- kassavirran kulta-aika kiinteistösijoittamiseen saattaa olla ohi sellaisena kuin me sen tunnemme. Viimeisen puolentoista vuosikymmenen aikana vuokranantajat ovat tottuneet ostamaan tavallisia asuntoja, jotka tekivät tappavan kassavirran. Yhdistä se kanssa asuntojen hinnat nousevat eksponentiaalisesti, ja jokainen, joka on ostanut kiinteistön viimeisen kymmenen vuoden aikana, näyttää sijoittavalta oraakkelilta. Mutta nyt vuorovesi alkaa kääntyä, ja aloittelijat kiinteistösijoittajat ovat kamppailee löytääkseen talon melkein miltä tahansa markkinalta, jolla on kassavirtaa. Mitä sitten tapahtui, ja miksi maan kassavirtaava kiinteistö on yhtäkkiä kadonnut?
Tervetuloa takaisin toiseen Greenen näkeminen, jossa "älä vain hae kassavirtaa" -isäntäsi, David Greene, on palannut pudottamaan kiinteistöalan tietämystä KAIKKI tason sijoittajille. Tässä jaksossa pääsemme sisään miksi on niin haastavaa löytää kassavirtaisia kiinteistökauppoja vuonna 2023, milloin sijoittaa arvostus vs. kassavirta markkinoilla ja onko vai ei myydä kiinteistön, joka ei ole kannattava. Sitten vaihdamme vaihteet ja kosketamme kuinka tarkastaa yksityinen lainanantaja tapasit verkossa ja olipa ulkopuolinen vuokra-kuntoutusprojekti on liian riskialtista upouudelle kiinteistösijoittajalle.
Haluatko kysyä Davidilta kysymyksen? Jos niin, lähetä kysymyksesi tänne jotta David voi vastata siihen Seeing Greenen seuraavassa jaksossa. Hyppää päälle BiggerPockets foorumit ja kysy muilta sijoittajilta heidän kantaansa, tai seuraa Davidia Instagramissa nähdäksesi milloin hän aloittaa suoran lähetyksen, jotta voit hypätä live-kysymyksiin ja saada vastauksen kysymykseesi paikan päällä!
Klikkaa tästä kuunnellaksesi Apple Podcasteja.
Kuuntele podcast tästä
Lue tekstitys tästä
David:
Tämä on BiggerPockets Podcast -ohjelma 741.
Syy, miksi tunnet olosi huonoksi, voi olla ego. Tarkastelet muita sijoittajia, jotka tienaavat rahaa. Katsot tasetasi joka kuukausi ja sanot: "No, minä menetän rahaa. Teen sen väärin." Ehkä ei. Ehkä näin kiinteistöt ovat aina toimineet ajan mittaan. Ihmiset, jotka halusivat menettää lyhyellä aikavälillä ansaitakseen rahaa pitkällä aikavälillä, toimi. Toivon nyt, ettei se pysy sellaisena, mutta valmistaudun todellisuuteen, jossa kulta-aika, jossa vain keputat omenoita, laitat vain suusi sisään ja tulit ulos ja toivot omenasi olevan suurempi kuin muut omenat, mutta sinulla on aina omena, se voi olla ohi.
Mitä kaikille tapahtuu? Tämä on David Greene täällä tänään Seeing Greene -jaksolla, jos et huomannut sitä otsikossa. Jos et ole kuullut näistä ennen, olet herkullinen. Näissä esityksissä otamme kysymyksiä suoraan yleisöltämme. Aivan oikein, sinä. Käsittelen käynnissä olevia kamppailujasi, kiinteistöihin liittyviä kysymyksiä ja selkeyttä, jota saatat tarvita. Tai jos sinulla on useita vaihtoehtoja, mikä niistä olisi paras? Rakastan näiden esitysten tekemistä ja rakastan teitä vielä enemmän, kun teette sen mahdolliseksi, koska kysytte mahtavia kysymyksiä, jotka johtavat mahtaviin esityksiin.
Tämän päivän esitys on upea. Selvitämme, mitä henkilö saattaa tehdä väärin, jos hänen omaisuutensa ei ole tällä hetkellä kassavirtaa. Tämä on hieno aihe, johon tutustumme tavoista, joilla voit lähestyä kiinteistösijoittamista, sekä pientä säätöä, joka tekisi kiinteistön kassavirran ja kuinka he voivat toteuttaa sen. Pitäisikö minun lähteä osavaltion ulkopuoliseen kuntoutukseen ensimmäisen sopimukseni yhteydessä? Asioita, jotka on otettava huomioon, jos aiot sijoittaa ulkomaille. Teen sitä paljon itse, samoin kuin kunnostustöitä, joita myös teen paljon. Ja mitä teet, kun et löydä kassavirtaa markkinoiltasi. Onko liian myöhäistä sijoittaa kiinteistöihin? Pitäisikö meidän lopettaa BiggerPocketsin kuunteleminen ja sen sijaan alkaa ostaa uudelleen NFT:itä, kryptoja, sijoittaa tulppaaneihin, ostaa Beanie Babies -pipoja, ehkä pogeja, jos muistatte sen. Onko se tulevaisuus? Pitäisikö meidän ostaa joukko niitä ja odottaa, tuleeko se takaisin vai onko kiinteistö edelleen hyvä vaihtoehto? Kaikki tämä ja paljon muuta tämän päivän Seeing Greenessä.
Lisäksi haluan vain muistuttaa teitä, että unohdin sytyttää valot uudelleen. Olen todella hyvä tekemään sen, joten heti kun tämä pieni jakso päättyy, näet valon muuttuvan siniseksi. Älä hämmenny. Se on edelleen Seeing Greene. Siitä tulee vain vihertävän sininen. Mitkä ovat värit, kun sekoitat vihreää ja sinistä? Onko se ehkä turkoosia? Turkoosin näkeminen ensimmäiset 15 minuuttia ja sitten se palaa vihreäksi. Tämä on vain minun unohdukseni, kaverit. Ei ole helppoa olla Greene.
Selvä, tänään Batmanin sinulle tuoma Quick Dip on, BiggerPocketsin YouTube-kanavalla on tulossa uusi ohjelma, jossa aion olla usein mukana. Aion näyttää ihmisille, kuinka ansaita enemmän rahaa nykyisessä työssään. Tämä on asia, josta olen intohimoinen, olen erittäin kiinnostunut. Älä lopeta jotain, jossa et ole hyvä, vaan yritä vain löytää uusi asia, jossa uskot olevasi parempi, ilman että yrität ensimmäisen asian. Sinun on pyrittävä huippuosaamiseen kaikessa, mitä teet. Joten jos haluat olla esillä kyseisessä ohjelmassa tai tässä, mene osoitteeseen biggerpockets.com/david. Kirjoita kysymyksesi ja valitse työpaikkaruutu, jos haluat olla YouTube-kanavalla. Hyvä on, minusta riittää. Mennään ensimmäiseen kysymykseemme.
Nick:
Hei, David. Nimeni on Nick Gutzman. Olen 19-vuotias ja toisen vuoden opiskelija Colorado Mesan yliopistossa Grand Junctionissa. Olen ostamassa omakotitaloa kouluni läheltä vuokratakseni opiskelijat ihanteellisesti. Olen käyttänyt johdonmukaisesti Zillow'n ja BP:n työkaluja, mutta en näytä löytävän sopimusta kaupungin nykyisistä hinnoista ja tarvikkeista. Minulla on vaikeuksia ottaa seuraava toimiva askel. Ensisijainen kysymykseni on, mitä työkaluja tai strategioita voisit suositella sopimuksen löytämiseen ja mitä luovia tapoja voin rahoittaa sopimuksen? Lainanantaja, jonka läpi todennäköisesti käyn, kertoi minulle, että voisin odottaa häneltä 7.5 prosentin korkoa. Tuolla numerolla minulla on vaikeuksia löytää mitään, mikä sopii ja sopii tilanteeseeni. Paljon kiitoksia kaikesta sinusta ja BP:stä. Hyvää päivän jatkoa.
David:
Selvä, Nick, kiitos paljon videosta. Tämä on yleinen ongelma monilla ihmisillä, joten älä lannistu. Tämä on vain markkinatilanne, jossa olemme tällä hetkellä.
Nyt hyvä uutinen on syy, miksi on niin vaikea löytää tarjouksia, koska kiinteistöt ovat edelleen kilpailukykyisiä ja arvokkaita ja ihmiset haluavat omistaa nämä omaisuudet. Pari asiaa, joihin voimme päästä, 7.5 % on luultavasti… Se on normaali korko, se on siellä, missä useimmat ihmiset ovat. Jos työskentelet lainanantajan kanssa ja niin hän sanoo, se on todennäköisesti se, mitä aiot saada. Jos yrität löytää luovan tavan rahoittaa sopimus, se tarkoittaa vain, että sinun on löydettävä rahat jostain muualta.
Ei ole paljon ihmisiä, joilla on satoja tuhansia dollareita, jotka ovat mielellään lainaamassa sitä sinulle alle 7.5 %:lla, mikä tarkoittaa, että saat luultavasti vain sen omistajalta, mikä tarkoittaa, että luultavasti tarvitset jonkinlaista omistajan rahoitusta, mikä tarkoittaa, että joudut joko maksamaan kiinteistöstä liikaa, jotta he voivat antaa sinulle paremman koron, tai sinun on löydettävä ahdistunut motivoitunut myyjä , mikä tulee olemaan paljon työtä, ja suoraan sanottuna sen tekeminen on sinulle erittäin vaikeaa, kun menet kouluun. Mikään niistä ei kuulosta kovin houkuttelevalta tilanteeseen, jossa olet.
Aion antaa sinulle neuvon, että sen sijaan, että etsisit sopimuksen, haluan sinun etsivän tehdäksesi sopimuksen. Jos sinulla on vaikeuksia saada numerot toimimaan kiinteistössä, jonka huoneet vuokraat muille opiskelijoille, saatat analysoida väärää sopimusta. Joten tässä on se, mitä haluaisin sinun tekevän. Työskentelemme tästä taaksepäin. Oletetaan, että korolla, joka sinulle annetaan tarkastelemassasi hintaluokassa, oletetaan, että sinulla on 4,000 4,000 dollarin kuukausilaina, mikä tarkoittaa, että sinun on ansaittava yli 800 4,500 dollaria kuukaudessa vuokrat. Jos saat esimerkiksi 4,000 dollaria huoneesta ja saat viiden makuuhuoneen talon, siitä tulee nyt 4,000 XNUMX dollaria. Se voi riittää yli XNUMX XNUMX dollarin asuntolainaksi. Oletamme, että verot ja vakuutukset sisältyvät tuohon XNUMX XNUMX dollarin numeroon. Tämä tarkoittaa, että tavoitteesi on löytää kiinteistö, jossa on vähintään viisi huonetta.
