आप एक रियल एस्टेट पोर्टफोलियो बनाएं, लेकिन हो सकता है कि आपके पास अभी तक एक भी किराये की संपत्ति न हो! तो आप दर्शक से निवेशक और अंततः कैसे बनें? रियल एस्टेट निवेश के माध्यम से आर्थिक रूप से स्वतंत्र बनें? अंत को ध्यान में रखकर शुरुआत करें! बहुत से नौसिखिया रियल एस्टेट निवेशक एक स्वप्निल जीवन की कल्पना करते हैं नकदी-प्रवाह वाले किराये और बहुत कम या कोई तनाव नहीं, केवल यह महसूस करने के लिए कि मकान मालिक का जीवन सोशल मीडिया द्वारा दिखाए जाने वाले से बहुत अलग है। को एक निष्क्रिय रियल एस्टेट पोर्टफोलियो बढ़ाएँ, आपको कुछ अलग करने की जरूरत है। डेविड ग्रीन, की मेजबानी BiggerPockets रियल एस्टेट पॉडकास्ट, ठीक-ठीक जानता है कि वह क्या है।
डेविड पुलिस से शीर्ष-उत्पादक रियल एस्टेट एजेंट बन गए, निवेशक, ब्रोकर, और दुनिया के सबसे मान्यता प्राप्त रियल एस्टेट निवेश पॉडकास्ट के मेजबान। वह जानता है कि इसे पाकर कैसा महसूस होता है बड़ा पोर्टफोलियो और सभी दर्द बिंदु जो इसके साथ आते हैं. नौसिखिया निवेशकों के लिए, डेविड यह सुनिश्चित करना चाहता है कि आप वही गलतियाँ न करें जो उसने की थीं। अपने पोर्टफोलियो को गलत तरीके से बढ़ाना आपको दूसरी नौकरी के लिए बाध्य कर सकता है, ऐसा नहीं वित्तीय स्वतंत्रता आप देख रहे हैं।
अपनी नई पुस्तक में, स्केल: अपने रियल एस्टेट व्यवसाय को समतल करने के लिए एक सफल एजेंट की मार्गदर्शिका, डेविड सटीक रूप से बताता है कि व्यवसाय खड़ा करने के लिए आपको क्या करना चाहिए, मकान मालिक का दुःस्वप्न नहीं। इस एपिसोड में, वह आपको वह सब कुछ देगा जिसके बारे में आपको जानना आवश्यक है सही क्षेत्र और संपत्ति का चयन करना, क्यों प्रशंसा अक्सर नकदी प्रवाह को मात देती है, पेशकश करने के लिए "संख्या" जानना, और आप कैसे कर सकते हैं अपना काम आउटसोर्स करें अपना पसंदीदा जीवन जीने के लिए!
पूर्व आदेश उद्योग अभी, और चेकआउट पर 262% छूट के लिए कोड "SCALE10" का उपयोग करें!
एप्पल पॉडकास्ट सुनने के लिए यहां क्लिक करें।
यहां पर पोडकास्ट को सुने
प्रतिलेख यहां पढ़ें
एशले:
यह रियल एस्टेट रूकी एपिसोड 262 है।
डेविड:
एक सिस्टम के दो भाग होते हैं. मैं स्केल में इस बारे में बात करता हूं। हर कोई पहले भाग को समझता है, जो यह है कि आपको उन चीजों की एक चेकलिस्ट बनानी होगी जिन्हें करने की आवश्यकता है या वीडियो की एक लाइब्रेरी जो किसी को यह बताए कि यह कैसे करना है। सिस्टम बनाने की दिशा में यह पहला कदम है. गलती तब होती है जब हम सोचते हैं कि बस इतना ही सिस्टम है, क्योंकि सिस्टम के दूसरे हिस्से में एक इंसान होता है जो उन चीजों को करने में कुशल और सक्षम होता है। हम सभी की एक स्थिति होती है जहां हम कुछ करने के लिए किसी को काम पर रखते हैं और यह बहुत स्पष्ट था कि उन्हें क्या करने की आवश्यकता है और फिर भी उन्होंने इसे खराब कर दिया।
एशले:
मेरा नाम एशले केहर है और मैं यहां अपने सह-मेजबान टोनी रॉबिन्सन के साथ हूं।
टोनी:
और रियल एस्टेट रूकी पॉडकास्ट में आपका स्वागत है, जहां हर हफ्ते, सप्ताह में दो बार, हम आपके लिए प्रेरणा, प्रेरणा और कहानियां लाएंगे जिन्हें आपको सुनना चाहिए। आज, मैं मैरीएल पीसी के उपयोगकर्ता नाम वाले किसी व्यक्ति को चिल्लाना चाहता हूं, जिसने एप्पल पॉडकास्ट पर एक पांच सितारा समीक्षा छोड़ी है, जिसमें कहा गया है, “ईमानदारी से कहूं तो, मैंने ओजी बिगर पॉकेट्स पॉडकास्ट को पहली बार सुनने के बाद इस पॉडकास्ट की खोज की। मेरे पास सामग्री ख़त्म हो गई और मैं और अधिक चाहता था। यह पॉडकास्ट, रिकी शो, अब मेरा पसंदीदा पॉडकास्ट है। यह उन लोगों के लिए बहुत प्रासंगिक है जो अभी भी अपनी रियल एस्टेट निवेश यात्रा में शुरुआती दौर में हैं और बहुत उपयोगी और ठोस सलाह प्रदान करते हैं। टोनी और एशले अद्भुत मेजबान हैं और मैं अपने रियल एस्टेट निवेश करियर को आगे बढ़ाने के इच्छुक किसी भी व्यक्ति को इस पॉडकास्ट की अत्यधिक अनुशंसा करूंगा।
मैरीले, हम आपकी सराहना करते हैं। यह बहुत बढ़िया, अच्छी और सकारात्मक समीक्षा है। यदि आप नौसिखिया दर्शकों में हैं और आपने अभी तक हमारे लिए कोई समीक्षा नहीं छोड़ी है, तो दो मिनट का समय लें, उस समीक्षा को छोड़ दें। हम इसकी सराहना करेंगे.
एशले केहर, आज हमारे पास हर किसी के लिए एक एपिसोड है, है ना? कुछ सचमुच अच्छी चीज़ें जिनमें हम शामिल होने जा रहे हैं।
एशले:
हाँ, और मैं चाहता हूँ कि आज जब आप उस परिचय की समीक्षा पढ़ेंगे जिसे हम यहाँ रिकॉर्ड कर रहे हैं तो हमारे मेहमान वहाँ मौजूद होते।
टोनी:
हाँ यह सच है।
एशले:
आज, हमारे पास डेविड ग्रीन हैं, और यह आश्चर्यजनक है कि वह कितनी तेजी से किसी सौदे का विश्लेषण कर सकते हैं यदि आप लोग उनके बारे में नहीं जानते हैं। उन्होंने स्केल नामक एक पुस्तक लिखी है और वह आपके व्यवसाय को बढ़ाने के बारे में बात करने जा रहे हैं, और हम मुख्य रूप से इस बात पर ध्यान केंद्रित करने जा रहे हैं कि आप अपने व्यवसाय को बढ़ाने के लिए किसी सौदे का त्वरित विश्लेषण कैसे कर सकते हैं और आपको अपने सिस्टम में किन चीजों को लागू करना चाहिए। मैं कहूंगा कि यह निश्चित रूप से किसी भी व्यवसाय प्रकार के लिए एक किताब है। यह केवल रियल एस्टेट एजेंट विशिष्ट या निवेशक विशिष्ट भी नहीं है, इसलिए वास्तव में इसके लिए उत्सुक हूं। लेकिन वास्तव में हमें कुछ हफ़्तों में डेविड को डेनवर में देखने को मिलेगा।
टोनी:
हाँ। हम सभी बिगर पॉकेट्स पॉडकास्ट के लिए एक छोटा सा मेज़बान मिलन समारोह कर रहे हैं। वह मजेदार होगा. लेकिन ऐश, मुझे और आपको कुछ दिनों के लिए ऑरलैंडो में भी घूमने का मौका मिला, इसलिए मैं शिखर पर आने के लिए आपकी सराहना करता हूं।
एशले:
हाँ। हमने अभी-अभी टोनी का अल्पकालिक किराये शिखर सम्मेलन किया। यह मेरा दूसरा मौका है, जहां मैं गया हूं और दोनों ही शानदार रहे हैं और सीखने का अनुभव भी बहुत अच्छा रहा। क्या आप जानते हैं कि मैंने सबसे ज़्यादा नोट कहाँ से निकाले? यह टोनी की पत्नी, सारा थी, जब उसने अपनी प्रस्तुति दी, उसके बाद, प्रश्नोत्तरी, लोग जो अद्भुत प्रश्न पूछ रहे थे और वह जवाब दे रही थी, वे बस ये छोटी-छोटी चीजें थीं जिनके बारे में आप सोचते भी नहीं हैं, ये बिल्कुल अहा क्षणों की तरह थे। मुझे। जैसे यदि आप पालतू जानवरों को अनुमति देते हैं, तो फर्नीचर पर कोई पालतू जानवर न होने जैसी अत्यधिक सख्त अपेक्षाएं रखें। यदि कुत्ते के बाल पाए जाते हैं, तो आपसे X राशि का शुल्क लिया जाएगा। इसके अलावा, एक कुत्ते का बिस्तर भी उपलब्ध कराएं। ऐसा करना बहुत आसान, सस्ता, सस्ता काम है। मैं बस अपने छोटे से पालतू जानवर के साथ अपने फोन पर ये सभी चीजें जोड़ रहा था।
टोनी:
हाँ, यह बहुत मज़ेदार था। हम हमेशा इसे पाने के लिए बहुत उत्साहित रहते हैं, उस कार्यक्रम में लगभग 400 लोग हमारे साथ ऑरलैंडो आए थे। हम वसंत ऋतु में ऑस्टिन जा रहे हैं, इसलिए इस चीज़ को सड़क पर ले जाना और कुछ और लोगों से मिलना और अधिक अल्पकालिक किराये के बारे में बात करना मज़ेदार होगा। लेकिन मैं और सारा दोनों आपके बाहर आने और कुछ दिनों के लिए हमारे सबसे बड़े प्रशंसक बने रहने की सराहना करते हैं।
एशले:
खैर, आपका यह कहना वाकई अच्छा है, भले ही मैं हमेशा की तरह खराब मौसम अपने साथ लेकर आया था। पूरे समय बहुत अधिक उज्ज्वल, गर्म और धूप नहीं थी।
टोनी:
हाँ, लेकिन कम से कम उड़ानें रद्द नहीं हुईं। हम फंसे नहीं. सामान नहीं खोया.
एशले:
हाँ। हां, हां।
डेविड ग्रीन, शो में आपका फिर से स्वागत है। मेरा मतलब है, क्या यह रियल एस्टेट रूकी पॉडकास्ट पर आपकी दूसरी, तीसरी, शायद चौथी बार भी है?
डेविड:
यह शायद चौथी बार होगा. आप लोग इतने अच्छे मेज़बान हैं कि मैंने बहुत अच्छा समय बिताया। मैं लगातार हमारी प्रोडक्शन टीम को यह कहते हुए परेशान कर रहा हूं, "क्या मैं कृपया रूकी शो में आ सकता हूं?" यह एक विस्फोट है.
एशले:
हाँ। मेरा मतलब है, आपको लगातार शो में वापस लाने के लिए हमें बहुत सारा पैसा दिया गया है। यह हम सभी के लिए बहुत अच्छा काम कर रहा है।
टोनी:
यह एक जीत की स्थिति है. लेकिन मुझे लगता है कि डेविड, इस समय रिकी की सर्वाधिक प्रस्तुतियों का रिकॉर्ड आपके पास है। तो यार, तुम्हें बधाई, यार।
डेविड:
खैर, इससे यह पता चलता है कि हम कभी भी नौसिखिया बनना बंद नहीं करते हैं, है ना? इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप कितनी संपत्तियां खरीदते हैं, सीखने के लिए हमेशा कुछ न कुछ होता है। हमेशा ऐसी चीजें होती हैं जो गलत होती हैं। हमेशा ऐसे तरीके होते हैं जिनसे आप सुधार कर सकते हैं।
टोनी:
यार, तो रुको. मैं जानता हूं कि आज हमारे पास बात करने के लिए बिल्कुल अलग विषय है, लेकिन आपने अभी जो कहा वह मुझे पसंद है, क्योंकि ऐसा लगता है कि लोग मुझे देखते हैं और कहते हैं, "हे भगवान, मैं टोनी जैसा बनना चाहता हूं।" और फिर मैं तुम्हें और ब्रैंडन को देखता हूं और कहता हूं, "अरे यार, मैं तुम लोगों जैसा बनना चाहता हूं।" और आप लोग देख रहे हैं, मुझे नहीं पता कि और कौन है, केन मैकलेरॉय, और आप लोग उनके जैसा बनना चाहते हैं, और केन किसी और को देख रहे हैं और कह रहे हैं, "मैं उनके जैसा बनना चाहता हूं।" यहां तक कि वे लोग भी जो इस पॉडकास्ट को सुन रहे हैं, बस यह जान लें कि जिन लोगों को आप आदर देते हैं वे किसी और को आदर दे रहे हैं जिसका वे अनुकरण करने का प्रयास कर रहे हैं। मुझे वह अवधारणा बहुत पसंद है, यार। इसे साझा करने के लिए धन्यवाद।
डेविड:
यह सचमुच एक अच्छी बात है. मैंने सुना है कि कुछ एनबीए खिलाड़ी थे जिनके प्रशंसक उनसे बेकार की बातें कर रहे थे, जैसे, "आप लेब्रोन जेम्स जितने अच्छे नहीं हैं, आप बेकार हैं।" उनमें से एक ने सचमुच अच्छी बात कही। उन्होंने कहा, "आप मुझसे जितना करीब हैं, मैं लेब्रोन जेम्स के ज्यादा करीब हूं।" ठीक है? यह बहुत अच्छी बात है, है ना? क्या आप कभी भी एक अच्छा वीडियो YouTube, ब्रायन स्केलाब्रिन चुनौती चाहते हैं।
टोनी:
मैंने देखा।
डेविड:
यह अद्भुत है, है ना? वह एनबीए मानकों के अनुसार ऐसा खिलाड़ी है जिसका हर कोई मज़ाक उड़ाता है और उसने संभवतः सबसे अच्छे खिलाड़ियों को चुना और सोचा कि वे उसे हरा सकते हैं और उन सभी के साथ फर्श साफ कर दिया। इससे पता चलता है कि वे लोग एनबीए में कितने अच्छे हैं। जो लोग यह सुन रहे हैं कि उनके पास एक या दो घर हैं, या उनके घर हैक हो रहे हैं, वे आप लोगों को देख रहे हैं और कहते हैं, "ओह, काश मैं भी ऐसा होता।" आप उन लोगों की तुलना में एशले, टोनी और मेरे बहुत करीब हैं जो यह भी नहीं समझते कि रियल एस्टेट मायने रखता है, वित्त मायने रखता है, कि आपको अपना पैसा बचाना चाहिए और आपके पास एक बजट होना चाहिए और आपको ऐसा करना चाहिए एक योजना है। आप उस औसत अमेरिकी की तुलना में जहां हम हैं, उसके बहुत करीब हैं जो बस भोलेपन से जीवन भर इस उम्मीद में चल रहा है कि वे लॉटरी जीतेंगे। आप अभी जिस स्थिति में हैं, उससे निराश न हों। यदि आप इसे केवल सुन रहे हैं, तो आप पहले से ही अधिकांश लोगों की तुलना में बेहतर स्थिति में हैं।
एशले:
और आप उस एक चीज़ में विशेषज्ञ या अनुभवी हैं जो आप कर रहे हैं या शायद कुछ चीज़ें जो आप कर रहे हैं। लेकिन डेविड, अगर हमने आपसे कहा कि चलो बफ़ेलो, न्यूयॉर्क में एक ग्लैम्पिंग साइट स्थापित करें, तो क्या आप इसमें विशेषज्ञ होंगे?
डेविड:
कदापि नहीं। कोई दिखा नहीं?
