saya memilikinya pada saat itu dan mereka berkata, “Oh, ayo kita mainkan ini.” Dan Micaran, dia tidak berinvestasi pada apa pun dan hanya menyimpan uangnya. Ini ada di dalam game. Setiap kali saya berkata, “Oh, ayo beli properti ini,” dia akan berkata, “Sama sekali tidak. Kita akan bangkrut.” Dan orang tua saya, kami semua masih bercanda tentang hal itu sampai sekarang karena ini semua tentang pola pikir dan perspektif. Benar?
Tony:
Tunggu, saya baru saja menambahkan cerita lucu singkat. Jadi saya punya iPad super lama, iPad kedua. Jadi itu seperti pengisi daya yang sangat gemuk di bagian bawah. Dan satu-satunya alasan saya menyimpannya adalah karena dulu ada Cashflow Game versi iPad. Jika Anda memiliki iPad baru, Anda tidak dapat mengunduhnya. Jadi satu-satunya alasan benda ini ada di rumahku saat ini adalah karena sesekali aku akan mengeluarkannya agar kita bisa memainkan permainan CASHFLOW.
Matt:
Itu luar biasa.
Tony:
Ya, saya suka itu.
Matt:
Katakan padaku kamu menyukai real estat tanpa memberitahuku bahwa kamu menyukai real estat. Jadi menanam benihnya, kita akan membicarakannya. Dia pasti mulai memikirkan konsep tersebut. Saya telah memulai bisnis lukisan. Satu cerita lagi yang perlu dibicarakan ketika saya pertama kali keluar dari institusi tempat saya berada, Micaran ada untuk saya dan saya mendapat pekerjaan pertama di sebuah perusahaan lukisan. Saya harus mempunyai transportasi dan peralatan sendiri. Saya tidak punya uang, dan saya mengumpulkan cukup uang untuk mendapatkan tiang cat, yang seperti pemanjang tiang yang bisa digunakan untuk mengecat dinding dan roller, pegangan yang bisa digulung.
Seharusnya aku punya semua perlengkapannya, tapi hanya itu yang kumiliki. Micaran menurunkan saya untuk pekerjaan itu dan saya tahu saya hanya perlu beberapa menit di sana meskipun saya tidak siap sehingga jika saya bisa langsung bekerja dan mulai bekerja maka mereka akan melihat bahwa saya tahu cara melukis, saya tahu apa Saya sedang melakukan. Saya tetap mempertahankan pekerjaan itu. Hikmah dari pekerjaan buruk itu adalah bahwa atasan saya sangat buruk dan itu membuat saya percaya bahwa saya bisa melakukan ini sendiri. Jadi sekarang, hari ini saya dan mitra saya, Brian, dia pria yang luar biasa. Dia juga terlibat dalam persewaan jangka pendek yang kemudian kami ikuti dalam karier kami. Namun kini kami memiliki perusahaan cat bernilai jutaan dolar dan hal ini merupakan kerja keras, namun hal ini dimulai dari awal yang sederhana.
Tony:
Matt, saya hanya ingin menghentikan Anda sejenak sebelum Anda terjun ke bidang real estat, kawan, karena Anda baru saja mengabaikan pencapaian yang luar biasa. Kebanyakan orang, di mana pun mereka memulai, tidak akan pernah membangun bisnis bernilai jutaan dolar. Dan Anda, keluar dari situasi yang banyak orang tidak pernah bisa pulih. Jumlah orang yang keluar penjara hanya untuk kembali lagi di kemudian hari sangatlah tinggi, bukan? Jadi fakta bahwa Anda mampu mengumpulkan beberapa dolar yang Anda miliki untuk membeli kuas dan menggunakannya sebagai titik awal untuk membangun bisnis jutaan dolar, Anda harus tersenyum tentang hal itu, kawan. Itu masalah besar.
Kami mewawancarai teman kami, Nick Cooley pada episode tersebut, dan saya tidak ingat episode yang mana, jika kalian mencari Nick Cooley dan dia berbagi cerita di mana dia adalah seorang salesman di jalan. Saya tidak ingat apa yang dia lakukan, tapi dia sangat miskin pada saat itu sehingga yang mampu dia beli di jalan hanyalah sandwich es krim seharga $2 dan itu adalah makan malamnya untuk hari itu. Sepertinya kita semua mempunyai momen di mana kita mendapati diri kita berada pada apa yang kita anggap sebagai titik terendah dalam hidup kita, namun ada begitu banyak pelajaran yang bisa kita pelajari tentang siapa diri kita, tentang apa yang mampu kita lakukan, tentang potensi tak terbatas yang sebenarnya kita miliki. miliki kapan Anda dapat bangkit kembali dari momen-momen itu.
Matt, kamu adalah contoh cemerlang dari hal itu, kawan. Jadi, terlepas dari mana ceritanya, ada begitu banyak orang yang mendengarkan yang titik awalnya 100 langkah lebih maju dari Anda. Jadi tidak ada alasan bagi siapa pun yang mendengarkan saat ini untuk tidak keluar dan mendapatkan kesepakatan pertama. Dan Anda, Matt, adalah contoh dari saudara itu. Jadi kami menghargainya, kawan.
Matt:
Oh terima kasih. Terima kasih teman-teman. Menghargai itu.
Ashley:
Dan itu adalah episode 109 dengan Nick Cooley, jika Anda ingin kembali dan memeriksanya. Jadi, Matt, mari selami investasi pertamamu. Jadi, ajaklah istrimu dan bawa kami dari sana.
Matt:
Jadi itu juga sedikit berproses karena sejak saya wiraswasta, cara kami mengajukan pajak tidak menunjukkan penghasilan yang luar biasa. Jadi pertama kali kami mencoba mengajukan permohonan hipotek, mereka seperti, “Kami tidak bisa meminjamkan Anda sebuah kotak kardus. Anda tidak menunjukkan kepada kami apa pun yang bisa dikerjakan. Kembalilah dalam setahun.”
Ashley:
Bisakah Anda memberi kami gambaran tentang situasi keuangan Anda yang sebenarnya sejak Anda keluar dari penjara dan Anda mengatakan Anda hanya bisa mendapatkan kuas dan sekarang sampai pada titik ini, apa kemajuan finansial itu? Apakah itu hanya dari bisnisnya dan dari kisah kuas itu hingga dua tahun kemudian? Apa jangka waktunya di sana?
Matt:
Jadi ini mungkin empat tahun kemudian.
Ashley:
Jadi, Anda sudah sedikit membangun bisnis Anda saat itu?
Matt:
Ya. Bangun bisnisnya sedikit. Istri saya juga bekerja dan kami mulai menabung dengan cara yang sedikit berbeda karena kami tahu bahwa pada akhirnya kami ingin terlibat dalam hal ini. Jadi ada beberapa disiplin yang ditambahkan ke kebiasaan belanja kita. Begitu kami mulai melamar, dan kemudian saya mendapat jawaban keseluruhan, "Kamu akan kembali lagi dalam setahun." Kami mendapat daftar di mana kredit itu harus diberikan, apa saja yang kami perlukan. Pada saat itu, saya pikir kami mencoba untuk melihat kesepakatan sekitar 250 hingga 300,000 dan kemudian COVID melanda. Hal ini mengguncang kita semua dan mengubah banyak industri.
Istri saya bekerja di industri pinjaman mahasiswa, jadi dia menerima pemotongan gaji sebesar 70% dan dikirim bekerja jarak jauh. Melihat ke belakang, kami berlipat ganda ketika dia menerima pukulan itu dengan pekerjaan ketika saya mulai semakin gelisah tentang real estat. Ini adalah masa sebelum pasar benar-benar melonjak, dan ada momen penting ketika saya dan istri berada di dapur, dan kami tidak sering bertengkar, namun kami terlibat pertengkaran yang cukup besar tentang ke arah mana kami akan pergi. pergi. Dia berpikir, “Kamu akan menghabiskan semua uang kami.” Dan saya berpikir ini akan menggantikan penghasilannya.