Löydätkö kiinteistön, jossa on viisi makuuhuonetta, mutta jossa on olohuone ja perhehuone, ja voit muuttaa olohuoneen kahdeksi huoneeksi? Löydätkö kiinteistön, jossa on neljä kylpyhuonetta ja jossa on tarpeeksi neliömetriä, johon voit lisätä tavaraa? Asettaisin hakuparametrini näyttämään vain tavaraa, jolla on suuri neliömetri. Sen lisäksi katsoisin kiinteistöjä, joissa on enemmän neliömetriä kuin mainostetaan. Joten yksi asioista, joita teen katsellessani taloja, on sen sijaan, että napsautan oikealla olevaa nuolta ja katsoisin kaikkia agentin lataamia kuvia, vaan menen taaksepäin. Napsautan nuolta vasemmalle ja katson ensin talon takaosaan.
Syy, miksi teen niin, on se, että jos siellä on luvatonta rumaa neliömetriä, jota kiinteistönvälittäjä ei halua näyttää kuvissa, haluan nähdä sen. Haluan nähdä kehyksiä kellarissa. Haluan nähdä osittain valmiin ADU:n. Haluan nähdä kiinteistön ylimääräisen autotallin, jossa on sähköt ja putkistot. Monet ihmiset sijoittavat kylpyhuoneet autotalliinsa, koska kun he työskentelevät siellä autonsa parissa, he haluavat pystyä pysähtymään ja menemään kylpyhuoneeseen kävellemättä päärakennuksessa. No, kun siinä on tällainen putkisto, voit viimeistellä kylpyhuoneen ja tehdä siitä mukavamman ja lisätä minikeittiön näihin kiinteistöihin paljon pienemmällä rahalla kuin silloin, kun sinun on ohjattava putkisto ja viemäröinti koko matkan siihen omaisuuteen. Sinun on siis etsittävä sellaisia kiinteistöjä, joita muut ihmiset kaipaavat.
Kaiken tämän jälkeen se ei ehkä vieläkään riitä, koska näyttää siltä, että etsit kaupungista, jossa ei ole paljon tavaraa. Se on ongelma. Jos olet yliopistokaupungissa ja markkinoille ei ole juuri nyt tulossa, tämä tulee olemaan vaikeaa. Osa tästä johtuu siitä, että myyjät eivät laita kotejaan markkinoille, koska he odottavat hintojen nousevan. Myyjät ovat nähneet: "No, hinnat ovat laskeneet, ihmiset myivät aiemmin enemmän. En halua myydä taloani vähemmällä rahalla." Kestää kauan ennen kuin he pääsevät siihen pisteeseen, että he vain mielellään hyväksyvät tämän, minkä arvoinen omaisuus on, ja se turhauttaa ostajia. Voit siis katsoa eri kaupunkiin ja yrittää saavuttaa saman asian. Eri yliopistokaupunki, jolla on enemmän varastoa, se on yksi tapa, jonka voit käyttää. Tai voit käyttää joitain luovia menetelmiä, kuten ajaa dollarilla, ohittaa jäljityksen. Voit katsoa kaupunginosia ja löytää kiinteistöjä, jotka on listattu suuremmiksi neliöiksi. Suuri osa niistä on julkista dataa.
Joten jos keksisit järjestelmän löytää vähintään 3,000 neliöjalkaa taloja, tiedät, että niissä on todennäköisesti enemmän makuuhuoneita ja kylpyhuoneita, voisit koputtaa heidän oviin, voit soittaa niille ihmisille, voit lähettää ne kirjeet. Voisit yrittää löytää omistajan, joka on valmis myymään, mutta tämä ei ole hyvä tuotto ajallesi. Todennäköisyys löytää haluamasi talo ja sitten heillä on myös myyjä, joka on valmis myymään ja he myös tekevät sen haluamallasi hinnalla, on erittäin vaikeaa. Tiedän, että monet ihmiset maksavat rahaa osallistuakseen näihin kursseihin, ja tämä on erittäin suosittua juuri nyt, koska tarjouksia on vaikea löytää, joten yritämme käyttää luovia menetelmiä.
Kukaan ei kerro sinulle, että se on periaatteessa kuin kokopäivätyötä. Usein kaiken sen ajan jälkeen, kun olet joutunut tekemään tämän tapahtua, olisit ansainnut enemmän rahaa, jos olisit vain saanut työpaikan ja tehnyt töitä. Joten se ei ole aina paras tapa. Haluan sanoa, että älä lannistu. Yrität tehdä tämän hyvin vaikeana aikana markkinoilla. Olemme umpikujassa. Myyjät eivät halua pudottaa hintojaan, koska he eivät ole vielä epätoivoisia. Ostajat eivät halua tai voi maksaa korkeampia hintoja, joita myyjät haluavat, eikä varastoa ole tarpeeksi tasapainottaakseen tätä, joten pysy vain taistelussa. Et koskaan tiedä, milloin seuraava listaus ilmestyy.
Haluat varmistaa, että näet sen ensin. Aseta siis suodattimesi näyttämään vain talot, joissa on vähintään 2,500 3,000, mieluiten XNUMX XNUMX neliöjalkaa ja joissa on enemmän kylpyhuoneita, ja katso sitten kaikki talot, jotka tulevat ulos ja katso, onko kyseisessä talossa enemmän neliömetriä kuin mitä tiedoissa todellisuudessa lukee. joka voidaan muuntaa niin, että voit tehdä ehkä viiden makuuhuoneen talon kuudeksi makuuhuoneeksi, ja siinä on autotalli, joka voidaan muuntaa kahdeksi kolmeksi makuuhuoneeksi, jossa on minikeittiö ja kylpyhuone. Jos voisit tehdä jotain tällaista, voit löytää tavan saada kiinteistö toimimaan haluamallasi tavalla.
Selvä. Seuraava kysymyksemme tulee Josh Lewisista San Diegosta. Josh sanoo: ”Rakastan kaikkia panoksiasi bp:lle. Olet vahva tukija tehtävälle." No, kiitos siitä, Josh. ”Joissakin kontekstissa, omistan kiinteistön San Diegossa. Minulla on pääsy suureen osaan omaa pääomaa, noin 350,000 450,000 - 300,000 250,000 arvosta riippuen, ja haluan käyttää HELOCia yhdessä BRRRR-menetelmän kanssa hankkiakseni ensimmäisen vuokra-asuntoni ja aloittaakseni matkani. Kysymys, kun tarkastellaan uraasi, olisiko sinun mielestäsi edullisempaa etsiä yksi isompi kallis omaisuus, kuten XNUMX XNUMX dollarin BRRRR-kiinnitysosa tuottoisilla Kalifornian markkinoilla? Vai etsisitkö useita kiinteistöjä, esimerkiksi SEC-jalkapallomarkkinoilla, kuten XNUMX XNUMX dollarin kiinteistöjä? Omassa tilanteessani annan enemmän arvoa kassavirralle, mutta ymmärrän, että mahdollisessa pitkän matkan hallinnassa on enemmän tekijöitä, jotka olen jo ostanut sekä BRRRR-kirjasi että pitkän matkan kiinteistösijoittamisesi. Kiitos ajastasi ja taipumuksestasi kouluttaa."
No, Josh, kiitos englannin kielen taidosta. Sanoit tässä kysymyksissäsi sekä taipumusta että lujaa sekä olosuhteita. Erittäin vaikuttava, ystäväni. Selvä, palataanpa ensimmäiseen sanomaasi. Kun katsot uraasi taaksepäin, "Jos sinulle annettaisiin sama olosuhde, olisiko sinun mielestäsi edullisempaa etsiä yhtä isompaa kallisarvoista omaisuutta tai useita pienempiä kiinteistöjä?" En pidä kiinteistöjen määrää tapana lähestyä tätä kysymystä. Sanon nyt yleisesti, että vähemmän on parempi, koska mitä enemmän kiinteistöjä sinulla on, sitä vaikeampaa on hallita niitä. Mitä kalliimpia niistä tulee ja sitä enemmän asioita kaipaat.
Joten olen yleensä taipuvainen ostamaan miljoonan dollarin kiinteistön yli kahden 500,000 500,000 dollarin kiinteistön, mutta se ei ole aina niin yksinkertaista. Katsoisin enemmän käyttämäni pääoman kokonaismäärää, okei? Joten jos aion ostaa miljoonan dollarin arvosta kiinteistöä, olipa kyseessä yli kaksi 1 300,000 dollarin taloa tai miljoonan dollarin talo tai kolme XNUMX XNUMX dollarin taloa, talojen lukumäärä ei ole lähtökohtani. Haluaisin tarkastella ostamieni kiinteistöjen arvoa. Mikä pelisuunnitelma tässä on? Mikä näytelmä on? Uskon, että ihmiset voivat paremmin pitkällä aikavälillä sijoittamalla alueille, jotka arvostavat sekä hintaa että kassavirtaa, okei? Se on usein muotoiltu kassavirraksi tai arvostukseksi, ja se ei ole totta. Kun olet tehnyt tätä niin kauan kuin minä, alat tunnistaa kuvioita. Ja mitä näet, ovat alueet, jotka arvostavat ja arvostavat myös vuokria. Nämä kaksi kulkevat lähes aina käsi kädessä. Ja siten kassavirta kasvaa ajan myötä aivan kuten omaisuuden arvo kasvaa ajan myötä.
Kun ostat näiltä halvemmilta markkinoilta, 150,000 XNUMX dollarin taloja, kyse ei ole siitä, että he eivät arvostaisi, vaan se, että vuokra ei myöskään nouse. Ja kaikki täällä, jotka ostivat avaimet käteen -periaatteella kiinteistöjä, omistavat Keskilännessä, saan heistä hallelujaa amen, ja he kaikki sanovat nyt: "Toivon, että joku olisi kertonut minulle tämän", koska kiinteistöjen oletus on että vuokrat nousevat joka vuosi, mutta asuntolainasi pysyy ennallaan. Juuri tämä tekee ostamisesta ja pitämisestä niin voimakkaan.
Mutta näin ei tapahdu kaikilla markkinoilla. Joillakin alueilla, kuten Detroit, Indiana, Keskilänsi yleensä, vuokrat voivat nousta, mutta se on hyvin pieni. Joskus se voi olla 10, 15, 20 taalaa vuodessa. Tämä on ongelma, joka minulla on halvempien kiinteistöjeni kanssa. Verrattuna korkeammalta kasvualueelta ostamaani tavaraan, joka oli kalliimpaa, vuokrat nousevat joskus. Kalifornian kiinteistöjeni vuokrat nousivat 200 dollaria, 300 dollaria vuodessa. Joten se voi nousta 1,500:sta 1,800:aan 2,100:sta 2,500:aan neljän vuoden aikana. Ja kun ostit sen ja se oli järkevää, kun sait sen ensimmäisen kerran hintaan 1,500 2,500, se on todella mukava XNUMX XNUMX. Se on se strategia, jonka haluan ottaa.
