Ilmainen pankin täsmäytysmalli

Ilmainen pankin täsmäytysmalli

Aikaleima: 25. tammikuuta 2024 7
Lähdesolmu: 3084945

Ilmainen pankin täsmäytysmallimme tarjoaa yksinkertaisen tavan täsmäyttää kassakirja tiliotteen kanssa. Napsauta latauspainiketta ja seuraa oppaamme saadaksesi lisätietoja.

Esimerkki Excel-pankkien täsmäytysmallistamme:

Kuinka tehdä pankkisovitus?

Pankkien täsmäytys on prosessi, jossa yrityksen kassakirjat täsmäytetään tiliotteeseen. Tavoitteemme on varmistaa, että kaikki tapahtumat kirjataan tarkasti kassakirjaan ja havaita mahdolliset virheet tai petokset. Näin voimme tehdä pankkien täsmäytyksen:

  1. Kerää asiakirjatTarvitset yrityksen kassakirjan ja tiliotteet. Lataa ne CSV-muodossa ja liitä ne yksittäisille Excel-arkeille. Löydät myös kaikki maksamattomat sekit, talletukset ja kaikki odottavat tapahtumat. Jos havaitset eroja, tämä auttaa sinua vahvistamaan tapahtumatiedot, tapahtuman valtuutuksen ja kululuokituksen.
  2. Yhdistä asiakirjatMeidän on selvitettävä vastaavat tapahtumat tiliotteesta ja kassakirjasta. Voit tehdä tarkan vastaavuuden, jos kassakirjassasi on tapahtumatunnus. Jos tapahtumatunnusta ei ole tallennettu, voit yhdistää tapahtuman muiden tietojen, kuten päivämäärän, summan tai kuvauksen, perusteella.

    Esimerkki: Meillä on 50 dollarin myyjän maksumaksu, joka on kirjattu yrityksen kassakirjaan; tapahtuma voidaan yhdistää tiliotteeseen tapahtumatunnuksella.

  1. Luo pankin täsmäytyslausunto.

    Luo täsmäytyslausunto, joka merkitsee kaikki vastaavat tapahtumat ja seuraa kaikkia täsmäämättömiä tapahtumia. Voit päivittää kassakirjan niin, että se sisältää kaikki kelvolliset tapahtumat, jotka ovat saattaneet jäädä huomaamatta. Luvattomien tapahtumien tai pankkivirheiden sattuessa ota yhteyttä pankkiisi.

  1. Säädä saldot

    Sinun on täsmäytettävä jokainen tapahtuma rivi riviltä. Poikkeavuuksien vuoksi sinun on säädettävä pankkisaldoa ja kassakirjaa. Tiliotteita tulee oikaista lisäämällä odottavat talletukset (talletus-in-transit) ja vähentämällä vireillä olevat lähtevät sekit (avoinna olevat sekit). Logiikka tässä on:

    Pankkisaldo + Siirrettävät talletukset – Maksamattomat shekit = Oikaistu pankkisaldo.

    Kassakirjan saldo on oikaistava pankin palvelumaksujen, kertyneen koron ja hylättyjen shekkien (NSF-sekkien) vuoksi. Logiikka tässä on:

    Kassakirjan saldo + korot – Pankkikulut – Hylätyt shekit = Oikaistu kassakirja

    Tässä on esimerkki pankin täsmäytyslausunnosta:

Miksi pankkien sovittelu?

Pankkien täsmäytys on välttämätöntä kirjanpitovirheiden tunnistamiseksi ja petosten ja varkauksien havaitsemiseksi. Ilman tiliotteen täsmäytystapaa yritys voi saada taloudellisia menetyksiä virheiden ja petosten vuoksi. Lisäksi tilinpäätöksen epätarkkuudet voivat johtaa ongelmiin taloussuunnittelussa, verosäännösten noudattamisessa ja juridisissa asioissa. 

Automatisoi tiliotteen täsmäytys

Manuaalinen täsmäytys Excelillä on aikaa vievää ja voi aiheuttaa päänsärkyä. Tämä on suurempi ongelma yrityksissä, joilla on suuri volyymi ja nopeat läpimenoajat. 100 tapahtuman täsmäyttäminen voi kestää päiviä, ennen kuin se selviää kokonaan.

Voit lyhentää täsmäytysprosessin minuutteihin automaatioohjelmiston avulla. Tämä edellyttäisi tietojen yhdistämistä useista rahoituslähteistä, asianmukaisten tietojen poimimista asiakirjoista, tietojen yhdistämistä eri lähteistä ja petosten tarkastuksia.

Täsmäytysohjelmisto voi automatisoida kolme keskeistä kohdetta puolestasi:

  1. Tietojen keruu – Automaatioohjelmistot, kuten Nanonets, voivat integroitua saumattomasti ERP- tai sähköpostiisi ja kerätä asiakirjoja, kuten kassakirjoja, tiliotteita, laskuja ja kuitteja. Ohjelmisto noutaa vain asiaankuuluvat tiedot jokaisesta asiakirjasta OCR-tekniikan avulla.
    lausuntoja
  2. Tietojen täsmääminen – Ilman koodiautomaatiota voit helposti määrittää sääntöjä vastaamaan kahta asiakirjaa. Voit määrittää uudet säännöt ajan kanssa, eikä sinun tarvitse kamppailla kaavojen kanssa.
  3. Virheiden tunnistaminen ja petosten tarkistus – Määritä liput, jotka tunnistavat epäsäännölliset tapahtumat, kaksoiskappaleet tai luvattomat tapahtumat.

    Etsi oikea sovitusohjelmisto perustuu yrityksesi tarpeisiin ja siihen, onko työkalussa tarvitsemasi ominaisuudet. 

Aikaleima:

Lisää aiheesta Tekoäly ja koneoppiminen