Jason lewis élete céljává tette megüt pénzügyi szabadság harmincötre. Után nézi a családját csődbe jutott, elveszítik többgenerációs farmjukat, és fel kell adniuk álmaikat, Jason tudta, hogy NEM ilyennek szeretné látni a jövőjét. Ehelyett Jason tenné több millió dolláros ingatlanportfóliót építeni. Egy nagy kockázat nélkül, magas tőkeáttétel, vagy a nyakába lélegző bank, amikor a dolgok oldalra fordultak. Egy portfólió, ami megtenné csinál őt MILLIÓS adómentes jövedelem, olyan technikákat használva, amelyeket minden átlagos amerikai meg tud ismételni.
Jason gyorsan megtanulta az adósság felhasználásának helyes módja. Után kölcsön biztosítása fiatal hétéves korában, Jason sertésnevelésbe kezdett. Amikor a helyi vásáron a disznónevelés nagybajnoka lett, kapott egy pár ezer dolláros csekket – TÖBBET, mint bármelyik hétéves gyereknek. Ez a lecke később segített Jasonnak megismételni ugyanazt a stratégiát, de ingatlannal, mindig hozzáadott értéket és MINDIG kifizetve az adósságait.
Jasoné „opportunista” befektetési mód megengedi neki vásárolni bármit és mindent, ami pénzt keres. A házfeltörés, a javítás és az átfordítás, a mobilházak, valamint az olaj- és gázlízing csak néhány eszköz azon eszközosztályok közül, amelyekbe Jason befektetett. Ezek egyike lehetővé tette számára, hogy ezzel 1.9 millió dollárt keresni egy olyan stratégia, amelyet BÁRKI kihasználhat, aki hallgatja ezt az epizódot. Szeretné hallani, hogyan? Maradni!
Kattintson ide hogy hallgathassa az Apple Podcastokon.
Hallgassa meg a podcastot itt
Olvassa el az átiratot itt
Dávid
Ez a BiggerPockets Podcast Show 824.
Jason:
Még mindig nálam van az első két házfeltörés, mert akkor még nem tudtam a kétéves tulajdonosi adókedvezményről. Megtanultam a hozzáadott értéket, és tanultam a kétéves tulajdonos occ-ról, ahol öt évből az utolsó két házban élsz, és ha egyedülálló vagy, adómentesen felvehetsz 250,000 1.9 dollárt. Így ezek után elkezdtem megtalálni a legjobb ajánlatot, amit találtam, és benne éltem a két évig, és annyi értéket adok hozzá, amennyit csak tudtam. És elkezdtem bérbeadást vásárolni valamivel több mint XNUMX millió dollár adómentes jövedelemként, amelyet az összes házkutatásom során elértem.
Dávid
Mi történik mindenkivel? Ő David Green, a BiggerPockets Real Estate Podcast házigazdája. És üdvözöljük a Nyugat legélesebb ingatlankiállításán. Ma csatlakozik hozzám műsorvezetőtársam, maga a Sundance Kid, Rob Abasolo. Rob, hogy vagy?
Rob:
Jónapot partner. Hogy vagy?
Dávid
Most jól csinálom. Ha új vagy ebben a műsorban, és ingatlanos tartalmat keresett, de egy westernben találta magát, ne aggódjon, jó helyen jár. Minden héten olyan történeteket, útmutatókat és válaszokat hozunk neked, amelyekre szükséged van ahhoz, hogy okos döntéseket hozhass az ingatlanpiacon. Ezen a héten pedig egy kicsit szórakozunk vele. Megvan Jason Lewis, az ingatlanok magányos gazdája. Rob, mi a legértékesebb dolog ebből az epizódból, amit a befektetők elvihetnek?
Rob:
Ó, ember, beszélni fogunk dolgokról, a hálózatépítés fontosságáról, a kapcsolatépítés fontosságáról. Annyi ólomforrás van az életünkben, amelyeket nem csapunk le, és amelyek tökéletesen alkalmasak arra, hogy minden egyes nap az asztalunkon lehessen üzleteket kötni, és ezek az emberek, akikkel minden nap érintkezünk. A garázsértékesítés erejéről fogunk beszélni. Nagyon jó dolgokba fogunk itt belemenni.
Dávid
Igen, mi, és sok kreativitás is. Ez egy nagyon klassz vendég, aki másképp viszonyult az ingatlanokhoz, mint sok más ember, de szerintem ez jó. Mielőtt Jasonnal foglalkoznánk, a mai gyors tipp nagyon egyszerű. Tedd fel magadnak a kérdést: „Két futok valamit, vagy menekülök valami elől?” Mindkettő motiváló lehet. Pozitív megerősítés az, amikor akarsz valamit: „Lamborghinit akarok, pénzt akarok, nyaralást akarok”, és ez jó, de a negatív megerősítés még erősebb. Ez a káros ingerek eltávolítása. Tehát erősebb, ha kint akarsz bejönni az eső elől, mintha csak fagylaltot szeretnél desszertnek. Jason arról beszél, hogy életében hogyan menekült a gyermekkorában átélt fájdalom elől, és ez nagyszerű motivációt jelentett, hogy megalapozottan, koncentráltan és védekezően tartsa portfóliója építése során. Azt hittem, ez egy csodálatos perspektíva, és örülök, hogy hamarosan mindenki hallhatja.
Rob:
Rendben. Délben van. Mindjárt beszállunk ebbe a hőspárbajba, szóval vágjunk bele.
Dávid
Jason Lewis, üdvözöljük a BiggerPockets Podcastban. Hogy van ma?
Jason:
Hé, köszi srácok. Izgatott, hogy végre benne lehetek az epizódban. 2015 óta hosszú volt a BiggerPockets útja, így érdekes és szórakoztató, hogy most teljes kört kap, és valóban a podcast vendége lehet.
Dávid
Kevés a hallgatói háttér, Jason 25 millió dolláros ingatlanportfólióval rendelkezik, 17 éve fektet be, és több mint 500 üzletet kötött. Szórakoztató tényként, Jason, megértem, hogy apád eladott egy bikát John Wayne-nek, hallanom kell ezt a történetet.
Jason:
Ez volt a hírnév igénye annak idején. John Wayne herefordi szarvasmarha volt, a herefordok pedig egy szarvasmarhafajta. John Wayne nagy rajongója volt. Ő volt a bár, azt hiszem, ez a 26 Bar Ranch Arizonában, egy nagy hereford srác. És az apám a nap egy pontján, azt hiszem, talán amikor még csak egy csillogás voltam a szemében, eladott egy bikát John Wayne-nek, és ez volt a hírnév igénye. Szóval ő egy jó öreg farmer.
Dávid
Mi történt a bikával? Megtudtuk valaha?
Jason:
Igen, azt hiszem, azután történt, hogy sikerült irányítani a hölgyeket a mezőnyben. Sajnos valószínűleg McDonald's lett.
Dávid
Igen, igen, erre soha nem gondoltam. Egyél bikát, vagy mindig tehén? Minden marhahús egyforma?
Jason:
Igen, érdekes tény, hogy a McDonald's nagy részét tejelő szarvasmarhából vásárolja, miután abbahagyták a tejtermelést, és túl vannak a hosszú élettartamon, ez az a hely, ahol a tejtermelés nagy része egy Big Mac-re megy.
Dávid
Azta. Nos, ez a nap ténye. Szóval szó szerint megfejed annyiért, amennyiért megéri, aztán McDonald's lesz belőle. Biztosan innen ered ez a kifejezés. Így hát John Wayne műfaja, a spagetti western tiszteletére ma három részben, A jóban, a rosszban és a csúfban járjuk végig a történetedet, amely, ha nem tudnád, egy ikonikus westernfilm 1966-ból. Valójában nem tudom, hogy valaki ki tudja-e mondani, hogy „A jó és a rossz”, anélkül, hogy hozzátenné a „A csúf” kifejezést. Ez egy térdrángás egy bizonyos ponton. Kezdjük tehát a rosszal. Megértem, hogy a családja nehéz időket élt fel egy kansasi farmon. Superman is így keletkezett. Szóval lehet, hogy van valami a 25 millió dolláros portfóliójában, és ez, volt-e abban az időben egy mélypont, ami formálta?
Jason:
Igen, gyerekkorom óta szikla volt a vállamon. Még esedékes. Az emberek azt mondják, chip volt a vállukon, én egy sziklatömbön nőttem fel, azzal a ténnyel, hogy azt hittem, átveszem a családi farmot, tanyát, a harmadik generációt, amit a nagypapám kezdett annak idején. Jó sikereket értünk el, de végül az apám csodálatos marhavadász volt. Volt 800 sertésüzemünk, több ezer hektáros tanyánk, és sajnos nem ő volt a legjobb üzletember. Ő inkább a cselekvő volt, és ebben nagyszerű volt, és a technológia, az oktatás és a YouTube előtt volt ott, ahol utána lehetett nézni a dolgoknak. Tehát a napokban voltak nehéz idők a mezőgazdaságban, amely nagyon ciklikus üzlet. Gyerekkoromban a bank kopogtatott az ajtón, és azt mondta: „Vissza akarjuk kapni.”
Lényegében elkezdett etetőhelyet készíteni, ami ismét egy érdekes tény a szarvasmarhákkal kapcsolatban, hogy az etetőhelyeken egy tonna szarvasmarhát egy nagyon kis területre helyezünk, és méretezhetjük őket. És így adom ezt a hasonlatot az ingatlanügyekben. Ekkor kezdtek el többcsaládot építeni az emberek. Régen egy ház, egy terület volt. Egy területen csak egyet lehet csinálni, például szarvasmarhát futni egy nagy nyílt legelőn. De most takarmányozást végeznek, kereskedelmi célú tenyésztést végeznek sertések, disznók, csirkék számára. Szóval mindenesetre belevágott ebbe, és miért alakult ki az ingatlanos karrierem, mielőtt rájöttem volna, hogy ő használta fel a farmot a szarvasmarhaágazat többcsaládjának felépítéséhez, és lényegében egy COVID-típusú esemény sújtotta, ahol a szarvasmarha árakat és mikor teljesen kihasználva, nem sok mindent tehetsz, hogy elkerüld ezt. Tehát lényegében a bank hívott, és beköltöztünk a városba, elvesztettük a farmot, ahogy mondják.
Rob:
Ez őrület. Szóval úgy nőttél fel, hogy egész életedben, a pályádban gondolkodtál, gyakorlatilag olyan leszel, mint egy gazda. Ez volt a pályád. Tudtad, hogy apádnak túlzott tőkeáttétele volt? Megértetted akkor a tőkeáttétel fogalmát, vagy tényleg csak utólag vetted észre, mi történt?
