. rahavoogude kuldajastu kinnisvarainvesteeringud võiks läbi olla nagu me seda teame. Viimase pooleteise aastakümne jooksul on üürileandjad harjunud ostma tavalisi kodusid, mis muutsid rahavoogu tapvalt. Kombineerige sellega eksponentsiaalselt kallinevad koduhinnadja igaüks, kes on viimase kümne aasta jooksul kinnisvara ostnud, näeb välja nagu investeeriv oraakel. Kuid nüüd hakkab mõõn pöörduma ja algajad kinnisvarainvestorid pöörduvad on raskusi, et leida peaaegu igal turul maja, millel oleks rahavoog. Mis siis juhtus ja miks on riigi rahavooga kinnisvara järsku kadunud?
Tere tulemast tagasi teise juurde Greene'i nägemine, kus teie "ärge otsige ainult rahavoogu" saatejuht David Greene on tagasi, et anda juurde kinnisvarateadmisi IGAL tasemel investoritele. Selles episoodis satume sisse miks on nii keeruline leida rahavoogudega kinnisvaratehinguid aastal 2023, millal investeerida an kallinemine vs rahavoog turule ja kas seda teha või mitte müüa kinnisvara, mis ei ole kasumlik. Seejärel vahetame käike ja puudutame edasi kuidas kontrollida eralaenuandjat kohtusite Internetis ja olenemata sellest, kas an osariigiväline rendi võõrutusravi projekt on uhiuue kinnisvarainvestori jaoks liiga riskantne.
Tahad Davidilt ühe küsimuse esitada? Kui nii, esita oma küsimus siia nii et David saab sellele vastata järgmises saates Seeing Greene. Hüppa peale BiggerPocketsi foorumid ja küsige teistelt investoritelt nende seisukohta või jälgi Davidit Instagramis et näha, millal ta otseülekannet teeb, et saaksite otseülekannete ja vastuste saatele hüpata ja oma küsimusele kohapeal vastuse saada!
Kliki siia Apple Podcastide kuulamiseks.
Kuula podcasti siit
Loe ärakirja siit
David:
See on BiggerPocketsi taskuhäälingusaade 741.
Põhjus, miks te end halvasti tunnete, võib olla ego. Vaatate teisi investoreid, kes raha teenivad. Vaatad iga kuu oma bilanssi ja ütled: “Noh, ma kaotan raha. Ma teen seda valesti." Võibolla mitte. Võib-olla on kinnisvara niimoodi läbi aegade alati toiminud. Inimesed, kes olid nõus lühiajaliselt kaotama, et pikas perspektiivis raha teenida, töötasid. Nüüd ma loodan, et see nii ei jää, aga ma valmistun reaalsuseks, kus kuldajastu, kus sa lihtsalt tuputad õunte järele, paned lihtsalt suu sisse ja tulid välja ja loodad, et su õun on suurem kui teised õunad, aga sul on alati õun, see võib läbi olla.
Mis kõigil toimub? See on David Greene siin täna Greene'i nägemise episoodiga, kui te seda pealkirjas ei märganud. Kui te pole ühtki neist varem kuulnud, ootate teid kindlasti. Nendel saadetel võtame küsimusi otse oma publikubaasilt. See on õige, sina. Tegelen teie võitlustega, kinnisvaraga seotud küsimustega, selgusega, mida võite vajada. Või kui teil on mitu võimalust, siis milline neist oleks parim? Mulle meeldib neid saateid teha ja ma armastan teid veelgi enam selle eest, et te selle võimalikuks tegite, kuna esitate suurepäraseid küsimusi, mis viivad suurepäraste etendusteni.
Tänane etendus on fantastiline. Uurime, mida inimene võib valesti teha, kui tema vara ei ole praegu rahavoog. See on suurepärane teema, mida me käsitleme nii kinnisvarainvesteeringute käsitlemise viiside kui ka väikese näpunäidete kohta, mis muudaks selle kinnisvara rahavoogu ja kuidas nad saaksid seda teostada. Kas ma peaksin oma esimese tehingu korral võtma osariigivälise võõrutusravi? Asjad, mida peaksite teadma, kui kavatsete investeerida väljaspool osariiki. Tegelen sellega palju ise ja ka renoveerimisasjadega, millega ka palju tegelen. Ja mida te teete, kui te ei leia oma turult rahavoogu. Kas kinnisvarasse investeerimiseks on juba hilja? Kas peaksime lõpetama BiggerPocketsi kuulamise ja selle asemel uuesti ostma NFT-sid, krüpte, investeerima tulpidesse, ostma Beanie Babiesid, võib-olla pogesid, kui te seda mäletate. Kas see on tulevik? Kas peaksime neid hunniku ostma ja ootama, kas see tuleb tagasi või on kinnisvara siiski hea valik? Kõik see ja palju muud tänases Seeing Greene'is.
Lisaks tahan teile lihtsalt meelde tuletada, et unustasin tule uuesti sisse lülitada. Ma oskan seda väga hästi teha, nii et niipea, kui see väike segment lõpeb, näete, et valgus muutub siniseks. Ärge sattuge segadusse. See on ikka Greene'i nägemine. See tuleb lihtsalt rohekassinine. Millised on värvid, kui segate rohelist ja sinist? Kas see on võib-olla nagu türkiis? Esimesed 15 minutit näete türkiissinist ja seejärel muutub see roheliseks. See on lihtsalt minu unustamine, poisid. Greene olemine pole lihtne.
Hea küll, tänane Batmani poolt teile toodud Quick Dip on see, et BiggerPocketsi YouTube'i kanalil on tulemas uus saade, kus ma hakkan sageli kaastööd tegema. Ma näitan inimestele, kuidas oma praeguses töökohas rohkem raha teenida. See on miski, mille vastu ma olen kirglik, ma olen väga-väga sellest huvitatud. Ärge loobuge millestki, milles te ei ole hea, ja proovige lihtsalt leida uus asi, milles arvate, et saate paremini hakkama, ilma et peaksite esimese asjaga pingutama. Peate püüdlema tipptaseme poole kõiges, mida teete. Nii et kui soovite selles või selles saates esile tõsta, minge saidile biggerpockets.com/david. Kirjutage oma küsimus ja märkige töökohtade ruut, kui soovite olla YouTube'i kanalil. Hea küll, poisid, minust piisab. Läheme oma esimese küsimuse juurde.
Nick:
Tere, David. Minu nimi on Nick Gutzman. Olen 19-aastane ja õpin Grand Junctionis asuvas Colorado Mesa ülikoolis teisel kursusel. Soovin osta ühe pere kinnisvara oma kooli lähedal, et õpilasi üürida. Olen Zillowi ja BP tööriistu järjekindlalt kasutanud, kuid tundub, et ma ei leia oma linna praeguste tariifide ja tarnetega kokkulepet. Mul on raskusi järgmise tõhusa sammu astumisega. Minu esmane küsimus on, milliseid tööriistu või strateegiaid võiksite tehingu leidmiseks soovitada ja millised on loovad viisid, kuidas saaksin tehingut rahastada? Laenuandja, kelle kaudu ma tõenäoliselt läbi lähen, ütles mulle, et võin temalt oodata 7.5% intressimäära. Selle numbriga on mul raskusi, et leida midagi, mis minu olukorra jaoks sobib ja sobib. Tänan teid nii palju teie ja BP eest. Head päeva.
David:
Hea küll, Nick, tänan sind väga video eest. See on paljudel inimestel tavaline probleem, nii et ärge heitke end sellest. See on turu olukord, milles me praegu oleme.
Hea uudis on põhjus, miks tehinguid on nii raske leida, kuna kinnisvara on endiselt konkurentsivõimeline ja väärtuslik ning inimesed tahavad neid varasid omada. Paar asja, millesse me võime sattuda, 7.5% on ilmselt... See on tavamäär, see on koht, kus enamik inimesi on. Kui teete laenuandjaga koostööd ja ta seda ütleb, siis tõenäoliselt see on see, mida te saate. Kui proovite leida loomingulist viisi oma tehingu rahastamiseks, tähendab see lihtsalt seda, et peate raha leidma mujalt.
Pole palju inimesi, kelle käes on sadu tuhandeid dollareid ja kellel on mugav seda teile alla 7.5% alla laenata, mis tähendab, et tõenäoliselt saate selle ainult omanikult, mis tähendab, et tõenäoliselt vajate teatud tüüpi omaniku rahastamist, mis tähendab, et peate kinnisvara eest rohkem maksma, et see oleks seda väärt, et pakkuda teile soovitud paremat intressi, või peate leidma raskustes motiveeritud müüja , mis on palju tööd ja ausalt öeldes on teil koolis käimise ajal väga raske teha. Ükski neist ei kõla teie olukorra jaoks eriti ahvatlevalt.
Ma annan teile nõu, et selle asemel, et otsida tehingut, tahan, et te otsiksite tehingut. Kui teil on raske numbreid tööle saada kinnisvaras, mille ruume teistele õpilastele välja üürite, võite analüüsida vale tehingut. Nii et siin on see, mida ma tahaksin, et te teeksite. Me hakkame sellest edasi töötama. Oletame, et intressimääraga, mis antakse teile vaadeldavas hinnavahemikus, oletame, et teil on 4,000 dollarit kuus hüpoteegi, mis tähendab, et peate teenima rohkem kui 4,000 dollarit kuus laenutused. Kui saate näiteks 800 dollarit toa kohta ja saate viie magamistoaga maja, on see nüüd 4,500 dollarit. Sellest võib piisata, et olla rohkem kui 4,000-dollarine hüpoteek. Eeldame, et maksud ja kindlustus on selle 4,000-dollarise numbri sees. Mis tähendab, et teie eesmärk on leida kinnisvara, millel on viis või enam tuba.
Kas leiate kinnisvara, millel on viis magamistuba, kuid kus on elutuba ja peretuba, ning saate muuta elutoa veel kaheks toaks? Kas leiate kinnisvara, millel on neli vannituba ja kus on piisavalt ruutmeetrit, et saaksite asju lisada? Seadisin oma otsinguparameetrid nii, et need näitaksid mulle ainult neid asju, millel on suur pind. Lisaks sellele vaataksin kinnisvara, mille pindala on suurem, kui reklaamitakse. Nii et üks asi, mida ma maju vaadates teen, on selle asemel, et klõpsata paremal asuval noolel ja vaadata kõiki pilte, mille agent on üles laadinud, vaid liigun tagurpidi. Klõpsan vasakpoolsel noolel ja vaatan kõigepealt maja taha.
Põhjus, miks ma seda teen, on see, et kui on lubamatuid ruutmaterjale, mis on inetud, mida kinnisvaramaakler piltidel näidata ei taha, siis ma tahan seda näha. Ma tahan keldris raamimist näha. Ma tahan näha osaliselt valmis ADU-d. Soovin näha kinnistul olevat lisagaraaži, kus on elekter ja torustik. Paljud inimesed panevad vannitoad oma garaažidesse, sest kui nad töötavad seal oma autoga ja projektiga, tahavad nad peatuda ja minna vannituppa ilma peamajas kõndimata. Noh, kui sellel on selline torustik, saate selle vannitoa viimistleda ja kenamaks muuta ning lisada nendele kinnistutele kööginurga palju vähema raha eest kui siis, kui peate torustiku ja kanalisatsiooni kogu sellesse varasse vedama. Seega peate otsima selliseid omadusi, millest teised puuduvad.
Sellest kõigest hoolimata ei pruugi sellest siiski piisata, sest tundub, et otsite linna, kus pole palju inventari. See on probleem. Kui asute kolledžilinnas ja praegu pole turule jõudmas palju kuulutusi, saab see olema raske. Osa sellest on tingitud sellest, et müüjad ei pane oma kodusid turule, sest nad ootavad hindade taastumist. Müüjad on näinud: "Noh, hinnad on langenud, inimesed müüsid varem rohkem. Ma ei taha oma maja vähema raha eest müüa. Kulub palju aega, enne kui nad jõuavad selleni, et nad lihtsalt nõustuvad, et see on kinnisvara väärt, ja see valmistab ostjatele meelehärmi. Nii et võite vaadata mõnda teise linna ja püüda saavutada sama asja. Erinevad kolledžilinnad, millel on rohkem inventari, on üks meetod, mida võiksite kasutada. Või võite kasutada mõnda loomingulist meetodit, nagu dollarite eest sõitmine, jälgimine vahele jätta. Võite vaadata linnaosasid ja leida kinnistuid, mis on loetletud suurema ruutmeetrina. Suur osa neist on avalikud andmed.
Nii et kui suudaksite välja mõelda süsteemi vähemalt 3,000 ruutjalga majade leidmiseks, teate, et neis on tõenäoliselt rohkem magamistuba ja vannituba, võiksite minna nende ustele koputama, helistada neile inimestele, saata need kirjad. Võite proovida leida omanikku, kes on nõus müüma, kuid see pole jällegi teie aja tasuvus. Tõenäosus leida soovitud maja ja seejärel on neil ka müüja, kes on valmis müüma ja nad teevad seda teie soovitud hinnaga, on väga raske. Ma tean, et paljud inimesed maksavad nendel kursustel osalemise eest raha ja see on praegu väga populaarne, sest pakkumisi on raske leida, seega proovime kasutada loomingulisi meetodeid.
Mida keegi teile ei ütle, on see, et see on põhimõtteliselt nagu täiskohaga töö. Tihtipeale pärast kogu aega, mille pidite selle teoks tegemiseks panustama, oleksite teeninud rohkem raha, kui oleksite saanud lihtsalt töö ja töötanud. Seega pole see alati parim meetod. Mida ma tahan öelda, on see, et ärge heitke meelt. Proovite seda teha turul väga keerulisel ajal. Oleme ummikseisus. Müüjad ei taha oma hindu langetada, sest nad pole veel meeleheitel. Ostjad ei taha või ei suuda maksta kõrgemaid hindu, mida müüjad soovivad, ja selle tasakaalustamiseks pole piisavalt varusid, seega jääge lihtsalt võitlusse. Sa ei tea kunagi, millal järgmine kirje ilmub.
Mida soovite veenduda, on see, et näete seda kõigepealt. Nii et seadistage oma filter nii, et see näitaks teile ainult maju, mille pindala on vähemalt 2,500, ideaaljuhul 3,000 ruutjalga ja millel on rohkem vannituba, ja seejärel vaadake kõiki väljatulevaid maju ja vaadake, kas selles majas on rohkem ruutjalgasid, kui kirjel tegelikult kirjas on või mille saab ümber ehitada nii, et viie magamistoaga maja saab teha kuueks magamistoaks, lisaks on sellel garaaž, mille saab ümber ehitada kaheks kuni kolmeks kööginurga ja vannitoaga magamistoaks. Kui saaksite midagi sellist teha, võite leida viisi, kuidas kinnisvara toimida selle jaoks, mida soovite teha.
Hästi. Meie järgmine küsimus pärineb Josh Lewiselt San Diegost. Josh ütleb: "Mulle meeldib kogu teie panus bp-sse. Olete selle missiooni jaoks kindel kangelane. Noh, tänan sind selle eest, Josh. "Mõnes kontekstis on mul San Diegos kinnisvara. Mul on juurdepääs suurele omakapitalile, olenevalt hinnangust ligikaudu 350,000 450,000 kuni 300,000 250,000, ja ma tahan kasutada HELOC-i koos BRRRR-meetodiga, et omandada oma esimene üürikinnisvara ja alustada oma reisi. Küsimus, kui teie karjäärile tagasi vaadata, kas teile oleks kasulikum otsida tulusal California turul ühte suuremat kallist kinnisvara, näiteks XNUMX XNUMX-dollarine fiksaator BRRRR-ile? Või otsiksite näiteks SEC-i jalgpalliturul mitut kinnisvara, näiteks XNUMX XNUMX dollarit? Oma asjaolude tõttu annan rahavoogudele rohkem väärtust, kuid ma saan aru, et potentsiaalse kaugjuhtimisega on siin rohkem tegureid, mille olen juba ostnud nii teie BRRRR-i raamatu kui ka teie kaugkinnisvarainvesteeringute tegemise. Tänan teid teie aja ja harimise kalduvuse eest.
Noh, Josh, tänan sind inglise keele valdamise eest. Te ütlesite siin oma küsimustes nii kalduvust ja visadust kui ka asjaolusid. Väga muljetavaldav, mu sõber. Olgu, tuleme tagasi esimese asja juurde, mida sa ütlesid. Oma karjäärile tagasi vaadates: "Kui teile antaks sama asjaolu, kas teile oleks kasulikum otsida ühte suuremat kallist kinnisvara või mitut väiksemat kinnisvara?" Ma ei vaata kinnisvara arvu kui viisi sellele küsimusele läheneda. Nüüd ütlen üldiselt, et vähem on parem, sest mida rohkem kinnisvara sul on, seda raskem on neid hallata. Mida kallimaks need lähevad ja seda rohkem asju igatsed.
Seega kaldun üldiselt ostma miljoni dollari väärtuses kinnisvara üle kahe 500,000 500,000 dollari väärtuses kinnisvara, kuid see pole alati nii lihtne. Ma vaataksin rohkem kapitali kogusummat, mille olen kasutusele võtnud, eks? Nii et kui ma ostan miljoni dollari väärtuses kinnisvara, olgu see siis üle kahe 1 300,000 dollari väärtuses maja või XNUMX miljoni dollari väärtuses maja või kolm XNUMX XNUMX dollari suurust maja, ei ole majade arv see, kust ma alustan. See, mida ma vaataksin, on ostetud kinnisvara väärtus. Mis mänguplaan siin on? Mis näidend on? Ma arvan, et inimestel läheb pikemas perspektiivis paremini, investeerides valdkondadesse, mis hindavad nii hinda kui ka rahavoogu, eks? See on sageli raamitud nagu rahavoog või kallinemine ja see pole tõsi. Kui olete seda teinud nii kaua kui mina, hakkate mustreid ära tundma. Ja mida näete, on valdkonnad, mis hindavad ja väärtustavad ka üürides. Need kaks käivad peaaegu alati käsikäes. Ja seega kasvab rahavoog aja jooksul täpselt nagu vara väärtus aja jooksul.
Kui ostate nendel odavamatel turgudel, 150,000 XNUMX dollari suurustes majades, ei ole asi selles, et nad ei hinda, vaid see, et ka üür ei tõuse. Ja kõik siin, kes ostsid võtmed kätte kinnisvara, omavad Kesk-Läänes, ma saan neilt halleluuja aamenit ja nad kõik ütlevad nüüd: "Soovin, et keegi oleks mulle seda öelnud," sest kinnisvaraga seotud eeldus on et üürihinnad tõusevad igal aastal, kuid teie hüpoteek jääb samaks. See teebki ostmise ja hoidmise nii võimsaks.
Kuid seda ei juhtu igal turul. Mõnes piirkonnas, nagu Detroit, Indiana, Kesk-Lääne üldiselt, võivad üürihinnad tõusta, kuid see on väga väike. Mõnikord võib see olla 10, 15, 20 taala aastas. See on probleem, mis mul on oma odavamate kinnisvaraobjektidega. Võrreldes selle kraamiga, mille ostsin kõrgematelt kasvualadelt ja mis oli kallim, tuleb vahel suuri hüppeid. Minu California kinnisvara üür hüppas 200–300 dollarit aastas. Seega võib see nelja aasta jooksul tõusta 1,500–1,800–2,100–2,500. Ja kui sa selle ostsid ja see oli mõistlik, kui saite selle esimest korda hinnaga 1,500, on see 2,500 eest tõesti kena. See on strateegia, mida ma tahan kasutada.
Nüüd see ei tööta, kui peate sellesse süvenema ja vajate kohe rahavoogu, mistõttu ma ütlen inimestele kogu aeg, et kinnisvara on halb investeerida, kui teil on praegu raha vaja. See on asi, mille puhul te pidevalt viivitate rahulduse saavutamisega. See tähendab, et paned 20 taala oma mantli taskusse ja leiad selle hiljem nii: "Oh, lahe, ma unustasin, et ma selle siia panin." See on nagu ülelaaditud säästukonto, mis aja jooksul kasvab. Kinnisvara toimib palju paremini, kui annate sellele pikema ajakava kasvamiseks, näiteks puu istutamiseks. Esimesel aastal, mil puu istutasite, ei saa te vilja oodata. Kui olete sellises olukorras, peate tegema midagi muud. Peate istutama põõsa või kasvatama lilleaeda, mida saab koristada ja müüa, ja see on rohkem tööd. See ei ole nagu puu istutamine, mis lihtsalt passiivset sissetulekut kogu aeg edasi lükkab. Passiivse sissetuleku kujunemine võtab aega.
