Kebanyakan orang membeli properti sewaan dengan sengaja, namun kebanyakan tidak Rick Morin. Rick adalah apa yang kami sebut sebagai “investor yang tidak disengaja.” Dia mampu membangun portofolio perumahan yang dikelola sendiri dengan berinvestasi secara perlahan dan terus-menerus kapan pun dia punya kesempatan. Bagian terbaik? Pada awalnya, Rick tidak tahu apa yang dia lakukan adalah investasi real estat. Dia tercengang ketika membeli rumah pertamanya, yang akhirnya membayar sendiri seluruhnya. Maju cepat beberapa dekade, dan Rick sudah puas $285,000/tahun masuk pendapatan pasif, Sebuah Portofolio $3,000,000, dan kebebasan finansial yang tidak akan dicapai kebanyakan orang Amerika hingga usia 60an.
Jadi bagaimana seorang tukang cukur, tumbuh di rumah tangga miskin, beralih dari menghasilkan $12 potong rambut menjadi menghasilkan lebih dari $200,000 per tahun dalam arus kas murni? Itu mudah: beli dengan benar, beli secara konsisten, dan percayalah pada naluri Anda. Rick telah melakukannya terbalik dengan lubang seukuran mobil di atap, hilang melebihi anggaran dan garis waktu, dan membuat perusahaannya sendiri, tapi pada akhirnya, semua kesepakatan yang dia lakukan telah membuatnya memegang portofolio real estat yang sangat besar ini. Dan meskipun dia adalah seorang jenius dalam bidang investasi, prosesnya dalam mengevaluasi dan melakukan transaksi TIDAK rumit. Anda tidak memerlukan gelar, warisan yang besar, atau pengalaman apa pun untuk mengulangi sistem Rick.
Jika Anda mencoba membangun kekayaan di latar belakang, tinggalkan warisan untuk anak-anak Anda, cucu-cucu, cicit-cicit, dan semua orang di masa depan sambil fokus melakukan apa yang Anda sukai, saksikan episode ini. Rick punya nasihat membangun kekayaan bahwa investor mana pun dapat memperoleh manfaat dari pendengarannya.
Klik disini untuk mendengarkan di Apple Podcast.
Dengarkan Podcast Disini
Baca Transkripnya Disini
David:
Ini adalah acara Podcast BiggerPockets 755.
rick:
Tumbuh tanpa AC di rumah saya hingga menjadi tukang cukur dan mengenakan biaya $12 untuk potong rambut. Dan kemudian, dalam rentang waktu 10 hingga 12 tahun, kami mendapat portofolio sebesar $3 juta.
David:
Jadi tamu hari ini adalah Rick Morin, yang berubah dari tukang cukur menjadi sejuta rambut. Itu akan lebih masuk akal saat Anda mendengarkan acara hari ini.
Rampok:
Tidak apa-apa.
David:
Kisah Rick berspesialisasi dalam menjadi kaya secara perlahan, aman, dan mantap, tiga huruf S yang tidak akan pernah merugikan Anda. Dia mandiri secara finansial, namun dia tetap mempertahankan pekerjaannya sebagai tukang cukur karena hal itu membuatnya menjadi investor yang lebih cerdas dan tajam. Dan dia telah memasukkan real estat ke dalam kehidupan yang sudah dia miliki, daripada mencoba mengubah kehidupan yang dia miliki menjadi kehidupan yang benar-benar berbeda di bidang real estat.
Rick Morin, selamat datang di Podcast BiggerPockets. Apa kabarmu hari ini?
rick:
Saya baik-baik saja. Terima kasih telah menerima saya.
David:
Pertanyaan pertama, di mana Anda akan bergabung dengan kami mulai hari ini?
rick:
Corpus Christi, Texas.
David:
Saya sedang mempertimbangkan untuk berinvestasi di Corpus Christi, Texas sekitar delapan tahun lalu. Saya berpikir itu mungkin menjadi tujuan wisata. Apakah menurut Anda saya melakukan kesalahan dengan tidak membeli di sana? Atau apakah menurut Anda itu keputusan yang bagus?
rick:
Saya rasa ini adalah keputusan yang bagus, karena ini akan memungkinkan saya membeli lebih banyak.
David:
Saya suka kejujurannya. Kami memulai dengan baik di sini.
Rampok:
Dan Anda akan merusak Corpus Christi bagi semua orang jika Anda membicarakannya di BiggerPockets selama tujuh tahun.
David:
Itulah kutukan David Greene. Anda benar sekali. Saya melakukan itu pada diri saya sendiri di Jacksonville dan beberapa pasar lainnya. Jadi begitulah yang terjadi. Jadi sebelum kita masuk ke portofolio Anda, Rick, saya ingin bertanya, pekerjaan apa yang Anda lakukan hari ini?
rick:
Jadi saya, bisa dibilang, tukang cukur paruh waktu, karena saya ada di tempat pangkas rambut dua hari seminggu. Dan juga, saya bepergian. Saya bekerja di perusahaan Clipper dan berkeliling dunia untuk berbagi pengetahuan tentang tukang cukur. Dan hingga baru-baru ini, sekitar dua tahun yang lalu, saya mulai berbagi saran real estat kepada tukang cukur dan penata gaya di konvensi tukang cukur besar ini juga.
David:
Mari kita bahas ini, pertanyaan mendesak paling penting yang dapat saya pikirkan. Apa yang Anda sarankan agar kita lakukan dengan quaff Rob?
rick:
Jujur saja, menurut saya, kita perlu melepas semuanya dan membiarkannya tumbuh kembali karena menurut saya bagian atasnya tidak merata.
Rampok:
Oke. Jadi, mencukurnya akan meratakannya sedikit?
rick:
Ya, ini akan memberi Anda awal yang baru.
Rampok:
Oh. Oke. Baiklah. Maksudku, aku selalu memikirkannya. Saya selalu berpikir untuk membuat kepala saya pusing hanya demi melihat foto suatu hari nanti dan berkata, “Oh ya, ingat kapan saya melakukan itu?” Jika tidak, saya akan menunjukkan foto-foto itu kepada anak-anak saya dan saya akan terlihat sama persis selama 30 tahun.
rick:
Baiklah, saya beri tahu Anda, jika Anda sudah siap, pastikan untuk pergi ke Booksy dan buat janji temu dengan saya.
Rampok:
Oke. Andalah orang yang akan saya hubungi.
David:
Rambut Rob memang terlihat seperti saat Anda sedang memelihara pohon palem dan Anda mengikatnya pada sesuatu di sebelahnya sehingga tumbuh ke arah tertentu, seperti sudah dilatih untuk mengarah ke sana.
Rampok:
Saya telah mencangkokkan quaff tersebut seiring berjalannya waktu.
David:
Ya, saya ingin tahu seperti apa jika Anda membaginya menjadi dua, masing-masing membentuk sudut 45 derajat, seperti huruf V untuk kemenangan.
Rampok:
Kalian semua mulai terdengar seperti komentar TikTok saya sekarang. Setiap hari saya mendapat komentar seperti, “Kamu menghasilkan banyak uang, tapi kamu bahkan tidak mampu membayar tukang cukur.”
David:
Maksud saya, Anda mengalihkan perhatian dari kaos saku hitam Anda jika mereka berbicara tentang rambut Anda. Itu mungkin bagian dari rencana besar Anda. Anda seperti, “Saya tidak ingin semua orang menyadari bahwa saya memiliki sponsor besar dengan Haynes dan itulah mengapa saya memakai kaos dalam ini untuk setiap episode podcast.” Jadi Anda terus berbicara tentang rambut Anda. Jadi bagaimana dengan sebelum Anda membeli real estat, Rick? Seperti apa kehidupan saat itu?
rick:
Wow. Bijaksana masa kanak-kanak atau bijaksana di masa dewasa?
David:
Tidak, ketika Anda dewasa, apa yang Anda lakukan untuk bekerja?
rick:
Baik.
David:
Kamu tahu apa? Sebenarnya tidak, mari kita kembali sedikit. Seperti apa masa kecilmu? Karena saya ingin tahu apa yang mendorong Anda terjun ke investasi real estat sejauh yang Anda lakukan.
rick:
Oke, jadi masa kecil. Saya tumbuh dalam apa yang dikatakan orang awam, sisi buruk dari jalan raya, sisi buruk dari lingkungan sekitar. Dan itu sulit. Maksudku, aku menyukai masa kecilku, tapi itu sangat sulit. Seperti yang saya katakan, saya tinggal di Corpus Christi, Texas. Kita sedang berada di musim panas. Rata-rata, suhunya 100 derajat dengan indeks panas 510. Dan saya tidak memiliki AC di rumah saya. Orang tua saya, kami tidak memiliki AC di rumah sampai saya berusia sekitar 115, 120 tahun. Dan setelah itu mereka menaruhnya di unit jendela di kamar tidur mereka. Jadi kalau malam, aku dan saudara-saudaraku tidur di lantai sana. Maksudku, jika aku pulang dan makan malamnya berupa tortilla dan mentega, maksudku, itu enak sekali. Saya belum makan steak pertama saya sampai saya berumur 16 tahun.
Saya tidak tahu apa itu steak. Jadi ini adalah permulaan yang sederhana, namun hal ini memungkinkan saya untuk menghargai kehidupan juga. Jadi ya, pada usia 17, saya bergabung dengan tentara, menghabiskan enam tahun di tentara, menyukai setiap menitnya. Hancurkan lutut kananku. Jadi ketika lutut kanan saya patah, itu adalah situasi yang tidak menguntungkan pada saat yang sama. Jadi saya mengacaukannya tepat sebelum unit saya berangkat ke Irak dan saya menelepon ke rumah, menelepon ibu dan ayah dan berkata, “Hei, saya tidak akan pergi.” Ibuku, “Terima kasih, Yesus.” Dia bilang dia berdoa agar saya tidak pergi. Dan saya seperti, “Nah, sekarang saya bangkrut jadi saya tidak bisa pergi.” Beruntung sekali bagi saya, saat itu, saya ditempatkan di Fort Hood di Killeen, Texas.
Dan ahli bedah ortopedi saya kemudian berkata, “Hei, saya punya teman yang berada di Corpus Christi di stasiun NAS di sana, Pangkalan Udara Angkatan Laut di Corpus. Dan dia adalah seorang ahli bedah ortopedi yang fenomenal. Saya rasa saya ingin mengirim Anda pulang dalam dua setengah tahun terakhir tugas aktif Anda dan menjalani terapi dan operasi di sana.” Jadi saya berpikir, “Oh wow, ini bagus sekali.” Jadi saya pulang ke rumah, dan saat itu saudara perempuan saya baru saja melahirkan dan dia berusia sekitar 19 tahun dan dia tinggal bersama ibu dan ayah saya. Ya, bayi ini cengeng. Saya berbicara seperti dia menangis tanpa henti. Dan saya memberi tahu ayah saya, “Ayah, saya harus keluar dari sini. Saya tidak bisa tinggal di sini lebih lama lagi karena saya mencoba untuk tidur dan ada teman yang datang dan bayi itu menangis sepanjang waktu.”
Saya berkata, “Saya akan menyewa apartemen.” Dan dia berkata, “Kamu tidak bisa meninggalkan rumah ini sampai kamu membeli rumah.” Dan saya berkata, “Saya baru berusia 20 tahun. Apa yang akan saya lakukan untuk membeli rumah?” Dia seperti, "Yah, itulah satu-satunya cara agar aku membiarkanmu meninggalkan rumah ini." Saya berkata, “Oke.” Jadi aku dan pacarku waktu masih pacaran, sekarang dia istriku, aku bilang, “Hei, aku mau pindah. Dan ayahku berkata, satu-satunya cara agar aku bisa pindah adalah dengan membeli rumah.”
Rampok:
Wah, oke. Itu sebuah perjalanan. Itu adalah keseluruhan perjalanan. Dan menurut saya, Anda mengatakannya dengan sangat santai bahwa Anda tidak memiliki AC, tetapi sepertinya berdasarkan suhu, Anda kepanasan sepanjang hari setiap hari. Bagaimana rasanya tumbuh dewasa, kawan?
rick:
Ya, itulah masalahnya. Saya tidak tahu. Karena kakek dan nenek saya tidak punya AC. Sebagian besar keluarga saya, kami memiliki kipas angin di jendela. Ingat kipas kotak yang Anda pasang di jendela? Jadi itu sangat membantu. Ini banyak membantu sirkulasi udara. Tapi saya tidak tahu cara lain. Satu-satunya saat kami berada di AC adalah saat kami pergi ke sekolah. Sekolah sering kali memiliki AC kecuali rusak, dan hal ini sangat jarang terjadi. Tapi selain itu, sebagai seorang anak, kami selalu bermain di luar. Jadi memiliki AC bukanlah hal yang sebenarnya, saya tidak merasa itu adalah sebuah kebutuhan pada saat itu.
Rampok:
Tentu. Dan Anda memberi tahu kami sedikit tentang kampung halaman Anda, namun secara keseluruhan, apa persepsi masyarakat terhadap kampung halaman Anda? Seperti apa tadi?
rick:
Baiklah, menurut saya dulu, menurut saya keadaannya sangat mirip dengan sekarang. Kami berada di Teluk Meksiko, jadi kami adalah kota yang memiliki pantai dan banyak turis, masih kecil untuk ukuran Texas. Saya pikir, saat ini, jumlah penduduk kami sekitar 400,000 orang, jadi masih merupakan kota kecil mengingat kami berada di Texas. Namun menurut saya, mereka akan mengatakan bahwa kota ini lebih merupakan kota pensiunan, seperti orang lanjut usia yang datang ke sini untuk pensiun.
