می خواهم به چندین جریان درآمد ایجاد کنید? خوب حدس بزن چی؟ شما نیازی به خرید ملک بیشتر ندارید برای انجام این. در عوض، شما می توانید یک ملک اجاره ای موجود را به یک گاو نقدی تبدیل کنید... اما باید شرایط لازم را داشته باشد. این دقیقا همان چیزی است که اولین مهمان امروز، استیسی، به دنبال. او دارای چندین ملک است، و برخی از آنها زمین کافی دارند اضافه کردن یک ملک اجاره ای دوم. اما آیا انجام توسعه ارزش جریان نقدی بالا را دارد؟
بازگشت به دیدن گرین، جایی که دیوید و راب به سوالات مستغلات شنوندگان BiggerPockets درست مانند شما پاسخ می دهند! ابتدا درباره او با استیسی صحبت خواهیم کرد خرید در مقابل ساخت معضل، و در بازار امروز بسیار منطقی تر است. سپس، یک سرمایه گذار تلاش برای پس انداز کردن پیش پرداخت ها می پرسد چه باید بکند: پس انداز کند، در جای دیگری سرمایه گذاری کند یا وام مسکن خود را پرداخت کند. در نهایت، دیوید توصیه های سریعی در مورد استفاده از a می دهد "توافقنامه" سهام خانه و چطور بیشترین درآمد را از هک خانه خود بدست آورید.
می خواهید از دیوید یک سوال بپرسید؟ اگر چنین است, سوال خود را اینجا مطرح کنید بنابراین دیوید می تواند در قسمت بعدی Seeing Greene به آن پاسخ دهد. پرش کنید انجمن های BiggerPockets و نظر سرمایه گذاران دیگر را بپرسید، یا دیوید را در اینستاگرام دنبال کنید برای اینکه ببینید او چه زمانی پخش زنده میشود تا بتوانید به پرسش و پاسخ زنده بپردازید و پاسخ سوال خود را در محل دریافت کنید!
اینجا کلیک کنید برای گوش دادن به پادکست های اپل
پادکست را از اینجا بشنوید
متن را اینجا بخوانید
دیوید گرین:
این پادکست BiggerPockets است. چه خبره همه دیوید گرین، میزبان پادکست املاک و مستغلات BiggerPockets است که از Kauai به شما می آید، و این یکی از چیزهایی است که من در مورد املاک و مستغلات دوست دارم این است که می توانم سؤالاتی را از پایگاه شنوندگان ما از همه جای دنیا برای شما بیاورم. من امیدوارم که تعداد بیشتری از شما بتوانید به همان موقعیت برسید و ما امروز توصیه هایی را با شما در میان می گذاریم که به شما در انجام این کار کمک می کند. اپیزود امروز Seeing Greene چیزهای خوب زیادی دارد، از جمله اینکه قرارداد سهام خانه چیست و آیا باید از آن استفاده کرد. بهترین راهها برای سرمایهگذاری مجدد جریان نقدی که امروز از سبد فعلی خود به دست میآورید و اینکه چگونه باید در مورد آن فکر کنید و یک تماس زنده با یکی از شنوندگان ما که در آن به این سو و آن سو میرویم.
کمک به آنها برای تعیین اینکه آیا باید پولی را که در املاک و مستغلات به دست آوردهاند بردارند و املاکی را که دارند بهبود ببخشند یا اینکه آیا باید املاک جدیدی بخرند و اگر چنین است، هنگام بازگشت و برگشت با این تصمیم به چه چیزی فکر کنند. بسیاری از مردم در بازار امروز دارای سهام هستند و سعی می کنند بفهمند چگونه باید از آن استفاده کنند، و گاهی اوقات این به معنای خرید ملک بیشتر است، اما گاهی اوقات به معنای بهبود املاکی است که دارند. من به خصوص این موضوع را دوست دارم زیرا بسیاری از افراد دارای سهام هستند و با استفاده از HELOC از آن استفاده می کنند، اما مطمئن نیستند که آیا باید از این پول HELOC برای تبدیل به یک سبد بزرگتر یا بهبود آنچه که دارند استفاده کنند. بنابراین ما به آن و موارد بیشتر در قسمت امروز دیدن گرین می پردازیم.
ما میخواهیم اولین مهمان خود را در یک ثانیه بیاوریم، اما قبل از انجام یک راهنمایی سریع برای همه شما. در سؤال بعدی بیشتر در مورد آن خواهید شنید، اما من کاملاً معتقدم، به خصوص اگر اجاره کوتاه مدتی داشته باشید که از سرمایه خود استفاده کنید و از آن پول برای بهبود ملک و بهبود دکوراسیون استفاده کنید. امکانات رفاهی را به آن اضافه کنید، زیباتر جلوه دهید، عکسهای بهتری بگیرید، راهی سریع برای بازگشت سرمایه است که میتوانید از آن برای بازپرداخت خط اعتباری خود استفاده کنید. من دوست ندارم در بازار امروز 200,000 دلار از خانه ای با نرخ بهره بسیار بالا بیرون بیاورم و از آن برای پیش پرداخت ملکی استفاده کنم که پس از آن باید برای 80 درصد دیگر وام دیگری دریافت کنید و در صورت افزایش نرخ ها، بدهی را جمع کنید. بالاتر
من طرفدار بزرگتری از استراتژی ورود و خروج هستم، مانند استفاده از جت اسکی به جای کشتی جنگی. مقداری سرمایه بردارید، خانه خود را تعمیر کنید، درآمد را بهبود بخشید، و سپس وام سهام را با آن درآمد پرداخت کنید و سپس از خود بپرسید چگونه می توانید دوباره این کار را انجام دهید. چگونه می توانید همان 20 یا 30,000 دلار را بازیافت کنید تا املاکی را که دارید بهبود ببخشید و در جنگ های اجاره کوتاه مدت برنده شوید؟ خوب، بیایید به اولین مهمان امروز خود برسیم. بیایید به استیسی در استودیو خوش آمد بگوییم. استیسی، به دیدن گرین خوش آمدید. کمی پیشینه درباره شما شما یک ملک خانوادگی، یک دوبلکس، و یک قطعه ملک در منطقه آستین، در نیو براونفلز، تگزاس دارید. داستان خندهدار اینجاست، تقریباً پنج سال پیش خودم روی New Braunfels سرمایهگذاری کردم و ای کاش میکردم، چون خیلی خوب کار میکردم.
من طعمه همان مشکل شدم، خوب، وقتی برای اولین بار در مورد آن شنیدم این مقدار بود و اکنون 50,000 دلار بیشتر است. من نمیخواهم خیلی دیر وارد شوم و همان اشتباهی را انجام دادم که به بقیه میگویم مرتکب نشوند، زیرا من آن را در آن مثال یاد گرفتم. بنابراین به خاطر انجام کار درست و داشتن یک ملک New Braunfels تبریک می گویم. بنابراین، امروز به ما بگویید چه چیزی در ذهنتان است.
