UX tanácsadók és fintech tervezők sajátosságai a bankszektorban

UX tanácsadók és fintech tervezők sajátosságai a bankszektorban

Időbélyeg: 18. december 2023. 8:19
Forrás csomópont: 3023146

A megfelelő fintech tervező és UX-tanácsadó kiválasztása egy pénzügyi vállalat digitális termékéhez elengedhetetlen egy nagyszerű szolgáltatás és egy szilárd és pozitív pénzügyi márkaimázs kialakításához. A Pareto-elv szerint az erőfeszítések 20%-a az erőfeszítések 80%-át érinti
siker. A digitális pénzügyi termékek tekintetében a felhasználói élményhez (UX) kapcsolatos akciók gyakorolják a legnagyobb hatást, és gyakran meghatározzák, hogy az ügyfelek igénylik-e a pénzügyi szolgáltatást.

Annak ellenére, hogy a szervezetek 87%-a felismeri az ügyfélélmény fontosságát, különösen ami a vásárlói hűség kialakítását illeti, a szervezetek mindössze 30%-ában van olyan vezető, aki az ügyfélélményért felel. A legtöbb cég
A Dimension Data szerint üzletági szinten kezelik a digitális élményt, és nem rendelkeznek erős tapasztalattal rendelkező tervezői csapatokkal, akik áthidalnák a szakadékot az ügyfelek igényei és termékeik között.

Kik a Fintech tervezők és pénzügyi UX tanácsadók

A fintech tervezők és pénzügyi UX tanácsadók pénzügyi technológiai termékek és szolgáltatások tervezésére szakosodtak. A felhasználói élmény tervezésében és a felhasználói felület (UI) tervezésében szerzett szakértelmüket felhasználva olyan innovatív megoldásokat hoznak létre, amelyek javítják az emberek viselkedését
kezelni pénzügyeiket és hozzáférni a pénzügyi szolgáltatásokhoz. A fintech tervezők számos terméken dolgozhatnak, beleértve a mobil pénzügyi alkalmazásokat, a személyes pénzügy-kezelési eszközöket és az online befektetési platformokat. Együttműködnek fejlesztőkkel, termékmenedzserekkel,
és más csapattagok, hogy életre keltsék a pénzügyi termékterveket.

A pénzügyi UX tervezők abban különböznek a többi iparágban dolgozó tervezőtől, hogy mélyen ismerniük kell a pénzügyi ágazatot, valamint a pénzügyi intézmények és ügyfeleik sajátos igényeit és követelményeit. Ez magában foglalja a megértést
pénzügyi fogalmak és folyamatok, például fizetések, kölcsönök és befektetések, valamint a vonatkozó szabályozások és technológiák, például az adatbiztonsági és adatvédelmi törvények, valamint a blokklánc és API-k megértése. 

A pénzügyi UX tervezőknek képesnek kell lenniük olyan rendszerek tervezésére is, amelyek az ügyfelek számára könnyen használhatóak, de a pénzintézetek összetett és gyakran speciális igényeinek is megfelelnek. Ez megkövetelheti a tervezést számos felhasználótípus számára, beleértve a lakossági ügyfeleket is,
kisvállalkozások tulajdonosai és pénzügyi szakemberek számára, és képesek legyenek minden felhasználói csoportnak megfelelő megoldásokat létrehozni. Ezen speciális készségek és ismeretek mellett a pénzügyi UX-tervezőknek általános készségekkel és kompetenciákkal is rendelkezniük kell.
amelyek minden UX-tervezőre jellemzőek, mint például a felhasználói kutatás és a használhatóság tesztelése, a tervezési gondolkodás és a prototípuskészítés.

Számos modern mobilbanki, vagyontechnológiai, biztosítási és egyéb pénzügyi szolgáltatási tervezési példa található a Google-on és a Pinteresten. Bár a vizuális megjelenés fontos, ezek a termékek gyakran rémálommá válnak a vásárlók számára. Egy túlstilizált miatt
A felhasználói felület és a bonyolult pénzügyi információs architektúra miatt a felhasználók nem találják meg a szükséges elemeket és a fontos felhasználói forgatókönyveket.

A digitális pénzügyi terméktervezésben a fintech dizájnereket két kategóriába sorolhatjuk – a művészi oldalra koncentrálókra, akiknek a céljuk a benyomást kelteni, illetve azokra, akik egy gyönyörű, a felhasználói igényeket kielégítő, intuitív és intuitív dizájnra törekszenek.
könnyen kezelhető.

Ami a finanszírozást illeti, a vonzó design létrehozásának képessége a szükséges kompetenciáknak csak 1%-át fedi le. Ha úgy dönt, hogy olyan tervezőket alkalmaz, akik nem rendelkeznek kellő hozzáértéssel és tapasztalattal az emberközpontú fintech tervezésben, ez nem garantálható
kiváló termék használhatóság a felhasználói elvárásokkal és az üzleti stratégia sajátosságaival szinkronban.

Íme egy példa az UXDA tapasztalataiból. Egy hatalmas biztosítótársaság kérte egy nemrégiben piacra dobott termék újratervezését. Látszólag tehetséges tervezőket fogadtak fel, akik több területen is múlttal rendelkeztek, és rengeteg pénzt költöttek arra, hogy divatos
termék, amely használhatatlannak bizonyult. Ezek a kreatív tervezők gyönyörű áramlást készítettek rengeteg tetszetős illusztrációval és animációval, de ez elsöprő volt és elvonta a figyelmet. Felhasználói szempontból a biztosítás megkötése rémálom volt.
Kénytelenek voltunk a felhasználói kutatással kezdeni annak érdekében, hogy intuitív információs architektúrát hozzunk létre, és biztosítsuk, hogy minden adatfolyam igazodjon a felhasználó igényeihez. Végül egy olyan inspiráló dizájnt készítettünk, amely vonzó és könnyen használható.

Annak érdekében, hogy elkerülje ezt a használhatatlan szépségcsapdát, amikor készen áll arra, hogy tervezőket alkalmazzon, nem csak a tervezők közösségi profilját érdemes feltárni, hanem termékterveik státuszát és lényegét is. Elindulnak? Mik a vásárlói vélemények? Miféle
milyen módszertannal rendelkeznek a tervezők? Kellő figyelmet fordítanak a kutatásra és a mérnöki fázisra, vagy egyenesen a tervezéshez mennek?

Íme néhány lépés, amelyet követnie kell, ha fintech tervezőket alkalmaz digitális pénzügyi termékéhez vagy szolgáltatásához:

1. Határozza meg a szükséges speciális készségeket és szakértelmet

A Fintech tervezők készségekkel és szakértelemmel rendelkeznek, beleértve az UX tervezést, a felhasználói felület tervezését és a pénzügyi ágazat ismereteit. Határozza meg a projektje szempontjából legrelevánsabb speciális készségeket és szakértelmet, és keressen olyan tervezőket, akik rendelkeznek ezekkel
készségek. Rendelkeznek-e a tervezők szakértői publikációi és esettanulmányai, amelyek megerősítik kompetenciájukat, valamint UX és design díjakat?

2. Keressen olyan tervezőket, akik tapasztalattal rendelkeznek a pénzügyi szektorban

Azok a Fintech tervezők, akik tapasztalattal és módszertannal rendelkeznek a pénzügyi szektorban, jobban megértik az ezen a területen felmerülő egyedi kihívásokat és lehetőségeket. Ez segíthet nekik olyan terveket készíteni, amelyek kifejezetten a pénzügyi igényekhez igazodnak
intézmények és ügyfeleik. Mennyire kiterjedt a tapasztalatuk az olyan összetett pénzügyi társaságokkal való együttműködésben, amelyek sok érdekelt féllel és igényekkel rendelkeznek, mint például bankok?

