A pénzmosás elleni forradalom: betekintés az Aurora projektből | Kanadai Nemzeti Crowdfunding & Fintech Szövetség

Újra kiadta Platón

Követő: 0

Június 7, 2023 Kiberbiztonság, feltörések, csalási figyelmeztetések, kockázatok, Fintech AI/ML, adatvezérelt, FinTech és alternatív pénzügyek, Fintech International, Innováció és erőforrások, Kutatás

A pénzmosás elleni forradalom: Az Aurora projekt betekintése

BIS | Május 31, 2023

BIS Project Aurora – Forradalmasító a pénzmosás elleni küzdelem: A Project Aurora betekintései

Kép: BIS, Project Aurora

Fedezze fel, hogy a mesterséges intelligencia, az adatok és a határokon átnyúló együttműködés hogyan rázzák fel a pénzügyi bűncselekmények elleni küzdelmet.

A koncepció befejezésének és fejlesztéseinek igazolása:
- A A BIS Innovation Hub északi központja sikeresen lezárta az Aurora projektet, a pénzmosás elleni küzdelemre irányuló koncepció bizonyítékát..
- A valós belföldi és nemzetközi fizetési adatokat reprezentáló szintetikus adatkészlet, a fejlett adatvédelmi technológiák, a mesterséges intelligencia, valamint az entitásokon és a határokon átívelő fokozott együttműködés segítségével a projekt bemutatta e technológiák átalakító potenciálját. pénzmosás elleni (AML) erőfeszítései. Az adatelemzés továbbfejlesztett eszközei segítettek azonosítani a gyanús mintákat, túllépve a jelenlegi, gyakran silókban működő rendszerek korlátain.
- Az AML erőfeszítései jelentős anyagi terhet rónak az intézményekre a költségek körülbelül 60 milliárd dollárral, nagyjából 274 milliárd dollárra emelkednek 2020 és 2022 között. Ezen erőfeszítések ellenére a a tisztára mosott pénzek többsége felderítetlen marad, ami azt jelzi, hogy a meglévő módszerek nem megfelelőek.
- Aurora projekt hatékonyabb és potenciálisan költséghatékonyabb megközelítést kínál, összpontosítva viselkedés alapú elemzés, ami éles ellentétben áll az uralkodó szabályalapú megközelítéssel.

Olvasás: Vélemény: A pénzügyi felügyeleti rendszer kevésbé lehet a bűnmegelőzés eszköze, mint a bürokratikus fedezet eszköze

Következmények és jövőbeli lépések:
- Az Aurora projekt bebizonyította, hogy a technológia erőteljes állami és magán együttműködéssel párosulva hatékony eszközt jelenthet a pénzmosás ellen.. A projekt azt sugallja, hogy e fejlett technológiák és módszerek alkalmazása forradalmasíthatja a pénzmosás elleni küzdelmet, javíthatja a felderítési arányt és csökkentheti az intézmények pénzügyi terheit.
- Ezek a technológiák azonban önmagukban nem tudják teljesen felszámolni a pénzmosást. Lehetőségeik optimalizálása érdekében meg kell erősíteni őket a támogató jogi és szabályozási keret, valamint a pénzügyi ökoszisztéma összes entitása közötti szilárd együttműködés. A megvalósítása egy olyan az együttműködésen alapuló, technológia-vezérelt megközelítés jelentős áttörést jelenthet a pénzügyi bűncselekmények visszaszorításában.

Tovább a teljes cikkhez –> itt

Töltse le a 103 oldalas Project Aurora jelentést PDF -> innen

NCFA 2018. januári átméretezés – Forradalmasító a pénzmosás elleni küzdelem: Az Aurora projekt betekintése A Nemzeti Crowdfunding & Fintech Szövetség (NCFA Canada) egy pénzügyi innovációs ökoszisztéma, amely oktatást, piaci intelligenciát, iparági felügyeletet, hálózatépítési és finanszírozási lehetőségeket és szolgáltatásokat biztosít a közösség több ezer tagjának, és szorosan együttműködik az iparral, a kormányzattal, a partnerekkel és a leányvállalatokkal egy élénk és innovatív fintech és finanszírozás létrehozása érdekében. ipar Kanadában. A decentralizált és elosztott NCFA együttműködik a globális érdekelt felekkel, és segít a projektek és befektetések inkubálásában a fintech, az alternatív finanszírozás, a közösségi finanszírozás, a peer-to-peer finanszírozás, a fizetések, a digitális eszközök és tokenek, a blokklánc, a kriptovaluta, a regtech és az insurtech szektorokban. Csatlakozik Kanada Fintech és finanszírozási közössége ma INGYENES! Vagy váljon a közreműködő tag és jutalmakat kap. További információért látogasson el a következő oldalra: www.ncfacanada.org