استیسی:
متشکرم. بله، بنابراین با توجه به املاکی که داریم و استراتژی بلندمدت خرید و نگهداری ما، که 100% آن را قبول داریم، بنابراین ما این ملک را در New Braunfels داریم. ما در واقع آن را بدون مشاهده سایت خریدیم و خرید بسیار خوبی برای ما بود. این منطقه چند خانواده است. این یک بلوک با رودخانه گوادالوپ فاصله دارد، بنابراین یک خانه خانوادگی دارد که در آن یک اجارهدار طولانیمدت داریم، اما ما این فرصت را داریم که آن را توسعه دهیم، زیرا قبلاً برای چند خانواده منطقهبندی شده است. نیم جریب زمین است. سپس، ما این قطعه را داریم، این قطعه یک چهارم هکتاری در لاگو ویستا در نزدیکی دریاچه تراویس که از خانواده ای که فرصت توسعه نیز دارند به ما داده شده است.
بنابراین ما این دو ملک را داریم که مالک آنها هستیم، که فرصتهای توسعه دارند، اما همچنین، وسوسه میشویم که ملک سرمایهگذاری بعدی خود را بخریم. بنابراین ما در حال تلاش برای تصمیم گیری هستیم که آیا این مسیر را ادامه دهیم، آن املاک را همانطور که هست رها کنیم، زیرا ما یک مستاجر طولانی مدت در New Braunfels داریم، ما ماهیانه حدود 600 دلار پول نقد داریم، بنابراین به خوبی پرداخت می کنیم. خودش و بعد مقداری سپس، ما این تعداد زیادی را داریم که فقط در آنجا خالی است و سعی می کنیم بفهمیم با آن چه کنیم. دوبلکس ما در آستین جنوبی حدود 2,100 دلار در ماه جریان نقدی دارد. بنابراین ما دو اجاره بلند مدت در آنجا داریم. ما در حال حاضر به دنبال توسعه یا انجام کاری با آن نیستیم. بنابراین ما در آن نوع نقطه عطف هستیم.
آیا ما ملک سرمایه گذاری بعدی خود را می خریم یا اکنون زمان آن است که در واقع مقداری سهام اجباری انجام دهیم و ملک New Braunfels را توسعه دهیم یا چیزی در لاگو ویستا بسازیم؟
دیوید گرین:
باشه
غارت:
اولین سوال من در اینجا این است که دلیل اینکه می خواهید وارد ملک بعدی شوید چیست؟ آیا دلیلی است که شما میخواهید صرفاً به خاطر رشد به ملک بعدی وارد شوید و میگویید: «هی، من فقط میخواهم به مجموعه اضافه کنم. من واقعاً به جریان نقدی نیاز ندارم، یا میخواهید به ملک دیگری وارد شوید زیرا میخواهید جریان نقدی بیشتری داشته باشید زیرا هر ماه به چند صد دلار اضافی نیاز دارید؟
استیسی:
ما هر ماه به پول نقد اضافی نیاز نداریم. ما میخواهیم پورتفولیو را رشد دهیم و همچنین میخواهیم به نوعی سرمایهگذاری کنیم، میدانم که این مربوط به زمانبندی بازارها نیست، زمان حضور در بازار است، اما هنوز هم احساس میشود که اکنون زمان خوبی است تا همه به بازار برگردند، اگر نرخها پایین بیایند. . بنابراین ما به نوعی این احساس را داریم که میخواهیم ملک بعدی را بدست آوریم زیرا میخواهیم نمونه کارها را رشد دهیم، اما همچنین، چه زمانی است که واقعاً این ویژگیها را توسعه دهیم که ما نیز روی آن نشستهایم؟ بنابراین ما به نوعی نمی دانیم که لزوما از کدام راه برویم.
غارت:
من فکر می کنم اگر برای جریان نقدینگی تحت فشار نیستید و چیزهای زیادی دارید و ملکی دارید که برای ملک بیشتر منطقه بندی شده است، من طرفدار زیادی هستم که از یک ملک به همان اندازه جریان درآمد داشته باشم. تا جایی که ممکن است. بنابراین، اگر بخار دارید و به نوعی فداکاری دارید و فکر میکنم ذهنی باز دارید که فقط یک ساختوساز جدید را پشت سر بگذارید، فکر میکنم باید این کار را انجام دهید. یک طرفدار بزرگ، من در واقع فکر می کنم که ساخت و ساز جدید فقط بهترین راه برای مبارزه با بسیاری از چیزهایی است که در حال حاضر اتفاق می افتد، زیرا بله، اگر ملکی بخرید، چیزی با سود بیشتری دریافت خواهید کرد. بنابراین برای من، فکر میکنم اگر میتوانید بدون علامتگذاری کسی بروید و چیزی را با هزینهتان بسازید... اگر بروید و یک ساختوساز جدید از Redfin بخرید، هزینه آن را میپردازید و میپردازید. حق بیمه برای آن، درست است؟
بنابراین، اگر میتوانید با هزینه خود چیزی بسازید، در واقع به اندازه حذف آن از MLS نیست و زمانی که دوباره آن را جبران کنید و پول خود را بیرون بیاورید، البته نرخ بهره بالاتری برای آن خواهید داشت، اما اگر این کار منطقی باشد، به اندازه رفتن و خرید ملک مستقیماً از MLS ضرری ندارد. بنابراین، اگر میتوانید مثلاً 12 تا 18 ماه صبر کنید، قطعاً فکر میکنم ساختن از پایه کار بسیار هوشمندانهای در حال حاضر است.
دیوید گرین:
خیلی خوب. من هم به این موضوع می پردازم. من سوال را دوست دارم. جایی که من در منطقه خلیج زندگی میکنم زیاد مطرح میشود، شما معمولاً این را در مناطق گرانتر میبینید، جایی که سؤال این است که آیا من یک ADU بسازم یا خانه جدیدی بخرم؟ و مشکل این است که شما نمی توانید هزینه ساخت را تامین کنید. اگر بتوانید ساخت و ساز را تأمین مالی کنید، تقریباً همیشه آسان بود، «آره، فقط ملکی را که دارید بهبود ببخشید». مشکل این است که شما باید سرمایه زیادی را برای انجام آن صرف کنید. بنابراین من دوست دارم سعی کنم تا آنجا که می توانم این تبدیل شدن به سیب به سیب را ساده کنم. و من این سوال را پرسیدم که برای سرمایه ای که قرار است برای این کار بگذارم، چقدر جریان نقدی دریافت خواهم کرد؟
ROI در آن چیست و قرار است چقدر سهام ایجاد کنم؟ بازگشت سرمایه در آن چیست؟ بنابراین اگر بخواهید به اموالی که در حال حاضر دارید اضافه کنید، برای انجام این کار چقدر پول باید بگذارید و آیا فکر می کنید این کار باعث افزایش حقوق صاحبان سهام می شود.
استیسی:
برای ملک New Braunfels، احتمالاً باید حدود 200,000 سرمایه برای ساختن یک ADU، حداقل یک ADU، صرف کنیم، درست است؟ یک ADU پیش ساخته احتمالاً حدود 200,000 خواهد بود. برای ملک لاگو ویستا، احتمالاً به دنبال سرمایه 250 تا نیم میلیونی هستیم که برای توسعه آن ملک سرمایه گذاری کنیم، زیرا زمین خام است و به آن نیاز است. ترخیص و کار بسیار بیشتر برای آماده سازی آن ملک برای ساخت و ساز. بنابراین من فکر نمی کنم که ما هر دو را همزمان انجام دهیم. من فکر می کنم ما به نوعی مشتاقیم که واقعاً به آن نگاه کنیم ... من فکر می کنم ملک New Braunfels بیشترین پتانسیل را دارد زیرا منطقه ای در حال رشد است و موقعیت مکانی آن بسیار عالی است، زیرا یک بلوک از رودخانه گوادالوپ است. بنابراین فکر میکنم از همه چیزهایی که میتوانم بگویم، توسعه New Braunfels جنبههای مثبت زیادی دارد.
دیوید گرین:
بنابراین اگر 200,000 دلار را در New Braunfels قرار دهید، آیا سهام را به ملک اضافه می کنید؟
استیسی:
بله، من معتقدم که ما سهام عدالت را به ملک اضافه خواهیم کرد.
دیوید گرین:
فکر می کنید چقدر می خواهید اضافه کنید؟
استیسی:
من فکر می کنم ما احتمالاً اضافه می کنیم ... ما آن را دو سال پیش خریدیم. ما احتمالا در مورد ... می خواهم بگویم حدود 40,000 سهام در تنها دو سال گذشته در ملک. بنابراین، اگر یک ADU اضافه کنیم، باید خانه جلویی را نیز کمی پیکربندی کنیم تا ADU را در آن قرار دهیم. 150,000 حقوق صاحبان سهام در آن ملک. آیا این اعدادی که من به اشتراک گذاشته ام درست به نظر می رسد؟
دیوید گرین:
من منطقه را نمی دانم. بله، می تواند. می تواند کار کند. جریان نقدی چطور؟ اگر یک ADU با 200,000 دلار بسازید، برای چه چیزی اجاره می شود؟
استیسی:
بله، زیرا در حال حاضر، ما در حال اجاره هستیم، همه در P و I مانند 1800 است. 18، 1900 ما برای 25 خانه در یک خانه خانوادگی اجاره می کنیم، بنابراین جریان نقدی خوبی در آنجا داریم. ما میتوانیم تا 1,000 فوت مربع ADU بسازیم بدون اینکه به عنوان دومین سازه اصلی در ملک در نظر گرفته شود. بنابراین 1,000 فوت مربع، احتمالاً می توانیم آن را اجاره کنیم، می خواهم بگویم حدود 18، 1900 در بازار امروز برای 1,000 فوت مربع.
دیوید گرین:
باشه. آیا اگر به این کار اضافه کنید، این امر باعث افزایش مالیات بر دارایی ملک می شود، ارزش آن را بیشتر می کند؟
استیسی:
به احتمال زیاد.
دیوید گرین:
و سپس آنها در نیو براونفلز به اندازه دو و نیم درصد یا بیشتر کجا هستند؟
استیسی:
نه، درست حدود 2 درصد است. این مثل 1.97 است، چیزی شبیه به آن. آره
دیوید گرین:
بنابراین این یک بازگشت کاملا سالم است. منظورم این است که شما مالیات بر دارایی اضافی دارید و بیمه بیشتری خواهید داشت، اما هنوز، فکر می کنم شما گفتید 1800 است، فکر می کنید آن را برای اجاره می دهید؟
استیسی:
بله.
دیوید گرین:
بنابراین بیایید بگوییم که 1400 از آن را برای سرمایه گذاری 200,000 ادامه می دهید. اونجا معامله بدی نیست شما خیلی دور از قانون 1٪ نیستید. نکته منفی این است که شما 200,000 دلار برای اضافه کردن 100,000 دلار سهام خرج می کنید، بنابراین در واقع به یک معنا دارایی خود را از دست می دهید زیرا آن پول را از حساب بانکی خود به ملک منتقل می کنید. شما 100,000 دلار از ارزش خود را در آنجا از دست خواهید داد، اما جریان نقدی اضافی مثلاً 1,400 دلار در ماه یا 1,300 دلار در ماه به دست خواهید آورد. حالا، این است که چرا آن را به این شکل قاب کردم. من فکر می کنم کار شما در اینجا، استیسی، این است که با این 200,000 دلار از خود بپرسید، اگر آن را در یک وسیله سرمایه گذاری متفاوت قرار دهم، آیا می توانم بهتر از اینکه بگویم 13 یا 1,400 دلار در ماه و از دست دادن 100,000،200,000 دلار از سهام خود جلوگیری کنم؟ آیا می توانید 100,000 دلار برای ساخت یک خانه جدید اختصاص دهید که در پایان به جای از دست دادن آن، XNUMX دلار از سهام به دست آورید؟
این یک نوسان 200,000 دلاری است، یا شاید جریان نقدی بهتری داشته باشید، شاید جریان نقدینگی به خوبی نباشد، اما سهام آنچنانی را از دست نمی دهید. آیا به چنین فرصت هایی توجه کرده اید؟
استیسی:
من ندارم، نه.
دیوید گرین:
باشه. اینجوری ذهنم به سمتش میره اگر برای چیزی که 200,000 دلار بود، پول نقد پرداخت کردید، شاید یک فیکسر روی آن، آن را تعمیر کردید و سپس، از آن بازپرداخت مالی کردید، می توانید آن را دوباره انجام دهید، یا می توانستید یک ملک یک میلیون دلاری بخرید، 200,000،XNUMX دلار پایین بیاورید، بنابراین شما آنها را دارم در ذهن من، شما سه گزینه را دارید. شما آن را به عنوان پیش پرداخت برای چیزی قرار می دهید، برای چیزی پول نقد می پردازید یا آن را در ملکی که دارید قرار می دهید. راب، به چه فکر می کنی؟
غارت:
بله، من حدس میزنم که واقعاً میخواهم... و متأسفانه نمیتوانیم این موضوع را در این قسمت حل کنیم، اما میخواهم بدانم که چه نوع سهامی را اضافه میکنیم زیرا فکر میکنم اینطور است، نمیخواهم بگویم نادر است، اما احساس میکنم اگر در ملک خود چیزی مانند ADU یا یک واحد ثانویه میسازید، احساس میکنم سرمایهای که میسازید باید کاملاً متناسب با مقدار پول باشد. که شما در حال سرمایه گذاری هستید، درست است؟ بنابراین مثل این است که من فکر میکنم اگر قرار بود 200 دلار خرج کنید اما فقط 100,000 دلار سهام دریافت میکنید، بله، من با دیوید موافق هستم. من احتمالا این کار را نمی کنم.
من میروم جایی را پیدا میکنم که نسبت یک به یک را در مورد آن بگیرم، اما نمیدانم که آیا شما میتوانید آن ارزش کامل را از اضافه کردن یک ویژگی به دارایی دریافت کنید. اگر پاسخ مثبت است، من آن مسیر را میروم و سپس آن را میسازم و سپس، پول نقد انجام میدهم و سعی میکنم همان مقدار از آن پول را پس بگیرم، زیرا اگر این کار را انجام دهید، بخش قابل توجهی از پول خود را دریافت خواهید کرد. به عقب برگردید، سپس ROI شما در آن نقطه افزایش می یابد. من از طرفداران پر و پا قرص این استراتژی هستم فقط به این دلیل که شما می توانید جریان های درآمدی را در یک ملک جمع کنید و این واقعاً تفاوت زیادی ایجاد می کند. من یک ملک در لس آنجلس داشتم. وقتی خریدم 400 دلار رهن بود. من از آن زمان بازپرداخت کردهام، اکنون حدود 4,200 است، اما اکنون خانه اصلی را اجاره میدهم که ... از 3,500 تا 5,000 دلار در ماه است.
