Az EU AML-aggályokra hivatkozva szigorítja a kriptográfiai tranzakciókra vonatkozó szabályozást

Az Európai Parlament és a Tanács a közelmúltban ideiglenes megállapodásra jutott a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni törvények listájáról. Bár a többi javasolt intézkedés további megfontolása még várat magára, az új intézkedések elősegítik az uniós országok nemzeti pénzügyi ügynökségeinek ezen a területen tett erőfeszítéseinek ésszerűsítését.

Bár az új törvények nem a kriptovalutákra helyezik a hangsúlyt, ennek ellenére több rendelkezés kifejezetten az iparágat célozza meg.

Megnövelt jelentéstétel a kriptográfiai bevételekről

In recent years, several crypto-related companies have lépéseket to move some or all of their activities to the European Union, citing a more concise regulatory framework than in the US, where the SEC is serving a slew of lawsuits and refrains from clarifying how to avoid them.

Mivel az EU-ban már biztosítottak egy keretet, a tisztviselők most kibővítették azt az Európán belüli és azon kívüli pénzügyi bűncselekmények megelőzése érdekében.

Probably the most granular ellátás within the new packet is the new obligation of crypto companies to conduct due diligence for any digital asset transaction worth more than 1,000 EUR.

„Az új szabályok a kriptográfiai szektor nagy részére lefedik majd, és arra kényszerítik az összes kriptoeszköz-szolgáltatót (CASP), hogy átvilágítást végezzen ügyfeleinél. […] A megállapodás értelmében a CASP-knek ügyfél-átvilágítási intézkedéseket kell alkalmazniuk az 1000 EUR-t meghaladó összegű tranzakciók végrehajtása során. Intézkedésekkel egészíti ki a kockázatok mérséklését a saját üzemeltetésű pénztárcákkal kapcsolatos tranzakciókkal kapcsolatban.”

Hasonló szabályokat vezettek be a luxuscikkek kereskedőire, valamint – tipikus európai módra – a futballklubokra és az ügynökökre is.

A megerősített átvilágítási eljárások még jobban kiemelik a nagy nettó vagyonnal rendelkező személyeket, és személyazonosság-ellenőrzést írnak elő azoknál, akik 3 és 10 XNUMX euró közötti készpénzes tranzakciókat hajtanak végre.

Ezenkívül hasonlóan szigorú ellenőrzési protokollokat kell alkalmazni minden olyan „magas kockázatú harmadik országba” és onnan történő továbbításra, amelyeknek a terrorizmusra és a pénzügyi bűncselekményekre vonatkozó jogszabályai hiányosak.

Helyben gyűjtött információk, EU-szinten központosítva

A továbbiakban minden uniós ország pénzügyi hírszerző egységei „azonnali és közvetlen” hozzáférést kapnak a fenti intézkedésekkel kapcsolatos összes – pénzügyi és egyéb – információhoz.

Bár az említett információval kapcsolatos fellépésről szóló döntés a helyi FIU-k hatáskörében marad, ezek az ügynökségek mindazonáltal benyújtják a vonatkozó információkat az európai hatóságoknak, lehetővé téve a pénzügyi bűncselekmények jobb megelőzését transznacionális szinten.