Terutama dalam sewa jangka pendek, ini lebih banyak pekerjaan. Dan karena itu, Anda berpotensi mendapat imbalan lebih, bukan? Ini mengikuti aturan hidup normal karena lebih banyak pekerjaan. Namun, Anda dapat melihat lebih banyak arus kas dibandingkan jenis arus kas LTR yang biasanya hanya beberapa ratus dolar. Kami melakukan semua hal yang seharusnya kami lakukan selama tahun itu. Kami kembali ke bank yang sama, yaitu bank lokal di Cape Cod dan mereka menolak kami lagi. Dan itu adalah momen seperti, “Apakah saya akan berhenti di sini atau terus melanjutkan?”
Saya selalu bertekad dan saya telah melalui masa-masa sulit. Jadi sebenarnya apa pun yang saya alami sekarang, dan terkadang saya harus mengingatkan diri saya akan hal ini, tetapi ada masalah kemewahan. Saya tahu apa masalah sebenarnya. Saya tahu apa sebenarnya keputusasaan itu. Jadi, satu bank yang memberi tahu saya bahwa kami tidak akan memberikan pinjaman kepada Anda tidaklah cukup bagi saya. Saya harus menelepon 20 hingga 25 pemberi pinjaman dan broker dan akhirnya mendapatkan satu yang… Saya sering bercanda, saya akan seperti, “Micaran, saya menemukan seseorang yang cukup bodoh untuk meminjamkan kepada kami.” Tapi kami menemukan satu, dia tidak bodoh. Dia hebat. Dan itulah cara kami dapat mendanai kesepakatan pertama kami. Dan kemudian saya dapat memberi tahu Anda sedikit tentang kesepakatan pertama itu jika Anda mau.
Ashley:
Pertama, bisakah Anda memberi tahu kami seperti apa percakapan dengan masing-masing pemberi pinjaman? Apa yang kamu katakan kepada mereka? Apakah itu berarti, “Inilah situasiku, inilah yang aku cari”? Bisakah Anda memberi kami wawasan jika ada seseorang dengan posisi serupa yang harus menghubungi 25 pemberi pinjaman berbeda?
Matt:
Ya. Saya tidak sadar. Saya telah mendengarkan beberapa podcast BiggerPockets. Saya sudah membaca. Saya telah bergabung secara online. Orang tua saya memberikan dukungan yang sangat besar. Mereka sudah memiliki rumah di Cape Cod. Mereka masih melakukan hal tersebut hingga saat ini, dan mereka menjadi perhatian kami karena kami… Saya tidak tahu apakah ungkapan itu benar, apakah itu berarti kaki di tanah?
Ashley:
Saya pikir itu sepatu bot di tanah, tapi-
Matt:
Sepatu bot di tanah.
Ashley:
Aku akan mengawasi tanah. Mereka berbaring sambil melihat ke bawah rumah melalui Anda.
Matt:
Memang benar. Kami tidak dapat melakukannya tanpanya. Kami berada di New York. Saya menjalankan bisnis di sini. Kami memiliki dua anak kecil dan kami akan menemukan sesuatu. Aku akan mengirimkannya ke ibuku. Dia akan pergi ke rumah, menjodohkannya dengan makelar barang tak bergerak, berkata, "Tidak, yang ini tidak bagus, atau yang ini bagus." Mereka telah menjadi bagian besar dari keadaan kita saat ini. Ketika saya mulai menelepon, saya rasa saya belum mengetahui tentang hal-hal kreatif apa pun. Itu semua konvensional dan saya ingin melakukan penurunan 10% dan itu adalah hal yang menarik. Itulah yang terus-menerus saya tolak saat melakukan…
Tony:
Pinjaman rumah liburan?
Matt:
Ya, pinjaman rumah liburan dengan nilai kredit saya, penghasilan saya. Itu adalah tekanan yang ketat untuk titik harga yang kami cari. Namun, kami akhirnya melakukan penurunan 20% karena pada saat itu juga, kami punya waktu untuk menabung dan mengetahui bahwa, oke, kami akan memerlukan 20% untuk kesepakatan pertama ini.
Tony:
Saya hanya ingin memberikan kejelasan kepada orang-orang yang mungkin juga wiraswasta, Matt. Perubahan apa yang mungkin akan Anda lakukan dalam cara Anda menjalankan pembukuan bisnis Anda agar lebih bankable pada putaran pertama?
Matt:
Ya. Jadi sebenarnya itu cukup terpotong dan kering. Anda harus menunjukkan penghasilan. Itu membuat Anda bankable jika Anda bisa menunjukkan penghasilan. Bagian 179 tentang pengembalian bisnis atau pengembalian Anda, wiraswasta, Anda mendapatkannya kembali. Jadi ada cara untuk menyusunnya sehingga kewajiban pajak Anda bisa turun, namun daya beli Anda bisa naik berdasarkan Pasal 179 itu. Jadi, jika Anda membeli mobil untuk bisnis, Anda bisa mendepresiasi bonus itu dan itu masuk ke Bagian Anda. 179 dan kemudian pemberi pinjaman akan mengembalikannya kepada Anda karena itu seperti pengeluaran sukarela.
Beban Anda akan berkurang karena Anda akan membayar setelah mobil itu. Benar? Namun, dari sudut pandang peminjaman, mereka mengembalikannya. Jadi itu adalah sesuatu yang kami gunakan saat ini dalam setiap kesepakatan yang saya lakukan sekarang. Namun bagi orang baru yang berwiraswasta, datang karena saya tahu Anda menelepon broker, pemberi pinjaman, dan mereka bertanya, “Apa pekerjaan Anda? Seperti apa W2-mu?” Dan Anda seperti, “Oh, saya wiraswasta.” Mereka seperti, “Ah, baiklah.” Hal ini tidak pernah dilakukan dengan tangan terbuka.
Tony:
Ya. Pasti ada lebih banyak rintangan yang harus dilewati ketika Anda menjadi wiraswasta.
Matt:
Tentunya.
Tony:
Matt, Anda menyoroti sesuatu yang indah dari investasi real estat. Dan tentu saja baik Ashley maupun saya bukanlah seorang CPA, jadi tetaplah berbicara dengan seorang CPA yang dapat memberi Anda semua seluk beluknya. Namun salah satu keindahan investasi real estat adalah, A, pendapatannya pasif jika Anda melakukan persewaan. Dan kemudian B, Anda memiliki kemampuan untuk memanfaatkan penyusutan bonus atau Anda dapat membeli properti, melakukan studi pemisahan biaya dan di atas kertas menunjukkan kerugian. Namun pemberi pinjaman yang baik masih bisa kembali dan berkata, “Hei, Anda tidak benar-benar kehilangan uang. Ini hanyalah kerugian yang Anda tunjukkan di atas kertas. Jadi kita bisa menambahkannya kembali.”
Jadi ketika Anda mulai membangun portofolio real estate, Anda mendapatkan perlakuan pajak yang positif, namun Anda juga mendapatkan kemampuan untuk keluar dan mendapatkan lebih banyak produk pinjaman.
Ashley:
Kami benar-benar melakukan hal itu pada pertanian kami ketika kami membangun rumah dan mendapat pinjaman konstruksi, semua penyusutannya, karena setiap kali kami membeli peralatan pertanian baru, kami akan melakukan Bagian 179 dan menghapusnya dalam setahun penuh. Jadi bank melanjutkan dan menambahkan semuanya kembali untuk benar-benar memberi kita angka pendapatan baru dengan menghilangkan depresiasi itu.
Tony:
Maaf, Matt, lanjutkan. Saya hanya ingin terjun dan membagikannya.
Matt:
Ya. Tidak, itu bagus. Dan saya juga hanya ingin mengklarifikasi, saya bukan seorang CPA dan saya sangat cuek. Saya benar-benar melontarkan kata-kata dari akuntan saya.
Ashley:
Nah, akuntan Anda akan sangat bangga pada Anda. Anda melakukan pekerjaan yang sangat baik dalam menjelaskannya.
Tony:
Deskripsi yang bagus.