من یک ADU در حیاط پشتی دارم که ماهیانه بین 2300 تا 3,000 دلار قیمت دارد، و حتی واحد سومی هم دارم که اجاره نمی دهم، اما قبلا این کار را می کردم و 2,000 دلار دیگر برای آن واحد بود. بنابراین وقتی همه آن را جمع کردید، مانند 8,000 دلار در یک ملک بود و حاشیه سود شما در آن بسیار سالم است. صورتحسابهای محوطهسازی شما همه در آن یک ملک ادغام میشوند. تمام صورتحسابهای شما فقط در این یک کسبوکار ادغام میشوند، و به همین دلیل است که من از طرفداران پرشمار ایجاد جریانهای درآمدی در یک ملک هستم، با این فرض که سرمایه شما یک به یک در سرمایهگذاری است. که قرار دادی
دیوید گرین:
این کلید آنجاست، استیسی. من معامله را دوست ندارم اگر شما پول بیشتری نسبت به سهام خود به دست آورید. با شنیدن آن، چه چیزی در ذهن شما می گذرد.
استیسی:
آره نه، این خیلی منطقی است. من 100% روی همه اعداد نیستم. این تا جایی است که من توانسته ام به دست بیاورم، اما از نظر ارزش واقعی که می توانیم از آن دارایی بیرون بیاییم، عمیق تر خواهم کرد. بله، و فقط برای پرتاب توپ منحنی اینجا، درست است؟ خانه ما در لس آنجلس، ما در دره سان فرناندو هستیم، ما در Encino در بالای تپه هستیم. به همین دلیل اینترنت من کمی لکه دار است. منظورم این است که ما در ابتدا قرار بود این خانه را نگه داریم و آن را بفروشیم یا نفروشیم، اما از آن به عنوان یک ملک سرمایه گذاری در اینجا استفاده کنیم، آن را اجاره کنیم. آخرین فکر ما فروش این خانه برای خرید ملک های بیشتر در تگزاس بود.
بنابراین ما سعی میکنیم با همه خانههایمان بهعنوان بخشی از نمونه کارها رفتار کنیم و چگونه میتوانیم از آنها حداکثر استفاده را کنیم، و من میدانم دیوید، شما در کالیفرنیای شمالی هستید، اما نمیدانم، ما به نوعی شروع به فکر کردن کردیم که ما فقط می خواهیم از کالیفرنیا خارج شویم.
دیوید گرین:
تکان دهنده. من هرگز نشنیده ام کسی این را بگوید
استیسی:
بله، هرگز، درست است؟
دیوید گرین:
آره این چیزی است که باید در مورد آن فکر کنید زیرا احتمالاً سهام زیادی در آنجا دارید. فکر نمیکنم بفروشید و پول را در تگزاس بگذارید، مگر اینکه بدانید میخواهید پول را کجا بگذارید، و به نظر میرسد که ابتدا باید این مشکل را حل کنید. قرار است سرمایه خود را کجا مستقر کنیم و چگونه آن را مستقر کنیم؟ فکر نمیکنم به این سادگیها باشد که بیایید فقط بر روی آنچه در حال حاضر داریم بسازیم. ممکن است چیزی وجود داشته باشد که بخواهم مقداری از آن پول نقد را بردارم و به دنبال راهی برای خرید چیزی باشم که ممکن است ناراحت کننده باشد که بتوانم آن را اصلاح کنم و به آن ارزش بیافزایم، اگرچه بد نیست که یک ADU در آن منطقه ای که می دانید ایجاد کنم. شما مستاجر خواهید داشت، می دانید که ارزش ها بالا می روند.
این به شما آسیب نمی رساند. من فقط از آن مالیات های بالای دارایی تگزاس متنفرم، درست است؟ اگر ارزش ملک بالا برود، این مالیات ها از جریان نقدی که دریافت می کنید صدمه می بیند.
استیسی:
آنها این کار را انجام می دهند، و بیمه نیز افزایش می یابد، بنابراین هر سال، بیمه به طور پیوسته در حال افزایش است.
دیوید گرین:
درست است. خب، ممنون استیسی. این سوال خوبی بود فکر می کنم افراد بیشتری این سوال را می پرسند زیرا نرخ ها بالا است، بنابراین خودکار نیست، بله، باید بروم ملک دیگری بخرم. اکنون، نرخ ها واقعاً بالا می روند. کار سختی است که آنها را به جریان نقدی برسانیم. بنابراین ما شروع به پرسیدن سوالاتی از این دست کرده ایم، بنابراین از شما برای مطرح کردن این موضوع متشکریم.
استیسی:
ممنون رفقا.
دیوید گرین:
ممنون استیسی
غارت:
متشکرم.
دیوید گرین:
بسیار خوب، از استیسی که امروز به ما ملحق شدید متشکرم. من همین الان راب را در Chipotle پیاده کردم، بنابراین برای بقیه قسمت امروز به صورت انفرادی پرواز خواهم کرد، اما از راب برای پیوستن به آن تشکر فراوان دارم. من خیلی قدردان بودم که در واقع یک دلار برای او گذاشتم تا بتواند مقداری گواک اضافی روی آن بوریتویی که خیلی دوست دارد، تهیه کند. نکته او برای استفاده حداکثری از یک ملک یک پیشنهاد عالی است و من از به اشتراک گذاشتن آن قدردانی می کنم. اگر میخواهید من و راب، یا من یا هر شخص دیگری در جهان BP به سؤالات خاص شما پاسخ دهیم، به biggerpockets.com/david سر بزنید، جایی که میتوانید آنها را ارسال کنید و این باعث میشود که من شما را دوست داشته باشم. اگر سوالی برای Seeing Greene ارسال کرده اید، می توانید خود را دوست من بدانید و وقتی همدیگر را در BP Con دیدیم، با شما عکس می گیرم، شما را در آغوش می گیرم و چیز خوبی می گویم.
امیدوارم از مکالمه امروز و سؤالات شنوندگان ما تا به حال ارزشی کسب کرده باشید، اما بعد از این بخش موارد بیشتری را در پیش داریم. من دوست دارم یک دقیقه در وسط برنامههایمان وقت بگذارم و نظراتی را که همه شما در YouTube گذاشتهاید یا وقتی پادکست را مرور میکنید به اشتراک بگذارم. اولین بررسی ما از خلیج جنوبی 1981 است. «عاشق قسمتهای Seeing Greene. من عاشق این اپیزودها هستم و حضور راب در سریال فوق العاده است. من و همسرم دو سال است که Bigger Pockets را گوش می دهیم. ما بالاخره دو دوبلکس اول خود را خریدیم و در حال برنامه ریزی برای به دست آوردن املاک بیشتری هستیم. ما بدون این پادکست و انجمن نمی توانستیم این کار را انجام دهیم. با تشکر از شما، دیوید، راب، و کل جامعه BP.
