Kas teile meeldib meie podcaste? Ärge jääge tulevastest osadest ilma! Palun vajutage seda tellimisnuppu õun, Spotify, Youtubevõi oma lemmikpodcast-platvormi, et olla kursis meie uusima sisuga. Täname teid toetuse eest!
Üle maailma on mitmed digipangad saavutanud muljetavaldava ulatuse. Kuid enamik neist fintech-ettevõtetest on keskendunud ainult oma koduturule. Ülemaailmset digipanka on keeruline skaleerida, kuna eeskirjad ja vastavusnõuded on riigiti väga erinevad. Kuid oleme näinud, et mõned traditsioonilised pangad saavutavad mastaabi mitmes riigis, nii et pole põhjust, miks me ei peaks sama nägema ka fintechis.
Minu järgmine külaline Fintechi üks-ühele podcastis on Siddhartha “Sid” Jajodia, Revoluti pangandusjuht ja ettevõtte tegevjuht. Revolut USA. Pole ühtegi teist fintech-ettevõtet, mis oleks nii keskendunud ülemaailmseks fintech-liidriks saamisele kui Revolut. Neil on juba 35 miljonit klienti enam kui 30 riigis üle maailma ja nad jätkavad tegevuste avamist uutes riikides mitu korda aastas.
Sellest podcastist saate teada:
- Mis köitis Sidi rolli Revolutis.
- Kuidas ta Revolut täna kirjeldab.
- Mida ta mõtleb, kui ta ütleb, et see on superfinantsrakendus.
- Klientide arv Revolutil on kogu maailmas.
- Mille poolest Revolut erineb teistest USA digitaalpanganduse pakkumistest.
- Tüüpiline Revoluti klient USA-s ja kogu maailmas.
- Kuidas nad sõna välja saavad.
- Rahvusvahelise digipanga loomise väljakutsed.
- Mis on Revolut 10 ja miks see on oluline.
- Nende lähenemine kasutajakogemusele.
- Millega tunneb koostööd tegevjuht ja asutaja Nik Storonsky.
- Mida on vaja, et Revolut jõuaks USA-s mastaapse.
- Revoluti nägemus finantsteenuste tulevikust.
Lugege allpool meie vestluse transkriptsiooni.
Peter Renton 00:01
Tere tulemast Fintechi üks-ühele taskuhäälingusaadetesse. See on Peter Renton, Fintech Nexuse esimees ja kaasasutaja. Olen seda saadet teinud alates 2013. aastast, mis teeb sellest kõige kauem kestnud ühe intervjuu saate kogu fintechis. Aitäh, et liitusite minuga sellel teekonnal. Kui teile see taskuhääling meeldis, peaksite vaatama meie sõsarsaateid The Fintech Blueprint koos Lex Sokoliniga ja Fintech Coffee Break koos Isabelle Castroga või kuulama kõike, mida me toodame, tellides Fintech Nexuse taskuhäälingusaadete kanali.
Peter Renton 00:39
Enne alustamist tahan teile meelde tuletada, et Fintech Nexus on nüüd digitaalse meedia ettevõte. Oleme müünud oma ürituste äri ja oleme 100% keskendunud sellele, et olla fintechi juhtiv digitaalse meedia ettevõte. Mida see teie jaoks tähendab? Nüüd saate suhelda ühe suurima fintech-kogukonnaga, kus on üle 200,000 XNUMX inimese, kasutades erinevaid digitaalseid tooteid, veebiseminare, põhjalikke dokumente, taskuhäälingusaateid, meilisõnumeid, reklaame ja palju muud. Saame koostada just teile mõeldud kohandatud programmi. Kui soovite jõuda vanema fintechi vaatajaskonnani, võtke juba täna ühendust müügiosakonnaga aadressil fintech nexus.com.
Peter Renton 01:21
Täna saates on mul hea meel tervitada Sid Jajodiat. Ta on Revoluti pangandusjuht ja Revolut USA tegevjuht. Ja Revolut on üks maailma suurimaid fintechi nimesid. Nad said alguse Londonist ja on Euroopas väga tugevad ning on USA-s olnud juba veidi üle paari aasta. Ja tahtsin Sidi saatesse saada, sest minu arvates on see, mida Revolut teeb, lihtsalt nii huvitav. Tahtsime tuua fintechi selle globaalse vaatenurga. Ja me räägime ilmselgelt sellest, mida Revolut teeb, toodetest ja muust sellisest. Kuid me räägime ka sellest, mis on nende tehtud sammude taga ja miks nad fintechi sellisel viisil tegelikult ründavad. Väga erinev peaaegu kõigist teistest fintech-ettevõtetest kogu maailmas. Ja me rääkisime uuest Revolut 10 tootest, mis turule tuli, mis see on, miks see oluline on. Sid annab oma vaatenurga töötamisest Nik Storonskyga, kes on üks maailma suurimaid fintechi nimesid. Ja ta räägib ka sellest, mida on vaja selleks, et USA-d saaksid samamoodi nagu mujal maailmas. See oli põnev arutelu. Loodetavasti naudite etendust.
Peter Renton 02:39
Tere tulemast podcasti, Sid.
Sid Jajodia 02:41
Aitäh, Peter. Aitäh võimaluse eest.
Peter Renton 02:43
Rõõm on minupoolne. Nii et me läheme üsna kaugele tagasi, umbes kümme aastat, kui te esimest korda LendingClubis tööle saite. Nii et olen teie karjääri mõnda aega jälginud. Kuid miks mitte anda kuulajatele mõningaid tipphetki sellest, mida olete siiani teinud.