Matt:
Itu memang sekilas, tapi…
Ashley:
Jadi kembalilah ke pinjaman. Anda menemukan pemberi pinjaman, itulah salah satu alasan Anda bisa menjadi bankable dengan menyisihkan 20% itu karena mereka menambahkan kembali depresiasi. Jadi, Anda memiliki lebih banyak penghasilan sesuai dengan apa yang mereka cari. Jadi, Anda ingin berbicara tentang bagaimana Anda menemukan properti itu dan mungkin dalam negosiasi atau semacamnya.
Matt:
Ya. Jadi kami menemukan properti itu di MLS. Saya tidak begitu ingat apakah saya mengirimkannya kepada orang tua saya atau apakah orang tua saya mengirimkannya kepada saya. Ada banyak bolak-balik pada saat itu untuk mencari kesepakatan yang berbeda. Kami telah mengajukan beberapa tawaran untuk beberapa properti lain yang gagal. Jadi hal keren tentang properti ini adalah tidak terdaftar dengan baik. Dan saya pikir itu adalah hal yang diremehkan untuk dicari ketika Anda hanya berbelanja di MLS karena semua orang berbelanja di MLS.
Namun ada variasi besar antara keahlian agen penjual. Ada agen penjual hebat yang tahu cara mendaftarkan rumah. Mereka tahu bahwa kita hidup di dunia media sosial dan gambar-gambarnya bersifat clickbait, dan mereka memiliki fotografi profesional, dan mereka menyoroti setiap fitur bagus tentang rumah itu. Dan kemudian Anda mendapatkan kebalikannya, yaitu gambarnya berbintik.
Ashley:
Itu sudut tembok.
Matt:
Ya, itu sudut tembok. Ini adalah makelar barang tak bergerak yang melakukan ini di samping. Ada sesuatu yang perlu dikatakan mengenai hal itu. Mitra bisnis saya di sini sebenarnya sudah mulai angkat bicara. Dia bersiap untuk penutupan Cape Cod pada bulan Januari di sebuah rumah. Karena alasan itulah, daftarnya sangat buruk. Tidak ada satupun gambar halaman belakang yang indah, memiliki dek yang besar, dan sebagainya. Banyak hal yang tidak dibicarakan. Jadi rumah ini berjarak 0.5 dari laut, yang secara historis 0.5, jika Anda bisa berjalan kaki ke laut dan berada kurang dari setengah mil, itulah sweet spot Anda.
Anda akan melihat terjemahannya ke tarif per malam Anda. Ini tepat pada 0.5, dan hanya 0.5 karena ada jalan pintas di ujung jalan yang dilaluinya. Tak satu pun dari ini terdaftar. Ayah saya sebenarnya melakukan Google Earth dengan hal yang biasa dia lakukan pada properti apa pun, dan dia berkata, “Hei, sepertinya ada jalan di ujung jalan ini.” Dia diam-diam pergi ke sana dan memeriksanya dan melihat ada, tanpa memberi tahu agen penjual. Tapi hal itu tidak berarti apa-apa bagi mereka karena hal itu benar-benar meningkatkan nilai rumah-rumah pesisir ini.
Jadi menurut saya permintaannya adalah 315 dan kami bernegosiasi bolak-balik. Kami akhirnya memilih 305. Saya sudah memeriksanya. Saya pikir itu mungkin inspeksi pertama dan satu-satunya yang saya dapatkan karena sejak saat itu semuanya dibebaskan dan Anda harus benar-benar mempermanis tawaran Anda. Beruntungnya di industri konstruksi, ayah saya juga demikian. Jadi kami melakukan kunjungan kami sendiri lagi dan itu adalah inspeksi kami sendiri.
Jadi 305, turun 20%. Tidak ada kendala besar kecuali pengiriman dokumen. Setiap kesepakatan menjadi sedikit menegangkan ketika, “Saya memerlukan dokumen ini, saya memerlukan dokumen ini.” Beberapa saran yang saya pelajari adalah saya membuka folder sesederhana di sini, langsung di ponsel saya, dan saya mulai menyimpan file yang hanya untuk dipinjamkan. Jadi ketika ada sesuatu yang muncul, saya mencoba untuk selalu memperbaruinya dan memasukkan laporan pajak baru ke sana dan memasukkan yang baru untuk bisnis.
Saya harus selalu memiliki laporan laba rugi dan neraca yang relevan. Jadi sekarang saya tetap menyederhanakan hal itu, tetapi pada saat itu saya seperti, "Ya Tuhan, ini 50 hal yang mereka butuhkan."
Ashley:
Anda membayar pajak real estat, bukti asuransi setiap properti. Ya Tuhan. Ini menjadi luar biasa.
Matt:
Dan broker yang saya gunakan, dia bukan yang paling terorganisir. Jadi saya akan mengirimkan sesuatu dan dia akan berkata, “Hei, saya menunggu ini. Saya menunggu P&L Anda mulai tahun 2019.” Dan saya akan berkata, “Saya sudah mengirimkannya dua kali.”
Tony:
Dengan booming AI secara keseluruhan. Kami baru saja mewawancarai seseorang hari ini yang membahas tentang berbagai alat AI. Saya bersumpah saya telah bermain-main dengan gagasan untuk membangun semacam alat pembelajaran mesin yang membuat proses hipotek lebih mudah karena bayangkan jika Anda bisa menambahkan broker hipotek Anda ke akun QuickBooks Anda dan kemudian secara otomatis semua informasi yang mereka butuhkan bisa dimasukkan ke dalamnya. barang mereka atau jika Anda dapat menambahkan mereka ke bank Anda sebagai pengguna atau semacamnya, dan semua informasi itu akan ditarik begitu saja.
Bagaimanapun, jika Anda mahir dalam hal itu dan mendengarkan, silakan hubungi saya agar kami dapat membuat ini. Ini seperti ide bernilai miliaran dolar. Saya hanya tidak mempunyai keahlian untuk melakukannya.
Ashley:
Ya. Mereka sudah membangunnya tanpamu, Tony. Anda memberikan idenya. Anda baru saja kehilangan pengaruh untuk menjadi pemilik bagian dari perusahaan itu.
Matt:
Ya. Dan itu hilang.
Ashley:
Mungkin mereka akan menamainya dengan nama Anda.
Matt:
Ya, satu hal yang akan saya katakan, dan saya tidak mencoba menghubungkan Rocket. Mereka telah melakukan pekerjaan yang baik dalam menyederhanakan proses lamaran. Saya telah menggunakannya beberapa kali antara pembiayaan kembali dan surat utang baru, dan mereka telah melakukan pekerjaan yang sangat baik dalam merampingkan. Anda dapat menautkan rekening bank Anda. Anda dapat menautkannya ke mereka dan mereka akan mengambil semua informasi Anda, setidaknya dari segi bank dari sana. Saya pikir itu akan menjadi ide bagus untuk memperkenalkan QuickBooks karena itu akan menyenangkan bagi orang-orang seperti kita yang memiliki QuickBooks. Tapi kesepakatan pertama ini, saya tidak menggunakan Rocket dan tidak terlalu efisien.
Namun, kami cukup berdedikasi untuk menyelesaikan hal ini. Dan kegembiraannya, api yang menyala-nyala, menakutkan sekaligus menyegarkan.
Tony:
Jadi Anda memilih yang ini dengan diskon 20%, jadi sedikit di atas 60 ribu untuk masuk ke properti. Apakah siap pakai saat Anda membelinya atau Anda harus mengeluarkan sejumlah uang untuk menyiapkannya untuk tamu?
Matt:
Jadi tahun 1960an, belum terjamah sama sekali. Nol ubin merah muda, keseluruhan sembilan yard.
Ashley:
Tapi mungkin dibangun dengan sangat baik karena belum pernah direnovasi sejak saat itu.
Matt:
Ya, itu dibangun dengan baik dan kami segera menyelesaikannya. Jadi kami berada di New York seperti yang saya katakan. Jadi jarak tempuhnya sekitar empat hingga empat setengah jam perjalanan dan dedikasinya tidak bisa diremehkan. Kami akan mengemas mobil bersama anak-anak kecil pada hari Jumat sepulang kerja, berkendara ke sana pada Jumat malam, menemui orang tua saya, bekerja di sana hingga Minggu sore, dan berkendara pulang. Kami melakukan itu berbulan-bulan berturut-turut. Lalu saya akan kembali bekerja pada hari Senin dan Micaran akan kembali bekerja juga. Dan kesepakatan dengan anak-anak dan orang tua saya sangat membantu, terutama selama proyek pertama itu.