Nii et esimene asi, mida ma ütleksin teile, kui vaatate, mida peaksite siin tegema, on investeerida piirkonda, mis tõenäoliselt kasvab, eks? Kui ma räägin kinnisvaraga raha teenimise viisidest, siis on põhimõtteliselt 10 võimalust, kuidas kinnisvaraga raha teenida, ja viis neist on seotud omakapitaliga, eks? Esimene, mida ma just kirjeldasin, on see, mida ma nimetan turuväärtuse suurendamiseks. See on turu valimine, mida hinnatakse teistest turgudest tõenäolisemalt. See ei ole spekulatsioon, see ei ole oletamine. See kasutab haritud otsuse tegemiseks haridust ja fakte.
Järgmine on see, mida ma nimetan loomulikuks võrdsuseks. See on lihtsalt inflatsioon koos laenu tagasimaksmisega. See juhtub olenemata sellest, mida te ostate, kuid turu ajastus võib aidata. Kui ostate turgudel, kus näete tõenäolisemalt inflatsioonisurvet, teenite tõenäolisemalt kinnisvaraga raha. Nii et kui ma näen inflatsiooni kiirenemist, panen kinnisvarasse rohkem aega ja rohkem raha kui oma ettevõtetele. Kui ma näen inflatsiooni aeglustumist, ei kipuks ma kinnisvara ostma hulluks ja panustaksin rohkem raha ettevõtetesse või muudesse ettevõtmistesse. Kui ma ütlen, et pange raha, siis ma mõtlen, et pange nendesse aega ja energiat.
Teine viis kinnisvara omakapitali suurendamiseks on osta seda, mida ma nimetan omakapitali ostmiseks, ja see on lihtsalt hea tehingu saamine. See on turuväärtusest vähem ostmine. Nii et kui otsite miljoni dollari suurust vara ja saate selle 825,000 175,000 dollari eest, ostsite just XNUMX XNUMX dollari väärtuses omakapitali. Nii et tegelik tehing ise mängib selles rolli. Ja siis neljas viis, kuidas ma omakapitali loomisest räägin, on omakapitali sundimine. See oleks midagi lisandväärtuse sarnast. Te lähete sinna sisse ja parandate seda kosmeetiliselt või lisate sellele ruutjalgasid. Te kavatsete midagi ette võtta, et kinnisvara oleks rohkem väärt.
Nüüd ma ei otsi pakkumisi, millel on üks neist elementidest, kuigi võin osta tehingu, millel on üks neist elementidest, kui seda on palju, kui ma suudan lisada palju väärtust, kui see on väga kuum. turul. Võib-olla ostan väga kuumalt turult, ostan võtmed kätte kinnisvara, sest usun, et turu kallinemiskapital korvab lisandväärtuse puudumise, sest pole midagi lisada, eks? Või äkki vastupidi. Ma lähen turule, mis minu arvates väga palju ei kasva ja ma ei saa sellelt isegi palju raha, kuid ma näen, et kinnisvarale on nii palju väärtust, mis seda väärt on. Aga üldiselt ma otsin natuke kõigist neljast. Ma ei mäleta, mis viies mu pea otsas on. Võib-olla pean selle peale mõtlema.
Aga nii ma tahan, et sa mõtleksid. "Kuidas ma saan nendele kinnisvaraobjektidele väärtust lisada, mis loob mulle omakapitali, kui ma ei vaja rahavoogu kohe?" See ei tähenda, et rahavood ei oma tähtsust. See tähendab, et keskenduge oma aktsiatele ja seejärel konverteerige see rahavoogudeks. Palju lihtsam on luua pool miljonit dollarit omakapitali ja seejärel investeerida seda rahavoo nimel, kui püüda säästa 500,000 40 dollarit ja investeerida see rahavoo nimel. 500,000 2009 dollari säästmiseks võib kuluda 2013 aastat. See on palju raha. Saate seda luua kolme kuni viie aasta jooksul, kui kasutate omakapitali loomisel ja seejärel selle omakapitali parandamisel meetodeid, mida just kirjeldasin. Nii et esimene asi, mida ma teeksin, oleksin läinud sellistele turgudele nagu California. Ja ma ostsin selle suurepärasel ajal. See oli lihtsalt rumal õnn. Sain palju loomulikku omakapitali, sest hakkasin ostma aastatel XNUMX–XNUMX, ja siis tegime kvantitatiivse lõdvenduse ja buum, turg lõi maha.
Ja siis ostsin selle suurelt turult. California tõusis rohkem kui teised turud. Ostsin ka hästi. Ostsin need turuväärtusest madalamalt ja seega tulin sisse omakapitaliga. Mida ma Californias ei teinud, oli see, et ma ei sundinud omakapitali. Ma ei ostnud kinnisvara ega teinud neid siis korda, sest ma ei saanud kinnisvarast nii hästi aru. Ma ei mõistnud ehitust, ma ei teadnud, kuidas vaadata kinnisvara ja näha selle visiooni, nagu see, mida ma praegu teha saan. See on üks asi, mida ma muudaksin: kui ma läheksin oma silmadega sellesse, kus te praegu olete, siis ma vaataksin neid nelja asja ja näeksin, kuidas need neli kehtivad. Seda nimetame Greene prillideks. Kui vaatate kinnisvara minu pilguga, siis otsite neid nelja asja.
Mulle ei meeldi mitu maja ühel turul, sest see loob ohutuse illusiooni, näiteks: "Noh, ma olen selle kolme maja peale laiali laotanud." Tihtipeale ostate ühe hea tehingu asemel kolm probleemi, eks? Vähemalt kogu minu karjääri jooksul pole kuulda ühestki investorist, kes oleks odavat kinnisvara ostes ja sellest palju saanud palju raha teeninud. See ei tööta. See on nagu kirbuturule minek, jah, sa saad osta palju mitte Nike'i, vaid Bike'i. Võite osta palju Bikey kingi, sest need on odavad, kuid need lagunevad väga kiiresti ja tekitavad ville ja soovite, et te poleks neid kunagi ostnud ja siis ei tahaks neid kunagi kanda ja siis proovite neist lahti saada. neid niipea kui võimalik ja järgmine imeja tuleb ja ostavad need.
Kinnisvara ostmisel on kolm reeglit: asukoht, asukoht, asukoht. Põhjus on selles, et kõik soolased valgepead räägivad sama asja. Nad ostsid õige koha. Warren Buffet annab sama nõu ka aktsiate osas. Ta ei taha sajandi tehingut saada. Ta soovib osta parimaid ettevõtteid, mis oleks samaväärne asukohaga kinnisvaras, ja ta soovib osta rohkem, kui turg langeb, mis oleks samaväärne loomuliku kallinemise või inflatsiooni ja laenumaksete vähenemisega meie maailmas. Ta kasutab samu põhimõtteid, millest ma praegu räägin, kuid ta rakendab seda börsil.
Noh, kinnisvaraturul see toimib nii. Sa räägid rahavoogudest, loomulikult tahad seda, loomulikult peaksid sa seda tahtma. Me kõik peaksime seda tahtma. Ma tahan teile nõu anda, et te ei vaja seda enne pensionile jäämist. Sul pole vaja rahavoogu enne, kui sa lihtsalt ei saa enam töötada või sa ei taha enam töötada. Nii et kui saate sellega edasi lükata, kui saate lasta sellel kinnisvaral enda eest omakapitali ehitada ja oletame, et ostate miljoni dollari väärtuses kinnisvara 825,000 1.2 eest, tõuseb see 825,000 või võib-olla kaks miljonit väärt kinnisvara, mille eest maksate kokku 1.2 1031 ja need tõusevad 2-ni ja siis turu tüüpi kioskites ja müüte need 1.67-s uude fixer-ülemise projekti, ostate 2.4 miljoni dollari väärtuses kinnisvara ja saate mõlemad hinnaga XNUMX ja siis tõusevad XNUMX-ni. loob tegelikult omakapitali selle mäest alla mineva lumepalli iga pöörde juures.
Ja kui teil on see omakapital, siis investeerige see rahavoogudesse ja seejärel esitage oma stsenaarium ning otsustage: „Kas ma tahan investeerimist jätkata? Kas ma tahan jahutada? Kas ma tahan töölt lahkuda? Mis on minu järgmine samm?" Meil on palju rohkem võimalusi, kui valite tee, mille ma teile praegu annan, mida enamik inimesi ei näe. Ma vaatan seda natuke teistmoodi, mistõttu olete siin Greene'i jao jaoks.
Ja ma just tuletasin endale meelde, et ma teen Seeing Greene'i osa, nii et nüüd põleb mu selja taga roheline tuli. Ma vannun, et minusugused teevad rumalaid asju rumalate asjade asemel, näiteks suudan mõnele küsimusele suurepärase vastuse anda ja inimesed on nagu "Mõttes lõhki", aga mul ei tule meelde, et oleksin enne salvestamist heleroheliseks muutnud. See on minu jaoks väga tavaline. Pean võtmed ja rahakoti telefoni samasse kohta panema, sest kui ma seda ei tee, lahkun kodust ilma ühegita. Ma olen selle pärast kohutav. Nii et kui teete kunagi vigu, kui teete kunagi hajameelseid asju, kui te kunagi peksate end selle eest, et tegite midagi, mida arvate, et te ei peaks, jätke mulle kommentaar. Rääkige mulle, mis on need asjad, mida te teete, mida keegi ei tea ega pane teid end nii lollina tundma, et saaksite meiega jagada? Ja vaatame, kas teised inimesed teevad samu vigu.