एशले:
हां, ठीक यही। यहां तक कि किसी ऐसे व्यक्ति की ओर देखते हुए भी जिसके बारे में आप सोचते हैं कि यह अद्भुत, अद्भुत विशेषज्ञ अनुभव वाला निवेशक है, ऐसी कुछ चीजें हैं जो आप जानते होंगे और आप उनसे किसी और की तुलना में बेहतर जान सकते हैं, क्योंकि हो सकता है कि आपके पास बस एक छोटा सा कैंपिंग, ग्लैम्पिंग, कैंपग्राउंड और आप हों। आप यहां बैठे हम तीनों से बहुत आगे हैं क्योंकि हमारे पास ऐसा कुछ भी नहीं है। इसके बारे में भी सोचो, तुम लोग, जब तुम अपनी तुलना दूसरों से कर रहे हो तो हो सकता है कि तुम जितना सोचते हो उससे कहीं अधिक जानते हो।
डेविड:
अरे हां। शो से पहले, हम तीनों सामान्य रूप से उद्योग के बारे में बातचीत कर रहे थे कि हम सभी उसका हिस्सा हैं जहां हम रियल एस्टेट शिक्षा साझा कर रहे हैं। अभी चलन यह है कि ऐसे व्यक्ति को ढूंढा जाए जिसके पास बाकी सभी से बेहतर योजना हो और उनके ब्लूप्रिंट की नकल की जाए। बहुत सारे लोग पाठ्यक्रम बेच रहे हैं और यह ऐसा है, "इस व्यक्ति की तरह बनो, इस व्यक्ति की तरह बनो।" उन सभी की अपनी छोटी-छोटी ब्रांडिंग है और वे इसी तरह पैसा कमाते हैं। उस पद्धति के साथ समस्या यह है कि आपके पास टोनी का कौशल या एशले का कौशल नहीं हो सकता है या आपके पसंदीदा प्रभावशाली व्यक्ति के कौशल का नाम नहीं हो सकता है। हो सकता है कि आपके पास उनके संसाधन न हों. हो सकता है कि आपके पास उनका व्यक्तित्व न हो, जहां वे थोक बिक्री व्यवसाय चलाते हैं और उनके पास बोलने की क्षमता है और वे किसी से भी बात कर सकते हैं। वे एस्किमो को बर्फ बेच सकते हैं और वे इसमें बहुत अच्छे हैं। या हो सकता है कि आप किसी अन्य व्यक्ति की तरह एक अविश्वसनीय मल्टीफ़ैमिली निवेशक के प्रति गहन विश्लेषणात्मक न हों।
हम X राशि की तुलना में X राशि की इकाइयों की कहानियाँ देखते हैं, जिनके बारे में हम सोचते हैं, "मैं वही चाहता हूँ जो उनके पास है।" मुझे लगता है कि आपके लिए यह कहना बेहतर होगा, "मैं वही बनना चाहता हूं जो वे हैं।" वह कौन व्यक्ति है जिससे मैं पहचान सकता हूं कि मेरा कौशल, मेरा व्यक्तित्व, मेरे लक्ष्य, मेरे सिद्धांत उनके साथ संरेखित हों और फिर हो सकता है कि वह वह मुख्य स्थान बन जाए जहां से आपको अपना भोजन मिलता है। यह जानना बहुत कठिन है कि अनुसरण करने के लिए सही व्यक्ति कौन है क्योंकि इसमें पैसे कमाने के बहुत सारे तरीके हैं, लेकिन आप उनमें से सभी में समान रूप से सफल नहीं होंगे। आप ग्लैम्पिंग में बहुत अच्छे हो सकते हैं, लेकिन फ़्लिपिंग या अलग-अलग तरीकों से आप ख़राब हो सकते हैं। और यदि आप कोई ऐसा तरीका अपनाते हैं जो आपकी शक्तियों के अनुरूप नहीं है और जो आपको हल्का लगता है, तो आप रियल एस्टेट निवेश के हर दिन से वैसे ही नफरत करेंगे जैसे आप W2 नौकरी के हर दिन से नफरत करते थे जिससे आपने बाहर निकलने की कोशिश की थी। . यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप सही रास्ता चुनें, वास्तव में थोड़ा और विचार करने की आवश्यकता है।
एशले:
डेविड, यह एक बढ़िया मुद्दा है और यह हमें हमारी चर्चा में ले जाता है कि आप यहां क्यों हैं क्योंकि आपने दूसरों के साथ अपना अनुभव साझा करने वाली एक किताब लिखी है। क्या आप हमें उस पुस्तक के बारे में और अपने तर्क के बारे में कुछ बता सकते हैं कि आपको क्यों लगता है कि लोगों को इससे सीखना चाहिए?
डेविड:
हां धन्यवाद। जब मैंने अपनी W2 नौकरी छोड़ दी, जो एक पुलिस अधिकारी थी, तो मैं एक रियल एस्टेट एजेंट बनने के लिए कूद पड़ा, जो एक बिल्कुल अलग माहौल है। जो चीज़ें आपको एक पुलिसकर्मी के रूप में अच्छा बनाती हैं, वे आपको घर बेचने में अच्छा नहीं बनातीं। मुझे बिल्कुल अलग सीखना पड़ा। यह उस व्यक्ति की तरह होगा जो लंबी दूरी का मैराथन धावक है और टोनी के साथ वर्कआउट करना चाहता है और वे बॉडीबिल्डर बनना चाहते हैं। यदि आप एक में अच्छे हैं, तो जरूरी नहीं कि आप दूसरे में भी अच्छे हों। यह मेरे लिए एक बहुत ही चुनौतीपूर्ण यात्रा थी जिसने मुझे एक अधिक विकसित व्यक्ति बना दिया। मुझे लगता है कि यह ईश्वरीय योजना थी जिसे मुझे अपनाना चाहिए था। लेकिन यह इस बात से प्रेरित था कि एजेंट अच्छे नहीं थे। मैं एक निवेशक के रूप में एजेंट ढूंढता रहा, उनके साथ काम करता रहा और मुझे एहसास हुआ कि मैं रियल एस्टेट के बारे में उनसे ज्यादा जानता हूं। यह सचमुच निराशाजनक है. मैं अधिक पॉडकास्ट सुन रहा हूं, मैं अधिक किताबें पढ़ रहा हूं, मैं अधिक बातचीत कर रहा हूं। मैं अपने एजेंट की तुलना में इस बात पर अधिक ध्यान दे रहा हूं कि यह दुनिया कैसे काम करती है, जिसे मेरा मार्गदर्शक माना जाता है।
जब मैंने एक रियल एस्टेट एजेंट के रूप में काम करना शुरू किया, तो मेरे पास बाकी सभी लोगों की तुलना में एक अलग दृष्टिकोण था और मेरे पास यह सीखने की आग थी कि एक एजेंट बनने में कैसे अच्छा हुआ जाए। इसलिए मैंने केलर विलियम्स प्रशिक्षण के प्रत्येक भाग के लिए साइन अप किया जो मैं कर सकता था। मैंने GoBundance के सभी शीर्ष निर्माताओं, मेरे कार्यालय के सभी निर्माताओं से बात की। यदि वे घर बेचने में अच्छे थे, तो मैं उनका विश्लेषण करना चाहता था, उनका विश्लेषण करना चाहता था, और यह पता लगाना चाहता था कि वे इसमें अच्छे क्यों थे, और फिर धीरे-धीरे मैंने इसे अपने ऊपर लागू करना शुरू कर दिया। अब, उस प्रक्रिया में, मुझे एहसास हुआ कि मेरे पास वह व्यक्तित्व और बनावट नहीं है जिसे हम घर बेचने में महान बता रहे थे।
मुझे दिन भर बातचीत करना पसंद नहीं है. मैं बहुत अधिक अंतर्मुखी हूं. मैं कहीं अधिक विश्लेषणात्मक हूं. मुझे यह पता लगाना पसंद है कि यह किस कारण से काम करता है, लेकिन मुझे इसका क्रियान्वयन पसंद नहीं है। मुझे आपसे दो घंटे तक बात करना और आपको प्रक्रिया के बारे में अच्छा महसूस कराना पसंद नहीं है। जबकि शीर्ष निर्माताओं में मैंने यही पैटर्न देखा। वे इंसानों से प्यार करते थे, उन्हें लोगों से बात करना पसंद था, उन्हें किसी का दिन बनाना पसंद था। डिस्क प्रोफ़ाइल पर उनकी नज़र ऊंची थी और मेरी नज़र बहुत नीचे थी। इसलिए केवल सर्वश्रेष्ठ एजेंट बनने पर ध्यान केंद्रित करने के बजाय, मैंने सर्वश्रेष्ठ एजेंट बनने और एक टीम विकसित करने के लिए एजेंटों को प्रशिक्षण देने पर ध्यान केंद्रित किया, जो कि मेरी सोच से कहीं अधिक नीचे था। ऐसा लगा कि यह निवेश करने जैसा है। सिद्धांत बहुत समान थे. आप किसी निवेश संपत्ति को पाने के लिए बहुत मेहनत करते हैं, आप उसमें मूल्य जोड़ते हैं, समय के साथ वह बेहतर प्रदर्शन करने लगती है।
आप उन समस्याओं को ख़त्म करते हैं जो ग़लत हो सकती हैं। मैंने कभी किसी किरायेदार से बात नहीं की. मैं किरायेदार से बात करने वाला व्यक्ति नहीं बनना चाहता। वह एक संपत्ति प्रबंधक है. यह पहली चीज़ है जिसका मैं लाभ उठाना चाहता था। खैर, इससे रियल एस्टेट के साथ काम करना शुरू हो गया क्योंकि मैंने एजेंटों को यह पता लगाने में मदद करने के लिए सिस्टम बनाए कि उन्हें क्या करना चाहिए और कैसे करना चाहिए, उन्हें उपकरण प्रदान किए, उन्हें प्रशिक्षण प्रदान किया, उन्हें ज्ञान प्रदान किया, वे बातचीत करने में बहुत बेहतर थे ग्राहकों और उन्हें प्रक्रिया से गुजरना, और इसलिए मैंने एक रियल एस्टेट टीम बनाई। उस यात्रा के अंत में मैंने पीछे मुड़कर देखा और मैंने कहा, "ठीक है, मैं यह सारी जानकारी जो मैंने पिछले छह या सात वर्षों में प्राप्त की है, उसे बिगर पॉकेट्स इकोसिस्टम में मौजूद हर दूसरे एजेंट के साथ कैसे साझा करूं?" क्योंकि उन्हें भी उस मदद की जरूरत है. जो लोग घर खरीदना सिखा रहे थे, उन्हें बेहतर एजेंटों की जरूरत है।
मैंने बिगर पॉकेट्स के साथ एक पुस्तक सौदा किया जहां मैंने शीर्ष निर्माता श्रृंखला में तीन पुस्तकें लिखीं। पहले को सोल्ड कहा जाता है, और यह एक एजेंट के लिए पहले कदमों पर केंद्रित है: आप पैसा कमाने के लिए क्या करते हैं, आप एक घर कैसे बेचते हैं, मूल बातें जो आपके ब्रोकर को आपको सिखानी चाहिए और वे शायद नहीं हैं . फिर श्रृंखला की दूसरी पुस्तक का नाम स्किल था। यह एक शीर्ष निर्माता बनने, आपके बाजार में सबसे अच्छा एजेंट बनने के बारे में था, जिसके साथ हर कोई काम करना चाहता है, जो बहुत अच्छा जीवन यापन करता है और बहुत सारा पैसा कमाता है ताकि वे उसे फिर से रियल एस्टेट में निवेश कर सकें।
यह तीसरी किताब जो आ रही है उसका नाम स्केल है। यह पुस्तक इस बारे में है कि जब आप एक शीर्ष निर्माता बन जाते हैं और बहुत सारा पैसा कमा रहे होते हैं, तो आप अपनी नौकरी को एक व्यवसाय में बदलना चाहते हैं ताकि आप अन्य काम करने के लिए स्वतंत्र हों या आप इसे वास्तव में बड़े स्तर पर बढ़ा सकें। . यह पुस्तक उन सिद्धांतों से भरी है जिनका उपयोग कोई भी व्यवसायी व्यक्ति "मेरे पास एक नौकरी है" से "मैं एक व्यवसाय चलाता हूं" तक पहुंचने के लिए कर सकता है। यह एक रियल एस्टेट एजेंट के रूप में काम करता है। यह एक अल्पकालिक किराये ऑपरेटर के रूप में काम करता है जो सभी काम करने वाला नहीं बनना चाहता है। यह तब काम करता है जब आप एक पूल कंपनी के मालिक हों और आप पूलों की सफाई कर रहे हों और आप उस मुकाम तक पहुंचना चाहते हों जहां आप इस व्यवसाय को आगे बढ़ा रहे हों जहां आपको पूरे शहर में पूल अनुबंध मिल रहे हों। सिद्धांत समान हैं.
टोनी:
डेविड, मुझे नौकरी करने और व्यवसाय चलाने के बीच का अंतर पसंद है, और जाहिर तौर पर हमारे अधिकांश दर्शक ऐसे लोग हैं जो अपनी यात्रा की शुरुआत में हैं। आप कब सोचते हैं, अपने रियल एस्टेट निवेश जीवन चक्र में किस बिंदु पर किसी को इस तथ्य के बारे में सोचना चाहिए कि वे वास्तव में एक व्यवसाय का निर्माण कर रहे हैं? आइए मैं आपको कुछ संदर्भ देता हूं। मुझे लगता है कि अक्सर लोग अपने निवेश करियर की शुरुआत इस विचार के साथ करते हैं, "ओह, मैं एक रियल एस्टेट निवेशक हूं और मेरे पास एक या दो घर हैं," न कि "मैं एक रियल एस्टेट हूं।" उद्यमी जो एक व्यवसाय का मालिक है। उन लोगों को आपकी क्या सलाह है जो अभी-अभी शुरुआत कर रहे हैं और पहले दिन से ही यह मानसिकता रखते हैं कि वे वास्तव में व्यवसाय चला रहे हैं?
डेविड:
यह बहुत बढ़िया, महान बिंदु है, क्योंकि वे हैं, लेकिन आपको इसका एहसास नहीं है। मुझे लगता है कि मुझे उस चीज़ से शुरुआत करनी चाहिए जो मुझे लगता है कि लोगों को परेशान करती है। हममें से अधिकांश लोग निर्णय नहीं लेते हैं कि हम कहाँ बैठते हैं और हम वास्तव में सोचते हैं कि हम अपने जीवन को कैसा दिखाना चाहते हैं और फिर हम उसे बनाना शुरू कर देते हैं। ऐसा करने का यही आदर्श तरीका होगा. लेकिन मैं यह कहने वाला पहला व्यक्ति होऊंगा, जब मैं पहली बार GoBundance में शामिल हुआ था और उन्होंने कहा था, "अच्छा, आपके लक्ष्य क्या हैं?" यह ऐसा है, "अभी मैं जहां हूं वहां नहीं हूं।" "इसका क्या मतलब है?" "मैं रात में तीन घंटे से अधिक सोना चाहता हूँ।" "आप वहाँ जाने के लिए कैसे जा रहे हैं?" "मुझे नहीं पता, लेकिन मैं यही चाहता हूं।" सही? हम वास्तव में यह नहीं समझ पाते हैं कि जिस स्थान पर हम हैं, उससे बाहर कैसे निकलें, लेकिन यह एक बेहतर रास्ता है। यदि आप जानते हैं कि आप अपना जीवन कैसा देखना चाहते हैं, तो आप सही संपत्ति खरीदना शुरू कर सकते हैं, इसे सही तरीके से स्थापित कर सकते हैं, जहां आप जाना चाहते हैं वहां पहुंचने के लिए आवश्यक कदम उठा सकते हैं।
बिल्कुल आपकी तरह, टोनी, आप बॉडी बिल्डिंग कर रहे हैं। आप जानते हैं कि शरीर कैसा दिखता है जो प्रतियोगिता जीतने वाला है। आप सिर्फ जिम जाकर सामान लेकर कसरत नहीं करते हैं और उम्मीद करते हैं कि आप बेहतर दिखेंगे। आप जो कर रहे हैं, आप इसे कैसे कर रहे हैं और जिस तरह से आप इसे कर रहे हैं उसका एक उद्देश्य है। और फिर आप रास्ते में छोटे-छोटे मोड़ बनाते हैं। यदि यह शरीर का अंग साथ नहीं आ रहा है या यह बहुत अधिक आ रहा है और आपको इसे संतुलित करना है, तो आप इसे बदल देंगे, है ना? किसी चीज़ में अच्छा बनने का यही सही तरीका है। लेकिन हममें से अधिकांश लोग यही कहते हैं, “मुझे दर्द हो रहा है। मुझे अपनी नौकरी पसंद नहीं है, मुझे अपनी यात्रा पसंद नहीं है, मुझे बर्बाद होना पसंद नहीं है। मुझे अपने जीवन में कुछ पसंद नहीं है। मैं अभी जहां हूं उससे यह बेहतर होगा, इसलिए मुझे वह करने दीजिए।''
फिर हम इसे करते हैं और यह बेहतर है। लेकिन फिर उस स्थिति की अपनी पीड़ा होती है. हम कहते हैं, “ठीक है, मुझे यह पसंद नहीं है। मैं अलग तरीके से क्या कर सकता हूँ?” हम विक्षिप्त रूप से एक चीज से दूसरी चीज पर उछलते-कूदते रहते हैं। हम इसे चमकदार वस्तु सिंड्रोम कहते हैं। हम इसे बहुत अधिक पुलों का निर्माण कहते हैं। जो हो रहा है उसका वर्णन करने के लिए हमारे पास ये सभी अलग-अलग तरीके हैं। लेकिन यह मूल रूप से सिर्फ मनुष्य है जो अपने जीवन में एक दर्द बिंदु से दूसरे दर्द बिंदु की ओर इस उम्मीद में आगे बढ़ रहा है कि वे वहीं पहुँचेंगे जहाँ वे पहुँचेंगे। इसे होपियम का आदी बनाया जा रहा है। आप बस यह आशा कर रहे हैं कि यदि यह बेहतर हो गया, तो मैं अंततः खुश हो जाऊँगा। और ऐसा कम ही होता है. आप जिस बारे में बात कर रहे हैं वह एक व्यवसाय के स्वामित्व की योजना के बारे में है जिसमें आप चुनते हैं कि आप उस व्यवसाय में क्या भूमिका निभाएंगे। यदि आप बिक्री करना चाहते हैं, यदि आप संचालन करना चाहते हैं, यदि आप कानूनी चीजें करना चाहते हैं, यदि आप इसके बारे में बात करना चाहते हैं, यदि आप इसका विपणन करना चाहते हैं, चाहे वह कुछ भी हो, आपके पास वह विकल्प है।
जब आप एक निवेशक होते हैं, तो आप एक व्यवसाय के मालिक होते हैं। एक घर होने से आपको संपत्ति प्रबंधक, निर्माण व्यक्ति बनने का अवसर मिलता है। आप स्वयं अपने एजेंट हो सकते हैं. आप सारा काम स्वयं कर सकते हैं या इसका लाभ टीम के विभिन्न लोगों को दे सकते हैं। मैं जिस बात पर प्रकाश डालना चाहता हूं वह यह है कि मनुष्य सोचते हैं कि वे छह घर पाना चाहते हैं, आप शायद छह घर नहीं चाहते। आप जो चाहते हैं वह यह है कि आप अभी जहां हैं वहां से बाहर निकल जाएं। तब आप छह घरों के मालिक हो सकते हैं और निर्णय ले सकते हैं कि आपको वह भी पसंद नहीं है और आप उससे बाहर निकलना चाहते हैं। इस पुस्तक स्केल में दिए गए सिद्धांतों को समझने से आप ऐसी स्थिति में आ जाएंगे कि जब आप तय कर लेंगे कि मैं जहां हूं वह मुझे पसंद नहीं है, तो खुद को हटाकर किसी और को उस स्थान पर रख देना और जो काम आप करते हैं उस पर ध्यान केंद्रित करना बहुत आसान है। जैसे, जिस पूरे प्रोजेक्ट पर आप काम कर रहे थे उसे खत्म न कर दें और नए सिरे से नया प्रोजेक्ट शुरू करें।
टोनी:
हाँ। डेविड, आपने अभी जो साझा किया उसमें बहुत सारी अच्छी बातें हैं। आप होपियम के बारे में बात करते हैं, मैंने इसे पहले कभी इस तरह से नहीं सुना है, लेकिन मुझे यह कहावत बहुत पसंद है। दोस्त, यह मुझे उस समय की बहुत याद दिलाता है जब मैं बीस साल का था। आप लोग जानते हैं कि ब्लू होस्ट डोमेन होस्टिंग वेबसाइट GoDaddy की तरह है। यदि आपने 19 से 27 साल की उम्र के बीच मेरे गोडैडी खाते में लॉग इन किया है, तो वहां लगभग 40 अलग-अलग डोमेन हैं जिन्हें मैंने खरीदा है क्योंकि हर कुछ महीनों में मेरे पास यह अगला पागलपन भरा व्यवसायिक विचार होता है। मैंने पाया कि मुझे सफलता नहीं मिल रही है और इसका कारण यह था कि मैं वास्तव में एक चीज़ पर ध्यान केंद्रित नहीं कर रहा था। और जब मैंने रियल एस्टेट में निवेश करना शुरू किया, तो मैंने वास्तव में खुद से कहा कि मैं न केवल एक रियल एस्टेट निवेशक बनना चाहता हूं, बल्कि मैं एक रियल एस्टेट निवेशक बनना चाहता हूं जो सिर्फ इस एक परिसंपत्ति वर्ग पर ध्यान केंद्रित करता है।
जब मैंने वास्तव में इस एक चीज़ में विश्व स्तरीय बनने का निर्णय लिया, तभी वास्तव में सफलता मिलनी शुरू हुई। इसलिए अगर हमारे नौसिखिए श्रोताओं के लिए कोई सलाह है, तो वह यह है कि अपनी यात्रा की शुरुआत में भी, जिस चीज़ में आप एक बार अच्छे हो जाते हैं, उसके बारे में आपके पास जितनी अधिक स्पष्टता होगी, उस चीज़ में वास्तव में अच्छा होना उतना ही आसान हो जाएगा। दूसरी बात जो आपने कही वह उन लक्ष्यों को सामने रखने के बारे में थी। मुझे लगता है कि अगर हम पाँच, 10 साल बाद सोचने के लिए समय निकाल सकें और कह सकें, "मैं क्या चाहता हूँ कि मेरा व्यवसाय कैसा दिखे?" यह आज हमें उन लक्ष्यों का समर्थन करने वाले बेहतर निर्णय लेने में मदद करता है। लेकिन अगर आप बस प्रवाह के साथ बह रहे हैं, तो आप किसी भी तरह की स्थिति में पहुंच सकते हैं क्योंकि आपके पास यह स्पष्टता नहीं है कि आप किस दिशा में काम कर रहे हैं।
डेविड:
हाँ, यह बिल्कुल सही है। मैं केवल इसे इंगित करके साक्षात्कार शुरू कर रहा हूं क्योंकि यह उन सब्जियों की तरह है जिन्हें कोई भी खाना नहीं चाहता। किसी और की आवाज है जो कह रही है, "यदि आप सिर्फ मेरा पाठ्यक्रम लेते हैं, यदि आप सिर्फ मेरे कार्यक्रम का उपयोग करते हैं, तो आपकी सभी समस्याएं हल हो जाएंगी।" लोग खुद को इसमें झोंक देते हैं, वे अपना पैसा खर्च करते हैं, वे इसमें निवेश करते हैं और फिर इसके बीच में, किसी बिंदु पर उन्हें एहसास होता है, "ओह, यह उस स्थिति से अलग नहीं है जिसमें मैं था। अगली बात क्या है? ”
आगे कोई चीज़ नहीं है. किसी व्यवसाय को बढ़ाने के सिद्धांत किसी भी उद्यम में समान होते हैं जिसे आप लेना चाहते हैं। यदि आप उस पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं, तो आप उनमें अच्छे हो जाएंगे, आप जो कर रहे हैं उसमें उत्कृष्टता हासिल करेंगे, आपने जो कहा, टोनी, वही होगा। आप अपनी चीज़ चुनेंगे, आप उसमें उत्कृष्ट हो जाएंगे, आप उस व्यवसाय में भूमिका निभाएंगे जो आपके व्यक्तित्व के लिए काम करता है, और फिर यदि आप उसमें कोई नई चीज़ लाना चाहते हैं तो आपके लिए हर जगह दरवाजे खुले होंगे। या उस चीज़ पर दूसरा या बस दोगुना या तिगुना या चौगुना शुरू करें और उन्हें पूरा समूह बनाने के लिए उसे उड़ा दें।
आप जीवन में जो कुछ भी करना चाहते हैं वह तब हो सकता है जब आप एक व्यवसाय स्थापित करें, न कि केवल नौकरी का पीछा करें।
एशले:
डेविड, मुझे लगता है कि अब तक की हमारी बातचीत से यह बिल्कुल स्पष्ट है कि यह पुस्तक, भले ही यह कुछ हद तक रियल एस्टेट एजेंटों के अनुरूप है, यह सामान्य रूप से व्यवसाय है। यह पुस्तक किसी भी व्यक्ति की मदद करेगी जो किसी भी व्यवसाय को बढ़ाने और बढ़ाने की कोशिश कर रहा है। बढ़ते और बढ़ते समय, विशेष रूप से एक रियल एस्टेट एजेंट के रूप में या यहां तक कि एक निवेशक के रूप में, मेरा पहला सवाल यह उठता है कि, ठीक है, मैं बफ़ेलो, न्यूयॉर्क में खरीदारी कर रहा हूं, अब मैं अपना बिजनेस मॉडल लेने जा रहा हूं और मैं बढ़ना चाहता हूं और दूसरे बाजार तक पहुंचना चाहता हूं। क्या आप कुछ ऐसी चीजों के बारे में बात कर सकते हैं जिनके बारे में आपको जागरूक होने की जरूरत है, आपको शोध करने की जरूरत है, और वास्तव में एक बिल्कुल नए बाजार में व्यवसाय खड़ा करने से पहले उस तरह की शिक्षा की जरूरत है?
डेविड:
हाँ, यह बहुत अच्छी बात है। सामान्य नौसिखिया कहेगा, “क्या गरम बाज़ार है? मुझे कहां निवेश करना चाहिए. भैंस? ठीक है, मैं बफ़ेलो जाऊंगा। वे बफ़ेलो में निवेश करते हैं क्योंकि अन्य लोग हैं, और हो सकता है कि उन्होंने इसे सही कर लिया हो और बाज़ार बढ़ता है, और वे पैसा कमाते हैं, और अब वे अपने सभी दोस्तों के साथ अपनी निवल संपत्ति में वृद्धि होने का दावा करते हैं, है ना? यह वही भावना है जो आपको एनएफटी या क्रिप्टो निवेशकों से मिली थी। वे रातोंरात करोड़पति बन गए और अचानक वे एक विशेषज्ञ बन गए और फिर उतनी ही तेजी से वे इसे खो भी देते हैं। यह जानना बेहतर है कि बफ़ेलो ने काम क्यों किया। वे कौन से बुनियादी तत्व थे जिनके कारण बफ़ेलो इतना अच्छा प्रदर्शन कर सका और आपने कौन से कदम उठाए जो कारगर साबित हुए और किस चीज़ ने उन्हें सफल बनाया? बंदर को वैसा करते देखने के विपरीत, मैं बस वही नकल करता हूँ जो मैंने किसी और को करते देखा है।
जब आप किसी नए बाज़ार में जाना चाहते हैं, तो आप मूल रूप से मैक्रोइकॉनॉमिक्स की अच्छी समझ रखना चाहते हैं। देश क्या कर रहा है? क्या हमारी मुद्रा आपूर्ति ऊपर या नीचे जा रही है? क्या रियल एस्टेट वांछनीय है? क्या यह वांछनीय नहीं है? क्या कोई ऐसा क्षेत्र है जहां किरायेदार दूसरों की तुलना में अधिक संख्या में जा रहे हैं या व्यवसाय वहां जा रहे हैं जहां मजदूरी बढ़ रही है? और आपूर्ति और मांग कैसे काम करती है? यह वाकई उबाऊ लगता है. लेकिन मुझसे लगभग हर सवाल यह पूछा जाता है कि मैं बाजार से क्या उम्मीद कर सकता हूं, अगर आप आपूर्ति और मांग को समझते हैं, तो अनुमान लगाना बहुत आसान हो जाता है। ठीक है, इसलिए जब इस काल्पनिक बफ़ेलो ने अच्छा प्रदर्शन किया, तो संभावना है कि आपूर्ति में कमी आई और मांग में वृद्धि हुई, जिसके परिणामस्वरूप किराए में बढ़ोतरी हुई और मूल्यों में बढ़ोतरी हुई, और यही कारण है कि यह अच्छा रहा।
एशले:
डेविड, किसी को यह जानकारी कहां मिल सकती है, तो ये आंकड़े प्राप्त करें, यह डेटा ढूंढें?
डेविड:
इसका आसान उत्तर यूएस ब्यूरो ऑफ लेबर एंड स्टैटिस्टिक्स है जो ट्रैक करता है कि लोग कहां जाते हैं। ठीक है? मेरा मानना है कि आप यह भी देख सकते हैं कि उन क्षेत्रों में मजदूरी कहाँ बढ़ रही है। लेकिन पारदर्शी होने के लिए, मैं आमतौर पर इसका उपयोग नहीं करता। मैं उन लोगों को देखता हूं जो उस सामग्री को पढ़ना पसंद करते हैं, उन बेवकूफों को जो उस पर नज़र रखते हैं, फिर वे उन निष्कर्षों को प्रकाशित करते हैं। डेव मेयर की तरह बड़ी जेबें, सही? जब हम बाज़ार की स्थिति बताते हैं, तो हम इस बारे में बात कर रहे होते हैं कि हम उस डेटा के साथ क्या घटित होते देख रहे हैं जो यह दिखा रहा है कि लोग कहाँ जा रहे हैं। यदि आप कोविड पर नज़र रख रहे थे, तो आपने देखा कि उस दौरान बहुत से लोगों ने कैलिफ़ोर्निया छोड़ दिया और बहुत से लोगों ने न्यूयॉर्क छोड़ दिया। यह सब समाचारों में था। देखने के लिए आपके पास कोई विशिष्ट स्थान होना आवश्यक नहीं है। यह बिल्कुल स्पष्ट था. कैलिफ़ोर्नियावासी इडाहो, नेवादा, एरिज़ोना, जैसे राज्यों में चले गए जो हमारे करीब हैं, ओरेगन। और फिर न्यूयॉर्कवासी फ्लोरिडा चले गए। वॉल स्ट्रीट का बहुत सारा हिस्सा दक्षिण फ्लोरिडा में चला गया। यह कोई संयोग नहीं है कि दक्षिण फ्लोरिडा में रियल एस्टेट मूल्यों में उसी समय विस्फोट हुआ जब पैसा न्यूयॉर्क छोड़कर फ्लोरिडा में जा रहा था।
यदि आप रियल एस्टेट के सिद्धांतों को समझते हैं, तो आप देख सकते हैं, ठीक है, एक निश्चित बिंदु पर लोगों के लिए दक्षिण फ्लोरिडा जाना बहुत महंगा होगा और वे क्या करने जा रहे हैं? वे कहने जा रहे हैं, "ठीक है, दक्षिण फ्लोरिडा के करीब क्या सस्ता है?" यह उभरता हुआ बाज़ार बनने जा रहा है जहाँ लोग जा रहे हैं। ये सिद्धांत, रॉकेट विज्ञान नहीं हैं। आपको हर किसी को मात देने की ज़रूरत नहीं है। आपको बस यह समझने की प्रतिबद्धता रखनी होगी कि रियल एस्टेट मूल्यों और किराए में वृद्धि का कारण क्या है।
एक बार जब आप किसी संपत्ति का विश्लेषण करने की मूल बातें समझ जाते हैं, यह जान लेते हैं कि इसमें नकदी प्रवाह है या नहीं, तो यह हर किसी के लिए पहला कदम है। अगला कदम यह समझना है कि नकदी प्रवाह किस वजह से बढ़ेगा? मूल्य किस कारण बढ़ेंगे? मैं ऐसे क्षेत्र का पता कैसे लगाऊं जिसके वर्तमान की तुलना में भविष्य में वांछनीय होने की अधिक संभावना है? और केवल समाचार सुनकर, केवल Bankrate.com देखकर, आप देख सकते हैं कि ब्याज दरें किस ओर जा रही हैं। यह कोई ऐसी चीज़ नहीं है जिसका लोग हर समय धार्मिक रूप से अध्ययन कर रहे हों। जब आप अपना बाज़ार चुनने का प्रयास कर रहे हों और फिर उस बाज़ार में कौन सी संपत्तियां खरीदनी हैं, यह तय करने की कोशिश कर रहे हों तो बस सामान्य रूप से ध्यान देने और इन सिद्धांतों को समझने से आपको एक बड़ी बढ़त मिलेगी।
एशले:
हाँ, अभी किसी भी नौसिखिए श्रोता के लिए जिसने इस डेटा की जाँच नहीं की है, यहाँ तक कि बस एक यादृच्छिक शहर चुनें और उन स्थानों पर जाएँ जिनकी डेविड ने सिफारिश की थी, और बस इन वेबसाइटों से परिचित हों। मैं आज डेव मेयर के साथ ऑन द मार्केट पॉडकास्ट सुन रहा था, जिसे डेविड ने देखने की सिफारिश की थी। उन्होंने बिगर पॉकेट्स पर यह रिपोर्ट जारी की. यदि आप bigpockets.com/report पर जाएं, तो उन्होंने 2023 का लगभग बाजार दृष्टिकोण एक साथ रखा है। यह आपको विभिन्न शहरों का डेटा दे रहा है। वह क्या भविष्यवाणी कर रहा है, आप अगले वर्ष के भीतर देखेंगे। मुझे लगता है कि यह प्रो सदस्यों के लिए मुफ़्त है, यह हर किसी के लिए मुफ़्त हो सकता है, लेकिन आप bigpockets.com/report पर जा सकते हैं। उन्होंने इसे पहले भी प्रस्तुत किया है और इसका अत्यधिक मूल्य है, इसलिए मैं आप लोगों को अत्यधिक अनुशंसा करता हूं कि आप इसे देखें और डेविड द्वारा उल्लिखित अन्य वेबसाइटों को भी देखें और उन चीजों से परिचित हों।
डेविड, विकास और विस्तार में कुशल बनने के बारे में क्या ख्याल है? अब जब आप अलग-अलग बाज़ारों में जा रहे हैं, तो आप यह कैसे सुनिश्चित कर रहे हैं कि आप इसे सर्वोत्तम तरीके से कर रहे हैं और आप अपना समय बर्बाद नहीं कर रहे हैं और नए सिरे से निर्माण नहीं कर रहे हैं?
