Uudet säännöt "Virtual Asset Trading Platform Operatoreille", eli kryptopörsseille, astuvat voimaan 1. kesäkuuta 2023 Hongkongissa. Ohjeet antavat lisensoiduille pörsseille mahdollisuuden myydä erittäin likvidejä kryptovaluuttoja yksityissijoittajille.
Tämä kehitys jatkaa perinnettä Hongkongille, Kiinan erityishallintoalueelle, eräänlaisena hiekkalaatikkona ja porttina mantereelle ja sen markkinoille. Pekingillä on kuitenkin kryptovaluuttakaupan kieltäminen sekä Bitcoinin louhinta, vaikka se on myös innokas adoptoija lohkoketjuteknologiaa ja sen mahdollisuuksia virtaviivaistaa ja leikata kustannuksia useilla toimialoilla.
Kun Hongkongin arvopaperi- ja futuurikomissio (SFC) laatii säännöt, jotka määrittelevät, mitä kryptovaluuttapörssien on tehtävä saadakseen lisensoinnin kaupungissa ja toimiakseen laillisesti, voisiko tämä olla merkki Kiinasta pehmennys sen asema digitaalisissa valuutoissa?
Forkastin Megha Chaddah puhui Hongkongissa toimivan sääntelykonsultin Stratford Financen toimitusjohtajan Angelina Kwanin kanssa uusista säännöistä, siitä, mitä ne saavat oikein, ja aukoista, jotka on vielä täytettävä. SFC:n markkinavalvontadivisioonan johtajana vuosina 1999–2006 Kwan auttoi muotoilemaan Hongkongin varhaisia säännöksiä automatisoiduista ja Internet-kaupankäyntipalveluista.
Seuraavia kysymyksiä ja vastauksia on muokattu selkeyden ja pituuden vuoksi.
Megha Chaddah: Toisin kuin alueelliset naapurit, Hongkong näyttää ottavan käyttöön virtuaalisen omaisuuden liiketoimintaa koskevia ohjeita varmistaakseen, että nämä yritykset voivat toimia asianmukaisesti. Yleisesti ottaen, sanoisitteko, että hallitus näyttää ottavan käyttöön suojakaiteet asiakkaiden turvallisuuden takaamiseksi samalla, kun se antaa virtuaaliomaisuusyrityksille tilaa innovoida?
Angelina Kwan: En sanoisi, että siellä on erityisiä suojakaiteita. Sanoisin, että edistymme hyvin koordinoidusti täyden lisensoinnin suhteen. Tämä on 380-sivuinen kuulemisen johtopäätös, joka heijastaa markkinoita, jotka todella kirjautuvat SFC:n ensimmäisiin kuulemissääntöihin.
He laativat erittäin hyvät säännöt. Markkinat kommentoivat ja nyt he ovat tulleet takaisin maltillisilla ja erittäin hyvillä päätöksillä sen suhteen, mikä on digitaalisen omaisuuden seuraava vaihe. Ja se tulee olemaan hyvin koordinoitua.
On hyvin selvää, että saat lisenssin, jos noudatat kaikkia sääntöjä ja määräyksiä, ja yksityissijoittajat voivat ostaa digitaalista omaisuutta niin kauan kuin he täyttävät tietyt vaatimukset sen suhteen, mitä he ovat tekemässä. ja tilien avaaminen lisensoitujen virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajien kanssa.
Sanoisin, että tämä on järjestelmä, jossa on hyvin selvää, kuka tekee mitä, minkä suojan sijoittajat saavat ja miten innovoimme ja etenemme digitaalisten omaisuuserien osalta. Tein vuonna 2018 ennusteen, jossa sanoin, että markkinat eivät silloin ole säänneltyjä, mutta 3-5 vuoden kuluttua markkinat ovat varmasti yhä säädellyt. Ja ihmisten täytyy vain olla mukana ja ymmärtää tämä.
Kun virtuaaliomaisuudesta tulee yhä enemmän todellista omaisuutta, tulet saamaan tällaiset omaisuudet institutionaalisesti ja vähittäiskaupan käyttöön.