Jason:
Igen, ez visszatekintés. Abban az időben harmadik osztályos voltam, és mennünk kellett, volt egy tavank, amelyre az örökkévaló otthonunkat építjük. És volt egy kis játékunk odaát, meg néhány cucc, és meg kellett szereznünk azt, és ehhez hasonlókat, el kell mennünk a városba, és akkor ment tovább az a szikla. Akkoriban nagyon egzotikus volt, mondhatni szexi, a gazdálkodás, mert gyerek voltam. Valójában nem kellett sok kemény munkát végeznem. Néztem a Dukes of Hazard és a menő John Wayne filmeket. És ez csak valami olyasmi volt, amire gondoltam, hogy meg fogom csinálni, és ez klassz és szórakoztató volt. Felnézel a nagyapádra, és azt akarod csinálni, amit ő tett.
Szóval, amikor ezt elvették… De szerencsére láttam, hogy tanyasi gyerek voltam, és még a farmokon is dolgoztam utána meg ilyesmi. Nekem csak az a vállalkozói gazdálkodó gondolkodásmódom volt, mert a gazdák vállalkozók. És mára olyan lett, mint minden más vállalati gazdálkodás, de egy kicsit kevésbé vállalkozói jellegű. De történelmileg ők voltak az első vállalkozók. Földet kaptál, és abból kellett megélned. Csinálsz vagy törsz, vagy táplálod a családodat, és jövedelmet termelsz, vagy szó szerint nem éled túl.
Rob:
Oké, mik voltak ezek a leckék? Mivel nyilvánvalóan sok mindenen mentél keresztül, biztos vagyok benne, hogy ez nagyon jelentős hatással volt az életedre. Mi sült ki ebből?
Jason:
Ez bootstraps. Szó szerint, amit mondok az embereknek, ez a bootstraps. A nap végén a stílusom és az üzleti életem, a magánéletem és a gondolkodásmódom az, hogy minden nap felhúzod a csizmaszíjat, és valószínűleg szó szerint és átvitt értelemben is tanyasi emberként fogsz foglalkozni (bip ). Valamikor a nap folyamán, a hét folyamán nehéz időkkel fogsz megküzdeni, olyan dolgokkal fogsz foglalkozni, amikkel nem akarsz foglalkozni. Ahogy a mondás tartja: "Felhúzod a csizmaszíjat, és minden nap kimész, és mindent megteszel." És remélhetőleg a nap végén, amikor kimerült vagy, és hazaérsz, és leveszed a csizmát, hozzáadtál egy kis értéket. Aztán remélhetőleg, amikor idősebb korodban belerúgsz, valami jobbat csináltál, mint amikor elkezdted. Szóval ez az a mentalitás, hogy felhúzzuk őket, kiszállunk, belemerülünk a sűrűbe, és csak így tovább.
Rob:
Úgy értem, biztos vagyok benne, hogy ez is sok áldozatot hoz, igaz? Az a koncepció, hogy a csizmapántnál fogva kell felhúzni magát, egyfajta mantrája minden vállalkozónak, de ezzel a gondolkodásmóddal és ezzel az életmóddal biztos vagyok benne, hogy ez is sok áldozatot hoz. Tehát volt-e bármilyen áldozatot meghozott, hogy ezt az életmódot és mentalitást meg kellett élnie?
Jason:
Ó, biztosan. Úgy értem, mindennek van egy yin és yang pro és kontra. És annak a magányos vadőrnek a mentalitása: „Csak megbirkózom vele, megcsinálom magam, majd kitalálom”, és azzal a sziklával a vállamon, hogy ne menjek csődbe. Amikor kisgyerekként kitűzött célom a középiskolában, százezer nettó vagyonra vágytam, és ez mind önkényes. Egy 1800-as városban nőttem fel, csak két emeletesek voltak egy gabonafelvonó és a bíróság épülete. Szóval fogalmam sem volt az igazi gazdagságról, pénzről és ilyesmiről, de ez csak a velejáró természet volt. 18 évesen százezres nettó vagyont akartam, 30 évesen egymilliós nettó vagyont, 35 évesen pedig pénzügyileg nyugdíjas akartam lenni. És a számomra nyugdíjazható pénz nem volt csődbe menő. Mivel a szüleim 35 évesen szültek, úgy gondoltam, hogy ez örökre eltűnik.
Azt hittem, 35 száz éves, amikor középiskolás vagy. Így hát azt mondtam: „Rendben, 35 éves voltam. Apám csődbe ment. Ez némi családi feszültséget okozott.” A válás lényegében az egész pénzügyi vonatkozásban történt. És azt mondtam: nem akarom, hogy ez megtörténjen, ezért menekülök valami elől, és nem futok valami felé. És szerintem sokan futnak egy Lamborghini, egy nyaraló, egy repülő felé, bármi legyen is az. Mindig és valószínűleg mindig is elrontott módon menekülök valami elől, ami az az esemény történt, ami csődbe ment, és ahogy mondani szokás, elvesztettem a gazdaságot. Szóval feláldoztam. Minden, amit tettem, a következő volt: „Ez az esemény távolabb hoz-e engem az életemben megtörténhet csődtől, vagy közelebb kerül hozzá?” Szóval egy 2 dolláros szódakóla ebédre, ez 2 dollár távolabb van a csődtől, vagy közelebb van ahhoz, ha megpörgetem vagy sem. Szóval soha nem szoktam, és most is alkalomadtán jeges teával kényeztetem magam, de még mindig ez a gondolkodásmódom. Szóval ez egy áldozat. És ez csak munkabölcs, barátaim…
Dávid
Ebben tudok segíteni, Jason. Ha kapsz egy jeges teát, de hat utántöltőt iszol, akkor a 3 dollárt csak elosztod hattal, ez csak 50 cent jeges teánként, sokkal jobban fogod érezni magad tőle.
Jason:
I like it.
Rob:
ehhez tudok hozzáfűzni. Ha kapsz vizet, és kérsz egy kis tányér citromot és egy kis Sweet'n Low-t, akkor tényleg elkészítheted saját limonádét az asztalnál ülők előtt. Akár adhatsz is nekik.
Jason:
Rendben. Nos, bele kell vetnem magam. Nem vagyok Starbucks, mert a 4 dolláros italok még mindig nem tartoznak ide, de ha kap egy jeges teát vagy forró teát, kávét a Starbucksban, és megvan az alkalmazás, akkor az ingyenes utántöltés. Szóval ott tartom a találkozóimat, és gondoskodom róla, hogy megigyam a jeges teámat, majd beszerzem az elmennivalót. És általában 50 cent, ha nincs meg az alkalmazás, de ingyenes. Szóval ki tudja, valószínűleg változtatnak rajta.
Dávid
Ezért az emberek ráhangolódnak erre a podcastra. Az ingatlan nagyon drága mindenkinek, de még így is lehet pénzt megtakarítani. Rob, kezdj el avokádót vásárolni, és magaddal kell vinned a Chipotle-ba. Tehát amikor azt mondják, hogy a guac extra, akkor azt mondod: „Nem nekem való, hölgyem. Nem nekem."
Jason:
Szóval ezt le kell tesztelnem. Láttam egy olyan TikTok life hack-et, amitől mindegyiktől függő vagyok, hogy az avokádót vízbe teszed, és örökké tökéletesen érett, ha csak egy tál vízbe teszed. És úgy gondolom, ez nem működhet. De ezeknek a hackeknek a többsége működik, ezért azt mondtam: „Valamikor ki kell próbálnom.”
Dávid
Az avokádóhoz citromot is kell adni, hogy ne romoljon el, ami azt jelenti, hogy az ingyenes citromot beszerezheti az étteremben, hozzáadhatja az avokádójához, és hazavihet egy kis vizet. Alapvetően ingyen élhetsz, ha elég sokáig hallgatod ezt a podcastot.
Jason:
Szó szerint ez a célom. Összefoglalva, szinte mindent megpróbálok feltörni, a házamtól az autóimig, a repülőkig, a nyaralókig, éttermekig és bármi másig. Furcsa kis dolog, ami ebből jött. Most már nincs rá szükségem, de egyszerűen a rabja vagyok. Szóval, ha van még több ilyen hack, én…
Dávid
Igen, megosztom veled a Big Mac hacket. Ezt Kevintől tanultam az Irodában. Látod, hogy minden nap elmész a McDonald's-ba, és rendelsz egy Big Macet, de kiveszed a Big Mac egyik rétegét a burgerből. A hét végén pedig összeadja őket, és íme, ingyenes Big Mac.
Rob:
Szeretem. Nos, figyelj, ha valakinek van otthon élete, kérjük, írjon megjegyzést a kedvenc life hackjére a YouTube megjegyzései között, és mi feltűzzük kedvencünket a tetejére.
Dávid
Nesze. Rendben. Nos, Jason, úgy tudom, hogy hét évesen banki kölcsönt vett fel. Erről hallanom kell.
Jason:
Igen. Tanyasi gyerekként 4H-t csinálsz, ha valaki kisvárosban nőtt fel, vagy akár...
Dávid
Hallottam a 4-H-ról, de senki nem mondta meg, hogy mik azok a 4-H-k. Tudja valaki?
Jason:
Ember, akkor, amikor azt mondtam, hogy 4-HI, tudta, hogy megkérdezitek, hogy ez mit jelent. És a 4-órás vezetőim, és az anyukám valószínűleg pofoznak, ha bármelyikük meghallgatná ezt, mert gyerekként szó szerint minden 4-órán el kell mondanod. Ez olyan, mint a hűség záloga. Igen. A 4-Hs a négylevelű lóhere, és ez a szív, egészség, kéz valami. Ember, szó szerint szeretem...
Dávid
Hersheyé.
Jason:
Talán
Dávid
Termelőnk mindent megtett, hogy megmentse fejét, szívét, kezét és egészségét. Sejtettem, amikor kezet mondtam, fogalmam sem volt.
Jason:
Igen, a kezek a segítő része, hogy önkénteskedsz, segítesz másokon. Emlékszem a kezek részre, mert sok az önkéntesség, a segítés és a jó cselekedet.
Dávid
Anyám a 4H-ban volt. Kiabálj anyámnak, aki soha nem mondta el, mit jelent a 4-H, de úgy tűnik, ez elég nagy dolog volt, mint a Boy Scouts vagy a Rainbow Girls, azt hiszem, hívták őket. Tehát Ön a 4-H-ban van, és ez valahogy lehetővé teszi a bank számára, hogy kölcsönt adjon egy hétéves gyereknek?
Jason:
Hétkor elkezdheti mutatni az állatokat és bármit. Úgy értem, ha van fényképe vagy bármi más a megyei vásáron, hétkor elkezdheti mutatni az állatokat. Szóval szó szerint számoltam a napokat a hetedik születésnapomig, hogy elkezdhessem mutatni az állatokat. Így hát megvettem a négy kismalacomat, és disznókat neveltünk, de ezek kiállítási disznók. Szóval el kell menned egy show sertésfarmra Kansas közepén. Odamentem, elvittem az utánfutónkat, és kiválasztottam a négy disznómat, amelyek a Harper megyei vásár nagybajnokai lettek. Vettem belőle négyet, majd megmutatod. Valójában megnyertem a Grand Champion Hogot, és végül eladtad, és még mindig itt, Douglas megyében csinálják.
