चाहते अपने नौ से पाँच को बदलें? आपको जानना होगा एक व्यवसाय कैसे खरीदें. और जबकि आप सोच सकते हैं कि आपको कुछ उच्च-स्तरीय कार्यकारी या व्यवसाय-निर्माण विशेषज्ञ बनने की आवश्यकता है, वास्तविकता यह है कि ढेर सारे लाभदायक व्यवसाय डॉलर के मुकाबले कौड़ियों के भाव बेच रहे हैं, बस आपके अंदर आने का इंतजार कर रहा हूं, उन्हें उठाऊंगा, और सभी काम किए बिना छह (या यहां तक कि सात) आंकड़े बनाना शुरू करूंगा। यह सटीक रणनीति है कोडी सांचेज़ अपने उच्च-भुगतान वाले बैंकिंग करियर को छोड़ देती थी तथाकथित "उबाऊ" व्यवसाय चलाकर लाखों कमाएँ।
चाहे वह ए धोने का मशीन, भूनिर्माण सेवा, या कानून फर्म, व्यवसाय बिक्री के लिए उपलब्ध हैं और आपको इसकी जानकारी भी नहीं होगी। इनमें से किसी भी सौदे में शामिल होने के लिए आपको उद्योग विशेषज्ञ होने की आवश्यकता नहीं है। कोडी द्वारा खरीदे गए कई व्यवसाय उसकी मूल योग्यता से बाहर हैं। वह व्यवसाय-खरीदारी में इतनी अच्छी हो गई है कि कोडी अब अन्य इच्छुक उद्यमियों की मदद करती है अपनी नौकरियों से बाहर निकलें और ऐसे व्यवसायों में जाएँ जो उनकी मदद करेंगे धन का निर्माण. कोडी का व्यापार खरीदारी के लिए दस सरल कदम किसी को भी "उबाऊ" व्यवसाय खरीदने, निर्माण करने और उससे लाभ कमाने में मदद कर सकता है।
कोडी स्पष्ट रूप से इस बात से निराश है कि व्यवसाय खरीदने के लिए उसने बड़ी तनख्वाह क्यों छोड़ी व्यवसाय प्राप्त करने और बढ़ाने के लिए दोहराए जाने योग्य कदम, आपको किस व्यवसाय की तलाश करनी चाहिए, और पाँच जिन्हें कभी नहीं खरीदना चाहिए. आप यह भी सुनेंगे कि वह इन व्यावसायिक खरीदों को कैसे वित्तपोषित करती है व्यवसाय खरीदने के बाद क्या करें? जो बड़े पैमाने पर राजस्व को कई गुना बढ़ा देता है आपको लाखों बनाता है!
एप्पल पॉडकास्ट सुनने के लिए यहां क्लिक करें.
यहां पर पोडकास्ट को सुने
प्रतिलेख यहां पढ़ें
मिंडी:
बिगरपॉकेट्स मनी पॉडकास्ट में आपका स्वागत है जहां हम कोडी सांचेज़ का साक्षात्कार लेते हैं और उबाऊ व्यवसायों के परिसंपत्ति वर्ग के बारे में बात करते हैं। हैलो हैलो हैलो। मेरा नाम मिंडी जेन्सेन है और हमेशा की तरह मेरे साथ मेरा भविष्य का उबाऊ व्यवसाय खरीदने वाला सह-मेजबान स्कॉट ट्रेंच है।
स्कॉट:
धन्यवाद, मिंडी। मैं दुनिया की सबसे बड़ी EBITDA होते हुए भी ऐसा करने की कोशिश करने जा रहा हूं।
मिंडी:
आपको यह स्पष्ट करना होगा कि EBITDA क्या है। मैं अभी भी नहीं जानता, और मैं आपको हर समय ऐसा कहते हुए सुनता हूं। स्कॉट और मैं यहां वित्तीय स्वतंत्रता को कम डरावना बनाने के लिए हैं, भले ही वह EBITDA जैसे अजीब शब्दों का उपयोग करता हो। हम यहां केवल किसी और के लिए वित्तीय स्वतंत्रता को कम करने के लिए हैं, आपको हर पैसे की कहानी से परिचित कराने के लिए हैं क्योंकि हम वास्तव में मानते हैं कि वित्तीय स्वतंत्रता हर किसी के लिए प्राप्य है, चाहे आप कहीं भी या जब भी शुरुआत कर रहे हों।
स्कॉट:
यह सही है। चाहे आप जल्दी रिटायर होना चाहते हों और दुनिया की यात्रा करना चाहते हों, बड़े समय के निवेश और रियल एस्टेट जैसी संपत्ति बनाना चाहते हों, अपना खुद का व्यवसाय शुरू करना चाहते हों या बस अपने ईबीआईटीडीए में सुधार करना चाहते हों। हम आपके वित्तीय लक्ष्यों तक पहुँचने और धन प्राप्त करने में आपकी सहायता करेंगे ताकि आप स्वयं को उन सपनों की ओर अग्रसर कर सकें।
मिंडी:
ठीक है, स्कॉट, सबसे पहले, EBITDA बताएं और फिर हमें बताएं कि यह क्या है, क्योंकि मैं नहीं जानता कि यह क्या है, भले ही मैं आपको हर महीने यह कहते हुए सुनता हूं।
स्कॉट:
मैंने सुना है कि EBITDA या EBITDA दोनों तरीकों से ब्याज, कर, मूल्यह्रास और परिशोधन से पहले की कमाई है। यह नकदी प्रवाह का अनुमान लगाने के लिए व्यवसाय के लाभ और हानि विवरण में सभी शोर को शामिल करने का एक तरीका है। और यह अधिकांश समय व्यवसायों के मूल्यांकन में उपयोगी होता है। यह अपूर्ण है, जैसे लाभप्रदता का कोई भी अनुमान अपूर्ण है, लेकिन यह है कि कितने व्यवसायों का मूल्यांकन किया जाता है, यह ईबीआईटीडीए के गुणक पर आधारित है, जो कि हम एक वाणिज्यिक संपत्ति का मूल्यांकन कैसे करेंगे, इसके अनुरूप है। हम कहेंगे कि हम शुद्ध परिचालन आय, एनओआई लेंगे, और उस पर एक कैप दर या उससे अधिक लागू करेंगे, और आप उन्हें महत्व देने के लिए व्यवसायों में भी यही काम करेंगे। और एक अन्य सामान्य शब्द जिसे आप व्यवसायों को देखते समय इसका वर्णन करने के लिए सुनेंगे, वह है एसडीई, जो विक्रेता की विवेकाधीन कमाई के लिए है।
और यह किसी व्यवसाय की लाभप्रदता का वर्णन करने का एक और तरीका है। इसलिए यदि कोई व्यवसाय $600,000 का लाभ लाता है, तो मालिक स्वयं को 200,000 का वेतन देता है और ईबीआईटीडीए में 400,000 होता है। हम उस व्यवसाय को $600,000 का एसडीई कहेंगे। फिर से, एक सरल उदाहरण, लेकिन जिन व्यवसायों के बारे में हम आज कोडी सांचेज़ से बात करने जा रहे हैं, जो इंटरनेट पर मेरे पसंदीदा प्रभावशाली निवेशकों में से एक हैं। मुझे उसकी हर बात पसंद है और मुझे लगता है कि उसकी थीसिस शानदार है। वह ऐसे व्यवसाय खरीदेगी जिनका मूल्य EBITDA या SDE के गुणकों पर होगा।
मिंडी:
स्कॉट, मैंने उसके साथ बात करके बहुत कुछ सीखा है, मैं बता नहीं सकता कि उसके साथ बात करते हुए, कोडी को सुनकर बहुत अच्छा अवलोकन मिलता है कि वह व्यवसायों को कैसे महत्व देती है, वह व्यवसायों की तलाश कैसे करती है, वह व्यवसाय कैसे ढूंढती है, और वह इन व्यवसायों को कैसे खरीदती है, वह उन्हें कैसे फंड करती है। यह एक अत्यंत अद्भुत एपिसोड है। यदि आपने टिम डेलाने के साथ एपिसोड 325 सुना है जहां उन्होंने एक शराब की दुकान खरीदी है, और आप पसंद करते हैं, तो यह दिलचस्प लगता है। यह आपको व्यवसायों की तलाश शुरू करने के लिए प्रेरित करेगा।
स्कॉट:
बिल्कुल। वह बहुत प्रेरणादायक है. आज उसे सुनना कितना सुखद अनुभव है।
मिंडी:
वह शानदार है. शो में हमारे पास मनी मोमेंट्स नामक एक नया सेगमेंट है जहां हम आपकी वित्तीय यात्रा में आपकी मदद करने के लिए मनी हैक टिप या ट्रिक साझा करते हैं। आज का धन क्षण यह है, यदि आप किराने की दुकान पर कम पैसे खर्च करना चाहते हैं, तो सेल्फ-चेकआउट का उपयोग करें। अध्ययनों से पता चला है कि जो खरीदार स्व-चेकआउट का उपयोग करते हैं वे अधिक पैसे बचाते हैं क्योंकि वे जो स्कैन कर रहे हैं और खर्च कर रहे हैं उसके प्रति अधिक सचेत हैं।
स्कॉट:
कोडी से बात करने के लिए मैं इतना उत्साहित होने का एक कारण छोटे व्यवसायों के परिसंपत्ति वर्ग में थीसिस है, है ना? यह 2023 है, आप अपना पैसा कहां लगाएंगे? क्या आप इसे रियल एस्टेट में लगाते हैं? क्या आप इसे स्टॉक में रखते हैं? क्या आप इसे बांड में डालते हैं? क्या आप इसे नकद में रखते हैं? क्या आप इसे निजी व्यवसायों में लगाते हैं? हम यहाँ क्या देख रहे हैं? सामान्य अर्थों में परिसंपत्ति वर्गों के बारे में सोचते हुए, जो चीजें मेरे लिए आकर्षक हैं, उनमें से एक यह छोटे निजी तौर पर आयोजित व्यवसायों के लिए बाजार है जो अक्सर बेबी बूमर्स के स्वामित्व में होते हैं। तो कुछ मज़ेदार तथ्य। मुझे लगता है कि यह ऐसा है जैसे 58% छोटे व्यवसायों का स्वामित्व बेबी बूमर्स के पास है, और उनमें से दो तिहाई के पास कोई औपचारिक उत्तराधिकार योजना नहीं है। प्रति दिन 10,000 बेबी बूमर सेवानिवृत्त हो रहे हैं, और यह कई वर्षों तक जारी रहना चाहिए।
इन चीजों को खरीदने वाला कोई नहीं है. यदि ये व्यवसाय नहीं बेचे गए, तो समय के साथ ख़त्म हो जाएँगे या संभावित रूप से ख़त्म हो जाएँगे। और इसीलिए आप इन चीजों को एक, दो, तीन गुना कैश फ्लो पर खरीद सकते हैं। यह $300,000 का घर खरीदने जैसा है जो वार्षिक नकदी प्रवाह में $100,000 पैदा करता है। चुनौती यह है कि इसे संचालित कौन करेगा? आप वास्तव में कैसे जानेंगे कि व्यवसाय कैसे चलाना है? आप कैसे जानेंगे कि किन लोगों को स्थान देना है? आप इसे कैसे स्थिर कर पाएंगे? आप इसे कैसे विकसित कर पाएंगे? और आप इसे कैसे वित्तपोषित करने में सक्षम होंगे? और यह एक जटिल समस्या है, लेकिन जो लोग इस क्षेत्र में जाने और खुद को शिक्षित करने के इच्छुक हैं, शायद इससे भी अधिक आप रियल एस्टेट निवेश में शामिल होने के लिए खुद को शिक्षित करेंगे, उदाहरण के लिए, इसमें अभूतपूर्व अवसर हो सकते हैं यहाँ रिटर्न के लिए.
यदि आप उस नकदी प्रवाह को बढ़ा सकते हैं और इसे प्रति वर्ष एक मिलियन या $2 मिलियन से अधिक तक ले जा सकते हैं, तो अचानक, न केवल आप प्रति वर्ष एक मिलियन से $2 मिलियन कमा रहे हैं, बल्कि आपका व्यवसाय अधिक मूल्यवान हो जाता है क्योंकि यह स्वचालित और स्थिर है, और एक निजी इक्विटी फर्म या कोई अन्य खरीदार इसे आपके द्वारा खरीदे गए मूल्य से अधिक मूल्य पर खरीद सकता है। तो इस श्रेणी में एक बहुत शक्तिशाली गुणक और विस्तार प्रभाव है जो हमारे वास्तव में उद्यमशील श्रोताओं के लिए बहुत दिलचस्प होना चाहिए। यह हर किसी के लिए नहीं है, शायद यह एक छोटे से अल्पसंख्यक वर्ग के लिए है, लेकिन यह उन लोगों के लिए एक शक्तिशाली परिसंपत्ति वर्ग है जो इसे आगे बढ़ाने में समय और ऊर्जा निवेश करने को तैयार हैं।
मिंडी:
स्कॉट, जब आप अपना व्यवसाय खरीदते हैं तो क्या आपके पास उन्हें हमेशा के लिए बनाए रखने या उन्हें बनाने और फिर बेचने की योजना है?
स्कॉट:
मैं इस क्षेत्र का एक छात्र हूं। मुझे आशा है कि मैं अगले कुछ वर्षों में, शायद उनमें से कुछ वर्षों में, इस तरह का एक व्यवसाय खरीदने की आकांक्षा रखूंगा, और कोडी को अपने कार्यक्रम के साथ मिली सफलता का एक छोटा सा हिस्सा दोहराऊंगा। लेकिन फिर, मैं अभी इसके बारे में सीख रहा हूं और शायद कुछ वर्षों में मैं इस बाजार में प्रवेश करूंगा, लेकिन मैं इसे लेकर बहुत उत्साहित हूं। और अगर मैं आज बिगरपॉकेट्स का सीईओ नहीं होता, तो यह उन पहले स्थानों में से एक होता जहां मैं व्यक्तिगत रूप से संपत्ति बनाने के लिए विचार करता।
मिंडी:
कोडी सांचेज़ एक सुधारित पत्रकार हैं, संस्थागत निवेशक से कैनबिस निवेशक और सलाहकार से लेकर अब कॉन्ट्रेरियन थिंकिंग के संस्थापक और अपरंपरागत अधिग्रहण के सह-संस्थापक हैं। वह लोगों को गंभीर रूप से सोचने और अपरंपरागत रूप से नकदी प्रवाह में मदद करने में मदद करती है, जिसे हम छोटे व्यवसायों को पसीना बहाने वाला और उबाऊ व्यवसाय कहते हैं। कोडी, बिगरपॉकेट्स मनी पॉडकास्ट में आपका स्वागत है। मैं आज आपसे बात करने के लिए बहुत उत्साहित हूं।
कोडी:
ख़ैर, मुझे अपने पास रखने के लिए धन्यवाद। मैं भी आपसे बात करके रोमांचित हूं.
मिंडी:
खैर, आइए आपकी पिछली कहानी पर गौर करें। पैसे के साथ आपकी यात्रा कैसी दिखती है?
कोडी:
लंबा। मैं आप्रवासियों का एक बच्चा था जो अमेरिका आया था और महसूस करता था कि पैसा एक ऐसी चीज़ थी जो हमेशा दुर्लभ होगी, वह पैसा वास्तव में कभी प्रचुर नहीं होगा, कि हम अपने चारों ओर उस पर कभी भरोसा नहीं कर सकते। और वास्तव में, अगर हमें यह कभी मिला है, तो हमें वास्तव में यह सुनिश्चित करना चाहिए कि हम इसे बनाए रखें क्योंकि सबसे खतरनाक चीज जो हम कर सकते हैं वह है बहुत अधिक खर्च करना और पर्याप्त बचत न करना। और इसलिए मेरे पास पैसे के बारे में बहुत सारी कहानियाँ थीं जो इस बारे में थीं, अरे, सावधान रहें कि आपने इसे यहाँ खर्च किया। क्या आप निश्चित हैं कि आपने उसे वहीं लौटा दिया है? यह सब कमी और बाधा थी। और मुझे लगता है कि इसका एकमात्र वास्तविक लाभ यह था कि मुझे नियमों से नफरत है और मुझे बताया जा रहा है कि क्या करना है।
और उस कहानी के कारण, जिसमें मुझसे कहा गया था कि न तो एक्स करें और न ही वाई करें, ने मुझे इस तथ्य पर काफी आक्रामक रूप से ध्यान केंद्रित करने के लिए प्रेरित किया कि मैं कभी नहीं चाहता था कि कोई भी कभी भी मेरे वित्त को नियंत्रित करे या मुझे उनके बारे में दिन-प्रतिदिन चिंता करनी पड़े। दोबारा। और इसलिए मैंने कहा, क्या होगा अगर मैं इतना पैसा कमा लूं कि मुझे इसे कभी गिनना न पड़े और मुझे बजट नहीं बनाना पड़े और मुझे हर दिन अपना चेकिंग खाता नहीं देखना पड़े, क्योंकि वास्तव में, मैं जा रहा हूं पूरे दिन पैसे में इधर-उधर घूमना। और अंततः यह मेरी मानसिकता बन गई, और फिर यह थोड़ी सी वास्तविकता बन गई।
मिंडी:
तो कोडी सांचेज़ कुछ हद तक स्क्रूज मैकडक की तरह है।
कोडी:
मेरे मन में, काश यह वास्तव में होता, तो मज़ा होता। नकदी से भरा एक छोटा सा खलिहान।
मिंडी:
सोने के सिक्कों में तैरना.