Ma tean, et saan kelleltki kommentaari, mis ütleb: "Kuidas ma peaksin teadma, et see on Seeing Greene'i episood, kui tuli Davidi pea taga on sinine?" Me näeme neid aeg-ajalt, kui ma unustan seda teha, kuigi pealkirjas on Seeing Greene ja ma alustan eputamist sellega, et ütlen see Seeing Greene. Alati on keegi, kes ütleb: "Ma olen segaduses. Kas see on Greene'i või Blue'i nägemine? Mida ma selle valgusega teen?
Hea küll, meie järgmine küsimus on video Justin Packilt New Yorgis.
Justin:
Hei David, suur tänu selle podcasti tegemise eest. Nautige tõesti tõsiasja, et võtate kõik aega, et vastata meie küsimustele ja aidata meid algajaid. Nii et te kõik räägite alati sellest, kuidas maja häkkimine on alustamiseks suurepärane strateegia. Noh, ma olen saavutanud esimese sammu ja saanud maja häkkimise. Sain elada väga odavalt, üürides oma maja tubade kaupa välja. See on üksikpere Dallases, mille ostsin 2019. aastal. Olen nüüd kõik toad välja üürinud ja majast välja kolinud. Probleem on selles, et kinnisvara ei ole kasumlik, kaotades pärast kõike arvestamist veidi üle 200 dollari kuus, kuid ma pole ikka veel üle läinud kommunaalteenuste, interneti ja muude asjade eest maksmata jätmiseks. Seega on mul pärast pandeemia puhkemist kinnisvaras peaaegu 100,000 XNUMX dollarit omakapitali ja ma otsin võimalusi, kuidas kinnisvara kasumlikumaks muuta või välja mõelda, kas peaksin selle maha müüma. Andke mulle oma mõtted teada. Aitäh.
David:
Justin. Hea asi, mees. See on suurepärane küsimus ja te annate mulle platvormi kinnisvara teemal näägutamiseks viisil, milleni ma harva jõuan. Nii et ma tänan teid, et tänate mind saate tegemise eest, kuid tahan tänada teid ja kõiki teisi kuulajaid, kes esitasid suurepäraseid küsimusi, sest ilma selleta poleks meil seda saadet. Ja uskuge mind, paljud inimesed on teie samas olukorras ja võitlevad teie sama olukorraga, nii et neile meeldib seda kuulda.
Olgu, teeme selle natuke lahti. Kui ma esimest korda investeerimisega alustasin, tekkis mul selline mõte. See oli nagu 2007. aastal ja ma püüdsin välja mõelda, mida ma saaksin osta, ja rääkisin agentidega ja ütlesin: "Jah, ma tahan kinnisvara, mis teeniks rohkem raha, kui selle omamine maksab." Ja nad naersid minu üle nagu: „Kinnisvara ei tööta nii. Sa ei osta kinnisvara, mis teenib iga kuu rohkem raha, kui see maksab, vähemalt mitte esimesel ostmisel. See oli turu plahvatuslikul tipul ja loomulikult ei läinud sel ajal miski rahavoogu. Ja ma ei vajutanud päästikule. Mul on hea meel, sest oodates sain parema võimaluse.
Aga ma mõistsin sel hetkel midagi. Mõnes mõttes oli neil õigus. Kinnisvara liigub ainult rahavoogudes, kui saate uskumatu tehingu või ostate sisse uskumatul ajal või kui varade pärast pole piisavalt konkurentsi, et teil on uskumatu võimalus, või ootate. Okei? Nüüd ma tean, et see kõlab rahavoo investorite jaoks kinnisvara teotamisena, nii et kuulake mind. Kui vaadata teisi riike, Austraaliat, Euroopat, Lõuna-Ameerikat, siis nende kinnisvara ei käi ostes raha.
See on hull. See on omamoodi Ameerika nähtus. Keegi Torontos ostmast ei saa rahavoogu. Väga vähesed inimesed, kes investeerivad enamikesse Kanada piirkondadesse, saavad rahavoogu. Tegelikult on ainsad valdkonnad, mis tavaliselt kogu aeg rahavoogu teevad, valdkonnad, kus juhtimine on koormav. Kinnisvara haldamine ja üürnike haldamine tuleb tegelikult teha nagu töö. See ei ole passiivne sissetulek. Oleme sellega harjunud, sest tulime välja nii suurest krahhist oma majanduses ja kinnisvaras, et keegi ei tahtnud neid varasid omada ja keegi ei tahtnud osta. Nii et meil oli palju rohkem üürnikke. Ja siis ühendasime ka selle, et pärast krahhi majandusbuum, kus kõik teenivad rohkem raha, tõusid palgad. Nende varade väärtus tõusis. Inflatsioon möllas. Meil oli see täiuslik kombinatsioon, kus saite osta kinnisvara uskumatult madalate hindadega ja seejärel tõusis majandus pärast seda hüppeliselt. Teil on mõlemast maailmast parim. Tulemuseks oli see, et rahavoog muutus normiks.
Ja investoritena vaataksime Zillow'st läbi, vaadates iga maja ja küsides: "Milline on parim rahavoog?" Ja see oli äge. Hüppasin kahe jalaga sisse, eks? Töötasin sada tundi nädalas politseinikuna, säästes nii palju raha kui suutsin, sest tundsin end nagu Super Mario, kui ta lille puudutas ja ta on võitmatu ja kõik, mida puudutasin, sureb, seda ma tegin. Ma ütlen: "Kuts, ma lähen surnud sprindile ja ostan sellest kinnisvarast nii palju kui võimalik." Intressid olid madalad, kinnisvara väärtused madalad, kõik raha liikus. Sain osta parimatelt turgudelt ja rahavoogu ning sain tunnustust. Ma olin nagu "Kõik oli suurepärane" ja see kõik peatus, kui hakkasime hindu tõstma, ja nüüd oleme kõik pettunud. "Ma ei saa seda rahavoogu muuta. Ma teen midagi valesti. Ajan sassi. Ma olen selles halb. Võib-olla peaksin minema midagi muud tegema." Ei, see on tegelikult normaalne.
Austraalias ei lähe mitte midagi rahavoogu. Kanadas ei lähe mitte midagi rahavoogu. Euroopas ei liigu mitte midagi rahavoogu. Tegelikult, kui lähete mujale maailma, ei saa te FHA-laene. Sa ei pane varale 3.5% alla. Tegelikult ei anna keegi laenu 30 aastaks fikseeritud intressimääraga 3% või 4%. Keegi ei anna kuskil 30-aastase fikseeritud intressimääraga laenu. Sa ei teeks seda. Sa ei laenaks oma raha 4% eest 30 aastaks fikseeritult. See juhtub ainult seetõttu, et meie valitsus toetab neid laene. Meil on loodud kogu süsteem intressimäärade madalaks hoidmiseks ja ma ei hakka praegu sellesse laskuma, kuid see on põhjus, miks ma The One Brokerage'i asutasin, kuna olin lummatud sellest, kuidas laenamine toimis, ja ma tahtsin rohkem teada saada. ja aidata inimestel osta kinnisvara laenuandjatelt, keda nad võiksid usaldada. Kuid ma mõistsin: "Oh issand, see on hull."
Kui lähete Egiptusesse, siis nad paluvad teil 50% alla panna ja kahe kuni kolme aasta pärast tuleb õhupallimakse, eks? See on peaaegu nagu ehituslaen. Paljud inimesed teistes riikides maksavad oma majade eest sularahas, mistõttu antakse maju põlvest põlve edasi. Sa ei saa seda osta. Okei? Nii et see on natukene taust sellest, kui raske on kinnisvara investeerimine mujal.
2007. aastal õppisin seda järgmiselt. Isegi kui ma maksin selle kinnisvara eest naeruväärselt kõrgeid hindu ja kaotasin iga kuu raha, siis kui vaadata, kuidas üür aja jooksul tõuseb, siis teie hüpoteek jääb aja jooksul samaks, põhimõttel makstakse maha võlg aja jooksul, panin selle põhimõtteliselt graafikule ja nägin, et umbes seitsme aasta pärast oli kasumiläve, kus ma kaotasin igal aastal raha ja seitsme aasta pärast hakkan raha teenima. Ja siis ma ütlesin: "Olgu, kui palju raha ma seitsme aasta jooksul kaotan? Ja kui ma nüüd raha teenin, siis kui kaua ma pean ootama, enne kui mulle kaotatud raha eest tagasi makstakse? Ja umbes üheksa-aastaselt märkasin: "Olgu, nüüd olen isegi rahavoogudest murdunud." Seda enne laenu maksmist. See on enne, kui saate mingit tunnustust. See on puhtalt üüritõusust tingitud.
Ja ma mõistsin: "Noh, kui ma kavatsen omada seda vara 30 aastat, 40 aastat, 50 aastat ja ma lihtsalt pean ootama üheksa aastat, enne kui ma kasu saavutan, pole see maailma lõpp, eriti kui üürnik maksab minu eest hüpoteegi. Nii et kui ma vaatasin seda 30 aasta perspektiivis ja tegin numbreid, siis nägin: "Sellele pole midagi ligilähedalegi. Pean lihtsalt suutma üheksa aastat raha kaotada ja siis olen kuldne. Nüüd palun lõpeta karjumine. Ära karju oma telefoni peale. Ära karju oma arvuti peale. Ma tean, mida sa mõtled, näiteks: "Ära kunagi tee seda." Ma ei ütle teile, kutid, minge seda tegema. Ma ütlen, et seda on mõistlik teha, kui võtate pikaajalise lähenemisviisi. Kui me võtame lühiajalise lähenemisviisi, kui ütleme: "Ma tahan kohe oma töölt lahkuda, pean leidma dupleksi, et saaksin seda teha. Mul on kohe raha vaja. Tahan kohe Teslat osta. Vajan kohest rahuldust,” muutub kinnisvara väga masentavaks.
Mul pole peaaegu ühtegi tehingut, mis oleks toonud mulle palju raha, kuid mul pole ühtegi tehingut, mis ei too mulle raha pärast seda, kui olen neid mõnda aega omanud. Ja ma sain teada, et hilinenud rahuldus on tõesti nii jõukuse suurendamise kui ka kinnisvarainvesteeringute saladus. Ostetud tehingud on mul praegu peas, eks? See on see 8,000 ruutjalga kajut, mille ma ostsin Smokey Mountainsist. See kuulus kas Coca-Cola või Pepsi juhile, ma ajasin need segamini, kuid tema vastutas kiirtoidurestoranides lisaväärtusega eine väljatöötamise eest. Nii et ta pani nad müüma rohkem karastusjooke, sest iga toidukorraga oli lisaväärtusega eineid kaasas.
