A fizetési koordináció stratégiai integrációja szoftverplatformokhoz a bevételi források maximalizálása érdekében

A fizetési koordináció stratégiai integrációja szoftverplatformokhoz a bevételi források maximalizálása érdekében

Időbélyeg: 25. január 2024. 4:12
Forrás csomópont: 3084732

A modern üzleti élet dinamikus környezetében a siker kulcsa a szoftvermegoldások alkalmazkodóképességében rejlik. Az integrált fizetési szolgáltatások iránti növekvő kereslet jövedelmező lehetőséget kínál a szoftvercégek számára, hogy kikövezzék az utat a megnövekedett jövedelmezőség felé. 

However, becoming a Payment Service Provider (PSP) requires navigating complex financial regulations and undergoing a comprehensive overhaul of business processes. The process is not only prolonged and financially demanding but also subjects software platforms
to the same rigorous scrutiny as banks.  

Payment orchestration – a cutting edge technology – allows software platforms to activate and deactivate different payment functions on demand. This includes tailor-made adjustments by country, product, issuer, and beyond. This provides a strategic advantage
for software platforms and circumvents the high costs associated with maintaining multiple payment integrations. 

A rejtett drágakő – A lehetőségek felszabadítása a fizetési koordináció révén 

A fizetések összehangolása belopta magát, mint az első számú módja annak, hogy a vállalkozások fizetési folyamataik optimalizálásával növeljék bevételeiket.

To put this simply, picture an orchestra. Much like the many musicians playing a specific instrument, each company will have a payment provider carrying out different parts of the payment process. The same way a conductor brings an orchestra together, a
payment orchestration platform consolidates all the payment use cases, capabilities and geographies into a single platform.

Ez megoldja azt a kihívást, amellyel a legtöbb vállalkozás szembesül a fizetési folyamat, a technikai adósság kiegyenlítése során. Azok a vállalkozások, amelyek két-három fizetési átjárót használnak, megnövelik rezsiköltségeiket azáltal, hogy speciális fintech-fejlesztői csapatot kell felvenniük.

By consolidating all the payment needs under one hood, businesses have more control over their payment stack. They also have the flexibility to customise their payments process to reduce inefficiencies. By routing transactions through a global network of
banks, businesses can drive down cross-border fees, foreign exchange rates and increase authorisation rates.

Mindebben pedig óriási szerepet játszik, hogy a vállalkozásokat a beépített feladatátvétel és redundancia is védi – ahol a sikertelen tranzakciókat átirányítják a tartalék bankokhoz.

A döntés mögött: Miért adnak el fizetéseket a szoftverplatformok?

Nearly half of software platforms (48%) are outperforming their rivals by turning to one of the use cases of payment orchestration – embedded payments. This is where non-financial companies like software platforms integrate and embed payments into their
product. And the trend has exploded in popularity for two reasons: demand and diversification.

Since businesses are becoming increasingly married to their software, there’s a demand for everything from CRM to payments to happen under one hood. It’s why we’ve seen SaaS platforms like Toast and Shopify see the success they have. Businesses using these
platforms don’t need to switch between different platforms or start a whole new business implementation – that ease of use and integrated data is what’s driving this tipping point.

For software platforms themselves, it’s about the diversification element. With the software industry becoming crowded, many are using payments as a way to diversify from subscription fees and add-on services. Rather than solely generating revenue from software
subscriptions, these platforms now monetize each transaction – earning a slice of every payment facilitated through their software.

There’s a very tangible Return on Investment (ROI) too. SaaS firms can see up to a 5x increase in value per client by embedding payments into their core product. This is why platforms like Shopify have seen tremendous growth. By embedding payments they’re
able to create mutual incentive for them and the businesses they serve – shared profit. This is a win-win as customer businesses can drive a higher volume of transactions, and improve loyalty, while their end users benefit from a seamless payment experience.

Együttműködés speciális partnerrel = Fokozott eredmények 

Ahhoz, hogy a szoftverplatformok kiaknázzák ezeket a jövedelmező előnyöket, két úton járhatnak: saját maguk válhatnak fizetési szolgáltatóvá (PSP), vagy partnerek egy globális fizetési koordinációs platformmal.

It’s a lengthy and costly process to become a PSP, with over half of platforms citing that it took them longer than a year. Not only this, but there’s a higher risk of technical debt if you’re a global platform, and need massive compliance requirements to
help with underwriting and risk processes.

Since payment orchestration reduces the strain on resources and financial risk, forward-thinking firms prefer to turn to the experts. And, because it’s not a “one size fits all” approach, software companies can tailor their payments infrastructure to their
business – depending on their global markets, product, issuer and more.

Szeretné SEPA-t kínálni ügyfeleinek csak Németországban? Kész. Szigorúbb csalási szabályokat szeretne az új szoftverfrissítésével kapcsolatban Franciaországban? Egy fizetési koordinációs platform meg tudja valósítani. Csak a fizetéseket szeretné beágyazni a meglévő piacába, mielőtt terjeszkedne? Nincs mit.

Ez a fajta rugalmasság késztette a szoftvervezetők 89%-át arra, hogy fizetési szakértővel dolgozzon ahelyett, hogy regisztrált fizetési facilitátor vagy PSP lett volna.

A ROI navigálása: Nem csak a kiadások csökkentéséről van szó

Az új technológiákba való befektetést gyakran jelentős kiadásnak tekintik a vállalkozások számára. A befektetés valódi megtérülése (ROI) azonban túlmutat a puszta költségcsökkentésen. 

When evaluating the shift from old technology to new, it’s crucial for businesses to assess whether it enhances operational efficiency, opens up new or improves existing revenue streams, and aids compliance with evolving regulations. These factors are pivotal
in determining whether a new technology investment will yield a positive ROI. 

A fizetés hangszerelése minden jelölőnégyzetet bejelöl. Az ágazatspecifikus szoftverplatformok térnyerése rávilágít arra, hogy mind a bejáratott entitások, mind az újonnan érkezők miért fordulnak a fizetési koordinációhoz, mint stratégiai eszközhöz, hogy versenyképesek maradjanak, miközben a görbe előtt maradnak.

Időbélyeg:

Még több Fintextra