Nincs menekvés a KYC elől a pénzügyek és a banki műveletek világában. Az újoncok számára a KYC azt jelenti Tudd hogy kik az ügyfeleid. Ez egy kötelező folyamat az ügyfelek azonosításához és ellenőrzéséhez világszerte. Ebben a bejegyzésben áttekintést adunk arról, hogy mi az a KYC, honnan származik, mi a különbség a KYC és az AML között, miért fontos, és mit kell megadnod, valamint áttekintjük a KYC-t és a digitális kriptovaluta tőzsdéket. Minden további nélkül ássuk be a „Cryptocurrency KYC [miért számít]” kérdést.
Miért érdemes bevezetni a KYC-t?
A KYC-törvényeket 2001-ben vezették be a Patriot Act részeként, amelyet szeptember 9-e után fogadtak el, hogy különféle eszközöket biztosítsanak a terrorista magatartás elrettentésére.
Az ügyfelek személyazonosságának és szándékának ellenőrzésével, majd ügyfeleik tranzakciós mintájának megértésével a pénzintézetek pontosabban tudják azonosítani a gyanús tevékenységeket.
A terrorizmus finanszírozása és a pénzmosás gyakran névtelenül nyitott számlákon múlik, és a KYC-szabályozásra helyezett fokozott hangsúly a gyanús tranzakciók megnövekedett bejelentéséhez vezetett.
A szabályozások egyre szigorodnak, ami azt jelenti, hogy a pénzintézeteknek több pénzt kell költeniük, hogy betartsák őket – vagy meredek pénzbírságra számíthatnak.
A KYC a kriptovaluta szférában egyre fontosabb, ahogy az iparág érik
KYC és AML: Mi a különbség?
Az AML koncepció sokkal szélesebb, mint a KYC. Az AML jelentése Pénzmosás elleni és olyan irányelvekre, törvényekre és rendeletekre utal, amelyek célja a csalárd módon történő bevételszerzés elleni küzdelem.
An AML program a következőkből állhat:
- KYC eljárás: Ügyfél-átvilágítás (CDD) és a Fokozott átvilágítás (EDD).
- Kockázatalapú AML-irányelvek
- Folyamatos kockázatértékelés és folyamatos ellenőrzés,
- AML megfelelőségi képzési programok a személyzet számára
- Belső ellenőrzések és belső auditok
Miért számít a KYC?
A kriptovaluta KYC egy manuális folyamat, amely magában foglalja a beolvasott dokumentumok fizikai ellenőrzését. Fontos, mert ez biztosítja, hogy az ügyfél és az általa közölt információk valódiak legyenek.
KYC és digitális cserék
Míg egyesek a névtelen kereskedést a kriptovaluta piac jellemzőjének tekinthetik, ez problémás üzleti gyakorlatokat, valamint bűnözői vagy terrorista tevékenységet is lehetővé tehet. A rossz kezekben lévő névtelenség veszélyes fegyver lehet.
Lényegében a kriptovaluta KYC folyamata a digitális tőzsdéknél és a bankoknál ugyanaz. Az ellenőrzéshez mindig szükség van a személyazonosság igazolására (POI), a cím igazolására (POA) és egyéb releváns információkra. A folyamat tényleges lépései azonban cserénként eltérőek lehetnek
A kriptovaluta tőzsdék különböző típusú azonosítókat kérhetnek vagy fogadhatnak el, különböző űrlapok aláírását kérhetik, és általában különböző eljárásokat tartalmazhatnak.
Rendben, tudom, hogy a KYC a barátom, de még mindig szeretnék olyan opciókat, amelyekre a KYC-nek nincs szüksége digitális cserére…
Számos bitcoin cserék a piacon, amely lehetővé teszi a szolgáltatások igénybevételét személyazonosságának ellenőrzése nélkül. Ez azt jelenti, hogy a regisztráció során nem kell személyes adatokat megadni. Egy névtelen bitcoin tőzsdén a legtöbb esetben csak egy e-mailt és egy jelszót kell megadnia, és azonnal kereskedhet.
A névtelen kriptotőzsdei platformok korlátozása (a KYC témával kapcsolatos álláspontjától függően) az, hogy küszöbértéket alkalmaznak a nem ellenőrzött felhasználók számára mind a kereskedési mennyiség, mind a napi vagy élettartamú pénzkivonás tekintetében. Ez potenciális problémát jelenthet azoknak, akik névtelenül szeretnének kereskedési tevékenységet folytatni nagy összegű forrással.
A KYC opciókat nem kínáló tőzsdék a következők:
PrimeXBT.com Bitmex.com Livecoin.net HitBTC
***A cryptocoindude.com webhelyen mindig olyan szabályozott tőzsdét ajánlunk, amely robusztus KYC-t és AML-t kínál, mivel ez olyan gondolkodásmódot kínál, amelyre nehéz árat adni.***
OK… milyen dokumentumokra van szükségem?
A benyújtandó legfontosabb dokumentumok a személyazonosságot igazoló okmány és a lakcím igazolása.
A következő dokumentumok általánosan elfogadottak személyazonosság igazolására:
- Útlevél;
- Jogosítvány;
- Szavazói igazolvány
Ami a lakcímigazolást illeti, a benyújtható dokumentumok a következők:
- Útlevél;
- Közüzemi számla, pl. telefonszámla, villanyszámla, gázszámla;
- Bankszámlakivonat aláírás igazolással;
- Munkáltató levele, ütemezett kereskedelmi bankok bankvezetője
*** LEGJOBB TIPP – Mindig legyen naprakész dokumentációja a megfelelő formátumban mentve, és készen álljon a feltöltésre a KYC átadásához. Az ellenőrzések egy kísérletben történő átadása a legjobb módja annak, hogy csökkentse a platform támogatási csapata közötti oda-vissza beszélgetések frusztrációját***
Mi történik az ellenőrzés után?
A KYC-frissítések közé tartozik az ügyféltranzakciók figyelése is, ami a KYC szabályzat lényeges eleme. Miért történik? Ahhoz, hogy a pénzügyi szektorban különbséget tudjunk tenni a normál és a gyanús vásárlói magatartás között, először is ezt a magatartást kell elemezni. Jobban megteheti a tranzakciófigyeléssel.
Néhány probléma a KYC-vel
Tekintettel a KYC/AML bevezetésének költségeire, gyakran az induló vállalkozások és a kisebb cégek szenvednek a leginkább. Az a vállalat, amely nem engedheti meg magának, hogy pénzt áldozzon a KYC/AML szabályozására, sok esetben nem kap engedélyt.
Kriptovaluta KYC [miért számít] végső következtetések
A KYC/AML jelenleg kétélű fegyverként működik. A megvalósítás képes olyan befektetőket vonzani, akik szkeptikusak a kriptoipar biztonságával kapcsolatban. Ugyanakkor teljes mértékben korlátozhatják az innovációt azáltal, hogy olyan vállalatokra korlátozzák az engedélyezést, amelyek nem engedhetik meg maguknak a KYC/AML fenntartási költségeit.
Egy egyre szabályozottabb térben a KYC-t egyre inkább szabványként fogják használni a platformok használatakor, a KYC legfigyelemreméltóbb dolga az, hogy a kriptoipar számára olyan érettséget biztosít, amelyre oly nagyon szüksége van. A decentralizált bizalom lesz a jövő peer-to-peer megosztott gazdaságainak sarokköve.
- Fiók
- tevékenységek
- AML
- névtelenség
- Bank
- Banking
- Banks
- BEST
- Számla
- Bitcoin
- BitMEX
- üzleti
- esetek
- Okoz
- Ellenőrzések
- kereskedelmi
- Companies
- vállalat
- teljesítés
- Bűnügyi
- crypto
- titkos csere
- Kriptoipar
- cryptocurrency
- Cryptocurrency csere
- cryptocurrency piacon
- Ügyfelek
- digitális
- szorgalom
- dokumentumok
- villamos energia
- csere
- Feltételek
- Funkció
- finanszíroz
- pénzügyi
- Pénzintézetek
- Pénzügyi szektor
- vezetéknév
- formátum
- alapok
- jövő
- GAS
- Magas
- HTTPS
- azonosítani
- Identitás
- Jövedelem
- ipar
- információ
- Innováció
- intézmények
- Befektetők
- IT
- KYC
- törvények
- Led
- Engedély
- Engedélyezés
- piacára
- számít
- pénz
- Pénzmosás
- ellenőrzés
- ajánlat
- Ajánlatok
- nyit
- Művelet
- Opciók
- Más
- Jelszó
- Emberek (People)
- fizikai
- Platformok
- Politikák
- politika
- ár
- Programok
- bizonyíték
- csökkenteni
- Bejegyzés
- Szabályozás
- előírások
- Kockázat
- kockázatértékelés
- biztonság
- készlet
- megosztott
- Hely
- költ
- Startups
- nyilatkozat
- benyújtott
- támogatás
- a világ
- felső
- kereskedelem
- Kereskedés
- Képzések
- tranzakció
- Tranzakciók
- Bízzon
- Frissítés
- Felhasználók
- Igazolás
- kötet
- WHO
- világ