A CoverForce 5 millió dollárt gyűjt a szolgáltatókat az ügynökségekkel összekötő kereskedelmi biztosítási platformjára

Újra kiadta Platón

Követő: 0

A kereskedelmi biztosítási piac értéke több mint 800 milliárd dollár évente. A piac következő évtizedre előre jelzett növekedésének nagy része várhatóan az iparág digitalizálásából származik majd, hogy zökkenőmentesebb legyen a jegyzés, a biztosíték, a jegyzés és a kötvények kiszolgálása. Coverforce egy olyan biztosítói platform, amely API-alapú csatlakozást kínál, amely lehetővé teszi a fuvarozók és biztosítási ügynökségek számára, hogy digitálisan együttműködjenek egymással, kiküszöbölve az oda-vissza interakciókat, amelyek korábban többnyire manuálisak és időigényesek voltak. Az API lehetővé teszi az ügynökök számára, hogy azonnali árajánlatokat kapjanak több Tier 1 szolgáltatótól, amellett, hogy kezelik a szabályzatdokumentumokat, a kiállítást és a fizetést mindenféle üzleti szabályzatra vonatkozóan, ideértve a munkavállalók javadalmazását, az üzlettulajdonosok szabályzatát (BOP), az általános felelősséget és a kibernevet. A Coverforce emellett egy while-label kiskereskedelmi élményt is kínál, amely integrálható az ügynökségi webes jelenlétbe, így az ügyfelek közvetlenül kaphatnak árajánlatokat, kiegészítve online összehasonlítási lehetőségekkel. Az élmény digitalizálásával a platform jobb élményt kínál a szolgáltatók és ügynökségek között, új csatornákat nyit meg a szolgáltatók számára a terjesztéshez, miközben javítja a végfelhasználói élményt. Ez év májusa óta a cég már 3500 felhasználót vett fel országszerte.

AlleyWatch utolérte a CoverForce vezérigazgatóját és társalapítóját Cyrus Karai többet megtudni az üzletről, a vállalat stratégiai terveiről, a finanszírozási körről és még sok minden másról…

Kik voltak a befektetői és mennyit vett fel?

5 millió dollár magvető finanszírozásban, vezetésével Nyca Partners részvételével QED Investors, Muir Capital, Sidekick Partnersés Mozgó tőke.

Meséljen nekünk a CoverForce által kínált termékről vagy szolgáltatásról.

A CoverForce teljes termékcsomagja a következőket tartalmazza:

Kereskedelmi biztosítás API: Napok alatt leegyszerűsíti az integrációt, miközben több szolgáltatóhoz csatlakozik, így azonnali hozzáférést biztosít az étvágyhoz, árajánlatokhoz, javaslatokhoz és irányelvekhez, miközben lehetővé teszi az egykattintásos kötést.

Árajánlat- és kötési ügynök portál: Közvetlenül szinkronizálódik a legjobb szolgáltatói rendszerekkel, hogy hozzáférést biztosítson az étvágygerjesztőhöz, miközben lehetővé teszi az azonnali árajánlatot, kötést, fizetést és kiadást.

Nagykereskedő/hálózatkezelési portál: Nyomon követi a beküldött anyagokat az összes ügynöki portálon, kitölti a kiskereskedelmi ügynökségek által kért kötéseket, és bemutatja az összes ügynökség elhelyezési elemzését.

Közvetlenül a fogyasztóknak szánt online kirakatok: Fehér címkével ellátott online vásárlási élményt hoz létre a cégtulajdonosok számára, hogy termékeket válasszanak, és versenyképes árajánlatokat kapjanak több szolgáltatótól.

Mi ihlette a CoverForce elindítását?

Miután meghallgattuk a biztosítási ágazatban dolgozó barátok és rokonok tapasztalatait, felismertük a független ügynökök igényét – egy olyan csoportot, amelynek hangját és sajátos igényeit a történelem során elhanyagolták.

Így a CoverForce abból a vágyból született, hogy megerősítse a független ügynököket az Egyesült Államokban, ahol sok insurtech céget hoztak létre, hogy megszüntesse őket. Hasznosítjuk a biztosítási környezet megértését és a legjobb mérnöki gyakorlatokat, hogy segítsük az ügynökök és a fuvarozók hatékonyabb kommunikációját.

Miben más a CoverForce?

A CoverForce számos megkülönböztető tulajdonsággal rendelkezik, amelyek megkülönböztetnek minket versenytársainktól, többek között:

A CoverForce az első független biztosítási platform – nem bejegyzett ügynökség vagy bróker –, amely olyan infrastruktúrát épít ki, amely egyszerűsített API-hozzáférést biztosít a vezető kereskedelmi biztosítási szolgáltatók számára az azonnali árajánlat és egy kattintásos kötődés érdekében.

Küldetésünk a független ügynökök megerősítése, nem pedig a közbeiktatásuk.

A CoverForce infrastruktúrába való befektetése elősegíti a szabványosítást az egész iparágban, ahol a szolgáltatói API-k eltérőek a kkv-k kereskedelmi termékei esetében, mint például a munkavállalók javadalmazása, a cégtulajdonosok szabályzata (BOP), az általános felelősség és a kiber.

A CoverForce egy könnyen integrálható API-t biztosít, amely hónapokról hetekre csökkenti a vezető szolgáltatóval való integráció idejét.

A CoverForce API segíti a fuvarozókat és előnyben részesített terjesztési partnereiket – kijelölt ügynökségeket és szoftveralkalmazásokat – a gyorsabb megoldások kidolgozásában. Bármilyen szoftveralkalmazásba és webhelybe beágyazható, hogy könnyen használható kereskedelmi vásárlási élményt nyújtson ügynökségek és cégtulajdonosok számára.

A CoverForce testreszabott szoftvermegoldásokat is készít, amelyeket a fuvarozókkal közösen fejlesztenek ki, hogy megfeleljenek a nagy hálózatok és nagykereskedői csoportok igényeinek. Ennek az ügyfélközpontú megközelítésnek köszönhetően a CoverForce a független ügynökségek második legnagyobb hálózatát – az ISU Biztosítási Ügynökségi Hálózatot – látja el.

A CoverForce társalapítója én vagyok, vezető biztosítási vezető Behram Dinshaw (a Travelers Small & Middle Market Centers korábbi alelnöke) és volt Amazon mérnök, Kaivan Wadia. Együtt létrehoztunk egy szakértői vezetői csapatot, amely kiterjedt technológiai tapasztalatokat és mélyreható biztosítási ismereteket egyesít a Google, a The Hartford, a Travellers, az Allstate Corporation, a McKinsey & Company és mások iparági szakértőivel, hogy olyan technológiát építsenek ki, amely zökkenőmentesen integrálódik a meglévő fuvarozók, ügynökök és nagykereskedők folyamatai.

A CoverForce a magas rendszer- és adatbiztonsági szabványoknak megfelelően épült, és a szolgáltatókkal együttműködve biztosítja, hogy a szolgáltatói ajánlattétel és kötés API-k csak az ő hozzájárulásukkal legyenek elérhetők.

Milyen piacot céloz meg a CoverForce és mekkora?

A CoverForce a 300 milliárd dolláros Commercial Lines piacot célozza meg.

A célfelhasználók a következők: biztosítási ügynökségi hálózatok, brókercsoportok, nagykereskedők és nagyvállalatok lehetővé teszik a beágyazott digitális beadványokat, árajánlatokat és kötési élményeket.

Mi az Ön üzleti modellje?

A CoverForce egységes SAAS-díjat számít fel az egységes API-jához való hozzáférésért.

A CoverForce díjat számít fel, hogy személyre szabott szoftvert készítsen nagy ügynökségek és nagykereskedelmi ügyfelek számára.

Hogyan készül a potenciális gazdasági lassulásra?

Partnerek vagyunk szolgáltatókkal, hálózatokkal és nagykereskedőkkel, hogy olyan szoftvereket bocsássunk ki, amelyek kifejezetten a szabályozási megfelelési problémákkal foglalkoznak, ezért a piacon szükséges megoldásokra összpontosítunk.

Kifejezetten az ügyfelek igényeire/igényeire is építünk.

Milyen volt a finanszírozási folyamat?

