AAII áttekintés – Megéri ezt a befektetési szolgáltatást használni?

Az AAII-ről

Az AAII – az Amerikai Egyéni Befektetők Szövetsége – egy online szolgáltatás, amely segít a befektetések megtervezésében. A platform részvény- és ETF-szűrőket, befektetési ötleteket és modellportfóliókat, valamint több tucat oktatási forrást tartalmaz az új befektetők számára.

Az AAII számos különféle fizetős szolgáltatást kínál, amelyek hozzáférést biztosítanak különböző portfóliókhoz és eszközökhöz. AAII áttekintésünkben kifejezetten arra összpontosítunk, hogy mit kapsz az AAII tagsággal és az A+ Investor szolgáltatással.

AAII árképzési lehetőségek

Az AAII 2 hónapos próbaverziót kínál, amely magában foglalja a tagságot és az A+ Investort 2 dollárért. A próbaidőszak után a tagság évi 49 dollárba, az A+ Investor pedig évi 149 dollárba kerül. Az A+ Investor előfizetéshez tagságot kell vásárolnia.

AAII jellemzők

AAII folyóirat

Az AAII-tagsággal az egyik legfontosabb erőforrás az AAII-naplóhoz való hozzáférés. A folyóirat célja, hogy felvilágosítsa a befektetőket a számukra elérhető lehetőségekről, és nem a részvényválogató hírlevél. A folyóiratban szereplő témák közé tartozik a nyugdíjszámlák, a pénzügyi kimutatások elemzése, a kötvénybefektetés és az osztalékbefektetés. A folyóirat új számai havonta jelennek meg, és online is elérhetők.

Modellportfóliók

Az AAII számos modellportfólióval rendelkezik, amelyeket követhet, vagy ötleteket kölcsönözhet belőlük.

A legnépszerűbb portfólió a Shadow Stock Portfolio, amely 1993-ban indult, és az elmúlt 15.3 évben 28%-os éves megtérülési rátát hozott (szemben az S&P 10.4 500%-ával). A portfólió az alulértékelt kis kapitalizációjú részvényekre összpontosít, amelyeket a nagyobb cégek általában figyelmen kívül hagynak. Körülbelül 30 részesedéssel rendelkezik, amelyek közül sok több éve vagy hosszabb ideig a portfólióban van. 

Az AAII üzemelteti a Superstars Portfolio-t is, amely 4 befektetési guru részvényeit használja fel a piac legyőzésére. A portfólió William O'Neiltől, a cég alkotójától kapott részvényeket tartalmazza CANSLIM befektetési stratégia; David Dreman, aki az alulértékelt részvényekre összpontosít; James O'Shaughnessy, a híres műszaki elemző; és John Neff, a Vanguard korábbi alapkezelője, aki az alacsony P/E-mutatójú részvényekre összpontosít.

A Superstars Portfolio több mint 20 évvel ezelőtti létrehozása óta megfelel a Dow Jones index teljesítményének. Ugyanakkor megtekintheti mind a 4 guru befektető egyéni portfólióját, és ezek mindegyike legyőzte a piacot. Például John Neff egyéni portfóliója 774%-os növekedést produkált a kezdetek óta, szemben a Dow Jones index 499%-ával.

Az AAI havi frissítéseket ad ki az összes modellportfóliójáról, megkönnyítve ezzel a változások időbeli követését. Feliratkozhat az e-mailes frissítésekre is, hogy naprakész legyen a portfóliókkal.

Stock szűrők

Az AAII számos különböző szűrést kínál a befektetések megtalálásához. 

Az első szűrőeszköz egy egyedi állományszűrő. Számos alapvető mérőszám közül választhat, beleértve az osztalék növekedését, a bevételek növekedését és a pénzügyi erőt. A szűrő nem tartalmaz technikai mutatókat, bár a legutóbbi készletteljesítmény alapján szűrhet. Bármely képernyő elmenthető későbbi használatra.

