As migration increases and globalisation continues at pace, financial institutions around the world are having to review and verify a greater range of identification (ID) documents when onboarding customers than they traditionally would. This is backed up
by research from the United Nations (UN) highlighting that nearly four per cent of the world’s population were migrants in 2020 – three times more than in 1970.
“Digital nomads” are among the fastest-growing migrant segments taking advantage of remote work policies and improving high-speed internet access to toil away while travelling the world. Their number has grown 220 per cent in the last three years to 35 million.
This has led to financial institutions around the world reviewing a growing number of unfamiliar ID documentation formats as part of their remote onboarding and manual ID verification processes.
Ταυτόχρονα, η απάτη παραμένει επίμονα υψηλή, καθώς οι πληρωμές και οι συναλλαγές πραγματοποιούνται συνήθως στο διαδίκτυο. Σύμφωνα με το UK Finance, υπήρξαν 1.4 εκατομμύρια υποθέσεις απάτης στο Ηνωμένο Βασίλειο το πρώτο εξάμηνο του 2023.
Πηγή μιας πλατφόρμας eIDV
Embracing an electronic identity verification (eIDV) platform is the best way to undertake ID verification in a world experiencing these levels of migration growth and fraud. These can be accessed via any delivery mechanism—cloud, API (application programming
interface) and SaaS (software as a service)—and scaled up or down according to the users’ needs.
Because these tools are “always on” they can, in real-time, cross-check the names, addresses, email addresses and phone numbers provided by prospective customers during remote onboarding—providing a good customer experience while preventing fraud. For the
best outcome, it’s recommended to source an eIDV platform with access to billions of consumer and business records from reputable sources around the world, such as government, utility and credit agencies. These can deliver efficient customer onboarding as
part of an effective ID verification service, anywhere in the world.
Using such a tool is considerably quicker, more accurate and cost effective for undertaking ID verification and preventing fraud, when compared to manual checks. This technology requires no additional staffing or training costs, and there’s no risk of human
λάθος.
Πρώτο βήμα: Καθαρισμός δεδομένων
Prior to sourcing an eIDV platform, it’s sensible to make sure that you have clean and up-to-date customer data. Taking this first step—for example, matching a name to the right address—provides confidence in the accuracy of your data and that your customers
are who they say they are. Putting processes in place that deliver ongoing data hygiene, such as an address lookup and autocomplete service, and gathering accurate address data in real-time at the onboarding stage is vital. By delivering address validation,
these tools support ID verification. Additionally, such data quality and cleaning services that pick up any inaccuracies in customer contact data are more cost effective than using eIDV to undertake the same role.
Πλήρης επαλήθευση ταυτότητας υπηρεσίας
The ID verification platform should offer global data on know your business (KYB), sanctions, politically exposed persons (PEPs) and relatives and close associates (RCAs), along with adverse media screening. Such a tool provides a full service ID verification
approach, along with economies of scale.
Οι έλεγχοι KYB είναι ζωτικής σημασίας
KYB screening is critical to fully understand the risks posed by new and existing business customers and suppliers, and therefore helps to prevent fraud from occurring. It’s important because fraud is often committed by shell companies or organisational
structures that aren’t real. Also, KYB checks hinder financial crimes, such as money laundering and terror financing, which can cause substantial reputational damage.
Ολοκληρωμένα δεδομένα κυρώσεων
Having access to an up-to-date sanctions list is key to ensure that you are up to speed with the latest sanctions data and regulations. Despite the legal requirement to screen for sanctions, it’s surprising how many of those in financial services don’t have
access to such a list, or at least an up-to-date one.
The list should be accessed as part of an automated eIDV platform that collects and synthesises sanctions data from a wide range of trusted sources worldwide. It also needs to continually scan for updates on sanctions data and deliver them daily, in real-time.
This automated approach is a much more efficient and accurate way to implement sanctions screening.
Σκεφτείτε τα PEP και τα RCA
For a wider best practice approach to sanctions screening—to protect your organisation against potential fraud and avoid having customers that can damage your reputation—it’s vital to obtain PEP and RCA data from around the world. Those in both groups are
more likely to be involved with or drawn into crime because of the nature of their roles or relationships with those in positions of authority. Knowledge of who these people are is important, because if they abuse their positions to defraud your organisation,
not only will there be monetary costs, but the situation could cause significant reputational damage. In the UK, financial organisations are legally obliged to undertake enhanced checks of both domestic and foreign PEPs.
Αυτοματοποιημένος έλεγχος ανεπιθύμητων μέσων
Undertaking adverse media checks is a vital part of best practice customer due diligence (CDD) and anti-money-laundering (AML) processes. The automated technology that powers it enables those in financial services to keep up to date on the latest worldwide
news and alerts in real-time on any arrests, court cases or convictions against users of their services. These may be PEPs and RCAs, along with others who could have possible negative regulatory, financial or reputational consequences to their organisations.