स्कॉट:
खैर, क्या आप हमें इस बारे में थोड़ा विस्तार से बताना चाहेंगे कि आपके करियर की शुरुआत कैसे हुई और आप वर्तमान में जो कर रहे हैं उसमें कैसे बदलाव आया?
कोडी:
मैंने वित्त में शुरुआत की। मैंने लंबे समय तक गोल्डमैन सैक्स, वैनगार्ड, स्टेट स्ट्रीट, इन सभी बड़ी कंपनियों के पारंपरिक मार्ग पर काम किया, और पारंपरिक वित्त मार्ग में अच्छा प्रदर्शन किया और फिर अंततः उस आदमी के लिए काम नहीं करना चाहता था। मैं अपने लिए काम करना चाहता था. मैं उनका पालन करने के बजाय नियम बनाने वाला बनना चाहता था। और इस तरह अंततः मुझे अपने स्वयं के व्यवसाय खरीदने पड़े, किसी बड़ी वित्तीय फर्म के लिए करने के बजाय अपने स्वयं के सौदे करने पड़े।
स्कॉट:
जब आप इस परिसंपत्ति वर्ग के बारे में सोचते हैं और हम आपसे बात करने के लिए बहुत उत्साहित होते हैं तो वह उबाऊ व्यवसायों की अवधारणा है। क्या आपने वहां किसी विशिष्ट अधिग्रहण के साथ शुरुआत की थी या आपने शीर्ष स्तर से नीचे से शुरुआत की थी? नहीं, मुझे लगता है कि इन दीर्घकालिक रुझानों के कारण मैं अपना पैसा इस प्रकार के परिसंपत्ति वर्ग में लगाना चाहता हूं, और फिर वहां से मैं आगे बढ़ने जा रहा हूं, या आप इस बारे में कैसे आए? क्या आप जो कुछ भी कर चुके हैं, उसमें आपको आगे ले जाने के लिए यह एक जानबूझकर किया गया दृष्टिकोण था या आकस्मिक था?
कोडी:
मैंने व्यवसाय खरीदना शुरू कर दिया क्योंकि मैं किसी और के लिए काम करने और तनख्वाह इकट्ठा करने के बारे में चिंतित नहीं होना चाहता था। और इसलिए व्यवसाय अंत का एक साधन था। यह था, मैं इस नकदी प्रवाह वाली संपत्ति को खरीदूंगा क्योंकि मैं चाहता हूं कि यह मेरे वेतन की जगह ले, और मैं अब सप्ताह में 60, 70, 80 घंटे नौ से पांच बजे तक काम नहीं करना चाहता, जैसा कि मैं उस समय करता था। जब तक डॉलर मौजूद थे, मुझे इसकी परवाह नहीं थी कि वह व्यवसाय एक मूर्तिकला कारखाना था, यदि वह भू-दृश्य निर्माण व्यवसाय था या यदि वह सफाई कंपनी थी। यह वास्तव में केवल एक निकास मार्ग था। और फिर जब मुझे थोड़ी आज़ादी मिली और सांस लेने के लिए थोड़ी जगह मिली, तो आम तौर पर क्या होता है, आप सोच सकते हैं। यह सोचना कठिन है कि कब आप सांस नहीं ले पा रहे हैं और कब काम में आपका दम घुट रहा है। और वह मेरे लिए बदल गया.
और जब वह बदल गया, तो अंततः मुझे एहसास हुआ, ओह रुको, यहाँ एक थीसिस है जो बड़ी है। एक थीसिस है कि पूरे देश में ये छोटे व्यवसाय खरीदारी के लिए उपलब्ध हैं, कि आपके और मेरे जैसे लोग इसे कर सकते हैं, कि लाखों डॉलर का उत्पादन करने वाले व्यवसाय को खरीदने के लिए आपके पास दस लाख डॉलर होने की आवश्यकता नहीं है राजस्व, वास्तव में एक संपूर्ण लीवर है जिसका उपयोग कोई नहीं कर रहा है और एक आधार है जिस पर इसे रखना है जिस पर किसी ने भी विचार नहीं किया है। और वहां तक पहुंचने में मुझे कई साल लग गए।
मिंडी:
सबसे पहले, हमारे शो में फुलक्रम शब्द का उपयोग करने के लिए बधाई। मुझे नहीं लगता कि 400 और इतने सारे एपिसोड में किसी ने कभी इस शब्द का इस्तेमाल किया होगा। मुझे वह अच्छा लगता है। आपने बताया कि इन व्यवसायों को खरीदने के लिए आपके पास दस लाख डॉलर होने की आवश्यकता नहीं है। आप एक मिलियन डॉलर से कम में किस प्रकार के व्यवसाय खरीद रहे हैं, और आप किसे उबाऊ व्यवसाय मानते हैं?
कोडी:
मैं ऐसे किसी भी व्यवसाय को उबाऊ व्यवसाय मानता हूं जो आम तौर पर एक माँ और पॉप स्टोर है, यह एक ऐसा व्यवसाय है जिसमें मालिकाना जानकारी, पेटेंट प्रौद्योगिकी, वास्तव में परिष्कृत व्यवसाय या उत्पाद जैसी बहुत कम चीजें होती हैं। ये ऐसे व्यवसाय हैं जिनके चारों ओर खाई नहीं है। वे हर एक समुदाय में हैं, और वे डॉक्टर के कार्यालय, लेखा पद्धतियाँ, सफाई कंपनियाँ, भूदृश्य, छत, ट्रकिंग जैसी चीज़ें हैं। ये आम तौर पर रोजमर्रा के ईंट-गारे या मुख्य सड़क व्यवसाय हैं। और इसका कारण यह है कि आप उन्हें उस कम डॉलर की राशि में खरीद सकते हैं, आमतौर पर यह है कि इन व्यवसायों के पास खरीदारों के लिए बाज़ार नहीं है। यह रियल एस्टेट की तरह नहीं है जहां हर किसी ने निवेश के रूप में लगातार रियल एस्टेट खरीदना सामान्य कर लिया है। कम से कम अभी तक लोग व्यवसायों के बारे में उस तरह से नहीं सोचते हैं।
मिंडी:
आप अभी-अभी मेरे सबसे अच्छे दोस्त बफ़ेट वॉरेन के ख़िलाफ़ गए और कहा, आप ऐसे व्यवसायों की तलाश में हैं जिनमें कोई खाई नहीं है। वह ऐसे व्यवसायों की तलाश में है जिनमें आपके रेलमार्गों जैसी बड़ी खाई हो। लेकिन वे व्यवसाय भी दस लाख डॉलर से थोड़ा अधिक के हैं। कोई खाई नहीं. यह तो बहुत ही मज़ेदार है। तो ये कम खर्चीले व्यवसाय होने जा रहे हैं। आप कौन से खरीद मूल्य देख रहे हैं?
कोडी:
पूरी तरह से निर्भर करता है. ये व्यवसाय सभी तरह से चलते हैं, मैंने एक व्यवसाय खरीदा है जो $8,000 के लिए एक समाचार पत्र था, मैंने कई सौ मिलियन डॉलर के लेनदेन किए हैं और अरबों डॉलर के लेनदेन का हिस्सा रहा हूं, हालांकि उनमें से एक का भी नेतृत्व कभी नहीं किया। इसलिए वे आकार में पूरी तरह से भिन्न हो सकते हैं, जैसे कि एक घर से अचल संपत्ति का हर आकार का टुकड़ा होता है जिसे आप $ 50,000 से लेकर अरबों डॉलर तक में खरीदते हैं, मान लें कि न्यूयॉर्क में औद्योगिक परिसर या बड़ा टॉवर। वे पूरी तरह से भिन्न हैं. और मुझे खाई की परवाह नहीं है, इसका कारण यह है कि मुझे लगता है कि यह एक भ्रांति है कि आधुनिक समाज में बहुत से लोग कहते हैं कि आप एक स्टार्टअप शुरू करना चाहते हैं और कोई भी अंदर नहीं आ सकता है और आपकी बाजार हिस्सेदारी चुरा सकता है और आपका बाजार बढ़ा सकता है। शेयर करना। खैर, आपके समुदाय के अधिकांश छोटे व्यवसायों की बाजार हिस्सेदारी शून्य है। कोई भी बनने की कोशिश नहीं कर रहा है, आप एक राष्ट्रव्यापी भूदृश्य सेवा का नाम नहीं बता सकते।
आप किसी राष्ट्रव्यापी छत सेवा का नाम नहीं बता सकते। आप संभवतः अपने समुदाय या अपने शहर में किसी का भी नाम नहीं ले सकते, संभवतः उसका भी नहीं जिसका आप उपयोग करते हैं। और इसलिए मुझे लगता है कि यह सोचना थोड़ी सी भ्रांति है कि हमें ऐसे व्यवसायों की आवश्यकता होगी जिनमें ये फैंसी चीजें हों जो हमें अन्य लोगों से बचाएं, जबकि वास्तव में इस क्षेत्र में व्यवसायों को प्रतिस्पर्धा से बचाने वाली चीज़ आधारभूत निष्पादन है। क्या आप अपने नेतृत्व का शीघ्र अनुसरण करते हैं? क्या आप वे काम करते हैं जो आप कहते हैं कि आप करने जा रहे हैं? क्या आप वास्तव में ऐसे लोगों को काम पर रखते हैं जो सक्षम, अक्षम हैं? क्या आपके पास कोई मार्केटिंग है? क्या आपकी कोई वेबसाइट है? वे बहुत छोटी चीजें समान हैं, मुझे लगता है कि ऐसे व्यवसाय जो कम से कम कुछ मिलियन डॉलर तक प्राप्त कर सकते हैं यदि नहीं तो वास्तव में हमने कुछ दसियों मिलियन डॉलर का राजस्व देखा है।
स्कॉट:
यहां वह समस्या है जिसे मुझे यह जानकर अच्छा लगेगा कि आपने इस क्षेत्र में इसे कैसे हल किया है। आइए, इन व्यवसायों को EBITDA या SDE में 350 से $750,000 तक कहें। यदि आप एक सक्षम सीईओ को नियुक्त करते हैं जो अनुभवी है और जानता है कि वे क्या कर रहे हैं, तो यह उस व्यवसाय की लाभप्रदता का इतना बड़ा प्रतिशत खा जाएगा यदि आप इसमें निवेश करने का प्रयास कर रहे हैं और इसे स्वयं संचालित नहीं कर रहे हैं। और किसी ऐसे व्यक्ति को लुभाना बहुत कठिन होगा जिसके पास शायद ये योग्यताएं हों और वह प्रति वर्ष 150 से $200,000 कमा रहा हो, जिसके पास बड़ी टीमों को चलाने का अनुभव हो और वह इसे उचित रूप से कर सके, ताकि वह अपनी आरामदायक नौकरी छोड़ दे और इस तरह की व्यावसायिक चुनौती ले सके। ऋण का ढेर मान लेना और भुगतान नीचे रख देना। आप इस मूलभूत निष्पादन समस्या को कैसे हल करते हैं?
कोडी:
संक्षेप में कहें तो, नौकरी न खरीदें, व्यवसाय खरीदें। उत्तर वास्तव में सरल है. सुनिश्चित करें कि आप बहुत छोटी कंपनी नहीं खरीद रहे हैं या आपके पास पहले से ही एक कंपनी है जिसके पास उस स्तर पर ऑपरेटर हैं जिन्हें आपको व्यवसाय में आपके पास मौजूद धनराशि के लिए संचालित करने की आवश्यकता है। यदि आपके पास वह नहीं है, तो यह एक नौकरी है, यह कोई व्यवसाय नहीं है और यह या तो बेचने योग्य नहीं है या आपको इसे बहुत कम गुणक प्रभाव पर बेच देना चाहिए। लेकिन ज्यादातर लोग, अगर कोई कंपनी है जो $350,000 से $750,000 एसडीई कमा रही है, जो मालिक के लिए सिर्फ वेतन है, तो अमेरिका में औसत कर्मचारी व्यवसाय चलाने के लिए $65,000 और $80,000 के बीच कमाता है, चाहे आप एक उद्यमी हों या एक छोटा व्यवसाय मालिक। तो हम व्यवसाय खरीदने और व्यवसाय चलाने के लिए 10X वेतन के बारे में बात कर रहे हैं। तो अगर यह वास्तव में एक व्यवसाय है जिसमें एसडीई में 350 से $750,000 है, तो यह वास्तव में अधिकांश लोगों के लिए एक बहुत अच्छा काम है।
मुझे लगता है कि हमें वास्तव में सावधान रहना होगा कि इंटरनेट पर हममें से बहुत से लोग इसमें फंस सकते हैं, क्योंकि हमारे पास भारी मात्रा में वैकल्पिकता है और हमने शायद सौदे भी किए हैं। मेरे कुछ सौदे अब निश्चित रूप से उस आकार के आसपास नहीं हैं। लेकिन जब मैंने पहली बार शुरुआत की, तो मेरे पहले लॉन्ड्रोमैट व्यवसाय का राजस्व $100,000 और लाभ $67,000 था। और मैं वहां सामान ठीक करने की कोशिश कर रहे लोगों के साथ समन्वय कर रहा था। लेकिन मुझे वह व्यवसाय मूलतः बिना कुछ लिए मिल गया। और वह व्यवसाय तब 3X में बेचने योग्य था और इसने मुझे अधिग्रहण और फिर विनिवेश या व्यवसाय बेचने का खेल सिखाया। मैं आपकी बात के बारे में सोचता हूं, व्यवसाय खरीदें, नौकरी न खरीदें। यह भी सुनिश्चित करें कि आपका पहला सौदा आपको दिवालिया न बना दे। तो हो सकता है कि आप जितना सोचते हैं उससे थोड़ा छोटा हो जाएँ। और औसत प्लंबर के लिए जो एक व्यवसाय के अंदर काम कर रहा है और फिर 350K से 750K चलाने के लिए प्लंबिंग कंपनी खरीदता है, यह मेरे लिए बहुत अच्छा लगता है।
स्कॉट:
बिल्कुल। मुझे लगता है कि मैं इस तरह की चीजें देख रहा हूं, और मैं आपसे बात करने के लिए बहुत उत्साहित हूं क्योंकि यह कुछ ऐसा है जिसमें मैं एक निवेशक के रूप में शामिल होना चाहता हूं। मुझे लगता है कि मैं इस पर विचार कर रहा हूं, ठीक है, अगर मैं वास्तव में इसे खरीदना चाहता हूं और इसे संचालित नहीं करना चाहता हूं, तो आपको इन्हें देखना होगा, यह वास्तव में एक बड़ा दांव है, प्रबंधन करने के लिए जो कर सकता है वास्तव में कुछ चलाएं और फिर भी निवेश पर उचित रिटर्न पाएं। खैर, उदाहरण के लिए, उस लॉन्ड्रोमैट को खरीदना और खरीदना मुझे व्यवहार में बहुत कठिन लगता है। और इसे इस तरह से करें कि शुरुआत में किसी चीज़ को स्वयं संचालित किए बिना भी यह लाभदायक हो। आप उस अवलोकन पर क्या कहेंगे?
कोडी:
ठीक है, मुझे लगता है कि बहुत से लोग, अगर हम आपको इससे हटा दें, तो मुझे लगता है कि लोगों को कमाने, सीखने की ज़रूरत है, फिर वे निवेश करना शुरू करते हैं और फिर वे महारत हासिल करते हैं। ज्यादातर लोग कमाई से मास्टरी की ओर जाना चाहते हैं, इसलिए वे जाना चाहते हैं, मैं अभी कुछ पैसे कमाता हूं। यदि मैं अपने पास मौजूद 250K का उपयोग करूँ और बाहर जाऊँ और छोटे व्यवसायों की होल्डिंग कंपनी का एक साम्राज्य बनाऊँ तो कैसा रहेगा। इसकी सच्चाई यह है कि आप पर्याप्त रूप से नहीं जानते हैं। आप अभी तक नहीं जानते कि किसी ऑपरेटर को कैसे नियुक्त किया जाए, आप नहीं जानते कि उन्हें कहां पाया जाए, आप नहीं जानते कि उनके लिए सही मूल्य निर्धारण क्या है। इसलिए मैं ज्यादातर लोगों से यही कहूंगा कि पहली खरीदारी में ही अपने हाथ गंदे कर लें। ठीक वैसे ही जैसे मुझे यकीन है कि आपने अपना पहला रियल एस्टेट सौदा किया था। संभवतः आपने अपने हाथ गंदे कर लिए हैं, संभवतः थोड़ा-सा पुनर्वास आपने स्वयं ही किया है। आपने संभवतः उस पहले सौदे पर अपनी अपेक्षा से अधिक समय बिताया।
लेकिन वे प्रतिनिधि आपको वास्तव में तेज़ी से आगे बढ़ने की अनुमति देते हैं, यदि आपने उस पहले सौदे को किसी और को पूरी तरह से परिचालनात्मक रूप से आउटसोर्स किया होता तो उससे कहीं अधिक तेज़ी से। इसलिए आम तौर पर, जब तक लोग जोखिम लेने में सहज नहीं होते हैं और उनके पास बहुत अधिक नकदी नहीं होती है, वे कहते हैं कि अपने पहले सौदे पर अपने हाथ गंदे कर लें। हां, जब मैं उच्च वित्तीय स्थिति में था तो प्रति घंटे की मजदूरी जो मैं खुद चुकाता था, शायद प्रति वर्ष दस लाख रुपये कमाता था, यदि अधिक नहीं, तो लॉन्ड्रोमैट चलाने के लिए छह आंकड़े, इसका कोई मतलब नहीं था। उसका कोई मतलब नहीं है। लेकिन उस पहले लॉन्ड्रोमैट लेन-देन ने मुझे उनमें से कई अन्य तक पहुंचने की अनुमति दी, और इसके बिना मैं वह नहीं हो पाता जहां मैं आज हूं। और इसलिए मुझे लगता है कि हर किसी के पास वह क्षण होता है जब उन्हें नए व्यवसाय में एक सेकंड के लिए फर्श पर सोना पड़ता है।
और यदि आपको खेल पसंद है, तो आप इसमें शामिल होने से खुद को रोक नहीं पाएंगे। अब, आपके लिए, शायद एक ऐसा व्यवसाय जो केवल $67,000 का मुनाफ़ा कमाता है, शायद थोड़ा छोटा है। और इसलिए आप मूल रूप से एक छोटा सा बड़ा व्यवसाय खरीदना चाहते हैं और आप अपने ऑपरेटर के साथ यह सोचने में बहुत समय बिताना चाहते हैं कि आप इसे उनके साथ मिलकर कैसे चलाएंगे। लेकिन मैं आपको अपने पहले लेन-देन के लिए यह नहीं कहूंगा कि आप एक व्यवसाय खरीदें, एक ऑपरेटर रखें और फिर कहें, अरे, यह बहुत बढ़िया होगा यदि आप अर्ध-त्रैमासिक वितरण कर सकें। यह शायद थोड़ा अनुचित है.
स्कॉट:
बिल्कुल। मुझे लगता है कि आप यहां जो कह रहे हैं, जो मैं सुन रहा हूं वह यह है कि आप प्रति वर्ष 600,000, एक मिलियन डॉलर कमा रहे हैं, आप यहां लॉन्ड्रोमैट व्यवसाय में आने के बारे में सोच रहे हैं। इसका उत्तर यह है कि आपको यह काम करना होगा, यदि आप इस दुनिया में परिवर्तन करने की कोशिश कर रहे हैं और आप सप्ताह में 40 घंटे या 50 घंटे से आगे बढ़ने जा रहे हैं तो मूल रूप से आप इसे अपने दिन के काम के ऊपर ढेर करने जा रहे हैं। इस परिवर्तन को करने के लिए कुछ समय के लिए अपने दैनिक कार्य में प्रति सप्ताह 80 या 90 घंटे तक काम करें। और आप उस लाभ को अपने शेष कैरियर के लिए प्राप्त करने जा रहे हैं, क्योंकि आप समीकरण के स्वामी पक्ष में जा रहे हैं। क्या मैं यही सुन रहा हूँ?
कोडी:
मुझे नहीं लगता कि एक से अधिक रास्ते हैं, है ना? पक्का हां। विकल्प ए, आप ऐसा कर सकते हैं। विकल्प बी, आप एक बड़ा व्यवसाय खरीद सकते हैं, जो प्रति वर्ष 350 या 750K का कारोबार करता है और आप अपनी नौकरी छोड़ देते हैं क्योंकि, मुझे नहीं पता, शायद आप इसे अपने W2 में नहीं बना रहे हैं या यदि आप इसे बना रहे हैं, तो यह हो सकता है एक काफी आरामदायक जीवनशैली बदलें। तो फिर आप बस जाएं और अपने 40, 60 घंटे व्यवसाय में लगाएं। विकल्प तीन, आप एक छोटा सौदा करते हैं और आप इसे किसी अन्य ऑपरेटर के साथ करते हैं और आप सप्ताह में 10 या 20 घंटे खर्च करते हैं। यह एक बात है जो छोटे व्यवसायों की तुलना में रियल एस्टेट के बारे में अलग है, क्या मुझे लगता है कि छोटे व्यवसायों को खरीदने में, हर कोई चाहता है, ऐसा है, एक रास्ता क्या है? इसे करने का एक तरीका क्या है? और छोटे व्यवसायों को खरीदने में इतना पैसा कमाने का कारण यह है कि केवल एक ही रास्ता नहीं है।
रास्ता यह है कि आप अपनी संरचना में कितने रचनात्मक हो सकते हैं? आप लोग रियल एस्टेट के बारे में सब कुछ जानते हैं। आप अपने ऑपरेटर के साथ अपनी संरचना में कितने रचनात्मक हो सकते हैं? आप किसी ऐसे व्यवसाय को संरेखित करने में कितने रचनात्मक हो सकते हैं जिसमें आपको पहले से ही अनुचित लाभ हो सकता है? उदाहरण के लिए, आप लोग पॉडकास्टर हैं। शायद आप एक पॉडकास्ट उत्पादन कंपनी खरीदते हैं जो पहले से ही उस कंपनी के साथ संरेखित है जिसके आप मालिक हैं और आपके पास कुछ अनुचित ज्ञान है, और आप तुरंत नए ग्राहक ला सकते हैं, लेकिन आप वास्तव में एक ऐसा व्यवसाय खरीदते हैं जिसका इस बात से कोई लेना-देना नहीं है कि आपका पॉडकास्ट ऊपर जाता है या नीचे प्रायोजन के साथ, है ना? यह सिर्फ एक पुनरावर्ती सेवा व्यवसाय है। और इसलिए मुझे लगता है कि जब कोई व्यवसाय खरीदने की बात आती है तो बिल्ली की खाल उतारने के बहुत सारे तरीके होते हैं। अपने आप से पूछने का असली सवाल सौदे की स्पष्टता के बारे में है। एक अच्छा सौदा मेरे लिए कैसा दिखता है?
मैं किसी व्यवसाय में कितना पैसा कमाना चाहता हूँ? मैं इस पर कितना समय बिताना चाहता हूँ? मैं इसे कहाँ स्थित करवाना चाहता हूँ? मैं इसे किस प्रकार के उद्योग में देखना चाहता हूँ? और एक बार जब आपके पास वह चीज़ होती है जिसे मैं आपका डील बॉक्स या आपकी थीसिस कहता हूं, मैं एक्स, वाई, जेड प्रकार का व्यवसाय खरीदना चाहता हूं, तो आपकी खोज बहुत आसान हो जाती है। रियल एस्टेट में यह कहना बहुत आसान है, मैं ऑस्टिन मेट्रोप्लेक्स क्षेत्र के अंदर एकल परिवार के घर खरीदता हूं जिनकी कीमत $500,000 से कम है, लेकिन 3% से कम दर पर विक्रेता वित्तपोषण की अनुमति देता हूं। यह एक डील ब्लॉक होगा, वास्तव में सीधा। जब आप व्यवसाय खरीदने की बात करते हैं, तो आपके पास एकल परिवार, बहुपरिवार और विभिन्न प्रकार के वाणिज्यिक के अलावा इतने अधिक विकल्प होते हैं कि आप शुरुआत में यह पता लगाने की कोशिश में थोड़ा अभिभूत हो सकते हैं कि आपका डील बॉक्स क्या है। लेकिन सबसे महत्वपूर्ण बात यह पता लगाना है कि एक अच्छा व्यवसाय आपके लिए कैसा दिखता है। और यह कोई एक आकार नहीं है जो सभी के लिए उपयुक्त हो।
मिंडी:
आपने अभी कहा, नौकरी मत खरीदो, व्यवसाय खरीदो। और मुझे लगता है कि यह शानदार सलाह है। मैं बहुत से लोगों को सुन सकता हूं, अरे यार, मैंने यह व्यवसाय इसलिए खरीदा क्योंकि मैंने कोडी की बात सुनी, और फिर मैं केवल इस नौकरी पर काम करता हूं। आप कैसे अंतर करते हैं कि कौन सी नौकरी होगी और कौन सा व्यवसाय होगा, इससे पहले कि आप वास्तव में इसके मालिक हों और अब आपको पूरे समय तीन, दो नौकरियां करनी होंगी ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि आपका निवेश नष्ट न हो जाए?
कोडी:
खैर, इसमें बहुत कुछ शामिल है, इसलिए व्यवसाय खरीदने के लिए 10 कदम हैं। चलिए इसका जवाब इस तरह देते हैं. व्यवसाय खरीदने के 10 चरण हैं। व्यवसाय खरीदने के लिए पहला कदम यह समझना है कि अवसर मौजूद है और यदि आप चाहें तो बहुत अधिक नकदी के बिना भी यह संभव है। और वह व्यवसाय संभावित रूप से आपके नौ से पांच की जगह ले सकता है, यह पूरी तरह से संभव है। दूसरा है सौदे की स्पष्टता, जिसका अर्थ है, अरे, मुझे ठीक-ठीक पता है कि किस प्रकार का व्यवसाय मेरे लिए अच्छा रहेगा। मैंने खुद से पूछा है, हमारे पास 25 सवाल हैं जो हम आपसे पूछते हैं, लेकिन ये 25 सवाल मैंने खुद से पूछे हैं। तीसरा है उत्पत्ति. मैं व्यवसाय कैसे ढूंढूं? वे कहाँ स्थित हैं? चौथा है उचित परिश्रम। यह यह अनुभाग होगा. तो मुझे कैसे पता चलेगा कि यह एक अच्छा व्यवसाय है जो वास्तव में वही करता है जो वह कहता है और करता है, जहां मालिक वास्तव में सप्ताह में केवल 20 घंटे काम करता है और यह इतना पैसा कमाता है जितना वे कहते हैं कि यह करता है इसलिए मुझे पता है कि मैं क्या हूं अपने आप को शामिल कर रहा हूँ?
चौथा है बातचीत. मैं जो चाहता हूं उसे पाने के लिए विक्रेता के साथ अच्छी तरह से बातचीत कैसे करूं? छह तुम्हें बेच रहा है. तो मैं विक्रेता को कैसे विश्वास दिलाऊं कि मैं उनके छोटे बच्चे को संभालने वाला व्यक्ति हूं, कि उन्होंने अपना पूरा जीवन निर्माण किया है या कि उन्होंने अपना पूरा जीवन निर्माण में बिताया है? सात का वित्तपोषण होने जा रहा है। तो वास्तव में इस सौदे को करने के लिए मुझे पैसे कैसे मिलेंगे? आठ बंद हो रहा है. तो मैं इस व्यवसाय को अपने वकील और अपने अकाउंटेंट के साथ कैसे ले जाऊं और वास्तव में समग्र रूप से सौदा कैसे पूरा करूं। नौ पहले 90 दिन हैं। और फिर 10 है वृद्धि. और इसलिए यदि आप इस तरह से एक व्यवसाय खरीदने के बारे में सोचते हैं, तो मुझे नहीं लगता कि आप इस तरह से पॉडकास्ट सुन सकते हैं, बाहर जा सकते हैं और एक व्यवसाय खरीद सकते हैं। मुझे नहीं लगता कि आज किसी को भी सुनने के लिए यह अच्छा विचार है।
मैं वास्तव में सोचता हूं, आपके पास सीखने के लिए 30 से 60, 90 दिन हैं। यदि आपने हमारे पाठ्यक्रम में 20 से 30 मिनट बिताए हैं या कोई किताब पढ़ना या जो भी आप करना चाहते हैं, तो आप 30 से 60, 90 दिनों में सीख सकते हैं कि आपका डील बॉक्स क्या है, अंडरराइटिंग कैसे करें, कितनी अच्छी डील है आपके लिए ऐसा लगता है, वगैरह-वगैरह। और 30 से 90 दिनों के अंत तक, आप एक छोटे व्यवसाय लेनदेन को निष्पादित करने पर आगे बढ़ सकते हैं। अब, क्या मुझे लगता है कि आप इसमें माहिर होंगे? नहीं, लेकिन मुझे लगता है कि अगर आप इन चरणों का पालन करेंगे तो आपको इस बात की पर्याप्त समझ होगी कि आप खुद को दिवालिया नहीं होने देंगे। यह आसान नहीं है, लेकिन यह आसान है.
मिंडी:
उस ईमानदारी के लिए धन्यवाद, क्योंकि मैं नहीं चाहता कि मेरे श्रोता ऐसा कहें, ओह, मैं ऐसा कर सकता हूँ। नहीं, आपको पहले स्वयं को शिक्षित करने की आवश्यकता है। और मुझे ये 10 चरण पसंद हैं। जब आप उन्हें कह रहे थे तो मैं तेजी से टाइप कर रहा था, इसलिए आपका बहुत-बहुत धन्यवाद।
स्कॉट:
रियल एस्टेट निवेश के इर्द-गिर्द बिगरपॉकेट्स में हमारी एक समानांतर विचार प्रक्रिया है। यदि आप रियल एस्टेट में निवेश करने जा रहे हैं, तो आपको स्वयं को शिक्षित करने में दर्जनों या सैकड़ों घंटे खर्च करने चाहिए। हमारे अधिकांश सदस्यों का कहना है कि उन्होंने अपना पहला लेनदेन करने से पहले महीनों या वर्षों तक खुद को प्रशिक्षित किया है। और ऐसा लगता है कि जब आप कोई व्यवसाय खरीद रहे हों तो यह और भी अधिक सच होता है क्योंकि व्यवसाय खरीदने की यह सामान्य रूपरेखा होती है। और फिर उद्योग विशिष्ट विशेषज्ञता है जिसे आपको किसी सौदे की पहचान करने के बाद जितनी जल्दी हो सके हासिल करने की आवश्यकता होगी ताकि आप उसमें सक्षम रूप से काम करने में सक्षम हो सकें। कोडी, आपका खरीद बॉक्स और प्रक्रिया क्या है और आप इस परिसंपत्ति वर्ग में निवेश करने के लिए अभी क्या कर रहे हैं?