डेविड:
अधिकांश नए निवेशक जो गलती करते हैं, वह यह है कि वे ज्ञान और कौशल को बड़ी मात्रा में भुनाते हैं। वे कहेंगे, "ठीक है, मैं सौ सौदों का विश्लेषण करने जा रहा हूँ और मैं एक सौदा ढूँढने जा रहा हूँ, भूसे के ढेर में सुई, जो काम करती है।" वे ज़िलो पर जाते हैं और वे बेतरतीब ढंग से सुंदर घरों को देखना और उनका विश्लेषण करना शुरू कर देते हैं, और फिर वे हतोत्साहित हो जाते हैं। "कुछ भी काम नहीं करता है। यार, मुझे ऐसी कोई चीज़ नहीं मिली जिससे नकदी बहती हो। इससे मुझे मेरा नंबर नहीं मिलेगा जो मुझे 10% रिटर्न देने के लिए कहा गया है।'' जबकि यदि आप मुझे वही ज़िलो प्रोफ़ाइल दिखाते, तो मैं विश्लेषण करने की जहमत भी नहीं उठाता, और मैं आपको तुरंत बता सकता हूँ, कि यह काम नहीं करेगा। एकल परिवार के घर जो उस मूल्य बिंदु पर अच्छी स्थिति में हैं, 1% नियम के करीब नहीं हैं। आपको इसका विश्लेषण करने की जहमत उठाने की भी जरूरत नहीं है।
अब, मुझे लगता है कि कुंजी यह है कि यदि आप इसे अगला कदम आगे बढ़ाते हैं और कहते हैं, "नकदी प्रवाह के लिए इसमें क्या बदलाव करना होगा?" वैसे, किराया 2,500 प्रति माह है। संपत्ति 500,000 है. यह लगभग आधा प्रतिशत है. आपको लगभग एक ही कीमत पर एक ही घर में दो इकाइयाँ रखनी होंगी। ठीक है, यदि आपके पास एक इकाई है जो 2,500 में किराए पर है और एक इकाई है जो 2100 में किराए पर है, तो अब आप 1% नियम के काफी करीब हैं कि यह काम कर सकता है। इसलिए यदि आप उसी क्षेत्र में लगभग 500,000 में दो इकाइयों वाली एक संपत्ति पा सकते हैं जो कि किराए की मात्रा के करीब है जो मैंने अभी कहा था, तो अब यह खुदाई और विश्लेषण के योग्य है। ठीक है? जानकारी का एक छोटा सा हिस्सा सचमुच किसी के पांच से छह घंटे का समय बचा सकता है, जिसमें हर एक परिवार के घर का विश्लेषण करना, यह उम्मीद करना कि वे एक ऐसा घर ढूंढ लेंगे जो चमत्कारिक रूप से नकदी प्रवाहित करता हो।
उस व्यक्ति के बजाय जो समझता है, “मुझे किराया बढ़ाने की ज़रूरत है। इस शहर में रहने के लिए कोई भी 2,500 से अधिक का भुगतान नहीं कर रहा है, इसलिए मुझे दो इकाइयाँ लेनी होंगी या मुझे तीन इकाइयाँ लेनी होंगी।" और फिर आप संपत्ति को देखना शुरू करते हैं और कहते हैं, “अच्छा, क्या मैं गैराज को बदल सकता हूँ? मैं केवल उन संपत्तियों को देखना चाहता हूं जिनमें एडीयू हैं। क्या उनके पास पहले से ही परिवर्तित बेसमेंट हैं जिनमें मैं एक बाथरूम जोड़ सकता हूं और फिर किराए पर दे सकता हूं? बस थोड़ा सा कोहनी का तेल। क्या आप थोड़ी सी रचनात्मकता का उपयोग करके कोई ऐसी चीज़ ढूंढ सकते हैं जो उस बाज़ार में काम करेगी? क्योंकि आप समझते हैं कि संपत्तियों में नकदी का प्रवाह किस प्रकार होता है। यह अकेले उन निवेशकों को और अधिक कुशल बनाता है जब वे यह तय कर रहे होते हैं कि उन्हें कौन सी संपत्तियों पर ध्यान देना चाहिए और उन पर गौर करना चाहिए, जो यह नहीं जानते कि अंत में नकद रिटर्न पर संख्या, अच्छा या बुरा क्यों हुआ।
टोनी:
डेविड, मैं आपकी राय जानना चाहता हूं क्योंकि बाजार बदल गया है। सही? हमने पिछले कुछ वर्षों में जो देखा, वह पूरी तरह से एक विक्रेता का बाजार था जहां कई ऑफर, अधिक मांगना, कोई आकस्मिकता नहीं थी, और अब हम जो देख रहे हैं वह सामान्य स्थिति में वापसी है जहां यह एक तरह से खरीदार का बाजार है, है ना? खरीदारों के पास अभी थोड़ा अधिक लाभ है। मैंने इसे पहले पॉडकास्ट पर साझा किया है, लेकिन एक संपत्ति है जिसे हमने अनुबंध के तहत प्राप्त किया है और जब आप चैट कर रहे थे तो वास्तव में इसे खींच लिया। सात महीने पहले, उस संपत्ति को $500,000 में सूचीबद्ध किया गया था। उन्होंने अगले कुछ महीनों में कीमतों में तेजी से गिरावट की। जब मैंने शुरू में अपना प्रस्ताव रखा था, लगभग चार महीने पहले, उन्होंने इसे 410 पर सूचीबद्ध किया था। मैंने उस घर पर 312 की पेशकश की थी। उन्होंने मेरे प्रस्ताव को सिरे से खारिज कर दिया। वे कुछ महीने बाद कीमत में 50 हजार की गिरावट के बाद वापस आए और कहा, "अरे, हमने कीमत में 50 हजार की गिरावट की है, क्या आप इसे अभी चाहते हैं?"
मैंने कहा, "नहीं, मेरी कीमत 312 है।" वे बाद में वापस आए, "क्या आप 325 लेंगे?" "नहीं, मेरी कीमत 512 है। उन्होंने कहा, "क्या आप 315 लेंगे?" मैंने कहा, "नहीं, मेरी कीमत 312 है।" अब हम 312 पर अनुबंध के अधीन हैं। जाहिर तौर पर, जैसा कि आपने कहा, मुझे लगता है कि यह जानने का महत्व है कि आपको किस प्रकार की संपत्तियों की तलाश करनी चाहिए, लेकिन हमारे नौसिखिए जो सुन रहे हैं, क्या आपको लगता है कि उन्हें खरीदारी को नजरअंदाज करना चाहिए या अभी पूछी गई कीमत और वास्तव में केवल इस पर ध्यान केंद्रित करें, ठीक है, इस सौदे को सार्थक बनाने के लिए मुझे क्या पेशकश करने की आवश्यकता है?
डेविड:
हाँ, यह पहला भाग है। आपको यह जानना होगा कि सौदे की संख्या आपके लिए मायने रखती है। लोग गलती यह करते हैं कि एक बार उनके पास अपना नंबर आ जाता है तो वे विक्रेता को यह स्वीकार करने के लिए मजबूर करने की कोशिश करते हैं कि उन्हें 12 में ही बेचना चाहिए। आप उन्हें ऐसे प्रश्न पूछते हुए देखेंगे, "मैं विक्रेता को वित्त बनाने के लिए कैसे सहमत करूँ?" मैं विक्रेता को इस कीमत पर बेचने के लिए कैसे सहमत करूँ? उन्हें समझना होगा कि उनका घर उस लायक नहीं है।” यह व्यर्थता का अभ्यास है। खेल का आधा हिस्सा यह जानना है कि कौन सा नंबर पेश करना है। बाकी आधे लोग यह जान रहे हैं कि कैसे पहचाना जाए कि कौन से विक्रेता आपका नंबर ले सकते हैं। सही? बस आप मुझे यह कहानी बता रहे हैं, यह तथ्य कि वे आपके पास वापस आते रहे, मुझे बताता है कि आपने एक प्रकार की धारणा बनाई है। आपने उस लिस्टिंग एजेंट के साथ कुछ इस तरह का रिश्ता बनाया कि उन्हें पता था कि आप बंद कर देंगे और आपको इसमें बहुत दिलचस्पी थी।
आपने कोई प्रस्ताव नहीं दिया. हां या ना, उन्होंने ना कहा और इसके बारे में भूल गए। आपने कुछ बीज बोए जिससे उन्हें पता चला कि मुझे वास्तव में यह घर चाहिए लेकिन इसकी कीमत इस पर होनी चाहिए, जब आप तैयार हों तो कृपया मेरे पास वापस आएं। व्यवसाय यही अनुवर्ती कार्रवाई करते हैं। यह एक सिद्धांत है जिसके बारे में हम कौशल में बात करते हैं। आप किसी रियल एस्टेट ग्राहक के पास जाकर यह नहीं कहते, "अरे, क्या मैं आपका एजेंट बन सकता हूँ?" "मैं अभी घर नहीं खरीदना चाहता।" “ठीक है, तो तुम मेरे लिए मर चुके हो। जाओ रेत रेतो।” सही? आपको उस व्यक्ति के साथ रिश्ता कायम रखना होगा ताकि जब वे घर खरीदने के लिए तैयार हों तो वापस आएं। यह किसी भी चीज़ के लिए समान होगा। वह आदमी जो कल मेरे कार्यालय में आया और मुझे मेरे कार्यालय या कुछ और के लिए हाई स्पीड इंटरनेट बेचना चाहता था, उसे पहली कोशिश में बिक्री नहीं मिलने वाली है, लेकिन अगर मैं उस व्यक्ति को बार-बार देखता हूं और वह मुझे पकड़ लेता है एक समय जब मेरा इंटरनेट क्रैश हो गया और मैं परेशान हो गया, मैं शायद कहूंगा, "हां, मैं आपका इंटरनेट ले लूंगा।" यह एक व्यावसायिक सिद्धांत है.
जिन लोगों को यह मिलता है, जब वे रियल एस्टेट में निवेश करते हैं, तो उन्हें चमत्कारिक रूप से 12 बजे ये महान सौदे मिलते हैं। समस्या यह है कि कोई यह सुनता है और वे कहते हैं, "ठीक है, मुझे नहीं पता। टोनी को मुझसे बेहतर सौदे मिलते हैं। जब मैंने 312 पर $500,000 के घर के लिए एक प्रस्ताव लिखा, तो उन्होंने कहा नहीं। यह काम नहीं करता।” सही? यह समझने का दृष्टिकोण है. जब मैं संपत्तियों को देख रहा होता हूं तो मेरे पास वस्तुतः एक स्प्रेडशीट होती है और हम एक प्रस्ताव लिखते हैं। तथ्य यह है कि मैंने एक घर के लिए एक प्रस्ताव लिखा था, यह मेरी स्प्रेडशीट के पहले कॉलम में लिखा हुआ प्रस्ताव है। यदि मुझे वह संपत्ति वास्तव में पसंद आती है तो मैं हर दो सप्ताह में उसका अनुसरण करता हूँ। क्या यह अभी तक बिका है? क्या आपके विक्रेता अलग सोच रहे हैं? क्योंकि आप कभी नहीं जानते कि क्या होने वाला है। कई बार विक्रेता 'नहीं' कहते हैं। फिर वे स्वयं ज़िलो पर घर देखना शुरू करते हैं और उन्हें एक घर से प्यार हो जाता है, लेकिन उसे खरीदने के लिए उन्हें अपना घर बेचना पड़ता है। और जब आप उनमें से एक के बाद वापस आते हैं और आपको एक नए घर से प्यार हो जाता है, तो अब आपके द्वारा भेजा गया प्रस्ताव उस समय की तुलना में अधिक आकर्षक हो सकता है जब उन्होंने इसे पहली बार प्राप्त किया था।
मैं लगातार फॉलोअप करूंगा. वहाँ एक घर है जिसका मैंने कुछ महीने पहले अनुबंध किया था। मुझे पीछे हटना पड़ा क्योंकि डेक पर $75,000 के काम की आवश्यकता थी। घर अभी भी नहीं बिका है. हर दो हफ्ते में मैं अपने एजेंट से कहता हूं, "जांचें और देखें कि विक्रेताओं ने अब तक अपना मन कैसे बदल लिया है।" यह एक व्यावसायिक सिद्धांत है जो किसी भी व्यवसाय में काम करता है। मुझे यह देखना अच्छा लगेगा कि निवेशक इसे और अधिक समझें। और फिर मेरी स्प्रैडशीट पर अगला कॉलम गुण और एस्क्रो है, और फिर बंद करें, और फिर पुनर्वास के साथ। मुझे यह पूरी प्रक्रिया पता है कि मैं जो संपत्ति खरीद रहा हूं उसे हम कैसे ट्रैक करते हैं। लेकिन पहला कदम उस सौदे पर आगे बढ़ना है जो आप वास्तव में चाहते हैं और समय के साथ इसकी निगरानी करना है।
एशले:
डेविड, यहां आपकी स्प्रैडशीट्स के बारे में बात करते हुए, टोनी और मैं दोनों समान चीजों को ट्रैक करने के लिए monday.com का उपयोग करते हैं, लेकिन क्या आप अपनी प्रक्रिया में थोड़ा और गहराई में जाएंगे ताकि एक नौसिखिया सौदों का विश्लेषण करने में तेजी से आगे बढ़ सके? डील विश्लेषण में अधिक अनुभवी बनने के लिए उन्हें अपने व्यवसाय में कौन सी चीजें लागू करनी चाहिए ताकि वे अपने खरीद बॉक्स या अपने मानदंडों पर ध्यान दे सकें और इतना समय बर्बाद न करें, ठीक है, यहां एक एमएलएस सूची है। मैं इसे इस कैलकुलेटर में प्लग कर रहा हूं। मैं प्रत्येक संपत्ति का पूर्ण विश्लेषण कर रहा हूं। उस प्रक्रिया को तेज़ करने के लिए आप किस प्रकार के सुझाव अपना सकते हैं?
डेविड:
यह एक अच्छा सवाल है। आपको यह कहते हुए सुनकर मुझे बहुत खुशी हुई, क्योंकि लोगों को यही सुनने की ज़रूरत है। जब आप किसी सौदे का विश्लेषण करना सीख रहे होते हैं, तो हाँ, आपको सौ सौदों का विश्लेषण करना पड़ता है, लेकिन एक बार जब आप जान जाते हैं कि यह कैसे करना है, तो इस प्रक्रिया को दोहराने और इस चौकोर खूंटी को एक गोल छेद में डालने की कोशिश करने का कोई मतलब नहीं है। . जब आप यह समझने में बहुत अच्छे हैं कि संख्याएँ क्या हैं, इनपुट जो यह निर्धारित करते हैं कि यह नकदी प्रवाह में जा रहा है या नहीं, अब आप चरण दो में जाना चाहते हैं, जो कि, ठीक है, कुछ संपत्तियों को काम करता है और अन्य संपत्तियों को नहीं। काम। ठीक है? अपने विश्लेषण में, पहली चीज़ जो मैं देख रहा हूँ वह क्षेत्र है। मेरे दिमाग में यह चल रहा है कि 10 तरीके हैं जिनसे हम रियल एस्टेट के माध्यम से पैसा कमा सकते हैं, और उनमें से कुछ इक्विटी खरीद रहे होंगे। वह बस बाजार मूल्य से कम पर संपत्ति खरीदना है। टोनी की संपत्ति का मूल्य 312 से अधिक होने जा रहा है। उसने पहले ही इस सौदे से तुरंत पैसा कमा लिया है। समानता पर भी दबाव डाला जा रहा है। इसमें किसी संपत्ति को ठीक करना, उसमें कॉस्मेटिक रूप से सुधार करना, वर्गाकार फ़ुटेज जोड़ना, ऐसा ही कुछ होगा।
हम जो सोचते हैं वह केवल नकदी प्रवाह है। यह उस तंबू में से एक है जिस पर हम ड्रिल कर रहे हैं और हम बस यह देखना चाह रहे हैं कि इनमें से किस चीज़ में नकदी प्रवाह है। लेकिन फिर भी ज़बरदस्ती नकदी प्रवाह है। क्या मैं आ सकता हूँ और उस संपत्ति में एक इकाई जोड़ सकता हूँ जिससे उसका नकदी प्रवाह बेहतर हो जाएगा? प्राकृतिक नकदी प्रवाह है, जो मुद्रास्फीति बढ़ने के कारण होता है, लेकिन फिर बाजार में नकदी प्रवाह बढ़ता है। यदि आपने विस्फोट होने से पहले दक्षिण फ्लोरिडा जैसे बाज़ार में खरीदारी की तो क्या होगा? आप उम्मीद कर सकते हैं कि आपका नकदी प्रवाह समग्र रूप से बाजार में असंगत रूप से बढ़ेगा।
मैं उन क्षेत्रों की पहचान करने की कोशिश कर रहा हूं जहां मैं संभावनाएं अपने पक्ष में कर रहा हूं। मुझे नहीं पता कि इसकी सराहना की जाएगी। मैं नहीं जानता कि यह ऊपर जायेगा। लेकिन सांख्यिकीय रूप से कहें तो, अगर मैंने कुछ साल पहले दक्षिण फ्लोरिडा या सिएटल, या पांच साल पहले ऑस्टिन, टेक्सास की पहचान एक ऐसे क्षेत्र के रूप में की थी, जहां प्रौद्योगिकी आगे बढ़ने वाली थी और बड़ी नौकरियां ला रही थी और वहां सीमित मात्रा में संपत्तियां बनाई जा सकती थीं। क्योंकि क्षेत्र का निर्माण पहले ही हो चुका था, इसलिए आपूर्ति की तुलना में मांग कहीं अधिक होने से आपूर्ति और मांग बहुत दूर होने वाली थी, यह सोचना उचित है कि मुझे उस क्षेत्र में कहीं और की तुलना में अधिक रिटर्न मिलने वाला है। वह क्षेत्र ही वह पहली चीज़ है जिसे मैं ढूँढता हूँ। मैं जानना चाहता हूँ कि क्या यह एक वांछनीय स्थान है जहाँ लोग रहना चाहते हैं? मौसम कैसा है? आर्थिक माहौल कैसा है? कैसा है राजनीतिक माहौल? उस वास्तविक शहर या उस राज्य की कर संरचना कैसी है?
