Πρέπει να μιλήσουμε πολύ ακίνητα το 2023. Με θέματα που κυμαίνονται από συνεργασίες προς την hacks ανακαίνισης σπιτιού, καλύψαμε ένα σωρό έδαφος φέτος και ελπίζουμε ότι οι πληροφορίες ΣΑΣ βοήθησαν επενδύσεις σε ακίνητα ταξίδι!
Σήμερα, κάνουμε ένα ταξίδι στη λωρίδα μνήμης—αναλογιζόμενοι όλους τους καταπληκτικούς καλεσμένους και τις συζητήσεις που είχαμε στην εκπομπή τους τελευταίους δώδεκα μήνες. Για αυτό το πολύ ιδιαίτερο επεισόδιο, επιλέξαμε μερικές από τις αγαπημένες μας στιγμές για να τις μοιραστούμε μαζί σας. Είτε το ψάχνετε βρείτε την πρώτη σας συμφωνία ή ήδη κατέχουν πολλά ενοικιάσεις ακινήτων, ελπίζουμε αυτή η συλλογή να σας δώσει την έμπνευση και το κίνητρο που χρειάζεστε για να ξεκινήσετε δυνατά τη νέα χρονιά!
Συντονιστείτε για να μάθετε τα πάντα να πάρει το σύζυγό σας στο πλοίο με ακίνητη περιουσία να αντικατάσταση του εισοδήματός σας W2 με ενοίκια. Θα μάθετε γιατί χακάρισμα σπιτιού είναι ίσως το καλύτερο σημείο εισόδου στην επένδυση σε ακίνητα και γιατί αρμπιτράζ ενοικίασης είναι ένας κωδικός εξαπάτησης για εύκολος ταμειακή ροή. Θα μάθετε ακόμη και για το hack «ανοιχτού σπιτιού». που χρησιμοποιεί ένας αρχάριος επενδυτής εκτίμηση του κόστους αποκατάστασης, καθώς και μερικούς έξυπνους τρόπους για να πάρτε περισσότερα χρήματα από σας τρέχον χαρτοφυλάκιο!
Εδώ είναι η σύνδεση στη λίστα αναπαραγωγής του Spotify για τα πλήρη επεισόδια που έχουν αποκοπεί για αυτήν την εκπομπή!
Κάντε κλικ εδώ για να ακούσετε τα Apple Podcasts.
Ακούστε το Podcast εδώ
Διαβάστε τη μεταγραφή εδώ
Άσλεϊ:
Αυτό είναι το επεισόδιο 352 του Real Estate Rookie. Με λένε Ashley Kehr και είμαι εδώ με τον συμπαρουσιαστή μου, Tony J. Robinson.
Αντωνάκης:
Και καλώς ήρθατε στο Real Estate Rookie Podcast όπου κάθε εβδομάδα, δύο φορές την εβδομάδα, σας φέρνουμε την έμπνευση, το κίνητρο και τις ιστορίες που πρέπει να ακούσετε για να ξεκινήσετε το επενδυτικό σας ταξίδι. Και σήμερα, έχουμε άλλη μια απάντηση Rookie για εσάς παιδιά. Θα απαντήσουμε στις ερωτήσεις σας. Και αν θέλετε να εμφανιστεί η ερώτησή σας σε ένα από τα επεισόδιά μας, μεταβείτε στη διεύθυνση biggerpockets.com/reply, βάλτε την ερώτησή σας εκεί και μπορεί απλώς να την επιλέξουμε για την εκπομπή.
Άσλεϊ:
Έτσι, σήμερα, θα απαντήσουμε σε δύο ερωτήσεις σχετικά με τη χρηματοδότηση των πωλητών. Η δημιουργική χρηματοδότηση είναι καυτή, καυτή, καυτή αυτή τη στιγμή. Επομένως, αν έχετε ερωτήσεις σχετικά με τη χρηματοδότηση πωλητών, αυτό είναι ένα επεισόδιο για εσάς.
Αντωνάκης:
Έχουμε μια ερώτηση σχετικά με την κλιμάκωση και πώς φαίνεται αυτό για τον πρωτάρη; Και μετά τελειώνουμε με την ερώτηση και για τους εργολάβους. Έτσι, το αγαπημένο πράγμα όλων είναι η συνεργασία με εργολάβους, θα μιλήσουμε για το πώς να το κάνουμε με τον σωστό τρόπο.
Τελευταίο, λοιπόν, προτού μπούμε στις ερωτήσεις, αν δεν το έχετε κάνει ακόμα, αφιερώστε λίγα λεπτά, αφήστε μια ειλικρινή αξιολόγηση και κριτική του Rookie Podcast σε οποιαδήποτε πλατφόρμα κι αν ακούτε. Όσο περισσότερες κριτικές λαμβάνουμε, τόσο περισσότερους ανθρώπους μπορούμε να προσεγγίσουμε. Και όταν φτάνουμε σε ανθρώπους, τείνουμε να τους βοηθάμε, και αυτό είναι το μόνο που έχουμε εδώ στο Rookie Podcast. Αφιερώστε λοιπόν λίγα λεπτά, αφήστε αυτή τη βαθμολογία/αναθεώρηση και ίσως να τη διαβάσουμε στην εκπομπή.
Άσλεϊ:
Ας ξεκινήσουμε με την πρώτη μας ερώτηση από τον Ρούσβελτ. «Γεια, BP, ποιος είναι ο καλύτερος τρόπος για να λάβετε χρηματοδότηση από τον πωλητή; Υπάρχει προκαταβολή; Συμμετέχει κάποιος μεσίτης; Και με ποιες άλλες χρεώσεις συνδέεστε με την απόκτησή του;» Μεγάλη ερώτηση. Χρηματοδότηση πωλητή.
Αντωνάκης:
Είναι μια φορτισμένη ερώτηση.
Άσλεϊ:
Εντάξει, λοιπόν, ο καλύτερος τρόπος για να λάβετε χρηματοδότηση από τον πωλητή, ας ξεκινήσουμε με αυτόν. Η σύστασή μου θα ήταν να ρωτήσετε τον πωλητή εάν είναι ανοιχτός στη χρηματοδότηση από τον πωλητή ή απλώς να υποβάλετε μια προσφορά που είναι χρηματοδότηση πωλητή.
Αντωνάκης:
Θα πάω λίγο αντίθετα εδώ και θα πω ότι πιστεύω ότι ο καλύτερος τρόπος για να λάβετε χρηματοδότηση από τον πωλητή είναι να προχωρήσετε στην πραγματικότητα. Και να εξηγηθώ. Στον χώρο μιας οικογένειας, πολλές φορές, ένας πωλητής μπορεί να χρειαστεί να ενημερωθεί σχετικά με το τι είναι η χρηματοδότηση πωλητή. Στον εμπορικό χώρο, είναι πολύ πιο συνηθισμένο, ειδικά αν επισκέπτεστε ένα παλαιότερο κτίριο με ίσως έναν συνταξιούχο ιδιοκτήτη του οποίου τα βιβλία μπορεί να μην είναι τόσο υπέροχα, ένα ακίνητο που θα είναι δύσκολο να λάβετε παραδοσιακή χρηματοδότηση επειδή δεν υπάρχουν P&L , δεν υπάρχουν φορολογικές δηλώσεις, φορολογικές δηλώσεις σε αυτές τις περιπτώσεις. Συχνά, οι πωλητές γνωρίζουν ότι σχεδόν πρέπει να προσφέρουν χρηματοδότηση από τον πωλητή.
Λοιπόν, έχουμε μια συμφωνία στη Γιούτα αυτή τη στιγμή, είναι ένα ξενοδοχείο 13 μονάδων και μια πολύ ωραία ιδιοκτησία. Ειλικρινά, οι ιδιοκτήτες έκαναν μια αρκετά αξιοπρεπή δουλειά με αυτό, αλλά ένα πράγμα με το οποίο δεν έκαναν καλή δουλειά ήταν τα βιβλία τους. Και το ίδιο το ακίνητο δεν είναι απαραίτητα τραπεζικό, επειδή τα P&L δεν είναι πραγματικά έτοιμα. Δεν υπάρχουν προηγούμενες φορολογικές δηλώσεις δύο ετών που να τονίζουν πραγματικά το ακίνητο και το πραγματικό του εισόδημα. Έτσι, ο πωλητής γνωρίζει και ήταν πολύ πρόθυμος να μας προσφέρει χρηματοδότηση από τον πωλητή, επειδή ξέρουν ότι αν δεν το έκαναν, θα έπρεπε να το πουλήσουν σε αρκετά μεγάλη έκπτωση για να μπορέσει κάποιος να το αγοράσει. Οπότε η συμβουλή μου είναι να πάτε εκεί έξω και ίσως να δείτε μερικά από τα πιο εμπορικά ακίνητα.
Και είχαμε τον AJ Osborne πριν από μερικά επεισόδια και μίλησε επίσης για το ότι οι άνθρωποι έχουν αυτήν την παρανόηση μερικές φορές ότι η διαφήμιση είναι πιο δύσκολη από τα πράγματα για μια οικογένεια, αλλά αν βρείτε τη σωστή συμφωνία, μερικές φορές η διαφήμιση μπορεί να είναι λίγο πιο εύκολη από το να αποκτήσετε κάποια των μονοκατοικιών.
Άσλεϊ:
Πώς μιλάτε με τους πωλητές όταν κοιτάτε τη συμφωνία και τα βιβλία τους είναι φρικτά; Είπαν ότι θα κάνουν χρηματοδότηση πωλητή ή έπρεπε να το ζητήσεις;
Αντωνάκης:
Για τη συγκεκριμένη συμφωνία, δεν θυμάμαι. Θέλω να πω ότι μπορεί να το πρόσφεραν γιατί θα ψάξουμε. Επειδή εξετάζουμε μικρά μοτέλ και ξενοδοχεία, υπάρχουν τόσα πολλά σε όλη τη χώρα που ταιριάζουν στο κουτί αγορών μας. Αλλά όταν κάνουμε αναζήτηση στο Crexi, μία από τις παραμέτρους αναζήτησής μας είναι κυριολεκτικά η χρηματοδότηση πωλητή ή η μεταφορά πωλητή. Και θα προσπαθήσουμε να βρούμε εκείνους τους ιδιοκτήτες που είναι ήδη έτοιμοι να κάνουν αυτή τη συζήτηση. Αλλά νομίζω ότι σε αυτό, ειλικρινά, μπορεί να μας το πρόσφεραν μόνο από το άλμα, όπως, "Γεια, αν το θέλετε." Και τότε έπρεπε απλώς να διαπραγματευτούμε τους όρους για αυτό.
Άσλεϊ:
Πώς θα το έκανες αυτό αν δεν το πρόσφεραν; Πώς θα προσέγγιζες τον πωλητή ως προς το «Γι’ αυτό πρέπει να κάνεις χρηματοδότηση πωλητή» και να εξηγούσες, «Κανείς δεν θα μπορέσει να πάρει δάνειο από αυτό το ακίνητο επειδή είναι χάλια η τήρηση βιβλίων»;
Αντωνάκης:
Και αυτό τους λέμε από την αρχή, είναι σαν, "Γεια, μπορούμε να δούμε τα P&L σας;" Και θα μας στείλουν μερικές φωτογραφίες που τράβηξαν στο παλιό τους τηλέφωνο. Και θα ζητήσουμε φορολογικές δηλώσεις και θα δείξει ότι το ακίνητο έχανε μισό εκατομμύριο δολάρια κάθε χρόνο τα τελευταία έξι χρόνια.
Και μπορούμε να επιστρέψουμε σε αυτούς και να πούμε, «Γεια, κοίτα, μας αρέσει πολύ το ακίνητο. Πιστεύουμε ότι αυτό που ζητάτε είναι μια δίκαιη τιμή, αλλά αυτό το ακίνητο είναι αδύνατο να λάβει καλή τραπεζική χρηματοδότηση. Επομένως, εάν πρέπει να βγούμε έξω, θα πρέπει να βγούμε έξω και να πάρουμε κάποιο είδος σκληρού τοκογλύφου, βραχυπρόθεσμου χρέους γέφυρας που είναι πολύ ακριβό, το οποίο θα μειώσει την τιμή αγοράς που μπορούμε να σας προσφέρουμε γιατί πρέπει ακόμα να πάρουμε τις επιστροφές μας.
Αλλά αν είστε ανοιχτοί σε αυτό, μπορούμε να σας δώσουμε την τιμή αγοράς σας. Απλώς πρέπει να βρούμε καλύτερους όρους για τη χρηματοδότηση του πωλητή».
Και έχουμε κάνει αυτό το βήμα σε μερικά εμπορικά ακίνητα επίσης και πολλά από αυτά δαγκώνουν γιατί νομίζω ότι κατανοούν ότι δεν μπορούν να μετακινήσουν αυτό το ακίνητο είτε λόγω της κατάστασής του είτε της κατάστασης των βιβλίων τους.
