Rikollisen toiminnan tukeminen ja sääntelijöiden maineelle vaarantavien huomattavien sakkojen uhkaaminen eivät ole asioita, joihin yksikään rahoituslaitos pyrkii. Silti monet altistavat itsensä tällaisille riskeille, koska he eivät tee tarpeeksi estääkseen
rahanpesu.
Digitalisaatio luo uusia mahdollisuuksia rahanpesulle sen tunnistaminen ja pysäyttäminen on osoittautunut haasteeksi niille finanssialan toimijoille, jotka ovat yleensä etulinjassa sen estämisessä.
Itse asiassa YK:n huume- ja rikostoimisto (UNODC) arvioi, että rahanpesun osuus maailman BKT:sta on kahdesta viiteen prosenttia. Se on merkittävä ongelma.
Vaikka rahanpesun torjuntaan (AML) liittyy lukuisia maailmanlaajuisia ja alueellisia lakeja ja säädöksiä, jotka edellyttävät rahoituspalvelualan toimijoita tunnistamaan mahdolliset asiakkaat ja olemassa olevien asiakkaiden toimet, jotka voivat olla yhteydessä rahanpesuun,
tämä ei riitä vähentämään sitä.
Kahdeksan punaista lippua rahanpesujen tunnistamiseksi ja prosessit, jotka estävät tällaisen toiminnan:
- Mahdollisten asiakkaiden haluttomuus antaa henkilökohtaisia tietoja: Yksityishenkilön henkilöllisyyden varmistaminen ennen tilin avaamista on yksi tärkeimmistä toimenpiteistä, jotka rahoituslaitosten on suoritettava. Tämä vaatii mahdollisen asiakkaan
jakaa tiettyjä henkilötietoja ja tarvittaessa toimittaa henkilöllisyytensä asiakirjatodisteen, kuten osoitteen. Useimmilla ihmisillä ei ole vaikeuksia jakaa tällaisia tietoja itsestään. Kuitenkin, jos mahdollinen asiakas etsii
välttääkseen väärien tietojen antamista tai antaakseen vääriä tietoja, sen tulee soittaa hälytyskelloja. Mahdollisia asiakkaita ei tulisi koskaan ottaa mukaan ilman, että he ovat suorittaneet vaaditun asiakkaan tuntemisen (KYC) vahvistusprosessin. - Mahdollisten ja nykyisten asiakkaiden maantieteellinen sijainti: Vaikka rahanpesu ei rajoitu tiettyyn maantieteelliseen alueeseen, riski on suurempi joissakin maissa, jotka ovat alttiina korruptiolle ja järjestäytyneelle rikollisuudelle heikkojen säännösten vuoksi.
ja huono hallituksen käsitys. Basel AML 2022 -raportin mukaan maihin, mukaan lukien Haiti, Myanmar, Mosambik, Madagaskar ja Kongon demokraattinen tasavalta, liittyy korkea rahanpesuriski. Siksi on tärkeää priorisoida
asianmukaista huolellisuutta niille, joilla on osoite jostain näistä maista. - Puhtaiden ja ajantasaisten asiakastietojen puute: Jos tietosi eivät ole puhtaita ja ajan tasalla, et voi olla varma, ettei sinulla ole rahanpesijöitä asiakkaina. Siksi hyvä ensimmäinen askel rahanpesun estämiseksi on prosessit
paikoillaan, jotka takaavat jatkuvan tietohygienian. Tietojen puhdistusprosessissa yksi hyödyllisimmistä työkaluista on osoitteen automaattinen täydennys- tai hakupalvelu, joka kerää tarkat osoitetiedot reaaliajassa käyttöönottovaiheessa. Nämä työkalut myös toimittavat
osoitteen varmennus – tukee henkilöllisyystodistusta. Koska ID-tarkistukset havaitsevat perustiedot tiedoissa, kuten väärin muotoillun osoitteen, on parempi arvo ja paras käytäntö varmistaa, että sinulla on ensiksikin tarkat käyttäjien yhteystiedot. - Toimita tehokkaita Know your business (KYB) -sekkejä: Shell-yhtiöt tai organisaatiorakenteet, joita ei todellisuudessa ole olemassa, ovat usein rahanpesun ja petosten lähde. Ja missä on niin monimutkaisuutta, ne voivat olla taloudellisia etuja
rikollisuuden, jopa terrorismin rahoituksen, varsinkin siksi, että usein on vaikea saada selville, ketkä näiden tahojen omistajat ovat. Uusien ja olemassa olevien yritysasiakkaiden ja toimittajien aiheuttamien riskien ymmärtämiseksi on tärkeää suorittaa KYB-tarkastuksia – jotain
useimmat sääntelyviranomaiset ympäri maailmaa vaativat rahoituslaitoksia sitoutumaan. Tehokkaan ja kustannustehokkaan lähestymistavan saamiseksi KYB-seulontaan on suositeltavaa vertailla yrityksen nimi, osoite, yrityksen rekisteröintinumero ja toimintatila tunnustettujen tietojen kanssa.