कोडी:
जब मैं छोटे व्यवसाय खरीदता हूं, तो अभी हमारे पास 26 व्यवसाय हैं। जब मैं छोटे व्यवसाय खरीदता हूं, तो आज यह मेरी मीडिया कंपनी से दो साल पहले की तुलना में बहुत अलग दिखता है। इन दिनों मैं ऐसे व्यवसाय खरीदता हूं जहां मुझे अनुचित लाभ होता है, जो मेरी मीडिया कंपनी को गति दे सकता है या मेरी मीडिया कंपनी द्वारा गति प्रदान की जा सकती है। और ऐसा लग सकता है कि मैंने अभी-अभी एक संपत्ति प्रबंधन व्यवसाय खरीदा है, उदाहरण के लिए, संपत्ति प्रबंधन व्यवसाय का एक हिस्सा क्योंकि मुझे लगता है कि यह वास्तव में मेरी अचल संपत्ति की भरपाई करने में मदद करेगा। और इसलिए जैसे-जैसे रियल एस्टेट लेन-देन धीमा होने लगता है, जैसे-जैसे एयरबीएनबी बुकिंग धीमी होने लगती है, जैसे-जैसे हम कुल मिलाकर मंदी में आते हैं, जैसे-जैसे मैं रियल एस्टेट खरीदना बंद कर देता हूं, जैसा कि मैंने पिछले दो वर्षों से किया है क्योंकि मुझे कीमतें पसंद नहीं आईं, संपत्ति प्रबंधन लगातार स्थिर हो रहा है, क्योंकि हर किसी को अपनी संपत्तियों का प्रबंधन करना होता है। और इसलिए मैंने इसी कारण से एक संपत्ति प्रबंधन कंपनी खरीदी।
और मैं इसके बारे में बहुत बात करता हूं क्योंकि हमारा एक संपत्ति प्रबंधन व्यवसाय है जिससे हम अन्य लोगों को उनके संपत्ति प्रबंधन व्यवसाय को बढ़ाने में मदद करते हैं। तो यह ठीक है, मैं संपत्ति प्रबंधन व्यवसाय से पैसा कमाता हूं। मैं उस व्यवसाय से पैसा कमाता हूं जो सर्वोत्तम श्रेणी की संपत्ति प्रबंधन कंपनियों की खोज करता है और उन्हें हमारे साथ जोड़ता है, और यह मेरे रियल एस्टेट पोर्टफोलियो की भरपाई करता है। यह मेरे लिए एक अच्छी खरीदारी है. मेरे बाय बॉक्स का दूसरा भाग होगा, पिछले सप्ताह मैंने एक वीडियो प्रोडक्शन कंपनी खरीदी। और इसलिए हम अपने सभी सोशल मीडिया पर बहुत सारे वीडियो, कॉन्ट्रेरियन थिंकिंग बनाते हैं। और मैं संघर्ष कर रहा था क्योंकि मैं मीडिया के बारे में जानता था और मुझे लग रहा था कि उस क्षेत्र में नेताओं का होना वाकई मुश्किल है। मैं बहुत सारे संपादनों का निरीक्षण कर रहा था और किसी व्यवसाय में पहले से कहीं अधिक शामिल था क्योंकि मैं आमतौर पर कभी नहीं होता था क्योंकि मेरा चेहरा उस सब पर था।
और इसलिए मैं वास्तव में इस बात पर विशेष ध्यान देता था कि हम काम कैसे कर रहे हैं। और इसमें मेरा बहुत अधिक समय लगा, और मैं वास्तव में इससे बहुत अभिभूत था। और इसलिए मैं बाहर गया और यह देखना शुरू किया कि वीडियो निर्माण में सर्वश्रेष्ठ लोग कौन हैं। और मैंने जो पाया वह यह है कि हमारी श्रेणी में सबसे अच्छे लोग बड़े पैमाने पर एलए, न्यूयॉर्क और कई बड़े बाजारों में स्थित हैं। इसलिए मुझे या तो उन्हें भारी भरकम वेतन देना होगा और उन्हें यहां आने के लिए मनाना होगा, या मुझे किसी सहायक उद्योग में जाना होगा। और इसलिए इसके बजाय मैंने जो किया वह यह था कि मुझे पता था कि ब्रांड सौदे कम हो रहे हैं, विज्ञापन और प्रायोजन अभी कम हो रहे हैं क्योंकि बाजार में गिरावट शुरू हो गई है। और इसलिए मैंने सोचा, ठीक है, मैं एक वीडियो उत्पादन कंपनी क्यों नहीं खरीदता जो आम तौर पर ब्रांडों के साथ काम करती है? वे विस्तार पर अधिक ध्यान देते हैं। उनका उत्पादन मूल्य वास्तव में अच्छा है। वे अत्यंत संगठित हैं, उन्हें समय सीमा पूरी करनी होती है। वे सभी चीज़ें जिनसे हम संघर्ष कर रहे हैं।
मैं उनमें से एक खरीदूंगा, अभी उनकी कीमत कम होगी क्योंकि बाजार संकट में है और मैं उन्हें अपनी कंपनी में शामिल कर लूंगा और वे मेरे सभी कार्यों को अपने हाथ में ले लेंगे। और इसलिए मैंने यही किया। तो अभी, मेरा डील बॉक्स बहुत रणनीतिक है। इंटरनेट पर ऐसे बहुत से लोग हैं जो बाहर जाते हैं और वे अपने नेटवर्क के साथ अभी 372 एकल परिवार के घर खरीदना चाहते हैं, या वे हर एक लॉन्ड्रोमैट या कार वॉश खरीद रहे हैं जो उन्हें मिल सकता है। एक निश्चित बिंदु पर मुझे लगता है कि आपको खुद से यह सवाल पूछना होगा कि क्या यह सौदा मेरे अनुचित लाभ का हिस्सा है, जब आपने बहुत सारे लेनदेन किए हैं? और क्या मैं इसे उस स्तर तक बढ़ा सकता हूँ जो मेरे लिए सार्थक हो? यानी मैं चाहता हूं कि मेरा व्यवसाय मुझे प्रति वर्ष कम से कम दस लाख डॉलर की आय दिलाए। और यदि वे ऐसा नहीं कर सकते, तो संभवतः वे अभी मेरे डील बॉक्स में नहीं हैं।
अब, 10 साल पहले यह ऐसा था जैसे 50 रुपये 50 रुपये हैं। अगर इससे मुझे 50 रुपये मिलते हैं, तो बहुत अच्छी बात है। लेकिन आज यह बदल गया है और अब संख्याएं और भी बड़ी हो गई हैं।
मिंडी:
ठीक है। मुझे वह अच्छा लगता है। क्या ऐसी कोई चीज़ है जिसमें आप निवेश नहीं करेंगे?
कोडी:
ओह, टन। ऐसे पांच व्यवसाय हैं जिनमें मैं कभी भी निवेश करना पसंद नहीं करता, लेकिन संभवतः 50 भी हैं। जिन पांच व्यवसायों में मैं कभी निवेश नहीं करूंगा वे खुदरा स्टोर हैं। तो बुटीक के बारे में सोचें, आप अभी खुदरा दुकानों में क्या हो रहा है, इसकी प्रवृत्ति रेखाओं को देखें, फुट ट्रैफिक परिप्रेक्ष्य और किराए की लागत और ई-कॉमर्स के साथ प्रतिस्पर्धा दोनों से। मैं खुदरा स्टोर नहीं करता. दूसरा है रेस्तरां. रेस्तरां में किसी भी व्यवसाय की विफलता दर सबसे अधिक है। रेस्तरां आमतौर पर चलाने के लिए बहुत जटिल होते हैं। तो आपको इन्वेंट्री से निपटना होगा, आपको वास्तव में प्रवासी कार्यबल से निपटना होगा, आपको उपभोक्ता रुझानों से निपटना होगा, आपको मौसमी से निपटना होगा। यह मेरे जैसे किसी व्यक्ति के लिए भी बहुत भ्रमित करने वाला है।
तीसरा है होटल, यह सिर्फ एक व्यवसाय के रूप में रियल एस्टेट है। चौथा है Amazon FBA. ऐसी कोई भी चीज़ जहां एक मंच मेरे अंतिम ग्राहकों तक पहुंचने की मेरी क्षमता को नियंत्रित कर सके, मुझे कोई दिलचस्पी नहीं है। मैं क्लाइंट के साथ अंतिम अनुभव को नियंत्रित करना चाहता हूं और उनके साथ सीधे संवाद करने में सक्षम होना चाहता हूं। और आखिरी वाला शायद परामर्श से संबंधित कुछ भी होगा। परामर्श में बहुत सारे मुख्य जोखिम होते हैं, यानी एक व्यक्ति ही खरीदारी का बिंदु होता है, कोई आपके साथ व्यापार क्यों करता है। और इसलिए मैं परामर्श व्यवसाय खरीदना पसंद नहीं करता क्योंकि मुझे ऐसा लगता है कि यह एक नौकरी खरीद रहा है और जब दूसरा व्यक्ति चला जाता है तो मैं बस उन्हें बदल देता हूं।
स्कॉट:
तथास्तु। मुझे लगता है कि यह अद्भुत है. आपने अभी जो कुछ भी कहा है उससे मैं सहमत हूं, और मुझे लगता है कि इस तक पहुंचने का यह एक शानदार तरीका है, सिवाय इसके कि मुझे कुछ मामलों में अंतर्निहित अचल संपत्ति पसंद है, और मुझे लगता है कि यदि आप खुदरा क्षेत्र में जा रहे हैं, और मैं' मैंने कुछ निवेशकों को यह कहते हुए सुना है, मैं मूल रूप से इस स्टोर को इन्वेंट्री के लिए खरीदूंगा और मुझे इसके ऊपर बोनस के रूप में रियल एस्टेट मिलेगा। तो कभी-कभी ऐसी चीज़ें होती हैं जो आप इस स्थान पर पा सकते हैं। लेकिन हां, यह लगातार आवर्ती आधार पर लाभ को दस लाख डॉलर तक पहुंचाने जितना अच्छा नहीं है, जो कि आपकी थीसिस है।
कोडी:
अच्छा, और आप सही हैं। उदाहरण के लिए, मेरे पास वह अचल संपत्ति है जिस पर मेरी कार धुलाई का काम होता है। मेरे पास कुछ अचल संपत्ति है जिस पर हमारे लॉन्ड्रोमैट हैं। लेकिन उन दो चीजों के बारे में बात यह है कि उन्हें 24 घंटे सेवा की उम्मीद नहीं है। एक होटल, वे 24 घंटे सेवा की उम्मीद करते हैं। मुझे लगता है कि यह आतिथ्य खेल उद्यमिता के उच्च स्तरों में से एक है। और इसलिए इसके साथ मिलकर एक व्यवसाय के रूप में और वास्तव में रियल एस्टेट में, यह एक अत्यधिक सेवा उन्मुख और उच्च उम्मीद वाला व्यवसाय है। और इसलिए आम तौर पर जब लोग कोई व्यवसाय खरीदते हैं, तो मैं सोचता हूं, चलिए शुरुआत करते हैं। यदि आप गाड़ी चलाना शुरू करने जा रहे हैं, तो आइए फेरारी पर न सीखें। आइए होंडा के बारे में जानें। और एक बार जब आप होंडा को संभाल सकते हैं, तो आपको फेरारी, लेम्बोर्गिनी में अपग्रेड करने की अनुमति है।
हो सकता है कि आप एक दिन हवाई जहाज़ उड़ा सकें, लेकिन ड्राइविंग के पहले दिन की तरह, आपको तिपहिया साइकिल मिलती है। और इसलिए मैं इंटरनेट पर अधिकांश लोगों के लिए उस स्तर पर बात करने का प्रयास करता हूं। और फिर हमारे कुछ बड़े समूहों में, हमारे पास ऐसे लोग हैं जिन्होंने आठ, 10, $50 मिलियन का लेनदेन किया है। और यह बिल्कुल अलग बॉलगेम है। यह तब भी होता है जब यह वास्तव में मजेदार हो जाता है। लेकिन 10 साल पहले यह मेरे लिए उतना प्रासंगिक नहीं था, और मुझे नहीं लगता कि यह इंटरनेट पर सुनने वाले अधिकांश लोगों के लिए उतना प्रासंगिक है।
स्कॉट:
ठीक है। मेरे यहां एक जटिल प्रश्न है. आपने लॉन्ड्रोमैट के साथ अवसरवादी शुरुआत की। मुझे लगता है कि इस समय आप जहां हैं वहां तक पहुंचने के लिए यह किसी बड़ी रणनीति का हिस्सा नहीं था, और आपने इसे थोड़ा-थोड़ा करके बनाया है, और कुछ बिंदु पर यह आपके अधिग्रहण और आपके मूल के लिए एक प्लेटफ़ॉर्म पहली रणनीति में स्थानांतरित हो गया है व्यापार। क्या आप सुझाव देते हैं कि लोग पहले उस प्लेटफ़ॉर्म और रणनीति से शुरुआत करें या वे बस इसमें डूब जाएं और इसका पता लगा लें और इसे बाद में विकसित होने दें? और उस प्रश्न का दूसरा भाग, जो मुझे लगता है कि निकट से संबंधित है, वह यह है कि यहां से बाहर निकलने की योजना क्या है? क्या यह एक विशाल समूह है? क्या यह एक निजी इक्विटी प्रकार की होल्डिंग कंपनी है जो बड़ी मात्रा में संपत्तियों या कुछ और में निवेश करने जा रही है?
कोडी:
चलिए दूसरे प्रश्न से शुरू करते हैं। मेरे लिए जीवन का अंतिम लक्ष्य, अधिकांश लोग यह पाँच, 10, 20 साल की योजना बनाने का प्रयास करते हैं। और मैंने अपने जीवन पर पीछे मुड़कर देखा, इसमें से किसी ने भी मूल रूप से उस तरह से नहीं हिलाया। यदि आप मुझे यह बताने जा रहे थे कि मैं निवेश बैंकिंग और परिसंपत्ति प्रबंधन में जाने के लिए गोल्डमैन और स्टेट स्ट्रीट में अपना लाइसेंस कब प्राप्त कर रहा था, यदि आपने कहा, हे कोडी, तो अनुमान लगाओ क्या? 10 वर्षों में आप इंटरनेट पर टिकटॉक करने जा रहे हैं, मैंने सोचा होगा कि आपका दिमाग खराब हो जाएगा। मैंने सोचा होगा कि कोई रास्ता नहीं है। और फिर भी हमने उन सभी लोगों की तुलना में अधिक लेन-देन किया है और अधिक पैसा कमाया है, जिनके साथ मैंने पहले कभी काम किया था। और इसलिए शुक्र है कि मैं अपनी 10-वर्षीय योजना पर कायम नहीं रहा।
मेरी छोटी सी पत्रिका में लिखी गई मेरी 10 साल की योजना, जिसे मैं हर तिमाही में लिखता हूं कि मैं कहां जाना चाहता हूं, में कहा गया है कि मैं अंतरराष्ट्रीय स्तर पर कई स्थानों पर एक बड़ी फर्म के लिए परिसंपत्ति प्रबंधन व्यवसाय का नेतृत्व करना चाहता था। फिलहाल यह चॉकबोर्ड पर उंगलियों की तरह लगता है। मैं कुछ सोच नहीं पा रहा था. मैं सूट और वॉल स्ट्रीट पर वापस जाने से कम कुछ नहीं करना चाहता। और इसलिए मेरे पास 10 या 20 साल की कोई योजना नहीं है। मेरी केवल 10 या 20 साल की योजना कुछ इस तरह दिखती है, मैं उन चीजों को करने के लिए वैकल्पिकता की स्वतंत्रता प्राप्त करना चाहता हूं जो उस पल में उस टीम के साथ मेरी रुचि रखते हैं जो सुपर उच्च प्रदर्शन करती है, जो मुझे 80 घंटे काम करने की अनुमति नहीं देती है यदि मैं नहीं चाहता तो एक सप्ताह, और फिर भी मुझे उन चीज़ों पर सप्ताह में 80 घंटे काम करने का विकल्प देता है जो मैं करना चाहता हूँ।
स्कॉट:
रणनीति लचीलापन है, जो वास्तव में वह शब्द है जिसका उपयोग हम तब करते हैं जब हम आपके व्यक्तिगत वित्त की योजना बनाने के बारे में बात करते हैं। यह सब लचीलेपन और इसे जितनी जल्दी हो सके प्राप्त करने और एक लचीली स्थिति, आपके जीवन भर के लिए वित्तीय रूप से मुक्त स्थिति को बनाए रखने के बारे में है। आप यहां बिगरपॉकेट्स मनी पॉडकास्ट में व्यक्तिगत वित्त के मामले में आम तौर पर जो देखते हैं, उससे कहीं अधिक बड़े पैमाने पर खेल रहे हैं। शुरुआत में वापस जाएं, तो यह बहुत अच्छा है, लक्ष्य लचीलापन है, लेकिन आप जो कर रहे हैं उसके पीछे एक रणनीति है, एक मुख्य रणनीति है। आपने इसके बारे में पहले बोल्टन अधिग्रहण के साथ बात की थी। इस परिसंपत्ति वर्ग में अवसरवादी नकदी प्रवाह निवेश से आज आपके पास स्पष्ट रणनीति तक निवेश कब विकसित हुआ?
कोडी:
मैंने 2020 में दर्शकों के इस एक शब्द को ध्यान में रखते हुए निवेश करना शुरू किया, जब मुझे द रॉक, जॉर्ज क्लूनी, काइली जेनर, रयान रेनॉल्ड्स जैसे दिग्गजों को देखने के बाद एहसास हुआ कि वे उन चीजों के लिए अरबों डॉलर कमाते हैं, जिनका उनकी मूल योग्यता, उर्फ अभिनय से कोई लेना-देना नहीं है। या इंटरनेट पर एक व्यक्तित्व के रूप में जाना जा रहा है। मैंने उन्हें देखा और मैंने सोचा, एक निजी इक्विटी कंपनी चलाना, जिसे मैं बहुत से लोगों के बारे में जानता हूं, जो निजी इक्विटी कंपनियां चलाते हैं, जो प्रति वर्ष अरबों डॉलर नहीं तो करोड़ों डॉलर कमाते हैं, या इतने बड़े दर्शक वर्ग के होने से क्या अधिक मजेदार लगता है। यह आपके लिए एक स्थायी निवेशक आधार की तरह बन जाता है और जब तक आप अपने दर्शकों को समझते हैं, तब तक आप मूल रूप से शून्य जोखिम के साथ उनके लिए चीजें लॉन्च कर सकते हैं। और यही वह क्षण था जब मुझे एहसास हुआ कि मुझे अपनी संपूर्ण अधिग्रहण रणनीति को बदलने की जरूरत है। अब मैं केवल कार वॉश, लॉन्ड्रोमैट, लैंडस्केपिंग कंपनियां ही नहीं खरीद सकता, अब मुझे ऐसी कंपनियां खरीदने की जरूरत है जिन्हें मेरे दर्शकों द्वारा गति दी जा सके।
और यदि आप इसे सुन रहे हैं, तो आप हमेशा अपने अनुचित लाभ की तलाश में हैं। तो आपका पहला सौदा जो आप करते हैं वह शायद इसलिए हो सकता है क्योंकि आपके पिता एक पेंट कंपनी के मालिक हैं और क्योंकि वह 30 वर्षों से घरों को पेंट कर रहे हैं, आपके पास उन्हें खरीदने या उनकी पेंटिंग कंपनी को संभालने का अवसर है। तो आप ऐसा करें. और आप कुछ समय के लिए पेंटिंग कंपनी चलाते हैं और फिर आपको एहसास होता है कि आप एक ऑपरेटर रख सकते हैं और आप अपने अगले सौदे की तलाश करना चाहते हैं। और स्मार्ट बात यह हो सकती है कि आपको एहसास हो कि आपकी पेंटिंग कंपनी वास्तव में एक पेंटिंग कंपनी नहीं है, यह एक मार्केटिंग फर्म है। आप वास्तव में मार्केटिंग और बिक्री में बहुत अच्छे हैं। और इसलिए किसी अन्य पेंटिंग कंपनी को खरीदने के बजाय, आप एक सोलर कंपनी खरीद सकते हैं क्योंकि आप जानते हैं कि सोलर के लिए ग्राहक अधिग्रहण लागत वहां सबसे अधिक है। और इसलिए यदि आपके पास पेंटिंग के ग्राहक हैं जिन्हें आप एक साथ सोलर बेच सकते हैं, तो आप बहुत अच्छे बैठे हैं।
और इसलिए मैंने इसके बारे में कैसे सोचा कि यह उचित था, मेरा अनुचित लाभ कहां है जहां मेरा डॉलर किसी और की तुलना में बहुत आगे जा सकता है? यह उससे थोड़ा अधिक रणनीतिक है जितना ऑनलाइन बहुत से लोग चीज़ों के बारे में सोचते हैं। वे पढ़ाना चाहते हैं. यहां एक्स है, आप वाई का भुगतान करते हैं, कुल्ला करते हैं और हर एक इंसान को दोहराते हैं। और मुझे लगता है कि श्रोता, आपके लिए यह बहुत बड़ा नुकसान है, क्योंकि मुझे लगता है कि श्रोता के रूप में आपको खुद से पूछना चाहिए, मैं एक ग्राफिक डिजाइनर हूं जो एनिमेशन बनाने में अद्भुत है। तो इस वजह से, मैं एक ऐसी कंपनी खरीदना चाहता हूं जिसे उस चीज़ से गति मिल सके जिसमें मैं विशिष्ट रूप से अच्छा हूं। और वह बदलाव मेरे लिए 2020 में था, और मुझे नहीं लगता कि मैंने पीछे मुड़कर देखा है।
मिंडी:
आप इन सौदों का वित्तपोषण कैसे कर रहे हैं?
कोडी:
खैर, आइए इस बारे में बात करें कि मैंने सबसे पहले उन्हें कैसे वित्त पोषित किया। पिछले कुछ वर्षों तक मैंने अपने 80% सौदे, विक्रेता वित्तपोषण, किए हैं। मेरे सभी सौदे लगभग यही थे, अरे, आपके पास एक व्यवसाय है, आप बाहर निकलना चाहते हैं, आप तलाक ले रहे हैं, ये पांच डी हैं। आपकी मृत्यु हो गई है, आपका तलाक हो गया है, आपको बीमारी है, आपके पास निर्णयों के बारे में कुछ है, लेकिन मूल रूप से जहां आप अपने व्यवसाय में किसी और के लिए संघर्ष में पड़ जाते हैं या आपके पास वितरण होता है, यानी आप आगे बढ़ रहे हैं, आप एक अलग स्थान पर जाते हैं या जो भी हो . तो इन पांच कारणों में से एक कारण आमतौर पर यही कारण है कि ये लोग बेचते हैं। और उसके कारण आपको कोई व्यवसाय बेचने की आवश्यकता है या आप किसी व्यवसाय से बाहर निकलना चाहते हैं। मैं लोगों को उनके ट्रिगर पॉइंट पर ढूंढने का प्रयास करता हूं। उस ट्रिगर बिंदु पर आपके पास बहुत अधिक उत्तोलन है। और इसलिए किसी का तलाक हो जाता है और उन्हें अपने व्यवसाय में बेचना पड़ता है, मैं इसे डॉलर पर पैसे के लिए लेने वाला व्यक्ति बनना चाहता हूं और ऐसा व्यक्ति बनना चाहता हूं जो दोनों पक्षों को संपत्ति वितरित करता है।
और इसलिए मेरे अधिकांश सौदे ओपीएम, अन्य लोगों के पैसे, विक्रेता वित्तपोषण के साथ हुए हैं। लघु व्यवसाय भूमि के सभी व्यवसायों का 60% विक्रेता वित्तपोषण के साथ बेचा जाता है। तो यह बहुत सामान्यीकृत है, पूरी तरह से विक्रेता वित्तपोषण नहीं, बल्कि कुछ आंशिक विक्रेता वित्तपोषण। और फिर मैं कहूंगा कि मैंने संभवतः बैंकों के साथ अपने अन्य 10% सौदे किए हैं, चाहे वह एसबीए ऋण था, चाहे वह सिर्फ मेरे स्थानीय बैंक से लिया गया ऋण हो। और फिर पिछले 10% सौदे ऐसे रहे हैं जहां मैंने बाहर जाकर उनके लिए पूंजी जुटाई है। इसलिए पारंपरिक तरीके से, मैंने एक छोटा व्यवसाय खरीदने के लिए दोस्तों और परिवार से या तो इक्विटी या ऋण जुटाया है। मेरा मानना है कि अधिकांश लोगों को विक्रेता वित्तपोषण के प्रति भारी पूर्वाग्रह और कम प्रतिशत अग्रिम भुगतान के साथ शुरुआत करने का प्रयास करना चाहिए।
हमारे अपरंपरागत अधिग्रहण समूह में एक लड़का था, जहां हम व्यवसाय खरीदने के बारे में बात करते हैं। उसका नाम रेनॉन है, और उसने अभी-अभी $8 मिलियन में एक व्यवसाय खरीदा है, 100% विक्रेता वित्तपोषण, $0 कम। व्यवसाय उसके भौगोलिक क्षेत्र में स्थित है, और उस व्यवसाय का विक्रेता उसे परिवर्तन में मदद करने के लिए एक वर्ष तक रुकेगा। यह एक अविश्वसनीय लेनदेन है. रेनॉन काफी उच्च वेतन पाने वाला एक कार्यकारी था, जो उससे पहले बिक्री क्षमता में छह आंकड़े बना चुका था, उसका इस क्षेत्र के व्यवसाय से कोई लेना-देना नहीं था, लेकिन डील सोर्सिंग पर बातचीत करने और फिर दोनों लोगों के लिए जीत का रास्ता खोजने की कोशिश करने में वह वास्तव में अच्छा था। एक सौदे की संरचना करना।
स्कॉट:
और मुझे लगता है कि इनमें से कई लेनदेन में विक्रेता के वित्तपोषण का लाभ यह है कि यह विक्रेता को खेल में बहुत सक्रिय रखता है ताकि वे आपको सिखाने और सलाहकार बनने या आपको सवालों के जवाब देने के लिए मौजूद रहें जो निश्चित रूप से आपके लिए हैं। उचित परिश्रम सत्र में प्रत्येक उत्तर नहीं मिलेगा। मुझे लगता है कि विशेष रूप से इस क्षेत्र में यह वास्तव में एक शक्तिशाली उपकरण है।
कोडी:
इस बात से सहमत।
स्कॉट:
मैं यहां आपसे एक कठिन प्रश्न पूछता हूं। जब इस तरह का लेनदेन दो दर्जन कर्मचारियों, शायद तीन या चार नेतृत्व टीम के सदस्यों वाली कंपनी में होता है, जहां अधिग्रहण के बाद पहले वर्ष में नेतृत्व टीम में कोई बदलाव नहीं होता है, तो आप कितने प्रतिशत समय का अनुमान लगाएंगे? क्या पर्याप्त परिवर्तन होना अधिक सामान्य है या कम सामान्य है?
कोडी:
मैं कहूँगा, बहुत आम है। हालाँकि, आमतौर पर, मालिक के रूप में आप ही कुछ बदलाव करना चाहते हैं। इसलिए यदि आप इसके बारे में सोचते हैं, तो संभवतः विक्रेता की थोड़ी जांच की गई होगी कि क्या वे कोई व्यवसाय बेच रहे हैं। वास्तव में निर्णय लेने के उस बिंदु तक पहुंचने में थोड़ा समय लगता है कि अब मैं बिक्री पर अमल करने जा रहा हूं। और उस कवि के दौरान, कई बार टीम अपना पैर गैस से थोड़ा सा हटा लेती है। और इसलिए मैं जो कहूंगा वह यह है कि मैंने प्रबंधन परिवर्तन के कारण कम लोगों को जाते देखा है, यह एक बड़ा डर है जो लोगों में है, ऐसा प्रतीत होता है, मैं कहूंगा कि वापस जाना दिलचस्प होगा और वास्तव में देखूंगा कि क्या मैं पता लगा सकता हूं पता चलता है कि हमारा वास्तविक प्रतिशत क्या है, लेकिन 10% से भी कम समय में मैं एक वरिष्ठ नेता को खो देता हूँ जिसे मैं रखना चाहता था क्योंकि मैंने व्यवसाय खरीदा था। मेरे लिए बहुत दुर्लभ है.
अधिक सामान्य बात यह है कि कंपनी के अंदर के नेता पर्याप्त अच्छे नहीं हैं। और इसलिए आप अपना ऑपरेटर ढूंढना चाहते हैं जो नेताओं की भर्ती भी कर सके। यह एक ऑपरेटर को खोजने का वास्तव में महत्वपूर्ण घटक है, क्या वे सिर्फ एक निष्पादक नहीं हो सकते हैं। उन्हें भी नेता बनना होगा. और नेताओं का मतलब है कि पिछली कंपनियों में उनके साथ अन्य लोग भी थे, जो उनके साथ कंपनी में आना चाहेंगे। तो यह जांचने और देखने का एक बहुत अच्छा तरीका है कि क्या आपका ऑपरेटर अच्छा होगा, नेतृत्व करने में सक्षम होगा, प्रतिभा को बनाए रखने और भर्ती करने में सक्षम होगा या नहीं, उनसे पूछना है, अरे, यार, मुझे तुमसे इसे चलाने में खुशी हुई दस लाख डॉलर। व्यवसाय जो मैंने अभी खरीदा है। ऐसा लगता है कि आपके पास समानांतर कौशल सेट हैं। अगर मुझे तुम्हें अपने पास लाना हो तो तुम और किसे लाना चाहोगे? और आप इस कंपनी में कितनी बड़ी टीम रखना चाहेंगे?
और यदि वे ऐसे होते, तो मुझे इस प्रकार के व्यक्ति और इस प्रकार के व्यक्ति की आवश्यकता होती, आप जायें, अद्भुत। कोण है वोह? आपको कौन जानता है? और तुरंत आप यह बताने में सक्षम होंगे कि वे कितने जुड़े हुए हैं और क्या वे वास्तव में एक नेता हैं या वे सिर्फ लोगों के प्रबंधक थे?
स्कॉट:
बहुत बढ़िया। इस मोर्चे पर मेरा एक प्रश्न है. पहली बार सीईओ के रूप में, मुझे खराब प्रदर्शन करने वालों की पहचान करने और फिर उन्हें जल्दी और पेशेवर तरीके से हटाने की चुनौती पहली बार में बहुत भारी लगी। मुझे लगता है कि निवेश बैंकिंग की संस्कृति थोड़ी अलग है और इसमें कोई समस्या नहीं है। और इसलिए यह एक आम बात है कि जब भी कोई खराब प्रदर्शन करने वाला होता है, तो हम बाहर चले जाते हैं क्योंकि उसके आगे लाइन में सैकड़ों लोग होते हैं और हम सभी एक लाख मील प्रति घंटे की रफ्तार से चलने के आदी हैं। लेकिन मैं कहना चाहता हूं कि आप यहां जो कह रहे हैं, और लोगों को यह सुनने की जरूरत है, वह यह है कि जब आप कोई व्यवसाय खरीदते हैं, तो आप कई नेताओं को निकाल देंगे, लगभग निश्चित रूप से, खासकर यदि आप एक से अधिक बार ऐसा कर रहे हैं। आपको इसे शीघ्रता से करना होगा. आपको इसे पेशेवर रूप से करने की आवश्यकता होगी, और आपको इस बात की बहुत स्पष्ट समझ होनी चाहिए कि उन प्रबंधन पदों में से प्रत्येक में क्या अच्छा दिखता है।
और इसलिए यह कोई भूमिका नहीं है, यदि आपको कभी किसी को खराब प्रदर्शन के लिए समाप्त नहीं करना पड़ा है या यदि आपको कभी किसी को खराब प्रदर्शन के लिए समाप्त नहीं करना पड़ा है, इसके विपरीत वे स्पष्ट रूप से बुरा व्यवहार करते हैं या आपके पास एक स्पष्ट बात है, तो यह होने जा रहा है आपके लिए पहली बार में एक नया और बहुत ही कठिन अनुभव। क्या आप इससे सहमत होंगे, कोडी? और क्या उस पर आपकी कोई टिप्पणी है?
कोडी:
किसी को नौकरी से निकाल देना कभी भी मज़ेदार नहीं होता। मुझे नहीं लगता कि यह कभी बेहतर होगा. मैं वास्तव में ऐसे नेता से कभी नहीं मिला जो आज ही किसी को निकाल देता हो। बहुत बढ़िया था। मुझे नहीं लगता कि वे लोग वास्तव में मौजूद हैं, यहां तक कि वित्त में भी, यह बिल्कुल अच्छा नहीं लगता है। आप इंसानों के साथ ऐसा करना पसंद नहीं करते, भले ही आपको लगता हो कि वे, बिना उद्धरण के, इसके लायक हैं। ऐसा कहा जा रहा है कि, यदि आप कठिन बातचीत नहीं कर सकते हैं तो मुझे यकीन नहीं है कि आप मालिक होने का अधिकार पाने के हकदार हैं। और इसलिए मुझे लगता है कि इसमें थोड़ा सा अपने आप से बातचीत करना और यह कहना है कि क्या मैं उस प्रकार का इंसान हूं जो लोगों का नेतृत्व करना चाहता है? कौन मालिक बनना चाहता है? कौन इस दुनिया पर अपनी छाप छोड़ना चाहता है? और यदि हां, तो कुछ चीजें हैं जो मुझे जीवन भर अपने टूल बेल्ट में जोड़नी होंगी, और उनमें से एक यह है कि मुझे लोगों को तब छोड़ना होगा जब वे मेरी कंपनी के लिए उपयुक्त नहीं होंगे और जब मैं उनके लिए उपयुक्त नहीं हूं .