Άσλεϊ:
Ή απλώς ζυγίζουν και αντέχουν γιατί πιστεύουν ότι μπορούν να λάβουν μια προσφορά μετρητών, κάποιος θα έρθει με το χρυσό εισιτήριο.
Αντωνάκης:
Ναι. Ναι, με το χρυσό εισιτήριο. Εντάξει.
Άσλεϊ:
Είχατε αναφέρει την Crexi, αλλά άντλησα το landwatch.com και αυτή τη στιγμή, σε όλες τις ΗΠΑ, έχουν επί του παρόντος 13,954 καταχωρίσεις που χρηματοδοτούνται από ιδιοκτήτη αυτή τη στιγμή και λένε συγκεκριμένα ότι το άτομο είναι ανοιχτό να κάνει χρηματοδότηση από ιδιοκτήτη.
Αντωνάκης:
Δεν είναι τρελό;
Άσλεϊ:
Ναι.
Αντωνάκης:
Θα μπορούσα απλώς να φανταστώ αν προσλαμβάνατε μια ομάδα VA για να διερευνήσει και τις 13,000 καταχωρίσεις, πώς θα μπορούσατε να μην λάβετε τουλάχιστον μία από αυτές τις προσφορές;
Άσλεϊ:
Ναι. Ναι.
Αντωνάκης:
Σωστά? Είστε σχεδόν εγγυημένο ότι θα πάρετε τουλάχιστον ένα. Είναι ένα παιχνίδι αριθμών.
Άσλεϊ:
Νομίζω ότι ειλικρινά θα μπορούσε να συμπέσει με την Ariel που είχαμε στο επεισόδιο 349, μερικά επεισόδια πριν, και είμαι σίγουρος ότι έχει κάποια τεχνολογία που μπορούμε να χρησιμοποιήσουμε για να έχουμε κάποιον να χτενίσει όλες αυτές τις λίστες.
Αντωνάκης:
Νομίζω ότι ήταν, ειλικρινά, ένα από τα αγαπημένα μου πιο πρόσφατα επεισόδια. Αν δεν το έχετε ακούσει, επιστρέψτε και ακούστε το. Αλλά η Άριελ είχε μερικά πολύ ωραία εργαλεία απόξεσης ιστού που είχε φτιάξει για να συστηματοποιήσει αυτή τη διαδικασία, αλλά ναι, δεν θα μπορούσα να είχα ορίσει καλύτερο, Ash. Αλλά τι γίνεται για εσάς; Έχετε κάνει και κάποια χρηματοδότηση από πωλητές. Πώς σου φαίνεται αυτό; Πώς άνοιξες αυτή τη συζήτηση με τον πωλητή; Τι είδους έγγραφα αφορούσαν; Δείτε μας πώς σας φαινόταν.
Άσλεϊ:
Ναι. Και μπορώ να το συνδέσω με το δεύτερο μέρος της ερώτησης, υπάρχει προκαταβολή; Συμμετέχει κάποιος μεσίτης; Και ποιες άλλες χρεώσεις συνδέονται με την απόκτησή του; Έτσι, θα κάνω την πρώτη μου φορά που κάνω χρηματοδότηση πωλητή, θα το κάνω ως παράδειγμα. Και πραγματικά αγόραζα μερικά ακίνητα από αυτό το άτομο και ο μόνος τρόπος που μπορούσα να το κάνω ήταν εάν ένα από τα ακίνητα ήταν χρηματοδότηση από τον πωλητή και τα υπόλοιπα επρόκειτο να αγοράσω με το πιστωτικό μου όριο. Άρα δεν εμπλέκεται κτηματομεσίτης.
Και νομίζω ότι αυτό είναι πολύ πιο εύκολο σε πολιτείες όπου πρέπει να χρησιμοποιήσετε δικηγόρο για να κλείσετε, μια από αυτές είναι η Νέα Υόρκη. Έτσι, ο δικηγόρος μου συνέταξε τα έγγραφα για τη χρηματοδότηση του πωλητή, τα έβαλε στη σύμβαση αγοράς του ακινήτου και δεν χρειάστηκε να κάνω τίποτα.
Αυτό που έκανα ήταν να δημιουργήσω μια επιστολή προθέσεων. Έτσι, στην επιστολή προθέσεων μου ανέφερε την τιμή αγοράς, το ακίνητο, τον αγοραστή, τον πωλητή και τους όρους της αγοράς. Επομένως, εάν υπάρχουν απρόοπτα, ένα από τα απρόβλεπτα ήταν αυτό που ισχύει κατόπιν έγκρισης του δικηγόρου, επίσης, οι όροι.
Αυτό που έκανα λοιπόν ήταν ότι έβαλα μια προκαταβολή 20,000 $, το υπόλοιπο χρηματοδοτήθηκε από τον πωλητή για 12μηνη θητεία στο 7%. Και ήταν πληρωμές μόνο με τόκους έως ότου καταβληθεί το πλήρες υπόλοιπο στο τέλος των 12 μηνών. Αυτό είναι ένα από τα ωραιότερα πράγματα σχετικά με τη χρηματοδότηση των πωλητών είναι ότι οι όροι μπορεί να είναι ό,τι συμφωνείτε, ό,τι και αν διαπραγματευτείτε. Έτσι, θα μπορούσατε να κάνετε ένα σταθερό επιτόκιο 50 ετών με επιτόκιο 3%, θα μπορούσατε να κάνετε προκαταβολή 50%, θα μπορούσατε να κάνετε καμία προκαταβολή. Και αυτό είναι πραγματικά πολύ συνηθισμένο αυτό που βλέπω σε πολλές καταχωρίσεις που έχουν χρηματοδότηση από πωλητές είναι ότι θα ζητήσουν προκαταβολή 50% και νομίζω ότι αυτό είναι για να προσελκύσουν κάποιον που μπορεί να έχει πολλά χρήματα αλλά ίσως να μην έχει καλή πίστωση , οπότε δεν μπορούν να πάρουν το τραπεζικό δάνειο. Αλλά ως επενδυτής, το να βάλω κάτω το 50% δεν είναι ελκυστικό για μένα, μπορεί κάλλιστα να πάω στην τράπεζα και να βάλω το 20%.
Αντωνάκης:
20, σωστά.
Άσλεϊ:
Ναι. Και στη συνέχεια, όσον αφορά τις άλλες αμοιβές που σχετίζονται με αυτό, θα ζητήσω από έναν δικηγόρο να συντάξει το συμβόλαιο χρηματοδότησης του πωλητή σας ή αν το συνθέσουν, ένας δικηγόρος να το εξετάσει και να το εγκρίνει.
Έτσι, μαζί με τις χρεώσεις, οι άλλες χρεώσεις που συμβαίνουν είναι απλώς οι συνήθεις χρεώσεις κλεισίματος. Έτσι, οποιαδήποτε εργασία τίτλου που έχετε κάνει, εάν χρησιμοποιήσατε έναν κτηματομεσίτη, εάν κάνετε 0% έκπτωση, ο πωλητής θα εξακολουθεί να πληρώνει τις προμήθειες για τον μεσίτη ή είναι κάτι που εργάζεστε στη συμφωνία όπου εγώ Δεν πρόκειται να πληρώσω προκαταβολή σε εσάς από μόνη της, αλλά θα πληρώσω τις προμήθειες του πωλητή; Ή και κάτι τέτοιο.
Αντωνάκης:
Αυτό ειλικρινά συνδέεται πολύ καλά με τη δεύτερη ερώτησή μας για σήμερα, τον Ash, που είναι από τον Tee Hoover. Και η ερώτηση του Tee είναι, «Για όσους από εσάς χρηματοδοτείτε τον πωλητή, αυξάνετε την τιμή που ζητάτε για τη διευκόλυνση του συγκεκριμένου πωλητή που προσφέρει χρηματοδότηση πωλητή ή πουλάτε στην εκτιμώμενη αξία; Και στη συνέχεια επίσης, χρεώνετε κάποιους τόκους ή άλλες χρεώσεις για να συμφωνήσετε σε αυτήν την υπηρεσία;» Οπότε νομίζω ότι θέλω να αναλύσω λίγο γιατί υπάρχουν μερικοί όροι που πετάμε.
Αλλά όταν σκέφτεστε τη χρηματοδότηση από τον πωλητή ή όταν σκέφτεστε πραγματικά οποιοδήποτε είδος χρέους, υπάρχουν μερικοί μοχλοί που μπορείτε να δείτε. Μπορείτε να δείτε τον όρο, την περίοδο απόσβεσης, το επιτόκιο, την προκαταβολή και την περίοδο μόνο για τόκους.
Επομένως, ο όρος είναι πόσο καιρό θα κάνετε αυτές τις πληρωμές; Έτσι, η Ashley είπε για την πρώτη της, ήταν μια θητεία 12 μηνών, που σημαίνει ότι είχε πληρωμές αξίας 12 μηνών και μετά, στο τέλος αυτών των 12 μηνών υπήρχε ένα μπαλόνι. Σε μια τυπική κύρια κατοικία, είτε εγγράφεστε για θητεία 15 ετών είτε για 30ετή θητεία και θα το πληρώσετε για 15 χρόνια ή θα το πληρώσετε για 30 χρόνια. Άρα έχεις την θητεία σου.
Η περίοδος απόσβεσης είναι κάπως παρόμοια με τη θητεία σας αλλά ελαφρώς διαφορετική. Η απόσβεσή σας είναι πόσο μακριά ή σε ποια χρονική περίοδο εκτείνονται αυτές οι πληρωμές; Θα μπορούσατε λοιπόν να έχετε θητεία ενός έτους, αλλά απόσβεση 30 ετών. Οπότε, βασικά, θα κάνατε πληρωμές κατά τη διάρκεια ενός έτους σαν να επρόκειτο να πληρώσετε για 30 χρόνια, θα το κάνατε σαν να πληρώνετε για 30 χρόνια, αλλά τον 12ο μήνα, αντί να πληρώνετε τακτικά πληρωμής, θα πληρώσετε ολόκληρο το οφειλόμενο υπόλοιπο. Σωστά? Έτσι, η απόσβεσή σας, όσο περισσότερο μπορείτε να την παρατείνετε, τόσο χαμηλότερες θα είναι οι πληρωμές σας. Σωστά?
Έγινε σαν συζήτηση νωρίτερα φέτος, Ash, δεν ξέρω αν το άκουσες κι εσύ, για τις τράπεζες που άρχισαν να προσφέρουν στεγαστικά δάνεια 40 ετών. Το άκουσες αυτό?
Άσλεϊ:
Ναι. Ναι το έκανα.
Αντωνάκης:
Σωστά? Επομένως, είναι επιπλέον 10 χρόνια για να εξοφλήσετε το στεγαστικό σας δάνειο, πράγμα που θα μείωνε ουσιαστικά τη μηνιαία πληρωμή που πρέπει να καταβάλετε. Θα ήμουν περίεργος να δω αν τελικά θα το κάνουν αυτό. Νιώθω ότι θα το έπαιρναν πολλοί.
Άσλεϊ:
Ως επενδυτής, αυτό ακούγεται ελκυστικό, όπως "Ναι, περισσότερες ταμειακές ροές γιατί έχω αυτή τη χαμηλότερη μηνιαία πληρωμή", αλλά ως ιδιοκτήτης σπιτιού, τώρα δημιουργείτε λιγότερα ίδια κεφάλαια στην ιδιοκτησία σας επειδή πληρώνετε λιγότερα στον εντολέα σας κάθε μήνα τώρα από ό,τι θα κάνατε με ένα στεγαστικό δάνειο 30 ετών και πληρώνετε πολύ περισσότερους τόκους προκαταβολικά. Θα μπορούσατε κυριολεκτικά, για τα πρώτα πέντε χρόνια, να πληρώνετε μόνο 5 $ το μήνα για την πληρωμή του στεγαστικού σας δανείου. Και μετά, τι θα συμβεί εάν η αγορά πέσει και ξαφνικά βρίσκεστε τώρα κάτω από το νερό στην ιδιοκτησία σας επειδή δεν έχετε δημιουργήσει μετοχές; Ίσως βρίσκεστε σε έναν τομέα που δεν έχει μεγάλη εκτίμηση. Και εκεί βλέπω την ανησυχία των ανθρώπων να μην πληρώνουν κανένα μετοχικό κεφάλαιο στην περιουσία τους και μετά να πρέπει να πουλήσουν και δεν μπορούν να πουλήσουν επειδή δεν έχουν ίδια κεφάλαια σε αυτό επειδή δεν έχουν πληρώσει τίποτα σε αυτό.
