Strategische Integration der Zahlungsorchestrierung für Softwareplattformen zur Maximierung der Einnahmequellen

Im dynamischen Umfeld moderner Unternehmen liegt der Schlüssel zum Erfolg in der Anpassungsfähigkeit von Softwarelösungen. Die steigende Nachfrage nach integrierten Zahlungsfunktionen stellt für Softwareunternehmen eine lukrative Gelegenheit dar, den Weg für eine höhere Rentabilität zu ebnen. 

However, becoming a Payment Service Provider (PSP) requires navigating complex financial regulations and undergoing a comprehensive overhaul of business processes. The process is not only prolonged and financially demanding but also subjects software platforms
to the same rigorous scrutiny as banks.  

Payment orchestration – a cutting edge technology – allows software platforms to activate and deactivate different payment functions on demand. This includes tailor-made adjustments by country, product, issuer, and beyond. This provides a strategic advantage
for software platforms and circumvents the high costs associated with maintaining multiple payment integrations. 

Das verborgene Juwel – Potenziale durch Zahlungsorchestrierung freisetzen 

Die Zahlungsorchestrierung ist als wichtigste Möglichkeit für Unternehmen, ihren Umsatz durch die Optimierung ihrer Zahlungsprozesse zu steigern, unter den Radar geraten.

To put this simply, picture an orchestra. Much like the many musicians playing a specific instrument, each company will have a payment provider carrying out different parts of the payment process. The same way a conductor brings an orchestra together, a
payment orchestration platform consolidates all the payment use cases, capabilities and geographies into a single platform.

Dies löst eine Herausforderung, mit der die meisten Unternehmen konfrontiert sind, wenn sie ihren Zahlungsprozess verbessern: die technische Verschuldung. Unternehmen, die zwei bis drei Zahlungsgateways nutzen, erhöhen ihre Gemeinkosten, da sie ein spezialisiertes Team von Fintech-Entwicklern einstellen müssen.

By consolidating all the payment needs under one hood, businesses have more control over their payment stack. They also have the flexibility to customise their payments process to reduce inefficiencies. By routing transactions through a global network of
banks, businesses can drive down cross-border fees, foreign exchange rates and increase authorisation rates.

Und ein wichtiger Faktor dabei ist, dass Unternehmen auch durch integrierte Failover- und Redundanzfunktionen geschützt sind, bei denen fehlgeschlagene Transaktionen an Backup-Banken umgeleitet werden.

Hinter der Entscheidung: Warum Softwareplattformen Zahlungen verkaufen

Nearly half of software platforms (48%) are outperforming their rivals by turning to one of the use cases of payment orchestration – embedded payments. This is where non-financial companies like software platforms integrate and embed payments into their
product. And the trend has exploded in popularity for two reasons: demand and diversification.

Since businesses are becoming increasingly married to their software, there’s a demand for everything from CRM to payments to happen under one hood. It’s why we’ve seen SaaS platforms like Toast and Shopify see the success they have. Businesses using these
platforms don’t need to switch between different platforms or start a whole new business implementation – that ease of use and integrated data is what’s driving this tipping point.

For software platforms themselves, it’s about the diversification element. With the software industry becoming crowded, many are using payments as a way to diversify from subscription fees and add-on services. Rather than solely generating revenue from software
subscriptions, these platforms now monetize each transaction – earning a slice of every payment facilitated through their software.

There’s a very tangible Return on Investment (ROI) too. SaaS firms can see up to a 5x increase in value per client by embedding payments into their core product. This is why platforms like Shopify have seen tremendous growth. By embedding payments they’re
able to create mutual incentive for them and the businesses they serve – shared profit. This is a win-win as customer businesses can drive a higher volume of transactions, and improve loyalty, while their end users benefit from a seamless payment experience.

Zusammenarbeit mit Fachpartnern = Verbesserte Ergebnisse 

Damit Softwareplattformen diese lukrativen Vorteile nutzen können, gibt es zwei Möglichkeiten: Sie werden selbst zum Zahlungsdienstleister (PSP) oder arbeiten mit einer globalen Zahlungsorchestrierungsplattform zusammen.

It’s a lengthy and costly process to become a PSP, with over half of platforms citing that it took them longer than a year. Not only this, but there’s a higher risk of technical debt if you’re a global platform, and need massive compliance requirements to
help with underwriting and risk processes.

Since payment orchestration reduces the strain on resources and financial risk, forward-thinking firms prefer to turn to the experts. And, because it’s not a “one size fits all” approach, software companies can tailor their payments infrastructure to their
business – depending on their global markets, product, issuer and more.

Möchten Sie Ihren Kunden SEPA nur in Deutschland anbieten? Erledigt. Bevorzugen Sie strengere Betrugsregeln für Ihr neues Software-Update in Frankreich? Eine Zahlungsorchestrierungsplattform kann dies ermöglichen. Möchten Sie Zahlungen nur in Ihren bestehenden Markt einbetten, bevor Sie expandieren? Kein Problem.

Diese Art von Flexibilität hat 89 % der Software-Führungskräfte dazu veranlasst, sich dafür zu entscheiden, mit einem Zahlungsexperten zusammenzuarbeiten, anstatt ein registrierter Zahlungsvermittler oder PSP zu werden.

Den ROI steuern: Es geht nicht nur darum, die Kosten zu senken

Investitionen in neue Technologien werden für Unternehmen oft als erheblicher Kostenfaktor angesehen. Ein echter Return on Investment (ROI) geht jedoch über bloße Kostensenkungen hinaus. 

When evaluating the shift from old technology to new, it’s crucial for businesses to assess whether it enhances operational efficiency, opens up new or improves existing revenue streams, and aids compliance with evolving regulations. These factors are pivotal
in determining whether a new technology investment will yield a positive ROI. 

Die Zahlungsorchestrierung erfüllt alle Anforderungen. Der Aufstieg branchenspezifischer Softwareplattformen unterstreicht, warum sowohl etablierte Unternehmen als auch Neueinsteiger sich der Zahlungsorchestrierung als strategisches Mittel zuwenden, um wettbewerbsfähig zu bleiben und gleichzeitig der Konkurrenz einen Schritt voraus zu sein.

• SEO-gestützte Content- und PR-Distribution. Holen Sie sich noch heute Verstärkung.
• PlatoData.Network Vertikale generative KI. Motiviere dich selbst. Hier zugreifen.
• PlatoAiStream. Web3-Intelligenz. Wissen verstärkt. Hier zugreifen.
• PlatoESG. Kohlenstoff, CleanTech, Energie, Umwelt, Solar, Abfallwirtschaft. Hier zugreifen.
• PlatoHealth. Informationen zu Biotechnologie und klinischen Studien. Hier zugreifen.
• Quelle: https://www.finextra.com/blogposting/25589/strategic-integration-of-payment-orchestration-for-software-platforms-to-maximise-revenue-streams?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs