Onko sinulla vuokra-asuntoa? Entä jos voisit käyttää sitä ostaaksesi vielä lisää vuokra-asuntoja, rakenna kiinteistösalkkusi ja hanki a tasaista virtaa passiivinen tulo virtaa pankkitilillesi? Tänään Greenen näkeminen, yksi katsoja kysyy tarkalleen, miten se tehdään, ja vaikka hänen strategiansa voisi toimia, se ei ehkä ole paras ratkaisu asuntolainan korot niin korkea ja sopimusvirta niin alhainen. Joten mitä David tekisi sen sijaan?
On sunnuntai, joten otamme kuulijoiden kysymyksiä suoraan tulokkailta, veteraanisijoittajilta ja niiltä, jotka haluavat eläkkeelle aikaisin. Tässä jaksossa David pistää reikiä "nostaa jälleenrahoitusta uuden kiinteistön ostamiseen”strategia. Kuulemme myös kahdelta myöhään aloittaneet jotka haluavat hypätä eläkkeelle, etsii palanutta isännöitsijää paras tapa skaalata, pääomasijoittaja, joka keskustelee ostaa vuokra-asuntoa tai lainata rahojaan, ja arvostelija, joka oli huijannut kiinteistöjen "gurut".
Haluatko kysyä Davidilta kysymyksen? Jos niin, lähetä kysymyksesi tänne jotta David voi vastata siihen Seeing Greenen seuraavassa jaksossa. Hyppää päälle BiggerPockets foorumit ja kysy muilta sijoittajilta heidän kantaansa, tai seuraa Davidia Instagramissa nähdäksesi milloin hän aloittaa suoran lähetyksen, jotta voit hypätä live-kysymyksiin ja saada vastauksen kysymykseesi paikan päällä!
Klikkaa tästä kuunnellaksesi Apple Podcasteja.
Kuuntele podcast tästä
Lue tekstitys tästä
David:
Tämä on BiggerPockets Podcast, esitys 825.
David:
Luulen, että meidän kaikkien on päästävä eroon tästä viruksesta, joka on saanut mieleemme, että rahan pitäisi olla passiivista, että meidän pitäisi vain olla olemassa ja teimme kovaa työtä aiemmin ja nyt rahaa vain virtaa meille ja se vain tulee. Se ei toimi näin. Et pääse kunnolla kuntoon etkä koskaan treenaa enää, vaan pysyt kunnossa ikuisesti. Treenaat aina. Kunnon saavuttamiseen tarvittava työ on kuitenkin paljon vaikeampaa kuin kunnossa pysyminen. Ja bisnes on samalla tavalla. Teet kovasti töitä saadaksesi hyvän liikekunnon, ja sitten on vain sen ylläpitäminen, eikä se ole niin vaikeaa.
David:
Mitä kaikille tapahtuu? Se on David Greene. BiggerPockets Real Estate -podcastin isäntäsi. Maailman suurin, paras ja huonoin kiinteistö-podcast. Joka viikko tuomme sinulle ajankohtaisia sisältötarinoita muilta sijoittajilta tai tämän päivän kaltaisia jaksoja, jotka, jos voit kertoa, koska katsot YouTubea vihreästä valosta takanani, on Seeing Greene. Tai jos luit vain tämän päivän ohjelman otsikon, onnittelut älykkyydestäsi.
David:
Näissä jaksoissa, jos et ole koskaan kuullut sellaista, otamme kysymyksiä suoraan sinulta, kuuntelijoiltamme, ja minä vastaan niihin, antaen sinulle Greenen näkökulman siitä, mitä ihmisten pitäisi mielestäni tehdä, mitä tulisi harkita tai mitä vaihtoehtoja he voivat tehdä. omistaa. Vilpittömästi toivon, että lähes 15 vuoden kokemukseni kiinteistösijoittamisesta voisi hyödyttää sinua, joka seuraa minua samalla matkalla.
David:
Tämän päivän jakso on mahtava, energinen ja hauska. Pääsemme, jos joku voi käyttää toisesta kiinteistöstä peräisin olevaa käsirahaa ja onko se fiksu idea. Neuvoja myöhään aloittavalle ja jollekulle, joka haluaa monipuolistaa W-2:aan ja jolla on sairaus. Milloin on järkevää laajentaa kiinteistönhoitoyhtiötä? Kenelle se on hyvä ja mitä pitäisi odottaa ja kannattaako sijoittaa kiinteistöön vai lainata yksityisesti?
David:
Kaikki tämä ja paljon muuta tämän päivän ohjelmassa. Ja muista, että jos haluat tilaisuuden esittää kysymyksen Seeing Greenestä, näkisin sen mielelläni. Siirry osoitteeseen biggerpockets.com/david ja voit lähettää kysymyksesi siellä ja toivottavasti saat siihen vastauksen jossakin näistä esityksistä. Ja lopuksi, ota hetki aikaa tykätä, jakaa ja tilata tämä kanava, jos löysit tämän päivän ohjelmasta arvoa, jos se oli viihdyttävää, jos sain sinut hymyilemään, lähetä tämä jollekin toiselle rakastamasi, koska haluan saa heidätkin hymyilemään.
David:
Ja yksi kysymyksistämme tänään viittasi Batman-ääneeni. Mahtava. Mukava kuulla, että siellä on edelleen ihmisiä, jotka pitävät siitä, mikä vie meidät tämän päivän pikavinkkiin. Batman sanoo täällä: "Tilaa Davidin uusi kirja, Pillars of Wealth: How to Make, Save and Invest Your Money to Achieve Financial Freedom." Se on saatavilla osoitteessa biggerpockets.com/pillars.
David:
Ja mikä tärkeintä, tämä kirja on suoraviivainen suunnitelma miljonääriksi tulemisesta, jota kuka tahansa, ja kyllä, kuka tahansa voi seurata. Se on salainen kastike, jota useimmat ihmiset eivät kerro. Siihen sisältyy kolmen pilarin lähestymistapa vaurauden rakentamiseen, rahan säästämiseen, ja kyllä, se on taito. Hyvä ansaita rahaa, se on vielä parempi taito ja sitten investoi ero. Jos olet joku, joka on kyllästynyt epäonnistumiseen ja haluaa taloudellista vapautta, suosittelen lämpimästi liittymään liikkeeseen, joka on jo niin monilla muilla ihmisillä. Siirry osoitteeseen biggerpockets.com/pillars ja tilaa kirja ennakkoon.
David:
Ja melkein unohdin mainita, että voit saada joitain ennakkotilausbonuksia, jos ostat tämän nyt. Oikein. Jos saat kirjan nyt, saat rikkautta rakentava kakkureseptini, työkirjan, jolla pääset alkuun ja oikeaan suuntaan, pääsyn valmennuspuheluun, ja yksi teistä onnekas ennakkotilausasiantuntijoista saa yksityisen soita minulle, niin saan mahdollisuuden tarkastella henkilökohtaista taloudellista tilannettasi ja antaa sinulle räätälöityjä neuvoja siitä, mistä mielestäni sinun pitäisi aloittaa, missä on taitosi ja mitä polkua sinun pitäisi seurata.
David:
Rakastan muiden ihmisten auttamista menestymään elämässä, ja koska raha on niin tärkeä osa elämää, se on yksi suurista asioista, joista meidän on puhuttava. Tämän päivän ohjelmassa saan jakaa osan tästä näkemyksestä, mutta jos haluat neuvoni suoraan sinulle, tilaa Pillars ennakkoon ja hanki mahdollisuus yksityiseen valmennuspuheluun.
David:
Selvä, mennään tämän päivän esitykseen. Ensimmäinen kysymyksemme tulee Chris Connellilta.
Chris:
Hei David. Nimeni on Chris Connell. Olen sijoittanut Winston-Salemiin, Pohjois-Carolinaan viimeiset kolme vuotta. Kiitos, Rob ja muu ryhmäsi. Olette tehneet niin uskomatonta työtä.
Chris:
Selvä, tässä on tämänhetkinen tilanteeni. Omistan kolme MTR:ää, yksi maksettu pois, kaksi kassavirtaa noin 1300 kuukaudessa asuntolainoilla, ja vaimoni ja minä haluaisimme lisätä kokoelmaan. Joten voin lisätä, että olen näyttelijä ja kassavirta laskee ja virtaa. En mieluummin laske 20 % tavanomaisesta lainasta, joten meillä on ajatus, että hän voisi tuoda 50 % käteisestä tililtä, joka hänellä on ja minä voisin laittaa 50 % nostokorvauksesta, joka maksettiin takaisin. kiinteistön, ostamme seuraavan kiinteistön käteisellä.
Chris:
Onko tämä hyvä idea? Onko siinä järkeä? Onko se täysin hullua? Olen varma, että sinulla on hienoja ajatuksia siitä. Rakastan panostasi ja suuntaasi. Kiitos paljon.
David:
Kiitos Chris kysymyksestä. Selvä, tässä on jotain, mitä sait minut ajattelemaan, kun sanoit sen. Ajattelit nostaa jälleenrahoitusta maksetulle kiinteistölle ostaaksesi seuraavan kiinteistösi siten, että puolet nostettujen jälleenrahoitusten rahoista ja puolet tulee vaimosi. Uskon, että sanoit, jos ymmärsin tämän oikein.
David:
Kuulostaa siltä, että ajattelet, että jos maksat käteisellä uudesta kiinteistöstä, sinulla ei ole lainaa ja sinulla on enemmän kassavirtaa. Ongelmana on, että sait edelleen lainaa, sait juuri lainaa jo omistamastasi kiinteistöstä, et uudesta. Se saattaa huijata mielesi ajattelemaan, että saat kassavirtaa, et todellakaan saa, koska vaikka uudessa kiinteistössä kassavirtaa tulee enemmän ilman seteliä, edellinen kassavirtaa vähemmän, eikö niin?
David:
Joten ryöstätkö Pietarin maksaaksesi Paulille täällä etkä ota sitä huomioon? Koska menetät kassavirtaa jo omistamastasi kiinteistöstä. Toinen asia on, että käteisrahoituskorko on yleensä korkeampi kuin korko- ja aikarahoitteisen jälleenrahoituksen korko, ja mietin, voisitko saada paremman koron uudesta ostosta kuin nostetussa jälleenrahoituksessa.
David:
Tutkimme asiaa mielellämme puolestasi. Jos haluat lähettää minulle DM:n, yhdistän sinut, mutta kuka tahansa käytät sitä, sinun tulee miettiä: "Saanko paremman koron nostokorjauksesta vai ostosta ?” Koska jos saat paremman koron ostoksestasi, en usko, että sinun pitäisi tehdä käteisrahoitusta. Sinun pitäisi mennä ostamaan seuraava asunto ja saada siitä lainaa.
David:
Nyt se herättää eräänlaisen kysymyksen: "No, miten saat rahaa siihen?" Tämä saattaa johtua siitä, että ajattelet, että aiot tehdä takaisinmaksun alun perin. Olen vain… Nykypäivän markkinoilla, okei, tämä ei ole kova ja nopea sääntö. Yleisesti ottaen en ole suuri fani velkaa olemassa oleville kiinteistöille ostaakseni uusia kiinteistöjä. En ole sitä vastaan. Se voisi toimia, varsinkin jos pelaat keskipitkän aikavälin vuokrauspelissä, lyhytaikaisessa vuokrauksessa, jossa voit yleensä saada enemmän tuloja. Joskus voit saada ne toimimaan.