और दूसरा यह कि आपको एहसास होता है कि, एक, यह हमेशा उससे बेहतर होता है जितना आप सोचते हैं। बहुत कम ही मैंने कभी किसी को नौकरी से निकाला है, एक तो वे आश्चर्यचकित रह गए हों या दो बार, मामला बुरी तरह से खराब हो गया हो। और ऐसा इसलिए है क्योंकि उन्हें प्रबंधित करना आपके दृष्टिकोण के लिए वास्तव में महत्वपूर्ण है। और यह चीज़ सामरिक है और जो लोग टीमों का नेतृत्व नहीं करते हैं या व्यवसाय नहीं चलाते हैं वे वास्तव में इस बारे में बात करना पसंद नहीं करते हैं। लेकिन यह वास्तव में महत्वपूर्ण है कि आप जल्दी चेक-इन कर लें और आप घर्षण से सहज हो जाएं। मैं हमेशा अपने प्रबंधकों से कहता रहता हूं कि अपनी टीम के उन लोगों की तारीफ करना बंद करें जो खराब प्रदर्शन कर रहे हैं, सिर्फ इसलिए क्योंकि इससे आपको बेहतर महसूस होता है। आपको कठिन बातचीत करनी होगी। यह कितना भयानक होगा यदि आप बाइक चलाना सीख रहे हों और हर बार जब आप गिरें, तो आपके माता-पिता कहें, हाँ, बस ऐसा ही करते रहो। काम नहीं किया. लेकिन आपको ठीक उसी तरह से करते रहना चाहिए जहां आप बाईं ओर पूरी तरह झुकते रहें। वे कभी भी बाइक चलाना नहीं सीखेंगे।
और इसलिए एक अच्छे नेता के रूप में, आपको यह कहने में सक्षम होना होगा, अरे यार, आपकी बिक्री संख्या कम हो गई है, आप पर्याप्त फ़ोन कॉल नहीं कर रहे हैं। क्या आप चाहते हैं कि मैं सुनूं कि वहां क्या हो रहा है? और वास्तव में लोगों को प्रतिक्रिया देने के लिए, और फिर लोगों को आश्चर्य नहीं होगा कि कुछ होता है क्योंकि आप पहले से ही कुछ समय के लिए उन्हें अंदर और ऊपर या बाहर प्रशिक्षित कर रहे होंगे।
स्कॉट:
तो फिर, मुझे लगता है कि यह होने वाला है, है ना? यही कारण है कि आपको व्यवसाय पर एक अच्छा सौदा मिल रहा है, क्योंकि कई मामलों में यह खराब चल रहा है और आपको इनमें से कई मामलों में प्रबंधन टीम को रीसायकल करना होगा, या इनमें से कुछ सौदों में कम से कम कुछ प्रबंधन टीम को शामिल करना होगा। . मुझे लगता है कि यह लोगों के लिए जागरूक होने और विचार करने लायक बात है। मेरा दूसरा प्रश्न पहली बार सीईओ बनने का है, लगभग हर कोई इस प्रकार का व्यवसाय खरीद रहा है, वे पहली बार सीईओ बनने जा रहे हैं। आप कैसे जानते हैं कि इन लोगों में अच्छाई कैसी दिखती है? यह, फिर से, मेरे लिए सबसे बड़ी चुनौती थी क्योंकि मैंने कभी सीएफओ को काम पर नहीं रखा था। मैंने इनमें से एक भी भूमिका कभी नहीं ली थी। आप इसे कैसे शॉर्टकट करते हैं और कम से कम अपने पहले व्यवसाय में बेहतर संभावनाएं कैसे प्राप्त करते हैं?
कोडी:
ये सचमुच रहस्य हैं. मैं तीन चीजें करता हूं. मेरे पास प्रत्येक नए कर्मचारी के लिए 30, 60, 90 दिन की योजना है जिसे मैं अपने साथ लाता हूँ। यह हर एक व्यवसाय में एक जैसा दिखता है। यह हमारे ऑनबोर्डिंग दस्तावेज़ का हिस्सा है। आप Google, Amazon, वगैरह के लिए Google ऑनबोर्डिंग योजनाएं देख सकते हैं। आप Google पर 30, 60, 90 दिन की योजनाएँ खोज सकते हैं। आप दूसरे लोगों का होमवर्क चुरा सकते हैं, मैं आपको यही करने की सलाह दूंगा। और फिर बस अपनी कंपनी के बारे में बातें बताएं। और उस 30, 60, 90 दिन की योजना के अंदर, मेरे पास वे हैं और या मैं लिखता हूं कि उस 30, 60, 90 दिन की खिड़की के अंदर सफलता कैसी दिखती है? तो पहले 30 दिनों के भीतर, आपने X, Y, और Z, 15 या 30 काम किए होंगे। पहले 60 दिनों के अंदर आपने ये काम कर लिए होंगे। पहले 90 दिनों के अंदर, आपने ये काम कर लिए होंगे। इसका खूबसूरत हिस्सा प्रत्येक अवधि में होता है, इसलिए 30 दिनों के बाद, मैं कहता हूं, ठीक है, क्या आप टीम के सभी लोगों से मिले हैं?
ठीक है, कॉपी करो. हाँ। क्या आपने अपनी अंतर्निहित टीम के सदस्यों के लिए नई भूमिकाएँ और जिम्मेदारियाँ बनाई हैं? ठीक है, आपने नहीं किया। क्यों? और इसलिए मैं मूल रूप से उनमें से प्रत्येक चीज़ की जाँच कर रहा हूँ, और फिर यह देखना बहुत आसान है कि उन्हें सफलता मिल रही है या नहीं। दूसरी चीज़ जो आपको एक व्यवसाय के स्वामी के रूप में हमेशा सचेत रखेगी वह है स्कोरकार्ड। और इसलिए हर एक व्यवसाय के पास एक स्कोरकार्ड या कुछ बहुत ही सरल एक्सेल स्प्रेडशीट होनी चाहिए, जहां ऐसा हो, यहां हमारा लक्ष्य है, यहां बताया गया है कि प्रत्येक व्यक्ति किसी न किसी तरह से लक्ष्य में कैसे योगदान देता है। यदि इस व्यक्ति के पास वे संख्याएँ नहीं हैं जिनसे वे सीधे जुड़े हुए हैं, तो संभवतः आप इसे गलत कर रहे हैं। और मैं यह सब इस विचार के साथ कहता हूं कि, इस प्रकार की चीजें ऐसी चीजें हैं जो मैं हर बार 60% समय करता हूं।
मेरे व्यवसाय में रहने के 15 वर्षों के बाद भी, हमेशा ऐसा होता है कि मैं जहां हूं, मेरे पास KPI और स्कोरकार्ड बिल्कुल यहीं नहीं है, इसलिए मैं बस इस व्यक्ति को इसके साथ चलने दूंगा। और फिर निस्संदेह कुछ चीजें किनारे हो जाती हैं। और इसलिए एक व्यवसाय के स्वामी के रूप में अपने आप को थोड़ा प्यार और अनुग्रह दें ताकि हर कोई इस बारे में बात करे कि वे इंटरनेट पर कितने परिपूर्ण हैं और उन्हें एहसास हो कि मामले की सच्चाई यह है कि यह बहुत दुर्लभ है। यदि आप इनमें से 60 या 70% काम करते हैं, तो आप शीर्ष प्रदर्शन करने वाले मालिक होंगे। मैं आपको उन मालिकों की संख्या के बारे में नहीं बता सकता जो कभी 30, 60, 90 दिन की योजना नहीं बनाते हैं, जिनके पास कभी भी अंतर्निहित स्कोरकार्ड नहीं होते हैं, इसका मतलब यह नहीं है कि आपका व्यवसाय विफल होने वाला है, बस इसका मतलब है कि आपको इससे अधिक मेहनत करनी पड़ सकती है आपको। और मैं वास्तव में जरूरत से ज्यादा मेहनत करना पसंद नहीं करता।
स्कॉट:
मैं वहां आवाज उठाऊंगा और कहूंगा कि मुझे लगता है कि एक ऑपरेटिंग सिस्टम है कि यदि आप एक व्यवसाय के मालिक हैं, तो आपको उधार लेना चाहिए। मैं ईओएस, निष्पादन के 4 अनुशासनों की अनुशंसा करूंगा। ईओएस ट्रैक्शन पर एक किताब है। मैं इसे कार्यान्वित करने के लिए कोच को काम पर रखूंगा या मैं 40 के साथ जाऊंगा, लेकिन बस एक ऑपरेटिंग सिस्टम उधार लूंगा। इनमें से किसी एक का उपयोग करने के बाद अपना खुद का आविष्कार करें, जिसके बारे में कुछ वर्षों से व्यापक रूप से चर्चा की गई है, क्योंकि पहिये का आविष्कार क्यों करें और व्यवसाय चलाने के हर हिस्से का पुनर्निर्माण क्यों करें? बस एक प्लेबुक रखें जो पहले से ही मौजूद है। क्या आपके पास ऐसा कुछ है या क्या आप पाते हैं कि ऐसा करने वाले ऑपरेटर अधिक सफल हैं?
कोडी:
मुझे लगता है कि एक सिस्टम का होना महत्वपूर्ण है। मेरे बहुत से व्यवसाय ईओएस या रॉकफेलर पर चलते हैं, और निश्चित रूप से मैंने ट्रैक्शन पढ़ा है, मुझे यह बहुत पसंद है। एकमात्र चीज जो मुझे इसके बारे में पसंद नहीं है वह यह है कि मुझे लेवल 10 की बैठकें पसंद नहीं हैं, वे उन्हें ईओएस पर कैसे चलाते हैं। मुझे लगता है कि मेरी कुछ कंपनियों में यह कुछ ज्यादा ही सीमित हो सकता है। मैं यह भी सोचता हूं कि यह एक महान संस्कृति की ओर नहीं ले जाता है। यह एक ऐसी संस्कृति की ओर ले जाता है जो हर हफ्ते बहुत विशिष्ट रणनीति और कार्यान्वयन पर ध्यान केंद्रित करती है, इसके विपरीत, मैं हमेशा इस उद्धरण का पालन करता हूं, यदि आप किसी आदमी को नाव बनाना सिखाना चाहते हैं, तो आप उसे यह नहीं सिखाते हैं तख्तों को ढूंढो और बिछाओ और उनमें पेंच लगाओ। तुम उन्हें खुले समुद्र के लिए तरसना सिखाओ। और इसलिए मुझे लगता है कि व्यवसाय चलाने में असली मुश्किल यह है कि क्या आप मिशन और मूल्यों के पंथ-सदृश सेट वाले लोगों को उन चीजों को करने के लिए प्रेरित कर सकते हैं जो आपको उन्हें कभी नहीं समझानी होंगी और उन पर माइक्रोमैनेज करना होगा।
और मेरे सबसे कम पसंदीदा व्यवसाय वे हैं जहां मैं 472 टू-डू सूची आइटमों की जांच कर रहा हूं क्योंकि मुझे टीम के प्रत्येक सदस्य को लाल, पीला और हरा करना है। और मेरे पसंदीदा व्यवसाय वे हैं जहां मैं एक ऐसी संस्कृति बनाने पर ध्यान केंद्रित करता हूं जो व्यक्तिगत सफलता और इस प्रकार व्यावसायिक सफलता की कुंजी के रूप में व्यक्तिगत जिम्मेदारी और व्यक्तिगत उत्कृष्टता को पहले स्थान पर रखती है। और इसलिए यदि आप कर सकते हैं, जहां भी आप कर सकते हैं, वास्तव में नरम चीजों पर ध्यान केंद्रित करें। अधिकांश लोग आपको रणनीति पर ध्यान केंद्रित करने के लिए कहेंगे, मैं कहानी पर ध्यान केंद्रित करने में बड़ा विश्वास रखता हूं।
स्कॉट:
कोडी, क्या आपके पास किसी ऐसे व्यक्ति के लिए कोई अंतिम सलाह है जो सुन रहा है, जो उबाऊ व्यवसायों में उतरना चाहता है?
कोडी:
दुगना। एक, मुझे लगता है कि आप लोगों ने इसे बहुत सरल और आसान न बनाकर बहुत अच्छा काम किया है। आप भी $0 के साथ एक व्यवसाय खरीद सकते हैं, उस पर शून्य समय खर्च कर सकते हैं, करोड़पति बन सकते हैं, एक लैंबो और एक नौका ले सकते हैं। हम यहां उस बारे में बात नहीं कर रहे हैं। और इसके दूसरे पहलू पर, यह भी मान लें कि एक इंसान के रूप में आप जितना खुद को श्रेय दे रहे हैं, उससे कहीं अधिक सक्षम हैं। और मान लें कि आप बहुत सारे व्यवसाय मालिकों से मिले हैं। आपको क्या लगा कि वे सभी कितने स्मार्ट थे? क्या आप अपने साथ जुड़े प्रत्येक व्यवसाय स्वामी से प्रभावित हुए हैं? जवाब न है। मैं कई बड़े व्यवसाय मालिकों से मिला हूँ, और मैं आपको बता सकता हूँ कि 10% बार तो मैं दंग रह जाता हूँ। और 90% बार मुझे लगता है, मैं आपके लिए आम हूं।
और इसलिए सुनने वालों के लिए, अगर ऐसा लगता है कि आप उस प्रकार के इंसान हैं जो एक व्यवसाय करना चाहता है, जो प्रभाव डालना चाहता है, तो मुझे लगता है कि यह किसी भी इंसान के लिए सबसे शक्तिशाली प्रभाव हो सकता है, जो कि कुछ बनाना है, दूसरों को रोजगार देना और ऐसा सृजन करना जिससे अन्य लोग उपभोग कर सकें। मुझे लगता है इससे बढ़कर कोई कॉलिंग नहीं है। और मुझे लगता है कि व्यवसाय खरीदना आपको ऐसा करने की अनुमति देता है जब आपके अंदर वह स्टार्टअप बीज नहीं होता है कि यदि आपने इसे नहीं बनाया तो आप मर जाएंगे, लेकिन इसके बजाय आप केवल गेम में शामिल होना चाहते हैं। और मुझे लगता है कि खेल में शामिल होना आधी लड़ाई है, और फिर वहां पहुंचने के बाद आप यह पता लगा सकते हैं कि आप कौन सा खेल खेलना चाहते हैं।
मिंडी:
कोडी, यह आंखें खोल देने वाला और मददगार था। मुझे सचमुच अच्छा लगा कि आप साथ नहीं आए, ओह, कोई भी ऐसा कर सकता है। आपको बस ये एक काम करना है और फिर आप भी करोड़पति बन सकते हैं. इसमें काम तो लगता है, लेकिन सप्ताह में 150 घंटे काम करना जरूरी नहीं है। मुझे अच्छा लगा कि आपने अनुचित लाभ का विचार या सुझाव कैसे प्रस्तुत किया। यह बहुत अच्छा है। हर किसी को अनुचित लाभ होता है। ऐसा क्या है जो आप करते हैं जिसका आप लाभ उठा सकते हैं, जिसे आप किसी और से बेहतर कर सकते हैं? और मैंने तुम्हारे साथ बहुत अच्छा समय बिताया, कोडी। आपका बहुत-बहुत धन्यवाद। लोग आपके बारे में और अधिक जानकारी कहां पा सकते हैं?
