Intian uuspankkisektori valmiina 50.5 prosentin vuotuiseen kasvuun vuoteen 2025 asti – Fintech Singapore

Intian uuspankkimarkkinat ovat kasvaneet nopeasti tekniikan nopean muutoksen, Internetin ja älypuhelimien levinneisyyden ja hallituksen tukevien aloitteiden ansiosta.

Kirjanpito- ja konsulttiyritys Grant Thornton arviot että Intian uuspankkimarkkinoiden arvo oli 3.42 miljardia Yhdysvaltain dollaria vuonna 2022. Yritys pitää kasvun maan nuoren väestön syynä, sillä yli 50 prosenttia väestöstä on alle 28-vuotiaita. Intian pino, joukko sovellusohjelmointirajapintoja (API), jotka kattavat yksilöllisen tunnistamisen, digitaalisen dokumentaation ja rahoituksen.

Tällä digitaalisella infrastruktuurilla on ollut keskeinen rooli maan digitaalisen pankkitoiminnan kasvussa, yhtiö sanoo, ja sen ansiosta pankit, muut rahoitusyhtiöt (NBFC:t), fintech-yritykset, valtion virastot ja muut rahoituspalvelualan toimijat voivat mahdollistaa digitaalisen, paperittoman ja käteisvapaan toimituksen. palveluista.

Grant Thornton odottaa vauhdin jatkuvan tästä vuodesta eteenpäin, ja ennustetaan, että Intian uuspankkisektori kasvaa kolmen vuoden 50.5 prosentin liitetyllä vuotuisella kasvuvauhdilla (CAGR) tilivuoteen 2025 mennessä. Siihen mennessä alan ennustetaan olevan kannattava arviolta 11.65 miljardia dollaria.

Intian uuspankkimarkkinoiden ennustettu koko (tulojen mukaan) miljardeissa dollareissa, Lähde: Pankkitoimintamatriisi: Avointen ja integroitujen uuspankkien syntyminen, Grant Thornton Bharat, heinäkuu 2022

Myös markkina- ja kuluttajatietoasiantuntija Statistan arviot kampanja positiiviset näkymät, jotka ennakoivat, että uuspankkitoiminnan käyttäjätiheys kasvaa 1.4 prosenttiin vuoteen 2027 mennessä, kun se vuonna 1 oli vain 2023 %. Vuoteen 2027 mennessä ala palvelee yli 21 miljoonaa käyttäjää, yhtiö ennustaa.

Yksi tämän kasvun avaintekijöistä tulee olemaan mikro-, pienten ja keskisuurten yritysten (MSME) segmentti, Grant Thornton sanoo.

Intiassa on yli 63 miljoonaa pk-yritystä, joiden osuus maan bruttokansantuotteesta (BKT) on noin 30 prosenttia. Huolimatta ratkaisevasta roolistaan ​​paikallistaloudessa, pk-yrityksillä on kuitenkin vaikeuksia saada rahoitusta liikepankeilta. Näillä markkinoilla on hyvät mahdollisuudet omaksua uuspankkitoiminta, yritys sanoo.

Viime vuosien aikana on syntynyt innovatiivisia startuppeja, jotka tarjoavat kuluttajille ja yrityksille saumattomia digitaalisia kokemuksia, edullisia rakenteita ja useita lisäarvopalveluita pankkituotteiden lisäksi, se kertoo. Monet niistä mahdollistavat luottojen leviämisen alipalveluttujen ja palvelemattomien pienyritysten joukossa, mikä auttaa pienyritysten omistajia ja yrittäjiä hyödyntämään Intian kasvavaa digitaalista taloutta ja saavuttamaan nopean kasvun.

Intian uuspankkimarkkinat

Verrattuna kypsempiin markkinoihin, kuten Euroopan unioniin (EU) ja Kiinaan, Intian uuspankkisektori on melko syntymässä ja kaikki suuret toimijat ovat tuoneet markkinoille tuotteensa viimeisen kahden vuoden aikana, Swapnil Bhaskar, paikallisen uuspankkialan startup Niyon strategiajohtaja, kertoi Business World haastattelussa viime vuonna. Ottaen huomioon, että uuspankit ovat juuri aloittaneet Intiassa, markkinat odottavat yli 100 %:n vuosikasvua (yoY), vaikkakin alhaisella pohjalla, hän sanoi.