Tšadda: Puhuitte vähittäisasiakkaiden sallimisesta käydä kauppaa kryptovaluutoilla, jotka ovat suuria ja erittäin likvidejä. Mutta taakka varmistaa, että nämä asiakkaat ymmärtävät asiaan liittyvät riskit, on pörsseillä itsellään. Kuinka käytännöllinen tämä vaatimus on ja miten se verrataan taakkaan, joka kohdistuu perinteisiä rahoitustuotteita myyville pörsseille?
Kwan: Työskentelin HKEX:llä (Hong Kong Exchange) ja HKEXillä on tämä hämmästyttävä verkkosivusto, jossa se käsittelee jokaista sen tuotetta.
Säännöt ja määräykset julkaistaan, ja välittäjät ovat ihmisiä, jotka myyvät tuotteita Hongkongin pörsseissä. Nämä ovat rekisteröityjä henkilöitä, joilla on lisenssi, jotka ottavat asiakassuhteen omistukseensa ja ovat niitä, jotka keskustelevat ja neuvovat asiakkaita.
Heillä voi olla sijoittajakoulutusta, ja sääntelijä jakaa myös sijoittajakoulutusta. Joten jos käyt useiden välittäjien luona, heillä on vähän seminaareja. He saavat tilijohtajasi puhumaan sinulle eri tuotteista. Mutta jos et todellakaan ole sen tyyppinen henkilö, joka käy kauppaa, et ehkä saa välittäjältä avattua tiliäsi, koska et ehkä ole oikea riskiprofiili. Jos olet esimerkiksi 80-vuotias eläkeläinen, jolla on pieni eläke, et aio ostaa johdannaisia, etenkään johdannaisia erittäin riskialtista omaisuudesta.
Toisaalta, jos sama eläkeläinen ostaa annuiteettia tai laittaa sen säästötilille, se voi olla jotain, jota 80-vuotias [voisi käyttää], ja sitä kutsutaan soveltuvuudeksi. Siitä huolehtivat välittäjä ja pörssi. Välittäjä laittaa kaupan pörssiin, joka tarjoaa käyttöliittymän.
Ja siinä olemme nyt näiden lisensoitujen pörssien kanssa. Heidän on tarjottava tilin avaamista, varmistettava, että heidän asiakkaat tietävät, mihin he ovat ryhtymässä ja mitä tuotteet ovat. Jotkut virtuaalisen omaisuuden vaihdot ovat erittäin hyviä selittämään jokaista tuotetta. He eivät ehkä kerro sinulle riskeistä, mutta he varmasti kertovat sinulle tuotteesta. Heidän on luultavasti puhuttava enemmän riskeistä.
Tšadda: Hyväksyttyjen sijoitustokenien on läpäistävä tiukka due diligence -prosessi, joka sisältää vuoden mittaisen kokemuksen ja sisällyttämisen hyväksyttäviin indekseihin. Tämä minimoi sen mahdollisuuden, että lentoyhtiöt tai kolikot hyödyntävät herkkäuskoisia sijoittajia. Olemme nähneet Etelä-Koreassa tapauksia, joissa yhtä salauspörssin johtajista, joka oli vastuussa token-listauksesta, syytettiin lahjusten ottamisesta listaamista varten. Luuletko, että Hongkongin sääntelyviranomaiset seuraavat kaikkea, mitä alueella tapahtuu, ja sulkevat mahdollisia porsaanreikiä?
Kwan: Ne ovat, ehdottomasti. Mutta tämä kuulemisasiakirja laadittiin ennen tämän [Etelä-Korean] lahjontatapauksen julkistamista. Neuvotteluluonnoksessa sanottiin, että jos olet pörssi, joka haluaa tarjota tokeneja, johtosi on tiedettävä tarkalleen, mitä he tarjoavat. Joten jos tarjoat Bitcoinia, johdon tulee tietää Bitcoinista ja tehdä siitä due diligence. Sinun on tiedettävä, mistä se on peräisin, missä sillä käydään kauppaa, oltava listattuna vähintään kahdessa indeksissä. Sinun on tiedettävä, että se ei ole huijaus, jota aiot tarjota asiakkaillesi. Tämä on siis vaatimus, joka kirjoitettiin melkein kuusi kuukautta sitten.