David:
En pidä siitä, että on tarpeeksi vaikea löytää kassavirtaa kiinteistöistä sellaisenaan, nyt otat ylimääräistä velkaa ja yrität löytää kassavirtaa kiinteistöstä, sillä on vielä enemmän kassavirtaa. Siitä tulee vaikeampaa ja vaikeampaa tehdä. Strategia, jonka näen tämän toimivan nykypäivän markkinoilla, on viivästyneen tyydytyksen lähestymistapa.
David:
Ostat kiinteistöjä hyvistä paikoista ja odotat sen ansaitsevan rahaa myöhemmin. Mutta yrität ansaita rahaa juuri nyt. Haluat kompensoida näyttelemisestä saadut tulot. Haluan vain varmistaa, että teet älykkäitä päätöksiä ostaessasi kiinteistöjä, etkä osta tavaroita, jotka eivät ole älykkäitä, koska sinusta tuntuu, että tarvitset kassavirtaa. Olen sanonut sen ennenkin, sanon sen uudelleen, kiinteistö ei todellakaan ole hyvä tapa hankkia lisätuloja. Se tekee sen. Se voi toimia siinä. Se ei ole sitä, mitä sen on tarkoitus tehdä.
David:
Lamborghini voi hinata venettä, jos asetat sen pystyasentoon. Se voi tehdä sen, mutta sen ei ole tarkoitus tehdä niin, ja sillä on negatiivinen vaikutus kyseisen ajoneuvon suorituskykyyn, jos teet sen liian kauan. Kassavirran on tarkoitus tulla kaupallisista kiinteistöistä, mikä on tällä hetkellä erittäin riskialtista, koska emme tiedä mihin hinnat ovat menossa. Ja työstä, yrityksen perustamisesta, työstä. Filosofiani, mitä kerron ihmisille, on, jos tarvitset kassavirtaa, sinun on perustettava yritys tai sinun täytyy ottaa toinen työpaikka tai sinun täytyy opetella jokin taito näyttelemisen lisäksi.
David:
Ja jos haluat rakentaa pitkäaikaista vaurautta, sinun on ostettava kiinteistö. Mielestäni asiat toimivat paremmin näin. Mielestäni kiinteistöillä on luonnostaan arkkitehtuuri, joka hyödyttää pitkäaikaista omistusta. Pääosa maksuistasi nousee jokaisen maksun myötä ajan myötä, mikä tekee pitkäaikaisesta omistuksesta hyödyllistä. Inflaatio tekee dollareista vähemmän arvokkaita, mikä saa arvot nousemaan, mikä tekee pitkän aikavälin omistajuudesta hyödyllistä.
David:
Vuokrat yleensä nousevat, kun asuntolainakulut pysyvät suunnilleen ennallaan, mikä tekee pitkäaikaisesta omistuksesta hyödyllistä. Se on hieno eläkesuunnitelma. Se ei ole hyvä nyt, suunnitelma. Ja siksi kerron yleensä ihmisille päinvastoin kuin kaikki muut vaikuttajat, jotka sanovat: "Ota kurssilleni, lopeta työsi ja elä kassavirralla." En näe kenenkään saavan sitä tapahtumaan, ja näen paljon sydänsurua ihmisiltä, jotka yrittivät pakottaa siihen.
David:
Joten tiivistän tämän sanomalla, että pidän siitä, mitä ajattelet. Jos haluat ostaa lisää kiinteistöjä tulevia voittoja varten, tulevaa eläkkeelle siirtymistä varten tai viivästynyttä tyydytystä varten, suorita tekemäsi asiat. Jos haluat vain kompensoida näyttelijätoiminnan ylä- ja alamäkiä, tämä olisi huono strategia. En usko, että kiinteistön ostaminen ensimmäisen vuoden kassavirralla on erittäin yksinkertainen veto. Tällä hetkellä myös altistat itsesi riskeille, aivan samalla tavalla kuin se tuottaa tuloja, kiinteistö voi menettää tuloja.
David:
Matkustaja-ammattilaiset voivat lakata lähtemästä, markkinasi voivat kyllästyä, monet muut ihmiset voivat tehdä samoin, ja nyt menetät rahaa joka kuukausi, mikä lisää epäjohdonmukaisten tulojen ongelmaasi. Se on vielä pahempaa. Joten haluaisin mieluummin nähdä, että valitsit toisenlaisen lähestymistavan rahan ansaitsemiseen kiinteistöissä.
David:
Jos pidät siitä, saada työpaikka kiinteistöalalta tai jokin muu liiketoimintamahdollisuus täydentää toimintaasi muulla kuin kiinteistöllä, mutta jatka kiinteistön ostamista, älä vain osta sitä, koska sinun on täydennettävä tulojasi tänään . Myös tappajahiukset, veli.
David:
Selvä, katsotaanpa Greg Millerin leike Rochesterissa, New Yorkissa.
Greg:
Olen ollut innokas kuuntelija Joshin ja Brandonin ajoista lähtien, mutta minulla on hieman ainutlaatuinen tilanne. Minulla on W-2-työ ja minulla on kolme kotia. Asun yhdessä noista kodeista. Vuokraan kaksi muuta lyhytaikaisena vuokrana.
Greg:
Toinen näistä kahdesta on duplex, joten se on yhteensä kolme lyhytaikaista vuokrausta, ja viime vuonna tienasin noin 150,000 53 dollaria. Olen XNUMX-vuotias, mutta muutama vuosi sitten minulla diagnosoitiin multippeliskleroosi ja sitten viime vuonna minulle kerrottiin, että minulla oli aivohalvaus.
Greg:
Vaikka pidän W-2-työstäni, olen tilanteessa, jossa haluan jättää sen taakseni, jotta minulla on aikaa nauttia elämästäni. Terveystilani vuoksi haluan tietysti tehdä sen ennemmin tai myöhemmin. Ja aiemmin tänä vuonna perinn lähes 900,000 XNUMX dollaria.
Greg:
Haluaisin neuvojasi siitä, kuinka voin käyttää näitä varoja nykypäivän markkinoilla tuottaakseni välitöntä kassavirtaa ja myös tarjotakseen pesämunan perheelleni. Kiitos paljon ja pysy Batmanin äänellä.
David:
Gregory Miller, kiitos kysymyksestäsi ja onnittelut siitä, että olet esiintynyt BiggerPockets Podcastin jaksossa 825. Ilahduttavaa nähdä, että pitkäaikainen kuuntelija pääsi vihdoin mukaan esitykseen. Minulla on hyvä kysymys täällä.
David:
On se etu, että sinun on aloitettava myöhään, jos sinulla on pääomaa säästetty, eikö niin? Kaikki ovat kateellisia 22-vuotiaalle miehelle, joka ymmärtää kiinteistösijoittamisesta varhain. Kyllä, se on heille hienoa. Heillä ei kuitenkaan yleensä ole rahaa.
David:
Kun olet 53-vuotias aloittaessasi, sinulla on lähes miljoona dollaria pelattavana. Sinulla on hienoja vaihtoehtoja, joihin haluaisin perehtyä puhuttavan pesämunan rakentamiseen asti, ja kiitos Batmanin kunniasta nauttimisesta. Monet ihmiset eivät tiedä, että Wayne Enterprisella on itse asiassa ollut merkittäviä kiinteistöomistuksia, ja näin pääsin nykyiseen paikkaan.
David:
Joten puhutaan siitä, mitä voisit tehdä täällä, hyvä mies. Ensinnäkin haluamme nähdä, että 900,000 900,000 dollaria kasvaa. Emme halua, että otat sitä ja istutat sitä jonnekin ja ajattelet vain kassavirtaa. Haluaisin sinun ottavan tuon XNUMX XNUMX dollarin ja katsovan joitain BRRRR-mahdollisuuksia. Haluaisin sinun tekevän kohdistamista kiinteistöihin, joissa on paljon neliömetriä ja joiden hinnoittelu ei ole kovin korkea. Okei?
David:
Jos löydät 22, 24, 2600 1200 neliöjalan kodin useiden 1300 900,000 tai XNUMX XNUMX neliöjalkojen asuntojen vierestä, sinulla on paljon enemmän tilaa työskennellä. Voit luoda eri yksiköitä samaan taloon. Voit tehdä talosta arvokkaamman korjaamalla sen. Sinulla on erilaisia tapoja käyttää pakotettua pääomaa, joka on vain todellista lisäarvoa, ja syy, miksi pidän siitä, on se, että aiot sijoittaa osan tuosta XNUMX XNUMX dollarista tähän sopimukseen, ehkä maksamalla siitä käteistä, hoitaen kuntoutuksen. maksat itse, ja sitten saat suuren osan siitä takaisin.
David:
Kaikki ei siis jää kiinteistöön. Pystyt hankkimaan sen ja sijoittamaan sen uusiin kiinteistöihin, koska vaikka 900,000 500,000 dollaria on paljon rahaa, se menee nopeammin kuin luuletkaan, kun ostat XNUMX XNUMX dollarin koteja. Se on yksi asia, jonka haluaisin sinun tarkastelevan, on lisäarvo jokaisesta tekemästäsi kaupasta. En myöskään halua sinun kääntyvän pois kääntömahdollisuuksista.
David:
On olemassa tapoja, joilla voit ehkä ostaa paikan 300,000 400:lla, joka vaatii tonnin työtä, sijoittaa siihen satatuhatta dollaria, niin saat 500:lla, myy sen 475:lla, myy 900,000:lla. melko hyvät mahdollisuudet, jos olet oikealla alueella kasvattaa tuo XNUMX XNUMX samaan aikaan, kun ostat kiinteistöjä sillä. Älä vain ota yksiraiteinen mieli ja sano: "Aion ostaa kokonaisen joukon duplexeja." Varmista, että tarkastelet kaikkia vaihtoehtoja, joita sinun on käytettävä, jotta voit luoda rahaa.
David:
Lopuksi, jos todella haluat rakentaa sukupolvien vaurautta, sinun on mietittävä sijaintia. Vältä riskiä sanoa: "No, voin saada 30 taloa, jos ostan 30,000 XNUMX dollarin taloja." Ei ei ei ei ei. Haluat tehdä ostoksia paremmilta alueilta ja sinulla on ylellisyys pystyä sijoittamaan enemmän rahaa alas, jos ne eivät tuota kassavirtaa.
David:
Joten usein kun sanomme, että kiinteistö ei tuota kassavirtaa, tarkoitamme todella sitä, että se ei tuota kassavirtaa 20 prosentin laskulla, mutta jos lasket 40 prosenttia, 45 prosenttia, 50 prosenttia, monet heistä kassavirta aika hyvä. Saat pienemmän sijoitetun pääoman tuottoprosentin kassavirralle. Se on totta, koska sinulla on korkeampi käsiraha, mutta saat enemmän rahaa pitkällä aikavälillä arvonnousun ja nousevien vuokrien myötä.
David:
Joten vaikka 53 saattaa tuntua myöhäiseltä aloitukselta, se ei todellakaan ole. Toivottavasti sinulla on monta vuotta turvavyössäsi ja haluat tehdä viisaita päätöksiä, jotta kun perheesi perii tämän kiinteistön, he jonakin päivänä perivät kiinteistön, jonka he haluavat, eivät kiinteistöjä, jotka heidän oli pakko ottaa. yli. Huomaat myös, että päänsärkytekijäsi laskee huomattavasti, kun ostat paremmilta alueilta, koska sinulla on enemmän valinnanvaraa vuokralaisia ja sinulla on korkeampi laatuinen vuokralainen, joka haluaa asua kiinteistössäsi.
David:
Toivottavasti se on sinulle järkevää. Suosittelen tutustumaan kirjaani Rikkauden pilarit: Kuinka tehdä, säästää ja sijoittaa rahaa saavuttaaksesi taloudellista vapautta, koska siinä on joitain ideoita, joiden avulla voit ansaita tuon 900,000 XNUMX dollarin.
David:
Kerro mielipiteesi tämän videon jälkeen. Lähetä toinen kysymys osoitteessa biggerpockets.com/david ja kerro minulle, mitä olet tekemässä ja mitkä ovat suunnitelmasi. Voit myös ottaa minuun suoraan yhteyttä millä tahansa käyttämäsi sosiaalisen median alustalla, jos haluat lisätietoja. Mutta kiitos mies.
Maxx:
Hei David. Nimeni on Maxx Jackson Wilmingtonista, Pohjois-Carolinasta, ja minun on esitettävä sinulle kysymys kiinteistöjen hallinnasta. Hoidan tällä hetkellä kolmea lyhytaikaista vuokrausta, mutta omistan vain yhden. Olen kiinteistönvälittäjä, joten saan siitä liidejä, mutta se on myös melko aikaa vievää.
Maxx:
Kysymykseni sinulle on, mikä on sinun mielestäsi paras lopputavoite kiinteistönhoidolle? Pitäisikö minun jatkaa kiinteistöjen ottamista, joita ihmiset haluavat minun hallinnoivan ensisijaisesti siksi, että olen Airbnb:n supermajoittaja, kunnes en voi enää tehdä sitä? Mittaavatko ihmiset koskaan kiinteistönhoitoliiketoimintaansa ja myyvätkö ne sitten kokonaan, vai pitäisikö minun vain jatkaa niin paljon kuin mahdollista ja kasvaa niin paljon kuin voin, kunnes minulla ei ole enää aikaa? Minulla on joitain omia ajatuksiani, mutta ajattelin, että ei olisi haittaa kysyä asiantuntijalta.
Maxx:
Jatka samaan malliin. Kuuntelen joka viikko. Arvostan sinua ja seuraavan kerran kun olet Wilmingtonissa, Pohjois-Carolinassa, poikkea ja voimme pelata suolakurkkua uusimmassa kiinteistössäni. Kiitos, David.
David:
Maxx Jackson. Maxx Jackson. Ensinnäkin, mikä hieno nimi. En ole yllättynyt kuullessani, että olet onnistunut Maxx Jacksonin kanssa, ja huomasin kysymyksen. Jos te ette kuuntele tätä YouTubesta, Maxxilla on melko näkyvät viikset, jotka näyttävät ikään kuin yhdeltä työntöharjan pohjalta, jonka saatat nähdä varastossa. Ehdottomasti antaa lausunnon sen kanssa. Käy siis katsomassa meitä YouTubessa, jos haluat nähdä Maxxin hyvännäköiset kasvot.
David:
Selvä, Maxx, pidän tästä kysymyksestä, että se ei ole puhtaasti kiinteistö. Tämä on bisneskysymys ja kiinteistö on yritysmuoto ja ajattelet oikealla tavalla. Selvitetään todellisuus siitä, kuinka liiketoiminta ja kiinteistö toimii, mitä useimmat ihmiset, jotka eivät varsinaisesti sijoita siihen, eivät kerro sinulle.
David:
Skaalaus selitetään usein käsitteeksi, ei käytännöksi. Skaalaus on vaikeaa. Itse asiassa omassa elämässäni irtisanoudun useita isännöitsijöitä ja palkkaan talon sisäisen isännöitsijän, joka hoitaa koko portfolioni puolestani skaalausongelmien vuoksi. Vuokraan yrityksen ja rakastan omistajaa. Sitten omistaja siirtää työn yhdelle työntekijälleen ja nyt saan heikosti lahjakkaan, heikosti motivoituneen työntekijän, joka ei tee hyvää työtä lyhytaikaisten vuokrani kanssa. Ja sen jälkeen, kun olet antanut heidän tehdä tämän kuukausia, alat vihdoin nähdä numeroissa kuvion ja ymmärrät ongelman. "En pääse työskentelemään lahjakkuuksien kanssa, vaan työskentelen työntekijän kanssa, jolla ei ole oikeaa ajattelutapaa."
David:
Nyt, Maxx, pärjäät hyvin muiden lyhytaikaisten vuokrasopimusten hallinnassa, koska lahjakkuutesi ansiosta ymmärrät myös, että et voi skaalata, koska se on vaikeaa, mutta se on vaikeaa, miksi he palkkasivat sinut. Jos se olisi helppoa, he eivät antaisi sinulle työtä. Joten ensimmäinen oppitunti, oppiaksesi tästä, lopeta helpon kaikkien etsiminen. Jos asiat olisivat helppoa, sitä ei annettaisi sinulle. He tekisivät sen itse. Tienaamme kirjaimellisesti rahaa tekemällä työtä kiinteistöalalla, koska teemme jotain, mikä on vaikeaa. Joten sinun täytyy omaksua kova.
David:
Maxx, en usko, että sinulla on ongelma kovan kanssa. Mitä kysyt, koska se on vaikeaa, miten aion skaalata tämän asian? Ja siinä haaste tulee.
David:
Jos haluat saada hyvän skaalaamisen, tärkeintä on rakentaa taitoja, jotka eroavat siitä, mikä sai sinut hyväksi nykyisessä. Joten kutsun tätä johtajuuden kolmeksi ulottuvuudeksi. Ensimmäinen ulottuvuus on oppiminen. Sinä teet niin. Opit olemaan hyvä lyhytaikaisen vuokrauksen isäntä, ja ihmiset pitävät siitä, joten he palkkaavat sinut ja kuten sanoit, synergiaetuja on, saat liidejä, se on hyvä. Mutta jos haluat skaalata, toinen ulottuvuus on vipuvaikutus.
David:
Muuten, tämä tulee kirjastani Scale, jonka löydät osoitteesta biggerpockets.com/scale, jos haluat tarkistaa sen.
David:
Vipuvaikutus kehittää taitoa palkata muita ihmisiä tekemään työtä. Ihmiset on saatava vastuuseen. Sinun täytyy olla hyvä johtaja, sinun täytyy tarkistaa, mitä he tekevät. Sinun täytyy käydä vaikeita keskusteluja. Kaikki, mitä olet hankkinut oppiessasi taitoa itse, on sinulle suurelta osin hyödytöntä, kun yrität olla hyvä vipuvaikutuksessa.
David:
Se on hyvin erilaista, ja siksi useimmat ihmiset eivät koskaan kasvata yritystä, koska he osaavat tehdä jotain eivätkä halua aloittaa alusta nollasta ja heidän on hankittava vipuvaikutustaidot. Ja vasta kun olet tehnyt molemmat, olet oppinut ja hyödyntänyt. Nyt sinun on johdettava, mikä alkaa alusta alusta ja kehittää täysin erilaista osaamista.
David:
Useimmat ihmiset eivät vain ole valmiita maksamaan mittakaavassa olevaa hintaa. Mutta Maxx, haluaisin nähdä sinun tekevän sen. Joten tässä on se, mistä haluan varoittaa sinua. Kun yrität skaalata, sinulla on uusia haasteita, jotka saavat sinut vetämään viikset pois kasvoiltasi. Se saa sinut hulluksi. Ei hätää, se paranee. Opit taidot hyödyntää muita ihmisiä ja lopulta johtaa heitä ajan myötä. Mutta ei, se ei ole kuin "Hei, jos voisin tehdä sen kahdella, voisin tehdä sen 20:lla, voisin tehdä sen 200:lla." Näin ei ole ollenkaan.
David:
Joka kerta kun panostat liiketoiminnan seuraavaan askeleeseen, sinulla on uusia haasteita, jotka sinun on otettava vastaan. Se on jatkuvaa henkilökohtaista kasvua koko ajan. Haluaisin nähdä sinun tekevän sen. Sinun täytyy vain ymmärtää, että tulet olemaan hyvin kiireinen, tulet olemaan stressaantunut ja se on hinta, jonka ihmiset maksavat ollakseen varakkaita.
David:
Jos tarkastellaan yhden välityksen ylintä lainapäällikköä, hän on kirjaimellisesti ansainnut enemmän rahaa kuin yhtiöllä, koska hänellä ei ole yleiskustannuksia. Yrityksellä on tonni sitä, mutta hän työskentelee 12 tuntia päivässä. Haastattelimme häntä juuri Mortgage Mondays -tapahtumassa YouTubessa, jos haluatte mennä katsomaan sitä.
David:
Hän nousee kuudelta, hän on toimistossa yhdeksältä, treenin jälkeen ja työskentelee kello yhdeksään illalla tai myöhemmin. Sitä tarvitaan ollaksesi huipputuottaja. Nyt hän murskaa sen, eikö? Hänellä on pian kuusilukuinen kuukausi täällä, mutta hän ansaitsee sen. Aivan kuten sinun on tehtävä paljon työtä saadaksesi hyvän kehon, sinun on oltava hyvin kurinalainen ruokavaliosi suhteen, jotta sinulla olisi hyvä kroppa. Rikkaus toimii samalla tavalla.
David:
Nyt ajan myötä tulet paremmaksi siinä Maxxissa, eikä se näytä yhtä vaikealta vuonna 10 kuin vuonna yksi. Mutta pointti on, että siitä tulee silti vaikeaa, ja se on okei. Meidän ei tarvitse paeta kovaa. Meidän pitäisi itse asiassa juosta kohti kovaa, koska siellä on mahdollisuus.
David:
Joten yhteenvetona totean, että kyllä, mielestäni sinun pitäisi ottaa enemmän lyhytaikaisia vuokrauksia. Mielestäni tällä alalla on todella suuri mahdollisuus. Jos joku on hyvä isäntänä ansaitakseen rahaa uskoakseni taloudellisen taantuman aikana, ihmisten pitäisi mielestäni odottaa sitä. Luulen, että meidän kaikkien on päästävä eroon tästä viruksesta, joka on saanut mieleemme, että rahan pitäisi olla passiivista, että meidän pitäisi vain olla olemassa ja teimme kovaa työtä aiemmin ja nyt rahaa vain virtaa meille ja se vain tulee. Se ei toimi näin.
David:
Et pääse kunnolla kuntoon etkä koskaan treenaa enää, vaan pysyt kunnossa ikuisesti. Treenaat aina. Kunnon saavuttamiseen tarvittava työ on kuitenkin paljon vaikeampaa kuin kunnossa pysyminen. Ja bisnes on samalla tavalla. Teet kovasti töitä saadaksesi hyvän liikekunnon, ja sitten on vain sen ylläpitäminen, eikä se ole niin vaikeaa. Joten niin kauan kuin olet valmis tälle matkalle Maxx ja viikset ovat lukittuna ja valmiina seuraamaan sinua, haluan nähdä sinun jatkavan sitä.