Létezik továbbá egy tőzsdei osztályzat-szűrő, amely lehetővé teszi a részvények szűrését az alapján, hogy az AAII hogyan értékeli őket 5 különböző kategóriában: érték, növekedés, lendület, bevételbecslési felülvizsgálatok és általános minőség. Ugyanezeket a minőségeket az egyéni készletszűrőből érheti el, de az osztályzatszűrő egyszerűbb és vizuálisabb megközelítést kínál, amely megkönnyíti a jó minőségű készletek megtalálását.

Az AAII-nek még előre elkészített részvényszűrői is vannak a híres részvényguru stratégiái alapján. Például van egy képernyő kis kapitalizációjú részvények számára, amelyek James O'Shaughnessy által a részvények kiválasztásához használt kritériumok alapján állnak rendelkezésre. Nem módosíthatja ezeket a képernyőket, és nem is láthatja a bennük lévő beállításokat, de megkaphatja az összes olyan részvény listáját, amely jelenleg átmegy a képernyőn, így elindíthatja saját kutatását.

Termékeink

Az AAII portfóliókövető eszközt kínál, amely segít nyomon követni befektetéseit. A portfólióeszköz elemzi, hogy mennyire diverzifikált a portfóliója, valamint híreket és osztályzatokat kínál a portfóliójában lévő egyes részvényekre. Nincs korlátozva a portfóliók száma, és minden portfólió 200 részvényt tartalmazhat. Az egyetlen bökkenő az, hogy brókerből vagy táblázatból nem importálhat adatokat a birtokairól.

AAII platform megkülönböztetők

Az AAII által kínált eszközök egyike sem különleges. Azonban szokatlan látni ennyi eszközt – modellportfóliókat, részvényellenőrzőket, professzionális befektetők részvényválogatását és havi befektetési naplót – mindezt egy helyen, és ilyen megfizethető áron. Ha még csak most kezdi a befektetést, ez az eszközkészlet rendkívül hasznos lehet.

Ráadásul az AAII viszonylag egyszerűvé teszi a befektetési célú részvények megtalálását. Kölcsönözhet ötleteket a modellportfóliókból, vagy futtathat egy egyszerű képernyőt, hogy megtalálja azokat a cégeket, amelyeket a világ vezető befektetési gurui keresnek. A portfólió összeállítása során nyomon követheti teljesítményét, és biztosíthatja, hogy befektetései diverzifikáltak maradjanak.

Milyen típusú kereskedők számára a legjobb az AAII?

Az AAII a legjobb a hosszú távú befektetők számára, akik olcsón szeretnének hozzáférni a professzionális részvénykutatási és -elemző eszközökhöz. A platform számos funkciót kínál, és úgy tűnik, hogy nem egyetlen befektetési célt szolgál. Valójában valószínűtlennek tűnik, hogy egyetlen befektető felhasználja az AAII-tagok rendelkezésére álló összes erőforrást.

A tagság viszonylag alacsony költsége miatt azonban az AAII akkor is megéri, ha csak a kínált eszközök egy részére van szüksége. Például az AAII készletszűrője olcsóbb, mint sok alternatív átvizsgáló, míg a modellportfóliók lényegesen olcsóbbak, mint a legtöbb készlet-válogató hírlevél. Az AAII jó lehetőség lehet új befektetők számára is, akik kihasználhatják a platform oktatási erőforrásait, bár ezek közül sok ingyenes.

Érvek

• Oktatási források új befektetők számára
• Több modellportfólió, amelyek felülmúlták a piacot
• Alapvető és osztályzaton alapuló állományszűrők
• Kövesse nyomon az egyéni portfóliókat és figyelőlistákat
• Olcsó éves előfizetés 2 dolláros próbaidőszakkal

Hátrányok

• Nem integrálható egyetlen brókerrel sem
• A weboldalon nehéz navigálni
• Nem irányul semmilyen konkrét befektetési célhoz

Forrás: https://daytradereview.com/aaii-review/