3. Vegye figyelembe a tervező portfólióját és munkamintáit

A tervezők portfóliója és munkamintái jó képet adnak készségeikről és szakértelmükről, valamint tervezési esztétikájáról és a problémamegoldás megközelítéséről. Gondosan tekintse át ezeket az anyagokat, hogy a tervező munkája összhangban legyen az Ön elképzelésével
és a célok. Milyen pénzügyi termékeket terveztek, és mennyire egyediek és innovatívak ezek a megoldások?

4. Beszéljen a tervezővel videokonferencián keresztül

Ha videokonferencián keresztül találkozik a tervezőkkel, jobban megismerheti személyiségüket és kommunikációs stílusukat. Ez segíthet eldönteni, hogy a tervező megfelel-e a célnak és a projektnek. Készek-e bármilyen munkát vállalni és ígéretet tenni
amit akarsz, vagy stratégiailag és átfogóan, tapasztalataik alapján elemezve közelítik meg a feladatot?

5. Nézze meg a véleményeket

Olvassa el a tervező korábbi ügyfelek véleményét, és fedezze fel a múltbeli rekordokat. Ez betekintést nyújthat a tervezők munkamoráljába, megbízhatóságába és ígéreteinek betartására. Ezek az áttekintések tükrözik-e a feladat és a tervezési megközelítés sajátosságait,
vagy inkább a barátok által hagyott elvont dicséret?

Összességében, amikor fintech tervezőket alkalmaznak digitális pénzügyi termékek és szolgáltatások létrehozására, fontos, hogy olyan személyeket keressenek, akik rendelkeznek a megfelelő készségekkel és szakértelemmel, valamint bizonyítottan sikeresek a pénzügyi szektorban. A következők szerint
Ezen lépések segítségével megtalálhatja a megfelelő tervezőt, aki segít innovatív és felhasználóbarát digitális pénzügyi megoldások létrehozásában.

Az UX tervezés sajátosságai a pénzügyi szektorban

Vannak esetek, amikor egy pénzügyi cég úgy dönt, hogy tervezőket fogad fel egy nagyszerű termék elkészítéséhez, de a végeredmény korántsem tökéletes. Ennek az az oka, hogy még egy képzett tervező szakember sem tudja hozni az A-játékát, ha a konkrétumokról van szó
pénzügyi szolgáltatások vagy banki digitalizáció.

A bankszektorban dolgozó UX-tanácsadók és fintech-designerek elsődleges feladatai közé tartozik a bank digitális termékeinek és szolgáltatásainak – például weboldalának, mobilalkalmazásának és online banki platformjának – tervezése és felhasználói élményének javítása. Ez
Ez magában foglalhatja felhasználói kutatások és használhatósági tesztelések elvégzését annak megértésére, hogy az ügyfelek hogyan használják a bank digitális termékeit, és hol találkoznak nehézségekkel, majd ezen információk felhasználásával olyan megoldásokat terveznek, amelyek ezeket a problémákat kezelik. 

Az UX tanácsadók és tervezők felelősek lehetnek drótvázak, prototípusok és nagy hűségű makettek létrehozásáért is, hogy kommunikálják terveiket a fejlesztőkkel és az érdekelt felekkel, valamint a fejlesztőkkel együttműködve biztosítsák a végtermékek megvalósítását.
a tervezési előírásoknak megfelelően. Az egyéb kötelezettségek közé tartozhat a legújabb tervezési trendekkel és legjobb gyakorlatokkal való naprakészen tartás, a többfunkciós csapatokkal való együttműködés, valamint a tervezési áttekintésekben és prezentációkban való részvétel.

A pénzügyi felhasználói élményben a legkisebb hiba is pénzügyi veszteségekhez és az ügyfelek hűségének és bizalmának elvesztéséhez vezethet. Rendkívül fontos, hogy mélyreható ismeretekkel és ismeretekkel rendelkezzen az adott pénzügyi termékről és általában az iparágról.
A pénzügyi szolgáltatásokkal való munkavégzéshez elengedhetetlen, hogy ismeretekkel és tapasztalatokkal rendelkezzenek ennek az összetett iparágnak a sajátosságairól, valamint a pénzügyek mögött meghúzódó felhasználói pszichológiáról.

Egy UX-tervező felvétele mélyreható pénzügyi ismeretek nélkül rövid távon nyerésnek tűnhet a kiadáscsökkentés lehetősége miatt, de végül magas költségekkel járhat.

A rossz terméktervezés fő kockázatai a pénzügyi szektorban a következők:

  • Ügyfelek elvesztése. A rossz terméktervezés rossz ügyfélélményhez vezethet, ami azt eredményezheti, hogy az ügyfelek más bankhoz vagy pénzintézethez váltanak.

  • Csökkentett bevétel. A rossz terméktervezés megnehezítheti a bankok számára, hogy termékeikből és szolgáltatásaikból bevételt szerezzenek, ami hatással lehet általános jövedelmezőségükre.

  • Biztonsági kockázatok. A rosszul megtervezett pénzügyi termékek és szolgáltatások sebezhetőbbek lehetnek a biztonsági fenyegetésekkel szemben, például a számítógépes támadásokkal vagy csalással szemben. Ez veszélybe sodorhatja az ügyfelek személyes és pénzügyi adatait, ami a
    a bank hírnevét és jogi kötelezettségeit.

  • A bizalom elvesztése. A rossz terméktervezés megnehezítheti az ügyfelek számára, hogy megbízzanak egy bankban, ami befolyásolhatja a bank általános hírnevét és új ügyfelek vonzásának képességét.

  • Szabályozási kérdések. Egyes esetekben a rossz terméktervezés olyan termékeket és szolgáltatásokat eredményezhet, amelyek nem felelnek meg az előírásoknak vagy az ipari szabványoknak, például a WCAG-nak, ami pénzbírságokhoz, perekhez és egyéb szankciókhoz vezethet.

Íme egy valós példa. Egy bizonyos bank UX-tervezőket bérelt fel mobil pénzügyi alkalmazásának újratervezésére a banki digitalizálási folyamat részeként. Nem sokkal az indulás után a bank ügyfélszolgálata több ezer ügyfélhívást kapott hasonlóval
küzd. Ennek az az oka, hogy a tervezők által figyelmen kívül hagyott „nem fontos” részlet valójában a szolgáltatás használhatóságának egyik fő eleme volt.

A pénzügyi márka és termékei sikere a pénzügyi termékek, az üzleti stratégia, a marketing, a pszichológia, az emberi viselkedés és a digitális technológia sajátosságainak mélyreható ismeretén múlik.

Fintech tervezők szerepe a digitális áttörésben

Előfordulhat, hogy még a legképzettebb pénzügyi tervezési szakértők sem hozzák meg a kívánt eredményt. Ennek az az oka, hogy a tervező tudásának és készségeinek hatása csökken, ha befolyásuk a termék felületi szintjére korlátozódik.

Ha a tervezők nem tudják alaposan, mélyen elemezni a termék- és tervezési tapasztalatokat, az szabványosított, nem versenyképes megoldáshoz vezethet. Ez megmagyarázza, hogyan jelennek meg az unalmas digitális pénzügyi megoldások a banki digitalizáció folyamatában.

Fontos, hogy a fintech dizájnspecialisták felhasználó-központú facilitátorokká váljanak a vállalat minden szintjén, integrálva ezeket az értékeket a vállalati kultúrába, és inspirálva és coachingban az alkalmazottakat, hogy a lehető legjobbat biztosító felhasználók szószólóivá váljanak.
pénzügyi területen szerzett ügyfél tapasztalat.

A pénzügyi vállalkozások szempontjából a fintech-központú tervezők alkalmazásának legfőbb előnyei a hagyományos tervezőkhöz képest:

1. Jobb ügyfélélmény

A fintech tervezők mélyen ismerik a felhasználói élmény (UX) tervezését és a felhasználói felület (UI) tervezését a pénzügyi területen, ami lehetővé teszi számukra, hogy könnyen használható és intuitív pénzügyi termékeket és szolgáltatásokat hozzanak létre. Ez jobb eredményt eredményezhet
általános ügyfélélményt, és segíthet a bankoknak ügyfelek megtartásában és új ügyfelek bevonzásában. 