yritystietojen lähteistä, kuten yritysrekisteristä tai sääntelyviranomaisista, kuten Companies House. - Ota käyttöön SaaS sähköinen henkilöllisyyden vahvistus (eIDV): Yksi parhaista tavoista ehkäistä rahanpesua ja petoksia on käyttää ohjelmistona palveluna (SaaS) sähköistä henkilöllisyyden todentamistyökalua (eIDV). Nämä alustat voivat tehdä ristiintarkistuksia reaaliajassa
mahdollisten asiakkaiden toimittamat nimet, osoitteet, sähköpostiosoitteet ja puhelinnumerot. Parhaan tuloksen saavuttamiseksi on suositeltavaa hankkia SaaS eIDV -alusta, jolla on pääsy miljardeihin kuluttajatietueisiin hyvämaineisista lähteistä ympäri maailmaa, kuten esim.
valtiolta, yleishyödyllisiltä ja luottolaitoksilta. Verrattuna manuaalisiin tarkastuksiin tällaisen työkalun käyttö on huomattavasti nopeampi, tarkempi ja kustannustehokkaampi tapa suorittaa henkilöllisyystodistus. Jotkut eIDV-palvelut tarjoavat jopa laajempia KYC-tarkistuksia, kuten KYB, sanktioita
seulonta jne. - Hanki ajantasaiset pakoteluettelot: Vaikka pakotteiden kohteeksi joutuneiden seulominen onkin lainsäädännöllinen vaatimus, on yllättävää, kuinka monta rahoituslaitosta ei ole perustettu tekemään tätä tehokkaasti. On tärkeää, että sanktiot ovat ajan tasalla
luettelo, joka voi suorittaa automaattisen pakotteiden seulonnan maailmanlaajuisesti, reaaliajassa. - Ota käyttöön PEP- ja RCA-tarkistukset: On ratkaisevan tärkeää ymmärtää, että ajan tasalla oleva luettelo rangaistuksen saaneista ei riitä. On elintärkeää seuloa poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä (PEP) ja sukulaisia ja lähikumppaneita (RCA) vastaan.
PEP-työntekijöitä ympäri maailmaa, koska näillä ryhmillä on taipumus osallistua rikollisuuteen tai houkutella siihen. Yhdistyneessä kuningaskunnassa rahoitusorganisaatiot ovat lain mukaan velvollisia suorittamaan tehostettuja tarkastuksia sekä kotimaisille että ulkomaisille PEP:ille. - Suorita haitallinen mediaseulonta: Osana parhaita käytäntöjä asiakkaan due diligence (CDD)- ja AML-prosesseja, haitalliset mediatarkastukset ovat kriittisiä. Haitallisen mediaseulontateknologian hankkiminen maailmanlaajuisesti mahdollistaa rahoituslaitosten säilyttämisen
ajan tasalla viimeisimmistä uutisista ja hälytyksistä, reaaliajassa kaikista pidätyksistä tai oikeusjutuista, esimerkiksi asiakkaita vastaan, jotka voivat olla PEP- tai RCA-asiakkaita, ja muita, joilla voi olla kielteisiä sääntely-, taloudellisia tai maineeseen liittyviä seurauksia. organisaatio.
