Meidän on puhuttava TOSI paljon kiinteistöt vuonna 2023. Aiheet vaihtelevat kumppanuudet että kodin remonttihakkeja, käsittelimme tänä vuonna paljon asiaa ja toivomme, että tiedot auttoivat SINUA kiinteistösijoituksia matka!
Tänään lähdemme matkalle muistikaistalle – heijastelemme kaikkia uskomattomia vieraita ja keskusteluja, joita meillä oli ohjelmassa viimeisen 12 kuukauden aikana. Tätä erityistä jaksoa varten olemme valinneet muutamia suosikkihetkiämme jaettavaksi kanssasi. Etsitpä sitten löydä ensimmäinen tarjouksesi tai omistat jo useita vuokra-asunnotToivomme, että tämä kokoelma antaa sinulle inspiraatiota ja motivaatiota, jota tarvitset aloittaaksesi uuden vuoden vahvasti!
Viritä oppiaksesi kaikesta saada puolisosi kyytiin kiinteistöjen kanssa korvaamalla W2-tulosi vuokralaisten kanssa. Saat selville miksi talon hakkerointi on ehkä paras lähtökohta kiinteistösijoittamiseen ja miksi vuokra arbitraasi on huijauskoodi helppo kassavirta. Saat jopa oppia siitä "avoimien ovien" hakkerointi jota yksi aloittelija sijoittaja käyttää arvioida kuntoutuskustannukset, sekä joitain fiksuja tapoja saada lisää rahaa pois teidän nykyinen salkku!
Tässä on linkki Spotify-soittolistalle, jotta näet tämän ohjelman täydelliset jaksot!
Napsauta tätä kuunnellaksesi Apple Podcasteja.
Kuuntele podcast tästä
Lue tekstitys tästä
Ashley:
Tämä on Real Estate Rookie, jakso 351. Nimeni on Ashley Kehr ja olen täällä isäntätoverini Tony J. Robinsonin kanssa.
Tony:
Tervetuloa Real Estate Rookie Podcastiin, jossa joka viikko, kahdesti viikossa, tuomme sinulle inspiraatiota, motivaatiota ja tarinoita, joita sinun tarvitsee kuulla aloittaaksesi sijoitusmatkasi. Tänään, Ash ja minä haluamme tehdä pienen matkan muistikaistalla ja antaa sinulle tämän vuoden parhaita hetkiä Real Estate Rookie Podcastista.
Ashley:
Jos haluat kuunnella mitä tahansa tämän päivän kokonaisia jaksoja, joista olemme kertoneet, voit siirtyä Real Estate Rookie YouTube -sivustollemme. Löydät linkin siihen ohjelman kuvauksesta, ja meillä on sinulle soittolista jokaisesta tänään käsitellystä jaksosta. Uuteen vuoteen siirtyminen voi olla vaikeaa pitää itsesi motivoituneena, joten aiomme aloittaa kertomalla tarinoita, jotka pitävät sinut motivoituneena uuteen vuoteen ja aloittamalla vuoden tuoreena ja valmiina saamaan seuraavan sopimuksen. Ja toivottavasti tämä on jotain, jonka voit löytää sen suhteen, miksi haluat myös aloittaa matkasi.
Tony:
Dani, entä sinulle? Tarkoitan, oliko syysi linjassa? Oliko Brandon alun perin kylvänyt siemenen? Miten integroituit liiketoimintaan?
Kaiutin 3:
Joten syyni ei ollut linjassa ollenkaan. Emme voi edes sokeroida sitä. Olin täysin kuollut sitä vastaan hyvin pitkään. Hän oli luultavasti puhunut minulle ehkä vuoden, ehkä vähän kauemminkin halustaan tehdä kiinteistöjä, ja minä sanoin: "Ei, ei, ei." Ja minun piti muuttaa ajattelutapaa rahan pitämisestä pankkitililläsi sijoittamisesta. Näin vain pankkitilin laskun, enkä voinut kietoa päätäni, kuinka tämä tekisi meistä menestystä. Miten tämä antaa meille taloudellisen vapauden, jos meillä ei ole rahaa pankkitilillä? Kesti paljon pitkiä yökeskusteluja ja hän myös jakoi koulutuksen kanssani.
Minun piti oppia siitä, ajaa numeroita ja sukeltaa hänen kanssaan ymmärtääkseni, mitä olimme tekemässä ja miksi tästä oli hyötyä, ennen kuin todella suostuin siihen. Ensimmäinen kiinteistömme, olin edelleen hyvin paljon aidalla. Olin tukena, mutta paljon aidalla sen suhteen, mitä teimme ja miksi, ja sanoin vain itselleni, että olen luottanut häneen koko ajan. Minun täytyy vain jatkaa luottamista häneen. Ja tähän päivään asti hän tekee sopimuksen, ja minä olen kuin [ei kuulumaton 00:02:29] Olen kuin: "Mutta luotan sinuun, joten jos sinusta tuntuu, että se on hyvä sopimus, me teemme sen. .” Ja juuri näin se toimii meillä.
Tony:
Dani, arvostan avoimuutta, koska tiedän, että yksi tämän podcastin suurimmista kysymyksistä on, kuinka saan puolisoni mukaan? Miten saan puolisoni lähtemään tälle matkalle kanssani? Sanoit yhden sanan, joka on mielestäni erittäin tärkeä. Sanoit: "Luotan häneen ja olen aina luottanut häneen." Luulen, että puolisosi saamisen lähtökohtana on, että sinun ja puolisosi välisen luottamuksen on oltava olemassa. Ja jos sinulla ei ole tätä luottamuksen perustaa, Ashley ja minä voimme sanoa podcastissa mitään, mikä luo tätä luottamusta. Sen on aloitettava syvemmällä suhteessa. Mutta ilmeisesti Brandon on tehnyt jotain koko yhteisen ajan, jotta voit sanoa: okei, kun Brandon päättää jotain, se ei ole röyhkeä päätös. Hän ei ole irrationaalinen, se johtuu siitä, että hän on ajatellut sitä ja koska hän ajattelee, että se on parasta perheellemme.
Joten rakastan kuulla se sinulta, koska mielestäni monet ihmiset eivät huomaa, kuinka tärkeää luottamus on. Mutta jokin muu mainitsemasi asia oli koulutuksen jakaminen. Joten todellisesta näkökulmasta, kuuntelitko vain podcasteja yhdessä? Ojentiko Brandon sinulle kirjan ja sanoi: "Mene lukemaan tämä?" Miltä koulutuspolkusi näytti
Kaiutin 3:
Joten hän aloitti sen. Hän alkaisi puhua minulle siitä, ja olen kuin tietämätön. En tiedä mistä puhut. Ja niinpä minun piti ladata BiggerPockets-sovellus, ja hän pyysi minut liittymään joihinkin Facebook-ryhmiin, ja sitten aloin vain lukemaan asioita, jotka kiinnittivät huomiotani tai huomioni. Ja sitten keskustelut alkoivat tavallaan sieltä. "Näitkö, että he julkaisivat tämän vai näitkö tämän?" Ja sitten se aloittaisi ne keskustelut.
En koskaan unohda päivää, jolloin hän opetti minulle ajamaan numeroita. Ajoimme ja hän sanoi: "Ota puhelimesi esiin, minä opetan sinulle kuinka tämä tehdään." Ja olen kuin: "Ei, en tule pystymään siihen." Hän sanoo: "Laita puhelimesi päälle. Aion opettaa sinulle, kuinka tämä tehdään." Kun teimme, enkä muista minne ajoimme, mutta hän ajoi. Sen lopussa juoksin hänelle numeroita. Sanon aina, että se on kuin meidän pieni avioliittoharrastus. Meillä ei ole paljon tekemistä yhdessä, koska teemme molemmat niin paljon, mutta tämä on antanut meille mahdollisuuden löytää jotain yhteistä, jonka tekemisestä nautimme, ja se on lähentänyt meitä tällä tavalla. Joten se on ollut jotenkin siistiä.
Ashley:
Mikä on sinun syysi tähän kaikkeen? Miksi ryhdyt kiinteistösijoittajaksi? Mikä tarkoitus sen takana on?
Kaiutin 4:
Joo. Joten minun syyni on murtaa sukupolvien köyhyys perheessäni. Joten synnyin New Orleansin asuntoprojekteissa. Calliope Projects on luultavasti yksi huonoimmista asuntoprojekteista Amerikassa. Ja minut kasvatti yksinhuoltajaäiti, joka ei ollut laiska. Hän työskenteli noin kolmessa työssä, mutta hänellä oli tuskin lukiokoulutus, ehkä yhdeksännelle luokalle asti. Hänestä piti tulla talonmies sairaaloissa. Joten hän yritti yksinhuoltajana auttaa minua ja sisariani. Olen yksi seitsemästä, minulla on kuusi sisarusta.
Hänellä ei ollut talouslukutaitoa. Työmoraalini tulee häneltä, mutta hän ei tiennyt, ettei työnteosta voi rikastua. Ja minun syyni on murtaa tuo kirous, koska olen ainoa pääosin perheessäni, joka ymmärtää talouslukutaitoa ja harjoittaa sitä. Joten olisi täysi ympyrä hetki pystyä jättämään perintö, joka on ylitseni. Joten tulevien veljentyttärieni ja veljenpoikieni ja mahdollisten lasteni ei tarvitsisi syntyä köyhyyteen. Joten se on minun syyni.
Ashley:
Lawrence, olen niin ylpeä sinusta. Pelkästään toteamalla, että olet tehnyt aloitteen kouluttaaksesi itseäsi, ja sitä on erittäin vaikea muuttaa, kuinka olet tiennyt kaiken muuttuvan koko elämäsi ajan ja halunnut ryhtyä toimiin johonkin muuhun. Mielestäni se on hyvä syy, ja näyttää siltä, että se on ehdottomasti tarpeeksi motivaatiota jatkaa ja luoda todella sukupolvien rikkaus.
Tony:
Lawrence, rakastan tarinan kuulemista ja mielestäni se on todiste siitä, että aloitus vaikuttaa selvästi siihen, kuinka pitkälle voit mennä, mutta se ei todellakaan rajoita sitä, mihin pystyt.
Lyrva Sanchez on rekisteröity sairaanhoitaja, kahden pojan yksinhuoltajaäiti, joka asuu Etelä-Kaliforniassa, itse asiassa ei liian kaukana siitä, missä asun SoCalissa. Ja eronsa jälkeen hän vietti kaksi vuotta jahtaen tukkukaupan ja vähän ulkomaisen sijoittamisen kiiltävän esineen syndroomaa. Mutta sitten hän tuplasi kiinteistöstrategian, joka todella toimi hänen lapsilleen, ja oppi, että yksi omaisuus voi todella muuttaa hänen elämänsä. Mikä vei sinut kiinteistösijoittamisen maailmaan?
Kaiutin 5:
Joten kuten mainitsit, olen juuri eronnut. Meillä on kaksi nuorta poikaa, ja se oli todella vaikeaa aikaa. Itse asiassa tapahtui paljon hyviä asioita, mutta ei niin mahtavia asioita. Olin juuri maksanut kaikki velkani. Minulla oli kouluvelkaa, minulla oli autolaina, maksoin vain kaiken.
Ashley:
Se on hämmästyttävää. Onnittelut siitä. Se ei yleensä ole helppoa.
Kaiutin 5:
Kiitos. Kiitos. Joten olin Dave Ramseyn matkalla ja se oli vain täynnä säästämistä ja säästämistä ja kaiken laittamista velkaan. Joten kun teimme tämän valinnan, tämän päätöksen erota, se oli todella, todella ilmeisen vaikeaa ja haastavaa aikaa elämässäni, ja se sai minut vain siirtymään kohti itseäni. Joten suahdin henkilökohtaiseen kehitykseen, itseapukirjoihin, kaikkeen siihen. Mutta osana tätä prosessia törmäsin myös kiinteistösijoittamiseen, varallisuuden rakentamiseen, kuinka jatkan unelmiani ja elämääni, jonka haluan lapsilleni nyt, kun olen menettänyt tuloni, puolet tuloistani. periaatteessa yön yli.
Joten näin se vain tuli. Se oli osa sitä koko prosessia, jossa menin sisäänpäin ja yritin vain tehdä paremmin, olla parempia ja saada saman tai paremman elämän lapsilleni tilastani riippumatta.
Tony:
Vielä yksi kysymys. Mitä neuvoisit jollekulle, joka on ehkä samanlaisessa tilanteessa, jossa hän käy läpi tätä suurta elämänmuutosta? Avioeroavioero on valitettavasti yleistä nykyään, ja monet ihmiset haluavat ryhtyä kiinteistösijoittajaksi, mutta he saattavat käyttää tätä eroa tai avioeroa tekosyynä, miksi he eivät voi. sijoittaa kiinteistöihin. Joten mikä on neuvosi jollekulle, joka on samanlaisessa tilanteessa ja haluaa aloittaa?
