Échapper à la rat race à 26 n'est pas facile, mais Isaac Lane, investisseur et propriétaire débutant basé en Arizona, le fait à travers investissement à l'extérieur de l'État! Isaac a commencé à investir il y a seulement quelques années, mais il a rapidement évolué au fur et à mesure qu'il achetait cinq locations au cours de sa première année d'investissement seul. Maintenant, il partage son temps entre son travail de jour en tant que ingénieur pour une société immobilière commerciale et gérant ses propriétés situées à plusieurs États !
Bienvenue dans un autre Réponse de la recrue, où Isaac nous aide à répondre à certaines questions courantes questions sur la gestion immobilière. Il donne des conseils sur comment commencer à investir hors de l'état et par où commencer à constituer votre équipe immobilière. Et pour ceux qui n'ont pas encore fait leur premier deal, Isaac parle de gestion de la propriété, demandes d'entretien, locataires hérités, appareils intelligents, assurance propriétaire et pourquoi vous Changez TOUJOURS vos serrures lors d'un roulement de locataire.
Si vous voulez qu'Ashley et Tony répondent à une question immobilière, vous pouvez poster dans le Groupe Facebook des recrues en immobilier! Ou appelez-nous au Rookie Request Line (1-888-5-ROOKIE).
Cliquez ici pour écouter sur Apple Podcasts.
Écoutez le podcast ici
Lire la transcription ici
Ashley:
Voici Real Estate Rookie, épisode 256.
Isaac:
La chose la plus importante pour moi quand j'étais à l'université, j'ai lu Rich Dad Poor Dad et cela a vraiment changé mon état d'esprit en termes d'argent, en termes de constitution d'actifs et de création d'un revenu passif. Mes parents gagnent assez d'argent, mais ils n'ont jamais vraiment eu d'actifs ou de revenus passifs, et ils faisaient toujours la course effrénée où ils devaient constamment travailler pour gagner de l'argent et juste voir qu'il y avait un autre côté et avoir cette idée où Je n'ai pas besoin de me réveiller et de travailler pour gagner de l'argent, c'est juste une belle chose. Alors j'essaie juste de chasser ça. C'est ma grande motivation.
Ashley:
Je m'appelle Ashley Kehr et je suis ici avec mon co-animateur Tony Robinson.
Tony:
Et bienvenue dans le podcast Real Estate Rookie où chaque semaine, deux fois par semaine, nous vous apportons l'inspiration, la motivation et les histoires dont vous avez besoin pour démarrer votre voyage d'investissement. Et aujourd'hui, je veux crier quelqu'un par le nom d'utilisateur Keon DGO. Keon a laissé une critique cinq étoiles sur le podcast Apple qui dit : « Inestimable. J'adore entendre différentes façons de réussir dans l'immobilier. Mes yeux sont maintenant ouverts sur les possibilités et j'ai utilisé certaines des stratégies pour obtenir quelques offres slam dunk. J'espère que les jeunes écoutent. Bon travail."
Keon, nous vous apprécions. Et si vous ne nous avez pas encore laissé une critique honnête sur la plateforme de podcast que vous écoutez, prenez le temps et faites-nous cette faveur car plus nous recevons de critiques, plus nous atteignons de personnes, plus nous atteindre, plus nous aidons de personnes. C'est le but ici.
Ashley:
Et nous sommes de retour, en direct en personne. Nous avons donc Isaac qui nous rejoint cette fois ici à Phoenix et il va vous parler un peu de lui. Et puis nous allons faire quelques réponses aux questions des recrues. Nous parlons beaucoup d'être un propriétaire, de la gestion immobilière, ainsi que des systèmes de verrouillage et de la manière de gérer les serrures.
Tony:
Et les gens pénètrent dans vos unités, alors assurez-vous de rester dans les parages pour cette pièce.
Ashley:
Ouais, il y a une bonne histoire à la fin.
Tony:
Mais dans l'ensemble, Isaac a une histoire vraiment cool. Il est sur quelques marchés, vous apprendrez donc comment il s'est lancé là-dedans. Et il a commencé assez jeune aussi, ce que je trouve cool. La plupart de nos invités ont commencé un peu plus tard dans la vie, mais Isaac est l'un des rares à avoir commencé tôt, tellement cool. D'accord, donc nous voulons d'abord parler d'Isaac Lane. Les gars, applaudissez Isaac Lane.
Ashley:
Courtiser. Isaac, bienvenue sur scène.
Isaac:
Merci d'avoir-
Ashley:
Oui. Alors pourquoi ne parlez-vous pas un peu à tout le monde de vous et de la façon dont vous avez commencé dans l'immobilier.
Isaac:
Oui, donc je suis Isaac Lane. J'ai 26 ans et je vis ici à Phoenix, en Arizona. Je viens tout juste de déménager ici en mars de cette année, j'ai commencé à investir en 2021 et, au cours de ma première année, j'ai acheté trois propriétés composées de cinq unités au total. J'investis principalement hors de l'état à Columbus, Ohio, principalement des maisons unifamiliales ou dans de petites multifamiliales.
Ashley:
Alors Isaac, pourquoi vas-tu à des meetups ? Que recherchez-vous et quelle valeur pouvez-vous apporter aux autres investisseurs ?
Isaac:
Ouais, donc en termes de valeur, juste la connaissance de l'investissement hors de l'état et quel est le meilleur système pour le faire. La majorité des propriétés que j'ai achetées n'ont pas été vues et je me sens… Je veux dire, assez à l'aise avec ça, les acheter sans voir les propriétés. Et puis en ce qui concerne ce que je regarde, encore une fois, je suis assez nouveau dans la région de Phoenix, donc je veux juste en savoir un peu plus sur la région et où sont les bons endroits pour acheter. Vous cherchez à obtenir un hack de maison très bientôt.
Tony:
Et pouvez-vous dire à tout le monde ce que vous faites pour votre travail quotidien ? Parce que je pense que c'est une chose unique à laquelle certaines personnes ici pourraient en fait trouver une certaine valeur.
Ashley:
Oh mon Dieu, je pense que c'est super précieux.
Isaac:
Ouais, donc mon diplôme est en génie mécanique. Je fais actuellement de la gestion de projet pour une firme immobilière commerciale où nous aidons les entreprises commerciales qui cherchent à rénover leur espace ou à emménager dans un nouvel espace.
Tony:
Donc, essentiellement, disons que je veux peut-être ouvrir un cabinet de dentiste et que j'ai besoin d'un espace pour… Je veux trouver un espace et le convertir, c'est une coquille vide en cabinet de dentiste. Votre entreprise pourrait nous aider à le faire ?
Isaac:
Je suis ton gars.
Tony:
Alors très rapidement mec, je veux parler un peu de ta motivation, n'est-ce pas ? Parce que tu es allé à l'école. Isaac a également son MBA, donc c'est un gars bien éduqué et beaucoup de gens qui suivent cette voie, ils veulent juste se concentrer sur l'ascension de cette échelle d'entreprise, mais vous avez pris la décision de construire cette autre voie parallèle à ce que vous faites dans votre monde W-2. Penchez-vous simplement… Aidez-moi à comprendre pourquoi.
