ChatGPT ja muut generatiivisen tekoälyn tyypit auttavat automatisoimaan talousrikostapausten hallinnan (Jason Grasso)

Pankki- ja teknologia-alalla ChatGPT ja muun tyyppiset generatiiviset tekoälyt ovat useimpien ihmisten mielessä. Keskustelemalla asiakkaiden kanssa he alkavat tutkia, kuinka generatiivista tekoälyä voidaan hyödyntää heidän talousrikosten ehkäisyprosesseissaan. Ottaen huomioon, että johtajilla on paineita vähentää kustannuksia ja samalla hallita riskejä, erittäin looginen kysymys talousrikosten johtajille olisi, kuinka generatiivista tekoälyä voidaan käyttää tehokkaammaksi ja tehokkaammaksi. 

Jos olisin edelleen rahoituslaitoksessa, esittäisin vastauksen eri tavalla. Kyllä ChatGPT näyttää erittäin lupaavalta varsinkin, kun otetaan huomioon, että se lanseerattiin marraskuussa 2022. Ensin arvioisin automaation ja tekoälyn nykyistä käyttöä talousrikosten hallintaprosessissani. 

Varoitus- ja tutkijanäkymät

Miten hälytys- ja tutkimustietoa kerätään analyytikoille ja tutkijoille riskipäätösten tekemistä varten? Onko tällä hetkellä olemassa manuaalisia prosesseja, jotka luovat kääntötuolikokemuksen käyttäjille? Analyytikot ja tutkijat taidot tehdä riskipäätöksiä keräämättä tietoa. Tämä on selkeä lähtökohta automaatiolle. 

Miten työtehtäviä hallitaan

Määrittääkö työn esimies manuaalisesti vai hakevatko käyttäjät työjonosta? Nopea parannus olisi sellaisten liiketoimintasääntöjen luominen älykkäälle reititykselle, jonka avulla käyttäjät voivat työskennellä heidän kokemuksensa, maantieteellisen jne. kannalta parhaiden kohteiden parissa. Siitä huolimatta pitäisi olla yhtenäinen vastaanotto, ja työkohteiden hallinta, jota voidaan seurata, työskentelee , kuhunkin toimintoon käytetty aika ja sen palvelutasosopimuksen ylitys. Näkyvyys pullonkauloihin mahdollistaa tehokkuuden ja automatisoinnin lisää.

Esimerkiksi Aasian ja Tyynenmeren alueen suuri pankki automatisoi useita manuaalisia prosesseja automatisoimalla tiettyjä talousrikosten hallinnan näkökohtia, minkä ansiosta ne pystyivät lyhentämään kokonaistutkinta-aikaa 75 prosenttia, hallita hälytyksiä tehokkaammin ja kokonaisvaltaisemmin. 

Predictive AI:n määräämä työ

Kun olet maksimoinut nostosi älykkäästä reitityksestä, seuraava nosto on ennakoivan AI:n määräämästä työstä. Tämä edellyttää siirtymistä sääntöihin perustuvasta arvioinnista tekoälyyn, joka voi arvioida työn ja ennustaa riskit, monimutkaisuuden ja mallit ja reitittää kohteet käyttäjälle, jolla on parhaat taidot näihin asioihin. Tämän tekoälyn tulee olla läpinäkyvä ja selitettävä sekä sisäisille että ulkoisille osapuolille. 

Työkohteisiin kohdistetut toiminnot

Kaikki hälytykset/työkohteet eivät aiheuta samaa riskiä rahoituslaitoksille. Talousrikollisuuden ammattilaisten on ohjattava riskit ja tehostettava toimintaa. Olemme nähneet joidenkin rahoituslaitosten alkavan upottaa ohjattuja prosesseja talousrikosten hallinnan työnkulkuihinsa. He voivat esimerkiksi ottaa huomioon hälytysten riskiluokituksen, liiketoiminta-alueen jne. ja määrittää joukon tehtäviä, jotka liittyvät näiden kohteiden riskeihin. Joten pienemmän riskin hälytysjoukossa on osa vaiheita, jotka on upotettu työnkulkuun, joka tutkijan on suoritettava. Jos taas riski on suurempi, työnkulku lisää lisävaiheita. Tietenkin, jos tutkija näkee jotain lisätutkinnan arvoista, hän voi tehdä lisätoimenpiteitä. Ohjatuilla prosesseilla se varmistaa, että selvitysvaiheita noudatetaan yhtenäisesti esitettyyn riskiin nähden ja samalla tasapainotetaan toiminnan tehokkuutta. 

Pitäisikö talousrikosten ehkäisyalueiden tutkia, kuinka generatiivista tekoälyä voidaan käyttää prosessiensa tehostamiseen… ehdottomasti. Generatiivinen tekoäly on kuitenkin vielä alussa. Talousrikollisuuden ehkäisyalueet ovat käyttäneet viimeiset XNUMX–XNUMX vuotta havaitsemisjärjestelmiensä hienosäätämiseen vähentääkseen vääriä positiivisia tuloksia ja hallitakseen riskejä tehokkaammin. Maailmantalouden jatkuessa tämän epävarman talouskauden aikana, talousrikosten ammattilaisten tulee olla kovan paineen alaisena jatkaa riskien hallintaa samalla ja vähemmän resursseilla. Kun tarkastellaan perusteellisesti, mitkä prosessin osa-alueet ovat vielä manuaalisia tai kevyesti automatisoituja, voi tarjota mahdollisuuden hyödyntää automaatiota ja tekoälyä talousrikosten tapausten hallintaprosessin tehostamiseksi.

Joten kyllä, tutki ChatGPT:tä ja muita generatiivisia tekoälyjä. Tarkastele kuitenkin tekniikoita, jotka on todistettu ja joita parannetaan jatkuvasti, ja esitä liiketoimintaa näitä kysymyksiä esittäville johtajille. Jo hyväksi todetun tekniikan käyttö mahdollistaa riskien vähentämisen ja yleisen onnistumisasteen lisäämisen. 

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/23982/chatgpt-and-other-types-of-generative-ai-will-help-automate-your-financial-crimes-case-management-pr?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs