A az ingatlanbefektetések pénzforgalmának aranykora véget érhet ahogy ismerjük. Az elmúlt másfél évtizedben a bérbeadók hozzászoktak ahhoz, hogy olyan szabványos lakásokat vásároljanak, amelyek megölték a pénzforgalmat. Kombináld ezzel exponenciálisan felértékelődik a lakásárak, és mindenki, aki ingatlant vásárolt az elmúlt tíz évben, úgy néz ki, mint egy befektető orákulum. De most kezd fordulni a dagály, és az újonc ingatlanbefektetők is megfordulnak küzd, hogy szinte minden piacon olyan házat találjon, amely készpénzforgalomra képes. Tehát mi történt, és miért tűnt el hirtelen a nemzet pénzforgalmi ingatlanjai?
Üdvözöljük a másikban Greene láttán, ahol a „ne csak a cash flow-ra törekedj” házigazdája, David Greene visszatér, hogy BÁRMELY befektetői szintű ingatlanokkal kapcsolatos ismereteket szerezzen. Ebben az epizódban belevágunk miért olyan nehéz olyan ingatlanügyleteket találni, amelyek készpénzáramlással járnak 2023-ban mikor kell befektetni egy felértékelődés vs. cash flow piacra, és akár nem eladni egy nem jövedelmező ingatlant. Ezután sebességet kapcsolunk, és bekapcsoljuk hogyan kell vetni egy magánhitelezőt online ismerkedtél meg, és függetlenül attól, hogy an államon kívüli bérleti rehabilitációs projekt túl kockázatos egy vadonatúj ingatlanbefektető számára.
Szeretnél feltenni egy kérdést Davidnek? Ha igen, itt küldje el kérdését így David válaszolhat rá a Seeing Greene következő epizódjában. Ugrás a BiggerPockets fórumok és kérje meg más befektetők véleményét, vagy kövesd Davidet az Instagramon hogy lássa, mikor indul élőben, így élő kérdezz-feleleteket kaphat, és a helyszínen választ kaphat kérdésére!
Kattintson ide hogy hallgathassa az Apple Podcastokon.
Hallgassa meg a podcastot itt
Olvassa el az átiratot itt
Dávid
Ez a BiggerPockets Podcast 741. műsora.
Lehet, hogy az ego miatt érzed rosszul magad. Más befektetőket keres, akik pénzt keresnek. Minden hónapban megnézed a mérlegedet, és azt mondod: „Nos, pénzt veszítek. rosszul csinálom.” Talán nem. Lehet, hogy az ingatlanügyek mindig is így működtek az idők során. Azok az emberek, akik hajlandók voltak rövid távon veszíteni azért, hogy hosszú távon pénzt keressenek, működtek. Nos, remélem, ez nem marad így, de egy olyan valóságra készülök, ahol az aranykor, amikor csak az almáért bóbiskolsz, csak bedugod a szádat és kijöttél, és reméled, hogy az almád nagyobb, mint a többi alma, de mindig kaptál egy almát, annak vége lehet.
Mi történik mindenkivel? Ez itt ma David Greene egy Seeing Greene epizóddal, ha nem vetted volna észre a címben. Ha még nem hallottál ezek közül egyet sem, akkor egy csemege vár rád. Ezeken a műsorokon közvetlenül a közönségbázisunktól vesszük fel a kérdéseket. Így van, te. Foglalkozom az Ön által folyó küzdelmekkel, az ingatlanokkal kapcsolatos kérdéseivel, a tisztánlátással, amire szüksége lehet. Vagy ha több lehetőséged van, melyik lenne a legjobb? Imádom ezeket a műsorokat csinálni, és még jobban szeretlek benneteket, hogy ezt lehetővé tették, mert nagyszerű kérdéseket tesztek fel, amelyek nagyszerű műsorokhoz vezetnek.
A mai előadás fantasztikus. Kitérünk arra, hogy az illető mit csinálhat rosszul, ha a tulajdona jelenleg nem folyik be. Ez egy nagyszerű téma, amelybe belevágunk az ingatlanbefektetések megközelítésének módjairól, valamint egy kis csípésről, amellyel az ingatlan pénzforgalmat generálna, és hogyan tudják végrehajtani. Vállaljak államon kívüli rehabilitációt az első szerződésem alkalmával? Tudnivalók, ha államon kívül fektetnek be. Sok ilyet magam csinálok, valamint felújítási dolgokat, amiket szintén nagyon sokat csinálok. És mit csinálsz, ha nem találsz cash flow-t a piacon. Túl késő ingatlanba fektetni? Abba kellene hagynunk a BiggerPockets hallgatását, és helyette kezdenünk újra NFT-t, kriptot vásárolni, tulipánokba fektetni, Beanie Babies-t, esetleg pogokat, ha emlékeztek erre. Ez a jövő? Vásároljunk egy csomó ilyet, és várjuk meg, hogy visszajön-e, vagy az ingatlan még mindig jó választás? Mindez és még sok más a mai Seeing Greene-ben.
Illetve csak emlékeztetni akarlak benneteket, hogy elfelejtettem újra felkapcsolni a villanyt. Nagyon jó vagyok ebben, így amint ez a kis szakasz véget ér, látni fogod, hogy a fény kékre vált. Ne keveredj össze. Még mindig Greene-t látom. Csak zöldeskék lesz. Milyen színek vannak, ha kevered a zöldet és a kéket? Talán olyan, mint a türkiz? Az első 15 percben türkizt látunk, majd visszaáll zöldre. Csak én vagyok feledékeny, srácok. Nem könnyű Greennek lenni.
Rendben, a mai Quick Dip, amelyet Batman hozott nektek, az, hogy új műsorral készülünk a BiggerPockets YouTube-csatornán, ahol gyakori közreműködő leszek. Meg fogom mutatni az embereknek, hogyan lehet több pénzt keresni jelenlegi munkájukban. Ez az, amiért szenvedélyesen rajongok, nagyon-nagyon szeretem. Ne hagyj fel olyasvalamivel, amiben nem vagy jó, hanem próbálj meg egy új dolgot találni, amiben úgy gondolod, hogy jobb leszel anélkül, hogy az első dologba fektetne erőfeszítést. A kiválóságra kell törekednie, bármit is csinál. Tehát ha szeretnél szerepelni abban a műsorban vagy ebben, látogass el a biggerpockets.com/david oldalra. Írja le kérdését, és jelölje be az állások négyzetet, ha szeretne szerepelni a YouTube-csatornán. Jól van srácok, elég belőlem. Térjünk rá az első kérdésünkre.
Nick:
Szia David. A nevem Nick Gutzman. 19 éves vagyok, és másodéves vagyok a Colorado Mesa Egyetemen, Grand Junctionban. Egy családi ingatlant szeretnék vásárolni az iskolám közelében, hogy ideális esetben bérbe adhassam a diákokat. Következetesen használom a Zillow és a BP eszközeit, de úgy tűnik, nem találok megegyezést a városom jelenlegi árfolyamaival és készleteivel kapcsolatban. Küzdök, hogy megtegyem a következő lépést. Elsődleges kérdésem az, hogy milyen eszközöket vagy stratégiákat tud ajánlani az ügylet megkötéséhez, és milyen kreatív módszereket tudnék finanszírozni egy ügyletről? A hitelező, akinél valószínűleg átmennék, azt mondta, 7.5%-os kamatlábat várhatok tőle. Ezzel a számmal nehezen találok bármit, ami megfelel a helyzetemnek és megfelel. Nagyon köszönöm mindazt, amit és a BP-t tesz. Szép napot.
Dávid
Rendben, Nick, köszönöm szépen a videót. Ez egy gyakori probléma sok emberrel, ezért ne csüggedjen. Ez a piac jelenlegi állapota.
A jó hír az, hogy azért olyan nehéz üzletet találni, mert az ingatlanok még mindig versenyképesek és értékesek, és az emberek birtokolni akarják ezeket az eszközöket. Néhány dolog, amibe belevághatunk, a 7.5% valószínűleg egy… Ez egy standard ráta, itt van a legtöbb ember. Ha a hitelezővel dolgozik, és ő ezt mondja, valószínűleg ezt fogja kapni. Ha kreatív módot keres üzlete finanszírozására, az csak azt jelenti, hogy valahonnan máshonnan kell keresnie a pénzt.
Nem sok embernek van több százezer dollárja, aki nyugodtan kölcsönadná Önnek 7.5%-nál kevesebbért, ami azt jelenti, hogy valószínűleg csak a tulajdonostól kapja meg, ami azt jelenti, hogy valószínűleg szüksége van valamiféle tulajdonosi finanszírozásra, ami azt jelenti, hogy vagy túl kell fizetnie az ingatlanért, hogy megérje, hogy a kívánt jobb árat adja, vagy pedig egy bajba jutott, motivált eladót kell találnia. , ami sok munkával fog járni, és őszintén szólva nagyon nehéz lesz megtenned, amíg iskolába mész. Ezek egyike sem hangzik túl vonzónak abban a helyzetben, amelyben éppen van.
Azt a tanácsot fogom adni, hogy ahelyett, hogy üzletet keresnék, azt akarom, hogy keressen üzletet. Ha nehezen tudja működésre bírni a számokat egy ingatlanon, amelynek szobáit más diákoknak adja ki, akkor lehet, hogy rossz üzletet elemzett. Szóval szeretném, ha ezt tennéd. Innentől visszafelé fogunk dolgozni. Tegyük fel, hogy azon a kamatláb mellett, amelyet a vizsgált ártartományban adnak, tegyük fel, hogy havi 4,000 dolláros jelzáloghitelhez jut, ami azt jelenti, hogy havonta több mint 4,000 dollárt kell keresnie bérleti díjak. Ha kapsz mondjuk 800 dollárt szobánként, és kapsz egy öt hálószobás házat, az most 4,500 dollár lesz. Ez elég lehet ahhoz, hogy több legyen, mint a 4,000 dolláros jelzáloghitel. Feltételezzük, hogy az adók és a biztosítás benne vannak ebben a 4,000 dolláros számban. Ez azt jelenti, hogy az a cél, hogy egy öt vagy több szobás ingatlant találjon.
