Connecter l'impact et l'innovation fintech | Perspectives de Kevin Chong, Outward VC

L'investissement d'impact a le vent en poupe. Les investisseurs se tournent désormais de plus en plus vers l'impact plus large qu'une startup vise à avoir, en cherchant à soutenir les entreprises qui généreront un impact social et environnemental positif mesurable qui va de pair avec un rendement financier.

C'est une tendance positive à voir et dont nous avons désespérément besoin. La réalité est que notre société et notre environnement ont besoin d'innovations positives, nous devons nous lancer dans une transition verte et nous devons rendre la vie plus durable. Dans le même temps, soutenir les nouveaux esprits qui proposent ces idées présente des avantages financiers - et cela est démontré dans le monde entier. L'investissement d'impact et la défense de la stratégie ESG sont bons pour les poches et la planète, et permettent à une entreprise de se démarquer lorsqu'il s'agit d'attirer et de retenir les talents.

En conséquence, nous voyons de nouveaux fonds avec un engagement ESG/impact en leur centre - et ils ne sont pas réservés aux entreprises de technologies vertes. Les secteurs technologiques verticaux, de la santé à la finance en passant par la construction, créent désormais tous un avantage d'impact.

Fondée en 2017, VC extérieur est une entreprise basée à Londres qui soutient des startups fintech percutantes. Bien que l'entreprise ne se présente pas activement comme un fonds d'impact, elle préfère soutenir les entreprises qui ont un impact positif sur la société, car elles savent par expérience que cela conduit à de meilleurs résultats pour toutes les parties prenantes. Cet état d'esprit reflète en grande partie une évolution plus large vers des investissements axés sur l'impact et donnant la priorité aux entreprises axées sur la mission.

Nous avons discuté avec Kévin Chong, co-responsable du cabinet pour en savoir plus.

Pouvez-vous nous parler d'Outward VC ?

Outward investit au stade le plus crucial, dans des startups cherchant à être les fintechs les plus importantes au monde. Outward défend une définition large de la fintech, avec notre portefeuille couvrant toute la gamme des services financiers à la fois B2B et B2C.

Qu'est-ce qui vous a inspiré pour démarrer l'entreprise? 

Issu d'une famille d'immigrants et d'étrangers, et ayant vécu et travaillé sur trois continents, j'ai toujours eu une puce entrepreneuriale sur mon épaule. Après une carrière dans les marchés de capitaux mondiaux et la banque d'entreprise, j'ai réalisé en 2012 que la scène des startups technologiques de Londres était en plein essor avec le lancement par le gouvernement britannique de SEIS - l'incitation aux investisseurs providentiels la plus attrayante au monde. Le Royaume-Uni avait le talent, maintenant il aurait le capital pour que les startups démarrent. Je me suis frayé un chemin alors que l'écosystème britannique du capital-risque mûrissait rapidement, et bien que j'aie eu un certain succès en tant que capital-risque généraliste, j'ai rapidement été convaincu que cela ne suffirait pas. Les startups veulent que les investisseurs s'adaptent au marché des produits, tout comme les investisseurs le souhaitent pour les sociétés de leur portefeuille.

En collaboration avec Devin Kohli, nous avons lancé Outward VC pour être un investisseur clairement différencié dans l'écosystème du capital-risque. Premièrement, Outward répond au manque d'options disponibles pour les startups fintech à la recherche d'un investissement post-amorçage là où il y a une pénurie d'investisseurs disposant de l'expertise et du réseau fintech nécessaires pour ajouter une valeur réelle après l'investissement.

Deuxièmement, Outward défend une définition unique et large de la fintech. Nous savons qu'il y aura aujourd'hui des startups en dehors des services financiers qui auront un impact profond sur l'avenir des services financiers.

Quels sont les principaux objectifs d'Outward ?

Notre objectif est de soutenir les startups qui cherchent à être les fintechs les plus importantes au monde. Nous sommes des leaders d'opinion fintech qui se sont toujours concentrés sur le stade précoce, et nous nous concentrerons toujours sur le stade précoce. Nous voulons que toutes les sociétés de notre portefeuille regardent en arrière et disent qu'Outward a fait la différence, tout ce qu'elles ont fait plus tard était plus facile.

Nous voulons permettre aux fondateurs les plus ambitieux de la fintech en phase de démarrage de faire passer leurs idées au niveau supérieur en partageant nos connaissances en fintech et notre réseau de partenaires et de co-investisseurs.

Que signifie impact-driven pour vous en tant qu'investisseur ? 

Avoir un impact positif sur la société est bon pour les affaires. Les entreprises les plus performantes de notre portefeuille sont celles qui ont pour mission d'avoir un impact positif sur les sociétés. Dans notre portefeuille, nous avons des entreprises qui cherchent à éliminer les barrières systémiques sur les marchés des capitaux, à apporter la transparence des coûts à la gestion d'actifs, à fournir à la communauté islamique un meilleur accès aux produits financiers et à donner aux employés le même accès aux soins de santé privés. prise en charge quelle que soit l'ancienneté.

