Vallankumouksellinen rahanpesun torjunta: näkemyksiä Project Aurorasta | Kanadan kansallinen joukkorahoitus- ja finanssiteknologiayhdistys

• Todiste konseptin valmistumisesta ja edistymisestä:
  • - BIS Innovation Hubin pohjoismainen keskus on saattanut onnistuneesti päätökseen Aurora-projektin, todisteen rahanpesun torjuntaan tähtäävästä konseptista.
  • Hyödyntämällä synteettistä tietojoukkoa, joka edustaa todellista kotimaista ja kansainvälistä maksudataa, kehittyneitä yksityisyyttä parantavia teknologioita, tekoälyä ja tehostettua yhteistyötä yksiköiden ja rajojen yli, projekti esitteli näiden teknologioiden muuttavaa potentiaalia rahanpesunvastainen (AML) pyrkimyksiä. Parannetut työkalut tietojen analysointiin auttoivat tunnistamaan epäilyttävät kuviot ja ylittämään nykyisten järjestelmien rajoitukset, jotka usein toimivat siiloissa.
  • AML-toimilla on huomattava taloudellinen taakka laitoksille kustannukset nousevat noin 60 miljardilla dollarilla noin 274 miljardiin dollariin vuosina 2020–2022. Näistä yrityksistä huolimatta a Suurin osa pestystä rahasta jää huomaamatta, mikä osoittaa, että nykyiset menetelmät ovat riittämättömiä.
  • Projekti Aurora tarjoaa tehokkaamman ja mahdollisesti kustannustehokkaamman lähestymistavan keskittyen käyttäytymiseen perustuva analyysi, mikä on jyrkkä vastakohta vallitsevalle sääntöpohjaiselle lähestymistavalle.

Lue:  Lausunto: Talousvalvontajärjestelmä voi olla vähemmän rikosten ehkäisyväline kuin byrokraattinen suoja

• Seuraukset ja tulevat vaiheet:
  • Project Aurora on osoittanut, että teknologia yhdistettynä vahvaan julkisen ja yksityisen sektorin yhteistyöhön voi muodostaa tehokkaan välineen rahanpesua vastaan. Hanke ehdottaa, että näiden kehittyneiden teknologioiden ja menetelmien käyttö voisi mullistaa rahanpesun torjunnan, parantaa havaitsemisastetta ja vähentää laitosten taloudellista taakkaa.
  • Pelkästään nämä tekniikat eivät kuitenkaan pysty täysin kitkemään rahanpesua. Niiden potentiaalin optimoimiseksi niitä tulisi tukea a tukeva oikeudellinen ja sääntelykehyssekä vahvaa yhteistyötä kaikkien rahoitusekosysteemin yksiköiden välillä. Sellaisen toteuttaminen Yhteistyöllinen, teknologialähtöinen lähestymistapa voisi olla merkittävä läpimurto talousrikosten hillitsemisessä.

Jatka artikkeliin -> täältä

Lataa 103-sivuinen Project Aurora -raportti PDF –> tästä