Találhat olyan ingatlant, amelyben öt hálószoba van, de van nappali és családi szoba, és a nappalit további két szobává alakíthatja? Találhat olyan ingatlant, amelyben négy fürdőszoba van, és elegendő alapterületű, hogy hozzá tudjon rakni? A keresési paramétereimet úgy állítottam be, hogy csak a nagy alapterületű dolgokat mutassák. Ezen kívül olyan ingatlanokat is megnéznék, amelyek nagyobb alapterületűek, mint amennyit hirdetnek. Tehát az egyik dolog, amit házakat nézek, ahelyett, hogy a jobb oldali nyílra kattintanék, és megnézném az összes képet, amit az ügynök feltöltött, visszafelé megyek. Rákattintok a bal oldali nyílra, és először a ház hátsó részét nézem.
Nos, az az oka, hogy ezt teszem, ha vannak olyan csúnya, meg nem engedett négyzetméterek, amelyeket az ingatlanos nem akar képeken megjeleníteni, akkor azt látni akarom. Keretezést akarok látni az alagsorban. Szeretném látni a részben kész ADU-t. Szeretném megnézni az ingatlanon lévő plusz garázst, amiben villany és vízvezeték van. Sokan azért raknak be fürdőszobát a garázsba, mert amikor kint dolgoznak az autójukon, a projektjeiken dolgoznak, meg akarnak állni és kimenni a fürdőszobába anélkül, hogy a főházban járnának. Nos, ha már van ilyen vízvezeték, akkor befejezheti azt a fürdőszobát, szebbé varázsolhatja, és beépíthet egy konyhasarokkal az ingatlanba sokkal kevesebb pénzért, mint amikor a vízvezetéket és a vízelvezetést végig kell vezetnie az eszközön. Tehát olyan ingatlanokat kell keresnie, amelyek másoknak hiányoznak.
Mindezek ellenére lehet, hogy ez még mindig nem elég, mert úgy tűnik, egy olyan városban keresel, ahol nincs sok készlet. Az egy probléma. Ha egy főiskolai városban tartózkodik, és jelenleg nincs sok hirdetés a piacon, akkor ez nehéz lesz. Ennek részben az az oka, hogy az eladók nem adják piacra otthonaikat, mert arra várnak, hogy az árak visszatérjenek. Az eladók látták: „Nos, az árak csökkentek, az emberek korábban drágábban adtak el. Nem akarom kevesebb pénzért eladni a házam.” Sok időbe telik, mire eljutnak odáig, hogy készségesen elfogadják, hogy ennyit ér egy ingatlan, és ez frusztrálja a vásárlókat. Így egy másik városba nézhet, és megpróbálhatja elérni ugyanazt. Egy másik főiskolai város, ahol több a készlet, ez az egyik módszer, amit megtehetsz. Vagy használhat néhány kreatív módszert, például dollárért hajt, és kihagyhatja a nyomkövetést. Megnézheti a környékeket, és megtalálhatja azokat az ingatlanokat, amelyek nagyobb négyzetméterként szerepelnek. Ezek nagy része nyilvános adat.
Tehát ha kitalálna egy rendszert a legalább 3,000 négyzetláb alapterületű házak megtalálására, akkor tudja, hogy valószínűleg több hálószoba és fürdőszoba lesz bennük, akkor bekopogtathatna az ajtajukon, felhívhatná ezeket az embereket, elküldhetné. azokat a leveleket. Megpróbálhat olyan tulajdonost találni, aki hajlandó eladni, de ez megint csak nem jó megtérülés az idejére. Nagyon nehéz annak az esélye, hogy megtalálják a kívánt házat, és akkor van egy eladójuk is, aki hajlandó eladni, és azt is megteszik a kívánt áron. Tudom, hogy sokan pénzt fizetnek azért, hogy részt vegyenek ezeken a tanfolyamokon, és ez most nagyon népszerű, mert nehéz ajánlatokat találni, ezért kreatív módszereket próbálunk alkalmazni.
Amit senki nem mond, az az, hogy ez alapvetően olyan, mintha teljes munkaidőben dolgoznál. Sokszor annyi idő után, amit bele kellett fektetnie, hogy ez megtörténjen, több pénzt keresett volna, ha csak kapott volna munkát és dolgozott volna. Tehát nem mindig ez a legjobb módszer. Azt akarom mondani, hogy ne csüggedj. Ezt a piac nagyon nehéz időszakában próbálja megtenni. Patthelyzetben vagyunk. Az eladók nem akarják leengedni az áraikat, mert még nincsenek kétségbeesve. A vevők nem akarják vagy nem tudják kifizetni a magasabb árat, amit az eladók akarnak, és nincs elegendő készlet ennek kiegyensúlyozására, ezért maradjon a harcban. Soha nem tudhatod, mikor jelenik meg a következő lista.
Meg akar győződni arról, hogy először látja. Tehát állítsa be a szűrőt úgy, hogy csak a legalább 2,500, ideális esetben 3,000 négyzetláb alapterületű, több fürdőszobával rendelkező házakat jelenítse meg, majd nézze meg az összes kikerülő házat, és nézze meg, hogy az adott házban több négyzetméter van-e, mint amennyit a hirdetés valójában tartalmaz, vagy ami átalakítható úgy, hogy esetleg egy öt hálószobás házból hat hálószobás legyen, plusz van hozzá egy garázs is, ami két-három hálószobává alakítható, konyhasarokkal és fürdőszobával. Ha megtehetne valami hasonlót, akkor megtalálhatja a módját, hogy az ingatlan megfeleljen a keresett tevékenységnek.
Rendben. Következő kérdésünk Josh Lewistól származik San Diegóból. Josh azt mondja: „Szeretem minden hozzájárulásodat a bp.-hez. Ön szilárd kitartó a küldetésben.” Nos, köszönöm ezt, Josh. – Némi összefüggés, van egy ingatlanom San Diegóban. Hozzáférek egy nagy tőkerészhez, az értékeléstől függően körülbelül 350,000 450,000 és 300,000 250,000 között, és a HELOC-ot a BRRRR módszerrel együtt szeretnék felhasználni első bérelt ingatlanom megszerzéséhez és utazásom elindításához. Kérdés, visszatekintve a karrierjére, ha ugyanazt a körülményt kapnád, előnyösebbnek találnád egy nagyobb, drága ingatlant, például egy XNUMX XNUMX dolláros fixálót a BRRRR-re felmenően a jövedelmező kaliforniai piacon? Vagy több ingatlant keresne, mondjuk a SEC futballpiacán, például XNUMX XNUMX dolláros ingatlant? Az én körülményeim szerint nagyobb értéket adok a cash flow-nak, de megértem, hogy több tényező játszik szerepet a lehetséges távolsági menedzsmenttel kapcsolatban, amelyeket már megvásároltam mind a BRRRR-könyvét, mind a távolsági ingatlanbefektetését. Köszönöm az idejét és az oktatási hajlandóságát.”
Nos, Josh, köszönöm az angol nyelvtudását. Itt a kérdéseiben mind a hajlamot, mind a szilárdságot, mind a körülményeket mondta. Nagyon lenyűgöző, barátom. Rendben, térjünk vissza az első dologhoz, amit mondtál. Visszatekintve a pályafutására: „Ha Ön is ugyanezt a körülményt kapná, előnyösebbnek tartaná – egy másik nagy szó –, ha egy nagyobb, drága ingatlan vagy több kisebb ingatlan után járna?” Nem az ingatlanok számát tekintem ennek a kérdésnek a megközelítésének. Most általánosságban mondom, a kevesebb jobb, mert minél több ingatlanod van, annál nehezebb kezelni. Minél drágábbak lesznek, és annál több dolog hiányzik.
Tehát általában hajlamos vagyok egymillió dolláros ingatlant vásárolni két 500,000 500,000 dolláros ingatlan felett, de ez nem mindig ilyen egyszerű. Inkább a befektetett tőke teljes összegét nézném meg, oké? Tehát ha egymillió dollár értékű ingatlant veszek, legyen szó két 1 300,000 dolláros házról vagy XNUMX millió dolláros házról vagy három XNUMX XNUMX dolláros házról, akkor nem a házak számával kezdem. Amit megnéznék, az az általam vásárolt ingatlanok értéke. Mi itt a játékterv? Mi a színdarab? Azt gondolom, hogy az emberek hosszú távon jobban teljesítenek, ha olyan területekre fektetnek be, amelyek az árat és a pénzforgalmat egyaránt értékelik, oké? Ezt gyakran úgy fogalmazzák meg, mint cash flow vagy felértékelődés, és ez nem igaz. Ha ezt olyan sokáig csinálod, mint én, elkezded felismerni a mintákat. És amit lát, azok a területek, amelyek értékelik és értékelik a bérleti díjakat is. A kettő szinte mindig kéz a kézben jár. Így a pénzáramlás az idő múlásával növekszik, ahogyan az eszköz értéke is nő az idő múlásával.
Ha ezeken az olcsóbb piacokon, a 150,000 XNUMX dolláros házakban vásárol, nem arról van szó, hogy nem értékelik, hanem arról, hogy a bérleti díj sem emelkedik. És itt mindenki, aki kulcsrakész ingatlanokat vásárolt, a közép-nyugati tulajdonában van, halleluja áment kapok tőlük, és most mind azt mondják: „Bárcsak valaki ezt mondta volna nekem”, mert az ingatlanokkal kapcsolatos feltételezés hogy a bérleti díjak minden évben emelkednek, de a jelzáloghitel ugyanaz marad. Ez az, amitől a vásárlás és tartás olyan erős.
De ez nem minden piacon történik. Egyes területeken, mint például Detroit, Indiana, Közép-Nyugat általában, a bérleti díjak emelkedhetnek, de ez nagyon kicsi. Ez néha 10, 15, 20 dollár lehet évente. Ez a gondom az olcsóbb ingatlanaimmal. Azokkal a cuccokkal szemben, amelyeket magasabb termőterületeken vásároltam, és amelyek drágábbak voltak, néha nagy ugrásszerű bérleti díjakat tapasztalhatunk. A kaliforniai ingatlanaim bérleti díja évi 200, 300 dollárral ugrott. Így négy év alatt 1,500-ról 1,800-ra 2,100-ról 2,500-ra emelkedhet. És amikor megvetted, és akkor volt értelme, amikor először kaptad 1,500-ért, akkor 2,500-ért nagyon szép. Ezt a stratégiát akarom követni.
