2024 के शीर्ष वित्तीय सेवा रुझान - आईबीएम ब्लॉग

2024 की शुरुआत कई सवाल सामने लाती है कि हम आने वाले वर्ष में क्या उम्मीद कर सकते हैं, खासकर में वित्तीय सेवाओं उद्योग, जहां तकनीकी प्रगति आसमान छू रही है और पहले से ही अशांत परिदृश्य में जटिलताएं बढ़ गई हैं। जबकि उच्च ब्याज दरें और मुद्रास्फीति की चिंताएं नए साल में वित्तीय सेवाओं के रुझान को प्रभावित कर रही हैं तैयारी करने का संकेत बैंकिंग और पूंजी बाजार क्षेत्रों सहित सभी वित्तीय सेवाओं से संबंधित मामलों पर अद्यतन रहकर वास्तविक समय में बड़े बदलावों के लिए।

इस आने वाले वर्ष में, स्वचालन और दक्षता जैसी उभरती प्रौद्योगिकियों के सबसे आगे आने की उम्मीद है। जबकि कोविड-19 महामारी काफी हद तक हमारे पीछे है, वित्तीय सेवा उद्योग में काम का परिदृश्य अभी भी मिश्रित वातावरण में है। इसलिए, संगठनों ने दूरस्थ और व्यक्तिगत कार्यों में निवेश करना जारी रखा है और यह 2024 में भी जारी है।

जनरेटिव एआई उम्मीद हे 2024 के संपूर्ण वित्तीय सेवा क्षेत्र में व्याप्त सबसे प्रभावशाली प्रवृत्ति होगी। ग्राहक अनुभव को नया आकार देने से लेकर धन प्रबंधन उपकरण लाने तक, वित्तीय सेवा क्षेत्र स्थायी प्रभाव के प्रबंधन में अग्रणी होगा। कृत्रिम बुद्धिमत्ता (AI) का असर संगठनों और लोगों पर पड़ेगा. इस ब्लॉग में हम इन प्रमुख तकनीकी प्रगति के साथ-साथ स्थिरता, साइबर सुरक्षा और क्रिप्टो की वापसी सहित अन्य रुझानों से उत्पन्न होने वाले रुझानों का विश्लेषण करेंगे।

सुनो: एआई की कला सिटीग्रुप के साथ वित्तीय उद्योग परिप्रेक्ष्य की विशेषता

प्रवृत्ति: जनरेटिव एआई

2023 में हुई सबसे बड़ी तकनीकी प्रगति में से एक, यदि नहीं, तो जेनरेटिव एआई थी। महामारी के बाद से तकनीक में हुई प्रगति ने तेजी ला दी है और अंततः वित्तीय क्षेत्र को बदल दिया है। यह ऐसी चीज़ है जिसे हम इस वर्ष और अधिक देखने की संभावना रखते हैं। विशेष रूप से, प्रभाव फिनटेक पर और चैटबॉट्स पर जेनरेटिव एआई का अनुप्रयोग इस साल बैंकिंग तकनीक, जैसे ऐप्स और अन्य ऑनलाइन मनी सेवाओं के माध्यम से बढ़ने की उम्मीद है, जो नई राजस्व धाराएं उत्पन्न कर सकता है।

जेनेरिक एआई ने जो किया है उसने नवाचारों की एक नई दुनिया खोल दी है जो वित्तीय योजना और निवेश प्रबंधन को निजीकृत करने में मदद कर सकती है। इसका एक उदाहरण बीमा में है. चूँकि AI में डेटा में रुझान खोजने की क्षमता है, AI बीमाकर्ताओं को वैयक्तिकृत उत्पाद बनाने में मदद करता है जिससे अधिक सटीक जोखिम मूल्यांकन हो सकता है और व्यक्तियों के लिए बीमा लागत कम हो सकती है। यह वर्ष की प्रमुख वित्तीय सेवा प्रवृत्तियों में से एक है और संभवतः पूरे उद्योग में बदलाव की प्रेरक शक्ति होगी।  