Αντωνάκης:
Ναι, είναι δύσκολο να βρεθείς, αλλά αυτή είναι η περίοδος απόσβεσής σου. Πόσο καιρό παρατείνετε αυτές τις πληρωμές;
Το άλλο κομμάτι, όπως αναφέρθηκε στο Ash, είναι η προκαταβολή. Τι ποσοστό της τιμής αγοράς τοποθετείτε εκ των προτέρων; Και μετά η περίοδος μόνο για τους τόκους. Όπως ακριβώς έλεγε η Ashley, όταν κάνετε μια πληρωμή για ένα τυπικό δάνειο, για μια τυπική πληρωμή στεγαστικού δανείου, αυτή η πληρωμή μοιράζεται μεταξύ του κεφαλαίου και των τόκων σας. Έτσι νωρίς στο δάνειο, το μεγαλύτερο μέρος της πληρωμής σας πηγαίνει σε τόκους. Και στη συνέχεια, καθώς λαμβάνετε αργότερα το δάνειό σας, το μεγαλύτερο μέρος αυτού πηγαίνει στην εξόφληση του κεφαλαίου σας.
Εάν έχετε μια περίοδο μόνο για τόκους, σημαίνει ότι πληρώνετε μόνο το ποσοστό της πληρωμής που πηγαίνει για τους τόκους σας. Επομένως, σημαίνει ότι η μηνιαία πληρωμή σας θα μειωθεί ελαφρώς επειδή δεν χρειάζεται να ανησυχείτε για αυτήν την βασική μείωση.
Τώρα το μειονέκτημα σε αυτό είναι ότι ο εντολέας σας παραμένει ο ίδιος. Έτσι, αν, ας πούμε, λάβετε ένα δάνειο για ό,τι, εκατό χιλιάδες δολάρια και είστε μόνο τόκοι, στο τέλος οποιασδήποτε περιόδου, έχετε ακόμα αυτά τα 100,000 $ για να επιστρέψετε, ενώ αντίθετα με το κεφάλαιο και τους τόκους θα έλκονταν κάτω από αυτά τα 100,000 δολάρια. Αλλά εάν ο στόχος σας είναι να μεγιστοποιήσετε τις ταμειακές ροές βραχυπρόθεσμα, τείνει να σας βοηθήσει.
Άσλεϊ:
Απλώς επρόκειτο να πω ότι ένας άλλος λόγος είναι εάν ανακαινίζετε το ακίνητο και σκοπεύετε να αναχρηματοδοτήσετε, έχοντας αυτή τη χαμηλή πληρωμή καθώς κρατάτε το κόστος αντί να πληρώνετε ένα υψηλό στεγαστικό δάνειο με κεφάλαιο και τόκους, έχετε λιγότερα κόστη διακράτησης επειδή ξέρετε ότι θα πάτε και θα αναχρηματοδοτήσετε από αυτό το ενδιαφέρον, μόνο και μόνο.
Αντωνάκης:
Νομίζω ότι αυτά ήταν όλα τα μεγάλα κομμάτια που θα κοιτούσατε όταν κάνετε χρηματοδότηση πωλητή, η θητεία σας, η περίοδος μόνο για τόκους, οι αποσβέσεις, το επιτόκιο, η προκαταβολή και μετά, η τιμή αγοράς, προφανώς, επίσης. Σωστά? Άρα αυτού του είδους οι δεσμοί σε αυτό που ήταν η ερώτηση του Tee είναι…
Θα μπορούσατε, θεωρητικά, να προσφέρετε υψηλότερη τιμή αγοράς για τη χρηματοδότηση από τον πωλητή, επειδή συνήθως, εάν ο πωλητής χρηματοδοτεί αυτό το σημείωμα, δεν ενδιαφέρεται πραγματικά για την αξιολόγηση. Απλώς, ως αγοραστής, πρέπει να αισθάνεστε άνετα γνωρίζοντας ότι έχετε ένα σημείωμα χρηματοδότησης πωλητή για ένα ποσό που είναι ίσως υψηλότερο από αυτό για το οποίο θα εκτιμούσε αυτό το ακίνητο. Αλλά αν η συμφωνία τελειώσει και έχετε πολύ καλές ταμειακές ροές και υπάρχουν άλλα πράγματα που λαμβάνετε από αυτήν τη συμφωνία, τότε ίσως είναι λογικό.
Έχετε κάνει ποτέ μια συμφωνία χρηματοδότησης πωλητή, Ash, όπου η τιμή αγοράς ήταν υψηλότερη από την εκτιμώμενη αξία;
Άσλεϊ:
Όχι, σίγουρα δεν είναι η εκτιμώμενη αξία γιατί δεν αγοράζω ακίνητα στην εκτιμώμενη αξία, ακόμα κι αν χρηματοδοτούνται ή ακόμα και αν είναι συμφωνίες μετρητών, δεν θα το αγοράσω όπως θα εκτιμούσε, πάντα αγοράστε κάτω από την αγοραία αξία.
Αλλά για να συμβαδίσω με αυτό είναι να ζητήσω τη διαφορετική τιμή ή οτιδήποτε άλλο, ως αγοραστής, θα υποβάλω δύο προσφορές, πολλές φορές, όπου η μία είναι προσφορά μετρητών ή λήψη τραπεζικού δανείου και η άλλη είναι χρηματοδότηση από τον πωλητή. Και η προσφορά χρηματοδότησης πωλητή θα είναι υψηλότερη. Θα είναι πιο ελκυστικό από τη χρηματοδότηση της τράπεζας επειδή η τραπεζική χρηματοδότηση, θα πρέπει να πληρώσω προμήθειες δανείου, θα πρέπει να πληρώσω περισσότερα έξοδα κλεισίματος λόγω αυτών των προμηθειών δανείου, θα πρέπει να έχει γίνει μια αξιολόγηση, μάλλον πληρώνω περισσότερους τόκους.
Και μετά, έχω την προσφορά χρηματοδότησης πωλητή, την οποία συνήθως θα βάλω πολύ λιγότερο από αυτό που θα έπαιρνα στην τράπεζα για να την κάνω ακόμα πιο ελκυστική, αλλά ίσως και να την επεκτείνω, να κάνω καλύτερους όρους και είναι πιο ελκυστική για μένα . Θέλω, λοιπόν, να τους το κάνω πιο ελκυστικό αυξάνοντας την τιμή αγοράς του ακινήτου. Θα το κάνω λοιπόν.
Και όντως έβαλα έναν κτηματομεσίτη να μου επιστρέψει μια φορά και να μου πει «5%; Αυτό είναι πολύ χαμηλότερο από τα επιτόκια της αγοράς που θα μπορούσατε να πάρετε στην τράπεζα αυτή τη στιγμή». Και αυτό ήταν ίσως πριν από δύο χρόνια. Και είπα, "Ακριβώς, γι' αυτό θα ήταν ένα κίνητρο για μένα να τους πληρώσω περισσότερα χρήματα για να αγοράσω το ακίνητο." Και είπε ακριβώς, «Ω ναι, εντάξει». Κάπως σαν να έκανε κλικ, "Εντάξει, είναι λογικό όμως".
Αντωνάκης:
Αυτή είναι η ομορφιά του είναι ότι μπορείτε πραγματικά να το ρυθμίσετε όπως εσείς και ο πωλητής συμφωνήσετε. Ο Πέις μιλάει πολύ για να μειώσει το μηδέν για κάποιες από τις υπο-2 προσφορές του.
Άσλεϊ:
Και έχει σαν ένα συγκρότημα διαμερισμάτων που είναι μηδενικό και αποσβεσμένο για 40 ή 50 χρόνια επίσης.
Αντωνάκης:
Ναι, είναι απλά τρελό. Σωστά?
Άσλεϊ:
Και μετά, για το τελευταίο μέρος αυτής της ερώτησης, χρεώνετε τόκους ή άλλες χρεώσεις για την υπηρεσία σας; Ναι, μπορείς σίγουρα να χρεώσεις τόκο. Τα περισσότερα από τα παραδείγματα για τα οποία μιλήσαμε, χρεώνουν τόκους. Υπάρχουν όμως και συμφωνίες όπου δεν υπάρχει ενδιαφέρον. Είναι κυριολεκτικά το υπόλοιπο, δάνειο, αποσβεσμένο σε 10 χρόνια ή ό,τι άλλο μπορεί να είναι, και κανένας καθόλου τόκος για αυτό το δάνειο. Επομένως, αν μπορείτε να κάνετε μια τέτοια συμφωνία, είναι υπέροχο.
Εντάξει, πριν προχωρήσουμε στις τελευταίες μας ερωτήσεις, θα κάνουμε ένα διάλειμμα και θα ακούσουμε μια λέξη από τον χορηγό της εκπομπής μας.
Καλώς ήρθατε πίσω από το σύντομο διάλειμμά μας. Θα κάνουμε μια ερώτηση από τον Samuel Hall. Αυτή είναι μια ερώτηση σχετικά με την κλιμάκωση. Για να μας δώσει λοιπόν κάποιο ιστορικό, λέει, «η υποθήκη για την κύρια κατοικία μας είναι εξ ολοκλήρου στο όνομα της συζύγου μου. Έχω ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο που έχει ταμειακές ροές, το οποίο ανήκει σε ένα καταπίστευμα μεταξύ εμένα και των μελών της οικογένειας. Η υποθήκη είναι στο όνομα του μέλους της οικογένειάς μου και δεν έχω υποθήκη και ενάμιση σπίτι.
Πρόκειται να υπογράψω συμβόλαιο για μίσθωση ταμειακών ροών με παραδοσιακή χρηματοδότηση και η υποθήκη θα είναι στο όνομά μου. Έχω περίπου δύο χρόνια εμπειρίας ιδιοκτήτη».
Πρώτα απ 'όλα, Samuel, φοβερό. Συγχαρητήρια. Τι ωραίο ξεκίνημα.
«Εργάζομαι προς τον στόχο των οικονομιών κλίμακας και την αγορά πολυοικογενειακών μονάδων. Υπάρχουν οφέλη από τη χορήγηση δανείων στο όνομα του συζύγου μου; Γνωρίζω τα ανώτατα όρια Fannie Mae των 10 δανείων ανά άτομο, αλλά υπάρχουν απαιτούμενα χρονικά διαστήματα μεταξύ των δανείων; Πώς μπορώ να αυξήσω τη δανειοληπτική μου ισχύ ανά δάνειο; Στο ύψος του τρέχοντος ποσοστού προέγκρισης, δεν θα μπορούσα να αγοράσω μια πολυοικογένεια ακόμη και με έκπτωση στην αγορά μου. Πώς μπορώ να κάνω τις τράπεζες να σταματήσουν να εξετάζουν το χρέος προς το εισόδημα και να αρχίσουν να εξετάζουν το DSCR; Σε αυτό το στάδιο είμαι ασυνείδητα ανίκανος. Δεν ξέρω τι δεν ξέρω. Σας ευχαριστώ για την απάντησή σας." Και σας ευχαριστώ για την ειλικρίνειά σας.
Αντωνάκης:
Ναι, απλώς θα έλεγα, δεν έχω ακούσει ποτέ αυτή τη φράση, «ασυνείδητα ανίκανος».
Άσλεϊ:
Ξέρω ότι τραύλισα για ένα δευτερόλεπτο αν δεν το διάβασα σωστά.
Αντωνάκης:
Ναι, μου αρέσει όμως. Ίσως αρχίσω να το δανείζομαι, Σάμουελ. Θέλω να πω, αυτή είναι μια φορτωμένη ερώτηση όμως, Ash. Λοιπόν, πρώτα, όπως είπατε, συγχαρητήρια σε εσάς που έχετε ήδη μερικά ενοίκια χωρίς χρέος απαραίτητα συνδεδεμένο με το όνομά σας επειδή…
Και ίσως το να το αναλύσουμε πρώτα για όλο το αρχάριο κοινό είναι ότι η πράξη, και το έχουμε ακούσει από άλλους ανθρώπους στο παρελθόν, οπότε ο Πέις μίλησε για αυτό όταν ήταν στο podcast, αλλά η πράξη και η υποθήκη είναι δύο ξεχωριστά έγγραφα. Και όταν εξετάζουν την αναλογία χρέους προς εισόδημα, δεν αναζητούν πράξεις που συνδέονται με το όνομά σας, αναζητούν υποθήκες που συνδέονται με το όνομά σας. Έτσι, μπορείτε να είστε στην πράξη για ένα ακίνητο, και αυτό δεν θα υπολογίζεται απαραίτητα στην αναλογία χρέους προς εισόδημά σας, εφόσον δεν είστε επίσης καταχωρημένοι στην υποθήκη. Επομένως, για σένα, Σάμουελ, δεν έχεις χρέος ακίνητης περιουσίας συνδεδεμένο με το όνομά σου αυτή τη στιγμή, άρα έχεις καθαρό χαρτί. Οπότε ήθελα απλώς να διευκρινίσω ότι για να καταλάβουν οι άνθρωποι ότι το να είσαι στην πράξη και το να είσαι στην υποθήκη είναι δύο διαφορετικά πράγματα.