Isaac:
Oui, je pense que la chose la plus importante pour moi, quand j'étais à l'université, j'ai lu le Rich Dad Poor Dad et cela a vraiment changé mon état d'esprit en termes d'argent, en termes de constitution d'actifs et de constitution d'un revenu passif. Mes parents gagnent assez d'argent, mais ils n'ont jamais vraiment eu d'actifs ou de revenus passifs. Et ils faisaient toujours la foire d'empoigne où ils devaient constamment travailler pour gagner de l'argent. Et le simple fait de voir qu'il y a un autre côté à cela et d'avoir cette idée où je n'ai pas à me réveiller et à travailler pour gagner de l'argent est juste une belle chose, alors j'essaie juste de chasser ça. C'est ma grande motivation.
Ashley:
Et où allez-vous ensuite avec votre investissement immobilier ?
Isaac:
Ouais, donc je veux continuer à évoluer à Columbus, Ohio. Je veux passer à des propriétés multifamiliales de taille plus moyenne, puis travailler également pour obtenir un hack de maison dans la région de Phoenix.
Tony:
D'accord. Mais Isaac, nous apprécions ton frère. Avez-vous une dernière question pour Isaac ?
Ashley:
En fait, je le fais. Une chose est que… j'en ai deux, en fait. Premièrement, quel est votre meilleur conseil pour un investisseur débutant qui se lance ? C'est peut-être quelque chose que vous avez appris en tant que recrue ou quelque chose que vous auriez aimé faire.
Isaac:
Ouais, donc mon plus grand conseil serait de trouver un mentor, quelqu'un qui est passé par là, qui a fait ses preuves et qui peut vraiment dire… Vous pouvez vraiment apprendre de ses erreurs et apprendre de ses succès, je pense. J'essaie de tout apprendre par moi-même, de lire autant de livres que possible, d'apprendre des forums et… C'était utile, mais j'aurais pu éviter beaucoup d'erreurs en trouvant quelqu'un, alors…
Ashley:
L'une des questions que nous allons vous poser, Isaac, est de savoir quelles sont les meilleures décisions à prendre lors de l'achat d'une propriété hors de l'État ?
Isaac:
Je dirais essayer de construire une équipe. Je dirais donc que les choses les plus importantes seraient de trouver un agent immobilier, puis aussi un gestionnaire immobilier. Ils vont vraiment avoir l'expertise en termes de marché, en termes de quels seraient les meilleurs endroits pour acheter, selon votre stratégie. Et puis aussi, vous devez leur faire confiance en termes de gestion de la propriété, en termes de gestionnaire immobilier, parce que, je veux dire, je varie… Beaucoup de mes propriétés que je n'ai jamais vues en personne, donc je suis vraiment compter sur eux pour le gérer correctement et recevoir à peu près le revenu chaque mois. Je dirais donc agent immobilier et PM.
Tony:
Juste une question de suivi. Si vous vous lancez dans un nouveau marché à l'extérieur de l'État, comment trouvez-vous cet agent ? Quelles mesures avez-vous prises pour trouver cet agent en qui vous avez confiance ?
Isaac:
Poches plus grandes. Il suffit d'aller sur les forums.
Tony:
Dites-le une fois de plus.
Isaac:
Poches plus grandes. C'est l'endroit où aller. Non, il suffit d'aller sur les forums et de demander aux gens et ils envoient des recommandations, donc très utile.
Ashley:
D'accord, et maintenant nous allons passer aux réponses des recrues de cette semaine. Notre première question est de Brian Parker.
Bon soir tout le monde. Je suis nouveau dans le groupe et dans l'investissement immobilier en général. J'ai reçu autant d'éducation que mon temps le permet. J'ai une question sur la gestion immobilière. Comment les sociétés de gestion immobilière gèrent-elles l'entretien ? Résolvent-ils le problème et soumettent-ils des factures au propriétaire, ou retiennent-ils le montant des paiements mensuels au propriétaire ? Je ne sais pas comment cette partie fonctionne. J'ai vraiment apprécié la quantité de commentaires et de bonnes idées partagées dans ce groupe. Alors tout d'abord, si vous n'avez pas encore rejoint le groupe Facebook Real Estate Rookie, faites-le. Vous pouvez voir certains de ces excellents commentaires et réponses pour nous. N'importe qui. Et si vous avez une question, vous pouvez la poster dans le groupe. Nous avons plus de 54,000 XNUMX personnes. Nous sommes juste comme…
Tony:
Ce qui est fou.
Ashley:
… Dans le groupe qui peut vous aider avec vos questions immobilières et nous pouvons le choisir pour être une réponse dans l'émission. Alors Isaac, comment les sociétés de gestion immobilière gèrent-elles la maintenance ? Comment avez-vous vu cela géré?
Isaac:
Oui, ça dépend de l'entreprise. J'ai donc travaillé avec trois entreprises différentes et certaines ont un dépôt minimum que vous devez détenir sur ce compte, peut-être 500 $. Certains n'ont pas de minimum là-dedans. Et généralement, il y a un problème qu'ils appellent… Le locataire appelle. Ils sortent, ils le réparent. Puisque je suis hors de l'état, j'ai besoin d'un type d'image ou de vidéo de ce qui est réparé. Je ne les paie pas à moins d'avoir une photo de ce qui se fait. Et ensuite, soit ils prélèveront ce montant sur le loyer perçu ce mois-là, avant de me le distribuer, soit ils auront simplement un solde courant dans le compte. S'il devient négatif à la fin du mois, je n'ai qu'à leur payer l'excédent qui leur est dû.
Tony:
Vous avez dit que vous en aviez trois différentes ou que vous aviez utilisé trois sociétés de gestion immobilière différentes. Pouvez-vous vraiment rapidement… Juste pourquoi ? Quelle a été l'impulsion pour en tirer un et passer au suivant ?
Isaac:
Ouais, donc au départ j'avais un gestionnaire immobilier dans l'Illinois, parce que j'avais une propriété dans l'Illinois, puis j'ai eu une autre propriété dans l'Ohio en même temps. J'ai donc eu ces deux-là, puis j'ai quitté la propriété que j'avais dans l'Illinois à 10h30 pour aller à Columbus. Et j'ai eu deux expériences différentes avec les gestionnaires immobiliers de l'Illinois et de l'Ohio et je voulais juste essayer d'autres PM pour voir…
Je suppose que je n'ai pas eu une mauvaise expérience avec celui de Columbus, mais je voulais juste voir s'il y avait quelqu'un de mieux. Alors je suis allé avec quelqu'un d'autre et généralement vous devez signer un certain contrat, peut-être un an ou deux ans avec eux avant de revenir ou vous leur devez une sorte d'argent. Alors je suis allé avec quelqu'un d'autre juste pour acquérir de l'expérience et voir lequel fonctionnait le mieux pour moi en termes de… Ma plus grande chose était la communication. Il me faudrait un certain temps pour avoir des nouvelles du gars de Columbus. Et surtout étant hors de l'état, je veux entendre une réponse tout de suite, dans les 24 heures pour savoir ce qui se passe avec la propriété. Donc, juste pour, je suppose, étaler et déterminer qui me convient le mieux en termes d'entreprise de gestion de projet.
