Kedvenc FinTech: Szerecsendió

Jelenleg nem szívesen nézek semmilyen befektetési terméket, mert tudja, hogy a válasz „negatív”. Ilyen a piacok ingatag valósága, különösen ezekben a viharos időkben.

Ennek ellenére úgy gondoltam, hogy elindítom a „Kedvenc FinTech” funkciómat azzal, hogy „köszönöm” Szerecsendió amiért személyesen elkezdtem a robo-tanácsadó befektetésekkel, megfelelően.

Ismertem a szerecsendiót. Évek óta követem, a szolgáltatás óta az 2011-ban újra elindult (így mondja a Wikipédia, biztosan igaz). Nem igazán emlékszem, mikor indították el az alkalmazásukat. Tisztában voltam a szolgáltatás kezdeti webes verziójával. Minden bizonnyal letöltöttem az alkalmazást, amikor elindult, és emlékszem, hogy könnyedén létrehoztam egy tesztfiókot… Mindent megtettem, de nem fektettem be.

Az időzítés egyszerűen nem volt jó nekem. Néhány évvel később azonban emlékszem, hogy az alkalmazás újratöltésekor azt gondoltam: „Oké, itt az ideje, hogy rendbe jöjjön”.

Az első dolgom az volt, hogy befektetési megtakarítási számlákat hoztam létre a gyerekeknek. Szó szerint szellő volt. Koppints, koppints, kész. Minden számlára feltöltöttem egy kezdő összeget. Szuper gyors. Aztán beállítom az automatikus havi betéteket… koppints, koppints, kész.

Nézz rám. Olyan szervezett apa vagyok. (Vagy pontosabban, köszönet a Nutmeg csapatának, hogy ilyen egyszerű megközelítést terveztek a befektetéshez!)

Olyan könnyű volt – és mivel most kezdtem bele –, úgy döntöttem, hogy a gyerekeknek egy-egy befektetési számlára van szükségük az „egyetemhez”.

"Mennyibe kerül?" – gondoltam magamban. gugliztam. Csináltam néhány becslést. Találtam néhány hasznos tanácsot. Ezután utasítottam a Nutmeg-ot, hogy segítsen elérni egy valószínű befektetési célt egy adott időszakon belül, minden gyermek életkorához igazítva. Megint erőfeszítés nélkül. Koppints, koppints, kész.

Időnként bejelentkezek az alkalmazásba, és megnézem, hogyan mennek a dolgok. Egyszer-kétszer úgy döntöttem, hogy növelem az összeget az egyik számlán, vagy módosítom a kockázati profilt egy másik számlán. Minden bizonnyal fizetek a Nutmeg által kínált „röhejes mód” opcióért (ez 10/10-es kockázati profil), aminek örültem, amikor jó idők voltak.

De több évtizedes befektetési horizonttal a jó idő ismét visszatér. Egy bizonyos ponton.

Nagyon örülök, hogy mindent meg tudtam csinálni az alkalmazásból. Számlák szerkesztése, hozzájárulások módosítása, egyszeri kifizetések hozzáadása és így tovább. Valójában az egyszeri feltöltési képességük is könnyed a szuperzökkenőmentességnek köszönhetően TrueLayernyitott banki képességei.

Kicsit aggódtam, amikor a szerecsendió volt eladták a JP Morgannak tavaly egy pletyka szerint 700 millió GBP árcéduláért. Örülök, hogy a JPM csapata nem törekedett semmi radikális megváltoztatására!

Közben teljesen el vagyok ragadtatva a Nutmeg élményétől. Természetesen egyéb szolgáltatások is igénybe vehetők. Én is használok még párat. Szeretném tudni, hogy mi az Ön által előnyben részesített eszköz a megtakarítások/befektetések kezelésére – kérjük, kommentelje alább, vagy küldjön egy e-mailt.