La fintech Untangled Finance, basée à Londres, empoche 12.8 millions d’euros pour mettre en chaîne le crédit privé de qualité institutionnelle | Startups européennes

Finances démêlées, une fintech basée à Londres, a levé 12.8 millions d'euros de financement stratégique pluriannuel pour accélérer sa mission consistant à apporter un crédit de qualité institutionnelle avec un mécanisme de liquidation intégré en chaîne. Fasanara Capital, la plateforme d'investissement fintech et pionnière des prêts, est le principal investisseur du cycle.

Créée en 2020, Untangled a été fondée par des professionnels possédant une expérience de dix ans dans la finance, la création d'actifs et les marchés émergents. Le protocole de la plateforme se concentre sur la tokenisation des actifs de crédit privé réels, tels que les factures et les prêts aux PME, dans des pools de crédit structurés en chaîne. Ces pools, à leur tour, facilitent l’émission de titres de créance garantis aux investisseurs DeFi et TradFi.

Manrui Tang, co-fondateur d'Untangled Finance, a déclaré : « Depuis 2017, nous nous concentrons sur la tokenisation des actifs du monde réel, pour laquelle nous constatons un intérêt croissant. Notre partenariat avec Fasanara est une étape vers le développement de mécanismes de rendement DeFi fiables, élargissant les possibilités d'investissement dans la cryptographie mais contribuant également à atténuer ses volatilités inhérentes, tout en s'efforçant de rendre la finance plus accessible dans le monde entier.

Les grandes entreprises ont accès à des conditions d’emprunt plus avantageuses que bon nombre de leurs fournisseurs. Si la solvabilité est un facteur, l’asymétrie de l’information, particulièrement prononcée pour les PME (en particulier celles des économies émergentes), contribue aux coûts de financement nettement plus élevés supportés par ces PME.

En outre, le flux de capitaux à travers les frontières internationales reste inefficace : un investisseur à New York pourrait être confronté à des difficultés inhérentes pour identifier et accéder aux opportunités d'investissement au crédit dans d'autres régions, comme l'Inde. 

La tokenisation tire parti de la technologie blockchain pour mettre en chaîne les actifs traditionnels (Real World Assets ou RWA). Les RWA tokenisés offrent une propriété fractionnée, permettant un accès sans frontières et des seuils d'investissement réduits. Il offre également une transparence et une sécurité accrues sur la performance des actifs et conserve un enregistrement immuable de l’historique des transactions.

Francesco Filia, PDG et CIO de Fasanara Capital, a ajouté : « Nous assistons à une fusion prochaine des mondes, d’un côté, les prêts fintech qui comblent le vide des marchés mal desservis des PME et des consommateurs et, de l’autre, la manière dont les valeurs sont transférées dans le nouveau monde des actifs numériques. L'équipe Untangled a la rare combinaison d'être enracinée dans la finance du monde réel et d'avoir acquis une expertise approfondie dans la blockchain et la DeFi. Nous sommes impatients de travailler avec Untangled pour concevoir ces tout nouveaux rails financiers afin, pour la première fois, de pouvoir gérer les utilisateurs à grande échelle. 

Untangled Protocol se concentre sur les marchés du crédit privé, voyant le plus d'utilité pour Defi dans ce domaine. Grâce à son partenariat avec Fasanara, le protocole aura accès à plus de 130 émetteurs d'actifs vérifiés répartis dans 60 pays, offrant aux investisseurs la possibilité d'accéder à des actifs de qualité institutionnelle, traditionnellement réservés aux grandes institutions financières.. Selon l’appétit pour le risque de chaque investisseur, il peut choisir entre des pools spécifiques à l’initiateur ou opter pour des gains passifs et constants via des pools de prêts automatisés.

Untangled Finance sera lancé sur la blockchain Celo début octobre, suivi de Polygon et Ethereum via le protocole d'interopérabilité inter-chaînes (CCIP) de Chainlink, faisant d'Untangled l'un des premiers protocoles de crédit RWA multichaînes et interopérables.

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• La source: https://www.eu-startups.com/2023/10/london-based-fintech-untangled-finance-bags-e12-8-million-to-bring-institutional-grade-private-credit-on-chain/