Jeff Coe-ban és más helyeken továbbra is lesznek aukciók, és az emberek megveszik a disznót. Főleg az agráripari bankok, a John Deere kereskedők és a gyerekek támogatására szolgáló emberek. És eladtam a négy disznómat, és valamivel több mint 2,334 dollárt kerestem abban az évben. És lementem a bankba augusztus vége után, amikor volt a megyei vásár, és megkaptam a csekket, és visszafizettem Jerry Turnernek a négy disznóért, amit vettem. Anyám pedig arra késztetett, hogy a 2,300 dolláros nyereséget a főiskola bankszámlájára tegyem. És azt hiszem, tudtam venni rágógumit és baseballkártyákat vagy valami hasonlót. Aztán a többiek bementek az egyetemi alapba, és minden évben ezt csinálták, egészen 18 éves koromig.
Rob:
Szóval a disznó hackelés,
Jason:
Pontosan ez a disznó hackelés.
Rob:
Eladtál négy disznót, 4-H-t, ha akarod. Mindig is azon töprengtem, hogy amikor az emberek megveszik a disznót, a szarvasmarhát vagy bármi mást, akkor azért veszik, hogy megegyék?
Jason:
Ez egy nagyon jó kérdés. izgatott lettem. Azt mondtam: „Igen”, még mielőtt elkezdtük volna, mert úgy voltam vele, hogy „Ó, ember, valójában valaki, aki feltett egy ilyen nyájas kérdést, izgatott leszek.” Tehát legalább a miénkben lényegében megveszi, de csak prémiumot fizet az illetőnek, és csekket ír. Legalább Harper megyében lehetősége van megvenni a disznót. És ha azt akarja, hogy feldolgozzák, majd jön egy processzor, és felveszi azokat a disznókat, amelyeket az emberek valójában vásárolnak. De az összes többi disznót felrakják egy nagy félig, és megkapja a csekket a húsfeldolgozótól, a csomagolóüzemtől, amely az összes állatot felvásárolja.
Dávid
Robot nagyon foglalkoztatja minden állat sorsa. Kell neki a történet.
Jason:
Ez kemény, haver. Elárulom, nagyon kemény.
Dávid
Mert közel kerülsz hozzá, igaz?
Jason:
Ó, biztosan. A disznókat pedig nem annyira, hanem a jószágot, minden nap pórázon sétáltatod őket, mint egy kutyát.
Dávid
Van ennek neve?
Jason:
Soha nem engedtem. Elkezdtem a fejemben, de nem hívtam fel igazán. De igen, volt egy 4H-s kormányom, ami eltörte apám kezét, majd elgázolta a nagypapámat. Szóval ez volt az, amit én nem, nem vittük el a vásárra, mert soha nem tört el, hanem elment a helyi húscsomagolóba, és utána házi hús volt. De ez volt az, amit nem voltam szomorú. Szóval valószínűleg sok gyűlöletüzenetet fogok kapni a történet megosztása után.
Rob:
Jason, tehát kapod ezt a kölcsönt a banktól, nyilván visszafizeted, de hét éves vagy. Kiszámláznak ezért? Autodrafton vagy automatikus fizetésen? Hogyan működött ez?
Jason:
Igen, jogilag nem írhatsz alá semmilyen jogilag kötelező erejű szerződést 18 éves korig az USA-ban, tehát nem kaphatsz hitelkártyát, nem szerezhetsz bankszámlát, de társaláírhatsz. Szóval volt saját bankszámlám, Jerry Turner, bementem. Neki volt George Bush, ha valaki úgy emlékszik a régi iskolára, mint a cowboy nadrág. Olyanok, mint a rugalmasak és fényesek. Ezeket hordta. Úgy nézett ki, mint annak idején a jó öreg George Bush. Leültetett, és elmondta nekem az egész beszédet a pénzügyekről, az okosságról, a tanyasi gyerekről és mindenről. Szóval anyám aláírt. Tehát az én nevem alatt volt, de törvénytelenül kötelezték, hogy ha elveszítem azt a négy disznót, vagy megeszik őket prérifarkas vagy valami, akkor ő kerül a horogra, tehát legálisan.
Dávid
Szóval szuper fiatalon megtanultad a kapitalizmust. Már fiatalon megtanultad a félelmet, hogy mindent elveszíthetünk. Aztán megtanulta, hogy van haszna annak, ha valamit termeszt. Úgy értem, szó szerint nevelted az állatokat kicsi koruktól fogva, ami azt jelenti, hogy veszel egy ingatlant, és idővel megjavítod, majd drágábban eladod. És ki volt téve a kapitalizmusnak ennek a körforgásnak, ahol ha értéket adsz a dolgokhoz, pénzt kereshetsz. Úgy tudom, hogy Ön 243 dollárt keresett ebben, és a mai pénzben ez 5,777 dollár. Meg tudod ezt magyarázni?
Jason:
Kicsit több mint 2,400 dollár. Visszanézek, és emlékszem, hogy megkérdeztem, mi ez, mert nem emlékszem, hogy hét van. Aztán csak visszanéztem a banki dolgokra, amikor középiskolás koromban 2,400 dollár volt, és azt hiszem, 32 dollár.
Dávid
Oké, 2,400 dollárt keresett a disznók eladásával, és ez egy napi pénz körülbelül 5,700 dollár.
Jason:
Igen, régebben betettem egy számológépbe, csak kíváncsiságból, amikor emberekkel beszélgettem. És azt mondják: „Mi? Mit csináltál hétkor? És azt kérdeztem: „Kíváncsi vagyok, mi lenne ma ez a vásárlóerő.”
Dávid
Úgy értem, képzelj el egy hétévest, aki 5,800 dollárt keres.
Jason:
Igen.
Dávid
Ez nagyon sok pénz. És azt mondod: "Vettem rágógumit és egy baseball kártyát." Úgy értem, vehettél volna egy autót.
Jason:
Igen, szó szerint. Úgy értem, akkor igen, 13 évesen vettem az első teherautómat, és 5500 dollárt fizettem. Tehát szó szerint fizetett az 1988-as Chevy Stepside-omért.
Dávid
Rendben. Most pedig térjünk át a történeted jó oldalára a rosszból. Valamikor rátalált az ingatlanbefektetésre. Az elmúlt 17 évben pedig rengeteg ingatlanstratégiával és eszköztípussal dolgozott. Íme egy gyors és nagyon lenyűgöző lista a hallgatóknak, javítások és átfordítások, háztörés, sorja, új építés, csúcskategóriás luxus, mobilház parkok, földek, beleértve a vadászterületet és kempingterületet, olaj- és gázlízing, kiskereskedelmi, rövid - időtartamú bérleti díjak. Ön maga is közvetített lakossági és kereskedelmi ügyleteket, és a nagy reklámokon kívül szinte mindent megtett. Hogy a fenébe kerültél ezekbe a különféle eszközosztályokba?
Jason:
És megint ingatlannal kapcsolatos műsorról van szó, szóval szeretnék megszabadulni a disznóságtól és a gazdálkodástól, hátha az emberek nem szeretik, vagy esetleg nem rajonganak értük, vegánok és hasonlók, amit teljesen megértek és tisztelek. De hogy ez így történt, nekem volt egy autómotor-kereskedésem. Középiskolás koromban kezdtem el motorozni. Teljes jogosítványom volt. Volt egy teherautó-utánfutó boltom kilenc yardnyira a középiskolában, és ezt csináltam az egyetemen. És a KU vízisí klub csapatában voltam. Igen, van olyan, hogy vízisí klub csapata. Szó szerint minden délután elmentünk vízisízni fitt egyetemista lányokkal bikinisben.
Vicceltem, hogy jobb, mint a futballcsapatnak egy forró, izzadt csávó körül birkózni. És a srác, aki a hetvenes években elindította a KU klubcsapatát, egy kereskedelmi ingatlanos volt Kansas Cityben. És bemutatkoztam neki. És azt mondja: „Fel kell hagynod ezzel a 2,500 dolláros ügyletekkel. El kell kezdeni a reklámozást. Így hát nem mentem haza a karácsonyi szünetben, másodéves koromban, és minden nap bejártam Kansas Citybe, ahol engedélyt kaptam, és gyakornokokat szereztem neki, hogy irodahelyiséget hordjon az egyetemen. És akkor ezt csináltam közvetlenül az egyetemen.
Miután nyolc hónapos egyedüli körutat tettem a világ körül, visszatértem Kansas Citybe, és megkaptam, hogy mindhárom nagy kereskedelmi cég felvesz oda. Elment a CB Richard Ellis-hez, a világ legnagyobb kereskedelmi ingatlancégéhez, és azt mondta: „Hétfőtől péntekig 8:00 és 5:00 óra között fogok darálni. És fizetek magamnak havi 1500 dollárt, hogy megélhessek. Elmegyek a házba. És minden mást az ingatlanvásárlásba fogok fordítani, hogy lényegében pótoljam azt a termőföldet, amelyet apám elveszített, mert még mindig a vállamon volt az a szikla. És szükségem volt egy millió dollár nettó értékre 30-ra.” És volt egy rövid időm erre.
Rob:
Egy szóval hogyan jellemezné átfogó stratégiáját?
Jason:
Kétségtelenül opportunista. Ez az. Úgy értem, hét éves korom óta opportunista az, hogy van egy lehetőség előtted, és ki kell találnod a módját, hogyan növelheted az értéket. Annyira opportunista, értéknövelő, ennyi.
Rob:
Igen. És így, mint sok befektető, tudom, hogy korán a házhackelést használta stratégiaként, de ez nem itt ért véget. Szóval mesélne nekünk az első és legutóbbi házfeltöréséről?
Jason:
Minden házat feltörtem, amelyben valaha is laktam. Volt egy rövid időszak, amikor Denverbe költöztem. Stratégiai szempontból Kansas Cityben voltam. Le akartam tenni a négy évemet, volt egy bizonyos cél, hogy elérjem, aztán kiköltöztem, és saját céget alapítottam Denverben. Tehát van egy rövid ablak, ahol nem laktam az egyik házamban. De még ebben a helyzetben is egy háztörés volt a bérleti szerződés. De 06 óta minden évben feltörtem a házat, vagy vettem egy házat, háromágyasról ötágyasra alakítottam át, és kiadtam a szobákat, 2006. Még mindig a tulajdonomban van az első két házfeltörés, mert nem tudtam, az akkori kétéves tulajdonosi adókedvezmény. Valószínűleg jó dolog volt, mert még mindig az enyém a két ház. Körülbelül három-négy évre van hátra ahhoz, hogy teljesen kifizessék darabonként három, 400,000 2300 dollárt, egyenként XNUMX dollár bérleti díjat.