2022 elején gyűjtöttünk forrásokat, és a biztosítási terület iránti szenvedélyük és a meglévő résztvevők digitális kapcsolódását segítő, értelmes infrastruktúra kiépítése iránti elkötelezettségük alapján választottuk ki befektetőinket.

Melyek a legnagyobb kihívások, amelyekkel a tőkebevonás során szembesült?

A biztosítási technológiát történelmileg elhanyagolták a kockázati tőkepiacokon, az iparág dinamikájának észlelt összetettsége miatt.

Fontos volt számunkra, hogy olyan befektetőket találjunk, akik szenvedélyesen építenek a közjó érdekében, és jól érzik magukat a bonyolult szabályozási környezetben.

A vállalkozásával kapcsolatos milyen tényezők késztették a befektetőket arra, hogy kiírják a csekket?

Azt hiszem, ez a mi csapatunk volt – mi vagyunk az egyik első biztosítási technológiai társaság, amely egyesítette az olyan régebbi szolgáltatók felső szintű biztosítási vezetőit, mint a The Hartford és a Travelers, valamint olyan cégek vezető mérnökeit, mint a Google és az Amazon.

Egy független piaci szereplő hiányát is pótoljuk, amely segíti a szolgáltatókat, hogy ügynökökkel felerősítsék digitális csatornájuk növekedését – küldetésünk a független ügynökök megerősítése, nem pedig a közbeiktatásuk.

Azt hiszem, ez a mi csapatunk volt – mi vagyunk az egyik első biztosítási technológiai társaság, amely egyesítette az olyan régebbi szolgáltatók felső szintű biztosítási vezetőit, mint a The Hartford és a Travelers, valamint olyan cégek vezető mérnökeit, mint a Google és az Amazon.

Egy független piaci szereplő hiányát is pótoljuk, amely segíti a szolgáltatókat, hogy ügynökökkel felerősítsék digitális csatornájuk növekedését – küldetésünk a független ügynökök megerősítése, nem pedig a közbeiktatásuk.

Milyen mérföldköveket tervez elérni a következő hat hónapban?

A következő hat hónapban a következőket tervezzük elérni:

A 2023-ban tapasztalt jelentős növekedés folytatása a felhasználók bevonásával.

A csúcskategóriás biztosítási szolgáltatókkal kialakított szoros együttműködésünk folyamatos fejlesztése – elsősorban az általuk kínált termékek digitálisan kiterjesztése a kijelölt ügynökeik és disztribúciós partnereik számára.

Új fuvarozói és ügynökségi kapcsolatok kialakítása, mivel mindkét piaci szereplő számára nagyobb választási lehetőséget kínálunk, miközben segítjük a mennyiségek növelését.

Mérnöki és Ügyfél-sikercsapatunk növekedése, hogy gyorsabban építsünk, és támogassuk növekvő felhasználói bázisunkat.

Egy potenciális A sorozatú finanszírozási kör.

Milyen tanácsot tud adni azoknak a New York-i cégeknek, amelyeknek nincs új tőkeinjekciójuk a bankban?

Sikereket értünk el azzal, hogy megkerestük a nagy ügyfeleket, meghallgattuk őket, és megoldásokat építettünk az igényeikre. Találkoztunk az értéklánc különböző részeivel is, hogy megértsük a jelenlegi iparági képességeket. Ez lehetővé tette számunkra, hogy olyan megoldásokat szállítsunk, amelyek ügyfélközpontúak, és ami a legfontosabb, kivitelezhetőek.

Hol látja a céget most a közeljövőben?

A kiválasztott biztosítási ügynökségi csoportokkal és fuvarozókkal való együttműködésre összpontosítunk, hogy ügynökeik és kisvállalkozási ügyfeleik számára megkönnyítsük az üzletmenetet. Rengeteg ilyen ügyfél van, és szeretnénk időt szakítani arra, hogy kapcsolatba lépjünk velük, és meghallgatjuk igényeiket.

Mi a kedvenc őszi úticélod a városban és környékén?

Madison Square Park. Van egy nagyszerű kutyaparkja és egy Shake Shack – két dolog, ami mosolyt csal az arcomra, ahogy az időjárás megváltozik.