David:
Selvä, toivottavasti olette nauttineet esityksestä toistaiseksi. Rakastan tätä tavaraa ja voit odottaa kuulevasi lisää liiketoiminnasta tulevaisuudessa, koska kiinteistösijoittamisesta tulee yhä vaikeampaa, koska kilpailu näistä varoista käy yhä enemmän ja kassavirran löytäminen on yhä vaikeampaa. Voimme joko istua ja itkeä sitä ja mennä katsomaan Tanssii tähtien kanssa ja turruttaa itseämme tuskallamme ja etsiä sympatiaa kaikilta ja vain vajoaa itsesääliin.
David:
Tai voimme kääntyä, voimme etsiä erilaisia tapoja ansaita rahaa. Voimme hankkia liiketoimintakäytäntöjä, periaatteita ja kokemusta ja päästä sinne ja vaihtaa uraa ja päästä työhön rakastamallamme alalla, joka jos tätä kuuntelee, se on todennäköisesti kiinteistö.
David:
Tässä ohjelman osassa haluan saada kommentteja YouTuben aikaisempiin ohjelmiin. Luin teidän kommentit, joita ihmiset ovat jättäneet. Ja muista, että jos haluat saada kommenttisi luettavaksi ohjelmasta, luen sen varmasti mielelläni. Siirry BiggerPockets YouTubeen, seuraa meitä siellä ja jätä kommenttisi.
David:
Jaksosta 816, henkilökohtaiselta agentiltasi 7243. "Hei David, ihmetteletkö, että kun talosi hakkeroi 3.5 % FHA:lla, pitääkö sinun päästä eroon siitä saadaksesi toisen FHA:n vuoden kuluttua?" Ei kommentti vaan kysymys, mutta silti hyvä kysymys ja vastaus on kyllä. Saat yleensä vain yhden FHA-lainan kerrallaan. Joten voit joko myydä talon, maksaa lainan pois ja käyttää FHA-lainaa saadaksesi seuraavan, tai voit jälleenrahoittaa ja pitää talon jälleenrahoituksen perinteiseksi lainaksi ja sitten sinulla on toinen FHA-laina, jota voit käyttää talossasi. .
David:
Yleinen väärinkäsitys on, että FHA-lainat ovat ensiasunnon ostajia. Tämä koko ensiasunnon ostajakonsepti syntyi todella törmäyksestä. Vuonna 2010 kukaan ei ostanut kiinteistöjä. Siitä tuli lainanantajien markkinointikonsepti houkutella joukkoon joku, jolla ei ollut arpia ja jolla ei ollut PTSD:tä onnettomuuden seurauksena.
David:
Joten he sanovat: "Okei, emme halua saada ketään ostamaan taloa, joka on jo ostanut talon, koska he ovat peloissaan. Saadaan ensiasunnon ostaja ostamaan talo, koska heillä ei tule olemaan samaa traumaa ja pelkoa sen tekemisestä. No, mitä kannustimia voimme tarjota ensiasunnon ostajille?" Ja sitten he ottivat tavaraa, jota he jo tarjosivat, ja sanoivat: "Hei, tämä on etu ensiasunnon ostajalle." Ehkä heillä oli jotain uutta, mutta yleisesti ottaen se ei ollut niin hienoa.
David:
Ihmiset hämmentyvät ensisijaiseen asuinpaikkaan, voit saada 5 % alennuksen perinteisestä lainasta ensisijaisesta asunnosta. Voit saada FHA-lainan ensisijaiseen asuinpaikkaan, voit saada VA-lainan ensisijaiseen asuinpaikkaan. Se tarkoittaa vain taloa, jossa asut. Ja sinulla voi olla yhdeksän taloa toisessa ensisijaisessa asunnossa, sinulla voi olla 15 taloa toisessa ensisijaisessa asunnossa. Voit käyttää näitä matalan käsirahalainoja, mutta sinulla voi olla vain yksi FHA-laina kerrallaan.
David:
Nyt hyvä uutinen on yourpersonalagent7243, että jos et halua päästä eroon FHA-lainasi alhaisesta korosta, voit saada perinteisen lainan 5 % alennuksella, mikä on vain hieman enemmän kuin kolme ja puoli prosenttia alas. Joten ota meihin yhteyttä, niin otan sinuun yhteyttä miehistööni tai löydän lainanhoitajan BiggerPockets lainanhakutyökalun avulla. Heidän pitäisi pystyä vastaamaan näihin kysymyksiin, ja jos he eivät pysty, he eivät ole hyviä. Juokse pois.
David:
Selvä, jaksosta 816 lähtien olemme herättäneet ketjun kommentteja kaikilta. Joten kiitos, että autat tätä henkilöä saamaan tarvitsemansa tiedot. Alkaen 50calpulse76. "Talon hakkerointi tarkoittaa, että ostaminen on ensisijainen koti. Onko olemassa jokin aikaväli, jolloin sinun on asuttava siinä ennen kuin vuokraat sen, vai voitko ostaa kodin sillä tarkoituksella, että sen jälkeen muuttaa heti mielesi ja olla asumatta siinä?"
David:
Ensimmäinen kommentti tuli Richie1317:ltä, joka sanoi: "Kaveri, se on petosta ja ei, et voi vain muuttaa mieltäsi. Säännöt edellyttävät, että asut siellä vähintään vuoden ennen kuin saat seuraavan lainasi." Sitten Rullau sanoi: "Kukaan ei koskaan välitä tai tarkista, kuka siellä asuu, ellei maksua tule." Thrivinglife sanoi: "Ainakin kaksi vuotta. Sitten voit muuttaa pois."
David:
Täällä on paljon erilaista palautetta. Teen kaikkeni yrittääkseni tehdä ennätyksen suoraan. Muistatko kuinka sanoin juuri, että ensiasunnon ostajalla, jolla on ensisijainen asukas, on väärä käsitys? Ne eivät ole sama asia. Sama koskee sitä, milloin voit saada ensisijaisen asuntolainan sen jälkeen, kun sinulla on jo sellainen.
David:
Sanomme ihmisille, että ostakaa talo, asukaa siinä vuosi, sitten ostaa uusi ja vuokrata ensimmäinen. Se ei tarkoita, että se olisi ainoa tapa tehdä se. Syy, miksi annamme tämän neuvon, on se, että et yleensä voi saada ensisijaista asuntolainaa ennen kuin vuoden kuluttua viimeisestä lainasta. Joten jos ostat talon ensisijaiseksi asuinpaikaksi, useimmat lainanantajat eivät useimmissa tapauksissa anna sinun saada uutta ensisijaista asuntolainaa ennen kuin olet odottanut 12 kuukautta. Saamme poikkeuksia yhden välitysliikkeessä koko ajan. On olemassa tapoja kiertää sitä, mutta se on erittäin vaikeaa. Okei?
David:
Nyt ihmiset sekoittavat sen, että sinun on asuttava kotona vuosi. Lainanantajat eivät ole säätäneet, että jos ostat ensisijaisen asunnon, sinun on asuttava siinä, koska he eivät laillisesti voi tehdä niin. Jos ostat talon asuaksesi ja sitten menetät työpaikkasi etkä pysty maksamaan maksuja, he eivät voi estää sinua vuokraamasta sitä jollekulle toiselle, kun muutat takaisin äidin luo, koska et voi maksaa maksut.
David:
Jos ostat talon ja otat työpaikan ja sitten joudut irtisanoutumaan ja joudut muuttamaan takaisin hakemaan töitä muualle, he eivät voi pakottaa sinua asumaan talossa ja matkustamaan lentokoneella uuteen paikkaan. Joten ei ole olemassa sääntöä, joka sanoisi ainakin melkein kaikissa lainoissa, joita näen, perinteisissä ehdottomasti, että "et voi vuokrata sitä."
David:
He haluavat välttää sen, että ostat talon ensisijaisella asuntolainalla, jossa et koskaan aikonut asua. Okei? Se oli selvästi tarkoitettu sijoituskiinteistöksi. Valehtelit ja sanoit, että se oli ensisijainen asuinpaikka. Sitä pidettäisiin petoksena. Jos siirryt siihen ja sitten tapahtuu jotain, josta et pidä. Okei? En anna teille yksityiskohtia oikeuskäytännöstä, koska en ole itse nähnyt tätä, mutta selitän ymmärrystäni, kuten minulle on kerrottu.
David:
Oletetaan, että muutat kiinteistöön ja naapurin koira haukkuu taukoamatta, etkä saa unta öisin ja puhut naapurin kanssa siitä ja he sanovat: "Joo, mene potkimaan kiviä. Se on minun koirani. Hän haukkuu, ei minun ongelmani. En välitä. Voin nukkua sen läpi." Et saa nukuttua yöllä. En ole tietoinen siitä, että lainanantaja voisi pakottaa sinut jäämään asumaan tuossa talossa.
David:
Tällaisia asioita tapahtui paljon. Et voi ennakoida kaikkia mahdollisia ongelmia. Mitä olisi asuntolainapetos, jos he voisivat osoittaa, ettet koskaan aikonut asua siellä. Et ponnistellut, et muuttanut taloon. "Sinä huijasit meitä alusta asti." Se on petos. Sitä tulisi välttää. Älä tee sitä.
David:
Mutta kun se tulee kysymykseen "Kuinka kauan minun on asuttava talossa ennen kuin muutan pois?" Itse asiassa ei ole olemassa lakia, josta olen tietoinen, enkä tiedä yhtään oikeuskäytäntöä, jossa tuomari olisi katsonut tätä ja sanonut: "Kuusi kuukautta, kolme kuukautta." He eivät katso sitä tämän tiukan säännön perusteella, kuten aivomme katsovat sitä, he katsovat aikomuksesta.
David:
Joten jos tarkoituksesi oli asua talossa ja jokin muuttui elämässäsi, olosuhteet muuttuivat. Kiinteistössä oli jotain vikaa, et pitänyt siitä. Voit muuttaa siitä pois ja asua muualla. Mutta ei, et todennäköisesti saa uutta lainaa toisen ensisijaisen asunnon ostamiseen ennen kuin ensimmäisen asunnon ostamisesta on kulunut 12 kuukautta. Se voi olla hankalaa. Mutta meillä oli todella hyvä keskustelu siellä. Olen iloinen, että sain ottaa sen kantaa.
David:
Kaverit, arvostamme palautetta ja enimmäkseen arvostamme työtä, jonka teet tavoitteidesi ja taloudellisen vapauden saavuttamiseksi.
David:
Halusin paljastaa äskettäisen arvostelun, joka tuli Apple Podcast -sovellukseen. ”Rakastan ohjelman kuuntelemista, mutta kuuntelen ohjelmaasi säännöllisesti. Mutta suurin ongelmani on, että kiinteistösijoitusguruja on niin paljon, etten tiedä kuka on todellinen ja kuka väärennös. Ja kärsin ostajan katumuksesta kulutettuani 10,000 XNUMX dollaria plus, lainaus, lainaus, "koulutus". Kaikki ovat samaa mieltä siitä, että meidän pitäisi aloittaa treenaamisesta, mutta kukaan ei riko sitä, mikä on todellista harjoittelua, eikä vain räikeää melua, kehumista ja motivaatiota.” Tämä tulee Deborahilta Apple Podcast -arvostelujen kautta.
David:
Tämä on hämmästyttävä arvostelu, mutta annoit meille 3 tähteä. En ole se, joka vei 10,000 3 dollariasi. Miksi rankaisit minua kolmen tähden arvostelulla, Deborah? Luulen, että olet vihainen alalle. Et ole vihainen BiggerPocketsille. Sinun täytyy korjata tämä. Et kertonut, miksi sain vain 3 tähteä. Vuodatan vereni, hikeni ja kyyneleeni puolestasi, Deborah, ja se on ilmaista. Jos jotain, meidän pitäisi saada kuusi tähteä viidestä, koska tarjoamme sinulle ilmaista sisältöä, emme ota 10,000 XNUMX dollaria. Voi, tämä on niin surullista. Satuttanut ihmisiä, satuttanut ihmisiä, eikö niin? Juuri näin minulle kävi.
David:
Hyvä on, tässä 10,000 XNUMX dollarin huijausaiheessa, ensinnäkin, kukaan ei puhu siitä. Kutsun sitä tietysti häpeäksi. Kun joku kuluttaa kasan rahaa ja joutuu repeytymään, hän ei halua mennä kertomaan kaikille tietävänsä, että hänet on revitty, joten hän vain kärsii hiljaa. He pitävät sen sisällä. Heidän lasimainen katseensa ja katsekontaktin puute on se, että he tuijottavat kenkiään kiinteistötapaamisessa, vesitettyä juomaa kiusallisesti pyörittelevät, mistä tiedät, että kurssi käyttää jotakuta hyväkseen, mutta jos ei etsi hienouksia, tulet kaipaamaan sitä.
David:
Tässä minun 2 senttiä koko jutusta. Aina kun joku myy minulle idean ja tapa, jolla he myyvät sitä, ei ole linjassa muiden elämässä näkemieni asioiden kanssa, tiedän, että minua petetään. Kun katson kuorma-auton mainosta ja näen sen pomppivan kaikkialla näillä kivillä ja näen todella kuuman tytön matkustajan istuimella tuijottamassa sitä rakastavasti ajavaa kaveria halu silmissään, koska hän on niin siisti, että hänellä on tämä kuorma-auto ja kuulen tämän musiikin soivan ja näen tämän unen maalattavan. Kysyn itseltäni: "Olenko koskaan nähnyt tätä oikeassa elämässä? Olenko koskaan nähnyt naista, joka rakastui keskinkertaiseen mieheen, koska hänellä oli siisti kuorma-auto?” Ei, en ole. Minulle myydään tavaraluettelo.
David:
Katso vaikuttajia, jotka tekevät samaa. Sanovatko he: "Minä opetan sinulle kuinka ansaita", laita tähän naurettava rahasumma, "vain" Hieman pienempi rahasumma heidän kurssilleen osallistumiseen, "ja se on helppoa ja sinä voit tehdä sen ja sinä ansaitse 10 ylimääräistä rahaa takaisin." Näetkö tämän tapahtuvan muina aikoina elämässä? Oletko koskaan ilmoittautunut kuntosalille ja sanonut: "Haluan päästä todella hyvään kuntoon." Ja he sanoivat: "Voi, tämä on kuntosali, johon mennä, kun kävelet ovesta sisään, se on kuin taikuutta. Kuusipakkaus vain sattuu tulemaan, eikä sinun tarvitse tehdä mitään. Se ei toimi näin.
David:
Onko sinulla koskaan ollut tilannetta, jossa maksoit kasan rahaa saadaksesi jonkun rakastumaan sinuun ja he vain pysyivät rakastuneina sinuun ikuisesti? Ei, luultavasti ei. Siihen kannattaa kiinnittää huomiota näillä kursseilla. Aina tulee olemaan ihmisiä, jotka kertovat sinulle, että he voivat auttaa sinua ja myyvät sinua ja miksi sinun pitäisi mennä heidän kanssaan. He ovat harvoin koskaan rehellisiä sinulle.
David:
Tämä podcast on tarkoitettu ihmisille, jotka haluavat rehellisen totuuden, jotka haluavat sen suoraan hevosen suusta, jotka haluavat jonkun kertovan heille, mitä heidän on kuultava, ei sitä, mitä he haluavat kuulla. Ja suurin osa teistä rakastaa sitä. Joten Deborah, olen niin pahoillani tapahtuneesta, mutta älä syytä meitä. Älä rankaise BiggerPocketsia. Olemme täällä sinua varten ilmaiseksi ja kaikkia muitakin kuuntelevia varten, jatka podcastimme kuuntelemista.
David:
Käytä 15, 20 taalaa kirjaan. Älä käytä 10,000 XNUMX dollaria kurssille, ellei sinulla ole olemassa olevaa suhdetta opettajaan. Tunnet heidät ja luotat heidän sanaansa ja heidän rehellisyytensä. Annan viimeisen neuvon Deborahille ja kaikille täällä kuunteleville.
David:
Minulla on yksi välitys, rahoitamme kiinteistöjä kaikkialla maassa. Kun ihmiset sanovat: "Miksi minun pitäisi tehdä yksi välitys?" Vastaukseni on yleensä: "Miksi et keskustele jonkun muun asiakkaamme kanssa ja ota selvää, mikä lainanhoitaja heillä oli, ja kysy, millaisia kokemuksia heillä on?" Koska tietysti jos kysyt minulta, aion sanoa: "Sinun pitäisi käyttää meitä." Jokainen vaikuttaja tulee sanomaan: "Kyllä, sinun pitäisi käydä minun kurssillani."
David:
Kysy siis kurssin käyneiltä. Mene jonkun palvelua käyttäneen henkilön luo ja sano: "Mitä sait? Mitä et saanut? Tekisitkö sen uudestaan?" Minusta se on fiksua. Joten ennen kuin kukaan ilmoittautuu rahaa maksavalle kurssille, olisi viisasta kysyä muilta ryhmän jäseniltä: "Mikä on kokemuksesi ja mitä voin odottaa?" Ja me kaikki kiinteistösijoitusyhteisössä voimme tavallaan pitää huolta toisistamme ja auttaa ohjaamaan meitä kohti oikeita ihmisiä ja pois vääristä ihmisistä.
Ryöstää:
David, nimeni on Rob Browning. Olen kotoisin Escondidosta, Kaliforniasta, ja kysymykseni tänään kuuluu, milloin on hyvä aika uransa myöhemmissä vaiheissa aloittavalle päästä kiinteistömarkkinoille nykyisten markkinaolosuhteiden perusteella? Ja voin kertoa sinulle vähän siitä, mitä etsin, mikä saattaa olla hyödyllistä.
Ryöstää:
Haluan kasvattaa kassavirtaa seuraavien viiden tai 10–15 vuoden aikana ja haluan tulla kokopäiväiseksi kiinteistösijoittajaksi seuraavien XNUMX–XNUMX vuoden aikana, mikä antaisi minulle mahdollisuuden jättää nykyinen tehtäväni .
Ryöstää:
Minulla on nyt rahaa sijoittamiseen. Olen okei, että pidätän sen ja odotan parempaa tilaisuutta, kun kerään lisää rahaa. Mutta jälleen kerran, minäkin haluaisin jatkaa. Tämä on siis kysymykseni ja odotan vastaustasi. Kiitos hei.
David:
Kiitos Rob. Hyvä uutinen on, että rakastan kysymystäsi. Huono uutinen on, että näihin on vaikea vastata. Minusta tuntuu, että olen aina huonojen uutisten välittäjä kiinteistöalalla, mutta sen ei tarvitse olla niin. Tässä on mitä tarkoitan. Tämä lause kokopäiväinen kiinteistösijoittaja tuli suosituksi viimeisen 10 vuoden aikana, okei? Ajatelkaa siis vuosia 2010 oikealle noin 2020, 2021. Kauppoja oli varmasti tehty sen jälkimmäisessä päässä, että ne olivat tiukempia, mutta kuten vuosina 2010-2015, sopimuksia oli kaikkialla, ja kaupoilla tarkoitan kassavirtaista kiinteistöä.
David:
Se oli kuin ihminen, joka halusi saada kalaa ja kaloja oli niin paljon, että heitit vain vieheesi veteen tarpeeksi monta kertaa, saat kalan siimaan. Aiot kelata sen sisään. Ihmisten kykyä onnistua pyydystämään näitä kaloja ja saamaan nämä sopimukset esti aika, jonka he viettivät työssään, ja voit kirjaimellisesti ansaita enemmän rahaa, kuten hankkia lisää varallisuutta. Katson rahaa kuin energiaa, eikö niin? Joten jos tarkastelet energiaa, jonka voit saada W-2-työssäsi verrattuna energiaan, jonka voisit kerätä kiinteistöjen keräämisestä hyvillä hinnoilla kassavirralla, jonka arvo kasvaisi, oli selvästi parempi toimia kokopäiväinen sijoittaja.
David:
Jos sinulla olisi taito saada kalaa, jos sinulla oli välisuppilo, johda, analysoi, tavoittele menestystä. Jos tietäisit kuinka ostaa nämä kiinteistöt, jos sinulla olisi rahoitus tehdä se. Jos kaikki nämä asiat olisivat paikoillaan, sinulla oli viehe, sinulla oli onkivapa, sinulla oli taitoja kalastajana, päätoimisena sijoittajana oleminen teki monille paljon järkeä.
David:
Tässä on haaste. Meillä ei ole niin paljon kalaa pyydettäväksi kuin meillä. Se ei tarkoita, etteikö kalaa olisi pyydettävä. Se ei tarkoita, etteikö kalastuksella olisi väliä. Älä oleta esittämäni väitteen ääripäitä. En väitä, että kalaa on tonnia tai kalaa ei ole yhtään. Niitä on vain vähemmän, mikä tekee kokopäiväisen sijoittajan mielekkyydestä vaikeampaa. Jos tarkoitat kokopäiväistä hankintaasiantuntijaa, jotkut tekevät sen, mutta tyypillisesti he ovat osa suurta yritystä ja keskittyvät kokopäiväisesti hankintaan, kun taas joku muu keskittyy kokopäiväisesti johtamiseen. joku muu keskittyy kokopäiväisesti pääoman keräämiseen näiden syndikaatioiden kanssa.
David:
Kyllä, he tekevät kokopäiväistä kiinteistösijoittamista, mutta he tekevät palapeliä, joka tavallaan laittaa sinut takaisin työntekijäluokkaan. Näetkö mihin olen menossa tämän kanssa? Päätoimiseksi sijoittajaksi tuleminen ei tarkoita työpaikan jättämistä, vaan uuden työpaikan saamista, ja nyt on vähemmän sopimuksia jäljellä kuin silloin, kun aloimme käyttää tätä ilmausta.
David:
Joten kysymys Rob, joka mielestäni sinun on kysyttävä itseltäsi, on: "Käytänkö enemmän energiaa nykyisessä työssäni vai saanko enemmän energiaa, jos minusta tulee kokopäiväinen kiinteistöjen hankintaasiantuntija?" Ja ehkä ansaitset vähemmän energiaa tekemällä kokopäiväistä kiinteistöä, mutta nautit siitä enemmän. Sekin on otettava huomioon yhtälössä.
David:
Jos puhumme käytännössä, näen ihmisten tekevän työtä juuri nyt, on tulossa kokopäiväiseksi lyhytaikaisen vuokrauksen johtajaksi, okei? Jos tarkoitat tätä kokopäiväisellä kiinteistösijoittajalla tai kokopäiväisellä sijoittajalla, ei mielestäni ole reilua sanoa kokopäiväistä sijoittajaa, koska vaikka omistat kiinteistön, toimit kiinteistönhoitajan roolissa. ja vaihdat ehdottomasti yhden työpaikan toiseen.