Rampok:
Oh baiklah. Dingin. Jadi orang tuamu yang tinggal di sana, kamu melakukan hal ini, kamu mencoba untuk pindah, ayahmu berkata, “Kamu harus membeli rumah dulu.” Saya membayangkan ada alasan untuk itu. Apa hubungan orang tua Anda dengan real estat yang menentukan satu persyaratan tersebut bagi Anda?
rick:
Jadi orang tua saya tidak membeli rumah pertama mereka sampai, menurut saya, ayah saya berusia sekitar 30, 32 tahun ketika dia membeli rumah pertamanya. Dia menyewa sepanjang waktu. Jadi menurut saya teorinya adalah, “Jika Anda keluar dan membeli rumah, Anda akan menjadi pemilik rumah dan Anda tidak akan, mengutip, tidak mengutip, “membuang uang Anda” untuk sewa.”
Rampok:
Oke. Jadi dia mengawasimu?
rick:
Tentu saja.
Rampok:
Wow. Oke, keren. Jadi Anda berkata, istri Anda sekarang, tetapi Anda menyampaikan ide ini kepadanya dan dia setuju, lalu kalian membeli rumah?
rick:
Ya, saya membeli rumah itu. Pada saat itu, kami mungkin berkencan selama satu atau dua tahun. Jadi kami tidak pindah sampai sehari setelah kami menikah. Tapi aku tahu dialah orangnya, jadi aku ingin memastikan dia bahagia dengan rumah itu karena pada akhirnya itu akan menjadi rumah pertama kami saat menikah bersama.
Rampok:
Oke. Dan sudah berapa lama hal itu mengacu pada hari ini?
rick:
Sekitar 20 tahun yang lalu.
Rampok:
Wow. Oke. Baiklah. Dan pada titik manakah Anda membeli properti sewaan pertama Anda?
rick:
Jadi persewaan pertama yang sebenarnya adalah rumah itu. Jadi yang terjadi adalah saya membeli rumah itu pada usia 20 tahun dan saya tinggal di sana selama sekitar tiga bulan. Dan sekitar tiga bulan setelah saya berada di sana, seorang teman menelepon saya dan berkata, “Hei, kamu punya kamar untuk disewa? Saya tahu sepupu Anda memberi tahu saya bahwa Anda baru saja membeli rumah dan saya membutuhkan tempat tinggal.” Dan saya seperti, "Ya, saya punya rumah dengan tiga kamar tidur." Dia berkata, “Kamu ingin teman sekamar?” Dan saya berkata, “Saya tumbuh bersama teman sekamar. Adikku tinggal bersamaku sepanjang hidupku. Ketika saya di Angkatan Darat, saya punya teman sekamar. Tentu saja, ayolah.” Jadi dia datang, memeriksanya, dia berkata, "Ya, saya menyukainya." Dan dia bertanya, “Berapa banyak yang ingin Anda sewa?”
Saya bilang, “Bro, saya tidak tahu. Saya tidak pernah menyewakan apa pun kepada siapa pun. Aku bahkan tidak tahu harus berbuat apa.” Dan dia berkata, “Bagaimana kalau saya membayar Anda $500 sebulan, dan kita membagi semua utilitas?” Dan saya ingin bersikap adil karena dia adalah teman saya. Jadi saya berkata, “Apakah itu harga yang wajar? Saya bahkan tidak tahu harus menagih apa. Apakah itu adil?” Dia berkata, “Ya, tidak, ini benar-benar adil.” Saya berkata, “Oke, keren. Kesepakatan. Ayo lakukan." Jadi tidak ada sewa apa pun, hanya jabat tangan. Dan dia membayar saya $500 sebulan dan kami membagi utilitas. Hipotek saya adalah $515 sebulan.
Rampok:
Wow.
rick:
Ya, saya menang besar. Tapi saya cukup beruntung karena saya masih bekerja, dan mendapat gaji dari tentara. Dan yang saya lakukan adalah berkata, “Tahukah Anda? Dia memberi saya 500. Sebaiknya saya membayar tambahan $15 dan membayar cicilan rumah saya juga.” Jadi saya melunasi surat utang 30 tahun. Saya melakukan itu. Dan kemudian ketika saya punya uang tambahan di sana-sini, saya melunasi surat itu dalam tujuh tahun.
Rampok:
Wah. Oke. Itu sangat besar.
rick:
Ya.
David:
Ya. Anda pada dasarnya menggandakan hipotek Anda.
rick:
Itulah tepatnya yang saya lakukan. Saya menggandakan hipotek saya setiap bulan. Satu pembayaran langsung ke pokok dan kemudian secara berkala jika saya mendapat uang tunai tambahan, seperti bonus besar atau semacamnya, saya akan membuangnya ke hipotek juga. Dia tinggal bersama saya selama sekitar tiga tahun dan saat itulah saya dan istri menikah dan saya berkata, “Hai kawan, saya dan istri akan menikah. Kamu harus keluar dari sini.” Jadi saat itulah dia pindah. Lalu saya dan istri saya tinggal di sana dan dia bekerja. Jadi saya berkata, “Hei, inilah yang telah saya lakukan dengan hipotek dan saya pikir akan bermanfaat jika kita terus melakukan itu karena jika kita melakukannya, saya pikir kita bisa melunasinya, saya pikir sekitar delapan tahun. total." Dan dia berkata, "Oke, ayo kita lakukan." Jadi secara teknis dia adalah teman sekamar kedua yang datang dan membantu saya membayar hipotek ganda.
Rampok:
Baiklah, saya baru saja akan mengatakan fakta bahwa Anda melunasinya begitu cepat, David, sebagai ahli hipotek tetap kami di BiggerPockets-
David:
Tipe pria hipotek.
Rampok:
Tipe pria hipotek. Ya. Itu adalah panggilan balik. Itu adalah panggilan balik. Saya tidak tahu apakah episode itu sudah keluar, tetapi sebagai petugas hipotek kami, mengapa dia bisa melunasinya begitu cepat? Bagaimana cara kerja matematika itu sebenarnya?
David:
Itu pertanyaan yang sangat bagus. Dan saya suka, Rick, bahwa Anda seperti tersandung dalam peretasan luar biasa ini untuk membayar rumah, yang terutama ketika hipotek adalah $500, kita semua menunggu sampai kembali ke masa buruk. Akan lebih mudah untuk melakukannya, tetapi Anda akan berpikir bahwa jika Anda melipatgandakan pembayaran Anda, Anda akan membayar separuhnya. Jadi pinjaman 30 tahun, Anda akan melunasinya dalam 15 tahun. Tapi sebenarnya itu hanya seperempat dari waktu yang ada. Hal ini karena saat Anda pertama kali melakukan pembayaran, sebagian besar pembayaran ditujukan untuk bunga, bukan pokok. Nah, pembayaran tambahan $500 yang Anda lakukan itu masuk seratus persen ke pokok, artinya pembayaran berikutnya lebih banyak ke pokok dan lebih sedikit ke bunga karena pada dasarnya Anda melompat lebih awal dari jadwal pembayaran saat Anda melakukan pembayaran pokok tambahan. .
Dan kemudian hal itu bertambah dengan setiap pembayaran di mana bagian yang lebih besar digunakan untuk pokok daripada bunga. Jadi bagi mereka yang disiplin, ini cara yang bagus untuk melunasi rumah dengan cepat. Sekarang, kami belum memberikan nasihat ini selama beberapa tahun terakhir karena Anda melunasi hipotek 3%. Hal ini sangat tidak masuk akal, namun karena harga hipotek menjadi mahal lagi, dan suku bunga semakin tinggi, ini adalah strategi sah yang dapat digunakan orang ketika Anda tidak dapat menemukan properti arus kas baru untuk diambil alih. yang Anda miliki dan membuatnya lebih efisien.
Rampok:
Oh ya. Maksud saya, jika Anda melihat jadwal amortisasi pada akhir tahun pertama, Anda akan berkata, “Ya ampun, oke. Saya membayar $15,000 tahun ini untuk pembayaran hipotek.” Dan kemudian Anda melihat bahwa hanya seribu dolar saja yang benar-benar masuk ke pokok pinjaman Anda, dan 14,000 lainnya masuk ke bunga Anda. Maksud saya, ini sangat mirip dengan tingkat amortisasi pinjaman mahasiswa di mana Anda hanya berpikir, “Bung, pernahkah saya benar-benar menghapus pokok pinjaman ini, kawan?” Rasanya menyakitkan dalam beberapa tahun pertama itu.
David:
Ya. Tapi Rick, Anda menemukan peretasan di sana tanpa sadar Anda melakukannya. Dan saya senang Anda memenuhi istri Anda, “Ayo kita lakukan lagi. Saya tidak tahu mengapa itu berhasil. Itu hanyalah keajaiban real estat.” Tapi kawan, jika saya bisa memasukkan tangan saya ke dalam topi ajaib itu, mengeluarkan kelinci bebas hipotek lainnya, ayo kita lakukan. Jadi, apakah dia setuju dengan hal itu? Apakah Anda memiliki istri yang sependapat dengan Anda dalam hal kemandirian finansial? Atau apakah Anda mendapat penolakan karena mereka tidak melihatnya dari sudut pandang yang sama?
rick:
Tidak, bahkan saat kami berkencan, itu sangat keren. Jadi ketika kami berkencan, kami akan pergi, saya ingat kencan pertama kami, kami pergi ke bioskop dan makan malam, seperti kebanyakan orang, makan malam dan menonton film. Ya, makan malam telah tiba, saya membayar. Saat kami pergi ke bioskop, saya mengeluarkan uang untuk membayar. Dan dia berkata, "Tidak, saya akan mengambilnya." Dan saya seperti, "Saya minta maaf." Dia seperti, "Saya akan membayar untuk film, popcorn, dan makanan ringan." Saya seperti, “Mengapa?” Dia seperti, "Yah, kamu membayar untuk makan malam." Dan saya berkata, “Itu yang pertama. Tidak ada gadis yang pernah kukencani yang melakukan hal itu.” Sudah menjadi hal biasa bagi pria untuk membayar semuanya. Jadi ketika itu terjadi, dan kemudian kami jelas-jelas saling bertukar pikiran, tapi saya tahu dia akan menjadi pemain tim. Jadi ya, saya tahu ketika saya bercerita tentang, “Hei, lihat, teman sekamarnya pindah, kita tinggal bersama. Sekarang kami sudah menikah, menurutku ini adalah hal terbaik yang bisa dia lakukan.” Dan dia ada di dalamnya. Dia seperti, “Oke, bagus. Kedengarannya bagus. Ayo lakukan."
Rampok:
Itu keren sekali. Itu juga penting. Dan itulah mengapa saya selalu meminta David membayar saat kami pergi keluar. Jadi sepertinya apa yang Anda temukan di sini hanyalah peretasan rumah kuno yang bagus. Anda mengambil properti Anda, Anda mensubsidi sebagian dari properti itu, sebuah kamar kepada seorang teman untuk mensubsidi hipotek Anda. Dan sungguh, sering kali ketika Anda melakukan peretasan rumah, menyewa kamar Anda dapat menghemat 300 atau 400 dolar pada hipotek Anda. Dalam hal ini, sebenarnya ia membayar semuanya. Jadi ini hanyalah keajaiban peretasan rumah yang tidak hanya membuat seseorang membayar hipotek Anda, Anda terus rajin membayar hipotek itu dan dia melunasinya dalam tujuh tahun. Itu adalah kisah sukses yang besar. Dan saya membayangkan itu mungkin merupakan katalis untuk sisa portofolio Anda.
rick:
Tentu saja. Maksud saya, saya berumur 27 tahun dan sudah memiliki rumah yang sudah dilunasi dan saya berpikir, “Wah, ini tidak biasa.” Dan sejujurnya, saya baru tahu sekitar 10 tahun yang lalu bahwa itu disebut peretasan rumah. Aku bahkan tidak tahu. Saya seperti, "Wah, rumah saya meretas rumah pertama kami dan saya bahkan tidak tahu saya melakukan itu."
Rampok:
Wow. Oke, keren. Jadi, berapa lama antara membeli peretasan rumah yang tidak disengaja ini, jika Anda mau, dan melakukan lompatan pertama Anda? Karena seingat saya, itulah lintasan Anda.
rick:
Jadi sebenarnya apa yang kami lakukan, ketika kami melunasi rumah itu, kami tinggal di dalamnya mungkin selama satu tahun lagi, dan kemudian saya ingin pindah ke sisi lain kota. Jadi saya menemukan sebuah rumah di sisi lain kota, kami membelinya, dan kemudian saya, sepenuhnya, menggunakan rumah pertama sebagai sewa penuh. Jadi sekarang saya sudah punya rumah pribadi, dan sekarang rumah pertama adalah rumah sewaan penuh. Lalu di antara jangka waktu tersebut, kira-kira, menurut saya sekitar 7, 8, 9… Jadi pada tahun ke-9, dua tahun setelah melunasi rumah pertama, tahun ke-9, kami berada di rumah kami saat ini atau di wisma pada saat itu, rumah kedua kami. Saya menabung sejumlah uang dari sewa rumah pertama, dan menabung uang. Dan kemudian saya mulai mencari dan berbicara dengan seorang teman di gereja, dia adalah seorang agen real estate.
Saya berkata, “Hei, lihat. Inilah yang saya cari.” Dia bertanya, “Berapa anggarannya?” Dan saya berkata, “Sejujurnya, saya mendapat $20,000. Jadi saya bahkan tidak tahu apa yang bisa Anda temukan.” Dia seperti, “Biarkan saya melihat apa yang dapat saya temukan.” Kami menemukan sebuah rumah kecil, satu kamar tidur, satu kamar mandi di lahan besar di lingkungan tempat saya dibesarkan. Harganya $23,000. Dan ayahku sebenarnya adalah orang yang tepat untukku. Jadi 9 dari 10 properti yang saya beli, ayah masuk ke sana dulu dan memeriksa semuanya. Ayahku adalah inspektur yang melakukan semua itu untukku. Dan dia bukan inspektur sejati, dia hanya ahli dalam segala bidang dan tahu sedikit tentang banyak hal. Jadi dia akan masuk ke sana dan memeriksa semuanya untukku. Ya, dia melakukannya. Dan dia berkata, “Bukan itu. Fondasinya sudah didongkrak di sini.”