Άσλεϊ:
Ναι. Άρα θα ήταν μόνο το ένα ακίνητο που πρόκειται να κλείσει, σωστά; Ναι, έχει συμβόλαιο για ένα που θα ήταν το πρώτο του, παραδοσιακή χρηματοδότηση, και η υποθήκη θα είναι στο όνομά του.
Αντωνάκης:
Ναι.
Άσλεϊ:
Εντάξει. Επομένως, η πρώτη ερώτηση είναι: «Υπάρχουν οφέλη από τη χορήγηση δανείων στο όνομα του συζύγου μου; Γνωρίζω τα ανώτατα όρια Fannie Mae των 10 δανείων ανά άτομο, αλλά υπάρχουν απαιτούμενα χρονικά διαστήματα μεταξύ των δανείων;» Επομένως, εάν παίρνετε επενδυτικά δάνεια, δεν υπάρχει χρονικό διάστημα. Εάν παίρνετε αυτά τα δάνεια ως κύρια κατοικία, ναι, συνήθως πρέπει να καταλάβετε το ένα ακίνητο για ένα χρόνο πριν πάτε στο άλλο, αλλά φαίνεται ότι τα αγοράζετε ως επενδυτικά ακίνητα και από όσο ξέρω , δεν υπάρχουν καθόλου απαιτήσεις χρονικής περιόδου για αυτό.
Το μόνο πράγμα που θα έκανα είναι να περιμένω μέχρι να κλείσετε το πρώτο δάνειο πριν πάω και ξεκινήσω το δεύτερο δάνειο γιατί αν πάτε και εγκριθείτε και είναι εκτός αυτού του συγκεκριμένου παραθύρου, νομίζω ότι είναι 60 με 90 ημέρες, ανάλογα με το ποιος τραβάει την πίστωσή σας, όπου θα μπορούσε πραγματικά να μετρήσει εναντίον σας. Θα κάνουν έναν τελικό πιστωτικό έλεγχο πριν κλείσετε. Και νομίζω ότι είναι ένα απαλό τράβηγμα, δεν είμαι σίγουρος, αλλά θα το ελέγξουν ξανά. Και γι' αυτό σου λένε πάντα μην πας να αγοράσεις καινούργια έπιπλα προτού κλείσεις το σπίτι σου και τα βάλεις με πίστωση στο κατάστημα ή πήγαινε να αγοράσεις καινούργιο αυτοκίνητο γιατί θα σε ρωτήσουν, "Γιατί σου στράφηκε η πίστωση για αυτήν την κατάσταση; » και θα μπορούσε να χαλάσει το δάνειό σας. Οπότε κλείστε ένα δάνειο πριν πάτε και ξεκινήστε το επόμενο θα ήταν η συμβουλή μου για αυτό.
Και μετά, όσον αφορά το να τα βάλω στο όνομα του συζύγου σας, σίγουρα θα το έκανα για να διαλύσω το χρέος προς το εισόδημα και για αυτό.
Αντωνάκης:
Εδώ είναι το θέμα, επειδή είστε σύζυγοι δεν σημαίνει ότι και οι δύο πρέπει να είστε στην υποθήκη. Ο στόχος είναι να έχετε όσο το δυνατόν λιγότερους ανθρώπους στο στεγαστικό δάνειο γιατί αυτό σας δίνει περισσότερες ευκαιρίες να βγείτε έξω και να πάρετε περισσότερα δάνεια.
Έτσι όπως για εμάς, όταν αγοράζαμε εξοχικά σπίτια, είχα ένα στο όνομά μου, ο σύντροφός μου είχε ένα στο όνομά του. Δεν πήγαμε και οι δύο στα στεγαστικά δάνεια επειδή θέλαμε να αξιοποιήσουμε την αναλογία χρέους προς εισόδημα του εαυτού μας ξεχωριστά, επειδή το τρελό μέρος όταν κάνουν αυτά τα μαθηματικά είναι ότι ακόμα κι αν κάποιος από εσάς θα μπορούσε να έχει προκριθεί, αν είστε τόσο στην υποθήκη, μετράει και στους δύο σας. Και ακόμα κι αν είστε κάτοχος μόνο του 50% του σπιτιού όταν εξετάζουν την αναλογία εισοδήματος του χρέους σας, κοιτάζουν ολόκληρο το στεγαστικό δάνειο, όχι το 50% ή το 25% ή όποιο ποσοστό κατέχετε, εξετάζουν το σύνολο στεγαστικών δανείων.
Οπότε όσο λιγότεροι άνθρωποι μπορείτε να βάλετε στην υποθήκη για να λάβετε έγκριση, τόσο το καλύτερο. Αν λοιπόν η γυναίκα σου μπορεί να βγει έξω και να πάρει 10 μόνη της, πάρε της 10. Εάν μπορείς να βγεις και να πάρεις 10 μόνος σου, πάρε το 10 σου, γιατί αυτό σου δίνει 20 σε αντίθεση με το να παίρνεις 10 και συνολικά μεταξύ των δύο.
Άσλεϊ:
Η επόμενη ερώτηση είναι, «Πώς μπορώ να αυξήσω τη δανειοληπτική μου ισχύ ανά δάνειο; Με τα ποσά του τρέχοντος ποσοστού προέγκρισης, δεν θα μπορούσα να αγοράσω μια πολυοικογένεια ακόμη και με έκπτωση στην αγορά μου.» Και νομίζω ότι αυτό συμβαίνει σε πολλούς ανθρώπους είναι ότι εξαντλούνται από αυτή τη δανειοληπτική ικανότητα προτού ο κάθε σύζυγος έχει ακόμη και αυτά τα 10 δάνεια στο όνομά του, ειδικά αν προσπαθείτε να το κάνετε αυτό αρκετά γρήγορα με την πάροδο του χρόνου, αλλά εγώ ειλικρινά δεν ξέρω. Tony, με οποιονδήποτε τρόπο να αυξήσεις πραγματικά την προέγκρισή σου εκτός από το να αποκτήσεις περισσότερα εισοδήματα, αλλά μετά πρέπει να περιμένεις μέχρι να έρθει στη φορολογική σου δήλωση ή να λάβεις ένα γράμμα ότι έχεις νέα δουλειά όπου βγάζεις περισσότερα χρήματα και έχεις το πρώτο σας στέλεχος πληρωμής.
Αντωνάκης:
Δηλαδή, αυτό θα έλεγα, σωστά; Λοιπόν, επέκταση εισοδήματος, μπορείτε να πάρετε μια παράπλευρη φασαρία; Είχαμε τη σειρά side hustle που είχαμε-
Άσλεϊ:
Αλλά να θυμάστε, ότι πρέπει να παρακολουθείτε και να αναφέρετε έσοδα.
Αντωνάκης:
Ότι παρακολουθείτε, σωστά, ότι αναφέρετε. Ναι. Ναι. Οπότε δεν μπορεί να είναι λίγο κάτω από το πλάι τύπου τραπεζιού. Αλλά ναι, αν βρεις μια δεύτερη δουλειά κάνοντας κάτι που μπορεί να σου φέρει εισόδημα, προαγωγές, παρακάμπτοντας θέσεις εργασίας για να βρεις μια νέα δουλειά. Αλλά ναι, η αύξηση του εισοδήματος νομίζω ότι είναι μεγάλη.
Το άλλο πράγμα επίσης είναι ότι μπορείτε να δείτε ένα προϊόν δανείου και αυτό το είδος συνδέεται με την επόμενη ερώτησή σας, αλλά μπορείτε να δείτε ένα προϊόν δανείου που ίσως παίρνει μέρος των εσόδων από αυτές τις ιδιότητες και σας επιτρέπει να το εφαρμόσετε για την έγκρισή σας ποσά; Έτσι, για παράδειγμα, ξέρω ότι η NACA, Neighborhood Assistance Corporation of America, είχαμε έναν καλεσμένο, θεέ μου, θα ήθελα να θυμηθώ το όνομά του, αλλά πήρε μια πολυοικογενειακή ιδιοκτησία μέσω της NACA, και το ίδιο και η Nancy Rodriguez, πήρε επίσης τη δική της NACA.
Άσλεϊ:
Ω! ναι. Ναι.
Αντωνάκης:
Και η NACA είναι πολύ ωραία γιατί είναι 0% κάτω. Και όταν αγοράζετε για πολλές οικογένειες, και νομίζω ότι μπορείτε να πάτε έως και τέσσερις μονάδες στο πλαίσιο της NACA, αλλά θα χρησιμοποιήσουν τα ενοίκια από τις άλλες τέσσερις μονάδες για να αντισταθμίσουν το κόστος ιδιοκτησίας για εσάς. Έτσι, ακόμα κι αν δεν μπορείτε να αντέξετε οικονομικά ολόκληρη την τιμή αγοράς, εάν τα ενοίκια της αγοράς για τις άλλες μονάδες μειώνουν την πληρωμή σε σημείο που μπορείτε να αντέξετε οικονομικά, αυτή είναι μια επιλογή για εσάς να μπείτε και σε ένα από αυτά τα ακίνητα.
Επομένως, νομίζω ότι μια μεγάλη παρανόηση, Samuel, που έχουν πολλοί νέοι επενδυτές είναι ότι πρέπει να χωρέσουν το κουτί με τα προϊόντα δανείου που γνωρίζουν, όταν στην πραγματικότητα, θέλεις να βγεις και να βρεις το προϊόν δανείου που ταιριάζει με τη μοναδική σας κατάσταση. Και παιδιά, υπάρχουν τόσα πολλά προϊόντα δανείου εκεί έξω. Υπάρχουν τόσοι πολλοί δανειστές, τόσες πολλές τράπεζες, τόσες πολλές πιστωτικές ενώσεις, τόσοι πολλοί μεσίτες στεγαστικών δανείων, τόσοι πολλοί, απλά πρέπει να κάνετε τα legwork για να βρείτε το προϊόν δανείου που ταιριάζει στη μοναδική σας κατάσταση. Και Sammy, δεν ξέρουμε σε ποια αγορά βρίσκεσαι, αλλά μπορώ σχεδόν να εγγυηθώ αν χτυπήσεις αρκετές πόρτες, κάνεις αρκετά χέρια, κάνεις αρκετά τηλεφωνήματα, πιθανότατα θα βρεις μια τοπική περιφερειακή τράπεζα που θα αναλαμβάνει αυτή η συμφωνία και σας δίνει λίγη περισσότερη ευελιξία όταν πρόκειται να κλείσετε.
Άσλεϊ:
Αυτό μου θυμίζει πραγματικά ένα επεισόδιο που βγαίνουμε, στην πραγματικότητα, την Πέμπτη. Έτσι, την Πέμπτη έχουμε τον Μάθιου ΜακΝτέρμοτ να μιλάει για το πώς, νομίζω ότι ήταν σαν 22 τράπεζες στις οποίες τηλεφώνησε εν ψυχρώ μέχρι να βρει μια που θα του δάνειζε πραγματικά. Θα ήταν λοιπόν ένα υπέροχο επεισόδιο για να ακούσουμε να μιλήσουμε περισσότερο γι' αυτό.
Αντωνάκης:
Το άλλο πράγμα που σκέφτομαι να προσθέσω επίσης σε αυτό, όπως πώς μπορώ να αυξήσω τη δανειοληπτική μου ισχύ πριν από το δάνειο είναι για τα ενοίκια που έχετε, μόλις αρχίσουν να εμφανίζονται στις φορολογικές σας δηλώσεις, τότε μπορείτε επίσης να το χρησιμοποιήσετε για να αντισταθμίσετε και το εισόδημά σας.
Είχαμε ένα προϊόν δανείου που δεν είχε περάσει ένα χρόνο, αλλά μπόρεσαν να συνάψουν μια υπογεγραμμένη σύμβαση μίσθωσης και να το χρησιμοποιήσουν για να συνυπολογιστούν και στο εισόδημά μας. Και πάλι, λοιπόν, πρόκειται για το να έχετε τον κατάλληλο δανειστή που κατανοεί τις επενδύσεις σε ακίνητα που μπορεί να γνωρίζει όλες αυτές τις αποχρώσεις για το πώς να δείξετε καλύτερα το εισόδημά σας στον ασφαλιστή.
Άσλεϊ:
Επειδή αν πάτε στην τράπεζα για να πάρετε δάνειο, ειδικά από την εμπορική πλευρά, δεν έχω κάνει ένα στεγαστικό δάνειο εδώ και καιρό, οπότε δεν ξέρω από την οικιστική πλευρά, αλλά από την εμπορική πλευρά, αυτό μπορεί να είναι Μια άλλη επιλογή για εσάς είναι η μετάβαση από οικιστική σε εμπορική, δεν πρόκειται να έχετε τόσο καλούς όρους. Αλλά θα σας ζητήσουν μια προσωπική οικονομική κατάσταση. Και σε αυτήν την προσωπική οικονομική κατάσταση, θα σας ρωτήσουν ποιο είναι το εισόδημά σας από ενοίκια για αυτό το ακίνητο; Τι είναι οι φόροι ακινήτων και η ασφάλιση; Και ποιο είναι το καθαρό σας κέρδος;
Και πραγματικά λαμβάνουν υπόψη μόνο την πληρωμή της υποθήκης για αυτό, τους φόρους ιδιοκτησίας και την ασφάλισή σας. Και μετά λένε, "Ωχ υπέροχα, βγάζεις 10,000 $", ενώ στην πραγματικότητα, πιθανότατα δεν είσαι επειδή έχεις επισκευές, έχεις συντήρηση, έχεις κενή θέση, όλα αυτά τα άλλα πράγματα. Αλλά θα το λάβουν υπόψη και θα το προσθέσουν επίσης στο εισόδημά σας όταν σας ζητήσουν να κάνετε αυτές τις προσωπικές οικονομικές καταστάσεις από την εμπορική πλευρά.
Αντωνάκης:
Ακόμη και από την πλευρά της βραχυπρόθεσμης ενοικίασης, αρχίζω να βλέπω προϊόντα δανείου για μονοκατοικίες στον χώρο βραχυπρόθεσμης ενοικίασης όπου προβάλλουν το εισόδημα ως Airbnb και στη συνέχεια το χρησιμοποιούν για να σας βοηθήσουν να εγκριθείτε για δάνεια . Έτσι, όταν είστε εκεί έξω και έχετε 20, 30, 40, 50 ακίνητα, το χρέος προς το εισόδημα αρχίζει να γίνεται κάπως τρελό, είναι όλα στο προσωπικό σας όνομα, επομένως είναι ένα άλλο προϊόν δανείου επίσης.
Οπότε θα έλεγα, Σάμουελ, απλά πήγαινε εκεί έξω, ξανά, κούνησε μερικά χέρια, χτυπήστε μερικές πόρτες, σηκώστε μερικά τηλέφωνα και ενημερώστε τους ανθρώπους τι προσπαθείτε να πετύχετε. Και ρωτήστε τους, "Γεια, ποιο είναι το καλύτερο προϊόν δανείου για μένα, δεδομένης της μοναδικής κατάστασής μου;" Και αφήστε τους να σας πουν ποια είναι η καλύτερη επιλογή για εσάς.
Άσλεϊ:
Ας προχωρήσουμε λοιπόν στην επόμενη ερώτησή μας από τον Juan Alvarez, «Έχετε κάποιες συμβουλές όταν έχετε να κάνετε με εργολάβους; Είναι δίκαιο να διαπραγματευτείς μαζί τους, να τους πεις ότι λαμβάνεις αποσπάσματα από άλλους, κ.λπ.;» Απλώς θα αρχίσω να διαβάζω σαν να μιλάω στέλνοντας μηνύματα στο αυτοκίνητό μου για να στείλω μηνύματα κειμένου και πρέπει να προσθέσετε το ερωτηματικό και την τελεία, θαυμαστικό.
Αντωνάκης:
Περίοδος. Ναι, χαμογελαστό πρόσωπο.
Άσλεϊ:
Ξέρεις τι? Δεν το έχω κάνει αυτό. Προσθέτει όντως ένα emoji; Θα πρέπει να το δοκιμάσω.
Αντωνάκης:
Δεν ξέρω πραγματικά. Δεν το έχω δοκιμάσει ακόμα. Θα υποθέσω ότι ισχύει. Αυτό είναι το 2023, νόμιζα ότι αυτά τα πράγματα συμβαίνουν.
Αλλά όταν ασχολούμαι με εργολάβους, πάντα λέω ότι η ιδέα μου για δισεκατομμύρια δολάρια είναι να ξεκινήσω μια γενική εργολαβική εταιρεία και να είμαι απλώς ο τύπος που θα σηκώσει το τηλέφωνο. Και αισθάνομαι ότι θα είχα πελάτες στην ουρά γύρω από την πόρτα.
Έτσι, εργολάβοι, χτυπήστε ή χάσετε, σωστά; Μερικές φορές πρόκειται να βρείτε μερικά καταπληκτικά. Μερικές φορές θα βρείτε αυτά που τρέχουν στη μέση της νύχτας με 20,000 $ από τα χρήματά σας. Επομένως, νομίζω ότι είναι δύσκολο να προσπαθήσουμε να βρούμε το σωστό.
Αλλά Ash, έχεις κάνει πολλές αποκαταστάσεις επίσης, ποια ήταν η εμπειρία σου; Ίσως ας χειριστούμε αυτό το πρώτο, αυτό το πρώτο μέρος της ερώτησής του, είναι δίκαιο να διαπραγματευτούμε μαζί του;
Άσλεϊ:
Όταν άρχισα να εργάζομαι για αυτόν τον άλλον επενδυτή, πριν από πολύ καιρό, και πριν αποκτήσω κάποιο δικό μου ακίνητο, θα με ζητούσε να βοηθήσω σε πολλές προσφορές για πράγματα. Και θα έλεγα, «Εντάξει, αυτό το άτομο είπε ότι θα ήταν τόσο πολύ», και θα έλεγε, «Ζητήστε του μια έκπτωση 5%. Και θα έλεγα «Ουφ». Απλώς ένιωσα τόσο άβολα. Το μίσησα. Δεν μου άρεσε. Ήμουν σαν να σκέφτηκα μέσα μου, «Ας μην είμαστε φτηνοί. Έλα, αυτοί οι άνθρωποι δουλεύουν. Ο, τι να 'ναι. Είναι δίκαιο να τους πληρώσουμε αυτά και άλλα».
Κάθε φορά που ζητούσε έκπτωση, έπαιρνε έκπτωση. Και τελικά, αρχίζω να το κάνω μόνος μου και θα έλεγα: «Θα ήσουν τόσο περήφανος για μένα. Κοίτα, έχω έκπτωση».
Οπότε δεν νομίζω ότι είναι άδικο να ζητάς έκπτωση. Το χειρότερο που μπορούν να πουν είναι «Όχι». Και λες, «Εντάξει, απλώς σκέφτηκα να ρωτήσω». Και μπορείτε πάντα να προσπαθήσετε να ανταλλάξετε με κάποιο τρόπο, ίσως γιατί να σας κάνουν αυτή την έκπτωση. Ίσως μπορείτε να προσφερθείτε να τους φωνάξετε στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης ή οτιδήποτε άλλο μπορεί να είναι αυτό. Αλλά όχι, δεν νομίζω ότι είναι λάθος να προσπαθείς να διαπραγματευτείς. Τι γίνεται με εσένα, Τόνι;
Αντωνάκης:
Οχι, καθόλου. Σωστά. Και νιώθω ότι είναι σχεδόν αναμενόμενο για ένα μικρό παζάρι. Αλλά νομίζω ότι υπάρχει επίσης, για την άποψη της Ashley, ότι θέλετε να βεβαιωθείτε ότι εξισορροπείτε αυτή τη γραμμή και όχι μόνο εστιάζοντας στο κόστος. Γιατί μερικές φορές, ο φθηνότερος εργολάβος δεν είναι ο καλύτερος εργολάβος.
Και αν έχετε λάβει τρεις προσφορές, η μία επιστρέφει στις 80,000, μία επιστρέφει στα 75 και μία στα 40, ίσως να θέλετε να ανησυχείτε λίγο για τις 40, επειδή μπορεί να υποτιμούν τη δουλειά. ίσως δεν έχουν καμία πρόθεση να ολοκληρώσουν πραγματικά τη δουλειά. Οπότε θέλεις να παζαρέψεις. Αλλά, επίσης, συγκρίνετε με το είδος του, για να δείτε ποιος είναι στο γήπεδο και ποιος είναι πολύ εκτός εμβέλειας. Και το αντίστροφο είναι αλήθεια, σωστά; Όπως αν λάβετε τρεις προσφορές και δύο άτομα στα 40, ένα στα 80, λοιπόν, μην μιλάτε για τα 80 και διαπραγματευτείτε κάπως με αυτούς τους ανθρώπους στη γραμμή 40. Αλλά νομίζω ότι είναι φυσιολογικό να προσπαθείς να διαπραγματευτείς αυτές τις τιμές εκ των προτέρων.
Άσλεϊ:
Και με τη λήψη προσφορών, δημιουργήστε το δικό σας πεδίο εργασίας. Αυτό είναι κάτι που έπρεπε να μάθω με τον δύσκολο τρόπο. Στη συνέχεια, μπορείτε να το δώσετε σε κάθε άτομο που κάνει προσφορές και συγκρίνετε τα μήλα με τα μήλα αντί να λάβετε πίσω μια εκτίμηση που λέει επισκευή στέγης, 10,000 $, επένδυση οροφής, σκίσιμο, λεπτομέρεια όπως αυτός ο τύπος στέγης…
Όπως νομίζω ότι ήταν πέρυσι, ίσως κάναμε τέσσερις στέγες σε αυτό το συγκρότημα διαμερισμάτων. Και το ένα ήταν κυριολεκτικά νέα στέγη, 50,000 ή ό,τι άλλο ήταν ανά κτίριο. Και μετά, το άλλο ήταν εξαιρετικά λεπτομερές. Και μετά, ένα άλλο ήταν κάπως λεπτομερές, αλλά είχε και το σήμα της στέγης. Έτσι, είναι σαν τους άλλους, «Χρησιμοποιείτε εξαιρετικά φθηνή στέγη; Ποιά είναι η διαφορά?"
Και κυριολεκτικά, ήταν τόσο χρονοβόρο να πρέπει να πηγαίνω πέρα δώθε, αλλά αν πήγαινα και έλεγα, «Εντάξει, ξέρουμε ότι πρέπει να ξεκολλήσει. Είναι ένα σκίσιμο. Θέλουμε να φορέσουμε την ασπίδα πάγου. Θέλουμε 40 χρόνια εγγύηση βότσαλο ή οτιδήποτε άλλο. Και πείτε μας τη μάρκα που θα χρησιμοποιήσετε, ποια είναι η εγγύηση και ότι θα κάνετε τα καπάκια γύρω από την καμινάδα, τέτοια πράγματα, τα πάντα." Αν το κάναμε μόνο αυτό, θα εξοικονομούσαμε τόσο πολύ χρόνο. Θα μπορούσαμε απλώς να είχαμε επιλέξει μια προσφορά και να την ακολουθήσουμε.
Αλλά αυτό θα ήταν η σύστασή μου να δημιουργήσετε το δικό σας εύρος εργασίας και στη συνέχεια να το δώσετε στους εργολάβους για πραγματική εκτίμηση. Και αυτό τους εξοικονομεί τόσο πολύ χρόνο από το να χρειαστεί να δημιουργήσουν και το δικό τους πεδίο εργασίας.
Αντωνάκης:
Μόλις έμαθα κάτι νέο για τη Δυτική Νέα Υόρκη ότι έχετε ασπίδες πάγου στη στέγη σας. Δεν το έχω ξανακούσει αυτό.
Άσλεϊ:
Εδώ είναι μια πραγματικά απαίσια ιστορία είναι αυτό το κτίριο που ήταν μια στέγη εκατό χιλιάδων δολαρίων. Ακριβώς δίπλα, είχα έναν εργολάβο που έφτιαχνε ολοκαίνουργια σπίτια σε αίθριο και μου τηλεφωνεί μια μέρα και μου λέει, "Λοιπόν, παρακολουθώ αυτά τα σκεπάσματα και δεν υπάρχει ασπίδα πάγου στη στέγη". Και είπα: «Τι εννοείς; Πρέπει να υπάρχει γιατί αυτός ήταν μέρος του λόγου που σκίσαμε την οροφή λόγω όλου του φράγματος πάγου». Και λέει, «Ναι, δεν υπάρχει».
Τηλεφώνησα λοιπόν στον ιδιοκτήτη της εταιρείας και μου είπε, «Όχι, δεν ήταν στο δικό μας… Όχι, δεν περιλαμβάνεται». Και ήμουν σαν, ξέρω σίγουρα ότι ήταν επειδή δεν υπήρχε περίπτωση να είχα κάνει αυτή τη στέγη χωρίς αυτήν». Και κοίταξε πίσω και είπε, «Ω ναι, έχω το email εδώ όπου ήθελες την ασπίδα πάγου μέσα». Και έτσι έπρεπε να επιστρέψουν και να ξανακάνουν αυτό το κομμάτι και να βάλουν την ασπίδα πάγου κάτω.
