Pendant des siècles, investir en groupe a été un élément clé de la création de richesse. J'ai réalisé très tôt dans mon parcours qu'obtenir un diplôme universitaire, décrocher un emploi stable W-2 et contribuer à mon 401(k) ne me mènerait pas loin. Je participais à un vaste monde d’investissement en tant qu’individu, mais les vrais investisseurs « jouaient » en équipes.
Il y a plus de dix ans, mes trois frères et moi nous sommes réunis pour un voyage au cours duquel nous avons partagé notre désir d'obtenir la liberté financière pour nos familles et les générations futures. Nous savions que nous ne pouvions pas y parvenir seuls. Nous savions également que combiner les ressources n’était pas nouveau. Pour les riches, l’externalisation du processus administratif pour mettre leur argent en commun peut coûter des dizaines de milliers d’euros. Mais ce n’est qu’une goutte d’eau dans l’océan si l’on considère la taille et la portée de ces investissements pour chaque groupe.
Pour ma famille, nous avons eu du mal à démarrer au début. Comme lorsque nous étions enfants, nous avons été mis au défi de rester sur la même longueur d'onde, de naviguer dans des choses comme les comptes bancaires conjoints, d'être transparents, de gérer un tableau de plafonds et tant d'autres obstacles, rebondissements et détours.
J’ai pris sur moi de faire quelque chose et de changer l’industrie. Depuis la création de Tribevest en 2018, nous avons résolu d'innombrables problèmes pour rendre la formation d'un groupe d'investisseurs – ou ce que beaucoup aiment appeler – une tribu d'investisseurs sûre, facile et transparente.
Jetons un coup d'œil aux cinq meilleures façons d'investir en groupe.
1. Tribus d'investisseurs
Les tribus d'investisseurs conviennent parfaitement à tous, des investisseurs expérimentés aux nouveaux investisseurs, qui cherchent à saisir des opportunités et à améliorer leurs connaissances et leur richesse. Si vous souhaitez faire équipe avec des amis, de la famille ou des personnes partageant les mêmes idées pour investir dans des domaines allant de l'immobilier aux investissements alternatifs, une tribu d'investisseurs est une excellente option.
Supposons que vous cherchiez à vous associer à vos amis et à votre famille ou à un partenaire commercial pour réaliser de multiples opportunités d'investissement. Dans ce cas, un Tribu des investisseurs peut être la meilleure structure de groupe d’investissement à considérer.
Les tribus d’investisseurs bénéficient de la simplicité. Ils sont rapides à lancer et peu coûteux. Une tribu d'investisseurs se compose d'un fondateur, ou du leader du groupe, et de membres, qui sont des participants et des contributeurs égaux aux efforts d'investissement du groupe.
La principale considération dont vous devez tenir compte lorsque vous recherchez une tribu d’investisseurs est que vous ne pouvez accepter le capital que des partenaires actifs de votre LLC. Votre tribu ne peut pas accepter les contributions des commanditaires ou des investisseurs passifs. Si vous prenez de l'argent auprès d'investisseurs extérieurs à votre LLC à tout moment, vous pouvez être soumis aux réglementations de la SEC.
2. Syndicats immobiliers
Un autre format que vous pouvez utiliser pour structurer votre groupe d’investissement est la syndication. La syndication implique que des investisseurs se réunissent pour acheter un actif immobilier et est généralement dirigée par des investisseurs professionnels, également appelés sponsors, qui doivent financer un projet spécifique selon un calendrier particulier.
Un obstacle de longue date pour les syndications immobilières réside dans les minimums, qui pourraient être de 50,000 100,000 $ ou XNUMX XNUMX $ par investissement. À moins que vous n’ayez des millions de dollars à investir chaque année, il peut être difficile de diversifier votre portefeuille en différents types d’actifs et de marchés.
Des minimums élevés et un manque de diversification sont des problèmes supplémentaires que nous avons résolus chez Tribevest. Si vous n'avez pas des millions de dollars pour devenir sponsor, vous pouvez toujours utiliser Investor Tribes ou SPV pour investir dans une syndication.
3. Véhicules à usage spécial (SPV)
Les véhicules à vocation spéciale conviennent aux investisseurs professionnels. Si vous êtes un professionnel qui gagne sa vie en recherchant, évaluant et participant à des transactions privées pour des clients et des investisseurs passifs, un SPV peut être une bonne solution.
Les SPV sont généralement composés de commandités et de commanditaires. Les associés commandités sont des parties qui jouent un rôle dans la gestion du SPV. Ces partenaires sont responsables des dettes du SPV, ce qui signifie qu'ils en assument la responsabilité. D'autre part, les commanditaires sont des investisseurs silencieux ou passifs dans les transactions menées par le SPV.
Les SPV ne sont cependant pas sans inconvénients. Tout d’abord, vous devez considérer le coût : la mise en place d’un SPV peut coûter cher. Les frais d'installation standard pour un SPV sont jusqu'à 7% sur six ans.
Un autre facteur à prendre en compte lors de la recherche d'un SPV est que vous serez soumis aux règles et réglementations de la SEC. Si vous n'avez pas les connaissances, l'expertise ou le temps nécessaires pour répondre à toutes les exigences appropriées de la SEC pour poursuivre votre investissement, un SPV pourrait ne pas être la bonne solution pour votre groupe d'investissement.
