Varainhoito Yhdistyneessä kuningaskunnassa – Osa III

Tähänastisessa sarjassani olen tutkinut digitaalisia hybridi-neuvoja ja taustalla olevia tietovaatimuksia, jotka ohjaavat varainhoitajien strategioita heidän katsoessaan tulevaisuuteen.

Tässä sarjan kolmannessa ja viimeisessä artikkelissa tutkin varainhoitojohtajien tuotteiden ja palveluiden demokratisointia.

Tuotteiden demokratisointi 

Teknologian parannukset ovat mahdollistaneet myös Wealth-tuotteiden demokratisoinnin, joka on historiallisesti ollut saatavilla vain huippuluokan HNW- ja UHNW-asiakkaille. Tämä näkyy usealla rintamalla – pääsykynnysten alentamisessa
yksityisille markkinoille, digitaalisten resurssien luomiseen ja Digital Advisory -matkojen (robo) lisääntymiseen. Molemmat trendit ovat lapsenkengissään, mutta häiritsevä matka on varmasti alkanut.

• Pääsykynnysten alentaminen yksityisille markkinoille. Historiallisesti vähimmäissijoitukset ovat olleet yli miljoona dollaria Private Equity -sijoittamiseen, mutta nyt sitä on vähennetty merkittävästi ja sitä voitaisiin alentaa vieläkin enemmän. Jotkut taustalla olevista syistä eivät ole
  vain mukautettu tekniikan kehitykseen. Varainhoitajat/yksityiset pankit voivat tarjota omnibus-mallin, joka yhdistää asiakkaidensa sijoitukset vähimmäissijoitusmäärien saavuttamiseksi, mutta tämä vaatii huomattavia yleiskustannuksia toimintamallista voidakseen
  hallita rahalähetyksiä ja varhaisia ​​irtautumisia, kun yksittäiset asiakkaat haluavat muuttaa sijoitusstrategiaansa. Suurin häiriötekijä on kuitenkin edelleen teknologia, kuten iCapital, Yieldstreet, Moonfare ja muut tarjoavat Private Equity -alustoja, jotka
  automatisoida omnibus-lähestymistapa varainhoitajille ja heidän asiakkailleen. Lisäksi tämä asettaa pääomarahastoille itselleen paineita investoida parempaan teknologiaan. Tämä jälkimmäinen skenaario on vahva käyttötapa tokenisoidulle digitaaliselle omaisuudelle – kääntämiselle
  PE-sijoitusten sopimusvelvoitteet koodattuihin sääntöihin DLP-älysopimuksessa eivät ainoastaan ​​vähennä ensisijaisen PE-osuuden käyttökustannuksia, vaan myös avaavat paljon suurempia mahdollisuuksia toissijaisilla PE-markkinoilla.
• Digitaalisten varojen tulo. Sijoitusstrategiassa on kiinnitetty paljon huomiota kryptovaluuttoihin ja niiden arvoon omaisuusluokkana, mutta ehkä painopisteen pitäisi olla enemmän kryptovaluuttoja tukevaan ja mahdollistavaan taustalla olevaan teknologiaan – lohkoketjuun ja
  jaetut pääkirjat. Vaikka DLP-tekniikka on ollut olemassa jo jonkin aikaa, sen käyttöönotto on edelleen rajallista – enimmäkseen keskittynyt valtavirran rahoituspalvelujen ulkopuolelle (salaus, NFT jne.) tai rajoittunut hyvin sääntöihin perustuville/sopimuksissa määritellyille alueille (esim.
  Rahoittaa). Tämän tekniikan tarjoamat mahdollisuudet ovat valtavat. Ajateltavissa olevat käyttötapaukset ulottuvat muutakin kuin vain rahoitustuotteita, ja ne voivat sisältää myös operatiivisia virtoja:
  • Rahoitusomaisuussalkkujen digitalisointi – lohkoketjun hyödyntäminen tokenoitujen omaisuuserien hinnoittelemiseksi ja reaaliaikaisen hälytyksen antamiseksi, jos tietyt laukaisutapahtumat täyttyvät (esim. MiFID II:n vaatimus varoittaa salkkujen arvon laskusta 10 %
    vuorokauden sisällä) tai helpottamalla salkun tarkempaa marginaaliseurantaa ja vähentämällä luottopositioiden vakuudeksi sidottavien asiakasvarojen määrää.
  • Luodaan saatavilla olevaa ja muuttumatonta dataa, jota voidaan käyttää todisteena "rikkauden lähteestä", ja virtaviivaistaa merkittävästi yksityisten pankkien ja varallisuudenhoitajien perehdytysmatkoja. Tämä voi myös johtaa tarvittavien tietojen vähenemiseen
    yksittäisille asiakkaille, joilla voi olla paljon enemmän valtaa ja hallita omia tietojaan, koska asiakkaat päättävät antaa rahoituspalveluntarjoajalle pääsyn heidän "tunnistelohkoketjuinsa".
  • Digitaalisten omaisuuserien leviäminen ei pelkästään rahoitustuotteiden, vaan myös muuntyyppisten digitaalisten medioiden, kuten valokuvien, sosiaalisen median profiilien, suoratoistotilien ja niin edelleen, osalta on otettava huomioon osana jälkeläissuunnitteluprosessia. 
    Tämä on alue, joka voisi olla käyttökohde varallisuudenhallintaominaisuuksien upottamiseen osaksi laajempaa prosessia.
• Koulutus – löytää tapoja tarjota asiakkaille selkeitä, tukevia ja mukaansatempaavia oppimisvalmiuksia, rakentaa heidän luottamustaan ​​ja vahvistaa luottamusta Wealth Manageriin, mikä mahdollistaa korkean muuntoprosentin käytettäessä itsepalvelutyökaluja
• Luotetut vaikuttajat – pitävät sosiaalisia verkostoja kanavana, jonka kautta voidaan kouluttaa, vaikuttaa ja rakentaa luottamusta brändeihin, jolloin varainhoitajat voivat päästä asiakaskuntaan milloin tahansa.
• NextGen Estate Planning. Kuten monilla rahoituspalvelujen alueilla, kiinteistösuunnittelun automatisointi on kiihtynyt maailmanlaajuisen pandemian ja sulkemisten jälkeen. D2C-palvelujen tarjoaminen, jotka digitoivat ja automatisoivat kirjoittamisen tai tarjoavat digitaalisia
  notaaripalvelut kasvavat tarjoten asiakkaille entistä sujuvampaa ja edullisempaa palvelua. Vaikka ei aina sovellu, varsinkin huippuluokan HNW- tai UHNW-asiakkaille, joissa jälkeläissuunnittelun monimutkaisuus vaatii todennäköisesti enemmän
  Manuaalinen puuttuminen, erityisesti yksityishenkilöille, automatisoidut palvelut arvostetaan suuresti.

Varainhoito on edelleen erittäin tuottoisa markkina Isossa-Britanniassa. Varainhoitajat, jotka voivat houkutella asiakkaita ja tarjota erinomaisia ​​asiakaskokemuksia, jotka vastaavat heidän asiakkaidensa taustalla olevia uskomuksia ja arvoja, menestyvät erittäin hyvin. Tämä ei ole helppoa.

Varallisuudenhoidon selkärangan muodostavat tuotteet ja palvelut ovat usein monimutkaisia, eivätkä kaikki ymmärrä niitä laajasti. Näin ollen on varmistettava, että varainhoitajat sitouttavat asiakkaitaan tavalla, joka lisää taloudellista lukutaitoa ja ymmärrystä.
tärkeintä. Paremmin perillä olevat asiakkaat voivat luottavaisemmin hyödyntää Wealth Managerien tarjoamia palveluita erityisesti digitaalisesti johdettujen sitouttamisstrategioiden avulla ja saavuttaa lopulta taloudelliset tavoitteensa. Tämä auttaa varainhoitajia ajamaan alemmas
palvelukustannuksiin, mikä voi olla vain win-win sekä asiakkaille että varainhoitajalle. Se tarjoaa myös suurempaa joustavuutta varainhoitajille Ison-Britannian muuttuvassa sääntelyympäristössä, ja asiakastuloksista tulee sääntelyviranomaisten painopiste.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/25431/wealth-management-in-the-uk—part-iii?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs