شما می خواهید جریان نقدیاما چگونه می توان آن را در بازار مسکن با نرخ های بالا و قیمت خانه اما موجودی کم به دست آورد؟ یا، چگونه از چرخه اجاره فرار کنید و وارد شدن سرمایه گذاری املاک و مستغلات? آیا باید اولین اجاره خود را قبل از اقامت اولیه خریداری کنید؟ و برای جهش به سمت مالکیت خانه باید در چه موقعیت مالی باشید؟ وقتی سفر سرمایه گذاری املاک و مستغلات خود را شروع می کنید، به نظر می رسد سوالاتی از این دست پایانی ندارند. به همین دلیل است که ما دیوید گرین، سرمایه گذار، کارگزار، کارگزار و نویسنده با تجربه را داریم تا به شما در یافتن پاسخ ها کمک کند.
به دیگری خوش آمدید دیدن گرین، جایی که نکات، تلنگرها، و میزبان آزادی یابی مالی شما، دیوید، اینجاست تا به شما کمک کند از طریق سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ثروت بسازید. ما سؤالاتی از سرمایه گذاران، اجاره دهندگان و صاحبان خانه داریم که تلاش می کنند اولین قدم خود را در دنیای سرمایه گذاری املاک اجاره ای بردارند. ابتدا در مورد صحبت می کنیم ایالت های مستاجر دوست و چگونه هک خانه می تواند به شما اجازه دهد از بسیاری از این قوانین خشن صاحبخانه طفره بروید. بعد، به تعدادی ضربه زدیم HELOC (خط اعتبار سهام خانگی) سوالاتی در مورد زمان پرداخت HELOC و اینکه آیا استفاده از آن برای خرید اجاره ایده خوبی است یا خیر. در نهایت، دیوید در مورد در حال رشد شما بنیاد مالی و چگونه می توان کسب و کار خود را سیستماتیک کرد، به طوری که روز شانزده ساعت کار نمی کنید. همه اینها و بیشتر، در راه است!
می خواهید از دیوید یک سوال بپرسید؟ اگر چنین است, سوال خود را اینجا مطرح کنید بنابراین دیوید می تواند در قسمت بعدی Seeing Greene به آن پاسخ دهد. پرش کنید انجمن های BiggerPockets و نظر سرمایه گذاران دیگر را بپرسید، یا دیوید را در اینستاگرام دنبال کنید برای اینکه ببینید او چه زمانی پخش زنده میشود تا بتوانید به پرسش و پاسخ زنده بپردازید و پاسخ سؤال خود را در محل دریافت کنید!
اینجا کلیک کنید برای گوش دادن به پادکست های اپل
پادکست را از اینجا بشنوید
متن را اینجا بخوانید
دیوید:
این نمایش پادکست BiggerPockets، 750 است. شما در حال تلاش برای یافتن جریان نقدی و آنچه که گفتید جریان نقدی سریع یا آسان بود، پیدا کردن آن حتی از جریان نقدی معمولی سخت تر است. اکنون، من شما را از سرمایهگذاری در املاک و مستغلات منصرف نمیکنم، اما چیزی که میخواهم بگویم این است که ما باید در اینجا کمی طرز فکر را تغییر دهیم. شما باید در چنین موقعیتی زمان در کنار خود داشته باشید، به خصوص به این دلیل که معامله باید نه تنها برای جریان نقدینگی، بلکه برای پوشش پولی که قرار است برای وام خرج کنید، زمانی که آن را در وام می گیرید، بسیار خوب باشد. HELOC. من احتمالاً به سمت هک کردن خانه متمایل می شوم، اما نه موقعیتی که در آن قسمت هایی از خانه را به اشتراک بگذارید. به دنبال چیزی باشید که خانوادهتان در جایی که بخشهای مختلف ملک را اجاره میدهید مشکلی نداشته باشند، و دلیلی که من میگویم هک کردن خانه است به شما امکان میدهد ریسک را بیشتر کاهش دهید.
چه خبره همه این دیوید گرین است، میزبان شما از پادکست املاک BiggerPockets امروز در اینجا با قسمت Seeing Greene. اگر با اینها آشنا نیستید، آنها کمی متفاوت از قالب سنتی ما هستند که در آن با یک مهمان در مورد چگونگی ساخت خوب آنها از طریق املاک و مستغلات مصاحبه می کنیم. در این برنامهها مستقیماً از شما، پایگاه شنوندهمان، سؤال میکنم که از من میپرسی اگر در موقعیت تو بودم چه میکردم یا در تصمیمهایی که باید بگیری به دنبال حکمت و راهنمایی میگردی. امروز یک نمایش باورنکردنی برای شما داریم و می دانم که عاشق آن خواهید شد.
در برنامه امروز، ما به این موضوع می پردازیم که چرا بنیاد مالی شما مهمتر از آن چیزی است که به آن فکر می کنید و اینکه چگونه نگاه کردن به املاک و مستغلات به گونه ای است که در مقایسه با سرمایه گذاری که قبلا انجام داده اید، می تواند یک اشتباه باشد. ما در مورد زمان پرداخت هزینه HELOC و چرایی، نحوه کار HELOC ها، زمان استفاده از آنها، و نکاتی که هنگام استفاده از آنها باید آگاه باشیم صحبت می کنیم، و در مورد اینکه چگونه میزهای انتظار ممکن است مشکلات سیستم شما را در تجارت و سرمایه گذاری املاک و مستغلات حل کنند صحبت می کنیم. که ما را مستقیماً به نکته سریع امروز هدایت می کند.
نکته سریع امروز این است که مراحل را یادداشت کنید یا فهرستی از همه کارهایی که در کسب و کار سرمایه گذاری املاک خود انجام می دهید تهیه کنید. بمانید و خواهید شنید که چرا باید این کار را انجام دهید. در پایان نمایش است، بنابراین مطمئن شوید که تا آخر گوش می دهید، و من یک استدلال بسیار بسیار قانع کننده به شما ارائه می کنم که چرا باید کاری را که در تجارت و سرمایه گذاری انجام می دهید، سیستم کنید. همه اینها و بیشتر در یک نمایش عالی. اگر در یوتیوب تماشا میکنید، فکر نکنید عجیب است، نزدیک است نور آبی را ببینید. این اتفاق افتاد زیرا فراموش میکنم قبل از اجرای یک قسمت Seeing Greene سبز روشن کنم، اما با من صبور باشید، و اگر در حال گوش دادن به آن در یک پادکست هستید، نمیدانید در مورد چه چیزی صحبت میکنم. خوب. نیازی نیست وانمود کن که نشنیده ای و من هیچ اشتباهی نمی کنم. بریم سراغ سوال اولمون
پت:
هی دیوید اسم من پت است، طرفدار بزرگ نمایش. داشتم به اپیزود روز گذشته در مورد سرمایه گذاری در بازارهای گران گوش می دادم و این سوالی را که در مورد انجام این کار دارم، اما به عنوان یک فارغ التحصیل اخیر از دانشگاه و اولین سرمایه گذار املاک و مستغلات، به من یادآوری کرد. من در بهار امسال با مدرک کارشناسی ارشد در رشته حسابداری فارغ التحصیل می شوم و می خواهم در متروی نیویورک کار کنم، و می خواهم هر چه زودتر چیزی هک کنم تا سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را شروع کنم. اما قیمتهای بالای نیویورک، مالیاتهای بالای آن و قوانین مناسب برای مستاجر، مرا برای انجام این کار مردد کرد. من مقدار قابل توجهی پول پس انداز خواهم کرد و وقتی شروع به کار کنم حقوق اولیه خوبی خواهم داشت، اما کمی وام دانشجویی برای پرداخت دارم، بنابراین نمیدانستم نظر شما در مورد چیست؟ کسی در شرایط من آیا سرمایه گذاری در نیویورک به عنوان اولین سرمایه گذار املاک و مستغلات بسیار خطرناک است؟ آیا باید پول پس انداز کنم و تا حد امکان ارزان اجاره کنم؟ اصولاً گزینه های من چیست؟ با تشکر.
دیوید:
خیلی خوب، پاتریک، سوال خیلی خوبی است. بیایید به این موضوع شیرجه بزنیم. اولین چیزی که می خواهم بگویم این است که اجازه ندهید آن پول سوراخی در جیب شما بسوزاند. خوب است که آن را نگه دارید. هیچ چیزی وجود ندارد که بگوید شما باید همین الان یک تصمیم بزرگ بگیرید. خودت را درست کردی شما خود را در موقعیت بسیار خوبی در زندگی قرار می دهید، با صرفه جویی در تغییر و به دست آوردن یک شغل واقعا خوب. من نمی خواهم ببینم که شما آن شتابی را که قبلاً در یک معامله ایجاد کرده اید از دست بدهید. بنابراین، اجازه دهید کار را با گفتن اینکه عجله ای برای خرید ملک وجود ندارد شروع کنیم. من همچنین دوست دارم که شما در حال هک کردن خانه هستید و سؤالات درستی میپرسید. شما می گویید، "هی، آیا قوانین مستاجر پسند در نیویورک چیزی است که نمی توان بر آن غلبه کرد؟" بسیاری از قوانینی که از مستاجرین حمایت می کنند، زمانی که صاحبخانه در ملک به عنوان محل سکونت اصلی خود زندگی می کند، اعمال نمی شود.
من به طور خاص قوانین نیویورک را نمی دانم، من هرگز آنجا زندگی نکرده ام. من فکر می کنم این چیزی است که شما باید به آن توجه کنید. فقط کافی است در مورد این قوانین مستاجر پسند در گوگل جستجو کنید و ببینید که آیا این قوانین در مورد شخصی که هک خانه می کند صدق می کند یا خیر، زیرا در بسیاری از شهرداری ها، زمانی که شما در ملک زندگی می کنید و اتاق را اجاره می کنید یا واحد اجاره می دهید، قوانینی که علیه مالکان هستند اعمال نمی شود. این یک حفره کوچک عجیب در بسیاری از شهرهای مختلف است، اما من مطمئناً آن را بررسی خواهم کرد.
آخرین چیزی که میتوانم بگویم این است که افراد دیگری در نیویورک هک میکنند. قوانین مستاجر پسند همیشه موضوعی نیستند. اگر در منطقه ای خرید می کنید که در آن مستاجران کمتر مطلوبی خواهید داشت، معمولاً مشکل ساز می شوند. ممکن است قوانینی وجود داشته باشد که از مستاجرین محافظت کند که اخراج را برای شما به عنوان صاحبخانه دشوارتر کند. شاید شما باید بیشتر صبر کنید. شاید افزایش اجاره بها سخت تر باشد. میفهمم، متوجه هستم، درک میکنم. با این حال، هنوز عواقبی برای مستاجرینی که اجاره خود را پرداخت نمی کنند یا مجبور به اخراج می شوند، وجود دارد. فقط زمان بیشتری طول می کشد تا به وجود بیایند.
یکی از چیزهایی که در سفر سرمایه گذاری املاک و مستغلات پیدا کردم این است که اگر به افرادی اجاره می دهید که چیزی برای از دست دادن دارند، آنها عواقب ناشی از اخراج را نمی خواهند، همانطور که شما نمی خواهید. عواقبی که از صاحبخانه بودن و مجبور به اخراج شخصی ناشی می شود. شما چیزی برای از دست دادن دارید. شما می خواهید به مستاجرینی که چیزی برای از دست دادن دارند اجاره دهید. افرادی که مشاغل خوب دارند و به نمرات اعتباری خود اهمیت می دهند و درآمد مناسبی دارند، اگر نتوانند اجاره خود را بپردازند، احتمال کمتری دارد که شما را مجبور به اخراج آنها کنند. بیشتر اوقات، اگر نتوانند اجاره خانه خود را پرداخت کنند، فقط می روند. بدترین سناریو در این موارد این است که یک اجاره نامه شکسته دریافت کنید. این پایان دنیا نیست. چیزی که شما واقعاً می خواهید از آن اجتناب کنید تخلیه یا حتی بدتر از آن، تخلیه زمانی است که اموال شما را به زباله می اندازند. آن را به خاطر بسپار. اگر در یک منطقه خوب خرید می کنید و مستاجر خود را با دقت انتخاب می کنید، فردی را انتخاب می کنید که شغل خوبی دارد و چیزی برای از دست دادن دارد، کمتر احتمال دارد که این مشکلات را ایجاد کند.
حالا در مورد سرمایه محدود شما، من اطلاعات مالی شما را به اندازه کافی نمی دانم که بتوانم پاسخی صریح به شما بدهم، اما دوست دارم بعد از اینکه پیش پرداخت را روی خانه گذاشتید، یک بالشتک پول داشته باشید. حالا نمیدانم چقدر پول دارید، اما فکر نمیکنم اگر کل پولی را که دارید، خانه بخرید. میخواهم قبل از ورود به ملک، 20، 30، 40,000،XNUMX دلار پسانداز کنید، علاوه بر پیشپرداخت ملک، فقط در صورتی که برای اولین بار با برخی از مشکلات صاحبخانه مواجه شوید که در آن اشتباهاتی مرتکب میشوید. تا برای شما کمی پول نقد هزینه کند.
من همچنین دوست دارم قبل از اینکه استرس صاحبخانه بودن را به خود وارد کنید، کارتان را خوب شروع کنید و کارتان را خوب انجام دهید. بسیار مهم است که وقتی شغل جدیدی را شروع میکنید، تأثیر خوبی از رئیستان داشته باشید، حرفهتان را یاد بگیرید، مهارتهایی را در این زمینه ایجاد کنید. من مخالف این نیستم که ببینم خودت را رها میکنی و به بهترین شکل ممکن در حرفهی جدیدت دست میکشی، و هنگامی که در نهایت توانستی نفس خود را بیرون بیاوری و احساس کردی که آن را پایین آوردهای، سپس به سرمایهگذاری در املاک و مستغلات نگاه کن و فقط به پسانداز پول ادامه بده. در این فرآیند
آخرین چیزی که می خواهم شما را با آن ترک کنم، عجله ای وجود ندارد. شما در شرایط عالی هستید. ما نمی دانیم بازار قرار است چه کند. معاملات در خارج وجود دارد، فرصتهایی وجود دارد، اما همچنین در این مرحله، هیچ نشانهای وجود ندارد که به زودی به حالت خشمگین بازگردد. بنابراین، شما زمان در کنار خود دارید. به پس انداز پول ادامه دهید، بر روی حرفه خود تمرکز کنید، به اصول اولیه درست ادامه دهید. اگر میبینید که نرخهای بهره کاهش زیادی پیدا میکنند، شاید ما این را در اولویت پیدا کردن ملک قرار دهیم. اما اگر اینطور نیست، فقط محکم بمانید، در مسیر خود بمانید، همه چیز طبق خواسته شما پیش می رود، مرد من. بسیار خوب، در مرحله بعد، ما دو سوال مختلف HELOC داریم. بیایید آنها را بررسی کنیم. اولین سوال ما ویدئویی از رژیم غذایی برندون در دنور است.
براندون:
هی دیوید پادکست را دوست دارم و از اینکه به سوال من پاسخ دادید متشکرم. واقعاً به دنبال درگیر شدن در بازی سرمایه گذاری دارایی هستم. من یک وام 50,000 دلاری HELOC گرفتم و سعی می کنم بفهمم که بهترین راه برای جریان نقدی فوراً چیست. من می دانم که شما همیشه می گویید که اولین سرمایه گذاری یک کار خانگی نخواهد بود. دوست دارم حداقل آن را دو یا سه برابر کنم. بنابراین، من به چند فرصت نگاه می کنم. من در واقع در دنور، کلرادو زندگی می کنم، زیرا من و شما هر دو بازار سختی را برای انجام هر کاری با 50,000 دلار می دانیم. بنابراین، من به مکان هایی مانند سن آنتونیو، تگزاس نگاه می کنم، و حتی به این املاک کوتاه مدت نگاه کرده ام. در تولا، مکزیک من به نوعی میخواستم نظر شما را در مورد آنچه که فکر میکنید بهترین راه برای یک جریان نقدی سریع است، دریافت کنم، بنابراین میتوانم به نوبه خود از آن پول استفاده کنم و وارد ملک بعدی شوم. ممنون، دیوید
دیوید:
بسیار خوب، براندون، از سوال شما متشکرم. همچنین، مدل مو را دوست داشته باشید. بسیار خوب، شما کمی در دوراهی هستید. ما فقط در اینجا صادق خواهیم بود. شما در حال تلاش برای یافتن جریان نقدی هستید و آنچه شما گفتید جریان نقدی سریع یا آسان بود. پیدا کردن آن حتی از جریان نقدی معمولی سخت تر است، مانند جریان نقدی تمیز حتی سخت تر از جریان نقدی کثیف. این بازار بسیار سختی است که باید در آن سرمایهگذاری کرد. شما 50 دلار بزرگ برای کار دارید که به شما فضای زیادی برای تنفس نمیدهد، مخصوصاً وقتی صحبت از پیشپرداخت، هزینههای بسته شدن و پولی است که میخواهید. برای نگهداری در ذخایر شما در ویدیو اشاره کردید که حدود 50,000 دلار دارید. این به شما فضای زیادی برای پیشپرداخت، پرداخت هزینههای بسته شدن خود و داشتن مقداری پول برای ذخیره در صورت بروز مشکل نمیدهد.
شما همچنین در یادداشت هایی که من اینجا دارم اشاره کردید که به دلیل داشتن خانواده در حال رشد اهل هک کردن خانه نیستید. گویی این به اندازه کافی دشوار نبود، اکنون پرداخت اضافی را دریافت کردهاید که باید بابت آن وام 50,000 دلاری که میخواهید بگیرید، بپردازید. بنابراین، این همان مبلغی نیست که شما پس انداز کرده اید. این گرفتن وام 50 گرانی است. پس از بازپرداخت دومین وام مسکن HELOC، جریان نقدی باید حتی قوی تر از جریان نقدی باشد. در حال حاضر، من شما را از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات منصرف نمی کنم، اما می خواهم بگویم که ما باید در اینجا کمی طرز فکر را تغییر دهیم. این یک تلاش بسیار دشوار خواهد بود. این فقط این نیست که در چه شهری سرمایه گذاری کنم، به دنبال چه ملکی باشم. شما در حال رقابت با کشوری از مردم هستید که همگی در حال تلاش برای یافتن دارایی های نقدی هستند و به دلیل افزایش نرخ بهره که ما داشته ایم و کمبود عرضه که به فروشندگان اجازه می دهد مجبور به کاهش قیمت نباشند، روزگار بسیار سختی را سپری می کنند. قیمت های آنها
این ممکن است چیزی باشد که بیشتر یک ماراتن باشد تا دوی سرعت. باشه؟ شما به آن HELOC دسترسی دارید، این عالی است. شما در حال گوش دادن به پادکست هستید، این عالی است. شما این اطلاعات را به دست می آورید. این می تواند وسوسه انگیز باشد که فکر کنید، "من باید بروم کاری انجام دهم." لازم نیست بری کاری انجام بدی اگر منتظر بمانید معامله درستی خواهد آمد. شما باید در چنین موقعیتی زمان در کنار خود داشته باشید، به خصوص به این دلیل که معامله باید نه تنها برای جریان نقدینگی، بلکه برای پوشش پولی که قرار است برای وام خرج کنید، زمانی که آن را در وام می گیرید، بسیار خوب باشد. HELOC، و به هر حال، آنها اغلب وامهای با نرخ قابل تنظیم هستند، به این معنی که در صورت افزایش نرخها میتوانند افزایش پیدا کنند.
این چیزی است که من به آن می پردازم. شما میتوانید از HELOC برای خرید ملک سرمایهگذاری استفاده کنید، اما ریسک بیشتری دارد و محیطی است که در آن حاشیههای بسیار کمی وجود دارد و کار کردن آن دشوار است، من دوست ندارم در این مرحله ریسک بیشتری بپذیرید. من احتمالاً به سمت هک خانه متمایل می شوم، اما نه موقعیتی که در آن قسمت هایی از خانه را به اشتراک بگذارید. باشه؟ به چیزهای خلاقانه نگاه کنید که در آن یک تریپلکس می خرید و در یک واحد زندگی می کنید یا دو واحد دیگر را اجاره می کنید، یا یک خانه اصلی می خرید و ADU را اجاره می دهید و زیرزمین را اجاره می دهید. به دنبال چیزی باشید که خانوادهتان در جایی که بخشهای مختلف ملک را اجاره میدهید، نه فضای زندگی مشترک، مشکلی نداشته باشند، و دلیلی که من میگویم هک کردن خانه است به شما این امکان را میدهد که خطر را بیش از هر چیزی کاهش دهید. همچنین یک ارزش ذاتی در این وجود دارد که پرداخت وام مسکن را حذف یا کاهش میدهید، بنابراین برای منطقی کردن معامله کاملاً به جریان نقدی متکی نیستید.
به هر جاده ای که بروید، فقط می خواهم به یاد داشته باشید، این یک ماراتن است، نه دوی سرعت. راحت باش. خیلی خوب. ویدیوی بعدی ما از کوری بوداک می آید.
کوری:
هی دیوید سوال سریع بنابراین، ما در مراحل اولیه حرفه سرمایه گذاری خود هستیم. ما یک اجاره کوتاه مدت بسیار موفق داریم و در حال حاضر در حال انجام یک تلنگر زنده برای خرید و نگهداری و اجاره هستیم. با آن، ما پول زیادی برای این کار گذاشته ایم و همچنین ارزش آن را بسیار افزایش داده ایم. بنابراین، ما یک HELOC بیرون آوردیم و همچنان به ارزش خانه اضافه کردیم. ما احتمالاً در حدود 355,000 هستیم، اما ارزش خانه احتمالاً نزدیک به 50 است، اما HELOC های ما 30 گرند شدند و ما فقط 35,000،10 از آن را استفاده کرده ایم. نامزد من یک مشاور املاک است و او برخی از معاملات را بسته است، بنابراین ما مقداری پول نیز پس انداز کرده ایم که در واقع می تواند HELOC را پرداخت کند. سوال من این است که آیا باید این کار را انجام دهیم زیرا خط اعتباری به هر طریقی برای استفاده از آن پول برای ادامه سرمایه گذاری وجود دارد یا باید آن پول را نگه داریم و فقط سود HELOC را در طول XNUMX سال پرداخت کنیم و سپس آن را مجدداً بپردازیم. ?
پرداخت ما کمتر از 200 دلار در ماه است که می توانیم به راحتی آن را انجام دهیم، اما من فقط می خواستم بدانم بهترین سناریو چه خواهد بود زیرا به نوعی ما مجبور نیستیم اگر نخواهیم بهره را بپردازیم زیرا ما آن را داریم. پول برای پرداخت HELOC، اما من فقط نمی دانم بهترین سناریو برای ما چه خواهد بود. بنابراین، آیا باید HELOC را با پولی که در اختیار داریم پرداخت کنیم و از آن برای سرمایهگذاری رو به جلو استفاده کنیم، یا باید HELOC را در 35,000 دلار فعلیاش نگه داریم و فقط تا زمانی که بخواهیم 10 سال دیگر سرمایهگذاری مجدد کنیم، بهره را پرداخت کنیم؟ متشکرم.
دیوید:
کوری، این سوال را دوست دارم، مرد. از اینکه به اینجا سر زدید و آن را پرسیدید بسیار متشکرم، و من در واقع می توانم در نهایت توصیه های عملی ارائه کنم، که عالی است. بله، شما باید آن را پرداخت کنید. بگذارید منطقی را که در پشت چرایی آن وجود دارد به شما بگویم. اول از همه، شما در حال حاضر 200 دلار در ماه یا نزدیک به 200 دلار در ماه پرداخت می کنید که توانایی پرداخت آن را دارید، بنابراین نیازی به پرداخت آن ندارید، اما نیازی به خرج کردن آن ندارید. بیش از شش ماه، این 1,200 دلار است. به این فکر کنید که چند ساعت کار لازم است تا بتوانید 1,200 دلار درآمد داشته باشید. همچنین، به این فکر کنید که می توانید آن پول را در چه چیز دیگری سرمایه گذاری کنید که بیش از 200 پول برای شما به ارمغان بیاورد. اگر فرصت دارید، ممکن است آن را خرج کنید و ملک بیشتری بخرید، اما به احتمال زیاد فرصت ندارید، بنابراین من آن چیز را پرداخت کنید.
اکنون، همانطور که اشاره کردید، به خط اعتباری دسترسی دارید. شما در واقع با پرداخت آن چیزی را از دست نمی دهید. اگر به معامله ای برخورد کردید، می توانید دوباره آن را پس بگیرید. بنابراین، همه چیز به نحوه نگاه شما به پول بستگی دارد. پول ذخیره انرژی است. این را زیاد گفته ام وقتی آن ذخیره انرژی را در حساب پس انداز خود نگه می دارید، برای دسترسی به آن بهره پرداخت می کنید. وقتی آن را به سهام خانه خود برگردانید، اکنون نیازی به پرداخت سود ندارید، اما هنوز ذخیره انرژی دارید. چه آن را به عنوان سهام نگه دارید و چه آن را به عنوان پس انداز نگه دارید، همه چیز یکسان است. HELOC تنها دری است که به شما امکان می دهد آن را از یکی به دیگری منتقل کنید.
بنابراین، توصیه من این است که آن را به سهام خانه خود برگردانید، آن وام را پرداخت کنید، اما در را باز نگه دارید تا اگر فرصتی دیدید، آن را بیرون بکشید و از آن استفاده کنید. این یک راه حل کاملاً ساده است و من دوست دارم که شما این گونه فکر می کنید و آن سؤال را می پرسید. مطمئن شوید که ما را در جریان کاری که در نهایت انجام دادید، نگه دارید و اگر چیز دیگری برای سرمایه گذاری آن پول پیدا کردید، خوشحال می شوم آن را بشنوم.
بسیار خوب، در این بخش از نمایش، ما به نظرات YouTube می پردازیم و من می خواهم آنچه شما و سایر دنبال کنندگان BiggerPockets در YouTube گفته اید را به اشتراک بگذارم. یادآوری، من دوست دارم آنچه را که می گویید بشنوم. بنابراین، همانطور که در حال گوش دادن به برنامه هستید، به یوتیوب بروید و نظرات خود را برای من بگذارید تا در برنامه آینده بخوانم. اولین نظر ما از پروفسور X می آید که می گوید: «این کاملاً عالی بود. پاسخ به سوال/سناریوی پرداخت املاک دقیقاً همان چیزی بود که به آن نیاز داشتم. من به کار کردن و لذت بردن از زندگی در همان زمان ادامه خواهم داد.»
من مطمئناً نمی دانم، اما من معتقدم که این از قسمت 735 آمده است و این شخصی بود که یک مشاور املاک بود و سعی می کرد بفهمد که آیا باید به کار ادامه دهم یا باید سعی کنم از چند ملک بازنشسته شوم. . آنها برخی از آنها مانند احساس گناه کار را داشتند که من آن را جایی مینامم که مردم از اینکه کار میکنند احساس بدی میکنند و فکر میکنند که هدف زندگی اجتناب از کار به هر قیمتی است. بنابراین، هنگامی که آنها باید بروند سر کار و کمی پول در بیاورند، فکر می کنند کار اشتباهی انجام داده اند.
این فقط فلسفه من نیست. من فکر نمی کنم شما باید آن را در شغلی که از آن متنفر هستید غافل شوید و فکر نمی کنم باید کاری را انجام دهید که دوست ندارید. من فکر می کنم شما باید به دنبال خواسته خود در زندگی باشید، اما این هنوز هم نوعی کار است. بنابراین، چه در اتاقک کار کنید، چه در رفت و آمد کار کنید، از خانه کار کنید، یا برای کمک به افراد دیگر کار می کنید، همه اینها کار است. باید یه کاری انجام بدی بنابراین، در این مورد، آنها توصیه من را پسندیدند که باید به کار ادامه دهید، خانه بفروشید، به مردم کمک کنید تا در املاک و مستغلات ثروت بسازند، و در این فرآیند به تخم لانه خود اضافه کنید. وقتی دیگر اشتیاق به انجام آن ندارید، نگران ترک کار باشید. با تشکر از شما، پروفسور X.
نظر بعدی ما از EC است. "دیوید، من باید شما را به خاطر توصیه های عالی و صمیمانه ای که به عنوان یک کارشناس املاک ارائه کرده اید تحسین کنم. تجزیه و تحلیل شما از واقعیت های عملی موقعیت و اهمیت پرهیز از رضایت در تفکر ما می تواند رشد پرتفوی ما را در طول زمان بسیار افزایش دهد. شما واقعاً قابل توجه هستید.» خوب شلیک کن، ای سی، تو خوش آمدی که من را دنبال کنی و تا آنجا که می خواهی درباره من با دیگران صحبت کنی. من به نوعی دوست دارم این مرد تبلیغاتی را اینجا داشته باشم. مطمئن شوید که یک ویدیو را در biggerpockets.com/david ارسال کنید. دوست دارم به یکی از سوالات شما پاسخ دهم. متشکرم.
جرد هکستون میگوید: «هی، دیوید. آیا شرکت شما قادر به ارائه محصول وام است که به فروشنده اجازه می دهد بخشی از وام مسکن را در موقعیت دوم حمل کند؟ به عنوان مثال، اگر 700,000 وام مسکن بگیرم و فروشنده 400,000 در موقعیت دوم داشته باشد، یک اقامتگاه اولیه را به قیمت 300 خریداری می کنم. آیا ممکن است اتفاق بیفتد؟ سوال چالش برانگیز. اگر نه، چگونه یک شرکت وام یا کسب و کار می تواند آن را محقق کند؟ متشکرم." این سوال خیلی خوبی است، جارد، و من چند بار به آن نگاه کردم. اغلب اوقات، وام های معمولی به شما اجازه این کار را نمی دهند. آنها فقط به شما وام نمی دهند اگر قرار باشد وام دیگری نیز در جایگاه دوم باشد، و دلیل آن این است که بر نسبت بدهی شما به درآمد تأثیر می گذارد، اما این بدان معنا نیست که نمی تواند اتفاق بیفتد. گاهی اوقات، بسته به شرایط وام، میتوانیم وامدهندگانی پیدا کنیم که این کار را انجام دهند یا میتوانید پس از انجام وام، آن را ساختار دهید.
بنابراین، آنچه من شما را تشویق می کنم این است که با ما تماس بگیرید و به معنای واقعی کلمه این را در ایمیل خود بچسبانید و من از یکی از افسران وام خود می خواهم ببیند ما چه محصولاتی داریم و اگر آنها نداشته باشند، آن را برای من و شریکم می آورند و ما به دنبال وام دهنده ای خواهیم رفت که این کار را انجام دهد. کاری مشابه این را انجام دهید تا بتوانیم به افرادی مانند شما کمک کنیم. سوال عالی و عاشق طرز فکر شما. ممنون، جارد
خیلی خوب. نظر بعدی ما از سوی S. Su است که میگوید: «از شما برای به اشتراک گذاشتن سخاوتمندانه دانش خود بسیار متشکرم. لطفاً در مورد چگونگی جلوگیری از سرقت مالکیت یا سند ملک شما صحبت کنید؟ من خیلی متاسفم که این اتفاق برای شما افتاده است. این سوال بسیار خوبی است و در املاک و مستغلات بیشتر و بیشتر اتفاق می افتد. من با تیم تولیدمان در تلاش برای یافتن یک متخصص، شاید وکیلی هستم که بتواند به نمایش اصلی BiggerPockets بیاید و در مورد چگونگی این اتفاق و نحوه محافظت از شما صحبت کند. بنابراین، از نظر شما در آنجا متشکرم.
و آخرین نظر ما از Shalin7023 است. "اولین بار در کانال شما. تا اینجا اطلاعات و تحویل خوب است. پاسخ های بسیار هوشمندانه به سوالات دوباره کانال را بررسی خواهیم کرد.» خب عالیه ما برای اولین بار شنونده و یک طرفدار جدید داریم، بنابراین به Shalin به Seeing Greene خوش آمدید. خوشحالیم که شما را اینجا می بینیم، و شما فقط به من یادآوری کردید، یک بار دیگر فراموش کردم چراغ سبز را پشت سرم روشن کنم. بسیار خوب، و ما با چراغ سبز برگشتیم. به برنامه ویژه چراغ سبز پادکست BiggerPockets خوش آمدید، که با نام Seeing Greene نیز شناخته می شود، میزبان شما، دیوید گرین، که من هستم، معمولا فراموش می کند که نور را به رنگ دیگری در پشت سر خود تغییر دهد. ممنون که صبر کردید. من روزی خواهم کرد، روزی به یاد خواهم آورد و این را حل خواهم کرد.
از شما برای همه محبت و حمایت شما در حالی که در آزمایشات و مصائب خودم سهیم هستم سپاسگزارم. ما یک جامعه هستیم و به قوی نگه داشتن یکدیگر کمک می کنیم، و این چیزی است که در مورد BiggerPockets و این پادکست دوست دارم. بنابراین، ممنون که گوش دادید. با تشکر از شما برای ارسال نظرات خود. از اینکه سؤالات خود را مطرح کردید متشکرم و از اینکه نمایش را ممکن کردید متشکرم. اگر می خواهید مطمئن شوید که نمایش ادامه دارد، لطفاً به podcast.com/david بزرگتر بروید و سؤالات خود را در زمینه املاک ارسال کنید.
همچنین برای لایک کردن، نظر دادن و مشترک شدن در این کانال یوتیوب کمی وقت بگذارید. اگر در حال گوش دادن به آن در یک برنامه پادکست هستید، کمی وقت بگذارید تا به ما امتیاز و بررسی صادقانه بدهید. آنها به ما کمک زیادی می کنند. ما به سختی تلاش میکنیم تا BiggerPockets را در رتبه برتر پادکست املاک و مستغلات در جهان نگه داریم، اما رقابت زیادی وجود دارد، و همیشه یک اسلحه جوان جدید وجود دارد که سعی میکند ما را از بین ببرد، بنابراین با حمایت شما، میتوانیم آن جایگاه برتر را حفظ کنیم.
خوب، بیایید به سوالات برگردیم. ما قصد داریم با یک سوال خواندنی از کالب برایان در سالت لیک سیتی شروع کنیم. "سلام دیوید. من به دنبال مشاوره در مورد چگونگی شروع کار سرمایه گذاری خود هستم. من در حال حاضر در بازار سالت لیک سیتی زندگی می کنم و با نامزدم یک آپارتمان زیرزمینی را با قیمت 1,100 دلار در ماه اجاره می کنم. وضعیت مالی خوبی ندارم من در حال حاضر حدود 12,000 بدهی مصرف کننده دارم و هیچ دارایی واقعی به نام خود یا مبلغ زیادی پول برای پیش پرداخت احتمالی یک خانه ندارم. من و نامزدم در حال حاضر واجد شرایط دریافت وام FHA در محدوده 300,000 هستیم، اما این ما را در سالت لیک بسیار کم می آورد. من در حال دریافت مجوز املاک و مستغلات خود به عنوان راهی برای افزایش درآمد هستم و در عین حال تا زمانی که لازم باشد شغل فعلی W2 خود را حفظ می کنم. من در حال تلاش برای تصمیم گیری در مورد این هستم که آیا باید تمام انرژی و پولم را روی آوردن خود و نامزدم به یک خانه اصلی متمرکز کنم زیرا منطقه در حال رونق است و من از از دست دادن تمام سهام بالقوه متنفرم، یا اینکه باید به دنبال آن باشم. سرمایهگذاری خارج از ایالت که در آن میتوانم اجارههای با جریان نقدی بالا را دریافت کنم یا اصلاً ایده خوبی نیست که به دنبال سرمایهگذاری تا زمانی که کاملاً از بدهیام خلاص شوم، نیست؟
خوب، این یک سوال عالی است، کالب. ممنون که پرسیدی بیایید وارد این موضوع شویم. اول از همه، نه، من فکر نمیکنم شما باید به خارج از ایالت بروید و در جای دیگری ملکی بخرید، زیرا یافتن ملکی با جریان نقدینگی بالا در این بازار فوقالعاده دشوار است و ممکن است در نهایت پول خود را از دست بدهید، که این چیزی نیست که میخواهم ببینم این اتفاق میافتد، بهخصوص اگر از قبل در موقعیت مالی قوی نباشید. من دارم کتابی می نویسم، شاید کمتر از یک سال دیگر منتشر شود به نام ستون های ثروت، چگونه راه خود را برای آزادی مالی بسازیم، پس انداز کنیم و سرمایه گذاری کنیم، چیزی شبیه به آن. این کتابی است که به طور خاص برای افرادی مانند شما نوشته شده است، کالب. من خیلی هیجان زده هستم که بالاخره این کتاب را منتشر کردم. این کاملاً یک زندگی نامه نیست، اما نزدیک به یکی است زیرا نمونه هایی از زندگی من، داستان هایی از آنچه را که پشت سر گذاشتم، چگونه به پول نگاه می کردم، چگونه در مورد پول فکر می کردم، چگونه پول پس انداز کردم، چگونه پول درآوردم و بخشش را به اشتراک می گذارد، به اشتراک می گذارد. توصیه هایی برای اینکه چگونه می توانید پول بیشتری به دست آورید، پول بیشتری پس انداز کنید و سپس راه هایی که می توانید آن را سرمایه گذاری کنید.
به طور خلاصه، من میخواهم همه را ببینم، نه فقط شما، بلکه همه، ابتدا خود را در موقعیت مالی قرار دهند، سپس نگران سرمایهگذاری در املاک و مستغلات باشند. به نظر من این اشتباه است که مردم سعی می کنند با سرمایه گذاری خود را در موقعیت مالی قرار دهند. ابتدا باید این کار را انجام دهید، سپس پولی را که دارید سرمایه گذاری کنید. بنابراین، شما در حال هک کردن خانه هستید. شما 1,100 دلار در ماه خرج می کنید. تو با نامزدت زندگی میکنی اعتراف می کنید که در موقعیت خوبی نیستید. شما 12,000 دلار بدهی دارید. شما شغل شگفت انگیز W2 ندارید و در حال کار روی گرفتن مجوز خود هستید.
بیایید آن را تجزیه کنیم. اول از همه، کار عالی برای گرفتن مجوز شما. گام های مثبتی در جهت خوبی برمی دارید. در اینجا یک ترفند کوچک حیلهآمیز وجود دارد که من دیدهام وارد سر مردم شده و آنها را خراب میکند. زمانی است که آنها یک برنامه برای حرکت به جلو دارند. باشه؟ مردم می گویند، "من می خواهم یک معامله خارج از بازار پیدا کنم. من قصد دارم یکسری جریان نقدی در املاک و مستغلات بخرم و بازنشسته شوم. من میخواهم مجوز املاکم را بگیرم» و همه تراشههایشان را روی یک شرط گذاشتند. من راهی برای رسیدن به آزادی مالی دارم، و در حالی که شما منتظر هستید، زیرا زمان زیادی برای دریافت آن مجوز یا زمان زیادی است تا آن معامله خارج از بازار را پیدا کنید یا مدت زیادی است که اولین مشتری خود را به عنوان یک نماینده پیدا کنید. ، شما همه این پتانسیل را دارید که پول بیشتری به دست آورید که از آن استفاده نمی کنید زیرا فقط به یک چیز فکر می کنید.
بیایید آن را بشکنیم. شما در حال مطالعه برای گرفتن مجوز خود هستید. سرد. قرار است با 22 ساعت دیگر روز خود چه کار کنید؟ فرض کنید هشت عدد از آن را برای خواب دارید که 14 ساعت برای شما باقی می ماند. آیا تمام 14 ساعت باسن خود را شکست می دهید تا بهترین نسخه Caleb باشید که ممکن است باشید؟ وقتی به شغل W2 خود می روید، آیا انرژی باورنکردنی، نگرش شگفت انگیز و گرسنگی و تشنگی برای برتری به ارمغان می آورید؟
برای من مهم نیست که شما در 7-Eleven ایستاده اید و به افرادی زنگ می زنید که Slurpees می خرند و تنباکو می جوند. باشه؟ آیا میخواهید نوشابههای گازدار را به آنها بفروشید؟ آیا در مورد چیپس خاصی به آنها می گویید؟ آیا فروشگاه را بین مشتریان ذخیره می کنید؟ آیا هر کاری از دستتان بر می آید انجام می دهید تا رئیستان فکر کند شما بهترین هستید؟ زیرا این چیزی است که من پیدا کردم. اگر در موقعیتی که اکنون در زندگی هستید، عالی نیستید و بهترین تلاش خود را نمی کنید، خدایان املاک، خدایان مالی، هر طور که می خواهید به آن نگاه کنید، آنها تمایل دارند به آن افراد لبخند نزنند، و اتفاقی که می افتد این است که وقتی آن افراد به ثروت می رسند، به سرعت آن را از دست می دهند زیرا پایه ای برای حفظ آن نساخته اند.
بنابراین، آنچه من به همه می گویم، این فقط برای شما نیست، این برای تک تک انسان هایی است که گوش می دهند، وقتی بیشتر می خواهید، اولین چیزی که باید به آن نگاه کنید این است که با آنچه دارید چه می کنید. اگر می خواهید کار کنید و برای عالی بودن تلاش می کنید، هر روز بهترین کاری را که می توانید در W2 خود انجام می دهید، باید در آن شغل واقعاً خوب باشید، به این معنی که در واقع می توانید شروع به جستجوی شغل کنید. که در همان زمینه بهتر است، و اگر واقعاً خوب باشید، احتمالاً آن را دریافت خواهید کرد، یا میتوانید درخواست افزایش حقوق کنید.
اگر از شغل خود متنفر هستید و آن را در کیسه شن قرار می دهید و در کاری که انجام می دهید به بهترین شکل ممکن به شما داده نمی شود، پرداخت آن 12,000 دلار بدهی بسیار دشوار خواهد بود. احتمالاً به عنوان یک مشاور املاک و مستغلات آن را له نمی کنید. احتمالاً هنگام دریافت گواهینامه با شغل W2 با همان مشکلات روبرو خواهید شد، به علاوه اکنون تمام مجوزها و تمام هزینه های کارگزاری و هزینه های میز کار و هزینه های MLS و هزینه های lockbox و ملی را دارید. انجمن، انجمن کالیفرنیا یا انجمن ایالتی شما و انجمن محلی. با داشتن یک مشاور املاک پول زیادی به دست می آید. شما بیشتر ضرر خواهید کرد خیلی خوب؟
بنابراین، این واقعاً به رویکردی که ما نسبت به زندگی داریم برمیگردد، و من نمیخواهم ببینم که قبل از اینکه در موقعیت مالی خوبی قرار بگیرید، خودتان را برای خرید ملک تحت فشار قرار دهید. باشه؟ بنابراین، شما در وضعیت خوبی هستید. شما فقط 1,100 دلار در ماه پرداخت می کنید. بیایید به این فکر کنیم که در زندگی چه کارهایی می توانیم انجام دهیم که به شما امکان می دهد در موقعیت هایی که اکنون دارید، پول بیشتری به دست آورید، قبل از اینکه نگران تلاش برای آوردن املاک و مستغلات باشید و وقتی بالشتک بزرگی ندارید، این کار را درگیر کنید. من دوست دارم نظر شما را در این مورد بدانم. ویدیوی دیگری برای ما بفرستید یا ارسالی دیگری به ما بدهید و به ما اطلاع دهید که پیشرفت شما چگونه بوده است. همچنین، اگر میخواهید مجوز خود را دریافت کنید، سری تولیدکننده برتر من را با BiggerPockets، Sold، Skill و Scale بررسی کنید. میتوانید آنها را در biggerpockets.com/store تهیه کنید.
بسیار خوب، و آخرین سوال ما از مانی اسکوبار است. مانی میگوید: «همسرم، ایوت، یک مشاور املاک و مستغلات در سن آنتونیو، تگزاس است. او به نقطه ای رسیده است که باید تفویض اختیار کند. برای مثال، او سه پیشنهاد دارد که باید ارسال کند. در حال حاضر با یک مشتری متمرکز کار می کنم. ساعت 8:15 شب است و او دو تا دیگر فرصت دارد.» آه، چقدر آن روزها را به یاد دارم، مانی. او میگوید: «چه وظایفی را که او میتواند به VA یا سایر کارکنان برای حداکثر کارایی محول کند؟ او لزوماً نمیخواهد یک دلال باشد، اگرچه برای آن آماده است، اما حتی به عنوان یک نماینده وام، میدانم که برخی وظایف وجود دارد که او میتواند او را برای کارهایی که در آن عالی است آزاد کند، تعامل با مشتری، مذاکره، و غیره. او سه سال است که یک نمایش یک زن است و برای ایدهپردازی ایده انجام ندادن همه چیز مشکل دارد. قبلا هم اونجا بوده تفکیک یا فهرستی از وظایفی که او می تواند محول کند و به آنها بسیار قدردانی می شود. همچنین، او از کجا می تواند این اعضای تیم را پیدا کند؟ ممنون از وقتی که گذاشتی برادر شما و BT زندگی من را تغییر دادید و به این تغییر ادامه می دهید، بنابراین من برای همیشه مدیون هستم.
اوه خدای من، مانی، سوال خوبی است، مرد، و من برای همسرت هیجان زده هستم. او احتمالاً در ابتدا وقتی این تغییرات را اجرا میکنید از شما متنفر خواهد شد و بعد از اعمال آنها واقعاً شما را دوست خواهد داشت. خوب، بیایید این را تجزیه کنیم. اول از همه، همسر شما باید کتاب فروخته شده، مهارت و مقیاس من را بخواند زیرا من در مورد این تهوع تبلیغاتی در آن کتاب ها صحبت می کنم. در مرحله دوم، چند اصل وجود دارد که فکر می کنم همسر شما می تواند از آنها بهره مند شود. من خیلی از این چیزها را یاد گرفتم، به طرز عجیبی که به عنوان گارسون در رستوران کار می کردم. من متوجه شده ام که این الگوها برای میزهای انتظار وجود دارد، زیرا همیشه سعی می کردم تا آنجا که می توانم با تعداد بیشتری از افراد تا جایی که می توانستم با کارآمدترین میزها منتظر بمانم زیرا از این طریق پول درآوردم.
بنابراین، زمانی که من یک مشاور املاک و مستغلات شدم، همین فکر را کردم. چگونه می توانم با هر تعداد مشتری که می توانم کار کنم و گران ترین خانه ها را بخرم که بتوانم تا آنجا که می توانم کارآمد باشد؟ وقتی گفتی او در تعامل با مشتری و مواردی از این دست خوب است، درست به سرش می زنی. او در کاغذبازی یا پر کردن فرم ها خوب نیست. چند قانون سرانگشتی که من از کار در رستوران استفاده کردم، میتوانستم میزهای زیادی را اداره کنم. من چیزی بودم که آنها می گفتند سرور قوی. من می توانستم تا 12، 13 در یک زمان و بارها این کار را انجام دادم. نمی توانستم 12 میز را همزمان بگیرم. حتی نمی توانستم پنج میز را همزمان بردارم.
تفاوت بسیار زیادی بین زمانی که میزها وارد می شوند وجود دارد. بنابراین، آنچه شما دارید، این انفجارها و چیزهای فشرده است. بنابراین، هنگامی که یک میز برای اولین بار در یک رستوران می نشیند، شما باید برای دریافت سفارش نوشیدنی آنها بروید. درست؟ شما باید امیدوار باشید که مهماندار به یاد داشته باشد که منوهای خود را رها کند یا آنها بدون هیچ کاری آنجا نشستهاند. شاید بخواهید چند پیش غذا درست کنید. این معمولا اولین تعامل است. شما خودتان را معرفی می کنید، سفارش نوشیدنی آنها را می گیرید، از پیش غذا می پرسید.
وقتی نوشیدنیها یا پیشغذاهای آنها را داخل آن میگذارید، با فرض اینکه در رستورانی هستید که دیگران غذا را به سمت میز میبرند، که در اولین رستورانی که من در آن کار میکردم اینطور نبود، در رستوران دوم بود، شما برای خودتان مقداری خریدید. زمان تنفس اکنون می توانید غذا را به میزهای دیگر خود پیاده کنید، می توانید از میزهای دیگر سفارش بگیرید. چیزهایی وجود دارد که شما را در یک دقیقه واقعاً مشغول می کند، مانند اینکه نمی توانم از یک میز شش نفره سفارش بگیرم و همچنین برای میز دیگری سفارش نوشیدنی بگیرم یا سس بیشتری برای آنها بیاورم یا مطمئن شوم که استیک آنها پخته شده است. به درستی یا کمک به آنها برای دریافت شراب بیشتر. من فقط یک کار را در یک زمان می توانم انجام دهم. اما بعد از اینکه سفارش را دریافت کردم و آن را در رایانه گذاشتم، مدت زمان زیادی به دستم رسید.
بنابراین، بخشی از یک عامل خوب بودن، فاصله گرفتن زمانی است که وظایف خاصی را انجام می دهید. بنابراین، به عنوان مثال، وقتی همسر شما در حال نوشتن یک پیشنهاد است، من این را میدانم زیرا من سالهاست که نمایندگانی را آموزش دادهام، آنها از قبل برنامهریزی نمیکنند. آنها صبر می کنند تا یک وضعیت اضطراری رخ دهد و سپس سعی می کنند همه چیز را در آن لحظه انجام دهند. بنابراین، او احتمالاً تلفن میزند و میگوید: «برای یک سپرده پولی جدی میخواهی چه کار کنی؟» و آنها می گویند، "سپرده پول جدی چیست؟" و بعد داره توضیح میده خیلی وقت می گیره. سپس آنها می گویند: "خب، چقدر باید انجام دهیم؟" "خب، من نمی دانم. اجازه دهید با نماینده فهرست تماس بگیرم.» سپس او با نماینده فهرست تماس می گیرد. الان به جای 8:45 ساعت 8:15 است. سپس او با مشتریان ما تماس می گیرد، اما آنها فقط بچه های خود را در رختخواب می گذارند تا آنها نتوانند به تلفن پاسخ دهند. الان ساعت 9:30 است و بالاخره تلفن را جواب می دهند و واریز پول جدی را توضیح می دهند. بعد سوال پیش پرداخت و غیره را مطرح می کنند.
کاری که ما انجام دادیم، چون این برای من هم مشکل ساز بود، زمانی بود که وقتی برای اولین بار با مشتری شروع به کار کردم، ارائه خریدار را ارائه دادم و سپس پاسخ همه این سوالات را دریافت کردم. من فرمی داشتم که پر میکردم، واریز پول جدی معمولاً 3٪ از قیمت خرید است، اما اغلب اوقات ما میتوانیم با هزینههای کمتری فرار کنیم. آیا با نصف آن مشکلی ندارید؟ بنابراین، ما حدود 1.5٪ را انجام خواهیم داد. در یک خانه 300,000 دلاری، این مبلغ 4,500 دلار خواهد بود. بله، به نظر خوب می رسد. باشه. از شما می خواهم که در حال حاضر مدرکی مبنی بر وجوه خود را به من بدهید تا وقتی پیشنهاد را بنویسیم، آن را روی عرشه داشته باشم.
کاری که همسر شما احتمالاً انجام میدهد این است که منتظر میماند تا زمان نوشتن پیشنهاد برسد، سپس مشتری او باید مدرک وجوه را دریافت کند، که یک صورتحساب بانکی است که نشان میدهد آنها پیشپرداخت را دارند، و همسرتان او را راهنمایی میکند که چگونه باید آن را دریافت کند. Chase یا wellsfargo.com و این مدارک را دریافت کنید، و آنها این کار را همزمان انجام می دهند که همه میزهای دیگر وارد می شوند. باید بتوانید این چیزها را از هم جدا کنید. این اولین کاری است که همسر شما حتی قبل از اینکه کسی را استخدام کند این است که منتظر نماند تا مشتری بگوید: «میخواهم کاری انجام دهم». رهبر باشید. چرخ را بگیر اطلاعات مورد نیاز خود را زودتر از موعد دریافت کنید.
دومین کاری که میتوانید انجام دهید این است که فهرستی از همه کارهایی که باید انجام شود تهیه کنید و ببینید کدام یک از آن کارها را میتوان تفویض کرد. در حال حاضر، نوشتن یک پیشنهاد یکی از ساده ترین کارها برای تفویض اختیار است. شما باید از کسی بخواهید که تمام مدارک را پر کند و سپس می روید و آن را بررسی می کنید و مطمئن می شوید که خوب است قبل از اینکه ارسال کنید تا آن را برای مشتری ارسال کنید. نیازی نیست که همسر شما باشد که واریز پول جدی، آدرس خانه، شماره بسته چیست. شما به راحتی می توانید یک دستیار مجازی یا حتی یک کارآموز از دفتر او داشته باشید.
اگر او یکی از بهترین عوامل تولید است، یک نماینده در دفتر او وجود دارد که دو سال است خانه ای نفروخته است که می گوید: «می توانی مربی من باشی؟ آیا میتوانی مربی من باشی؟» آنها به دنبال یک مربی می دوند. همسر شما باید مربی آن شخص باشد. از او بخواهید به آن شخص بگوید: «من به شما املاک و مستغلات را آموزش میدهم، اما زمانی که به انجام کاری نیاز دارم، شما آن را انجام خواهید داد. وقتی نیاز دارم که پیشنهادات تکمیل شود، شما آنها را پر خواهید کرد." از همسرتان بخواهید به او نشان دهد که چگونه یک پیشنهاد را پر کند و سپس اجازه دهید ببیند که چگونه انجام می دهد و اگر اشتباه کرد، از شر آنها خلاص شده و پیشنهاد دیگری را دریافت کنید.
اما این بسیار ساده است. چیزهایی که احتمالاً او را می کشند، مکالمه ای است که او در آخرین لحظه انجام می دهد. "ما فقط به خانه نگاه کردیم، باید تا امشب پیشنهاد را دریافت کنیم" و اکنون او سعی دارد این کار را ساعت 10 شب انجام دهد. با سازماندهی بیشتر و انجام زودتر آن چیزها را صاف کنید. یکی دیگر از دلایلی که همسرتان احتمالاً نمیتواند درک کند که افراد دیگر در کارش به او کمک میکنند این است که او سیستمی ندارد که از قبل مشخص شده باشد که چه اتفاقی میافتد. بنابراین، در ذهنش، او باید خودش این کار را انجام دهد، زیرا نمی داند چگونه چیزی را به دیگری واگذار کند.
کاری که من هنگام شروع تیم دیوید گرین انجام دادم این بود که همه کارهایی را که باید انجام می دادم در یک لیست قرار دادم و فهرستی را در یک سند Google تهیه کردم. باشه؟ ما در مورد خریداران صحبت می کردیم. بیایید در مورد یک لیست صحبت کنیم، همه کارهایی که باید قبل از قرار ملاقات انجام دهم، همه کارهایی که باید در یک قرار انجام دهم، همه کارهایی که بعد از قرار انجام می دهم، سپس همه کارهایی که برای قرار دادن خانه در MLS انجام می دهم. ، سپس تمام کارهایی که وقتی خانه در MLS است و فعال است، انجام می دهم، سپس تمام کارهایی که وقتی به امانت می رود انجام می دهم، سپس تمام کارهایی که وقتی بسته می شود انجام می دهم. هر بار که تراکنشی داشتم که مشکلی پیش میآمد، به لیستم برمیگشتم و میگفتم: «کجا میتوانم چیزی را در اینجا بگذارم تا دوباره این اتفاق نیفتد؟ کجا میتوانم مشتری را زودتر برای این کار آماده کنم؟» و بنابراین، من میگم، درست بعد از مرحلهای دیگر در فرآیند، صحبتی در مورد خالی داشته باشم، بسیار خوب، و در یک دوره زمانی طولانی خودش را هموار کرد.
سپس این فهرست بسیار طولانی را گرفتم و آن را برای تمام کارهایی که دستیار اولم می توانست انجام دهد، کد رنگی کردم. هر چیزی که آبی بود همان کاری است که من انجام دادم، هر کاری که قرمز بود همان کاری است که او انجام داد. بنابراین، ما از یک لیست برای همه لیستهای مختلفی که داشتیم کار میکردیم، و کاملاً واضح بود که من چه میکردم و او چه میکرد. سپس در نهایت یک CRM دریافت کردم که آن لیست را می گرفت، و به جای اینکه ما مجبور باشیم به لیست نگاه کنیم، 75 کار از 125 کاری را که او می توانست انجام دهد به او تفویض می کرد. برای من 50 کاری که می توانستم انجام دهم. آن CRM بریویتی نام دارد. این برای آژانس های املاک است. این چیزی است که ما استفاده می کنیم. و سپس اتفاقی که می افتد این است که او فقط در محل کار حاضر می شود و در لیست وظایفش همه کارهایی که برای تک تک دارایی های ما انجام می داد به او اختصاص داده می شود و کاملاً واضح بود که او در آن روز چه کار می کرد. او مجبور نبود که بگوید، "من باید چه کار کنم؟"
این چیزی است که همسر شما به آن نیاز دارد. حالا آیا این یک دفعه اتفاق می افتد؟ نه، اما اگر این اتفاق نیفتد، او تا آخر عمرش در این چرخ همستر می دود و شما ساعت 10 شب وقتی او دارد پیشنهاد می نویسد و شما وقت همسری می خواهید. قرار نیست آن زندگی آزاد مالی را که همه ما از طریق املاک دنبال می کنیم، زندگی کنیم. این به مکیدن است. پس باید در ابتدا منضبط باشیم تا این اتفاق نیفتد. درست مثل این که وقتی همزمان با هفت میز بنشینید، اما نه نمی گویید چون آن پول را می خواهید، بد است، می خواهید به یک مهماندار آموزش دهید که بتواند قبل از اینکه شما را بنشیند، پنج دقیقه صبر کند و کار را راحت تر کند.
حالا، اجازه دهید به شما بگویم اگر شما یک سرمایه گذار املاک و مستغلات هستید، چگونه می تواند کار کند. دوستم، اندرو کوشمن، که یک سرمایه گذار چند خانواده است، و من به طور معمول مجتمع های آپارتمانی را با هم می خریم، و ما سیستمی داریم که بسیار شبیه به این کار می کند. سه فاز وجود دارد، فاز یک، فاز دو، فاز سه. فاز اول، ما فهرستی از هشت مورد را داریم که برای تجزیه و تحلیل منطقه ای که آپارتمان در آن قرار دارد انجام می دهیم. به وب سایت های خاصی می رویم و نگاه می کنیم تا ببینیم درآمد متوسط چقدر است. ما به نقشه سیل نگاه می کنیم و می بینیم که آیا در منطقه سیل است یا خیر. ما به نقشه جرم نگاه می کنیم و می بینیم که چه نوع جرمی است. ما به اجاره سایر آپارتمان های اطراف نگاه می کنیم و می بینیم که آیا اجاره ما از آنها بیشتر است یا کمتر از آنها. اینها همه چیزهای سطح بالایی هستند، اما انجام آن بسیار ساده مستند شده است.
پس از آن، ویژگی واقعی را تجزیه و تحلیل می کنیم. ما به T12 نگاه می کنیم. ما به جمعیت شناسی افرادی که به منطقه نقل مکان می کنند نگاه می کنیم. ما به وینتیج ملک نگاه می کنیم. ما به اندازه و تعداد واحدها، جای خالی در منطقه، چیزهای کمی دقیق تر نگاه می کنیم. باشه؟ و سپس در فاز سه ما واقعاً بسیار عمیق وارد می شویم. زیبایی شماره گذاری این تجزیه و تحلیل در یک سند این است که ما می توانیم کارآموزان یا افرادی را داشته باشیم که برای ما کار می کنند کار را انجام دهند و سپس به ما گزارش دهند، خوب، واقعاً این گزارش به اندرو است زیرا من مشغول ساختن پادکست هایی مانند این برای شما هستم. ، آنچه آنها پیدا کردند. خیلی باحاله، درسته؟
بنابراین، هنگامی که همه چیزهایی را که باید انجام شود مشخص کردید و ما حتی پیوندهایی را در سند Google قرار دادیم، برای رفتن به نقشه سیل اینجا را کلیک کنید، برای بررسی جرم اینجا را کلیک کنید، اینجا را کلیک کنید تا ببینید اداره سرشماری چه می گوید در مورد جایی که مردم به آنجا نقل مکان می کنند. میتوانیم شخص دیگری داشته باشیم که تمام اطلاعات را برای ما پر کند. اندرو به آن نگاه می کند و 30 ثانیه طول می کشد تا قبل از اینکه وارد فاز دو شود، شست را بالا یا پایین نشان دهد.
همسر شما هم می تواند همین کار را انجام دهد. همه چیز در مورد نظم و انضباط کافی و انجام دادن کارهای مشابه بارها و بارها است. وقتی روند کاری خود را نمی دانید، وقتی نمی دانید دارید چه کار می کنید، وقتی نمی دانید به دنبال چه هستید، فقط به ذات خود اعتماد می کنید و در نهایت منتظر مشتریان در رستوران می شوید. دستشان را بلند کنید و بگویید: «من این را میخواهم، آن را میخواهم، این را میخواهم، آن را میخواهم»، و شما به این طرف و آن طرف میگردید و سعی میکنید بدون هیچ سیستمی همه چیزهایی را که نیاز دارند به دستشان بیاورید. من از طرفداران پر و پا قرص این هستم. این یکی از دلایلی بود که کتاب مقیاس را نوشتم، که آخرین کتاب از مجموعههای بنگاههای املاک با تولید برتر است تا نمایندگان یاد بگیرند که چگونه شغل خود را به یک تجارت تبدیل کنند تا هر شب تا ساعت 10:30 شب کار نکنند. شب مجردی
مانی، از شما برای ارسال این سوال بسیار سپاسگزارم و از همه شما که گوش می دهید، از شما برای انجام این کار متشکرم. میخواهم ببینم که در املاک و مستغلات پول در میآوری، اما میخواهم در عین حال از زندگیت لذت ببری. لازم نیست این یکی یا دیگری باشد. سیستم ها این امکان را می دهند. اگر این برنامه را دوست دارید، لطفاً به من لطف کنید، هر کجا که به این پادکست گوش می دهید، یک بررسی پنج ستاره به ما بدهید. اینها معنی زیادی دارند، و فراموش نکنید که در یوتیوب نظر بدهید، زیرا می خواهم بدانم نظر شما در مورد آنچه من گفتم، چه سؤالاتی از مردم داشتند، چه سؤالاتی دارید، و چه فکر می کنید که من فراموش کرده ام سبز کنم. دوباره روشن شد اگر همیشه این را فراموش کنم، قطعاً من را فانوس گرین نمی نامند.
باشه همه دوستت دارم متشکرم که در اینجا حضور دارید. با تشکر از انتخاب شما برای دریافت دانش املاک و مستغلات از من و BiggerPockets. ما می دانیم که شما می توانید آن را در هر جایی دریافت کنید و این که به ما مراجعه می کنید بسیار معنی دارد. می توانید من را در davidgreene24.com یا در رسانه های اجتماعی @davidgreene24 پیدا کنید. همچنین می توانید در اینجا در یوتیوب برای من نظر بگذارید. کارکنان تولید ما آن را بررسی خواهند کرد و امیدواریم شما را در نمایش نشان دهند. اگر وقت دارید، ویدیوی BiggerPockets دیگری را تماشا کنید، و اگر ندارید، هفته آینده شما را می بینیم.
قسمت را اینجا ببینید
به ما کمک کنید!
با گذاشتن امتیاز و بررسی به ما کمک کنید تا به شنوندگان جدید در iTunes دسترسی پیدا کنیم! فقط 30 ثانیه طول می کشد و دستورالعمل ها را می توان پیدا کرد اینجا کلیک نمایید. با تشکر! ما واقعا از آن قدردانی می کنیم!
در این قسمت ما پوشش می دهیم:
- ایالت های دوستدار مستاجر و اینکه آیا آنها هنوز هستند ارزش سرمایه گذاری را دارد
- نحوه یافتن جریان نقدی "سریع". در بازار املاک امروزی
- چه زمانی (و چه زمانی که نه) به استفاده از HELOC برای تامین مالی پیش پرداخت شما
- خرید مسکن اولیه در مقابل اجاره دارایی و ساختن پایه مالی شما
- زمان پرداخت خط اعتباری و بازیافت وجوه برای خرید اجاره بیشتر
- سیستمهایی را که باید برای آزاد کردن زمان، انجام معاملات بزرگتر و انجام کارهای بیشتر ایجاد کنید
- و So خیلی بیشتر!
پیوندهایی از نمایش
کتاب های ذکر شده در نمایش:
آیا علاقه مندید در مورد حامیان مالی امروز بیشتر بدانید یا خودتان شریک BiggerPockets شوید؟ پست الکترونیک .
یادداشت توسط BiggerPockets: اینها نظرات نوشته شده توسط نویسنده هستند و لزوماً نظرات BiggerPockets را نشان نمی دهند.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-750
- :است
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 7- یازده
- 8
- 9
- a
- قادر
- درباره ما
- دسترسی
- حساب
- حسابداری (Accounting)
- رسیدن
- در میان
- فعال
- واقعا
- Ad
- اضافه
- اضافی
- نشانی
- تنظیم پذیر
- اقرار کردن
- مزیت - فایده - سود - منفعت
- نصیحت
- اثر
- پس از
- در برابر
- عامل
- عاملان
- پیش
- معرفی
- اجازه دادن
- اجازه می دهد تا
- قبلا
- هر چند
- همیشه
- شگفت انگیز
- مقدار
- تحلیل
- تحلیل
- و
- اندرو
- دیگر
- پاسخ
- پاسخ
- هر کس
- هر جا
- اپارتمان
- آپارتمان
- نرم افزار
- اپل
- درخواست
- وقت ملاقات
- قدردانی
- روش
- هستند
- محدوده
- استدلال
- دور و بر
- AS
- دارایی
- اختصاص داده
- دستیار
- انجمن
- At
- توجه
- گرایش
- وکیل
- نویسنده
- اجتناب از
- به عقب
- بد
- بانک
- پایه
- اساسا
- BE
- زیبایی
- زیرا
- شدن
- تبدیل شدن به
- قبل از
- شروع
- شروع
- پشت سر
- بودن
- باور
- سود
- بهترین
- شرط
- بهتر
- میان
- بزرگ
- بزرگتر
- بیت
- سفید
- آبی
- کتاب
- کتاب
- بالا بردن
- مرز
- BOSS
- خریداری شده
- براندون
- شکستن
- تفکیک
- تنفس
- به ارمغان بیاورد
- آوردن
- شکسته
- دلال
- برایان
- BT
- ساختن
- بنا
- ساخته
- دسته
- دفتر
- سوختگی
- کسب و کار
- خرید
- خریداران
- خریداری کردن
- by
- کالیفرنیا
- صدا
- نام
- فراخوانی
- تماس ها
- CAN
- می توانید دریافت کنید
- نمی توان
- سرمایه
- اهميت دادن
- کاریابی
- Осторожно
- حمل
- مورد
- موارد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- جریان نقدی
- علت
- سرشماری
- دفتر سرشماری
- معین
- قطعا
- به چالش
- تغییر دادن
- تبادل
- کانال
- تعقیب
- بررسی
- وارسی
- چیپس
- را انتخاب کنید
- انتخاب
- شهرستانها
- شهر:
- واضح
- کلیک
- مشتری
- مشتریان
- نزدیک
- بسته
- نزدیک
- بستن
- بسته
- کالج
- رنگ
- کلرادو
- COM
- بیا
- آینده
- توضیح
- نظرات
- انجمن
- رفت و آمد
- شرکت
- متقاعد کننده
- رقابت
- رقابت
- به طور کامل
- کامپیوتر
- عواقب
- در نظر بگیرید
- مصرف کننده
- ادامه دادن
- ادامه داد:
- ادامه
- معمولی
- گفتگو
- پخته شده
- سرد
- هزینه
- هزینه
- میتوانست
- کشور
- زن و شوهر
- دوره
- پوشش
- خالق
- اعتبار
- خط اعتبار
- جرم
- CRM
- جاری
- در حال حاضر
- مشتریان
- داود
- روز
- روز
- مقدار
- معاملات
- بدهی
- تصمیم گیری
- تصمیم
- تصمیم گیری
- عمیق
- قطعا
- تحویل
- جمعیت
- دنور
- بستگی دارد
- سپرده
- دقیق
- DID
- رژیم غذایی
- تفاوت
- مختلف
- مشکل
- جهت
- مستقیما
- منضبط
- نمایش دادن
- سند
- گول زدن
- نمی کند
- عمل
- آیا
- توسط
- دو برابر
- پایین
- نوشیدن
- نوشیدنی ها
- قطره
- هر
- پیش از آن
- کسب درآمد
- آسان ترین
- به آسانی
- EC
- بهره وری
- موثر
- از بین بردن
- پست الکترونیک
- اورژانس
- تشویق
- انرژی
- لذت بردن
- کافی
- محیط
- انصاف
- سپرده
- به خصوص
- املاک
- اتر (ETH)
- حتی
- هر
- هر کس
- همه چیز
- کاملا
- مثال
- مثال ها
- برتری
- عالی
- برانگیخته
- گران
- با تجربه
- کارشناس
- توضیح داده شده
- توضیح دادن
- اضافی
- سقوط
- خانواده
- پنکه
- درک کردن
- توجه
- ویژه
- هزینه
- کمی از
- رشته
- شکل
- پر کردن
- پر شده
- سرانجام
- امور مالی
- مالی
- آزادی مالی
- پیدا کردن
- پیدا کردن
- پایان
- نام خانوادگی
- بار اول
- فلیپ
- فلیپس
- سیل
- جریان
- در حال جریان
- تمرکز
- تمرکز
- به دنبال
- پیروان
- غذا
- برای
- استحکام
- برای همیشه
- فرم
- قالب
- اشکال
- به جلو
- یافت
- پایه
- رایگان
- آزادی
- دوست
- از جانب
- صندوق
- اصول
- بودجه
- آینده
- به دست آوردن
- بازی
- سخاوتمندانه
- دریافت کنید
- گرفتن
- دادن
- داده
- دادن
- Go
- خدایان
- می رود
- رفتن
- خوب
- افرین
- گوگل
- جستجوی گوگل
- فارغ التحصیل
- بزرگ
- تا حد زیادی
- سبز
- چراغ سبز
- در حال رشد
- رشد
- مهمان
- راهنمایی
- راهنمایی
- هک
- هک
- نیم
- همستر
- دست
- مشت
- دسته
- آویزان کردن
- رخ دادن
- اتفاق افتاده است
- اتفاق می افتد
- اتفاق می افتد
- سخت
- آیا
- داشتن
- سر
- سر
- شنیدن
- کمک
- کمک
- اینجا کلیک نمایید
- ناامید کننده
- پنهان
- زیاد
- بالاتر
- استخدام
- اصابت
- ضربه زدن
- نگه داشتن
- برگزاری
- سوراخ
- صفحه اصلی
- خانه
- امید
- خوشبختانه
- میزبان
- ساعت ها
- خانه
- خانه
- مسکن
- بازار مسکن
- چگونه
- چگونه
- اما
- HTTP
- HTTPS
- بزرگ
- انسان
- گرسنگی
- هیپ
- i
- من می خواهم
- اندیشه
- انجام
- اهمیت
- مهم
- in
- درآمد
- افزایش
- باور نکردنی
- بطور باور نکردنی
- اطلاعات
- ذاتی
- اینستگرام
- نمونه
- در عوض
- دستورالعمل
- اثر متقابل
- علاقه
- نرخ بهره
- مصاحبه
- معرفی
- فهرست
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذار
- سرمایه گذاران
- گرفتار
- موضوع
- IT
- ITS
- خود
- آیتونز
- کار
- شغل ها
- سفر
- JPG
- نگاه داشتن
- نگهداری
- بچه ها
- نوع
- دانستن
- دانش
- شناخته شده
- عدم
- دریاچه
- صاحب خانه
- بزرگ
- نام
- قوانین
- رهبر
- منجر می شود
- پرش
- یاد گرفتن
- آموخته
- یادگیری
- ترک کردن
- ترک
- وام دهنده
- وام دهندگان
- سطح
- LG
- مجوز
- صدور مجوز
- زندگی
- سبک
- پسندیدن
- احتمالا
- محدود شده
- لاین
- لینک ها
- فهرست
- شنونده
- استماع
- فهرست
- لیست
- کوچک
- زنده
- زندگی
- زندگی
- وام
- وام
- محلی
- طولانی
- مدت زمان طولانی
- دیگر
- نگاه کنيد
- نگاه
- به دنبال
- مطالب
- از دست دادن
- شکست
- خیلی
- عشق
- کم
- ساخته
- اصلی
- حفظ
- ساخت
- پول را
- ساخت
- مرد
- مانی
- بسیاری
- نقشه
- مسابقه دو ماراتون
- حاشیه
- بازار
- بازارها
- عظیم
- کارشناسی ارشد
- حداکثر
- ممکن است..
- به معنی
- رسانه ها
- اعضا
- ذکر شده
- مترو
- مکزیک
- قدرت
- ذهن
- ذهنیت
- دقیقه
- دقیقه
- اشتباه
- اشتباهات
- MLS
- لحظه
- حرکت
- پول
- ماه
- ماه
- بیش
- رهن
- وام مسکن
- اکثر
- حرکت
- به جلو حرکت کن
- متحرک
- چند خانواده
- شهرداری ها
- نام
- ملی
- لزوما
- لازم
- نیاز
- ضروری
- نیازهای
- لانه
- جدید
- نیویورک
- نیویورک
- بعد
- هفته بعد
- شب
- یادداشت
- عدد
- شماره گذاری شده
- به طرز عجیبی
- of
- ارائه
- پیشنهادات
- دفتر
- مامورین
- اغلب اوقات
- خوب
- on
- ONE
- باز کن
- نظر
- دیدگاه ها
- فرصت ها
- فرصت
- مخالف
- گزینه
- سفارش
- سفارشات
- سازمان یافته
- دیگر
- غلبه بر
- خود
- کاغذ کاری
- بخش
- شریک
- بخش
- شور
- مسیر
- صبر
- بیمار
- الگوهای
- پرداخت
- پرداخت
- پرداخت
- کشور
- مردم
- مردم
- کامل
- دوره
- شخص
- فاز
- فلسفه
- تلفن
- انتخاب کنید
- برگزیده
- محل
- اماکن
- برنامه
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازیکن
- لطفا
- بسیاری
- به علاوه
- پادکست
- پــادکـست
- نقطه
- مقام
- موقعیت
- مثبت
- ممکن
- پتانسیل
- عملی
- آماده
- ارائه
- زیبا
- جلوگیری از
- قیمت
- قیمت
- اصلی
- از اصول
- اولویت
- شاید
- مشکل
- مشکلات
- روند
- تهيه كننده
- محصول
- تولید
- محصولات
- معلم
- پیشرفت
- اثبات
- املاک
- ویژگی
- محافظت از
- محفوظ
- ارائه
- خرید
- دنبال کردن
- هل دادن
- قرار دادن
- پرسش و پاسخ
- واجد شرایط
- سوال
- سوالات
- سریع
- بالا بردن
- مطرح شده
- محدوده
- رتبه
- نرخ
- نرخ
- رتبه
- نسبت
- رسیدن به
- رسیدن به
- خواندن
- مطالعه
- واقعی
- دارایی های واقعی
- املاک و مستغلات
- واقعیت ها
- متوجه
- دلیل
- دلایل
- اخیر
- بازیافت
- قرمز
- كاهش دادن
- کاهش
- منظم
- قابل توجه
- به یاد داشته باشید
- به خاطر سپردن
- اجاره
- اجاره
- اجاره دهندگان
- گزارش
- گزارش
- نشان دادن
- ذخایر
- REST
- رستوران
- رستوران ها
- این فایل نقد می نویسید:
- خلاص شدن از شر
- خطر
- خطرناک
- جاده
- اتاق
- اتاق
- دور
- به طور معمول
- قوانین
- دویدن
- در حال اجرا
- هجوم بردن
- s
- سعید
- حقوق
- نمک
- سالت لیک سیتی
- همان
- سان
- ذخیره
- صرفه جویی کردن
- پس انداز
- حساب پس انداز
- می گوید:
- مقیاس
- سناریو
- جستجو
- دوم
- ثانیه
- مشاهده
- به دنبال
- بخش
- فروشندگان
- فروش
- حس
- سلسله
- تنظیم
- هفت
- اشتراک گذاری
- سهام
- اشتراک
- شلیک
- کوتاه
- کوتاه مدت
- باید
- نشان
- نشان می دهد
- امضاء
- مشابه
- ساده
- به سادگی
- تنها
- نشسته
- وضعیت
- شرایط
- شش
- شش ماه
- اندازه
- مهارت
- مهارت ها
- هوشمند
- So
- تا حالا
- آگاهی
- رسانه های اجتماعی
- فروخته شده
- راه حل
- حل
- برخی از
- روزی
- کسی
- چیزی
- یک جایی
- بزودی
- فضا
- ویژه
- به طور خاص
- سرعت
- خرج کردن
- هزینه
- حامیان
- Spot
- بهار
- با حداکثر سرعت دویدن
- کارکنان
- صحنه
- شروع
- آغاز شده
- راه افتادن
- دولت
- بیانیه
- ماندن
- گام
- مراحل
- چوب
- هنوز
- opbevare
- داستان
- داستان
- ساده
- استحکام
- فشار
- قوی
- قوی
- ساختار
- مبارزات
- تلاش
- دانشجو
- در حال مطالعه
- ارسال
- ارسال
- مشترک
- موفق
- چنین
- تعقیب قانونی کردن
- عرضه
- پشتیبانی
- مفروض
- سیستم
- سیستم های
- جدول
- گرفتن
- طول می کشد
- مصرف
- صحبت
- سخنگو
- مذاکرات
- وظایف
- عوارض
- تیم
- اعضای تیم
- مستاجر
- قوانین و مقررات
- وابسته به تکزاس
- که
- La
- محوطه
- اطلاعات
- جهان
- شان
- آنها
- آنجا.
- اینها
- چیز
- اشیاء
- تفکر
- فکر
- سه
- از طریق
- بلیط
- زمان
- بار
- نوک
- نکات
- به
- تنباکو
- امروز
- امروز
- با هم
- تن
- هم
- بالا
- طرف
- تجارت
- سنتی
- آموزش دیده
- معامله
- رونوشت
- آزمایش های
- سه برابر
- اعتماد
- دور زدن
- به طور معمول
- زیر
- فهمیدن
- نا آشنا
- واحد
- واحد
- us
- استفاده کنید
- معمولا
- ارزش
- نسخه
- تصویری
- محصول
- مجازی
- دستیار مجازی
- vs
- صبر کنيد
- منتظر
- راه رفتن
- خواسته
- میخواهم
- تماشا کردن
- تماشای
- مسیر..
- راه
- ثروت
- وب سایت
- هفته
- خوش آمد
- خوب
- چی
- چه شده است
- چرخ
- چه
- که
- در حین
- WHO
- زن
- اراده
- شراب
- خرد
- با
- تعجب کردم
- مهاجرت کاری
- مشغول به کار
- کارگر
- کار از خانه
- با این نسخهها کار
- جهان
- بدترین
- با ارزش
- خواهد بود
- نوشتن
- نوشته
- کتبی
- اشتباه
- X
- سال
- سال
- جوان
- شما
- خودت
- یوتیوب
- زفیرنت