Sid Jajodia 02:57
Aitäh, Peter. Jah, me läheme kaugele tagasi. Ma arvan, et selle lühiversioon on see, et olen olnud panganduse ja finantsteenuste alal nüüdseks üle 20 aasta. Kasvasin üles Cap One’is, kus veetsin üle kümne aasta tarbija- ja väikeettevõtete krediidi kaudu mitmes rollis ning mis hõlmas tootearendust, riskijuhtimist ja ettevõtte mitmel viisil kasvatamist. Selle lõpus otsustasin, teate, P2P-laenu ja fintechi vallas toimub palju põnevaid asju, nii et kolisin Bay Area'i, liitusin LendingClubiga, seal ma teiega kohtusin. Käivitasin LendingClubis ärilaenu ja täitsin seejärel muid riske, samuti oli minu viimane roll seal investeerimisjuhina, kus töötasin kõigi varahaldurite, pankade ja investoritega, kes ostsid laenu turule ja tegid nendega koostööd, et tagada nende edu. Kuid sisemiselt olin ma investori hääl, aidates tagada, et riskitulu kompromisse juhitakse õigesti nende inimeste jaoks, kelle kapitali me kasutame. Pärast 16/17 aastat USA-s oli meil kui perel eesmärk veeta aega ja sukelduda teistesse kultuuridesse. Minu lapsed olid just põhikooli lõpetanud, arvasime, et oleks hea aeg nad Euroopasse viia. Nii me kolisime Hollandisse, liitusin idufirmaga, mis oli keskendunud arenevatele turgudele. Seega on see maksete käivitamine, veebimaksete värav. Ja ma ühinesin nendega, et käivitada Indias krediit täiendava vertikaalina ja digitaalne pangandus. Olime huvitaval kombel ka teiste idufirmade investor. Nii saime seal kolme aasta jooksul paigutada ligi pool miljardit dollarit teistesse idufirmadesse, strateegilistesse investeeringutesse, ühinemis- ja ülevõtmistegevusse ning seejärel liitusin umbes kaks ja pool aastat tagasi Revolutiga, et juhtida nende pangandust kogu maailmas. Ja siis hiljuti, osana osariikidesse tagasi kolimisest, võtsin endale igapäevased kohustused Revoluti juhtimisel USA-s.
Peter Renton 04:52
Kas plaan oli siis alati USA-sse tagasi tulla? Kas see oli teie pere plaani osa? Olete veetnud natuke aega Euroopas ja Ühendkuningriigis, kas see oli alati plaani osa?
Sid Jajodia 05:03
Täpselt õige, Peter. Ma arvan, et plaan oli veeta kolm aastat Euroopas, anda lastele võimalus sukelduda teistesse kultuuridesse, natuke reisida ja siis tulla tagasi ja lasta neil keskkool lõpetada. Nii et mul on kaksikud poisid. Nüüd on nad mõlemad juuniorid. Nii saime hakkama, võib-olla aasta, jäime Euroopasse aasta kauemaks, kui esialgu plaanisime. Aga see on suurepärane. Nagu oleksime tagasi. Me armastame seda. Tagasi lahe piirkonnas.
Peter Renton 05:26
Sa kolisid Revoluti, ilmselt suur nimi. Räägime mõnest Revoluti üksikasjast, kuid tahan kõigepealt küsida, mis köitis teid Revoluti rollis?
Sid Jajodia 05:36
Lihtsaim vastus on see, et ma armastan seda toodet. Nii et selles rollis, kus ma Hollandis AU-s olin, reisisin ma palju maailmas. Nagu ma ütlesin, keskendusime arenevatele turgudele. Meil oli äri, teate, äri ise hõlmas 30+ riiki. Nii et ma reisiksin natuke. Ja üks asi, mille ma väga lihtsalt, väga varakult selgeks sain, on see, et mu krediitkaardid ei olnud reisimise ajal ideaalne kulutamise viis. Ja nii hakkasin katsetama kõigi teiste Euroopas saadaval olevate rakendustega. Ja Revolut oli üks neist. Mulle lihtsalt meeldis toode, see säästis palju raha, rakenduses navigeerimise lihtsus oli suurepärane. Nii et ma olin juba fänn. Ja sellel oli veel üks funktsioon, mis oli juunioride funktsioon, mis tähendab, et mu lastel võis olla minu kontol alamkonto ja neil oli oma Juniori kaart. Seega olid nad toote suured kasutajad. Seega olime perega juba toodet kasutama hakanud, toode meeldis. Nii et kui Nik käe välja ulatas, oli see mõttetu. Mind huvitas, ma tahtsin õppida. Revolut oli ülemaailmne mitte ainult Ühendkuningriigis ja Mandri-Euroopas, vaid tal on ambitsioon olla nii paljudel teistel turgudel, mis oli minu jaoks suurepärane võimalus mitte ainult tuua oma kogemusi ja avaldada mõju, vaid ka õppida uusi asju, mis toimuvad. Nendel turgudel, mida konkurendid teevad meie suutlikkus skaleerida, mitu toodet, mitu geograafiat lühikese aja jooksul. See oli minu jaoks põnev asi, mille keskel tahtsin olla, nii et paljud erinevad asjad olid hästi reas.
Peter Renton 07:05
Muidugi. Niisiis, kuidas te üldiselt Revoluti tänast kirjeldate? Ja kuidas on lood USA-s toimuva operatsiooniga, mille tegevjuht olete. Kas USA-s toimuvaga on mingisugune nüansirikas erinevus kui teistel turgudel?