Tony:
Et avez-vous l'impression d'avoir trouvé cela avec cette deuxième entreprise dans l'Ohio ? Ou était-ce plus ou moins la même chose entre les deux sociétés ?
Isaac:
Je pense que je l'ai trouvé avec la deuxième compagnie.
Tony:
Bien.
Isaac:
Ils étaient définitivement… Je suppose que la différence était qu'ils géraient beaucoup. Ils ont donc géré environ 300 propriétés dans la région. Et l'autre entreprise, la première entreprise était une plus grande entreprise. Ils en ont géré peut-être un millier. Donc ils étaient bons dans ce qu'ils faisaient, mais comme je n'avais qu'un certain nombre d'unités avec eux, je n'étais pas leur première priorité. Je n'entendrais donc pas de réponse par rapport à la petite entreprise avec laquelle j'étais. Ils n'avaient pas autant de monde et ils pouvaient revenir en arrière.
Tony:
Que pensez-vous de cela? Aller avec le méga PM contre aller avec le plus petit maman-et-pop ? Parce que je pense qu'il y a du pour et du contre dans les deux cas, n'est-ce pas ?
Ashley:
Ouais, je pense qu'une chose aussi est de découvrir… Lorsque vous trouvez une société de gestion immobilière, essaie-t-elle de devenir cette méga-entreprise ? Parce que je pense que c'est là que j'ai eu des problèmes avec le mien, c'est qu'ils étaient un peu plus petits, mais ils essayaient de grandir et d'évoluer, et ils ont évolué trop vite là où ils n'avaient pas le personnel, ils n'avaient pas les systèmes en place lieu. Et nous avons eu tellement de problèmes parce qu'ils étaient plus petits et qu'ils ont juste explosé en croissance au cours des deux dernières années. Je pense donc qu'il faudrait être très prudent lorsque vous interviewez l'entreprise, demandez-lui quels sont ses plans de croissance. Si vous préférez une petite entreprise, vont-elles réellement rester plus petites et ne pas grandir et évoluer dans cette plus grande entreprise ?
Tony:
Et je pense que cela mène également à un point important sur la création de votre propre entreprise immobilière, c'est que parfois vous pouvez évoluer trop rapidement et les systèmes et processus qui fonctionnent lorsque vous avez cinq propriétés, cinq unités, peuvent ne pas fonctionner lorsque vous en avez 20 et ce qui fonctionne à 20 peut ne pas fonctionner à 30 et 40. Donc, même si vous développez votre propre entreprise, il est vraiment important que vous vérifiiez constamment ces différents… je ne sais pas, les points de rupture dans votre entreprise.
Nous souhaitons lancer un co-hébergement, comme une société de gestion locative de courte durée. Nous la retenons pour le point exact où nous voulons nous assurer que nos systèmes et nos processus peuvent soutenir cette croissance avant de l'activer. Donc, un point important que toutes nos recrues doivent comprendre est que la croissance juste pour la croissance n'est pas toujours une bonne chose.
Ashley:
D'accord. Prenons notre prochaine question de Scott Forney. Que faites-vous lorsque vous achetez un bien immobilier occupé par des locataires ? Vous y gardez les locataires actuels ? Ou les faites-vous postuler à nouveau avec vous ? Ou êtes-vous coincé avec le bail qu'ils avaient avec l'ancien propriétaire ? Et s'ils ne paient pas de loyer ? Pouvez-vous les sortir maintenant que la propriété a changé même s'il y avait un moratoire? Cette question se pose car il semble que les locataires hérités ne fonctionnent pas la plupart du temps. Alors Isaac, qu'en penses-tu ?
Isaac:
Oui, je suppose que d'après mes expériences précédentes, toutes les propriétés que j'ai eues ont eu des locataires hérités. J'aurais préféré qu'il soit vacant, de préférence, mais je suppose que le premier contrat que j'ai reçu a été hérité et je n'ai pas pensé à demander si les locataires étaient à jour avec le loyer et je l'ai découvert par la suite, et le vendeur dit [ils 00:12:12] n'avaient pas payé depuis six mois.
Ashley:
Ils ne donneront pas volontairement cette information.
Isaac:
Ils ne m'ont pas dit : « Je sais que vous envisagez d'acheter cette propriété, mais pour votre information, les locataires n'ont pas payé. Alors je suis entré et j'ai découvert qu'ils avaient six mois de retard sur le loyer et qu'ils n'avaient pas payé. Et à ce moment-là, le moratoire COVID et ils essaient d'obtenir, je suppose, une aide à la location à travers la ville. C'était donc, je suppose, la raison pour laquelle ils étaient encore là-dedans. Et cela dépend simplement de l'état dans lequel vous vous trouvez. À cette époque, j'étais dans l'Illinois et ce n'est pas vraiment un état favorable aux propriétaires. L'expulsion aurait donc duré environ trois mois.
Et puis, surtout pour cette ville elle-même, ils n'expulsent pas vraiment pendant l'hiver parce qu'ils ne veulent pas que les gens soient dehors quand il fait super froid. J'étais donc à peu près coincé à attendre que cette aide au loyer arrive, ce qui a pris environ deux mois. Et ça a été deux mois à m'inquiéter parce que je n'étais pas… je ne savais pas si j'allais l'avoir ou ce n'est pas le genre de chose. Donc généralement, ouais, je garde les locataires jusqu'à la fin de leur bail, ou jusqu'à ce que les baux soient terminés avant de les changer, mais oui, c'est certainement beaucoup plus facile si c'est vacant quand vous l'obtenez.
Ashley:
Ouais. Et c'est une question que Scott avait : êtes-vous coincé avec le bail qu'ils avaient avec l'ancien propriétaire ? Oui. Si la durée de leur bail indique qu'ils ont encore six mois sur ce bail, vous êtes coincé avec eux pendant six mois, à moins que vous ne procédiez à une expulsion et que vous ayez une cause probable pour l'expulsion, comme le non-paiement. Une chose que j'ai faite lors de l'achat d'une propriété avec des locataires hérités est de conclure un accord d'estoppel.
Tony:
Pouvez-vous épeler estoppel ?
Ashley:
Actuellement je peux. ESTOPPEL.
Tony:
Ouais. Et ce n'était pas moi qui essayais de te mettre dans l'embarras. Je me souviens que la première fois que je l'ai entendu, je me suis dit: "C'est quel mot?"