Dan dia berkata, “Tapi, maksud saya, pria itu sebenarnya tinggal di sini dan layak untuk ditinggali. Itu hanya perlu sedikit usaha. Anda bisa hidup di dalamnya seperti ini. Fondasinya sudah dibongkar, tapi masih layak huni.” Dan seperti yang saya katakan, di lingkungan kami, itu mungkin adalah hal yang lumrah. Jadi saya berpikir, “Jadi, apakah itu layak?” Dia seperti, “Saya pikir itu sepadan. Tawarkan 20.” Saya berkata, “Oke.” Jadi saya bilang ke makelar barang tak bergerak, “Hei, saya akan menawarkan 20.” Mereka kembali dan berkata, “Tidak, maaf, itu tidak akan terjadi.” Saya berkata, “Oke, keren. Jangan khawatir."
Rampok:
Tunggu, $20,000?
rick:
Ya. Mereka menginginkan 23 untuk rumah itu.
Rampok:
Anda punya rumah seharga $ 20,000?
rick:
Biarkan saya menyelesaikannya. Biarkan saya menyelesaikannya.
Rampok:
Baik.
rick:
Jadi ingatlah bahwa ini adalah satu kamar tidur, satu kamar mandi, sekitar 600 kaki persegi di sisi kota yang buruk. Dan saya menawarkan 20, mereka menjawab pada 23. Saya menawarkan 20. Mereka bilang tidak. Nah, sekitar dua minggu kemudian, makelar barang tak bergerak saya kembali dan berkata, "Hei Rick, dia akan mengambil 20 jika Anda bisa menutupnya sebelum Hari Buruh." Dan Hari Buruh tinggal 10 hari lagi. Dan saya berkata, “Oke. Nah, sekarang saya hanya tertarik apakah dia mau mengambil 17. Dan saya bisa tutup sebelum Hari Buruh, karena saya punya uang tunai.” Dia seperti, “Sial, Rick. Oh man." Dan sayalah orangnya, saya akan melakukannya, karena saya berpikir, “Hal terburuk apa yang bisa mereka katakan? TIDAK? Lalu apa? Saya berada di posisi yang sama dengan saya saat ini.” Jadi aku benar-benar pria itu. Jadi dia menelepon saya tentang hari berikutnya.
Dia seperti, “Baiklah, Rick. Dia bilang, dia akan mengambilnya.” Saya seperti, "Ayo kita lakukan." Jadi kami membelinya seharga 17. Saya dan ayah masuk ke sana, kami benar-benar mengoleskan lipstik pada seekor babi dan kemudian saya menyewakannya. Saya memasukkan $3,000 ke dalamnya. Jadi sekarang saya punya 20 ribu di rumah itu. Dan saya menyewakannya sekitar 650 sebulan kepada orang yang sama selama sekitar dua setengah, tiga tahun. Jadi, hitung saja, saya mendapatkan kembali 20 ribu dolar saya hanya dari penyewa pertama. Ya. Dia mengacaukannya.
Jadi sekarang aku punya tukang lain di sana karena ayah agak terlalu sibuk. Jadi saya meminta tukang saya yang lain di sana untuk memperbaiki beberapa barang. Dan dia menelepon saya dan dia berkata, "Rick, seseorang baru saja lewat dan berkata apakah rumahnya akan dijual." Dan saya seperti, “Sial, semuanya dijual. Ya. Suruh dia meneleponku.” Jadi dia menelepon saya dan berkata, “Hei, ya, saya ingin membeli rumah itu. Berapa banyak yang Anda inginkan untuk itu?" Dan saya tidak pernah berpikir untuk menjualnya. Jadi di kepala saya, saya hanya berkata, “Ya, jika saya mendapat 20 di dalamnya, tetapi saya sudah mendapatkan kembali 20 dari uang sewa, izinkan saya membuang 40 dan lihat apa yang dia katakan.” Jadi saya berkata, “40 ribu.” Dia berkata, “Saya akan mengambilnya.” Saya berkata, “Astaga. Aku baru saja membalik rumah.”
Rampok:
Baik.
David:
Anda tidak bertanya kepadanya apa yang menurutnya adil?
rick:
Tidak, saya tidak melakukannya. TIDAK.
David:
Dia berkata, “Saya akan memberi Anda 40,000, lalu saya akan membayar utilitasnya.” Dan Anda seperti, "Baiklah." Sobat, saya senang mendengar cerita yang Anda ceritakan sejauh ini. Saya hanya berpikir, “Oke, Anda membayar 20 ribu untuk sebuah rumah, menyewanya seharga 650. Di manakah kesepakatan aturan 3% di pasar saat ini?”
Rampok:
Ya ampun. Ya. Jadi ya, izinkan saya meluruskannya. Jadi terdaftar untuk 23, Anda menawarkan 20,000. Mereka berkata, “Tidak, keluarlah dari sini.” Beberapa minggu kemudian, mereka berkata, "Hei, jika Anda bisa tutup sebelum 10 hari dari sekarang, kami akan tutup pada 20 hari." Anda berkata, “Eh, saya akan mengerjakan 17.” Dan mereka berkata, "Ugh, kita harus menerimanya." Dan mereka mengambilnya?
rick:
Itulah yang sebenarnya terjadi.
Rampok:
Wow. Lalu berapa lama, atau berapa lama setelah itu Anda menjualnya seharga 40k?
rick:
Tiga tahun kemudian.
Rampok:
Wow. Oke. Jadi saya kira Anda melipatgandakan apresiasinya, atau nilai rumah itu, berlipat ganda dalam tiga tahun. Itu luar biasa.
David:
Ini sebelum Zillow, kan?
rick:
Ya. Ini jauh sebelum Zillow.
David:
Oke. Jadi tidak bisa online begitu saja. Saya rasa banyak orang bertanya-tanya, “Mengapa Anda melakukan itu?” Anda harus menelepon makelar barang tak bergerak saat itu untuk bertanya kepada mereka dan mereka harus melakukan beberapa pekerjaan. Tidak mudah untuk langsung menggunakan komputer dan mencari tahu. Jadi ada beberapa pola yang saya lihat muncul. Anda menjadi tuan tanah secara tidak sengaja. Teman Anda menghubungi Anda dan bertanya, “Bolehkah saya menyewa kamar Anda?” Oke, aku bisa. Dan itu pada dasarnya melunasi rumah Anda dalam tujuh tahun, satu keputusan itu.
Kemudian Anda menjadi tuan tanah secara tidak sengaja karena Anda akhirnya pindah dan menyewakan rumah yang tidak pernah Anda rencanakan untuk disewakan. Kami menyebutnya taktik persewaan yang licik. Saat Anda membeli rumah dengan pinjaman tempat tinggal utama, lalu Anda pindah dan pada dasarnya Anda memiliki sewa sebesar 3.5%, uang muka 5%, apa pun itu. Kemudian Anda menjadi sirip rumah secara tidak sengaja. Anda hanya berkata, "Oke, saya akan menggandakan jumlah yang saya bayarkan untuk rumah ini dan beberapa tahun setelah saya mendapatkan kembali investasi awal saya dalam bentuk sewa." Jadi, Anda bisa saja secara tidak sengaja menemukan jalan ke puncak pita pantulan. Dan ini adalah cerita yang cukup keren.
rick:
Baiklah, saya tidak akan… Ya, kedengarannya memang tidak disengaja, namun saya adalah orang yang beriman dan saya berdoa untuk hal ini. Saya mewujudkannya. Sudah saya pikirkan. Saya menginginkannya. Sekarang, saya tidak pernah mengira itu akan menjadi kenyataan. Saya akan jujur sepenuhnya. Dari tempat saya berasal, gaya hidup yang saya jalani sekarang sungguh luar biasa dan saya benar-benar diberkati karenanya. Tapi saya tidak pernah berpikir itu akan menjadi kenyataan. Namun perlahan tapi pasti, hal itu menjadi kenyataan.
Rampok:
Itu luar biasa, kawan. Baiklah, beri kami sedikit kerangka acuan di sini. Karena menurut saya, jika perhitungan kami benar, Anda membeli rumah Anda dan sekitar sembilan tahun setelahnya adalah saat Anda membeli rumah berikutnya. Jadi, sudah berapa lama sejak hari ini, rumah kedua itu?
rick:
Sekitar 12 tahun yang lalu.
Rampok:
12 tahun yang lalu. Oke. Jadi, itulah awal mula perjalanan real estat Anda benar-benar dimulai dan Anda mulai mengembangkan portofolio Anda, bukan?
rick:
Ya, itulah yang terjadi karena sekarang saya punya ini… Secara teknis saya punya 40, tapi ternyata tidak. Apa yang tidak saya sebutkan adalah ketika saya menelepon makelar barang tak bergerak saya dan berkata, “Hei lihat, ini yang terjadi. Saya sudah mendapatkan kesepakatannya, tapi saya tidak tahu bagaimana cara mengisi dokumen ini. Bisakah kamu membantuku?" Dan dia berkata, “Ya, tentu saja. Aku akan melakukannya demi seratus dolar.” Saya seperti, "Oke, keren." Jadi dia membantu saya mengisi dokumen dan ketika kami akan menutupnya, mereka berkata, dia berkata, pembelinya berkata, “Oh, ngomong-ngomong, bisakah pemilik membiayainya untuk saya?”
Dan saya seperti, “Oh ya, tentu. Bunga 10%.” Dia berkata, “Oke.” Dan saya berkata, “Dan uang muka $5,000.” Dia berkata, “Selesai.” Jadi saya mengambil uang 5,000 dan saya tahu saya akan mendapat uang 40. Dan dia membuat surat utang lima tahun. Dia seperti, “Begini, mari kita bersikap realistis. Ini adalah catatan mobil. Jadi saya tidak ingin 30 tahun. Saya akan membuat catatan lima tahun.” Jadi dia membuat catatan lima tahun. Jadi apa yang saya lakukan dengan 5,000 itu, dan kemudian dengan sejumlah uang lain yang saya tabung, saat itulah saya membeli flip pertama saya.
Rampok:
Oke. Jadi pada titik ini, dan sekali lagi, sekitar 12 bulan yang lalu, Anda mengalami sisi sebaliknya. Jelas sekali, Anda meningkat. Apakah Anda sudah menetapkan tujuan? Tahukah Anda apa yang ingin Anda lakukan? Atau apakah Anda hanya berpikir, “Eh, saya akan membeli satu dan melihat ke mana saya akan dibawa. Atau beli yang lain dan lihat ke mana saya akan dibawa.”?
rick:
Jadi tujuannya adalah untuk memiliki-
Rampok:
Maaf, saya bilang 12 bulan. Maksudku 12 tahun.
rick:
Ya, 12 tahun.
Rampok:
Ini terjadi sekitar 12 tahun yang lalu.
rick:
Jadi tujuannya, dan saya masih menuliskannya di buku catatan saya karena saya sangat yakin bahwa tujuan yang tertulis dapat dicapai lebih dari sekedar tujuan yang dipikirkan dengan matang di pikiran Anda. Tapi saya menulis bahwa saya ingin memiliki 10 properti sewaan pada usia 40 tahun. Jadi itulah tujuannya. Tapi kemudian ketika saya menghasilkan uang dua kali lipat dalam satu flip, saya berpikir, “Wah, mungkin jika saya melakukan flip, saya bisa mengambil semua uangnya dan kemudian membeli sewa.” Jadi setelah kesepakatan itu, saya pergi dan membeli sandal pertama saya. Itu adalah tiga kamar tidur, dua kamar mandi, satu garasi mobil di lingkungan yang bagus, sebenarnya, dua blok jauhnya dari rumah pertama yang saya beli. Jadi rumah itu, satu-satunya rumah yang pernah saya beli yang tidak saya tinggali bersama ayah saya. Aku tidak meminta ayah untuk melihatnya, karena aku cukup yakin ayah akan menyuruhku untuk tidak membelinya, karena itu buruk.
Maksudku, itu buruk, tapi di saat yang sama juga bagus. Jadi rumahnya sudah dirusak. Itu semua kancing. Jadi saya berpikir, “Oke, ini akan…” Dan ini adalah lompatan pertama saya. Jadi saya berpikir, “Ini adalah proyek besar, tapi saya rasa saya bisa melakukannya.” Mereka mempunyai lubang di atap, lubang di atap. Ada beberapa lubang, seperti sinar matahari yang masuk, lubang seukuran mobil. Dan aku yakin ayah akan mengatakan tidak padaku. Jadi saya berpikir, “Saya tidak bisa melakukannya.” Tapi makelar barang tak bergerak saya berkata, "Rick, ini pembelian yang sangat bagus." Karena rumahnya… Mereka menginginkan 40 ribu dolar untuk itu. Sekitar 1400 kaki persegi di lingkungan yang bagus, mereka menginginkan 40 ribu dolar. Dan saya mengatakan kepadanya, “Secara realistis, menurut Anda berapa banyak kebutuhan yang dibutuhkan rumah ini?” Dia seperti, "Saya pikir 35 mendorongnya dan Anda akan menjadi emas, dan itu akan dijual seharga 40, 129."
Saya berkata, “Oke, bagus. Saya akan melakukannya.” Jadi kami melakukannya. Saya mengatakan kepada istri saya, “Hei, lihat, itulah yang saya lakukan.” Dia seperti, "Baiklah, ayo kita lakukan." Ya, saya membelinya dan akhirnya membuang 50 ribu dolar ke dalamnya karena… Dan para profesional mengatakan kepada saya untuk tidak pernah melakukan ini, tetapi sampai hari ini saya masih melakukannya. Saya mengerjakan rumah secara berlebihan, saya memperbaiki rumah seolah-olah saya akan tinggal di dalamnya. Dan orang-orang bertanya, “Mengapa Anda melakukan itu?” Bahkan sewaanku, aku memperbaikinya seolah-olah aku akan tinggal di dalamnya. Saya berkata, “Karena jika suatu saat, pada waktu tertentu, jika saya perlu pindah ke dalamnya, saya akan merasa nyaman karena saya mengaturnya sesuai dengan keinginan saya, dan sesuai dengan lingkungan saya.” Jadi saya melampaui anggaran, 10 ribu dolar untuk kesepakatan itu, dan sepanjang waktu makelar properti saya membimbing dan membantu saya, karena saya belum pernah melakukan perubahan yang sebenarnya.
Ya, saya sedang menonton pertunjukan perbaikan rumah di mana mereka membalik dan kemudian menjualnya. Dan pada suatu hari Minggu, saya dan istri hanya duduk di sofa sepanjang hari sambil menontonnya. Dan saya berkata, “Tahukah Anda?” Salah satunya, mereka mengadakan open house, tapi mereka mengadakan moon jump untuk anak-anak, mereka membuat mimosa untuk wanita, mereka membuat bir untuk pria. Saya mengatakan kepada istri saya, “Tahukah Anda? Saya tidak akan menggunakan makelar barang tak bergerak untuk menjual ini. Kami akan menjualnya sendiri, dan kami akan melakukan hal itu.” Baiklah, saya menelepon agen real estat saya dan saya akan menyelesaikannya sekitar satu bulan lagi, menelepon agen real estat dan memberi tahu dia hal itu. Dia seperti, "Rick, tolong jangan lakukan ini padaku." Dan ingat, makelar barang tak bergerak ini keren. Dia pergi ke gereja yang sama.
Saya tidak pernah menandatangani kontrak, saya tidak pernah menandatangani perjanjian dengannya. Selalu adil, kami berjabat tangan dan kami percaya satu sama lain. Dan saya berkata, “Begini, jika saya berhutang sesuatu atas waktu Anda, beri tahu saya dan saya akan membayar Anda.” Saya berkata, “Tetapi saya rasa saya ingin melakukannya sendiri.” Dia seperti, “Rick, beri saya waktu tujuh hari. Jika saya tidak menjual rumah Anda dalam tujuh hari, maka buatlah kesepakatan. Kamu bisa melakukannya." Dan saya berkata, “Tahukah Anda? Itu adil. Aku akan memberimu tujuh hari.” Jadi saya memberinya waktu tujuh hari dan kemudian dia menelepon saya pada hari Minggu berikutnya, yang merupakan Hari Ayah. Dia berkata, “Hai Rick, Selamat Hari Ayah.” Saya berkata, “Terima kasih, begitu juga kamu.” Dia seperti, "Kamu siap untuk itu?" Aku bilang apa?" Dia seperti, “Periksa email Anda. Periksa emailnya.” Dia telah menandatangani kontrak untuk rumah itu seharga 149.
Rampok:
Oh wow. Oke. Jadi 20,000 di atas harga terendah Anda, bukan? Karena 129 adalah dirimu yang dulu, garis dasarnya.
rick:
Ya.
Rampok:
Wow. Dan menurut Anda apakah itu karena pasar saat itu sedang bagus-bagusnya? Atau apakah menurut Anda itu karena Anda benar-benar mengeluarkan uang dan mendesainnya secara berlebihan?
rick:
Dia mengatakan kepada saya bahwa itu karena saya menghabiskan banyak uang dan mendesainnya secara berlebihan. Karena lingkungan itu disebut meja tipe Micah atau Butcher Block. Baiklah, saya menggunakan granit tingkat tiga. Saya memasang lampu kamera, saya melakukan banyak hal keren yang seharusnya tidak dilakukan di lingkungan itu. Namun dia mengatakan pada akhirnya itulah yang menjualnya juga.
Rampok:
Pria. Iya, makanya aku jadi takut melakukan flips dalam skala besar, karena aku adalah orang yang boros. David dapat membuktikan hal ini. Kami mungkin akan membuat acara HDTV yang bagus dengan selalu mempermasalahkan anggaran. Tapi saya akan mendesain semuanya secara berlebihan. David, apakah kamu pernah berada dalam situasi itu? Apakah Anda pandai menjaga anggaran saat ini?
David:
Ya, itu pertanyaan yang bagus. Saya tidak berbelanja secara royal sebanyak yang Anda lakukan. Tapi menurutku jika aku berbelanja secara royal, mungkin itu untuk hal yang berbeda. Jadi saya lebih cenderung menambahkan luas persegi pada sebuah rumah daripada memasang lampu yang sangat bagus. Atau Rob, saya perhatikan Anda melihat real estat dari lensa, bagaimana tampilannya di foto? Jadi Anda akan berbelanja secara royal pada furnitur, Anda akan berbelanja secara royal pada perabotan. Anda seperti, “Lihat…” Dan sebenarnya saya baru memikirkan hal ini kemarin ketika saya sedang berjalan melewati rumah kami di Scottsdale. Saya rasa saya mengerti. Saya melihat penggunaan praktis. Apa penggunaan ruang yang paling efisien? Anda melihatnya seperti, bagaimana tampilannya di gambar? Karena itulah yang membuat orang memesannya. Dan itu adalah uang. Ini tidak seperti ketidakdewasaan emosional. Sebagai investor persewaan jangka pendek, Anda harus memikirkannya agar bisa dipesan.
Jadi itu sebenarnya sedikit wawasan yang bagus untuk saya karena saya pikir sebelumnya saya hanya berasumsi bahwa ini adalah, "Oh, kamu hanya menyukai hal-hal bagus sehingga kamu menghabiskan terlalu banyak uang untuk itu." Namun ada alasan finansial mengapa Anda melihatnya seperti itu. Dan Rick juga merupakan contoh yang baik, ketika Anda mengeluarkan uang terlalu banyak untuk rehabilitasi di pasar yang sedang panas, terkadang Anda bisa mendapatkan dana talangan. Anda pasti tidak ingin melakukan hal itu ketika pasar sedang turun. Tapi Rick, apakah itu hanya kepribadianmu? Saya melihat Anda mengenakan topi yang bertuliskan kehormatan seperti kerajinan. Dan Anda menyebutkan bahwa Anda seorang tukang cukur dan saya tahu Anda sangat penasaran. Apakah hanya diri Anda sendiri yang Anda yakini perlu melakukan yang terbaik dalam segala hal yang Anda lakukan?
rick:
Memang itulah kenyataannya. Ya. Sobat, aku tidak bisa menerima apa pun yang kurang dari itu dan itu sudah tertanam dalam diriku. Kemarin, saya sedang terbang pulang, berjalan di bandara dan saya melihat seseorang secara tidak sengaja, atau mungkin tidak sengaja, menjatuhkan serbet. Dan saya berjalan melewatinya dan saya berkata, “Kamu harus mengambilnya. Anda harus mengambilnya. Anda harus mengambilnya. Anda tahu Anda akan mengambilnya.” Saya berjalan melewati ini, “Tidak, saya tidak akan mengambilnya. Aku tidak membatalkannya.” Dua kaki setelah berjalan melewatinya. Aku berbalik dan mengambilnya.
Rampok:
Ya, saya merasakannya.
David:
Itu adalah suara Tuhan yang meyakinkan Anda untuk mengambil serbet itu, kawan. Terkadang Anda tidak bisa menolaknya.
Rampok:
Dan saat itulah Anda membaca plot Lethal Weapon dan Anda membuat filmnya. Tahukah Anda bagaimana mereka selalu mengatakan bahwa film dibuat di balik serbet? Baiklah, kita bisa melanjutkan. Tidak ada penggemar film lagi? Apakah bioskop sudah mati?
David:
Belum pernah mendengarnya.
Rampok:
TIDAK? Oke.
David:
Tapi terima kasih sudah menjelaskan leluconnya. Saya menghargai itu.
Rampok:
Yah, mungkin seseorang akan tertawa. Baiklah. Mungkin seseorang di antara penonton BiggerPockets akan tertawa. Oke, jadi setelah ini, tentu saja, Anda adalah seorang pengusaha real estat pemula saat ini. Sepertinya Anda punya bakat untuk itu. Anda cukup pandai dalam hal itu, sepertinya Anda bersemangat dalam hal itu, Anda ingin terus berbuat lebih banyak. Apakah ada alasan mengapa hal itu mendorong Anda? Apa alasan untuk lebih mendalami real estate?
rick:
Ya tentu saja. Jadi ada sebuah ayat dalam Alkitab, Amsal 13:22, yang berbunyi, “Orang baik meninggalkan warisan kepada anak cucunya.” Dan saya mengingatnya. Dan saya tahu, secara alkitabiah artinya seperti, “Hei, pastikan kamu memberi tahu anak-anakmu tentang aku, tentang jalan-jalan-Nya dan untuk menghormati buku-Nya dan Alkitab dan hal-hal seperti itu.” Tapi saya memahaminya secara harfiah dalam kaitannya dengan keuangan, perumahan, properti, dan hal-hal seperti itu. Sehingga selain tidak tumbuh… Nah, tumbuh tanpa AC, itulah [tidak terdengar 00:30:17] yang menjadi kekuatan pendorong saya. Tujuan hidupku adalah memastikan tidak ada Morin yang datang setelahku yang harus tinggal di rumah tanpa AC.
David:
Itu indah. Saya senang mendengarnya. Maksud saya, itulah alasan yang kuat. Yang saya sukai dari hal itu adalah hal itu tidak akan mendorong Anda untuk masuk ke dalam materialisme. Anda tidak akan memaksakan diri secara berlebihan. Anda tidak mencoba mengikuti perkembangan keluarga Jones atau membuktikan bahwa satu-satunya sampanye yang pernah saya minum adalah Cristal selama sisa hari-hari saya. Ini adalah tujuan yang sangat sehat yang akan menghentikan Anda dari kehilangan fokus dan kehilangan fokus, namun itu tidak akan membuat Anda membuat keputusan bodoh yang dapat membahayakan warisan anak-anak Anda. Semua orang pasti bisa tidur dengan AC. Itu adalah dasar yang indah. Apakah Anda memikirkan hal itu? Apakah suatu hari Anda duduk dan hanya berkata, “Inilah alasan saya.”? Atau apakah Anda melihat kembali apa yang telah Anda lakukan dan baru menyadari bahwa itulah yang mendorong Anda? Apakah rasa sakit itu ada di toko Anda?
rick:
Ya, jadi ayat Alkitabnya selalu ada di sana. Mungkin dalam 8 hingga 10 tahun terakhir, ini adalah tujuan saya. Mengapa dengan kondisi udara, ya, saya pikir ketika saya mengingat kembali beberapa tahun terakhir, saya berpikir, “Wah, targetnya adalah memiliki 10 properti sewaan pada usia 40 tahun. Saya mencapainya pada usia 37 tahun.” Saya dan istri saya mencapainya pada usia 37 dan dia berkata, “Nah, bagaimana sekarang?” Dan saya berkata, "Kami akan terus membeli lebih banyak." Dan dia berkata, "Berapa banyak lagi?" Dan saya seperti, “Saya tidak tahu, sampai kami tidak bisa membeli lagi. Mungkin satu kali setahun, dua kali setahun.” Lalu dia berkata, “Mengapa kamu begitu gigih dalam hal ini? Saya pikir 10 adalah tujuannya dan Anda akan bahagia dan puas.”
Dan saya berkata, “Tidak, 10 adalah gol pertama. Jelas ada banyak tujuan.” Dan kemudian melihat ke belakang, saya berpikir, “Tahukah Anda? Itulah alasannya. Aku ingin memastikan bahwa cicit-cicitku yang mungkin tidak akan pernah kutemui akan bisa, semoga ahli warisku akan menunjukkan fotoku dan istriku dan berkata, “Inilah dua Morin yang benar-benar mengubah keuangan generasi kita. Karena mereka berkorban dan berusaha keras, kami bisa tinggal di rumah seperti ini.”
Rampok:
Ya bung. Baiklah, bolehkah saya menanyakan pertanyaan pribadi? Karena ayah saya, yang mirip sekali dengan imigran dari Meksiko, banyak menyerah dan tidak tumbuh dengan AC juga. Kami memiliki AC dan Anda tidak pernah membiarkan kami menyalakannya saat tumbuh dewasa. Jadi, apa yang Anda simpan saat ini saat Anda akan tidur?
rick:
69.
Rampok:
Yeah sayang. Saya juga. 68, 69 di sini di Texas. Baiklah. Saya hanya harus mengeluarkannya karena saya ingin tahu.
rick:
Ya.
Rampok:
Itu adalah tujuan sebenarnya. Bukan sekedar AC, tapi menyalakannya. Pergi tidur. Ini masalah besar di Texas.
David:
Yah, 69 juga tidak terlalu buruk. Anda masih belajar untuk menggunakan kekuatan yang telah diberikan kepada Anda saat Anda memiliki AC, namun Anda tidak akan kehabisan tenaga hingga 62 dan berlebihan. Anda masih menangani tanggung jawab itu dengan baik.
rick:
Ya tentu saja.