Nos, ez nem működik, ha bele kell menni, és azonnal szüksége van a pénzforgalomra, ezért mondom az embereknek állandóan, hogy az ingatlanba rossz dolog befektetni, ha most pénzre van szüksége. Ez az a dolog, ahol folyamatosan késlelteti a kielégülést. Ez annyi, hogy betesz 20 dollárt a kabátod zsebébe, majd később úgy találod, hogy "Ó, klassz, elfelejtettem, hogy ezt ide tettem." Olyan ez, mint egy feltöltött megtakarítási számla, amely idővel növekedni fog. Az ingatlan sokkal jobban működik, ha hosszabb időintervallumot ad neki a növekedéshez, például egy fát ültet. Nem várhat gyümölcsöt az első évben, amikor elültette a fát. Ha ez a helyzet, akkor valami mást kell tenned. Bokrot kell ültetnie, vagy virágos kertet kell nevelnie, amit betakaríthat és eladhat, és ez több munkával jár. Ez nem olyan, mint egy fát ültetni, amely állandóan elhalasztja a passzív bevételt. A passzív jövedelem kialakulása időbe telik.
Tehát az első dolog, amit elmondanék Önnek, amikor azt nézi, mit kell tennie itt, az az, hogy fektessen be egy olyan területre, amely valószínűleg növekedni fog, oké? Amikor arról beszélek, hogyan lehet pénzt keresni ingatlannal, alapvetően 10 módja van annak, hogyan lehet pénzt keresni ingatlannal, és ezek közül ötnek köze van a tőkéhez, oké? Az első, amit az imént leírtam, az az úgynevezett piaci felértékelődési tőke. Ez egy olyan piac választása, amely nagyobb valószínűséggel felértékelődik, mint más piacok. Ez nem találgatás, nem találgatás. Az oktatás és a tények felhasználásával megalapozott döntést hoz.
A következő az, amit természetes méltányosságnak nevezek. Ez csak az infláció a kölcsön visszafizetésével kombinálva. Ez meg fog történni, függetlenül attól, hogy mit vásárol, de a piac időzítése segíthet. Ha olyan piacokon vásárol, ahol nagyobb valószínűséggel tapasztalja az inflációs nyomást, nagyobb valószínűséggel fog pénzt keresni ingatlanokkal. Tehát amikor azt látom, hogy az infláció felgyorsul, több időt és pénzt fordítok az ingatlanokra, mint a vállalkozásaimra. Ha azt látnám, hogy az infláció lelassul, kevésbé lennék hajlamos megőrülni az ingatlanvásárlásban, és hajlamosabb lennék arra, hogy pénzt fektessek vállalkozásokba vagy egyéb törekvésekbe. Amikor azt mondom, tegyél pénzt, úgy értem, szánj rá időt és energiát.
Egy másik módja annak, hogy saját tőkét építhetsz az ingatlanban, az, hogy megvásárolod azt, amit én részvényvásárlásnak nevezek, és ez csak jó üzlet. Ez a piaci értéknél kevesebbet vásárol. Tehát ha egy millió dolláros eszköz után akarsz szerezni, és 825,000 175,000 dollárért megszerezheted, akkor most vásároltál XNUMX XNUMX dollár értékű részvényt. Ebben tehát maga a tényleges üzlet is szerepet játszik. És akkor a negyedik mód, ahogy a méltányosság megteremtéséről beszélek, a méltányosság kikényszerítése. Ez valami hozzáadott érték lenne. Bemész oda, és kozmetikailag feljavítod, vagy négyzetmétert adsz hozzá. Valamit tenni fog azért, hogy az ingatlan többet érjen.
Most nem keresek olyan ajánlatokat, amelyek tartalmazzák ezeket az elemeket, bár lehet, hogy veszek olyan üzletet, amelyben ezek az elemek vannak, ha sok van benne, ha hozzáadhatok egy csomó értéket, ha szuper piac. Lehet, hogy bevásárolok egy igazán forró piacon, kulcsrakész ingatlant veszek, mert úgy gondolom, hogy a piaci felértékelődési tőke pótolja a hozzáadott érték hiányát, mert nincs mit hozzátenni, igaz? Vagy talán az ellenkezője. Bemegyek egy olyan piacra, amely szerintem nem fog nagyon növekedni, és nem is kapok túl sokat rajta, de úgy látom, annyi értéket adhatok hozzá az ingatlanhoz, ami megéri. De általában mind a négyből egy kicsit keresek. Nem emlékszem, mi van az ötödiken a fejem tetején. Lehet, hogy ezen kell gondolkodnom.
De azt akarom, hogy így gondolkodj. „Hogyan tudnék hozzáadott értéket teremteni ezeknek az ingatlanoknak, amelyek tőkével járnak, ha nincs szükségem azonnal a pénzáramra?” Ez nem azt jelenti, hogy a pénzforgalom nem számít. Ez azt jelenti, hogy összpontosítson a saját tőkére, majd konvertálja azt cash flow-vá. Sokkal egyszerűbb félmillió dollár saját tőkét építeni, majd befektetni a pénzforgalom érdekében, mint megpróbálni 500,000 40 dollárt megtakarítani, és befektetni a pénzforgalom érdekében. Ez 500,000 évbe telhet, hogy 2009 2013 dollárt megtakarítson. Ez nagyon sok pénz. Ezt három-öt év alatt megteheti, ha az imént leírt módszereket alkalmazza, amikor saját tőke létrehozásáról, majd saját tőke fejlesztéséről van szó. Tehát az első dolog, amit tennék, az az, hogy olyan piacokra mentem volna, mint Kalifornia. És nagyon jókor vettem. Ez csak hülye szerencse volt. Sok természetes tőkéhez jutottam, mert XNUMX-től XNUMX-ig kezdtem vásárolni, majd mennyiségi lazítást végeztünk, és fellendült, a piac kilőtt.
Aztán megvettem egy nagyszerű piacon. Kalifornia jobban emelkedett, mint a többi piac. Én is jól vettem. Piaci értéken vettem őket, így némi tőkével jöttem be. Amit nem csináltam Kaliforniában, az az, hogy nem erőltettem a tőkét. Nem vettem ingatlanokat, aztán nem csináltam rendbe, mert nem értettem annyira az ingatlanokhoz. Nem értettem az építkezést, nem tudtam, hogyan nézzek meg egy ingatlant, és olyan víziót lássak hozzá, mint amit most tudok. Szóval ez az egyik dolog, amit megváltoztatnék: ha belemennék abba, ahol most a szememmel vagy, akkor azt a négy dolgot nézném meg, és megnézném, hogy ezek mindegyike hogyan érvényesül. Ezt nevezzük Greene szemüvegnek. Amikor az én szememből nézi az ingatlant, azt a négy dolgot keresi.
Nem szeretem a több házat egy piacon, mert ez a biztonság illúzióját kelti, például: "Nos, három házra osztottam." Gyakran előfordul, hogy három problémát vásárol egy jó üzlet helyett, igaz? Nem hallani olyan befektetőkről, legalábbis az egész pályafutásom során, akik sok pénzt kerestek olcsó ingatlanok megvásárlásával és sok megszerzésével. Nem működik. Olyan ez, mint a bolhapiacra menni, igen, sok mindent megvehetsz, nem Nike-t, hanem Bike-ot. Rengeteg Bikey cipőt vehetsz, mert olcsó, de nagyon gyorsan szétesik, és felhólyagosodnak rajtuk, és azt kívánod, bárcsak soha nem vetted volna meg, és aztán soha nem akarod hordani, és megpróbálsz megszabadulni tőle. amilyen hamar csak lehet, és jön a következő balek, és megveszik ezeket.
Amiről hallani kell, amikor ingatlanvásárlásról van szó, az a három szabály: hely, hely, elhelyezkedés. Oka van annak, hogy az összes sós fehérfej ugyanazt mondja. Megvették a megfelelő helyet. Warren Buffet ugyanazt a tanácsot adja, ha részvényekről van szó. Nem akarja megszerezni az évszázad üzletét. A legjobb cégeket szeretné megvenni, ami egyenértékű lenne az ingatlanpiacon való elhelyezkedéssel, és többet szeretne vásárolni, amikor a piac hanyatlik, ami a mi világunkban természetes felértékelődéssel vagy inflációval és hiteltörlesztéssel egyenértékű lenne. Ugyanazokat az elveket használja, amelyekről most beszélek, de a tőzsdén alkalmazza.
Nos, az ingatlanpiacon ez így működik. A pénzforgalomról beszélsz, persze, hogy akarod, persze, hogy akarnod kell. Ezt mindannyiunknak akarnunk kell. Azt szeretném tanácsolni, hogy nyugdíjig nincs rá szüksége. Nincs szüksége pénzáramlásra, amíg egyszerűen nem tud tovább dolgozni, vagy nem akar tovább dolgozni. Tehát ha késleltetheti ezt, ha hagyhatja, hogy az ingatlan saját tőkét építsen magának, és tegyük fel, hogy vesz egy millió dolláros ingatlant 825,000 1.2-ért, akkor ez felmegy 825,000-re, vagy esetleg két olyan ingatlanra, amely egymilliót ér, és összesen 1.2 1031-et fizet. és felmennek 2-re, majd a piaci bódék, és ezeket eladod 1.67-ben egy új fixer felső projektbe, 2.4 millió dollár értékű ingatlant veszel, és mindkettőt megkapod XNUMX-ért, majd felmennek XNUMX-re. tulajdonképpen méltányosságot teremt a dombon lefelé tartó hógolyó minden egyes fordulatánál.
Aztán amikor megvan a részvény, akkor fektesd be a cash flow-ba, majd írd újra a forgatókönyvedet, és döntsd el: „Folytatni akarok? hűteni akarok? Szeretnék felmondani a munkám? Mi a következő lépésem?” Sokkal több lehetőségünk van, ha azt az utat választod, amelyet most adok neked, amit a legtöbb ember nem lát. Kicsit másképp nézek rá, ezért vagytok itt a Seeing Greene epizódért.
És csak emlékeztettem magam, hogy egy Seeing Greene epizódot csinálok, szóval most zöld a lámpa mögöttem. Esküszöm, hogy az olyan emberek, mint én, a legostobább dolgokat csinálják a legostobább dolgok helyett, például zseniális választ tudok adni egy kérdésre, és az emberek azt mondják: „Elég az agyam”, de nem jut eszembe, hogy felvegyem a fényzöldre a felvételt. Ez nagyon gyakori nálam. A kulcsomat és a pénztárcámat ugyanoda kell betennem a telefonomba, mert ha nem, akkor egyik nélkül megyek ki a házból. Szörnyű vagyok emiatt. Tehát ha valaha is hibázol, ha szórakozott dolgokat csinálsz, ha valaha is megvered magad azért, hogy olyasmit csinálj, amiről úgy gondolod, hogy nem kellene, írj nekem egy megjegyzést. Mondd el, mik azok a dolgok, amiket senki sem tud, vagy amelyekről senki sem tud olyan bután, hogy megoszthatod velünk? És lássuk, mások is elkövetik-e ugyanezt a hibát.