Ashley:
Il pourrait même y avoir deux l à la fin, mais je pense qu'il n'y en a qu'un.
Tony:
Yeah Yeah.
Ashley:
Donc accord d'estoppel. Vous pouvez en rechercher des échantillons sur Google, mais en gros, vous demandez au vendeur la permission de le donner au locataire, puis il vous le renverra par la poste ou vous le rendra. Et c'est un formulaire de contact qui affiche le… Demande aux locataires de fournir leurs coordonnées. Ainsi, vous pouvez aller de l'avant et mettre dans votre logiciel de gestion immobilière pour le moment où vous êtes prêt à fermer, leur demander les conditions de leur bail. Alors, quand expire-t-il ? A combien s'élève leur loyer ? Payent-ils des frais pour les animaux domestiques ? Les services publics sont-ils inclus ? Quelles charges paient-ils ? Ont-ils des animaux de compagnie ? Est-ce qu'ils sont propriétaires des appareils ou est-ce que le propriétaire est propriétaire des appareils ? Et c'est des choses que vous pouvez aider à vérifier avec ce que le propriétaire a dit et à le comparer à ce que le locataire vous dit.
Et aussi les termes du bail, qu'ils sont tous les deux sur la même page, parce que j'ai acheté des propriétés où c'est un accord verbal. Il n'y a même pas de contrat, de bail. Donc cet accord d'estoppel, puis je le fais signer par le locataire et me le rends. Et puis je l'utilise simplement pour évaluer plus d'informations sur la propriété que pour demander s'ils sont au courant des réparations ou de l'entretien qui doivent également être effectués sur la propriété.
Tony:
Qu'en est-il du non-paiement ? Comment pouvez-vous, en tant qu'acheteur potentiel, valider si oui ou non ce locataire a payé un loyer ? Quelles démarches feriez-vous ?
Ashley:
Donc, s'il y a une société de gestion immobilière en place, vous pouvez demander à voir le détail de leurs paiements sur cette partie. S'il ne s'agit que d'argent liquide, ils donnent de l'argent au propriétaire, c'est certainement beaucoup plus difficile à suivre. Vous pouvez demander les relevés bancaires indiquant les dépôts. Parfois, dans les petits propriétaires familiaux, ils donnent en fait des bordereaux de dépôt aux locataires et ils vont déposer leur propre loyer chaque mois sur le compte bancaire, de sorte que vous pouvez demander les relevés bancaires pour montrer une preuve de ce. Mais je pense que si le propriétaire vous dit une chose et que le locataire vous dit une chose, vous savez qu'il y a quelque chose qui cloche. Cela peut donc être un drapeau rouge.
Tony:
Et avez-vous posé des questions sur les paiements de loyer potentiels et le propriétaire a simplement menti ? Ou était-ce simplement qu'il n'a rien dit, vous n'avez rien dit et… Comment cette conversation s'est-elle déroulée ?
Isaac:
Alors je lui ai demandé le bail pour confirmer quels étaient les loyers, donc je savais ce que les loyers étaient censés être selon le bail. Mais non, je n'ai pas demandé à l'époque. Donc une leçon d'apprentissage pour [inaudible 00:16:15].
Ashley:
Et je pense que c'est une erreur de débutant si facile à faire.
Isaac:
Totalement.
Ashley:
Il y a tellement de choses que vous devez demander, vérifier et faire, et c'est le Real Estate Rookie Bootcamp. Nous avons en fait mis en place une liste de contrôle des acquisitions pour les campeurs d'entraînement et où nous passons, voici les choses que vous devriez vérifier et demander, parce que j'étais prêt à conclure et mes agents immobiliers me disent : « Donc, vous avez l'utilitaire changer et vous avez une assurance sur place, n'est-ce pas ? Nous fermons demain. Et je serai comme, « Oh mon Dieu, non. Je n'ai pas pris d'assurance dessus. Je dois le faire maintenant. Et tout comme il y a tellement de choses qu'il est facile d'oublier une chose.
Tony:
Mais en tant qu'acheteur, selon ce que dit le bail en cours, vous pouvez demander que le bien soit livré vacant. Si le bail permet au propriétaire actuel de résilier le bail avec un préavis de 30 jours, vous pouvez certainement écrire : « Hé, je n'achète pas cette propriété à moins que la propriété ne soit livrée vacante. Et j'ai fait ça pendant… Habituellement, nos flips font ça, parce que les flips sont généralement quelque chose… Il se passe des trucs comme ça. Mais si j'achète un flip, je veux généralement le livrer vide.
Ashley:
Notre prochaine question est donc de James M.
J'ai vu beaucoup de messages sur Keyless Box et d'autres appareils intelligents comme les thermostats intelligents utilisés dans les locations. Je planifie ma première location et je me demande comment les investisseurs fournissent le Wi-Fi à ces appareils avec des locataires dans l'unité. Les investisseurs offrent-ils une connexion Wi-Fi gratuite aux locataires ou disposent-ils d'un réseau Wi-Fi sécurisé séparé pour les appareils de l'unité ? Quelqu'un a-t-il un aperçu de cela? C'est une très bonne question. Je n'y ai jamais pensé.
Tony:
C'est une excellente question. Et évidemment, nous sommes dans l'espace de location à court terme, donc toutes nos unités ont des appareils intelligents comme celui-ci, mais je n'ai jamais pensé à le faire-
Ashley:
Mais c'est parce que vous payez le Wi-Fi depuis le début.
Tony:
Parce que nous payons pour le wifi, n'est-ce pas ? Si c'était… Je n'aime pas… Comment géreriez-vous cela ? Si vous vouliez installer une serrure intelligente sur l'un de vos meubles, que feriez-vous ?
Ashley:
Je ne sais pas. J'espère qu'Isaac a la réponse à cela, parce que je ne l'ai pas.
Tony:
Eh bien, je suppose, d'abord, avez-vous l'un de ces appareils intelligents dans vos locations à long terme ?
Isaac:
Je ne.
Tony:
Si vous deviez en proposer un, quel itinéraire emprunteriez-vous ? Souhaitez-vous faire le… Ou vous payez pour du Wi-Fi ou vous le mettez simplement sur l'invité ou le locataire. Comment géreriez-vous cela ?
Isaac:
Une grande question. Je fournirais plus que probablement mon propre Wi-Fi pour cela, puis je le facturerais au locataire.
Ashley:
Oui, augmentez le loyer d'autant, car le coût du Wi-Fi restera le même. Ce ne sera pas la facture d'électricité qui fluctue. La plupart du temps, votre facture Internet est la même chaque mois.
Tony:
Je pense que cela fonctionne pour une résidence unifamiliale, mais que se passe-t-il si vous avez un petit multi, n'est-ce pas ? Où il y a quatre unités ?
Ashley:
Eh bien, alors vous pourriez faire du Wi-Fi dans chaque unité et [inaudible 00:18:53]
Tony:
Ensuite, il suffit de le facturer. Ouais c'est vrai. C'est vrai. Ouais, voilà.
