SEC tutkii tekoälyn vaikutusta sijoitusneuvontaan

Asetus | 11. joulukuuta 2023

Kuva: Unsplash / Mimi Thian

SEC:n kasvava huoli sijoitusneuvojien tekoälyn käytöstä

Mukaan Wall Street Journal, SEC on puheenjohtaja Gary Genslerin johdolla käynnistänyt joukon tutkimuksia sijoitusneuvojien tekoälyn käytöstä ja valvonnasta. Tämä siirto kuvastaa Genslerin jatkuvaa skeptisyyttä teknologian roolista rahoitussektorilla. SEC:n tenttijaosto on erityisen kiinnostunut tekoälyyn liittyvistä markkinointidokumenteista, asiakassalkkujen hallinnan algoritmisista malleista, ulkopuolisista palveluntarjoajista ja vaatimustenmukaisuuskoulutuksesta.

Katso:  Gary Genslerin puhe National Press Clubille: "AI: aikamme muuttavain tekniikka"

SEC:n tutkimuksen tavoitteena on ymmärtää tekoälyn sijoitusneuvonnan koko kirjo algoritmisesta päätöksenteosta asiakasvuorovaikutukseen ja riskien arviointiin. Se perustui an neuvottelukunnan suositus SEC:n on muutettava olemassa olevia sääntöjä tekoälyn käytöstä mahdollisesti aiheutuvien ristiriitojen ratkaisemiseksi.

A raportti BenefitsProlta korostaa tekoälyn laajaa käyttöönottoa rahoituspalvelualalla. Million Dollar Roundtable -ammattijärjestön tutkimuksen mukaan yli 72 % neuvonantajista käyttää tekoälyä erilaisiin ammatillisiin tarkoituksiin. Tämä tilasto osoittaa tekoälyn merkittävän levinneisyyden alalla, mikä edellyttää SEC:n kaltaisten sääntelyelinten tarkastelua.

Vaikutukset sijoitusneuvojille

• Sijoitusneuvojat todennäköisesti SEC:n tiukennettu valvonta. Tämä tarkoittaa, että neuvonantajien on oltava valmiita osoittamaan, että heidän tekoälyn käyttönsä on voimassa olevien säännösten mukaista eikä johda asiakkaita harhaan tai haittaa niitä.
• SEC keskittyy tekoälyyn liittyviin markkinointimateriaaleihin, algoritmisiin malleihin ja vaatimustenmukaisuuskoulutukseen, joten sijoitusneuvojat on parannettava vaatimustenmukaisuusinfrastruktuuriaan. Tämä voisi edellyttää tekoälymallien tiukempaa testausta ja validointia, jotta varmistetaan, että ne ovat avoimia, oikeudenmukaisia ​​eivätkä aiheuta kohtuuttomia riskejä.

Katso:  Ehdotetut SEC-säännöt ennakoivasta data-analyysistä jälleenmyyjille-välittäjille ja sijoitusneuvojille

• Neuvonantajat voivat olla tarpeen antaa tarkempia tietoja siitä, kuinka he käyttävät tekoälyämukaan lukien tietolähteet, menetelmät ja päätöksentekoprosessit. Tämä avoimuus on ratkaisevan tärkeää asiakkaiden luottamuksen ja säädöstenmukaisuuden ylläpitämiseksi.
• Tekoälyä käyttävien yritysten on investoitava teknologiset päivitykset ja työntekijöiden koulutus varmistaakseen, että heidän henkilökuntansa ymmärtää tekoälytyökalut ja osaa hallita niitä tehokkaasti. Tähän sisältyy tekoälyjärjestelmien rajoitusten ja mahdollisten harhojen ymmärtäminen.
• Koska tekoälyllä on tärkeämpi rooli päätöksenteossa, eettiset näkökohdat tulla ensiarvoisen tärkeäksi. Neuvojien täytyy varmistaa, että tekoälyä käytetään tavalla, joka vastaa asiakkaidensa etuja, ylläpitää luottamusta ja rehellisyyttä asiakassuhteissa.
• SEC:n tutkinta voi johtaa uusiin säännöksiin, jotka kohdistuvat nimenomaan niiden käyttöön Tekoäly sijoitusneuvonnassa. Neuvojien pitäisi varaudu mahdollisiin lainsäädännöllisiin muutoksiin ja olla aktiivinen sopeutumaan uusiin vaatimuksiin.
• Neuvojien on keskityttävä enemmän tekoälyyn liittyviin riskinhallintastrategioihin, mukaan lukien algoritmisen harhan riskit, tietosuoja huolenaiheita ja tekoälylähtöisten päätösten luotettavuus.
• Kasvua voi tapahtua tarve kouluttaa asiakkaita tekoälyn roolista ja vaikutuksista sijoitusstrategioissaan auttamalla heitä ymmärtämään tekoälyyn perustuvien neuvontapalvelujen edut ja rajoitukset.

Yhteenveto

Yhteenvetona voidaan todeta, että SEC:n keskittyminen tekoälyn käyttöön ja sijoitusneuvojien valvontaan tuo todennäköisesti yhdistelmän haasteita ja mahdollisuuksia, mikä edellyttää neuvonantajia navigoimaan monimutkaisessa teknologisen innovaation, säännösten noudattamisen ja eettisten näkökohtien ympäristössä. Tämä tutkimus ei ainoastaan ​​tuo esiin tekoälyyn liittyviä mahdollisia riskejä rahoituksessa.

Katso: 

Estääkö Kanadan uusi vapaaehtoinen AI-koodi innovaatioita?

Euroopan unionin maamerkki tekoälyn sääntelysopimus

Teollisuus vastustaa SEC:n rahoituksen tekoälyn valvontaa

- Kansallinen joukkorahoitus- ja Fintech-yhdistys (NCFA Canada) on taloudellisten innovaatioiden ekosysteemi, joka tarjoaa koulutusta, markkinatietoa, teollisuuden ohjausta, verkostoitumista ja rahoitusmahdollisuuksia ja palveluita tuhansille yhteisön jäsenille ja tekee tiivistä yhteistyötä teollisuuden, hallituksen, kumppaneiden ja tytäryhtiöiden kanssa luodakseen elinvoimaisen ja innovatiivisen fintechin ja rahoituksen. teollisuus Kanadassa. Hajautettu ja hajautettu NCFA on tekemisissä maailmanlaajuisten sidosryhmien kanssa ja auttaa inkuboimaan projekteja ja investointeja fintech-, vaihtoehtoisen rahoituksen, joukkorahoituksen, vertaisrahoituksen, maksujen, digitaalisten omaisuuserien ja tokenien, tekoälyn, lohkoketjun, kryptovaluutan, regtech- ja vakuutustekniikan aloilla. . Liity Kanadan Fintech- ja rahoitusyhteisö tänään ILMAISEKSI! Tai tulla a maksava jäsen ja saada etuisuuksia. Lisätietoja osoitteessa: www.ncfacanada.org

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://ncfacanada.org/sec-examines-ai-impact-on-investment-advising/