Tudom, hogy kapok egy megjegyzést valakitől: „Honnan tudhatnám, hogy ez egy Seeing Greene-epizód, ha kéken világít a fény David feje mögött?” Olyan gyakran kapjuk ezeket, amikor elfelejtem ezt megtenni, bár a címben az lesz, hogy Seeing Greene, és a show-t azzal kezdem, hogy ez Seeing Greene. Mindig van valaki, aki azt mondja: „Zavarodott vagyok. Greene-t vagy Blue-t látni?” Mit csináljak ezzel a lámpával?
Rendben, a következő kérdésünk a New York-i Justin Pack videója.
Justin:
Szia David, nagyon köszönöm, hogy elkészítetted ezt a podcastot. Nagyon élvezi, hogy mindannyian időt szakítanak arra, hogy válaszoljanak kérdéseinkre, és segítsenek nekünk, újoncoknak. Tehát mindannyian mindig arról beszélnek, hogy a házfeltörés nagyszerű stratégia az induláshoz. Nos, elértem az első lépést, és kaptam egy házat. Nagyon olcsón meg tudtam élni, kibéreltem a házamat szobák szerint. Egyedülálló dallasi családról van szó, amelyet 2019-ben vásároltam. Mostanra kibéreltem az összes szobát, és kiköltöztem a házból. A probléma az, hogy az ingatlan nem jövedelmező, havonta valamivel több mint 200 dollárt veszít a kiadásokból, miután mindent elszámoltunk, de még mindig nem tértem át arra, hogy ne fizessek a rezsiért, az internetért és az egyéb dolgokért. Tehát a járvány kirobbanása után közel 100,000 XNUMX dollárnyi tőke van az ingatlanban, és azon keresem a módját, hogyan tehetem jövedelmezőbbé az ingatlant, vagy hogy eladjam-e. Hadd tudjam meg a gondolataid. Köszönöm.
Dávid
Justin. Jó dolog, haver. Ez egy nagyszerű kérdés, és te olyan platformot adsz nekem, hogy az ingatlanokról beszélgessek oly módon, amihez ritkán jutok el. Szóval nagyra értékelem, hogy megköszönte a műsor elkészítését, de szeretném megköszönni neked és minden hallgatónknak, hogy nagyszerű kérdéseket tettek fel, mert enélkül nem lenne ez a műsor. És higgyen nekem, sokan vannak ugyanabban a helyzetben, és küzdenek ugyanazzal a helyzettel, szóval imádni fogják ezt hallani.
Rendben, bontsuk ezt egy kicsit. Amikor elkezdtem befektetni, ez a gondolatom támadt. Olyan volt, mint 2007-ben, és próbáltam kitalálni, mit vegyek, és ügynökökkel beszélgettem, és azt mondtam: „Igen, olyan ingatlant szeretnék, amely több pénzt fog keresni, mint amennyibe kerül a birtoklása.” És úgy nevettek rajtam, hogy „Az ingatlan nem így működik. Nem veszel olyan ingatlant, amely minden hónapban több pénzt keres, mint amennyibe kerül, legalábbis nem az első vásárláskor.” Ez a piac felrobbanásának csúcspontja volt, és így természetesen semmi sem ment pénzforgalomba akkoriban. És nem húztam meg a ravaszt. Örülök, mert várok, jobb lehetőséget kaptam.
De abban a pillanatban rájöttem valamire. Bizonyos értelemben igazuk volt. Az ingatlan csak akkor jár pénzbe, ha hihetetlen üzletet kap, vagy hihetetlen időben vásárol, vagy nincs elég verseny az eszközökért, hogy hihetetlen lehetősége van, vagy vár. Oké? Most már tudom, hogy ez ingatlangyalázásnak fog tűnni a pénzforgalmi befektetők számára, szóval hallgass meg. Ha megnézzük más országokat, Ausztráliát, Európát, Dél-Amerikát, az ingatlanuk nem jár készpénzzel, amikor megveszi.
Ez őrület. Ez amolyan amerikai jelenség. Senki, aki Torontóban vásárol, nem kap készpénzt. Nagyon kevés olyan ember jut pénzforgalomhoz, aki a legtöbb kanadai területen fektet be. Valójában az egyetlen olyan terület, ahol jellemzően mindig történik pénzáramlás, azok a területek, ahol a menedzsment terhet jelent. Valójában az ingatlan kezelését és a bérlők kezelését egy munkának kell tekintenie. Ez nem passzív jövedelem. Ezt már megszokhattuk, mert olyan hatalmas összeomlásból jöttünk ki a gazdaságunkban és az ingatlanpiacunkban, hogy senki sem akarta birtokolni ezeket az eszközöket, és senki sem akart vásárolni. Így végül sokkal több bérlőt kaptunk. És akkor azt is párosítottuk, hogy a válság utáni gazdasági fellendülés, amikor mindenki több pénzt keres, a bérek emelkedtek. Ezeknek az eszközöknek az értéke nőtt. Az infláció tombolt. Megvolt ez a tökéletes keverékünk, ahol hihetetlenül alacsony áron vásárolhattak ingatlant, majd a gazdaság felpörgött utána. Mindkét világból a legjobbat kaptad. Az eredmény az lett, hogy a cashflow normává vált.
Így befektetőként csak átnézzük a Zillow-t, megnézve minden házat, és azt kérdezzük: „Melyik a legjobb cash flow?” És fantasztikus volt. Két lábbal beugrottam, igaz? Heti száz órát dolgoztam zsaruként, és annyi pénzt takarítottam meg, amennyit csak tudtam, mert Super Marionak éreztem magam, amikor megérinti a virágot, és legyőzhetetlen, és minden, amihez hozzáértem, meghal, ezt csináltam. Azt szoktam mondani, "Haver, egy sprintben megyek, és annyi ingatlant veszek, amennyit csak tudok." Alacsonyak voltak az árak, alacsonyak az ingatlanértékek, minden pénz folyt. Vásárolhattam a legjobb piacokon, és készpénzforgalommal is bírtam, és egyre jobban felértékelődött. Úgy voltam vele, hogy "Minden nagyszerű volt", és az egész megtorpant, amint elkezdtük emelni a kamatokat, és most mindannyian csalódottak vagyunk. „Nem tudom készpénzre váltani. valamit rosszul csinálok. elrontom. Rossz vagyok ebben. Talán mennem kellene valami mást csinálni." Nem, ez valójában normális.
Ausztráliában semmi sem lesz készpénzforgalomban. Kanadában semmi sem megy pénzforgalomba. Európában nincs pénzforgalom. Valójában, ha a világ más részeire megy, nem kap FHA-kölcsönt. Nem teszel le 3.5%-ot egy eszközre. Valójában senki sem ad 30 évre kölcsönt fix, 3 vagy 4%-os kamattal. Senki nem ad 30 éves fix kamatozású hitelt sehol. Nem tennéd. Nem adnád kölcsön a saját pénzedet 4%-ért 30 évre fixen. Ez csak azért történik, mert a kormányunk támogatja ezeket a hiteleket. Egy egész rendszert alakítottunk ki a kamatlábak alacsonyan tartására, és ebbe most nem megyek bele, de ezért indítottam el a The One Brokerage-et, mert lenyűgözött a hitelezés működése, és többet akartam tanulni. és segíteni tudjanak az embereknek ingatlant vásárolni olyan hitelezőktől, akikben megbízhatnak. De rájöttem: „Úristen, ez őrültség.”
Ha Egyiptomba mész, megkérnek, hogy tedd le az 50%-ot, és két-három éven belül lufi kifizetésre kerül sor, oké? Ez majdnem olyan, mint egy építési hitel. Más országokban sok ember készpénzzel fizet a házáért, ezért a házak nemzedékről nemzedékre öröklődnek. Nem tudod megvenni. Oké? Szóval ez egy kis háttér, hogy milyen nehéz az ingatlanbefektetés más helyeken.
Íme, amit tanultam 2007-ben. Még ha nevetségesen magas árat fizettem is ezért az ingatlanért, és havonta pénzt veszítettem, ha megnézzük, hogy a bérleti díjak idővel emelkednek, a jelzáloghiteled idővel változatlan marad, és az alapelvet le kell fizetni. Az adósság az idő múlásával, alapvetően egy grafikonba helyeztem, és azt láttam, hogy körülbelül hét évnél volt egy nullszaldós pont, amikor minden évben pénzt veszítek, és hét év múlva elkezdek pénzt keresni. És akkor azt mondtam: „Rendben, nos, mennyi pénzt fogok elveszíteni hét év alatt? És most, hogy pénzt keresek, mennyi ideig kell várnom, mielőtt visszakapom az elvesztett pénzt?” És körülbelül kilenc éves koromban azt vettem észre, hogy „Rendben, most már a pénzforgalomtól is megszakadtam.” Ez azelőtt van, hogy kifizetné a kölcsönt. Ez azelőtt van, hogy bármiféle elismerést kapna. Ez pusztán a bérleti díjak emelkedésének köszönhető.
És rájöttem: „Nos, ha 30 évig, 40 évig, 50 évig birtokolom ezt az eszközt, és csak kilenc évet kell várnom a nullszaldóig, az nem a világ vége, különösen, ha a bérlő fizeti helyettem a jelzálogot. Tehát amikor 30 év távlatából néztem, és lefuttattam a számokat, azt láttam: „Semmi sem közelíthet ehhez. Csak ki kell tudnom szerezni kilenc évnyi pénzvesztést, és akkor aranyos vagyok.” Most kérem, hagyja abba a sikoltozást. Ne kiabálj a telefonoddal. Ne kiabálj a számítógépeddel. Tudom, mire gondolsz, például: "Soha ne csinálj ilyet." Nem mondom, srácok, menjetek, csináljátok. Azt mondom, akkor van értelme ezt tenni, ha hosszú távú megközelítést alkalmaz. Amikor rövid távú megközelítést alkalmazunk, amikor azt mondjuk: „Azonnal fel akarok lépni a munkámmal, akkor egy duplexet kell találnom, hogy megtehessem. Most pénzre van szükségem. Most szeretnék venni egy Teslát. Azonnali kielégülésre van szükségem” – válik az ingatlan nagyon frusztrálóvá.