Ashley:
Ou vous pouvez le diviser par les quatre unités, peu importe ce que c'est et les facturer…
Tony:
Charge tous. Ouais. Ouais, c'est délicat. Je ne sais pas. J'ai l'impression que je ne leur donnerais presque pas le Wi-Fi. Je dirais : "Voici le verrou, voici des instructions sur la façon de le configurer lorsque vous configurez votre Wi-Fi." Mais imaginez si le Wi-Fi tombe en panne et qu'il ne peut plus entrer dans son appartement et qu'il vous appelle.
Ashley:
Oui, mais la plupart d'entre eux ont aussi la capacité Bluetooth, ou ils ont la batterie de secours.
Tony:
C'est vrai.
Ashley:
Donc, dans les locations à court terme, le verrou encode [inaudible 00:19:24].
Tony:
C'est vrai, même s'il n'y a pas de Wi-Fi.
Ashley:
Oui, il l'ouvre et le ferme toujours.
Tony:
C'est un argument valable.
Ashley:
Mais il y a RemoteLock, est-ce que la société… Est-ce que vous l'utilisez du tout ?
Tony:
Nous utilisons Encoder.
Ashley:
Bien.
Tony:
Oui.
Ashley:
Oui, nous avons donc commencé à travailler avec RemoteLock pour intégrer nos locations à court terme afin d'envoyer le code aux clients qui s'enregistrent, mais ils ont également un programme pour les complexes d'appartements.
Tony:
Intéressant.
Ashley:
Et donc oui, ce serait une bonne question à leur poser sur la façon dont ils gèrent cela.
Tony:
Comment ça marche?
Ashley:
Oui.
Tony:
C'était une excellente question.
Ashley:
Oui.
Tony:
Ouais, ça nous a fait réfléchir.
Ashley:
D'accord. Notre prochaine question est de Michael Rooter. Quel type d'assurance habitation les gens apprécient-ils pour leurs locations ?
Tony:
Alors Isaac, quelles polices d'assurance mettez-vous sur vos propriétés ?
Isaac:
C'est une excellente question. Je veux dire, c'est par State Farm, mais c'est comme...
Ashley:
Vous venez de dire à votre agent d'assurance que vous achetez un bien locatif et il le met sur le [inaudible 00:20:21].
Isaac:
Donnez-moi les différents likes… Vous en voulez le plus ? C'est votre franchise, combien voulez-vous ? Je ne sais pas. Quels sont les différents types ?
Ashley:
Je ne sais pas, mais je dis que vous iriez… La différence est que vous iriez et obtiendriez une police de propriétaire où vous couvrez le bâtiment et la structure, et ensuite vous avez une responsabilité pour la propriété aussi, où si c'était votre résidence principale, vous iriez et vous obtiendriez une assurance sur tous vos meubles, votre contenu, des choses comme ça. Donc, souvent, c'est en fait moins cher pour votre location à long terme, car tant qu'il n'y a pas beaucoup de risques qui vont créer une énorme responsabilité
Tony:
Comme l'assurance contre les inondations à Shreveport, en Louisiane.
Ashley:
Et puis c'est beaucoup… C'est moins cher parce que vous ne couvrez pas tout le contenu à l'intérieur de la maison. Et si vos finitions ne sont pas en granit et toutes ces finitions coûteuses sur la propriété elle-même, votre couverture ne sera pas aussi élevée. Ainsi, votre prime sera également inférieure à cause de cela sur un immeuble de placement.
Tony:
Isaac, est-ce que vous ou votre société de gestion immobilière demandez à vos locataires de souscrire une assurance locative pour vos logements ?
Isaac:
Oui, c'est une exigence qu'ils doivent avoir une assurance locataire juste au cas où il y aurait un type de vol ou un type de problème qu'ils sont couverts. Que ce n'est pas une responsabilité pour moi.
Tony:
Est-ce la même chose pour vous ? Vous avez une assurance locative ?
Ashley:
Oui, donc chaque locataire est tenu de les faire. Ce que couvre l'assurance du locataire, c'est son contenu dans la propriété. Nous avons donc eu un problème une fois dans un complexe de permis où il y avait un barrage de glace sur le toit et cela a causé… Ensuite, la glace a commencé à fondre, mais là où elle était amortie, l'eau a commencé à couler dans le toit et elle coulait dans les appartements des gens et il a endommagé une partie du contenu des gens. Et c'était encore quand j'étais tout nouveau dans la gestion immobilière, et je n'aimais tout simplement pas la controverse.
Et le locataire est venu vers moi et m'a dit : « Voici ma facture pour mes nouveaux rideaux, mon nouveau ceci. Et je pense que c'était 225 $ ou quelque chose comme ça et elle voulait être remboursée pour ça. Et j'ai dit: "Eh bien, c'est ce que l'assurance de votre locataire couvrirait, c'est votre contenu pour quelque chose comme ça." Et elle dit: "Eh bien, ma prime augmentera si je fais une réclamation et ce n'était pas de ma faute." C'était la structure du bâtiment, qui était techniquement liée aux conditions météorologiques, donc ce n'était pas notre faute non plus. Et j'ai cédé et j'ai cédé et j'ai fini par la rembourser pour ça, mais c'était vraiment une leçon pour moi qui a vraiment vaincu le but même de sa politique.
Tony:
Cela revient presque à ce que vous dites à propos du bail, n'est-ce pas ? C'est comme, eh bien, que dit le bail?
Ashley:
Droite. Oui.
Tony:
Et utiliser le bail pour être le méchant dans la situation, mais j'ai vu des propriétaires où ils ne vous autoriseraient même pas à emménager à moins que vous ne montriez une preuve de l'assurance de votre locataire, juste pour vous assurer qu'elle est bien en place .
Ashley:
Ouais, et le logiciel de gestion immobilière, donc Rent Ready, Buildium, AppFolio, et tous ceux que j'ai vus où il y a un endroit pour le télécharger là où il expire ou va expirer, les locataires reçoivent une notification, ils doivent télécharger leur nouveau document, puis tout est piégé dans le logiciel de gestion immobilière. Et souvent aussi, le locataire peut souscrire une assurance locative via le logiciel de gestion immobilière. Ainsi, lorsqu'ils signent leur bail, cela leur donne la possibilité d'acheter la police d'assurance par leur intermédiaire.
Tony:
Savez-vous combien vos locataires paient pour l'assurance locataire ?
Ashley:
Mon seul partenaire commercial vit en fait dans l'appartement de l'un des complexes et c'était comme 95 $ pour l'année. Ce n'était rien.
Tony:
Est-ce la même chose dans l'Ohio ?
Isaac:
C'est comme 10 dollars.
Ashley:
Oui.
Tony:
Ouais. Je pense que lorsque je louais, je pense que je payais 17 dollars par mois pour l'assurance des locataires. C'est donc très bon marché pour ceux d'entre vous qui écoutent, mais cela peut certainement éviter au locataire et au propriétaire, je pense, beaucoup de maux de tête.
Ashley:
Oui.
Tony:
D'accord. Donc, une question bonus, parce que celle-ci est liée à ce dont nous venons de parler, mais cette question vient de Caleb Boyd. Et la question de Caleb est, nouvelle question ici. Changez-vous les serrures après le départ de chaque locataire ? Alors Isaac, comment gérez-vous cela pour vos unités ?
Isaac:
Oui, généralement en termes de sécurité, au début, lorsque nous achetons la propriété, nous changeons les serrures, installons de nouvelles serrures, puis à chaque tour, nous installons de nouvelles serrures. Et puis, en fonction de la durée, généralement dès que la propriété devient vacante, nous y installons un système de sécurité. J'utilise donc Simply Save juste pour le surveiller, juste au cas où quelqu'un essaierait d'entrer par effraction alors que personne n'est là. Mais oui, j'ai l'habitude d'éteindre les serrures et de le mettre dans un système de sécurité pendant le virage.
Tony:
Vous est-il déjà arrivé de ne pas changer les serrures de l'une de vos propriétés et cela a causé un problème?
Ashley:
Non je n'ai pas. Mais j'ai une histoire sur l'endroit où nous pensions que c'était un problème. Mais avant de dire que nous changeons les serrures, et quand je m'auto-gérais… En fait, je viens juste de tirer ça, c'était landlordlocks.com où vous pouvez en fait simplement acheter la poignée et ensuite il y a l'insert de serrure. Ainsi, au lieu de changer toute la poignée de porte, chaque fois que vous changez simplement l'insert et que vous configurez un maître avec eux. Ainsi, chaque fois que vous devez commander à nouveau, vous le réglez également sur votre propre clé principale. Donc, si vous commandez plus de serrures, elles sont intégrées à votre système maître.
Tony:
Ce est tellement cool.
Ashley:
Ouais, donc on a fait ça. Et puis notre société de gestion immobilière maintenant, je suis à peu près sûr qu'ils vont acheter une nouvelle serrure de porte juste à Lowe's à chaque fois. Et il n'y a ni rime ni raison de… Pas très efficace. Pas comment je le ferais en soi. Et puis je pense que la façon dont nous avons parlé de l'intégration de la serrure, si vous avez le pouce de verrouillage du code de la clé, c'est beaucoup plus facile de simplement changer le code de la clé.
Tony:
Donc quelque peu lié, mais une histoire de la raison pour laquelle vous devriez vous assurer que vous gérez l'accès à vos propriétés. Donc, pour nos locations à court terme, nous avons deux propriétés qui se trouvent sur des terrains adjacents, mais qui sont clôturées ensemble. Donc, si vous entriez, vous penseriez que ce n'était qu'un seul grand complexe avec les deux propriétés. Et une maison est, je ne sais pas, sur la gauche, une est sur la droite, et c'est, je ne sais pas… 50 mètres entre les deux maisons.
Alors quelqu'un réserve la maison sur la gauche, et quand ils y arrivent, ce sont deux filles. Une fille entre dans la maison à gauche et l'autre fille dit : "Oh, il y en a une autre." Nous pouvons voir tout cela sur la caméra, donc nous savons que c'est comme ça que ça s'est passé. Ils s'arrêtent devant la maison sur la gauche, qui est la maison qu'ils ont réservée, et se disent : « Oh, il y a une autre maison par ici. Marchons par ici. Oh, voyons si notre digicode fonctionne.
Et nous avions laissé les codes par défaut actifs sur les serrures. Ainsi, chaque propriété avait son propre code, mais nous n'avons jamais supprimé les codes par défaut. Alors ils ont tapé boum, boum, boum, boum, boum, et la porte se déverrouille. Alors ils arrivent là-bas, à quatre heures, ils s'enregistrent, et ils sont juste… Maintenant, ils sont dans les deux propriétés, traînant dans les deux maisons. Une fille traîne ses bagages jusqu'à l'autre maison qu'elle n'a pas réservée.
Et puis la famille qui a effectivement réservé cette propriété sur la droite, ils se présentent et ils nous appellent. Ils sont comme, "Hé, quelqu'un est comme dans la propriété." Alors on appelle, on se dit : « Qu'est-ce qui se passe ? Et la fille qui était dans la mauvaise maison a dit : « Oh, je suis, je suis tellement confuse. Quand nous avons réservé, nous pensions que c'était les deux. Ce qui n'a aucun sens, car la liste ne contenait qu'une seule propriété.
Donc de toute façon, pour faire court, nous avons appris cette leçon même pour nos locations à court terme. Nous voulons nous assurer que les codes d'invité s'activent et se désactivent en fonction du moment où ils s'enregistrent et n'utilisent jamais le même code entre deux propriétés différentes, surtout s'ils sont juste à côté l'un de l'autre, ce qui, avec le recul, a du sens. Mais oui, c'est ce que c'est.
Ashley:
Donc, avec le complexe d'appartements de 40 unités où nous avons mis en place la serrure principale, il y a aussi une leçon à avoir une serrure principale. Vous avez donc la clé principale qui entre dans chaque porte, puis chaque personne obtient sa propre clé personnelle pour cette porte. Nous avons donc eu un problème avec une locataire, et elle était en fait de très bonnes amies avec le propriétaire de la propriété. Et elle est rentrée un jour, elle avait passé la nuit chez une amie, elle est rentrée, elle est allée prendre une douche ou quelque chose, elle est ressortie et il y avait un trousseau de clés sur son lit qui n'était pas le sien.
Et elle sort et appuie sur la télécommande de la clé parce qu'il y avait un porte-clés dessus pour une voiture. Aucune voiture ne démarre. Elle est donc en mode panique que quelqu'un était dans son appartement. Alors elle a dit : « Je suis presque sûre que ma porte était verrouillée et je suis entrée, mais je ne m'en souviens pas. Je ne sais tout simplement pas si je l'ai déverrouillé ou non. Et paniquer que quelqu'un soit dans son unité. Nous essayons donc de comprendre cela. Et la première chose à laquelle nous pouvons penser est, oh mon dieu, quelqu'un a mis la main sur un passe-partout ou quelqu'un a mis la main sur sa clé, mais nous n'en sommes pas sûrs.
Et donc nous commençons à intégrer ce plan pour changer complètement toutes les serrures du bâtiment. Et la femme du propriétaire, si elle était vraiment très amie avec elle, dit : « Nous avons besoin de caméras de sécurité dans cette propriété. Cela ne peut pas… Quelque chose comme ça ne devrait pas arriver. Donc on s'intègre complètement. Le lendemain, nous avons déjà un informaticien qui installe les caméras de sécurité. C'était probablement, peut-être… Alors ça s'est passé un lundi ou un dimanche, je pense. Et ce vendredi, nous étions prêts à installer les nouvelles serrures la semaine suivante, tout le système de caméras était déjà installé.