Saya pikir mereka benar-benar ingin melihat kami berhasil dalam hal ini. Kami tidak mendapat bantuan finansial apa pun dari mereka, namun kami mempunyai banyak ilmu yang kami dapat dari mereka. Ayah saya melakukan pekerjaan luar biasa dalam membantu saya. Paman Vito saya banyak membantu setiap akhir pekan. Setiap akhir pekan kami hanya melakukan berbagai hal. Adikku datang dan dia akan membantu. Saya tidak ingin melukiskan gambaran seperti kita melakukan ini sendirian. Kami sangat beruntung mendapat bantuan dan bantuan dalam merombaknya dan Micaran serta saya selalu sangat menghargainya.
Ashley:
Matt, saya ingin bertanya tentang anak-anak Anda karena Anda melukiskan gambaran di awal episode bahwa mungkin pada suatu saat dalam hidup Anda ada sedikit kebencian karena Anda harus pergi setiap akhir pekan bersama orang tua Anda jauh dari teman-teman Anda. . Adakah hal berbeda yang Anda lakukan untuk menanamkan keterampilan dan nilai-nilai yang Anda hargai dan syukuri saat ini dan kepada anak-anak Anda agar mereka tidak tumbuh besar dan merasa ketinggalan akhir pekan bersama teman-temannya dan hal-hal seperti itu? ? Jadi mereka mengapresiasi pendidikan itu dan apa yang mereka pelajari saat ini serta mampu mensyukurinya.
Dan alasan saya menanyakan pertanyaan ini adalah karena anak-anak saya, setiap hari Sabtu, mereka bertugas mengosongkan mesin cuci dan pengering yang dioperasikan dengan koin. Bisa jadi, “Woohoo, kita mendapat $10 minggu ini atau apa pun. Atau itu hanya akan seperti, “Kami tidak ingin pergi.” Jadi saya hanya ingin tahu apakah Anda sudah memikirkannya.
Matt:
Tidak. Kami melakukannya persis sama seperti yang saya lakukan. Maksud saya, pasti ada lebih banyak kesamaan daripada tidak. Beberapa di antaranya seperti tidak bisa dihindari. Saya rasa saya sangat bersyukur hari ini sehingga saya berpikir, ini adalah salah satu pelajaran bagi anak-anak yang seperti, “Oke. Benci aku sekarang karena itu. Suatu hari nanti kamu akan berterima kasih padaku untuk itu.”
Ashley:
Anda bisa bersabar.
Matt:
Ya, saya bisa bersabar. Saya kira satu hal yang penting bagi saya adalah sesekali kita akan meninggalkan anak-anak di rumah bersama kakek-nenek dan hanya saya dan istri yang akan pergi, atau saya sendiri yang akan melakukan perjalanan singkat. Tapi menurutku hal penting yang tidak mereka sadari saat ini adalah kami melakukannya bersama sebagai sebuah keluarga. Dan menurut saya hal ini memiliki banyak manfaat dibandingkan dengan menyerah pada kenyataan bahwa, “Oh, kami ingin tinggal di rumah dan bermain video game dan melakukan ini dengan teman-teman kami.”
Tentu saja hal itu penting. Mereka berdua menyukai olahraga, keduanya menyukai bisbol, dan kami mendaftarkan mereka untuk musim gugur dan musim semi. Kami masih tetap terlibat dalam semua itu. Ini pasti memiliki tempatnya yang sangat penting. Begitu pula dengan hal ini. Ketika saya tumbuh dewasa, hal itu mengajari saya cara bekerja keras dan memberi saya rasa etos kerja yang saya bawa saat ini. Dan karena itu, saya tidak menyesalinya sama sekali. Tentu, saya melewatkan beberapa hal saat tumbuh dewasa seperti pesta. Yah, jelas aku masih harus berpesta.
Ashley:
Anda berbaikan.
Matt:
Saya masih harus berpesta, jadi mungkin saya tidak terlalu melewatkannya. Tapi bagaimanapun juga, menurut saya penting untuk membuat mereka tetap terlibat di dalamnya dan kemudian menyadari bahwa anak-anak mereka dan mereka akan membutuhkan kesenangan yang terkait dengan hal tersebut. Jadi jika mereka membantu seperti akhir pekan lalu, kami akhirnya mengadakan penjualan properti di properti baru karena kami membelinya dengan perabotan. Jadi beberapa barangnya keren dan kami simpan, dan banyak di antaranya yang harus dibuang. Tapi kedua anak itu membantu di luar sana.
Jadi Bentley berumur 11 tahun dan Trey berumur delapan tahun. Jadi Bentley mulai berpikir, "Saya akan mengunjungi Anda selama beberapa jam di akhir pekan sekarang." Trey, aku bisa meneleponnya, tapi aku punya waktu setengah jam.
Ashley:
Rentang perhatiannya, ya.
Matt:
Maka itu tupai.
Ashley:
Saya punya anak berusia 7 tahun, jadi ya.
Matt:
Oke. Jadi kamu mengerti. Setengah dari mesin cuci dikosongkan lalu hilang.
Ashley:
Ini seperti anak berusia 6 tahun yang mengambil kelonggaran dalam hal itu.
Matt:
Ya. Namun kami mengatakan kepada mereka bahwa mereka akan mendapat bagian dari penjualan, yang sangat mirip dengan insentif yang diberikan kepada saya ketika saya berada di usia tersebut. Itu adalah bagian dari penjualan. Aku terlibat dalam kesepakatan dengan orang tuaku. Di akhir sekolah menengah, saya mendapatkan satu setengah persen penjualan dari beberapa flip yang mereka lakukan. Saya bekerja di sana sepulang sekolah di sekolah menengah. Saya bekerja di akhir pekan dan Anda dibayar untuk itu. Anda mulai belajar tentang apa arti satu dolar.
Jadi akhir pekan lalu, Bentley mendapat $10 dari penjualan dan Trey mendapat lima. Dan Trey berkata, “Mengapa Bentley punya uang $5 lagi?” Dan kami seperti, “Karena, Trey, kamu hampir tidak melakukan apa pun. Kami memberimu lima dolar karena kami merasa tidak enak. Kamu benar-benar tidak berbuat banyak.” Tapi Bentley berkata, saya harus menyuruhnya untuk tenang karena dia memberi angka pada berbagai hal. Dia seperti, “Ya, beri saya 35 dolar untuk itu. Itu akan berhasil.” Dan saya seperti, “Tidak, kawan. Dari mana Anda mendapatkan nomor-nomor ini?” Dia berkata, “Oh, sepertinya harganya 35 dolar.” Jadi itu jawaban yang panjang untuk pertanyaan itu.
Ashley:
Itu hebat. Saya pikir itu adalah hal yang sangat penting untuk dibicarakan karena real estat, banyak orang terjun ke dalamnya demi kebebasan finansial dan waktu dan alasannya adalah untuk menghabiskan lebih banyak waktu bersama keluarga. Saya pikir melibatkan keluarga Anda dalam perjalanan itu adalah percakapan yang bagus karena banyak investor real estate, itu benar. Anak-anak Anda terlibat dalam perjalanan Anda, terutama saat Anda pertama kali memulai.
Tony:
Matt, mari kita kembali ke angka-angka di sini. Jadi Anda membelinya seharga 305, turunkan 20%. Menurut Anda, berapa banyak biaya yang Anda habiskan untuk renovasi dan perabotan baru?
Matt:
Kami menghabiskan sekitar 80,000 untuk merenovasi dan melengkapi.
Tony:
Bagaimana Anda mendanainya? Apakah itu hanya keluar dari tabungan tambahan yang Anda miliki? Apakah itu dimasukkan ke dalam pinjaman yang Anda miliki?
Matt:
Jadi kami cukup siap, setelah kami menyelesaikannya, saya akan mengatakan bahwa kami mungkin memiliki 35,000 pada saat itu, dan kami melempar dadu karena kami tahu itu akan memakan waktu beberapa bulan untuk melewatinya. renovasi. Semua yang saya buat, saya salurkan ke materi.