De notre point de vue en fintech, nous reconnaissons l'universalité et l'importance pour la vie de chacun que représentent les services financiers. Bon nombre des entreprises de technologie financière les plus prospères sont celles qui ont identifié un problème réel et tangible rencontré par leurs clients ou leurs clients, qu'elles cherchent ensuite à résoudre grâce à leur offre unique. Cependant, la fintech n'existe pas dans un microcosme, c'est pourquoi nous nous intéressons aux entreprises qui explorent la relation entre la fintech et les secteurs verticaux et industriels adjacents.

Comment cela s'intègre-t-il dans vos décisions d'investissement ?

C'est un élément vital dans notre prise de décision même si nous ne le crions pas lorsque nous parlons aux entreprises cibles. Nous recherchons des fondateurs qui sont naturellement motivés à avoir un impact sur les sociétés.

D'après notre expérience, nous savons que soutenir les fondateurs qui peuvent démontrer une véritable passion et un désir de changer les industries dans lesquelles ils travaillent sont ceux qui établiront des entreprises percutantes et résilientes à long terme. Vous ne savez jamais quand la prochaine idée fintech qui changera la donne est au coin de la rue, c'est pourquoi l'investissement à un stade précoce est si important.

Quel est le chevauchement entre l'impact et la fintech ? 

En se concentrant sur les plus grands marchés du monde, les fintechs ont le potentiel d'avoir un impact énorme sur les sociétés. Par exemple, une personne sur neuf dans le monde est soutenue par des fonds envoyés chez eux par des travailleurs migrants, mais en moyenne, les envois de fonds coûtent encore 7 %. Les Fintechs jouent un rôle important dans la réduction de ce coût. Dans notre propre portefeuille, nous avons des startups qui cherchent à améliorer le rapport qualité-prix des retraites, à garantir qu'un employé de l'atelier bénéficie des mêmes soins de santé privés que la suite C et à donner à la communauté islamique un meilleur accès aux produits financiers.

Nous constatons souvent que les fondateurs les plus talentueux avec lesquels nous travaillons sont ceux qui se soucient profondément des problèmes sociaux qui leur tiennent à cœur. Je pense qu'avoir cet engagement personnel envers une idée est vraiment important et démontre un dynamisme que tout le monde n'a pas.

Dans la fintech, nous voyons de plus en plus de fondateurs plonger profondément dans la façon dont la technologie peut être exploitée pour avoir un impact positif sur les gens, qu'il s'agisse de démocratiser l'accès au crédit, d'accroître l'accès aux opportunités d'investissement ou de perturber les processus de transfert de fonds traditionnels, entre autres. . Les services financiers ont un impact sur tout le monde d'une manière ou d'une autre, nous voyons donc un énorme potentiel d'impact dans la fintech.

Quelles tendances voyez-vous émerger ?

L'impact et l'ESG étant devenus des mots à la mode, il y a une prise de conscience croissante dans la communauté fintech. Les startups qui réussissent seront celles qui peuvent combiner efficacement une mission axée sur l'impact avec un modèle commercial durable et évolutif.

Certes, à mesure que le public prend conscience de plus de tendances ESG, en particulier la conformité climatique, nous verrons de plus en plus de fondateurs de fintech innover de différentes manières pour résoudre ces problèmes complexes. Notre travail en tant que VC est de naviguer à travers tout cela et d'identifier les fondateurs de fintech les plus talentueux et véritablement révolutionnaires qui abordent les domaines des services financiers qui sont mûrs pour la revitalisation et la transformation.

Outward estime que de nombreuses startups en dehors des services financiers aujourd'hui façonneront les services financiers à l'avenir. Dans notre portefeuille, nous avons des startups de technologie de l'éducation, de technologie de la santé et de technologie juridique qui remodèlent des domaines clés des services financiers. Plus généralement, les services financiers aux consommateurs du futur seront intégrés dans des canaux non conventionnels.

Nous comprenons que des secteurs comme la santé et l'immobilier, par exemple, sont intimement liés aux services financiers, avec un potentiel de collaboration étonnante entre les industries.

De nombreux nouveaux fondateurs de fintech abordent l'espace entre les services financiers et ces secteurs adjacents et examinent comment ils peuvent mettre leurs idées en pratique d'une manière qui aura un impact sur la société. En tant que VC, une partie de notre travail consiste à rester au courant de ces tendances dans les services financiers, et d'observer et d'identifier les meilleures startups dans chaque secteur aux premiers stades de leur croissance, puis de catalyser ce processus grâce à notre soutien. Nous voulons faire partie des voyages des fintechs les plus importantes et les plus prospères au monde.

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• La source: https://www.eu-startups.com/2023/03/connecting-impact-and-fintech-innovation-insights-from-kevin-chong-outward-vc/