Kaiutin 5:
Mielestäni neuvoni on pitää toivoa. Jotenkin voit keksiä tavan. Kyse ei ole siitä, ettet pysty, vaan et ole vielä keksinyt miten etkä ole löytänyt tapaa saada se toimimaan sinulle ja elämäntyylillesi. Sanoisin, että liikkeet läpi käydessäni kesti kauan, kun en antanut periksi, yrittänyt löytää tietoa, lukea asioita. Löydät satunnaisia artikkeleita, asioita, jotka auttavat sinua. Näin huomasin sen toimivan minulle. Minulla oli todella niukasti käteistä asunnon ostamiseen. Ei minun kuluihini. Näitä pieniä vihjeitä ilmaantuisi tai mahdollisuuksia.
Töissä minulla oli mahdollisuus saada ylennys, ja tartuin siihen, koska ajattelin takaraivossani: "Kiinteistöt, jotka auttavat minua." Joten yritä vain pysyä motivoituneena äläkä menetä näkösi. Kiiltävän esineen syndrooma on todella iso asia, ja se todella vaikutti minuun reilun kahden vuoden ajan.
Tony:
Joten kuulitte juuri joitain tapoja, joiden mukaan jotkut parhaista aloittelijavieraistamme löysivät syynsä kiinteistösijoitusliiketoimintansa taakse, mutta ilmeisesti monilla teistä on tavoitteena ehkä tehdä tämä koko kiinteistöasia kokopäiväisesti, mutta eli sinun on oltava todella vakaa perusasioissa. Joten kuulet seuraavaksi perustan, jonka jotkut kiinteistöalan aloittelijavieraistamme rakensivat ja jonka ansiosta he pystyivät tekemään tämän kokopäiväisesti.
Kaiutin 6:
Ja aloitin sijoitusmatkani vuonna 2020.
Tony:
Nyt on hyvä aika aloittaa.
Ashley:
Joo. Mikä sai sinut sitten aloittamaan? Millainen hetki sinulle tapahtui?
Kaiutin 6:
En ole varma, oliko se loppiainen vai Jeesuksen luokse tuleminen -keskustelu itseni kanssa, mutta osuin siihen risteykseen, jossa olin kuin: "Okei, voin jatkaa tätä polkua, jolla olen kulkenut ja menen. saada samat tulokset." Tai voin muuttaa peliä ja katsoa, voinko parantaa elämääni. En ollut joku, joka olisi kiinnostunut taloudesta. Olin rehellisesti sanottuna sellainen päivä kerrallaan tyyppi kuin palkasta palkkaan. Selvitän sen lopulta. Ja sitten tapahtui vuosi 2020. Luulen, että voin antaa suuren osan siitä hyvälle kaverilleni Caleb Kennedylle. Hän oli ensimmäinen henkilö, jonka kanssa keskustelin talouselämästä, ja hän sai säästäväisyydestä näyttämään siistiltä.
Sen sijaan, että menisi ulos ja viikonloppuisin ja muualla, hän sanoo: "Mike, ei." Hän näytti minulle, uskon, että se oli hänen Robinhood-tilinsä ja sillä oli erittäin merkittävä määrä rahaa. Tiesin tuolloin, että teimme täsmälleen saman rahan vuonna, eikä tilini näyttänyt millään tavalla hänen. Joten minä sanoin: "Mies, kuinka teit sen?" Hän sanoo: "Olen halpa. En käytä rahaa."
Tony:
Joo. Mike, rakastan tuota tarinaa, koska sanoit, että hän sai säästäväisyydestä näyttämään siistiltä. Ja se on vastakohta sille, mitä yhteiskunta edistää. Minä ja ystävämme puhuimme toissapäivänä, ja tuntuu kuin sosiaalisessa mediassa olisi niin paljon ihmisiä, joilla on näin paljon seuraajia, ja suuri osa syy heidän seuraajiensa suureen määrään on se, että he lähettävät rahaa, ja sain tämän ja sain sen. Ja se ei vain ole minun persoonallisuuteni. En ole tuollainen räikeä ihminen. Mutta se on se, mihin monet ihmiset vetoavat jostain syystä.
Mutta luulen, että jos me kaikki pystyisimme paremmin normalisoimaan säästäväisyyden ja tekemään siitä hienon asian, ja juuri sen mitä sanoit, jos se ei välttämättä ollut auto, jota hän ajoi. Hän ei välttämättä käynyt viikonloppuisin tekemässä kaikkia näitä hulluja asioita, vaan se, mikä teki sinuun eniten vaikutuksen hänessä, oli hänen Robinhood-tili.
Kaiutin 6:
100 %. Tarkoitan, se oli minulle pelin muuttaja, koska olin yksi niistä ihmisistä. Ajoin BMW:llä ja se oli kirjaimellisesti palkasta palkkaan. En ole koskaan ajatellut eläkkeelle jäämistäni. En koskaan ajatellut: "Hei, jos minulla on lapsia, se maksaa kaksi, kolme, 4,000 4,000 dollaria kuukaudessa. En säästä kahta, kolmea, 2020 XNUMX dollaria kuukaudessa, joten mitä aion tehdä?" Ja niin oli helmikuussa XNUMX. Olin kuin: "No, minä tulen olemaan halpa." Poistin niin monta laskua kuin mahdollista. Aloin seurata jokaista käyttämääni penniä.
Ashley:
Miten seurasit sitä, Mike? Käytitkö Exceliä, sovellusta tai jotain vastaavaa?
Kaiutin 6:
Vanha hyvä tapa, kynä ja paperi.
Ashley:
Joo?
Tony:
Ei onnistu.
Kaiutin 6:
Kyllä herra. Minulla on nyt kirjoja. Joten kirjaimellisesti aloin vain kirjoittaa ylös kaiken, mitä kulutin, ja joka kuukausi yritin parantaa sitä. Käytin niin paljon bensaan, niin paljon ruokaan. Katsotaan, saanko tästä hieman irti. Ja tuolloin vielä harjoittelin kehonrakennusta, joten ruokani oli hyvin perusruokaa. Joten menisin ja yrittäisin löytää halvimman kanan, yrittäisin löytää halvimman riisin. Ostaisin sen irtotavarana, 20, 40 punnan pusseja riisiä. Leikkasin vihannekset pois. Olin kuin: "Mies, tarvitsen vain proteiinia, hiilihydraatteja ja rasvoja." Anteeksi, että vihreät eivät enää toimi.
Ja tein siitä vain mahdollisimman halvan, kun aloin maksaa velkaa, koska minulla oli luottokorttivelkaa, minulla oli se auto, jonka lopulta myin, ja pääsin eroon, kun talous meni hulluksi ja käytettyjen autojen arvo nousi. minun ei tarvinnut maksaa mitään päästäkseni siitä irti, koska silloin luulin, että olin velkaa 26, 27,000 XNUMX dollaria autosta, joka oli, nyt katson taaksepäin, olen kuin "Jeesus, Mike, jos sinulla olisi sillä rahalla, jonka käytit tuolloin, sinun ei tarvitse tehdä päivääkään työtä elämässäsi."
Se oli siis se helmikuu. En ole koskaan edes ajatellut asunnon ostamista. Niin pahalta kuin tämä näyttääkin, en uskonut koskaan pystyväni siihen, koska en pysynyt luottojeni tasalla. Ennen häpein tätä kaikkea, mutta nyt katson taaksepäin ja olen ylpeä siitä, koska se johti minut siihen, missä olen tänään.
Tony:
Ja Mike, vain todella nopeasti, en usko, että sinun pitäisi koskaan hävetä sitä, eikö? On kuin jokaisella ihmisellä on taustatarina, eikä kukaan meistä olisi se, mitä olemme tänään ilman sitä taustatarinaa. Joten on suuri mahdollisuus, että et olisi tässä podcastissa kanssamme juuri nyt tässä keskustelussa, jos se ei olisi niitä päätöksiä, joita teit ja mitä tunnet virheiksi, jos niitä ei tapahtuisi. Joten mielestäni aina on opittavaa.
Mutta vain yksi asia, jonka haluan kysyä ennen kuin jatkamme liikkumista. Joten lähdit tälle matkalle pienentääksesi kuukausikulutustasi radikaalisti. Sinun ei tarvitse kertoa meille tarkkoja lukuja, mutta pystyitkö vain puolittamaan sen? Oliko se 25 prosentin pudotus? Kuinka paljon pystyit pienentämään kulujasi tuona aikana?
Kaiutin 6:
Todennäköisesti hieman yli 2,500 dollaria kuukaudessa.
Tony:
Wow.
Kaiutin 6:
Joo, sen pystyin säästämään kuukaudessa sen jälkeen. Joten vähennin sitä 2,500 dollarilla kuukaudessa.
Tony:
Kuinka teit siirtymisen kaiken säästämisestä sen nyt kaatamaan tulojesi rakentamiseen?
Kaiutin 6:
Tiesin, että kiinteistöt olivat tie ulos. Se oli suunnilleen tuohon aikaan vuonna 2012… Itse asiassa se oli päässyt vasta vuoden lopussa, koska asetin tavoitteeksi helmikuussa ja sanoin: "Tämän vuoden loppuun mennessä aion ostaa talon." Joten olin poistamassa velkaa, parantamassa luottopisteitäni ja säästänyt rahaa. Maksoin pois kaikki nuo luottokortit, maksoin pois tonnin velkoja. 30. joulukuuta 2020 suljin ensimmäisen taloni.
Ashley:
Serkkuni, hän meni kihloihin eilen. Ja kun hän alkoi seurustella poikaystävänsä kanssa, hänellä oli paritalo. Ja vuoden seurustelun jälkeen hän muutti hänen luokseen ja valitti vain: ”Tarvitsemme isomman paikan. Minulla ei ole kaappia, kaikki tämä tavara." Ja minä sanoin: "Mitä suunnitelmia sinulla on tälle viikonlopulle?" Ja hän nimesi kaksi paikkaa, joissa he menivät illalliselle. He olivat menossa johonkin konserttiin, en tiedä. Kysyin: "Mitä matkoja sinulla on suunnitteilla?" Hän suunnittelee kaikkia näitä matkoja, ja minä sanoin: "Pidätkö siitä? Rakastatko kaikkea sitä?" Ja hän vastaa: "Joo, niin minä."
Sanoin: "Tiedätkö miksi voit tehdä sen?" Ja hän sanoo: "No, poikaystäväni maksaa minusta." Sanoin: "Joo, luuletko, että hän voisi maksaa sen, jos hänellä on nyt tämä valtava asuntolaina?" Hän sanoi: "Ai, joo." Se napsahti hänen kanssaan ja nyt hän meni juuri kihloihin Skotlannissa ja he ostivat juuri tämän kauniin valtavan talon ja kaiken. Se viivästynyt tyydytys johtui siitä, että hän joutui kärsimään ja asumaan pienessä pienessä asunnossa ja saamaan vuokralaisen alakerrassa pari vuotta. Mutta on ihmeellistä, mitä todella voi tapahtua.
Se ei ehkä vaikuta niin paljolta, mutta itse asiassa se voi lisätä paljon matkan varrella. Se on melkein kuin ajattelet koronkorkoa. Kaikki nämä talon hakkeroinnin pahentavat vaikutukset ja elinkustannusten leikkaaminen voivat todellakin kasvaa pitkällä aikavälillä säästääkseen hänen saamaansa suurta kaunista timanttisormusta varten.
Tony:
Kun tapasin sinut, teit vielä päivätyötäsi insinöörinä. Ja niin monille maan ihmisille olit jo saavuttanut osan amerikkalaista unelmaa. Kävit yliopistossa ja sait teknisen tutkinnon. Sinulla oli erittäin terve palkka. Sinulla oli tämä asema, jossa olisit todennäköisesti ollut työssä loppuelämäsi ja olisit voinut jäädä eläkkeelle ja tehdä kaiken oikein. Mikä sitten sai sinut tai motivaatiosi lähteä tästä erittäin mukavasta elämäntyylistä, jonka olit rakentanut itsellesi?
Kaiutin 7:
Pohjimmiltaan kun aloimme palata toimistoon, sieluni vain kuoli. Olin periaatteessa viettänyt viimeiset kaksi vuotta COVID-aikana pystyessäni työskentelemään kotoa käsin. Sain myös kiinteistölisenssini. Joten olin jo myymässä kiinteistöjä sivussa ja elämäni tuntui vain nautinnolliselta ja minulla oli enemmän hallintaa elämässäni. Joten heti kun aloimme mennä takaisin toimistoon, matkustin tunnin verran töihin, mikä ei ollut hauskaa. Aloin vain olla niin vihainen ja turhautunut. Ja jos tunnet minut, en ole kovin vihainen ihminen. Se vapauden maku todella nosti sen minusta pilviin. Ja silloin kaikki vaihteet alkoivat vaihtaa. Ja sitten itse asiassa voitin liput Tonyn konferenssiin, menin konferenssiin ja tulin ulos ja laitoin kahden viikon varoitusajalla.
Ashley:
Voi luoja. Vau. Tuo on uskomatonta. Okei. Joten aloitetaan siitä. Joten päätät konferenssissa, että laitat kahden viikon varoitusajalla, mitkä olivat ne turvaverkot, jotka sinulla oli, jotta voit tehdä päätöksen?
Kaiutin 7:
Joten duplexini ostaminen oli rehellisesti sanottuna askel numero yksi. En tajunnut kuinka suuri turvaverkko se todella oli, koska varsinkin… Enkä siltikään ota siitä yhtään rahaa, mutta rakensin vain tätä pientä pesämunaa. Mutta siistiä paritalossani on se, että se kattoi kaikki asumiskulut, joten tiesin, että vaikka työntäminen tulisikin työntämään, se on kirjaimellisesti minä ja koirani. Se on perheeni tällä hetkellä ja ainoat ihmiset, joista minun on huolehdittava. Joten tiesin, että jos työntö tulee työntämään, pystyisin selviytymään ramenista seuraavat muutamat kuukaudet ja olisin silti täysin kunnossa.
Se oli siis ensimmäinen askel. Ja duplexini myös kassavirrat, joten siitä tulee ylimääräistä rahaa. Mutta sitten minulla on myös paljon muita sivukeikkoja, kuten sosiaalisen median juttujani. Tiesin, että pärjään, tarvitsin vain työntöä. Ja silloin aloitin myös lyhytaikaisen vuokrauksen liiketoimintamme. Ja sanon, koska kirjaimellisesti tuon konferenssin jälkeen olin lennolla kotiin ja lähetin tekstiviestin parhaalle ystävälleni, jolle me vain kirjaimellisesti puhumme joka päivä, teemme kaiken yhdessä.
Hän on kuullut minun puhuvan kiinteistöistä vuosia, ja olen kuin: ”Joten aion perustaa tämän yrityksen. Haluatko liittyä seuraani?" Siitä kaikki alkoi pienestä.
Tony:
Joten, Olivia, jos voimme, haluan vain syventyä tähän hieman enemmän. Joten sillä hetkellä sanoit olevasi vihainen, olit järkyttynyt ajatuksesta palata toimistoon, mutta tarkoitan, että sen täytyy olla todella voimakas tunnereaktio sanoa: "Tämä on tarpeeksi suuri ongelma minulle haluan jättää työni." Joten luulen vain, että kerrot meille, ei vain sen loogisen puolen, että haluan lähteä, vaan myös henkisesti, emotionaalisesti, mitä tapahtui, jotta voit sanoa: "Tämä riittää. Aion lähteä tämän takia."
Kaiutin 7:
Joten kävin todella läpi tämän emotionaalisen ja henkisen läpimurron. Se oli kuin identiteetin muutos, koska olen ollut viimeiset 10 vuotta insinöörinä ja puolustanut naisia tekniikassa, mustia ihmisiä tekniikassa ja kaikkea muuta sellaista. Ja yhtäkkiä olin vain jotenkin päästänyt sen menemään. Joten sitä oli todella vaikea käsitellä henkilökohtaisesti, koska tuntui, että olin päästänyt irti osan identiteetistäni. Mutta sitten vasta huomasin, kuinka paljon positiivista siinä oli.
Olin niin paljon onnellisempi, kun sain tehdä kiinteistöasioita ja kun perustin kiinteistöjä ja kun tein kaikkea tätä. Joten sellainen vain työnsi minut reunan yli. Mutta myös tapa, jolla voitin liput Tonyn konferenssiin, on se, että en edes muista ilmoittautuneeni tähän arvontaan, koska Tony järjesti sosiaalisen median arvonnan ja olin pohjimmiltaan masentunut sohvalla ja hieman humalassa, mutta en muista rekisteröityäsi. Mutta olin niin huonossa henkisessä tilassa. Ja sitten kolme päivää myöhemmin saan tämän ilmoituksen Instagramista Tonylta: "Onnittelut, Olivia, olet voittanut liput." Ja minä olen kuin: "Odota, mitä?"
Muistan, että minun piti mennä merelle konferenssin aikana keskellä Meksikonlahtea, ja minä sanoin: "Ei, minulla on lomapäiviä. Olen menossa tähän konferenssiin. Tämä on merkki." Ja sellainen vain johti kaiken. Ja sitten menin avomerelle seuraavana päivänä, kun palasin.
Tony:
Ashley, haluan vain huomauttaa, että minulla, sinulla ja Olivialla on sama identiteettikriisin tyyppi yliopiston jälkeen. Alun perin menin kouluun insinööriksi. Olin itse asiassa Chevronilla töissä. Eikö sinäkin työskentele siellä Chevronissa, Olivia?
Kaiutin 7:
Jep.
Tony:
Joo. Työskentelin siis myös Chevronissa insinöörinä. Ashley, tiedän, että valitsit kirjanpidon. Ja se on ikään kuin vaikeaa, koska käyt koulua kaikki nämä vuodet ja vuodat tähän identiteettiin, kuka olet. Ja tulla tähän oivallukseen, että se ei ole enää se, jota haluat olla. Se on monille vaikea niellä pilleri, mutta mielestäni meidän kaikkien pitäisi antaa itsellemme… En tiedä. Meidän pitäisi olla ylpeitä itsestämme, A, että olimme niin nuori ja teimme tämän päätöksen. Mutta toiseksi, vain rohkeutta tehdä se, koska on ihmisiä, jotka tuntevat sen tunteen sisällään vuosia, vuosikymmeniä koko elämänsä ajan joskus, mutta he eivät koskaan pysty todella painamaan sitä laukaisinta ja saamaan tuon muutoksen tapahtumaan.
Yksi asioista, joita olen aina ajatellut ja johon palaan, on, että jos teen tämän päätöksen ja sanon, että asiat eivät toimi, tiedän aina, että voin palata ulos ja saada toisen työn.
Ashley:
Se oli loistava motivaatio. Rakastin kuulla Lawrencen miksi, Miken raha-ajattelutapa ja kuinka Olivia pystyi luopumaan kuusinumeroisesta työstään. Opimme aina paljon aloittelijavierailtamme ja haluan jatkossakin kuulla hienoja vinkkejä, joita aloittelijat ovat jakaneet kanssamme vuoden aikana. Luulitko, että kiinteistölisenssisi hankkiminen oli valtava etu aloittamisessa?
Kaiutin 8:
Kiinteistölisenssini on siis auttanut meitä yhdessä viidestä nyt ostamastamme kiinteistöstä. Olen ottanut palkkion vain kerran, joten se on auttanut, mutta mitä me yleensä päädymme tekemään, ja jos keskustelet kiinteistölisenssin hankkimisesta ja yrität selvittää, onko se sen arvoista vai ei, voit hankkia lisenssisi. ja se auttaa. Mielestäni on hyödyllistä pystyä käyttämään numeroita, MLS-käyttöä ja erilaisia asioita, mutta et välttämättä tarvitse sitä, koska päädyimme soittamaan listausagentille ja sanomaan: "Hei, olen valmis Luovu provisiostani, jos hyväksyt tarjouksemme tästä kiinteistöstä."
Tai ensimmäisen kiinteistömme tapauksessa, koska käsirahamme oli meille rajoittava tekijä. Sanoin: "Hei, luovun provisiostani, jos voit antaa meille nämä rahat sulkemiskustannushyvityksiin. Maksat siis osan lainakuluistamme ja teet talon parannuksia puolestamme.” Ja se auttoi meitä enemmän kuin vain palkkion saaminen. Joten mielestäni se on 50-50, jos haluat juurtua kiinteistöihin tai luulet ostavasi paljon kiinteistöjä. Se ei satu. Se voi maksaa 600 taalaa vuodessa, tuhat taalaa vuodessa lisenssin ylläpitämisestä, mutta sinun ei tarvitse olla sitä aloittaaksesi tai rakentaaksesi massiivisen kiinteistösalkun. Se on todella henkilökohtainen mieltymysasia.
Ashley:
Rakastan kuitenkin tätä vastausta, kun vain saan tietää sinun näkökulmasi ja mielipiteesi, koska saamme tämän kysymyksen niin usein.
Kaiutin 9:
Joo. Tarkoitan siis, että olin uudempi kiinteistöjen parissa, mutta aloin löytää sopimuksen. Joten löysin sopimuksen, ajoin numerot, opin compa-kiinteistöjä, jotta tiesin, minkä arvoinen tämä omaisuus olisi korjauksen jälkeen. Tiesin, mitä siihen ryhtyminen vaatisi pelkällä yleisurakoitsijan taustallani, jos jotkut ihmiset olisivat perehtyneet siihen. Joten aloin etsimällä sopimusta ja sitten kysymme: "Okei, miten aiomme rahoittaa tämän? Kuka tämän ostaa?"
Ja vaikka minulla ei tuolloin ollut varsinaista kokemusta kiinteistöistä, minulla oli elämänkokemusta. Ja niin takaisin kotoani Etelä-Kaliforniassa, mieheni ja minä olimme hyvin mukana useissa piireissä. Olimme valmentajia eri puolilla ja urheilussa ja sellaisissa asioissa. Joten tämä yhteys oli joku, jonka kanssa olimme työskennelleet vuosia. He olivat luottaneet meihin lastensa kanssa.
Joten sanoin: "No, jos he luottavat meihin lapsensa, he luottavat meihin rahansa." Ja niin me vain soitimme hänelle ja sanoimme: "Hei, Bob, tiedän, että tämä on hullua, mutta tämä on sopimus. Tätä se katsoo. Tässä numerot. Näytän sinulle. Lähetän sinulle tiivisteet. Tässä on se, mitä se mielestäni voi tehdä." Ja koska heillä oli se luottamusnäkökohta mielestäni jo meillä, he luottivat meihin mahdollisuuteen. Joten koska olimme jo rakentaneet sen suhteen heidän kanssaan, he tunsivat olonsa mukavaksi ottaa tämä harppaus kumppanuuteen kanssamme. Siitä lähtien he ovat itse asiassa yksi tärkeimmistä kumppaneistamme. He tekevät nyt yhteistyötä kanssamme monissa sopimuksissa, ja olemme niistä erittäin kiitollisia.
Tony:
McKenzie, teit juuri ilmiömäisen erittelyn siitä, mistä Ash ja minä puhumme kumppanuuksien löytämisessä. Joten aion vain murtaa sen, mitä sanoit täällä. Joten kestä minua. Joten ensin tunnistit ainutlaatuiset taitosi, ja se oli sopimuksen löytäminen. Hyödynnät vahvuuksiasi, hyödynsit taitojasi löytääksesi todella hyvän tarjouksen. Sitten sanoit: "Okei, jos katson palapelin palasia, joilla tämä transaktio toteutuu, minulla on sopimus, minulla on jopa omaisuus tai projektinhallintapuoli, mutta minulta puuttuu pääoma puolella. Joten okei, anna minun mennä ulos ja etsiä kumppani täyttämään tuon tyhjiön."
Joten menet sinne ja löydät jonkun, jolla on ne resurssit, joita sinulta puuttuu. Tämä henkilö ei ollut koskaan ennen oikeasti harjoitellut kiinteistönvälitystä, mutta sanoit, että syy siihen, miksi he olivat valmiita työskentelemään kanssasi, johtuu siitä, että siellä vallitsi sellainen luottamus. Yksi asioista, joita Ash ja minä sanomme kirjassa, on, että kun etsit kumppania, ihmiset yleensä tekevät yhteistyötä ihmisten kanssa, joista he tuntevat, joista he pitävät ja joihin he luottavat. Tarvitset siis kaikki kolme. Joten vaikka tämä henkilö ei ollut koskaan ennen sijoittanut kiinteistöihin, koska sinulla oli tietämyksen, tykäyksen ja luottamuksen perusta, kun esitit heille mahdollisuuden, he olivat valmiita hyppäämään siihen, koska te olitte rakentaneet sen perustan.
Ash puhuu paljon ensimmäisestä kumppanuussuhteestaan, jossa tämä kumppani sijoitti elämänsä säästönsä sopimukseen, ja se johtuu siitä, että hänellä ja Ashleyllä oli tieto, rakkaus ja luottamus. Joten rakastan tätä tarinaa, koska annat todella esimerkin kaikista kumppanuuden yhdistämisen kriittisistä elementeistä.
Kaiutin 9:
Luulen, että monet ihmiset ajattelevat: "Voi, en voi aloittaa ennen kuin minulla on kaikki tämä kiinteistökokemus." No, et koskaan aloita, jos… Koska sen kokemuksen saaminen vaatii sopimuksia, pääomaa ja asioita. Joten olen täysin samaa mieltä, ja luulen, että jos ihmiset avaavat silmänsä "Voi, ehkä tälle henkilölle", kuulen sen koko ajan: "En tunne ketään, jolla on rahaa." Epäilen todella, että se on totta. Joten katso todella, äläkä koskaan tee pahaa kysyä, ja sanon aina: "Jos löydät sopimuksen, minusta tuntuu, että rahat ja pääoma tulevat perässä." Sinun täytyy vain aloittaa sopimus. Joten joo, olen samaa mieltä.
Ashley:
Mistä saat nämä tiedot, joita aiot käyttää numeroihisi, kuluihisi, jotta tiedät, että se on tarkin tieto, jonka voit saada?