Sid Jajodia 07:20
Seega on Revolut, teate, me nimetame end ülemaailmseks finantssuperrakenduseks, mis tähendab, et me oleme globaalsed. Oleme nüüdseks üle 38 turu ja kasvame. Superrakenduse idee on see, et kliendid saavad meid kasutada paljude oma erinevate vajaduste jaoks. See ei ole üks fintechi toode. See on mitut vertikaalset ja hästi hajutatud ettevõte. Ja selle näited, teate, oleme tarbijate ja VKEde vahel ning tarbija poolel pakume erinevaid asju, olenevalt litsentsidest erinevates geograafilistes piirkondades. Kuid kui nimetada mõnda mitme valuuta rahakotti, saate Revoluti rakenduse kaudu hoida kuni 30 valuutat, rahaülekandeid, piiriüleseid makseid ja lisaks siseriiklikke makseid. Nüüd oleme 29 Euroopa turgudel täieõiguslik pank, nii et teil võib olla kindlustatud hoiusekonto. Hiljuti käivitasime krediidi. Teistel turgudel, kus me veel pank ei ole. Meil on kas partnerluste kaudu pankadega või digitaalse e-raha litsentside kaudu võime pakkuda depooteenuseid, riigisiseseid makseid. Oleme viimase paari aasta jooksul hakanud oma rikkust ja kaubandusäri laiendama. Nii et paljudel turgudel saate aktsiatega kaubelda. Singapuris asuva rakenduse kaudu saate ka kaupadega kaubelda. Krüptokauplemine rakenduses. USA-s oleme käivitanud robo-nõustaja, oleme just viimastel kuudel alustanud selle testimist, mida plaanime siis ülemaailmselt kasutusele võtta. Ja siis VKE poole pealt jälle hunnik erinevaid funktsioone, maksed, piiriülesed maksed, võimalus anda töötajatele piiramatu arv virtuaalkaarte, et saaksite jaotada erinevate kulude jaoks. Teile saab määrata erinevaid kaarte, mis jaotatakse erinevatele töötajatele, millel on korgid. Oleme integreerunud teatud turgudele, nagu Ühendkuningriik, integreerunud valitsuse palgasüsteemiga. Nii saate teha palgaarvestust, väikeettevõte saab teha töötajate palgaarvestust Revoluti rakenduse kaudu, kuid siis on see otse ühendatud HMRC-ga. Nii et teate, maksustamist ja aruandlust juhitakse otse. Nii et jällegi, nagu paljud erinevad finantstooted. Aga peale selle on meil Euroopas ka toode nimega Stays. Seega ehitame rakendusse elustiilifunktsioone. Tarbija saab broneerida hotellid rakenduse kaudu ja olenevalt teie liitumisplaanist saate Revoluti kaudu oma hotellikuludelt 5%, 10% raha tagasi. Nii et jällegi on meie eesmärk, et tarbijad hakkaksid toodet kasutama kõigi oma igapäevaste rahaliste vajaduste rahuldamiseks. Krediit on veel suhteliselt noor, kuid me püüame seda laiendada. Oleme nüüd kuuel turul ja kasvame krediidiga. Plaanime tuua USA-le krediiti ja ma pääsen USA-sse sekundi pärast. Kuid me tahame, et nad kasutaksid seda ka muude elustiili funktsioonide jaoks.
Peter Renton 10:06
Kas saate meile siis aimu anda, kui suur on ettevõte? Võib-olla klientide arv maailmas ja USA-s, võib-olla töötajate arv maailmas ja USA-s. Millest me siin räägime?
Sid Jajodia 10:17
Ja see annab tunnistust toote kvaliteedist ja klientidele tagasi andmise väärtusest. Nüüd on meil Revolutis üle 35 miljoni kliendi üle maailma. USA-s alustasime vaid paar aastat tagasi. Seega on meil nüüd USA-s ligi miljon klienti. Meil on üle 7000 töötaja üle maailma, kogu meie töötajate baas on väga mitmekesine. Meil on töötajate baasis esindatud üle 100 rahvuse. Toode on saadaval 38+ turul. Nii et Mandri-Euroopas, Ühendkuningriigis, Austraalias, Uus-Meremaal, Jaapanis, Singapuris ja USA-s alustasime äsja otseülekandeid Brasiilias ja jätkame lisamist, et loodame alustada otseülekandega järgmise aasta esimesel poolel Indias ja varsti pärast seda Mehhikos.
Peter Renton 11:00
Hästi. Huvitav. Huvitav. Räägime siis USA turust. Sest see on konkurentsitihe turg. Digitaalse panganduse pakkumiste osas on see üsna küps turg. Kuigi ma arvan, et Revoluti kaubamärk on Euroopas ja Ühendkuningriigis väga hästi tuntud, kui ma seda külastan, näen ma Revoluti kõikjal, mitte niivõrd siin USA-s. Nii et ilmselgelt proovite seda muuta. Kuidas proovite eristuda teistest pakutavatest pakkumistest?
Sid Jajodia 11:28
Sul on õigus. Pean silmas seda, et Revolut on USA-s suhteliselt uus ja meie töö on ära lõigatud. See on konkurentsitihe turg, paljud suurepärased fintechid keskenduvad erinevatele vertikaalidele. Meie jaoks taandub päeva lõpuks kliendile, millised on kliendi valupunktid? Kuidas saaksime pakkuda paremat kogemust. Oleme üks koht, kus eristume selgelt teistest kohtadest, kus saate ühes rakenduses teha nii palju erinevaid asju, nii et te ei pea oma finantselu nii palju killustama. Seega soovime seda jätkuvalt lisada. USA-s on täna, nagu ma ütlesin, veidi alla miljoni kliendi. Tooted, mis meil on USA-s, mitme valuuta rahakott, rahaülekanded, piiriülesed maksed – see kõik ei ole mõttetu kellelegi, kes on pagulas, sisserändaja, tead, USA-s töötav professionaal, kellelegi, kellel on kohustusi või sissetulekuallikad muudes valuutades, see on täiesti mõttetu. Kuid me ei piirdu ainult immigrantidele ja väljarändajatele keskendumisega. Ehitame tooteid, mis on mõeldud USA peavoolule. Nii et meil on siseriiklikud maksed, saate, teate, cashback-deebetkaardi. Oleme krediidi väljastamiseks alles algusjärgus, oleme seda just katsetanud. Järgmisel aastal proovime seda mõõta. Käivitame kõrge tootlusega säästukonto, meil on juba säästukonto, mille tootlus on neli ja veerand protsenti, kus me soovime esimeses kvartalis avada kõrge tootlusega hoiukonto. Meil on FINRA litsents. Nii et teate, et kliendid saavad rakenduses aktsiatega kaubelda. Kuid nagu ma varem ütlesin, tõime turule ka robo nõustaja toote. Nii et jällegi lai tootevalik. Jätkame toodete endi täiustamist, pidades silmas lõppklienti. Ja teate, kliendid ütlevad meile, kas seni, kuni me pakume väärtust, pakume neile kasutusmugavust, on meil luba siin kasvada.
Peter Renton 13:13
Kes on USA tüüpiline klient? Ja kas see on sarnane kogu maailmas või on see veidi erinev?
Sid Jajodia 13:20
Oleme ülemaailmselt näinud meie klientideks igas vanuses ja erinevas eluvaldkonnas kliente. Kuna me oleme oma teekonna alguses USA-s näinud, on varajased kasutajad rannikuäärsed. Nii linnalik. California, Texas, New York, Lõuna-Florida, mõned rannikualad, linnakeskused, mitmekesine elanikkond. Kuigi me oleme veidi nooremad, ei piirdu me ainult noorema vaatajaskonnaga, me näeme, teate, märkimisväärne hulk meie kliente, teate, nagu mina üle 40-aastased, kes kasutavad toodet reisides, kui nad tea, tee äri piiriüleselt. Viimastel kvartalitel oleme näinud ka suurt omaksvõttu äritegevuses. Kasvatame oma ärikliendibaasi, oma VKEde kliendibaasi. USA-s kasvasid meie tulud selles valdkonnas ainuüksi viimase aasta jooksul kolmekordseks. Nii tugev adopteerimine seal. Ja kui me järgmisel aastal laenu anname, eeldame, et see kasvab.