Tämä ei nyt toimi, jos sinun täytyy mennä siihen ja tarvitset kassavirran heti, minkä vuoksi sanon ihmisille koko ajan, että kiinteistöihin on huono sijoittaa, jos tarvitset rahaa nyt. Tämä on asia, jossa viivyttelet jatkuvasti tyydytystä. Tämä tarkoittaa, että laitat 20 taalaa takkisi taskuun ja huomaat sen myöhemmin näin: "Oi, siistiä, unohdin laitan tämän tänne." Se on kuin ylikuormitettu säästötili, joka kasvaa ajan myötä. Kiinteistö toimii paljon paremmin, kun annat sille pidemmän aikajanan kasvaa, kuten puun istuttaminen. Et voi odottaa hedelmää ensimmäisenä puun istutusvuonna. Jos olet tuossa tilanteessa, sinun on tehtävä jotain muuta. Sinun täytyy istuttaa pensas tai sinun täytyy kasvattaa puutarha kukkia, jotka voidaan korjata ja myydä, ja se tulee olemaan enemmän työtä. Se ei ole kuin puun istuttaminen, joka vain lykkää passiivisia tuloja koko ajan. Passiivisten tulojen kehittyminen vie aikaa.
Joten ensimmäinen asia, jonka kerron sinulle, kun tarkastelet, mitä sinun pitäisi tehdä täällä, on investoida alueelle, joka todennäköisesti kasvaa, okei? Kun puhun tavoista ansaita rahaa kiinteistöillä, olen päättänyt 10 tapaa ansaita rahaa kiinteistöillä, ja viisi niistä liittyy pääomaan, okei? Ensimmäinen, jonka juuri kuvailin, on se, mitä kutsun markkinoiden arvostukseksi. Tämä on sellaisten markkinoiden valitsemista, jotka todennäköisemmin arvostavat kuin muut markkinat. Se ei ole spekulaatiota, se ei ole arvailua. Se käyttää koulutusta ja tosiasioita koulutetun päätöksen tekemiseen.
Seuraava on se, mitä kutsun luonnolliseksi tasa-arvoksi. Tämä on vain inflaatio yhdistettynä lainasi takaisinmaksuun. Näin tapahtuu riippumatta siitä, mitä ostat, mutta markkinoiden ajoitus voi auttaa. Kun ostat markkinoilta, joilla näet todennäköisemmin inflaatiopaineita, ansaitset todennäköisemmin rahaa kiinteistöistä. Joten kun näen inflaation kiihtyvän, käytän enemmän aikaa ja rahaa kiinteistöihin verrattuna yrityksiini. Jos näen inflaation hidastuvan, olisin vähemmän taipuvainen hulluksi ostamaan kiinteistöjä ja olisin taipuvaisempia sijoittamaan rahaa yrityksiin tai muihin hankkeisiin. Kun sanon, että laita rahaa, tarkoitan aikaa ja energiaa niihin.
Toinen tapa, jolla voit rakentaa pääomaa kiinteistöihin, on ostaa se, mitä kutsun osakepääoman ostamiseksi, ja tämä on juuri hyvä kauppa. Tämä ostaa alle markkina-arvon. Joten jos etsit miljoonan dollarin omaisuutta ja saat sen 825,000 175,000 dollarilla, ostit juuri XNUMX XNUMX dollarin arvosta omaisuutta. Varsinaisella sopimuksella on siis rooli tässä. Ja sitten neljäs tapa, jolla puhun oman pääoman luomisesta, on oman pääoman pakottaminen. Tämä olisi jotain lisäarvoa. Menet sisään ja aiot parantaa sitä kosmeettisesti tai lisäät siihen neliömetriä. Aiot tehdä jotain tehdäksesi omaisuudestasi arvokkaamman.
Nyt en etsi tarjouksia, joissa on jokin näistä elementeistä, vaikka voin ostaa sopimuksen, jossa on yksi näistä elementeistä, jos siinä on paljon, jos voin lisätä paljon arvoa, jos se on erittäin kuuma. markkinoida. Ehkä ostan todella kuumille markkinoille, ostan avaimet käteen -periaatteella kiinteistön, koska uskon, että markkinoiden arvonnousupääoma korvaa lisäarvon puutteen, koska ei ole mitään lisättävää, eikö niin? Tai ehkä päinvastoin. Menen markkinoille, joiden en usko kasvavan kovin paljon, enkä edes saa niistä paljon, mutta näen, että kiinteistöön on niin paljon lisäarvoa, joka tekee sen arvoiseksi. Mutta yleisesti ottaen etsin vähän kaikkia neljää. En muista, mikä viides on päässäni. Täytyy ehkä miettiä sitä.
Mutta näin haluan sinun ajattelevan. "Kuinka voin lisätä arvoa näihin kiinteistöihin, jotka rakentavat minulle omaa pääomaa, jos en tarvitse kassavirtaa heti?" Tämä ei tarkoita, etteikö kassavirralla olisi väliä. Tämä tarkoittaa, että keskity omaan pääomaan ja muunna se sitten kassavirraksi. On paljon helpompaa rakentaa puoli miljoonaa dollaria omaa pääomaa ja sitten sijoittaa se kassavirran vuoksi kuin yrittää säästää 500,000 40 dollaria ja sijoittaa se kassavirran vuoksi. Saatat viedä 500,000 vuotta säästääksesi 2009 2013 dollaria. Se on paljon rahaa. Voit rakentaa sen kolmen tai viiden vuoden aikana, jos käytät juuri kuvailemiani menetelmiä oman pääoman luomisessa ja sen jälkeen oman pääoman parantamisessa. Joten ensimmäinen asia, jonka tekisin, on mennyt Kalifornian kaltaisille markkinoille. Ja ostin sen loistavaan aikaan. Se oli vain typerää tuuria. Sain paljon luonnollista pääomaa, koska aloitin ostamisen vuosina XNUMX-XNUMX, ja sitten teimme määrällisen kevennyksen, ja buumi, markkinat löivät.
Ja sitten ostin sen suurelta markkinoilta. Kalifornia nousi muita markkinoita enemmän. Ostin myös hyvin. Ostin ne markkina-arvolla, joten tulin mukaan omalla pääomalla. Mitä en tehnyt Kaliforniassa, oli se, etten pakottanut pääomaa. En ostanut kiinteistöjä ja sitten korjannut niitä, koska en ymmärtänyt kiinteistöjä niin hyvin. En ymmärtänyt rakentamista, en tiennyt kuinka katsoa kiinteistöä ja nähdä siitä visio, kuten mitä voin tehdä juuri nyt. Joten se on yksi asia, jonka muuttaisin: jos menisin silmilläni siihen, missä sinä olet nyt, katsoisin noita neljää asiaa ja katsoisin, kuinka kukin näistä neljästä sopii. Tätä me kutsumme Greene-laseiksi. Kun katsot kiinteistöä minun silmistäni, etsit näitä neljää asiaa.
En pidä useista taloista yhdellä torilla, koska se antaa illuusion turvallisuudesta, kuten "No, olen hajauttanut sen kolmeen taloon." Usein vain ostat kolme ongelmaa yhden hyvän tarjouksen sijaan, eikö niin? Et ole kuullut yhdestäkään sijoittajasta, ainakaan koko urani aikana, joka olisi tienannut paljon rahaa ostamalla halpoja kiinteistöjä ja saamalla siitä paljon. Se ei toimi. Se on kuin menisi kirpputorille, kyllä, voit ostaa paljon, ei Nikeä, vaan Pyörää. Voit ostaa paljon Bikey-kenkiä, koska ne ovat halpoja, mutta ne hajoavat todella nopeasti ja niistä tulee rakkuloita ja toivot, ettet koskaan ostaisi niitä, etkä sitten halua käyttää niitä ja sitten yrität päästä eroon. ne niin pian kuin voit ja seuraava tikkari tulee ja he ostavat nämä.
Mitä kuulet kiinteistöjen ostamisesta, ovat kolme sääntöä: sijainti, sijainti, sijainti. On syy siihen, että kaikki suolaiset valkopäät sanovat kaikki samaa. He ostivat oikean sijainnin. Warren Buffet antaa saman neuvon osakkeista. Hän ei aio saada vuosisadan sopimusta. Hän haluaa ostaa parhaita yrityksiä, mikä vastaa sijaintia kiinteistöissä, ja hän aikoo ostaa lisää, kun markkinat ovat laskussa, mikä vastaisi luonnollista arvonnousua tai inflaatiota ja lainanmaksua maailmassamme. Hän käyttää samoja periaatteita, joista puhun nyt, mutta hän soveltaa niitä osakemarkkinoilla.
No, kiinteistömarkkinoilla se toimii näin. Puhut kassavirrasta, tietysti haluat sitä, tietysti sinun pitäisi haluta sitä. Meidän kaikkien pitäisi haluta sitä. Haluan neuvoa sinua, että et tarvitse sitä ennen eläkkeelle siirtymistä. Et tarvitse kassavirtaa, ennen kuin et vain voi enää työskennellä tai et halua tehdä työtä. Joten jos voit lykätä sitä, jos voit antaa kiinteistön rakentaa omaa pääomaa puolestasi ja oletetaan, että ostat miljoonan dollarin kiinteistön hintaan 825,000 1.2, se nousee 825,000:een tai ehkä kahteen miljoonan arvoiseen kiinteistöön, joista maksat yhteensä 1.2 1031 ja ne nousevat 2:een ja sitten markkinoiden kaltaisiin kojuihin ja myyt ne vuonna 1.67 uuteen kiinnitysyläprojektiin, ostat 2.4 miljoonan dollarin arvosta omaisuutta ja saat ne molemmat hintaan XNUMX ja sitten ne nousevat XNUMX:ään. todella luovat pääomaa tämän mäkeä alas menevän lumipallon jokaisella kierroksella.
Ja sitten kun sinulla on tuo oma pääoma, mene sitten sijoittamaan se kassavirtaan ja toista sitten skenaariosi ja päätä: "Haluanko jatkaa sijoittamista? Haluanko rentoutua? Haluanko lopettaa työni? Mikä on seuraava askeleeni?" Meillä on paljon enemmän vaihtoehtoja, jos valitset sen tien, jonka tarjoan sinulle nyt ja jota useimmat ihmiset eivät näe. Katson sitä hieman eri tavalla, minkä vuoksi te olette täällä Seeing Greene -jakson vuoksi.
Ja muistutin juuri itseäni, että olen tekemässä Seeing Greene -jaksoa, joten nyt takanani on vihreä valo. Vannon, että kaltaiseni ihmiset tekevät tyhmimpiä asioita tyhmimpien asioiden sijaan, kuten voin antaa loistavan vastauksen johonkin kysymykseen ja ihmiset ovat kuin "mieli räjähtänyt", mutta en muista kääntää valoni vihreäksi ennen äänitystä. Tämä on minulle hyvin yleistä. Minun täytyy laittaa avaimet ja lompakkoni puhelimeen samaan paikkaan, koska jos en, lähden kotoa ilman niitä. Olen kauhea sen takia. Joten jos teet joskus virheitä, jos teet koskaan hajamielisiä asioita, jos koskaan lyöt itseäsi tekemällä jotain, mitä sinun mielestäsi ei pitäisi, jätä minulle kommentti. Kerro minulle, mitä teet asioita, joita kukaan ei tiedä tai saa sinut tuntemaan olosi niin tyhmäksi, että voit jakaa meidän muiden kanssa? Ja katsotaan, tekevätkö muut ihmiset samoja virheitä.
Tiedän, että saan kommentin joltakin, jossa sanotaan: "Mistä minun pitäisi tietää, että tämä on Seeing Greene -jakso, jos valo on sininen Davidin pään takana?" Saamme niitä aina silloin tällöin, kun unohdan tehdä tämän, vaikka otsikossa lukee Seeing Greene, ja aloitan esittelyn sanomalla sen Seeing Greene. Aina on joku, joka sanoo: "Olen hämmentynyt. Onko se Greenen näkeminen vai sinisen näkeminen?" Mitä teen tälle valolle?
Selvä, seuraava kysymyksemme on video Justin Packista New Yorkista.
Justin:
Hei David, kiitos paljon tämän podcastin tekemisestä. Nauti todella siitä, että käytät aikaa vastataksesi kysymyksiimme ja auttamalla meitä aloittelijoita. Joten te kaikki puhutte aina siitä, kuinka talon hakkerointi on loistava strategia aloittaaksesi. No, olen saavuttanut ensimmäisen vaiheen ja saanut talon hakkeroinnin. Pystyin asumaan erittäin halvalla vuokraamalla taloni huoneiden kohdalta. Se on yksittäinen perhe Dallasista, jonka ostin vuonna 2019. Olen nyt vuokrannut kaikki huoneet ja muuttanut pois kotoa. Ongelmana on, että kiinteistö ei ole kannattava, menettää hieman yli 200 dollaria kuukaudessa kuluina kaiken tilityksen jälkeen, mutta en ole vieläkään siirtynyt siihen, että jätän maksamatta apuohjelmia, nettiä ja muita siellä olevia asioita. Joten minulla on nyt lähes 100,000 XNUMX dollaria omaisuutta kiinteistössä pandemian puhkeamisen jälkeen, ja yritän selvittää tapoja joko tehdä kiinteistöstä kannattavampi tai selvittää, pitäisikö minun myydä se. Kerro minulle ajatuksesi. Kiitos.
David:
Justin. Hyvä juttu, mies. Tämä on hieno kysymys, ja annat minulle foorumin kiinteistöistä puhumiseen tavalla, johon pääsen harvoin. Joten arvostan, että kiität minua esityksen tekemisestä, mutta haluan kiittää sinua ja jokaista muuta kuuntelijaamme, jotka esittivät mahtavia kysymyksiä, koska meillä ei olisi tätä ohjelmaa ilman sitä. Ja luota minuun, monet ihmiset ovat samassa asemassasi ja kamppailevat saman tilanteen kanssa, joten he tulevat mielellään kuulemaan tämän.
Selvä, puretaan tätä hieman. Kun aloitin sijoittamisen, minulla oli tämä ajatus. Elettiin vuotta 2007, ja yritin selvittää, mitä voisin ostaa, ja keskustelin agenttien kanssa ja sanoin: "Joo, haluan kiinteistön, joka ansaitsee enemmän rahaa kuin sen omistaminen maksaa." Ja he nauroivat minulle: "Kiinteistö ei toimi sillä tavalla. Et osta kiinteistöä, joka ansaitsee joka kuukausi enemmän rahaa kuin mitä se maksaa, ainakaan silloin, kun ostat sen ensimmäisen kerran." Tämä oli markkinoiden räjähdyksen huipulla, joten mikään ei tietenkään tuolloin mennyt kassavirtaan. Ja en painanut liipaisinta. Olen iloinen, sillä odotellessani sain paremman mahdollisuuden.
Mutta tajusin jotain sillä hetkellä. Tietyssä mielessä he olivat oikeassa. Kiinteistöistä tulee vain kassavirtaa, jos saat uskomattoman sopimuksen tai ostat sisään uskomattomaan aikaan tai omaisuudesta ei ole tarpeeksi kilpailua, jolloin sinulla on uskomaton mahdollisuus, tai odotat. Okei? Nyt tiedän, että tämä kuulostaa kiinteistöjen pilkkaamiselta kassavirtasijoittajille, joten kuuntele minua. Kun katsot muita maita, Australiaa, Eurooppaa, Etelä-Amerikkaa, niiden kiinteistöt eivät kassavirtaa ostaessasi niitä.
Tämä on hullua. Tämä on eräänlainen amerikkalainen ilmiö. Kukaan Torontossa ostavista ei saa kassavirtaa. Hyvin harvat ihmiset, jotka sijoittavat useimmille Kanadan alueille, saavat kassavirtaa. Itse asiassa ainoat alueet, jotka tyypillisesti tuottavat kassavirtaa historiallisesti kaikkina aikoina, ovat alueet, joilla johtaminen on taakka. Kiinteistön hallinta ja vuokralaisten hallinta on itse asiassa tehtävä työksi. Se ei ole passiivista tuloa. Olemme tottuneet tähän, koska selvisimme niin valtavasta taloutemme ja kiinteistömme romahduksesta, että kukaan ei halunnut omistaa näitä omaisuutta eikä kukaan halunnut ostaa. Joten saimme paljon enemmän vuokralaisia. Ja sitten yhdistämme sen myös romahduksen jälkeiseen talousbuumiin, jossa kaikki tienaavat enemmän, palkat nousivat. Näiden omaisuuserien arvo oli nousussa. Inflaatio kiihtyi. Meillä oli tämä täydellinen yhdistelmä, jossa voit ostaa kiinteistöjä uskomattoman alhaisilla hinnoilla, ja sitten talous nousi huimasti sen jälkeen. Sinulla on molempien maailmojen parhaat puolet. Tuloksena kassavirrasta tuli normi.
Ja niinpä sijoittajina tutkimme Zillow'n läpi jokaista taloa ja sanoimme: "Millä on paras kassavirta?" Ja se oli mahtavaa. Hyppäsin sisään molemmilla jaloilla, eikö niin? Työskentelin sata tuntia viikossa poliisina, säästäen niin paljon rahaa kuin pystyin, koska tunsin oloni Super Mariolta, kun hän kosketti kukkaa ja hän on voittamaton ja kaikki mihin kosketin kuolee, sitä minä tein. Olen kuin: "Kaveri, olen menossa sprinttiin ja ostan niin paljon tätä kiinteistöä kuin pystyn." Korot olivat alhaiset, kiinteistöjen arvot alhaiset, kaikki raha virtasi. Pystyin ostamaan parhailta markkinoilta ja voisin käydä kassavirtaa, ja sain arvostusta. Olin kuin "Kaikki oli hienoa", ja se kaikki pysähtyi, kun aloimme nostaa korkoja, ja nyt olemme kaikki turhautuneita. "En saa sitä kassavirtaa. Teen jotain väärin. Olen sekaisin. Olen huono tässä. Ehkä minun pitäisi mennä tekemään jotain muuta." Ei, tämä on itse asiassa normaalia.
Australiassa mikään ei mene kassavirtaan. Kanadassa mikään ei mene kassavirtaan. Euroopassa ei ole kassavirtoja. Itse asiassa, jos menet muualle maailmaan, et saa FHA-lainoja. Et alenna omaisuutta 3.5 %. Itse asiassa kukaan ei anna lainaa 30 vuodeksi kiinteällä 3 tai 4 prosentin korolla. Kukaan ei anna lainaa 30 vuoden kiinteällä korolla. Et tekisi sitä. Et lainaisi omia rahojasi 4 %:lla 30 vuodeksi kiinteästi. Se tapahtuu vain siksi, että valtiomme sponsoroi näitä lainoja. Meillä on kokonainen järjestelmä, joka on luotu pitämään korot alhaisina, enkä mene siihen nyt, mutta siksi aloitin The One Brokerage -yrityksen, koska olin kiehtonut luotonantoa ja halusin oppia lisää. siitä ja voi auttaa ihmisiä ostamaan kiinteistöjä lainanantajilta, joihin he voivat luottaa. Mutta tajusin: "Voi luoja, tämä on hullua."
Jos menet Egyptiin, sinua pyydetään laskemaan 50 % ja kahden tai kolmen vuoden kuluttua tulee ilmapallomaksu, okei? Se on melkein kuin rakennuslaina. Monet ihmiset muissa maissa maksavat käteisellä talostaan, minkä vuoksi talot siirtyvät sukupolvelta toiselle. Et voi ostaa sitä. Okei? Joten se on vähän taustaa siitä, kuinka vaikeaa kiinteistösijoittaminen on muissa paikoissa.
Tässä on mitä opin vuonna 2007. Vaikka maksoin naurettavan korkeat hinnat kyseisestä kiinteistöstä ja menetin rahaa joka kuukausi, kun katsot vuokran nousevan ajan myötä, asuntolainasi pysyy samana ajan myötä, ja periaate maksetaan Laitoin sen periaatteessa kaavioon ja näin, että noin seitsemän vuoden kohdalla oli nollapiste, jolloin menetin rahaa joka vuosi ja seitsemän vuoden kuluttua aloin ansaita rahaa. Ja sitten sanoin: "Okei, kuinka paljon rahaa menetän seitsemän vuoden aikana? Ja nyt kun ansaitsen rahaa, kuinka kauan minun on odotettava, ennen kuin minulle maksetaan takaisin menettämäni raha?" Ja noin yhdeksän vuoden iässä huomasin: "Okei, olen nyt katkennut jopa kassavirrasta." Tämä on ennen kuin saat lainan takaisin. Tämä on ennen kuin saat minkäänlaista arvostusta. Tämä johtuu vain vuokran noususta.
Ja tajusin: "No, jos aion omistaa tämän omaisuuden 30 vuodeksi, 40 vuodeksi, 50 vuodeksi ja minun on vain odotettava yhdeksän vuotta ennen kuin pääsen nollatulokseen, se ei ole maailmanloppu, varsinkin jos vuokralainen maksaa asuntolainan pois puolestani. Joten kun katsoin sitä 30 vuoden perspektiivistä ja juoksin numeroita, näin: "Mikään ei ole lähelläkään tätä. Minun on vain kyettävä ansaitsemaan yhdeksän vuoden rahan menetys, ja sitten olen kultainen." Lopeta nyt huutaminen. Älä huuda puhelimellesi. Älä huuda tietokoneellesi. Tiedän mitä ajattelet, kuten "älä koskaan tee sitä." En käske teitä tekemään sitä. Sanon, että se on järkevää tehdä, jos omaksut pitkän aikavälin lähestymistavan. Kun otamme lyhyen aikavälin lähestymistavan, kun sanomme: "Haluan lopettaa työni heti, minun on löydettävä kaksiosainen, jotta voin tehdä sen. Tarvitsen rahaa juuri nyt. Haluan ostaa Teslan heti. Tarvitsen välitöntä tyydytystä”, kiinteistöistä tulee hyvin turhauttavaa.