David:
Haluaisin sinun katsovan mieluummin: "Okei, voisin maksaa jollekin X summan rahaa kiinteistöjen hoitamisesta ja voisin tehdä niin paljon hankintoja vapaa-ajallani. Ansaitsenko enemmän rahaa ja minulla on parempi elämä pitäen työpaikkani vai olenko valmis ansaitsemaan vähemmän rahaa, mutta saanko työskennellä rakastamani kiinteistön parissa?" Ja kerro hyvin tarkasti, mitä se tarkoittaa. Älä yritä lannistaa sinua.
David:
Saatat asua osassa maata tai alueella, jossa on tarjouksia kaikkialla ja voit silti saada sen toimimaan. En tiedä noiden paikkojen nimiä juuri nyt, mutta olen varma, että etelässä ja Keskilännen puolella on alueita, joita muut sijoittajat eivät vain ole vielä löytäneet. Ja siellä on ihmisiä, jotka murskaavat sen, ja kalaa on tonnia pyydettäväksi, ja he ovat kokopäiväisiä sijoittajia. He eivät luultavasti puhu siitä, koska he eivät halua kilpailua meiltä kaikilta, jotka ovat kuin: "Missä on sopimus? Missä on kassavirta?" Haluan vain varmistaa, että selvennän kaikille, jotka ovat kuulleet tämän lauseen kokopäiväinen kiinteistösijoittaja, että he ymmärtävät mitä se tarkoittaa.
David:
Tämä todella tarkoitti kokopäiväisiä hankinta-asiantuntijoita, ja jos hankintoja ei ole paljon, sinun ei ole loogista, että lopetat työsi hypätäksesi siihen. Joten Rob, kerro minulle, kuinka käy. Kerro minulle, mitä kysymyksiä sinulla on tämän kuulemisen jälkeen. Älä lannistu. Kysy itseltäsi kysymys: "Missä roolissa haluan olla kiinteistöalalla ja vaihtaisinko mieluummin kokopäivätyöni siihen?"
David:
Ja viimeinen kysymyksemme tulee Chris Fenolta, joka sanoo: "Minulla on noin 600,000 XNUMX omaa pääomaa. Mikä on tehokkaampaa pitkällä aikavälillä? Ostaako sijoituskiinteistöjä käyttäen HELOCia tai käyttää sitä HELOCin rahoittamiseen paikallisten sijoittajien hankkeiden tuottoa varten? Selvä, Chris, näyttää siltä, että kysyt tässä: "Pitäisikö minun ottaa pois oman pääomani ja käyttää sitä kiinteistön omistamiseen vai pitäisikö minun rahoittaa muiden sijoittajien rahaa niin sanotusti, tai ehkä he ovat BRRRR:itä ja ansaitsevat tuotto pääomalleni?" Tarkastellaanpa siis kahta eri vaihtoehtoasi.
David:
Jos valitset kovaa rahanlainaajaa tai yksityistä lainanantajaa, siltä kuulostaa siltä, että kysyt täällä. Ensinnäkin sinua verotetaan näistä voitoista, ja se tulee todennäköisesti olemaan lyhytaikaisia pääomatuloveroja. En ole CPA, en tiedä varmaksi. Sitä mun vatsa sanoisi minulle.
David:
Jos on olemassa tapa päästä eroon pääomavoitoista, sinua verotetaan silti tulotasolla ja mitä enemmän rahaa ansaitset, sitä korkeammat verot ovat. Kun ansaitset omaa pääomaa kiinteistöstä, sitä ei veroteta ennen kuin se myydään. Joten vaikka nostaisit sen käteisrahoitusta varten, sitä energiaa ei silti veroteta. Se on verotuksellisesti tehokkaampi tapa rakentaa vaurautta, ei silloin, kun aiot ansaita rahaa lainaamalla sitä muille ihmisille.
David:
Toiseksi rahojen lainaamiseen liittyy riski. Emme vain koskaan kuule siitä, koska yksi, kukaan ei halua jakaa tappioitaan, ja toiseksi meillä on ollut yksi parhaista kiinteistösijoitusmarkkinoista maailman historiassa viimeisen 10 vuoden aikana. Joten monet ihmiset eivät menettäneet rahaa, koska se oli vaikeaa. Henkilö, joka lainaa rahaasi kääntääkseen talon, saattoi tehdä kaiken väärin, ja markkinat olivat niin vahvat, että ne voittaisivat. He myivät kiinteistön, vaikka he myivät nollatulosta tai pienellä tappiolla, heillä oli silti runsaasti rahaa maksaakseen sinulle takaisin. Mutta mitä tapahtuu, kun tappiot ovat suuria? On vaikeampaa ja vaikeampaa saada flip toimimaan, jotta voit saada rahasi takaisin ja suuri osa pääomasta alkaa laskea.
David:
Kolmanneksi, jos otat oman pääoman taloista ja käytät sitä lahjoittamaan ihmisille, jotka aikovat flippailla tai BRRRR-ilmiöillä, maksat siitä myös korkoa. Okei? Joten jos lainaat sitä heille 15 % tai 12 %, mutta maksat kahdeksan tai 9 % HELOCista, se alkaa näyttää sinulle paljon vähemmän toivottavalta ehdotukselta.
David:
Joten useimmat kovat rahalainaajat, ainakin hyvät, todella jokainen, joka on lainanantajana, keskittyy tuottoeroon ja marginaaliin. He sanovat: "Selvä, X määrä näistä kaupoista menee huonosti, X määrä menee hyvin, jotta saan tarpeeksi rahaa kattamaan tappioni, minun on veloitettava 15%, 12%, kaksi pistettä. .” Mitä tahansa, ja tuosta voitosta heidän on maksettava tappiot. Joten jos maksat kovasta rahastasi 15%, se ei tarkoita, että he ansaitsevat 15%. Niiden ihmisten jälkeen, jotka eivät maksa heille takaisin tai menettämänsä rahat, ehkä he ansaitsevat 8 tai 9 prosenttia. En tiedä tarkkoja lukuja, mutta toivottavasti ymmärrät pointin.
David:
Jos maksat jo 8 % HELOCista ja todellisesta korkoerostasi, se on lopulta 10 %, jos saat 50 % lainastasi, otat kaiken tämän riskin mahdollisesta 2 %:n erosta. Se ei kuulosta niin hyvältä kuin mitä luultavasti ajattelet mielessäsi, kun ajattelet sitä, mitä kutsun karkeaksi.
David:
Kirjassani Pillars of Wealth, puhun kuluttamisesta brutto. Se on tämä ajattelutapavirus, jonka hankimme, kun sanomme: "Hei, ansaitsen 90,000 90 dollaria vuodessa. Minulla on varaa maksaa tuhat dollaria vuodessa automaksuun." "Hei, minä tienaan 3,500 tuhatta vuodessa. Minulla on varaa siihen XNUMX dollarin lomaan." Kun yrität tehdä päätöstä kuluttamisesta ja ajattelet ansaitsemaasi bruttorahaa, käyttämäsi summa vaikuttaa hyvin merkityksettömältä osalta.
David:
Mutta jos siitä 90,000 25,000:sta verotetaan 65,000 65, joten pidät vain, uskon, että se olisi 15,000 1,000, ja tuosta 15,000:stä säästät vain 12 XNUMX dollaria vuodessa. Tuo tuhannen dollarin automaksu on XNUMX XNUMX dollaria kuukaudessa XNUMX XNUMX dollarista vuodessa, se on XNUMX tuhatta. Siinä on melkein koko juttu. Yhtäkkiä se näyttää todella typerältä päätökseltä. Se riippuu siitä, katsotko nettoa vai bruttoa. Luulen, että kun kyse on tästä mahdollisuudesta lainata yksityistä rahaa, katsot bruttoa, et nettoa. En usko, että verkko on niin houkutteleva kuin luulet. Ja lopuksi, tässä on ylimääräinen riski.
David:
Jos menetät kiinteistöistä vetämäsi rahasi räpyläksi, koska markkinat käyvät sinua vastaan tai teet huonoja valintoja tai teet aloittelijan virheitä, joita kaikki tekevät, mutta se oli lopulta koko pääomasi, laitat itse kiinteistöjä, joihin asetat vipuvaikutuksen vaaraan. Mitä tapahtuu, jos ne tarvitsevat korjauksia? Mitä tapahtuu, jos vuokralainen lakkaa maksamasta vuokraa? Saatat päätyä menettää kiinteistöt ja rahat, jotka olet vetänyt niistä siirtyä uuteen liiketoimintaan, jota et tunne.
David:
Nämä ovat siis riskejä, ja nousu ei näytä niin suurelta. Kun tarkastellaan kiinteistöissä olevien rahojen vetämistä uuden kiinteistön ostamiseen, riskit ovat, jos ostamasi uusi kiinteistö ei tuota kassavirtaa. Jos menetät rahaa noista uusista kiinteistöistä, se ei ole hyvä, mutta se on ainoa riski, jonka näen. Kipu olisi paljon inflaatiota ja paljon pääoman hankkimista asuntojen arvon nousun kautta. Vuokrat, jos ostat hyvältä alueelta, pitäisi nousta joka vuosi, mikä tarkoittaa lopulta joka vuosi, kun pidät kiinteistön, se on makeampaa ja makeampaa.
David:
Voit myös ottaa oman pääoman pois kiinteistöstä, esimerkiksi 600,000 600,000 dollaria, ja lisätä vipuvaikutusta lainaamalla rahaa pankista. Joten käsirahasi 3 600,000 dollaria vastaisi 3 miljoonan dollarin arvoisen kiinteistön ostamista. Joten jos sinulla on hyvä sijoittaa ja ostat oikeilta alueilta ja kiinteistöt tukevat heidän velanhoitoaan, voit ottaa 30 3 ja muuttaa sen XNUMX miljoonan dollarin kiinteistöksi, joka on maksettu XNUMX vuoden jälkeen. nyt sinulla on XNUMX miljoonaa dollaria kiinteistöä ja mitä tahansa sitä arvostaa. Minun on vaikea nähdä sinun saavan samat tuotot ja tulossa yksityiseksi rahanlainaajaksi.
David:
Viimeinen asia, jonka kirjoitan tähän, on, että yksityinen rahan lainaus kuulostaa yksinkertaiselta ja se voi olla yksinkertaista, mutta se ei tarkoita, että se olisi helppoa. On taito analysoida, kenelle sinun pitäisi lainata rahojasi ja millä koroilla, ja sitten ottaa se haltuunsa hankkeissa, jotka he pilaavat. Ja se ei ole taito, joka sinulla todennäköisesti on tällä hetkellä. Sinun on rakennettava se, ja jos aiot menettää rahaa taidon rakentamisessa, se ei ehkä ole sen arvoista.
David:
Joten nämä ovat tapoja, joilla analysoin kaksi päätöstäsi siellä. Tiedän, ettei enää ole helppoja vaihtoehtoja, koska markkinat ovat niin kovat. Aiemmin siellä oli vain niin kuin, ei-briner. "Mene tekemään tämä." Se ei ole enää markkina, jolla olemme. Meillä oli hyvä pitkään. Toivottavasti kaikki te kuulijat toimitte tuolloin aivan kuten Chris teki. Siksi hän on tilanteessa, jossa hänellä on 600,000 XNUMX dollaria omaa pääomaa, ja jos et ryhtynyt toimiin sinä aikana, se on okei. Älä istu ja itke sen takia. Voit ryhtyä toimiin vielä tänään. Se on vain kovempaa kuin se oli ennen, mutta se voi olla vielä vaikeampaa kuin tämä tulevaisuudessa. Saatamme katsoa taaksepäin näitä aikoja ja sanoa: "Hei, siellä oli paljon mahdollisuuksia. Meidän olisi pitänyt hyödyntää se."