Αντωνάκης:
Μπορείτε να πείτε μόλις εγκατασταθεί μια στέγη αν υπάρχει ή όχι η ασπίδα πάγου ή πρέπει να είναι πριν από την τοποθέτηση έρπητα ζωστήρα και όλα αυτά;
Άσλεϊ:
Δηλαδή, δεν μπορώ. Ίσως κάποιος που είναι έμπειρος κατασκευαστής στέγης θα μπορούσε ή είμαι σίγουρος ότι υπάρχει κάποιος τρόπος που πιθανώς μπορείτε να το πείτε.
Αντωνάκης:
Αλλά ποτέ δεν θα ήξερες ότι αυτό που λέω αν δεν είχε καλέσει αυτό το άτομο [δεν ακούγεται 00:33:34]-
Άσλεϊ:
Μέχρι που είχαμε ένα άλλο πρόβλημα με την οροφή και οι άνθρωποι άρχισαν να σηκώνουν έρπητα ζωστήρα, να δουν τι συμβαίνει ή τι, τότε πιθανότατα θα μας είχαν πει. Αλλά ναι.
Αντωνάκης:
Τρελός. Ναι, μόλις έμαθα κάτι νέο. Δεν ήξερα ότι οι ασπίδες από πάγο ήταν κάτι, όχι κάτι για το οποίο πρέπει να ανησυχούμε εδώ στην Καλιφόρνια.
Έτσι, το αντικείμενο εργασίας σας είναι βασικά η λίστα με όλα όσα θέλετε να διορθώσετε, να επισκευάσετε, να αλλάξετε κ.λπ., μέσα σε αυτήν την ιδιοκτησία. Το BiggerPockets έχει ένα υπέροχο βιβλίο του J Scott. Στην πραγματικότητα έχει δύο βιβλία. Το ένα από αυτά είναι το The Book on Flipping Houses, το άλλο, νομίζω, το The Book on Estimating Rehab Costs. Δύο υπέροχα βιβλία που σας διδάσκουν πώς να αναπτύξετε το εύρος της εργασίας σας.
Αλλά κυριολεκτικά, αν απλώς περπατήσετε μέσα από το ακίνητό σας, ξεκινήστε από το εξωτερικό, περπατήστε από το μπροστινό μέρος του σπιτιού σε όλη την περίμετρο του ακινήτου αναζητώντας όλα όσα θέλετε να αλλάξετε, ανοίξτε την εξώπορτα και περπατήστε γύρω από το καθένα δωμάτιο σημειώνοντας κάθε πράγμα που θέλετε να αλλάξετε, αυτό είναι το αντικείμενο εργασίας σας εκεί.
Και είναι σαν, «Γεια, αντικαταστήστε αυτό το δοχείο. Αλλάξτε αυτό το baseboard. Νέο δάπεδο. Σβήστε αυτά τα παλιά φώτα». Κυριολεκτικά, με πολύ απλούς όρους, γράψτε κάθε μικρό πράγμα που θέλετε να κάνετε και, στη συνέχεια, υπάρχει το βασικό πεδίο εργασίας σας που μπορείτε στη συνέχεια να δώσετε στους εργολάβους για να λάβετε τις προσφορές σας πίσω.
Νομίζω, λοιπόν, ότι πολλοί άνθρωποι σκέφτονται υπερβολικά αυτό το εύρος εργασίας, φαίνεται εξαιρετικά τρομακτικό να καταλήξουμε σε αυτό, αλλά αν κοιτάξετε απλώς τους λογισμούς σας και πείτε, «Γεια, μου αρέσει πολύ αυτό το δάπεδο. Μου αρέσουν πολύ αυτές οι κουζίνες. Μου αρέσουν πολύ αυτά τα μπάνια. Μου αρέσουν πολύ αυτά τα σαλόνια. Μου αρέσει πολύ πώς φαίνεται αυτό.” Στη συνέχεια, απλώς επισημάνετε όλα τα πράγματα που πρέπει να αλλάξουν μεταξύ του ακινήτου σας και του ακινήτου με το οποίο θέλετε να μοιάζει και, στη συνέχεια, υπάρχει το πεδίο εργασίας σας. Και μετά, βάλτε το πάνω τους για να βγει και να το τιμήσει.
Άσλεϊ:
Μόλις είχαμε στο bootcamp του Real Estate Rookie χθες, είχαμε τον Tarl Yarber και μιλούσε για να πάει και να κάνει φωτογραφίες. Έτσι, έχει κάποιον στην ομάδα του που πηγαίνει σε κάθε ακίνητο που εξετάζει. Πριν καν βάλουν μια προσφορά, στέλνει κάποιον έξω και το φωτογραφίζει. Και έτσι χτίζουν πραγματικά το εύρος της δουλειάς τους από τις φωτογραφίες.
Και στην πραγματικότητα αρχίσαμε να το κάνουμε αυτό επίσης επειδή μπορείτε να συγκεντρωθείτε πολύ περισσότερο καθισμένοι στο γραφείο σας κοιτάζοντας τη φωτογραφία του τι πρέπει να επισκευαστεί, μετά στέκεστε εκεί με το πρόχειρό σας, πιθανότατα αυτή τη φορά βρίσκεστε στο Buffalo παγωμένος επειδή κανείς δεν έχει τη ζέστη του σχετικά με το αν το μέρος είναι κενό, προσπαθώντας να γράψετε όπως, "Εντάξει, υπάρχει αυτό, αυτό."
Αλλά υπήρχαν 180 φωτογραφίες για δύο υπνοδωμάτια, ένα μπάνιο, τροχόσπιτο, εντάξει, τόσο μικρές, ίσως χίλια τετραγωνικά πόδια ή λιγότερο. 180 φωτογραφίες από το εξωτερικό, το εσωτερικό. Και ήταν σαν να σάρωνε τις φωτογραφίες και ήταν σχεδόν σαν ένα slideshow όλων των εικόνων. Μπορούσες να δεις τη διάταξη του σπιτιού και την κίνηση της ροής γιατί ήταν απλά κλικ, κλικ, κλικ, κλικ καθώς περπατάς. Μπορείτε να κάνετε μεγέθυνση στη φωτογραφία για να δείτε.
Και έτσι θα έφτιαχνε το εύρος της δουλειάς του, θα καθόταν και θα κοίταζε κάθε φωτογραφία και θα έλεγε, «Εντάξει, αυτό το κιγκλίδωμα εδώ πρέπει να αντικατασταθεί», και απλώς το πρόσθετε και απλώς περνούσε από κάθε πράγμα και συνέχιζε. Και τελικά, το ανέθεσε σε εξωτερικούς συνεργάτες και κάποιος άλλος στην ομάδα του το κάνει τώρα, αλλά είπε ότι αυτή είναι μια πραγματικά εξαιρετική μέθοδος που έχει λειτουργήσει για αυτόν.
Αλλά σας δίνει επίσης την ευκαιρία να γκουγκλάρετε πράγματα και να σας αρέσει, «Είναι φυσιολογικό αυτό; Έτσι πρέπει να είναι;» Και μπορείτε να προσθέσετε σχεδόν οποιαδήποτε φωτογραφία στο Google τώρα και να κάνετε μια αναζήτηση μόνο στη φωτογραφία για να σας αρέσει, "Κάποιος να μου το πει αυτό". Ή μπορείτε να τραβήξετε τη φωτογραφία και να τη δημοσιεύσετε στα φόρουμ του BiggerPockets και να πείτε, "Υποτίθεται ότι η οροφή μοιάζει με αυτό;" Και θα λάβετε ένα εκατομμύριο απαντήσεις και σχόλια από τους ανθρώπους και πιθανότατα θα μετατρέψουν αυτή την εικόνα σε ένα μιμίδιο του: «Εδώ είναι ένας ιδιοκτήτης παραγκούπολης που προσπαθεί να φτιάξει τη στέγη του μόνος του».
Αντωνάκης:
Λατρεύω τη μέθοδο της φωτογραφίας και την πήρα από τον Tarl και τη Serena επίσης. Η Serena Norris ήταν σε ένα από τα πρόσφατα επεισόδια μας. Είμαι σίγουρος ότι μπορείτε να το ψάξετε, απλώς [δεν ακούγεται 00:37:22]-
Άσλεϊ:
Το ίδιο και ο Νέιτ Ρόμπινς, στην πραγματικότητα είναι αυτός που τραβάει τις φωτογραφίες.
Αντωνάκης:
Όπως και ο Nate Robbins.
Άσλεϊ:
Ναι.
Αντωνάκης:
Κάθε φορά που κάνουμε αποτοξίνωση τώρα, προσπαθώ να βγάλω όσες περισσότερες φωτογραφίες από αυτό το μέρος μπορώ επίσης. Και έχω διαπιστώσει ότι είναι ευκολότερο να επιστρέφεις στο σπίτι και να κάνεις τη δουλειά στο σπίτι. Όταν είμαι στο κατάλυμα, θα τραβήξω φωτογραφίες από κάθε δωμάτιο μαζί με μετρήσεις και συνήθως κάνω στο iPad μας. Και ανακάλυψα ότι αυτός ήταν ο ευκολότερος τρόπος για να μετακινηθείτε μέσα στο ακίνητο. Και μετά θα κάνω επίσης μια περιήγηση σε βίντεο για το εξωτερικό και το εσωτερικό, ώστε να έχω όλες τις φωτογραφίες και τα βίντεο και μπορώ απλώς να επιστρέψω όποτε θέλω να δοκιμάσω και να τα συνδυάσω όλα μαζί.
Άσλεϊ:
Ήθελα απλώς να πω ότι ο Nate ήταν το επεισόδιο 326 και η Serena το επεισόδιο 330.
Αντωνάκης:
Κεραία. Η Ashley ανεβαίνει για τους παραγωγούς μας, αναβοσβήνει στη δουλειά. Αλλά το τελευταίο μέρος ή το πρώτο μέρος αυτής της ερώτησης είναι κάποιες γενικές συμβουλές που έχετε για την αντιμετώπιση των εργολάβων; Το πρώτο πράγμα που θα έλεγα είναι να το πάρετε γραπτώς, ειδικά αν αυτή είναι η πρώτη φορά που συνεργάζεστε με τον ανάδοχο. Λάβετε το αντικείμενο της εργασίας σας γραπτώς, ζητήστε τους να συμφωνήσουν με όλα όσα έχετε σε αυτό το πεδίο εργασίας. Και βεβαιωθείτε ότι όχι μόνο η εργασία που θέλετε είναι σαφής, αλλά και το χρονοδιάγραμμα για το πότε θα πρέπει να ολοκληρώσουν αυτήν την εργασία και ποιο είναι το πρόγραμμα πληρωμών.
Συνήθως, θέλουμε να υποστηρίξουμε τη φόρτωση αυτής της τελευταίας πληρωμής, επομένως θέλουμε να κρατήσουμε πίσω ίσως το 20% μέχρι να γίνει αυτό το τελευταίο τελευταίο πράγμα, με αυτόν τον τρόπο υπάρχει κάποιο κίνητρο για να προχωρήσουν γρήγορα στη δουλειά και δεν θέλετε να δώσετε Αυτή η τελική πληρωμή μέχρι να διορθωθεί κάθε πράγμα που έχετε εντοπίσει ότι είναι λάθος, επειδή μόλις λάβουν την τελευταία πληρωμή, θα είναι πιο δύσκολο να τους κρατήσετε. Αυτές είναι λοιπόν οι συστάσεις μου για την αντιμετώπιση των εργολάβων. Ash, έχεις κάτι να προσθέσεις σε αυτό;
Άσλεϊ:
Περάστε με την μπλε ταινία σας και σημειώστε όλα όσα πρέπει να διορθωθούν. Και μερικές φορές, είναι ωφέλιμο να πάρετε μαζί σας ένα δεύτερο σετ ματιών. Πάρτε έναν φίλο που ίσως δεν έχει πάει ποτέ στην ιδιοκτησία και πείτε: "Εντάξει, περπατήστε, τι δεν φαίνεται φυσιολογικό εδώ μέσα;" Και απλώς στείλτε τα μέσω της ιδιοκτησίας σας. Και ίσως κάποια πράγματα να πείτε, "Ω, καλά, έπρεπε να το κάνουμε με αυτόν τον τρόπο", ή οτιδήποτε άλλο, αλλά δίνει αυτό το δεύτερο σετ επειδή είστε ήδη, καλά, τουλάχιστον βρήκα αυτό με τον εαυτό μου μερικές φορές όταν περνάω, λέω, "Θεέ μου, φαίνεται τόσο καλό γιατί είναι ήδη 100 φορές καλύτερο από ό,τι ήταν πριν", και δεν κοιτάζω την πραγματική λεπτομέρεια των πραγμάτων. Έπειτα, υπάρχουν άλλες φορές που είμαι τόσο συγκεντρωμένος στη λεπτομέρεια που έχω ξεχωρίσει τα πράγματα. Οπότε οπωσδήποτε περνώντας και blue-taping προτού ο ανάδοχος τελειώσει πλήρως την εργασία.
Αντωνάκης:
Προσπαθούσα να βρω, επειδή αισθάνομαι ότι ήταν είτε ο Tarl είτε η Serena, ένας από τους φίλους μας ανέφερε ότι υπάρχει στην πραγματικότητα μια εφαρμογή που χρησιμοποιούσαν επίσης που ήταν βασικά σαν μια εικονική μπλε κασέτα όπου μπορούσαν να κρατήσουν σημειώσεις.
Άσλεϊ:
Είναι ο James Dennard.
Αντωνάκης:
Ο Τζέιμς το είπε, ε;
Άσλεϊ:
Ναι, είναι μια Punch List, νομίζω ότι είναι.
Αντωνάκης:
Εντάξει, ορίστε.
Άσλεϊ:
Ναι.
Αντωνάκης:
Ναι. Ναι. Υπάρχουν λοιπόν τόσοι πολλοί διαφορετικοί τρόποι για να επισημάνετε, γιατί πάντα θα υπάρχει κάτι όταν κάνετε αυτή την τελική πορεία. Η Σάρα κι εγώ, επειδή έχουμε μια πολύ καλή σχέση με τον άντρα μας, του στέλνουμε ένα μήνυμα ή τα πάντα, [δεν ακούγεται 00:40:16] για να το χτυπήσουμε, αλλά έχουμε αυτό το σύστημα για να το καλέσουμε πραγματικά στο app, νομίζω ότι λειτουργεί αρκετά καλά επίσης.
Άσλεϊ:
Ναι, υποθέτω, ένα τόσο σπουδαίο σημείο, θα πρέπει να το διευκρινίσω, είναι πολύ εύκολο να μην θυμάσαι πού έβαλες μπλε ταινία, οπότε ο κατασκευαστής απλώς το βγάζει και λέει, "Ω, δεν υπάρχει μπλε ταινία."
Αντωνάκης:
«Όχι μπλε ταινία».
Άσλεϊ:
«Διορθώσαμε τα πάντα. Ορίστε η επιταγή σας." Οπότε ναι, με την εφαρμογή του James, τραβάτε μια φωτογραφία της ατέλειας και μετά γράφετε μια μικρή σημείωση και την περιγραφή και μετά μπορείτε να τα εκτυπώσετε όλα και θα το καρφώσει κυριολεκτικά στο σπίτι ή θα το κολλήσει με ταινία ή κάτι και το Ολόκληρη η λίστα θα είναι εκεί και τότε θα έχει ακόμα αυτό το αντίγραφο στο τηλέφωνό του.
Αντωνάκης:
Ναι.
Άσλεϊ:
Ευχαριστούμε πολύ παιδιά που ήρθατε μαζί μας για την Απάντηση Rookie αυτής της εβδομάδας. Είμαι η Ashley εδώ με τον συνοικοδεσπότη μου, τον Tony J Robinson. Και μπορείτε να μας βρείτε στο Instagram. Κάτω στην περιγραφή μπορείτε να βρείτε τα social social μας. Και μην ξεχάσετε να γίνετε μέλος της ομάδας Real Estate Rookie στο Facebook και να πατήσετε αυτό το κουμπί like στο YouTube αν παρακολουθείτε τα βίντεό μας. Ο γιος μου, ο 6χρονος μου μόλις άρχισε να επεξεργάζεται βίντεο και έτσι, δημοσιεύει και έχει το δικό του κανάλι στο YouTube. Και πρέπει να λέω, κάθε μέρα, σπίτι από το σχολείο, "Πόσους συνδρομητές έχω;" Πρέπει λοιπόν να βρω έναν τρόπο. Είμαι πολύ χαρούμενος που σίγουρα αποκτά μια δεξιότητα, αλλά δεν είμαι σίγουρος για την εμμονή των συνδρομητών.
Αντωνάκης:
Ναι, ο Mr. Beast αλλάζει την επόμενη γενιά, ε;
Άσλεϊ:
Ναι. Ναι. Ευχαριστούμε παιδιά και θα τα πούμε την επόμενη φορά. (τραγούδι).
Δείτε το επεισόδιο εδώ
Βοηθήστε μας!
Βοηθήστε μας να προσεγγίσουμε νέους ακροατές στο iTunes, αφήνοντάς μας μια αξιολόγηση και μια κριτική! Χρειάζονται μόλις 30 δευτερόλεπτα και μπορείτε να βρείτε οδηγίες εδώ. Ευχαριστώ! Το εκτιμούμε πολύ!
Σε αυτό το επεισόδιο Καλύπτουμε:
- Οι καλύτεροι τρόποι προώθησης χρηματοδότηση πωλητή (και να γίνει αποδεκτή η προσφορά σας!)
- Παγίδες που πρέπει να αποφεύγετε όταν αναλαμβάνετε περισσότερα χρέος ακίνητης περιουσίας
- Κλιμάκωση της κτηματομεσιτικής σας επιχείρησης πιο γρήγορα με ΜΟΝΑΔΙΚΟ προϊόντα δανείου
- Πώς να διαπραγματευτείτε την τιμολόγηση με εργολάβοι για το ανακαινίσεις σπιτιού
- Γιατί ΠΡΕΠΕΙ Φτιάξε το δικό σου πεδίο εφαρμογής του έργου κατά τη λήψη προσφορές εργολάβων
- Και So Πολύ περισσότερο!
Σύνδεσμοι από την εκπομπή
Βιβλία που αναφέρονται στην Έκθεση
Ενδιαφέρεστε να μάθετε περισσότερα για τους σημερινούς χορηγούς ή να γίνετε εσείς οι ίδιοι συνεργάτες της BiggerPockets; ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ .
Σημείωση By BiggerPockets: Αυτές είναι απόψεις γραμμένες από τον συγγραφέα και δεν αντιπροσωπεύουν απαραίτητα τις απόψεις των BiggerPockets.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-352
- :έχει
- :είναι
- :δεν
- :που
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 12 μήνες
- 13
- 15 χρόνια
- 15%
- 16
- 180
- 20
- 2023
- 22
- 24
- 30
- 33
- 40
- 50
- 50 χρόνια
- 60
- 75
- 80
- 90
- a
- Ικανός
- Σχετικα
- ολοκληρώσει
- Λογαριασμός
- απέναντι
- πραγματικός
- πραγματικά
- προσθέτω
- συμβουλές
- Μετά το
- πάλι
- κατά
- Πράκτορας
- πριν
- συμφωνώ
- Συμφωνία
- Airbnb
- Όλα
- επιτρέπει
- σχεδόν
- alone
- κατά μήκος
- ήδη
- Επίσης
- Alvarez
- πάντοτε
- am
- καταπληκτικό
- Αμερική
- χρεολυσία
- ποσό
- Ποσά
- an
- και
- Άλλος
- κάθε
- οτιδήποτε
- Διαμέρισμα
- app
- Apple
- Εφαρμογή
- εκτίμηση
- εκτιμώ
- εκτίμηση
- πλησιάζω
- έγκριση
- εγκρίνω
- εγκεκριμένη
- ΕΙΝΑΙ
- ΠΕΡΙΟΧΗ
- γύρω
- AS
- ζητώ
- ζητώντας
- Βοήθεια
- συσχετισμένη
- υποθέτω
- At
- δικηγόρος
- προσελκύσει
- ελκυστικός
- ακροατήριο
- συγγραφέας
- αποφύγετε
- επίγνωση
- πίσω
- φόντο
- Υπόλοιπο
- εξισορρόπησης
- Τράπεζα
- διαπραγματεύσιμο
- Τράπεζες
- βασικός
- Βασικα
- BE
- Ομορφιά
- επειδή
- να γίνει
- ήταν
- πριν
- Αρχή
- είναι
- παρακάτω
- ευεργετική
- οφέλη
- εκτός
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- Καλύτερα
- μεταξύ
- προσφορά
- Μεγάλος
- μεγαλύτερος
- Κομμάτι
- Μπλε
- βιβλίο
- Βιβλία
- σύνορο
- Δανεισμός
- και οι δύο
- Κουτί
- BP
- μάρκα
- Καινούργια
- Διακοπή
- Σπάζοντας
- ΓΕΦΥΡΑ
- φέρω
- μεσίτες
- Βουβάλι
- χτίζω
- Κτίριο
- χτισμένο
- επιχείρηση
- αλλά
- κουμπί
- αγορά
- ΑΓΟΡΑΣΤΗΣ..
- Εξαγορά
- by
- Καλιφόρνια
- που ονομάζεται
- κλήσεις
- CAN
- Μπορεί να πάρει
- καλύμματα
- αυτοκίνητο
- ο οποίος
- κουβαλάω
- Μετρητά
- cetera
- ευκαιρία
- αλλαγή
- αλλαγή
- Κανάλι
- χρέωση
- φθηνά
- φθηνότερο
- έλεγχος
- καθαρός
- καθαρός
- κλικ
- πελάτες
- Κλεισιμο
- κλειστό
- κλείσιμο
- Συνοικοδεσπότης
- κωδικός
- κρύο
- COM
- Ελάτε
- έρχεται
- άνετος
- ερχομός
- εμπορικός
- προμήθειες
- Κοινός
- εταίρα
- συγκρίνουν
- συγκρίνοντας
- εντελώς
- ολοκληρώνοντας
- συγκρότημα
- επικεντρωθούν
- Ανησυχία
- ενδιαφερόμενος
- κατάσταση
- σύμβαση
- αναθέτουσα
- Εργολάβος
- εργολάβοι
- ευκολία
- Συνομιλία
- συνομιλίες
- Δροσερός
- ΕΤΑΙΡΕΙΑ
- διορθώσει
- Διορθώθηκε
- Κόστος
- Δικαστικά έξοδα
- θα μπορούσε να
- χώρα
- Ζευγάρι
- πορεία
- κάλυμμα
- καλύπτονται
- τρελός
- δημιουργία
- Δημιουργικός
- μονάδες
- πιστωτικός έλεγχος
- Πιστωτικές ενώσεις
- περίεργος
- Ρεύμα
- Τη στιγμή
- ημέρα
- Ημ.
