Συνδέοντας τον αντίκτυπο και την καινοτομία fintech | Πληροφορίες από τον Kevin Chong, Outward VC

Οι επενδύσεις αντίκτυπου αυξάνονται. Οι επενδυτές προσβλέπουν τώρα όλο και περισσότερο στον ευρύτερο αντίκτυπο που στοχεύει να έχει μια startup, αναζητώντας να στηρίξουν εκείνες τις εταιρείες που θα δημιουργήσουν θετικό μετρήσιμο κοινωνικό και περιβαλλοντικό αντίκτυπο που συμβαδίζει με την οικονομική απόδοση.

Είναι μια θετική τάση που βλέπουμε και την χρειαζόμαστε απεγνωσμένα. Η πραγματικότητα είναι ότι η κοινωνία και το περιβάλλον μας χρειάζονται θετική καινοτομία, πρέπει να ξεκινήσουμε μια πράσινη μετάβαση και πρέπει να κάνουμε τη ζωή πιο βιώσιμη. Ταυτόχρονα, η υποστήριξη των φρέσκων μυαλών που έρχονται με αυτές τις ιδέες έχει όντως οικονομικά οφέλη – και αυτό αποδεικνύεται σε όλο τον κόσμο. Οι επενδύσεις με αντίκτυπο και η υποστήριξη της στρατηγικής ESG είναι καλό για τις τσέπες και τον πλανήτη, και κάνει μια εταιρεία να ξεχωρίζει όσον αφορά την προσέλκυση και τη διατήρηση ταλέντων.

Ως αποτέλεσμα, βλέπουμε νέα κεφάλαια με δέσμευση ESG/impact στο κέντρο τους – και δεν προορίζονται μόνο για εταιρείες πράσινης τεχνολογίας. Οι τεχνολογικοί κλάδοι από την υγεία μέχρι τη χρηματοδότηση και τις κατασκευές δημιουργούν πλέον ένα πλεονέκτημα.

Ιδρύθηκε το 2017, Εξωτερικό VC είναι μια εταιρεία με έδρα το Λονδίνο που υποστηρίζει εντυπωσιακές startups fintech. Ενώ η εταιρεία δεν αυτοχαρακτηρίζεται ενεργά ως ταμείο αντίκτυπου, προτιμά να υποστηρίζει εταιρείες που επηρεάζουν θετικά την κοινωνία, επειδή γνωρίζουν εκ πείρας ότι οδηγεί σε καλύτερο αποτέλεσμα για όλους τους ενδιαφερόμενους. Αυτή η νοοτροπία αντανακλά σε μεγάλο βαθμό μια ευρύτερη στροφή προς επενδύσεις με γνώμονα τον αντίκτυπο και την ιεράρχηση των επιχειρήσεων με γνώμονα την αποστολή.

Μιλήσαμε μαζί Κέβιν Τσονγκ, Συνεπικεφαλής της εταιρείας για να μάθετε περισσότερα.

Μπορείτε να μας πείτε για το Outward VC;

Επενδύει στο εξωτερικό στο πιο κρίσιμο στάδιο, σε startups που επιδιώκουν να είναι οι σημαντικότεροι fintechs στον κόσμο. Η Outward υπερασπίζεται έναν ευρύ ορισμό του fintech, με το χαρτοφυλάκιό μας να καλύπτει όλο το φάσμα των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών τόσο σε B2B όσο και σε B2C.

Τι σας ενέπνευσε να ξεκινήσετε την εταιρεία; 

Προερχόμενος από μια οικογένεια μεταναστών και ξένων, και έχοντας ζήσει και εργαστεί σε τρεις ηπείρους, είχα πάντα ένα επιχειρηματικό τσιπ στον ώμο μου. Μετά από μια καριέρα στις παγκόσμιες κεφαλαιαγορές και την εταιρική τραπεζική, το 2012 αναγνώρισα ότι η σκηνή των startup τεχνολογικών επιχειρήσεων του Λονδίνου είχε τη μεγάλη έκρηξη με την κυβέρνηση του Ηνωμένου Βασιλείου να λανσάρει το SEIS – το πιο ελκυστικό κίνητρο αγγέλου επενδυτών οπουδήποτε στον κόσμο. Το Ηνωμένο Βασίλειο είχε το ταλέντο, τώρα θα είχε το κεφάλαιο για να ξεκινήσουν οι νεοφυείς επιχειρήσεις. Μπήκα γρήγορα καθώς το οικοσύστημα VC του Ηνωμένου Βασιλείου ωρίμαζε γρήγορα, και ενώ είχα κάποια επιτυχία ως γενικός VC, σύντομα πείστηκα ότι αυτό δεν θα ήταν αρκετό. Οι νεοφυείς επιχειρήσεις θέλουν από τους επενδυτές προσαρμογή προϊόντος στην αγορά, όπως ακριβώς το θέλουν οι επενδυτές για τις εταιρείες του χαρτοφυλακίου τους.

Μαζί με τον Devin Kohli, ξεκινήσαμε την Outward VC για να είμαστε ένας σαφώς διαφοροποιημένος επενδυτής στο οικοσύστημα VC. Πρώτον, η Outward αντιμετωπίζει την έλλειψη διαθέσιμων επιλογών σε startups fintech που αναζητούν επενδύσεις μετά την έναρξη παραγωγής, όπου υπάρχει έλλειψη επενδυτών με την απαραίτητη τεχνογνωσία και δίκτυο fintech για να προσθέσουν πραγματική αξία μετά την επένδυση.

Δεύτερον, η Outward υπερασπίζεται έναν μοναδικά ευρύ ορισμό του fintech. Γνωρίζουμε ότι θα υπάρξουν νεοφυείς επιχειρήσεις εκτός χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σήμερα που θα έχουν βαθύ αντίκτυπο στο μέλλον των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.

Ποιοι είναι οι βασικοί στόχοι του Outward;

Στόχος μας είναι να υποστηρίξουμε τις νεοφυείς επιχειρήσεις που επιδιώκουν να γίνουν οι πιο σημαντικοί fintechs στον κόσμο. Είμαστε ηγέτες σκέψης fintech που πάντα εστιάζαμε στο αρχικό στάδιο και θα εστιάζουμε πάντα στο αρχικό στάδιο. Θέλουμε όλες οι εταιρείες χαρτοφυλακίου μας να κοιτάξουν πίσω και να πουν ότι η Outward έκανε τη διαφορά, ό,τι έκαναν αργότερα ήταν πιο εύκολο.

Θέλουμε να δώσουμε τη δυνατότητα στους πιο φιλόδοξους ιδρυτές στο αρχικό στάδιο του fintech να μεταφέρουν τις ιδέες τους στο επόμενο επίπεδο, μοιραζόμενοι τις γνώσεις μας στο fintech και το δίκτυο συνεργατών και συνεπενδυτών μας.

Τι σημαίνει για εσάς ως επενδυτή η επίδραση με γνώμονα; 

Το να έχει θετικό αντίκτυπο στην κοινωνία είναι καλό για τις επιχειρήσεις. Οι εταιρείες με τις καλύτερες επιδόσεις στο χαρτοφυλάκιό μας είναι εκείνες που καθοδηγούνται από αποστολές για να έχουν θετικό αντίκτυπο στις κοινωνίες. Στο χαρτοφυλάκιό μας, έχουμε εταιρείες που επιδιώκουν να σπάσουν τα συστημικά εμπόδια στις κεφαλαιαγορές, επιδιώκοντας να επιφέρουν διαφάνεια κόστους στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, επιδιώκοντας να παρέχουν στην ισλαμική κοινότητα καλύτερη πρόσβαση σε χρηματοοικονομικά προϊόντα και επιδιώκοντας να δώσουν στους εργαζόμενους την ίδια πρόσβαση στην ιδιωτική υγεία φροντίδα ανεξαρτήτως προϋπηρεσίας.

Από τη σκοπιά μας στο fintech, αναγνωρίζουμε την καθολικότητα και τη σημασία για τη ζωή όλων που αντιπροσωπεύουν οι χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Πολλές από τις πιο επιτυχημένες εταιρείες fintech είναι εκείνες που έχουν εντοπίσει ένα πραγματικό και απτό πρόβλημα που αντιμετωπίζουν οι πελάτες ή οι πελάτες τους, το οποίο στη συνέχεια επιδιώκουν να επιλύσουν μέσω της μοναδικής προσφοράς τους. Ωστόσο, το Fintech δεν υπάρχει σε έναν μικρόκοσμο, γι' αυτό μας ενδιαφέρουν εταιρείες που διερευνούν τη σχέση μεταξύ του fintech και των παρακείμενων κάθετων και βιομηχανιών.

Πώς ταιριάζει στις επενδυτικές σας αποφάσεις;

Είναι ένα ζωτικό στοιχείο στη λήψη των αποφάσεών μας, αν και δεν το φωνάζουμε όταν μιλάμε με εταιρείες-στόχους. Αναζητούμε ιδρυτές που είναι φυσικά οδηγημένοι να έχουν αντίκτυπο στις κοινωνίες.

Από την πείρα μας, γνωρίζουμε ότι οι ιδρυτές που υποστηρίζουν και μπορούν να επιδείξουν γνήσιο πάθος και επιθυμία να αλλάξουν τους κλάδους στους οποίους εργάζονται είναι αυτοί που θα δημιουργήσουν επιχειρήσεις που θα έχουν επιρροή και ανθεκτικότητα μακροπρόθεσμα. Ποτέ δεν ξέρεις πότε είναι κοντά η επόμενη ιδέα fintech που θα αλλάξει το παιχνίδι, γι' αυτό είναι τόσο σημαντική η επένδυση σε αρχικό στάδιο.

Ποια είναι η επικάλυψη μεταξύ του αντίκτυπου και του fintech; 

Εστιάζοντας στις μεγαλύτερες αγορές στον κόσμο, τα fintech έχουν τη δυνατότητα να έχουν τεράστιο αντίκτυπο στις κοινωνίες. Για παράδειγμα, ένας στους εννέα ανθρώπους παγκοσμίως υποστηρίζεται από κεφάλαια που στέλνουν στο σπίτι μετανάστες εργάτες, αλλά κατά μέσο όρο τα εμβάσματα εξακολουθούν να κοστίζουν 7%. Τα Fintechs παίζουν μεγάλο ρόλο στη μείωση αυτού του κόστους. Στο δικό μας χαρτοφυλάκιο, έχουμε νεοφυείς επιχειρήσεις που επιδιώκουν να βελτιώσουν την αξία για τα χρήματα στις συντάξεις, διασφαλίζοντας ότι ένας υπάλληλος του καταστήματος έχει την ίδια ιδιωτική υγειονομική περίθαλψη με το C-suite και παρέχοντας στην ισλαμική κοινότητα καλύτερη πρόσβαση σε χρηματοοικονομικά προϊόντα.

Συχνά ανακαλύπτουμε ότι οι πιο ταλαντούχοι ιδρυτές με τους οποίους συνεργαζόμαστε είναι εκείνοι που ενδιαφέρονται βαθιά για κοινωνικά ζητήματα που έχουν νόημα για αυτούς. Νομίζω ότι το να έχεις αυτή την προσωπική δέσμευση σε μια ιδέα είναι πολύ σημαντικό και δείχνει μια ώθηση που δεν έχουν όλοι.

Στο fintech, βλέπουμε όλο και περισσότερους ιδρυτές να βυθίζονται βαθιά στο πώς μπορεί να αξιοποιηθεί η τεχνολογία για να επηρεάσει θετικά τους ανθρώπους, είτε αυτό αφορά τον εκδημοκρατισμό της πρόσβασης σε πιστώσεις, την αύξηση της πρόσβασης σε επενδυτικές ευκαιρίες ή τη διακοπή των παραδοσιακών διαδικασιών εμβασμάτων, μεταξύ άλλων. . Οι χρηματοοικονομικές υπηρεσίες επηρεάζουν τους πάντες με τον ένα ή τον άλλο τρόπο, επομένως βλέπουμε τεράστιες δυνατότητες επιπτώσεων στο fintech.

Ποιες τάσεις βλέπετε να αναδύονται;

Με τον αντίκτυπο και το ESG να έχουν γίνει κουβέντες, υπάρχει μια αυξανόμενη ευαισθητοποίηση στην κοινότητα του fintech. Οι επιτυχημένες νεοφυείς επιχειρήσεις θα είναι εκείνες που μπορούν να συνδυάσουν αποτελεσματικά μια αποστολή που βασίζεται στον αντίκτυπο με ένα βιώσιμο, επεκτάσιμο επιχειρηματικό μοντέλο.

Σίγουρα, καθώς η ευαισθητοποίηση του κοινού για περισσότερες τάσεις ESG έρχεται στο προσκήνιο, ιδιαίτερα η συμμόρφωση με το κλίμα, θα δούμε περισσότερους ιδρυτές fintech να καινοτομούν με διαφορετικούς τρόπους για να αντιμετωπίσουν αυτά τα περίπλοκα ζητήματα. Η δουλειά μας ως VC είναι να πλοηγηθούμε σε όλα αυτά και να εντοπίσουμε τους πιο ταλαντούχους και πραγματικά πρωτοποριακούς ιδρυτές fintech που ασχολούνται με τομείς χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που είναι έτοιμοι για αναζωογόνηση και μεταμόρφωση.

Η Outward πιστεύει ότι πολλές νεοφυείς επιχειρήσεις εκτός χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σήμερα θα διαμορφώσουν τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες στο μέλλον. Στο χαρτοφυλάκιό μας, έχουμε νεοφυείς επιχειρήσεις τεχνολογίας εκπαίδευσης, τεχνολογίας υγείας και νομικής τεχνολογίας που αναδιαμορφώνουν βασικούς τομείς των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Γενικότερα, οι χρηματοοικονομικές υπηρεσίες των καταναλωτών στο μέλλον θα ενσωματωθούν σε μη συμβατικά κανάλια.

Κατανοούμε ότι τομείς όπως η υγεία και η ιδιοκτησία, για παράδειγμα, σχετίζονται πολύπλοκα με τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, με τη δυνατότητα για κάποια καταπληκτική συνεργασία μεταξύ των βιομηχανιών.

Πολλοί νέοι ιδρυτές fintech ασχολούνται με το διάστημα μεταξύ των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και αυτών των παρακείμενων τομέων και εξετάζουν πώς μπορούν να εφαρμόσουν τις ιδέες τους με τρόπο που θα έχει αντίκτυπο στην κοινωνία. Ως VC, μέρος της δουλειάς μας είναι να παραμένουμε ενήμεροι για αυτές τις τάσεις στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και να παρατηρούμε και να εντοπίζουμε τις καλύτερες startups σε κάθε τομέα στα πρώτα στάδια της ανάπτυξής τους και στη συνέχεια να καταλύουμε αυτή τη διαδικασία μέσω της υποστήριξής μας. Θέλουμε να είμαστε μέρος των ταξιδιών των πιο σημαντικών και επιτυχημένων fintechs στον κόσμο.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://www.eu-startups.com/2023/03/connecting-impact-and-fintech-innovation-insights-from-kevin-chong-outward-vc/