Ta ehitas selle hämmastavalt tohutu vinge koha, eks? Ostsin selle ja see teenib mulle raha. Sellel läheb hästi, sest see mahutab 30–40 inimest. See on väga ainulaadne. Ma kipun ostma kinnisvara, mis ei lange lihtsalt küpsisevormi mustrisse, ja see on põhjus, miks. Aga kui vaadata, kui palju ma saan sellel kinnisvaral öö eest tasuda, siis mõne muu kajuti hind võib olla 200, 300 dollarit öö kohta. See on nagu odav kraam, eks? Nii et kui ma saan selle aastaga 10% juurde, mis oleks tõesti hea, tõusen ma 20–30 dollarit öö kohta. Aga nendes kallites kohtades, kus ma võin küsida 1,500 öö eest, on 10% tõus 150 dollarit öö kohta.
Nüüd korrutage 20 dollarit öö korda, kui palju 200 päeva aastas või 150 korda 200 päeva aastas, ja järgmisel aastal saan hüpoteetiliselt 10% tõusu 1,500-le, mis nüüd sai 150-ks, nii et Ma saan 10% tõusu 1,650 pealt. Olgu, nüüd tõusevad mu üürid 165 dollarit öö kohta. See hakkab plahvatuslikult kasvama, kuna ostsin kallima kinnisvara turgudelt, mis kohe ei võtnud... See ei toonud mulle kohe palju rahavoogu, kuid see kasvab palju rohkem rahavoogu.
Seda põhimõtet tahtsin esile tõsta. Nüüd tahan ma selle teie konkreetse stsenaariumi juurde tagasi tuua, mu mees. Te kaotate praegu raha, kuid olete saanud sada tuhat dollarit omakapitali, nii et te pole raha kaotanud, eks? Peate üle elama mitu kuud, kaotades 200 dollarit kuus, enne kui saate oma 100,000 200 dollari suuruse omakapitali kasumit kaotada. Seega ei ole küsimus selles, et "kas ma pean selle asja kohe maha müüma ja mitte kaotama 200 kuus?" välja arvatud juhul, kui teie rahaasjad on olukorras, kus te ei saa seda lööki vastu võtta. Kui elate palgast palgani, on XNUMX dollarit kuus laastav.
Kui sa ei leia ühte päeva ületunde või kõrvaltööd... Ma tean, et kelnerid, kes teenivad 200 dollarit öö eest, töötavad restoranis vahetuses, eks? Ja kui sa ütlesid mulle: "David, sa pead kord nädalas töötama." Ei, kord kuus restoranis, et mitte kaotada selle kinnisvaratehingu pealt raha. Te kaotate tehinguga 200 dollarit kuus, kuid teenite restoranis 200 dollarit kuus. Kas oleksite nõus järgmise 30 aasta jooksul kord kuus töötama, et kinnisvara oleks täielikult ära tasutud ja hinnatud? Tegelikult ei peaks see olema isegi 30 aastat, sest ühel hetkel hakkavad üürihinnad järele jõudma. See on mõttetu jah, tehke seda. Okei?
Põhjus, miks te end halvasti tunnete, võib olla ego. Vaatate teisi investoreid, kes raha teenivad. Vaatad iga kuu oma bilanssi ja ütled: “Noh, ma kaotan raha. Ma teen seda valesti." Võibolla mitte. Võib-olla on kinnisvara niimoodi läbi aegade alati toiminud. Töötasid inimesed, kes olid valmis lühiajaliselt kaotama, et pikas perspektiivis raha teenida.
Nüüd ma loodan, et see nii ei jää, aga ma valmistun reaalsuseks, kus kuldajastu, kus sa lihtsalt tuputad õunte järele, paned lihtsalt suu sisse ja tulid välja ja loodad, et su õun on suurem kui teised õunad, aga sul on alati õun, see võib läbi olla. ma ei tea. Ma ei tea, aga ma tean, et me hoidsime intressimäärasid tõesti pikka aega madalal. Ja kui üldse maja tahtsid, pidid üle maksma. Sa ei saanud kontrolli. Te sattusite pakkumissõtta, tundsite end väga ebamugavalt, te ei teadnud, millega te lõpetate, ja see oli riskantne. Ja ma tean, et ka see ei olnud tervislik, isegi kui teil oli rahavoog kohe alguses.
Nüüd, kui laseme intressimääradel tõusta tavapäraselt tavapärasematele tasemetele, oleme kõik ärevil, öeldes: "Nii kinnisvara ei tööta." Võib juhtuda, et peame leppima sellega, et see on uus normaalsus. Ja asukoht, asukoht, asukoht muutub oluliseks. Miks? Sest seal tõusevad üürid. Kui ostate parimast asukohast või ostate parima kinnisvara, tõusevad üürihinnad igal pool ja saate sellest august kiiremini välja. Sa saad kiiremini raha kaotamise august välja.
Ma ei ütle siin kellelegi, minge ostke kinnisvara, mis kaotab raha, eks? Kui saate seda vältida, vältige seda. Ma ütlen, Justin, et sa ei oleks kunagi kõige halvemas olukorras. See võib olla teie ego või võrdlemine teiste inimeste tehingutega, mis paneb teid selle pärast halvasti tundma. Okei? See on Dallas, Texas. See on üks kuumemaid turge riigis. Kui ma peaksin järgmise 15, 20 aasta jooksul valima turu, kuhu oma raha paigutada, oleks Texase osariik minu esikolmikus. See on suurepärane turg. Te jätkate selle purustamist nii üürikasvu kui ka aktsiate kasvu ostmisel Dallases. See on suurepärane koht oma raha parkimiseks. See kasvab kiiremini kui siis, kui leiate koha, kus sularaha liikus positiivselt 200 dollarit, kuid sellest hetkest alates oli see lihtsalt seisma jäänud. Ma ei arva, et see on halb investeering.
Nüüd on see kolme voodiga, kolm ja pool vanni, okei? Mis siis, kui teil oleks lihtsalt viie voodiga, kolm ja pool vanni? Kas saaksite selle kinnisvara müüa, teisaldada selle raha teisele kinnisvarale Texases Dallases, kus oli viis magamistuba? See võib teie rahavoo probleemi kohe lahendada ja teid hakatakse rohkem hindama, eks? Sa tegid kõik õigesti. Ostsite just natuke liiga väikese maja. Kui teil oleks lihtsalt veel kaks magamistuba, võib-olla isegi veel üks magamistuba, poleks teil negatiivset rahavoogu. Nii et seda probleemi on lihtne lahendada. Müüge see maha, viige oma aktsiad teise tehingusse, kus on rohkem magamistuba. Buum, teie rahavoog on positiivne. Hoidke seda sellel turul pikaks ajaks, eks? Kui soovite istutada puu Dallasesse, juurige see välja, istutage teine puu ka Dallasesse.
Kuid isegi kui te ei saa, ei tähenda see mingil põhjusel, et tegite halva tehingu. Te teenite selle tehinguga palju raha. Loobuge ootusest, et kinnisvara peaks olema võlupill, mis lahendab kõik teie probleemid esimese päevaga. Sul läheb suurepäraselt, mees. Ja õppisite tehingust palju, eks? Peaksite kahekordistama kinnisvarainvesteeringuid. Olete see inimene, kes peaks rohkem investeerima, ostma rohkem kinnisvara ja tegema kõigile paremini. Tehke lihtsalt väike muudatus. Kui jooksete toast mööda, on teil vaja rohkem ruume. See on nii lihtne, eks? Kui müüte autosid, müüge kallimaid autosid.
Mõnikord on väike pisiasi, mida saame muuta, mis muudab saadava tulu tohutult. Sel hetkel, kui ma näen, et ostsite kolme magamistoa, kolme ja poole vannitoa, soovin, et David Greene'i meeskond oleks teda esindanud, sest me poleks lubanud teil osta kolme magamistoaga maja. Oleksime otsinud viie magamistoaga maja, millel oleks ka võimalus raamida koopast teine magamistuba ja teha sellest kuus magamistuba, ja siis oleksite teeninud hunniku raha.
Kuid ma ütlen teile, et selle kinnisvara rahavoog on kahvatu võrreldes rahaga, mida teenite laenu tagasimaksmisel ja lasete väärtusel aja jooksul tõusta. Tänan teid väga teie küsimuse eest. See oli tõesti väga hea. Oodake, Dallas. Üürihinnad tõusevad jätkuvalt, samas kui ülejäänud riigid ei pea sammu, sest see on suurepärane koht investeerimiseks, kuhu kolib palju inimesi. Saatke mulle veel üks küsimus, kui soovite süveneda sellesse, mida saaksite selle kinnisvara müümiseks teha, millest peate agendiga rääkima, kuhu peaksite selle loetlema ja kuhu saaksite raha uude kinnisvarasse paigutada.
Olgu, kõik, tänan teid nende küsimuste esitamise eest. Ma armastan seda. Tegelikult olen mõnest neist rääkinud palju kauem kui tavaliselt, sest olen nendest küsimustest nii ärevil. Ja ma tean, et nii paljud teist armastavad kinnisvara just nagu mina ja te olete meeletult pettunud. Väga raske on leida kohta, kuhu oma raha pikemaks ajaks panna. Teil õnnestus lihtsalt investeerimishirmust üle saada ja me vastasime: "Tee seda lihtsalt. Lihtsalt tee seda. Lihtsalt tehke seda," ja kõigil läks hästi. Asi pole niivõrd lihtsalt hirmust ülesaamises. Nüüd peate hirmust üle saama ja olema valmis võtma paar tükki ja peate väga kõvasti tehingut otsima. See on raskem aeg investeerida kui ükski teine, mida olen näinud. Samal ajal on potentsiaal tõenäoliselt suurem kui kunagi varem. Okei?