Minulla ei ole juurikaan tarjouksia, jotka olisivat tuoneet minulle paljon rahaa heti, mutta minulla on nolla tarjouksia, jotka eivät tuota minulle rahaa sen jälkeen, kun olen omistanut ne jonkin aikaa. Ja opin, että viivästynyt tyydytys on todella vaurauden rakentamisen ja kiinteistösijoittamisen salaisuus. Ne tarjoukset, jotka ostin, on minulla tällä hetkellä mielessäni, okei? Se on tämä 8,000 XNUMX neliöjalan mökki, jonka ostin Smokey Mountainsilta. Sen omisti joko Coca-Colan tai Pepsin johtaja, ymmärrän ne sekaisin, mutta hän oli vastuussa pikaruokaravintoloiden lisäarvon aterian kehittämisestä. Joten hän sai heidät myymään enemmän virvoitusjuomia, koska limsa tuli jokaisen aterian mukana, kun he tekivät ylimääräisiä aterioita.
Hän rakensi tämän hämmästyttävän valtavan mahtavan paikan, okei? Ostin sen ja se tekee minulle rahaa. Se voi hyvin, koska se voi nukkua 30-40 ihmistä. Se on hyvin ainutlaatuinen. Minulla on tapana ostaa kiinteistöjä, jotka eivät vain pudota keksien leikkaamiseen, ja tästä syystä. Mutta kun tarkastellaan, kuinka paljon voin veloittaa per yö kyseisessä kiinteistössä, jotkut muut mökit voivat maksaa 200, 300 dollaria yöltä. Se on kuin halpaa tavaraa, okei? Joten jos saan 10 prosentin lisäyksen siihen vuodessa, mikä olisi todella hyvä, nostan 20-30 taalaa yössä. Mutta näissä kalliissa paikoissa, joista voin veloittaa 1,500 10 per yö, 150 prosentin korotus on XNUMX dollaria yöltä.
Kerro nyt 20 dollaria yössä kuinka monta kertaa tahansa, 200 päivää vuodessa tai 150 kertaa 200 päivää vuodessa, ja seuraavana vuonna saan hypoteettisesti 10 % lisäyksen 1,500:aan, josta nyt tuli 150, joten Saan 10 % lisäyksen 1,650 165:een. Okei, nyt vuokrani nousevat XNUMX dollaria per yö. Se alkaa kasvaa eksponentiaalisesti, koska ostin kalliimpia kiinteistöjä markkinoilta, jotka eivät heti kestäneet… Se ei tuonut minulle tonnia kassavirtaa heti, mutta se kasvaa tuottamaan paljon enemmän kassavirtaa.
Tätä periaatetta halusin korostaa. Nyt haluan tuoda tämän takaisin sinun skenaarioosi, hyvä mies. Menetät rahaa juuri nyt, mutta olet saanut satatuhatta dollaria pääomaa, joten et ole menettänyt rahaa, okei? Sinun on menetettävä useita kuukausia 200 dollarin menettämisestä kuukaudessa, ennen kuin todellisuudessa rikkoudut 100,000 200 dollarin omalla pääomalla. Kysymys ei siis ole: "Pitäisikö minun myydä tämä asia heti, enkä menetä 200 kuukaudessa?" ellei taloutesi ole sellaisessa asemassa, että et kestä tätä iskua. Jos elät palkasta palkkaan, XNUMX dollaria kuukaudessa on tuhoisaa.
Jos et löydä yhtä päivää ylitöitä tai sivutyötä… Tarkoitan, tiedän tarjoilijoita, jotka tienaavat 200 taalaa yöltä vuorossa ravintolassa, okei? Ja jos sanoisit minulle: "David, sinun täytyy tehdä töitä kerran viikossa." Ei, kerran kuukaudessa ravintolassa, jotta et menetä rahaa tässä kiinteistökaupassa. Menetät 200 taalaa kuukaudessa kaupasta, mutta ansaitset 200 taalaa kuukaudessa ravintolassa. Olisitko valmis työskentelemään kerran kuukaudessa seuraavat 30 vuotta saadaksesi kiinteistön täysin kannattavaksi ja arvostetuksi? Itse asiassa sen ei tarvitsisi olla edes 30 vuotta, koska jossain vaiheessa vuokrat tulevat kuromaan kiinni. Se on järjetöntä kyllä, tee se. Okei?
Syy, miksi tunnet olosi huonoksi, voi olla ego. Tarkastelet muita sijoittajia, jotka tienaavat rahaa. Katsot tasetasi joka kuukausi ja sanot: "No, minä menetän rahaa. Teen sen väärin." Ehkä ei. Ehkä näin kiinteistöt ovat aina toimineet ajan mittaan. Ihmiset, jotka olivat valmiita häviämään lyhyellä aikavälillä ansaitakseen rahaa pitkällä aikavälillä, toimi.
Toivon nyt, ettei se pysy sellaisena, mutta valmistaudun todellisuuteen, jossa kulta-aika, jossa vain keputat omenoita, laitat vain suusi sisään ja tulit ulos ja toivot omenasi olevan suurempi kuin muut omenat, mutta sinulla on aina omena, se voi olla ohi. Minä en tiedä. En tiedä, mutta tiedän, että pidimme korot todella alhaisina todella pitkään. Ja jos halusit talon ollenkaan, jouduit maksamaan liikaa. Et päässyt tarkastuksiin. Jouduit tarjouskilpailuun, tunsit olosi erittäin epämukavaksi, et tiennyt, mihin päädyit, ja se oli riskialtista. Ja tiedän, että sekään ei ollut tervettä, vaikka saisit kassavirtaa heti.
Nyt kun annamme korkojen nousta perinteisemmälle normaalille tasolle, me kaikki ällöimme sanoen: "Näin ei kiinteistöt toimi." Voi olla, että meidän on hyväksyttävä, että tämä on uusi normaali. Ja sijainti, sijainti, sijainti on tulossa tärkeäksi. Miksi? Koska siellä vuokrat nousevat. Kun ostat parhaalta paikalta tai ostat parhaan asunnon, vuokrat nousevat kaikkialla ja pääset ulos siitä kuopasta nopeammin. Pääset eroon rahan menettämisestä nopeammin.
En sano kenellekään täällä, mene ostamaan kiinteistöjä, jotka menettävät rahaa, okei? Jos voit välttää sen, vältä sitä. Sanon, Justin, ettet ehkä olisi koskaan pahimmassa tilanteessa. Se voi johtua egostasi tai vertaamasta itseäsi muiden ihmisten sopimuksiin, mikä saa sinut tuntemaan olosi pahaksi. Okei? Tämä on Dallas, Texas. Tämä on yksi maan kuumimmista markkinoista. Jos minun pitäisi valita markkina, jolle sijoittaisin rahani seuraavien 15, 20 vuoden aikana, Dallas, Texas olisi kolmen parhaani joukossa. Se on mahtava markkina. Aiot jatkaa sen murskaamista sekä vuokran kasvussa että osakkeiden kasvussa Dallasissa. Se on loistava paikka pysäköidä rahasi. Se kasvaa nopeammin kuin jos löytäisit paikan, jossa kassavirta virtasi positiivisesti 200 taalaa, mutta joka oli pysähtynyt siitä hetkestä eteenpäin. Minusta tämä ei ole huono sijoitus.
Nyt se on kolmen hengen, kolme ja puoli kylpyamme, okei? Mitä jos sinulla olisi vain viisi sänkyä, kolme ja puoli kylpyamme? Voisitko myydä tämän kiinteistön, siirtää ne rahat toiseen kiinteistöön Dallasissa, Texasissa, jossa oli viisi makuuhuonetta? Se saattaa ratkaista kassavirtaongelmasi heti ja saat enemmän arvostusta, okei? Teit kaiken oikein. Ostit juuri vähän liian pienen talon. Jos sinulla olisi vain kaksi makuuhuonetta lisää, ehkä jopa yksi makuuhuone lisää, sinulla ei olisi negatiivista kassavirtaa. Joten tämä ongelma on helppo ratkaista. Myy se, siirrä pääomasi toiseen kauppaan, jossa on enemmän makuuhuonetta. Boom, kassavirtasi on positiivinen. Pidä se näillä markkinoilla pitkällä aikavälillä, eikö? Jos haluat istuttaa puun Dallasissa, juuri se juurineen, istuta toinen puu myös Dallasissa.
Mutta vaikka et voisi, jos et jostain syystä tekisi, se ei tarkoita, että teit huonon sopimuksen. Ansaitset paljon rahaa tällä sopimuksella. Luovu odotuksista, että kiinteistöjen pitäisi olla taikapilleri, joka ratkaisee kaikki ongelmasi heti ensimmäisenä päivänä. Voit hyvin, mies. Ja opit paljon sopimuksesta, okei? Sinun pitäisi tuplata kiinteistösijoittaminen. Sinä olet se henkilö, jonka pitäisi investoida enemmän, ostaa enemmän kiinteistöjä ja tehdä paremmin kaikille. Tee vain pieni säätö. Kun juokset huoneen ohi, tarvitset lisää huoneita. Se on niin yksinkertaista, eikö? Jos aiot myydä autoja, myy kalliimpia autoja.
Joskus meillä on pieni asia, jota voimme säätää, mikä tekee valtavan eron saamissamme tuotoissa. Sinulle sillä hetkellä, kun näen sinun ostavan kolmen makuuhuoneen, kolmen ja puolen kylpyhuoneen, toivon vain, että David Greene -tiimi olisi edustanut häntä, koska emme olisi antaneet sinun ostaa kolmen makuuhuoneen taloa. Olisimme etsineet viiden makuuhuoneen taloa, jossa olisi myös kyky kehystää toinen makuuhuone luolasta ja tehdä siitä kuusi makuuhuonetta, ja silloin olisit tienannut kasan rahaa.
Mutta kerron teille, tämän kiinteistön kassavirta kalpea verrattuna rahaan, jonka ansaitset maksamalla lainasi ja antamalla arvon kasvaa ajan myötä. Kiitos paljon kysymyksestäsi. Tämä oli todella, todella hyvää. Odota Dallas. Vuokrat jatkavat nousuaan, kun taas muut maat eivät pysy vauhdissa, koska se on loistava sijoituspaikka, jonne monet muuttavat. Lähetä minulle toinen kysymys, jos haluat perehtyä tarkemmin siihen, mitä voit tehdä tuon kiinteistön myymiseksi, mistä sinun on keskusteltava välittäjän kanssa, mihin sinun pitäisi listata se ja mihin voit sijoittaa rahat uuteen kiinteistöön.
Selvä, kaikki, kiitos näiden kysymysten lähettämisestä. Rakastan sitä. Itse asiassa olen puhunut paljon pidempään kuin tavallisesti joistakin näistä, koska olen niin innoissani näistä kysymyksistä. Ja tiedän, että niin monet teistä rakastavat kiinteistöjä aivan kuten minäkin, ja olette helvetin turhautuneita. On erittäin vaikeaa löytää paikkaa, johon sijoittaa rahasi pitkäksi aikaa. Onnistuit vain pääsemällä yli sijoittamisen pelosta, ja me sanoimme: "Tee se vain. Anna mennä. Tee se vain”, ja kaikilla meni hyvin. Kyse ei ole niinkään pelosta pääsemisestä yli. Nyt sinun on päästävä pelosta yli ja sinun on oltava valmis ottamaan pari palaa ja sinun täytyy etsiä sopimusta erittäin lujasti. Tämä on vaikeampi aika sijoittaa kuin mikään muu, jonka olen nähnyt. Samaan aikaan potentiaali on luultavasti suurempi kuin koskaan. Okei?
Ostin äskettäin paljon kiinteistöjä, ja tiedän, että kun hinnat laskevat takaisin, nämä tarjoukset, jotka olivat kuin meh, näyttävät heti upeilta. Ja ajan myötä inflaation myötä haluan 50 miljoonan dollarin arvoisen salkun nousevan sen sijaan, että salkku, jonka arvo on 15 miljoonaa dollaria, kasvaa ajan myötä. Selvä. Ohjelman tässä osassa jaamme joitain kommentteja YouTubessa, ja haluan jakaa kommenttisi. Joten jos olisit niin ystävällinen, mene BiggerPocketsin YouTube-sivun kommenttiosioon ja kerro mielipiteesi esityksestä. Onko se hauska? Pidätkö siitä? Ärsyttääkö sinua, että unohdan jatkuvasti vaihtaa valonvihreää, vai hajottaako huumori todella esityksen? Kerro minulle.
Ensimmäinen kommenttimme tulee Susan Owenilta. "David Greene, kiitos, että tämä jakso on suosikkini kahden vuoden kuuntelun aikana." Tämä tulee jaksosta 723, jonka teimme. "Arvostan todella neuvoja, joita annoit veteraanille tässä jaksossa." No, kiitos Susan ja kiitos kaikille veteraaneille, jotka palvelivat maatamme ja amerikkalaisia kollegoitasi tekemälläsi. Kunnioitus sinulle.
Seuraava tulee Lexi Yorkista. "Rakastan kuinka aidosti hän pitää sen!" Huutomerkillä. Se on aika todellista. "Liian monet sosiaalisen median vaikuttajat saarnaavat valeuutisia ja johtavat ihmisiä harhaan." Kiitos, Lexi. Sitä et tule koskaan saamaan minulta. Kun markkinat räjähtivät ja inflaatio tyrehtyi, sanoin ihmisille: "Sinun on ostettava. Sinun on laitettava rahasi jonnekin." Ja nyt, kun se on hidastunut, sanon ihmisille: "Ota aikaa ja tee sopimus, mutta odota. Anna itsellesi pitkä kiitorata tästä ostamastasi kiinteistöstä. Älä odota sen toimivan heti.” Hei, jos voisimme viedä yhdeksän kuukautta lapsen kasvattamiseen kohdussa ja voimme odottaa niin kauan lapsen saamisen iloa, voisit odottaa pari vuotta ennen kuin omaisuutesi nousevat todella korkealle.
Selvä. Ja OmarKansas1:ltä: "Kyllä! Hienoa, että kuuntelit Nate Bargatzen podcastia. Pidin sinusta ennenkin, mutta hyppäsit juuri paljon ylös kirjassani, kun näin hänet Vegasissa lauantaina. Kiitos siitä, OmarKansas. Rakastan Nate Bargatzea. Hän on hauska koomikko. Katso hänen Netflix-ohjelmansa. Tästä saimme idean lukea kommentteja, koska minä kuuntelin hänen podcastiaan ja kuuntelijat sanoivat hauskimmat jutut ja hän yritti lukea ne ohjelmassa. Se oli erittäin hauskaa. Siksi teemme tämän täällä. Joten kiitos siitä.
Lisäksi, jos näet Naten esityksessä, pyydä häntä tulemaan meidän luoksemme. Haluamme saada Naten BiggerPockets-podcastiin ja oppia hänen tarinastaan. Jos hän sijoittaa kiinteistöihin, mihin hän sijoittaa tai jos hän vain tekee vitsejä elantonsa vuoksi, eikä hänellä ole aavistustakaan mitä tehdä rahalla, mene kertomaan hänelle BiggerPocketsista ja katso, tulisiko hän esitykseen. Haluaisimme hänet.
Selvä, jos et tiennyt ennen kuin siirrymme eteenpäin, on uusi YouTube-ohjelma, johon olen mukana, okei? Tämä on BiggerPocketsin YouTube-kanavalla. Aiomme puhua ihmisistä, jotka haluavat tehdä uran kiinteistöalalla sen sijaan, että tulisivat vain päätoimisiksi sijoittajiksi. Onko sinulla kysyttävää kuinka kehittyä nykyisessä työssäsi? Haluatko työskennellä kiinteistöalalla vai haluatko maksimoida tulosi? Luomme aivan uuden YouTube-ohjelman, jossa käsitellään W2:n käyttämistä sijoittamisen aloittamiseen ja varallisuuden kasvattamiseen. Käytä biggerpockets.com/david-sivustoa ja valitse työtehtävä lomakkeesta, okei? Joten jos haluat olla tässä ohjelmassa, mene osoitteeseen biggerpockets.com/david. Kun lähetät kysymyksesi, yritämme saada sinut perille. Jos haluat osallistua kyseiseen esitykseen, mene samaan paikkaan, biggerpockets.com/david, ja napsauta vain ruutua, jossa lukee Työkysymys, niin voimme saada vastauksen kysymykseesi toisessa podcastissa.
Joten tämä on ihmisille, jotka rakastavat kiinteistöjä, mutta he eivät ole valmiita hyppäämään sisään molemmin jaloin, lopettamaan työnsä ja yrittämään tulla tukkumyyjäksi. Okei? Joskus lisää rahaa W2:lla on hyvä asia. Joskus yrityksen perustaminen on hyvä asia. Ja oletan, että jos ajattelet sitä, tukkumyyjäksi ryhtyminen on yrityksen perustamisen muoto. Se ei ole muotoa vain ryhtyä kokopäiväiseksi kiinteistösijoittajaksi ja elää vuokratuloilla. Sen minä tein. Joten jos rakastat kiinteistöjä ja rakastat työskentelyä, rahan ansaitsemista ja erinomaisuutta, siirry osoitteeseen BiggerPockets.com/david ja jätä minulle kysymys.
Selvä. Seuraava videopätkämme tulee Brian Lucylta Coloradosta.
Brian:
Kysymykseni on, minulla on tällä hetkellä pari sopimusta, jotka ovat sopimuksessamme, ja haluaisin rahoitusta erityisesti yhdelle niistä, mutta olen yrittänyt löytää yksityisiä lainanantajia, joita voin käyttää ja jotka rahoittavat kiinteistön. Yritän selvittää, kuinka tarkastaisin Facebookista löytämäni ihmiset. Kuulun useisiin ryhmiin Facebookissa ja haluan varmistaa, että nämä ihmiset ovat laillisia eivätkä huijaa minulta rahojani, koska minulle on jo sattunut tällainen tilanne ja se oli paljon rahaa . Joten mietin, kuinka tarkastat yksityiset lainanantajat saadaksesi selville, ovatko he laillisia lainanantajia. Minulla on ollut yksi kaveri, joka käski minun lähettää hänelle rahaa ennen sulkemista, jotta voisin tehdä hallinnollisia asioita. Arvostan apua, jos voit auttaa minua tässä. Kiitos paljon, David. Rakasta esitystä. Kiitos.
David:
Selvä, Brian, kiitos kysymyksestäsi. Ensinnäkin erittäin ikävä kuulla, että joku on skannannut sinut. Huijausta tapahtuu paljon. Jotkut ihmiset, joilla on väärennetyt Instagram-tilit, sanovat olevansa minä, joita en ole. Olen itse asiassa hermostunut tästä, koska uskon, että ihmiset lähettävät linkkejä, jotka näyttävät tulevan minulta saadakseen ihmiset rekisteröitymään asioille, joita teen, enkä se ole minä. Joten sinun on oltava erittäin varovainen paikkojen tarkistamisessa ennen kuin lähetät rahaa.
Yksi tapa, jolla olen suositellut, että ihmiset kiinnittävät siihen huomiota, on pyytää minulta äänimuistio, jos luulet, että minä kysyn sinulta jotain, kuten "Hei, voitko lähettää minulle videon? Voitko lähettää minulle äänimuistion?" Tiedätkö miltä ääneni kuulostaa, sitä olisi vaikeampi toistaa. Siltä osin kuin tämä tapahtui yksityisen lainanantajan kanssa, se tulisi tehdä omistusyhtiön kautta. Okei, rahojen pitäisi mennä nimiyhtiölle, eikä heidän pitäisi vapauttaa niitä ennen kuin se on sulkupankki. Näin vältän tämän, jos vain lähetät rahaa edestakaisin tuntemattomien ihmisten välillä, siellä ei ole immuunijärjestelmää. Sinulle ei ole suojaa. Joten yritän välttää sitä.
Mutta suoraan sanottuna minulla ei ole koskaan ollut ongelmaa, että joku ryösti minut, koska olen lainannut rahaa vain ihmisiltä, jotka joko tunsin tai jotka tunsivat minut. En pyydä heiltä mitään. "Lähetä minulle nämä rahat hallintomaksua varten, ennen kuin annan sinulle osan rahoistani." Sen ei vain pitäisi tapahtua, okei? Jos tältä yksityiseltä lainanantajalta tulee sulkemiskuluja, ne tulisi tehdä omistusyhtiön kautta ja heidän tulee rahoittaa sinulle lainaamansa rahaosuus sulkutilille, ja sitten voit rahoittaa hallintomaksusi tai mitä tahansa. he veloittavat sinua kyseiselle sulkutilille, ja omistusoikeusyhtiö voi vapauttaa rahasi heille vasta, kun heillä on varat sinulle.
Haluat neutraalin kolmannen osapuolen, joka suojelee sinua, jos et tunne henkilöä. Todella pahoillani tapahtuneesta, mutta kiitos, että jaoit sen yleisöllemme, jotta useammat ihmiset eivät joutuisi huijatuksi, koska näen tulevaisuudessa, että sosiaalisen median profiileiden tekeminen on niin helppoa. On niin helppoa teeskennellä olevansa joku muu. Tuosta lankahuijauksesta tulee yhä yleisempää.
Selvä. Viimeinen kysymyksemme tulee Heather Chalta Bay Areasta. Heather sanoo: "Olen vihdoin vaiheessa, jossa olen sitoutunut sijoittamaan, mutta minun on katsottava valtion ulkopuolelle. Katselen tällä hetkellä Dallasia, Indianapolisia, Atlantaa ja Jacksonvilleä. Etsin nimenomaan pitkäaikaista vuokra-asuntoa, ja minulla on lähes 800 luottopisteet, säästetty raha ja ei velkaa. Suositteletko ensikertalaisena kiinteistösijoittajana etsimään jotain, joka ei kaipaa remonttia? Olen vuokrannut koko ikäni, joten minulla ei todellakaan ole kokemusta urakoitsijoiden kanssa työskentelystä, koska etsin todella jonnekin ulkopuolelta. Minulla on lisästressi, koska en ole lähellä markkinoita, joita etsin. Kiitos ajastasi."