Peter Renton 14:15
Olgu, kuidas te siis oma sihtrühmani siin USA-s teate edastate?
Sid Jajodia 14:20
Jah, globaalselt oli see, mis algas, suust suhu. Nii et meie toode, teate, töötas USA-s lihtsalt nii hästi, kuna Euroopas oli mitme valuuta kasutamise juhtumeid lihtsalt rohkem, siis see läks lihtsalt viirusesse. Nii et me ei kulutanud nii-öelda ülemäärasele turundusele palju. See oli palju suunamisturundust ja suust suhu ning sama lugu on ka sellega, kuidas me USA-s turule tulime. Suuri brändireklaami kampaaniaid me teinud ei ole, toode räägib enda eest. Ajendame olemasolevaid kliente kaasama sõpru, perekondi ja kõiki teisi, kellele nende arvates Revoluti rakenduse kasutamisest kasu oleks. Oleme teinud jõudlusturundust. Kuid me oleme väga distsiplineeritud, tahame olla kindlad, et meie turundus tasub end paari aasta jooksul tagasi. Seega oleme väga distsiplineeritud seoses tootega seotuse suurendamisega ja ARPU keskmise tulu suurendamisega kliendi kohta. Ja seejärel selle põhjal osa sellest turundusse reinvesteerimine, et seda laiendada. Seega on see keskendunud peamiselt tulemusturundusele ja ka soovitusturundusele.
Peter Renton 15:27
Olgu, nii et sa oled Revolut USA tegevjuht. Ja kas olete endiselt pangandusdirektor, nagu teie LinkedIni profiilis on kirjas, et olete endiselt Revoluti pangandusdirektor, ja kas see on ülemaailmne positsioon? Ja sellest tulenevalt on kavatsus saada panganduslitsents igal turul, sealhulgas USA-s?
Sid Jajodia 15:50
Nii et jah, ma pean Revoluti topeltmütsi. Nii liitusin kaks ja pool aastat tagasi Revoluti pangandusjuhina, kes pidi juhtima kõiki Revoluti turge. Nii et ma haldan kõiki turge üle Euroopa, teate Aasia Vaikse ookeani piirkonda, aga ka Ameerikat, kuna me jätkame laienemist. Ja osana sellest rollist võtsin hiljuti USA juhtimisega seotud otsesed igapäevased kohustused, nii et ma pean selles mõttes kahekordseks. Teine osa teie küsimusest meie ambitsiooni kohta olla pank, meie eesmärk on olla pank nii paljudel turgudel, kui see on mõttekas. Nii et turgudel, kus meil on suur esindatus, kus meil on märkimisväärne kliendibaas ja kus regulatiivne kord toetab litsentsi saamist, püüame saada pangaks. Teate, on teatud turge, kus neil on piiratud arv, nagu mõned turud, kus nad ütlesid, et me anname välja ainult viis digitaalse panganduse litsentsi ja need kõik on välja antud, teate, me mõistame, et me Ma ei jõua selleni niipea, enne kui vähemalt reguleeriv asutus muudab meelt selle avamise ja konkurentsivõimelisemaks muutmise osas, kus meil on olulisi kliente, kes kasutavad meie toodet, tead, Revolut, me kavatseme lõpuks pangaks saada.
Peter Renton 16:59
Ja kas see hõlmab, ma mõtlen ilmselgelt USA-d, mis on praegu väljakutseid pakkuv turg, kui ma hiljutisel üritusel vestlesin paljude inimestega regulatiivses ruumis. Ja praegu on igal fintechil raske millekski heakskiitu saada. Aga praegu ei ole see nii, ma mõtlen, et praegu on võimatu saada fintechi jaoks pangalitsentsi, kui soovite panka osta. Asjad pole lihtsalt kooskõlas, aga kas lõplik plaan saada litsents, panganduslitsents on siin USA-s?
Sid Jajodia 17:26
Lõplikuks ambitsiooniks on Peter saada USA pangaks. Ma arvan, et just siis on sul kõige suurem kontroll oma tegevuste, otsuste üle. Kuid see pole meie jaoks kohene. Seega ei ole see meie vahetu tegevuskava, vaid keskendume praegu koostööle oma olemasolevate pangapartneritega ning klientide kasutuselevõtu suurendamisega ning tooteturu sobivuse ja kõigi vertikaalsete valdkondadega, millele otsustame keskenduda. Nii et see on praegu minu ja minu meeskonna fookus, kuid mingil ajahetkel näeme me tegelikult välja, et oleme pank. Ma arvan, et regulatiivne keskkond, nii mõned pankade pankrotid eelmisel aastal kui ka mõned viimaste aastate väljakutsed krüptofintechidega, on karmistunud. Teate, regulatsioon on oluline. Mida me otsime, on see pikem teekond, mis tähendab, et kliendid liiguvad üha enam mobiilipanga poole, üha vähem kliente astub kontorisse, ma ei tea, millal ma viimati kontorisse astusin. Ja kui vaadata seda liikumissuunda, siis teate, USA pankade arv on 14,000 aastat tagasi tõusnud 15 4,000 pangalt nüüd XNUMX pangani, siis filiaalide arv väheneb jätkuvalt. Nii et reisi suund on lõpuks see, et USA-s õnnestub saada käputäis digitaalpanku, ainult digitaalseid panku, ja meie eesmärk on olla üks neist pankadest.
Peter Renton 18:41
Olgu, nii et ma tahan rääkida uuest tootest, mille te turule tõite ja mis oli omamoodi selle intervjuu katalüsaator, see on Revolut 10. Mis see on? Ja miks peaksime sellele tähelepanu pöörama?
Sid Jajodia 18:52
Revolut 10 on meie rakenduse täielik uuendus. Seega on see meie rakenduse uusim versioon. See on täielik kapitaalremont. Ja selle katalüsaator oli, teate, ma rääkisin teekonnast, kus Revolut, tead, nüüd on see kaheksa aastat vana, alustasime Ühendkuningriigis reisikaardina ja oleme aja jooksul laienenud nii paljudeks muudeks toodeteks, kliendisegmentideks. . Siis oli vaja rakendust uuendada viisil, kus kliendil oli selge, et avastada teile tuttav tootekomplekt, erinevad tooted, leida need, proovida, aga ka hallata rakendust viisil kus nad saavad kohandada vidinaid, omada asju, mida nad kasutavad rohkem ees ja keskel, kuid seejärel ka kohandada seda oma esteetika jaoks. Meil on hunnik erinevaid viise, kuidas klient saab muuta tausta värvi, korraldada vidinaid ja korraldada teavet neile sobival viisil. Seega oli lõppeesmärk võimaldada kliendil korraldada oma suhted Revolutiga kliendi jaoks kõige intuitiivsemalt. Ja siis ambitsiooniga, et meist saaks peamine konto. Nii et ma mainisin, et oleme praegu pank 29 turul. Üha rohkem funktsioone lansseerides ei soovi me olla lihtsalt veel üks konto meie klientidele, vaid olla ka meie klientide peamine tegevuskonto. Selle jaoks võimaldab see, teate, Revolut 10 paindlikkus võimaldab kliendil kõike seda tellida ning muudab kõigi oma põhitegevuste haldamise lihtsaks ja lihtsaks.
Peter Renton 20:22
Sain aru. Noh, ma pean teile ütlema, et ma laadisin rakenduse alla eile, olen aastate jooksul alla laadinud palju rakendusi. Ja teate, see on naljakas, sest olin pikka aega Revoluti ootenimekirjas, kuid ma lihtsalt ei jõudnud kunagi rakendust alla laadida. Nii et ma laadisin selle alla, installisin ja teisaldasin sellesse raha. Ja see oli minu jaoks kõige lihtsam kogemus fintechi rakendusega töötamisel. Ja nagu selle ühendamine Apple Payga, sain just oma pangadeebetkaardid Apple Paysse ja raha sisse kolimisega, ilmselgelt olete tõesti väga-väga keskendunud kasutajakogemusele. Milline on teie lähenemine sinna? Ja kas see on drastiliselt erinev sellest, mis oli aasta või kaks tagasi?
Sid Jajodia 20:59
Tead, see on ülalt alla. Nik on asutajana alati 100% kliendile keskendunud. Teate, ma istun temaga mitu korda nädalas tooteülevaatustel ja teie küsitavad küsimused on klientide ümber. Miks peaks klient seda tegema? Miks? See tundub liiga raske. Tundub, et siin on liiga palju hõõrdumist. Minge tagasi ja töötage selle konkreetse funktsiooni kallal, kas muuta see lihtsamaks? Ja kõik need küsimused puudutavad omamoodi arusaamist, kuidas klient rakendust kasutab, valupunktide mõistmist ja kuidas seda parandada? Nii et teate, ülalt alla ettevõte on väga-väga kliendikogemusele keskendunud. Ja teate, Revolut 10 on ilmselt mõnes mõttes uusim, selle palju lihtsamaks muutmise disainipüüdluste kulminatsioon. Kuna oleme laiendanud asjade hulka, mida klient saab kasutada, oli selle loomulik tagajärg veidi segadust. Seega oli see kliendi jaoks CX-i tõrjumine ja lihtsustamine, täiustades samal ajal paljusid funktsioone.
Peter Renton 22:01
Õige, õige. Nii et ma tahan teilt küsida Niki, Nik Storonsky kohta, ta on Revoluti tegevjuht ja asutaja. Ta on ka fintech-ringkondades väga-väga tuntud. Ma mõtlen, tema, ta rääkis ühel meie üritusel palju-palju aastaid tagasi. Ja ta mõjus mulle kui keegi, kes kiirustas edu saavutama ja tal oli lihtsalt palju energiat. Aga kuidas talle meeldib igapäevaselt töötada?
Sid Jajodia 22:28
Mulle meeldib temaga koos töötada. Aga teate, tagasi minnes küsisite minult, miks ma Revolutiga liitusin. Üks põhjus, miks ma Revolutiga liitusin, oli see, et Nikil oli ettevõtte jaoks nii veenev, kuid samas ka julge ambitsioon. Idee, et saate luua tõeliselt globaalse, ainult digitaalse panga nii paljudel turgudel ja nii paljude toodetega nii lühikese aja jooksul. Minu jaoks oli see lihtsalt jultunud. Olin töötanud paljudes ettevõtetes, ma polnud näinud sellist ambitsiooni, vaid mõjuvat visiooni. Ja kui te vaatate seda kaheksa aastat pärast teekonda, siis seda, mida Nik on saavutanud, nagu see, mida on saavutanud Revolut, kuid see on tingitud Niki omamoodi soovist seda teha, nii et kliendikesksus on hämmastav, eks? Nii et see annab tunnistust sellest, mida ta on teinud. Teate, ma veetsin aasta, oma esimese aasta Revolutis, veetsin Londonis, nii et ma töötan temaga seal tihedalt. Ja isegi siis, kui ma olen siin USA-s, kui ma teda iga päev ei näe, teen tihedat koostööd kogu sealse meeskonnaga. Mulle meeldis Nikiga koos töötamise aeg. See on olnud suurepärane suhe, tal on väga selge, milline on ettevõtte suund, väga selge, mida ta inimestelt ootab. Ta on väga-väga keskendunud mõjule, mida me ettevõttena saame avaldada, ja see kõik on olnud ehitamise ümber. Seega on suurepärane energia ära toita.
Peter Renton 23:43
Nagu Ühendkuningriigis, on Revolut väga-väga hästi välja kujunenud. Üks kolmest suurest, omamoodi varajased fintechid, kes on selle suureks teinud. Siin sa ütlesid, et oled siin olnud vaid paar aastat. Nii et teil on natuke aega minna. Mõned nimed, millega te konkureerite, on väga hästi välja kujunenud ja laiaulatuslikud. Mida on vaja selleks, et USA äri saaks samasuguse positsiooni nagu teil on Ühendkuningriigis ja Euroopas?
Sid Jajodia 24:11
Jah, see on reis. Nii et päeva lõpuks on meil rakenduses palju erinevaid tooteid. Et USA-s edu saavutada, läheb see tagasi kliendi juurde, mis me oleme, mida me kliendile väärtuses anname? Mida me klientide jaoks ajaliselt tagasi anname, lihtsustades nende jaoks asju? Kui me muudame kliendil millegi tegemise lihtsamaks, hakkavad kliendid meid kasutama, eks? Seega on väljakutse siin ilmselgelt selles, et mõnedel teistel fintechidel on mõne funktsiooni osas eelis. Näiteks P2P maksed Euroopas, Revolut on tegusõna, ma lähen Revoluti sulle raha, eks? Siin on teisi finteche, kellele selline ämber sobib. Seega peame jätkama omamoodi uuendusi, me peame jätkama selle poole püüdlemist, et teenida klientide usaldust ja nende äri, ning oleme kindlad, et Revoluti tooteinnovatsiooni ja kliendikesksuse DNA-d arvestades saame siin hakkama.
Peter Renton 25:06
Õige. Okei. Siis tahaksin lõpetada teie visiooniga. Olete seda veidi puudutanud, kuid võib-olla võiksime veidi süveneda sellesse, milline on Revoluti nägemus finantsteenuste tulevikust üldiselt? Ilmselgelt on see digitaalne, kuid mulle meeldiks, kui saaksite sellest teie arusaama.
Sid Jajodia 25:26
Ma arvan, et teate, me nimetame end ettevõtteks, mis soovib muuta finantsteenused piirideta. Piirideta, nii geograafiliste riigipiiride osas, kus iga riigis viibiva jaoks muudame teie elu lihtsamaks, kasutades toodet riigis. Aga need, kes lähevad ka üle piiri, teate, mina olen isiklikult elanud üle kontinentide, ma olen elanud neljas riigis, iga kord, kui kolite teise riiki, peate oma finantselu alustama nullist. Sealsed pangad ei tunne sind ära, sa pead need kontod sulgema, uued kontod avama. Soovime, et kellelgi oleks võimalikult sujuv elada oma finantselu piiriüleselt. Nii et see on omamoodi selge ambitsioon ja tulevik. Teine on see, et me tahame muuta selle ühtse asutuse toimimise lihtsaks. Suur osa suurtest pankadest eemaldumisel oli minevikus pettumust, teadke, kuidas pank teiega suhtleb. Andmed on silotatud. See, et kasutate ühte toodet, ei tähenda tingimata, et saate kasutada ka teisi tooteid. Soovime panna tehnoloogia lõppkliendi jaoks tööle nii, et see muudaks mitme toote suhte sujuvaks. Ja kui näete, kuidas me seni tegutsenud oleme, siis meil on mitu tellimustaset ja -plaani. See kõik on suunatud sellele, et saate teha mitut asja ja saate sellest rohkem kasu. Ja te näete kasu mitte ainult ressursside, vaid ka teile kogunenud hinna osas. Nii et meie jaoks on see kõigi tehnoloogia uusimate uuenduste kasutamine, et anda lõppkliendile suurem kontroll oma elu üle. Ma tean, et see kõlab paljuski missiooniavalduse tüüpi asjadena, kuid see on see, mis meid iga päev juhib. Just see sunnib meid funktsioonide komplekti täiustama, nagu me teeme.
Peter Renton 27:14
Jah, see on tarbijate jaoks suurepärane asi. Sellised ettevõtted nagu Revolut on tõesti murramas uusi teeradasid, tehes palju seda, mida teie, poisid, teinud, ja teie eksistents on murranud uue tee. Igatahes, see on kõik, mis meil tänaseks aega jääb, Sid, tore on sinuga taas ühendust võtta. Suur tänu saatele tulemast.
Sid Jajodia 27:29
Aitäh, Peter. Suur tänu võimaluse eest.
Peter Renton 27:33
Tänan, et kuulasite selle osa lõpuni, ma hindan seda väga. See on meie viimane 2023. aasta salvestus. Kasutan võimalust ja tänan teid, et tulite minuga sellele fintech-teekonnale kaasa. Olen tänulik, et kuulasite ja soovisin teile kõigile häid pühi, olenemata sellest, kuidas te seda tähistate. Loodan, et veedate mõnusalt ja lõõgastavalt aega. Ja me näeme siin tagasi 2024. aastal.
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
- PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
- PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://www.fintechnexus.com/siddhartha-jajodia-u-s-ceo-and-chief-banking-officer-of-revolut-on-creating-a-global-digital-bank/
- :on
- :on
- :mitte
- : kus
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 14
- 15 aastat
- 15%
- 20
- 20 aastat
- 200
- 2010
- 2013
- 2023
- 2024
- 29
- 30
- 300
- 35%
- 40
- 7000
- a
- võime
- Võimalik
- MEIST
- üle
- absoluutselt
- konto
- Kontod
- Saavutada
- saavutada
- saavutamisel
- üle
- tegevus
- tegevus
- tegelikult
- lisama
- Täiendavad lisad
- Lisaks
- lapsendajad
- Vastuvõtmine
- Vastuvõtmine
- ADEelis
- reklaam
- nõuandja
- pärast
- jälle
- vastu
- Ages
- tagasi
- joondatud
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- kõik vanused
- võimaldama
- võimaldab
- üksi
- juba
- Ka
- alati
- hämmastav
- soov
- Ameerikas
- an
- ja
- Teine
- vastus
- mistahes
- midagi
- app
- õun
- Apple Pay
- hindama
- lähenemine
- asjakohaselt
- heaks
- apps
- OLEME
- PIIRKOND
- valdkondades
- ümber
- AS
- Aasia
- Aasia ja Vaikse ookeani
- küsima
- eelis
- varahaldurid
- määratud
- At
- Ründamine
- tähelepanu
- meelitanud
- jultunud
- publik
- Austraalia
- autor
- saadaval
- avatar
- keskmine
- ära
- tagasi
- tagapõhi
- Pank
- pangakriisidega
- Pangandus
- Pangad
- baas
- põhineb
- alus
- laht
- BE
- sest
- muutuma
- saada
- olnud
- hakkas
- taga
- on
- alla
- kasu
- Parem
- vahel
- Suur
- suurim
- Miljard
- Natuke
- plaan
- julge
- raamat
- piir
- ääristeta
- piirid
- mõlemad
- piirid
- Filiaal
- oksad
- bränd
- Brasiilia
- Murdma
- Purustamine
- tooma
- lai
- Katki
- ehitama
- Ehitus
- Kobar
- äri
- kuid
- nupp
- ostma
- Ostmine
- by
- California
- helistama
- kutsutud
- Kampaaniad
- CAN
- kork
- kapital
- mütsid
- kaart
- Kaardid
- Karjäär
- juhtudel
- cashback
- Katalüsaator
- maadlus
- tähistama
- keskus
- Centers
- tegevjuht
- Tegevjuht ja asutaja
- kindel
- eesistuja
- väljakutse
- väljakutseid
- raske
- võimalus
- muutma
- Kanal
- kontrollima
- juht
- Vali
- ringid
- selge
- selgelt
- lähedal
- lähedalt
- segadus
- Asutaja
- rannikuäärne
- kood
- Kohv
- värv
- COM
- Tulema
- tuleb
- tulevad
- Tarbekaubad
- Ühenduste
- Ettevõtted
- ettevõte
- kaalukad
- võistlev
- konkurentsivõimeline
- konkurendid
- täitma
- Vastavus
- kindel
- seotud
- ühendamine
- tarbija
- Tarbijad
- kontakt
- sisu
- jätkama
- pidev
- jätkates
- kontrollida
- Vestlus
- võiks
- riikides
- riik
- Paar
- looma
- loomine
- looja
- krediit
- Krediitkaardid
- Rist
- krüpto
- krüpteeritud kauplemine
- valuutade
- valuuta
- tava
- klient
- kliendibaas
- Kliendi kogemus
- Kliendid
- kohandada
- lõigatud
- CX
- andmed
- kuupäev
- päev
- Deebet
- Deebetkaart
- Deebetkaardid
- kümme aastat
- otsustatud
- otsused
- sügavam
- Kraad
- rõõmus
- tarnima
- edastamine
- Olenevalt
- juurutada
- juurutamine
- hoius
- hoidla
- kirjeldama
- Disain
- kavandatud
- soov
- detailid
- & Tarkvaraarendus
- erinevad
- erinevus
- erinev
- eristada
- diferentseeritud
- raske
- digitaalne
- digipank
- digitaalne pangandus
- Digitaalne meedia
- otsene
- suund
- otse
- distsiplineeritud
- avastama
- arutelu
- levitada
- jagatud
- sukelduma
- mitu
- mitmekesine
- dna
- do
- ei
- Ei tee
- teeme
- dollarit
- Kodu-
- riigisiseselt
- tehtud
- Ära
- kahekordistada
- alla
- drastiliselt
- ajendatud
- kõvakettad
- sõidu
- iga
- Ajalugu
- Varajane
- varased lapsed
- teenima
- leevendada
- kasutusmugavus
- lihtsam
- lihtsaim
- kergesti
- lihtne
- jõupingutusi
- kumbki
- teine
- smirgel
- arenevatel turgudel
- Töötaja
- töötajad
- lõpp
- energia
- tegelema
- tegevus
- haarab
- suurendamine
- nautima
- mõnus
- tagama
- Kogu
- keskkond
- episood
- Aktsiad
- asutatud
- Euroopa
- Isegi
- sündmus
- sündmused
- lõpuks
- lõpuks
- KUNAGI
- Iga
- iga päev
- kõik
- kõikjal
- näide
- näited
- põnev
- olemasolevate
- laiendatud
- ootama
- ootab
- kulud
- kogemus
- rikete
- õiglane
- õiglaselt
- peredele
- pere
- lehvikut
- kaugele
- lummav
- Lemmik
- tunnusjoon
- FUNKTSIOONID
- tunneb
- vähe
- vähem
- finants-
- finantstooted
- finantsteenused
- leidma
- lõpetama
- FINTECH
- fintechi rakendus
- Fintech Ettevõtted
- ETTEVÕTE FINTECH
- fintechs
- esimene
- sobima
- viis
- Paindlikkus
- Florida
- Keskenduma
- keskendunud
- keskendumine
- Järel
- eest
- Tarbijatele
- Asutaja
- neli
- hõõrdumine
- sõbrad
- Alates
- esi-
- frustratsioon
- täis
- naljakas
- tulevik
- värav
- geograafiline
- geograafiad
- saama
- saamine
- Andma
- antud
- andmine
- Globaalne
- globaalne digitaalne
- globaalne finants
- globaalne positsioon
- Ülemaailmselt
- maakera
- Go
- Goes
- läheb
- läinud
- sain
- Valitsus
- suur
- kasvasid
- Maa
- Kasvama
- Kasvavad
- külaline
- olnud
- Pool
- käputäis
- Juhtub
- õnnelik
- Raske
- müts
- Olema
- he
- Held
- aidates
- siin
- Suur
- kõrge tootlus
- rõhutab
- teda
- tema
- Tulemus
- hoidma
- puhkus
- Avaleht
- lootus
- hotell
- Hotellid
- hõljuma
- Kuidas
- aga
- HTTPS
- i
- Ma teen
- idee
- ideaalne
- if
- Vahetu
- Sukelduge
- Immigrandid
- mõju
- oluline
- võimatu
- muljetavaldav
- parandama
- in
- Teistes
- sügavuti minev
- sisaldama
- Kaasa arvatud
- tulu
- India
- info
- esialgu
- uuendama
- Innovatsioon
- uuendusi
- sees
- integreeritud
- Kavatsus
- huvitav
- sisemiselt
- rahvusvaheliselt
- Intervjuu
- sisse
- intuitiivne
- investeering
- Investeeringud
- investor
- Investorid
- IT
- ise
- Jaapan
- töö
- liitunud
- liitumine
- teekond
- lihtsalt
- lapsed
- Laps
- Teadma
- teatud
- suur
- suurim
- viimane
- Eelmisel aastal
- hiljemalt
- algatama
- käivitatud
- käivitamine
- viima
- juht
- juhtivate
- Õppida
- õppinud
- kõige vähem
- lahkus
- laenud
- kohustused
- litsents
- Litsentsid
- elu
- elustiil
- nagu
- piiratud
- joon
- vooderdatud
- LinkedIn profiil
- nimekiri
- Kuulamine
- vähe
- elama
- Elab
- Laenud
- London
- Pikk
- kaua aega
- enam
- Vaata
- otsin
- Partii
- palju
- armastus
- armastatud
- Ühinemised ja ülevõtmised
- tehtud
- mandriosa
- mainstream
- tegema
- TEEB
- Tegemine
- juhtima
- juhitud
- juhtimine
- Juhid
- juhtiv
- palju
- Turg
- Turundus
- turul
- turud
- küps
- max laiuse
- võib olla
- me
- keskmine
- vahendid
- Meedia
- mainitud
- mõdu
- Mehhiko
- Kesk-
- miljon
- miljonit klienti
- meeles
- miss
- missioon
- Missioon
- mobiilne
- Mobiilne pangandus
- raha
- kuu
- rohkem
- kõige
- suu
- liikuma
- kolis
- käike
- liikuv
- palju
- multi
- mitmekordne
- my
- nimi
- nimed
- riiklik
- Natural
- navigeerimine
- tingimata
- Vajadus
- vaja
- vajadustele
- Holland
- mitte kunagi
- Uus
- uus toode
- New York
- Uus-Meremaa
- järgmine
- Nexus
- ei
- mitte ükski
- normaalne
- nüüd
- number
- eesmärk
- of
- maha
- Pakkumised
- Ohvitser
- Hästi
- Vana
- on
- ONE
- Internetis
- ainult
- avatud
- avamine
- tegutses
- tegutsevad
- töö
- Operations
- Võimalus
- or
- et
- Muu
- meie
- ise
- välja
- üle
- üldine
- Kapitaalremont
- enda
- p2p
- p2p laenamine
- Vaikne ookean
- Valu
- Valupunktid
- dokumendid
- osa
- eriline
- partnerid
- partnerluste
- osad
- minevik
- Maksma
- TAGASIMAKS
- makse
- maksed
- Palgaarvestus
- Inimesed
- kohta
- protsent
- jõudlus
- periood
- luba
- Isiklikult
- perspektiiv
- Peter
- piloteeritud
- Koht
- Kohad
- kava
- plaanitud
- plaanid
- inimesele
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- palun
- võtke
- rõõm
- pluss
- podcast
- Saated
- Punkt
- võrra
- populatsioonid
- positsioon
- võimalik
- olemasolu
- ilus
- hind
- eelkõige
- esmane
- tootma
- Toode
- tootearendus
- Tooteinnovatsioon
- kaubaturg
- Toote kommentaarid
- Toodet
- professionaalne
- profiil
- Programm
- anda
- annab
- Q1
- kvaliteet
- Kvartal
- küsimus
- Küsimused
- üsna
- jõudma
- jõudis
- mõistma
- tõesti
- põhjus
- põhjustel
- hiljuti
- hiljuti
- tunnistama
- salvestamine
- Referral
- kord
- Määrus
- määrused
- regulatiivne
- suhe
- suhteliselt
- rahaülekanded
- Aruandlus
- esindatud
- Nõuded
- ressurss
- kohustused
- kaasa
- tagasipöördumine
- tulu
- tulud
- Arvustused
- revolut
- õige
- Oht
- riskijuhtimise
- tee
- tegevuskava
- robo
- robo nõustaja
- Roll
- rollid
- jooksmine
- s
- Ütlesin
- müük
- sama
- salvestatud
- Hoiused
- säästuarve
- ütlema
- ütleb
- Skaala
- ketendamine
- Kool
- kriimustada
- sujuv
- hooaeg
- Teine
- vaata
- nähtud
- segmendid
- vanem
- tunne
- Seeria
- Teenused
- komplekt
- mitu
- E-pood
- Lühike
- peaks
- näitama
- Näitused
- kinni
- külg
- märkimisväärne
- siled
- sarnane
- lihtne
- lihtsustamine
- alates
- Singapur
- ühekordne
- õde
- istuma
- SIX
- SUURUS
- viltu
- väike
- väikeettevõte
- EMS
- So
- nii kaugel
- müüdud
- tahke
- mõned
- Keegi
- midagi
- Varsti
- Allikad
- Lõuna
- Ruum
- sille
- Räägib
- eriti
- kulutama
- Kulutused
- kasutatud
- Spotify
- etappidel
- algus
- alustatud
- käivitamisel
- Alustavatel
- väljavõte
- Ühendriigid
- jääma
- peatus
- Veel
- Peatus
- Strateegiline
- püüdma
- tugev
- tellima
- tellimine
- edukas
- edukas
- selline
- komplekt
- super
- Super-rakendus
- Toetab
- kindel
- süsteem
- Võtma
- rääkima
- rääkimine
- Läbirääkimised
- sihtmärk
- Maksustamine
- meeskond
- Tehnoloogia
- öelda
- kipuvad
- tingimused
- testament
- Testimine
- texas
- kui
- tänama
- tänan
- et
- .
- Tulevik
- teave
- Holland
- Suurbritannia
- maailm
- oma
- Neile
- ennast
- SIIS
- Seal.
- Need
- nad
- asi
- asjad
- mõtlema
- see
- need
- arvasin
- kolm
- Läbi
- aeg
- korda
- et
- täna
- liiga
- võttis
- ülemine
- puudutatud
- suunas
- kaubelda
- Kauplemine
- kauplemistegevuse
- traditsiooniline
- Ümberkirjutus
- reisima
- Reisimine
- tõeliselt
- Usalda
- püüdma
- üritab
- kaksik
- puperdama
- kaks
- tüüp
- tüüpiline
- meie
- Uk
- all
- mõistmine
- piiramatu
- kuni
- ajakohastatud
- linna-
- us
- USA pangad
- kasutama
- Kasutaja
- User Experience
- Kasutajad
- kasutamine
- väärtus
- sort
- eri
- versioon
- vertikaalne
- vertikaalid
- väga
- väga mitmekesine
- viiruslik
- virtuaalne
- virtuaalsed kaardid
- nägemus
- visiit
- Hääl
- ootamine
- kõndima
- kõndis
- kõnnib
- rahakott
- Rahakotid
- tahan
- tagaotsitav
- tahab
- oli
- Tee..
- kuidas
- we
- Jõukus
- Webinars
- nädal
- teretulnud
- Hästi
- läks
- olid
- M
- Mis on
- millal
- mis
- kuigi
- valge
- WHO
- kogu
- kelle
- miks
- will
- koos
- jooksul
- sõna
- Töö
- töötas
- töö
- töötab
- maailm
- maailma
- oleks
- kirjutamine
- aasta
- aastat
- jah
- veel
- saak
- saagikus
- york
- sa
- noor
- Younger
- Sinu
- ise
- youtube
- Meremaa
- sephyrnet