David:
Selvä, se oli tämän päivän esitys. Kertaaksemme, mitä kävimme läpi, keskustelimme monista asioista, mukaan lukien siitä, kuinka toinen kiinteistö pitäisi ostaa, kun sinulla ei ole 20 % säästössä, onko järkevää ottaa yhdestä kiinteistöstä ja käyttää omaa pääomaa toisen ostamiseen ? Mitä tehdä, kun aloitat kiinteistönvälityksen myöhässä? Mitä strategioita käyttää pesämunan kasvattamiseksi, jotta se luovutetaan seuraavalle sukupolvelle? Pitäisikö meidän laajentaa kiinteistönhoitoyritystä vai ei, koska suoraan sanottuna se on paljon työtä ja asunnon omistaminen tai kaksi lainaa yksityisesti. Se oli viimeinen kysymyksemme, ja meidän piti tarkastella kahta eri vaihtoehtoa.
David:
Toivon, että tämänpäiväiset neuvomme antoivat sinulle selkeän kuvan siitä, mikä on seuraava paras askel sinulle, ja mikä vielä tärkeämpää, auttoi rakentamaan itseluottamustasi oman kiinteistöliiketoiminnan ja portfolion edetessä.
David:
Kiitos kaikille toisen Seeing Greene -jakson katsomisesta. Rakastan, että olet täällä ja rakastan tehdä näitä. Muista, että jos haluat olla esillä ohjelmassa tai haluat vain tukea meitä, siirry osoitteeseen biggerpockets.com/david ja lähetä kysymyksesi sinne, jotta voin vastata siihen.
David:
Olen David Greene. Löydät minut @davidgreene24 sosiaalisessa mediassa. Joten seuraa minua Instagramissa, ole ystäväni Facebookissa, seuraa minua Twitterissä ja tutustu verkkosivustooni davidgreene24.com. Jos sinulla on toinen, katso toinen BiggerPockets-video, ja jos sinulla ei ole, tapaamme ensi viikolla. Kiitos kaikki.
Katso jakso täältä
Auta meitä!
Auta meitä tavoittamaan uusia kuuntelijoita iTunesissa jättämällä meille arvio ja arvostelu! Se kestää vain 30 sekuntia ja ohjeet löytyvät tätä. Kiitos! Arvostamme sitä todella!
Tässä jaksossa käsittelemme:
- Kuinka käyttää kotipääomaasi ostaaksesi lisää vuokra-asuntoja ja rakentaa kiinteistösalkun
- Kuinka jäädä varhaiseläkkeelle, rakentaa pesämuna ja luoda kassavirtaa a myöhäinen aloittaja
- Skaalaa kiinteistöliiketoimintaasi ja onko sinulla tarvittavat mahdollisuudet tehdä niin
- - kiinteistöjen "gurut" kuka ottaa rahasi ja juoksee (ja huijauksen paljastavia merkkejä)
- Miksi luopua työstäsi kiinteistö ei ole järkevä teko tehdä (etenkin vuonna 2023)
- Yksityisen rahan lainaus vs. kiinteistösijoittaminen ja mikä tuo sinulle enemmän rahaa
- Ja So Paljon enemmän!
Linkkejä esityksestä
Näyttelyssä mainitut kirjat
Haluatko tietää lisää tämän päivän sponsoreista tai ryhtyä itse BiggerPockets-kumppaniksi? Sähköposti .
BiggerPocketsin huomautus: Nämä ovat kirjoittajan kirjoittamia mielipiteitä, eivätkä ne välttämättä edusta BiggerPocketsin mielipiteitä.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-825
- :on
- :On
- :ei
- :missä
- $3
- $ YLÖS
- 000
- 1
- 10
- 12
- 12 kuukautta
- 15 vuotta
- 15%
- 2%
- 20
- 200
- 2010
- 2015
- 2020
- 2021
- 2023
- 22
- 24
- 25
- 30
- 300
- 400
- 500
- 53
- 65
- 90
- a
- kyky
- pystyy
- Meistä
- siitä
- ehdottomasti
- pääsy
- seurata
- Tili
- vastuussa
- Saavuttaa
- hankkia
- hankittu
- hankinta
- yritysostot
- poikki
- toimiva
- Toiminta
- todella
- lisätä
- Lisäksi
- Etu
- neuvot
- Jälkeen
- uudelleen
- vastaan
- sitten
- Airbnb
- Kaikki
- sallia
- sallittu
- melkein
- jo
- Myös
- aina
- am
- hämmästyttävä
- määrä
- Amplified
- an
- analysoida
- analysointi
- ja
- Toinen
- vastaus
- ennakoida
- Kaikki
- enää
- joku
- mitään
- sovelluksen
- omena
- arvostaa
- arvostus
- lähestymistapa
- arkkitehtuuri
- OVAT
- ALUE
- alueet
- perustelu
- noin
- AS
- kysyä
- pyytäminen
- Varat
- liittyvä
- olettaa
- At
- houkutteleva
- kirjoittaja
- saatavissa
- keskimäärin
- välttää
- välttää
- tietoinen
- pois
- takaisin
- Huono
- Pankki
- pankkitili
- perustua
- batman
- BE
- haltija
- tuli
- koska
- tulevat
- tulee
- tulossa
- ollut
- ennen
- Aloittelija
- Alku
- takana
- ovat
- Uskoa
- suotuisa
- hyödyttää
- Hyödyt
- PARAS
- Veto
- Paremmin
- Iso
- Suurimmat
- lasku
- Bitti
- veri
- suunnitelma
- vene
- elin
- bonukset
- kirja
- reunus
- syntynyt
- luotonotto
- sekä
- pohja
- osti
- äly
- Brandon
- Tauko
- taukoja
- tuoda
- Tuominen
- Tuo
- välityspalkkio
- rakentaa
- Rakentaminen
- Nippu
- liiketoiminta
- liiketoimintatapoja
- kiireinen
- mutta
- Ostetaan
- OSTAJA..
- ostajille
- Ostaminen
- by
- CAKE
- Kalifornia
- soittaa
- tuli
- CAN
- Voi saada
- pääoma
- Pääoman hankinta
- auto
- joka
- Ura
- Työpaikat
- Carolina
- tapaus
- tapauksissa
- kassa
- kassavirta
- paini
- Kategoria
- Aiheuttaa
- ketju
- haaste
- haasteet
- mahdollisuus
- muuttaa
- muuttunut
- Kanava
- lataus
- tarkastaa
- tarkkailun
- Tarkastukset
- valintoja
- Valita
- chris
- olosuhteet
- selkeä
- selvästi
- asiakkaat
- lähellä
- valmennus
- kokoelma
- KOM
- Tulla
- tulee
- tuleva
- kommentti
- kommentit
- kaupallinen
- kaupallinen Kiinteistö
- Yhteinen
- yhteisö
- lieventää
- yritys
- kilpailu
- täysin
- käsite
- olosuhteet
- luottamus
- sekava
- kytkeä
- harkittu
- ottaen huomioon
- vakio
- ottaa yhteyttä
- pitoisuus
- jatkaa
- tavanomainen
- Keskustelu
- keskustelut
- Viileä
- kustannukset
- voisi
- maa
- Pari
- kurssi
- kurssit
- kattaa
- CPA
- Crash
- luoda
- Nykyinen
- Tällä hetkellä
- Erikoisvalmisteinen
- tanssi
- David
- päivä
- päivää
- sopimus
- Tarjoukset
- keskustelemme
- Velka
- päätös
- päätökset
- ehdottomasti
- Myöhässä
- riippuu
- halu
- kehittämällä
- DID
- Ruokavalio
- ero
- eri
- vaikea
- Ulottuvuus
- mitat
- suunta
- suoraan
- kurinalainen
- lannistua
- näyttö
- monipuolistaa
- DM
- do
- ei
- ei
- Koira
- tekee
- dollaria
- tehty
- Dont
- ovet
- alas
- alamäkiä
- piirtää
- unelma
- Juoda
- ajaa
- ajo
- aikana
- kukin
- Aikaisemmin
- Varhainen
- voit
- ansaita
- helppo
- Ebbs
- Taloudellinen
- talouden taantuma
- Tehokas
- tehokas
- vaivaa
- myöskään
- muu
- omaksua
- Työntekijä
- työntekijää
- loppu
- päättyi
- päättyy
- energia
- nauttia
- tarpeeksi
- tarpeeksi rahaa
- kirjoittamalla
- yritys
- Koko
- täysin
- episodi
- Jaksot
- oma pääoma
- Vastaava
- erityisesti
- omaisuus
- Eetteri (ETH)
- Jopa
- lopulta
- EVER
- Joka
- jokainen
- jokainen
- kaikki ovat
- kaikki
- kaikkialla
- täsmälleen
- olla
- olemassa
- olemassa
- odottaa
- odotettu
- odottaa
- kulut
- experience
- asiantuntija
- selitti
- selitetään
- lisää
- ääripäiden
- silmä
- katse
- Kasvot
- tosiasia
- tekijä
- ei ole
- oikeudenmukainen
- väärennös
- Pudota
- tuttu
- perhe
- tuuletin
- paljon
- nopeampi
- pelko
- varustellun
- palaute
- tuntea
- harvat
- Kuva
- luvut
- Vihdoin
- taloudellinen
- taloudellinen vapaus
- rahoitus
- Löytää
- löytäjä
- potkut
- ampua
- Etunimi
- ensimmäistä kertaa
- Kalat
- Kalastus
- sovittaa
- viisi
- Korjata
- Kääntää
- kääntää
- virtaus
- Virtaava
- virrat
- Keskittää
- keskittyy
- seurata
- jälkeen
- Jalka
- varten
- voima
- ikuisesti
- muoto
- Eteenpäin
- löytyi
- petos
- Ilmainen
- Vapaus
- ystävä
- alkaen
- hauska
- toiminta
- rahasto
- varat
- tulevaisuutta
- Saada
- saamassa
- voitto
- peli
- antoi
- general
- yleensä
- tuottaa
- synnyttää
- sukupolvi
- sukupolvien
- sukupolvien rikkaus
- saada
- saada
- Tyttö
- Antaa
- tietty
- Antaminen
- Go
- tavoite
- Tavoitteet
- Goes
- menee
- hyvä
- hyvä työ
- tavarat
- sai
- suuri
- suuri
- Vihreä
- vihreä valo
- Greg Miller
- brutto
- Ryhmä
- Kasvaa
- Kasvu
- Kaveri
- kuntosali
- hakata
- HAD
- Hiukset
- Puoli
- käsi
- tapahtua
- tapahtui
- tapahtuu
- onnellinen
- Kova
- kovaa työtä
- kovemmin
- Olla
- ottaa
- he
- pää
- terveys
- kuulla
- kuuli
- kuulo
- auttaa
- hyödyllinen
- auttaa
- hänen
- tätä
- kätketty
- Korkea
- korkeampi
- erittäin
- häntä
- vuokraus
- Palkkaaminen
- hänen
- historia
- lyömällä
- pitää
- Holdings
- Holes
- Koti
- Kodit
- toivoa
- Toivon mukaan
- isäntä
- KUUMA
- Talo
- talot
- Miten
- Miten
- Kuitenkin
- http
- HTTPS
- valtava
- sata
- Satuttaa
- i
- Minä
- ajatus
- ideoita
- if
- sairaus
- Välitön
- heti
- Vaikutus
- tärkeä
- in
- kannustimet
- sisältää
- Mukaan lukien
- Tulo
- uskomaton
- teollisuus
- inflaatio
- vaikuttaja
- vaikuttajia
- tiedot
- luonnostaan
- panos
- HULLU
- sisällä
- tietoa
- sen sijaan
- ohjeet
- eheys
- Älykäs
- tarkoitettu
- tahallisuus
- Tarkoitus
- korko
- KORKO
- Haastatellut
- tulee
- Investoida
- investoimalla
- investointi
- sijoittaja
- Sijoittajat
- kysymykset
- IT
- iTunes
- Jackson
- Job
- yhdistää
- matka
- jpg
- tuomari
- hypätä
- vain
- Pitää
- pito
- avain
- potkaista
- laji
- Tietää
- Lack
- Lamborghini
- lasku
- suureksi osaksi
- Sukunimi
- Viime vuonna
- Myöhään
- myöhemmin
- Laki
- johtaa
- Johto
- johtava
- Liidit
- OPPIA
- oppinut
- oppiminen
- vähiten
- jättää
- jättäen
- vasemmalle
- laillisesti
- LEND
- lainanantajat
- lainanantajat
- luotonanto
- vähemmän
- oppitunti
- antaa
- Taso
- Vaikutusvalta
- velkarahalla
- vipusuhteita
- vipuvaikutuksen
- LG
- elämä
- valo
- pitää
- Todennäköisesti
- linja
- kuuntelija
- Kuunteleminen
- vähän
- elää
- Lives
- elävät
- lainata
- Lainat
- paikallinen
- sijainti
- sijainnit
- lukittu
- looginen
- Pitkät
- pitkä aika
- pitkän aikavälin
- katso
- näyttää joltakin
- Katsoin
- näköinen
- ulkonäkö
- menettää
- menettää
- pois
- tappiot
- Erä
- rakkaus
- Matala
- Luksus
- tehty
- taika-
- ylläpitäminen
- Enemmistö
- tehdä
- ansaita
- TEE
- Tekeminen
- mies
- hoitaa
- johto
- johtaja
- Päättäjät
- toimitusjohtaja
- monet
- monet ihmiset
- Marginaali
- markkinat
- Marketing
- markkinat
- markkinat
- asia
- Saattaa..