Je sors dîner et je vois ce locataire avec la femme du propriétaire, et la femme du propriétaire dit: "Oh mon Dieu, vous a-t-elle dit ce qui s'est passé?" Et elle dit : « Non, ne lui dis pas. Ne lui dites pas. Et j'étais comme, "Quoi?" Et elle dit: "Eh bien, ces clés sur le lit, quand j'avais quitté la maison de mon ami, j'avais accidentellement attrapé ses clés et les avais mises dans mon sac, puis elles sont tombées de mon sac sur le lit et quand je suis arrivée à mon appartement ils ont fini par être les siens.
Et la première chose était, "Tu n'allais pas me le dire?" Vous n'alliez pas dire : « Oh non, n'allez pas dépenser des milliers et des milliers de dollars et de temps pour changer les serrures. Et ils ont juste pensé que c'était tellement drôle que c'était juste, oh mon Dieu, ce n'était pas grave. Rien ne s'est passé. Et me voilà en train de transpirer et de serrer les dents du genre "Es-tu sérieux ?" Mais un soupir de soulagement que le passe-partout n'ait pas été perdu, que personne n'ait pénétré dans une unité, mais oui, définitivement stressant [inaudible 00:30:23].
Tony:
De bonnes histoires, oui.
Ashley:
Donc voilà. Eh bien, Isaac, merci beaucoup de vous être joint à nous. Pouvez-vous faire savoir à tout le monde où ils peuvent vous contacter et obtenir plus d'informations sur vous ?
Isaac:
Ouais, très certainement. Si vous me suivez sur Instagram, c'est Isaac Lane, donc ISAACLANEREI. C'est mon Instagram. C'est le principal moyen de trouver… Contactez-moi.
Ashley:
D'accord, cool. Merci beaucoup. Nous apprécions vraiment que vous veniez enregistrer avec nous ici, en direct à Phoenix. Je suis Ashley de Wealth from Rentals. C'est Tony @TonyJRobinson, et nous serons de retour mercredi avec un invité.
Regardez le podcast ici
Dans cet épisode, nous couvrons
- Comment commencer à échapper à la rat race par l'investissement immobilier (même à un jeune âge)
- L'investissement immobilier à distance et l'équipe qu'il vous faut pour réussir à distance
- Comment les gestionnaires immobiliers gèrent l'entretien et pourquoi vous devriez demander des photos sur chaque réparation
- Que faire quand vous hériter des locataires et s'ils doivent ou non présenter une nouvelle demande de location
- Propriétaire vs. l'assurance habitation et pourquoi les locataires devraient toujours avoir une politique de location
- Quand changer les serrures d'une unité et par grosse erreur de code clé Tony a fait sur sa location à court terme
- Et So Beaucoup plus!
Liens de l'émission
Livre mentionné dans cette émission :
Connectez-vous avec Isaac :
Vous souhaitez en savoir plus sur les sponsors d'aujourd'hui ou devenir vous-même un partenaire BiggerPockets ? Découvrez notre page de parrainage!
Remarque par BiggerPockets : Ce sont des opinions écrites par l'auteur et ne représentent pas nécessairement les opinions de BiggerPockets.
- Contenu propulsé par le référencement et distribution de relations publiques. Soyez amplifié aujourd'hui.
- Platoblockchain. Intelligence métaverse Web3. Connaissance Amplifiée. Accéder ici.
- La source: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-256
- 000
- 1
- 10
- 2021
- a
- À propos
- accès
- Selon
- Compte
- infection
- actually
- propos
- conseils
- Après
- Agent
- contrat
- devant
- Tous
- permet
- déjà
- toujours
- montant
- ainsi que
- Une autre
- répondre
- chacun.e
- Apartment
- appartements
- Apple
- encore
- Appliquer
- apprécier
- Réservé
- Arizona
- autour
- Outils
- Assistance
- auteur
- évité
- RETOUR
- sauvegarde
- Mal
- sac
- Balance
- soldes
- Banque
- compte bancaire
- basé
- En gros
- batterie
- pour créer les plus
- car
- devenez
- devenir
- before
- va
- LES MEILLEURS
- Améliorée
- jusqu'à XNUMX fois
- Big
- plus gros
- Le plus grand
- Projet de loi
- Bit
- Bluetooth
- Bonus
- livre
- Livres
- boom
- frontière
- acheté
- Box
- brand
- NOUVEAU
- Pause
- Rupture
- Brian
- apporter
- Cassé
- construire
- Développement
- la performance des entreprises
- acheter
- Achat
- Appelez-nous
- appel
- Appels
- appareil photo
- de CAMÉRAS de surveillance
- fournisseur
- maisons
- Argent liquide
- Causes
- causé
- prudent
- certaines
- Change
- en changeant
- charge
- chasse
- moins chère
- vérifier
- vérification
- Ville
- réclamer
- Escalade
- Fermer
- Se ferme
- fermeture
- code
- Université
- COM
- comment
- confortable
- Venir
- commentaires
- commercial
- immobilier commercial
- Commun
- Communication
- Sociétés
- Société
- comparer
- par rapport
- complètement
- complexe
- Composé
- Confirmer
- confus
- Inconvénients
- Qui consiste
- constamment
- contact
- contenu
- continuer
- contrat
- controverse
- Conversation
- convertir
- Freddi
- Entreprises
- Prix
- pourriez
- Couples
- couverture
- couverture
- couvert
- couvrant
- couvre
- Covid
- engendrent
- Courant
- Lecture
- journée
- affaire
- Offres
- décision
- décisions
- déductible
- Réglage par défaut
- certainement, vraiment, définitivement
- Degré
- livrer
- livré
- Selon
- dépend
- Dépôt
- Cautions
- détail
- Compatibles
- DID
- différence
- différent
- Soir
- Commande
- distribuer
- document
- faire
- dollars
- Ne pas
- Porte
- down
- pendant
- chacun
- "Early Bird"
- plus facilement
- Éducation
- efficace
- non plus
- Électrique
- ENGINEERING
- notamment
- essentiellement
- biens
- Ether (ETH)
- Pourtant, la
- soir
- JAMAIS
- Chaque
- tout le monde
- peut
- cher
- Découvrez
- Expériences
- nous a permis de concevoir
- Yeux
- équitablement
- famille
- ferme
- RAPIDE
- favoriser
- Frais
- few
- Figure
- Trouvez
- trouver
- cuisson
- Ferme
- Prénom
- première fois
- s'adapter
- Fixer
- fixé
- Retournement
- Flips
- fluctue
- Focus
- suivre