خوب، از South Bay برای بررسی پنج ستاره متشکرم. این خیلی عالیه امیدوارم برخی از شنوندگان ما بروند و از شما پیروی کنند و همچنین، اگر در خلیج جنوبی منطقه خلیج کالیفرنیای شمالی هستید، ما اساساً همسایه هستیم. من حدود یک ساعت با شما فاصله دارم، پس مطمئن شوید که در اینستاگرام تماس بگیرید. به من اطلاع دهید که شما کسی هستید که آن نظر را گذاشت و بیایید ببینیم آیا می توانیم شما را به برخی از ملاقات هایی که من در کالیفرنیای شمالی انجام می دهم دعوت کنیم. ما در اینجا نظراتی از قسمت 840 Seeing Greene داریم که مستقیماً از کانال YouTube منتشر شد. اولین مورد از دن کوهان است. "ممنون برای به اشتراک گذاری این ویدیوی عالی. من واقعاً با مشکلات برآورد هزینه های نوسازی ارتباط دارم، به خصوص زمانی که شما از دور در املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنید. و سپس لورا پفر اضافه کرد: "بله، لطفاً یک برنامه کامل در جریان نقدینگی یا عدم جریان نقدی انجام دهید."
خوب، شما صحبت کردید و ما گوش دادیم. ما در واقع نمایشی را ضبط کردیم که چه زمانی برای خرید املاک غیر نقدی مشکلی ندارد یا ممکن است مناسب نباشد و من با کارکنان تولید خود در مورد ترتیب دادن نمایشی صحبت خواهم کرد که بگوید آیا جریان نقدی تنها دلیل سرمایه گذاری در املاک است یا آیا خوب است که در آن سرمایه گذاری نکنید؟ شاید ما در جایی که مدافعان جریان نقدینگی و انتقامجویان قدردانی را داریم، عقب و جلویی داشته باشیم یا هر طور که میخواهیم آن را بنامیم. اگر آن را از دست دادید، برگردید و به قسمت 853 گوش دهید، که در 6 دسامبر منتشر شد و در آن سه معامله نقدی منفی را تجزیه میکنیم. خوب، بیایید به سوال بعدی بپردازیم. بسیار خوب، سوال بعدی ما از روی گوتشتاینر است. او یک تبعه خارجی است که در خارج از کشور زندگی می کند، بنابراین برای تامین مالی مشکل دارد.
او فقط می تواند 60 تا 65 درصد وام به نسبت ارزش دریافت کند و به محصولاتی مانند FHA یا HELOC دسترسی نداشته باشد. روی چهار سال پیش شروع به سرمایه گذاری در کارولینای شمالی و اوهایو کرد و در حال حاضر دارای 10 خانه اجاره ای برای یک خانواده است. او عمدتاً BRRR و اجاره های سنتی بلندمدت را انجام می دهد و اخیراً شروع به انجام برخی از کارهای میان مدت کرده است. روی می گوید: «سلام دیوید. این قسمتها بسیار مفید هستند و به من کمک میکنند تا دائماً فکرم را بر اساس پویایی بازار فعلی و همچنین موقعیت خودم در سفر سرمایهگذاری تنظیم کنم، بنابراین برای همه چیز متشکرم. من یک نمونه کار از 10 واحد ساختم که دو تا 3,000 دلار در ماه جریان نقدینگی دارد. من 35 سال دارم و شغل خوبی دارم، بنابراین به این درآمد نیازی ندارم و قصد دارم همه آن را دوباره سرمایه گذاری کنم.
من سعی می کنم بهترین راه را برای استفاده از این پول برای افزایش پیشرفت خود به سمت استقلال مالی بیاندیشم. در اینجا چند گزینه در ذهنم وجود دارد، اما خوشحالم که نظرات شما را می شنوم. اگر چیز دیگری هست باید به آن فکر کنم. سرمایه گذاری منظم آن در شاخص سهام و هزینه دلار برای نگهداری بلندمدت به طور متوسط. میانگین هزینه دلار اساساً به این معنی است که شما فقط به خرید سهام ادامه می دهید حتی اگر قیمت در حال کاهش باشد. خنده دار است که ما به این عبارت رسیدیم، هزینه دلار به طور متوسط، خوب فقط به خرید ادامه دهید، حتی اگر قیمت پایین تر می رود، زیرا در نهایت بالا می رود و شما آن را با میانگین پایین تر از قیمت های زمانی خریداری کرده اید. بالا شماره دو، پرداخت وام مسکن املاک سرمایه گذاری من برای کاهش اهرم و افزایش جریان نقدی.
شماره سه، پول را پس انداز کنید و سعی کنید هر سال یک معامله مالی خلاقانه با یک ورودی 30,000 دلاری پیدا کنید. آخرین خرید من یک زیر دو با ورودی 42,000 دلار بود و بسیار عالی بود. منتظر توصیه های حکیم شما هستم.» خیلی خوب، ممنون از این سوال ممنونم از. من می توانم این یکی را خیلی سریع پاسخ دهم. من ایده پرداخت وام مسکن خود را دوست ندارم، به خصوص به این دلیل که اگر آنها را خریداری کرده باشید و 10 مورد از آنها داشته باشید، احتمالاً در حال حاضر نرخ های بسیار پایینی دارند، بنابراین با انجام این کار پول زیادی پس انداز نمی کنید. شما همچنین قبل از اینکه واقعاً مجبور به پرداخت رایگان و واضح نباشید، باید مقدار زیادی وام مسکن بپردازید، بنابراین برای سالها واقعاً بازده آن پول را مشاهده نمیکنید.
ممکن است 10، 15، 20 سال تلاش برای پرداخت این چیزها قبل از اینکه واقعاً از شر سود وام مسکن خود خلاص شوید، طول بکشد. بنابراین اتفاقی که خواهد افتاد این است که شما سهام را سریعتر در آن ایجاد خواهید کرد، اما پول را سریعتر در بانک خود قرار نمی دهید. بنابراین من آن ایده را دوست ندارم و عاشق سرمایهگذاری در شاخص سهام نیستم، زیرا نمیخواهم در مورد چیزی که واقعاً آن را درک نمیکنم توصیه کنم و نمیدانم که توصیه محکمی وجود دارد. وقتی نوبت به سرمایه گذاری در سهام می رسد می تواند به هر کسی کمک کند. من همچنین فکر می کنم که با املاک و مستغلات بلند مدت بهتر عمل خواهید کرد. بنابراین گزینه سوم شما، صرفه جویی در پول و تلاش برای یافتن یک معامله مالی خلاقانه مانند آنچه دفعه قبل انجام دادید، بسیار خوب است.
و این دلیلی است که من آن را دوست دارم. اگر معامله مالی خلاقانه را پیدا نکنید، فقط ذخایر بیشتری دارید و هرگز نخواهید دید که من از کسی که ذخایر زیادی دارد ناراحت باشم، به خصوص با توجه به اقتصادی که در حال ورود به آن هستیم. در گذشته، موفقیت تماماً به مقیاس و به دست آوردن بود. چند در می توانید بگیرید؟ این افتخار مهمانی کوکتل بود، من این همه در دارم. در آینده، من معتقدم، این خواهد شد، چه چیزی را می توانید نگه دارید؟ چگونه می توانید املاک و مستغلاتی را که قبلاً خریداری کرده اید نگه دارید؟ و ذخایر می تواند عامل بزرگی در نجات شما در آنجا باشد. بسیار خوب، به سؤال بعدی خود می رویم. این از کریس لوید در همپتون رودز، ویرجینیا می آید.
کریس لوید:
هی دیوید نام من کریس لوید از نیوپورت نیوز، ویرجینیا است. و سوال من اینجاست من در حال حاضر ملکی دارم که به دنبال بازسازی آن بودم و قصد دارم هزینه این بازسازی را با استفاده از HELOC تامین کنم. من دو ملک با مقداری سهام خوب دارم و اخیراً متوجه شدم که نمی توانم برای HELOC واجد شرایط باشم زیرا کمتر از دو سال است که خوداشتغالی بوده ام. کمی بیش از یک سال پیش کسب و کارم را تمام وقت گرفتم. بنابراین من به دنبال راههای دیگری برای تامین مالی این پروژه بودهام و با توافقنامههای سهام خانه مواجه شدم. این چیزی نیست که من واقعاً در پادکست صحبت در مورد آن شنیده باشم و فکر می کردم که آیا دلیلی وجود دارد. اگر این یک محصول جدیدتر است، اگر این محصول فقط در حال کشش است یا اینکه این محصول ناخواسته مطلق است، نمی دانم. بنابراین من میپرسم که چه مواردی برای کسی منطقی است که از آن استفاده کند و چه زمانی و آیا معنی ندارد؟
دیوید گرین:
بسیار خوب، کریس، از شما برای این سوال متشکرم. قدرش را بدان توصیه من این است که نه، من فکر نمیکنم که شما نباید یک قرارداد سهام خانه را بپذیرید، مگر اینکه در تنگنای مالی شدیدی باشید. و حتی اگر هستید، احتمالاً ترجیح می دهم خانه را بفروشید، سهام خود را بگیرید و به سراغ چیز دیگری بروید. بسیار خوب، آخرین سوال ما از نیک لینچ خواهد بود و این یک سوال ویدئویی است.
نیک لینچ:
هی دیوید، این نیک لینچ از ساکرامنتو، کالیفرنیا است. برای هر کاری که شما و BiggerPockets انجام می دهید از شما متشکریم. من عاشق مطالب شما هستم. من امیدوارم که اولین خانه خود را در منطقه بزرگ ساکرامنتو کالیفرنیا بخرم که اجاره نامه فعلی من در 30 آوریل 2024 به پایان می رسد. سوال من از شما این است که بهترین روش برای ورود به خانه اول من و سرمایه گذاری در همان خانه چیست. زمان، با توجه به اینکه قیمت ها در کالیفرنیا چقدر بالا است. من به هک کردن خانه، هک کردن خانه، یا صرفاً خرید یک محل سکونت اولیه فکر می کنم، در طولانی مدت زندگی می کنم و از باقی مانده صندوقی که پس از پیش پرداخت برای سرمایه گذاری در املاک خارج از ایالت وجود دارد، استفاده می کنم. می تواند راحت تر سرمایه گذاری کند.
بزرگترین نگرانی من در مورد هک کردن خانه یا هک کردن خانه در کالیفرنیا، این است که ملک بسیار گران است، حتی پس از چند سال زندگی در آن املاک، به یک پیش پرداخت بسیار زیاد نیاز دارد تا آن املاک به جریان نقدی برسند. ممنون، دیوید از کمک قدردانی کنید.
دیوید گرین:
بسیار خوب، نیک، خوشحالم که تماس گرفتی. ما در واقع کارهای زیادی را در تیم دیوید گرین در منطقه ساکرامنتو انجام میدهیم، و همیشه با چنین چیزهایی به مردم کمک میکنیم. کلید هک خانه در مورد پرداخت وام مسکن یا خرید یک خانه ارزان نیست. کلید موفقیت آمیز هک هاوس است، و منظور من از آن خروج از آن و داشتن پول نقد برای بعد است. چیزی که من اغلب آن را تاکتیک اجاره یواشکی می نامم زیرا اگر ابتدا در آن زندگی می کنید می توانید یک ملک اجاره ای را با 5 درصد کاهش یا سه امتیاز نیم درصد به جای 20 درصد کاهش دریافت کنید، پیدا کردن یک ملک واقعی با نقشه طبقه است که کارساز باشد. . ما با خرید املاکی با تعداد اتاق خواب و حمام بالا به مشتریان کمک کرده ایم تا این کار را انجام دهند زیرا این واحدها می توانند برای ایجاد درآمد بیشتر ایجاد کنند.
ما همچنین افرادی را داشتهایم که وقتی بخشی از خانه را به عنوان اجاره کوتاهمدت یا پلان طبقهای اجاره میدهند که میتوان آنها را جابهجا کرد، جایی که دیوارها اضافه میشوند تا بیش از یک واحد در خود ملک ایجاد شود، در انجام این کار به آنها کمک کردهایم. . نکته کلیدی تمرکز روی هزینه ها و پایین نگه داشتن آنها نیست، بلکه تمرکز بر درآمد و بالا بردن آن است. بنابراین هنگامی که به دنبال ملک هستید، آنچه واقعاً می خواهید انجام دهید این است که به دنبال یک پلان طبقه باشید که یا دارای تعداد زیادی اتاق خواب و حمام باشد و دارای پارکینگ کافی باشد و همچنین در منطقه ای باشد که مردم می خواهند از آن اجاره کنند یا شما. می خواهید به دنبال یک پلان بگردید که زیرزمینی که می توانید در آن زندگی کنید و شاید دو واحد بالاتر یا دو واحد بالاتر را اجاره دهید و دارای ADU باشد.
چیزی که در آن شما می توانید درآمد بسیار بیشتری از ملکی که کنترل بیشتری روی آن دارید بدست آورید. من این جریان نقدی اجباری را ملکی می نامم که شما به تازگی آن را با قیمت کمتری خریداری کرده اید، زیرا واقع بینانه نیست. اگر سعی می کنید در بازاری مانند کالیفرنیای شمالی که دستمزدها بالا است و بازار قوی است خرید کنید، احتمال اینکه خانه ارزان قیمتی پیدا کنید کمتر است. مستقیماً با من تماس بگیرید و ببینم آیا می توانیم در این زمینه به شما کمک کنیم و شروع به بررسی املاکی با بیشترین متراژ مربع کنید و سپس از خود بپرسید چگونه می توانم متراژ مربع را دستکاری و مانور دهم تا جایی که این خانه خوب است. هک کردن با این حال، سوال بزرگی است، و من برای شما بهترین ها را در تلاش خود آرزو می کنم.
بسیار خوب، همه کسانی که برای امروز گرین را می بینند، از اینکه اینجا با من هستید و توجه خود را به من می دهید و به من اجازه می دهید در زمینه سرمایه گذاری املاک و مستغلات و افزایش ثروت از طریق املاک و مستغلات به شما آموزش دهم بسیار سپاسگزارم زیرا من به آن علاقه دارم و من بچه ها دوستتان دارم. من واقعاً امیدوارم که توانسته باشم به برخی از شما دلاورانی که دست به اقدام زدید کمک کرده باشم و سؤالاتی را از من بپرسید که من توانستم برای بقیه پاسخ دهم. و منتظر پاسخ بیشتر به سوالات شما هستم. به biggerpockets.com/david بروید و سوال خود را در Seeing Greene ارسال کنید. امیدوارم از برنامه امروز لذت برده باشید و من شما را در قسمت بعدی Seeing Greene خواهم دید.
قسمت را اینجا ببینید
به ما کمک کنید!
با گذاشتن امتیاز و بررسی به ما کمک کنید تا به شنوندگان جدید در iTunes دسترسی پیدا کنیم! فقط 30 ثانیه طول می کشد و دستورالعمل ها را می توان پیدا کرد اینجا کلیک نمایید. با تشکر! ما واقعا از آن قدردانی می کنیم!
در این قسمت ما پوشش می دهیم:
- چگونه به یک ملک اجاره ای را به چندین جریان درآمد تبدیل کنید
- ساختن یک ADU (واحد مسکونی لوازم جانبی) و چقدر آدم می تواند بسازد
- آیا به پس انداز، سرمایه گذاری، یا وام مسکن خود را پرداخت کنید با جریان نقدی شما
- "توافقنامه" سهام خانه و اینکه آیا آنها ارزش ریسک کردن در سال 2024 را دارند یا خیر
- La یک چیزی که دیوید در هر هک خانه به دنبال آن است که آن را به یک گاو نقدی تبدیل می کند
- و So خیلی بیشتر!
پیوندهایی از نمایش
آیا علاقه مندید در مورد حامیان مالی امروز بیشتر بدانید یا خودتان شریک BiggerPockets شوید؟ پست الکترونیک .
یادداشت توسط BiggerPockets: اینها نظرات نوشته شده توسط نویسنده هستند و لزوماً نظرات BiggerPockets را نشان نمی دهند.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-864
- : دارد
- :است
- :نه
- :جایی که
- ][پ
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 13
- ٪۱۰۰
- 150
- 1800
- 1900
- 1981
- 2%
- 20
- سال 20
- 200
- 2024
- 2300
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 30th
- ٪۱۰۰
- 40
- 400
- 500
- 60
- 6th
- 97
- a
- توانایی
- قادر
- درباره ما
- در مورد IT
- بالاتر
- خارج از کشور
- مطلق
- دسترسی
- لوازم جانبی
- حساب
- به دست آوردن
- کسب
- 0.405 هکتار
- در میان
- عمل
- واقعی
- واقعا
- اضافه کردن
- اضافه
- اضافه کردن
- اضافه
- اضافی
- تنظیم کردن
- نصیحت
- پس از
- از نو
- پیش
- توافق
- موافقت نامه
- معرفی
- اجازه دادن
- تقریبا
- قبلا
- همچنین
- هر چند
- همیشه
- am
- امکانات
- مقدار
- an
- و
- آنجلس
- دیگر
- پاسخ
- هر
- هر کس
- هر چیزی
- هر جا
- اپل
- قدردانی
- تقدیر
- آوریل
- هستند
- محدوده
- مناطق
- دور و بر
- AS
- پرسیدن
- خواهان
- At
- توجه
- آستین
- نویسنده
- اتوماتیک
- میانگین
- میانگین
- اجتناب از
- دور
- به عقب
- زمینه
- بد
- بانک
- حساب بانکی
- پایه
- مستقر
- اساسا
- سرخ مایل به قرمز
- BE
- زیرا
- تبدیل شدن به
- بوده
- قبل از
- بودن
- باور
- مؤمن
- سود
- بهترین
- بهتر
- بزرگ
- بزرگتر
- بزرگترین
- اسکناس
- بیت
- مسدود کردن
- مرز
- هر دو
- خریداری شده
- BP
- شجاع
- شکستن
- به ارمغان بیاورد
- آوردن
- ساختن
- بنا
- ساخته
- کسب و کار
- اما
- خرید
- خریداری کردن
- by
- کالیفرنیا
- صدا
- آمد
- CAN
- می توانید دریافت کنید
- سرمایه
- کارولینای
- مورد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- جریان نقدی
- کانال
- ارزان
- کریس
- واضح
- ترخیص کالا از گمرک
- مشتریان
- کوکتل
- مبارزه با
- بیا
- می آید
- راحت
- آینده
- توضیح
- نظرات
- انجمن
- نگرانی
- در نظر بگیرید
- در نظر گرفته
- با توجه به
- به طور مداوم
- ساخت و ساز
- محتوا
- کنترل
- گفتگو
- هزینه
- هزینه
- میتوانست
- زن و شوهر
- دوره
- پوشش
- ایجاد
- خالق
- اعتبار
- جاری
- در حال حاضر
- داود
- مقدار
- معاملات
- بدهی
- دسامبر
- تصمیم گیری
- تصمیم
- دکور
- فداکاری
- عمیق تر
- مدافعان
- قطعا
- گسترش
- مشخص کردن
- توسعه
- در حال توسعه
- پروژه
- DID
- تفاوت
- مختلف
- مشکل
- DIG
- وخیم
- مستقیما
- نمایش دادن
- پریشان
- do
- میکند
- عمل
- دلار
- انجام شده
- آیا
- درب
- پایین
- نزولی
- کاهش یافته است
- رها کردن
- دینامیک
- هر
- به آسانی
- ساده
- اقتصاد
- تعلیم دادن
- هر دو
- دیگر
- در جای دیگر
- پست الکترونیک
- پایان
- تلاش می کند
- به پایان می رسد
- بالا بردن
- کافی
- تمام
- ورود
- قسمت
- قسمت
- انصاف
- به خصوص
- املاک
- اتر (ETH)
- حتی
- در نهایت
- هر
- هر کس
- هر کس
- همه چیز
- در همه جا
- مثال
- موجود
- مخارج
- گران
- اضافی
- خیلی
- عامل
- خانواده
- پنکه
- بسیار
- سریعتر
- احساس
- احساس
- احساس
- پا
- شکل
- سرانجام
- سرمایه گذاری
- مالی
- استقلال مالی
- تامین مالی
- پیدا کردن
- پیدا کردن
- شرکت
- نام خانوادگی
- پنج
- رفع
- ثابت
- طبقه
- جریان
- در حال جریان
- پرواز
- تمرکز
- به دنبال
- پا
- برای
- مجبور
- خارجی
- چهارم
- به جلو
- یافت
- چهار
- رایگان
- دوست
- از جانب
- جلو
- کامل
- صندوق
- خنده دار
- بیشتر
- آینده
- افزایش
- به دست آوردن
- تولید می کنند
- دریافت کنید
- گرفتن
- دادن
- داده
- می دهد
- دادن
- Go
- می رود
- رفتن
- رفته
- خوب
- کردم
- بزرگ
- بیشتر
- زمین
- شدن
- در حال رشد
- رشد
- مهمان
- هک
- هک
- بود
- نیم
- همپتون
- رخ دادن
- اتفاق می افتد
- خوشحال
- سخت
- نفرت
- آیا
- داشتن
- he
- سر
- سالم
- شنیدن
- شنیده
- شنوایی
- کمک
- کمک کرد
- مفید
- کمک
- او
- اینجا کلیک نمایید
- پنهان
- زیاد
- بالاتر
- هیلز
- او را
- خود را
- نگه داشتن
- صفحه اصلی
- خانه
- امید
- امید
- میزبان
- ساعت
- خانه
- مسکن
- چگونه
- چه ارتفاعی
- چگونه
- اما
- HTTP
- HTTPS
- بزرگ
- صد
- صدمه
- i
- من می خواهم
- اندیشه
- if
- بلافاصله
- بهبود
- بهبود
- in
- در دیگر
- از جمله
- درآمد
- افزایش
- استقلال
- شاخص
- تورم
- نقطه عطف
- اینستگرام
- نمونه ها
- در عوض
- دستورالعمل
- بیمه
- قصد
- علاقه
- نرخ بهره
- اینترنت
- به
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- وسیله نقلیه سرمایه گذاری
- سرمایه گذاران
- IT
- خود
- آیتونز
- کار
- پیوستن
- پیوستن به ما
- سفر
- JPG
- پرش
- تنها
- نگاه داشتن
- نگهداری
- کلید
- نوع
- دانستن
- دریاچه
- زمین
- بزرگ
- نام
- دیر
- بعد
- آخرین
- رهبری
- آموخته
- یادگیری
- اجاره دادن
- کمترین
- ترک کردن
- ترک
- ترک کرد
- کمتر
- اجازه
- قدرت نفوذ
- LG
- پسندیدن
- احتمالا
- لاین
- گوش داد
- شنونده
- استماع
- کوچک
- زنده
- زندگی
- وام
- محل
- طولانی
- دراز مدت
- نگاه کنيد
- نگاه
- به دنبال
- مطالب
- آنها
- لس آنجلس
- از دست دادن
- شکست
- خیلی
- عشق
- دوست دارد
- کم
- نرخ پایین
- کاهش
- ساخته
- اصلی
- عمدتا
- ساخت
- باعث می شود
- ساخت
- بسیاری
- حاشیه
- بازار
- بازارها
- بیشترین
- ممکن است..
- شاید
- me
- متوسط
- به معنی
- متوسط
- دیدار
- ملاقات ها
- روش
- متوسط
- قدرت
- میلیون
- میلیون دلار
- ذهن
- دقیقه
- از دست رفته
- اشتباه
- MLS
- پول
- ماه
- ماه
- بیش
- رهن
- وام مسکن
- اکثر
- نقل مکان کرد
- متحرک
- بسیار
- چندگانه
- my
- yo mismo
- نام
- ملی
- نزدیک
- لزوما
- نیاز
- منفی
- همسایه ها
- هرگز
- جدید
- ساخت و ساز جدید
- جدیدتر
- اخبار
- بعد
- خوب
- شکاف
- نه
- هیچ
- شمال
- کارولینای شمالی
- اکنون
- عدد
- تعداد
- of
- خاموش
- غالبا
- اوهایو
- خوب
- on
- ONE
- فقط
- باز کن
- دیدگاه ها
- فرصت ها
- فرصت
- گزینه
- گزینه
- or
- در اصل
- دیگر
- ما
- خارج
- روی
- خود
- متعلق به
- پرداخت
- پارکینگ
- بخش
- شریک
- حزب
- احساساتی
- گذشته
- پرداخت
- پرداخت
- پرداخت
- مردم
- در صد
- تصویر
- تصاویر
- قطعه
- برنامه
- برنامه ریزی
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازیکن
- لطفا
- جیب
- پادکست
- پــادکـست
- نقطه
- مقام
- بخشی
- موقعیت
- ممکن
- پتانسیل
- دقیقا
- ترجیح می دهند
- حق بیمه
- زیبا
- شکار
- قیمت
- قیمت
- اصلی
- نخستین
- اصلی
- شاید
- مشکل
- محصول
- تولید
- محصولات
- سود
- پیشرفت
- پروژه
- املاک
- ویژگی
- محفوظ
- خرید
- خریداری شده
- قرار دادن
- قرار دادن
- پرسش و پاسخ
- صلاحیت های
- واجد شرایط شدن
- یک چهارم
- سوال
- سوالات
- سریع
- کاملا
- نادر
- نرخ
- نرخ
- رتبه
- نسبت
- خام
- رسیدن به
- رسیده
- اماده
- واقعی
- املاک و مستغلات
- واقع بینانه
- واقعا
- دلیل
- گرفتن
- تازه
- رکورد
- ردفین
- كاهش دادن
- Refi
- به طور منظم
- سرمایه گذاری مجدد
- نسبی
- منتشر شد
- باقی مانده
- اجاره
- اجاره
- نشان دادن
- نیاز
- ذخایر
- اقامتگاه
- REST
- برگشت
- درامد
- این فایل نقد می نویسید:
- خلاص شدن از شر
- راست
- خطر
- رودخانه
- جاده ها
- دستبرد زدن
- ROI
- دور
- مسیر
- روی
- قانون
- ساکرامنتو
- سعید
- دلیل
- همان
- سان
- ذخیره
- صرفه جویی کردن
- گفتن
- می گوید:
- مقیاس
- مقیاس گذاری
- دوم
- ثانوی
- ثانیه
- بخش
- دیدن
- مشاهده
- فروش
- حس
- سلسله
- اشتراک گذاری
- به اشتراک گذاشته شده
- اشتراک
- کوتاه مدت
- باید
- نشان
- نشان می دهد
- قابل توجه
- ساده
- ساده کردن
- به سادگی
- پس از
- تنها
- سایت
- نشسته
- skyrockets
- هوشمند
- اب زیر کاه
- So
- تا حالا
- فروخته شده
- فقط
- جامد
- تنها
- حل
- برخی از
- کسی
- چیزی
- گاهی
- یک جایی
- صدا
- جنوب
- خاص
- خرج کردن
- هزینه
- گفته شده
- حامیان
- مربع
- پشته
- پشتهسازی
- کارکنان
- شروع
- آغاز شده
- راه افتادن
- ماندن
- به طور پیوسته
- بخار
- هنوز
- موجودی
- سهام
- داستان
- راست
- استراتژی
- جریان
- قوی
- ساختار
- مبارزات
- تلاش
- استودیو
- ارسال
- ارسال
- موفقیت
- موفقیت
- چنین
- کافی
- مطمئن
- SWIFT
- تاب خوردن
- برخورد با
- گرفتن
- صورت گرفته
- طول می کشد
- مصرف
- صحبت
- ضربه زدن
- عوارض
- تیم
- گفتن
- مدت
- قوانین و مقررات
- وابسته به تکزاس
- نسبت به
- تشکر
- با تشکر
- که
- La
- محوطه
- پایتخت
- آینده
- جهان
- شان
- آنها
- سپس
- آنجا.
- اینها
- آنها
- چیز
- اشیاء
- فکر می کنم
- تفکر
- سوم
- این
- کسانی که
- اگر چه؟
- سه
- از طریق
- زمان
- زمان
- نوک
- به
- امروز
- امروز
- با هم
- تن
- هم
- در زمان
- موضوع
- طرف
- کشش
- سنتی
- رونوشت
- انتقال
- درمان
- امتحان
- تلاش
- دور زدن
- عطف
- دو
- به طور معمول
- فهمیدن
- متاسفانه
- واحد
- واحد
- جهان
- بالا
- به سمت بالا
- us
- استفاده کنید
- استفاده
- با استفاده از
- دره
- ارزش
- ارزشها
- وسیله نقلیه
- بسیار
- تصویری
- ویرجینیا
- vs
- مزد
- صبر کنيد
- می خواهم
- خواسته
- میخواهم
- بود
- مسیر..
- راه
- we
- ثروت
- وزن کن
- خوش آمد
- خوب
- بود
- چی
- چه شده است
- چه زمانی
- چه
- که
- WHO
- چرا
- زن
- اراده
- پیروزی
- با
- بدون
- تعجب
- تعجب کردم
- مهاجرت کاری
- جهان
- با ارزش
- خواهد بود
- کتبی
- سال
- سال
- بله
- شما
- شما
- خودت
- یوتیوب
- زفیرنت