No, ensinnäkin, Heather, jos olet Bay Area -alueella, ota yhteyttä minuun. Et koskaan tiedä, milloin tarvitset kiinteistöapua Kaliforniassa, ja minä sain sinut, kun se tulee. Mutta jos kyse on pitkän matkan sijoittamisesta, tutustu kirjaan, jonka kirjoitin tästä aiheesta. Ja kyllä, suoraan sanottuna, jos sinulla ei ole kokemusta kiinteistösijoittamisesta tai rakentamisesta tai urakoitsijoiden kanssa työskentelystä, älä ota valtion ulkopuolista projektia. Tämä on yksi nopeimmista tavoista, joilla ihmiset voivat tehdä suuria virheitä ja menettää suuria rahaa. Itse asiassa ihmiset, jotka tekevät valtion ulkopuolisia sopimuksia, joissa remontoidaan ensimmäistä kertaa, jos he eivät menetä rahaa, heillä on vain onni. Tätä tapahtuu koko ajan. Selvä?
Joten en halua sinun ostavan remonttia vaativaa projektia kuin pieniä asioita, jotka yleismies hoitaa, ja agentillasi on lähetteet ja he voivat valvoa projektia puolestasi, jos et ole paikalla. Sen sijaan keskittyisin yrittämään ostaa loma-asunnon ja antaa sen hoitaa yritys, jolla on todella kokemusta siitä. Voin ottaa sinuun yhteyttä kiinteistönhoitoyhtiöön, jota käytän, jos olet Jacksonvillen alueella. He tekevät lyhytaikaisia vuokrauksia. Yritän muistaa sen kaupungin nimen, jossa monilla menee todella hyvin. Se ei tule nyt mieleen, mutta jos otat minuun yhteyttä, varsinkin kun olet Bay Area -syntyperäinen, teen parhaani yhdistääkseni sinut ihmisiin. Tuen sinua mielelläni ja etsin tapoja, joilla voit tukea minua.
Hyvä on, kaikki. Se on meidän show. Haluan tietää kommenteissa, puhuinko pitkään? Pidätkö siitä, kun puhun pidempään? Sopivatko esitykset, jotka kestävät vähän pidempiä? Haluatko pitää nämä supertiukkaina, koska olet aikataulussa? Kerro minulle milloin aikajanalla, haluatko pidempiä tai lyhyempiä esityksiä, sekä mitä mieltä olet joistakin röyhkeilyistäni. Oliko siitä sinulle hyötyä? Oletko oppinut kiinteistöalan periaatteista? Vai haluatko vain päästä jyrkästi? Luemme nämä kommentit ja muokkaamme lähestymistapaamme sanomasi perusteella. Kiitos vielä kerran kuuntelemisestasi. Tiedän, että huomio on kallista ja te voisitte oppia keneltä tahansa, joten arvostan todella sitä, että olette täällä oppimassa minulta ja meiltä BiggerPocketsissa.
Jos haluat seurata minua ja oppia lisää tekemistäni, voit mennä osoitteeseen davidgreene24.com tai voit seurata minua sosiaalisessa mediassa @DavidGreene24 Twitterissä, Instagramissa, YouTubessa, mistä tahansa pidätkin, voit löytää minut kaikkialta. Aion järjestää retriitin Scottsdalessa kiinteistössä, jonka Rob ja minä ostimme. Joten jos haluat asettaa tavoitteet, tarkista se osoitteessa davidgreene24.com/retreats. Ja myös, kaverit, jos ohitat BiggerPockets-mainokset, lopeta sen tekeminen. Kuuntele niitä, koska näytän mainoksia BiggerPockets Podcastissa ja haluan sinun kuulevan joistakin tuotteista, joita voit saada minulta ja joissa voin auttaa sinua. Joten jos olet kuten minä ja joskus ohitat mainoksia, älä, koska siellä on pääsiäismunia. Saatat kuulla hikevän syvän pohjan täytetyn, pehmeän ääneni kertovan sinulle joistakin asioista, joita minulla on meneillään, kuinka voimme tavata henkilökohtaisesti ja kuinka voin auttaa sinua tavoitteidesi saavuttamisessa. Kiitos taas. Jos sinulla on hetki aikaa, kuuntele toinen BiggerPockets-video. Ja jos et, nähdään seuraavassa.
Katso jakso täältä
Auta meitä!
Auta meitä tavoittamaan uusia kuuntelijoita iTunesissa jättämällä meille arvio ja arvostelu! Se kestää vain 30 sekuntia ja ohjeet löytyvät tätä. Kiitos! Arvostamme sitä todella!
Tässä jaksossa käsittelemme:
- Kassavirran "kultainen aika". ja miksi se saattaa vihdoin olla ohi vuonna 2023
- Kuinka kääntyä, kun et löydä "sopimusta" nykypäivän asuntomarkkinoilla
- Kassavirta vs. arvonnousu markkinat ja mikä tekee paremman pitkän aikavälin vedon
- Mitä tehdä, kun vuokra-asunto ei ole kannattavaa ja mistä tietää, kannattaako se myydä
- Tarkastus yksityiset lainanantajat ja miksi sinun ei pitäisi KOSKAAN lähettää rahaa yhdelle
- Valtion ulkopuoliset remontit ja kuntoutus ja miksi aloittelevien kiinteistösijoittajien tulisi pysyä erossa niistä
- Viivästynyt tyydytys ja miksi se on todellinen tie vaurauden rakentamiseen
- Ja So Paljon enemmän!
Linkkejä esityksestä
Näyttelyssä mainittu kirja:
Haluatko tietää lisää tämän päivän sponsoreista tai ryhtyä itse BiggerPockets-kumppaniksi? Sähköposti .
BiggerPocketsin huomautus: Nämä ovat kirjoittajan kirjoittamia mielipiteitä, eivätkä ne välttämättä edusta BiggerPocketsin mielipiteitä.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-741
- :On
- $ 1 euroa
- $ YLÖS
- 000
- 1
- 10
- 100
- 20 vuotta
- 2019
- 2023
- 50 vuotta
- 67
- 7
- 8
- a
- kyky
- pystyy
- Meistä
- siitä
- Hyväksyä
- pääsy
- suorittaa
- Tili
- Tilit
- saavutettu
- hankkia
- todella
- lisä-
- Lisäksi
- Säätö
- hallinto
- hallinnollinen
- mainokset
- edullinen
- neuvot
- Jälkeen
- Agentti
- aineet
- Kaikki
- jo
- Vaikka
- aina
- amatööri
- hämmästyttävä
- Amerikka
- Amerikkalainen
- Amerikkalaiset
- määrä
- analysointi
- ja
- Toinen
- vastaus
- joku
- kaikkialla
- erilleen
- miellyttävä
- omena
- käyttää
- Hakeminen
- arviointi
- arvostaa
- arvostaa
- arvostus
- lähestymistapa
- suunnilleen
- OVAT
- ALUE
- alueet
- noin
- AS
- etu
- Varat
- olettamus
- At
- Atlanta
- huomio
- yleisö
- Australia
- kirjoittaja
- Vauva
- takaisin
- tausta
- Huono
- Balance
- Tase
- pohja
- perustua
- Pohjimmiltaan
- BAT
- batman
- Lahti
- BE
- koska
- tulevat
- tulee
- tulossa
- ennen
- takana
- ovat
- Uskoa
- hyödyttää
- PARAS
- Paremmin
- välillä
- Iso
- suurempi
- Bitti
- puhaltaa
- sininen
- kirja
- puomi
- reunus
- lainattu
- osti
- Laatikko
- BP
- merkki
- Brand New
- Tauko
- Breaking
- Brian
- loistava
- tuoda
- Rikki
- välityspalkkio
- toi
- Bufetti
- rakentaa
- Rakentaminen
- rakennettu
- Nippu
- taakka
- liiketoiminta
- yritykset
- Ostetaan
- ostajille
- Ostaminen
- by
- Kalifornia
- soittaa
- CAN
- Voi saada
- kanadalainen
- ei voi
- pääoma
- auto
- Ura
- varovainen
- autot
- kassa
- kassavirta
- paini
- Century
- haastava
- muuttaa
- Kanava
- lataus
- latauksen
- halpa
- halvempaa
- tarkastaa
- Valita
- valita
- Kaupunki
- selkeys
- selkeä
- napsauttaa
- lähellä
- sulkeminen
- Coca-Cola
- College
- Colorado
- KOM
- yhdistää
- yhdistetty
- Tulla
- mukava
- tuleva
- kommentti
- kommentit
- sitoutunut
- Yhteinen
- Yritykset
- yritys
- vertaamalla
- vertailu
- kilpailu
- kilpailukykyinen
- täysin
- tietokone
- päätökseen
- sekava
- kytkeä
- johdonmukainen
- alituisesti
- rakentaminen
- tausta
- jatkaa
- sopimus
- urakoitsijat
- maksut
- avustaja
- muuntaa
- muunnetaan
- pikkuleipä
- Viileä
- Hinta
- kustannukset
- voisi
- maahan
- maa
- Pari
- kurssi
- kurssit
- kattaa
- Crash
- luotu
- Luominen
- Luova
- pisteitä
- cryptos
- Nykyinen
- Tällä hetkellä
- Dallas
- tiedot
- David
- päivä
- päivää
- kuollut
- sopimus
- Tarjoukset
- Velka
- vuosikymmen
- päättää
- päätös
- syvä
- syvempää
- viivyttää
- Myöhässä
- Se
- Riippuen
- käyttöön
- on kuvattu
- tuhoisa
- kehittää
- kehittämällä
- DID
- Diego
- ero
- eri
- vaikea
- Kasta
- suoraan
- lannistua
- näyttö
- etäisyys
- huolestunut
- ei
- tekee
- dollari
- dollaria
- Dont
- ovet
- kaksinkertaistui
- alas
- ajo
- Pudota
- kukin
- Tulot
- helpompaa
- keventäminen
- Taloudellinen
- talous
- kouluttaa
- koulutus
- vaivaa
- Munat
- Egypti
- myöskään
- elementtejä
- pyrkii
- päättyy
- energia
- Englanti
- nauttia
- tarpeeksi
- oma pääoma
- Vastaava
- escrow
- erityisesti
- omaisuus
- Eetteri (ETH)
- Eurooppa
- Jopa
- EVER
- Joka
- jokainen
- kaikki
- Erinomaisuus
- suorittaa
- johtaja