Tony:
Kena kau.
Matt:
Semua pekerjaan dilakukan sendiri, jadi itu sangat membantu saya dan keluarga. Kami melakukan semua pekerjaan sendiri dan kami benar-benar harus melakukannya. Dipotong menjadi hari ini, tidak seperti sekarang. Banyak sekali kontraktornya hanya karena proyek baru ini jauh lebih besar, karena seperti lima rumah tinggal. Jadi ini merupakan proses pembelajaran untuk beralih dari sepenuhnya melakukan sendiri menjadi lebih berperan sebagai manajemen atau peran GC dalam proyek tersebut.
Ashley:
Siapa yang tidak suka mengelola kontraktor?
Tony:
Inilah ide bisnis miliaran dolar lainnya. Jika Anda seorang kontraktor dan Anda baru saja mengangkat telepon, miliaran dolar sudah ada di sana. Setiap investor real estate di seluruh negeri akan ingin mempekerjakan Anda jika Anda hanya mengangkat telepon.
Matt:
Itu dia. Hubungi kami di lukisan Ryder. Kami selalu mengangkat telepon. Di sana
Ashley:
Kamu pergi. Matt, berapa jangka waktu rehabilitasinya?
Matt:
Jadi kami tutup pada bulan September dan kemudian kami menayangkannya langsung di platform persewaan pada tanggal 1 April.
Tony:
Apakah kalian melakukan pembiayaan kembali setelahnya atau hanya meninggalkan uang tunai dalam kesepakatan? Seperti apa bentuknya?
Matt:
Ya. Jadi kami memperbaikinya setelah itu. Kami telah melewati tanda musim. Apa yang benar-benar keren adalah kami mencurahkan begitu banyak waktu dan energi kami untuk hal ini dan kemudian Micaran masuk dalam daftar. Dia mengelola semua listing jangka pendek dan dia mengerjakan semua desain di rumah. Dia melakukan pekerjaan yang hebat dengan semua hal itu. Tapi ini yang pertama dan dia membuat daftar kami sedang dalam perjalanan pulang dan sudah ditayangkan. Dibutuhkan 24 jam, terserah. Itu ditayangkan. Kami dalam perjalanan pulang dari Cape dan rasanya seperti bing, bing, bing, bing, bing, pergi, mendapatkan semua pemesanan ini, yang saya tahu tidak selalu terjadi dan beberapa kesepakatan di masa depan, tidak terjadi seperti itu.
Kekuatan kita yang lebih tinggi berkata seperti, "Bertahanlah." Karena kami bangkrut dan semuanya mulai kacau dan kami hanya melakukan tarian gembira di dalam mobil karena musim panas mendatang sudah mulai dipesan. Tapi ya, setelah dibumbui, kami menyempurnakan ARVnya. Saat itu refinya 535,000. Sekarang ini semua bukan hanya karena minyak siku. Selama waktu ini, kami membeli tepat sebelum harga melonjak, ini merupakan waktu yang lebih baik untuk membeli. Jadi kami menaiki ombak dan merenovasi. Jadi rasanya, kami membuat badai yang sempurna di sana.
Tony:
Pukulan ganda. Ya. Berapa banyak uang tunai yang bisa kamu keluarkan dari refi, Matt?
Matt:
132,000.
Tony:
Jadi izinkan saya menghitungnya dengan sangat cepat. Anda memasukkan sekitar 60 untuk membelinya, 80 lagi, jadi 140. Menarik 132. Jadi Anda benar-benar hanya menyisakan kurang dari 10,000 dolar dalam kesepakatan ini setelah refi?
Matt:
Ya. Dan pada saat menariknya keluar, kami sudah mendapatkan keuntungan positif dari persewaan tersebut.
Ashley:
Wow.
Tony:
Bung, sungguh luar biasa. Jadi ini adalah strategi yang berhasil dengan baik seperti STR BRRRR di mana Anda melakukan BRRRR tetapi Anda menyewa jangka pendek, bukan menyewa jangka panjang. Namun banyak orang yang terjebak dalam pembiayaan kembali backend itu. Produk pinjaman apa yang Anda gunakan? Apakah itu produk pinjaman khusus untuk Airbnb atau persewaan jangka pendek? Apakah ini hanya produk pinjaman sewa tradisional? Produk pinjaman apa itu?
Matt:
Jadi kami memperbaikinya dengan Rocket Mortgage. Jadi program pinjaman jangka pendek itu bagus jika Anda tidak memenuhi syarat untuk mendapatkan sesuatu yang konvensional. Anda akan selalu menaikkan tarif Anda dengan produk-produk tersebut dan bagus sekali produk-produk tersebut keluar. Dan pada kesepakatan terakhir ini, saya mengalami sedikit kesulitan dalam pembiayaan karena aturan Fannie dan Freddie hanya empat unit dan saya berada di lima hunian.
Jadi saya mengeksplorasi beberapa di antaranya dan hampir memilih salah satu opsi pembiayaan jangka pendek. Tapi Anda membayar di suatu tempat untuk itu dan biasanya sesuai tarif. Jadi kami memilih Rocket. Seperti yang saya sebutkan sebelumnya, ini sangat efisien. Tarifnya sedikit lebih tinggi daripada yang bisa kami temukan jika kami terus mencari.
Tony:
Berapa tarifnya sehingga saya bisa mendengar semua orang mengeluh karena saya yakin itu kurang dari apa yang mereka dapatkan saat ini.
Matt:
Ya, menurut saya itu 3.2.
Tony:
Man.
Matt:
Ya Tuhan, aku bahkan tidak ingin mengatakannya dengan lantang.
Tony:
Ashley, berapa tingkat bunga terendah dalam portofolio Anda saat ini? Tahukah kamu?
Ashley:
Saya pikir 3.5 Mungkin.
Tony:
Ya. Punyaku naik 2.675.
Ashley:
Ya Tuhan.
Matt:
Tony berhasil mengalahkan kami.
Ashley:
Jelas tidak terlalu rendah.
Matt:
Tony berhasil mengalahkan kami.
Tony:
Itu harga terbaikku saat ini. Itu Januari 2021, saya pikir kami menutupnya.
Matt:
Itu kelenturan yang lembut, Tony.
Tony:
Ya.
Matt:
Berapa nilai terendah semua orang? Milik saya adalah 2.6.
Tony:
Matt, sepertinya kamu menghancurkan rehabilitasi ini, kamu menghancurkan BRRRR. Kalian benar-benar bisa mendapatkan kembali hampir semua uang yang kalian investasikan. Jadi, apakah kalian kemudian memindahkan modal yang sama itu ke kesepakatan berikutnya? Begitukah caramu mendapatkan lima pondok itu?
Matt:
Tidak. Jadi kami benar-benar memasukkannya ke dalam kesepakatan lain di South Yarmouth seharga 382, yang merupakan 3.1 kecil. Itu adalah lima menit berjalan kaki dan itu juga merupakan SCR dan juga renovasi rehabilitasi di dalamnya. Cerita yang sama. Jadi saya tidak akan menjelaskan semua detailnya karena sangat mirip dengan yang pertama. Dan yang itu juga berkinerja sangat baik.
Ashley:
Ada satu hal yang saya ingin Anda sebutkan karena menurut saya ibumu mungkin akan mendengarkan episode ini dan saya melihat di catatan acara bahwa dia mengatakan sesuatu dan saya langsung membatalkannya. Saya seperti, “Itu sungguh hebat.” Jadi aku ingin memastikan kamu menyapa ibumu dan menyebutkan kalimat yang dia katakan padamu.
Matt:
Ya, jadi ibuku telah menjadi bagian besar dalam proses kami dan dia selalu menjadi besar. Sejak kami masih kecil, dia selalu menyukai mantra dan ucapan. Aku malu untuk mengatakannya, tapi dia biasa menyuruh kami melafalkan mantra ini setiap hari dalam perjalanan ke sekolah, kami dan saudara-saudaraku.
Ashley:
Ini seperti sebuah penegasan. Semua orang melakukannya hari ini.
Matt:
Ya. Saya tidak akan mengulanginya karena itu ngeri. Dia selalu hebat dengan ucapan dan mantra dan dia punya beberapa, tapi salah satu yang selalu melekat pada saya adalah jangan berhenti, istirahat. Saya rasa saya telah menyebutkan beberapa di antaranya dalam catatan saya dengan kalian dan saya tidak yakin apakah-
Ashley:
Itu dia.
Matt:
Itu tadi?
Ashley:
[tidak terdengar 00:45:09]
Matt:
Karena dia baik untuk banyak dari mereka. Tapi jangan berhenti, istirahat sangat berlaku dalam kehidupan kita semua. Benar? Kita terus-menerus dihadapkan dengan rintangan-rintangan ini dan rintangan-rintangan yang harus kita atasi dan kita selalu berusaha untuk menjadi lebih baik dalam beberapa cara atau arah dan kadang-kadang rasanya seperti kita berada di roda hamster dan kita tidak mencapai apa-apa. . Tindakan merugikan terbesar yang dapat Anda lakukan terhadap diri sendiri adalah berhenti begitu saja setelah bekerja keras untuk mencapai suatu tujuan, padahal sebagian besar waktu yang perlu Anda lakukan hanyalah istirahat, mengatur ulang, mengambil napas, berlibur di akhir pekan, pergi bersama kami.
Kota New York sangat dekat. Pergi ke kota dan lihat pertunjukan untuk akhir pekan. Saya dan istri saya telah melakukannya berkali-kali hanya dalam kekacauan, dalam kekacauan, dan kami seperti, “Akhir pekan ini kami akan pergi.” Atau malam ini kita akan menunda beberapa hal yang perlu kita lakukan karena hidup kita begitu sibuk seperti kebanyakan dari kita. Dan Anda memerlukan istirahat itu agar Anda dapat kembali fokus dan menjalaninya dengan pikiran yang segar. Dan sering kali Anda jauh lebih berhasil melihatnya dari sudut pandang yang berbeda seperti itu.
Ashley:
Apa cara untuk menyelesaikannya di sana. Tadi sangat menyenangkan. Terima kasih banyak telah berbagi. Saya ingin membawa kita ke ujian pemula. Jadi pertanyaan pertama kami adalah, hal apa yang harus dilakukan oleh pemula setelah mendengarkan episode ini?
Matt:
Saya akan mengatakan untuk meluangkan waktu untuk belajar. Saya sangat gugup pada awalnya tentang bagaimana cara terlibat. Menurut saya mendengarkan podcast ini adalah pembelajaran. Khususnya podcast pemula. Saya ingat pada awalnya saya mendengarkan yang asli dan itu bagus. Jangan salah paham, aku menyukainya. Tapi pada awalnya seperti… Dan orang itu berkata, “Dan untuk kesepakatan saya yang ke-98, saya mendapat 500 unit ini.” Dan saya seperti, “Apa? Saya hanya mencoba mencari cara untuk mencapai kesepakatan pertama.” Dan pengetahuan adalah kekuatan.
Jadi bagi siapa pun yang baru datang, jika Anda mendengarkan podcast ini, Anda telah mengambil langkah besar dalam perjalanan pengetahuan karena saya masih belajar banyak setiap hari dan saya terus belajar karena memiliki pengetahuan itu sangat kuat. tentang subjek ini sehingga Anda dapat membuat keputusan yang tepat. Jadi menurut saya itulah yang saya rekomendasikan. Dengarkan terus podcast ini.
Tony:
Saya sendiri tidak bisa mengatakannya dengan lebih baik, Matt. Itu tip yang bagus. Baiklah. Jadi pertanyaan nomor dua, kawan. Alat, perangkat lunak, aplikasi, atau sistem apa yang Anda gunakan dalam bisnis Anda.
Matt:
Untuk real estat, saya punya PropStream. Saya belum pernah mendapatkan kesepakatan melaluinya, tapi ini adalah program luar biasa yang saya gunakan untuk mencari informasi. Ini memberikan lebih banyak informasi tentang kesepakatan yang tidak akan Anda temukan di MLS atau hanya di pencarian Google.
Ashley:
Matt, kamu berencana berada di mana dalam lima tahun ke depan?
Matt:
Jadi lima tahun lagi, istri saya akan membunuh saya karena mengatakan ini, tapi saya ingin sekali-
Ashley:
Apakah ini ide bernilai miliaran dolar yang akan Anda sampaikan?
Matt:
Tidak. Maksudku lima tahun, aku ingin sekali terlibat dalam motel butik. Jadi ada banyak di Cape Cod yang rusak dan saya ingin mendapatkannya dalam waktu lima tahun dan memberi merek sesuai dengan desain Micaran dan cara kami beroperasi.
Ashley:
Baiklah, saya rasa Anda pasti sedang dalam perjalanan ke sana dengan lima pondok. Maksud saya, ini jelas merupakan awal dari sebuah hotel butik. Jadi, Matt, kita memasuki tahun baru. Apa yang Anda lakukan untuk mempersiapkan diri mencapai beberapa tujuan lima tahun tersebut?
Matt:
Ya. Jadi Ryan dan saya sebenarnya sedang dalam proses membeli gedung komersial baru untuk bisnis kami dan kami berencana untuk menutupnya pada tanggal 12 Januari.
Ashley:
Luar biasa. Selamat.
Matt:
Jadi itu awal yang keren untuk tahun baru. Kami memiliki beberapa perubahan dan beberapa hal berbeda yang akan kami lakukan di sana, jadi kami bersemangat untuk mengatasinya pada tahun '24.
Ashley:
Baiklah, Matt, terima kasih banyak telah bergabung dengan kami. Kami akan menghubungkan informasi Matt ke dalam deskripsi acara. Jadi apakah Anda menggunakan platform podcast favorit atau di YouTube, Anda dapat menggulir ke bawah, melihat deskripsi dan kami akan menautkan semuanya di sana. Selain itu, beberapa hal yang disebutkan Matt atau Tony atau saya lakukan, juga akan dihubungkan di sana. Dan tentu saja, seperti biasa, media sosial kami agar kalian dapat mengikuti kami. Terima kasih banyak dan sampai jumpa di episode berikutnya.
Tonton Episodenya Disini
Bantu Kami!
Bantu kami menjangkau pendengar baru di iTunes dengan memberi kami peringkat dan ulasan! Hanya butuh 30 detik dan instruksi dapat ditemukan di sini. Terima kasih! Kami sangat menghargainya!
Dalam Episode Ini Kami Meliputi:
- Membuat $71,000/tahun dari SATU properti pada pengatur terkenal. Pengatur ini menawarkan bantuan hukum kepada traderapabila trader berselisih dengan broker yang terdaftar dengan mereka. persewaan jangka pendek strategi
- Bagaimana cara mengajak pasangan Anda bergabung dengan impian real estat Anda
- Cara mendapatkan pembiayaan untuk kesepakatan Anda ketika bank memberi tahu Anda “tidak”
- Meningkatkan daya beli Anda dan mengurangi beban pajak Anda dengan bonus depresiasi
- Putar Proyek renovasi rumah DIY menjadi lebih banyak waktu berkualitas bersama keluarga
- Memanfaatkan ekuitas dalam portofolio Anda untuk membeli LEBIH BANYAK real estat
- Dan So Lebih banyak!
Tautan dari Pertunjukan
Terhubung dengan Matt:
Tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang sponsor hari ini atau menjadi mitra BiggerPockets sendiri? Surel .