और फिर क्या इसकी आपूर्ति प्रतिबंधित है? मैं नहीं जानता कि टोपेका, कान्सास कभी भी सबसे गर्म बाज़ार होगा, क्योंकि कान्सास बहुत बड़ा है और वे बस कुछ और घर बना सकते हैं। आप सभी कैनसस श्रोता, हम आपसे प्यार करते हैं। यदि कैनसस की कीमतें बढ़ती हैं, तो वे दस लाख और घर बनाएंगे, और ऐसा करने के लिए बहुत जगह है, है ना? जब आप उस बाज़ार को देखते हैं जो पिछले आठ वर्षों में वास्तव में अच्छा प्रदर्शन कर रहा है: सैन फ्रांसिस्को, सिएटल, पोर्टलैंड, ऑस्टिन, वे सभी छोटे छोटे केंद्र हैं जहां हर कोई चला गया और वे पहले से ही विकसित थे, लेकिन वहां कहीं नहीं था निर्माण। यह कोई रॉकेट विज्ञान नहीं है, लेकिन किसी कारण से यह निवेशकों के दिमाग से निकल जाता है क्योंकि कैलकुलेटर में उस प्रकार की चीज़ों को इंगित करने के लिए कहीं नहीं है।
यह क्षेत्र सबसे पहली चीज़ है जिसकी मुझे तलाश है। मैं प्रतिबंधित आपूर्ति, कम अपराध और विकास के संकेतों की तलाश में हूं। क्या कंपनियाँ वहाँ जा रही हैं और क्या वे अधिक वेतन ला रही हैं? क्योंकि यदि आप अधिक किराया देना चाहते हैं, तो भी आपको इसे वहन करने में सक्षम होना होगा। उस ऊंचे किराए का भुगतान करने में सक्षम होने के लिए आपको अधिक पैसा कमाने में सक्षम होना होगा। क्षेत्र के बाद दूसरी चीज जिस पर मैं ध्यान देता हूं वह है राजस्व, जहां से ज्यादातर लोग शुरुआत करते हैं। क्या यह 1% नियम के करीब है? इसका 1% नियम होना जरूरी नहीं है. विशेष रूप से चूंकि ब्याज दरें कम थीं, 1% नियम, आप इससे और भी दूर हो सकते थे। हो सकता है कि यदि ब्याज दरें 15% पर हों, तो आपको 1% नियम को मजबूती से पकड़ना होगा, लेकिन विचार करने पर वे अभी भी काफी कम हैं। इसका बिल्कुल वहीं होना जरूरी नहीं है. मैं उन संपत्तियों का विश्लेषण करने की जहमत भी नहीं उठाऊंगा जो बहुत दूर हैं।
अगर कोई ऑस्टिन, टेक्सास में एकल परिवार के घरों को देख रहा है जिनकी कीमत 800 ग्रैंड है और उनका किराया 3,200 है, तो परेशान न हों। जब तक आप कोई कोण न देख लें और आपके पास उस संपत्ति से अतिरिक्त इकाइयों को परिवर्तित करने के लिए पूंजी न हो, या आप इसका विश्लेषण फ्लिप के लिए कर रहे हैं क्योंकि वहां बहुत अधिक इक्विटी है, तब तक इसका विश्लेषण भी न करें। मैं एक वर्ष के बजाय आगामी तीन वर्षों को देखना पसंद करता हूँ, कभी-कभी पाँच वर्षों की समाप्ति पर भी। यह सलाह का एक और टुकड़ा है जो बहुत अलोकप्रिय है। लोग इसे सुनना पसंद नहीं करते, लेकिन मैं इस बारे में ईमानदार हूं कि मैं रियल एस्टेट को कैसे देखता हूं। अभी बहुत कम सौदे अविश्वसनीय रूप से आशाजनक लगते हैं। दूसरा आप उन्हें खरीद लें. मुझे यकीन है कि आप दोनों सहमत हो सकते हैं। आप जो विश्लेषण करते हैं उनमें से अधिकांश आपको नकद रिटर्न पर 12 से 15% नकद रिटर्न नहीं दे रहे हैं जो हम पांच साल पहले प्राप्त कर सकते थे, या 10 साल पहले आप नकद रिटर्न पर 20 से 25% नकद प्राप्त कर सकते थे।
अभी रियल एस्टेट के लिए इतनी प्रतिस्पर्धा है, और बहुत कम प्रतिस्पर्धी परिसंपत्ति वर्ग हैं जहां लोग अपना पैसा लगा सकते हैं कि यह सब रियल एस्टेट में जा रहा है। यदि आप घर खरीदते ही अविश्वसनीय नकदी प्रवाह चाहते हैं, तो कुछ भी काम नहीं आएगा। मैं जो कर रहा हूं वह यह है कि मैं तीन साल आगे, चार साल आगे, पांच साल आगे बढ़ता हुआ देख रहा हूं। किराये में बढ़ोतरी के साथ, बढ़ती मांग के साथ, संपत्ति अंततः स्थिर होने के साथ, क्या यह एक अच्छा निवेश होगा या यह अभी भी बेकार रहेगा?
क्योंकि जिन लोगों के बारे में मैंने सुना है कि वे खराब सौदों में फंस गए हैं, उन्होंने इसे टर्नकी कंपनियों से खरीदा है, या उन्होंने जाकर इंडियाना में 40,000 डॉलर में कुछ खरीदा जो आश्चर्यजनक लग रहा था, और पांच साल बाद उन्होंने अपना पैसा खो दिया क्योंकि उसी क्षण एक चीज़ ग़लत हो जाती है, उनका सारा नकदी प्रवाह सीधे बाहर चला जाता है, या उन्हें एक ख़राब किरायेदार मिल जाता है और वह गायब हो जाता है। ठीक है? जब हम नकदी प्रवाह की निगरानी कर रहे होते हैं तो उस प्रकार की चीजों के लिए स्प्रेडशीट पर कोई इनपुट नहीं होता है। मैं सोच रहा हूं कि अगले पांच वर्षों में विकास कैसा होगा? आप नहीं जानते, लेकिन आप यह भी नहीं जानते कि पहले वर्ष में नकदी प्रवाह काम करेगा या नहीं। यह भ्रांति है कि कैलकुलेटर आपको बता रहा है कि आपको एक निश्चित रिटर्न मिलेगा, वास्तव में वही काम करेगा। मैं हमेशा दीर्घकालिक दृष्टिकोण अपनाता हूं और यह समझकर कि इसकी कोई गारंटी नहीं है, परिस्थितियों को अपने पक्ष में करने का प्रयास करता हूं।
एशले:
डेविड, तीन साल के दृष्टिकोण को देखते हुए, क्या अभी कुछ खास है जिसे किसी को अपने व्यवसाय में मोड़ना या लागू करना चाहिए, जैसा कि आप बाजार की स्थितियों में बदलाव के साथ पिछले दो वर्षों की तुलना में देख रहे हैं? क्या ऐसी कोई बात है जो आप नौसिखिए को सलाह देंगे? हो सकता है कि आप रियल एस्टेट निवेशक पाठ्यक्रम में थे और पिछले दो वर्षों में आपने यह सीखा हो, या आपने अन्य निवेशकों को ऐसा करते देखा हो, और अब जब बाजार बदल गया है, तो अब ऐसा न करें या इसके बजाय ऐसा करें? क्या आपके पास ऐसी कोई छोटी-मोटी जानकारी है?
डेविड:
ठीक है, सरकार पिछले पाँच वर्षों में बहुत सारा पैसा छाप रही थी। आपके द्वारा खरीदी गई लगभग हर चीज़ का मूल्य बढ़ने वाला था। लेकिन समस्या यह थी कि हम निवेशक इसका श्रेय लेंगे। ठीक है? कोई व्यक्ति किसी यादृच्छिक क्षेत्र में संपत्ति खरीदने जाता था और फिर इसकी 20% सराहना होती थी और वे कहते थे, “मैं बहुत स्मार्ट हूं। मैं बहुत बुद्धिमान हूं।" नहीं, तुम तुम्हारे जैसे नहीं हो. वास्तव में, जिस तरह से मैं इसे देखता हूं वह यह है कि संपत्तियों में 20% की वृद्धि नहीं हुई, डॉलर का 20% अवमूल्यन हुआ। आपने बस वह श्रेय अपनी पुस्तकों पर ले लिया। मुझे लगता है कि यह एक बड़ी बात है कि बहुत से लोगों को यह एहसास नहीं हुआ कि हमने रियल एस्टेट में उतना अच्छा निवेश नहीं किया जितना हमने सोचा था, पैसे का अवमूल्यन हो गया था। और इसीलिए मुझे आश्चर्य नहीं है कि अंडे महंगे हैं या गैस महंगी है या कारें महंगी हैं। महंगाई के कारण हर चीज महंगी होती जा रही है.
निवेशकों द्वारा उठाया गया सबसे अच्छा कदम यह था कि हमने अपना पैसा किसी ऐसी चीज़ में लगाया, जिसका मूल्य बरकरार रहे। वास्तव में इसका मूल्य नहीं बढ़ा, और जब आप इसे स्वीकार कर सकते हैं तो यह नम्रतापूर्ण है, लेकिन यह तात्कालिकता की भावना भी पैदा करता है कि आपको अपना पैसा किसी ऐसी चीज़ में लगाने की ज़रूरत है जो इसके मूल्य को बनाए रखेगा क्योंकि स्वाभाविक रूप से पैसे का मूल्य इसके साथ-साथ कम हो रहा है। मुद्रा स्फ़ीति। जैसे-जैसे हमने ब्याज दरों में वृद्धि की है, हमने कीमतों में बढ़ोतरी को धीमा कर दिया है, लेकिन मुझे नहीं लगता कि इसका मतलब यह है कि हमने इसे रोक दिया है। जैसे ही दरें वापस नीचे आएंगी, हमें मूल्य में एक और गिरावट देखने को मिलेगी। फिलहाल रणनीति का एक हिस्सा संतुलन बनाना है, "मैं ऐसी संपत्ति नहीं खरीद सकता, जिसके बढ़ने की उम्मीद मैं नहीं कर सकता।" वह अटकल है. हम ऐसा नहीं करते. यह कुछ ऐसा होना चाहिए जिसे आप वहन कर सकें। लेकिन आपको शायद अपनी उम्मीदों पर काबू पाने की ज़रूरत है कि यह तब तक अच्छा प्रदर्शन नहीं करेगा जब तक कि चार से पांच साल की मुद्रास्फीति न हो जाए और आप जिस किराए की उम्मीद कर सकते हैं वह अधिक न हो।
या यदि आप अभी कोई संपत्ति खरीद रहे हैं, जैसे कि मुझे अपनी बीआरआरआरआर परियोजनाओं में से एक को पुनर्वित्त करना था, जिसके लिए मुझे 10.75% ब्याज दर पर ब्रिज लोन मिला था। वह बेकार है. यह 2.2 मिलियन डॉलर का ऋण है। मुझे वह बिल्कुल पसंद नहीं आया. ठीक है? लेकिन जब दरें नीचे जाती हैं, अगर यह कम हो जाती है तो मुझे 10 का भुगतान करना पड़ता है, हो सकता है कि किसी और को सात या आठ का भुगतान करना पड़े। यदि यह वापस चार या पाँच तक चला जाता है, तो उस संपत्ति के मूल्य का क्या होगा? इसका मूल्यांकन 2.9 पर किया गया। जब दरें बहुत नीचे चली जाती हैं, तो संभवतः इसका मूल्यांकन 3.7 होता है। यदि मैं उस उच्च दर से कुछ कम दर पर पुनर्वित्त कर सकता हूं, तो मेरा $17,000 बंधक संभवतः 11 या 12,000 तक कम हो जाएगा, और अचानक बहुत अधिक नकदी प्रवाह होगा।
मैं केवल वही संपत्तियाँ खरीद सकता हूँ जिन्हें मैं खरीद सकता हूँ। मुझे यह पसंद नहीं है कि मैं इस स्थिति में था, लेकिन अगर मैं दीर्घकालिक दृष्टिकोण अपनाऊंगा तो मुझे अच्छा लगेगा। मुझे नहीं लगता कि निवेशक पिछले पांच से छह वर्षों में इस तरह से सोच रहे थे। यह ऐसा था, “हम पैसे छाप रहे हैं। हम देश को प्रोत्साहन में डुबा रहे हैं। कम समय में बहूत अधिक कार्य करना। इस बढ़ती हुई लहर से निपटने के लिए आपको अभी अपना पैसा कहीं न कहीं लगाना होगा।'' अब आपको थोड़ा और सावधान रहना होगा और आपको सोचना होगा, “क्या मैं ऐसे क्षेत्र में खरीदारी कर रहा हूं जो अगले तीन से पांच वर्षों में अपनी वांछनीयता बनाए रखेगा, क्योंकि तब मैं एक प्रतिभाशाली व्यक्ति की तरह दिखने वाला हूं। ”
एशले:
मुझे लगता है कि डेविड, आपने अभी जो कहा, उससे नौसिखिए लोगों को एक बड़ी सीख यह लेनी चाहिए कि उन्हें इतनी अधिक उम्मीदें नहीं हैं। आप सोशल मीडिया पर लोगों को देख रहे हैं। जैसे, “वाह, मुझे इस संपत्ति पर पुनर्वास करने से 20% प्रशंसा मिली। मैंने उसे इतना मूल्यवान बना दिया।” उन उम्मीदों को थोड़ा कम करें और अटकें नहीं। फिर भी कार्रवाई करें. किसी संपत्ति पर रिटर्न या नकदी प्रवाह होने पर भी यह बहुत अच्छा रहेगा। उस सही सौदे पर ध्यान केंद्रित न करें, जो आपके द्वारा उस निवेश में लगाए गए प्रत्येक डॉलर को पूरी तरह से अधिकतम कर रहा है, क्योंकि आप बस वह पहला सौदा करना चाहते हैं। यह आपको आगे बढ़ने की गति देगा। इसलिए अन्य लोग क्या कर रहे हैं या उन्होंने पिछले दो वर्षों में क्या किया है, इसमें मत फंसिए, या आपने बीआरआरआरआर किया और आप अपना सारा पैसा नहीं निकाल रहे हैं। हो सकता है कि आप संपत्ति में कुछ हज़ार डॉलर छोड़ रहे हों। यह बिल्कुल भी दुनिया का अंत नहीं है। यह अभी भी आश्चर्यजनक है. आपको यह संपत्ति अभी 2,000 डॉलर में मिली है और लोग आपको वहां रहने के लिए भुगतान कर रहे हैं। आपको गिरवी का भुगतान मिलता है और आप उसमें इक्विटी का निर्माण कर रहे हैं। पिछले दो वर्षों में क्या हो रहा था उस पर ध्यान केंद्रित न करने का प्रयास करें और अपने आप को स्थिर करें और अपनी लेन में रहें और अब क्या हो रहा है उस पर ध्यान केंद्रित रखें।
डेविड:
यह बहुत अच्छी बात है. मैं उसे बहुत सुनता हूं। "ओह, मुझे अपना सारा पैसा BRRRR से नहीं मिला, वे असफल हो गए।" यह ऐसा है जैसे, आपने अपने पुनर्वसन के अलावा 25% भी कम कर दिया होगा। यदि आपने इसे पारंपरिक रूप से खरीदा होता तो सौदे में आपके पैसे का 35 से 40% हिस्सा बच जाता। इसके बजाय, आपने अपना 10% पैसा वहीं छोड़ दिया और आपको लगता है कि आपने कुछ गलत किया है। यह बिल्कुल अभी भी एक जीत है। मैं आपकी बात पर विचार करता हूं, अगर हम अपनी तुलना टिकटॉक पर प्रभावशाली व्यक्ति से करते हैं जो अपनी भारी जीत दिखा रहा है कि आप इसकी पुष्टि करने में सक्षम हो सकते हैं या नहीं भी कर सकते हैं कि उन्होंने वास्तव में ऐसा किया है, तो हमें बुरा लगता है। यदि हम अपनी तुलना उस व्यक्ति से करें जिसने कुछ नहीं किया, तो आपको वास्तव में अच्छा महसूस होना चाहिए। यह तो बस एक समग्र सबक है. यदि हम सभी अपनी तुलना टोनी से कर रहे हैं, तो हम सोचेंगे कि मैं जिम में पर्याप्त अच्छा प्रदर्शन नहीं कर पा रहा हूँ। सही? या हम अपनी तुलना एशले से कर रहे हैं, हम जैसे हैं, "मैं उतना मजाकिया नहीं हूं।" लेकिन अगर हम अपनी तुलना उससे करें जो हम कल थे, तो मायने यह रखता है कि क्या मैं मजबूत हूं और क्या मैं जहां था उससे ज्यादा मजेदार हूं।
टोनी:
डेविड, मैं उन प्रणालियों और प्रक्रियाओं के बारे में कुछ और बात करना चाहता हूं जो रियल एस्टेट निवेशकों को तब बनानी चाहिए जब वे अपने व्यवसाय के बारे में सोच रहे हों। उदाहरण के तौर पर, मुझे बस अपने व्यवसाय में एक नया सहायक नियुक्त करना था। जब मैं अपने पिछले सहायक को शामिल कर रहा था, तो मैंने उन विभिन्न कार्यों के लिए लूम पर वीडियो रिकॉर्ड करने का वास्तव में अच्छा काम किया, जो मैं उस पहले सहायक से करवाना चाहता था। तो जैसे, “अरे, इस क्रेडिट कार्ड बिल का भुगतान यहीं करें। यहाँ एक लूम वीडियो है. इस चालान का भुगतान करें. यहाँ एक वीडियो है. इस टीम सदस्य को भुगतान करें. यहाँ एक वीडियो है. यह अन्य छोटा सा यादृच्छिक कार्य करें। यहाँ एक वीडियो है।” हर बार जब मैंने उस पहले ईए के लिए यह कार्य किया, तो मेरे लिए उसे प्रशिक्षित करना आसान हो गया जब मुझे उसकी जगह लेनी पड़ी। अब यह और भी आसान हो गया है क्योंकि हर बार जब मैं इस नई ईए से कुछ करने के लिए कहता हूं, तो मैं उसे लिंक के साथ एक वीडियो भी भेजता हूं। यदि आप उस छोटे से उदाहरण के भीतर सिस्टम के निर्माण की प्रक्रिया के बारे में सोचते हैं, तो हम इसे किसी ऐसे व्यक्ति पर कैसे लागू कर सकते हैं जो रियल एस्टेट व्यवसाय का निर्माण कर रहा है? ऐसी कौन सी चीजें हैं जो उन्हें आज से ही शुरू कर देनी चाहिए ताकि वे अपने रियल एस्टेट व्यवसाय को व्यवस्थित करना शुरू कर सकें?