Nous avons récemment lancé Tribus d’investisseurs pro, qui permet à une entité levant des fonds pour une seule transaction de créer facilement une LLC multi-membres avec des investisseurs actifs. Il s'agit d'un excellent outil pour les investisseurs avisés qui cherchent à développer leurs activités d'investissement et qui ont besoin d'un processus rationalisé. Grâce au processus Pro Investor Tribe, plusieurs investisseurs peuvent apporter du capital à une transaction spécifique sous l'égide d'une LLC multi-membres active. Semblable à un SPV, mais avec des membres actifs.
La tribu sera protégée par un accord d'exploitation ratifié et offrira la possibilité de mettre en commun des capitaux en toute sécurité et rapidement. Une fois que tous les fonds sont mis en commun par tous les membres de la LLC, la tribu peut investir dans une transaction spécifique en tant qu'entité commerciale unique. Par exemple, si une tribu ouverte de 10 personnes contribue 10,000 100,000 $ chacune, leur LLC peut atteindre un minimum de XNUMX XNUMX $ pour un seul investissement.
Étant donné que le nombre de membres d'une Pro Tribe est plafonné à 15 et que les membres sont des propriétaires actifs avec un accord d'exploitation ratifié, des droits de vote et des réunions trimestrielles, une Pro Tribe n'est pas tenue de s'inscrire auprès de la SEC.
4. Financement participatif
Financement participatif convient aux fondateurs de startups qui cherchent à financer leur entreprise en croissance avec leurs amis, leur famille et leurs employés. Si cela vous ressemble, le financement participatif peut être une option pour votre parcours d’investissement.
Techniquement parlant, le financement participatif n’est pas la même chose qu’un groupe d’investisseurs. Cependant, cela reste une bonne solution pour certains cas spécifiques.
L’un des avantages du financement participatif est qu’il peut constituer un moyen incroyable de lever des capitaux sans recourir au financement traditionnel ou en complément du financement conventionnel. Si vous effectuez un financement participatif pour une startup ou une autre entreprise, c'est également un excellent moyen de constituer une base solide de défenseurs de la marque dès les premiers stades de votre entreprise. Vous pouvez également bénéficier d’une exposition médiatique si votre campagne de financement participatif connaît un succès retentissant. Cette exposition peut se faire via les médias traditionnels, comme une mention sur une chaîne d'information, une publication commerciale ou les réseaux sociaux si un utilisateur populaire partage votre financement participatif sur son flux.
Le financement participatif peut être puissant, mais ses cas d’utilisation sont plutôt ciblés. Semblable à un SPV, une entreprise à financement participatif est soumise à la réglementation de la SEC. Cela peut rendre les choses compliquées ou stressantes à gérer.
Le financement participatif peut également être coûteux, lorsque les plateformes vous obligent à payer divers frais. Par exemple, si vous utilisez Kickstarter, vous paierez 5 % de votre capital levé sous forme de frais de plateforme, puis des frais supplémentaires de 3 à 5 % pour traiter tous les paiements de contributions.
5. Contrôleur
Un fonds d'investissement peut être un bon choix si vous êtes un investisseur professionnel à la recherche d'une opportunité à long terme. Un fonds permet aux investisseurs de regrouper des capitaux pour acheter des titres ensemble. Un fonds d’investissement est une structure de groupe d’investissement complexe réservée aux professionnels chevronnés. L'avantage d'un fonds est que chaque membre du groupe contrôle ses actions, conservant ainsi son autonomie tout en investissant en groupe.
D'une manière générale, les fonds d'investissement sont constitués par des investisseurs professionnels cherchant à créer une activité d'investissement continue leur permettant d'accéder à davantage de transactions et de tirer parti de l'expérience de l'ensemble du groupe.
Certains des avantages des fonds incluent une plus grande diversification, la poursuite d'une plus grande variété d'investissements et l'enregistrement formel de votre groupe d'investissement auprès de la SEC. Vous pouvez également rechercher des investisseurs passifs accrédités pour augmenter davantage le capital de votre fonds d'investissement. Un fonds a tendance à être un engagement à long terme, avec un buy-in attendu sur dix ans ou plus.
Un autre inconvénient des fonds d’investissement est qu’ils sont souvent des pools aveugles. Cela signifie que les investisseurs passifs ne savent pas toujours quels actifs un portefeuille comprend lorsqu'ils s'engagent à contribuer aux fonds.
Conclusion
Quelle structure de groupe d’investissement est la meilleure ? Cela dépend de vos objectifs pour votre groupe, de votre investissement et de vous-même. Chaque structure a ses avantages. Si vous envisagez une tribu d'investisseurs ou une tribu d'investisseurs professionnels, veuillez me contacter ou contacter notre équipe de Tribevest.
Cet article est présenté par Tribevest
Tribevest a rendu les relations commerciales avec des partenaires faciles, sûres et transparentes. Les investisseurs utilisent Tribevest pour former des partenariats commerciaux actifs via Tribes et rationaliser leurs opérations de back-office.
Remarque par BiggerPockets : Ce sont des opinions écrites par l'auteur et ne représentent pas nécessairement les opinions de BiggerPockets.
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