Jasmin B Gupta, intialaisen uuspankin LXME:n perustaja ja toimitusjohtaja, yksinomaan naisille, arvioi, että noin 36 uuspankkia ovat toiminnassa maassa, mikä osoittaa, että yrittäjät ja markkinatoimijat ovat havainneet mahdollisuuden ja tulvanneet markkinoille joukoittain.

Boston Consulting Group tunnistaa Intian digitaalisen pankkisektorin kolme päätyyppiä strategiaa. Ensinnäkin pankit, kuten Kotak Mahindra Bank ja DBS, lanseeraavat omat haastajakokonaisuutensa vastatakseen asiakkaiden muuttuviin odotuksiin, parantaakseen ketteryyttä ja innovaatioita sekä laajentaakseen käyttäjäkuntaansa.

Toiseksi puhtaat pelaajat, kuten Niyo, Freo ja Jupiter, tulevat markkinoille tarjoamaan nykyaikaisen ja saumattoman asiakaskokemuksen, suuremman nopeuden ja mukavuuden sekä kilpailukykyisemmän hinnoittelun ja avoimemmat maksut. Nämä yritykset tekevät yhteistyötä lisensoitujen pankkien kanssa tarjotakseen eriytettyjä pankkipalveluita tietyille kohdesegmenteille, kuten pk-yrityksille, naisille ja millenniaaleille.

Lopuksi kolmas konsultin hahmottelema strategia on olemassa olevat digitaalisen talouden ekosysteemin toimijat, joilla on suuri asiakaskunta ja useat käyttötapaukset, jotka ovat laajentumassa digitaaliseksi pankkitoiminnaksi lisäominaisuudena. Näihin pelaajiin kuuluu nimiä, kuten Razorpay ja Paytm.

Digitaalinen haastajapankkitoiminta pelaa Intiassa, Lähde: Boston Consulting Group, kesäkuu 2021

Suosittuja uuspankkeja kuluttajia palvelee Niyo, uuspankki, joka tarjoaa digitaalisia säästötilejä ja muita pankkipalveluita suurelta osin palkkatyöläisille Intiassa. vaatimukset yli kuusi miljoonaa asiakasta; Jupiter, NBFC:ksi lisensoitu uuspankki, joka palvelee yli kahta miljoonaa asiakasta; Freo, mikä kellot 1.5 miljoonaa asiakasta; ja Fi Money, uuspankkialusta, joka on suunniteltu työskenteleville ammattilaisille laskea miljoona asiakasta.

Pk-yritysten uuspankkialalla merkittäviä toimijoita ovat RazorPayX, paytech-yrityksen Razorpayn yrityspankkialusta. palveli noin 15,000 2021 yritystä huhtikuussa XNUMX; ja Open, pk-yrityksille ja startup-yrityksille tarkoitettu uuspankkialusta palvelee yli 2.3 miljoonaa yritystä.

Marraskuussa 2014 Reserve Bank of India käyttöön ohjeet uusien pankkien perustamiseen maassa, mukaan lukien digitaalisten tai maksupankkien lisenssien myöntämiseen.

Näiden ohjeiden mukaan nämä ns. maksupankit voivat tarjota rajoitettuja pankkipalveluita, jotka keskittyvät ensisijaisesti maksuihin ja rahalähetyksiin, ja voivat ottaa vastaan ​​talletuksia yksityishenkilöiltä ja pienyrityksistä. He eivät kuitenkaan saa harjoittaa lainaustoimintaa.

Viimeaikaiset raportit ovat ehdottaneet, että hallitus nyt harkitsee uusien sääntöjen käyttöönotto, jotka antavat digitaalisille pankeille mahdollisuuden tarjota yrityslainoja täysin digitaalisesti. Asetuksen tarkoituksena on mahdollistaa pk-yritysten mahdollisuus turvata ja saada digitaalista luottoa helpommin.

Esitelty kuvahyvitys: muokattu Freepik

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• Tulevaisuuden lyöminen Adryenn Ashley. Pääsy tästä.
• Osta ja myy osakkeita PRE-IPO-yhtiöissä PREIPO®:lla. Pääsy tästä.
• Lähde: https://fintechnews.sg/72636/fintech-india/india-neobanking-sector-poised-for-50-5-annual-growth-through-2025/