Etelä-Korean lahjontatapauksessa, jos kyseessä olisi yritys, jonka johtoryhmä suhtautui vakavasti sääntöjen noudattamiseen, yksi kaveri ei pystyisi saamaan tätä merkkiä listalle, ellei hän pystyisi vakuuttamaan koko johtoryhmää. Jotta [lahjoitus] ei olisi tapahtunut, jos Korealla olisi tällainen sääntö. Johtoryhmät on nyt saatava vakuuttuneiksi siitä, että yritykset ja pörssit on saatava vakuuttuneiksi siitä, että nämä ovat oikeita tokeneita, ennen kuin ne tarjoavat niitä asiakkailleen. Joten due diligence vaaditaan.
New Yorkin pörssissä FINRa hyväksyy listautumisen. Hongkongissa listauksen hyväksyvät SFC ja HKEX. Mutta kun tarkastelet virtuaalisia omaisuustokeneita, sinulla on Satoshi Nakamoto ja joukko ihmisiä, jotka keksivät tämän [Bitcoin]-tuotteen. Se siitä. Mutta ei ollut suojakaiteita, kun he listasivat merkin, ja merkki vain kehittyi. Ja monet näistä tunnuksista on juuri kehitetty, eikä niissä ole taustaa tai dokumentaatiota, niissä ei ole mitään. Siksi Hongkongissa säänneltyjen yritysten on suoritettava due diligence ennen näiden tokenien vapauttamista.
Tšadda: Virtuaalisten kaupankäyntialustojen säännöt puhuvat myös varojen turvallisesta säilyttämisestä, asiakkaiden varojen eristämisestä. Kuinka suuri osa siitä johtuu FTX-pörssin romahtamisesta ja väitetystä varojen sekoittumisesta? Ja luuletko, että siellä on tarpeeksi lisenssivaatimuksia?
Kwan: Nykyisissä SFC:n säännöissä ei ole tällä hetkellä lainsäädäntöä, joka koskisi säilytysyhteisöjen ulkoistamista. Joten uskon, että he tulevat varmasti työskentelemään sen eteen. He vaativat, että lisenssin saavalla pörssillä on oltava säilytystoiminto joko liitännäisyksikkönä tai pörssin sisällä.
Joten jos saat lisenssin, olet vastuussa kaupankäynnistä, kuumalompakkojesi, kylmälompakojesi, vaihtomekanismeistasi, ihmisistäsi. Toisaalta sinulla on ihmisiä, joilla ei ole lisensoitua vaihtotaustaa. Ja se on ilmainen kaikille, koska et tiedä mitä tämän kaiken takana on, koska sillä ei ole lisenssiä.
Emme tienneet, että SBF [Sam Bankman-Fried, FTX:n perustaja] ei tarkistanut tiettyjä asioita tai emme tienneet, että joillakin pörssillä ei ollut asianmukaista huoltajuutta. Mutta kun saat lisenssin, sinulla on oltava tietyt järjestelmät. Sinut on tarkastettu, kirjautunut sisään ja sinulla on todennäköisesti tilintarkastaja. Tällainen hyvä taloudenpito kehittyvälle omaisuudelle vie seuraavan vaiheen virtuaaliomaisuuden kehittämiseen.
Tšadda: SFC sanoo, että vakaat kolikot ovat vähittäiskaupan kiellettyjä, kunnes meillä on säännökset tälle tietyntyyppiselle kryptovaralle. Luuletko, että Hongkongin osavaltion CBDC:n eli e-HKD:n kehityksellä on jotain tekemistä tämän päätöksen kanssa?
Kwan: HKMA:n (Hong Kong Monetary Authority) stabiileja kolikoita koskevat määräykset ovat yksi syistä, miksi SFC on sanonut, mitä se on sanonut. HKMA aikoo laatia kokonaisen järjestelmän siitä, kuinka stabiilien kolikoiden tulisi toimia ja miten niitä tulisi tukea. Ja stabiilien kolikoiden liikkeeseenlaskijat ovat olleet siitä erittäin kiinnostuneita. Helpoimmat ovat US$1–XNUMX USDT.
Ne, jotka eivät ole helppoja, ovat ne, jotka näit Terran ja Lunan kanssa, jotka kutsuivat itseään [algoritmisiksi] stablecoineiksi. Ja siitä SFC on eniten huolissaan.
Jos se on yksittäinen, kuten USDC ja USDT, se on erittäin helppo ymmärtää. Kun tämä alkaa edetä, uskon, että SFC ja markkinat käyvät keskusteluja sellaisista kolikoista. Mutta seuraavalle Terran ja Lunan iteraatiolle se ei todellakaan ole pöydällä.