कोडी:
ठीक है, यदि आप उबाऊ व्यवसायों को खरीदने के बारे में अधिक जानना चाहते हैं, जो मुझे लगता है कि शायद मुझसे भी अधिक दिलचस्प है, तो मैं contrarianthinking.co पर जाऊंगा। वह हमारा मुफ़्त न्यूज़लेटर है। यह साप्ताहिक रूप से निकलता है. अपरंपरागत तरीके से पैसा कैसे कमाया जाए, इसके लिए ढेर सारे बेहतरीन विचार मौजूद हैं। हमारे पास unconventionalacquisitions.com पर एक द्वितीयक न्यूज़लेटर भी है, जिसे द बोरिंग बिजनेस ब्रीफ कहा जाता है, और वह आप सुपर नर्ड्स के लिए प्रत्येक सप्ताह अधिग्रहण के बारे में है। मैं उनमें से किसी एक की जाँच करूँगा। और फिर मैं कोडी सांचेज़ और सभी इंटरवेब हूं। मुझे लगता है कि YouTube कई व्यवसायों को खरीदने के बारे में उच्च स्तरीय दृष्टिकोण प्राप्त करने का एक मज़ेदार तरीका है। हम यूट्यूब पर ढेर सारा समय बिता रहे हैं, इसलिए शायद मैं वहीं से शुरुआत करूंगा।
विश्वास का वह बीज अपने अंदर रोपें। वीडियो देखकर कुछ विचार अपने दिमाग में घूमें, जिसमें आपका केवल 10 मिनट का समय लगेगा और फिर न्यूज़लेटर्स और सीखों में गहराई से उतरें। संभवत: यहीं से मैं शुरुआत करूंगा।
मिंडी:
धन्यवाद, कोडी।
कोडी:
धन्यवाद।
स्कॉट:
कोडी जानकारी का खजाना है। आपको उन संसाधनों पर जाकर उसकी जाँच करनी होगी। और फिर इंस्टाग्राम पर आप लगभग हर दिन अद्भुत चीजें पोस्ट करते हैं। इसलिए वास्तव में इसकी सराहना करें और आपसे बहुत कुछ सीखें।
कोडी:
ख़ैर, आप दोनों को धन्यवाद। बढ़िया प्रश्न. मैंने यहां समय का आनंद लिया।
मिंडी:
धन्यवाद, कोडी। हम जल्द ही आपसे बात करेंगे.
कोडी:
अलविदा दोस्तों।
मिंडी:
ठीक है, वह कोडी सांचेज़ था, और वह अद्भुत था। स्कॉट, मैं बहुत उत्साहित हूं कि हमें आज कोडी से बात करने का मौका मिला। उसकी बात सुनकर बस इतना ही हुआ, मैं व्यवसाय खरीदना चाहता हूं, मैं इसके बारे में और अधिक सीखना शुरू करना चाहता हूं, और मैं अपने अनुचित लाभों को लिखना चाहता हूं ताकि मैं यह पता लगाना शुरू कर सकूं कि मैं अन्य लोगों की तुलना में बेहतर क्या कर सकता हूं।
स्कॉट:
मैं उससे बहुत प्रेरित हूं. फिर से, जैसा कि मैंने कहा, मैं उसकी सामग्री का अनुसरण करता हूं और सोचता हूं कि वह अवसर तैयार करने का शानदार काम करती है और इसके साथ पुट और टेक के बारे में बहुत वास्तविक है। मुझे फिर भी लगता है कि वह जिस बारे में बात करती है उसके प्रति इतनी प्रेरित और इतनी सीधी और इतनी स्पष्ट और इतनी सशक्त और भावुक है कि मूर्ख मत बनो। यदि आपके पास वह व्यक्तित्व नहीं है और आप वहां जाकर प्रत्यक्ष होने के इच्छुक नहीं हैं। और फिर, उसने इसे ज़ोर से नहीं कहा, लेकिन मुझे लगता है कि 90% समय जब कोई कंपनी इस सेटिंग में बेची जाती है, तो परिवर्तन और समाप्ति होती है या लोग नेतृत्व टीम और शायद अन्य हिस्सों से इस्तीफा दे देते हैं इस परिसंपत्ति वर्ग में व्यवसाय। और यदि आपके पास इसके लिए पेट नहीं है, तो यह आपके लिए नहीं होगा।
तो फिर, लोगों का एक छोटा सा प्रतिशत इस माहौल में पनपेगा, लेकिन मुझे लगता है कि जो लोग ऐसा करते हैं उन्हें संयुक्त राज्य अमेरिका में किसी भी परिसंपत्ति वर्ग का सबसे अच्छा रिटर्न मिलेगा, शायद अगले 10 से 20 वर्षों में दुनिया भर में इसकी वजह से कम खरीद मूल्य और इनमें से कई व्यवसायों में दक्षता को सुव्यवस्थित करने का अविश्वसनीय अवसर।
मिंडी:
आप क्या कह रहे हैं, और कोडी जो कह रहा था उसके आधार पर मैं देख सकता हूं कि ये कैसे हैं, मैं सर्कुलेटिंग एयर से अपने भट्टी वाले बॉब को सुन रहा हूं। यदि आपको कभी लॉन्गमोंट में भट्टी की आवश्यकता हो, तो आप बॉब के पास जाएँ। हर कोई जानता है कि आप बॉब के पास जाते हैं। मैं जिनसे भी बात करता हूं, आपका भट्टी वाला कौन है? यह सर्कुलेटिंग एयर से बॉब है। हर कोई सर्कुलेटिंग एयर से बॉब के बारे में बात करता है। लेकिन आप बॉब से बात करना शुरू करते हैं और उसके पास उत्तराधिकार की कोई योजना नहीं है। मुझे लगता है कि अब उनका एक बच्चा उनके साथ काम कर रहा है, लेकिन कुछ समय से वह ऐसा नहीं कर रहे थे। और आप अपने व्यवसाय के साथ क्या करने जा रहे हैं, जब वह उम्र में नहीं बढ़ रहा है, लेकिन हर कोई हर दिन बूढ़ा हो जाता है, तो जब आप अब यहां काम नहीं करना चाहते हैं तो आप क्या करने जा रहे हैं?
स्कॉट:
यह ऐसे व्यवसाय का एक उदाहरण है जो तब तक ठंडा हो सकता है जब तक कोई इसे गर्म करने की योजना नहीं लाता।
मिंडी:
ठीक है, स्कॉट, मुझे लगता है कि यह बिगरपॉकेट्स मनी पॉडकास्ट के इस एपिसोड को समाप्त करने जा रहा है क्योंकि रिच कभी भी इससे बेहतर प्रदर्शन नहीं कर पाएगा। वह स्कॉट ट्रेंच है, और मैं मिंडी जेन्सेन कह रही हूं, टेडी बियर का ख्याल रखना।
स्कॉट:
यदि आपने आज के एपिसोड का आनंद लिया, तो कृपया हमें Spotify या Apple पर पांच सितारा समीक्षा दें। और यदि आप और भी अधिक पैसे वाली सामग्री की तलाश में हैं, तो बेझिझक हमारे YouTube चैनल youtube.com/biggerpocketsmoney पर जाएँ।
मिंडी:
बिगरपॉकेट्स मनी मिंडी जेन्सेन और स्कॉट ट्रेंच द्वारा बनाया गया था। कैलीन बेनेट द्वारा निर्मित, एक्सोडस मीडिया द्वारा संपादन, नैट वेनट्रॉब द्वारा कॉपी राइटिंग। अंत में, इस शो को संभव बनाने के लिए बिगरपॉकेट्स टीम को बहुत-बहुत धन्यवाद।
पॉडकास्ट यहां देखें
[एम्बेडेड सामग्री]
पर नए श्रोताओं तक पहुँचने में हमारी सहायता करें iTunes हमें एक रेटिंग और समीक्षा छोड़कर! इसमें सिर्फ 30 सेकंड का समय लगता है। धन्यवाद! हम वास्तव में इसकी बहुत सराहना करते हैं!
इस एपिसोड में हम कवर करते हैं
- "उबाऊ" व्यवसाय जो आपके वेतन की जगह ले सकते हैं और आपको करोड़पति बना देंगे
- किसी व्यवसाय को शुरू से अंत तक कैसे खरीदें और पाँच व्यवसाय प्रकार जिनसे आपको अवश्य बचना चाहिए
- नौकरियाँ बनाम व्यवसाय और यह कैसे सुनिश्चित करें कि आप खरीदारी करें नकदी प्रवाह, कोई दूसरा नौ-से-पांच नहीं
- कोडी का ख़रीदा हुआ बॉक्स और बिल्कुल वही जो वह ढूंढ रही है व्यवसाय प्राप्त करते समय
- व्यावसायिक खरीदारी के लिए धन कहां से प्राप्त करें (और कौन से विक्रेता आपको वित्तपोषण की पेशकश करेंगे)
- भर्ती करना, नौकरी से निकालना, और सीईओ बन रहे हैं आपके पहले व्यवसाय का
- तथा So बहुत अधिक!
शो से लिंक
कोडी से जुड़ें
क्या आप आज के प्रायोजकों के बारे में अधिक जानने या स्वयं बिगपॉकेट्स भागीदार बनने में रुचि रखते हैं? हमें बताऐ!
BigPockets द्वारा नोट: ये लेखक द्वारा लिखी गई राय हैं और जरूरी नहीं कि BigerPockets की राय का प्रतिनिधित्व करें।
- एसईओ संचालित सामग्री और पीआर वितरण। आज ही प्रवर्धित हो जाओ।
- प्लेटोआईस्ट्रीम। Web3 डेटा इंटेलिजेंस। ज्ञान प्रवर्धित। यहां पहुंचें।
- मिंटिंग द फ्यूचर डब्ल्यू एड्रिएन एशले। यहां पहुंचें।
- PREIPO® के साथ PRE-IPO कंपनियों में शेयर खरीदें और बेचें। यहां पहुंचें।
- स्रोत: https://www.biggerpockets.com/blog/money-416
- :हैस
- :है
- :नहीं
- :कहाँ
- $यूपी
- 000
- 10
- 15 साल
- 15% तक
- 20
- 20 साल
- 200
- 2020
- 2023
- 24
- 250K
- 26
- 30
- 40
- 50
- 60
- 70
- 80
- a
- क्षमता
- योग्य
- About
- इसके बारे में
- प्रचुर
- में तेजी लाने के
- त्वरित
- लेखा
- लेखांकन
- अधिग्रहण
- प्राप्ति
- अर्जन
- अधिग्रहण
- के पार
- वास्तव में
- जोड़ना
- जोड़ता है
- विज्ञापन
- लाभ
- फायदे
- सलाह
- सलाहकार
- बाद
- फिर
- के खिलाफ
- उम्र
- युग
- पूर्व
- आकाशवाणी
- Airbnb
- गठबंधन
- संरेखित करता है
- सब
- अनुमति देना
- की अनुमति देता है
- साथ में
- साथ - साथ
- पहले ही
- भी
- हालांकि
- हमेशा
- am
- अद्भुत
- वीरांगना
- अमेरिका
- राशि
- राशियाँ
- an
- और
- एनिमेशन
- वार्षिक
- अन्य
- जवाब
- जवाब
- कोई
- अब
- किसी
- कुछ भी
- Apple
- लागू करें
- सराहना
- दृष्टिकोण
- आ
- हैं
- क्षेत्र
- चारों ओर
- AS
- महत्त्वाकांक्षा करना
- आस्ति
- संपत्ति का वर्ग
- परिसंपत्ति प्रबंधन
- संपत्ति
- At
- प्राप्य
- ध्यान
- प्रतिनिधि
- आकर्षक
- दर्शक
- ऑस्टिन
- लेखक
- स्वचालित
- उपलब्ध
- औसत
- जागरूक
- दूर
- बच्चा
- वापस
- बुरी तरह
- बैंक
- बैंकिंग
- दिवालिया
- बैंकों
- आधार
- आधारित
- आधारभूत
- मूल रूप से
- आधार
- लड़ाई
- BE
- भालू
- सुंदर
- बन गया
- क्योंकि
- बन
- हो जाता है
- बनने
- किया गया
- से पहले
- शुरू
- पीछे
- जा रहा है
- विश्वास
- मानना
- नीचे
- लाभ
- BEST
- शर्त
- बेहतर
- के बीच
- परे
- पूर्वाग्रह
- बड़ा
- बड़ा
- सबसे बड़ा
- बिलियन
- अरबों
- बिट
- ब्लॉक
- नाव
- अनाज
- बोल्टोन
- बांड
- बोनस
- किताब
- बुकिंग
- सीमा
- बोरिंग
- उधार
- के छात्रों
- दोनों दलों
- खरीदा
- मुक्केबाज़ी
- ब्रांड
- ब्रांडों
- टूट जाता है
- सांस
- ईंट और पत्थर
- लाना
- लाता है
- बजट
- बुफे
- निर्माण
- इमारत
- बनाया गया
- गुच्छा
- व्यापार
- व्यवसाय के मालिक
- व्यवसाय स्वामी
- व्यवसायों
- लेकिन
- खरीदने के लिए
- क्रय
- खरीदता
- by
- कॉल
- बुलाया
- बुला
- कॉल
- आया
- कर सकते हैं
- पा सकते हैं
- भांग
- टोपी
- सक्षम
- क्षमता
- राजधानी
- कार
- कौन
- कैरियर
- सावधान
- मामला
- मामलों
- रोकड़
- नकदी प्रवाह
- कैट
- वर्ग
- मुख्य कार्यपालक अधिकारी
- कुछ
- निश्चित रूप से
- सीएफओ
- चुनौती
- परिवर्तन
- बदल
- परिवर्तन
- चैनल
- चेक
- जाँच
- जाँच
- खाते की जांच
- बच्चा
- बच्चे
- झंकार
- घूम
- City
- स्पष्टता
- कक्षा
- कक्षाएं
- सफाई
- स्पष्ट
- ग्राहक
- ग्राहकों
- क्लूनी
- समापन
- निकट से
- समापन
- CO
- सह-संस्थापक
- सह मेजबान
- कोच
- कोचिंग
- सिक्के
- इकट्ठा
- COM
- कैसे
- आता है
- आरामदायक
- अ रहे है
- वाणिज्यिक
- सामान्य
- संवाद
- समुदाय
- कंपनियों
- कंपनी
- कंपनी का है
- सक्षम
- प्रतियोगिता
- पूरी तरह से
- जटिल
- मुबारकबाद
- अंग
- संकल्पना
- संघर्ष
- भ्रमित
- पिंड
- जुड़ा हुआ
- जागरूक
- विचार करना
- माना
- संगत
- सलाहकार
- परामर्श
- उपभोग
- उपभोक्ता
- सामग्री
- जारी रखने के
- जारी
- निरंतर
- लगातार
- नियंत्रण
- कन्वर्सेशन (Conversation)
- बातचीत
- समझाने
- समन्वय
- copywriting
- मूल
- लागत
- सका
- देश
- युगल
- पाठ्यक्रम
- Crash
- बनाना
- बनाया
- बनाना
- क्रिएटिव
- श्रेय
- क्रॉस
- महत्वपूर्ण
- संस्कृति
- वर्तमान में
- कट गया
- पिता
- खतरनाक
- दिन
- रोजाना
- दिन
- सौदा
- सौदा
- मौत
- ऋण
- निर्णय लेने से
- निर्णय
- गहरा
- निर्भर करता है
- वर्णन
- लायक
- डिजाइनर
- विस्तार
- डीआईडी
- Умереть
- विभिन्न
- में अंतर
- मुश्किल
- लगन
- प्रत्यक्ष
- सीधे
- विषयों
- विवेकाधीन
- रोग
- वितरण
- वितरण
- do
- दस्तावेज़ीकरण
- कर देता है
- नहीं करता है
- कर
- डॉलर
- डॉलर
- किया
- dont
- नीचे
- मोड़
- दर्जन
- दर्जनों
- सपने
- संचालित
- ड्राइविंग
- दो
- अवधि
- दौरान
- ई - कॉमर्स
- ई एंड टी
- से प्रत्येक
- हर व्यक्ति
- पूर्व
- शीघ्र
- कमाना