Kaiutin 10:
Joo. Okei. Mitä tulee kuluihin, ennakkokulut ovat maksamamme käsiraha. Otamme yleensä 25 % käsirahariskin sen jälleenrahoituksesta. Tämä osa on siis kiinteä, mikä on ennakkokustannus. Tämän jälkeen kuluna on korko, joka on asuntolainan maksu. Sen vuoksi minulla on läheiset suhteet lainanantajiin ja yritän pysyä markkinoiden kärjessä, jotta tiedän: ”Okei, mikä on 30 vuoden kiinteän asuntolainan korko? Mikä on 7/1 ARM:n hinta? Mikä on 5/1 ARM:n hinta?
Ashley:
Onko se vain, että lähetät heille sähköpostia ja kysyt heiltä vai oletko menossa verkkosivustolle etsimään sitä? Mistä joku muu voisi löytää sen tiedon?
Kaiutin 10:
Itse asiassa soitan heille saadakseni tiedot, kyllä. Joten soitan heille, ja näin saan tiedot, koska jokainen skenaario on niin erilainen, ja koska en katso vain pitkäaikaista vuokrausta, se voi olla jopa keskipitkän aikavälin vuokraus. Voisin ostaa toisen asunnon, käyttää sitä sijoituskiinteistönä. Voisin ostaa duplexin tai triplexin tai nelikerroksisen. Ja rahoitus vaihtelee kiinteistön tyypin mukaan. Siksi on niin tärkeää olla luottamatta vain yhteen numeroon verkkosivustolta, vaan todella jakaa yksityiskohtainen skenaario ja saada sitten hinnat niin, että saan lainanantajaltani saamani tiedot, enkä soita vain yhdelle lainanantajalle. , Soitan vähintään kolmelle, jotta teen ostokset ennen kuin päätän mennä yhden kanssa
Tony:
Puja, yksi jatkokysymys siihen, tiedän monia aloittelijoita, he hermostuvat joko siitä, että heidän luottojaan ajetaan useaan otteeseen tai ehkä luodaan huono suhde lainanantajan kanssa, koska he kertovat heille aina näistä sopimuksista. ei koskaan päädy ostamaan. Mitä ajatuksia sinulla on tai miten navigoit siinä? Käyttävätkö he luottoa joka ikinen kerta vai antavatko he vain alustavia numeroita? Tietävätkö he, että nämä ovat juuri katsomasi kiinteistöjä vai odottavatko he sinun ostavan nämä kaikki? Miten toimit tuon dynaamisen?
Kaiutin 10:
Niin, niin, kun olet huolissasi siitä, mitä lainanantajat ajattelevat, että "Voi, sinä vain pyydät heitä antamaan sinulle korot ja soitat heille." Etkä tiedä milloin pystyisit purkamaan sopimuksen. Se voi kestää kolme kuukautta, neljä kuukautta. Olen soittanut lainanantajalleni viimeiset seitsemän kuukautta, joten siitä on pitkä aika. Ja sitten sen jälkeen, mitä tulee luottotarkastukseen, ei, he eivät suorita luottotarkastustani. Olen samaa mieltä. En halua, että luottoni saa osuman joka kerta, kun yritän tehdä ostoksia, aina kun yritän analysoida sopimusta.
He eivät edes suorita pehmeää tarkistusta ja se vain vaihtelee. Oletetaan, että jos työskentelen lainanantajan kanssa, jonka kanssa olen jo työskennellyt aiemmin, he kysyisivät minulta: "Hei, onko mikään muuttunut tilanteessasi suhteessa uuteen velkaan, jonka olet ottanut ehdoin. tuloistasi?" He kysyisivät nuo kysymykset niiden tietojen perusteella, jotka heillä on jo minusta, ja he voivat ajaa tämän skenaarion puolestani.
Joten ei, kova luottotarkastus ei ole pakollinen vaihe. Hyvän lainanantajan, joka haluaa yrityksesi, joka tietää, mitä he tekevät, pitäisi aina olla valmis antamaan sinulle tämän hinnoittelun.
Tony:
Puja, haluan jatkaa, koska yksi muista mainitsemistasi asioista, joka oli mielestäni kiinnostava ja olet johtanut siihen hieman, on se, että näissä neljässä tai viidessä tässä luetellussa vaiheessa keskityt kulut ensin ja sanot: "Hei, en halua kulujeni ylittävän X dollaria kuukaudessa." Voitko opastaa minua, miksi tämä on yksi ensimmäisistä askeleistasi? Koska mielestäni useimmat ihmiset aloittavat toisesta päästä, kun he sanovat: "Hei, haluan kassavirtani olevan X." Mutta katsot asiaa vastakkaiselta puolelta, jossa keskityt ensin kuluihin. Mitä hyötyä on mielestäsi ollut siitä, että käänsit sen ympäri ja käytät kustannuksia kassavirtaa vastaan?
Kaiutin 10:
Syy, miksi aloitan kuluista, on myös ennakoimattomien skenaarioiden, avoimien työpaikkojen huomioon ottaminen. Oletetaan, että talo on tyhjillään kuukauden tai kaksi kuukautta. Oletetaan, että vuokralainen ei pysty maksamaan vuokraansa kuukaudelta tai kahdelta kuukaudelta. Sinun on käytävä läpi häätöprosessi, jotta kuukausittainen ulosvirtaus päättää, pystyisinkö maksamaan asuntolainan, vaikka kukaan ei maksaisi sitä asuntolainaa puolestani. Joten jos se on 10,000 20,000 dollaria kuukaudessa, minun on maksettava ne XNUMX XNUMX dollaria kahdelta kuukaudelta. Se on paljon rahaa. En halua ottaa sitä riskiä.
Joten riippuen omista varoistani, riippuen omista tuloistani, päätän tuon kynnyksen. Joten se 5,000 dollaria on kunnossa. Joten yhden kuukauden voisin maksaa 5,000 dollaria, jos siellä oli vapaata tai joku ei maksanut vuokraa ajoissa. Siksi aloitan kuluista, koska… Ja tämä on minun henkilökohtainen mielipiteeni. Jos keskityn esimerkiksi 500 dollarin kassavirran luomiseen ja ostan kiinteistön, jonka arvo on noin 1.5 miljoonaa ja kuukausikustannukset ovat noin 8,000 8,000 dollaria, ja jos minun on maksettava tuo 500 XNUMX dollaria kerran, XNUMX dollarissa ei ole järkeä. Siksi minulla on tämä prosessi, jossa tarkastelen ensin kulut.
Ashley:
Mikä sai sinut aloittamaan flippauksen?
Kaiutin 11:
Koska rakastan kiinteistöissä yhtä asiaa, ja kun perehdyin siihen syvemmälle, tajusin, kuinka monipuolista se oli. Minulla oli pieni analyysihalvaus, koska se oli kuin: "Haluanko löytää säilytysyksikön? Haluanko muuttaa talon? Haluanko tehdä Airbnb:n ja tehdä enemmän vieraanvaraisuudesta? Haluanko vain ostaa ja pitää?" Pääsin todella enemmän flippaamiseen ensin vain siksi, että monet sijoittajat, joiden kanssa työskentelin, tekivät flippejä, joten pystyin todella oppimaan paljon tästä prosessista. Kävelisin heidän kanssaan kiinteistöillä.
Siellä olisi sijoittajaluettelo ja tukkukauppiasluettelo, jotka lähettäisivät: "Hei, meillä on avoimien ovien päivä yhdestä kolmeen tänä päivänä, kaikki te sijoittajat tulette tähän taloon." Menisin taloon, en todellakaan aikomuksenani ostaa sitä, mutta menisin vain kävelemään kiinteistöä ja yrittämään saada kuntoutuskuluni. Minulla olisi oma pieni laskentataulukko, jota työskentelin. Sitten ehkä minulla kävi tuuri pari kertaa ja minulla oli urakoitsija todella kävelemässä joissakin paikoissa kanssani, jotta he antaisivat minulle käsityksensä siitä, mitä sen mielestä sen vaativan.
Menisin vain joihinkin näistä avoimista päivistä ja vain kuuntelisin, mitä muut ihmiset sanoivat, koska monet heistä olivat Houstonin isompia sijoittajia ja he kävelivät ympäriinsä osoittaen asioita. Kuuntelin vain ja kuulin, mitä he sanovat: "Voi, tämä tulee maksamaan 1,500 tämän wc-jutun tekemiseen tai vastaavaan." Ja tein vain muistiinpanoja henkisesti.
Kävin 20, 30 näistä ensimmäisten kuukausien aikana ilman varsinaista aikomusta ostaa, minulla ei ollut taloudellisia resursseja ostaa mitään, mutta sain vain kaiken tämän tiedon saadakseni todella tietää kuntoutuksen kustannuksista ja siitä, mitä todella aikoi saada minut mukavaksi siirtymään seuraavalle tasolle, jossa todellakin teen tarjouksen ja kovalla työllä ansaitun rahani, jonka olen työskennellyt niin kauan, että olin niin hermostunut käyttöönotosta.
Mutta kun aloin todella tehdä tarjouksia, kaikki se stressi katosi, koska näin kyvyn, mitä se todella synnyttäisi, jos jokin menisi läpi hyvin tehdyllä kaupalla ja vain kokeilemalla asioita.
Tony:
Garrett, olemme haastatelleet jaksoasi 289, joten meillä on ollut 288 keskustelua tähän asti, eikä kukaan ole koskaan sanonut, että he ovat käyneet avoimissa ovissa vain kuullakseen, mitä muut mahdolliset sijoittajat ovat. sanomalla, että talo saattaa tarvita kunnostusta. Kaveri, kuinka yksinkertainen mutta erittäin tehokas tapa arvioida kuntoutuskustannuksiasi, koska minusta tuntuu, että monien uusien sijoittajien kohdalla se on yksi niistä asioista, jotka todella juuttuvat, että jos et ole koskaan tehnyt tätä ennen, se on sinulle vaikeaa. selvittää, kuinka paljon rahaa saatat käyttää kodin ostamiseen ja kunnostamiseen.
On selvää, että kun olet tehnyt sen muutaman kerran ja jos ostat ostolaatikon sisällä, tiedät tarkalleen, mitä se tulee maksamaan. Ash, tiedät varmasti tarkalleen mitä maksaa duplexin kunnostaminen Buffalossa. Tiedän tarkalleen, mitä maksaa kolmen hengen, kahden kylvyn ja Joshua-puun kunnostaminen, mutta jos teet sen ensimmäistä kertaa, siellä on paljon kysymysmerkkejä. Mainitsit myös GC:n saamisesta kävelemään kanssasi, mutta yksi toinen jatkokysymys tälle kuuntelulle.
Joten arvelen ensin, kuinka kauan olit näissä avoimissa ovissa? Olitko vain paikalla koko ajan ja vain annoit ihmisten tulla läpi ja keskustelitko sitten muiden sijoittajien kanssa vai olitko vain sellainen kärpäs seinällä ja teet muistiinpanoja? Kävele vain taktinen puoli, kuinka sait tietoa avoimien ovien päivistä.
Kaiutin 11:
Aluksi olin hieman hermostuneempi. En yrittänyt olla selvä, etten tiennyt mitä olin tekemässä ja asioita, vaikka taaksepäin katsoen on niin naiivia ajatella niin. Mutta menisin ehkä 30 minuuttia, 45 minuuttia. Kävelin vain ympäriinsä ja käyttäisin kuin tietäisin mitä olin tekemässä. En todellakaan puhuisi monien ihmisten kanssa. Aina silloin tällöin saatan joutua siihen, mutta monet näistä ihmisistä pitivät talossa olevia kilpailijoitaan ja sellaisia asioita.
Mutta se räjäytti mieleni. Huomasin tämän asuntojen vähittäismyynnissä, että ihmiset menevät taloihin ja he vain puhuvat ääneen eivätkä ymmärrä, että saatan kuunnella tai ostajat kävelevät sanomalla kaikkia näitä asioita. Ja vastakkainen puoli on, että sinun on oltava todella varovainen. Ja kerron ostajilleni, että kun astumme taloihin, sinun on oltava todella varovainen, mitä sanot ääneen. Sama tilanne oli sijoittajapuolella. Ihmiset olivat tavallaan sellaisia, että he kävelivät kylpyhuoneessa, katsoivat ylös ja sanoivat: "Voi, näetkö sen? Oho, siellä on vuoto. Voi, siitä tulee hyvät 5,000 XNUMX dollaria."
Otin vain tämän kaiken huomioon. Ja kun olen hieman tottunut käyttämään erilaisia sijoittajia ja terminologiaa ja kaikkea omaa tutkimustani BiggerPocketsin kautta ja vain kokeilemaan erilaisia laskentataulukoita, joita ihmiset laittavat verkkoon, verkossa on valtava määrä… Ja varsinkin Texasissa on erilaisia urakoitsijoita tai ihmisiä, jotka tekevät kuntoutuksia. julkaisee ilmaisen laskentataulukon, jonka he arvioivat tämän uuden ikkunan kustannuksista täällä.