De a cél akkoriban a házba helyezés volt. És utálom azt mondani, mint azelőtt, hogy a házfeltörés lakhatás volt, de csak dupla jelzáloghitelre volt szükségem. Ennyi volt. Kellett egy ház, amit meg tudok szerezni, ki kellett találnom a módját, hogy megduplázzam a jelzáloghitelemet, és ingyen éljek. Ennyi volt. Szóval csak visszatérek ebbe. Aztán egyszer, amikor kikerültem, '08-ban történt egy nagy eltérés, és a piac megváltozott. És tanultam a hozzáadott értéket, és tanultam a kétéves tulajdonosról, ahol az elmúlt két-öt évben egy házban élsz, és ha egyedülálló vagy, adómentesen felvehetsz 250,000 500,000 dollárt, házas vagy. , XNUMX XNUMX dollárig. Szóval úgy voltam vele, hogy „Játékváltó”.
Visszatérve az opportunista szóhoz, most új eszközt találtam a szerszámszíjamban, hogy meglássam magamnak az előttem álló opportunista lehetőségeket. Így azután elkezdtem megtalálni a legjobb ajánlatot, amit találtam, és két évig benne éltem, és annyi értéket adok hozzá, amennyit csak tudtam. És elkezdtem bérelni, azzal a tervvel, hogy beköltözöm abba a bérbe. És a következő két év után, hogy ott kell élnem, két évet, hogy ezt adómentesen kivehessem. Néhány hónapja lefuttattam a számokat egy bankárnak, és a száz százalékos adómentes házfeltörésem értéke valamivel több, mint 1.9 millió dollár adómentes jövedelem, amelyet az összes házkutatásom során elértem.
Rob:
Végigvezetnéd, hogyan is lenne ez? Mit értesz adómentesen?
Jason:
Az első kettőbe beleadtam a saját tőkét, így nem lesz egészen száz százalékos adómentes. De utána két évig laktam egy házban, eladtam, és lényegében találtam egy ingatlant, egy projektet, amelyből 250,000 250,000 dollárt kereshetek, és ingyen laktam, és 2006 2023 dollárt kerestem. Összeadtam tehát minden házat, mire vettem, miért adtam el, és lényegében örülök, hogy megoszthatom az Excel-lapot az emberekkel, ha szeretnének látni a valós világot 2010 és 2020 között, és milyen ereje van. a házfeltörés minden szempontból, a szobatárs, a bérlés és az ott élők megtehetik. Igen, mindig előre mondom, hogy 31 és XNUMX között olyan időszakon mentem keresztül, amelyre talán soha többé nem fogunk találkozni. Szóval nagyon hiszek abban, hogy ezt is meg kell osztanom, XNUMX millió dollárnyi személyes vagyonom van, amelyet csak magam birtokolok.
Szindikátorként, partnerként további 30 plusz millió dollárt fektetnek be lakások és különböző ügyletek között. Nagyon nehéz lett volna elérni ezt a számot 2010-2020 nélkül. Tudom, hogy egy kicsit elkanyarodok. Csak annyi ember jön ki és osztja meg történetét. 30 millió dollár ingatlanom van. A célom az volt, hogy 2 éves koromban 35 millió dollár ingatlan legyen, 10 ház, amelyek darabonként 200,000 2 dollárt értek, amelyeket százak közepén vettem, hozzáadott értékkel, és 30 millió dollárom volt. Ez megismételné azt a visszatérést, amit a farmom, amit elveszítettünk. Tehát a 30 millió dollár a legmerészebb álmaim felett áll. Igen, keményebben dolgoztam, mint valószínűleg bárki, és áldoztam, de az időzítés is nagy szerepet játszott ebben. Tehát ez a 2 millió dollár, legyen az 20 millió dollár, 200 millió dollár vagy XNUMX millió dollár, nem érdekel a számok vagy az ajtók száma, mert úgy gondolom, hogy ez eltorzíthatja az embereket, ha ennek van értelme.
Dávid
Nem, ez bölcs dolog. Mindig azt mondom: „Mennyi részvény van a portfóliójában, és mennyi pénzforgalmat termel? Ezek a számok számítanak.” Úgy értem, nem szeretnétek-e mindannyian inkább egy ingatlant, amely egy csomó pénzt keres, mint 75 ajtót szétszórva a különböző területeken, amelyek ugyanannyi pénzt keresnek, de 12-szer annyi munkát jelentenek? Gyakran beszélünk rossz mérőszámokról, mert erre a címre kattintanak az emberek: „Ó, szeretném megtudni, hogyan jutottak el a 47 ajtóig.” Aztán mélyebbre ásol, és ez olyan, hogy „Ó, ezek rossz tulajdonságok és durva területek”, és még csak nem is birtokolod mindegyiket. Egy csomó más emberrel együtt dolgoztál rajta.
Nem skáláztál 47 ajtóra, csak létrehoztad ezt a címsort, amitől mindenki rosszul érzi magát, amit tett, szemben az olyanokkal, mint amit itt leírtál, Jason. Végigmentél ezeken a különféle eszközosztályokon, tapasztalatot szereztél az ingatlanokkal való pénzkeresés sokféle módjában. Végül rájöttél, hol vannak az erősségeid. Valahogy úgy csináltad ezt, mint egy üzletet, mint egy munkát, abban az értelemben, hogy pénzt keresel ingatlanon keresztül, nem csak az emberek passzív jövedelemről álmodozva, ami gyakran nem megy túl jól. Említetted, hogy most házat hackelsz. Mit mondasz azoknak, akik úgy gondolják, hogy a háztörés mögöttük van, ez egy kezdő stratégia, és menőbb és jobb dolgokra akarnak menni?
Jason:
Ha valaki ismer, ez messze van a valódi kijelentéstől, de ugorjunk fel a gépemre, és repüljünk át a legutóbbi háztörésemen. És az igazságos válaszok rángatózó módján, hogy a házfeltörés olyan luxust adott nekem, hogy visszaadjak, adományozzak és bejárjam a világot, és azt a „pénzügyi szabadságot”, amit másként soha nem kaphattam volna meg. És szinte valószínűleg halálom napjáig folytatni fogom a háztörést, mert ez nagyon nagy hatással van rám, most a feleségemre, a potenciálisan jövőbeli családomra, akárkinek adományozom minden vagyonomat vagy az épületet, amelyre a nevemet adom, jelentősen befolyásolhatja a ház feltörése és az értéknövelés. Én nagyon hiszek az értéknövelés versus… De a hackelés csak egy sokkal egyszerűbb szó, házhack, repülőgép-hack, disznóhack, bármi legyen is az.
Dávid
Tehát most egy házfeltörésen dolgozik, vagy éppen egy házfeltörésben van? Meséljen nekünk erről az üzletről.
Jason:
Igen. A legutóbbi, az utolsó, amit csináltam, egy vadonatúj duplex volt, amelyet Denver szívében, közvetlenül Tennyson mellett építettem. Megvette a földet 515-ért, épített egy duplex luxus, háromszintes tetőt, ahonnan kilátás nyílik a belvárosra. És az egyikben akartam lakni. A másik oldal pedig azonos volt, csak tükrözve. Szóval az elsőben fogok élni két évig, vegyem el a 250,000 XNUMX dollár plusz ezer dolláromat, amivel rendelkeztem volna, mióta magam építettem. Élj a következőben, tedd azt. Kihoztam egy ilyet onnan.
És akkor ez a nyertes, lehetőségem nyílt egy fejlesztőtől vásárolni egy 2.8 hektáros telket Denver északnyugati részén, amely… És az itteni zónázás lehetővé teszi, hogy ezt felosztsam, és egy hektáros parcellára építsek. Tehát a terv most egy 1991-es eredeti ház, amelyet 2 millió dollárért vásároltak. Maga a ház értéke 1.4-1.6 millió dollár, a telek 600,00-800,000 ezer dollár. Tehát a további földterület 1.8-XNUMX hektáros felosztása során még nem tudom, hogyan osztjuk fel. És vagy eladom, és lecsökkentem a bázisomat, vagy odaépítek, eladom a jelenlegi házam, majd egy vadonatúj építésű, egyedi, hegyre néző duplexben lakom, és két évig feltöröm a házat.
Dávid
És az ezen szereplő számok hova fognak menni, teljes mértékben támogatni fogja a jelzáloghitelét? Mert ez úgy hangzik, mint egy prémium ingatlan. Támogatni fogja mindezt, vagy csak az a célja, hogy a lehető legalacsonyabbra csökkentse a havi jelzáloghitelét?
Jason:
TBD. Eddig a pontig soha nem fizettem az életért. Minden egyesével pénzt kerestem… A főiskola elvégzése óta soha nem volt házam, jelzáloghitel-fizetésem vagy közüzemem. Ezt a pénzt mind további ingatlanok vásárlására fordították, amelyek bevételvezérelték. Ez volt, mondtam a feleségemnek, mielőtt összeházasodtunk, három lépésünk volt, és ezeket stratégiailag megterveztem. Utána pedig el kellett döntenie, hogy ez 40, majd segített meghozni a döntést. De addig a pontig anyagilag vezérelte, hogy ezekkel a következő lépésekkel lehetővé tette számunkra, hogy élete hátralévő részében megkapjuk ezt a „pénzügyi szabadságot”.
Tehát a ház, ami most van, a kettő között van. Pénzügyileg lesz értelme, de feltöröm-e ingyen ott, ahol élek, TBD. Ez egy havi 10,000 4,400 dolláros jelzáloghitel, amelyet az utolsó duplex nem fedez. A szomszéd bérlő, havi 5,000 dollárért béreltem, és a jelzáloghitel-fizetésem 5,200 vagy 2 dollár volt, azt hiszem. Így szinte ki is fizetik a nagy részét egy olyan ingatlanért, amelynek értéke akkoriban 800 millió felett volt. És lényegében havi XNUMX dollárért éltem. Tehát TBD ezen. De nem kell belemenni a dolgokba, de nem számít, hogy ez az első házad, a középső házad, a felköltözésed, az örök otthonod, nyaraló vagy, ha hajlandó vagy felállni. a csizmaszíjat és találd ki, és menj ki és nyüzsögj, van mód, még ezen a piacon is, hogy elérd a céljaidat.
Dávid
Igen, nem tudtam jobban egyetérteni. Nos, arról beszélt, hogy ingatlannal kapcsolatos döntéseket hoz, amelyek lehetővé teszik az éjszakai alvást. És tudom, hogy ennek egy része a partnerkapcsolatokról szól. Miért van az, hogy nem igazán voltál túl sok partnerkapcsolatban, vagy már korán beszálltál a szindikációs oldalba?