Yhteenvetona
Olla tarkkaavainen rahanpesun punaisissa lipuissa ja ryhtymällä toimiin AML-vaatimusten noudattamiseksi hankkimalla puhtaat asiakastiedot ja käyttämällä alustaa, kuten eIDV, joka voi tarjota täyden henkilöllisyyden todentamispalvelun, mukaan lukien KYB-tarkistukset ja sanktiotiedot,
ovat elintärkeitä vuonna 2024. Tämä lähestymistapa auttaa estämään rahanpesua ja petoksia, vähentää merkittävästi sääntelijöiden sakkojen todennäköisyyttä ja siitä mahdollisesti aiheutuvaa mainevauriota.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/25350/the-money-laundering-red-flags-and-how-to-prevent-it-in-2024?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :On
- :ei
- :missä
- $ YLÖS
- 2022
- 2024
- a
- Meistä
- pääsy
- Mukaan
- Tili
- Tilit
- tarkka
- toiminta
- toiminta
- osoite
- osoitteet
- haitallinen
- kielteinen media
- suositeltavaa
- vastaan
- virastojen
- hälytys
- hälytykset
- Myös
- AML
- aml noudattamista
- an
- ja
- rahanpesunvastainen
- Kaikki
- lähestymistapa
- sopiva
- OVAT
- ALUE
- noin
- Pidätykset
- AS
- pyrkii
- liittyvä
- osakkuusyritysten
- At
- Automaattinen täydennys
- Automatisoitu
- Basel
- perustiedot
- BE
- koska
- ollut
- ennen
- ovat
- kelloja
- PARAS
- Paremmin
- välillä
- miljardeja
- sekä
- liiketoiminta
- yritysasiakkaat
- by
- CAN
- kuljettaa
- tapauksissa
- Aiheuttaa
- sentti
- tietty
- haaste
- Tarkastukset
- puhdas
- lähellä
- tulee
- Yritykset
- yritys
- verrattuna
- Suoritettuaan
- monimutkaisuus
- noudattaminen
- luottavainen
- Congo
- Seuraukset
- kuluttaja
- ottaa yhteyttä
- korruptio
- kustannustehokas
- voisi
- maahan
- Tuomioistuin
- oikeusjutut
- Luominen
- pisteitä
- Rikollisuus
- Rikollinen
- kriittinen
- ratkaiseva
- asiakas
- asiakastiedot
- Asiakkaat
- vahinko
- tiedot
- Päivämäärä
- toimittaa
- demokraattinen
- vaikea
- digitointi
- ahkeruus
- do
- dokumenttielokuva
- ei
- tekee
- Kotimainen
- Dont
- laadittu
- Huumeet
- kaksi
- Tehokas
- tehokkaasti
- Elektroninen
- mahdollistaa
- tehostettu
- tarpeeksi
- varmistaa
- yksiköt
- arviot
- jne.