Rampok:
Dengan AC yang bagus, ada tanggung jawab yang besar. Jadi mari kita rekap ini. Jadi Anda membeli rumah, pembalikan rumah yang tidak disengaja, atau peretasan rumah yang tidak disengaja. Kemudian Anda mengubahnya menjadi sewa penuh, Anda mendapatkan rumah lain yang menjadi pembalikan yang tidak disengaja, dan kemudian Anda memutuskan untuk melakukan pembalikan penuh lainnya sehingga Anda menghasilkan banyak uang dengan harga 149. Apa yang terjadi setelah itu? Apakah Anda hanya melakukan sewa jangka panjang atau mulai bereksperimen dengan kelas aset real estat lainnya?
rick:
Ya, jadi sejak saat itu, kami membeli sewa jangka panjang. Dengan keuntungan dari putaran kedua itu, saya pergi dan membeli sebuah kondominium, sebuah kondominium dengan satu kamar tidur, karena saya beritahu Anda, alasan saya terkadang tidak memiliki dasar. Jadi saya hanya menjual tiga kamar tidur, dua kamar mandi. Keesokan harinya, salah satu teman saya, pelanggan, karena ingat saya seorang tukang cukur, menghubungi saya dan bertanya, "Hai Rick, apakah Anda punya properti sewaan saat ini?" Saya seperti, “Tidak, saya tidak punya apa-apa yang terbuka. Apa yang sedang Anda cari?" Dia seperti, “Satu kamar tidur.” Dan saya seperti, “Baiklah, biarkan saya melihat apa yang dapat saya temukan. Beri aku waktu seminggu.” Dia berkata, “Baiklah, saya harus pindah dalam waktu dua minggu.” Menelepon makelar barang tak bergerak, katakan, “Hei, Anda tahu ada satu kamar tidur yang akan dibangun? Mungkin sebuah kondominium atau semacamnya.” Dia seperti, “Hei, sebenarnya saya baru saja mendaftarkannya kemarin. Ya, tentu saja.”
Jadi ayah pergi ke sana, memeriksanya untuk saya, dan dia berkata, “Ya, satu-satunya hal adalah sampah karpet, perlu diganti, masukkan vinil ke dalamnya atau apalah.” Saya berkata, “Oke, keren.” Jadi itu sangat keren karena merupakan kesepakatan tunai. Jadi saya bilang ke makelar barang tak bergerak, “Oke, saya ambil.” Dan dia berkata, “Oke, mereka akan menerimanya, bukan? Tawaran permintaan penuh yang lainnya.” Saya berkata, “Tetapi ada masalahnya. Ini terjadi pada hari Senin.” Saya berkata, “Saya perlu tutup pada hari Sabtu.” Dia berkata, “Mengapa?” Saya berkata, “Karena saya terbang ke luar kota ke India pada hari Jumat dan penyewa harus pindah pada hari Sabtu.” Dia seperti, “ Astaga merokok. Biarkan saya melihat apakah saya dapat menemukan perusahaan induk yang dapat membuat ini berhasil.” Dia menemukan satu, membuatnya berhasil. Hari Jumat, saya pergi dan tutup, pergi ke bandara, naik pesawat, dan kemudian dia mengurus sisa transaksinya.
Saya berkata, “Hei, temuilah teman saya. Pastikan untuk menandatangani kontrak dengannya dan berikan dia kunci dan segala sesuatu seperti itu.” Jadi kami membeli sewa jangka panjang itu. Dan saya adalah orang yang sangat berhemat. Saya seorang yang sangat berhemat. Jadi saya benar-benar menghemat 90% dari seluruh pendapatan sewa. Jadi sekarang saya punya beberapa persewaan jangka panjang, uangnya menumpuk dengan sangat mudah. Jadi setelah jumlahnya mencapai jumlah tertentu dan saya sedang mencari di pasar, saya menemukan rumah dalam kisaran harga tersebut dan kemudian saya membeli yang lain.
Rampok:
Dingin. Lalu bagaimana Anda menemukannya? Apakah Anda memiliki saluran pipa yang cukup bagus yang sedang bergoyang-goyang pada saat ini?
rick:
Ya. Nah, pada titik ini, ya. Ada sekitar tiga atau empat agen penjual yang sering menghubungi saya. Namun saya memberi tahu mereka, “Teman-teman, sejujurnya, saya tidak mencari kesepakatan pasar. Karena di pasar penawaran adalah harga eceran. Saya sedang mencari sesuatu yang sedang dijual.” Jadi, ada beberapa pedagang grosir yang sering menghubungi saya. Dan kesepakatan terbaru yang saya temukan adalah melalui makelar barang tak bergerak. Kami pergi dan melihatnya, mereka tidak menerima tawaran saya, mereka menerima tawaran orang lain. Jadi saya seperti, "Baiklah, terserah." Ya, saat itu bulan Desember dan saya memberi tahu istri saya, “Wah, itu yang membuat saya mengerti. Aku menaruh api itu di bawah pantatku. Saya ingin membeli sesuatu sekarang pada akhir tahun ini.”
Dan dia berkata, "Apa yang akan kamu lakukan?" Saya seperti, "Saya baru saja membuka Facebook." Saya baru saja membuka halaman Facebook saya dan berkata, “Hai teman-teman, saya mendapat uang sebanyak ini. Adakah yang punya properti yang ingin dijual atau ada yang tahu ada yang ingin menjual sesuatu? Saya ingin menutup sini dalam dua minggu ke depan.” Dan mantan tetangga saya mempunyai dupleks dan dia memukul saya dan dia berkata, "Hai Rick, saya rasa saya ingin membuang dupleks itu." Jadi ya, saya menutup dupleks di dalam dirinya dalam 10 hari. Jadi saya membelinya tahun lalu di bulan Desember juga.
Rampok:
Agak keren bagaimana ketika Anda menjadi orang real estate, Anda seperti satu-satunya orang di jaringan atau kelompok orang Anda, dan mereka mengenal Anda karena itu, kesepakatan akan menemukan Anda. Anda jelas harus mengusahakannya setiap saat untuk mendapatkan konsistensi, tetapi sungguh keren bagaimana kesepakatan bisa sampai ke meja Anda. Jadi saya mengerti Anda membuat perusahaan sendiri. Kami telah membicarakan hal ini sebelumnya sebelum podcast. Bisakah Anda menjelaskan apa maksudnya?
rick:
Ya. Jadi ingatlah bahwa lingkungan tempat saya dibesarkan bukanlah yang terbaik, namun merupakan rumah yang besar karena pada awal tahun 1900-an, lingkungan tersebut adalah country club asli untuk kota saya, untuk Corpus Christi. Jadi ada sekitar 5,000 kaki persegi rumah di lingkungan itu. Rumah tempat saya dibesarkan berukuran sekitar 1600 kaki persegi, tetapi kemudian rumah di sudut seberang, jalan yang sama dengan tempat saya dibesarkan, Brooks Drive, sebenarnya dijual untuk ditutup. Tapi aku tahu rumah itu sudah kosong selama dua atau tiga tahun karena aku pergi mengunjungi ibu dan ayah dan berkendara di malam hari. Saya belum pernah melihat siapa pun di sana, dan saya mengenal keluarga yang tinggal di sana. Dan mereka tidak ada lagi di sana. Jadi saya membeli rumah itu dan makelar barang tak bergerak tersebut memberi tahu saya, “Rick, menurutmu berapa harga rumah ini yang akan kamu jual?” Saya berkata, “Saya akan menjualnya dengan harga lebih dari 200 ribu.”
Dia seperti, "Itu tidak akan terjadi, Rick." Dan saya seperti, “Tidak. Ukuran luas rumah ini, ini adalah rumah seluas 2,400 kaki persegi dengan garasi terpisah untuk dua mobil dan gua manusia seluas 300 kaki persegi, tebas, dia gudang di halaman belakang di halaman sudut. Sangat besar." Saya berkata, “Saya akan menjualnya dengan harga lebih dari 200.” Dia berkata, “Rick, tidak ada rumah dengan kode pos ini yang pernah terjual dengan harga lebih dari $200,000.” Jadi saya pergi ke makelar yang berbeda, dia mengatakan hal yang sama kepada saya. Saya berkata, “Jadi, apa yang kalian katakan kepada saya?” Mereka berkata, “Rick, menurut kami kamu tidak membeli barang yang bagus, karena rumah itu membutuhkan banyak pekerjaan, kamu mungkin hanya akan mencapai titik impas.”
Dan saya berkata, “Baiklah, jika semuanya gagal dan saya mencapai titik impas, saya juga tidak keberatan. Mengapa? Karena saya memperbaiki lingkungan yang saya sukai, lingkungan tempat saya dibesarkan.” Singkat cerita, saya memperbaikinya, mungkin itu adalah kesalahan terburuk yang pernah saya lakukan. Kondisinya belum tentu bijaksana, artinya saya butuh waktu dua setengah tahun untuk melakukannya karena saya ditipu oleh tiga atau empat kontraktor dan dengan biaya sekitar 20 ribu. Jadi saat ini, saya seperti, "Ya-"
Rampok:
Ngomong-ngomong, berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk melakukan flip?
rick:
Menurut saya, itu bervariasi berdasarkan ukuran luasnya dan apa saja yang perlu dilakukan. Tapi flip pertama yang saya lakukan, itu semua, butuh waktu 12 minggu.
Rampok:
Oke. Baiklah. Jadi dua setengah tahun adalah waktu yang cukup lama.
rick:
Oh ya, tentu saja. Saya mengatakan pada diri sendiri bahwa perubahan ini akan memakan waktu empat hingga enam bulan, dan itu mendorong saya. Itu adalah waktu yang sangat lama. Targetnya tiga sampai empat bulan.
Rampok:
Oke. Jadi Anda telah menemui beberapa kontraktor.
rick:
Jadi akhirnya saya menyelesaikannya. Tapi inilah bagian kerennya, ketika saya sedang memperbaikinya, dan ini adalah satu-satunya rumah yang pernah saya lakukan, menurut saya, karena saya mempunyai keterikatan emosional padanya karena itu adalah lingkungan saya, sementara saya sedang memperbaikinya. itu, aku mengambil gambar bagian luarnya, “Hai teman-teman, kami hanya memasang dinding baru. Menurut Anda warna apa yang harus kita cat pada bagian luar rumah?” Dan saya mendapatkan 50 hingga 120 komentar di media sosial, “Oh, menurut saya ini berjalan baik. Ini berjalan baik.” Lalu saya berkata, “Hei, saya sedang berpikir untuk mengecat lemari dengan warna abu-abu, bagian bawah berwarna abu-abu, dan bagian atas berwarna putih. Apa pendapat kalian semua?” Dan kemudian orang-orang memberi saya banyak komentar. Jadi dalam keseluruhan prosesnya, saya memberikan pilihan kepada pendukung saya di media sosial, “Hei, menurut kalian apa yang akan saya lakukan, A atau B?
Dan siapa pun yang mendapat suara terbanyak, saya berpikir, “Baiklah, kami akan melakukan itu.” Dan sang istri berkata, “Kamu gila.” Dan saya seperti, “Saya tahu, tapi ini sangat keren karena saya menyukai keduanya, jadi tidak ada ruginya, kita pilih yang mana.” Singkat cerita, kami menyelesaikannya. Tepat sekitar dua minggu sebelum saya menyelesaikannya, saya masih memposting lagi di media sosial. Dan saya memposting, saya memikirkan titik harga pada titik ini, titik ini, titik ini. Saya berpikir, “Baiklah teman-teman, bagaimana kita harus menyelesaikannya dalam dua minggu ke depan? 229 adalah apa yang aku pikirkan. Ini semua detailnya dan ini beberapa foto pekerjaan yang telah saya kerjakan sebelum selesai.”
Kalau begitu, teman putra saya, putra saya dan temannya, mereka telah bermain sepak bola di tim sepak bola yang sama sejak mereka berusia enam tahun. Mereka berumur 11 tahun sekarang. Jadi kita sudah semakin menyayangi orang tuanya, bukan? Karena mereka seperti teman kita sekarang. Dan dia menelepon saya dan dia berkata, "Hai Rick, menurut saya kita akan menginginkan rumah itu." Dan saya seperti, "Oh, itu bagus sekali."
Dia bertanya, “Berapa harga yang diminta?” Saya memberitahunya dan dia berkata, “Baiklah, izinkan saya berbicara dengan suami. Biarkan saya bicara dengan bank.” Kembali dan dia berkata, "Ya, kami menginginkannya." Dan saya seperti, “Sungguh, nyata?” Dia seperti, "Ya, kami menginginkannya." Dan saya seperti, "Ya." Jadi saya akhirnya menjualnya seharga 229 dan saya adalah orang pertama, rumah pertama dengan kode pos itu yang pernah menjual lebih dari 200 ribu dolar.
Rampok:
Wow. Oke. Itu adalah masalah besar. Jadi Anda berbicara dengan dua agen penjual, Anda mengatakan kepada mereka bahwa Anda ingin menjualnya seharga 200, benarkah?
rick:
Saya mengatakan kepada mereka bahwa saya sedang memikirkan tentang 209 hingga 219.
Rampok:
Oke, 209. Dan mereka berkata, “Kamu gila. Maaf, ini kesepakatan yang buruk.” Anda mungkin sedikit kecewa tentang hal itu. Tapi Anda pergi ke sana, Anda melakukan dorongan sosial. Seseorang sebenarnya setuju untuk membelinya seharga 229, jadi Anda sebenarnya menggantikan tujuan tersebut. Jadi selama ini, Anda hanya menghancurkan tujuan Anda sendiri, bukan?
rick:
Ya tentu saja. Dan yang gilanya adalah, setelah saya setuju, dan sekali lagi tidak ada kontrak yang terlibat pada saat itu, namun mereka adalah teman pribadi dan saya setuju, “Ya, kami akan melakukannya.” Orang lain menghubungi saya dan berkata, "Rick, saya akan memberi Anda 249 jika Anda menerima kesepakatan ini." Dan saya seperti, "Omong kosong." Dan saya seperti, "Wah, kalau bukan orang-orang ini, karena saya sangat mencintai mereka." Seperti yang saya katakan, mereka adalah keluarga sekarang. Saya berkata, “Saya akan melakukan kesepakatan itu, tetapi saya tidak bisa, kawan.” Saya berkata, “Ini adalah keluarga yang kami cintai dan hargai. Dan tidak, saya tidak ingin putus asa.”