Szinte nincs olyan ügyletem, amivel rengeteg pénzt kerestem volna, de nulla olyan ügyletem van, amelyből nem lesz pénzem, miután egy ideje már birtokoltam őket. És megtanultam, hogy a késleltetett kielégülés valójában a vagyonépítés és az ingatlanbefektetés titka. Az ügyletek, amiket vettem, most a fejem búbján járnak, oké? Ezt a 8,000 négyzetméteres kabint a Smokey Mountainsben vettem. A Coca-Cola vagy a Pepsi egyik vezetőjének tulajdonában volt, jól értem, hogy összekeverem őket, de ő volt a felelős a gyorséttermek extra értékű étkezéséért. Ezért rávette őket, hogy adjanak el több üdítőt, mert az extra értékű étkezések során minden étkezéshez egy szóda járt.
Ő építette ezt a hihetetlenül hatalmas, fantasztikus helyet, oké? Megvettem és pénzt keresek vele. Jól megy, mert 30-40 ember is elfér benne. Nagyon egyedi. Hajlamos vagyok olyan ingatlant vásárolni, amely nem csak a süti kiszúró mintájába esik, és ez az oka. De ha megnézi, mennyit kérhetek éjszakánként azon az ingatlanon, néhány másik kabinom éjszakánként 200, 300 dollárba kerülhet. Ez olyan, mint az olcsó cucc, oké? Tehát ha egy év alatt 10%-os emelést kapok, ami nagyon jó lenne, akkor 20-30 dollárral felmegyek éjszakánként. De ezeken a drága helyeken, ahol talán 1,500-at tudok fizetni éjszakánként, 10%-os növekedés 150 dollár éjszakánként.
Most szorozzuk meg 20 dollárt éjszakánként akárhányszor, 200 nap egy évben, vagy 150-szer 200 nap egy évben, és a következő évben 10%-os növekedést kapok elméletileg az 1,500-on, ami most 150 lett. 10%-os emelést kapok az 1,650-hez képest. Oké, most a bérleti díjaim 165 dollárral emelkednek éjszakánként. Ez exponenciálisan kezd növekedni, mert drágább ingatlant vásároltam olyan piacokon, amelyek nem azonnal vettek igénybe… Nem hozott azonnal rengeteg készpénzt, de növekedni fog, hogy sokkal több pénzforgalmat generáljon.
Ezt az elvet szerettem volna kiemelni. Most szeretném visszahozni ezt a te konkrét forgatókönyvedre, emberem. Jelenleg pénzt veszít, de százezer dollárnyi részvényre tett szert, így nem vesztett pénzt, oké? Sok hónapon kell keresztülmennie, amikor havi 200 dollárt veszít, mielőtt ténylegesen meghiúsítja a 100,000 200 dolláros saját tőkét. Tehát a kérdés nem az, hogy "azonnal el kell-e adnom ezt a dolgot, és nem veszítem el a havi 200-at?" kivéve, ha pénzügyei olyan helyzetben vannak, hogy nem bírja ezt a csapást. Ha fizetéstől fizetésig élsz, havi XNUMX dollár pusztító.
Ha nem talál egy nap túlórát vagy mellékmunkát… Úgy értem, ismerek pincéreket, akik éjszakánként 200 dollárt keresnek egy műszakban egy étteremben, oké? És ha azt mondod nekem: "David, hetente egyszer dolgoznod kell." Nem, havonta egyszer egy étteremben, hogy ne veszítsen pénzt ezen az ingatlanügyleten. Havi 200 dollárt fog veszíteni az üzleten, de havi 200 dollárt fog keresni az étteremben. Hajlandó lennél havonta egyszer dolgozni a következő 30 évben azért, hogy egy ingatlant teljesen kifizessék és megbecsüljék? Valójában nem is kellene 30 évig, mert egy ponton a bérleti díjak utolérik. Ez egy nem-agy, igen, tedd ezt. Oké?
Lehet, hogy az ego miatt érzed rosszul magad. Más befektetőket keres, akik pénzt keresnek. Minden hónapban megnézed a mérlegedet, és azt mondod: „Nos, pénzt veszítek. rosszul csinálom.” Talán nem. Lehet, hogy az ingatlanügyek mindig is így működtek az idők során. Azok az emberek, akik hajlandók voltak rövid távon veszíteni, hogy hosszú távon pénzt keressenek, működtek.
Nos, remélem, ez nem marad így, de egy olyan valóságra készülök, ahol az aranykor, amikor csak az almáért bóbiskolsz, csak bedugod a szádat és kijöttél, és reméled, hogy az almád nagyobb, mint a többi alma, de mindig kaptál egy almát, annak vége lehet. Nem tudom. Nem tudom, de azt tudom, hogy nagyon sokáig nagyon alacsonyan tartottuk a kamatokat. És ha egyáltalán akart házat, akkor túl kellett fizetnie. Nem mehettek ellenőrzésre. Bekerültél egy licitháborúba, nagyon kényelmetlenül érezted magad, nem tudtad, mi lesz a vége, és ez kockázatos is volt. És tudom, hogy ez sem volt egészséges, még akkor sem, ha azonnal készpénzt kaptál.
Most, hogy hagyjuk, hogy a kamatlábak egy hagyományosabb, hagyományosabb szintre emelkedjenek, mindannyian kiakadunk, és azt mondjuk: „Az ingatlanügyek nem így működnek.” Lehet, hogy el kell fogadnunk, hogy ez az új normális. És a hely, a hely, a helyszín egyre fontosabbá válik. Miért? Mert ott emelkednek a bérleti díjak. Ha a legjobb helyen vásárol, vagy a legjobb ingatlant vásárolja meg, a bérleti díjak mindenhol emelkednek, és gyorsabban kijut a gödörből. Gyorsabban kijut a pénzvesztés gödöréből.
Nos, nem mondom itt senkinek, vegyen olyan ingatlant, amely veszít pénzt, oké? Ha el tudtad kerülni, akkor kerüld el. Azt mondom, Justin, hogy ne legyél a valaha volt legrosszabb helyzetben. Lehet, hogy az egód, vagy mások üzleteihez hasonlítod magad, ami miatt rosszul érzed magad. Oké? Ez itt Dallas, Texas. Ez az egyik legforróbb piac az országban. Ha olyan piacot kellene választanom, ahová a következő 15-20 évben befektethetem a pénzem, a texasi Dallas az első három között lenne. Ez egy fantasztikus piac. Továbbra is le fog törni mind a bérleti díjak növekedése, mind a részvényvásárlások növekedése terén Dallasban. Ez egy remek hely a pénzed parkolására. Gyorsabban fog növekedni, mintha találna egy helyet, ahol a készpénz 200 dollárral pozitívan áramlott, de ettől kezdve stagnált. Szerintem ez nem rossz befektetés.
Nos, ez egy háromágyas, három és fél fürdő, oké? Mi lenne, ha csak egy ötágyas, három és fél fürdő lenne? El tudná adni ezt az ingatlant, és átvinné azt a pénzt egy másik öt hálószobás ingatlanba Dallasban, Texasban? Ez azonnal megoldhatja a pénzforgalmi problémáját, és nagyobb megbecsülést fog kapni, oké? Mindent jól csináltál. Most vettél egy kicsit túl kicsi házat. Ha csak lenne még két hálószoba, esetleg még egy hálószoba, akkor nem lenne negatív pénzáramlás. Tehát ez egy könnyen megoldható probléma. Adja el, és helyezze át a tőkéjét egy másik üzletbe, amely több hálószobával rendelkezik. Boom, a cash flow pozitív. Tartsa hosszú távon a piacon, igaz? Fát akar ültetni Dallasban, csak tépje ki a gyökeréből, és ültessen még egy fát Dallasba is.
De még ha nem is teheted, valamilyen oknál fogva, ha nem, az nem jelenti azt, hogy rossz üzletet kötöttél. Sok pénzt fog keresni ezzel az üzlettel. Dobja el azt a várakozást, hogy az ingatlannak az a varázstabletta, amely az első napon minden problémáját megoldja. Remekül csinálod, haver. És sokat tanultál az üzletből, oké? Meg kellene dupláznod az ingatlanbefektetést. Ön az a személy, akinek többet kellene befektetnie, több ingatlant vásárolnia, és mindenkivel jobban járnia. Csak végezze el a kis beállítást. Ha a szoba mellett rohangál, több szobára van szüksége. Ilyen egyszerű, igaz? Ha autókat szeretne eladni, adjon el drágább autókat.
Néha van egy apró apróság, amit módosíthatunk, ami óriási különbséget jelent a megtérülésben. Abban a pillanatban, amikor látom, hogy vásárolt egy három hálószobás, három és fél fürdőszobás házat, azt hiszem, bárcsak a David Greene csapata képviselte volna őt, mert nem engedtük volna, hogy három hálószobás házat vegyen. Kerestünk volna egy öt hálószobás házat, amely képes egy másik hálószobát is bekeríteni egy odúból, és hat hálószobássá tenni, és akkor egy csomó pénzt kereshet.
De elárulom, hogy ezen az ingatlanon a pénzforgalom elhalványul ahhoz a pénzhez képest, amelyet a hitel törlesztésével és az érték növekedésének idővel történő növelésével keres. Köszönöm szépen kérdését. Ez nagyon-nagyon jó volt. Tarts ki, Dallas. A bérleti díjak tovább emelkednek, míg a többi ország nem tartja a lépést, mert ez egy nagyszerű hely a befektetésekhez, ahová sok ember költözik. Küldjön még egy kérdést, ha szeretne mélyebben belemerülni abba, hogy mit tehetne az ingatlan eladása érdekében, miről kell beszélnie az ügynökkel, hol érdemes felsorolni, és hová teheti a pénzt egy új ingatlanba.
Rendben, mindenki, köszönöm, hogy feltette ezeket a kérdéseket. Szeretem. Valójában ezekről a kérdésekről sokkal hosszabb ideig beszéltem, mint általában, mert annyira izgatott vagyok ezektől a kérdésektől. És tudom, hogy sokan közületek ugyanúgy szeretik az ingatlanokat, mint én, és rettenetesen csalódottak vagytok. Nagyon nehéz olyan helyet találni, ahol hosszú ideig elhelyezheti a pénzét. Csak azáltal sikerült, hogy leküzdötted a befektetéstől való félelmet, és azt mondtuk: „Csak csináld. Csak csináld. Csak csináld” – és mindenki jól járt. Ez nem annyira csak a félelem leküzdése. Most túl kell lépned a félelmen, hajlandónak kell lenned bevenni pár darabot, és nagyon keményen kell keresned az üzletet. Ez nehezebb időszak a befektetéshez, mint bármelyik, amit láttam. Ugyanakkor a potenciál valószínűleg nagyobb, mint valaha. Oké?
