Besonderheiten von UX-Beratern und Fintech-Designern in der Bankenbranche

Besonderheiten von UX-Beratern und Fintech-Designern in der Bankenbranche

Zeitstempel: 18. Dezember 2023, 8:19 Uhr
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Die Wahl des richtigen Fintech-Designers und UX-Beraters für das digitale Produkt eines Finanzunternehmens ist entscheidend für den Aufbau eines großartigen Service und eines soliden und positiven Finanzmarkenimages. Das Pareto-Prinzip besagt, dass 20 % der Bemühungen 80 % der Auswirkungen haben
Erfolg. Bei digitalen Finanzprodukten haben Aktionen im Zusammenhang mit der User Experience (UX) den größten Einfluss und entscheiden häufig darüber, ob eine Finanzdienstleistung von den Kunden nachgefragt wird.

Obwohl 87 % der Unternehmen die Bedeutung des Kundenerlebnisses erkennen, insbesondere wenn es um den Aufbau von Kundenbindung geht, haben nur 30 % der Unternehmen eine Führungskraft im Vorstand, die für das Kundenerlebnis verantwortlich ist. Die meisten Unternehmen
Dimension Data zufolge verwalten sie digitale Erlebnisse auf Geschäftsbereichsebene und verfügen nicht über starke Teams von Experience-Design-Spezialisten, um die Lücke zwischen Kundenbedürfnissen und ihren Produkten zu schließen.

Wer sind Fintech-Designer und Financial UX-Berater?

Fintech-Designer und Finanz-UX-Berater sind auf die Gestaltung von Finanztechnologieprodukten und -dienstleistungen spezialisiert. Sie nutzen ihr Fachwissen im User Experience Design und User Interface (UI) Design, um innovative Lösungen zu entwickeln, die die Art und Weise, wie Menschen arbeiten, verbessern
Ihre Finanzen verwalten und auf Finanzdienstleistungen zugreifen. Fintech-Designer können an einer Reihe von Produkten arbeiten, darunter mobile Finanz-Apps, persönliche Finanzmanagement-Tools und Online-Investitionsplattformen. Sie arbeiten mit Entwicklern, Produktmanagern,
und andere Teammitglieder, um Finanzproduktdesigns zum Leben zu erwecken.

Finanz-UX-Designer unterscheiden sich von Designern in anderen Branchen dadurch, dass sie über ein tiefes Verständnis der Finanzbranche und der spezifischen Bedürfnisse und Anforderungen von Finanzinstituten und ihren Kunden verfügen müssen. Dazu gehört auch Verständnis
von Finanzkonzepten und -prozessen wie Zahlungen, Krediten und Investitionen sowie ein Verständnis relevanter Vorschriften und Technologien wie Datensicherheits- und Datenschutzgesetze sowie Blockchain und APIs. 

Finanz-UX-Designer müssen außerdem in der Lage sein, Systeme zu entwerfen, die für Kunden einfach zu bedienen sind, aber auch den komplexen und oft speziellen Anforderungen von Finanzinstituten gerecht werden. Dies erfordert möglicherweise die Gestaltung für ein breites Spektrum an Benutzertypen, einschließlich Einzelhandelskunden.
Kleinunternehmer und Finanzfachleute sowie die Möglichkeit, Lösungen zu entwickeln, die für jede Benutzergruppe geeignet sind. Zusätzlich zu diesen speziellen Fähigkeiten und Kenntnissen sollten Finanz-UX-Designer auch über allgemeine Fähigkeiten und Kompetenzen verfügen
die allen UX-Designern gemeinsam sind, wie etwa Benutzerforschung und Usability-Tests, Design Thinking und Prototyping.

Viele Beispiele für modernes Mobile Banking, WealthTech, Versicherungen und andere Finanzdienstleistungsdesigns finden Sie auf Google und Pinterest. Obwohl das optische Erscheinungsbild wichtig ist, erweisen sich diese Produkte oft als Albtraum für die Kunden. Aufgrund einer Überstilisierung
Aufgrund der Benutzeroberfläche und der komplexen Finanzinformationsarchitektur sind Benutzer nicht in der Lage, die erforderlichen Elemente und wichtigen Benutzerszenarien zu finden.

Beim Design digitaler Finanzprodukte können wir Fintech-Designer in zwei Kategorien einteilen: diejenigen, die sich auf die künstlerische Seite konzentrieren, mit dem Ziel, Eindruck zu hinterlassen, und diejenigen, die ein schönes Design anstreben, das den Bedürfnissen des Benutzers entspricht und intuitiv ist
einfach zu gebrauchen.

Im Finanzbereich deckt die Fähigkeit, ein attraktives Design zu erstellen, nur 1 % der erforderlichen Kompetenz ab. Wenn Sie sich entscheiden, Designer einzustellen, die nicht über ausreichende Kompetenz und Erfahrung im menschenzentrierten Fintech-Design verfügen, ist dies nicht möglich
Hervorragende Benutzerfreundlichkeit des Produkts im Einklang mit den Erwartungen der Benutzer und den Besonderheiten der Geschäftsstrategie.

Hier ist ein Beispiel aus der Erfahrung von UXDA. Eine große Versicherungsgesellschaft forderte eine Neugestaltung eines kürzlich eingeführten Produkts. Sie hatten scheinbar talentierte Designer mit Erfolgsbilanz in mehreren Bereichen engagiert und viel Geld für die Gestaltung eines schicken Modells ausgegeben
Produkt, das sich als unbrauchbar herausstellte. Diese kreativen Designer hatten mit unzähligen ansprechenden Illustrationen und Animationen einen wunderschönen Ablauf geschaffen, der jedoch überwältigend und ablenkend war. Aus Anwendersicht war der Abschluss einer Versicherung ein Albtraum.
Wir waren gezwungen, mit der Benutzerforschung zu beginnen, um eine intuitive Informationsarchitektur zu erstellen und sicherzustellen, dass alle Abläufe auf die Bedürfnisse des Benutzers abgestimmt sind. Am Ende haben wir ein inspirierendes Design entworfen, das attraktiv und einfach zu bedienen ist.

Um diese unbrauchbare Schönheitsfalle zu vermeiden, wenn Sie Designer engagieren möchten, ist es hilfreich, nicht nur die sozialen Profile der Designer zu erkunden, sondern auch den Status und die Essenz ihrer Produktdesigns. Sind sie gestartet? Wie lauten die Kundenrezensionen? Welche Art
Welche Methodik haben die Designer? Schenken sie der Forschungs- und Konstruktionsphase genügend Aufmerksamkeit oder gehen sie direkt zum Design über?

Hier sind einige Schritte, die Sie befolgen sollten, wenn Sie Fintech-Designer für Ihr digitales Finanzprodukt oder Ihre digitale Finanzdienstleistung einstellen:

1. Identifizieren Sie die spezifischen Fähigkeiten und Fachkenntnisse, die Sie benötigen

Fintech-Designer verfügen über ein breites Spektrum an Fähigkeiten und Fachwissen, einschließlich UX-Design, UI-Design und Kenntnisse der Finanzbranche. Identifizieren Sie die spezifischen Fähigkeiten und Fachkenntnisse, die für Ihr Projekt am relevantesten sind, und suchen Sie nach Designern, die darüber verfügen
Fähigkeiten. Verfügen Designer über Fachpublikationen und Fallstudien, die ihre Kompetenz bestätigen, sowie über UX- und Designpreise?

2. Suchen Sie nach Designern mit Erfahrung in der Finanzbranche

Fintech-Designer, die über Erfahrung und Methodik in der Finanzbranche verfügen, werden die einzigartigen Herausforderungen und Chancen in diesem Bereich besser verstehen. Dies kann ihnen dabei helfen, Designs zu erstellen, die speziell auf die Bedürfnisse der Finanzbranche zugeschnitten sind
Institutionen und deren Kunden. Wie groß ist ihre Erfahrung in der Zusammenarbeit mit komplexen Finanzunternehmen, die viele Stakeholder und Anforderungen haben, wie zum Beispiel Banken?