2. Gyorsabb piacra kerülési idő

A fintech dizájnerek jártasak abban, hogy innovatív és megvalósítható pénzügyi termékeket hozzanak létre, amelyek segítségével a bankok gyorsabban hozhatnak piacra új termékeket és szolgáltatásokat, mint a hagyományos tervezőknél.

3. Megnövekedett versenyképesség

A fintech tervezők segíthetnek a bankoknak olyan tervek létrehozásában, amelyek az iparág élvonalába tartoznak, ami versenyelőnyt jelenthet más pénzintézetekkel szemben.

4. Nagyobb növekedési potenciál

A fintech egy gyorsan növekvő terület, és a fintech tervezők alkalmazása segíthet a bankoknak abban, hogy az élen járjanak, és kihasználják az új növekedési lehetőségeket.

5. Jobb együttműködés

A fintech tervezők gyakran szorosan együttműködnek fejlesztőkkel, termékmenedzserekkel és más csapattagokkal, ami elősegítheti az együttműködést és az innovációt a bankon belül.

6. Javított hatékonyság

A fintech tervezők jártasak a hatékony és letisztult tervek létrehozásában, amelyek segítségével a bankok csökkenthetik költségeiket és javíthatják általános működésüket.

7. Magasabb vevői elégedettség

A fintech dizájnerek elsősorban a pénzintézetek és ügyfeleik igényeire szabott dizájnok megalkotására koncentrálnak, ami magasabb szintű ügyfél-elégedettséget eredményezhet.

8. Fokozott alkalmazkodási képesség

A fintech tervezők jól ismerik a pénzügyi szektor legújabb technológiáit és trendjeit, amelyek segítségével a bankok gyorsan alkalmazkodhatnak a piaci változásokhoz és az ügyfelek igényeihez.

9. Nagyobb bevételnövekedési lehetőség

Innovatív és felhasználóbarát pénzügyi termékek és szolgáltatások létrehozásával a fintech tervezők segíthetnek a bankoknak több bevételt generálni és üzleti céljaikat elérni.

A pénzügyi digitális termékek és a pénzügyi márka általános sikere gyakran az UX-szakértők intézkedéseitől függ. Az a döntés, hogy UX-tervezőket alkalmaznak, nagymértékben befolyásolja az ügyfelek által kapott végértéket, valamint a termék sebességét.
végrehajtása.

Annak elkerülése érdekében, hogy a pénzügyi termékek tervezési erejét korlátozzák, a fintech tervezőknek megfelelő befolyással kell rendelkezniük a vállalat belső folyamataira. Az is kulcsfontosságú, hogy a C-szintű vezetők támogassák a tervező erőfeszítéseit és biztosítsák
az egész csapat részt vesz a felhasználó-központúság folyamatában, és a lehető legjobb élményt nyújtja.

A hozzáértő fintech tervezők kulcsfontosságúak a bankszektorban, mert ők felelősek olyan szoftverek és rendszerek létrehozásáért, amelyek lehetővé teszik a bankok számára, hogy a legjobb pénzügyi szolgáltatásokat nyújtsák ügyfeleiknek. Ezeknek a rendszereknek megbízhatónak, biztonságosnak és könnyen kezelhetőnek kell lenniük
használata, mivel érzékeny pénzügyi információkat és tranzakciókat kezelnek. A mai digitális korban a banki ügyek nagy része online vagy mobilalkalmazásokon keresztül történik, ezért elengedhetetlen, hogy a fintech tervezők olyan intuitív és felhasználóbarát terveket alkossanak, amelyek
az ügyfelek könnyen hozzáférhetnek és kezelhetik fiókjukat. Ezenkívül a fintech tervezőknek naprakésznek kell lenniük a legújabb technológiai újításokkal és iparági szabványokkal annak biztosítása érdekében, hogy az általuk létrehozott rendszerek megfeleljenek a bankok és ügyfeleik igényeinek.

Időbélyeg:

Még több Fintextra