Tarkkaa vastausta ei ehkä ole, mutta se antoi minulle hyvän ohjeen, minne aion mennä, kun aloin kävellä omatoimisesti kiinteistöjä, joiden ostamista harkitsin. Lisäisin aina sen ylimääräisen tyynyn päälle tietäen, että kaikki on aina enemmän. Näin sijoittajien auttamisesta, että kaikki menee aina kalliimmaksi kuin sinä. Hyvin harvoin läppä tai mikään ei jää budjetin alle.
Tony:
Ei onnistu.
Kaiutin 11:
Joo. Kun tajusin sen, sanoin: "Voi, minun täytyy luultavasti lisätä 20 % puskuria tämän päälle, kun teen sitä." Joten se oli vain todella saada tietoa ja minulla oli analyysihalvaus luultavasti ensimmäisen vuoden tai kaksi, koska olin vain niin hermostunut kuin: "Voi, nämä kaverit, he ovat tehneet sitä. He saivat käteistä rahaa tehdäkseen sen. Vaikka ne epäonnistuvat, he pärjäävät. Ja jos epäonnistun, käteisvarani ovat menneet." Mutta kun tein sen ja näin tavallisten Joen ja Jillin tekevän mitä tahansa, tekevän samoja asioita, joita halusin tehdä, tiesin, että minulla oli tapa saada se tapahtumaan, ja minun piti vain laittaa jalkani tuleen ja luultavasti alkaa tehdä tarjouksia ja tehdä muutamia epäonnistuneita sopimuksia, mikä tapahtui ja oppii tavallaan: "Okei, tämä ei tule toimimaan, mutta opin siitä paljon."
Mikään tällainen ei ole epäonnistumista. Et voi epäonnistua ennen kuin lopetat. Voit vain ottaa nämä opiksi kaikista menetyksistäsi tai kaikista koettelemuksistasi, että seuraavan kerran et lopulta tee sitä virhettä uudelleen. Kun alat tehdä peräkkäisiä virheitä, silloin on ongelma, joka on korjattava. Jos teet yhden virheen ja voit korjata sen heti alkuunsa, niin matkasi pitäisi mennä sen mukaan, mitä olen nähnyt ulkopuolelta.
Tony:
Haluan kysyä yhden kysymyksen, koska olet saanut nämä järjestelmät todella yksityiskohtaisesti, ja mielestäni yksi uskomus, ehkä rajoittava usko, joka monilla ihmisillä on kodin vaihtamisesta, on se, että sinun on olla paikalla kävelemässä kiinteistöjä. Sinun täytyy olla paikalla kättelemässä urakoitsijaa ja varmistaaksesi, että tarkistat heidän työnsä. Pitääkö paikkansa vai voiko tämän tehdä myös etänä?
Kaiutin 12:
Se on täysin mahdollista tehdä etänä, kunhan sinulla on saappaat maassa, jotka ajavat kiinteistöjä vähintään kerran viikossa. Joten vaikka kuntoutuksessa mikään ei muuttuisi, sanotaan, että se istuu siellä, odotamme lupia käsittelyyn, ajetaan silti joka viikko, koska koskaan ei tiedä, tuleeko squatterit paikalle, yhtäkkiä piippu tulee. räjähtää, se tulee räjähtämään, mitä tahansa, haluat varmistaa, että sinulla on myös kuvia, jos jotain tapahtuu, josta sinun täytyy mennä oikeuteen.
Ei pelotellakseni teitä, mutta jos joku murtautuu sisään ja sinun täytyy tehdä vakuutuskorvaus tai jotain sellaista, sinulla on nyt ennätysjälki. Ja niinpä suurin siunaus tehokkaalle liiketoiminnallemme oli se, että sekä Tara että minä asuimme yli tunnin päässä kaikista toteuttamistamme projekteista. Joten emme voineet ajaa kolmea tuntia liikenteessä näihin projekteihin ja takaisin joka päivä tai joka toinen päivä.
Joten loimme nämä järjestelmät voidaksemme hallita niitä kaukaa. Käymme kerran viikossa ja otamme kuvia kerran viikossa, ja sitten koulutimme urakoitsijamme, että jos heillä on kysyttävää, he lähettävät meille muutaman kuvan tekstiviestillä, he lähettävät meille videon tai me FaceTime heitä ja me he saavat tarvitsemansa tiedot.
Ja sitten varmistimme myös, että meillä on kentällä saappaat tällä alueella, verkostoituminen, ehkä uudemmat sijoittajat, jotka halusivat oppia, missä, jos todella tarvitsemme jotain, he auttaisivat meitä, koska me myös osallistumme ja autamme heitä kasvattamaan heidän omaisuuttaan. liiketoimintaa. Toinen asia on, että meillä olisi myös päivystävä yleismies, jossa esimerkiksi kellari alkaa yhtäkkiä tulvimaan ja urakoitsijamme ei pääse sinne, joka on työssä, tai se ei ole osa kaavaa, tarvitsemme sen puhtaana. tehdä jotain tunnin jälkeen, ja ne tulevat vain olemaan liian kalliita tehdä se. He menevät ja laittavat laukut ja [ei kuulu 00:43:31] sen ulos tai jotain sellaista.
Joten alussa, kun meillä ei ollut järjestelmiä asennettuna, tein töitä kuusi ja puoli päivää viikossa. Pitkiä, pitkiä päivystyspäiviä, mutta pääasiassa tietokoneella. Ajoin kiinteistöllä vain kerran viikossa. Ja kun alat perustaa näitä järjestelmiä, näitä malleja ja olla todella hyvä suunnittelussa alussa, jotta urakoitsijat saavat kaikki tarvitsemansa tiedot etukäteen, sitten oikeastaan vain seuraat rakentamista sen edetessä ja ongelmanratkaisua. Pienet asiat, jotka tulevat eteen, jotka olivat alussa odottamattomia.
Joten viime vuosina olen käynyt Etelä-Afrikassa kahdeksi kuukaudeksi kerrallaan, kun minulla on esimerkiksi seitsemän projektia meneillään tai matkustan tonnin vähintään kerran kuukaudessa. Ja niin-
Ashley:
Et ole edes kotona juuri nyt, kun teet tätä podcastia.
Kaiutin 12:
En ole kotona juuri nyt. Aivan juuri niin. Ja koska meillä on tämä vapaus, ja rehellisesti sanottuna, siksi päädyimme kiinteistöalalle. Aloita siis näiden järjestelmien rakentaminen ja mallien rakentaminen tänään. Kuten sanoin, ne eivät ole pelottavia. Aloita vain tietojen kirjoittaminen paperille ja mieti sitten, miten haluat järjestää ne. Ja jos et ole paras siinä, palkkaa VA, joka on hyvä organisoinnissa, ja lopulta johtaa siihen, että palkkaat tiimin jäsenen.
Tony:
Luulen ensin, että voit määrittää, mitä keskipitkän aikavälin vuokra on, koska jotkut ihmiset eivät ehkä tunne tätä lausetta. Ja sitten toiseksi, miten hankit ihmisiä sijoittamaan keskipitkän aikavälin vuokraasi?
Kaiutin 13:
Ehdottomasti kyllä. Keskipitkän aikavälin vuokra on siis ainakin minun määritelmäni mukaan mitä tahansa 30 päivän oleskelua, joka on kalustettu paikkaan, jossa maksat sähköt. Eli periaatteessa sinulla on Airbnb, joka sen sijaan, että vuokraisit sen viikonlopuksi tai kolmeksi, neljäksi yöksi, mitä tahansa, vuokraat sen vähintään 30 päiväksi plus. Ja tärkein syy siihen oli se, että Fort Wayne ei ole lomamarkkinat. Ihmiset eivät tule tänne vapaa-ajan viettoon. He tulevat tänne töihin.
Ja kun minä olen terveydenhuollossa, aina kun menin ja kävelin sairaalan läpi, kun saimme tulla takaisin sen jälkeen, mielestäni se kesti kuusi viikkoa, he saivat meidät, NP, jäädä kotiin ja yrittää tehdä videokäyntejä. Ja sitten kun palasin sairaalaan, en tunnistanut ketään sairaalassa. En tunnistanut ketään sairaanhoitajista. Ja minä kysyin: "Mitä tapahtuu?" Ja niin aloin puhua ihmisille ja kaikki olivat matkasairaanhoitajia. Ja minä kysyin: "Missä te asutte?" Ja he sanovat: "Voi, minä pysyn Super 8:ssa matkan varrella."
Olen kuin: "Kuinka paljon maksat siitä?" "Voi, noin 60 taalaa per yö." Olen kuin: "Pidätkö sinä minua? Se kuulostaa kamalalta." Ja niin se sai pyöräni pyörimään. Olin kuin: "Tälle on varmasti oltava markkinat." Ja näin aloitimme. Aloimme vuokrata vaunuvajaa. Joten me sisustimme sen. Se on 600 neliömetriä. Se on pieni tiili. Se näyttää jotenkin siistiltä. Vaimoni teki upeaa työtä varmistaakseen, että se näyttää todella, todella hyvältä.
Ja ensimmäisten 24 tunnin sisällä siitä, kun aloitimme suoran lähetyksen Airbnb:ssä, meillä oli yhdeksän kuukauden varaus. Ja yhdeksän kuukauden varaus ei ollut edes sairaanhoitajalle, mitä odotin leipämme olevan. Se oli joku, joka oli tulossa kaupunkiin vaimonsa kanssa, ja hän oli linjamies kuin voimajohdot. Hän työskenteli niiden parissa Indiana Michigan Powerille, sähköyhtiölle. Eikä edes joku, joka oli tutkassani, he varasivat sen yhdeksän kuukauden ajaksi. Ja niin se vain avasi silmäni, että "Hei, tälle on valtava teollisuus, ei vain matkasairaanhoitajat."
Ja niin sitten laajennuimme. Meillä on nyt päätalo, joka oli vaunuvagon kanssa. Muutimme sieltä pois, ja se on nyt keskipitkän aikavälin vuokra. Siinä on kaksi sänkyä, yksi kylpyhuone. Ja sitten meillä on kaupunkitalo, jossa on kolme sänkyä, kaksi ja puoli kylpyhuonetta. Se on keskipitkän aikavälin. Teimme arbitraasin yhden sängyn ja yhden kylvyn suhteen, joka on lähellä sairaalaa, jossa työskentelin, eli keskipitkällä aikavälillä. Ja sitten olen isännöimässä ystävälleni keskipitkällä aikavälillä.
Ashley:
Voitko selittää mitä arbitraasi on?
Kaiutin 13:
Ehdottomasti. Joo. Joten soitin heille juuri. Olin kuin: "Hei, nimeni on David. Vuokraan keskipitkän aikavälin matkahoitajille. Olen töissä sairaalassa. Asuntoja ei ole tarpeeksi. Olisitteko halukkaita tekemään kanssani yritysvuokrasopimuksen, jotta voin vuokrata joillekin matkasairaanhoitajille?" Joten periaatteessa menet sinne ja allekirjoitat vuokrasopimuksen, jossa sanotaan, että maksan X summan, joka on mikä tahansa markkinavuokra. Ja sitten kalustamme rakennuksen, laitamme kaikki laitokset nimiimme, ja sitten vuokraamme sen uudelleen matkasairaanhoitajille, ja sitten levitämme.
Ashley:
Tekivätkö he koko vuokralaisen seulonnan, luotto- ja taustatarkistuksen?
Kaiutin 13:
Ei.
Ashley:
… vuokralaisena? Ei?
Kaiutin 13:
He eivät tehneet mitään.
Ashley:
Wow.
Kaiutin 13:
Varmistin, että kävelin sisään kuorintani ja rintamerkkini päällä, joten ehkä se auttaa.
Ashley:
Pidin siitä, kuinka käytit sanaa, kun lähestyt heitä, haluat tehdä sen yritysvuokrana, koska se on ollut… Sitä on itse asiassa tehty todella pitkään, on yritysvuokraukset, joissa tämä keskipitkän aikavälin oleskelu on uutta, jossa useimmat ihmiset eivät ehkä tiedä. mikä se on. Joten pidän todella tavasta, jolla sanoit sen ja esitit sen, ja se on todella mahtavaa.
Kaiutin 13:
Varmistin, etten koskaan maininnut sanaa Airbnb. Olin kuin: "Sitten he sekaisivat." Mutta se oli, joo, luulen, että minulla on sairaanhoitajia, jotka tulevat kaupunkiin, jotka työskentelevät sairaalassa. Ja siksi on melko vaikeaa yrittää hylätä jotakuta, kun he tulevat yhteisöön auttamaan sairaita ihmisiä, joita meillä on.
Ashley:
Luulen, että yksi tärkeimmistä kohdista, johon kosket, on operaatiot. Ja vaikka näkisit itsesi sijoittajana ja ostaisit moniperheen, yksinperheen tai mitä tahansa omaisuutta, johon olet ostamassa, on olemassa jonkinlainen omaisuudenhoito ja se on osa toimintaa. Luulen, että myös siellä jää paljon rahaa pöydälle, koska kaikki ovat niin keskittyneet: ”Tarvitsen lisää, tarvitsen enemmän. Tarvitsen lisää yksiköitä. Näin minä onnistun." Sen sijaan, että menisit takaisin katselemaan omaisuuttasi ja olemaan: "Kuinka voin vakauttaa ne? Kuinka voin alentaa vakuutuskulujani tarjoamalla vakuutukseni? Tee kaikki nämä suuret asiat ja perehdy sitten todellisen omaisuuden yksityiskohtiin ja sitten siihen, miten sinulla on järjestelmäsi ja prosessisi.