- kiertää
- Jopa
- esimerkki
- olla
- olemassa
- avoin
- tosiasia
- väärä
- taloudellinen
- rahoituslaitos
- Rahoituslaitokset
- rahoituspalvelut
- rahoitus
- sakkoja
- Finextra
- Etunimi
- viisi
- liput
- varten
- ulkomainen
- petos
- usein
- alkaen
- etuosa
- koko
- täysin
- BKT
- maantieteellinen
- Global
- Maailmanlaajuisesti
- hyvä
- Hallitus
- valtiosta
- suurempi
- Ryhmän
- Olla
- ottaa
- auttaa
- Korkea
- Talo
- Miten
- Miten
- Kuitenkin
- HTTPS
- ID
- tunnistaa
- tunnistaminen
- Identiteetti
- Identiteettitarkastus
- if
- tärkeä
- in
- Mukaan lukien
- virheellisesti
- henkilökohtainen
- tiedot
- tietoa
- Laitos
- laitokset
- tulee
- osallistuva
- kysymys
- kysymykset
- IT
- jpg
- vain
- Pitää
- Tietää
- Tunne asiakkaasi
- kyb
- KYC
- uusin
- Uusimmat uutiset
- pestäjät
- rahanpesun
- Lait
- Lainsäädäntö
- laillisesti
- pitää
- todennäköisyys
- tykkää
- linja
- liittyvät
- Lista
- Listat
- sijainti
- Katso ylös
- manuaalinen
- monet
- Saattaa..
- Media
- raha
- Rahanpesun
- lisää
- eniten
- Mosambik
- täytyy
- Myanmar
- nimi
- nimet
- Nations
- negatiivinen
- ei ikinä
- Uusi
- uutiset
- numero
- numerot
- velvollinen
- saada
- esiintyviä
- of
- kampanja
- Office
- usein
- on
- perehdytyksessä
- ONE
- jatkuva
- avata
- toiminta-
- Mahdollisuudet
- or
- organisaatio
- organisatorinen
- Muuta
- ulos
- omistajat
- osa
- erityinen
- erityisesti
- Ihmiset
- varten
- henkilöstö
- henkilöt
- puhelin
- poimia
- Paikka
- foorumi
- Platforms
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- yletön
- poliittisesti
- kehno
- aiheuttamia
- mahdollinen
- harjoitusta.
- estää
- asettaa etusijalle
- prosessi
- Prosessit
- todiste
- mahdollinen
- toimittaa
- mikäli
- tarjoamalla
- osoittautumassa
- säännös
- nopeammin
- tavoittaa
- reaaliaikainen
- Todellisuus
- tunnistettu
- suositeltu
- asiakirjat
- punainen
- Punaiset liput
- vähentää
- alueellinen
- Rekisteröinti
- rekisterin
- määräykset
- säädin
- Säätimet
- sääntelyn
- sukulaiset
- raportti
- Tasavalta
- hyvämaineinen
- maine
- edellyttää
- tarvitaan
- vaatimus
- Vaatii
- rajoitettu
- tulokset
- Rengas
- Riski
- riskeeraa
- riskit
- SaaS
- seuraamuksia
- seuraamukset
- Näytön
- seulonta
- etsiä
- palvelu
- Palvelut
- setti
- jakaminen
- Kuori
- shouldnt
- merkittävä
- merkittävästi
- koska
- jonkin verran
- jotain
- lähde
- Lähteet
- Sourcing
- Vaihe
- Tila
- Vaihe
- Askeleet
- pysäyttäminen
- rakenteet
- merkittävä
- niin
- toimittajat
- Tukea
- yllättävä
- ottaa
- ottaen
- Elektroniikka
- että
- -
- Lähde
- UK
- maailma
- heidän
- Niitä
- itse
- sitten
- Siellä.
- siksi
- Nämä
- ne
- asiat
- tätä
- ne
- että
- työkalu
- työkalut
- yrittää
- kaksi
- Uk
- ymmärtää
- sitoutuvat
- Yhtenäinen
- Yhdistyneet kansakunnat
- ajanmukainen
- käyttäjä
- käyttämällä
- yleensä
- hyödyllisyys
- validointi
- arvo
- Vahvistus
- tarkastaa
- elintärkeä
- Tapa..
- tavalla
- kun
- joka
- vaikka
- KUKA
- miksi
- laajempi
- tulee
- with
- ilman
- maailman-
- maailman
- vielä
- te
- Sinun
- zephyrnet