Rengeteg ingatlant vásároltam a közelmúltban, és tudom, hogy ha az árfolyamok visszaesnek, ezek az ügyletek, amelyek olyanok, mint a meh, azonnal csodálatosan fognak kinézni. Az inflációval együtt járó idő múlásával pedig egy 50 millió dollár értékű portfóliót szeretnék, amely emelkedik, szemben a 15 millió dolláros portfólióval, amely idővel növekszik. Rendben. A műsor ezen részében meg fogunk osztani néhány megjegyzést a YouTube-on, és szeretném megosztani az Ön megjegyzéseit. Tehát ha lennél olyan kedves, menj a BiggerPockets YouTube-oldal megjegyzések részébe, és mondd el, mit gondolsz a műsorról. Ez vicces? Szereted? Bosszant, hogy folyton elfelejtem felkapcsolni a világoszöldet, vagy a humor valóban megtöri a műsort? Tudasd velem.
Első megjegyzésünk Susan Owentől származik. "David Greene, köszönöm, hogy ez az epizód a kedvencem az elmúlt két év alatt." Ez a 723. epizódból származik, amit csináltunk. "Nagyon értékelem a tanácsokat, amelyeket ebben az epizódban adtál a veteránnak." Nos, köszönöm Susannak, és köszönet minden veteránnak, aki szolgálta hazánkat és szolgálta amerikai embertársait azzal, amit tett. Tisztelet neked.
A következő Lexi York jön. – Imádom, hogy mennyire valóságosnak tartja! Felkiáltójellel. Ez elég valóságos. „Túl sok a közösségi média befolyásolója, aki álhíreket prédikál és félrevezeti az embereket.” Köszönöm, Lexi. Ez nem olyasmi, amit valaha is kapsz tőlem. Amikor a piac felrobbant, és az infláció lecsökkent, azt mondtam az embereknek: „Vásárolnod kell. Valahol el kell helyeznie a pénzét." És most, hogy lelassult, azt mondom az embereknek: „Szánjon rá időt és válasszon egy alkut, de várjon. Adjon magának egy hosszú kifutópályát ennek az ingatlannak, amelyet vásárol. Ne várja el, hogy azonnal működjön.” Hé, ha kilenc hónapba telhetne egy baba anyaméhben való felnövekedése, és ennyit várhatunk a gyerekvállalás örömére, akkor várhatna pár évet, mire az ingatlanok pénzforgalma igazán magas lesz.
Rendben. És az OmarKansas1-től: „Igen! Nagyon örülök, hogy meghallgattad Nate Bargatze podcastját. Korábban is kedveltelek, de most sok szintet ugrottál feljebb a könyvemben, amikor szombaton Vegasban láttam.” Köszönöm ezt, OmarKansas. Imádom Nate Bargatzét. Ő egy vidám humorista. Nézze meg a Netflix műsorait. Innen jött az ötlet, hogy kommenteket olvassunk, mert én hallgattam a podcastját, és a hallgatók a legviccesebb dolgokat mondták, ő pedig megpróbálta elolvasni a műsorban. Nagyon vicces volt. Ezért tesszük ezt itt. Szóval köszönöm.
Továbbá, ha látja Nate-et a bemutatón, szóljon neki, hogy jöjjön a miénkre. Fel akarjuk hívni Nate-et a BiggerPockets podcastra, és megismerni a történetét. Ha ingatlanba fektet be, mibe fektet be, vagy ha csak tréfálkozik a megélhetéséért, és fogalma sincs, hogy mit kezdjen a pénzzel, menj és mesélj neki a BiggerPockets-ről, hátha eljön a műsorunkba. Örülnénk neki.
Rendben, ha nem tudtad, mielőtt továbblépünk, akkor van egy új YouTube-műsor, amiben én is részt veszek, oké? Ez a BiggerPockets YouTube csatornán található. Olyan emberekről fogunk beszélni, akik az ingatlanpiacon szeretnének karriert csinálni, nem pedig teljes munkaidős befektetővé válni. Kérdése van, hogyan fejlődhet jelenlegi munkahelyén? Ingatlannal szeretne dolgozni, vagy maximalizálni szeretné bevételét? Készítünk egy vadonatúj YouTube-műsort, amely arról szól, hogyan használd a W2-edet a befektetések megkezdésére és a vagyon növelésére. Használja a biggerpockets.com/david webhelyet, és válassza ki az álláskérdést az űrlapon, oké? Tehát ha szeretnél részt venni ebben a műsorban, látogass el a biggerpockets.com/david oldalra. Feladja kérdését, mi igyekszünk rávenni. Ha részt szeretne venni a műsorban, menjen ugyanoda a biggerpockets.com/david címre, és kattintson az Álláskérdés feliratú négyzetre, és a másik podcastban választ kaphatunk kérdésére.
Tehát ez azoknak szól, akik szeretik az ingatlanokat, de nem állnak készen arra, hogy két lábbal beugorjanak, felmondják a munkájukat, és megpróbáljanak nagykereskedőként dolgozni. Oké? Néha jó dolog több pénzt keresni a W2-vel. Néha jó dolog elindítani egy vállalkozást. És azt hiszem, ha belegondolunk, a nagykereskedővé válás a vállalkozás beindításának egyik formája. Ez nem egy főállású ingatlanbefektető, és a bérleti díjból él. Ezt tettem. Tehát ha szereti az ingatlanokat, szeret dolgozni, szeret pénzt keresni, és szereti a kiválóságot, keresse fel a BiggerPockets.com/david oldalt, és tegyen fel nekem egy kérdést.
Rendben. Következő videoklipünk a coloradói Brian Lucytól származik.
Brian:
A kérdésem az, hogy van néhány szerződésem, amelyek jelenleg szerepelnek a szerződésünkben, és ezek közül konkrétan az egyikre szeretnék finanszírozni, de próbáltam olyan magánhitelezőket találni, akiket használhatok, és amelyek finanszírozzák az ingatlant. Megpróbálom kideríteni, hogyan tudnám átvizsgálni azokat a személyeket, akiket a Facebookon találok. Jó néhány csoport tagja vagyok a Facebookon, és szeretnék megbizonyosodni arról, hogy ezek az emberek legálisak, és nem csalnak ki a pénzemből, mert egyszer már előfordult ilyen helyzet, és sok pénz volt. . Szóval azon tűnődöm, hogyan kell átvizsgálni a magánhitelezőket, hogy kiderüljön, jogos hitelezők-e. Volt egy fickóm, aki azt mondta, küldjek neki pénzt a bezárás előtt, hogy csináljak valami adminisztratív dolgot. Hálás vagyok minden segítségért, amivel ebben tud nekem segíteni. Nagyon köszönöm, David. Szeresd a műsort. Köszönöm.
Dávid
Rendben, Brian, köszönöm a kérdést. Először is nagyon sajnálom, hogy valaki átvizsgálta magát. Rengeteg átverés folyik. Vannak, akik hamis Instagram-fiókkal rendelkeznek, és azt mondják, hogy ők én vagyok, akik nem. Igazából ideges vagyok emiatt, mert úgy gondolom, hogy az emberek olyan linkeket fognak küldeni, amelyek úgy néznek ki, mintha tőlem érkeznének, hogy rávegyék az embereket, hogy regisztráljanak olyan dolgokra, amelyeket én csinálok, és ez nem én leszek. Szóval rendkívül óvatosnak kell lennie a helyek átvizsgálásakor, mielőtt pénzt küldene.
Az egyik módja annak, hogy az emberek figyeljenek erre, az az, hogy hangjegyzetet kérnek tőlem, ha úgy gondolja, hogy én kérek tőlem valamit, például: „Hé, küldhetsz egy videót? Tudnál nekem hangjegyzetet küldeni?" Tudod, milyen a hangom, azt nehezebb lenne megismételni. Már ami azt illeti, hogy ez egy magánhitelezőnél hogyan történt, azt egy tulajdonjogú cégen keresztül kellene megtenni. Oké, a pénznek a címadó céghez kell kerülnie, és nem szabadna kiadni belőle addig, amíg letétbe nem kerül. Én ezt így kerülném el, ha csak pénzt küldözgetsz oda-vissza olyan emberek között, akiket nem ismersz, ott nincs immunrendszer. Nincs védelem számodra. Szóval ezt igyekszem elkerülni.
De őszintén szólva, soha nem volt gondom azzal, hogy valaki kilopjon, mert csak olyan emberektől kértem kölcsön pénzt, akiket vagy ismertem, vagy akik ismertek. Nem kérek tőlük semmit. Nincs szó: „Küldje el nekem ezt a pénzt adminisztrációs díjért, mielőtt átadom egy csomó pénzemet.” Ennek nem szabadna megtörténnie, oké? Ha ennek a magánhitelezőnek bezárási költségeit kell fizetnie, akkor ezeket egy tulajdoni társaságon keresztül kell megtennie, és az általa kölcsönadott pénzrészt a letéti számlára kell finanszíroznia, és akkor finanszírozhatja az adminisztrációs díjat vagy bármit. megterhelik Önt arra a letéti számlára, és a tulajdonjoggal rendelkező társaság csak akkor tudja felszabadítani a pénzét, ha megvan a pénze az Ön számára.
Szeretnél egy semleges harmadik felet, aki megvéd, ha nem ismered az illetőt. Nagyon sajnálom, hogy megtörtént, de köszönöm, hogy megosztottad ezt a közönségünkkel, nehogy több embert lecsapjanak, mert látom, hogy a jövőben nagyon könnyű közösségi oldalakat készíteni. Olyan könnyű úgy tenni, mintha valaki más lenne. Ez a vezetékes csalás egyre elterjedtebb lesz.
Rendben. Utolsó kérdésünk Heather Cha-tól származik, az öböl térségében. Heather azt mondja: „Végre abban a szakaszban vagyok, ahol elköteleztem magam a befektetés mellett, de ki kell néznem az államon kívül. Jelenleg Dallast, Indianapolist, Atlantát és Jacksonville-t nézem. Kifejezetten hosszú távú bérlést keresek, és közel 800 hitelpontom van, megtakarított pénzzel és adósság nélkül. Első amatőr ingatlanbefektetőként ajánlja, hogy keressen valamit, ami nem igényel felújítást? Egész életemben béreltem, így igazából nincs tapasztalatom a vállalkozókkal való együttműködésben, mivel tényleg külföldön keresek valamit. A stressz több rétege, hogy nem vagyok közel a keresett piachoz. Köszönöm az idejét.”