- कमाई
- कमाई
- आसान
- आसान
- खाने
- एबिटा
- संपादन
- शिक्षित करना
- शिक्षित
- प्रभाव
- क्षमता
- भी
- अन्य
- एम्बेडेड
- साम्राज्य
- कर्मचारियों
- समाप्त
- ऊर्जा
- लगे हुए
- पर्याप्त
- सुनिश्चित
- दर्ज
- संपूर्ण
- पूरी तरह से
- उद्यमी
- उद्यमी
- उद्यमियों
- उद्यमशीलता
- वातावरण
- EOS
- प्रकरण
- एपिसोड
- बराबर
- इक्विटी
- विशेष रूप से
- जायदाद
- आकलन
- और भी
- अंत में
- कभी
- प्रत्येक
- प्रतिदिन
- हर रोज़
- हर कोई
- सब कुछ
- विकसित करना
- ठीक ठीक
- उदाहरण
- एक्सेल
- उत्कृष्टता
- अपवाद
- उत्तेजित
- निष्पादित
- को क्रियान्वित
- निष्पादन
- कार्यकारी
- मौजूद
- निकास
- निष्क्रमण
- विस्तार
- उम्मीद
- उम्मीद
- महंगा
- अनुभव
- अनुभवी
- विशेषज्ञ
- विशेषज्ञता
- समझाना
- आंख
- चेहरा
- तथ्य
- कारखाना
- तथ्यों
- विफलता
- गिरना
- परिवार
- शानदार
- पसंदीदा
- डर
- प्रतिक्रिया
- लग रहा है
- फेरारी
- कुछ
- आकृति
- आंकड़े
- अंतिम
- अंत में
- वित्त
- वित्त
- वित्तीय
- वित्तीय स्वतंत्रता
- वित्तीय लक्ष्य
- वित्तीय स्वतंत्रता
- आर्थिक रूप से
- वित्तपोषण
- खोज
- खोज
- पाता
- खत्म
- आग
- फायरिंग
- फर्म
- फर्मों
- प्रथम
- पहली बार
- फिट
- फिक्स
- लचीलापन
- लचीला
- फ्लिप
- मंज़िल
- प्रवाह
- बहता हुआ
- फोकस
- केंद्रित
- ध्यान केंद्रित
- का पालन करें
- पीछा किया
- निम्नलिखित
- पैर
- के लिए
- सदा
- औपचारिक
- आगे
- पाया
- संस्थापक
- चार
- चौथा
- ढांचा
- मुक्त
- स्वतंत्रता
- टकराव
- मित्र
- मित्रों
- से
- सामने
- पूर्ण
- मज़ा
- मौलिक
- वित्त पोषित
- निधिकरण
- धन
- आगे
- भविष्य
- खेल
- गैस
- सामान्य जानकारी
- भौगोलिक
- जॉर्ज
- मिल
- मिल रहा
- विशाल
- देना
- देता है
- देते
- Go
- लक्ष्य
- लक्ष्यों
- चला जाता है
- जा
- सोना
- गोल्डमैन
- गोल्डमैन सैक्स
- चला गया
- अच्छा
- अच्छा काम
- गूगल
- महान
- अधिकतम
- हरा
- किराना
- समूह
- समूह की
- आगे बढ़ें
- बढ़ रहा है
- विकास
- लड़के
- हैक
- था
- आधा
- संभालना
- हाथ
- होना
- हो रहा है
- हो जाता
- कठिन
- है
- होने
- he
- सिर
- सुनना
- सुना
- सुनवाई
- भारी
- mmmmm
- धारित
- मदद
- सहायक
- मदद
- मदद करता है
- उसे
- यहाँ उत्पन्न करें
- छिपा हुआ
- हाई
- उच्च स्तर
- उच्चतर
- उच्चतम
- उसे
- किराया
- उसके
- मारो
- पकड़
- पकड़े
- गृह
- होमवर्क
- आशा
- आतिथ्य
- होटल
- होटल
- घंटा
- घंटे
- मकान
- कैसे
- How To
- HTTPS
- विशाल
- मानव
- मनुष्य
- सौ
- सैकड़ों
- लाखों में सैकड़ों
- i
- मैं करता हूँ
- विचार
- विचारों
- पहचान करना
- पहचान
- if
- कल्पना करना
- तुरंत
- आप्रवासियों
- प्रभाव
- लागू करने के
- महत्वपूर्ण
- प्रभावित किया
- में सुधार
- in
- असमर्थ
- आमदनी
- अविश्वसनीय
- स्वतंत्रता
- औद्योगिक
- उद्योग
- उद्योग विशेषज्ञ
- प्रभावित
- करें-
- प्रेरित
- प्रेरित
- प्रेरणादायक
- इंस्टाग्राम
- उदाहरण
- बजाय
- संस्थागत
- संस्थागत निवेशक
- जान-बूझकर
- ब्याज
- दिलचस्प
- अंतरराष्ट्रीय स्तर पर
- इंटरनेट
- साक्षात्कार
- में
- परिचय कराना
- सूची
- निवेश करना
- निवेश करना
- निवेश
- निवेश बैंकिंग
- निवेश
- निवेशक
- निवेशक
- शामिल
- मुद्दा
- IT
- आइटम
- काम
- नौकरियां
- पत्रिका
- पत्रकार
- यात्रा
- जेपीजी
- केवल
- सिर्फ एक
- रखना
- कुंजी
- बच्चा
- जानना
- ज्ञान
- ज्ञान
- जानने वाला
- यश
- लेम्बोर्गिनी
- भूमि
- बड़ा
- बड़े पैमाने पर
- बड़ा
- पिछली बार
- बाद में
- लांच
- रखना
- नेतृत्व
- नेता
- नेताओं
- नेतृत्व
- बिक्रीसूत्र
- जानें
- सीखा
- सीख रहा हूँ
- कम से कम
- छोड़ना
- छोड़ने
- नेतृत्व
- बाएं
- कम
- स्तर
- स्तर
- लीवरेज
- LG
- लाइसेंसिंग
- जीवन
- जीवन शैली
- पसंद
- लाइन
- पंक्तियां
- सूची
- श्रोता
- सुनना
- थोड़ा
- लाइव्स
- ऋण
- स्थानीय
- स्थित
- स्थान
- स्थानों
- लंबा
- लंबे समय तक
- लंबे समय तक
- देखिए
- हमशक्ल
- देखा
- देख
- लग रहा है
- खोना
- बंद
- लॉट
- मोहब्बत
- निम्न
- बनाया गया
- मुख्य
- बनाना
- पैसा बनाना
- बनाता है
- निर्माण
- आदमी
- कामयाब
- प्रबंध
- प्रबंधन टीम
- प्रबंधक
- प्रबंधक
- प्रबंध
- बहुत
- निशान
- बाजार
- विपणन (मार्केटिंग)
- बाजार
- Markets
- विशाल
- बड़े पैमाने पर
- मास्टर
- माहिर
- बात
- मई..
- मतलब
- सार्थक
- साधन
- मीडिया
- बैठकों
- सदस्य
- सदस्य
- उल्लेख किया
- मध्यम
- हो सकता है
- दस लाख
- दस लाख डॉलर
- मिलियन डॉलर
- करोड़पति
- लाखों
- मन
- मानसिकता
- अल्पसंख्यक
- मिनट
- मिशन
- आधुनिक
- माँ
- पल
- लम्हें
- धन
- महीना
- महीने
- अधिक
- अधिकांश
- चाल
- आगे बढ़ो
- चलती
- बहुत
- बहु
- विभिन्न
- चाहिए
- my
- नाम
- राष्ट्रव्यापी
- निकट
- अनिवार्य रूप से
- आवश्यकता
- जाल
- नेटवर्क
- कभी नहीँ
- नया
- न्यूयॉर्क
- न्यूज़लैटर
- समाचारपत्रिकाएँ
- अगला
- अच्छा
- नहीं
- शोर
- सामान्य रूप से
- कुछ नहीं
- अभी
- संख्या
- अंतर
- of
- बंद
- प्रस्ताव
- कार्यालयों
- ओफ़्सेट
- अक्सर
- अक्सर
- oh
- ठीक है
- on
- जहाज
- ज्ञानप्राप्ति
- एक बार
- ONE
- लोगों
- ऑनलाइन
- केवल
- खुला
- खुला समुद्र
- संचालित
- परिचालन
- ऑपरेटिंग सिस्टम
- संचालन
- ऑपरेटर
- ऑपरेटरों
- राय
- अवसर
- अवसर
- विरोधी
- विकल्प
- ऑप्शंस
- or
- आदेश
- संगठित
- व्युत्पत्ति
- अन्य
- अन्य
- हमारी
- आउट
- बाहर
- के ऊपर
- कुल
- देखरेख
- सिंहावलोकन
- अभिभूत
- अपना
- स्वामित्व
- मालिक
- मालिकों
- मालिक
- प्रदत्त
- रंग
- पेंटिंग
- समानांतर
- माता - पिता
- भाग
- विशेष
- पार्टियों
- साथी
- भागों
- आवेशपूर्ण
- अतीत
- पेटेंट
- पेटेंट प्रौद्योगिकी
- पथ
- वेतन
- भुगतान
- देश
- स्टाफ़
- लोगों की
- प्रतिशतता
- उत्तम
- प्रदर्शन
- कलाकार
- कलाकारों
- प्रदर्शन
- शायद
- अवधि
- सतत
- व्यक्ति
- स्टाफ़
- व्यक्तित्व
- व्यक्तिगत रूप से
- परिप्रेक्ष्य
- अभूतपूर्व
- फ़ोन
- फोन कॉल्स
- चुनना
- टुकड़ा
- जगह
- गंतव्य
- योजना
- की योजना बना
- योजनाओं
- मंच
- प्लेटो
- प्लेटो डेटा इंटेलिजेंस
- प्लेटोडाटा
- प्ले
- खिलाड़ी
- खेल
- कृप्या अ
- प्लग
- पाइपलाइन
- पॉडकास्ट
- बिन्दु
- अंक
- गरीब
- पॉप
- संविभाग
- स्थिति
- पदों
- संभव
- पद
- संभावित
- शक्तिशाली
- अभ्यास
- प्रथाओं
- प्रस्तुत
- सुंदर
- पिछला
- मूल्य
- कीमत निर्धारण
- पूर्व
- निजी
- निजी इक्विटी
- प्रति
- शायद
- मुसीबत
- प्रक्रिया
- प्रस्तुत
- उत्पादन
- उत्पाद
- पेशेवर
- लाभ
- लाभप्रदता
- लाभदायक
- कार्यक्रम
- स्पष्ट
- गुण
- संपत्ति
- मालिकाना
- रक्षा करना
- क्रय
- खरीद
- क्रय
- रखना
- डालता है
- लाना
- योग्यता
- तिमाही
- प्रश्न
- प्रशन
- जल्दी से
- उद्धरण
- उठाया
- तेजी
- दुर्लभ
- मूल्यांकन करें
- दरें
- दर्ज़ा
- पहुंच
- पढ़ना
- पढ़ना
- वास्तविक
- अचल संपत्ति
- वास्तविकता
- महसूस करना
- एहसास हुआ
- वास्तव में
- कारण
- उचित
- कारण
- मंदी
- की सिफारिश
- रंगरूट
- आवर्ती
- लाल
- पुनर्वसन
- सम्बंधित
- और
- हटाना
- हटाने
- किराया
- दोहराना
- की जगह
- प्रतिनिधित्व
- इस्तीफा दे दिया
- उपयुक्त संसाधन चुनें
- जिम्मेदारियों
- जिम्मेदारी
- बाकी
- रेस्टोरेंट्स
- खुदरा
- बनाए रखने के
- वापसी
- रिटर्न
- राजस्व
- की समीक्षा
- धनी
- सवारी
- सही
- जोखिम
- चट्टान
- भूमिका
- भूमिकाओं
- रोल
- रोलिंग
- कक्ष
- दौर
- मार्ग
- नियम
- रन
- दौड़ना
- रयान
- सैक्स
- कहा
- वेतन
- बिक्री
- विक्रय
- वही
- सहेजें
- कहना
- कहावत
- कहते हैं
- स्केल
- स्केलिंग
- स्कैनिंग
- दुर्लभ
- कमी
- स्कूप
- स्कोरकार्ड
- एसईए
- Search
- दूसरा
- माध्यमिक
- सेकंड
- अनुभाग
- सेक्टर
- देखना
- बीज
- लगता है
- लगता है
- देखा
- खंड
- कभी कभी
- स्व
- बेचना
- सेलर्स
- बेचना
- अर्ध
- वरिष्ठ
- भावना
- सेवा
- सत्र
- सेट
- सेट
- की स्थापना
- सात
- कई
- Share
- वह
- स्थानांतरित कर दिया
- शॉपर्स
- चाहिए
- दिखाना
- दिखाया
- पक्ष
- बग़ल में
- सरल
- केवल
- एक साथ
- एक
- बैठक
- छह
- आकार
- कौशल
- स्किन
- नींद
- धीमा
- छोटा
- छोटे व्यापार
- छोटे व्यवसायों
- छोटे
- स्मार्ट
- So
- सामाजिक
- समाज
- नरम
- सौर
- बेचा
- हल
- कुछ
- कोई
- कुछ
- कहीं न कहीं
- जल्दी
- परिष्कृत
- ध्वनि
- सोर्सिंग
- अंतरिक्ष
- विशिष्ट
- जादू
- बिताना
- खर्च
- खर्च
- प्रायोजक
- Spotify
- स्प्रेडशीट
- स्थिर
- खड़ा
- तारा
- प्रारंभ
- शुरू
- शुरुआत में
- शुरू होता है
- स्टार्टअप
- राज्य
- स्टेट स्ट्रीट
- कथन
- राज्य
- रहना
- कदम
- कदम
- छड़ी
- फिर भी
- स्टॉक्स
- रुकें
- की दुकान
- भंडार
- कहानियों
- कहानी
- सरल
- सामरिक
- स्ट्रेटेजी
- सुवीही
- सड़क
- संरचना
- संघर्ष
- छात्र
- पढ़ाई
- पर्याप्त
- सफलता
- सफल
- ऐसा
- अचानक
- संक्षेप में प्रस्तुत करना
- सुपर
- आश्चर्य चकित
- प्रणाली
- सामरिक
- युक्ति
- लेना
- लिया
- लेता है
- प्रतिभा
- बातचीत
- में बात कर
- बाते
- अग्रानुक्रम
- नल
- कर
- टीम
- टीम का सदस्या
- टीमों
- टेक्नोलॉजी
- कहना
- है
- अवधि
- से
- धन्यवाद
- धन्यवाद
- कि
- RSI
- अमेरिका के संयुक्त राज्य अमेरिका
- दुनिया
- लेकिन हाल ही
- उन
- अपने
- फिर
- वहाँ।
- इन
- थीसिस
- वे
- बात
- चीज़ें
- सोचना
- विचारधारा
- तीसरा
- इसका
- उन
- हालांकि?
- विचार
- तीन
- रोमांचित
- कामयाब होना
- यहाँ
- भर
- टिम
- पहर
- बार
- टाइप
- सेवा मेरे
- आज
- आज का दि
- टन
- टन
- भी
- ले गया
- साधन
- ऊपर का
- पूरी तरह से
- की ओर
- मीनार
- कर्षण
- परंपरागत
- पारंपरिक वित्त
- यातायात
- ट्रांजेक्शन
- लेनदेन
- प्रतिलेख
- संक्रमण
- यात्रा
- उपचार
- प्रवृत्ति
- रुझान
- ट्रिगर
- मुसीबत
- ट्रकिंग
- वास्तव में
- सच
- कोशिश
- बदल गया
- बदल जाता है
- दो
- टाइप
- प्रकार
- आम तौर पर
- अपरंपरागत
- असहसंबद्ध
- आधारभूत
- समझना
- समझ
- हामीदारी
- अनुचित
- विशिष्ट
- यूनाइटेड
- संयुक्त राज्य अमेरिका
- संयुक्त राज्य अमरीका
- जब तक
- उन्नयन
- us
- उपयोग
- प्रयुक्त
- का उपयोग
- आमतौर पर
- मूल्य
- महत्वपूर्ण
- मान
- बातों का महत्व देता
- हरावल
- बहुत
- वीडियो
- वीडियो
- देखें
- भेंट
- vs
- वेतन
- प्रतीक्षा
- इंतज़ार कर रही
- दीवार
- वॉल स्ट्रीट
- करना चाहते हैं
- जरूरत है
- चाहता है
- खरगोशों का जंगल
- था
- घड़ी
- देख
- मार्ग..
- तरीके
- we
- धन
- वेबसाइट
- सप्ताह
- साप्ताहिक
- में आपका स्वागत है
- कुंआ
- चला गया
- थे
- क्या
- एचएमबी क्या है?
- जो कुछ
- पहिया
- कब
- जब कभी
- या
- कौन कौन से
- जब
- कौन
- पूरा का पूरा
- क्यों
- व्यापक रूप से
- मर्जी
- तैयार
- जीतना
- साथ में
- बिना
- शब्द
- शब्द
- काम
- काम किया
- कामगार
- काम कर रहे
- कार्य
- विश्व
- दुनिया की
- चिंतित
- चिंता
- लायक
- होगा
- लपेटो
- लिखना
- लिखा हुआ
- गलत
- X
- नौका
- वर्ष
- उदास होना
- साल
- हाँ
- अभी तक
- यॉर्क
- इसलिए आप
- आपका
- स्वयं
- यूट्यूब
- जेफिरनेट
- शून्य