- Abonnement
- formulaire
- forums
- trouvé
- Test d'anglais
- Vendredi
- friendly
- amis
- de
- d’étiquettes électroniques entièrement
- drôle
- Général
- obtenez
- obtention
- Fille
- filles
- Donner
- donne
- Go
- objectif
- Dieu
- Goes
- aller
- Bien
- Bon argent
- l'
- Réservation de groupe
- Croître
- Croissance
- GUEST
- invités
- gars
- entaille
- manipuler
- arrivé
- ayant
- à tête
- entendu
- entendre
- aider
- utile
- aider
- ici
- caché
- Haute
- appuyez en continu
- tenue
- Accueil
- Homes
- d'espérance
- en espérant
- HEURES
- Villa
- maisons
- Comment
- How To
- Cependant
- HTTPS
- majeur
- MAUVAIS
- VÉLO
- idée
- et idées cadeaux
- Illinois
- important
- in
- inclus
- passif
- Améliore
- d'information
- possible
- perspicacité
- Inspiration
- plutôt ;
- Des instructions
- Assurance
- intégrer
- des services
- Intégration
- l'intégration
- Internet
- Investir
- sueñortiendo
- un investissement
- investor
- Investisseurs
- aide
- vous aider à faire face aux problèmes qui vous perturbent
- IT
- lui-même
- Emploi
- rejoint
- joindre
- nous rejoindre
- chemin
- juste un
- XNUMX éléments à
- clés / KEY :
- clés
- Genre
- Savoir
- spécialisées
- échelle
- propriétaire
- Voie
- Nom de famille
- En retard
- lancer
- Conduit
- APPRENTISSAGE
- savant
- apprentissage
- leçon
- LG
- responsabilité
- VIE
- Probable
- Gamme
- Écoute
- inscription
- peu
- le travail
- Vit
- fermé
- Serrures
- Location
- long-term
- recherchez-
- Lot
- Louisiane
- love
- LES PLANTES
- Entrée
- facile
- Majorité
- faire
- gagnez de l'argent
- FAIT DU
- man
- gérer
- gérés
- gestion
- manager
- Gestionnaires
- les gérer
- de nombreuses
- Beaucoup de gens
- Mars
- Marché
- Marchés
- maître
- MBA
- mécanique
- ingénierie mécanique
- moyenne
- Rencontres
- Mega
- mentionné
- Michael
- pourrait
- Mindset
- minimum
- erreur
- erreurs
- Mode
- lundi XNUMX
- de l'argent
- Surveiller
- Mois
- mensuel
- mois
- moratorium
- PLUS
- (en fait, presque toutes)
- motivation
- Bougez
- se déplace
- en mouvement
- multi
- plusieurs familles
- plusieurs
- prénom
- nécessairement
- Besoin
- Besoins
- négatif
- réseau et
- Nouveauté
- New Market
- next
- nuit
- déclaration
- code
- offrant
- Bureaux
- souvent
- Ohio
- Vieux
- Sur place
- ONE
- ouvert
- ouvre
- Avis
- Option
- de commander
- Autre
- au contrôle
- global
- devait
- propre
- propriétaire
- possession
- payé
- Panique
- Parallèle
- parents
- partie
- les partenaires
- passif
- revenu passif
- chemin
- Payer
- payant
- Paiements
- Personnes
- peopleâ € ™ s
- autorisation
- personne
- personnel
- Animaux
- phénix
- en particulier pendant la préparation
- image
- PHOTOS
- pièce
- Place
- Des endroits
- plan
- et la planification de votre patrimoine
- plans
- plateforme
- Platon
- Intelligence des données Platon
- PlatonDonnées
- Jouez
- joueur
- Syndrôme pré-menstruel
- les poches
- Podcast
- Podcasts
- Point
- des notes bonus
- politiques
- politique
- pauvres
- possibilités
- possible
- Post
- Poteaux
- défaillances
- préfère
- préféré
- Premium
- assez
- précédent
- qui se déroulent
- primaire
- priorité
- Probablement
- Problème
- les process
- Programme
- Projet
- gestion de projet SUR mesure
- preuve
- propriétés
- propriété
- AVANTAGES
- éventuel
- fournir
- acheté
- achat
- but
- mettre
- Putting
- question
- fréquemment posées
- vite.
- Race
- RAT
- clients
- nous joindre
- Lire
- solutions
- réal
- biens immobiliers
- raison
- recevoir
- reçu
- récemment
- recommandations
- record
- Rouge
- en relation
- soulagement
- rappeler
- éloigné
- Location
- locations
- les locataires
- répondre
- représentent
- nécessaire
- conditions
- exigence
- réponse
- Avis
- Avis
- Rich
- Papa riche, papa pauvre
- toit
- Round
- Itinéraire
- pour le running
- Saïd
- saké
- même
- Épargnez
- Escaliers intérieurs
- mise à l'échelle
- L'école
- Deuxièmement
- sécurisé
- sécurité
- voir
- sens
- séparé
- grave
- set
- mise
- commun
- coquillage
- Shorts
- assistance technique à court terme
- devrait
- montrer
- Spectacles
- Vue
- signer
- simplement
- depuis
- unique
- situation
- SIX
- Six mois
- petit
- faibles
- smart
- So
- Logiciels
- quelques
- Quelqu'un
- quelque chose
- quelque peu
- disponible
- Space
- ÉPELER
- passer
- dépensé
- Commanditaires
- Spot
- propagation
- L'équipe
- Étape
- Commencer
- j'ai commencé
- Région
- State Farm
- déclarations
- États
- rester
- Étapes
- bâton
- Encore
- Stories
- Histoire
- les stratégies
- de Marketing
- structure
- soumettre
- réussir
- tel
- Super
- la quantité
- approvisionnement
- Support
- supposé
- Interrupteur
- combustion propre
- Système
- Prenez
- Discours
- parlant
- Talks
- équipe
- raconte
- locataire
- conditions
- La
- La Région
- vol
- leur
- Là.
- chose
- des choses
- En pensant
- cette année
- pensée
- milliers
- trois
- Avec
- Cravates
- fiable
- fois
- à
- aujourd'hui
- aujourd'hui
- ensemble
- demain
- Tony
- trop
- suivre
- Transcription
- difficulté
- oui
- La confiance
- TOUR
- chiffre d'affaires
- types
- typiquement
- comprendre
- unique
- unité
- unités
- ouvrir
- déverrouille
- mise à jour
- us
- utilisé
- d'habitude
- les services publics
- utilitaire
- VALIDER
- Précieux
- Plus-value
- vérifier
- vérifier
- Versus
- Vidéo
- Voir
- Attendre
- Réveiller
- Réveiller
- marcha
- voulu
- Eau
- façons
- Richesse
- Météo
- Mercredi
- semaine
- bienvenu
- Quoi
- Qu’est ce qu'
- que
- qui
- tout en
- WHO
- Wi-fi
- femme
- Wifi
- sera
- volontiers
- dans les
- sans
- demande
- Word
- Activités:
- faire des exercices
- travaillé
- de travail
- vos contrats
- world
- pourra
- écrire
- code écrit
- faux
- an
- années
- jeune
- Votre
- vous-même
- Youtube
- zéphyrnet