FinanceHQ vous met rapidement en contact avec le conseiller financier idéal, sans frais pour vous

FinanceHQ vous met rapidement en contact avec le conseiller financier idéal, sans frais pour vous

Horodatage: 4 janvier 2024 9:27 AM
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Selon l'enquête Planning and Progress Survey de Northwestern Mutual, seuls 35 % des Américains ont travaillé avec un conseiller financier pour atteindre leurs objectifs d'investissement. Les recherches indiquent qu'au fil du temps, les conseillers financiers peuvent ajouter 3 % supplémentaires aux rendements annuels. Cumulé sur 25 ans, cela se traduit par un doublement supplémentaire des fonds investis, ce qui est utile aux 77 % d'Américains inquiets de leur situation financière.  Siège financier est une plateforme permettant aux particuliers de trouver leur conseiller financier idéal ou RIA (conseiller en investissement enregistré). La plateforme se concentre initialement sur l’apprentissage de vos objectifs, de votre horizon et de vos besoins d’investissement, qui est ensuite utilisée pour vous mettre en contact avec un conseiller agréé du réseau de professionnels de l’investissement de FinanceHQ. 100 % gratuit pour les consommateurs, FinanceHQ perçoit des frais de génération de leads auprès des conseillers en investissement. Pour aligner les incitations sur le client, la société sert de fiduciaire et est obligée de trouver les conseillers les plus appropriés pour les clients en fonction de leur profil d'investissement. 

AlleyWatch rencontré le PDG de FinanceHQ Alex Choi pour en savoir plus sur l'entreprise, les plans stratégiques de l'entreprise et bien plus encore…

Parlez-nous du produit ou du service proposé par FinanceHQ.

FinanceHQ est une plateforme qui met en relation les individus avec des conseillers financiers de confiance et des ressources pour un meilleur avenir financier.

En quoi est-ce différent?

Nous construisons une solution personnalisée davantage basée sur les données, alimentée par l’intelligence artificielle en temps réel et l’apprentissage automatique. Nous utilisons une combinaison de données psychographiques et démographiques en temps réel ainsi que d'autres informations qualitatives et quantitatives provenant de sources multiples pour valider et comprendre un utilisateur, ses intentions et ses besoins financiers. Nous utilisons ensuite une technologie exclusive pour associer ces données à des critères spécifiques du conseiller, en les faisant correspondre en temps réel et en connectant les deux parties grâce à nos propres intégrations technologiques automatisées. De plus, nous travaillons en étroite collaboration avec nos entreprises partenaires pour les aider à développer leur propre capital de marque et à accroître la visibilité. À ce titre, nous offrons à nos partenaires une variété de façons de développer leur marque et d'augmenter leur portée grâce à la promotion sur notre répertoire de conseillers très visité, à la syndication de contenu et à des outils supplémentaires qui peuvent être exploités dans leurs cabinets pour améliorer leur propre acquisition directe de clients.

Quel marché FinanceHQ cible-t-il et quelle est sa taille ?

Notre objectif est d’aider à jumeler autant de personnes ou de familles et de conseillers que possible tout en éliminant les frictions et les étapes nécessaires pour établir ces liens. Des millions d’Américains ont besoin d’avoir accès à des conseillers financiers. Soixante pour cent des Américains déclarent que leur planification financière doit être améliorée, mais seulement un tiers sollicitent l'aide d'un conseiller financier. Nous sommes enregistrés pour faire des affaires dans les 50 États.

Quel est le modèle économique?

Il existe des centaines de milliers d’experts financiers – en particulier des fiduciaires – désireux d’aider mais qui ont du mal à entrer en contact avec des personnes susceptibles de bénéficier au maximum de leur expertise. Dans un marché encombré, il est difficile pour un professionnel réputé de se démarquer. Pour les praticiens établis, les références de bouche à oreille peuvent ralentir ou diminuer, et entretenir des relations COI prend un temps précieux. De plus, les nouveaux professionnels qui cherchent à établir une première clientèle et les cabinets qui cherchent à élargir leur pratique existante ont besoin d’un meilleur soutien.

Nous résolvons ce décalage grâce à une mise en relation personnalisée, en trouvant les bons conseillers pour correspondre aux bons prospects et en utilisant la technologie pour les aider à développer leur portefeuille d'affaires.

Qu’est-ce qui a inspiré la création de FinanceHQ ?

Les finances personnelles sont quelque chose qui m’a toujours passionné tant personnellement que professionnellement. Au cours de mon séjour chez Betterment, j'ai acquis une profonde compréhension de l'ampleur du besoin et de l'opportunité d'accéder à des conseils financiers judicieux. C'est pourquoi j'étais si enthousiaste lorsque j'ai été mis en contact avec Wilbur Labs, qui avait la même passion pour résoudre un problème similaire et était déjà en train de rechercher des solutions. C'est pourquoi je n'aurais pas pu être plus enthousiaste à l'idée de cofonder FinanceHQ aux côtés d'Amanda et de l'équipe de Wilbur Labs.

Comment vous préparez-vous à un éventuel ralentissement économique ?

Bien que malheureux, toute incertitude ou tout ralentissement économique rend encore plus nécessaire le besoin de conseils financiers fiables, et nous nous préparons à aider toute personne ayant besoin de conseils financiers en ces temps difficiles. Nous sommes bien capitalisés, avec une équipe réduite et déterminés à offrir une valeur maximale à nos utilisateurs et à nos partenaires conseillers.

Quels sont les jalons que vous prévoyez d'atteindre dans les six mois?

En fin de compte, notre objectif principal est d’aider le plus grand nombre de clients et de conseillers possible. En mode furtif, nous avons déjà placé des centaines de millions d’actifs auprès de fiduciaires de confiance. La prochaine étape est de franchir la barre du milliard d’actifs appariés. Nous veillons également à faire appel à des partenaires possédant une expertise spécifique dans des domaines financiers clés, garantissant ainsi une couverture sur tous les sujets d’intérêt.

Quel est le seul conseil de démarrage que vous n'avez jamais eu?

Nous avons eu la chance de créer FinanceHQ au sein de Wilbur Labs, un studio de startup qui résout les problèmes des consommateurs et crée des entreprises leaders sur le marché. L'équipe continue de fournir un soutien opérationnel et des ressources au fur et à mesure de notre croissance, nous avons donc reçu de nombreux conseils avisés. Le seul conseil que je pense que vous n’entendez pas assez souvent est de planifier, planifier, planifier. Il y a un certain état d’esprit dans le monde des startups qui consiste à aller vite et à casser les choses…. Je pense que le contraire est souvent vrai. Les entreprises ayant les meilleures chances de succès à long terme effectuent des recherches, consacrent du temps à la planification, discutent avec des clients ou des partenaires potentiels et se concentrent sur une croissance à un rythme durable.

Si vous pouviez être mis en contact avec quelqu’un dans la communauté new-yorkaise, qui serait-ce et pourquoi ?

Je choisirais Jamie Dimon parce qu'il est un leader exemplaire dans la communauté new-yorkaise et qu'il a eu un impact profond sur le secteur financier. En tant que PDG de JPMorgan Chase, il possède une richesse de connaissances et d'expérience en matière de finance, de leadership et de stratégie commerciale.

Pourquoi vous êtes-vous lancé à New York?

New York est la capitale financière mondiale avec une scène technologique solide et certains des meilleurs talents au monde. Si vous pouvez venir ici…

Quelle est votre destination d'automne préférée dans et autour de la ville ?

J'ai deux petits gars, donc en ce moment nous sommes très attirés par Central Park et le zoo du Bronx.

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