डेविड:
यह एक और सिद्धांत है जो लागू होता है चाहे वह रियल एस्टेट में निवेश करना हो, एजेंट के रूप में व्यवसाय चलाना हो, किसी भी प्रकार का व्यवसाय चलाना हो। यह आसान है कि जो कुछ भी करना है उसे कर लें और बस उसे करते चले जाएं, लेकिन यह आपको हम्सटर व्हील पर डाल देता है जिससे आप कभी नहीं उतरते। एक सिस्टम के दो भाग होते हैं. मैं स्केल में इस बारे में बात करता हूं। हर कोई पहले भाग को समझता है, जो यह है कि आपको उन चीजों की एक चेकलिस्ट बनानी होगी जिन्हें करने की आवश्यकता है या वीडियो की एक लाइब्रेरी जो किसी को यह बताए कि यह कैसे करना है। सिस्टम बनाने की दिशा में यह पहला कदम है. गलती तब होती है जब हम सोचते हैं कि बस इतना ही सिस्टम है, क्योंकि सिस्टम के दूसरे हिस्से में एक इंसान होता है जो उन चीजों को करने में कुशल और सक्षम होता है। हम सभी की एक स्थिति होती है जहां हम कुछ करने के लिए किसी को काम पर रखते हैं और यह बहुत स्पष्ट था कि उन्हें क्या करने की आवश्यकता है और फिर भी उन्होंने इसे खराब कर दिया।
और फिर क्या होता है कि आप कहते हैं, “तुम्हें पता है क्या? लोग काम नहीं करते. ऐसा करने का कोई तरीका नहीं है. मुझे बस जाकर इसे स्वयं करने की आवश्यकता है। क्योंकि जब यह हमारा व्यवसाय है, तो हम हमेशा उन चीजों को करने का कोई न कोई तरीका निकाल लेंगे जिन्हें करने की आवश्यकता है। यह दुनिया का अंत नहीं है, क्योंकि कम से कम जब आपके पास स्वयं एक चेकलिस्ट होगी, तो आपसे गलतियाँ होने की संभावना कम होगी। आपके काम करना भूलने की संभावना कम है। आप इसे पूरा करने में अधिक कुशल होंगे। स्केल में मैं जिस बारे में बात कर रहा हूं वह यह है कि आप जो कर रहे हैं उसका लाभ उठाने की प्रक्रिया को उसी दृष्टिकोण से देखा जाना चाहिए जो आपने तब लिया था जब आप इसे स्वयं करना सीख रहे थे। मैं सफलता के तीन आयामों के बारे में बात करता हूं।
पहला केवल एक सादा एक आयाम है, यह बाएँ से दाएँ चलता है। इसे ही मैं सीखना कहता हूं। हम कुछ भी नहीं जानना शुरू करते हैं और हम धीरे-धीरे इस स्पेक्ट्रम को सौ की ओर ले जाते हैं। और जितना हम सौ के करीब पहुंचते हैं, हम उतना अधिक पैसा कमाते हैं, उतना ही कम समय लगता है, हमारे पास जितना अधिक कौशल होता है, आप उतनी ही बेहतर सफलता प्राप्त करते हैं। यह आप ही हैं जो जानते हैं कि अल्पावधि किराया कैसे चलाना है। आप 100 के बहुत करीब हैं क्योंकि आपने कुछ समय से ऐसा किया है। आप उनका विश्लेषण करने में अच्छे हैं. आप समस्याओं का पूर्वानुमान लगाने में अच्छे हैं। आप अधिकतम राजस्व अर्जित करने में अच्छे हैं। आप मेहमानों की शिकायतें कम करने में अच्छे हैं। आप अच्छी समीक्षाएँ प्राप्त करने में अच्छे हैं। आपने सीख लिया है कि इस काम में कैसे अच्छा होना है, इसलिए अच्छा पैसा कमाएं। समस्या यह है कि एक निश्चित बिंदु पर आप अंत तक पहुँच जाते हैं। आप इससे बेहतर कुछ नहीं पा सकते. आप उनमें से 15 का प्रबंधन कर रहे हैं और आप कह रहे हैं, “16 मुझे तोड़ देंगे। मैं दूसरा काम नहीं कर सकता।” उस समय, आपके पास एक विकल्प है। आप अपने 15 से खुश हो सकते हैं और बस कड़ी मेहनत कर सकते हैं और हमेशा के लिए अच्छा पैसा कमा सकते हैं, या आप एक नए स्पेक्ट्रम, एक नए आयाम पर शुरुआत कर सकते हैं, जिसे मैं उत्तोलन कहता हूं।
और फिर, आप शून्य से शुरू करने जा रहे हैं और अब आप दूसरी दिशा में आगे बढ़ रहे हैं। यह आपका दूसरा आयाम है. अब आप ऊपर जा रहे हैं. आपको उत्तोलन की क्षमता, उत्तोलन के कौशल में सौ तक पहुंचना होगा। यह सीखने से अलग है. जहां लोग इसे गड़बड़ करते हैं, वे सोचते हैं, “मैंने पहले ही सीख लिया है कि यह कैसे करना है। मुझे लीवरेज पर शतक से शुरुआत करनी चाहिए।” और आप ऐसा नहीं करते. यह एक पूरी तरह से अलग कौशल है जिसमें प्रतिभा की पहचान करना, प्रतिभा को प्रशिक्षित करना, प्रतिभा को जवाबदेह बनाना शामिल है। वे सभी चीजें जो उत्तोलन में अच्छा होने के लिए जाती हैं, आप बेकार हो जाते हैं, और आप शुरुआत में ही असफल होने और असफल होने और असफल होने के साथ ही सब कुछ शुरू करने जा रहे हैं। और यदि कोई आपको नहीं बताता कि यही होने वाला है, तो आप इसे एक या दो प्रयास करेंगे। आप कहेंगे, "यह मेरे लिए नहीं है।" आप छोड़ देंगे. आप सीखने के लिए वापस जाएं जहां आप सहज हों और आप बस अपना काम करेंगे और कभी किसी को नहीं बताएंगे कि आप अपने जीवन से नफरत करते हैं क्योंकि आप अच्छा पैसा कमाते हैं लेकिन आपके पास इसे खर्च करने या इसका आनंद लेने के लिए समय नहीं है क्योंकि आप काम कर रहे हैं सभी समय।
टोनी:
डेविड, दोस्त, बहुत सारे अच्छे उदाहरण हैं। यह हास्यास्पद है, वास्तव में मुझे आज सुबह हमारी अल्पकालिक किराये की सफाई कंपनी के ऑप्स मैनेजर के साथ एक कॉल आई थी। उस कंपनी में हमने जो नई भूमिकाएँ स्थापित कीं उनमें से एक संपत्ति निरीक्षक की थी। उनका पूरा काम सफाईकर्मियों का काम पूरा होने के बाद इन अल्पकालिक किराये पर जाना और निरीक्षण करना है कि सफाईकर्मियों ने कितना अच्छा काम किया है। और मेरा ऑप्स मैनेजर कह रहा था, "अरे टोनी, जब इंस्पेक्टर को कोई समस्या मिलती है, तो मैं बस यही चाहता हूं कि वह उसे मौके पर ही साफ कर दे। इस तरह हम इसे जल्दी से संभाल सकते हैं और मेहमान बिना किसी समस्या के चेक इन कर सकते हैं। मैंने कहा, "यह बिल्कुल वैसा नहीं है जैसा हम करने जा रहे हैं।" क्योंकि अगर वह संपत्ति निरीक्षक इसे मौके पर ही साफ कर देता है, तो अब हम सफाईकर्मियों से उस काम को सही ढंग से करने की जिम्मेदारी छीन रहे हैं।
मैं जो चाहता हूं वह यह है कि यदि निरीक्षक को कोई समस्या मिलती है, तो वे सफाईकर्मी को सूचित करें जो वास्तविक समस्या को हल करने के लिए उस दिन दूसरी बार संपत्ति पर वापस जाता है। सही? मैं इसे इसलिए साझा कर रहा हूं क्योंकि अक्सर हमें लगता है कि इन समस्याओं को अपने आप में हल करना आसान है क्योंकि हम अपना व्यवसाय बना रहे हैं, लेकिन हम जो कर रहे हैं वह उन लोगों को विकलांग बना रहा है जिन्हें उन समस्याओं को हल करने के लिए कौशल विकसित करना चाहिए हम। इसलिए यदि हम उन लोगों के प्रति उस जवाबदेही को आगे बढ़ाने का बेहतर काम कर सकते हैं जिन्हें हमने ऐसा करने के लिए काम पर रखा है या जिनके साथ साझेदारी की है, तो यह अंततः हमें एक कदम पीछे हटने और व्यवसाय को अपने आप बढ़ने देने की अनुमति देता है।
डेविड:
आपने अभी जो वर्णन किया है वह उत्तोलन के कौशल का हिस्सा है। संभवतः आपने यह स्वचालित रूप से नहीं सीखा। आपको कुछ स्थितियों से बहुत निराश होकर गुजरना पड़ा कि सफाईकर्मी इस तरह कहते हैं, "ओह बढ़िया, मुझे कुछ भी करने की ज़रूरत नहीं है।" आपने जो महसूस किया वह यह था कि यदि मैं उत्तोलन में अच्छा बनना चाहता हूं, तो मुझे उस व्यक्ति के लिए दर्द पैदा करना होगा जिसने गलती की है, अन्यथा वे इसे बनाते रहेंगे। कोई भी आपको यह नहीं बताता कि, यह उस चीज़ का एक हिस्सा है जिसमें आपको अच्छा होना है। मुझे अपने व्यवसायों के साथ भी वह सबक सीखना पड़ा, जहां मेरी यह प्रवृत्ति थी कि मैं उस एजेंट की मदद करना चाहता हूं जो गलती करता है और अपने बेकन को बचाता है और सौदे को जीवित रखने की कोशिश करता हूं। हम सभी के पास एक चीज़ होती है, "अगर मैं इसे ठीक कर दूं तो यह आसान है।" और फिर समस्या आपके पूरे जीवन भर बनी रहती है। एक ऐसा बिंदु अवश्य होगा जहां जिस व्यक्ति का आपने सहारा लिया है वह दर्द महसूस करता है, जिम्मेदारी लेने के लिए मजबूर होता है, और अपनी समस्या स्वयं हल करता है ताकि आप इसे हल न करें।
ऐसी बहुत सी चीज़ें हैं जो उत्तोलन के दौरान सामने आने वाली हैं। आपको सही सफ़ाईकर्मियों का पता लगाना होगा। आपको लोगों को पढ़ने में अच्छा होना होगा। क्या यह एक सफ़ाईकर्मी है जो हर दिन दिखाई देगा या यह एक सफ़ाईकर्मी है जो ऐसा है, “मैं अपने बिलों में पीछे हूँ। मुझे सचमुच नौकरी की जरूरत है. मैं टोनी को वह सब कुछ बताने जा रही हूं जो वह सुनना चाहता है और मैं दो महीने तक कड़ी मेहनत करने जा रही हूं और फिर मैं फंस जाऊंगी और मैं प्रेरित होना बंद कर दूंगी और बस फिसल जाऊंगी फिर से बुरा काम करने में लग जाओ।” आपको सीखना होगा कि इन चीजों का पूर्वानुमान कैसे लगाया जाए, और एक निश्चित बिंदु पर आप लाभ कम कर देंगे, और अब आप 12 एकल परिवार के अल्पकालिक किराये से 40 में जा सकते हैं। आपके पास एक विशाल पोर्टफोलियो है।
लेकिन अगर आप उससे आगे जाना चाहते हैं तो एक और आयाम है, और तीसरा आयाम है नेतृत्व। यह बिल्कुल नया कौशल है। आपको चीजों को देखने का एक बिल्कुल नया तरीका सीखना होगा और आपको शून्य से शुरुआत करनी होगी। स्केल में, मैं इन तथ्यों के बारे में बात करता हूं क्योंकि हर कोई वित्तीय स्वतंत्रता चाहता है और वे जानते हैं कि रियल एस्टेट उन्हें वहां तक पहुंचने में मदद करेगा, इसलिए वे ऐसा करते हैं। तब उन्हें एहसास होता है कि वे रियल एस्टेट प्रबंधन के गुलाम हैं और उन्हें उत्तोलन की आवश्यकता है, इसलिए वे इससे बाहर निकलना चाहते हैं। तो फिर वे इससे बाहर निकलते हैं और तब उन्हें एहसास होता है, ठीक है, मैं अभी भी एक तरह से उन सभी लोगों का गुलाम हूं जो काम करने के लिए मुझ पर निर्भर हैं। जब तक आप नेतृत्व हासिल नहीं कर लेते, तब तक आप वास्तव में कभी भी अपने जीवन पर नियंत्रण नहीं रख पाते। आपने इसे व्यवसाय में नहीं बदला है, आपने इसे बस नौकरी में बदल दिया है।
टोनी:
यार, डेविड, बहुत सारी अच्छी चीजें हैं, भाई, और मुझे लगता है कि हम इस बिंदु पर कई दिनों तक चल सकते हैं। लेकिन मुझे लगता है कि नेतृत्व और उत्तोलन पर वास्तव में त्वरित बात यह है कि प्रत्येक व्यक्ति जो एक बड़ा पोर्टफोलियो बनाना चाहता है, उसे पहले दिन से उन सिद्धांतों के बारे में सोचना चाहिए, क्योंकि जितना अधिक आप इसे अपने व्यवसाय में एकीकृत कर सकते हैं जब यह छोटा होता है, जब आपका व्यवसाय बड़ा हो जाता है तो सफलता पाना उतना ही आसान हो जाता है।
डेव, मैं आपके द्वारा उल्लिखित कुछ अन्य बातों का भी पुनर्कथन करना चाहता हूँ। जब हम बाजार चयन के बारे में बात करते हैं और वास्तव में सौदा विश्लेषण टुकड़ा और जिन चीजों के बारे में आपने कहा था, वे त्वरित विश्लेषण करने के लिए थीं, तो उस क्षेत्र के बारे में बात करें जिस पर आपका ध्यान केंद्रित है और यह जानना है कि आपको किन बाजारों में जाना चाहिए। आपने राजस्व क्षमता के बारे में बात की और कुछ संपत्तियों को तुरंत बाहर करने में सक्षम होने के बारे में बात की क्योंकि आप जानते हैं कि वे उस बॉक्स को चेक नहीं करने जा रहे हैं क्योंकि आप पहले ही उस बाजार में कुछ सौदों का विश्लेषण कर चुके हैं। ऐसे बाज़ारों की तलाश है जो शायद सराहना कर रहे हैं और केवल उस एक मीट्रिक पर ध्यान केंद्रित नहीं कर रहे हैं जो कि नकदी प्रवाह है। अंततः, मुझे लगता है कि सबसे बड़ी बात यह है कि भले ही आपके पास यह ढांचा हो, फिर भी लोगों को उन चीजों को जानने का लाभ पाने के लिए लगातार आधार पर कार्रवाई करनी होगी। यहीं पर बहुत सारे नौसिखिए फंस जाते हैं।
डेविड, मुझे लगता है कि आपके लिए एक आखिरी सवाल है। यदि कोई किताबें पढ़ता है, यदि कोई पॉडकास्ट सुनता है, तो वे लगातार कार्रवाई कैसे कर सकते हैं? किसी को वास्तव में वे चीज़ें करने के लिए आपकी क्या सलाह है जो उन्हें इसे पूरी तरह से देखने के लिए करने की ज़रूरत है?