Catatan Oleh BiggerPockets: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak selalu mewakili opini BiggerPockets.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-353
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- $NAIK
- 000
- 09
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12th
- 179
- 20
- 2019
- 2021
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 35%
- 50
- 500
- 60
- 80
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- tentang itu
- Akun
- akuntan
- prestasi
- memperoleh
- diperoleh
- di seluruh
- sebenarnya
- sebenarnya
- menambahkan
- menambahkan
- Tambahan
- Dewasa
- nasihat
- Setelah
- setelah itu
- lagi
- usia
- Agen
- silam
- di depan
- AI
- Semua
- hampir
- sendirian
- sepanjang
- sudah
- juga
- Meskipun
- selalu
- am
- menakjubkan
- jumlah
- an
- dan
- Anonim
- Lain
- menjawab
- jawaban
- Apa pun
- siapapun
- apa saja
- di manapun
- aplikasi
- Apple
- berlaku
- Aplikasi
- Mendaftar
- Menerapkan
- menghargai
- April
- ADALAH
- argumen
- argumen
- senjata
- sekitar
- AS
- meminta
- bercita-cita tinggi
- At
- perhatian
- penulis
- secara otomatis
- dihindari
- sadar
- jauh
- b
- kembali
- Backend
- Buruk
- Saldo
- neraca
- bola
- Bank
- akun bank
- bankable
- Bank
- bar
- Baseball
- berdasarkan
- BE
- mengalahkan
- indah
- Kecantikan
- karena
- menjadi
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- Awal
- di belakang
- makhluk
- Percaya
- TERBAIK
- Lebih baik
- antara
- Besar
- lebih besar
- Terbesar
- tagihan
- Milyar
- bing
- Bit
- blog
- papan
- bonus
- Book
- pemesanan
- Buku-buku
- ledakan
- Sepatu bot
- batas
- BOS
- kedua
- Bawah
- membeli
- Melambung
- Kotak
- BP
- merek
- Istirahat
- Nafas
- Brian
- membawa
- Membawa
- Broke
- makelar
- broker
- saudara
- membangun
- Bangunan
- dibangun di
- ikat
- beban
- pembakaran
- bisnis
- sibuk
- tapi
- membeli
- Pembelian
- membeli kekuatan
- by
- panggilan
- bernama
- panggilan
- datang
- CAN
- Bisa Dapatkan
- mampu
- tanjung
- modal
- mobil
- Kartu-kartu
- karir
- membawa
- kasus
- Uang tunai
- tertangkap
- tantangan
- berubah
- Perubahan
- Kekacauan
- biaya
- dibebankan
- memeriksa
- diperiksa
- anak-anak
- Pilih
- Lingkaran
- keadaan
- Kota
- kejelasan
- Clickbait
- Penyelesaian
- tertutup
- penutupan
- Tuan Rumah Bersama
- pesisir
- CoD
- dingin
- Perguruan tinggi
- bagaimana
- datang
- kedatangan
- komersial
- masyarakat
- perusahaan
- sama sekali
- konsep
- kesimpulan
- terus-menerus
- konstruksi
- konteks
- terus
- terus
- Kontraktor
- kontraktor
- konvensional
- Percakapan
- meyakinkan
- dingin
- Sudut
- Biaya
- bisa
- negara
- sepasang
- Tentu saja
- menutupi
- Jelas
- BPA
- Crash
- Krim
- Kreatif
- kredit
- sangat penting
- ingin tahu
- Memotong
- Ayah
- menari
- Tanggal
- hari
- mati
- transaksi
- Penawaran
- memutuskan
- memutuskan
- keputusan
- dek
- dedicated
- dedikasi
- pastinya
- terdepresiasi
- penyusutan
- deskripsi
- Mendesain
- desain
- rincian
- ditentukan
- MELAKUKAN
- berbeda
- berbeda
- Makan malam
- arah
- disiplin
- Display
- menyelam
- DIY
- do
- dokumen
- dokumen
- tidak
- Tidak
- melakukan
- Dolar
- dolar
- dilakukan
- Dont
- dosis
- dua kali lipat
- turun
- Download
- turun
- mimpi
- mendorong
- penggerak
- Menjatuhkan
- menjatuhkan
- kering
- pengering
- bodoh
- selama
- setiap
- Terdahulu
- Awal
- mudah
- Timur
- mendidik
- Pendidikan
- antara
- akhir
- berakhir
- akhir
- energi
- cukup
- Pengusaha
- episode
- peralatan
- terutama
- perkebunan
- Eter (ETH)
- Etika
- Bahkan
- malam
- akhirnya
- pERNAH
- Setiap
- setiap hari
- semua orang
- semua orang
- semua orang
- segala sesuatu
- persis
- ujian
- contoh
- unggul
- Kecuali
- gembira
- Kegembiraan
- pengalaman
- Menjelaskan
- menjelaskan
- menyelidiki
- mata
- fakta
- faktor
- Jatuh
- keluarga
- keluarga
- jauh
- kebun
- FAST
- Lemak
- Favorit
- prestasi
- Fitur
- Fed
- merasa
- perasaan
- terasa
- kaki
- beberapa
- pertarungan
- Angka
- mengajukan
- File
- Akhirnya
- keuangan
- pembiayaan
- Menemukan
- Kebakaran
- Pertama
- pertama kali
- lima
- Membalik
- florida
- mengikuti
- berikut
- Untuk
- garpu
- sebagainya
- beruntung
- Depan
- ditemukan
- Prinsip Dasar
- empat
- Kebebasan
- segar
- Jumat
- teman
- teman
- dari
- penuh
- kesenangan
- dana
- lucu
- berperabot
- masa depan
- permainan
- Games
- memberikan
- mendapatkan
- mendapatkan
- Memberikan
- diberikan
- memberikan
- Pemberian
- Go
- tujuan
- Anda
- Tuhan
- Pergi
- akan
- Keemasan
- mati
- baik
- pekerjaan yang baik
- Cari Google
- mendapat
- agung
- berterimakasih
- besar
- terbesar
- tumbuh
- Tanah
- Kelompok
- Tumbuh
- Pertumbuhan
- Tamu
- Cowok
- memiliki
- Setengah
- Hamster
- menangani
- Menggantung
- terjadi
- terjadi
- senang
- Sulit
- kerja keras
- benci
- Memiliki
- memiliki
- he
- sehat
- mendengar
- membantu
- membantu
- membantu
- dia
- di sini
- Tersembunyi
- High
- lebih tinggi
- Menyoroti
- Disorot
- dia
- menyewa
- -nya
- secara historis
- Memukul
- memukul
- Beranda
- Rumah
- Secara jujur
- hotel
- jam
- JAM
- Rumah
- rumah
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- Namun
- HTTPS
- besar
- merendahkan
- ratus
- Lari gawang
- i
- SAYA AKAN
- ES
- es krim
- ide
- if
- membayangkan
- pentingnya
- penting
- impresif
- in
- Insentif
- Pendapatan
- menggabungkan
- luar biasa
- luar biasa
- industri
- industri
- informasi
- informasi
- dalam
- wawasan
- berwawasan luas
- Inspirasi
- menginspirasi
- sebagai gantinya
- menanamkan
- Lembaga
- lembaga
- instruksi
- asuransi
- bunga
- SUKU BUNGA
- menarik
- diwawancarai
- ke
- memperkenalkan
- Menginvestasikan
- investasi
- investasi
- Investasi
- investor
- Investor
- terlibat
- iPad
- IT
- NYA
- iTunes
- penjara
- Januari
- Januari 2021
- Pekerjaan
- ikut
- bergabung
- bergabung
- bergabung dengan kami
- perjalanan
- jpg
- melompat
- hanya
- Menjaga
- pemeliharaan
- terus
- menendang
- kickoff
- anak
- Membunuh
- Jenis
- Tahu
- pengetahuan
- Terakhir
- kemudian
- peluncuran
- peletakan
- memimpin
- BELAJAR
- belajar
- pengetahuan
- paling sedikit
- Meninggalkan
- meninggalkan
- Dipimpin
- meninggalkan
- LEND
- pemberi pinjaman
- pemberi pinjaman
- pinjaman
- kurang
- Pelajaran
- membiarkan
- membiarkan
- Leverage
- LG
- kewajiban
- Hidup
- 'like'
- 'like
- tak terbatas
- baris
- lapisan
- LINK
- terkait
- Daftar
- Daftar
- Listening
- daftar
- Daftar
- sedikit
- hidup
- hidup
- pinjaman
- lokal
- Panjang
- lama
- jangka panjang
- melihat
- terlihat seperti
- tampak
- mencari
- TERLIHAT
- kehilangan
- lepas
- kalah
- Lot
- keras
- cinta
- Rendah
- terendah
- Untunglah
- Kemewahan
- mesin
- Mesin belajar
- Mesin
- terbuat
- utama
- Mayoritas
- membuat
- MEMBUAT
- Membuat
- pria
- pengelolaan
- mengelola
- pelaksana
- Mantra
- banyak
- banyak orang
- tanda
- Pasar
- massachusetts
- bahan
- matematika
- matt
- hal
- Mungkin..
- mungkin
- me
- berarti
- berarti
- Media
- Pelajari
- menyebut
- tersebut
- bertemu
- Tengah semester
- mungkin
- keberatan
- Mindset
- tambang
- menit
- kehilangan
- terjawab
- MLS
- mama
- saat
- Waktu
- Senin
- uang
- bulan
- lebih
- Hipotek
- paling
- Motivasi
- banyak
- harus
- my
- diri
- nama
- perlu
- Perlu
- dibutuhkan
- dinegosiasikan
- juga tidak
- tak pernah
- New
- Tahun Baru
- NY
- berikutnya
- torehan
- malam
- sembilan
- tidak
- None
- maupun
- normal
- Catatan
- sekarang
- jumlah
- nomor
- hambatan
- samudra
- of
- lepas
- menawarkan
- Penawaran
- sering
- oh
- Oke
- Tua
- on
- sekali
- ONE
- secara online
- hanya
- Buka
- dibuka
- beroperasi
- Pendapat
- Peluang
- seberang
- Opsi
- or
- terorganisir
- asli
- Lainnya
- Lainnya
- kami
- diri
- di luar
- lebih
- secara keseluruhan
- Mengatasi
- luar biasa
- sendiri
- dimiliki
- pemilik
- pak
- bantalan
- dibayar
- cat
- lukisan
- kertas
- orangtua
- bagian
- tertentu
- pihak
- pasangan
- pihak
- pasif
- lalu
- path
- pasien
- berhenti sebentar
- Membayar
- Konsultan Ahli
- untuk
- persen
- sempurna
- melakukan
- orang
- perspektif
- telepon
- fotografi
- memilih
- terpilih
- memilih
- Pilihan
- gambar
- Film
- berwarna merah muda
- sangat penting
- Tempat
- rencana
- perencanaan
- Menanam
- Platform
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Bermain
- pemain
- silahkan
- steker
- podcast
- Podcast
- Titik
- poin
- miskin
- portofolio
- posisi
- positif
- mungkin
- bisa
- potensi
- berpotensi
- kekuasaan
- kuat
- pra
- siap
- cukup
- harga pompa cor beton mini
- penjara
- mungkin
- Masalah
- masalah
- proses
- Produk
- Produk
- profesional
- Keuntungan
- program
- program
- deret
- proyek
- memprojeksikan
- bukti
- properties
- milik
- terlindung
- bangga
- menarik
- membeli
- Mendorong
- menempatkan
- Puting
- memenuhi syarat
- kualitas
- pertanyaan
- Pertanyaan
- Cepat
- Quickbooks
- segera
- agak
- menaikkan
- Penilaian
- penilaian
- mencapai
- tercapai
- Baca
- Bacaan
- siap
- nyata
- real estate
- Kenyataan
- menyadari
- menyadari
- benar-benar
- makelar barang tak bergerak
- alasan
- alasan
- baru
- sarankan
- Memulihkan
- pemulihan
- refi
- Bagaimanapun juga
- menyesali
- rehab
- relatif
- relevan
- ingat
- merombak
- terpencil
- Penawaran
- ulangi
- menggantikan
- mewakili
- ISTIRAHAT
- kembali
- Pengembalian
- ulasan
- Review
- Pahala
- Kaya
- benar
- jalan
- penghalang jalan
- batu
- roket
- Peran
- Terguling
- bergulir
- Kamar
- bulat
- Aturan
- aturan
- Run
- berjalan
- Ryan
- Tersebut
- penjualan
- Penjual
- sama
- Sabtu
- Save
- penghematan
- Tabungan
- melihat
- mengatakan
- mengatakan
- Sekolah
- skor
- gulir
- Pencarian
- mencari
- Musim
- berpengalaman
- musim
- Kedua
- detik
- Bagian
- melihat
- biji
- terlihat
- menjual
- mengirim
- mengirim
- rasa
- mengirim
- September
- serius
- set
- set
- penyelesaian
- beberapa
- Share
- berbagi
- saham
- berbagi
- dia
- terguncang
- Menembak
- tas
- Pendek
- jangka pendek
- harus
- Menunjukkan
- menunjukkan
- menunjukkan
- sisi
- menandatangani
- Silver
- lapisan perak
- mirip
- kesamaan
- hanya
- sejak
- tunggal
- Duduk
- situasi
- ketrampilan
- keterampilan
- keahlian
- Kulit
- kendur
- lambat
- kecil
- So
- siuman
- Sosial
- media sosial
- Lunak
- Perangkat lunak
- terjual
- padat
- beberapa
- Seseorang
- sesuatu
- kadang-kadang
- di suatu tempat
- Selatan
- merentang
- tertentu
- menghabiskan
- Pengeluaran
- Menghabiskan Kebiasaan
- menghabiskan
- Sponsor
- Olahraga
- Spot
- musim semi
- Meremas
- kedudukan
- sudut
- Bintang
- awal
- mulai
- Mulai
- dimulai
- Laporan
- tinggal
- mantap
- Langkah
- Tangga
- Masih
- berhenti
- cerita
- badai
- Cerita
- lurus
- Penyelarasan
- efisien
- pelurusan
- struktur
- mahasiswa
- Belajar
- berhasil
- sukses
- musim panas
- Minggu
- besar
- mendukung
- Seharusnya
- yakin
- manis
- sistem
- tabel
- memecahkan
- Mengambil
- diambil
- Dibutuhkan
- pengambilan
- Berbicara
- pembicaraan
- Pembicaraan
- nyata
- rasa
- diajarkan
- pajak
- Pajak
- mengatakan
- jitu
- istilah
- mengerikan
- mengerikan
- dari
- terima kasih
- Terima kasih
- bahwa
- Grafik
- Masa depan
- informasi
- Proyek
- mereka
- Mereka
- kemudian
- Sana.
- Ini
- mereka
- hal
- hal
- berpikir
- Pikir
- ini
- minggu ini
- itu
- meskipun?
- pikir
- tiga
- Melalui
- tiket
- Terjalin
- waktu
- waktu untuk membeli
- jangka waktu
- kali
- ujung
- Tips
- Judul
- untuk
- hari ini
- hari ini
- bersama
- mengatakan
- ton
- Tony
- terlalu
- mengambil
- alat
- alat
- tema
- SAMA SEKALI
- tersentuh
- sulit
- kota
- tradisional
- Salinan
- menterjemahkan
- angkutan
- pengobatan
- dahsyat
- trending
- mencoba
- perjalanan
- kesulitan
- benar
- benar-benar
- mencoba
- mencoba
- penjaga penjara
- Dua kali
- dua
- mengetik
- khas
- Akhirnya
- tidak bisa dihindari
- bawah
- memahami
- unik
- satuan
- unit
- sampai
- UPS
- us
- menggunakan
- bekas
- Pengguna
- menggunakan
- biasanya
- liburan
- nilai
- Nilai - Nilai
- versi
- sangat
- Video
- Video game
- View
- Mengunjungi
- Menunggu
- dihapuskan
- berjalan
- Dinding
- ingin
- ingin
- adalah
- Gelombang
- Cara..
- cara
- we
- minggu
- akhir pekan
- minggu
- BAIK
- pergi
- adalah
- Apa
- Apa itu
- apa pun
- Roda
- ketika
- apakah
- yang
- sementara
- SIAPA
- seluruh
- mengapa
- istri
- akan
- Kerelaan
- BIJAKSANA
- dengan
- dalam
- tanpa
- Word
- Kerja
- bekerja
- kerja
- bekerja
- dunia
- bernilai
- akan
- membungkus
- dibungkus
- menulis
- tertulis
- Salah
- tahun
- tahun
- namun
- York
- kamu
- muda
- Anda
- diri
- Youtube
- zephyrnet.dll
- nol