Rendben, először is, Heather, ha Bay Area-ben vagy, fordulj hozzám. Soha nem tudhatod, mikor van szükséged ingatlanos segítségre Kaliforniában, és én megkaptam, amikor ez jön. De ha távolsági befektetésről van szó, nézze meg azt a könyvet, amelyet erről a témáról írtam. És igen, őszintén szólva, ha nincs ingatlanbefektetési tapasztalata, nem ismeri az építkezést vagy a vállalkozókkal való együttműködést, ne vállaljon államon kívüli projektet. Ez az egyik leggyorsabb módja annak, hogy az emberek nagy hibákat kövessenek el, és nagy pénzt veszítsenek. Valójában azok az emberek, akik államon kívüli üzleteket kötnek először felújításra, ha nem veszítenek pénzt, csak szerencséjük van. Ez mindig megtörténik. Rendben?
Tehát nem szeretném, ha olyan projektet vennél, ami felújításra szorul, kivéve az apróságokat, amiket egy ezermester is elbír, és az ügynöködnek vannak ajánlásai, és felügyelhetik a projektet, ha nem vagy ott. Ehelyett inkább arra összpontosítanék, hogy vásároljak egy nyaralóbérlést, és azt egy olyan cég kezelje, amelyik ténylegesen rendelkezik ezzel kapcsolatban. Ha Jacksonville környékén tartózkodik, felvehetem a kapcsolatot egy ingatlankezelő céggel, amelyet használok. Rövid távú bérlést vállalnak. Próbálok emlékezni a város nevére, ahol sok embernek nagyon jól van. Ez most nem jut eszembe, de ha felkeresel, különösen, ha Bay Area-i bennszülött vagy, mindent megteszek, hogy kapcsolatba hozzunk az emberekkel. Örömmel támogatlak, és keresem a módokat, amelyekkel támogathatsz engem.
Rendben, mindenki. Ez a mi műsorunk. Érdeklődni szeretnék a megjegyzésekben, sokáig beszéltem vele? Szereted, ha hosszabban beszélek? Jól vagy a kicsit hosszabb műsorokkal? Szeretnéd ezeket a szuper, szuper feszeseket tartani, mert menetrend szerint vagy? Hadd tudjam meg az idővonalat, hogy szeretnétek-e hosszabb vagy rövidebb műsorokat, valamint hogy mi a véleményetek az általam folytatott röhögésekről. Jót tett ez neked? Megtanulta az ingatlanügyletek alapelveit? Vagy csak el akarod érni a titkot? Elolvastuk ezeket a megjegyzéseket, és az Ön által elmondottak alapján módosítjuk megközelítésünket. Még egyszer köszönöm, hogy időt hallgattál. Tudom, hogy a figyelem drága, és ti, srácok, bárkitől tanulhattok, ezért nagyon nagyra értékelem, hogy itt tanul tőlem és tőlünk, a BiggerPocketsnél.
Ha követni szeretne, és többet szeretne megtudni arról, amit csinálok, látogasson el a davidgreene24.com oldalra, vagy kövessen a közösségi médiában @DavidGreene24 a Twitteren, az Instagramon, a YouTube-on, bármit is szeretne, megteheti. mindenhol megtalállak. Egy elvonulást szervezek Scottsdale-ben azon az ingatlanon, amelyet Rob és én vettünk. Ha tehát célokat szeretne kitűzni, nézze meg a davidgreene24.com/retreats oldalon. És srácok, ha átugorjátok a BiggerPockets hirdetéseket, hagyjátok abba. Hallgassa meg őket, mert hirdetéseket jelenítek meg a BiggerPockets Podcaston, és szeretném, ha hallana néhány olyan termékről, amelyeket beszerezhet tőlem, és amelyekben segíthetek. Szóval ha olyan vagy, mint én, és néha átugorod a hirdetéseket, ne tedd, mert van benne húsvéti tojás. Lehet hallani fülledt, mély, mélyen telt, sima hangomat, amint arról mesél néhány dologról, ami most történik, hogyan találkozhatunk személyesen, és hogyan segíthetek a céljaid elérésében. Köszönöm mégegyszer. Ha van egy perced, hallgass meg egy másik BiggerPockets videót. És ha nem, akkor találkozunk a következőn.
Nézze meg az epizódot itt
Segíts nekünk!
Segítsen nekünk új hallgatókat elérni az iTunes-on azzal, hogy értékelést és véleményt ír nekünk! Mindössze 30 másodpercet vesz igénybe, és az utasítások megtalálhatók itt. Kösz! Nagyon nagyra értékeljük!
Ebben az epizódban:
- A pénzforgalom „aranykora”. és miért lehet ennek végre vége 2023-ban
- Hogyan lehet elfordulni, ha nem talál „üzletet” a mai lakáspiacon
- Cash flow kontra felértékelődés piacok és ami jobb hosszú távú fogadást tesz lehetővé
- Mi a teendő, ha a a bérbeadás nem jövedelmező és honnan lehet tudni, hogy érdemes-e eladni
- Vetting magánpénzkölcsönzők és miért SOHA NE küldj pénzt egynek
- Államon kívüli felújítások és a rehabilitáció, és miért kell az újonc ingatlanbefektetőknek távol maradniuk ezektől
- Késleltetett kielégülés és miért az igazi út a gazdagság építéséhez
- És So Sokkal több!
Linkek a műsorból
A műsorban megemlített könyv:
Szeretne többet megtudni a mai szponzorokról, vagy szeretne Ön is BiggerPockets partnerré válni? Email .
BiggerPockets megjegyzése: Ezek a szerző által írt vélemények, és nem feltétlenül képviselik a BiggerPockets véleményét.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- Platoblockchain. Web3 metaverzum intelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-741
- :is
- 1 millió $
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 20 év
- 2019
- 2023
- 50 éve
- 67
- 7
- 8
- a
- képesség
- Képes
- Rólunk
- erről
- Elfogad!
- hozzáférés
- elérni
- Fiók
- Fiókok
- elért
- szerez
- tulajdonképpen
- hozzáadott
- mellett
- Beállítás
- igazgatás
- adminisztratív
- hirdetések
- előnyös
- tanács
- Után
- Ügynök
- szerek
- Minden termék
- már
- Bár
- mindig
- amatőr
- elképesztő
- Amerika
- Amerikai
- Amerikaiak
- összeg
- elemzése
- és a
- Másik
- válasz
- bárki
- bárhol
- külön
- tetszetős
- Apple
- alkalmaz
- Alkalmazása
- értékelés
- méltányol
- felértékelődő
- felértékelődés
- megközelítés
- körülbelül
- VANNAK
- TERÜLET
- területek
- körül
- AS
- vagyontárgy
- Eszközök
- feltevés
- At
- Atlanta
- figyelem
- közönség
- Ausztrália
- szerző
- Baba
- vissza
- háttér
- Rossz
- Egyenleg
- Mérleg
- bázis
- alapján
- Alapvetően
- BAT
- Denevérember
- öböl
- BE
- mert
- válik
- válik
- egyre
- előtt
- mögött
- hogy
- Hisz
- haszon
- BEST
- Jobb
- között
- Nagy
- nagyobb
- Bit
- fúj
- Kék
- könyv
- bumm
- határ
- kölcsönzött
- megvett
- Doboz
- BP
- márka
- Brand New
- szünet
- Törés
- Brian
- ragyogó
- hoz
- Törött
- ügynöki jutalék
- hozott
- Büfé
- épít
- Épület
- épült
- Csokor
- teher
- üzleti
- vállalkozások
- megvesz
- vásárlók
- Vásárlás
- by
- Kalifornia
- hívás
- TUD
- Kaphat
- Kanadai
- nem tud
- tőke
- autó
- Karrier
- óvatos
- autók
- Készpénz
- pénzforgalom
- Fogás
- Század
- kihívást
- változik
- csatorna
- díj
- töltés
- olcsó
- olcsóbb
- ellenőrizze
- A pop-art design, négy időzóna kijelzése egyszerre és méretének arányai azok az érvek, amelyek a NeXtime Time Zones-t kiváló választássá teszik. Válassza a
- választja
- Város
- világosság
- világos
- kettyenés
- közel
- záró
- coca-cola
- Főiskola
- Colorado
- COM
- össze
- kombinált
- hogyan
- kényelmes
- érkező
- megjegyzés
- Hozzászólások
- elkötelezett
- Közös
- Companies
- vállalat
- összehasonlítva
- összehasonlítás
- verseny
- versenyképes
- teljesen
- számítógép
- megkötött
- zavaros
- Csatlakozás
- következetes
- állandóan
- építés
- kontextus
- folytatódik
- szerződés
- vállalkozók
- hozzájárulások
- hozzájáruló
- megtérít
- átalakított
- aprósütemény
- Hűvös
- Költség
- kiadások
- tudott
- országok
- ország
- Pár
- tanfolyam
- tanfolyamok
- terjed
- Crash
- készítette
- létrehozása
- Kreatív
- hitel
- cryptos
- Jelenlegi
- Jelenleg
- Dallas
- dátum
- David
- nap
- Nap
- halott
- üzlet
- Ajánlatok
- Adósság
- évtized
- dönt
- döntés
- mély
- mélyebb
- késleltetés
- Késik
- Azt
- attól
- telepített
- leírt
- pusztító
- Fejleszt
- fejlesztése
- DID
- Diego
- különbség
- különböző
- nehéz
- Dip
- közvetlenül
- kedvét
- kijelző
- távolság
- szomorú
- Nem
- Ennek
- Dollár
- dollár
- ne
- ajtók
- megduplázásával
- le-
- vezetés
- Csepp
- minden
- Kereset
- könnyebb
- lazítás
- Gazdasági
- gazdaság
- oktat