डेविड:
खैर, यह जानने के साथ शुरुआत करें कि क्या कार्रवाई करने की आवश्यकता होगी। इसमें वास्तव में अच्छा होने के लिए मुझे कौन बनना होगा या मुझे क्या जानना होगा? बस अपने भारोत्तोलन सादृश्य के साथ चिपके रहते हुए, आप न सिर्फ... काम का एक हिस्सा वास्तव में कड़ी मेहनत करना है, बल्कि आप केवल जिम में दिखना नहीं चाहते हैं और बिना किसी योजना के वास्तव में कड़ी मेहनत करना चाहते हैं। क्या आप पहचान सकते हैं कि मांसपेशियाँ किस कारण से बढ़ती हैं? कौन से खाद्य पदार्थ खाने चाहिए? सही? कितना कठिन बहुत कठिन है या कितना कठिन है? क्या आप यह स्पष्ट कर सकते हैं कि ऐसा क्या है जो इसे सफल बनाता है? जब आपके पास वह होता है, तो आप बस इस बात पर ध्यान केंद्रित करते हैं कि अगला कदम क्या है। इतने सारे निवेशक, यह सिर्फ मेरी निजी राय है, उस व्यक्ति को देख रहे हैं जिसके पास 700-यूनिट अपार्टमेंट कॉम्प्लेक्स हैं और कह रहे हैं, "मैं उनका बनना चाहता हूं।" वे इस ब्लूप्रिंट या इस प्रणाली की नकल करने की कोशिश कर रहे हैं जिसे हासिल करना उनके लिए यथार्थवादी नहीं है।
वे सिंडिकेटर बनकर ढेर सारा पैसा इकट्ठा करके 100-यूनिट अपार्टमेंट कॉम्प्लेक्स नहीं खरीदेंगे और इस तरह से नहीं सीखेंगे। उनके लिए यह बहुत बेहतर होगा कि सिर्फ घर को ही हैक कर लिया जाए, बस किसी संपत्ति पर साढ़े तीन प्रतिशत कम कर दिया जाए, और बुनियादी बातों की आदत डाल ली जाए, यह देखने की आदत डाल ली जाए कि क्या गलत होता है, यह पता लगाने की आदत डाल ली जाए कि आपको रियल एस्टेट का कौन सा हिस्सा पसंद है। . और फिर एक साल के अंत में, घर के जिस भी हिस्से में आप रह रहे थे, शयनकक्ष, इकाई, जो भी हो, उसे किराए पर दे दें और घर को फिर से व्यवस्थित कर लें। अगले तीन, चार, शायद पाँच वर्षों तक हर साल बस ऐसा ही करें। आपको यह समझ में आ जाएगा कि रियल एस्टेट अभी-अभी पूर्वानुमानित होने लगा है। सही?
आप एक घर खरीदते हैं, तो आप कहते हैं, “ठीक है, मैं हस्ताक्षर करने जा रहा हूँ। मैं दस्तावेज़ों में इसकी जाँच करने जा रहा हूँ। मुझे यह सुनिश्चित करना होगा कि यह पूरा हो जाये। यही वह हिस्सा है जिसे ठेकेदार हमेशा चूक जाता है।'' जब आप यह अनुमान लगा रहे हैं कि क्या गलत होने वाला है, तो आप उस बिंदु पर पहुंच रहे हैं कि आप अगला कदम उठाने के लिए तैयार हैं। और आपका घर हैक होने के बाद, आपने एक घर पर केवल 5% का निवेश किया है, आपने लगातार कई बार एक ही सौदे पर अपना सारा पैसा जोखिम में नहीं डाला है। आपने कुछ इक्विटी बना ली है, आप उस संपत्ति से एचईएलओसी लेने की स्थिति में हैं, आपको रियल एस्टेट के बुनियादी सिद्धांतों की बहुत अच्छी समझ है। फिर ऐसा कहें, "ठीक है, मुझे लगता है कि मैं 12 यूनिट का अपार्टमेंट कॉम्प्लेक्स खरीद सकता हूं।" या यदि आप वास्तव में आश्वस्त हैं, तो शायद 20 या 25 खरीदें। और फिर यह समझने के लिए खुद को एक साल दें कि यह कैसे काम करता है। फिर इसके कुछ हिस्सों का लाभ उठाएं, इसे संभालने के लिए एक संपत्ति प्रबंधक को बुलाएं, पट्टों पर ध्यान केंद्रित करने के लिए एक अलग कंपनी प्राप्त करें, और फिर आप जो भी कर रहे हैं उसके लिए अगला कदम उठाएं।
वास्तव में गलती करने के दो तरीके हैं। आप बहुत आगे बढ़ सकते हैं और बहुत कुछ करने की कोशिश कर सकते हैं और खुद को फँसा सकते हैं और कुछ नहीं कर सकते। या आप कह सकते हैं, “मैं बिल्कुल तैयार नहीं हूँ। मैं बस यहीं बैठूंगा और कुछ नहीं करूंगा।'' बस हर समय बहुत छोटे-छोटे कदम उठाएं। मैं हाल ही में जिम वापस जा रहा हूं। यह हतोत्साहित करने वाला था क्योंकि मुझे खुद से उम्मीद थी कि मैं दो साल पहले जो किया था उसे उठा लूंगा जब मैं हर समय जा रहा था, और यह उसके करीब भी नहीं था। वहाँ एक छोटी सी आवाज़ है जो इस प्रकार है, “बस ऐसा मत करो। यहाँ कोई पॉइंट नहीं।" सही? कुंजी यह निगरानी करने जैसी नहीं थी कि मैं कितना उठा रहा हूँ। यह सिर्फ यह सुनिश्चित करने के लिए था कि क्या मैं जिम गया था? क्या मैं असफल रहा? कौन परवाह करता है कि मेरा पुराना वार्मअप अब मेरा अधिकतम है। कोई फर्क नहीं पड़ता कि। यह सिर्फ मायने रखता है कि क्या मैंने यह किया।
और फिर समय के साथ यह धीरे-धीरे वापस आना और वापस आना शुरू हो जाता है, और अब लगभग तीन महीने बाद, मैं हर बार वजन बढ़ा रहा हूं और मैं अच्छा महसूस कर रहा हूं। यह मेरे लिए एक अनुस्मारक है, क्योंकि हम सभी नौसिखिए हैं। आपको बस इसे बार-बार करना है और सुनिश्चित करना है कि आप इसे कर रहे हैं, और फिर दरवाजे खुल जाते हैं। ऐसा नहीं था, "मुझे कैसे पता चलेगा कि मैं अधिक वजन उठाने के लिए तैयार हूं।" आप बता सकते हैं। आप अधिक वजन उठा सकते हैं और यह आपके चेहरे पर नहीं गिरेगा, और इसलिए आप ऐसा करते हैं। कुछ घरेलू कार्यों के बाद आपको पता चल जाएगा कि बड़ा काम करने का समय आ गया है। और एक बार जब आप बड़े हो जाएंगे, तो आपको पता चलेगा कि यह उबाऊ होता जा रहा है। मैं अगला कदम उठाने के लिए तैयार हूं.
एशले:
ठीक है, डेविड, अगली बार जब हम आपके साथ होंगे, तो आपको टोनी के साथ किसी प्रकार की लिफ्ट प्रतियोगिता करनी होगी क्योंकि आप वापस वर्कआउट कर रहे हैं।
डेविड:
हाँ। बिगर पॉकेट्स को इसी की जरूरत है, बड़ी पंप प्रतियोगिता की।
एशले:
हम किसी प्रकार का चैरिटी कार्यक्रम करेंगे जहां लोग डॉलर दान कर सकें कि वे सोचते हैं कि कौन जीतेगा। हाँ। खैर, डेविड, रियल एस्टेट रूकी पॉडकास्ट पर हमारे साथ जुड़ने के लिए आपका बहुत-बहुत धन्यवाद। क्या आप सभी को बता सकते हैं कि उन्हें आपकी नई किताब कहां मिल सकती है?
डेविड:
हाँ, वे कर सकते हैं। यदि आप बड़े पॉकेट्स.कॉम/स्केल, या स्केलबुक पर जाते हैं, लेकिन स्केल में कम शब्द हैं, तो उसे टाइप करें। आप वहां पुस्तक प्राप्त कर सकते हैं और आप सोशल मीडिया पर डेविडग्रीन24 पर मेरे बारे में और अधिक जानकारी प्राप्त कर सकते हैं।
एशले:
ठीक है। और यदि आप लोग big Pockets.com/scalebook पर जाएं और डिस्काउंट कोड स्केल262 का उपयोग करें, तो आप 10% की छूट पा सकते हैं।
डेविड:
यह सही है। मेरा मानना है कि हम एक और मार्केटिंग योजना भी बना रहे हैं, जहां अगर वे सभी तीन किताबें खरीदते हैं, तो वे मेरे द्वारा चलाए जा रहे मास्टरमाइंड में एक महीने की मुफ्त सदस्यता प्राप्त कर सकते हैं, जो किताबें मास्टरमाइंड की लागत के करीब भी नहीं हैं, इसलिए यह है एक बहुत अच्छा सौदा. और यदि आप नहीं जानते, यदि आप एजेंट नहीं हैं, तो बस उन्हें खरीदें और अपने पास मौजूद रियल एस्टेट एजेंटों को दे दें। वे इसकी सराहना करेंगे. यह एक कठिन काम है और उन्हें लगभग पर्याप्त मार्गदर्शन नहीं मिल रहा है जिसकी उन्हें आवश्यकता है।
एशले:
या यदि आपके पास पहले से ही दो अन्य पुस्तकें हैं, तो संभवतः तीन खरीदना और एक किसी को दे देना अभी भी इसके लायक है।
डेविड:
हाँ, यह बिल्कुल सच है।
एशले:
और मुफ्त में मास्टरमाइंड में शामिल होना, यह वास्तव में एक अच्छा मूल्य है। ठीक है, तो आप लोग इसे बिगर पॉकेट्स बुकस्टोर पर जाँचें।
मैं वेल्थ फर्म रेंटल्स में एशले हूं, और वह टोनी जे. रॉबिन्सन में टोनी है, और हम एक और अतिथि के साथ वापस आएंगे।
अध्यक्ष 4:
(गायन)।
पॉडकास्ट यहां देखें
इस एपिसोड में हम कवर करते हैं
- डेविड ग्रीन कैसे गए तनावग्रस्त पुलिसकर्मी से लेकर आर्थिक रूप से मुक्त निवेशक तक
- कैसे करें व्यापार खड़ा करना, नौकरी नहीं इससे आपके दिन का समय निकल जाएगा
- किसी निवेश क्षेत्र पर शोध करते समय क्या देखना चाहिए? और क्या नकदी प्रवाह बाजार इसके लायक हैं
- किसी सौदे की "दक्षता" जानना और यह कैसे हो सकता है आपको बहुत अधिक धनवान बनायें
- डेविड किसी भी रियल एस्टेट सौदे का विश्लेषण करते समय "दीर्घकालिक दृष्टिकोण" का उपयोग करता है
- "लीवरेज" का उपयोग कैसे करें कम काम करो, ज्यादा कमाओ, और एक बेहतर व्यवसाय बनाएं
- क्यों यथासंभव अधिक से अधिक अचल संपत्ति खरीदना निवेशकों के लिए अच्छा विकल्प नहीं है
- तथा So बहुत अधिक!
शो से लिंक
इस शो में उल्लिखित पुस्तकें:
डेविड के साथ जुड़ें:
आज के प्रायोजकों के बारे में अधिक जानने या स्वयं BigerPockets भागीदार बनने के इच्छुक हैं? हमारी जाँच करें प्रायोजक पृष्ठ!