- odottaa
- odotus
- kulut
- kallis
- experience
- eksponentiaalisesti
- lisää
- katse
- tekijät
- väärennös
- fake uutiset
- Pudota
- perhe
- fantastinen
- FAST
- nopeampi
- nopein
- Suosikki
- pelko
- varustellun
- maksu
- jalat
- kaveri
- harvat
- taistella
- Kuva
- täynnä
- suodattaa
- Vihdoin
- rahoittaa
- Talous
- rahoitus
- Löytää
- löytäminen
- viimeistely
- Etunimi
- ensimmäistä kertaa
- Korjata
- kiinteä
- virtaus
- kukka
- Virtaava
- virrat
- Keskittää
- tarkennus
- seurata
- ruoka
- Jalka
- jalkapallo
- varten
- voima
- muoto
- foorumit
- Eteenpäin
- löytyi
- Neljäs
- FRAME
- petos
- tiheä
- ystävä
- alkaen
- turhautunut
- turhauttava
- rahasto
- rahoitus
- varat
- hauska
- tulevaisuutta
- peli
- autotalli
- Puutarha
- general
- sukupolvi
- saada
- saada
- Antaa
- tietty
- antaa
- Antaminen
- Go
- tavoite
- Tavoitteet
- Hyvä
- Goes
- menee
- Kultainen
- hyvä
- Hallitus
- kaavio
- suuri
- Vihreä
- Ryhmän
- Kasvaa
- Kasvava
- kasvaa
- Kasvu
- Kaveri
- hakata
- hakkerointi
- Puoli
- käsi
- kahva
- Ripustaa
- tapahtua
- tapahtui
- Happening
- tapahtuu
- onnellinen
- Kova
- Olla
- ottaa
- pää
- terve
- kuulla
- kuuli
- kuulo
- korkeus
- auttaa
- tätä
- kätketty
- Korkea
- korkeampi
- Korostaa
- hilpeä
- historiallisesti
- lyömällä
- pitää
- Reikä
- Koti
- Kodit
- toivoa
- isäntä
- KUUMA
- kuumin
- TUNTIA
- Talo
- talot
- kotelo
- Miten
- Miten
- Kuitenkin
- http
- HTTPS
- valtava
- Huumori
- Sadat
- i
- Minä
- ajatus
- Välitön
- heti
- Immuunijärjestelmä
- tärkeä
- vaikuttava
- parantaa
- parantaminen
- in
- Muilla
- taipuvainen
- mukana
- Tulo
- Kasvaa
- lisää
- uskomaton
- uskomattoman
- Indiana
- inflaatio
- inflaatio-
- Inflaatiopaineet
- vaikuttajia
- sen sijaan
- ohjeet
- vakuutus
- korko
- KORKO
- korot
- Internet
- inventaario
- Investoida
- investoimalla
- investointi
- sijoittaja
- Sijoittajat
- sijoittaa
- kysymys
- IT
- itse
- iTunes
- Job
- Työpaikat
- matka
- jpg
- hypätä
- hyppyjä
- Justin
- Pitää
- avaimet
- Lapsi
- laji
- Tietää
- tietäen
- tuntemus
- Lack
- Kieli
- suuri
- suurempi
- Sukunimi
- Myöhään
- kerros
- johtaa
- OPPIA
- oppinut
- oppiminen
- jättää
- jättäen
- Legit
- LEND
- lainanantajat
- lainanantajat
- luotonanto
- kerroit
- Taso
- tasot
- Lewis
- LG
- elämä
- valo
- pitää
- Todennäköisesti
- linkit
- Lista
- lueteltu
- Kuunteleminen
- listaus
- Ilmoitukset
- vähän
- elää
- elävät
- lainata
- Lainat
- sijainti
- Pitkät
- pitkä aika
- pitkän aikavälin
- kauemmin
- katso
- näyttää joltakin
- Katsoin
- näköinen
- ulkonäkö
- menettää
- menettää
- Erä
- rakkaus
- Matala
- matalat hinnat
- onni
- tuottoisa
- tehty
- taika-
- tärkein
- tehdä
- ansaita
- TEE
- Tekeminen
- mies
- hoitaa
- onnistui
- johto
- monet
- Mario
- markkinat
- markkina-arvo
- markkinat
- mestaruus
- asia
- Maksimoida
- ateriat
- välineet
- Media
- Tavata
- mainitsi
- menetelmä
- menetelmät
- ehkä
- miljoona
- Miljoona dollaria
- miljoona dollaria
- miljoonan arvoinen
- mielessä
- minuutti
- pöytäkirja
- puuttuva
- Tehtävä
- virheitä
- sekoitettu
- hetki
- raha
- Kuukausi
- kk
- lisää
- Kiinnitys
- eniten
- motivoituneita
- suu
- liikkua
- liikkuvat
- moninkertainen
- nimi
- Nations
- syntyperäinen
- Luonnollinen
- Lähellä
- välttämättä
- Tarve
- tarpeet
- negatiivinen
- Netflix
- Neutraali
- Uusi
- New York
- uutiset
- seuraava
- NFT: t
- yön
- NIKE
- normaali
- Normaalisti
- numero
- numerot
- Todennäköisyys
- of
- useita kertoja
- Okei
- Vanha
- on
- ONE
- verkossa
- Lausunnot
- Tilaisuus
- vastakkainen
- päinvastainen
- Vaihtoehto
- Vaihtoehdot
- oraakkeli
- tilata
- Muut
- oma
- omistuksessa
- omistaja
- omistaa
- Rauha
- Pakkaus
- sivulla
- maksettu
- pariksi
- pandeeminen
- parametrit
- Puisto
- osa
- kumppani
- osat
- puolue
- Hyväksytty
- intohimoinen
- passiivinen
- passiivinen tulo
- Ohi
- polku
- Kuvio
- kuviot
- Maksaa
- maksaa
- maksu
- kyniä
- Ihmiset
- ihmisten
- täydellinen
- suorittaa
- aika
- henkilö
- näkökulma
- puhelin
- poimia
- kuvat
- Tappi
- Paikka
- paikat
- suunnitelma
- Istutus
- foorumi
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- Pelaa
- soitin
- Ole hyvä
- Putkityöt
- plus
- podcast
- podcastit
- Kohta
- pop
- Suosittu
- salkku
- sijainti
- positiivinen
- mahdollinen
- mahdollinen
- voimakas
- valmistelee
- aika
- vallitseva
- hinta
- Hinnat
- ensisijainen
- periaate
- periaatteet
- Aikaisempi
- yksityinen
- todennäköisesti
- Ongelma
- ongelmia
- Tuotteemme
- Profiilit
- kannattava
- projekti
- hankkeet
- ominaisuudet
- omaisuus
- suojella
- suojattu
- suojaus
- julkinen
- osto
- osti
- puhtaasti
- jatkaa
- laittaa
- puts
- Putting
- Kysymyksiä ja vastauksia
- määrällinen
- Määrällinen keventäminen
- kysymys
- kysymykset
- nopea
- nostaa
- riehua
- alue
- hinta
- Hinnat
- luokitus
- tavoittaa
- Lue
- valmis
- todellinen
- kiinteistöt
- kiinteistömarkkinoilla
- Todellisuus
- ymmärtää
- tajusi
- kiinteistönvälittäjä
- reason
- äskettäin
- tunnistaa
- suositella
- suositeltu
- ennätys
- lähetteet
- kuntoutus
- vapauta
- muistaa
- Vuokrata
- vuokrat
- edustaa
- edustettuina
- kunnioittaminen
- vastaus
- vastuullinen
- REST
- Ravintola
- Ravintolat
- johtua
- eläke
- Retriitti
- palata
- Tuotto
- Eroon
- revitty
- riskialtis
- tie
- Rooli
- Huone
- Huoneet
- kierros
- säännöt
- ajaa
- juoksu
- kiitorata
- Turvallisuus
- Said
- sama
- San
- San Diego
- Säästä
- tallentaa
- sanoo
- Huijaus
- skenaario
- aikataulu
- Koulu
- pisteet
- kirkuva
- Haku
- SEK
- sekuntia
- salaisuus
- Osa
- koska
- segmentti
- Myydään
- Myyjät
- myynti
- lähettäminen
- tunne
- setti
- asetus
- seitsemän
- useat
- Jaa:
- jakaminen
- siirtää
- Lyhyt
- Lyhytaikainen
- shouldnt
- näyttää
- Näytä
- merkki
- Yksinkertainen
- koska
- single
- tilanne
- SIX
- nukkua
- hidastaa
- pieni
- pienempiä
- So
- kohosi
- sosiaalinen
- sosiaalinen media
- sosiaalisen median vaikuttajat
- myyty
- vankka
- SOLVE
- Ratkaisee
- jonkin verran
- Joku
- jotain
- jonnekin
- Pian
- kuulostaa
- Etelä
- Etelä-Amerikassa
- erityinen
- erityisesti
- keinottelu
- Sponsorit
- levitä
- Pikajuoksu
- neliö
- Vaihe
- standardi
- Alkaa
- alkoi
- Aloita
- Yrityksen aloittaminen
- alkaa
- Osavaltio
- pysyä
- Vaihe
- Yhä
- Varastossa
- pörssi
- Osakkeet
- stop
- Tarina
- strategiat
- Strategia
- stressi
- Kamppailut
- Struggling
- Opiskelijat
- antaa
- niin
- suuri
- tuki
- tarkoitus
- Susan
- Vaihtaa
- järjestelmä
- ottaa
- vie
- Puhua
- puhuminen
- Verot
- joukkue-
- kertoo
- kymmenen
- Tesla
- texas
- että
- -
- Tulevaisuus
- Valtion
- maailma
- heidän
- Niitä
- Siellä.
- Nämä
- asia
- asiat
- Ajattelu
- kolmas
- ajatus
- tuhansia
- kolmella
- Kautta
- Vuorovesi
- aika
- aikajana
- kertaa
- ajoitus
- Otsikko
- että
- tänään
- tämän päivän
- yhdessä
- tonni
- liian
- työkalut
- ylin
- aihe
- toronto
- Yhteensä
- kosketa
- liikuttunut
- jäljitys
- perinteisesti
- Jäljennös
- kohdella
- laukaista
- totta
- Luottamus
- VUORO
- viserrys
- tyypillisesti
- varten
- ymmärtää
- unique
- yliopisto
- ladattu
- us
- käyttää
- apuohjelmia
- käyttää
- loma
- arvokas
- arvo
- arvot
- VEGAS
- Vastaan
- VET
- veteraani
- Veteraanit
- Video
- visio
- Ääni
- vs
- palkat
- odottaa
- odotus
- kävely
- Lompakko
- halusi
- sota
- kaniiniyhdyskunta
- Warren Buffet
- Tapa..
- tavalla
- Rikkaus
- viikko
- HYVIN
- Mitä
- Mikä on
- onko
- joka
- vaikka
- KUKA
- tulee
- halukas
- halukkaasti
- Johdin
- Lankapetos
- with
- ilman
- Mietitkö
- sana
- Referenssit
- työskenteli
- työskentely
- toimii
- maailman-
- maailman
- pahin
- arvoinen
- olisi
- kirjoittaa
- kirjallinen
- Väärä
- vuosi
- vuotta
- Sinun
- itse
- youtube
- zephyrnet
- nolla-
- Zillow