सुनो: बैंकिंग में बदलाव - कैसे जेनरेटिव एआई वित्तीय सेवाओं में क्रांति लाएगा

रुझान: हाइब्रिड क्लाउड तकनीक

नई तकनीक रोमांचक हो सकता है, लेकिन यह नई चुनौतियाँ भी सामने लाता है, खासकर जब नियमों और अनुपालन की बात आती है। क्लाउड कंप्यूटिंग जैसे उपकरण अधिक से अधिक लोकप्रिय होने की संभावना है क्योंकि हम वर्ष में आगे बढ़ते हैं और अधिक संगठन इंटरनेट के माध्यम से बुनियादी ढांचे, एप्लिकेशन, सर्वर और अधिक ऑन-डिमांड तक पहुंच के लाभ देखते हैं। नई तकनीक और एआई की वृद्धि व्यक्तिगत डेटा और गोपनीयता संबंधी चिंताओं को सवालों के घेरे में लाती है, जो अंततः वित्तीय सेवाओं में नियामक आवश्यकताओं को बदल देगी।

अधिक संगठन संभवतः अपने कार्यभार के लिए और अनुपालन कार्यों को आगे प्रबंधित और संचालित करने के लिए हाइब्रिड क्लाउड मॉडल में बदलाव कर रहे होंगे। यह पहचानना महत्वपूर्ण है कि डिज़ाइन के अनुसार हाइब्रिड क्लाउड डिफ़ॉल्ट रूप से हाइब्रिड क्लाउड से भिन्न होता है। हाइब्रिड क्लाउड इंफ्रास्ट्रक्चर पर होने का मतलब यह नहीं है कि कोई संगठन दक्षता, कार्यक्षमता या स्केलेबिलिटी में सबसे बड़ा हो रहा है। इसलिए, वित्तीय संस्थानों को डिजिटल परिवर्तनों और क्यूरेटेड हाइब्रिड क्लाउड वातावरण में विकास और प्रतिस्पर्धात्मकता का समर्थन करने के लिए आवश्यक एकीकरण पर नज़र रखने की आवश्यकता है।

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रुझान: साइबर सुरक्षा जोखिम प्रबंधन

एआई अधिक चुनौतियाँ लाता है, खासकर जब साइबर जोखिमों की बात आती है। साइबर खतरे रहे हैं और संभवतः आगे भी रहेंगे, जो तकनीकी प्रगति जारी रहने के साथ-साथ और अधिक जटिल होते जा रहे हैं। खतरे बढ़ने पर शमन प्रयास और उचित जोखिम प्रबंधन उपकरण का होना बेहद महत्वपूर्ण होगा। ऐसे खतरों से निपटने के लिए उपकरणों और बुनियादी ढांचे में निवेश 2024 में होने की संभावना है। आने वाले वर्ष में धोखाधड़ी का पता लगाने में वृद्धि की आवश्यकता भी महत्वपूर्ण होगी क्योंकि अधिक से अधिक वित्तीय संस्थान जेनेरिक एआई का प्रयास करेंगे।

रुझान: स्थिरता

इस वर्ष संभावित एक प्रमुख प्रवृत्ति वित्तीय संस्थानों द्वारा स्थिरता प्रयासों और ईएसजी विचार पर अधिक ध्यान केंद्रित करना है। वित्तीय सेवा उद्योग के संगठनों को पहले से कहीं अधिक हरित पहल में निवेश का समर्थन करने के लिए प्रेरित किया जाएगा। नवीकरणीय संसाधन, पुनर्चक्रण और कार्बन पदचिह्न को कम करना उन पहलों में से हैं जिन्हें संगठनों द्वारा प्राथमिकता दी जानी चाहिए।

अलग से, प्रदाता स्थायी वित्तीय उत्पादों के साथ साझेदारी की ओर अधिक आकर्षित होते हैं क्योंकि ग्राहक इस बात पर अधिक विचार करते हैं कि उनके पैसे का उपयोग कहां किया जा रहा है।