BigPockets द्वारा नोट: ये लेखक द्वारा लिखी गई राय हैं और जरूरी नहीं कि BigerPockets की राय का प्रतिनिधित्व करें।
- एसईओ संचालित सामग्री और पीआर वितरण। आज ही प्रवर्धित हो जाओ।
- प्लेटोब्लॉकचैन। Web3 मेटावर्स इंटेलिजेंस। ज्ञान प्रवर्धित। यहां पहुंचें।
- स्रोत: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-262
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 15% तक
- 2023
- 7
- 9
- a
- क्षमता
- योग्य
- About
- इसके बारे में
- बिल्कुल
- स्वीकार करें
- लेखा
- जवाबदेही
- पाना
- के पार
- कार्य
- कार्रवाई
- कार्य करता है
- वास्तव में
- सलाह
- बाद
- एजेंट
- एजेंटों
- आगे
- संरेखित करता है
- सब
- की अनुमति देता है
- अकेला
- पहले ही
- हमेशा
- अद्भुत
- अमेरिकन
- राशि
- राशियाँ
- विश्लेषण
- विश्लेषणात्मक
- विश्लेषण करें
- का विश्लेषण
- और
- अन्य
- जवाब
- की आशा
- आशंका
- किसी
- कहीं भी
- अपार्टमेंट
- आकर्षक
- दिखावे
- Apple
- लागू करें
- लागू
- सराहना
- प्रशंसा
- प्रशंसा
- दृष्टिकोण
- आ
- क्षेत्र
- क्षेत्रों के बारे में जानकारी का उपयोग करके ट्रेडिंग कर सकते हैं।
- एरिज़ोना
- चारों ओर
- आस्ति
- संपत्ति का वर्ग
- सहायक
- ध्यान
- दर्शक
- ऑस्टिन
- लेखक
- स्वतः
- औसत
- वापस
- बुरा
- शेष
- Bankrate.com
- मूल रूप से
- मूल बातें
- आधार
- क्योंकि
- बन
- हो जाता है
- बनने
- से पहले
- शुरू
- पीछे
- जा रहा है
- मानना
- लाभ
- BEST
- बेहतर
- के बीच
- बड़ा
- बड़ा
- सबसे बड़ा
- बिल
- विधेयकों
- बिट
- झटका
- नीला
- परिवर्तन
- किताब
- पुस्तकें
- सीमा
- बोरिंग
- खरीदा
- मुक्केबाज़ी
- ब्रांडिंग
- ब्रैंडन
- टूटना
- ब्रायन
- पुल
- सेतु
- उज्ज्वल
- लाना
- लाना
- तोड़ दिया
- दलाल
- लाया
- बजट
- भैंस
- निर्माण
- इमारत
- बनाया गया
- गुच्छा
- पद
- व्यापार
- व्यापार बढ़ता है
- व्यापार मॉडल
- व्यवसायों
- खरीदने के लिए
- खरीददारों
- क्रय
- कैलिफ़ोर्निया
- कॉल
- बुलाया
- डेरा डाले हुए
- पा सकते हैं
- रद्द
- नही सकता
- सक्षम
- राजधानी
- कार्ड
- कैरियर
- सावधान
- कारों
- रोकड़
- नकदी प्रवाह
- कुश्ती
- पकड़ा
- के कारण होता
- कुछ
- चुनौती
- चुनौतीपूर्ण
- परिवर्तन
- बदलना
- आरोप लगाया
- परोपकार
- पीछा
- बातें
- सस्ता
- सस्ता
- चेक
- चुनाव
- चुनें
- शहरों
- City
- स्पष्टता
- कक्षा
- कक्षाएं
- सफाई
- स्पष्ट
- ग्राहक
- ग्राहकों
- समापन
- करीब
- कोड
- संयोग
- स्तंभ
- COM
- कैसे
- आरामदायक
- अ रहे है
- प्रतिबद्धता
- पहनना
- कंपनियों
- कंपनी
- तुलना
- तुलना
- की तुलना
- प्रतिस्पर्धा
- प्रतियोगिता
- शिकायतों
- पूरी तरह से
- जटिल
- संकल्पना
- शर्त
- स्थितियां
- आश्वस्त
- पुष्टि करें
- पर विचार
- संगत
- निरंतर
- निर्माण
- सामग्री
- प्रसंग
- लगातार
- लगातार
- अनुबंध
- ठेकेदार
- ठेके
- नियंत्रण
- कन्वर्सेशन (Conversation)
- बातचीत
- बदलना
- परिवर्तित
- ठंडा
- लागत
- सका
- देश
- युगल
- पाठ्यक्रम
- पाठ्यक्रमों
- Covidien
- दुर्घटनाग्रस्त
- बनाना
- बनाया
- बनाता है
- बनाना
- रचनात्मकता
- श्रेय
- क्रेडिट कार्ड
- अपराध
- मापदंड
- क्रिप्टो
- क्रिप्टो निवेशक
- चक्र
- तिथि
- पंडुक
- डेविड
- दिन
- दिन
- मृत
- सौदा
- सौदा
- निर्णय लेने से
- निर्णय
- निर्णय
- कमी
- निश्चित रूप से
- डिग्री
- मांग
- डेन्वेर
- गहराई
- वर्णन
- वर्णित
- निर्धारित करने
- विकसित
- विकासशील
- विकास
- डीआईडी
- विभिन्न
- आयाम
- आयाम
- दिशा
- छूट
- हतोत्साहित
- की खोज
- चर्चा
- डिस्प्ले
- दूरी
- दस्तावेजों
- नहीं करता है
- कुत्ता
- कर
- डॉलर
- डॉलर
- डोमेन
- डोमेन
- दान करना
- dont
- द्वारा
- दरवाजे
- डबल
- नीचे
- सपना
- बूंद
- गिरा
- ड्रॉप
- दौरान
- EA
- से प्रत्येक
- पूर्व
- शीघ्र
- कमाना
- आसान
- खाने
- आर्थिक
- पारिस्थितिकी तंत्र
- Edge
- शिक्षा
- कुशल
- अंडे
- भी
- को खत्म करने
- एल्स
- कस्र्न पत्थर
- का आनंद
- पर्याप्त
- उद्यम
- उद्यमी
- वातावरण
- समान रूप से
- इक्विटी
- त्रुटि
- एस्क्रो
- विशेष रूप से
- जायदाद
- ईथर (ईटीएच)
- और भी
- कार्यक्रम
- अंत में
- कभी
- प्रत्येक
- प्रतिदिन
- हर कोई
- सब कुछ
- ठीक ठीक
- उदाहरण
- उदाहरण
- उत्कृष्टता
- उत्कृष्ट
- उत्तेजित
- निष्पादन
- व्यायाम
- उम्मीद
- उम्मीदों
- अपेक्षित
- महंगा
- अनुभव
- अनुभवी
- विशेषज्ञ
- अतिरिक्त
- आंख
- चेहरा
- असफल
- विफल रहे
- विफलता
- गिरना
- परिचित
- परिवार
- प्रशंसक
- प्रशंसकों
- फास्ट
- और तेज
- एहसान
- पसंदीदा
- कुछ
- आकृति
- लगा
- अंत में
- वित्त
- वित्त
- वित्तीय
- आर्थिक रूप से
- खोज
- खोज
- पाता
- अंत
- आग
- फर्म
- प्रथम
- पहला चरण
- फिक्स
- फ्लैट
- टिकट
- फ्लिप
- मंज़िल
- फ्लोरिडा
- प्रवाह
- बहता हुआ
- प्रवाह
- फोकस
- ध्यान केंद्रित
- केंद्रित
- ध्यान केंद्रित
- का पालन करें
- निम्नलिखित
- भोजन
- खाद्य पदार्थ
- सेना
- सदा
- प्रपत्र
- आगे
- पाया
- चौथा
- ढांचा
- फ्रांसिस्को
- मुक्त
- स्वतंत्रता
- मित्रों
- से
- सामने
- निराश
- निराशा होती
- पूर्ण
- मज़ा
- आधार
- मजेदार
- आगे
- भविष्य
- खेल
- गेराज
- गैस
- सामान्य जानकारी
- प्रतिभा
- मिल
- मिल रहा
- उपहार
- देना
- देते
- Go
- लक्ष्यों
- चला जाता है
- जा
- अच्छा
- अच्छा काम
- अच्छा पैसा
- सरकार
- पकड़ लेना
- महान
- अधिक से अधिक
- आगे बढ़ें
- बढ़ रहा है
- उगता है
- गारंटी
- अतिथि
- मेहमानों
- गाइड
- लड़के
- व्यायामशाला
- हैक
- hacked
- हैकिंग
- केश
- आधा
- हम्सटर
- हाथ
- लटकना
- होना
- हुआ
- हो जाता
- खुश
- कठिन
- होने
- सिर
- सुनना
- सुना
- मदद
- मदद करता है
- यहाँ उत्पन्न करें
- छिपा हुआ
- हाई
- उच्चतर
- हाइलाइट
- अत्यधिक
- किराया
- पकड़
- पकड़े
- छेद
- होम
- गृह
- ईमानदारी से
- आशा
- उम्मीद है कि
- उम्मीद कर रहा
- होपियम
- मेजबान
- होस्टिंग
- मेजबान
- गरम
- सबसे
- घंटे
- मकान
- घरों
- कैसे
- How To
- HTTPS
- विशाल
- मानव
- मनुष्य
- मैं करता हूँ
- बर्फ
- विचार
- आदर्श
- पहचान
- पहचान करना
- पहचान
- लागू करने के
- कार्यान्वयन
- महत्व
- में सुधार
- में सुधार लाने
- in
- गलत रूप से
- बढ़ना
- वृद्धि हुई
- बढ़ जाती है
- बढ़ती
- अविश्वसनीय
- अविश्वसनीय रूप से
- इंडियाना
- उद्योग
- सस्ता
- मुद्रास्फीति
- प्रभाव
- करें-
- शुरू में
- निवेश
- प्रेरणा
- बजाय
- एकीकृत
- ब्याज
- ब्याज दर
- ब्याज दर
- रुचि
- इंटरनेट
- साक्षात्कार
- निवेश करना
- निवेश करना
- निवेश
- निवेशक
- निवेशक
- मुद्दा
- मुद्दों
- IT
- खुद
- काम
- नौकरियां
- में शामिल हो गए
- शामिल होने
- हमारे साथ शामिल हो रहे
- यात्रा
- छलांग
- कान्सास
- रखना
- कुंजी
- बच्चा
- जानना
- ज्ञान
- ज्ञान
- यश
- श्रम
- मकान मालिक
- लेन
- पिछली बार
- नेतृत्व
- बिक्रीसूत्र
- जानें
- सीखा
- सीख रहा हूँ
- छोड़ना
- छोड़ने
- नेतृत्व
- कानूनी
- सबक
- लीवरेज
- लाभ
- LG
- पुस्तकालय
- जीवन
- उत्तोलक
- प्रकाश
- संभावित
- लाइन
- पंक्तियां
- LINK
- सूचीबद्ध
- सुनना
- लिस्टिंग
- थोड़ा
- जीना
- जीवित
- ऋण
- लंबा
- लंबे समय तक
- देखिए
- हमशक्ल
- देखा
- देख
- लग रहा है
- करघा
- खोना
- लॉट
- लाटरी
- मोहब्बत
- प्यार करता था
- निम्न
- मैक्रोइकॉनॉमिक्स
- बनाया गया
- मुख्य
- बनाए रखना
- बनाना
- पैसा बनाना
- बनाता है
- मेकअप
- निर्माण
- आदमी
- प्रबंधक
- प्रबंध
- बहुत
- मैराथन
- बाजार
- बाजार की स्थितियां
- विपणन (मार्केटिंग)
- Markets
- बात
- मैटर्स
- मैक्स
- साधन
- मीडिया
- मिलना
- सदस्य
- सदस्य
- सदस्यता
- उल्लेख किया
- तरीका
- मीट्रिक
- मेयेर
- मध्यम
- हो सकता है
- दस लाख
- करोड़पति
- मन
- मानसिकता
- मिनट
- मिनट
- छूट जाए
- गलती
- गलतियां
- कम करने
- MLS
- आदर्श
- लम्हें
- गति
- सोमवार
- धन
- पैसे की आपूर्ति
- मॉनिटर
- निगरानी
- महीना
- महीने
- अधिक
- अधिक कुशल
- बंधक
- अधिकांश
- प्रेरित
- अभिप्रेरण
- चाल
- चाल
- चलती
- विभिन्न
- नाम
- प्राकृतिक
- एनबीए
- लगभग
- अनिवार्य रूप से
- आवश्यकता
- जरूरत
- की जरूरत है
- जाल
- नेवादा
- नया
- नया बाज़ार
- न्यूयॉर्क
- समाचार
- अगला
- NFT
- रात
- नोट्स
- संख्या
- संख्या
- वस्तु
- स्पष्ट
- अंतर
- प्रस्ताव
- प्रस्तुत
- ऑफर
- Office
- अफ़सर
- ठीक है
- पुराना
- मौके पर
- ज्ञानप्राप्ति
- ONE
- खुला
- संचालन
- ऑपरेटर
- राय
- राय
- अवसर
- विरोधी
- विकल्प
- आदेश
- ओरेगन
- ऑर्लैंडो
- अन्य
- अन्य
- अन्यथा
- रूपरेखा
- आउटलुक
- कुल
- रात भर
- अपना
- मालिक
- प्रदत्त
- दर्द
- पैन पॉइंट्स
- भाग
- साथी
- भागीदारी
- भागों
- निष्क्रिय
- अतीत
- पथ
- पैटर्न
- वेतन
- का भुगतान
- PC
- खूंटी
- स्टाफ़
- प्रतिशत
- उत्तम
- निष्पादन
- प्रदर्शन
- व्यक्ति
- स्टाफ़
- व्यक्तित्व
- पालतू जानवर
- चरण
- अभूतपूर्व
- फ़ोन
- चुनना
- उठाया
- टुकड़ा
- प्रधान आधार
- pivots
- जगह
- गंतव्य
- मैदान
- योजना
- प्लेटो
- प्लेटो डेटा इंटेलिजेंस
- प्लेटोडाटा
- प्ले
- खिलाड़ी
- खिलाड़ियों
- कृप्या अ
- बहुत सारे
- प्लस
- जेब
- पॉडकास्ट
- पॉडकास्ट
- बिन्दु
- अंक
- पुलिस
- राजनीतिक
- पूफ
- पूल
- ताल
- पॉप
- संविभाग
- पोर्टलैंड
- स्थिति
- सकारात्मक
- संभावित
- पाउंड
- उम्मीद के मुताबिक
- प्रदर्शन
- सुंदर
- पिछला
- मूल्य
- मूल्य
- सिद्धांत
- सिद्धांतों
- प्रति
- शायद
- मुसीबत
- समस्याओं
- प्रक्रिया
- प्रक्रियाओं
- उत्पादक
- प्रोड्यूसर्स
- उत्पादन
- प्रोफाइल
- कार्यक्रम
- परियोजना
- परियोजनाओं
- होनहार
- प्रेरित करना
- गुण
- संपत्ति
- प्रदान करना
- बशर्ते
- प्रदान करता है
- प्रकाशित करना
- खींच
- पंप
- क्रय
- खरीदा
- उद्देश्य
- आगे बढ़ाने
- धक्का
- धक्का
- रखना
- डालता है
- लाना
- क्यू एंड ए
- प्रश्न
- प्रशन
- त्वरित
- जल्दी से
- उठाना
- बिना सोचे समझे
- मूल्यांकन करें
- दरें
- पहुंच
- पढ़ना
- पढ़ना
- तैयार
- वास्तविक
- अचल संपत्ति
- यथार्थवादी
- महसूस करना
- एहसास हुआ
- साकार
- कारण
- उचित
- संक्षिप्त
- प्राप्त
- हाल ही में
- मान्यता प्राप्त
- की सिफारिश
- की सिफारिश की
- रिकॉर्ड
- रिकॉर्डिंग
- पुनर्वसन
- पुनः निवेश
- संबंध
- रिहा
- हटाना
- किराया
- किराया
- की जगह
- रिपोर्ट
- प्रतिनिधित्व
- अनुसंधान
- उपयुक्त संसाधन चुनें
- जिम्मेदारी
- बाकी
- प्रतिबंधित
- परिणाम
- वापसी
- रिटर्न
- राजस्व
- की समीक्षा
- समीक्षा
- सवारी
- वृद्धि
- जोखिम
- सड़क
- राकेट
- रॉकेट विज्ञान
- भूमिका
- भूमिकाओं
- कक्ष
- दौर
- आरओडब्ल्यू
- नियम
- रन
- धावक
- दौड़ना
- कहा
- बिक्री
- विक्रय
- वही
- सेन
- सैन फ्रांसिस्को
- SAND
- सहेजें
- बचत
- कहते हैं
- स्केल
- स्केलिंग
- विज्ञान
- सीएटल
- दूसरा
- बीज
- देखकर
- चयन
- बेचना
- सेलर्स
- बेचना
- भावना
- तात्कालिकता की भावना
- कई
- सेट
- की स्थापना
- सात
- कई
- Share
- साझा
- बांटने
- लघु अवधि
- चाहिए
- दिखाना
- हस्ताक्षर
- पर हस्ताक्षर किए
- लक्षण
- समान
- एक
- साइट
- बैठक
- स्थिति
- स्थितियों
- छह
- कौशल
- कुशल
- कौशल
- कौशल सेट
- नींद
- धीरे से
- छोटा
- स्मार्ट
- So
- अब तक
- सोशल मीडिया
- सोशल मीडिया
- बेचा
- हल
- हल करती है
- कुछ
- कोई
- कुछ
- कुछ हद तक
- कहीं न कहीं
- दक्षिण
- बोल रहा हूँ
- विशिष्ट
- स्पेक्ट्रम
- सट्टा
- गति
- बिताना
- प्रायोजक
- Spot
- स्प्रेडशीट
- वसंत
- चौकोर
- मानकों
- प्रारंभ
- शुरू
- शुरुआत में
- शुरू होता है
- राज्य
- राज्य
- आँकड़े
- रहना
- कदम
- कदम
- चिपचिपा
- फिर भी
- प्रोत्साहन
- रुकें
- रोक
- कहानियों
- कहानी
- स्ट्रेटेजी
- सड़क
- ताकत
- कठोर
- मजबूत
- संरचना
- का अध्ययन
- सफलता
- सफल
- ऐसा
- अचानक
- शिखर सम्मेलन
- सुपर
- आपूर्ति
- प्रदाय और माँग
- समर्थन
- माना
- आश्चर्य चकित
- प्रणाली
- सिस्टम
- अनुरूप
- लेना
- लेता है
- ले जा
- प्रतिभा
- बातचीत
- में बात कर
- कार्य
- कार्य
- कर
- शिक्षण
- टीम
- तकनीक
- बताता है
- किरायेदार
- टेक्सास
- RSI
- क्षेत्र
- मूल बातें
- राजधानी
- भविष्य
- दुनिया
- लेकिन हाल ही
- अपने
- वहाँ।
- बात
- चीज़ें
- विचारधारा
- सोचते
- तीसरा
- विचार
- तीन
- यहाँ
- ज्वार
- टिक टॉक
- पहर
- बार
- सुझावों
- सेवा मेरे
- आज
- आज का दि
- एक साथ
- टन
- टोनी
- भी
- उपकरण
- ऊपर का
- विषय
- पूरी तरह से
- की ओर
- ट्रैक
- ट्रैकिंग
- पारंपरिक रूप से
- रेलगाड़ी
- प्रशिक्षण
- प्रतिलेख
- पारदर्शी
- भयानक
- प्रवृत्ति
- ट्रिपल
- <strong>उद्देश्य</strong>
- मोड़
- बदल गया
- प्रकार
- ठेठ
- अंत में
- के अंतर्गत
- समझना
- समझ
- समझता है
- इकाई
- इकाइयों
- तात्कालिकता
- us
- उपयोग
- आमतौर पर
- मूल्यवान
- मूल्य
- मान
- सब्जियों
- बनाम
- वीडियो
- वीडियो
- आवाज़
- आयतन
- मजदूरी
- चला
- घूमना
- वॉल स्ट्रीट
- जरूरत है
- चाहने
- देख
- तरीके
- धन
- मौसम
- वेबसाइट
- वेबसाइटों
- सप्ताह
- सप्ताह
- भार
- में आपका स्वागत है
- क्या
- एचएमबी क्या है?
- पहिया
- या
- कौन कौन से
- जब
- कौन
- पत्नी
- मर्जी
- जीतना
- जीत
- अंदर
- शब्द
- काम
- व्यायाम
- काम किया
- काम कर रहे
- व्यायाम करना
- कार्य
- विश्व
- विश्वस्तरीय
- दुनिया की
- लायक
- होगा
- देना होगा
- लिखना
- लिखा हुआ
- गलत
- X
- वर्ष
- साल
- आपका
- स्वयं
- यूट्यूब
- जेफिरनेट
- शून्य
- Zillow