Jason:
Igen, szindikáció az elején, láttam, hogy a srácok csinálták, amikor kereskedelmi dolgokat közvetítettem. TIC-ek voltak, a Bérlő egy nagy dolog volt. LLC-je akár 36 tulajdonossal is rendelkezhet, és az adózás így van felszerelve. Így hát láttam a húszas évek elején, vagy amikor a húszas éveim elején jártam, ezt a szerkezetet. És láttam a hátrányát '08-ban, amikor ez megtörtént. Volt egy úriemberem, aki az egész nyugdíját Hawaiiról fektette be, és a bemutató előtt néhány Hawaii-on történt dolgokról beszélgettünk. Hetente egyszer sírva felhívott, idősebb uraim, asszem hetvenesek, sírva kérdeztek, hogy van-e valami mozgás ezen az irodaházon, mert az összes bérlő kiürült, felszámolás alá került, és ez a TIC ki lett zárva. és ez volt az élete. Garantáltan 7%-ot kapott ettől a szindikációs cégtől, és '08-ban ütött, és mindent elveszít.
20 éves voltam a húszas évek elején, és sírva hívott fel, hogy ez a szindikációs cég, a TIC cég lényegében mindent elvesztett. És hogy tanyasi gyerekként a 4-H, a szív, a kéz, minden, az a célom, hogy értéket adjak és segítsek másokon. Nem az a cél, hogy a divatos autókat, a repülőket, meg mindent. Eddig a pontig nem éreztem magam elég magabiztosnak ahhoz, hogy hamisítsam, amíg meg nem szerzed, pénzt gyűjtesz, és nincs más pénzem. Nem tudtam jól aludni. Miután láttam, hogy apám elvesztette a farmokat, és ez az úriember hetente egyszer felhívott hat hónapon át sírva.
Úgy döntöttem, hogy egyedül csinálom. És makacs voltam, csak meg akartam csinálni. Olyan alapot akartam építeni, amivel senki sem tud F. Szóval egyedül akarom csinálni. És most tőkementes projekteket gyűjtök, partnerségeket és hasonlókat kötök. És lényegében itt, bármiben, amiben lesz partnerem, legyen az egyik további ingatlanvállalkozásom, az ingatlankezelő cég, amivel most rendelkezünk, egy csodálatos partner, aki elképesztő, és a nap mint nap működik. És ugyanez az új építéseimnél is Miles-szel, partner ebben. És a farmomon van egy földünk. Ez egy vadászat gazdálkodási művelet Dél-Kansasban. Ő az egyik legjobb barátom, aki felnő. Ebben partnertársam. Szóval most, hogy megvan az önbizalmam, partner vagyok. Meglátjuk, belemegyek-e a szindikációba és a nyitott ajtós Grant Cardone típusú modellbe vagy sem.
Dávid
Mi a véleménye a népszerűség növekedéséről, hogy hány olyan ember, aki nem rendelkezett az Ön tapasztalatával, alapokat alapított, szindikációkat alapított, pénzt gyűjtött emberektől, kiment és vásárolt ingatlant, miközben a piac emelkedett, mászott, mászott. És most a kamatlábak nagyon gyorsan, és rövid időn belül meglehetősen sokat emelkedtek. És kezdjük látni, hogy ezek a dolgok rossz ajánlatként kerülnek nyilvánosságra. Az emberek pénzt veszítenek, egyre több a tőkehívás. Gondolod, hogy ez csak egy része annak a folyamatnak, hogy ez megtörténik? Vagy úgy gondolja, hogy valakinek, aki egy ilyen podcastot hallgat, aki hall ezekről a csoportokról, akik pénzt keresnek, egy kis szkepticizmusnak kellene lennie?
Jason:
Könnyedén lépkedek, mert ez az egyik oka annak, hogy megszakadt a közösségi médiában. 2015-ben segítettem a BiggerPockets első irodabérletében Josh Dorchennel. Szóval láttam a podcastot, láttam a sikert. Megtörtént, és egytől-egyig megismertem. És nem tudtam, a származásom miatt, nagyon keményen küzdöttem az összes pénzt gyűjtő csoporttal, a hamisítványokkal, amíg meg nem szerzed. Ez az ő pályájuk. Amikor feliratkozik valamelyik tanfolyamra, mondjuk fektessen be ezer dolcsit, és máris befektetője lesz ezer ajtóban. És volt bennem düh és keserűség mindazzal szemben, és ez a mentalitás és a sikerek felemelkedése.
És az emberek nem ezt akarják hallani. Hallani akarják a sikert és a pozitívumot, és azt, hogy hogyan készítheted el a Bentley-t a gépeden. Hallani sem akarnak róla, egy srác sír, mert mindent elvesztett. Hallani sem akar a perekről. Bush Development Vele dolgozom, az első fejlesztésem vagy az első projektem itt Denverben és Cherry Creekben 2012-ben. És ez megint egy kicsit elsötétül, de ő már nincs velünk. Ennek a fickónak amúgy is több tízszáz milliója volt, amit eladott. Nagyot ment, 2008-ban sikert aratott, 2012-ben pedig nem tudott felépülni.
Már nincs a közelben. Együtt dolgoztam azzal a sráccal. Láttam a sötétséget, és az emberek egyáltalán nem akarják ezt hallani. Szóval ez visszatér a történethez. Kikerültem egy kis érintést, mert olyan sokat jelent nekem. Hallod a hangomban, látod az arcomon, megijeszt. De az emberek nem ezt akarják hallani. Ezért tartottam egy kis szünetet a közösségi médiában való hozzáadott érték és a tartalom létrehozásában, mert ez megrémít. És nem tudom, mit mondjak erre, mert az emberek nem akarják ezt hallani.
Dávid
Nos, ezért kérdezzük, nem? Mivel ez egy nagyon nagy podcast, sokan hallgatják ezt. És még ott is vannak olyan emberek, akik a BiggerPockets világában szerepelnek majd, blogok, fórumok, vagy aktívak lesznek a fórumokon, és olyan benyomást kelt az ember, mint: „Ó, te BiggerPockets ember vagy, biztonságban vagy. ” De a BP nem tud minden egyes 2 millió tagot megvizsgálni. És nagyon-nagyon könnyű csak annyit mondani: "Ó, ezt csinálom." És ők készítik a videókat, megmutatják magukat a díszes autóban, és ők ábrázolják a képet. De azt hiszem, az avatarod sokkal, de sokkal közelebb áll ahhoz, ahogy a sikeres befektetőket én látom.
Általában nem a Grant Cardone feltűnő: „Nézd a gépemet, nézd az autómat.” Nem olyanok, amilyeneket az Instagramon látsz, és szerkesztett tekercset készítenek, hogy pénzt gyűjtsenek valamire. Unalmasak, elemzőek, azt nézik, mi lehet a baj. Gyakran ugyanúgy hajtják őket, mint téged, Jason, és ahogy én is, de nem akarok visszamenni szegénységbe. Nem akarok visszatérni ahhoz, hogy ne legyen szabadság az életemben. Azt keresik, hogy mi romolhat el egy üzletben, és rendkívül óvatosak. És ezt nem árulják az Instagramon, ahogy mondtad. Senki sem követi a TikTokon az unalmas embert.
Jason:
Még a beszélgetések során sem akarnak hallani arról, hogy az az úriember hozzám sír. Azt akarják hallani, hogy ha azt csinálod, amit én, akkor megkaphatod a Lambódat. És egyáltalán nem az vagyok. Szóval küzdöttem ezzel, mert vannak fantasztikus emberek, akik nagyszerű dolgokat csinálnak, tőkét gyűjtenek és terjeszkednek, és ez nagyszerű. És ezért szeretnék pozitív maradni, és ezért maradtam a színfalak mögött, és csak nézem ezt a BiggerPockets-t, szemben azzal, hogy az első irodabérleti szerződésben segítettek, és beugrottam volna, és: „Hé, ezt hirdetjük. Ezt akarom csinálni.” És csak lehajtottam a fejem. És ez egyedülálló ebben a szürreálisan most, nyolc évvel később, a 2015 májusi tárgyalások óta, és itt vagyok, és újra itt vagyok. Szóval bolyongok egy kicsit, srácok. Remélem érzed, hogy ez csak jelent valamit.
Dávid
Ez egy kínos beszélgetés, mert nem akarsz mindenkit a busz alá dobni. De ugyanakkor igaz is. Ha azokra a multimilliomosokra gondolok, akiket ismerek az ingatlanügyekben, ők nem olyan emberek, akik figyelmet akarnak magukra fordítani. Tényleg unalmasak. Például, elnézést, add nekem Brian Murray-t, aki a Crushing It című könyvet írta a Kereskedelmi Ingatlanban, azt hiszem, az. Brian, szeretlek, nagyon kedves srác. Nem a legizgalmasabb srác. Ő egy kicsit korpás muffin, és ezért valószínűleg ő az a személy, akit valószínűleg alá akarsz kötni az üzletedre, és valószínűleg különösen óvatos lesz. Szóval mindenki, aki ezt hallgatja, itt hallotta, ez nem azt jelenti, hogy ha valaki rikító, akkor ne fektessen be vele. Én csak fokozottan óvatos lennék. mélyen belenéznék. Ne becsülje alá az igazán unalmas póló és a New Balance teniszcipők erejét, amikor ingatlanügyben keresi azt a partnert, akivel szeretne foglalkozni.
Jason:
Azt kell mondanom, hogy ha az egyik partnerem az ingatlankezelő cégünkben, akkor szó szerint nehéz időt ad nekem. New Balances ruhát viselek, és kékek. És kékek, így azt mondja: "Haver, te szó szerint csak színezed azt a tényt, hogy fehér, öreg New Balances ruhát viselsz." Olyan vagyok, mint: „Kékek, csípősek, menők, és van egy kis narancssárga a New Balance-ban.” Azt mondja: "Nem, csak fogadd el, ember."
Dávid
Ez nem is működhetett volna jobban. Ez tökéletes.
Jason:
Kényelmesek, srácok. Kényelmesek. Könnyűek.
Dávid
Nesze. Nos, Jason, megértem, hogy a tulajdonát viszonylag tőkeáttétel alatt tartja. Körülbelül 56%-os tőkeáttételnél vagy. Mi a filozófiája e mögött?