Ostsin hiljuti palju kinnisvara ja tean, et kui intressimäärad langevad, näevad need tehingud, mis olid nagu meh, kohe hämmastavad. Ja aja jooksul koos inflatsiooniga tahan, et portfell, mille väärtus on 50 miljonit dollarit, kasvaks, mitte 15 miljoni dollari väärtuses portfell, mis aja jooksul suureneb. Hästi. Saate selles osas jagame mõningaid kommentaare YouTube'is ja ma tahan jagada teie kommentaare. Nii et kui oleksite nii lahke, minge BiggerPocketsi YouTube'i lehe kommentaaride jaotisesse ja öelge mulle, mida saate saatest arvate. Kas see on naljakas? Kas sulle meeldib see? Kas teid häirib, et ma unustan heleroheliseks muuta, või ajab huumor etenduse katki? Anna mulle teada.
Meie esimene kommentaar pärineb Susan Owenilt. "David Greene, aitäh, et see episood on minu lemmik kahe aasta jooksul." See pärineb episoodist 723, mida me tegime. "Ma hindan väga nõuandeid, mida te selles episoodis veteranile andsite." Aitäh Susan ja aitäh kõigile veteranidele, kes teenisid meie riiki ja teenisid teie tehtuga oma kaaslasi ameeriklasi. Respekt teile.
Järgmine pärineb Lexi Yorkist. "Mulle meeldib, kui tõeliseks ta seda hoiab!" Hüüumärgiga. See on päris reaalne. "Seal on liiga palju sotsiaalmeedia mõjutajaid, kes jutlustavad võltsuudiseid ja eksitavad inimesi." Aitäh, Lexi. See pole midagi, mida sa minult kunagi ei saa. Kui turg plahvatas ja inflatsioon taandus, ütlesin inimestele: „Te peate ostma. Peate oma raha kuhugi panema." Ja nüüd, kui see on aeglustunud, ütlen inimestele: „Võtke aega ja tehke kokkulepe, kuid oodake. Andke endale sellest ostetavast kinnisvarast pikk lennurada. Ärge oodake, et see toimiks kohe." Hei, kui meil võiks kuluda üheksa kuud, et beebi emakas kasvatada ja saaksime nii kaua oodata lapsesaamise rõõmu, siis võiksite oodata paar aastat, enne kui teie vara rahavoogudega tõesti kõrgeks läheb.
Hästi. Ja OmarKansas1-st: „Jah! Nii hea meel, et kuulasite Nate Bargatze podcasti. Sa meeldisid mulle varem, aga sa lihtsalt hüppasid minu raamatus palju taset üles, nähes teda laupäeval Vegases. Aitäh selle eest, OmarKansas. Mulle meeldib Nate Bargatze. Ta on lõbus koomik. Vaadake tema Netflixi saateid. Siit saimegi idee lugeda kommentaare, sest mina kuulaksin tema podcasti ja kuulajad räägiksid kõige naljakamaid asju ja tema proovis seda saates lugeda. See oli väga naljakas. Sellepärast me seda siin teeme. Nii et aitäh selle eest.
Samuti, kui näete Nate'i näitusel, öelge talle, et ta tuleks meie juurde. Soovime saada Nate'i BiggerPocketsi taskuhäälingusaatesse ja tema lugu tundma õppida. Kui ta investeerib kinnisvarasse, millesse ta investeerib või kui ta teeb lihtsalt elatise nimel nalja ja tal pole õrna aimugi, mida rahaga peale hakata, mine räägi talle BiggerPocketsist ja vaata, kas ta tuleks meie saatesse. Meile meeldiks ta.
Hea küll, kui te ei teadnud enne meie edasiliikumist, siis on uus YouTube'i saade, millest ma osa saan. See on BiggerPocketsi YouTube'i kanalil. Me räägime inimestest, kes soovivad teha karjääri kinnisvara valdkonnas, mitte hakata lihtsalt täiskohaga investoriks. Kas teil on küsimusi, kuidas oma praeguses töökohas areneda? Kas soovite töötada kinnisvara valdkonnas või soovite oma sissetulekuid maksimeerida? Loome uhiuut YouTube'i saadet, mis räägib W2 kasutamisest investeerimise alustamiseks ja rikkuse kasvatamiseks. Kasutage aadressi biggerpockets.com/david ja valige vormilt tööküsimus, eks? Nii et kui soovite selles saates osaleda, minge saidile biggerpockets.com/david. Kui esitate oma küsimuse, proovime teid edasi lükata. Kui soovite selles saates osaleda, minge samasse kohta aadressil biggerpockets.com/david ja klõpsake lihtsalt kasti, millel on kirjas Tööküsimus ning saame teie küsimusele vastuse teises podcastis.
Nii et see on mõeldud inimestele, kes armastavad kinnisvara, kuid nad ei ole valmis lihtsalt kahe jalaga sisse hüppama, töölt lahkuma ja proovima hakata hulgimüüjana. Okei? Mõnikord on W2-l rohkem raha teenimine hea. Mõnikord on ettevõtte asutamine hea. Ja ma arvan, et kui järele mõelda, on hulgimüüjaks saamine ettevõtte asutamise vorm. See ei ole lihtsalt täiskohaga kinnisvarainvestoriks hakkamine ja üüritulust elamine. Seda ma tegingi. Nii et kui teile meeldib kinnisvara, meeldib töötada ja raha teenida ning teile meeldib tipptase, minge saidile BiggerPockets.com/david ja jätke mulle seal küsimus.
Hästi. Meie järgmine videoklipp pärineb Brian Lucylt Coloradost.
Brian:
Minu küsimus on selles, et mul on praegu paar tehingut, mis on meie lepingus ja ma sooviksin konkreetselt ühte neist rahastada, kuid olen püüdnud leida eralaenuandjaid, keda saaksin kasutada, et vara rahastada. Püüan välja selgitada, kuidas ma Facebookist leitud inimesi kontrolliks. Olen osa paljudest Facebooki gruppidest ja tahan olla kindel, et need inimesed on seaduslikud ega petaks mult raha välja, sest mul on selline olukord juba kord juhtunud ja see oli suur raha . Nii et ma mõtlen, kuidas kontrollite eralaenuandjaid, et teha kindlaks, kas nad on seaduslikud laenuandjad. Mul on olnud üks mees, kes käskis mul enne sulgemist raha saata, et saaksin haldustoiminguid teha. Olen tänulik igasuguse abi eest, mis saate mind selles aidata. Suur tänu, David. Armasta etendust. Aitäh.
David:
Olgu, Brian, tänan teid selle küsimuse eest. Kõigepealt on väga kahju kuulda, et keegi on teid skanninud. Toimub palju pettusi. On inimesi, kellel on võltsitud Instagrami kontod, kes ütlevad, et nad olen mina, aga mitte. Ma olen selle pärast tegelikult närvis, sest arvan, et inimesed saadavad linke, mis näivad olevat pärit minult, et panna inimesi registreeruma asjadele, mida teen, ja see ei ole mina. Nii et enne raha saatmist peate olema kohtade kontrollimisel väga ettevaatlik.
Üks võimalus, mida olen soovitanud inimestel sellele tähelepanu pöörata, on küsida minult häälmemot, kui arvate, et see olen mina, kes teilt midagi küsib, näiteks: "Hei, kas saate mulle video saata? Kas saate mulle häälmemo saata?" Tead, kuidas mu hääl kõlab, seda oleks raskem korrata. Nüüd, mis puudutab seda, kuidas see eralaenuandjaga juhtus, tuleks seda teha tiitlifirma kaudu. Olgu, raha peaks minema pealkirjafirmale ja nad ei tohiks seda vabastada enne, kui tegemist on tingdeponeerimisega. See on viis, kuidas ma seda väldiksin. Kui saadate raha edasi-tagasi inimeste vahel, keda te ei tunne, pole seal immuunsüsteemi. Sinu jaoks pole kaitset. Nii et ma püüan seda vältida.
Kuid ausalt öeldes pole mul kunagi olnud probleeme sellega, et keegi mind ära rebiks, sest olen laenanud raha ainult inimestelt, keda ma teadsin või kes mind tundsid. Ma ei küsi neilt midagi. Ei ole: "Saatke mulle haldustasu eest see raha, enne kui ma teile hunniku oma raha annan." See lihtsalt ei tohiks juhtuda, eks? Kui sellel eralaenuandjal tekivad sulgemiskulud, tuleks need teha omanikufirma kaudu ja nad peaksid rahastama oma osa rahast, mille nad teile laenavad, tingdeponeerimiskontole ja seejärel saate rahastada oma haldustasu või mida iganes. nad võtavad teilt selle tingdeponeerimiskontoga tasu ja omandiõigusega ettevõte saab teie raha neile vabastada alles pärast seda, kui neil on teie jaoks raha olemas.
Soovite neutraalset kolmandat osapoolt, kes kaitseb teid, kui te seda inimest ei tunne. Väga kahju, et juhtus, aga aitäh, et jagasite seda meie publikuga, et rohkem inimesi ei satuks, sest ma näen, et tulevikus on sotsiaalmeediaprofiilide tegemine nii lihtne. Nii lihtne on kellegi teisena teeselda. See traatpettus muutub üha levinumaks.
Hästi. Meie viimane küsimus pärineb Heather Chalt lahe piirkonnas. Heather ütleb: "Olen lõpuks staadiumis, kus olen pühendunud investeerimisele, kuid pean vaatama riigist välja. Praegu vaatan Dallast, Indianapolist, Atlantat ja Jacksonville'i. Otsin konkreetselt pikaajalist üürimist ja mul on ligi 800 krediidiskoor koos kogutud raha ja võlgadeta. Kas esmakordse amatöörkinnisvarainvestorina soovitate leida midagi, mis renoveerimist ei vaja? Olen kogu oma elu rentinud, nii et mul pole töövõtjatega töötamise kogemust, kuna otsin tõesti kuskil väljaspool osariiki. Mul on lisandunud stressikiht, et ma ei ole selle turu lähedal, mida otsin. Tänan teid aja eest.