- ehkä
- me
- tarkoittaa
- merkitys
- välineet
- tarkoitti
- Media
- Janakkala
- Jäsenet
- mainita
- mainitsi
- Keskilänsi
- ehkä
- Mylläri
- miljoona
- miljoona dollaria
- miljoonan arvoinen
- Miljonääri
- mielessä
- mielet
- ajattelutapa
- minuutti
- väärinkäsitys
- virheitä
- äiti
- raha
- Kuukausi
- kk
- lisää
- Kiinnitys
- kiinnitykset
- eniten
- enimmäkseen
- motivoituneita
- suu
- liikkua
- liike
- liikkuvat
- paljon
- moninkertainen
- Multippeliskleroosi
- Musiikki
- täytyy
- my
- itse
- nimi
- nimet
- lähes
- välttämättä
- Tarve
- tarpeet
- negatiivinen
- Pesä
- netto
- ei ikinä
- Uusi
- New York
- Uusimmat
- uutiset
- seuraava
- ensi viikko
- yön
- Nro
- Melu
- Ei eristetty
- Pohjoiseen
- pohjois-carolina
- huomata
- ei mitään
- Ilmoitus..
- nyt
- numerot
- of
- pois
- tarjoamalla
- Office
- upseeri
- offset
- usein
- useita kertoja
- oh
- Okei
- Vanha
- on
- ONE
- yhdet
- vain
- avata
- Lausunnot
- Mahdollisuudet
- Tilaisuus
- päinvastainen
- Vaihtoehdot
- or
- tilata
- Muut
- meidän
- itse
- ulos
- yli
- Voittaa
- oma
- omistaja
- omistus
- maksettu
- Kipu
- osa
- kumppani
- Hyväksytty
- passiivinen
- Ohi
- polku
- Kuvio
- Paavali
- Maksaa
- maksaa
- maksu
- maksut
- Ihmiset
- ihmisten
- prosentti
- suorituskyky
- henkilö
- henkilöstö
- näkökulma
- Pietari
- filosofia
- kuva
- kappale
- Pilari
- pilarit
- Tappi
- Paikka
- paikat
- suunnitelma
- kone
- suunnitelmat
- kasvi
- foorumi
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- Pelaa
- soitin
- pelaa
- Ole hyvä
- paljon
- plus
- podcast
- podcastit
- Kohta
- pistettä
- kehno
- salkku
- sijainti
- mahdollinen
- käytännössä
- harjoitusta.
- käytännöt
- ennakkoon
- aika
- edellinen
- hinta
- Hinnat
- pääasiallisesti
- ensisijainen
- Pääasiallinen
- periaatteet
- yksityinen
- todennäköisesti
- Ongelma
- ongelmia
- tuottaja
- ammattilaiset
- Voitto
- hankkeet
- näkyvä
- ominaisuudet
- omaisuus
- ehdotus
- suojattu
- toimittaa
- PTSD
- vetämällä
- osto
- puhtaasti
- jatkaa
- Työnnä
- laittaa
- puts
- Putting
- palapeli
- Kysymyksiä ja vastauksia
- saada
- laatu
- kysymys
- kysymykset
- nopea
- lainata
- nostamalla
- harvoin
- hinta
- Hinnat
- pikemminkin
- luokitus
- RE
- tavoittaa
- Lue
- valmis
- todellinen
- kiinteistöt
- kiinteistömarkkinoilla
- oikea elämä
- Todellisuus
- ymmärtää
- ihan oikeesti
- kiinteistönvälittäjä
- reason
- kertaus
- äskettäinen
- lama
- resepti
- suositella
- ennätys
- Refi
- säännöllisesti
- määräykset
- kuntoutus
- yhteys
- suhteellinen
- muistaa
- Vuokrata
- vuokrat
- edustaa
- edellyttää
- Asuinpaikka
- asukkaiden
- REST
- eläke
- palata
- Tuotto
- paljastaa
- tulot
- arviot
- Arvostelut
- Eroon
- oikein
- revitty
- nouseva
- Riski
- riskit
- riskialtis
- ryöstää
- ROI
- Rooli
- Huone
- karkeasti
- kierros
- Reitti
- Sääntö
- ajaa
- Said
- sama
- Säästä
- tallennettu
- tallentaa
- sanoa
- sanonta
- sanoo
- Asteikko
- skaalaus
- Huijaus
- pelottaa
- Toinen
- sekuntia
- salaisuus
- nähdä
- koska
- näyttää
- näyttää
- nähneet
- segmentti
- valinta
- Myydään
- myynti
- Sells
- lähettää
- tunne
- palvelu
- setti
- useat
- Muoto
- Jaa:
- hän
- ammunta
- Lyhytaikainen
- shouldnt
- näyttää
- Näytä
- allekirjoitettu
- merkittävä
- Signs
- Yksinkertainen
- koska
- single
- istua
- tilanne
- SIX
- taito
- taitoja
- taidot
- nukkua
- pieni
- pienempiä
- fiksu
- So
- niin kaukana
- sosiaalinen
- sosiaalinen media
- myyty
- jonkin verran
- jonain päivänä
- Joku
- jotain
- joskus
- jonnekin
- Pian
- kuulostaa
- Etelä
- Tila
- herätti
- puhua
- puhuminen
- asiantuntija
- asiantuntijat
- erityinen
- yksityiskohdat
- viettää
- menot
- käytetty
- Sponsorit
- levitä
- neliö
- vaiheissa
- osuus
- Tähteä
- Alkaa
- alkoi
- Aloita
- Yrityksen aloittaminen
- alkaa
- Lausunto
- pysyä
- jäi
- tasainen
- ohjata
- Vaihe
- Yhä
- stop
- Lopettaa
- tarinat
- suoraan
- strategiat
- Strategia
- virta
- vahva
- antaa
- merkitä
- menestyä
- menestys
- onnistunut
- niin
- äkillinen
- ehdottaa
- summa
- sunnuntai
- suuri
- täydentää
- tuki
- Tukea
- varma
- yllättynyt
- HIKI
- synergistinen
- ottaa
- otettava
- vie
- ottaen
- lahjakkuus
- Puhua
- puhuminen
- Neuvottelut
- Kohde
- vero
- Verot
- Opetus
- kertoa
- kertominen
- vuokralainen
- termi
- kuin
- kiittää
- Kiitos
- että
- -
- Pääkaupunki
- Tulevaisuus
- Projektit
- maailma
- heidän
- Niitä
- itse
- sitten
- Siellä.
- Nämä
- ne
- asia
- asiat
- ajatella
- Ajattelu
- tätä
- Tämä vuosi
- ne
- vaikka?
- ajatus
- tuhat
- kolmella
- Kautta
- aika
- aikaavievä
- aikaikkuna
- kertaa
- kärki
- väsynyt
- Otsikko
- että
- tänään
- tämän päivän
- kertoi
- tonni
- tonnia
- liian
- otti
- työkalu
- ylin
- aihe
- Yhteensä
- kosketa
- kova
- kohti
- raita
- kauppaa
- kaupankäynti
- koulutus
- Jäljennös
- Matkustaminen
- kokeillut
- kuorma-auto
- totta
- todella
- Luottamus
- Totuus
- yrittää
- yrittää
- VUORO
- viserrys
- kaksi
- tyyppi
- tyypillisesti
- varten
- ymmärtää
- ymmärtäminen
- unique
- yksiköt
- asti
- ajanmukainen
- Pystyssä
- UPS
- yläpuoli
- us
- käyttää
- käytetty
- käyttämällä
- yleensä
- loma
- arvo
- arvot
- ajoneuvo
- Vastaan
- hyvin
- veteraani
- kautta
- Video
- virus
- Ääni
- vs
- odotus
- kävellä
- haluta
- halusi
- haluavat
- haluaa
- Varasto
- oli
- Katso
- katsomassa
- vesi
- Tapa..
- tavalla
- we
- Rikkaus
- Varallisuuden rakentaminen
- varakas
- Verkkosivu
- viikko
- punnita
- HYVIN
- meni
- olivat
- Mitä
- Mikä on
- mikä tahansa
- kun
- aina kun
- onko
- joka
- vaikka
- KUKA
- kuka tahansa
- koko
- miksi
- vaimo
- tulee
- halukas
- Winston-Salem
- VIISAS
- with
- sisällä
- ilman
- nainen
- Mietitkö
- sana
- Referenssit
- treenata
- työskentely
- käydä salilla
- treenit
- toimii
- maailman-
- huonompi
- arvoinen
- olisi
- kirjallinen
- Väärä
- X
- vuosi
- vuotta
- Joo
- vielä
- tuotto
- york
- te
- Sinun
- itse
- youtube
- zephyrnet
- nolla-