प्रवृत्ति: ग्राहक अनुभव

एआई-संचालित प्रौद्योगिकी का एक सच्चा लाभ यह है ग्राहक अनुभव, या सीएक्स। अब, इसे अक्सर ग्राहक अनुभव भी कहा जाता है ग्राहक अनुभव प्रबंधन (सीएक्सएम) जैसे-जैसे व्यावसायिक परिणामों को बेहतर बनाने की रणनीतियाँ और प्रौद्योगिकियाँ सामने आती हैं। एक उदाहरण है वाटसनएक्स सहायक, जो डिजिटल परिवर्तन में मदद करने और एआई-संचालित चैटबॉट बनाने के लिए प्राकृतिक भाषा प्रसंस्करण (एनएलपी) का उपयोग करता है। नई तकनीक ग्राहक की बातचीत के लगभग हर विवरण का विश्लेषण कर सकती है, जिससे ग्राहक की वफादारी बढ़ सकती है और समय के साथ संतुष्टि बढ़ सकती है। वित्तीय सेवा प्रदाता अब इन नई तकनीकों की बदौलत कार्यक्षमता बढ़ाने और ग्राहकों की अपेक्षाओं को पूरा करने में सक्षम हैं।

जानें कि आईबीएम वाटसनएक्स असिस्टेंट डिजिटल बैंकिंग अनुभव को बदलने में कैसे मदद करता हैs

प्रवृत्ति: खुली बैंकिंग

ओपन बैंकिंग का आधार यह है कि यह एप्लिकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफेस, जिसे एपीआई भी कहा जाता है, का उपयोग करके पारंपरिक बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों से ग्राहक के वित्तीय डेटा तक सुरक्षित पहुंच प्रदान करता है।

ओपन बैंकिंग का उपयोग बढ़ने की उम्मीद है क्योंकि ग्राहक यह नियंत्रित करना चाहते हैं कि उनके डेटा तक किसकी पहुंच है। बैंकों को प्रौद्योगिकियों को उनके आंतरिक सिस्टम से जोड़ने और प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करने में मदद करने के लिए एपीआई संभवतः पसंदीदा तरीका बन सकता है।

रुझान: डिजिटल मुद्राएँ

जेनरेटिव एआई और इसके आसपास के प्रचार ने क्रिप्टोकरेंसी को सुर्खियों से बाहर कर दिया, लेकिन क्रिप्टो के 2024 में वापस आने की उम्मीद है। वित्तीय सेवा क्षेत्र ने ऑनलाइन बैंकिंग विधियों और क्रेडिट कार्ड जैसी संपत्तियों के प्रबंधन में एक बड़ा बदलाव देखा है। सेटिंग।

अलग से, ब्लॉकचेन के भी तस्वीर में वापस आने की संभावना है। गोपनीय जानकारी और लेनदेन के प्रबंधन के लिए रिकॉर्ड की साझा प्रणाली अधिक महत्वपूर्ण हो जाएगी।

आईबीएम कंसल्टिंग के साथ वित्तीय सेवाओं के रुझान को अपनाना

वित्तीय संस्थान जो पहले बैक-ऑफिस दक्षताओं के आधार पर प्रतिस्पर्धा करते थे, अब फ्रंट-ऑफिस ग्राहक अनुभवों के आधार पर प्रतिस्पर्धा कर रहे हैं। आईबीएम फाइनेंशियल सर्विसेज कंसल्टिंग ग्राहकों को पारंपरिक वित्तीय सेवा उद्योग व्यवसाय मॉडल के इस उलट प्रतिक्रिया के बजाय प्रतिक्रिया देने में मदद करती है।

बैंकिंग के लिए डिजिटल कोर सिस्टम को आधुनिक बनाने में हमारी विशेषज्ञता ने हमारे ग्राहकों को लागत-से-आय (सी/आई) अनुपात में 14% से अधिक सुधार और संचालन की कुल लागत (टीसीओ) में औसतन 20-30% की बचत का एहसास करने में मदद की है। आईबीएम कंसल्टिंग की गहन उद्योग और प्रौद्योगिकी विशेषज्ञता तीन प्रमुख ग्राहक आवश्यकताओं पर केंद्रित स्वस्थ वित्तीय प्रदर्शन के लिए महत्वपूर्ण परिणाम उत्पन्न करती है: विकास, दक्षता और अनुपालन।

वित्तीय सेवा कंपनियों के आधुनिकीकरण के लिए आवश्यक, हमारा विश्व स्तरीय आईबीएम भुगतान केंद्र लगातार बढ़ते, भागीदार-केंद्रित भुगतान पारिस्थितिकी तंत्र में आवश्यक चपलता, सुरक्षा और स्केलेबिलिटी को सक्षम करने के लिए एंड-टू-एंड भुगतान समाधान प्रदान करता है।

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