- Oktatás
- erőfeszítés
- Tojás
- Egyiptom
- bármelyik
- elemek
- törekvéseket
- vége
- energia
- Angol
- élvez
- elég
- részvény
- Egyenértékű
- feltételekhez kötött kötelezvény
- különösen
- birtok
- Eter (ETH)
- Európa
- Még
- EVER
- Minden
- mindenki
- minden
- Kiváló
- kivégez
- végrehajtó
- vár
- várakozás
- költségek
- drága
- tapasztalat
- exponenciálisan
- külön-
- Szemek
- tényezők
- hamisítvány
- hamis hírek
- Esik
- család
- fantasztikus
- GYORS
- gyorsabb
- leggyorsabb
- Kedvenc
- félelem
- jellegű
- díj
- láb
- fickó
- kevés
- harc
- Ábra
- megtöltött
- szűrő
- Végül
- finanszíroz
- Pénzügyek
- finanszírozás
- Találjon
- megtalálása
- befejezni
- vezetéknév
- első
- Rögzít
- rögzített
- áramlási
- virág
- Folyó
- flow
- Összpontosít
- összpontosítás
- következik
- élelmiszer
- Láb
- Futball
- A
- Kényszer
- forma
- fórumok
- Előre
- talált
- Negyedik
- KERET
- csalás
- gyakori
- barát
- ból ből
- frusztrált
- frusztráló
- alap
- finanszírozás
- alapok
- vicces
- jövő
- játék
- garázs
- Kertápolásra
- általános
- generáció
- kap
- szerzés
- Ad
- adott
- ad
- Giving
- Go
- cél
- Célok
- Jó
- Goes
- megy
- Aranysárga
- jó
- Kormány
- grafikon
- nagy
- Zöld
- Csoportok
- Nő
- Növekvő
- növekszik
- Növekedés
- Fickó
- csapkod
- hacker
- fél
- kéz
- fogantyú
- Hang
- történik
- történt
- Esemény
- megtörténik
- boldog
- Kemény
- Legyen
- tekintettel
- fej
- egészséges
- hall
- hallott
- hallás
- magasság
- segít
- itt
- Rejtett
- Magas
- <p></p>
- Kiemel
- vicces
- történelmileg
- ütő
- tart
- Lyuk
- Kezdőlap
- Homes
- remény
- vendéglátó
- FORRÓ
- legmelegebb
- NYITVATARTÁS
- Ház
- házak
- ház
- Hogyan
- How To
- azonban
- http
- HTTPS
- hatalmas
- Humor
- Több száz
- i
- BETEG
- ötlet
- azonnali
- azonnal
- Immunrendszer
- fontos
- hatásos
- javul
- javuló
- in
- Más
- hajlik
- beleértve
- Jövedelem
- Növelje
- növekvő
- hihetetlen
- hihetetlenül
- Indiana
- infláció
- Inflációs
- Inflációs nyomás
- véleményvezérek
- helyette
- utasítás
- biztosítás
- kamat
- KAMATLÁB
- Kamat-
- Internet
- leltár
- befektet
- befektetés
- beruházás
- befektető
- Befektetők
- fektet
- kérdés
- IT
- maga
- iTunes
- Munka
- Állások
- utazás
- jpg
- ugrás
- ugrik
- Justin
- Tart
- kulcsok
- Kölyök
- Kedves
- Ismer
- Ismerve
- tudás
- hiány
- nyelv
- nagy
- nagyobb
- keresztnév
- Késő
- réteg
- vezet
- TANUL
- tanult
- tanulás
- Szabadság
- kilépő
- Legális
- LEND
- hitelezők
- hitelezők
- hitelezési
- bérbeadása
- szint
- szintek
- Lajos
- LG
- élet
- fény
- mint
- Valószínű
- linkek
- Lista
- Listázott
- Kihallgatás
- felsorolás
- listák
- kis
- él
- élő
- hitel
- Hitelek
- elhelyezkedés
- Hosszú
- hosszú idő
- hosszú lejáratú
- hosszabb
- néz
- hasonló
- nézett
- keres
- MEGJELENÉS
- veszít
- vesztes
- Sok
- szerelem
- Elő/Utó
- alacsony árak
- szerencse
- jövedelmező
- készült
- mágia
- Fő
- csinál
- pénzt keres
- KÉSZÍT
- Gyártás
- férfi
- kezelése
- sikerült
- vezetés
- sok
- Mario
- piacára
- piaci értéke
- piacok
- uralom
- Anyag
- Maximize
- étkezés
- eszközök
- Média
- Találkozik
- említett
- módszer
- mód
- esetleg
- millió
- Millió dollár
- millió dollár
- millió értékű
- bánja
- perc
- jegyzőkönyv
- hiányzó
- Küldetés
- hibákat
- vegyes
- pillanat
- pénz
- Hónap
- hónap
- több
- Jelzálog
- a legtöbb
- motivált
- száj
- mozog
- mozgó
- többszörös
- név
- Nemzetek
- bennszülött
- Természetes
- Közel
- szükségszerűen
- Szükség
- igények
- negatív
- Netflix
- Semleges
- Új
- New York
- hír
- következő
- NFT
- éjszaka
- NIKE
- normális
- rendszerint
- szám
- számok
- Esély
- of
- gyakorta
- Rendben
- Régi
- on
- ONE
- online
- Vélemények
- Alkalom
- ellentétes
- szemben
- opció
- Opciók
- jóslat
- érdekében
- Más
- saját
- tulajdonú
- tulajdonos
- tulajdonosa
- Béke
- Csomag
- oldal
- fizetett
- párosított
- járvány
- paraméterek
- Park
- rész
- partner
- alkatrészek
- párt
- Elmúlt
- szenvedélyes
- passzív
- passzív jövedelem
- múlt
- ösvény
- Mintás
- minták
- Fizet
- fizet
- fizetés
- ceruzák
- Emberek (People)
- emberek
- tökéletes
- teljesít
- időszak
- person
- perspektíva
- telefon
- vedd
- képek
- tengely
- Hely
- Helyek
- terv
- Ültetés
- emelvény
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- játszani
- játékos
- kérem
- Szaniterek
- plusz
- podcast
- Podcastek
- pont
- pop
- Népszerű
- portfolió
- pozíció
- pozitív
- lehetséges
- potenciális
- erős
- előkészítése
- szép
- uralkodó
- ár
- Áraink
- elsődleges
- alapelv
- elvek
- Előzetes
- magán
- valószínűleg
- Probléma
- problémák
- Termékek
- Profilok
- nyereséges
- program
- projektek
- ingatlanait
- ingatlan
- védelme
- védett
- védelem
- nyilvános
- Vásárlás
- vásárolt
- tisztán
- folytatni
- tesz
- helyezi
- elhelyezés
- Kérdések és válaszok
- mennyiségi
- Kvantitatív könnyítés
- kérdés
- Kérdések
- Quick
- emel
- rámpa
- hatótávolság
- Arány
- Az árak
- értékelés
- el
- Olvass
- kész
- igazi
- ingatlan
- ingatlanpiac
- Valóság
- észre
- realizált
- ingatlanügynök
- ok
- nemrég
- elismerik
- ajánl
- ajánlott
- rekord
- áttétel
- rehabilitáció
- engedje
- eszébe jut
- Bérlés
- kölcsönzés
- képvisel
- képviselők
- tisztelet
- válasz
- felelős
- REST
- étterem
- Éttermek
- eredményez
- nyugdíjazás
- Visszavonulás
- visszatérés
- Visszatér
- megszabadít
- szakadt
- Kockázatos
- út
- Szerep
- Szoba
- Szobák
- körül
- szabályok
- futás
- futás
- kifutópálya
- Biztonság
- Mondott
- azonos
- San
- San Diego
- Megtakarítás
- megtakarítás
- azt mondja,
- Átverés
- forgatókönyv
- menetrend
- Iskola
- pontszám
- visító
- Keresés
- SEC
- másodperc
- Titkos
- Rész
- látás
- részes
- elad
- Sellers
- Eladási
- elküldés
- értelemben
- készlet
- beállítás
- hét
- számos
- Megosztás
- megosztás
- váltás
- rövid
- rövid időszak
- kellene
- előadás
- Műsorok
- <p></p>
- Egyszerű
- óta
- egyetlen
- helyzet
- SIX
- alvás
- lassuló
- kicsi
- kisebb
- So
- ugrott
- Közösség
- Közösségi média
- szociális média befolyásolók
- eladott
- szilárd
- SOLVE
- Megoldja
- néhány
- Valaki
- valami
- valahol
- Nemsokára
- hang
- Dél
- Dél-Amerika
- különleges
- kifejezetten
- spekuláció
- Szponzorok
- terjedése
- sprintel
- négyzet
- Színpad
- standard
- kezdet
- kezdődött
- Kezdve
- Egy vállalkozás indítása
- kezdődik
- Állami
- tartózkodás
- Lépés
- Még mindig
- készlet
- részvénypiac
- készletek
- megáll
- Történet
- stratégiák
- Stratégia
- feszültség
- küzdelmek
- küzd
- Diákok
- beküldése
- ilyen
- szuper
- támogatás
- feltételezett
- Susan
- kapcsoló
- rendszer
- Vesz
- tart
- Beszél
- beszéd
- Adók
- csapat
- megmondja
- tíz
- Tesla
- Texas
- hogy
- A
- A jövő
- Az állam
- a világ
- azok
- Őket
- Ott.
- Ezek
- dolog
- dolgok
- Gondolkodás
- Harmadik
- gondoltam
- ezer
- három
- Keresztül
- Árapály
- idő
- időrendben
- alkalommal
- időzítés
- Cím
- nak nek
- Ma
- mai
- együtt
- tonna
- is
- szerszámok
- felső
- téma
- toronto
- Végösszeg
- érintse
- érintett
- nyomkövetés
- hagyományosan
- Másolat
- kezelésére
- kiváltó
- igaz
- Bízzon
- FORDULAT
- jellemzően
- alatt
- megért
- egyedi
- egyetemi
- feltöltve
- us
- használ
- segédprogramok
- hasznosít
- vakáció
- Értékes
- érték
- Értékek
- VEGAS
- Ellen
- VET
- veterán
- Veterans
- videó
- látomás
- Hang
- vs
- munkabér
- várjon
- Várakozás
- gyalogos
- pénztárca
- kívánatos
- háború
- nyúlkert
- Warren Buffet
- Út..
- módon
- Vagyon
- hét
- JÓL
- Mit
- Mi
- vajon
- ami
- míg
- WHO
- lesz
- hajlandó
- szívesen
- Huzal
- Huzalcsalás
- val vel
- nélkül
- csodálkozó
- szó
- Munka
- dolgozott
- dolgozó
- művek
- világ
- világ
- Legrosszabb
- érdemes
- lenne
- ír
- írott
- Rossz
- év
- év
- A te
- magad
- youtube
- zephyrnet
- nulla
- Zillow