Jason:
Nem akarom elveszíteni a farmot, ember. Az a tény, hogy még azt is mondtam az emberek előtt, hogy vettem egy 2 millió dolláros lakást, és van egy havi 9,850 dolláros jelzáloghitel-törlesztőrészletem, az ellenkezik a gazdálkodó mentalitással. Minél durvább a teherautó, annál valószínűbb, hogy gazdagabb a gazda, mert ez egyszerűen nem érdekli őket. A tőkeáttételem pedig csak arról szól, hogy ne veszítsem el. Szóval a szám hallatán, hogy van egy 2 millió dolláros házam és egy 10,000 2010 dollárom, aggodalomra ad okot. Megizzaszt. Ez végül pénzt fog keresni, de az a tény, hogy nem innen származom. Szóval tudtam, hogy a srácok a 2020-120-as időszakban XNUMX%-os tőkeáttételt értek el. Hitelt vettek fel a házra, vettek kölcsönt az előlegre, felvettek a javításra, és skáláztak.
És megvettem az első házam, 3852 dollár, egy srác mellett, aki ezt csinálta. Elzárásból vásárolta meg. Mindent száz százalékban kölcsönvett, plusz volt rezsije a személyzetnek. Tehát száz százalék felett volt a tőkeáttétel. Jelenleg anyagilag nagyon gazdag, de egyszerűen nem voltam hajlandó felvállalni ezt a kockázatot és elveszíteni az egészet a bootstrap miatt. Csak szeretnék egy kicsit jobb lenni, mint másnap voltam. És 80%, 90%, száz százalékban megrémít. De még egyszer nem mondom, hogy ez rossz. Nem azt mondom, hogy ne fektess be a szindikációba, hogy ne bízz az emberekben, hogy nem használnak százat. Ha ezen a piacon van egy megfelelő lehetőség, éljen vele. Ez csak a származásom volt, és tudtam, ki vagyok, és hogy az ingatlan milyen negatív hatással lesz rám. Lényegében ha ez rosszul sülne el, az sokkal negatívabban hatna rám, mint ha jól megy, akkor pozitívan.
Dávid
A kockázati megtérülés arányának nem volt értelme nagyra menni. Most, karriered elején talán ésszerűbb egy kicsit kockázatosabbnak lenni, mert kevesebb a vesztenivalód, és csak durvással, nyüzsgéssel, beletörődve pótolhatod a hibákat. De ha egyszer lesz egy nagyobb birodalmad, úgymond, ha leveszed a szemed a labdáról, és az szuper, szuper tőkeáttétel, és idenézel, és az a dolog elkezd megdőlni, és nem tudsz kikerülni belőle. alatta, ez egy egészen más forgatókönyv, mint amikor ez az egyetlen dolog, amit csinálsz.
Jason:
És ez történt az apámmal. Ha tehette volna, továbbra is családi házakat csinált volna, szarvasmarhát tartott volna, a legelőnket vezette volna, sápadt maradt volna, de nagyot vágott, ez megmarta, és sok vesztenivalója volt. De ismét Grant Cardone all-in ment, és ma itt van. Tehát te döntöd el, hogy ki szeretnél lenni, és végül mi tesz boldoggá, és hasonlók.
Rob:
Igen, úgy értem, sokat foglalkoztunk már ezzel, de szeretnék áttérni a csúnya vagy a csúnya igazságra, ha úgy tetszik, a befektetőknek szóló nem BS tanácsot. Nagyon gyorsan, végig tudna futni három olyan dolgon, amit a befektetőknek meg kell tenniük? Senki más nem fogja megmondani nekik.
Jason:
Igen. Tehát az első a jó öreg Craigslist fehér oldalak, a levélküldés, a csupasz alapok. Egyedülállók, amelyekre felveszem az érdeklődésemet, az az, hogy beszélek a takarítókkal, és kimegyek a garázsbemutatókhoz, és szó szerint megállok a garázsárusításnál, mert ha látom, hogy az összes cuccukat árulják, és ott vannak, akkor szó szerint beszélni kell. annak, aki mindent elad.
Rob:
Igen, megpróbálom kitakarítani a házat, igaz?
Jason:
Szó szerint tiszta ház. És ezt mondják, amikor egy csomó pénzt keresel: „Ember, kitisztítottam a házat az ügylet alapján.” Szóval Rob, szó szerint, házat takarítanak. És ha hozzáadott értéket adsz, és segítesz az életükben azzal, hogy azt mondod: „megveszem a házat úgy, ahogy van.” Ha bróker vagyok, segíteni akarok a közvetítésben, akkor megszerezheti az üzletet. És sokszor ilyesmi, majd megkérdezik a takarítókat, akik takarítanak: „Hé, van valami belátása? Vettem tőlük akciókat. Beszéltem minden UPS, FedEx szállító sofőrrel. Találkozom, átadom nekik az adataimat, és elmondom nekik, adok nekik bónuszt, ha valaha is találkoznak valakivel, aki el akar adni vagy elköltözni, mert szó szerint naponta szállítanak csomagokat ezeknek az embereknek. Szóval volt néhány üzlet ezen keresztül. Tehát ismét mindez nem skálázható.
Rob:
A takarítókkal azt mondod nekik, hogy „Hé, ha van olyan ügyfele, aki a takarításról beszélt az Ön jelenlétében, szóljon nekem, és felkeresem őket”?
Jason:
Igen. Szó szerint takarítók, a házak piszkosak. Tudják, mi történik. Egészségügyi helyzetük van. A legtöbb ember megpróbál ügyvédet szerezni, hagyatékot szerezni, és mindezt azért, mert hallják, ha családváltások és egészségi állapotok vannak. De sokszor küldenek takarítókat, mert kell, egy családtag idősebb, akit takarítani kell, vagy költözik és eladják. Ez csak betekintés szó szerint. Szó szerint a házban vannak. Ez az én teljes célom, csupán értéknövelő információ, opportunista információ megtalálása. És egy takarító szó szerint az adott személy házában van, ahogy a FedEx-sofőr is. Ahogy az UPS a bejárati ajtóhoz ér, találkoznak ezekkel az emberekkel.
Rob:
És mi az utolsó tippje otthoni hallgatóinknak?
Jason:
Ember, stressz teszt, mielőtt bármit is csinálna. Tudom, hogy sokan azt mondják, hogy menjünk bele, és egyebek, de legalább az, ami nekem bevált, az az, hogy egy kicsit stressztesztet teszek. Megyek, és bekopogok, vagy telefonálok, vagy elintézek néhány bérlői problémát, vagy segítek felújítani egy barátom házát, vagy valamit, hogy megnézzem: „Rendben, élvezem a javítást és a lapozást? Szeretek színeket és dolgokat válogatni?” Mielőtt fixet vásárolna, keressen valakit, egy barátot, akinek felújításra van szüksége, és segítsen neki. Képzeld el, találsz-e ehhez szenvedélyt. De olyan sokan vásárolnak egy javítást és fordítanak, és rájönnek: „Úristen, utálom ezt. Ez szörnyű. Undorító ez a ház. És ez nem tetszik. Bróker akarok lenni. Ragyogóságot akarok.” Így aztán áttérnek a közvetítésre. Tehát, mielőtt belevágna, végezzen stressztesztet. És mindig van mód arra, hogy szinte mindent stresszteszteljen.
Dávid
Ez elképesztő. Úgy értem, ezt a tanácsot mindenkinek adom, aki ingatlanbefektetéssel szeretne foglalkozni. Annyira gyakori, hogy az emberek nem akarnak semmit sem csinálni, ha nem kapnak fizetést. De menj be, és nézd meg, hogy tetszik-e. Hagyja abba az aggodalmát, hogy óránkénti fizetést kap. Próbáld kitalálni, hogy ez az, amiben jó vagy, élvezed, sokkal több pénzt fogsz keresni a jövőben, mert ezt az utat választottad. Tehát ha úgy gondolja, hogy ingatlankezeléssel szeretne foglalkozni, kérdezze meg egy barátját, aki saját tulajdonát kezeli, hogy tud-e segíteni abban, amit csinálnak. Keress egy másik személyt, és mondd: „Hagyd, hogy én irányítsam a tisztítószereket”, és nézd meg, hogy ezt szereted-e csinálni, vagy egyáltalán nem utálod. Az ingatlanpiacon sok olyan állás van, amelybe az emberek bekerülhetnek, és amelyek jobbak, mint a mostani munkájuk.
Nem csak a készpénzből kell megélniük. És gyakran bátorítom az embereket, hogy ugorjanak be, és nézzék meg, tetszik-e nekik valami. Szóval szerintem ez egy nagyon jó tanács. Tetszik a védekezésről szóló ötleted is. Ezt pénzügyi erőd építésének nevezem. Nem mindig arról van szó, hogy méretre lépsz, nagyobb leszel és dicsekedhetsz a következő találkozón, ahova mész, mert hány ajtód van. Gyakran arról van szó, hogy építsenek valamit, amit nem fogsz elveszíteni, ami idővel szilárd befektetés lesz, ami gondoskodni fog a jövődről. És ahogy apáddal láttad, ha túl nagyra nősz, teljesen pénzt veszíthetsz. Szóval szerintem ez egy nagyszerű tanács. Rob, szeretnél valamit hozzátenni?
Rob:
Nem, igazából nagyon szeretem a takarítót. Garázs eladó, akivel beszélni tudok. Elmentem egy ingatlanárusításra, és elmentem, és megláttam valakit az íróasztal mögött az ajtó mellett, és azt kérdeztem: "Hé, véletlenül te vagy a tulajdonos?" És azt mondta: "Nos, igen, az vagyok." És azt mondom: „El akarja adni az ingatlant? mit akarsz vele csinálni?" És úgy értem, egy kicsit tapintatosabb voltam, de ő alapvetően azt mondta: "Igen, az vagyok." Én pedig azt kérdeztem: „Érdekelne a piacon kívüli eladása? Szívesen vásárolnék tőled. Ezen a környéken lakom.”
És azt mondta: "Igen, ez engem teljesen érdekelne." Szóval megkaptam az információit. felhívtam őt. Nem sikerült. Pedig minden jó. Ez azonban csak azt az ötletet adta, hogy ha szemtől szembe találkozhat valakivel abban a pillanatban, amikor egy ingatlant próbált kirakni, az valójában sokkal könnyebbé teheti az ügylet lezárását. Ez csak egy forgatókönyv volt számomra. De attól a pillanattól kezdve tudtam, hogy ha száz garázseladásra megyek, annak a valószínűsége, hogy találkozom az összes tulajdonossal, és ebből egy eladást vagy egy-két üzletet lezárok, valószínűleg elég nagy.
Jason:
Száz százalék, ha garázseladásra, ingatlaneladásra mentél… Nagy rajongója vagyok a garázsárusításnak, és ha megtalálom a régebbieket, mert az ingatlaneladás, már akcióban vannak. Valószínűleg már van brókerük. Már eladják a házat. Már eladták, és két héten belül mindent fel kell számolniuk. Szóval nagy rajongója vagyok a garázskiárusításnak, de ha megtennéd százszor, akkor kapnál valamit. Elküldesz száz levelet, választ kapsz. Az alapokhoz hasonlóan nagy rajongója vagyok.