Olgu, kõigepealt, Heather, kui sa oled lahe piirkonnas, siis võta minuga ühendust. Kunagi ei tea, millal vajate Californias kinnisvaraabi, ja ma sain teid, kui see tuleb. Aga kui tegemist on kauginvesteeringutega, siis vaadake raamatut, mille ma sellel teemal kirjutasin. Ja jah, ausalt öeldes, kui teil pole kinnisvarasse investeerimise kogemust või teadmisi ehitusest või töövõtjatega töötamisest, ärge võtke riigivälist projekti. See on üks kiiremaid viise, kuidas inimesed võivad teha suuri vigu ja kaotada suuri raha. Tegelikult on inimestel, kes teevad osariigiväliseid tehinguid, mida renoveeritakse esimest korda, ja kui nad raha ei kaota, siis neil lihtsalt vedas. Seda juhtub kogu aeg. Hästi?
Nii et ma ei taha, et te ostaksite projekti, mis vajab renoveerimist, välja arvatud väikesed asjad, millega meistrimees hakkama saab, ja teie agendil on soovitused ja nad saavad teie eest projekti jälgida, kui teid kohal pole. Selle asemel keskenduksin puhkuse üürimise ostmisele ja selle haldamiseks ettevõttele, kellel on selle tegemise kogemus. Kui olete Jacksonville'i piirkonnas, võin teid ühendust võtta kinnisvarahaldusettevõttega, mida ma kasutan. Nad annavad lühiajalist renti. Püüan meelde jätta linna nime, kus paljudel inimestel läheb väga hästi. See ei tule praegu meelde, aga kui võtate minuga ühendust, eriti kui olete Bay Area põliselanik, siis annan endast parima, et teid inimestega ühendada. Toetan teid hea meelega ja otsin võimalusi, kuidas saaksite mind toetada.
Hea küll, kõik. See on meie saade. Ma tahan kommentaarides teada, kas ma rääkisin pikalt? Kas sulle meeldib, kui ma pikemalt räägin? Kas teile sobivad veidi pikemad saated? Kas soovite hoida neid ülipingeid, kuna olete ajakavas? Andke mulle teada, millal on ajaskaala, kui soovite pikemaid või lühemaid saateid, samuti andke teada, mida arvate mõnest minu tehtud räuskamisest. Kas see oli teile kasulik? Kas õppisite tundma kinnisvara põhimõtteid? Või tahad sa lihtsalt jõuda täppi? Lugesime neid kommentaare ja kohandame oma lähenemisviisi teie öeldu põhjal. Tänan teid veel kord kuulamise eest. Ma tean, et tähelepanu on kallis ja te võite õppida kelleltki, nii et ma hindan väga, et õpite siin minult ja meilt BiggerPocketsis.
Kui soovite mind jälgida ja minu tegemiste kohta rohkem teada saada, võite minna saidile davidgreene24.com või jälgida mind sotsiaalmeedias @DavidGreene24 Twitteris, Instagramis, YouTube'is, mis iganes see teile meeldib, saate leia mind igalt poolt. Ma korraldan Scottsdale'is puhkusereisi, mille Rob ja mina ostsime. Nii et kui soovite eesmärke seada, vaadake seda aadressil davidgreene24.com/retreats. Ja ka, poisid, kui jätate BiggerPocketsi reklaamid vahele, lõpetage see. Kuulake neid, sest ma esitan BiggerPocketsi taskuhäälingusaadete kaudu reklaame ja ma tahan, et te kuuleksite mõne toote kohta, mida saate minu käest hankida ja kus ma saan teid aidata. Nii et kui sa oled nagu mina ja vahel jätad reklaamid vahele, siis ära tee, sest seal on lihavõttemunad. Võite kuulda, kuidas mu lämbe, sügav põhjatäis ja sile hääl räägib teile mõnest asjast, mis mul toimub, kuidas me saame isiklikult kohtuda ja kuidas saan teid teie eesmärkide saavutamisel aidata. Aitäh veel kord. Kui teil on minut aega, kuulake teist BiggerPocketsi videot. Ja kui te seda ei tee, siis näeme teid järgmisel.
Vaata episoodi siit
Aidake meid!
Aidake meil iTunesis uute kuulajateni jõuda, jättes meile hinnangu ja arvustuse! See võtab vaid 30 sekundit ja juhised leiate siin. Aitäh! Hindame seda väga!
Selles episoodis käsitleme:
- Rahavoogude “kuldne ajastu”. ja miks see võib lõpuks 2023. aastal läbi olla
- Kuidas pöörata, kui te ei leia "tehingut" tänapäeva eluasemeturul
- Rahavoog vs kallinemine turgudele ja mis teeb parema pikaajalise panuse
- Mida teha, kui teie üürikinnisvara ei ole kasumlik ja kuidas teada, kas see on müümist väärt
- Kontrollimine eraraha laenuandjad ja miks te ei tohiks KUNAGI ühele raha saata
- Riigivälised renoveerimistööd ja võõrutusravi ning miks peaksid algajad kinnisvarainvestorid neist eemale hoidma
- Hilinenud rahuldus ja miks see on tõeline tee rikkuse loomisele
- And So Palju rohkem!
Lingid saatest
Saates mainitud raamat:
Kas soovite rohkem teada saada tänaste sponsorite kohta või saada ise BiggerPocketsi partneriks? Meil .
BiggerPocketsi märkus: Need on autori kirjutatud arvamused ja need ei pruugi esindada BiggerPocketsi arvamust.
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- Platoblockchain. Web3 metaversiooni intelligentsus. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-741
- :on
- $ 1 miljonit
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 20 aastat
- 2019
- 2023
- 50 aastat
- 67
- 7
- 8
- a
- võime
- Võimalik
- MEIST
- sellest
- aktsepteerima
- juurdepääs
- täitma
- konto
- Kontod
- saavutada
- omandama
- tegelikult
- lisatud
- lisamine
- Korrigeerimine
- haldamine
- haldus-
- kuulutused
- kasulik
- nõuanne
- pärast
- Agent
- ained
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- juba
- Kuigi
- alati
- amatöör
- hämmastav
- Ameerika
- ameerika
- Ameeriklased
- summa
- analüüsides
- ja
- Teine
- vastus
- keegi
- kuskil
- lahus
- ahvatlev
- õun
- kehtima
- Rakendades
- hindamine
- hindama
- hindavad
- kallinemine
- lähenemine
- umbes
- OLEME
- PIIRKOND
- valdkondades
- ümber
- AS
- eelis
- vara
- eeldus
- At
- Atlanta
- tähelepanu
- publik
- Austraalia
- autor
- laps
- tagasi
- tagapõhi
- Halb
- Saldo
- Eelarve
- baas
- põhineb
- Põhimõtteliselt
- PVT
- tentsik
- laht
- BE
- sest
- muutuma
- muutub
- saada
- enne
- taga
- on
- Uskuma
- kasu
- BEST
- Parem
- vahel
- Suur
- suurem
- Natuke
- löök
- sinine
- raamat
- buum
- piir
- laenatud
- ostnud
- Kast
- BP
- bränd
- Brand New
- Murdma
- Purustamine
- Brian
- hiilgav
- tooma
- Katki
- maakleritasu
- tõi kaasa
- Einelaud
- ehitama
- Ehitus
- ehitatud
- Kobar
- koormus
- äri
- ettevõtted
- ostma
- ostjad
- Ostmine
- by
- California
- helistama
- CAN
- Saab
- Kanada
- ei saa
- kapital
- auto
- Karjäär
- ettevaatlik
- autod
- Raha
- rahavool
- maadlus
- Sajand
- raske
- muutma
- Kanal
- tasu
- laadimise
- odav
- odavam
- kontrollima
- Vali
- valimine
- Linn
- selgus
- selge
- klõps
- lähedal
- Sulgemine
- Coca-Cola
- kolledž
- Colorado
- COM
- ühendama
- kombineeritud
- Tulema
- mugav
- tulevad
- kommentaar
- kommentaarid
- toime pandud
- ühine
- Ettevõtted
- ettevõte
- võrrelda
- võrdlus
- konkurents
- konkurentsivõimeline
- täiesti
- arvuti
- sõlmitud
- segaduses
- Võta meiega ühendust
- järjepidev
- pidevalt
- ehitus
- kontekst
- jätkama
- leping
- töövõtjad
- sissemaksed
- toetaja
- muutma
- ümber
- küpsis
- jahe
- Maksma
- kulud
- võiks
- riikides
- riik
- Paar
- kursus
- kursused
- cover
- krahh
- loodud
- loomine
- Loominguline
- krediit
- Krüptoid
- Praegune
- Praegu
- Dallas
- andmed
- David
- päev
- Päeva
- surnud
- tegelema
- Pakkumised
- Võlg
- kümme aastat
- otsustama
- otsus
- sügav
- sügavam
- viivitus
- Hilineb
- See
- Olenevalt
- lähetatud
- kirjeldatud
- laastav
- arendama
- arenev
- DID
- Diego
- erinevus
- erinev
- raske
- Kastke
- otse
- heidutanud
- Ekraan
- kaugus
- vaevatud
- Ei tee
- teeme
- dollar
- dollarit
- Ära
- uksed
- kahekordistada
- alla
- sõidu
- Drop
- iga
- Töötasu
- lihtsam
- leevendada
- Majanduslik
- majandus
- harima
- Käsitöö
- jõupingutusi
- Munad
- Egiptus
- kumbki
- elemendid
- püüdlused
- lõppeb
- energia
- Inglise
- nautima
- piisavalt
- omakapital
- Samaväärne
- deponeerimine
