پیدا کردن یک دارایی های سرمایه گذاری in پیش بست ممکن است احساس کند که یک الماس را به طور ناهموار کشف می کند، زیرا ممکن است فروشنده انگیزه بیشتری برای انجام معامله سریعتر و کمتر داشته باشد. با این حال، یک نکته مهم وجود دارد که باید قبل از اینکه اقدامی در مورد خود انجام دهید، از آن آگاه باشید. نکته: شما می توانید چند هزینه اضافی بپردازید یک معامله نادر به دست آورید!
به دیگری خوش آمدید پاسخ تازه کار! در این قسمت اشلی و تونی در مورد خرید ملک در پیش سلب مالکیت- از جمله زمانی که منطقی باشد خرید ملک "منوط به" آنها همچنین بر روی مهم ترین نقاط داده برای تجزیه و تحلیل چه زمانی بازار خود را انتخاب کنیدو همچنین نحوه جلوگیری از پریدن اسلحه هنگام لیست یک ملک جدید برای اجاره. سرانجام، پروژه های بازسازی منزل می تواند مشکل ساز باشد زمانی که شما یک سرمایه گذار خارج از کشور. میزبانان ما نحوه خرید مواد و همچنین نحوه خرید آنها را به اشتراک می گذارند هک سرمایه گذاری که خواهد شد شما ثروت را نجات می دهد!
اگر می خواهید اشلی و تونی به یک سوال املاک و مستغلات پاسخ دهند، می توانید یک سوال اینجا ارسال کنید، پست در گروه فیس بوک تازه کار املاک و مستغلات، یا از طریق خط درخواست تازه کار (1-888-5-ROOKIE) با ما تماس بگیرید.
برای گوش دادن به پادکست های اپل اینجا را کلیک کنید.
پادکست را از اینجا بشنوید
متن را اینجا بخوانید
اشلی:
این قسمت 338 Real Estate Rookie است.
تونی:
و به پادکست تازه کار املاک و مستغلات خوش آمدید، جایی که هر هفته، دو بار در هفته، الهامبخش، انگیزه و داستانهایی را برای شما به ارمغان میآوریم که باید برای شروع سفر سرمایهگذاری خود بشنوید، و اگر در حال تماشای آن در YouTube هستید، ممکن است امروز کمی متفاوت به نظر برسم. . دارم یه ذره میکشم کلارک کنت، عینکمو بیرون آوردم. اشلی، حتی امروز مرا نشناخت. او بلند شد و گفت: "خب، این شخص کیست و میزبان مشترک من کجاست؟"
اشلی:
منظورم این است که شما می گویید، کلارک کنت. اما من تقریباً مطمئن هستم که گفتم عصبی یا بداخلاق، اما خوب.
تونی:
آنها یکی هستند. یک و همان. اما نه، همه شوخی ها به کنار بچه ها. امروز یک قسمت خوب داشتیم که در آن با یک پاسخ تازه کار دیگر به شما بچه ها ضربه می زنیم و چهار سوال داریم که امروز می خواهیم به آنها بپردازیم. ما کمی در مورد اینکه اگر در آن مرحله از انتخاب بازار خود هستید صحبت می کنیم، آن نقاط داده ای که باید به آنها توجه کنید تا بدانید که آیا یک بازار بازار خوبی است یا خیر، صحبت می کنیم؟ نکته مهمی است که امروز به خصوص در سال 2023 اگر به فکر سرمایه گذاری هستید باید در نظر بگیرید. ما کمی در مورد پرداخت به پیمانکاران صحبت می کنیم. راه درست برای انجام این کار بدون کلاهبرداری توسط یک پیمانکار چیست و چگونه میتوانید این کار را برای خودتان آسان کنید؟
اشلی:
آره و ما کمی در مورد هک کارت اعتباری صحبت می کنیم و اینکه چگونه می توانید آن را در پیمانکاران خود که هزینه مواد برای بازسازی و پروژه های شما را پرداخت می کنند، بگنجانید. سپس در مورد حق مالکیت، سلب حق اقامه دعوی، قبل از توقیف صحبت می کنیم و چند نمونه از املاکی را که من خریداری کرده ام و در حال توقیف هستند یا توقیف شده اند و نحوه معامله با بانک را بیان می کنیم. بنابراین اگر اینها چیزهایی هستند که به آنها علاقه دارید، این قسمت برای شماست و مثل همیشه، مهم نیست استراتژی شما، چه تجربه ای دارید، ما همیشه سعی می کنیم به شما آموزش دهیم و تکه های کوچکی برای شما باقی بگذاریم که شاید یک لحظه در هر لحظه وجود داشته باشد. قسمتی که به شما کمک می کنیم داشته باشید. بنابراین، اگر شما هر یک از آن لحظات آها را دارید، خوشحال میشویم که امتیاز و بررسی را در پلتفرم پادکست مورد علاقهتان یا یوتیوب برای ما بگذارید و آنچه را که از پادکست تازه کار آموختهاید به ما بگویید و شاید کسی آن را بخواند و الهام گرفته شوند تا در سفر املاک و مستغلات خود اقدام کنند.
قبل از اینکه سؤالات «پاسخ تازه کار» شما را مطرح کنیم، این می تواند آخرین قسمتی باشد که من و تونی با هم قبل از آمدن بچه ضبط می کنیم. بنابراین حتی اگر این واقعاً پخش شود، عزیزم اینجا خواهد بود.
تونی:
عزیزم حتما اینجا خواهد بود
اشلی:
اما ما در حال شمارش معکوس برای روزهای قبل هستیم، تونی، در مرخصی پدری است و ما اضطراب جدایی را از ندیدن هر هفته در زوم، گاهی دو بار در هفته، خواهیم داشت. بنابراین مطمئن هستم که فیس تایمینگ زیادی با کودک انجام خواهد شد.
تونی:
یه دختر بچه
اشلی:
آره بنابراین، اگر تا به حال مطمئن نشده اید که تبریک می گویید، تونی، زیرا تا زمانی که پخش شود، او یک دختر بچه تازه متولد شده خواهد داشت.
تونی:
اوقات هیجان انگیز بچه ها خوب با آن، بیایید وارد سؤالات امروز شویم.
اشلی:
خوب، اولین سوال امروز از بلیک کرتسینگر است. من این را اشتباه نگفتم. کرتسینگر. کرتسینگر، شاید یکی از آنها درست باشد. باشه. سوال بلیک این است: «از چه معیارهایی برای شناسایی بازارهای بالقوه برای سرمایه گذاری استفاده می کنید؟ من مشخص کرده ام که سرمایه گذاری از راه دور بهترین گزینه من به عنوان بازار خانگی من است، DFW یک گران است. من به دنبال استفاده از استراتژی BRRRR هستم و به دنبال شناسایی چندین بازار با هزینه ورود کمتر هستم. عوامل اصلی که من در حال حاضر ارزیابی می کنم رشد جمعیت، رشد متوسط قیمت خانه، سطح جرم و جنایت، رشد متوسط درآمد خانوار و رشد شغل است. از تحلیل من چه چیزی اضافه میکنید؟» تونی، می بینم که با شور و نشاط یادداشت ها را یادداشت می کنی. چی داری؟
تونی:
بنابراین من فکر می کنم چند قطعه در این وجود دارد، درست است؟ بنابراین بلیک، اولاً این یک سؤال فوق العاده است و فکر می کنم بسیاری از تازه کارها به آن فکر می کنند. بنابراین من خوشحالم که میتوانیم در این مورد بحث کنیم، اما قبل از اینکه وارد بحث هی شدیم، وقتی به بازار نگاه میکنم، چه نکاتی را باید ارزیابی کنم؟ فکر می کنم اولین سوالی که باید از خود بپرسید این است که انگیزه من به عنوان یک سرمایه گذار املاک چیست؟ هدف واقعی من از سرمایه گذاری در املاک چیست؟ و به طور معمول، سه سطل بزرگ وجود دارد که شما به نوعی در آنها می افتید. جریان نقدی وجود دارد، قدردانی وجود دارد و مزایای مالیاتی وجود دارد. درست؟ جریان نقدی، قدردانی، مزایای مالیاتی، و معمولاً سعی میکنید این سه را متعادل کنید و اگر در اجارههای کوتاهمدت سرمایهگذاری میکنید، مورد چهارمی وجود دارد که تعطیلات است. بنابراین شاید شما فقط بخواهید به هزینه های خود برای داشتن یک خانه تعطیلات در جایی یارانه بدهید، اما جریان نقدی، قدردانی و مزایای مالیاتی. بنابراین بین این سه، میتوانم بگویم که کدام یک مهمتر، دوم مهمتر، سوم مهمتر است.
بنابراین به نوعی آنها را در یک لیست اولویت بندی کنید و سپس این به شما کمک می کند تا تعیین کنید معیارهای اساسی برای شما مهم تر هستند. از آنجا که شما رشد جمعیت، رشد متوسط خانه، سطح جرم و جنایت، درآمد خانوار، رشد شغل و غیره دارید. اما اگر هدف شما در حال حاضر فقط جریان نقدینگی باشد چه؟ پس شاید شما آنقدرها نگران رشد متوسط قیمت مسکن نباشید، درست است؟ چون آنقدرها هم برای شما مهم نیست. چیزی که شما واقعاً روی آن متمرکز هستید این است که چگونه جریان نقدی خود را به حداکثر برسانم؟ و اگر این هدف نهایی و غایی شماست، پس شاید حتی به میزان جرم و جنایت هم نگران نباشید. چون اگر بتوانم 40 درصد پول نقد در ازای یک اجاره بلندمدت سنتی دریافت کنم، مثل این هستید که من به یک منطقه جنگی بروم. بنابراین فکر میکنم اولین قطعه این است که بفهمیم کدام یک از این سه، دومین و سومین مهمترین است. نظرت چیه، آش؟
اشلی:
بنابراین چندی پیش، استیو روزنبرگ، یکی دیگر از سرمایهگذاران و او مربیگری و مشاوره تجاری زیادی انجام میدهد و ما نشستیم و در واقع یک کاربرگ تحلیل بازار درست کردیم که در اینجا مواردی است که باید هنگام تجزیه و تحلیل بازار به آنها توجه کنید. بنابراین من فقط میخواهم آنها را خیلی سریع بخوانم، و دیدن دیدگاههای مختلف ما در مورد اینکه چه چیزی برای هر یک از ما مهمتر است و سپس به نوعی آنها را با هم ترکیب کردیم، واقعاً جالب بود. بنابراین به سه صنعت مختلف شغلی نگاه کنید، میخواهید مطمئن شوید که تنها یک صنعت وجود ندارد که از شهرها پشتیبانی کند. زیرا اگر آن مرکز بسته شود، اکثریت مردم بیکار هستند و در حال جابجایی هستند. بنابراین شما می خواهید به سه صنعت شغلی اصلی که در آنجا هستند، رشد جمعیت، میانگین ارزش خانه، متوسط اجاره، نسبت قیمت به اجاره نگاه کنید. بنابراین، این املاک را به چه قیمتی خریداری می کنید و اجاره ای که از آن دریافت می کنید چقدر خواهد بود؟ درصد ارزیابی مالیات، پس چقدر مالیات بر دارایی می پردازید؟ درصد بر اساس ارزش ارزیابی شده خانه چقدر است؟ امکانات، اگر چیزی منحصر به فرد وجود دارد.
بنابراین در اینجا، بسیاری از خانه ها با سوخت طبیعی گرم می شوند. بنابراین ما خطوطی داریم که از جاده عبور میکنند، درست مثل برق یا هر چیز دیگری و سپس گاز خانه شما، گاز طبیعی را گرم میکند. و گاهی اوقات چنین چیزی در دسترس نیست و شما در واقع باید مخازن پروپان تهیه کنید و آنها را به خانه وصل کنید و سپس باید یک کامیون پروپان بیاید و مخزن پروپان را پر کنید. بنابراین با نگاه کردن به چیزهای مختلف مانند این که آیا چیزهای منحصر به فردی وجود دارد که ممکن است ارزش خانه را تعیین کند؟ مطمئناً عرضه گاز طبیعی به خانه شما بسیار راحت تر از این است که واقعاً بیایید و مخزن پروپان خود را دوباره پر کنید. خیلی چیزهای مختلف مثل آن. سپس تعمیرات فصلی، آیا باید نگران برف روبی باشید؟ آیا باید نگران بار برف روی پشت بام باشید؟ بیمه تخصصی، آیا در منطقه سیل هستید؟ آیا طوفان وجود دارد؟ آیا بلایای طبیعی رخ می دهد؟ باید بیمه تخصصی، بیمه زلزله داشته باشید. میانگین سنی اجارهکنندگان، متوسط درآمد اجارهکنندگان.
شما می خواهید مطمئن شوید که مردم عادی در آن بازار می توانند آنچه را که می خواهید واحد خود را برای اجاره لیست کنید، بپردازند. میانگین سطح تحصیلات، درصد صاحبان خانه در مقابل درصد اجارهکنندگان. آمار جرم و جنایت و رتبه منطقه مدرسه، میانگین سن دارایی. بنابراین اگر نمیخواهید وارد بازسازی خانههای متعلق به دهه ۱۹۰۰ شوید، از منطقهای خرید نکنید که اکثر خانههای من متعلق به دهه ۱۹۰۰ هستند. میانگین نرخ جای خالی در منطقه برای سایر مالکان و سپس آیا استراتژی های خروج چندگانه وجود دارد؟ بنابراین اگر این را به عنوان اجاره کوتاه مدت می خرید، آیا به عنوان اجاره بلند مدت نیز کار می کند یا برعکس؟ بنابراین اینها چیزهایی هستند که ما در لیست خود داشتیم و من دو منبع را در اختیار شما قرار می دهم تا اکثریت این داده ها را بدون نیاز به جستجو و جستجوی آنها بیابید. اولین مورد، brightinvestor.com است، که میتوانید کد پستی، محلهای را که در آن جستجو میکنید، قرار دهید و تحقیقات بازار زیادی را در اختیار شما قرار میدهد و سپس محلهی دیگری محلهی scout.com است. انبوهی از اطلاعات را نیز به شما می دهد.
برخی از قابلیتهای رایگان وجود دارد که میتوانید... برخی اطلاعات را میتوانید از اینها استخراج کنید یا باید پرداخت کنید. بنابراین من فکر می کنم NeighborhoodScout، شما می توانید برای هر کد پستی یا چیزی دیگر پرداخت کنید و فکر می کنم حدود 20 دلار است و می توانید گزارش کامل را دریافت کنید. بنابراین این دو توصیه من برای شروع مکانی است تا مجبور نباشید تک تک اطلاعات کوچک را پیدا کنید و در گوگل جستجو کنید.
تونی:
اشلی، این یک تفکیک عالی از تمام داده های مختلف بود که باید به آنها نگاه کرد و بیمه واقعاً با من روبرو شد. بنابراین، برای کسانی از شما که مدتی است به پادکست گوش میدهید، میدانید که بخشی از دلیل شکست خانه شریوپورت من، این بود که حق بیمه سیل از یک سال به سال دیگر چهار برابر شد و تقریباً بلافاصله به نتیجه رسید. آن خانه بی سود بنابراین درک این نکات ظریف فکر می کنم بسیار مهم است. اما همه چیز، اشلی، فقط گذشت... حدس میزنم اجازه دهید یک قدم به عقب برگردم. دو نوع داده وجود دارد که میخواهید وقتی در نظر دارید بازاری را برای سرمایهگذاری در نظر بگیرید، در نظر بگیرید. شما داده های کمی خود را دارید و سپس داده های کیفی خود را دارید. خیلی کمی همه چیزهایی است که، اش، فقط درباره آن صحبت کرد. درست؟ مانند جای خالی، رشد شغل، حق بیمه سیل، مواردی از این دست. درست؟ اطلاعات کیفی شما، داده های کیفی شما، که از مکالمات به دست می آید. بنابراین شما با مدیران املاک محلی در آن بازار صحبت می کنید و احساس می کنید هی، احساس می کنید این بازار به کجا می رود؟
جیب هایی که خوب کار می کنند کدامند؟ چه جیب هایی هستند که خوب کار نمی کنند؟ از کجا باید اجتناب کنم؟ روی کجا باید تمرکز کنم؟ در حال صحبت با آژانس های املاک محلی در آن بازار، درست است؟ یک نماینده خوب باید بازارهای خود را مانند پشت دست بشناسد. من عاشق نماینده ام در جاشوا تری هستم زیرا این مرد فقط دایره المعارفی است از همه چیزهایی که در آن شهر و اطراف آن اتفاق می افتد. او می داند که چه قوانینی تصویب می شود، او می داند که شورای شهر در مورد چه چیزی صحبت می کند، او فقط به همه چیز دست زده است. بنابراین یک نماینده خوب همچنین می تواند بسیاری از این اطلاعات کیفی را به شما بدهد و سومین مکان برای جستجوی آن، سایر سرمایه گذاران املاک و مستغلات در آن بازار است. بنابراین به جلسات محلی خود بروید، درست است؟ در گروه های فیس بوک که محلی در شهر شما هستند فعال شوید و سعی کنید با مردم صحبت کنید تا بفهمید سفر آنها چگونه بوده است؟ چون داده ها به یک چیز اشاره می کنند، درست است؟ داده ها یک نوع داستان را ترسیم می کنند. اما شما واقعاً میتوانید با صحبت کردن با یک نفر و درک واقعی تجربیات منحصربهفرد او به این تصویر کامل دست پیدا کنید، زیرا همیشه در دادهها تیرگی وجود دارد.
شما هرگز نمی توانید 100% فقط با نگاه کردن به اعداد و ارقام مطمئن باشید، اما می توانید با صحبت با شخصی که در آن بازار سرمایه گذاری می کند، این اعتماد را در تصمیم خود ایجاد کنید. بنابراین اگر می خواستم در نزدیکی بوفالو، نیویورک سرمایه گذاری کنم. من فقط به داده ها نگاه نمی کنم، می خواهم به اشلی بروم. میخواهم بگویم، «اشلی، کتاب بازی را به من بده. روی چه چیزی باید تمرکز کنم؟ از چه دامی دوری کنم؟» و، اشلی، احتمالاً می تواند آن ها را از پشت دستش تکان دهد، زیرا او این کار را بارها انجام داده است. بنابراین شما می خواهید به دنبال داده های کمی و کیفی باشید.
اشلی:
و من فکر می کنم برخی از ... زمانی که شما تصمیم می گیرید چه بازارهایی را در واقع تحلیل کنید، از جایی شروع می شود که چنین فرصت هایی دارید. خواه زادگاه شما باشد، بنابراین برخی از خیابان ها را می شناسید، مناطق را می شناسید، خوب و بد را می دانید یا چکمه ای روی زمین دارید، کسی را می شناسید که می توانید آن سوالات را نیز بپرسید. فقط یک ایده، ممکن است بازاری باشد که برای شما مناسب باشد، اما مکانی عالی برای شروع، جایی است که شما آن مزایا را دارید.
تونی:
فقط یک اخطار که باید به آن اضافه کنیم این است که داشتن هر دو خوب است. من برخی از اشتباهات را می بینم که برخی افراد مرتکب می شوند این است که آنها فقط به داده های کیفی تکیه می کنند و به اندازه کافی روی کمی تمرکز نمی کنند. بنابراین فقط به این دلیل که کسی می گوید اورلاندو فلوریدا مکانی عالی برای خرید یک اجاره کوتاه مدت است یا سنت لوئیس، میسوری مکانی عالی برای تلنگر خانه است. فقط به این دلیل که آن را در TikTok یا Instagram یا YouTube یا هر جای دیگری میبینید، اجازه ندهید این تنها نقطه دادهای باشد که برای بیرون رفتن و سرمایهگذاری تمام پول خود در آن بازار استفاده میکنید. بنابراین کیفیت تعادل خوبی است، اما شما میخواهید مطمئن شوید که همچنان هر دوی آنها را دریافت میکنید.
اشلی:
و داده ها را تأیید کنید.
تونی:
و تایید کنید.
اشلی:
آره.
تونی:
آره.
اشلی:
بسیار خوب، پس سوال بعدی از اینکا کامستاک است، و این سوال احمقانه به نظر می رسد، اما هی، اینجا سوال احمقانه ای وجود ندارد. «اگر یک پیمانکار به شما اجازه خرید مواد را با کارت اعتباری شخصی خود بدهد، چگونه این کار را انجام می دهید؟ و شما خارج از ایالت هستید. آیا شما فقط باید با او بروید و با آنها مواد بخرید؟ چه گزینه هایی وجود دارد؟» بنابراین این جایی است که چقدر به پیمانکار خود اعتماد دارید، جایی که در واقع آنها را به یک کاربر مجاز تبدیل می کنید و آنها کارت اعتباری خود را برای استفاده دریافت می کنند و شما می دانید چه تراکنش هایی از طرف آنها انجام می شود. زیرا این یک کارت اعتباری است که نامش روی آن است و برای افزودن شخصی به عنوان کاربر مجاز، معمولاً به شماره امنیت اجتماعی او یا هر چیز دیگری نیاز ندارید. اگر نمیخواهند روی اعتبارشان تأثیر بگذارد، فقط به نام و آدرس آنها نیاز دارید تا آنها را اضافه کنید.
شما می توانید این کار را انجام دهید، اما گزینه دیگر این است که واقعاً مواد را به صورت آنلاین با کارت اعتباری خود خریداری کنید و آن را آماده تحویل در فروشگاه کنید و آنها وارد می شوند و می توانند سفارش را تحویل بگیرند و شما فقط آنها را به عنوان اضافه کنید. شخصی که سفارش را دریافت می کند که فکر می کنم یکی از بهترین راه ها برای انجام آن در خارج از کشور است، شما نمی خواهید کارت اعتباری خود را به آنها بدهید تا این کار را انجام دهند.
تونی:
ما هر دوی اینها را انجام دادیم. پسر ما، ناچو، که تمام ورقهای ما را انجام داده است، او کاربر مجاز یکی از کارتهای اعتباری ما است. اما معمولاً مانند Home Depot، اگر کارت اعتباری خود را داشته باشید، می توانید کارت اعتباری خود را در پرونده داشته باشید. مانند اکانت حرفه ای یا هر چیز دیگری که باشد. پیمانکار شما فقط می تواند وارد شود و بگوید: "هی، من برای این کار اینجا هستم."
اشلی:
و شارژش کن
تونی:
و بله، آنها می توانند آن را شارژ کنند. و این دلیل بزرگی است که چرا ما به نوعی انتخاب میکنیم که از کدام فروشندهها خرید میکنیم. گاهی اوقات طراح ما که با او کار می کنیم، طرح های شگفت انگیزی ایجاد می کند، اما گاهی اوقات او این مکان های تا حدی مبهم را برای انتخاب انتخاب می کند و ما مکان هایی را دوست داریم که همیشه می توانیم آنلاین سفارش دهیم، که سریع ارسال شوند. بنابراین، در حالت ایدهآل، حتی میتوانیم حتی از سفر پیمانکار خود که به فروشگاه برای برداشتن آن چیزها میرود، نجات دهیم، سعی میکنیم همه چیز را آنلاین بخریم و فقط مستقیماً آن را به ملک ارسال کنیم تا از این سردرد جلوگیری کنیم. حدس میزنم یکی دیگر از گزینههایی که میتوانید انجام دهید، بگویید که شاید فروشگاهی که از آن خرید میکنید، یک فروشگاه محلی است که سفارشات را به صورت آنلاین پردازش نمیکند. اگر ممکن است یک پیمانکار متبحر در زمینه فناوری داشته باشید که با او کار می کنید، آنها فقط می توانند برای شما فاکتور بگیرند که می گویند از QuickBooks یا چیزی دیگر استفاده می کنند. آنها می توانند شما را فاکتور کنند، شما می توانید از کارت اعتباری آنها برای پرداخت فاکتور آنها استفاده کنید و اکنون آنها پول نقد را از پرداخت فاکتور دریافت کرده اند تا بروند و مواد را تحویل بگیرند. بنابراین گزینه دیگری در صورتی که می خواهید به آن راه بروید.
اشلی:
تنها چیزی که با این روش انجام می شود این است که پیمانکار هزینه های کارت اعتباری را پرداخت می کند.
تونی:
یا فقط شما را علامت گذاری می کنند.
اشلی:
آره.
تونی:
بله، پس این هزینه ها هر چه که باشد، ممکن است روی 100 دلار اضافی یا چیزی شبیه به آن ضربه بزنید. خوب یک چیزی که شما گفتید، Ash، این یک سوال دیگر را مطرح می کند این است که شما گفتید اگر پیمانکار خود را اضافه کنید، اعتبار شخصی آنها را تحت تأثیر قرار نمی دهد. آیا همیشه آن را به عنوان کارت اعتباری تجاری تنظیم می کنید یا گاهی اوقات از کارت های اعتباری شخصی استفاده می کنید؟ ترکیب شما برای تامین بودجه بازپروری ها چیست؟
اشلی:
من قطعاً کارت های اعتباری تجاری انجام می دهم، زیرا آن امتیازهای جایزه ثبت نام شگفت انگیز است و بنابراین بله، من همیشه یک کارت اعتباری تجاری انجام می دهم و، داریل، کارهای زیادی انجام می دهد. او تقریباً تمام مدیریت پروژه را برای مواد و چیزهایی از این قبیل انجام می دهد. اما یک زوج وجود داشت، بنابراین او معمولاً آن را به صورت آنلاین سفارش می دهد، آن را برای تحویل گرفتن آماده می کند. یا میرود و سفارش را انجام میدهد و فقط میرود خرید یا هر چیز دیگری و اگر گردش مالی بخش یا هر چیز دیگری برای پیمانکار باشد، آن را به ملک بیاورد. اما سال گذشته، در طول زمستان، دو پیمانکار بودند که هر کدام یک کارت اعتباری به آنها دادم و تنها چیزی که داشتم این بود که رسیدها را در یک پاکت برایم نگه میداشتند و سپس در پایان پروژه آنها بودجه داشتند و بودجه آنها بر اساس آنها بود. نیروی کار و مواد آنها بنابراین من فکر می کنم آنها بیش از 63 دلار یا هر چیز دیگری رفتند، اما او این مبلغ را از جیب خود پرداخت کرد که بیش از بودجه بود.
و بنابراین من فقط از آنها خواستم هر رسید و سپس هر چیزی را که باید برگردانند تا مطمئن شوند که بازگردانده شده است را ذخیره کنند و رسید برای برگشت را به من بدهند و سپس همه آنها را در QuickBooks اسکن کنم. و اکنون، داریل، همه این کارها را نیز انجام می دهد، جایی که هر رسید با ScanSnap وارد QuickBooks می شود و سپس فقط به هر ویژگی که برای آن بود اختصاص داده می شود. اما ما فقط به مدیر اجاره کوتاه مدت خود یک کارت اعتباری دادیم تا بتواند به آمازون و در حساب آمازون ما برود و چیزهایی را سفارش دهد و مستقیماً به خانه نظافتچی ارسال شود و سپس نظافتچی کسی است که آن را به ملک می برد. برای ما و بنابراین ما در واقع او را به عنوان یک کاربر مجاز در کارت اعتباری خود اضافه کردیم. پس من هستم، داریل هستم، و سپس او برای این LLC است و من از این واقعیت خوشم می آید که وقتی این اظهارات می آید، می توانم به جای دادن کارت اعتباری یا دادن کارت اعتباری خود به کسی، نگاهی به این موضوع داشته باشم که چقدر پول می گیرد. هر چه.
آنها را به کاربر مجاز واقعی تبدیل کنید. زیرا اینطور نیست که کسی در فروشگاه چک کند که در واقع شما از کارت اعتباری استفاده می کنید. بنابراین از نظر فنی می توانید هر کارت اعتباری را به آنها بدهید، به خصوص اگر یک LLC باشد. هیچ کس به نام واقعی روی کارت اعتباری نگاه نمی کند، اما فکر می کنم این به آنها احساس مسئولیت بیشتری می دهد، مانند این است که این کارت نام شما روی آن است و برای خرید آن استفاده شده است.
تونی:
بله، مطمئناً مقداری مسئولیت پذیری افزایش یافته است. یکی از مواردی که شما به آن اشاره کردید قطعه آمازون بود، و من فقط می خواهم آن را با مردم به اشتراک بگذارم زیرا از منظر حسابداری برای ما بسیار مفید بوده است. اما ما Amazon Prime را داریم، اما Amazon Business Prime وجود دارد و روشی که ما آن را تنظیم می کنیم این است که می توانید گروه های مختلفی داشته باشید. بنابراین هر یک از نهادهای تجاری ما به عنوان یک گروه متفاوت در کسب و کار آمازون راه اندازی می شود و سپس می توانید اعضای تیم مختلف، کاربران، فروشندگان، هرکسی را به گروه های خاصی اختصاص دهید. و سپس هر زمان که آنها برای خرید در آمازون رفتند، می توانید آن را به گونه ای تنظیم کنید که قبل از اینکه بتوانند آن خرید را تکمیل کنند، باید اطلاعات مورد نیاز برای حسابداری را درج کنند. بنابراین برای ما، آنها همیشه باید تگ کنند که آن خرید برای چه ملکی است و سپس باید شماره حساب داخل QuickBooks را تگ کنند. بنابراین آیا این لوازم مصرفی است؟ آیا این هر چه هست، تعمیر و نگهداری است؟ چیست؟ به این ترتیب، حسابدار ما در پایان هر ماه، به جای اینکه باید رسیدها را تعقیب کند و همه این کارها را انجام دهد، به آمازون نیز دسترسی دارد.
او میتواند تمام رسیدها را در آنجا ببیند، میتواند گزارشی را در پایان ماه تهیه کند که بر اساس هزینهها مشخص شده است که نشان میدهد برای چه دارایی بوده و سپس شماره حساب مربوطه چه بوده است. این هک کوچک به تنهایی بسیار ساده به نظر می رسد، اما در زمان مدیریتی به طور خاص برای آمازون ما را در زمان مدیریتی صرفه جویی کرد. بنابراین اکنون آمازون ما را به دست آورده است، همه لوازم مصرفی ما تقریباً آنها را فقط از طریق آمازون می خریم زیرا فرآیند حسابداری و حسابداری را برای ما واقعا ساده کرده است.
اشلی:
آره این همان کاری است که ما برای اجارههای کوتاهمدت نیز انجام دادیم، این است که یک گروه کاملاً مجزا اضافه کردیم و قطعاً کار را بسیار آسانتر کرده است. اما آیا می دانستید که با Amazon Prime Business، آنها دیگر Prime Video را شامل نمی شوند؟ حالا باید برای آن هزینه اضافی بپردازید؟ قبلا گنجانده می شد.
تونی:
من این را نمیدانستم.
اشلی:
و من یک حساب پرایم شخصی ندارم، بنابراین مجبور شدم 11.99 را برای Prime Video بپردازم.
تونی:
اشلی، شما یک حساب پرایم شخصی ندارید؟ یا فقط از طریق کسب و کار آن را سفارش می دهید؟
اشلی:
آره من یکی از گروه ها من شخصاً به همراه چهار خواهر و برادرم هستم، این کمک من به خانواده ام است. برادر من نتفلیکس دارد، من به Amazon Prime کمک می کنم و بله.
تونی:
آره باید اینطوری تنظیمش کنم چون Apple TV+ را داریم، Prime یا Amazon Prime را داریم، Disney+، ESPN، Hulu، کل آن بسته را داریم. اکنون مضحک است، ما تقریباً به اندازه کابل سنتی برای این خدمات پخش هزینه می کنیم و هنوز کابل داریم که معنی ندارد.
اشلی:
آره.
تونی:
آره.
اشلی:
ما فقط مجبور شدیم تلویزیون YouTube بخریم زیرا تنها راهی که می توانستیم بازی های فوتبال را تماشا کنیم همین بود. چون سال گذشته پس از اینکه مجبور شدیم برای تماشای بازی این را دانلود کنیم، پخش میکردیم و بعد فراموش میکردیم آن را لغو کنیم و سپس باید هزینه آن را بپردازیم، اما بله.
تونی:
اینطوری شما را می گیرند.
اشلی:
آره اما یکی از چیزهایی که در مورد کارت های اعتباری نیز وجود دارد، که ما اغلب در مورد آن صحبت کرده ایم، استفاده از امتیازهای پاداش در آنها نیز است. بنابراین شما در Lowe's گفته بودید که می توانید اکانت حرفه ای Lowe's business یا هر چیز دیگری را انجام دهید و گاهی اوقات با برخی از برنامه های آنها برنامه های مختلفی دارند. همین امر در مورد Home Depot این است که از کارت اعتباری آنها مانند کارت اعتباری Lowe استفاده می کنید و 5٪ یا هر چیز دیگری را پس می گیرید. اما شما می خواهید اندازه گیری کنید که چه چیزی برای شما مهم تر است. بنابراین من دیگر از کارت اعتباری Lowe استفاده نمیکنم، ما معمولاً از کارت Chase Business Preferred یا هر چیز دیگری استفاده میکنیم که در آن پاداش ثبت نام 100,000 دلار است اگر در سه ماه اول 5,000 دلار خرج کنید، چیزی شبیه به آن و این تقریباً 1,000 در سفر است. . بنابراین این چیزی است که باید مراقب آن بود، این است که از امتیازاتی که کارت اعتباری ارائه می دهد استفاده کنید.
تونی:
مجبور شدم داستانی را به اشتراک بگذارم زیرا وقتی این کار را انجام دادم بسیار ناامید شدم. اما ما برای آن ثبتنام کردیم، فکر میکنم این یک کارت امریکن اکسپرس برای یکی از شرکتهای LLC ما بود و کارت را گرفتیم و یک دفترچه کوچک در خانه داریم که همه کارتهای اعتباریمان داخل آن است. من آن را داخل آن دفترچه گذاشتم و فقط آن را فراموش کردم، حتی به یاد نداشتم که آن را داشتیم و پنجره ای را از دست دادم تا 5,000 دلار را برای گرفتن آن امتیازهای جایزه خرج کنم. بنابراین مثل این است که من برای این کارت درخواست دادم و حتی نتوانستم از آن استفاده کنم و در نهایت رفتم تا برای چیزی از آن استفاده کنم و رد شد. گفتم: "چه خبره؟" این مبلغ خرید نسبتاً کمی بود و آنها میگویند: «اوه، اگر از کارت استفاده نمیکنید، ما در واقع محدودیت هزینههای شما را به چیزی شبیه…» کاهش میدهیم، اگر به اندازه کافی سریع از آن استفاده نمیکردید، 500 دلار بود. بنابراین من میگفتم: «حالا میخواهم با این کارت چه کار کنم؟ 500 دلار؟» بنابراین به هر حال.
اشلی:
برای شام بیرون می رفتی
تونی:
بله درسته.
اشلی:
سپس بلافاصله قبل از استفاده مجدد آن را پرداخت کنید.
تونی:
آره.
اشلی:
بله، من فقط یک مورد را انجام دادم و در واقع همیشه از گم شدن می ترسم... بنابراین همیشه باید بگذرم و ببینم چه زمانی برای این ثبت نام کردم، هر چه باشد. بنابراین من همین چند هفته پیش یکی را باز کردم و یک دعوتنامه تقویمی قرار دادم که در اینجا 30 روز گذشته برای رسیدن به این هزینه است. بنابراین یک یادآوری به خودم که باید وارد شوم، ببینم تاکنون چقدر هزینه کردهام و 30 روز تا پایان بیانیه یا هر چیز دیگری فرصت دارم تا مطمئن شوم که به آن رسیدهام.
تونی:
این یک ایده واقعا خوب است.
اشلی:
آره.
تونی:
من احساس میکنم به یک تابلوی دوشنبه نیاز دارم که تمام کارتهای اعتباری من را در خود داشته باشد، زیرا ما موجودیتهای مختلفی داریم که در حال حاضر از آنها خارج میشویم. احساس می کنم به جایی نیاز دارم که آن را در خط نگه دارم.
اشلی:
اجازه بدید ببینم. سؤال بعدی ما از چارلز سیمون مکآنته است، «اولین بار به جای اینکه در ابتدا در آنجا زندگی کنید، ملکی را خریداری میکنید و بلافاصله آن را برای اجاره میدهید، سپس آن را به اجاره تبدیل میکنید. بنابراین من دو سوال دارم. آیا برای قرار دادن آن در بازار برای اجاره باید تا تاریخ بسته شدن صبر کنید؟ در حال حاضر خالی است. سوال دوم، آیا بعد از بسته شدن، همه خدمات برقی را برای چند روز به نام خود روشن می کنید، سپس آن را به مستاجر تغییر می دهید یا فقط منتظر می مانید تا مستاجر داشته باشید؟ بنابراین اولین سوال، که یک سوال واقعا خوب است، معمولاً بله، باید منتظر بمانید. ممکن است شرایطی وجود داشته باشد که شما آن را در قرارداد خود با فروشنده قرار دهید، اما اگر در نهایت ملک را نبندید، چه اتفاقی میافتد؟ بنابراین اول از همه، مطمئن شوید که اگر تصمیم به انجام این کار دارید، از مالک واقعی مجوز برای لیست کردن آن واحد برای اجاره دارید. از آنجایی که ممکن است در فهرست کردن یک واحد برای اجاره که هنوز مالک آن نیستید، دچار مشکل شوید، آنها آن افراد را کلاهبردار می نامند.
بنابراین من از فروشنده برای انجام این کار اجازه میگیرم و چیزی را به صورت کتبی دریافت میکنم که اشکالی ندارد و کاملاً روشن میکنم که خانه برای نمایش یا هر چیز دیگری تا تاریخ خاصی در فهرست موجود نیست. و من هیچ نوع درخواست یا سپرده یا هر چیز دیگری را نمی پذیرم تا زمانی که شما واقعاً صاحب خانه شوید.
تونی:
Ash، نظر شما در مورد استفاده از ویژگی به زودی که در برخی از پلتفرمهای فهرستبندی میبینید چیست؟ بنابراین، شاید، چارلز، بتواند اموال را فهرست کند، اما نه آنطور که شما گفتید، واقعاً به هر کسی اجازه انجام هر کاری را بدهید. اما آنها می توانند عکس ها را ببینند، می توانند علاقه خود را ارسال کنند اما لزوما درخواست نمی کنند. نظر شما در آن مورد چیست؟
اشلی:
آره بنابراین در AppFolio، آنها چیزی دارند که به آن کارت مهمان می گویند. بنابراین مانند اولین قدم علاقهمند شدن کسی است که در آن اطلاعات کمی در مورد خودش پر میکند و این میتواند اولین قدم عالی باشد. آیا شما فقط دارید لیست خود را جمع آوری می کنید تا وقتی بسته شدید، بتوانید با این افراد تماس بگیرید و بگویید که این روز را نشان می دهم یا شروع کنید به گفتن اینکه اکنون در دسترس است. اما بله، من فکر می کنم این یک ایده عالی است که مطمئناً به زودی انجام شود. من حتی به آن فکر هم نمی کردم. باشه برای قسمت دوم "بعد از بسته شدن، آیا همه خدمات را برای چند روز به نام خود روشن می کنید و سپس آن را به مستاجر تغییر می دهید یا فقط باید منتظر مستاجر باشید؟" خدمات آب و برق و بیمه هنگام خرید ملک، شما بچه ها به من افتخار می کنید. من در یک ملک در روز جمعه تعطیل کردم و همه چیز حداقل چهار روز قبل انجام شد. معمولاً روز قبل است. اما برای این، پس در مورد آن فکر کنید، مخصوصاً چون جای خالی است و می خواهید واحد را نشان دهید و به احتمال زیاد مستاجر در صف نخواهید داشت.
چون قبل از اینکه صاحبش شوید آن را نشان نمی دهید، یعنی می خواهید چراغ ها را روشن کنید، می خواهید بنزین را روشن کنید. در اینجا چیزی است که چند بار برای من اتفاق افتاده است که فراموش کردم آب و برق را تغییر دهم این است که پس از آن مالک ملک هستم. خب، شخصی که ملک را به من فروخت، زنگ میزند و میگوید: «من دیگر مالک این ملک نیستم». اگر هیچ کس دیگری تماس نگرفته باشد تا آن را به نام خود تغییر دهد، ابزارهای برقی خاموش می شوند. بنابراین زمانی که تاسیسات برق مخصوصاً برای گاز قطع میشوند، وقتی میآیند و آنها را روشن میکنند، یک بازه زمانی از ساعت 8 صبح تا 00 بعد از ظهر به شما میدهند که آنجا باشند و یک نفر باید آنجا باشد تا به آنها اجازه ورود بدهد. همچنین باید نوعی وسیله مانند اجاق گاز وجود داشته باشد که بتوانند آن را روشن کنند تا مطمئن شوند که گاز را روشن می کند، همه چیز خوب است و همچنین تمام لوله ها را برای نشت گاز بررسی می کنند. بنابراین اگر کمی نشت گاز دارید، کمی سوراخ سوزن، گاز شما را روشن نمی کنند.
بهتر است یک لوله کش وارد شود و در حالی که گاز روشن است لوله ها را ارزیابی کند تا مجبور نباشید کل کار را انجام دهید و آنها در واقع ملک شما را علامت قرمز کنند و باید منتظر بمانید تا بتوانید دریافت کنید. لوله کش آن را تعمیر کند و سپس شما باید یک بازرسی کامل انجام دهید تا واقعاً گاز شما دوباره روشن شود. بنابراین روشن ماندن ابزارهای برقی ارزش آن را دارد که آن را انجام دهید، آن تماس تلفنی را انجام دهید و گاهی اوقات می توانید آن را فقط به صورت آنلاین انجام دهید، حتی دیگر نیازی به تماس ندارید. آن چند روز را به نام خود بگذارید و برخی از شرکت های خدماتی حتی یک برنامه مالک دارند. بنابراین هر بار که شخصی از ملک شما نقل مکان می کند، به طور خودکار آن را به نام شما متوسل می کند و پس از آن دیگر حتی لازم نیست زمانی که شخصی از ملک شما خارج می شود تماس بگیرید تا دوباره آن را به نام خود تغییر دهید. آنها فقط آن را عوض می کنند تا زمانی که مستاجر جدید تماس بگیرد تا آن را به نام خود نیز بگذارد و همچنین در صورت وجود هر گونه مشکل یا مواردی از این قبیل، شما را به عنوان مالک ملک در لیست نگه می دارد.
بنابراین توصیه می کنم زمانی که تاریخ بسته شدن را می دانید، این کار را از قبل انجام دهید. بنابراین اگر می دانید که در 15 تعطیل می شوید، تماس بگیرید. حتی اگر دو هفته قبل از تماس باشد و بگویید پانزدهمین است، همیشه میتوانید آن را تغییر دهید یا در بدترین حالت ممکن، برای یک روز اضافه برق یا چیزی شبیه به آن را میپردازید.
تونی:
یا آنچه می تواند اتفاق بیفتد این است که برای من اتفاق افتاده است. فکر می کنم این داستان را به اشتراک گذاشتم، اما ملکی داشتم که در حال فروش بود و برای بازرسی های خریدار مجبور شدم برخی از آب و برق ها را دوباره روشن کنم و یکی از آن آب و برق ها این بود... فکر کنم شرکت گاز بود و دوباره آن را روشن کردم. ، فراموش کردم برای خاموش کردن آن تماس بگیرم و فکر می کنم در نهایت آنها آن را خاموش کردند. اما آنها قبض نهایی را به جای من به ملک ارسال کردند و من در نهایت برای قبض 200 دلاری بنزین به مجموعه ها رفتم، زیرا هرگز اطلاعی دریافت نکردم که هنوز کار می کند. بنابراین من در واقع بعد از یک سال مبارزه با آنها، آن را از گزارش اعتباری خود حذف کردم. بنابراین اگر میخواهید این کار را انجام دهید، مطمئن شوید که مثل اشلی هستید. اینکه شما آن را به درستی برنامه ریزی می کنید و مانند من نیستید و فراموش می کنید که این برنامه های کاربردی را در برخی از املاک روشن کرده اید.
اشلی:
بله، و من چیزی به آن ارسال نکردم... در واقع، فکر می کنم یک چیز را به مجموعه ارسال کردم. وقتی شرکت مدیریت املاک خود را ترک کردم، متوجه شدم که بسیاری از قبوض وجود دارد که پرداخت نمیشوند، مواردی از این دست و چند مورد از آنها قبوض آب و برق بودند. جایی که مستاجران نقل مکان کرده بودند و آن را به نام من گذاشتند و آدرس صورتحساب شرکت مدیریت املاک بود. آنها قبض ها را می گرفتند، باید اخطاریه ها را می گرفتند، چیزهایی از این قبیل.
تونی:
آنها را برای شما نفرستاد
اشلی:
بله، و این حتی زمانی بود که آنها آن را مدیریت می کردند. اینطور نبود که هنوز تمام نشده بود، این قبض از ژانویه بود و تا اردیبهشت مدیریت کردند. به طوری که یادم میآید، و یادم میآید که نامه را دریافت کردم... فکر میکنم به مجموعهها میرفت یا چیزی دیگر و من مثل تماس گرفتن هستم. من می گویم، "این حتی برای چیست؟ من حتی نمی دانم.» و بله، خیلی اعصاب خردکن است.
تونی:
این بدترین احساس است که از اینکه وارد مجموعه می شوید غافلگیر شوید. من به معنای واقعی کلمه برای بازپرداخت درخواست میکردم و وامدهندهام به من میگوید: «هی، تونی، ما هنوز هم میتوانیم تعطیل کنیم. اما نرخ بهره شما آن چیزی که به شما گفتم نخواهد بود، زیرا شما این حساب مجموعه را دارید." من می گویم، "مجموعه ها؟ من هرگز در زندگی ام یک صورتحساب را از دست نداده ام که در مورد چه چیزی صحبت می کنید؟ و بله، به هر حال. از اشتباهات من درس بگیرید، فقط در بالای آن باشید زیرا اگر اینطور نباشید می تواند در دراز مدت به شما آسیب برساند.
اشلی:
آره یکی از شرکای تجاری من، او قرار بود با پدرش یک تجارت جدید بخرد و باید تایید می شد. این مانند یک حق رای بود و او باید توسط فرنچایز تایید می شد و او را رد کردند و دلیلش این بود که او یک صورتحساب کابل اسپکتروم داشت که از زمانی که در یکی از مجتمع های آپارتمانی پدرش زندگی می کرد پرداخت نشده بود و درست مثل این بود که این همه چیز و او بلافاصله پرداخت. اما او بسیار خجالت زده بود، زیرا به این گروه فرنچایزی رسید که او سعی دارد این تجارت را با آن شروع کند و همه چیز، آزاردهنده بود.
تونی:
شما حتی نمی توانید قبض اینترنت را پرداخت کنید و می خواهید یک فرنچایز بخرید. اما اگر در چنین موقعیتی قرار گرفتید، می توانید آن را از گزارش اعتباری خود حذف کنید. شما باید چیزی را بخواهید که نامه حذف نامیده می شود. بنابراین اساساً با این افراد تماس گرفتم و گفتم: "هی، نگاه کن. من خوشحالم که پول شما را پرداخت می کنم، فقط به یک نامه حذف نیاز دارم. و بخشی از گوشت گاو این بود که من نامه حذف را قبل از پرداخت واقعی می خواستم، به این ترتیب می توانستم مطمئن شوم که واقعاً آن را دریافت کرده ام. اما آنها فقط پول پرداخت می کردند، بنابراین در نهایت من فقط پول را به آنها پرداخت کردم و آنها نامه حذف را ارسال کردند و شما آن نامه حذف را ارسال کنید. آنها نیز این کار را انجام خواهند داد، اما پس از آن می توانید خودتان آن را به دفاتر اعتباری ارسال کنید تا در واقع نشان دهید که به طور کامل پرداخت شده است و از گزارش اعتباری شما خارج می شود.
اشلی:
اوه ، آره
تونی:
بنابراین بله، من در مورد حذف موارد از گزارش اعتباری شما چیزهای زیادی یاد گرفتم.
اشلی:
میدونی چیه؟ خوشحالم که این تجربه را گذراندهاید، بنابراین اگر این اتفاق برای من افتاد، میدانم الان باید چه کار کنم.
تونی:
الان لازم نیست از این موضوع ناراحت شوید.
اشلی:
آره باشه بیایید به سؤال بعدی خود در اینجا برویم. این یکی از کریستن مارکس است. "صبح همگی بخیر، ممنون که من را اضافه کردید." بنابراین این باید یک سوال از گروه فیس بوک تازه کار املاک و مستغلات ما باشد. میخوای یه سوال بزاری؟ شما قطعا می توانید آن را در گروه بگذارید یا می توانید به biggerpockets.com/reply بروید. کریستن میگوید: «من تازه وارد سرمایهگذاری در املاک هستم و یک سؤال دارم. اگر من به دنبال توقیف قبلی هستم و حق مالکیت وجود دارد، آیا باز هم می توانم ملک را از خریدار بخرم یا باید از طریق هر وکیلی مراجعه کنم یا آن را از بانک دریافت کنم؟ پیشاپیش متشکرم، برای شروع این سفر هیجانزده هستم.» تونی، آیا تا به حال چیزی به صورت سلب مالکیت یا قبل از سلب مالکیت خریده اید؟
تونی:
ندارم. اما من فکر می کنم حتی ممکن است خوب باشد، Ash، چند مورد از این اصطلاحات را تعریف کنیم. درست؟ پس توقیف چیست؟ حق حبس چیست و این فرآیند چگونه است؟ بنابراین سلب مالکیت زمانی است که شخصی صاحب خانه یا شخصی که وام مسکن می پردازد. درست؟ آنها بدهی دارند، نسبت به اموال خود وام مسکن دارند و اگر پرداخت وام مسکن را متوقف کنند، بانک می آید و ملک را دوباره تصرف می کند. بنابراین آنها مالکیت را پس می گیرند و شخصی را که مالک این اموال است سلب می کنند، درست است؟ بنابراین این به دلیل عدم پرداخت وام مسکن شما است و سپس بانک اکنون مالک آن ملک است و سپس آنها می خواهند آن را با بیشترین سرعت ممکن به فروش برسانند. پیش از سلب حق سلب مالکیت مانند مرحله ای است که درست قبل از اینکه بانک آن را پس بگیرد، زیرا بانک ها نمی خواهند در کسب و کار مالکیت املاک و مستغلات باشند. درست؟ آنها در کسب و کار قرض دادن پول و کسب درآمد از پولی که قرض می دهند هستند.
بنابراین اگر آنها بتوانند راهی برای فروش کوتاه مدت آن ملک در صورت لزوم پیدا کنند یا هر کاری که می توانند انجام دهند تا قبل از اینکه واقعاً مجبور به سلب مالکیت و مالکیت کامل شوند، از آن خارج شوند، این کار را انجام خواهند داد. بنابراین، این همان فرآیند پیش از توقیف است و سپس خود حق رهن اساساً ... من حدس میزنم، شما یک حق توقیف را چگونه توصیف میکنید؟ مثل این است که شخصی نسبت به ملکی ادعایی داشته باشد.
اشلی:
پول به آن شخص بدهکار است و هنگام فروش ملک مستحق دریافت وجه از فروش آن ملک است.
تونی:
تعریف عالی
اشلی:
بنابراین یکی از موارد رایج این است که شما یک خط اعتباری دارید، بنابراین وام مسکن خود را دارید و سپس می روید و یک خط اعتباری به قیمت 10,000 دلار دریافت می کنید. بنابراین اگر خانه شما فروخته می شود، باید آن 10,000 دلار یا هر آنچه که مانده در خط اعتباری شما است را پس بدهید. یا وجود دارد، به آن چه می گویند؟ حق حبس پیمانکاری یا این است
تونی:
حق مکانیک.
اشلی:
حق التزام مکانیک. انگار میدونم پیمانکار نیست چیه؟ بنابراین اگر شخصی دارید که بیاید و در خانه شما کار کند و برای آن پولی به او نپردازید، می تواند ادامه دهد و حق التزام مکانیکی در ملک شما نیز بگذارد.
تونی:
بنابراین هرکسی که در حال حاضر وام مسکن دارد، خواه متوجه شده باشد یا نه، در مقابل اموال خود وثیقه دارد. درست؟ بنابراین قبل از اینکه شروع کنید بگویید ملک خود را می فروشید و شاید آن را به قیمت 200,000 دلار خریده اید، آن را به قیمت یک میلیون دلار می فروشید. اگر هنوز در آن ملک وام مسکن دارید، آن یک میلیون کامل را که باید برگردید و ابتدا وام دهنده اصلی خود را پرداخت کنید، دریافت نمی کنید، بنابراین این یک وثیقه است.
اشلی:
و این همان چیزی است که وقتی میروید و کار مالکیت را انجام میدهید، وقتی روی یک ملک میبندید، هزینه آن را میپردازید، این همان کاری است که آنها انجام میدهند و به دنبال حق مالکیت هستند. نوع دیگری از حق حبس نیز حق حكمی است، بنابراین این حتا ربطی به اموال ندارد. بنابراین من یک مستاجر داشتم که یک واحد را سطل زباله کرد، آنها نقل مکان کردند، آنها از اجاره پشتی زیادی استفاده کردند، ما آنها را بیرون کردیم. اما من به دادگاه دعاوی صغیر هم رفتم و علیه آنها حکم صادر کردم و آنها اکنون دارند... پس 10 سال اعتبار دارد. اگر ملک، وسیله نقلیه، هر چیزی را که به نامشان است بفروشند، آن وجوه آن باید برود و قضاوت من را بپردازد و 10 سال دوام می آورد. شاید الان در سال 10 باشیم، نمیدانم. اما نزدیک و فکر می کنم شاید سال هشتم باشد، پس نمی بینم که از آن چیزی بگیرم.
تونی:
بیایید فقط انگشتانتان را روی هم بگذاریم، آش، آنها برنده لوتو یا چیز دیگری می شوند و به این تکه بزرگ پول می رسند و سپس شما پول می گیرید.
اشلی:
من آنها را در Verizon دیدم که مدت کوتاهی پس از این اتفاق افتاد و آنها در حال خرید یک آیفون کاملاً جدید یا هر چیز دیگری هستند و من آنها را به یاد می آورم که برای من دست تکان می دهند و می گفتند: "سلام". و من دود می کردم. گفتم: «چطور میتوانی همین الان به صورتم نگاه کنی؟» و من دست تکان ندادم من به معنای واقعی کلمه فکر می کنم که با نفرت سرم را برای آنها تکان دادم.
تونی:
مرد، این دلیل دیگری است که چرا من سرمایه گذاری در املاک و مستغلات راه دور را دوست دارم، زیرا اگر مجبور شوم کسی را بیرون کنم، لازم نیست نگران برخورد با او در Target باشم.
اشلی:
تا به حال آنها را دیده اید؟ آره درسته خوب، پس همه این انواع مختلف حق التزام وجود دارد. حق التزام توافقی، حق ضمانت خرید پول، حق حبس قانونی، حق ضمانت غیر خرید پول وجود دارد. تمام این حق التزام های مختلف که می تواند در ملک باشد و اینجاست که می خواهید کار عنوان خود را انجام دهید و به نوعی ببینید که این حق التزام چیست. اگر فقط در حال بررسی یک ملک هستید و نمی خواهید برای انجام تمام این عنوان ها پولی بپردازید، می توانید خودتان کمی تحقیق کنید، زیرا تحت قرارداد یا چیز دیگری نیستید. اگر به PropStream بروید، معمولاً به شما می گوید که آیا نوعی حق التزام بانکی روی آن وجود دارد یا خیر. اگر اولین حق وثیقه برای وام مسکن وجود داشته باشد، اگر وام مسکن یا خط اعتباری نیز وجود دارد. یا گاهی اوقات حتی اگر یک پول خصوصی وجود داشته باشد که هزینه خرید خانه را تامین کرده است، چیزی شبیه به آن. سپس شما همچنین می توانید به سوابق منشی شهرستان بروید و می توانید اسناد را از آن جمع آوری کنید. بنابراین شما در واقع نام فروشنده را تایپ می کنید و اسنادی را به شما می دهد که نشان می دهد…
گاهی اوقات بالا می آید و نشان می دهد که حق التزام مختلفی که علیه آن شخص در آن شهرستان ثبت شده است. بنابراین من از شهرستانی که ملک در آن است شروع میکنم و به دنبال هر چیزی که با نام آنها میآید نیز میگردم، میتوانید اطلاعات کمی از سوابق عمومی کارمندان شهرستان به دست آورید.
تونی:
بنابراین، آیا تا به حال، اشلی، ملکی را خریداری کرده اید که در مقابل آن حق التزام داشته باشد؟
اشلی:
خوب، همیشه چون وام مسکن وجود دارد.
تونی:
بله، حدس میزنم فراتر از حق التزام سنتی. اما چیزی بگویید که دارای حق حبس قضایی یا شاید حق التزام مکانیکی باشد یا می توانید برای مالیات های دارایی پرداخت نشده حق التزام داشته باشید. درست مثل اینکه آیا ملکی را با نوع دیگری از رهن خریده اید؟
اشلی:
آره بنابراین من مطمئن هستم که احتمالاً برخی وجود دارد که من حتی در مورد آنها نمی دانم، زیرا فقط من برای ملک پرداخت می کنم و سپس وکلا پول را در امانت دارند و آنها خوب هستند ... وقتی بیانیه پایانی خود را دریافت کردم آن را دریافت کردم. می گفت، باشه ملکی که من به تازگی روی آن بستم، انگار به پنج چک مختلف صندوقدار نیاز داریم، نتوانستیم پول را سیم کشی کنیم. آنها چک صندوقدار را می خواستند و من باید پنج چک مختلف صندوقدار می گرفتم که یکی به وکیل فروشنده، یکی به وکیل من، یکی به شرکت مالکیت، یکی به دفترخانه و یکی می رفت. دارایی فروشنده اما ممکن است یکی رفتن به KeyBank باشد، یکی رفتن به وام دهنده خصوصی. من مطمئن هستم که احتمالاً در جایی اتفاق افتاده است که حق التزام متفاوتی در مورد اموالی که پرداخت می شود وجود داشته است و من فقط از آن غافل هستم. از آنجا که این فقط چیزی است که از طریق وکلا انجام می شود و در انتهای آن فروشنده است و قیمت خرید آن را پوشش می دهد و این من نیستم که آن حق الزحمه را در حین خرید جمع کنم، آنها پرداخت می شوند.
تنها ملکی که ما با آن خریدیم، مزرعه بود و پرداخت وام مسکن را از فروشنده گرفتیم. زمانی که رهن موجود را تحویل می گیرید و به نام فروشنده می ماند، موضوع نیز همین است، اما بر آن مالیات معوقه وجود داشت و حق رهن مکانیکی روی ملک وجود داشت. حق التزام مکانیک زیاد نبود اما مالیات معوقه فکر می کنم حدود 20,000 دلار بود. پرداخت مالیات های معوقه، حق التزام مکانیک و سپس گرفتن شخص از پرداخت های وام مسکن خود که سررسید شده است. این پول کمتر از زمانی بود که ما به بانک می رفتیم و برای یک ملک سرمایه گذاری پیش پرداخت می کردیم. بنابراین آن معامله برای ما عالی بود و این بخشی از اهرم بود. اگر آن شخص می رفت و آن ملک را در بازار آزاد می فروخت، زیر آب بود. آنها سهام کافی برای پرداخت آن مالیات های معوقه را نداشتند و پیش از توقیف بودند.
ما ابتدا برای انجام یک فروش کوتاه به بانک مراجعه کردیم و این اولین ایده ما بود و سپس موضوع را یاد گرفتم. ما یک مهمان در پادکست داشتیم که این کار را انجام داده بود و این حتی قبل از اینکه من نامش را بشنوم، Pace Morby بود. ما یک نفر در مورد آن صحبت کردیم و من میگفتم، "لطفا مدارک خود را بفرستید، من این را به وکیل خود میبرم تا ببینم آیا میتوانیم این کار را انجام دهیم."
تونی:
این کوین کریستنسن است، درست است؟
اشلی:
بله همین بود. آره
تونی:
آره.
اشلی:
و بنابراین ما حق رهن مکانیک را پرداخت کردیم و مالیات های معوقه را پرداخت کردیم و سپس پرداخت کردیم تا وام مسکن را جبران کنیم تا دیگر نکول نباشد و سپس توانستیم ملک را به نام خود سند بزنیم. بنابراین، آن ملکی بود که در مرحله توقیف بود، اما سپس ما ملکی را انجام دادیم... من در واقع ملکی را خریداری کردم که در حال توقیف بود، بانک در واقع آن را در MLS فهرست کرد. این یک روند طاقتفرسا آهسته بود، کار با بانک برای بستن این ملک، بسیار کند بود. این فقط یک نفر در بانک است که روی آن کار می کند، این یک فروشنده با انگیزه نیست که تلاش کند این معامله را بسته شود. بانک مالک آن بود و من حتی نمیدانم وقتی ملک را در اختیار گرفتند، چه بدهی داشت، چند سال قبل از اینکه ما آن را خریداری کنیم، خالی ماند.
تونی:
سعی می کردم ببینم آیا می توانم قسمتمان را با کوین کریستنسن پیدا کنم. در اوایل آرشیو بود، بنابراین شاید تولیدکنندگان ما بتوانند در اینجا به ما کمک کنند. اما او همچنین در گروه فیس بوک Real Estate Rookie فوق العاده فعال است. بنابراین، اگر فقط جستجو کنید، کوین کریستنسن، در گروه فیسبوک Real Estate Rookie چیزهای خوبی خواهید دید و من مطمئن هستم که او احتمالاً حتی قسمت خود را در داخل آن نیز پست کرده است. اما بله، واقعاً قلب طلایی است که آن مرد و بزرگ فقط به مردم پس می دهد.
اشلی:
بله، نمایش شماره 51 بود.
تونی:
51، عجب مرد، اوایل بود، اوایل.
اشلی:
آره 10 فوریه 2021.
تونی:
آره چون فکر می کنم اولین قسمت من 39 یا چیزی شبیه به آن بود.
اشلی:
اوه ، آره
تونی:
آره ما حتی در آن زمان به سختی یکدیگر را می شناختیم، اشلی.
اشلی:
این احتمالاً درست زمانی بود که ما شخصاً ملاقات کردیم، درست است؟
تونی:
شاید.
اشلی:
اولین بار در زمستان بود که ما شخصاً ملاقات کردیم و به BiggerPockets رفتیم.
تونی:
رفتن به BP آره، رفتن به مقر. چقدر تغییر کرده است، درست است؟
اشلی:
الان بچه دار میشی
تونی:
الان داریم بچه دار میشیم، الان تو اتاق خواب پسرم میخوابی وقتی جایی برای تصادف نداری. آره
اشلی:
باشه. خوب، بچه ها از اینکه برای پاسخ تازه کار این هفته به ما پیوستید بسیار سپاسگزاریم. من، اشلی، در Wealth From Rentals هستم و او، تونی، در Tony J. Robinson، و ما چهارشنبه با یک مهمان دیگر برمی گردیم.
قسمت را اینجا ببینید
به ما کمک کنید!
با گذاشتن امتیاز و بررسی به ما کمک کنید تا به شنوندگان جدید در iTunes دسترسی پیدا کنیم! فقط 30 ثانیه طول می کشد و دستورالعمل ها را می توان پیدا کرد اینجا کلیک نمایید. با تشکر! ما واقعا از آن قدردانی می کنیم!
در این قسمت ما پوشش می دهیم:
- آنچه شما باید قبل از آن بدانید خرید ملک در پیش سلب مالکیت
- وقتی منطقی به نظر می رسد خرید ملک موضوع (و هزینه های اضافی را بپردازید!)
- نقاط داده بحرانی شما باید در خود بگنجانید تجزیه و تحلیل بازار
- نحوه خرید مواد برای پروژه های بازسازی منزل هنگام سرمایه گذاری خارج از دولت
- چگونه به ملک سرمایه گذاری خود را برای اجاره لیست کنید (و دام هایی که باید از آنها اجتناب کرد!)
- La هک سرمایه گذاری که خواهد شد یک تن پول در مواد صرفه جویی کنید
- و So خیلی بیشتر!
پیوندهایی از نمایش
آیا علاقه مندید در مورد حامیان مالی امروز بیشتر بدانید یا خودتان شریک BiggerPockets شوید؟ پست الکترونیک .
یادداشت توسط BiggerPockets: اینها نظرات نوشته شده توسط نویسنده هستند و لزوماً نظرات BiggerPockets را نشان نمی دهند.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-338
- : دارد
- :است
- :نه
- :جایی که
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 10th
- 11
- 20
- 2021
- 2023
- 24
- 30
- 39
- 51
- 8
- a
- قادر
- درباره ما
- در مورد IT
- پذیرفتن
- دسترسی
- حساب
- مسئوليت
- حسابداری (Accounting)
- کسب
- عمل
- فعال
- واقعی
- واقعا
- اضافه کردن
- اضافه
- اضافه کردن
- نشانی
- اداری
- پیشرفت
- مزیت - فایده - سود - منفعت
- مزایای
- ترسیده
- پس از
- بعد از آن
- از نو
- در برابر
- سن
- عامل
- عاملان
- پیش
- پیش
- معرفی
- اجازه دادن
- تقریبا
- تنها
- در امتداد
- قبلا
- همچنین
- همیشه
- am
- شگفت انگیز
- آمازون
- امریکایی
- امریکن اکسپرس
- مقدار
- an
- تحلیل
- تحلیل
- تجزیه و تحلیل
- و
- دیگر
- پاسخ
- اضطراب
- هر
- دیگر
- هر کس
- هر چیزی
- هر جا
- جدا
- اپارتمان
- اپل
- کاربرد
- اعمال می شود
- درخواست
- با استفاده از
- قدردانی
- تقدیر
- تایید کرد
- بایگانی
- هستند
- محدوده
- مناطق
- دور و بر
- AS
- کنار
- پرسیدن
- ارزیابی کنید
- ارزیابی
- ارزیابی
- اختصاص داده
- مرتبط است
- At
- وکیل
- نویسنده
- مجاز
- بطور خودکار
- در دسترس
- میانگین
- اجتناب از
- مطلع
- دور
- عزیزم
- به عقب
- بد
- برج میزان
- بانک
- بانک
- مستقر
- اساسا
- BE
- زیرا
- تبدیل شدن به
- گوشت گاو
- بوده
- قبل از
- شروع
- بودن
- مزایای
- بهترین
- شرط
- بهتر
- میان
- خارج از
- بزرگ
- لایحه
- صدور صورت حساب
- اسکناس
- بیت
- تخته
- جایزه
- چکمه های
- مرز
- هر دو
- خریداری شده
- BP
- نام تجاری
- نام تجاری جدید
- تفکیک
- به ارمغان بیاورد
- به ارمغان می آورد
- برادر
- آورده
- بودجه
- گاو وحشی
- ساختن
- بسته
- کسب و کار
- اما
- خرید
- خریدار..
- خریداری کردن
- by
- کابل
- تقویم
- صدا
- نام
- فراخوانی
- تماس ها
- CAN
- می توانید دریافت کنید
- قابلیت های
- کارت
- کارت ها
- مورد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- کشتی
- محتاط
- معین
- تغییر دادن
- تغییر
- بار
- شارژ
- چارلز
- تعقیب
- بررسی
- چک
- انتخاب
- کریستنسن
- چگونگی، امر، تفصیل، شرایط محیط، پیش امد، شرح
- شهر:
- ادعا
- ادعای
- پاک کننده
- واضح
- نزدیک
- بسته
- بستن
- بسته
- میزبان مشترک
- مربیگری
- رمز
- جمع آوری
- مجموعه
- مجموعه
- COM
- ترکیب شده
- بیا
- می آید
- آینده
- به زودی
- مشترک
- شرکت
- شرکت
- کامل
- به طور کامل
- علاقمند
- اعتماد به نفس
- در نظر بگیرید
- با توجه به
- مشاوره
- تماس
- قرارداد
- مقاطعه کار
- پیمانکاران
- کمک
- سهم
- مناسب
- گفتگو
- اصلاح
- به درستی
- هزینه
- هزینه
- میتوانست
- با احتساب
- شهرستان
- زن و شوهر
- دادگاه
- پوشش
- را پوشش می دهد
- سقوط
- ایجاد
- اعتبار
- کارت اعتباری
- کارت های اعتباری
- جرم
- صلیب
- بسیار سخت
- در حال حاضر
- پدر
- داده ها
- نقاط داده
- تاریخ
- روز
- روز
- مقدار
- معامله
- بدهی
- تصمیم گیری
- تصمیم گیری
- تصمیم
- به طور پیش فرض
- تعريف كردن
- قطعا
- تعریف
- بخش
- سپرده
- توصیف
- طراح
- طرح
- مشخص کردن
- مشخص
- الماس
- DID
- مختلف
- شام
- مستقیما
- حوادث
- بحث و تبادل نظر
- نمایش دادن
- فاصله
- ناحیه
- do
- اسناد و مدارک
- میکند
- نمی کند
- عمل
- انجام شده
- آیا
- پایین
- دانلود
- دو
- گنگ
- در طی
- هر
- هر فرد
- در اوایل
- زلزله
- آسان تر
- ساده
- تعلیم دادن
- آموزش
- برقی
- دیگر
- پست الکترونیک
- پایان
- به پایان رسید
- به پایان می رسد
- کافی
- اشخاص
- محق
- ورود
- قسمت
- انصاف
- سپرده
- به خصوص
- ESPN
- املاک
- و غیره
- اتر (ETH)
- حتی
- در نهایت
- تا کنون
- هر
- هر کس
- همه چیز
- مثال ها
- به طور انحصاری
- برانگیخته
- موجود
- خروج
- تجربه
- تجارب
- صریح
- اضافی
- چهره
- فیس بوک
- امکان
- واقعیت
- عوامل
- شکست
- سقوط
- خانواده
- خارق العاده
- بسیار
- مزرعه
- FAST
- سریعتر
- محبوب
- ویژگی
- فوریه
- احساس
- هزینه
- کمی از
- مبارزه با
- پرونده
- واصل
- پر کردن
- نهایی
- سرانجام
- تأمین مالی
- تامین مالی
- پیدا کردن
- پایان
- نام خانوادگی
- بار اول
- پنج
- رفع
- فلیپ
- فلیپس
- سیل
- فلوریدا
- تمرکز
- متمرکز شده است
- تمرکز
- فوتبال
- برای
- یافت
- چهار
- چهارم
- حق رای دادن
- رایگان
- غالبا
- جمعه
- از جانب
- نا امید
- سوخت
- کامل
- گزارش کامل
- بودجه
- بودجه
- بازی
- بازیها
- GAS
- اندازه گیری
- به
- دریافت کنید
- گرفتن
- دختر
- دادن
- می دهد
- دادن
- نگاه
- عینک
- Go
- هدف
- می رود
- رفتن
- طلا
- خوب
- گوگل
- کردم
- بزرگ
- زمین
- گروه
- گروه ها
- رشد
- مهمان
- مرد
- هک
- هک
- بود
- دست
- دستگیره
- رخ دادن
- اتفاق افتاده است
- اتفاق می افتد
- اتفاق می افتد
- خوشحال
- آیا
- داشتن
- he
- سر
- مرکز فرماندهی
- شنیدن
- شنیده
- قلب
- کمک
- مفید
- او
- اینجا کلیک نمایید
- پنهان
- او را
- خود را
- اصابت
- ضربه زدن
- صفحه اصلی
- انبار خانه
- خانه
- میزبان
- خانه
- خانواده
- چگونه
- چگونه
- اما
- HTTPS
- Hulu به
- صدمه
- i
- اندیشه
- ایده آل
- شناسایی
- شناسایی
- if
- بلافاصله
- تأثیر
- مهم
- in
- شامل
- مشمول
- درآمد
- ترکیب کردن
- افزایش
- لوازم
- صنعت
- اطلاعات
- در ابتدا
- داخل
- الهام
- الهام بخش
- اینستگرام
- در عوض
- دستورالعمل
- بیمه
- علاقه
- نرخ بهره
- علاقه مند
- جالب
- اینترنت
- به
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذار
- سرمایه گذاران
- دعوت
- فاکتور
- آیفون
- IT
- خود
- آیتونز
- ژانویه
- کار
- پیوستن
- پیوستن به ما
- یوشع اسرائيل بني پيغمبر
- سفر
- JPG
- تنها
- فقط یکی
- نگاه داشتن
- کلید بانک
- نوع
- دانستن
- می داند
- کار
- صاحب خانه
- نام
- پارسال
- قوانین
- وکیل
- نشت
- نشت
- یاد گرفتن
- آموخته
- یادگیری
- کمترین
- ترک کردن
- ترک
- ترک کرد
- وام دادن
- وام دهنده
- امانت دادن
- کمتر
- اجازه
- اجازه می دهد تا
- نامه
- سطح
- سطح
- قدرت نفوذ
- LG
- زندگی
- پسندیدن
- احتمالا
- محدود
- لاین
- روکش شده
- خطوط
- فهرست
- ذکر شده
- استماع
- فهرست
- کوچک
- زنده
- زندگی
- LLC
- بار
- وام
- محلی
- طولانی
- دراز مدت
- دیگر
- نگاه کنيد
- شبیه
- به دنبال
- خیلی
- مقدار زیادی
- لوئیس
- عشق
- کاهش
- ساخته
- اصلی
- نگهداری
- عمده
- اکثریت
- ساخت
- باعث می شود
- ساخت
- مرد
- اداره می شود
- مدیریت
- مدیر
- مدیران
- مدیریت
- بسیاری
- بازار
- تحلیل بازار
- تحقیقات بازار
- بازارها
- علامت گذاری
- مصالح
- ماده
- بیشینه ساختن
- ممکن است..
- شاید
- me
- متوسط
- مکانیک
- متوسط
- ملاقات ها
- اعضا
- ذکر شده
- با
- متریک
- قدرت
- میلیون
- از دست رفته
- اشتباهات
- مخلوط
- MLS
- لحظه
- لحظه
- دوشنبه
- پول
- ماه
- ماه
- بیش
- صبح
- رهن
- وام مسکن
- اکثر
- انگیزه
- انگیزه
- نقل مکان کرد
- حرکت می کند
- متحرک
- بسیار
- چندگانه
- باید
- my
- yo mismo
- نام
- طبیعی
- گاز طبیعی
- نزدیک
- لزوما
- لازم
- نیاز
- ضروری
- نت فلیکس
- هرگز
- جدید
- نیویورک
- بعد
- نه
- هیچ
- یادداشت
- اخطار
- اکنون
- تفاوت های ظریف
- عدد
- تعداد
- of
- خاموش
- ارائه
- پیشنهادات
- دفتر
- خوب
- on
- یک بار
- ONE
- آنهایی که
- آنلاین
- فقط
- باز کن
- باز
- دیدگاه ها
- فرصت ها
- گزینه
- گزینه
- or
- سفارش
- سفارشات
- اصلی
- اورلاندو
- دیگر
- ما
- خارج
- روی
- مدیون
- خود
- متعلق به
- مالک
- مالکیت
- داشتن
- مالک است
- سرعت
- پرداخت
- رنگ
- بخش
- شریک
- عبور
- گذشت
- گذشته
- پرداخت
- پرداخت
- پرداخت
- مبلغ پرداختی
- مردم
- برای
- درصد
- اجازه
- شخص
- شخصی
- شخصا
- چشم انداز
- دیدگاه
- تلفن
- تماس تلفنی
- عکس
- انتخاب کنید
- برگزیده
- کلاهبرداری
- پیکاپ
- تصویر
- قطعه
- قطعات
- لوله های
- محل
- اماکن
- دادن
- برنامه ریزی
- سکو
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازیکن
- لطفا
- pm
- جیب
- پادکست
- پــادکـست
- نقطه
- نقطه
- جمعیت
- در اختیار داشتن
- احتمالا
- پست
- + نوشته شده در
- پتانسیل
- پیش
- مرجح
- حق بیمه
- زیبا
- قیمت
- نخستین
- اولویت بندی
- خصوصی
- در هر
- شاید
- مشکلات
- روند
- تولید
- برنامه
- برنامه ها
- پروژه
- مدیریت پروژه
- پروژه ها
- املاک
- ویژگی
- محفوظ
- مغرور
- عمومی
- کشیدن
- خرید
- خریداری شده
- خرید
- هدف
- قرار دادن
- قرار دادن
- چهار برابر
- کیفی
- کمی
- سوال
- سوالات
- سریع
- کتابهای سریع
- کاملا
- نادر
- نرخ
- رتبه
- نسبت
- رسیدن به
- خواندن
- اماده
- واقعی
- املاک و مستغلات
- تحقق بخشیدن
- واقعا
- دلیل
- رسید
- شناختن
- توصیه
- توصیه
- رکورد
- سوابق
- قرمز
- كاهش دادن
- نسبی
- نسبتا
- تکیه
- به یاد داشته باشید
- یادآور
- حذف شده
- از بین بردن
- اجاره
- اجاره
- اجاره دهندگان
- پاسخ
- گزارش
- نشان دادن
- درخواست
- تحقیق
- توسل
- منابع
- برگشت
- این فایل نقد می نویسید:
- پاداش
- راست
- جاده
- سقف
- دور
- دویدن
- در حال اجرا
- سعید
- فروش
- همان
- ذخیره
- نگهداری می شود
- گفتن
- گفته
- می گوید:
- ناظران
- اسکن
- سناریو
- مدرسه
- محدوده بندی
- جستجو
- فصلی
- دوم
- ثانیه
- تیم امنیت لاتاری
- دیدن
- مشاهده
- انتخابی
- فروش
- فروش
- فروش
- ارسال
- حس
- فرستاده
- جداگانه
- خدمات
- تنظیم
- چند
- اشتراک گذاری
- به اشتراک گذاشته شده
- او
- صدف
- تکان داد
- فروشگاه
- خريد كردن
- کوتاه
- کوتاه مدت
- به زودی
- باید
- نشان
- نمایش
- نمایش ها
- نشان می دهد
- امضاء
- امضاء شده
- شمعون
- ساده
- پس از
- تنها
- وضعیت
- کند
- کوچک
- برف
- So
- تا حالا
- آگاهی
- فروخته شده
- برخی از
- کسی
- چیزی
- گاهی
- تاحدی
- یک جایی
- بزودی
- صدا
- تخصص
- خاص
- به طور خاص
- طیف
- خرج کردن
- هزینه
- صرف
- حامیان
- صحنه
- شروع
- آغاز شده
- راه افتادن
- دولت
- بیانیه
- اظهارات
- ارقام
- ماندن
- گام
- استیو
- هنوز
- توقف
- opbevare
- داستان
- داستان
- استراتژی ها
- استراتژی
- جریان
- خدمات جریان
- ساده
- خیابان
- موضوع
- ارسال
- فوق العاده
- عرضه شده است
- تدارکات
- پشتیبانی از
- مطمئن
- غافلگیر شدن
- گزینه
- TAG
- گرفتن
- طول می کشد
- صحبت
- سخنگو
- مخزن
- مخازن
- شیر
- شنود گذاشته
- هدف
- مالیات
- عوارض
- تیم
- اعضای تیم
- techniquement
- گفتن
- مستاجر
- قوانین و مقررات
- نسبت به
- تشکر
- با تشکر
- که
- La
- محوطه
- اطلاعات
- شان
- آنها
- خودشان
- سپس
- آنجا.
- اینها
- آنها
- چیز
- اشیاء
- فکر می کنم
- تفکر
- سوم
- این
- کسانی که
- اگر چه؟
- سه
- از طریق
- تاکسی
- زمان
- دوره زمانی
- بار
- عنوان
- به
- امروز
- امروز
- با هم
- گفته شده
- تن
- تونی
- هم
- در زمان
- بالا
- شهرها
- سنتی
- معاملات
- رونوشت
- سفر
- درخت
- سفر
- زحمت
- کامیون
- درست
- اعتماد
- امتحان
- تلاش
- دور زدن
- تبدیل
- عطف
- حجم معاملات
- tv
- دو برابر
- دو
- نوع
- انواع
- به طور معمول
- نهایی
- زیر
- اساسی
- فهمیدن
- درک
- زیر آب
- منحصر به فرد
- واحد
- تا
- us
- استفاده کنید
- استفاده
- کاربر
- کاربران
- با استفاده از
- معمولا
- آب و برق
- سودمندی
- استفاده کنید
- مرخصی
- معتبر
- ارزش
- وسیله نقلیه
- فروشندگان
- بررسی
- ورایزون
- بسیار
- معاون
- تصویری
- صبر کنيد
- راه رفتن
- می خواهم
- خواسته
- جنگ
- بود
- تماشا کردن
- تماشای
- موج
- مسیر..
- راه
- we
- ثروت
- چهار شنبه
- هفته
- هفته
- وزن کن
- خوش آمد
- خوب
- رفت
- بود
- چی
- چه شده است
- هر چه
- چه زمانی
- هر زمان که
- چه
- که
- در حین
- WHO
- هرکس
- تمام
- چرا
- اراده
- پیروزی
- پنجره
- زمستان
- سیم
- با
- در داخل
- بدون
- مهاجرت کاری
- کار کردن
- کارگر
- کار کردن
- با این نسخهها کار
- نگرانی
- بدترین
- با ارزش
- خواهد بود
- می داد
- وای
- نوشته
- کتبی
- اشتباه
- سال
- سال
- بله
- هنوز
- نیویورک
- شما
- شما
- خودت
- یوتیوب
- زفیرنت
- زیپ
- زوم