Menet sisään ja sanot: ”Tämä on meidän toimintatapamme. Tämä on prosessi, jota käytämme." Ja se on osa sitä, miksi olet ollut niin menestyvä, pystynyt pitämään vahvan salkun, koska kuten mainitsit alussa, siellä oli ne kolme asiaa. Laatu, pelkkä puhelimeen vastaaminen, jopa sen varmistaminen, että ihmiset tietävät, että olet paikalla, on suuri osa monissa strategioissa. Ja Tony, vielä enemmän lyhytaikaisille vuokrauksille, kuten asiakaspalvelu on valtava asia. Ja noiden operaatioiden yhdistäminen. Ja jos voit todella käyttää aikaa näiden järjestelmien ja prosessien käyttöön, se tuo sinulle enemmän rahaa kuin pelkkä ostaminen, ostaminen, ostaminen.
Kaiutin 14:
Sata prosenttia.
Ashley:
Meillä oli äskettäin vieras, joka teki lyhytaikaisia vuokrauksia, ja hän sanoi: "Emme osta enää juuri nyt. Palaamme nykyisiin vuokra-asuntoihin. Lisäämme kylpytynnyrin. Lisätään sauna. Katsomme, kuinka voimme lisätä arvoa nykyisiin kiinteistöihin, jotka meillä jo on, koska tulemme näkemään suuremman… Otamme 20 tuhatta, laitamme sen nykyiseen kiinteistöihimme. Tulemme näkemään suuremman tulon kasvun kuin jos ostaisimme kokonaan toisen kiinteistön, jossa meidän on perustettava uusi kokonaisuus. Meillä on nyt enemmän kustannuksia.
Ja mielestäni se on iso pala, joka on unohdettu. Kaikki vain puhuvat hankinnoista, hankinnasta ja operaatioista on joskus melkein laitettu sivuun.
Kaiutin 14:
No, ja se teki, koska markkinat olivat niin hyvät, että kenenkään ei tarvinnut tehdä sitä. Ja kaksi, rehellisesti sanottuna, kaikilla kävi tuuri. Joten kaikki, kaikki nämä pääoman allokoijat ja kaikki, he olivat vain kuin: "Voi luoja, saamme vain hyödyn tästä ylösalaisin." Kukaan ei ajatellut sen toteuttamista. Miksi? Koska sinun ei tarvinnut. Täyttöaste oli niin korkea. Vuokrahinnat vain nousivat riippumatta siitä, mitä teit. Ja se on hienoa tällä hetkellä, mutta se ei ole koskaan pitkän aikavälin trendi. Se nollautuu aina. Aina.
Markkinat pääsevät eroon huonoista toimijoista ja omistajista sekä huonoista varoista. Se on todellista tehottomuutta markkinoilla, jos se ei tee sitä. Joten kun katsomme, se on todella tärkeää. Rakastan sitä, mitä sanoit, Ashley, koska tavoitteena ei ole saada ovia. Tavoitteena on saada rahaa. Ja siksi en yritä saada eniten ovia, vaan eniten rahaa. Ja useimmat ihmiset ajattelevat, että vain siksi, että jollakulla on paljon ovia, he todella omistavat ne asiat, mikä itse asiassa on suurimman osan ajasta täysin totta.
Haluaisin mieluummin ostaa jotain hintaan 30 taalaa neliöjalalta ja sen arvo on 10 vuodessa, 300 taalaa neliöjalalta, sen sijaan, että minulla olisi vain paljon enemmän ovia, mutta en saa sitä hissiä. Ansaitset enemmän rahaa.
Ashley:
Se on myös enemmän päänsärkyä.
Kaiutin 14:
Se on enemmän päänsärkyä. Eikä kannattava sellainen. Sitten olette loppuun palaneet, kaikki. Puhun tästä paljon. Suurin osa ihmisistä ostaa itselleen työpaikan. Sitä he tekevät. He ostavat itselleen työpaikan. Ja toiseksi, se ei itse asiassa luo heille taloudellista vapautta. Näin se ei toimi. Eikö? Et voi vain ostaa jotain ja se vain toimii, mutta sillä ei ole… Sinun on rakennettava sille rakenne. Sinun on rakennettava yritys. Vaikka se olisi yksi omaisuus, kaikki, yksi omaisuus. Ja kaksi, en sano, että rakennat mitään. Sinun ei tarvitse hoitaa omaisuutta. Sinun ei tarvitse tehdä mitään. Sinun on vielä rakennettava yritys.
Olen siis kiinteistönhoitajani. Minulla on välittäjäni, minulla on pankkini. Minulla on ehkä jopa omaisuudenhoitaja, tai ehkä sinä olet omaisuudenhoitaja. Minulla on vakuutukseni, sinulla on koko tiimisi. Mitkä ovat prosessit? Mikä on raporttien omaisuus tai kiinteistönhoitaja. Minun täytyy tietää, mitä he tekevät, ja minun on tiedettävä, tekevätkö he huonoa vai hyvää työtä. Joten minun on opittava käyttämään kiinteistöomaisuutta. Ei siksi, että minun on tehtävä se, vaan siksi, että minun on tiedettävä oikeat kysymykset esitettäväksi tai aion saada raportteja, enkä aio edes tietää, mitä ne tarkoittavat.
Joten pyörität yritystä jopa yhdellä kiinteistöllä, ja vaikka et tekisikään työtä. Se on edelleen liiketoimintaa, ja sinun on kohdeltava sitä niin. Ja sitten voit myös keksiä, kuinka kasvaa lisää, koska monet ihmiset eivät tule pitämään tästä kaverista, mutta yksi duplex ei tee sinusta taloudellisesti vapaata. Se ei vain tule käymään. Eikö? Sinulla on oltava useampi kuin yksi.
Ashley:
Tarkoitan, ehkä jos haluat asua äitisi kellarissa ja hän valmistaa kaikki ateriasi.
Kaiutin 14:
Pidän ramen-nuudelista, joten se sopii minulle. Mutta sinun täytyy ostaa enemmän kuin yksi. Joten sinun täytyy selvittää, ymmärtää mitä olet tekemässä, ottaa aikaa. Sinun ei tarvitse tehdä työtä, mutta sitten sinun on keksittävä, kuinka se toistetaan, eikö niin? Kyse ei ole tuhannen omistamisesta, eihän? Kyse on omistamisesta tarpeeksi saavuttaaksesi tavoitteesi ja siitä, että sinulla on hyvä tapa toimia sen toteuttamiseksi ja että nämä asiat rakentavat sinulle varallisuutta ja tuloja. Siitä on kyse. Sinun täytyy tehdä se hyvin ja oikein ja varata aikaa. Niin monet ihmiset, teillä on vain kiire, koska niin monet ihmiset ansaitsivat niin paljon rahaa lyhyellä aikavälillä ja nyt he ajattelevat, että heidän on tehtävä se.
He näkivät kaikki nämä kaverit, jotka vain menivät ja keräsivät kasan rahaa ja laittoivat sen töihin, ja nyt he sanovat omistavansa tuhat ovea ja he ovat vain kuin: "Vau, minä imeen elämää, koska en ole tehdä mitä tahansa näistä." Samaan aikaan he itse asiassa tienaavat enemmän rahaa W2:lla kuin tuo kaveri tuhannella ovella. Se on oikeastaan aikamoinen kommentti. Ja siksi mielestäni tuo se maan päälle. Älä lyö itseäsi. Keskity pitkällä aikavälillä ja rakenna oikein, vaikka et tekisi sitä. Tee se oikein.
Tony:
Jokin muu mainitsemasi asia oli 0 %:n koron luottokortin käyttäminen osan kuntoutuksen rahoittamiseen. Julkaisin juuri pari päivää sitten sosiaalisessa mediassa, että minä ja Sarah vietimme tämän hämmästyttävän, hämmästyttävän, melkein viikon pituisen loman Meksikossa. Haluan sanoa, että matka oli luultavasti arvoltaan noin 12,000 200 dollaria, kun lasket yhteen lentomme, paikan, jossa yöpyimme, ja käytimme kirjaimellisesti vain XNUMX dollaria mennäksemme sinne, koska kaikki muu oli katettu pisteillämme.
Meillä oli kuin useita satojatuhansia pisteitä. Mutta selaamme paljon luottokorttejamme myös ostaessamme materiaaleja ja tavaraa. Järjestämme tapahtumamme henkilökohtaisesti. Lähes kaikki tapahtumamme järjestetään luottokorteillamme. Järjestämme mainoksia tapahtumistamme, aivan kuten kaikki muutkin asiat, joita meillä on liiketoiminnassamme, käytämme luottokorttiamme niin paljon kuin mahdollista. Pari kertaa vuodessa saamme viettää mukavia lomia.
Joten vietimme viisi päivää Playa del Carmenissa super-ylellisessä lomakeskuksessa aivan rannan tuntumassa. Saimme yksityisen lentokenttäkuljetuksen ja Teslan, joka otti meidät vastaan ja jätti meidät takaisin. Saimme vapaan pääsyn kaikkiin puistoihin. Joten joka tapauksessa, se oli upea reissu. Kaikille kiinteistösijoittajille, jotka ovat siellä, mielestäni yleinen asia, jonka ihmiset unohtavat, on kyky käyttää luottokorttipisteitä lomasi rahoittamiseen. Sarah ja minä, suurimman osan ajasta matkustaessamme nyt, emme maksa lomastamme.
Ashley:
Rehellisesti sanottuna, ei vaikka olisit kiinteistösijoittaja, koska monilla luottokorteilla on rekisteröitymisbonukset, ja siellä on ihmisiä, jotka tekevät tämän uskomattomina, kun he menevät avaamaan uusia luottokortteja, sulkemaan ne tai mitä tahansa, ja he vain keräävät kaikkia näitä pisteitä, koska luottokorteilla on esimerkiksi, jos käytät 5,000 XNUMX dollaria kolmen ensimmäisen kuukauden aikana, annamme sinulle satatuhatta pistettä käytettäväksi matkustamiseen tai mihin tahansa. Ja niin olen itse asiassa tehnyt tätä luultavasti neljä tai viisi vuotta.
Aloitin tekemällä rekisteröitymisbonuksia, ja nyt kun teen kuntoutuksia ja kaikkea, se auttaa ehdottomasti keräämään pisteitä. Mutta jos lennän lounaaseen viimeiset neljä vuotta, olen voinut ottaa jonkun mukaani ilmaiseksi. Olen saanut heidän kumppaninsa. Ja se on kuin katkeransuloinen, koska jos lennän Deltalla, minulla on tarpeeksi pisteitä, jotta olen kerännyt statusta sinne heidän luottokorttinsa pisteistä. Ja niin se on kuin yleensä nostetaan ensimmäiselle luokalle.
Mutta jos joku tulee mukaani, he lentävät ilmaiseksi Southwestissä, jossa ei ole päivityksiä. Joten se on kuin hmm, [kuulumaton 00:56:56] Minun täytyy mennä… Kyllä, saat tulla mukaani, tämä on hienoa, mutta nyt lensimme lounaaseen.
Tony:
Saa heidät maksamaan itsensä.
Ashley:
Anteeksi viisivuotiaat. Sinun täytyy raaputtaa rahaa, jotta lippusi tulee mukaani
Tony:
Odota. Mikä on ollut suosikki luottokorttisi? Kummasta pidät eniten pisteistä?
Ashley:
Mielestäni Chase Sapphire.
Tony:
Joo, samaa mitä aioin sanoa.
Ashley:
Varsinkin jos olet ensimmäistä kertaa aloittamassa, tee se, koska heillä on viiden sääntö. Se on noin viiden säännön asia, jossa sinulla voi olla vain… Se on viisi luottokorttia, jotka Chase on avannut neljän vuoden aikana tai jotain. Se on jotain sellaista tai en tiedä, mutta he rajoittavat sinua, kuinka monta luottokorttia keräät pisteitä varten. Ja jos voit avata kortit omalla nimelläsi, jos sinulla on yrityksiä, voit avata ne yritysten nimissä, mutta voit yhdistää kaikki nämä pisteet henkilökohtaiseen Marriott-palkintonumeroosi tai Deltaan tai mitä tahansa.
Tony:
Eikä mennä liian kauas raiteilta tässä, mutta mitä olen ymmärtänyt, koska meillä on myös Chase Sapphire, ja minulla on yksi nimessäni, Sarahilla on yksi hänen nimessään. Ja vaikka ne ovat henkilökohtaisia kortteja, käytämme niitä vain yritysasioissa. Ja sitten meillä on Chase Business Inc -kortti ja voit tehdä kaikkia näitä hienoja asioita. Mutta olen huomannut, että Chasen pisteet ovat arvokkaampia kuin Unitedin kanssa saamani kilometrit.