Rampok:
Apakah Anda kurang tidur? Apakah malam itu Anda seperti, "Sial"?
rick:
Sama sekali tidak. Tidak, tidak sama sekali.
Rampok:
Itulah jawaban yang saya harap Anda katakan. Jadi selama Anda melakukan ini, Anda masih bekerja sebagai tukang cukur?
rick:
Ya.
David:
Baiklah. Jadi izinkan saya bertanya tentang hal itu jika Anda tidak keberatan. Mengapa tetap bekerja? Anda menghasilkan uang dengan real estat. Bukankah impian saya adalah mendapatkan beberapa rumah dan kemudian berhenti dan tidak melakukan apa pun dan hanya pergi ke pantai dan minum sesuai ukuran tubuh saya? Mengapa Anda masih bekerja saat ini?
rick:
Lucu sekali Anda mengatakan itu karena itulah yang saya katakan kepada istri. Ketika kami sampai di 10 rumah, saya akan berhenti memotong rambut dan kami hanya akan hidup dari properti sewaan. Nah, ketika itu terjadi, seperti yang saya katakan, saat itu saya berusia 37 tahun, dia berkata, “Jadi, apakah kamu berhenti?” Dan saya berkata, “Tidak.” Dan dia berkata, “Saya pikir kamu bilang kamu akan berhenti.” Saya berkata, “Inilah yang akan saya lakukan. Saya hanya akan memotong rambut dua hari seminggu. Saya hanya akan memotong rambut dua hari seminggu.” Saya berkata, “Lima hari. Dua hari hari keluarga, tiga hari mengerjakan proyek real estate, dokumen, dan hal-hal seperti itu.” Sekarang, pada suatu hari, saya bepergian, seperti yang saya katakan, saya bekerja di perusahaan Clipper dan kami berkeliling dunia untuk mengajar kelas pangkas rambut, namun saya hanya berada di tempat pangkas rambut rata-rata dua hari. Beberapa minggu hanya satu hari.
Dan tergantung pada perjalanan dan liburan, terkadang saya tidak ada di toko. Tapi rata-rata, saya setidaknya berada di toko enam hari dalam sebulan. Jadi mengapa saya masih di toko? Karena saya suka memotong rambut. Saya telah menjadi tukang cukur berlisensi selama… Tahun ini sudah 16 tahun. Dan saya benar-benar tidak merasa seperti sedang bekerja. Bahkan ketika saya berada di pangkas rambut 65, 70 jam seminggu, saya tidak merasa itu adalah pekerjaan karena saya benar-benar menikmati apa yang saya lakukan. Saya menjalin hubungan dengan orang-orang, saya bertemu orang-orang, saya memotong rambut mereka, saya membuat mereka terlihat menarik, dan pada akhirnya mereka memberi saya uang. Dan saya sangat diberkati dengan kesempatan itu karena tidak hanya itu, ketika saya pertama kali mulai memotong rambut, saya mengenakan biaya $12 untuk potong rambut. Jadi potong rambut seharga $12 memungkinkan saya membeli properti sewaan pertama saya. Jadi, selain mencintai apa yang saya lakukan, saya merasa berhutang budi pada tukang cukur. Ini adalah cara saya memberi penghormatan kepada industri yang memungkinkan saya mengubah warisan keluarga saya.
Rampok:
Itu sangat keren, kawan. Jadi apakah ada… Keterampilan apa saja yang Anda peroleh dari menjadi tukang cukur dan menjalankan bisnis yang telah banyak membantu Anda sukses di bidang real estat? Saya membayangkan mungkin ada beberapa kesamaan di sana.
rick:
Ya. Saya akan mengatakan seperti keterampilan manajemen, bukan? Karena saya pemilik tempat pangkas rambut. Jadi bisa mengelola tukang cukur dan klien dan hal-hal seperti itu. Karena maksud saya, hal terburuk dalam membalik rumah adalah berurusan dengan kontraktor. Itu adalah hal terburuk dari semuanya. Dan itu sangat lucu karena suatu hari, ketika saya sedang melakukan ini, rumah yang baru saja saya ceritakan kepada Anda bahwa kami telah menjualnya dengan harga lebih dari 200, saya sangat kecewa dengan rumah itu, kontraktor ketiga yang membuat saya kacau. Saya memberi tahu istri saya, “Saya sudah selesai. Kami hanya akan menjual rumah itu. Bahkan jika kita mengalami kerugian, kita sudah selesai.”
Lalu saya mendengarkan podcast dan Brandon aktif, dan Brandon hanya berkata, “Kalian ingin tahu cara menangani kontraktor?” Dan saya seperti, “Ya. Ya, saya bersedia. Saya ingin tahu caranya.” Dan dia berkata, “Mereka semua payah.” Dan saya seperti, “Oh sial, oke. Bukan hanya saya. Orang ini ada di Hawaii dan mereka juga jelek di luar sana.” Jadi itu meningkatkan harapanku. Saya menunjukkannya kepada istri saya dan berkata, “Lihat, mereka menyebalkan di mana-mana. Kami hanya harus menghadapinya. Kami akan membuat ini berhasil.”
David:
Itu adalah bagian besar dari real estat, menurut saya, maaf mengganggu Anda, tetapi banyak orang berpikir mereka melakukan sesuatu yang salah karena mereka tidak dapat menemukan kesepakatan [tidak terdengar 00:45:40] atau barang-barang berantakan di rumah. Mereka mengantisipasi, atau tim kontrak tidak menyelesaikan pekerjaannya dan mereka berpikir itu berarti mereka buruk dalam hal itu, padahal sebenarnya semua orang mempunyai masalah ini. Tapi tak seorang pun ingin membuat video TikTok untuk membuat sekelompok orang membayar kursus dengan mengatakan, “Izinkan saya menunjukkan kepada Anda semua cara saya mengacau dengan kontraktor.” Namun itulah kenyataan yang dilakukan semua orang.
rick:
Ya, tentu saja benar. Dan inilah alasan lain mengapa saya suka menjadi tukang cukur. Salah satu rumah saya yang saya temukan adalah melalui salah satu pelanggan saya. Kami sedang ngobrol ringan. Dia seperti, "Hai Rick, kamu ingin membeli rumah lagi?" Saya seperti, “Wah, jika ada peluang, saya selalu mencarinya.” Dia seperti, “Hei, bibiku menjual yang ini. Anda ingin memeriksanya? Saya seperti, "Tentu." Saya akhirnya membuat kesepakatan dengan itu. Tukang ledeng saya, pria hebat. Saya tidak memotong rambutnya, tapi saya bertemu dengannya melalui tempat pangkas rambut. Jadi maksud saya, hanya koneksi, jaringan, koneksi yang saya buat dengan orang-orang melalui pangkas rambut yang memungkinkan saya, menurut saya, sukses di bidang real estat juga.
David:
Jadi, bisakah Anda memberi tahu kami bagaimana Anda bisa mendapatkan persewaan jangka pendek? Saya mengerti bahwa Anda memiliki klien yang membantu Anda dalam hal itu?
rick:
Ya. Jadi teman, klien, mereka punya beberapa persewaan jangka pendek dan selama COVID, kami tidak bisa kemana-mana dan saya tidak bekerja. Pemerintah menutup saya selama sembilan minggu dan saya berpikir, “Tahukah Anda? Ayo pergi ke pantai saja.” Jadi kami akan pergi ke pantai. Jaraknya 20 menit dari tempat tinggal kami, tapi bagi kami pergi ke pantai dan pulang ke rumah adalah hal yang menyebalkan. Jadi dia punya beberapa persewaan jangka pendek, beberapa kondominium pantai, dan saya berkata, "Hei, berapa harganya untuk akhir pekan ini?" Dan dia berkata, "Oh, saya akan menghubungkanmu, beberapa ratus dolar." Jadi dia akan menghubungkan kita. Ya, kami melakukan itu hampir setiap dua minggu, jika tidak setiap akhir pekan atau hanya hari Selasa hingga Rabu atau semacamnya.
Dan kemudian saya berkata, “Wah, saya rasa saya sangat menyukai kompleks ini. Kompleks ini sungguh sangat keren. Mereka memiliki pusat kebugaran, sauna, tempat cuci mobil, kolam renang, bak mandi air panas, lima menit berjalan kaki ke pantai. Saya akan memeriksanya di sini.” Jadi saya dan istri melihatnya dan ya, saya melihatnya. Saya sebenarnya melihatnya di Facebook. Itu bukan melalui agen real estate. Dan saya mendapatkannya dengan harga sekitar 15 ribu di bawah harga pasar. Ya, jadi itu sekitar dua tahun lalu. Dua tahun lalu kami membeli sewa jangka pendek pertama kami, yaitu kondominium pantai. Dan tahun lalu adalah tahun penuh pertama kami bersamanya. Dan saya seperti, “ Astaga merokok. Saya sangat suka barang sewa jangka pendek ini. Ini sangat menguntungkan.”
Rampok:
Itu keren. Apakah Anda mendapatkan yang lain setelah itu?
rick:
Ya. Jadi yang terjadi adalah, di tempat pangkas rambut saya, saya memiliki gedung komersial saya sendiri. Gedung tempat saya berada di tempat pangkas rambut, sayalah pemilik gedung tersebut. Kami sudah memilikinya selama sekitar tujuh tahun sekarang. Dan ada dua unit. Itu unit A dan unit B. Namun, unit B… Unit A adalah tempat pangkas rambut dan itu adalah bagian depan jalan. Itulah yang Anda lihat saat berkendara di jalan yang sibuk. Unit B berada di belakang tempat pangkas rambut, jadi masih dikategorikan sebagai perumahan dan komersial. Jadi saya akan menyewakannya ke, Anda menyewakannya ke toko vape, ke pihak asuransi, ke beberapa orang di sana-sini. Nah, setelah satu tahun, mereka berkata, “Baiklah, kita sudah selesai. Maaf, ini tidak berhasil di sini. Kami menutup bisnis.” Dan saya seperti, "Man."
Dan saya memberi tahu mereka, “Lihat, itu karena Anda berada di belakang tempat pangkas rambut. Anda tidak memiliki bagian depan jalan. Ini bukanlah tempat untuk memulai bisnis baru. Itu harus menjadi bisnis mapan yang bahkan tidak memiliki pelanggan yang datang, lebih dari sekadar ruang kantor.” Ya, saya menyewakannya lagi setelah penyewa ketiga pindah dan harganya hanya seribu dolar sebulan, bukan? Karena luasnya sekitar 1200 kaki persegi. Namun saya tahu lokasinya bukan yang terbaik dan saya tidak bisa mengajak siapa pun masuk. Butuh waktu sekitar dua bulan, tetap saja tidak ada seorang pun yang masuk.
Jadi saya berkata kepada istri saya, “Hei, kami sudah menabung uang ini. Bagaimana kalau kita mengubah bagian belakang tempat pangkas rambut menjadi Airbnb?” Dan dia berkata, “Saya tidak dapat membayangkannya. Anda harus menjelaskannya kepada saya. Jadi saya pergi ke sana dan menggambarnya. “Lihat, ini dapurnya.” Karena tidak ada dapur, hanya ada toilet dan wastafel. Jadi tidak mandi. Saya berkata, “Lemari di sini, kita harus memecahkan beton untuk pipa ledengnya, tapi ini adalah kamar mandinya. Ada kamar tidur di sini, denahnya terbuka. Kami akan menyiapkan kamar tidur lain di sini.”
Saya menjelaskan semuanya padanya dan dia berkata, “Saya menyukainya. Saya pikir itu akan berhasil.” Jadi saya memerlukan waktu sekitar dua setengah bulan untuk membangun dan merombaknya. Saya melengkapinya dan saya benar-benar menaruhnya di situs persewaan jangka pendek. Dan pada hari Sabtu, dan sekitar pukul dua siang setelah salah satu pertandingan sepak bola anak-anak saya. Lalu, bing, saya berkata, "Tidak mungkin." Seseorang memesan untuk hari berikutnya. Dan saya seperti, “Astaga, kita harus menghasilkan uang. Ya, ya.”
Rampok:
Tidak ada yang bisa mengalahkan itu. Lalu Anda berkata, “Oh tidak, ini sebenarnya belum siap. Saya hanya [tidak terdengar 00:50:04].”
rick:
Ya.
Rampok:
Dan apa tip perubahan dalam menggunakan persewaan jangka pendek ini di gedung komersial Anda?
rick:
Salah satu pelanggan saya, pelanggan saya, dia sebenarnya adalah CEO dari grup pariwisata lokal. Jadi saya seperti, “Hei kawan, saya tidak bisa mengajak siapa pun ke sini. Saya sedang berpikir untuk melakukan persewaan jangka pendek ini. Apa pendapatmu?” Dia seperti, “Rick, menurut saya ini adalah lokasi yang sempurna. Anda 15 menit ke pantai, 15 menit ke pusat kota, 15 menit ke rumah sakit setempat. Saya pikir ini akan berhasil dengan baik.” Dan dia memberi saya tip bagus ini. Dia berkata, “Hanya karena saya mengetahui hal ini.” Dia seperti, “Setiap kota berbeda.” Dia berkata, “Tetapi Corpus Christi, perusahaan sewa jangka pendek yang dipesan nomor satu di kota ini dapat menampung enam orang, jadi pastikan tempat tersebut dapat menampung enam orang.” Saya berkata, “Oke.” Jadi saya punya dua ratu dan sofa lipat. Dia berkata, “Itu berhasil. Asalkan bisa buat tidur enam orang.” Jadi ya, yang itu sebenarnya lebih sibuk daripada kondominium pantai kami, karena kondominium pantai kami hanya dapat menampung empat orang.
Rampok:
Wah, oke. Jadi strategi tempat tidur dan kepala benar-benar membuahkan hasil di properti khusus ini?
rick:
Tentu saja.