- eriti
- kinnisvara
- Eeter (ETH)
- Euroopa
- Isegi
- KUNAGI
- Iga
- igaüks
- kõik
- Excellence
- täitma
- täidesaatev
- ootama
- ootus
- kulud
- kallis
- kogemus
- eksponentsiaalselt
- lisatasu
- silmad
- tegurid
- võlts
- võlts uudised
- Langema
- pere
- fantastiline
- KIIRE
- kiiremini
- kiiremini
- Lemmik
- hirm
- Objekte
- tasu
- jalad
- mees
- vähe
- võitlema
- Joonis
- täidetud
- filtreerida
- Lõpuks
- rahastama
- Finances
- finantseerimine
- leidma
- leidmine
- lõpetama
- esimene
- Esimest korda
- Määrama
- fikseeritud
- voog
- Lill
- Voolav
- Voolud
- Keskenduma
- keskendumine
- järgima
- toit
- jalg
- jalgpall
- eest
- Sundida
- vorm
- Foorumid
- edasi
- avastatud
- Neljas
- FRAME
- pettus
- sage
- sõber
- Alates
- pettunud
- masendav
- fond
- rahastamise
- raha
- naljakas
- tulevik
- mäng
- garaaž
- Aed
- Üldine
- põlvkond
- saama
- saamine
- Andma
- antud
- annab
- andmine
- Go
- eesmärk
- Eesmärgid
- Jumal
- Goes
- läheb
- kuldne
- hea
- Valitsus
- graafik
- suur
- Green
- Grupi omad
- Kasvama
- Kasvavad
- Kasvab
- Kasv
- mees
- näksima
- häkkimine
- Pool
- käsi
- käepide
- rippuma
- juhtuda
- juhtus
- Juhtub
- juhtub
- õnnelik
- Raske
- Olema
- võttes
- juhataja
- tervislik
- kuulama
- kuulnud
- ärakuulamine
- kõrgus
- aitama
- siin
- varjatud
- Suur
- rohkem
- Esile tõstma
- lõbus
- ajalooliselt
- lööb
- hoidma
- Auk
- Avaleht
- Majad
- lootus
- võõrustaja
- KUUM
- kuumim
- Lahtiolekuajad
- maja
- maja
- elamispind
- Kuidas
- Kuidas
- aga
- http
- HTTPS
- tohutu
- Huumor
- sajad
- i
- Ma teen
- idee
- Vahetu
- kohe
- Immuunsüsteemi
- oluline
- muljetavaldav
- parandama
- Paranemist
- in
- Teistes
- kallutatud
- lisatud
- tulu
- Suurendama
- kasvav
- uskumatu
- uskumatult
- Indiana
- inflatsioon
- Inflatsiooniline
- Inflatsioonirõhk
- mõjutajad
- Instagramis
- selle asemel
- juhised
- kindlustus
- huvi
- INTRESS
- Intressimäärad
- Internet
- inventar
- Investeeri
- investeerimine
- investeering
- investor
- Investorid
- Investeerib
- probleem
- IT
- ise
- iTunes
- töö
- Tööturg
- teekond
- jpg
- hüppama
- hüppab
- Justin
- hoidma
- võtmed
- laps
- Laps
- Teadma
- Teades
- teadmised
- puudus
- keel
- suur
- suurem
- viimane
- Hilja
- kiht
- viima
- Õppida
- õppinud
- õppimine
- Lahkuma
- jätmine
- legit
- Laenuta
- laenuandja
- laenuandjad
- laenud
- väljaüürimine
- Tase
- taset
- Lewis
- LG
- elu
- valgus
- nagu
- Tõenäoliselt
- lingid
- nimekiri
- Loetletud
- Kuulamine
- loetelu
- Näita
- vähe
- elama
- elu-
- laen
- Laenud
- liising
- Pikk
- kaua aega
- pikaajaline
- enam
- Vaata
- näeb välja
- Vaatasin
- otsin
- välimus
- kaotama
- kaotamine
- Partii
- armastus
- Madal
- madalad hinnad
- õnn
- tulus
- tehtud
- maagiline
- põhiline
- tegema
- raha
- TEEB
- Tegemine
- mees
- juhtima
- juhitud
- juhtimine
- palju
- Mario
- Turg
- turuväärtus
- turud
- meisterlikkus
- küsimus
- Maksimeerima
- sööki
- vahendid
- Meedia
- Vastama
- mainitud
- meetod
- meetodid
- võib
- miljon
- Miljon dollarit
- miljonit dollarit
- miljoni väärtuses
- meeles
- minut
- protokoll
- puuduvad
- missioon
- vigu
- segatud
- hetk
- raha
- kuu
- kuu
- rohkem
- Hüpoteek
- kõige
- motiveeritud
- suu
- liikuma
- liikuv
- mitmekordne
- nimi
- Rahvaste
- emakeelena
- Natural
- Lähedal
- tingimata
- Vajadus
- vajadustele
- negatiivne
- Netflix
- Neutraalne
- Uus
- New York
- uudised
- järgmine
- NFT-d
- öö
- NIKE
- normaalne
- Tavaliselt
- number
- numbrid
- Ennustus
- of
- sageli
- Hästi
- Vana
- on
- ONE
- Internetis
- Arvamused
- Võimalus
- vastupidine
- vastupidine
- valik
- Valikud
- oraakel
- et
- Muu
- enda
- omanikuks
- omanik
- omab
- tempo
- Pakk
- lehekülg
- makstud
- paaristatud
- pandeemia
- parameetrid
- park
- osa
- partner
- osad
- partei
- Vastu võetud
- kirglik
- passiivne
- passiivset tulu
- minevik
- tee
- Muster
- mustrid
- Maksma
- pöörates
- makse
- pliiatsid
- Inimesed
- inimeste
- täiuslik
- täitma
- periood
- inimene
- perspektiiv
- telefon
- valima
- Pildid
- Pöördetelg
- Koht
- Kohad
- kava
- Istutus
- inimesele
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- mängima
- mängija
- palun
- Veevärk
- pluss
- podcast
- Saated
- Punkt
- pop-
- populaarne
- portfell
- positsioon
- positiivne
- võimalik
- potentsiaal
- võimas
- ettevalmistamisel
- ilus
- levinud
- hind
- Hinnad
- esmane
- põhimõte
- põhimõtted
- Eelnev
- era-
- tõenäoliselt
- Probleem
- probleeme
- Toodet
- profiilid
- tulutoov
- projekt
- projektid
- omadused
- kinnisvara
- kaitsma
- kaitstud
- kaitse
- avalik
- ostma
- ostetud
- puhtalt
- jätkama
- panema
- Paneb
- Putting
- Küsimused ja vastused
- kvantitatiivne
- Kvantitatiivne leevendamine
- küsimus
- Küsimused
- Kiire
- tõstma
- kaldtee
- valik
- määr
- Rates
- hinnang
- jõudma
- Lugenud
- valmis
- reaalne
- kinnisvara
- kinnisvaraturg
- Reaalsus
- mõistma
- realiseeritud
- kinnisvaramaakler
- põhjus
- hiljuti
- tunnistama
- soovitama
- soovitatav
- rekord
- viited
- võõrutusravi
- vabastama
- meeles pidama
- Rent
- üürid
- esindama
- esindatud
- suhtes
- vastus
- vastutav
- REST
- restoran
- restoranid
- kaasa
- pensionile
- Taganema
- tagasipöördumine
- Tulu
- Rid
- ripitud
- Riskantne
- tee
- Roll
- ruum
- Toad
- ümber
- eeskirjade
- jooks
- jooksmine
- raja
- ohutus
- Ütlesin
- sama
- San
- San Diego
- Säästa
- säästmine
- ütleb
- Pettus
- stsenaarium
- ajakava
- Kool
- skoor
- karjuvad
- Otsing
- SEC
- sekundit
- Saladus
- Osa
- nägemine
- segment
- müüma
- Sellers
- Müük
- saatmine
- tunne
- komplekt
- kehtestamine
- seitse
- mitu
- Jaga
- jagamine
- suunata
- Lühike
- lühiajaline
- peaks
- näitama
- Näitused
- kirjutama
- lihtne
- alates
- ühekordne
- olukord
- SIX
- uni
- Aeglustub
- väike
- väiksem
- So
- tõusnud
- sotsiaalmeedia
- Sotsiaalse meedia
- sotsiaalmeedia mõjutajad
- müüdud
- tahke
- LAHENDAGE
- Lahendab
- mõned
- Keegi
- midagi
- kuskil
- Varsti
- heli
- Lõuna
- Lõuna-Ameerika
- konkreetse
- eriti
- spekulatsioonid
- Sponsorid
- laiali
- Sprint
- ruut
- Stage
- standard
- algus
- alustatud
- Käivitus
- Ettevõtte alustamine
- algab
- riik
- jääma
- Samm
- Veel
- varu
- aktsiaturg
- varud
- Peatus
- Lugu
- strateegiad
- Strateegia
- stress
- Võitleb
- Võitlemine
- Õpilased
- esitama
- selline
- super
- toetama
- peaks
- Susan
- Lüliti
- süsteem
- Võtma
- võtab
- rääkima
- rääkimine
- Maksud
- meeskond
- ütleb
- kümme
- Teslal
- texas
- et
- .
- Tulevik
- Riik
- maailm
- oma
- Neile
- Seal.
- Need
- asi
- asjad
- Mõtlemine
- Kolmas
- arvasin
- tuhandeid
- kolm
- Läbi
- Tõus ja mõõn
- aeg
- ajakava
- korda
- ajastamine
- Kapslid
- et
- täna
- tänane
- kokku
- tonn
- liiga
- töövahendid
- ülemine
- teema
- Toronto
- Summa
- puudutama
- puudutatud
- Jälgimine
- traditsiooniliselt
- Ümberkirjutus
- käsitlema
- vallandada
- tõsi
- Usalda
- Pöörake
- puperdama
- tüüpiliselt
- all
- mõistma
- ainulaadne
- Ülikool
- laetud
- us
- kasutama
- kommunaalteenused
- ära kasutama
- puhkus
- väärtuslik
- väärtus
- Väärtused
- VEGAS
- Versus
- VET
- veteran
- Veteranid
- Video
- nägemus
- Hääl
- vs
- töötasu
- ootama
- ootamine
- jalutamine
- rahakott
- tagaotsitav
- sõda
- küülikute koloonia
- Warren Buffet
- Tee..
- kuidas
- Jõukus
- nädal
- Hästi
- M
- Mis on
- kas
- mis
- kuigi
- WHO
- will
- valmis
- hea meelega
- Traat
- Traadipettus
- koos
- ilma
- ei tea
- sõna
- Töö
- töötas
- töö
- töötab
- maailm
- maailma
- halvim
- väärt
- oleks
- kirjutama
- kirjalik
- Vale
- aasta
- aastat
- Sinu
- ise
- youtube
- sephyrnet
- null
- Zillow