Tiimini Hongkongin arvopaperiinstituutissa on laadittava kysymykset tätä varten. Siitä tulee yksi läpinäkyvistä. Mielestäni se on erittäin selkeä ja melko hyvä tapa saada ajokortti. Se voi viedä hetken, mutta se tulee varmasti, kun taas [prosessit] muissa maissa ovat hidastuneet, koska ne ovat ylikuormitettuja tai harkitsevat uudelleen, mitä he aikovat tehdä seuraavaksi lisensoinnin suhteen.
Kaikki, mitä sanoin, on nyt kodifioitu ja kirjallinen, joten ei ole enää tekosyytä olla ottamatta käyttöön asianmukaisia sisäisiä valvontatoimia, turvatoimia ja koulutettua henkilökuntaa, jolla on oikea tausta virtuaaliomaisuuteen. Hongkongille on siis hyvä askel eteenpäin olla Kiinan sääntely-hiekkalaatikko digitaalisen omaisuuden osalta. Tämän myötä uskon, että näemme paljon kiinnostusta lisenssiä kohtaan, koska se tulee olemaan hyvin selkeä.
Tšadda: Olemme jo kuulleet niin monien yritysten, kuten Okexin ja ZA Bankin, puhuvan lisenssien hakemisesta. Kuinka pian arvelet saavamme nähdä ensimmäisen näistä lisensseistä ja missä saatamme olla tämän vuoden loppuun mennessä?
Kwan: Kaksi ensimmäistä [yritystä] – Hashkey ja OSL – tarvitsevat vain hakemuksen uudelleen. Joten näet kaksi [lisenssiä] ovella ehkä 6-8 kuukauden sisällä. Mutta he ovat jo lisensoituja ja kuuluvat "opt in" -periaatteen piiriin. Sitten sinulla on yrityksiä, jotka ovat "isoisäisiä", jotka jo toimivat Hongkongissa.
Yritykset jättävät nyt lisensointihakemuksia, ja hakemuksen selvittäminen vie jonkin aikaa, joten tämä voi kestää kuudesta kuukaudesta vuoteen käsittelyajasta johtuen, sillä vain neljä henkilöä SFC-tiimistä tekee [käsittelee tällä hetkellä].
Ensimmäisessä erässä on noin 10 vaihtoa, jotka ovat osoittaneet kiinnostusta lisenssien hankkimiseen, mikä kestää noin kahdeksasta kuukaudesta vuoteen tai puolitoista vuoteen. Hashkeylla kesti melkein kaksi vuotta [yhteensä hyväksytty]. Se vie aikaa, koska tietoa on niin paljon ja sinun on työstettävä eri lisenssejä samanaikaisesti.
Ensi vuonna tähän aikaan mennessä meillä on varmasti pari lisensoitua yritystä. Neuvottelupaperin mukana lähetetyssä kirjeessä se pyysi yrityksiä poistumaan Hongkongista, jos ne eivät täytä lupahakemusta. Toivomme, että ihmiset saavat lisenssin ja saamme tänne erittäin aktiivisen digitaalisen omaisuuden teollisuuden, kuten arvopaperitkin.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- Tulevaisuuden lyöminen Adryenn Ashley. Pääsy tästä.
- Osta ja myy osakkeita PRE-IPO-yhtiöissä PREIPO®:lla. Pääsy tästä.
- Lähde: https://forkast.news/hong-kong-crypto-regulatory-sandbox-for-china/
- :on
- :On
- :ei
- :missä
- $ YLÖS
- 1
- 10
- 1999
- 2006
- 2018
- 2023
- 8
- a
- pystyy
- Meistä
- hyväksyttävä
- pääsy
- Tili
- Tilit
- syytetty
- aktiivinen
- todella
- hallinnollinen
- Hyväksyminen
- Etu
- neuvoo
- sitten
- algoritmi
- Kaikki
- väitetty
- sallia
- pitkin
- jo
- Myös
- hämmästyttävä
- an
- ja
- Hakemus
- sovellukset
- Hakeminen
- hyväksyä
- hyväksytty
- OVAT
- noin
- AS
- etu
- Omaisuuden sääntely
- Varat
- liittyvä
- At
- viranomaisen
- Automatisoitu
- takaisin
- Tukena
- tausta
- Pankki
- Pankkiiri-Fried
- BE
- koska
- tulevat
- ollut
- ennen
- takana
- Beijing
- ovat
- Bitcoin
- blockchain
- Lohkotekniikka
- hallitus
- tuoda
- laajasti
- välittäjä
- välittäjät
- taakka
- liiketoiminta
- yritykset
- mutta
- Ostetaan
- Ostaminen
- by
- nimeltään
- tuli
- CAN
- tapaus
- CBDC
- tietty
- mahdollisuudet
- lataus
- tarkastaa
- tarkistettu
- päällikkö
- toimitusjohtaja
- Kiina
- Kaupunki
- selkeys
- selkeä
- asiakas
- asiakkaat
- sulkeminen
- kodifioituun
- Kolikot
- kylmä
- Romahdus
- kokoelma
- Tulla
- kommentoi
- Yritykset
- verrata
- johtopäätös
- konsultti
- neuvottelu
- jatkuu
- kontrasti
- valvonta
- vakuuttaa
- koordinoi
- kustannukset
- voisi
- maahan
- Pari
- Crypto
- salaustekniikan omaisuus
- salausvaihto
- Kryptovaihdot
- cryptocurrencies
- kryptovaluutta
- Kryptocurrency vaihto
- valuuttojen
- Nykyinen
- vapausrangaistuksen
- huoltajat
- huolto
- asiakas
- Asiakkaat
- Leikkaus
- leikata kustannuksia
- sopimus
- päätös
- päätökset
- ehdottomasti
- Johdannaiset
- kehittää
- kehitetty
- kehittämällä
- Kehitys
- eri
- digitaalinen
- Digitaalinen omaisuus
- Digitaaliset varat
- digitaaliset valuutat
- ahkeruus
- Johtaja
- keskustelut
- Divisioona
- do
- dokumentointi
- ei
- tekee
- Dont
- Mukaan
- alas
- luonnos
- laadittiin
- kaksi
- e-HKD
- kukin
- Varhainen
- helppo
- koulutus
- myöskään
- loppu
- tarpeeksi
- varmistaa
- Koko
- kokonaisuus
- erityisesti
- perustaa
- täsmälleen
- esimerkki
- Vaihdetaan
- Vaihto
- johtaja
- Toimitusjohtaja
- selitetään
- Pudota
- Muoti
- harvat
- Kuva
- täynnä
- rahoittaa
- taloudellinen
- rahoitustuotteet
- Yritys
- yritykset
- Etunimi
- Kääntää
- jälkeen
- varten
- Ennuste
- Eteenpäin
- perustaja
- neljä
- alkaen
- FTX
- FTX-vaihto
- koko
- toiminto
- varat
- Futures
- aukkoja
- portti
- saada
- saada
- Antaminen
- Go
- menee
- hyvä
- Hallitus
- Ryhmä
- suuntaviivat
- herkkäuskoinen
- Kaveri
- HAD
- Puoli
- Happening
- hashkey
- Olla
- ottaa
- he
- kuulo
- auttanut
- tätä
- erittäin
- HKEx
- HKMA
- Hong
- Hongkong
- Hongkongin rahaviranomainen
- toivoen
- KUUMA
- Miten
- Kuitenkin
- HTTPS
- i
- if
- in
- Muilla
- sisältää
- sisällyttäminen
- ilmoitettu
- Indeksit
- teollisuuden
- teollisuus
- tiedot
- innovoida
- Instituutti
- institutionaalinen
- korko
- kiinnostunut
- liitäntä
- sisäinen
- Internet
- tulee
- investointi
- sijoittaja
- Sijoittajat
- osallistuva
- liikkeeseenlaskijoiden
- IT
- iteraatio
- SEN
- kesäkuu
- vain
- pito
- potkaista
- Tietää
- Kong
- Korea
- suuri
- vähiten
- jättää
- laillisesti
- lainsäädäntö
- Pituus
- kirjain
- Lisenssi
- Licensed
- lisenssejä
- Licensing
- lisenssivaatimukset
- pitää
- Neste
- lueteltu
- listaus
- Ilmoitukset
- Pitkät
- katso
- porsaanreikiä
- Erä
- Luna
- tehty
- manner
- johto
- Johtoryhmä
- Päättäjät
- monet
- markkinat
- markkinat
- Saattaa..