Rampok:
Itu luar biasa. Oke, jadi portofolio Anda, seperti saat ini, Anda memiliki sembilan persewaan jangka panjang, satu bangunan komersial, dan dua persewaan jangka pendek, bukan?
rick:
Benar.
Rampok:
Oke. Jadi dari total portofolio Anda, dapatkah Anda memberi tahu kami berapa kekayaan bersih portofolio Anda dan berapa pendapatan pasif bersihnya, jika Anda tidak keberatan mengungkapkan rinciannya?
rick:
Ya, jadi kekayaan bersihnya sekitar 3 juta dan pendapatan pasif sekitar 275 hingga 285 setahun.
Rampok:
Itu luar biasa. Jadi Anda benar-benar berubah dari tukang cukur menjadi jutawan hanya dengan berinvestasi secara konsisten. Anda memulai dari yang kecil, Anda melakukannya dengan lambat, berkembang pesat, memperoleh properti, dan benar-benar menghancurkannya. Dan entah bagaimana, Anda juga dapat benar-benar mengawinkan perdagangan menjadi tukang cukur dan investor real estat dan menggunakan keahlian yang Anda bangun hanya selama bertahun-tahun dalam perdagangan itu. Itu adalah cerita yang luar biasa, kawan.
rick:
Ya, tepatnya. Ya, tentu saja. Dan inilah mengapa saya memberi tahu banyak orang bahwa ini bukanlah lari cepat, ini maraton. Aku benci berlari. Ketika saya keluar dari militer, saya belum berlari sehari pun sejak saya keluar dari militer. Karena tentara membuatku lari sepanjang waktu. Saya berjalan. Saya seperti, "Tidak, saya seorang pejalan kaki." Saya berjalan tiga mil setiap hari. Dan itu saja. Aku benci berlari.
David:
Rick, saya ingin bertanya kepada Anda, ketika orang datang kepada Anda dan mendengar cerita Anda, tentu saja mereka akan mengatakan apa yang dikatakan semua orang. Mereka akan berkata, “Saya ingin melakukan ini. Bagaimana saya bisa melakukan ini?” Menurut saya, banyak dari mereka yang belum siap mengelola portofolio karena tidak mengelola bisnis, tidak mengatur kehidupannya sendiri. Mereka berpikir bahwa mereka akan beralih dari kehidupan yang kacau menjadi mengelola aset yang berpotensi bernilai jutaan dolar dan itu tidak berhasil. Mereka tidak memiliki kemampuan untuk mengatur hal-hal yang Anda lakukan. Apakah itu perspektif yang sama dengan yang Anda miliki? Atau apakah menurut Anda orang bisa terjun ke dunia real estat, membeli banyak rumah, menghasilkan uang darinya, jika mereka tidak punya pengalaman seperti yang Anda alami di tempat pangkas rambut?
rick:
Saya melihat kedua sisinya. Saya setuju dengan pernyataan pertama Anda bahwa ya, itu sangat bermanfaat bagi saya dan membantu saya. Namun menurut saya mereka bisa, hanya saja mereka perlu mempelajari lebih banyak tentang manajemen organisasi dalam proses pembelian real estat.
David:
Mungkin itulah nasehat yang bisa Anda berikan kepada orang-orang yang bercita-cita menjadi investor. Ini bukan sekedar menganalisis kesepakatan dan menyelesaikannya. Ada satu elemen utuh, setelah Anda selesai mengelola aset ini jika Anda ingin tetap mendapat untung, yang perlu dipahami orang-orang.
rick:
Tentu saja. Tentu saja. Untuk ya.
David:
Ya, itu pria yang luar biasa. Dan saya menyukai kenyataan bahwa Anda melakukan ini dengan lambat. Itu kalimat yang bagus. Ini maraton, bukan lari cepat. Tidak ada gunanya bagi Anda jika Anda memulai lomba maraton secepat yang Anda bisa, melesat ke garis depan hanya untuk kehabisan energi dan dikepung oleh orang lain dan kemudian Anda tidak dapat menyelesaikan lomba. sama sekali. Maka kekayaan terbaik, setidaknya menurut pendapat saya, dan juga pendapat Anda, adalah kekayaan yang dibangun secara perlahan dan konsisten serta membosankan. Apakah Anda punya saran lain untuk pendengar kami yang terinspirasi oleh cerita Anda dan ingin mengikuti jejak Anda?
rick:
Ya, apa yang Anda nyatakan benar sekali. Sekali lagi, ini adalah maraton, bukan lari cepat. Jangan bandingkan diri Anda dengan orang lain dan jalani hidup sesuai keinginan Anda dengan real estat. Jika membeli dua properti mengubah hidup Anda karena sekarang Anda tidak akan pernah mendapat cicilan mobil karena properti membayarnya dan hanya itu yang Anda inginkan, maka pertahankan saja. Lakukan. Jika Anda menginginkan 10 properti atau 15 properti karena Anda ingin pensiun dari istri Anda atau Anda ingin pensiun secara fisik dari usia sembilan hingga lima tahun karena Anda tidak menyukainya dan tidak menyukainya, lakukanlah dan lakukanlah. Tapi kalau butuh 10 tahun, jangan kecewa. Tetap berpegang pada kesibukan, terus berjalan. Teruslah berjalan dan Anda akan mendapatkannya.
David:
Itu keren, kawan. Nah, apa selanjutnya? Apa yang menanti Anda, Rick?
rick:
Jadi setelah kami mendapatkan portofolio yang kami miliki sekarang, saya memberi tahu istri saya, saya jelas ingin terus berbagi pengetahuan saya dengan… Dan tukang cukur dan penata gaya adalah hal yang besar di hati saya karena mereka menghasilkan banyak uang, banyak uang. Kami adalah industri tunai, bisnis. Namun karena mereka menghasilkan uang dengan cepat, mereka membelanjakan uang dengan cepat. Mereka membelanjakannya dengan cepat dan saya melihatnya sepanjang waktu di media sosial, secara langsung dan saya berpikir, “Wah, andai saja saya tahu…” Saya sekarang berusia 40 tahun. Kebanyakan tukang cukur, mereka berusia muda, 24, 25 tahun. Saya berkata, “Jika saya dapat berbagi dengan Anda untuk melakukan apa yang saya lakukan pada usia 25”, saya berkata, “Saat Anda berusia 40 tahun, Anda akan menggantikan saya.” Saya berkata, “Itulah yang saya ingin Anda lakukan.” Jadi saya akan terus membagikan saran dan pelatihan real estat saya kepada tukang cukur dan penata gaya dan tentu saja siapa pun yang mendengarkan. Saya akan terus berkeliling dunia dengan perusahaan Clipper tempat saya bekerja dan juga berbagi teknik tukang cukur, karena itu adalah sesuatu yang sangat saya sukai.
Dan saya akan terus membeli properti. Ketika kami mencapai target 10 dalam waktu sekitar delapan tahun atau lebih, sang istri berkata, “Sekarang bagaimana?” Dan saya berkata, “Kami akan membelinya setiap tahun.” Dia seperti, “Untuk kapan?” Saya berkata, “Selamanya.” Dia berkata, “Satu tahun?” Saya berkata, “Ya, itu sangat bisa dilakukan. Satu kali dalam setahun sangat bisa dilakukan.” Kalau rata-rata hidup saya… Menurut saya, secara statistik laki-laki hidup sampai usia 78 tahun. Saya 40 tahun, jadi 38 tahun. Artinya kalau saya lulus, kita harusnya bisa punya total setidaknya 45 properti. Jadi maksud saya, itu akan menjadi warisan besar untuk diwariskan kepada ketiga anak saya.
Rampok:
Aku menyukainya kawan. Saya suka ceritanya. Baiklah, terima kasih banyak sudah membaginya, kawan. Saya pikir ini akan menjadi sangat inspiratif bagi semua orang di rumah yang mendengarkannya. Jika orang ingin menjangkau atau orang ingin terhubung atau mengetahui lebih banyak tentang Anda atau belajar dari ajaran Anda di sini, di mana orang dapat menemukan Anda secara online?
rick:
Di Instagram, itu @dapeoplesbarber. Jadi D-A, orang dengan huruf S, lalu kata tukang cukur.
David:
Seberapa sering Anda harus bolak-balik mempertimbangkan antara masyarakat yang bertanda S atau yang bertanda Z?
rick:
Itu bukanlah bagian yang disengaja. Bagian musyawarahnya adalah da versus the.
David:
Itu adalah pertanyaan lanjutan saya. Anda mengalahkan saya untuk itu. Itulah tepatnya yang saya pikirkan. Itu bagus. Rick, apakah Anda kebetulan memiliki profil BiggerPockets di situs web?
rick:
Saya tidak.
David:
Maukah Anda membantu saya dan memberikannya?
rick:
Ya, pasti.
David:
Ya, Anda akan menjadi aset besar bagi komite kami di sana, kawan. Saya ingin melihat Anda lebih sering lagi di situs web. Jadi semuanya di sini, silakan ikuti Rick lalu cari dia di BiggerPockets [tidak terdengar 00:57:06] di sana. Anda adalah permata bagi seorang investor. Saya sangat menghargai waktu Anda hari ini. Anda telah membagikan beberapa hal hebat. Anda tetap tenang, Anda telah membawa istri Anda sepanjang perjalanan. Alih-alih menemukan dengan orang itu, Anda malah bekerja sama dengan orang itu. Melakukannya dengan iman dan kemudian melakukannya perlahan-lahan sungguh luar biasa. Jadi terima kasih telah hadir di acara itu. Rob, apakah kamu punya kata-kata terakhir sebelum kita keluar dari sini?
Rampok:
Tidak ada laki-laki. Sangat inspiratif. Sangat, sangat inspiratif. Dan jika saya berada di Corpus Christi, saya akan menghubungi Anda.
rick:
Ya bung.
David:
Ya. Dan saya ingin membuat pengakuan pada menit-menit terakhir di sini. Dunia membutuhkan orang-orang seperti Anda untuk memotong rambut karena tidak ada yang mengetahui hal ini, namun sebenarnya saya memiliki kecanduan untuk memotong rambut. Saya agak lepas kendali beberapa tahun yang lalu dan itulah mengapa rambut saya terlihat seperti ini, setiap hari saya harus masuk dan potong rambut. Dan itulah alasan saya botak, sebenarnya tidak ada hubungannya dengan genetika inferior atau usia atau apa pun yang cenderung dipikirkan orang. Ini sebenarnya hanya kondisi saya. Jadi saya adalah kelas yang dilindungi. Jangan mengolok-olok saya karena itu. Jadi terima kasih sudah memotong rambut karena orang seperti saya yang kecanduan potong rambut sangat membutuhkannya. Kami ingin Anda bergabung lagi, Rick, jadi pastikan Anda tetap berhubungan, kawan. Menghargai Anda. Ini David Greene, Rob Abasolo. Tanda tangan.
Tonton Episodenya Disini
Bantu Kami!
Bantu kami menjangkau pendengar baru di iTunes dengan memberi kami peringkat dan ulasan! Hanya butuh 30 detik dan instruksi dapat ditemukan di sini. Terima kasih! Kami sangat menghargainya!
Dalam Episode Ini Kami Meliputi:
- Mengubah potongan rambut $12 menjadi $3,000,000 portofolio real estat
- Bagaimana Rick menggunakan “peretasan rumah” untuk secara tidak sengaja mulai berinvestasi di real estat
- Rumah membalik dan bagaimana menggunakan keuntungan jangka pendek untuk membayar sewa properti jangka panjang
- Meninggalkan warisan, bangunan kekayaan generasi, dan keluar dari kemiskinan
- Dimana menemukan penawaran di luar pasar dan menggunakan Facebook, teman, dan klien untuk mendapatkan properti dengan diskon MENDALAM
- Investasi sewa jangka pendek dan tip rahasia yang diberikan CEO grup wisata terkemuka kepada Rick
- Mengapa membangun kekayaan secara perlahan akan membuat Anda lebih kaya daripada mempercepat jalan menuju kebebasan finansial
- Dan So Lebih banyak!
Tingkatkan bisnis Anda ke level berikutnya dengan Left Main: CRM #1 untuk Profesional Real Estat, yang dibangun di Salesforce.
Pergi ke leftmainrei.com/biggerpockets untuk mempelajari lebih lanjut.
Tautan dari Pertunjukan
Terhubung dengan Rick:
Tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang sponsor hari ini atau menjadi mitra BiggerPockets sendiri? Surel .