Rob:
Igen, ez egy számjáték. Csak hajlandónak kell lenned.
Jason:
Ehhez bootstrap. Nagyon az elején beszéltünk róla, bootstraps. Húzd fel őket.
Rob:
Bumm. Teljes kör.
Dávid
Rendben, köszönöm, Jason. Ez nagyon jó információ volt, és köszönöm, hogy megosztotta történetét a 4-H studtól az ingatlanbefektetések szakértőjéig, akinek mindenféle eszköze és mindenféle helye van. Hol tudhatnak meg többet rólad az emberek, ha szeretnének követni?
Jason:
Igen. Ezen a ponton indulok el az utamba, és segíteni akarok az embereknek, el akarom juttatni az üzenetet, és csak hozzáadott értéket szeretnék elérni. Szóval megdupláztam, és minden, amim van, az a Journey with JLew JLEW. Utazz tehát JLew-vel bármilyen közösségi médiában, LinkedInben, Facebookon, bármiben. És a múltban nem fogsz látni itt egy csomó tevékenységet, de remélhetőleg meg fogjuk csinálni. Megvan a Creative Real Estate Podcast is, amit a múltban ott csináltunk, és újra kezdjük.
Dávid
Szép. Rob, honnan tudnak rólad az emberek?
Rob:
Megtalálhat az Instagramon és a YouTube-on a Robuilt YouTube-on, ahol közzéteszem hosszú formátumú tartalmaimat, amelyekből megtanítom, hogyan kell ingatlannal foglalkozni. Aztán a rövid formájú ostoba ingatlantartalom mind megtalálható az Instagramon. David, mi van veled?
Dávid
Megtalálhat a davidgreen24.com oldalon vagy David Green 24-en kedvenc közösségi médiáján. Köszönöm, Jason. Jó volt találkozni veled és hallani az életedről. És köszönjük a New Balance cipőkkel kapcsolatos átláthatóságát. Nehéz olyan podcastra lépni, amelyet 300,000 XNUMX letöltés ér, és
Rob:
Nagyon sebezhető az biztos.
Dávid
Igen, nagyon is, de nagyra értékeljük az átláthatóságot.
Jason:
Új egyensúly és márna parókák, imádom őket.
Dávid
Hagyjuk, hogy elmenj innen, Jason. Ez David Green, Rob „egész nap az eladásokról álmodom” Abasolo, kijelentkezik.
Nézze meg az epizódot itt
Segíts nekünk!
Segítsen nekünk új hallgatókat elérni az iTunes-on azzal, hogy értékelést és véleményt ír nekünk! Mindössze 30 másodpercet vesz igénybe, és az utasítások megtalálhatók itt. Kösz! Nagyon nagyra értékeljük!
Ebben az epizódban:
- A a „túláttételezés” veszélye és hogyan lehet tönkreteszi az esélyét a pénzügyi szabadságra
- Ház feltörése és hogyan lehet elkészíteni adómentes milliók egyszerűen az otthonában élve
- Szindikációs hírverés és miért kellene SOHA ne „hamisítsd meg, amíg meg nem csinálod” az ingatlanban
- Jasoné „Nincs BS” tanács ingatlan ajánlatokat találni Bárhol
- Partnerkapcsolatok, és amikor bölcsebb lépés egyedül repülni befektetési karrierje során
- És So Sokkal több!
Linkek a műsorból
Kapcsolatfelvétel Jasonnal:
Szeretne többet megtudni a mai szponzorokról, vagy szeretne Ön is BiggerPockets partnerré válni? Email .
BiggerPockets megjegyzése: Ezek a szerző által írt vélemények, és nem feltétlenül képviselik a BiggerPockets véleményét.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-824
- :van
- :is
- :nem
- :ahol
- $3
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 12
- 13
- 17
- 1800
- 20
- 200
- 2006
- 2008
- 2010
- 2012
- 2015
- 2020
- 2023
- 24
- 26
- 30
- 300
- 36
- 40
- 400
- 50
- 500
- 515
- 700
- 75
- 8
- 9
- a
- képesség
- Képes
- Rólunk
- erről
- teljesen
- Elfogad!
- Fiók
- acre
- hold
- át
- Akció
- aktív
- tevékenység
- tulajdonképpen
- hozzá
- hozzáadott
- hozzáadásával
- További
- Előny
- kedvezőtlen
- tanács
- érint
- biztosított
- Után
- AG
- újra
- ellen
- kor
- Minden termék
- lehetővé
- megengedett
- lehetővé teszi, hogy
- majdnem
- már
- Is
- mindig
- am
- elképesztő
- Amerikai
- között
- an
- Analitikai
- és a
- harag
- állat
- állatok
- Másik
- válaszok
- bármilyen
- bárki
- bármi
- apartmanok
- app
- Apple
- méltányol
- megközelítés
- VANNAK
- TERÜLET
- területek
- arizona
- körül
- AS
- kérdez
- kér
- megjelenés
- szempontok
- vagyontárgy
- Eszközök
- At
- figyelem
- Aukciók
- Augusztus
- szerző
- auto
- avatar
- átlagos
- el
- b
- Baba
- vissza
- háttér
- Rossz
- Egyenleg
- egyenlegek
- labda
- Bank
- bankszámla
- bankár
- csődbe jutott
- Csőd
- Banks
- bár
- Baseball
- Alapvetően
- Alapjai
- alap
- BE
- lett
- mert
- válik
- egyre
- Marhahús
- óta
- előtt
- Kezdő
- Kezdet
- mögött
- a színfalak mögött
- hogy
- Hisz
- hívő
- haszon
- BEST
- Jobb
- között
- Túl
- Nagy
- nagyobb
- számlázás
- kötődik
- kötés
- Bit
- blogok
- Kék
- CSONT
- pótlék
- Csizma
- Bootstrap
- határ
- Unalmas
- kölcsönzött
- hitelfelvételi
- mindkét
- megvett
- BP
- márka
- Brand New
- szünet
- lélegző
- FAJTA
- Brian
- hoz
- Bring
- Törött
- bróker
- közvetítésével
- buborék
- épít
- Épület
- épít
- épült
- bika
- Csokor
- burger
- busz
- üzleti
- de
- megvesz
- Vásárlás
- erőt venni
- vásárol
- by
- hívás
- hívott
- hívás
- kéri
- jött
- kemping
- TUD
- Kaphat
- képes
- tőke
- kapitalizmus
- autó
- kártya
- Kártyák
- ami
- Karrier
- óvatos
- autók
- eset
- okozott
- óvatos
- CB
- bizonyos
- bajnok
- esély
- változik
- Changer
- beszélgetni
- ellenőrizze
- Megrendelés
- csip
- A pop-art design, négy időzóna kijelzése egyszerre és méretének arányai azok az érvek, amelyek a NeXtime Time Zones-t kiváló választássá teszik. Válassza a
- választotta
- Karácsony
- Kör
- Város
- követelés
- osztályok
- tisztító
- Takarításra
- kettyenés
- ügyfél részére
- Mászó
- közel
- közelebb
- záró
- klub
- Társtárs
- Kávé
- Főiskola
- COM
- hogyan
- jön
- kényelmes
- érkező
- megjegyzés
- Hozzászólások
- kereskedelmi
- kereskedelmi ingatlan
- Közös
- vállalat
- teljesen
- koncepció
- az érintett
- bizalom
- magabiztos
- tartalom
- szerződés
- ellenőrzés
- Beszélgetés
- beszélgetések
- átalakított
- Hűvös
- Társasági
- tudott
- számolás
- megye
- Pár
- tanfolyamok
- terjed
- fedett
- őrült
- Krém
- készítette
- Kreatív
- kreativitás
- hitel
- hitelkártya
- Patak
- Síró
- kíváncsiság
- Jelenlegi
- szokás
- ciklus
- A ciklikus
- Apu
- napi
- tejtermékek
- VESZÉLY
- sötét
- David
- nap
- Nap
- üzlet
- Ajánlatok
- dönt
- döntés
- határozatok
- mély
- mélyebb
- védekező
- átadó
- kézbesítés
- Denver
- leírni
- íróasztal
- Fejlesztő
- Fejlesztés
- DID
- az
- különböző
- nehéz
- DIG
- piszok
- eltérés
- kijelző
- osszuk
- do
- nem
- Nem
- Kutya
- Ennek
- Dollár
- adományoz
- csinált
- ne
- Által
- ajtók
- kétszeresére
- megduplázódott
- kétlem
- douglas
- le-
- letöltések
- hátránya
- Belváros
- álom
- álmok
- Ital
- italok
- hajtott
- gépkocsivezető
- két
- PÁRBAJ
- alatt
- minden
- Korai
- könnyebb
- könnyű
- eszik
- Oktatás
- hatékonyan
- bármelyik
- más
- Empire
- bátorító
- végén
- véget ért
- élvez
- elég
- Vállalkozó
- vállalkozói
- vállalkozók
- epizód
- részvény
- Ez volt
- menekülés
- lényegében
- birtok
- Eter (ETH)
- Még
- esemény
- végül is
- EVER
- Minden
- minden nap
- mindenki
- mindenki
- minden
- pontosan
- Excel
- izgatott
- izgalmas
- Egzotikus
- bővülő
- drága
- tapasztalat
- tapasztalt
- Magyarázza
- kitett
- külön-
- szem
- Arc
- tény
- igazságos
- hamisítvány
- FAME
- család
- ventilátor
- messze
- farm
- gazdálkodók
- mezőgazdasági
- Farms
- sors
- Kedvenc
- félelem
- jellegű
- A FedEx
- érez
- kevés
- mező
- Ábra
- mintás
- Végül
- pénzügyi
- pénzügyi szabadság
- pénzügyileg
- Találjon
- megtalálása
- Cég
- cégek
- vezetéknév
- megfelelő
- öt
- Rögzít
- Flip
- kibukik
- összpontosított
- következik
- következő
- Futball
- A
- A befektetők számára
- örökké
- forma
- Erőd
- Fórum
- fórumok
- talált
- Alapítvány
- négy
- Ingyenes
- szabadság
- gyakran
- Péntek
- barát
- barátok
- ból ből
- front
- Tele
- teljesen
- móka
- alap
- alapok
- további
- jövő
- játék
- garázs
- GAS
- adott
- generáció
- fajta
- György
- kap
- szerzés
- lányok
- Ad
- adott
- ad
- Go
- cél
- Célok
- Jó
- Goes
- megy
- elmúlt
- jó
- kapott
- fokozat
- nagy
- biztosít
- nagy
- Zöld
- nőtt
- Földi
- Csoportok
- Nő
- Növekvő
- Garantált
- Vendég
- Fickó
- csapkod
- csapkodott
- hacker
- hack
- kellett
- kéz
- kezek
- történik
- történt
- Esemény
- boldog
- Kemény
- kemény munka
- nehezebb
- gyűlölet
- Legyen
- tekintettel
- Hawaii
- he
- fej
- headline
- Egészség
- hall
- hallott
- hallás
- Szív
- segít
- segített
- segít
- neki
- itt
- Hős
- Rejtett
- Magas
- High-End
- őt
- övé
- történelmileg
- Találat
- Kezdőlap
- Homes
- remény
- remélhetőleg
- vendéglátó
- FORRÓ
- óra
- Ház
- házak
- ház
- Hogyan
- How To
- HTTPS
- hatalmas
- száz
- Több száz
- több száz millió
- Vadászat
- i
- BETEG
- ICE
- jégkrém
- ikonszerű
- ötlet
- identiques
- if
- illegálisan
- kép
- kép
- Hatás
- befolyásolta
- hatásos
- fontosság
- hatásos
- in
- Beleértve
- Jövedelem
- <p></p>
- ipar
- információ
- velejáró
- belső
- Insight
- helyette
- utasítás
- kölcsönhatásba
- kamat
- Kamat-
- érdekelt
- érdekes
- bele
- Bevezetett
- befektet
- befektetett
- befektetés
- beruházás
- befektető
- Befektetők
- kérdések
- IT
- ITS
- maga
- iTunes
- Munka
- Állások
- János
- csatlakozott
- utazás
- jpg
- ugrás
- éppen
- csak egy
- Kansas
- Kansas City
- Tart
- tartás
- tartotta
- rúg
- Kölyök
- gyerekek
- Kedves
- kopogás
- Ismer
- tudja
- hölgy
- Lamborghini
- Telek
- leszállási
- földek
- legnagyobb
- keresztnév
- a későbbiekben
- perek
- ügyvédek
- tojók
- vezet
- vezetők
- vezetékek
- TANUL
- tanult
- tanulás
- legkevésbé
- Szabadság
- kilépő
- jogilag
- limonádé
- kevesebb
- lecke
- Tanulságok
- hadd
- szint
- Tőkeáttétel
- mobilizálható
- Lajos
- LG
- Engedély
- Engedélyezett
- élet
- életmód
- könnyen
- mint
- valószínűség
- felszámolni
- Lista
- Kihallgatás
- kis
- él
- élő
- LLC
- hitel
- helyi
- Hosszú
- hosszabb
- hosszú élet
- néz
- hasonló
- nézett
- keres
- veszít
- vesztes
- elveszett
- Sok
- sok
- szerelem
- Elő/Utó
- alacsonyabb
- szerencsére
- ebéd
- Luxus
- esőkabát
- készült
- főleg
- csinál
- pénzt keres
- KÉSZÍT
- Gyártás
- férfi
- kezelése
- vezetés
- kezelése
- Mantra
- sok
- sok ember
- piacára
- Anyag
- Lehet..
- talán
- me
- jelent
- eszközök
- jelentett
- Hús
- Média
- Találkozik
- találkozó
- találkozók
- Meetup
- tag
- Partnerek
- említett
- üzenet
- üzenetek
- Metrics
- Középső
- Középső
- esetleg
- Tej
- millió
- Több millió
- gondolkodó
- Gondolkodásmód
- hibákat
- Mobil
- modell
- mom
- pillanat
- hétfő
- pénz
- Hónap
- havi
- hónap
- több
- Jelzálog
- a legtöbb
- motorkerékpár
- motorkerékpárok
- hegy
- mozog
- áthelyezve
- mozgalom
- mozog
- film
- Filmek
- mozgó
- sok
- több millió
- Murray
- kell
- my
- magamat
- név
- Természet
- szükségszerűen
- Szükség
- szükséges
- igénylő
- igények
- negatív
- negatívan
- háló
- hálózatba
- soha
- Új
- következő
- szép
- éjszaka
- nem
- Egyik sem
- rendszerint
- Most
- szám
- számok
- OCC
- alkalom
- of
- kedvezmény
- Office
- gyakran
- Olaj
- Olaj és gáz
- Régi
- idősebb
- on
- egyszer
- ONE
- azok
- csak
- nyitva
- működés
- Vélemények
- Lehetőségek
- Alkalom
- opció
- or
- narancs
- érdekében
- eredeti
- származik
- Más
- Egyéb
- másképp
- mi
- ki
- kívül
- felett
- átfogó
- saját
- tulajdonú
- tulajdonos
- tulajdonosok
- csomagok
- oldalak
- fizetett
- Fájdalom
- szülők
- parkok
- rész
- partner
- társult
- partneri
- partnerek
- partnerségek
- alkatrészek
- szenvedély
- passzív
- passzív jövedelem
- múlt
- ösvény
- Fizet
- fizet
- fizetés
- Emberek (People)
- emberek
- mert
- százalék
- tökéletes
- tökéletesen
- időszak
- person
- személyes
- perspektíva
- kedvenc
- filozófia
- vedd
- válogatott
- darab
- Hangmagasság
- Hely
- Helyek
- terv
- repülőgép
- Planes
- tervezett
- növény
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- játszani
- játszott
- játékos
- játék
- kérem
- Fogadalom
- plusz
- podcast
- Podcastek
- pont
- TAVACSKA
- szegény
- népszerűség
- portfolió
- pozitív
- pozitivitás
- lehetséges
- állás
- potenciálisan
- hatalom
- erős
- prémium
- jelenlét
- szép
- Áraink
- per
- valószínűleg
- folyamat
- feldolgozott
- Processzor
- gyárt
- termelő
- termelő
- Termelés
- Nyereség
- program
- projektek
- kellene támogatnia,
- ingatlanait
- ingatlan
- védett
- vontatás
- vásárolt
- tesz
- kérdés
- Quick
- gyorsan
- RAIN
- emel
- emelt
- emelés
- tőkeemelés
- Az árak
- Inkább
- értékelés
- hányados
- el
- igazi
- ingatlan
- való Világ
- észre
- realizált
- tényleg
- birodalom
- ok
- új
- Meggyógyul
- toborzás
- utal
- összefüggő
- Kapcsolatok
- relatív
- viszonylag
- eszébe jut
- eltávolítás
- Bérlés
- kölcsönzés
- ismétlés
- cserélni
- képvisel
- lakó
- tisztelet
- válasz
- válaszok
- REST
- étterem
- Éttermek
- nyugdíjazás
- visszatérés
- Jutalom
- Richard
- jobb
- Emelkedik
- Kockázat
- rabol
- Szobák
- körül
- futás
- futás
- fut
- s
- sacrificar
- biztonságos
- Mondott
- eladás
- értékesítés
- azonos
- Megtakarítás
- látta
- azt mondják
- mondás
- skálázható
- Skála
- skálázás
- elszórt
- forgatókönyv
- jelenetek
- Iskola
- Második
- másodperc
- lát
- látás
- elad
- Eladási
- Semi
- küld
- elküldés
- értelemben
- küldött
- készlet
- hét
- alakú
- Megosztás
- megosztás
- Legélesebb
- ő
- adatlap
- VÁLTOZÁS
- Műszakok
- Webshop
- rövid
- rövid időszak
- kellene
- előadás
- mutató
- oldal
- oldalt
- <p></p>
- jelentős
- jelentősen
- aláírás
- Egyszerű
- egyszerűen
- óta
- egyetlen
- helyzet
- SIX
- Hat hónap
- Szkepticizmus
- ferdeség
- alvás
- kicsi
- okos
- So
- eddig
- Közösség
- Közösségi média
- eladott
- szilárd
- csak
- néhány
- valahogy
- Valaki
- valami
- Nemsokára
- Források
- Déli
- Hely
- beszél
- beszéd
- Centrifugálás
- Szponzorok
- Személyzet
- Starbucks
- kezdet
- kezdődött
- Kezdve
- kezdődik
- nyilatkozat
- tartózkodás
- tartózkodott
- tartózkodás
- tinó
- bot
- Még mindig
- megáll
- TÖRTÉNETEK
- Történet
- Stratégiailag
- stratégiák
- Stratégia
- erősségek
- feszültség
- struktúra
- szerkesztett
- stílus
- siker
- sikeres
- ilyen
- összeg
- Sundance
- szuper
- támogatás
- biztos
- túlélni
- IZZAD
- kapcsoló
- hírszolgáltatás
- táblázat
- Vesz
- meghozott
- tart
- bevétel
- Beszél
- beszéd
- Talks
- Részeg
- megcsapolás
- adó
- Tea
- csapat
- technikák
- Technológia
- mondd
- sokatmondó
- bérlő
- tenisz
- tíz
- szörnyű
- teszt
- mint
- köszönet
- köszönöm
- hogy
- A
- Az alapok
- A jövő
- A nyugat
- a világ
- azok
- Őket
- maguk
- akkor
- Ott.
- Ezek
- ők
- dolog
- dolgok
- Szerintem
- Gondolkodás
- Harmadik
- Harmadik generáció
- ezt
- ezen a héten
- azok
- bár?
- gondoltam
- ezer
- ezer
- három
- Keresztül
- egész
- tiktok
- hogy
- idő
- alkalommal
- időzítés
- típus
- Cím
- nak nek
- Ma
- mai
- együtt
- mondta
- tonna
- is
- vett
- szerszám
- felső
- szakadt
- dobás
- TELJESEN
- kemény
- felé
- város
- utánfutó
- röppálya
- Másolat
- Átláthatóság
- utazás
- futófelület
- kezelésére
- utazás
- teherautó
- igaz
- Bízzon
- igazság
- megpróbál
- próbál
- fordul
- kettő
- típus
- típusok
- Végül
- alatt
- megért
- jegyzési
- egyedi
- -ig
- UPS
- us
- használ
- használt
- segítségével
- rendszerint
- hasznosság
- vakáció
- Értékes
- érték
- hozzáadott érték
- értékes
- Ventures
- Ellen
- nagyon
- videó
- Videók
- nézetek
- Hang
- önkéntes
- Önkéntesség
- Sebezhető
- séta
- sétált
- akar
- kívánatos
- hiányzó
- akar
- volt
- Nézz
- őrzés
- Víz
- Út..
- módon
- we
- Vagyon
- gazdag
- hét
- Hetek
- fogadtatás
- JÓL
- ment
- voltak
- Nyugati
- Nyugati
- Mit
- Mi
- bármi
- amikor
- vajon
- ami
- míg
- fehér
- WHO
- bárki
- egész
- miért
- feleség
- lesz
- hajlandó
- ablak
- győztes
- nyerő
- BÖLCS
- val vel
- belül
- nélkül
- csodálatos
- szó
- Munka
- dolgozzanak ki
- dolgozott
- dolgozó
- művek
- világ
- világ
- aggódik
- aggasztó
- érdemes
- lenne
- írás
- írott
- Rossz
- írt
- év
- év
- Igen
- még
- te
- fiatal
- A te
- magad
- youtube
- zephyrnet