- συμφωνία
- μοιρασιά
- Προσφορές
- Χρέος
- αξιοπρεπή
- οπωσδηποτε
- Σε συνάρτηση
- περιγραφή
- γραφείο
- λεπτομέρεια
- λεπτομερής
- DID
- διαφορά
- διαφορετικές
- δύσκολος
- Έκπτωση
- Display
- do
- έγγραφα
- κάνει
- Όχι
- πράξη
- Δολάριο
- δολάρια
- γίνεται
- Μην
- Θύρα
- πόρτες
- κάτω
- μειονέκτημα
- σχεδιάζω
- Πτώση
- δυο
- Ε & Τ
- κάθε
- Κάθε άνθρωπος
- Νωρίτερα
- Νωρίς
- ευκολότερη
- πιο εύκολη
- εύκολος
- οικονομίες
- Οικονομίες κλίμακας
- επεξεργασία
- αποτελεσματικά
- είτε
- αλλιώς
- ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ
- Emoji
- τέλος
- αρκετά
- Ολόκληρος
- καταχώριση
- επεισόδιο
- Επεισόδια
- δικαιοσύνη
- ειδικά
- περιουσία
- εκτίμηση
- αναμενόμενη
- Αιθέρας (ΕΤΗ)
- Even
- τελικά
- ΠΑΝΤΑ
- Κάθε
- κάθε μέρα
- ο καθένας είναι
- πάντα
- παράδειγμα
- παραδείγματα
- επέκταση
- αναμένεται
- ακριβά
- εμπειρία
- έμπειρος
- Εξηγήστε
- επεκτείνουν
- επιπλέον
- μάτια
- Πρόσωπο
- έκθεση
- οικογένεια
- μέλη της οικογένειας
- μακριά
- Αγαπημένα
- Προτεινόμενο
- ανατροφοδότηση
- αισθάνομαι
- Τελη Εγγραφης
- Πόδια
- σφάλμα
- λίγοι
- τελικός
- χρηματοδότηση
- χρηματοδότηση
- οικονομικός
- χρηματοδότηση
- Εύρεση
- φινίρισμα
- Όνομα
- πρώτη φορά
- ταιριάζουν
- πέντε
- σταθερός
- καθορίζεται
- Ευελιξία
- Αναρρίπτω
- ροή
- επικεντρώθηκε
- εστιάζοντας
- Για
- Εμπρός
- φόρουμ
- Βρέθηκαν
- τέσσερα
- Πάγωμα
- φίλος
- φίλους
- από
- εμπρός
- πλήρη
- παιχνίδι
- General
- γενεά
- παίρνω
- να πάρει
- Δώστε
- δεδομένου
- δίνει
- Δίνοντας
- Go
- γκολ
- Θεός
- πηγαίνει
- μετάβαση
- Χρυσή
- καλός
- Θέε μου
- πήρε
- εξαιρετική
- Έδαφος
- Group
- Ανάπτυξη
- εγγύηση
- εγγυημένη
- Επισκέπτης
- επισκέπτες
- Άνθρωπος
- είχε
- Ήμισυ
- Αίθουσα
- λαβή
- τα χέρια
- Συμβαίνει
- συμβαίνει
- Σκληρά
- σκληρότερα
- Έχω
- που έχει
- he
- κεφάλι
- ακούω
- ακούσει
- βοήθεια
- βοήθησε
- αυτήν
- εδώ
- κρυμμένο
- Ψηλά
- υψηλότερο
- Επισημάνετε
- αυτόν
- ίδιος
- του
- Επιτυχία
- κρατήστε
- κράτημα
- Αρχική
- σπίτια
- τίμιος
- Τίμια
- ελπίζω
- ΚΑΥΤΌ
- ξενοδοχείο
- ξενοδοχεία
- Σπίτι
- σπίτια
- Πως
- Πώς να
- Ωστόσο
- HTTPS
- εκατό
- i
- ΕΓΩ ΘΑ
- ICE
- ιδέα
- προσδιορίζονται
- if
- φαντάζομαι
- αδύνατος
- in
- Κίνητρο
- περιλαμβάνονται
- Εισόδημα
- Αυξάνουν
- αύξηση
- πληροφορίες
- μέσα
- Έμπνευση
- αντί
- οδηγίες
- ασφάλιση
- πρόθεση
- προθέσεις
- τόκος
- ΕΠΙΤΟΚΙΟ
- εσωτερικό
- εκφοβιστικό
- σε
- επενδύοντας
- επένδυση
- επενδυτής
- Επενδυτές
- συμμετέχουν
- iPad
- ζήτημα
- IT
- ΤΟΥ
- εαυτό
- iTunes
- james
- Δουλειά
- Θέσεις εργασίας
- ενταχθούν
- ενώνει
- έλα μαζί μας
- ταξίδι
- jpg
- Γιάννης
- άλμα
- μόλις
- Διατήρηση
- Είδος
- Χτύπημα
- Ξέρω
- Γνωρίζοντας
- γνωστός
- ξέρει
- ΔΟΞΑ
- σπιτονοικοκύρης
- Επίθετο
- Πέρυσι
- αργότερα
- σχέδιο
- ΜΑΘΑΊΝΩ
- μάθει
- μάθηση
- μίσθωση
- ελάχιστα
- Άδεια
- αφήνοντας
- ΔΑΝΕΙΖΩ
- δανειστή
- δανειστές
- μείον
- ας
- επιστολή
- Μόχλευση
- LG
- ζωή
- Μου αρέσει
- Πιθανός
- γραμμή
- με επένδυση
- Λιστα
- Εισηγμένες
- άκουσε
- Ακούγοντας
- Ακίνητα
- λίγο
- ζουν
- φορτίο
- δάνειο
- Δάνεια
- τοπικός
- Μακριά
- πολύς καιρός
- πλέον
- ματιά
- μοιάζει
- κοίταξε
- κοιτάζοντας
- ΦΑΊΝΕΤΑΙ
- έχασε
- Παρτίδα
- αγάπη
- Χαμηλός
- χαμηλότερα
- που
- συντήρηση
- μεγάλες
- Η πλειοψηφία
- κάνω
- ΚΑΝΕΙ
- Κατασκευή
- πολοί
- σημάδι
- αγορά
- αγοραία αξία
- σπίρτα
- μαθηματικά
- Ματθαίος
- Αυξάνω στον ανώτατο βαθμό
- Ενδέχεται..
- μπορεί
- me
- εννοώ
- μέσα
- μετρήσεις
- Εικόνες / Βίντεο
- Μέλη
- μιμίδιο
- Μνήμη
- που αναφέρθηκαν
- μηνύματα
- μέθοδος
- Μέσο
- ενδέχεται να
- εκατομμύριο
- εκατομμύρια δολάρια
- πρακτικά
- παρανόηση
- χάσετε
- Κινητό
- Στιγμές
- χρήματα
- Μηνας
- μηνιαίος
- μήνες
- περισσότερο
- Υποθήκη
- υποθήκες
- πλέον
- Κινητοποίηση
- μετακινήσετε
- κίνηση
- mr
- πολύ
- my
- τον εαυτό μου
- όνομα
- ονόματα
- αναγκαίως
- Ανάγκη
- ανάγκες
- καθαρά
- ποτέ
- Νέα
- το νέο έτος
- Νέα Υόρκη
- επόμενη
- όμορφη
- βράδυ
- Όχι.
- Ν/Α
- κανονικός
- σημείωση
- τώρα
- αποχρώσεις
- αριθμοί
- of
- off
- προσφορά
- προσφέρονται
- προσφορά
- προσφορές
- όφσετ
- πολλάκις
- Καλά
- Παλιά
- ηλικιωμένων
- on
- μια φορά
- ONE
- αυτά
- αποκλειστικά
- ανοίξτε
- Απόψεις
- Ευκαιρία
- αντίθετος
- Επιλογή
- or
- ΑΛΛΑ
- Άλλα
- δικός μας
- εμάς
- έξω
- εκτός
- επί
- δική
- ανήκει
- ιδιοκτήτης
- ιδιοκτήτες
- ιδιοκτησία
- Ειρήνη
- καταβλήθηκε
- γραφειοκρατία
- παράμετροι
- μέρος
- εταίρος
- Πληρωμή
- πληρώνουν
- πληρωμή
- πληρωμές
- μολύβια
- People
- για
- ποσοστό
- ίσως
- περίοδος
- έμμηνα
- person
- προσωπικός
- τηλέφωνο
- τηλεφωνικές κλήσεις
- τηλέφωνα
- Φωτογραφίες
- επιλέξτε
- εκλεκτός
- Επιλογές
- εικόνα
- Εικόνες
- κομμάτι
- κομμάτια
- Πίσσα
- Μέρος
- σχεδιασμό
- πλατφόρμες
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- παίχτης
- σας παρακαλούμε
- το podcast
- podcasts
- Σημείο
- δυνατός
- Θέση
- δυναμικού
- δύναμη
- αρκετά
- προηγούμενος
- τιμή
- τιμολόγηση
- πρωταρχικός
- Κύριος
- αρχή
- πιθανώς
- διαδικασια μας
- Παραγωγούς
- Προϊόν
- Προϊόντα
- Κέρδος
- Προωθήσεις
- ιδιότητες
- περιουσία
- προστατεύονται
- υπερήφανος
- τραβώντας
- Τραβά
- γροθιά
- αγορά
- αγορά
- βάζω
- Βάζοντας
- αρμόδιος
- ερώτηση
- Ερωτήσεις
- γρήγορα
- εισαγωγικά
- σειρά
- κυμαίνεται
- ταχέως
- Τιμή
- Τιμές
- εκτίμηση
- αναλογία
- φθάσουν
- Διάβασε
- Ανάγνωση
- πραγματικός
- ακίνητα
- Πραγματικότητα
- πραγματικά
- κτηματομεσίτης
- λόγος
- πρόσφατος
- Σύσταση
- συστάσεις
- μείωση
- Μειωμένος
- μείωση
- περιφερειακός
- τακτικός
- Rehab
- σχέση
- σχετικής
- θυμάμαι
- ενοικιάσεις
- επισκευή
- αντικαθιστώ
- αντικατασταθούν
- απάντηση
- Αναφορά
- εκπροσωπώ
- απαιτείται
- απαιτήσεις
- Κατοικία
- κατοικιών
- απάντησης
- απαντήσεις
- ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑ
- απόδοση
- Επιστροφές
- έσοδα
- ανασκόπηση
- Κριτικές
- δεξιά
- σχισμένο
- στέγη
- Δωμάτιο
- Δωμάτια
- γύρος
- τρέξιμο
- Είπε
- ίδιο
- αποθηκεύονται
- λένε
- ρητό
- λέει
- Κλίμακα
- απολέπιση
- πρόγραμμα
- Σχολείο
- έκταση
- scott
- απόξεση
- Αναζήτηση
- αναζήτηση
- Δεύτερος
- δευτερόλεπτα
- δείτε
- φαίνεται
- πωλούν
- πωλητές
- στείλετε
- αποστέλλει
- αίσθηση
- ξεχωριστό
- Σειρές
- υπηρεσία
- σειρά
- διάφοροι
- Κοινοποίηση
- αυτή
- Ασπίδα
- Κοντά
- βραχυπρόθεσμα
- θα πρέπει να
- δείχνουν
- επίδειξη
- πλευρά
- Side Hustle
- υπογραφεί
- υπογραφή
- παρόμοιες
- ενιαίας
- καθίσει
- Συνεδρίαση
- κατάσταση
- καταστάσεων
- ΕΞΙ
- επιδεξιότητα
- Σχιστόλιθος
- ελαφρώς διαφορετική
- small
- So
- Μ.Κ.Δ
- social media
- κοινωνικά
- Μαλακός
- μερικοί
- Κάποιος
- κάτι
- μερικές φορές
- του
- Σύντομα
- Χώρος
- ειδική
- συγκεκριμένες
- ειδικά
- διαίρεση
- υποστηρικτής
- Χορηγοί
- Spot
- Spotify
- πλατεία
- Στάδιο
- ορθοστασία
- Εκκίνηση
- ξεκίνησε
- Ξεκινήστε
- ξεκινά
- δήλωσε
- Δήλωση
- δηλώσεις
- Μελών
- διαμονή
- βήμα
- Ακόμη
- στάση
- κατάστημα
- ιστορίες
- Ιστορία
- υποβάλουν
- συνδρομητές
- τέτοιος
- αιφνίδιος
- Σούπερ
- υποτιθεμένος
- βέβαιος
- σύστημα
- τραπέζι
- Πάρτε
- παίρνει
- λήψη
- Συζήτηση
- ομιλία
- συνομιλίες
- ταινία
- φόρος
- επιστροφή φόρου
- Φόροι
- tech
- πει
- Τείνουν
- τείνει
- όρος
- όροι
- κείμενο
- γραπτών μηνυμάτων
- από
- ευχαριστώ
- ότι
- Η
- οι πληροφορίες
- τους
- Τους
- τότε
- θεωρία
- Εκεί.
- Αυτοί
- αυτοί
- πράγμα
- πράγματα
- νομίζω
- Σκέψη
- αυτό
- φέτος
- εκείνοι
- αν και?
- σκέψη
- χίλια
- τρία
- Μέσω
- Ρίψη
- Πέμπτη
- εισιτήριο
- ΓΡΑΒΑΤΑ
- Δεμένος
- Γραβάτες
- ώρα
- χρονοβόρος
- φορές
- συμβουλές
- Τίτλος
- προς την
- σήμερα
- σημερινή
- μαζι
- είπε
- τόνος
- αντωνάκης
- πολύ
- πήρε
- εργαλεία
- Θέματα
- σχισμένο
- Σύνολο
- προς
- Παρακολούθηση
- παραδοσιακός
- Αντίγραφο
- Προσπάθησα
- ταξίδι
- αληθής
- Εμπιστευθείτε
- προσπαθώ
- προσπαθώντας
- ΣΤΡΟΦΗ
- Δυο φορές
- δύο
- τύπος
- τυπικός
- συνήθως
- υπό
- καταλαβαίνω
- καταλαβαίνει
- υποβρύχιος
- άδικος
- Ενώσεις
- μοναδικός
- μονάδες
- μέχρι
- επάνω σε
- us
- χρήση
- μεταχειρισμένος
- χρησιμοποιεί
- χρησιμοποιώντας
- συνήθης
- συνήθως
- utah
- διακοπές
- έγκυρος
- αξία
- πολύ
- Βίντεο
- Βίντεο
- Πραγματικός
- περιμένετε
- walk
- περπάτημα
- περιδιάβαση
- θέλω
- ήθελε
- ήταν
- παρακολουθείτε
- Τρόπος..
- τρόπους
- we
- ιστός
- ξύσιμο ιστού
- εβδομάδα
- ζυγίζω
- καλωσόρισμα
- ΛΟΙΠΌΝ
- πήγε
- ήταν
- Δυτικός
- Τι
- Τι είναι
- ανεξαρτήτως
- πότε
- ενώ
- αν
- Ποιό
- ενώ
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- ολόκληρο
- του οποίου
- WHY
- γυναίκα
- θα
- πρόθυμος
- παράθυρο
- με
- χωρίς
- λέξη
- Εργασία
- επεξεργάζομαι
- εργάστηκαν
- εργαζόμενος
- λειτουργεί
- ανησυχία
- χειρότερη
- αξία
- θα
- γράφω
- γραφή
- γραπτή
- Λανθασμένος
- έτος
- χρόνια
- Ναί
- χτες
- ακόμη
- Υόρκη
- εσείς
- Σας
- τον εαυτό σας
- YouTube
- zephyrnet
- μηδέν
- ζουμ