Minulla voisi olla satatuhatta mailia ja satatuhatta pistettä, ja Chasen pisteet menevät pitemmälle kuin mailit, vaikka varaan Unitedin. Joka tapauksessa koko tämän keskustelun pointti on, että kaikki kuuntelevat, sinun pitäisi käyttää velkaa oikealla tavalla auttaaksesi sinua rahoittamaan unelmiesi loman.
Ashley:
Jos olet aiemmin käyttänyt luottokorttejasi maksimissaan, etkä kerry luottokorteillesi velkaa etkä maksa niitä kuukausittain, tämä ei ehkä ole oikea strategia, jota voit kokeilla juuri nyt matkustaaksesi. Mutta jos olet ollut erittäin ahkera ja maksat luottokorttisi joka kuukausi, et ole koskaan kertynyt saldoa, voit yhtä hyvin hyödyntää nämä pisteet. Ja travel point guys on kuin thepointsguys.com, se on mielestäni iso verkkosivusto. Siellä on kokonainen joukko ihmisiä. Luulen, että se on täti.kara tai täti Kara, jotain sellaista. Hän puhuu paljon matkailuhakkerointia, joten voit yrittää oppia siitä monista eri paikoista.
Tony:
Olen iloinen, että mainitsit sen, koska en halua kenenkään ajattelevan, että minä ja Ashley keräämme vain kuusinumeroista luottokorttivelkaa. Avustajani menee sisään ja maksaa luultavasti luottokortillamme joka toinen päivä. Joten meillä on hyvin harvoin myös todellista saldoa luottokorteillamme. Joten haluat varmistaa, että sinulla on rahaa.
Ashley:
Jos en maksaisi sitä pois joka viikko… Yleensä se on viikosta kahden viikon välein. Ensinnäkin, en voi sietää korkeaa tasapainoa, mutta se luultavasti… Daryl olisi Lowen luona. Se olisi kuin: "Anteeksi, se on hylätty. Sinä maksoit. Raja on Lowen kohdalla jo viimeisen kahden viikon aikana.
Tony:
Hei, joten toivomme, että nautitte tämän parhaan esityksen kuuntelusta. Olemme ilmeisesti käsitelleet paljon maaperää vuonna 2023, ja toivomme, että voitte ottaa nämä tarinat, ottaa nämä vinkit, ottaa nämä pienet motivaatiopalat ja käyttää niitä investointimatkanne vauhdittamiseen, sillä siitähän me todellakin olemme. täällä Rookie Podcastissa. Joten tsemppiä loppuvuodelle 2023. Mutta tästä vuodesta 2024 tulee sinun vuotesi. Olkoon vuosi 2024 vuosi, jolloin saat ensimmäisen sopimuksen. Ja kun teet niin, tule takaisin meille ja kerro meille, koska haluamme kuulla tarinasi seuraavan kerran.
Ashley:
Haluaisimme saada sinut osaksi vuoden 2024 rookie-jakson miehistöä. Joten voit siirtyä osoitteeseen biggerpockets.com/guest ja hakea vieraaksi ohjelmaan. Mutta ennen kuin lähdet, jos haluat kuunnella minkä tahansa tämän päivän kokonaisista jaksoista, joista olemme kertoneet, voit siirtyä Real Estate Rookie -YouTube-sivustollemme. Löydät linkin siihen ohjelman kuvauksesta, ja meillä on sinulle soittolista jokaisesta tänään käsitellystä jaksosta. Kiitos paljon siitä, että olitte osa matkaamme Real Estate Rookie Podcastissa, ja olemme rakastaneet jokaista minuuttia. Nähdään vuonna 2024.
Kaiutin 16:
(laulaa)
Katso jakso täältä
Auta meitä!
Auta meitä tavoittamaan uusia kuuntelijoita iTunesissa jättämällä meille arvio ja arvostelu! Se kestää vain 30 sekuntia ja ohjeet löytyvät tätä. Kiitos! Arvostamme sitä todella!
Tässä jaksossa käsittelemme:
- PARHAAT kiinteistövinkit, temput, hakkerit ja neuvot vuodelta 2023
- Miten ota puolisosi mukaan kiinteistösijoittamisen kanssa
- Rakenna unelmiesi elämäntapa voiman kautta talon hakkerointi
- Miten korvaa W2-tulosi vuokra-asuntojen kanssa
- - "avoimien ovien" hakkerointi varten arvioida kuntoutuksen kustannuksia
- Lisää rahaa sinulta nykyinen salkku
- Miten houkutella oikean sijoituskumppanin (vinkki: löydä ensin sopimus!)
- Miten saada HELPPO kassavirta kautta vuokra arbitraasi
- Täysin rahoitetut lomat käyttämällä yritysluottokortteja
- Kuinka suorittaa kodin kunnostushankkeet kaukaista
- Ja So Paljon enemmän!
Linkkejä esityksestä
Haluatko tietää lisää tämän päivän sponsoreista tai ryhtyä itse BiggerPockets-kumppaniksi? Sähköposti .
BiggerPocketsin huomautus: Nämä ovat kirjoittajan kirjoittamia mielipiteitä, eivätkä ne välttämättä edusta BiggerPocketsin mielipiteitä.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-351
- :on
- :On
- :ei
- :missä
- $ YLÖS
- 000
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 20
- 2020
- 2023
- 2024
- 24
- 26
- 29
- 30
- 300
- 30.
- 31
- 40
- 43
- 500
- 60
- 600
- 7
- 8
- 9
- a
- kyky
- pystyy
- Meistä
- siitä
- Hyväksyä
- pääsy
- Tili
- kirjanpito
- kerätä
- kertyneet
- tarkka
- saavutettu
- hankkiminen
- yritysostot
- poikki
- Toimia
- Toiminta
- todellinen
- todella
- lisätä
- lisää
- mainokset
- Etu
- neuvot
- puoltaa
- Afrikka
- Jälkeen
- uudelleen
- vastaan
- Agentti
- sitten
- sovittu
- eteenpäin
- Airbnb
- lentoasema
- linjassa
- Kaikki
- sallittu
- melkein
- pitkin
- jo
- Myös
- aina
- am
- hämmästyttävä
- Amerikka
- Amerikkalainen
- määrä
- an
- analyysi
- analysoida
- ja
- Toinen
- vastaus
- Kaikki
- enää
- joku
- mitään
- Kerrostalo Huoneisto
- sovelluksen
- omena
- käyttää
- arvostaa
- lähestymistapa
- katvealueiden
- OVAT
- ALUE
- ARM
- noin
- artikkelit
- AS
- syrjään
- kysyä
- pyytäminen
- ulkomuoto
- näkökohdat
- etu
- vahvuuksien hallinta
- Varat
- Avustaja
- At
- huomio
- kirjoittaja
- pois
- takaisin
- tausta
- Huono
- laukut
- Balance
- Pankki
- pankkitili
- Lähtötilanne
- perustiedot
- Pohjimmiltaan
- perusta
- BE
- Ranta
- Bear
- lyödä
- kaunis
- koska
- tulevat
- tulossa
- ollut
- ennen
- Alku
- takana
- ovat
- usko
- Uskoa
- suotuisa
- hyödyttää
- PARAS
- Best of Show
- Paremmin
- välillä
- Jälkeen
- Iso
- Suuri kuva
- suurempi
- Suurimmat
- Setelit
- Bitti
- Musta
- Tummaihoiset ihmiset
- siunaus
- BMW
- hallitus
- bob
- bonukset
- kirja
- varaus
- Kirjat
- kengät
- reunus
- syntynyt
- sekä
- osti
- Laatikko
- Brandon
- Leipä
- Tauko
- Erittely
- taukoja
- läpimurto
- tuoda
- välittäjä
- toi
- talousarvio
- Puhveli
- puskuri
- rakentaa
- Rakentaminen
- rakennettu
- Nippu
- polttaa
- liiketoiminta
- yritykset
- mutta
- Ostetaan
- ostajille
- Ostaminen
- by
- Kalifornia
- soittaa
- nimeltään
- soittamalla
- tuli
- CAN
- Voi saada
- korkki
- kykenee
- pääoma
- auto
- kortti
- Kortit
- joka
- varovainen
- kuljettaa
- Jatka
- tapaus
- kassa
- kiinni
- haastava
- muuttaa
- muuttunut
- Vaihtaja
- Muutokset
- muuttuviin
- jahdata
- halpa
- halvin
- tarkastaa
- tarkkailun
- kippis
- hihamerkki
- Lapset
- valinta
- Ympyrä
- piireissä
- vaatia
- luokka
- puhdas
- lähellä
- suljettu
- lähempänä
- sulkeminen
- Yhteisisäntä
- koodi
- kerätä
- College
- KOM
- yhdistää
- Tulla
- tulee
- mukava
- tuleva
- kommentti
- provision
- Yhteinen
- yhteisö
- työmatkaliikenne
- COMP
- seuralainen
- yritys
- kilpailu
- täydellinen
- täysin
- Yhdiste
- tietokone
- huolestunut
- konsertti
- Konferenssi
- liitäntä
- peräkkäinen
- ottaen huomioon
- rakentaminen
- jatkaa
- sopimukselle
- Urakoitsija
- urakoitsijat
- edistää
- ohjaus
- Keskustelu
- keskustelut
- Viileä
- Yrityksen
- korjattu
- oikein
- Hinta
- kustannukset
- voisi
- maa
- Pari
- rohkeus
- Tuomioistuin
- kattaa
- katettu
- Covidien
- hullu
- luoda
- luotu
- pisteitä
- luottokortti
- Luottokortit
- luottotietojen tarkistus
- Laajuus
- miehistö
- kriisi
- kriittinen
- Nykyinen
- kirous
- asiakas
- Asiakaspalvelu
- Leikkaus
- tiedot
- Tapailla
- Dave
- David
- päivä
- päivää
- kuollut
- sopimus
- Tarjoukset
- keskustelemme
- Velka
- vuosikymmeninä
- joulukuu
- päättää
- päätös
- päätökset
- vähentää
- syvempää
- määritellä
- ehdottomasti
- määritelmä
- Aste
- ja
- Myöhässä
- Delta
- Riippuen
- levityspinnalta
- kuvaus
- halu
- yksityiskohta
- yksityiskohtainen
- yksityiskohdat
- Kehitys
- Diamond
- DID
- kuollut
- eri
- vaikea
- päivällinen
- näyttö
- useat
- sukellus
- do
- ei
- ei
- Koira
- tekee
- dollaria
- tehty
- Dont
- ovet
- kaksinkertaistunut
- Epäilen
- kyyhky
- alas
- laadittu
- unelma
- unelmat
- ajaa
- ajo
- putosi
- aikana
- dynaaminen
- kukin
- maa
- helppo
- talous
- reuna
- kouluttaa
- koulutus
- koulutus-
- Tehokas
- vaikutukset
- tehokas
- myöskään
- elementtejä
- eliminoitu
- poistamalla
- muu
- Työllisiä
- loppu
- päättyi
- kihloissa
- insinööri
- Tekniikka
- nauttia
- nautittava
- tarpeeksi
- Koko
- linnoittautuneet
- merkintä
- episodi
- Jaksot
- erityisesti
- omaisuus
- arvio
- Eetteri (ETH)
- etiikka
- Jopa
- tapahtuma
- Tapahtumat
- lopulta
- EVER
- Joka
- joka päivä
- jokainen
- jokainen
- kaikki
- täsmälleen
- esimerkki
- ylittää
- kunnostautua
- laajeni
- odotettu
- odottaa
- kulut
- kallis
- experience
- Selittää
- lisää
- silmä
- katse
- FaceTime
- tosiasia
- tekijä
- FAIL
- Epäonnistui
- Epäonnistuminen
- Pudota
- tuttu
- perhe
- fantastinen
- paljon
- Suosikki
- helmikuu
- tuntea
- tunne
- Maksut
- jalat
- virhe
- harvat
- Kuva
- kuviollinen
- luvut
- filee
- täyttää
- rahoittaa
- Talous
- taloudellinen
- taloudellinen vapaus
- Talouslukutaito
- taloudellisesti
- rahoitus
- Löytää
- löytäminen
- loppu
- Tulipalo
- Etunimi
- Ensiaskeleet
- ensimmäistä kertaa
- viisi
- kiinteä
- lento
- Lennot
- Kääntää
- kääntää
- virrat
- lentävät
- Keskittää
- keskityttiin
- tarkennus
- seurata
- ruoka
- Jalka
- varten
- unohdettu
- Linnake
- löytyi
- perusta
- neljä
- Ilmainen
- Vapaus
- tuore
- ystävä
- alkaen
- etuosa
- turhautunut
- koko
- hauska
- rahasto
- Perusteet
- varat
- kalustettu
- edelleen
- tulevaisuutta
- peli
- peli-vaihtaja
- GAS
- antoi
- vaihdetta
- general
- tuottaa
- tuottaa
- sukupolvien
- sukupolvien rikkaus
- saada
- saada
- keikkoja
- Antaa
- kylkiäinen
- antaa
- Antaminen
- Go
- tavoite
- Tavoitteet
- Goes
- menee
- poissa
- hyvä
- hyvä työ
- Hitsi
- sai
- luokka
- suuri
- kiitollinen
- suuri
- vihannekset
- hionta
- Maa
- Ryhmän
- Kasvaa
- vieras
- vieraat
- kuilu
- Kaveri
- hakata
- hakkerointi
- hakata
- HAD
- Puoli
- käsi
- käsissä
- tapahtua
- tapahtui
- tapahtuu
- onnellisempi
- Kova
- Olla
- ottaa
- he
- pää
- terveydenhuollon
- terve
- kuulla
- kuuli
- kuulo
- auttaa
- auttanut
- auttaa
- auttaa
- hänen
- tätä
- kätketty
- Korkea
- häntä
- vuokraus
- Palkkaaminen
- hänen
- historia
- Osuma
- pitää
- Etusivu
- Kodit
- Rehellisesti
- toivoa
- Toivon mukaan
- Sairaala
- vieraanvaraisuus
- sairaalat
- isäntä
- KUUMA
- tunti
- TUNTIA
- Talo
- talot
- kotelo
- houston
- Miten
- Miten
- HTTPS
- valtava
- sata
- Satuttaa
- sattuu
- hälinää
- i
- Minä
- ajatus
- tunnistettu
- Identiteetti
- if
- Vaikutus
- tärkeä
- vaikuttunut
- parantaa
- parantaminen
- in
- Tulo
- Kasvaa
- uskomaton
- Indiana
- teollisuus
- tiedot
- ensin
- aloite
- sisällä
- Inspiraatio
- sen sijaan
- ohjeet
- vakuutus
- integroitu
- tahallisuus
- Tarkoitus
- korko
- mielenkiintoinen
- Haastatellut
- tulee
- Investoida
- investoineet
- investoimalla
- investointi
- sijoittaja
- Sijoittajat
- osallistuva
- kysymys
- IT
- kohdetta
- iTunes
- Job
- Työpaikat
- yhdistää
- Joshua
- matka
- jpg
- hypätä
- vain
- vain yksi
- Pitää
- säilytetään
- avain
- Lasten
- laji
- Tietää
- tietäen
- tunnettu
- tietää
- puuttuva
- kaista
- suurempi
- Sukunimi
- myöhemmin
- johtaa
- vuotaa
- Harppaus
- OPPIA
- oppinut
- oppiminen
- vuokrata
- vähiten
- jättää
- jättäen
- Led
- vasemmalle
- Perintö
- lainanantajat
- lainanantajat
- oppitunti
- Lessons
- antaa
- kerroit
- Taso
- velkarahalla
- vipuvaikutuksen
- LG
- Lisenssi
- elämä
- lifestyle
- pitää
- RAJOITA
- linjat
- LINK
- Lista
- lueteltu
- Kuunteleminen
- listaus
- lukutaito
- vähän
- elää
- elävät
- lainata
- looginen
- Pitkät
- pitkä aika
- pitkän aikavälin
- kauemmin
- katso
- Katsoin
- näköinen
- ulkonäkö
- menettää
- tappiot
- menetetty
- Erä
- erien
- äänekäs
- rakkaus
- rakastettu
- ylellinen
- tehty
- tärkein
- pääasiallisesti
- ylläpitää
- tehdä
- Tekeminen
- mies
- hoitaa
- johto
- johtaja
- pakollinen
- monet
- monet ihmiset
- markkinat
- massiivinen
- tarvikkeet
- Saattaa..