- toimenpiteet
- mekanismit
- ehkä
- kaivos-
- Raha
- rahaviranomainen
- kk
- lisää
- eniten
- liikkua
- siirtyä eteenpäin
- liikkuvat
- paljon
- Nakamoto
- Tarve
- naapurit
- Uusi
- New York
- New York Stock Exchange
- seuraava
- Nro
- ei mitään
- nyt
- numero
- saada
- tapahtui
- of
- pois
- kampanja
- tarjoamalla
- upseeri
- OKEx
- on
- kerran
- ONE
- yhdet
- avattu
- avaaminen
- käyttää
- toiminta
- operaattorit
- or
- OSL
- Muut
- ulos
- yli
- hukkua
- omistus
- Paperi
- osa
- kulkea
- eläke
- Ihmiset
- henkilö
- vaihe
- Paikka
- foorumi
- Platforms
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- sijainti
- mahdollinen
- Käytännön
- esittää
- aika
- todennäköisesti
- prosessi
- Prosessit
- käsittely
- Tuotteet
- Tuotteemme
- Profiili
- asianmukainen
- tarjoajat
- tarjoaa
- julkaistu
- laittaa
- puts
- Putting
- Kysymyksiä ja vastauksia
- kysymykset
- todellinen
- ihan oikeesti
- syistä
- ennätys
- heijastaa
- järjestelmä
- alue
- alueellinen
- kirjattu
- säännelty
- Asetus
- määräykset
- säädin
- Säätimet
- sääntelyn
- yhteys
- edellyttää
- tarvitaan
- vaatimus
- vaatimukset
- vastuullinen
- vähittäiskauppa
- Vähittäissijoittajat
- Vähittäiskauppa
- oikein
- Riski
- riskit
- riskialtis
- Huone
- Sääntö
- säännöt
- turvallista
- Turvallisuus
- Said
- Sam
- Sam Bankman Fried
- sama
- hiekkalaatikko
- Satoshi
- Satoshi Nakamoto
- Säästöt
- säästötili
- sanoa
- sanonta
- sb
- Huijaus
- Arvopaperit
- turvallisuus
- Turvatoimet
- nähdä
- näyttää
- nähneet
- Myydään
- vakava
- palvelu
- palveluntarjoajat
- Palvelut
- setti
- asetus
- SFC
- Muoto
- osakkeet
- shouldnt
- puoli
- merkki
- allekirjoitettu
- SIX
- Kuusi kuukautta
- pieni
- So
- jonkin verran
- jotain
- Pian
- Etelä
- Etelä-Korea
- puhuminen
- erityinen
- erityinen
- stablecoin
- Stablecoins
- Henkilöstö
- alkaa
- Osavaltio
- Vaihe
- Yhä
- Varastossa
- Pörssi
- tehostaa
- niin
- sopivuus
- valvonta
- järjestelmät
- taulukko
- ottaa
- vie
- ottaen
- Puhua
- puhuminen
- joukkue-
- tiimit
- Elektroniikka
- kertoa
- ehdot
- Maa
- että
- -
- Valtion
- heidän
- Niitä
- itse
- sitten
- Siellä.
- Nämä
- ne
- asiat
- ajatella
- tätä
- Tämä vuosi
- ne
- ja
- aika
- että
- yhdessä
- symbolinen
- tokens
- otti
- raita
- kauppaa
- Vaihda kryptovaluutat
- vaihdettiin
- kaupankäynti
- Trading Platform
- Kaupankäyntialustat
- kauppapalvelut
- perinteinen
- perinteinen
- koulutettu
- koulutus
- läpinäkyvä
- kaksi
- tyyppi
- varten
- ymmärtää
- ymmärtäminen
- asti
- USDC
- USDT
- käytetty
- hyvin
- Virtual
- virtuaalinen omaisuus
- virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajat
- virtuaalivarat
- Lompakot
- haluaa
- oli
- Tapa..
- we
- Verkkosivu
- HYVIN
- meni
- olivat
- Mitä
- kun
- joka
- vaikka
- KUKA
- miksi
- leveä
- tulee
- with
- sisällä
- Referenssit
- huolestunut
- olisi
- kirjoittaminen
- kirjallinen
- vuosi
- vuotta
- york
- te
- Sinun
- ZA Pankki
- zephyrnet