Scanning for negative news on an individual or business, even if they do not appear on any international watchlists, is essential to obtaining the most accurate risk profiles of those using your services. Doing so also supports best practice due diligence
for know your customer (KYC), KYB for possible suppliers and partners, and AML.
Περιληπτικά
With the number of migrants growing rapidly in a more globalised world, undertaking seamless, real-time ID checks via a full service eIDV platform with a global reach is vital to prevent fraud and provide a good customer experience. The other alternative—undertaking
costly manual checks using fragmented datasets from a variety of different sources lacking worldwide coverage—is no longer fit for purpose to stop the scourge of fraud.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.finextra.com/blogposting/25639/preventing-fraud-in-a-globalised-world?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :έχει
- :είναι
- :δεν
- $UP
- 1
- 2020
- 2023
- 220
- 35%
- 4
- a
- κατάχρηση
- πρόσβαση
- πρόσβαση
- Σύμφωνα με
- ακρίβεια
- ακριβής
- Πρόσθετος
- Επιπλέον
- διεύθυνση
- διευθύνσεις
- Πλεονέκτημα
- δυσμενής
- δυσμενή μέσα
- κατά
- υπηρεσίες
- ειδοποιήσεις
- κατά μήκος
- Επίσης
- AML
- μεταξύ των
- an
- και
- κάθε
- οπουδήποτε
- api
- εμφανίζομαι
- Εφαρμογή
- πλησιάζω
- ΕΙΝΑΙ
- γύρω
- συλλήψεις
- AS
- συνεργάτες
- At
- εξουσία
- αυτόματη συμπλήρωση
- Αυτοματοποιημένη
- αποφύγετε
- μακριά
- υποστηρίζεται
- BE
- επειδή
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- δισεκατομμύρια
- και οι δύο
- επιχείρηση
- επιχειρηματικούς πελάτες
- αλλά
- by
- CAN
- περιπτώσεις
- Αιτία
- σεντ
- έλεγχοι
- καθαρός
- Καθάρισμα
- Κλεισιμο
- συλλέγει
- δεσμεύεται
- συνήθως
- Εταιρείες
- σύγκριση
- εμπιστοσύνη
- Συνέπειες
- καταναλωτής
- επικοινωνήστε μαζί μας
- συνεχώς
- συνεχίζεται
- Κόστος
- δαπανηρός
- Δικαστικά έξοδα
- θα μπορούσε να
- Δικαστήριο
- δικαστικές υποθέσεις
- μονάδες
- Έγκλημα
- Εγκλήματα
- κρίσιμης
- πελάτης
- στοιχεία πελάτη
- εμπειρία του πελάτη
- Πελάτες
- καθημερινά
- βλάβη
- ημερομηνία
- την ποιότητα των δεδομένων
- σύνολα δεδομένων
- Ημερομηνία
- παραδώσει
- παράδοση
- διανομή
- Παρά
- διαφορετικές
- επιμέλεια
- do
- τεκμηρίωση
- έγγραφα
- πράξη
- Εσωτερικού
- Μην
- κάτω
- που
- δυο
- κατά την διάρκεια
- οικονομίες
- Οικονομίες κλίμακας
- Αποτελεσματικός
- αποτελεσματικός
- Ηλεκτρονικός
- ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ
- δίνει τη δυνατότητα
- ενισχυμένη
- εξασφαλίζω
- σφάλμα
- ουσιώδης
- Even
- παράδειγμα
- υφιστάμενα
- εμπειρία
- βιώνουν
- εκτεθειμένος
- χρηματοδότηση
- οικονομικός
- οικονομικά εγκλήματα
- Χρηματοπιστωτικά ιδρύματα
- των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών
- χρηματοδότηση
- Finextra
- Όνομα
- ταιριάζουν
- Για
- ξένος
- τέσσερα
- κατακερματισμένος
- απάτη
- από
- πλήρη
- πλήρως
- συγκέντρωση
- Παγκόσμιο
- καλός
- Κυβέρνηση
- μεγαλύτερη
- Ομάδα
- Μεγαλώνοντας
- καλλιεργούνται
- Ανάπτυξη
- Ήμισυ
- Έχω
- που έχει
- βοηθά
- Ψηλά
- επισήμανση
- εμποδίζω
- Πως
- HTTPS
- ανθρώπινος
- ID
- Αναγνώριση
- Ταυτότητα
- Επαλήθευση ταυτότητας
- if
- εφαρμογή
- σημαντικό
- βελτίωση
- in
- Αυξήσεις
- ατομικές
- ιδρυμάτων
- περιβάλλον λειτουργίας
- International
- Internet
- Πρόσβαση στο Ίντερνετ
- σε
- συμμετέχουν
- IT
- jpg
- Διατήρηση
- Κλειδί
- Ξέρω
- Γνωρίστε τον πελάτη σας
- γνώση
- kyb
- KYC
- λείπει
- Επίθετο
- αργότερο
- Το ξέπλυμα
- ελάχιστα
- Led
- Νομικά
- νομίμως
- επίπεδα
- Πιθανός
- Λιστα
- πλέον
- κάνω
- Ταχύτητες
- πολοί
- ταιριάζουν
- Ενδέχεται..
- Εικόνες / Βίντεο
- μετανάστης
- μετανάστευση
- εκατομμύριο
- Νομισματικός
- χρήματα
- Ξέπλυμα Βρώμικου Χρήματος
- περισσότερο
- πιο αποτελεσματικό
- πλέον
- πολύ
- όνομα
- ονόματα
- Εθνών
- Φύση
- ανάγκες
- αρνητικός
- Νέα
- νέα
- Όχι.
- αριθμός
- αριθμοί
- υποχρεωμένος
- αποκτήσει
- την απόκτηση
- που συμβαίνουν
- of
- προσφορά
- συχνά
- on
- Επί του σκάφους
- ONE
- συνεχή
- διαδικτυακά (online)
- αποκλειστικά
- or
- οργάνωση
- Οργανισμοί
- ΑΛΛΑ
- Άλλα
- Αποτέλεσμα
- Ειρήνη
- μέρος
- Συνεργάτες
- πληρωμές
- People
- για
- πρόσωπα
- τηλέφωνο
- επιλέξτε
- Μέρος
- πλατφόρμες
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- Πολιτικές
- πολιτικά
- πληθυσμός
- θέτει
- θέσεις
- δυνατός
- δυναμικού
- αρμοδιότητες
- πρακτική
- πρόληψη
- πρόληψη
- Διεργασίες
- προφίλ
- Προγραμματισμός
- υποψήφιος
- προστασία
- παρέχουν
- παρέχεται
- παρέχει
- σκοπός
- Βάζοντας
- ποιότητα
- Πιο γρήγορα
- σειρά
- ταχέως
- φθάσουν
- πραγματικός
- σε πραγματικό χρόνο
- συνιστάται
- αρχεία
- κανονισμοί
- ρυθμιστές
- Σχέσεις
- συγγενείς
- λείψανα
- μακρινός
- απομακρυσμένη εργασία
- ευυπόληπτος
- απαίτηση
- Απαιτεί
- έρευνα
- ανασκόπηση
- επανεξέταση
- δεξιά
- Κίνδυνος
- κινδύνους
- Ρόλος
- ρόλους
- SaaS
- ίδιο
- κυρώσεις
- λένε
- Κλίμακα
- λεπιδωτός
- σάρωση
- Οθόνη
- προσυμπτωματικού ελέγχου
- αδιάλειπτη
- τμήματα
- υπηρεσία
- Υπηρεσίες
- κέλυφος
- θα πρέπει να
- σημαντικός
- κατάσταση
- So
- λογισμικό
- λογισμικό ως υπηρεσία
- Πηγή
- Πηγές
- Sourcing
- ταχύτητα
- στελέχωση
- Στάδιο
- Βήμα
- στάση
- δομές
- ουσιώδης
- τέτοιος
- προμηθευτές
- υποστήριξη
- Υποστηρίζει
- βέβαιος
- εκπληκτικός
- λήψη
- Τεχνολογία
- από
- ότι
- Η
- το Ηνωμένο Βασίλειο
- ο κόσμος
- τους
- Τους
- Εκεί.
- επομένως
- Αυτοί
- αυτοί
- αυτό
- εκείνοι
- τρία
- ώρα
- φορές
- προς την
- εργαλείο
- εργαλεία
- παραδοσιακά
- Εκπαίδευση
- Συναλλαγές
- Έμπιστος
- Uk
- UN
- καταλαβαίνω
- αναλαμβάνουν
- άγνωστος
- Ενωμένος
- Ηνωμένα Έθνη
- up-to-ημερομηνία
- ενημερώσεις
- Χρήστες
- χρησιμοποιώντας
- χρησιμότητα
- επικύρωση
- ποικιλία
- Επαλήθευση
- επαληθεύει
- μέσω
- ζωτικής σημασίας
- Τρόπος..
- ήταν
- πότε
- Ποιό
- ενώ
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- ευρύς
- Ευρύ φάσμα
- ευρύτερο
- θα
- με
- Εργασία
- κόσμος
- του κόσμου
- παγκόσμιος
- θα
- χρόνια
- εσείς
- Σας
- zephyrnet