- ehkä
- me
- ateriat
- tarkoittaa
- välineet
- Sillä välin
- Media
- keskikokoinen
- jäsen
- Muisti
- henkinen
- mainitsi
- tapasi
- menetelmä
- Meksiko
- Michigan
- Keskimmäinen
- Keskipitkällä aikavälillä
- ehkä
- mikrofoni
- miljoona
- mielessä
- ajattelutapa
- minun
- minuutti
- pöytäkirja
- puuttuva
- virhe
- virheitä
- MLS
- hetki
- Moments
- raha
- seuranta
- Kuukausi
- kuukausittain
- kk
- lisää
- Kiinnitys
- eniten
- äiti
- liikkeet
- motivoituneita
- Motivoiminen
- siirretty
- liikkuvat
- paljon
- moninkertainen
- my
- itse
- nimi
- nimetty
- nimet
- Navigoida
- Lähellä
- välttämättä
- Tarve
- tarvitaan
- Pesä
- netto
- verkot
- verkostoituminen
- ei ikinä
- Uusi
- New Orleans
- uusi vuosi
- uudempi
- hiljattain
- seuraava
- yön
- yhdeksän
- Nro
- Ei eristetty
- Normaalisti
- Huomautuksia
- ei mitään
- Ilmoitus..
- ilmoituksen
- nyt
- numero
- numerot
- objekti
- Ilmeinen
- of
- pois
- kampanja
- Tarjoukset
- Office
- usein
- oh
- Okei
- on
- kerran
- ONE
- verkossa
- vain
- avata
- avattu
- käyttää
- toiminta
- toiminta
- Operations
- Lausunto
- Lausunnot
- Mahdollisuudet
- Tilaisuus
- vastakkainen
- päinvastainen
- or
- tilata
- organisaatio
- orleans
- Muut
- meidän
- itse
- ulos
- ulkopuolella
- yli
- yön aikana
- velkaa
- oma
- omistuksessa
- omistajat
- omistaminen
- maksettu
- Paperi
- puistot
- osa
- kumppani
- kumppaneina
- kumppani
- Kumppanuus
- kumppanuudet
- kulkea
- Ohi
- polku
- Maksaa
- maksaa
- maksu
- maa
- Ihmiset
- varten
- prosentti
- esiintyjät
- ehkä
- luvat
- henkilö
- henkilöstö
- Persoonallisuus
- Henkilökohtaisesti
- näkökulma
- ilmiömäinen
- puhelin
- poimitaan
- kuva
- kuvat
- kappale
- kappaletta
- putki
- senkin
- Paikka
- paikat
- suunnitteilla
- suunnittelu
- suunnitelmat
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- Pelaa
- soitin
- plus
- podcast
- podcastit
- Kohta
- pistettä
- salkku
- sijainti
- mahdollisuus
- mahdollinen
- posted
- mahdollinen
- punta
- Köyhyys
- teho
- sähköyhtiö
- harjoitusta.
- alustava
- esittää
- esitetty
- aika
- hinnoittelu
- yksityinen
- todennäköisesti
- Ongelma
- prosessi
- jalostettu
- Prosessit
- kannattava
- projekti
- Projektinhallinta
- hankkeet
- edistää
- edistäminen
- todiste
- ominaisuudet
- omaisuus
- suojattu
- Proteiini
- ylpeä
- vetämällä
- osto
- osto-
- tarkoitus
- Työnnä
- työntää
- laittaa
- puts
- Putting
- palapeli
- laatu
- kysymys
- kysymykset
- nopea
- melko
- tutka
- radikaalisti
- raiteet
- esille
- satunnainen
- alainen
- harvoin
- hinta
- Hinnat
- pikemminkin
- luokitus
- tavoittaa
- reaktio
- Lue
- Lukeminen
- valmis
- todellinen
- kiinteistöt
- toteutuminen
- ymmärtää
- tajusi
- ihan oikeesti
- reason
- äskettäin
- tunnistaa
- ennätys
- vähentää
- Vähentynyt
- suhteen
- riippumatta
- kirjattu
- säännöllinen
- kuntoutus
- yhteys
- Ihmissuhteet
- suhteellinen
- luottaa
- huomattava
- muistaa
- kaukaista
- Vuokrata
- vuokrat
- korjaus
- toistaa
- Raportit
- edustaa
- tutkimus
- varattu
- asuin-
- Resort
- Esittelymateriaalit
- kunnioittaminen
- REST
- tulokset
- vähittäiskauppa
- Vähittäismyynti
- eläke
- palata
- tulot
- Palkkiot
- Riisi
- Eroon
- oikein
- Rengas
- Riski
- tie
- Robin Hood
- rulla
- kierros
- Reitti
- Sääntö
- ajaa
- juoksu
- kiirehtiä
- Turvallisuus
- Said
- palkka
- myynti
- sama
- Säästä
- tallentaa
- Säästöt
- näki
- sanoa
- sanonta
- skenaario
- skenaariot
- Koulu
- laajuus
- pisteet
- Skotlanti
- seulonta
- Toinen
- sekuntia
- nähdä
- siemenet
- koska
- näyttää
- näyttää
- nähneet
- myynti
- lähettää
- tunne
- erillinen
- palvelu
- setti
- asetus
- seitsemän
- useat
- Jaa:
- yhteinen
- jakaminen
- hän
- siirtää
- Kauppa
- Ostokset
- Lyhyt
- Lyhytaikainen
- shouldnt
- näyttää
- osoittivat
- puoli
- Näky
- merkki
- merkittävä
- allekirjoittaminen
- samankaltainen
- Yksinkertainen
- koska
- single
- Sir
- Istuminen
- tilanne
- SIX
- taitoja
- taidot
- pieni
- So
- sosiaalinen
- sosiaalinen media
- yhteiskunta
- Pehmeä
- vankka
- Solving
- jonkin verran
- jollakin tavalla
- Joku
- jotain
- joskus
- Sielu
- Sourcing
- Etelä
- Etelä-Afrikka
- Eteläinen
- Tila
- keihäänkärkenä
- erityinen
- viettää
- käytetty
- Sponsorit
- Urheilu
- Spotify
- levitä
- taulukkolaskentaohjelma
- neliö
- seistä
- näkökulma
- Alkaa
- alkoi
- Aloita
- alkaa
- jossa
- Tila
- pysyä
- jäi
- pysyminen
- Vaihe
- Askeleet
- Yhä
- Levytila
- tarinat
- Tarina
- strategiat
- Strategia
- vahvuudet
- stressi
- vahva
- rakenne
- onnistunut
- niin
- äkillinen
- suuri
- tukeva
- tarkoitus
- varma
- hengissä
- järjestelmät
- taulukko
- taktinen
- ottaa
- otettava
- vie
- ottaen
- Puhua
- puhuminen
- Neuvottelut
- näppäimet
- opettanut
- joukkue-
- Tekninen
- kertoa
- kertominen
- malleja
- vuokralainen
- termi
- terminologia
- ehdot
- Tesla
- texas
- teksti
- kuin
- kiittää
- että
- -
- Pääkaupunki
- Vihreät
- tiedot
- Aloite
- Projektit
- maailma
- heidän
- Niitä
- itse
- sitten
- Siellä.
- Nämä
- ne
- asia
- asiat
- ajatella
- Ajattelu
- ajattelee
- tätä
- Tämä vuosi
- ne
- vaikka?
- ajatus
- tuhat
- kolmella
- kynnys
- Kautta
- kauttaaltaan
- lippu
- liput
- aika
- aikaikkuna
- kertaa
- vinkit
- että
- tänään
- tämän päivän
- yhdessä
- WC
- tonni
- Tony
- liian
- otti
- ylin
- Aiheet
- TÄYSIN
- liikuttunut
- kohti
- kaupunki
- Seuranta
- liikenne
- polku
- koulutettu
- kauppa
- Jäljennös
- siirtää
- siirtyminen
- Läpinäkyvyys
- matkustaa
- kohdella
- puu
- Trend
- kokeillut
- laukaista
- matka
- totta
- Luottamus
- luotettu
- luottavainen
- yrittää
- yrittää
- VUORO
- Kääntyminen
- Kahdesti
- kaksi
- tyyppi
- tyypillisesti
- varten
- ymmärtää
- ymmärtää
- ennakoimaton
- valitettavasti
- unique
- yksikkö
- Yhtenäinen
- yksiköt
- asti
- päivitetty
- päivityksiä
- päälle
- yläpuoli
- us
- käyttää
- käytetty
- käyttötarkoituksiin
- käyttämällä
- yleensä
- apuohjelmia
- loma
- arvo
- arvot
- Vihannekset
- Vastaan
- hyvin
- Video
- Vierailut
- odotus
- kävellä
- käveli
- kävely
- Seinä
- haluta
- halusi
- haluaa
- oli
- Tapa..
- tavalla
- we
- Rikkaus
- varakas
- Verkkosivu
- viikko
- viikonloppu
- viikkoa
- HYVIN
- meni
- olivat
- Mitä
- Mikä on
- mikä tahansa
- kun
- aina kun
- onko
- joka
- vaikka
- KUKA
- kuka tahansa
- koko
- miksi
- vaimo
- tulee
- halukas
- tuuli
- ikkuna
- with
- sisällä
- ilman
- Naiset
- Voitetut
- ihana
- sana
- Referenssit
- työtä kotoa
- treenata
- työskenteli
- työskentely
- toimii
- maailman-
- huolestunut
- pahin
- arvoinen
- olisi
- antaisi
- Vau
- kääri
- kirjoittaminen
- kirjallinen
- X
- vuosi
- vuotta
- Joo
- eilen
- vielä
- te
- nuori
- Sinun
- itse
- youtube
- zephyrnet
- nolla-