Catatan Oleh BiggerPockets: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak selalu mewakili opini BiggerPockets.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- Mencetak Masa Depan bersama Adryenn Ashley. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-755
- :memiliki
- :adalah
- $3
- $NAIK
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12 bulan lagi
- 15 tahun
- 20 tahun
- 2023
- 7
- 70
- 8
- 9
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- tentang itu
- benar
- AC
- Setuju
- Mencapai
- dicapai
- mengakuisisi
- di seluruh
- aktif
- sebenarnya
- kecanduan
- Tambahan
- Dewasa
- nasihat
- Setelah
- Agen
- Persetujuan
- di depan
- UDARA
- AC
- Airbnb
- bandara
- Semua
- memungkinkan
- sepanjang
- sudah
- selalu
- menakjubkan
- Amerika
- jumlah
- menganalisis
- dan
- Lain
- menjawab
- mengharapkan
- Apa pun
- siapapun
- selain
- Apartemen
- Apple
- penunjukan
- menghargai
- apresiasi
- ADALAH
- Tentara
- sekitar
- AS
- bercita-cita tinggi
- aset
- Aktiva
- diasumsikan
- At
- perhatian
- para penonton
- penulis
- rata-rata
- Bayi
- kembali
- beking
- Buruk
- bola
- PITA
- Bank
- berdasarkan
- Dasar
- Pada dasarnya
- BE
- Pantai
- indah
- karena
- menjadi
- menjadi
- menjadi
- menjadi
- bir
- sebelum
- Awal
- di belakang
- makhluk
- Percaya
- bermanfaat
- manfaat
- TERBAIK
- antara
- Besar
- bing
- Bit
- Black
- diberkati
- Memblokir
- Blok
- Hembusan
- papan
- bonus
- Book
- ledakan
- batas
- Membosankan
- Kedua sisi
- Bawah
- membeli
- Kotak
- Brandon
- Istirahat
- Broke
- saudara
- Terbawa
- pemula
- anggaran belanja
- membangun
- Bangunan
- dibangun di
- ikat
- bisnis
- membeli
- Pembelian
- Berdengung
- by
- panggilan
- bernama
- Panggilan
- CAN
- Bisa Dapatkan
- mobil
- yang
- kasus
- Uang tunai
- arus kas
- Katalisator
- ceo
- tertentu
- sampanye
- kesempatan
- perubahan
- Perubahan
- mengubah
- Kekacauan
- biaya
- pengisian
- memeriksa
- Cek
- menghargai
- anak-anak
- keping
- gereja
- Bioskop
- Kota
- kelas
- kelas-kelas
- klien
- klien
- klip
- Penyelesaian
- tertutup
- penutupan
- penutupan
- klub
- pembinaan
- kode
- warna
- bagaimana
- nyaman
- kedatangan
- komentar
- komersial
- komite
- Umum
- perusahaan
- membandingkan
- Lengkap
- sama sekali
- kompleks
- komputer
- kondisi
- Terhubung
- Koneksi
- besar
- mengingat
- konstruksi
- terus
- terus
- kontrak
- Kontraktor
- kontraktor
- Konvensi
- mengubah
- dingin
- Sudut
- bisa
- negara
- sepasang
- Tentu saja
- menutupi
- Jelas
- kerajinan
- CRM
- menangis
- ingin tahu
- terbaru
- Sekarang
- mengutuk
- pelanggan
- pelanggan
- Memotong
- pemotongan
- DA
- Ayah
- Tanggal
- bertanggal
- kencan
- David
- hari
- Hari
- transaksi
- berurusan
- Penawaran
- dekade
- Desember
- memutuskan
- keputusan
- keputusan
- pastinya
- Derajat
- Tergantung
- dirancang
- tujuan
- rincian
- MELAKUKAN
- meninggal
- berbeda
- rajin
- Makan malam
- arah
- berdisiplin
- Pengungkapan
- Display
- jarak
- Tidak
- melakukan
- dolar
- Dont
- dua kali lipat
- dua kali lipat
- dua kali lipat
- turun
- Pusat kota
- mimpi
- Minum
- mendorong
- penggerak
- Menjatuhkan
- selama
- setiap
- Terdahulu
- Awal
- mudah
- mudah
- efisien
- antara
- elemen
- milik orang lain
- muncul
- energi
- menikmati
- cukup
- Seluruh
- sepenuhnya
- Pengusaha
- Lingkungan Hidup
- terutama
- mapan
- perkebunan
- Eter (ETH)
- mengevaluasi
- Bahkan
- pERNAH
- Setiap
- setiap hari
- semua orang
- segala sesuatu
- persis
- contoh
- mahal
- pengalaman
- ahli
- Menjelaskan
- menjelaskan
- menjelaskan
- tambahan
- sangat
- mata
- gagal
- adil
- iman
- Air terjun
- keluarga
- keluarga
- penggemar
- fantastis
- FAST
- mendukung
- kaki
- beberapa
- perkelahian
- pikir
- mengisi
- terisi
- menyelesaikan
- Akhirnya
- keuangan
- uang
- keuangan
- kebebasan finansial
- Kemandirian finansial
- secara finansial
- Menemukan
- temuan
- menyelesaikan
- Kebakaran
- Perusahaan
- Pertama
- Memperbaiki
- tetap
- Penerjunan
- Membalik
- Lantai
- aliran
- Mengalir
- penerbangan
- Fokus
- berfokus
- mengikuti
- berikut
- Kaki
- sepak bola
- Untuk
- kekuatan
- Benteng
- beruntung
- Nasib
- Depan
- ditemukan
- Prinsip Dasar
- empat
- FRAME
- Gratis
- Kebebasan
- segar
- Jumat
- teman
- teman
- dari
- depan
- penuh
- kesenangan
- lucu
- permainan
- Games
- garasi
- Batu permata
- Genetika
- jenius
- mendapatkan
- mendapatkan
- Gadis
- Memberikan
- diberikan
- Pemberian
- Go
- tujuan
- Anda
- Tuhan
- Pergi
- akan
- Keemasan
- baik
- Pemerintah
- abu-abu
- besar
- Kelompok
- Tumbuh
- Pertumbuhan
- dewasa
- tumbuh
- Tamu
- Cowok
- ruang olahraga
- terjangan
- hack
- peretasan
- Rambut
- Setengah
- tangan
- Penanganan
- tangan
- terjadi
- terjadi
- senang
- topi
- Memiliki
- memiliki
- Hawai
- he
- kepala
- kepala
- sehat
- mendengar
- mendengar
- pendengaran
- Hati
- membantu
- membantu
- membantu
- membantu
- di sini
- Tersembunyi
- lebih tinggi
- Memukul
- Hits
- memegang
- Lubang
- Lubang
- Beranda
- Secara jujur
- kap
- Mudah-mudahan
- berharap
- berharap
- horison
- Rumah sakit
- PANAS
- JAM
- Rumah
- rumah
- perumahan
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- Namun
- http
- HTTPS
- besar
- i
- SAYA AKAN
- ide
- penting
- perbaikan
- in
- Pendapatan
- kemerdekaan
- independen
- indeks
- India
- industri
- warisan
- mulanya
- wawasan
- Menginspirasi
- terinspirasi
- sebagai gantinya
- instruksi
- asuransi
- bunga
- Suku Bunga
- tertarik
- investasi
- investasi
- investor
- Investor
- terlibat
- Irak
- IT
- Diri
- iTunes
- dongkrak
- Membahayakan
- Pekerjaan
- bergabung
- bergabung
- bergabung dengan kami
- perjalanan
- melompat
- Menjaga
- pemeliharaan
- kunci-kunci
- Anak
- anak
- Jenis
- Tahu
- pengetahuan
- tenaga kerja
- Hari Buruh
- tuan tanah
- besar
- Terakhir
- Tahun lalu
- tertawa
- BELAJAR
- pengetahuan
- Meninggalkan
- meninggalkan
- Dipimpin
- Warisan
- Legit
- lensa
- Tingkat
- LG
- Izin
- Hidup
- gaya hidup
- cahaya
- 'like'
- Mungkin
- baris
- Daftar
- Listening
- sedikit
- hidup
- hidup
- hidup
- pinjaman
- lokal
- tempat
- logo
- Panjang
- lama
- jangka panjang
- lagi
- melihat
- terlihat seperti
- tampak
- mencari
- TERLIHAT
- kehilangan
- kehilangan
- lepas
- Lot
- cinta
- dicintai
- Rendah
- menguntungkan
- terbuat
- sihir
- Utama
- Mayoritas
- membuat
- menghasilkan uang
- MEMBUAT
- Membuat
- pria
- mengelola
- pengelolaan
- pelaksana
- banyak
- Maraton
- Pasar
- nilai pasar
- pasar
- besar-besaran
- matematika
- max-width
- makna
- cara
- Media
- Pelajari
- Pria
- tersebut
- Mexico
- mungkin
- juta
- Jutawan
- jutaan
- keberatan
- menit
- menit
- kesalahan
- mama
- Senin
- uang
- Bulan
- bulan
- bulan
- lebih
- lebih efisien
- Hipotek
- Mortgages
- paling
- pindah
- film
- bioskop
- bergerak
- beberapa
- hampir
- perlu
- Perlu
- kebutuhan
- bersih
- jaringan
- jaringan
- New
- berikutnya
- malam
- jumlah
- of
- menawarkan
- ditawarkan
- Office
- Oke
- Tua
- on
- ONE
- secara online
- Buka
- Pendapat
- Pendapat
- Kesempatan
- seberang
- Opsi
- organisatoris
- asli
- Ortopedi
- Lainnya
- jika tidak
- kami
- di luar
- lebih
- secara keseluruhan
- sendiri
- pemilik
- penuh sesak
- halaman
- dibayar
- Sakit
- cat
- lukisan
- palem
- dokumen
- Parallels
- orangtua
- bagian
- tertentu
- pasangan
- lulus
- bergairah
- pasif
- pendapatan pasif
- lalu
- pola
- Membayar
- pembayaran
- pembayaran
- pembayaran
- Konsultan Ahli
- orang
- persen
- persepsi
- sempurna
- orang
- pribadi
- Kepribadian
- perspektif
- luar biasa
- Foto
- Secara fisik
- memilih
- gambar
- bagian
- pipa saluran
- bernada
- Tempat
- rencana
- berencana
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- pemain
- bermain
- silahkan
- Pipa ledeng
- podcast
- Podcast
- Titik
- kolam
- portofolio
- posisi
- berpotensi
- kekuasaan
- kuat
- Praktis
- cukup
- harga pompa cor beton mini
- primer
- Utama
- mungkin
- masalah
- proses
- profesional
- Profil
- menguntungkan
- keuntungan
- proyek
- memprojeksikan
- properties
- milik
- terlindung
- Rasakan itu
- menarik
- tujuan
- Dorong
- Mendorong
- menempatkan
- Puting
- Perempat
- ratu
- pertanyaan
- Cepat
- segera
- Kelinci
- Ras
- balap
- pemeliharaan
- ramping
- jarak
- LANGKA
- Penilaian
- Tarif
- agak
- penilaian
- mencapai
- Baca
- siap
- nyata
- real estate
- realistis
- Kenyataan
- menyadari
- mewujudkan
- makelar barang tak bergerak
- alasan
- rekap
- baru
- baru-baru ini
- sarankan
- rehab
- hubungan
- relatif
- ingat
- merombak
- Menyewa
- Penawaran
- ulangi
- diganti
- mewakili
- kebutuhan
- perumahan
- tanggung jawab
- ISTIRAHAT
- eceran
- pensiun
- Kaya
- Membersihkan
- merampok
- bergulir
- atap
- Kamar
- bulat
- Aturan
- Run
- berjalan
- s
- aman
- Tersebut
- sake
- penjualan
- tenaga penjualan
- sama
- puas
- Save
- penghematan
- mengatakan
- Skala
- takut
- menjadwalkan
- Sekolah
- Kedua
- detik
- Rahasia
- melihat
- tampaknya
- menjual
- Penjualan
- rasa
- set
- set
- menyelesaikan
- tujuh
- beberapa
- Share
- berbagi
- berbagi
- penembakan
- Belanja
- Pendek
- jangka pendek
- harus
- Menunjukkan
- Pertunjukkan
- Sisi
- menandatangani
- tertanda
- penandatanganan
- mirip
- Sederhana
- sejak
- tunggal
- saudara
- Duduk
- situasi
- ENAM
- Enam bulan
- Ukuran
- ketrampilan
- keterampilan
- tidur
- lambat
- Perlahan
- kecil
- cerdas
- makanan ringan
- Jepret
- Sneaky
- So
- sejauh ini
- Sosial
- media sosial
- terjual
- beberapa
- Seseorang
- sesuatu
- putra
- Suara
- Space
- merentang
- spesialisasi
- menghabiskan
- menghabiskan
- membagi
- Sponsor
- sokongan
- Lari cepat
- kotak
- Tumpukan
- berdiri
- awal
- mulai
- Mulai
- Negara
- Pernyataan
- stasiun
- tinggal
- tinggal
- mantap
- Tongkat
- Masih
- berhenti
- Cerita
- lurus
- Penyelarasan
- jalan
- mahasiswa
- penata gaya
- berhasil
- sukses
- cerita sukses
- sukses
- musim panas
- sinar matahari
- besar
- pendukung
- Pasti
- beralih
- sistem
- Mengambil
- Dibutuhkan
- pengambilan
- Berbicara
- pembicaraan
- Pengajaran
- tim
- bekerja sama
- tim
- teknik
- mengatakan
- penyewa
- texas
- bahwa
- Grafik
- Dunia
- mereka
- Mereka
- terapi
- Sana.
- Ini
- hal
- hal
- Pikir
- Ketiga
- tahun ini
- meskipun?
- pikir
- tiga
- Melalui
- TIE
- Tiktok
- waktu
- jangka waktu
- waktu
- kali
- ujung
- Judul
- untuk
- hari ini
- hari ini
- bersama
- Toilet
- ton
- terlalu
- puncak
- Total
- SAMA SEKALI
- menyentuh
- Pariwisata
- terhadap
- perdagangan
- perdagangan
- terlatih
- lintasan
- Salinan
- perjalanan
- Perjalanan
- benar
- Kepercayaan
- Selasa
- MENGHIDUPKAN
- Berbalik
- Putar
- Akhirnya
- bawah
- memahami
- malang
- satuan
- unit
- us
- menggunakan
- bekas
- keperluan
- liburan
- nilai
- Ayat
- Lawan
- melalui
- kemenangan
- Video
- vinil
- Mengunjungi
- Suara
- orang
- menunggu
- berjalan
- berjalan
- ingin
- menonton
- Cara..
- cara
- Kekayaan
- webp
- Situs Web
- situs web
- Rabu
- minggu
- akhir pekan
- minggu
- selamat datang
- BAIK
- Apa
- Apa itu
- yang
- sementara
- putih
- SIAPA
- menggunakan
- istri
- akan
- Windows
- kemenangan
- BIJAKSANA
- dengan
- dalam
- tanpa
- tanya
- Word
- kata
- Kerja
- bekerja
- bekerja
- kerja
- bekerja
- dunia
- terburuk
- bernilai
- akan
- Wow
- tertulis
- Salah
- tahun
- tahun
- muda
- Anda
- diri
- Youtube
- zephyrnet.dll
- Zillow
- Zip