3. Betrachten Sie das Portfolio und die Arbeitsproben des Designers

Das Portfolio und die Arbeitsproben eines Designers können Ihnen einen guten Eindruck von seinen Fähigkeiten und Fachkenntnissen sowie seiner Designästhetik und seinem Ansatz zur Problemlösung vermitteln. Überprüfen Sie diese Materialien sorgfältig, um sicherzustellen, dass die Arbeit des Designers mit Ihrer Vision übereinstimmt
und Ziele. Welche Finanzprodukte haben sie entwickelt und wie einzigartig und innovativ sind diese Lösungen?

4. Sprechen Sie per Videokonferenz mit dem Designer

Treffen Sie Designer per Videokonferenz, können Sie einen besseren Eindruck von ihrer Persönlichkeit und ihrem Kommunikationsstil gewinnen. Dies kann Ihnen dabei helfen, festzustellen, ob der Designer gut zu Ihrem Ziel und Ihrem Projekt passt. Sind sie bereit, jeden Job und jedes Versprechen anzunehmen?
Was auch immer Sie wollen, oder gehen sie strategisch und umfassend an die Aufgabe heran und analysieren sie auf Basis ihrer Erfahrung?

5. Schauen Sie sich die Bewertungen an

Lesen Sie Rezensionen früherer Kunden über den Designer und erkunden Sie seine Erfolgsbilanz. Dies kann Ihnen einen Einblick in die Arbeitsmoral, Zuverlässigkeit und Fähigkeit eines Designers geben, seine Versprechen zu halten. Spiegeln diese Überprüfungen die Besonderheiten der Aufgabe und des Designansatzes wider?
Oder ist es eher ein abstraktes Lob von Freunden?

Insgesamt ist es bei der Einstellung von Fintech-Designern für die Entwicklung digitaler Finanzprodukte und -dienstleistungen wichtig, nach Personen zu suchen, die über die entsprechenden Fähigkeiten und Fachkenntnisse sowie eine nachgewiesene Erfolgsbilanz in der Finanzbranche verfügen. Folgend
Mit diesen Schritten können Sie den richtigen Designer finden, der Sie bei der Entwicklung innovativer und benutzerfreundlicher digitaler Finanzlösungen unterstützt.

Besonderheiten des UX-Designs in der Finanzbranche

Es gibt Fälle, in denen ein Finanzunternehmen beschließt, Designer mit der Entwicklung eines großartigen Produkts zu beauftragen, das Endergebnis jedoch alles andere als perfekt ist. Dies liegt daran, dass selbst ein erfahrener Designspezialist möglicherweise nicht in der Lage ist, sein Bestes zu geben, wenn es um die Einzelheiten geht
von Finanzdienstleistungen oder Bankendigitalisierung.

Zu den Hauptaufgaben von UX-Beratern und Fintech-Designern in der Bankenbranche gehört die Gestaltung und Verbesserung des Benutzererlebnisses der digitalen Produkte und Dienstleistungen der Bank, wie z. B. ihrer Website, ihrer mobilen App und ihrer Online-Banking-Plattform. Das
Dies kann die Durchführung von Benutzerrecherchen und Usability-Tests umfassen, um zu verstehen, wie Kunden die digitalen Produkte der Bank nutzen und wo sie auf Schwierigkeiten stoßen, und diese Informationen dann zu nutzen, um Lösungen zu entwerfen, die diese Probleme angehen. 

UX-Berater und -Designer können auch für die Erstellung von Wireframes, Prototypen und High-Fidelity-Mockups verantwortlich sein, um ihre Designs den Entwicklern und Stakeholdern zu kommunizieren, sowie für die Zusammenarbeit mit Entwicklern, um sicherzustellen, dass die Endprodukte implementiert werden
entsprechend den Designvorgaben. Zu den weiteren Aufgaben kann es gehören, über die neuesten Designtrends und Best Practices auf dem Laufenden zu bleiben, mit funktionsübergreifenden Teams zusammenzuarbeiten und an Designüberprüfungen und Präsentationen teilzunehmen.

Im finanziellen Benutzererlebnis kann der kleinste Fehler sowohl zu finanziellen Verlusten als auch zum Verlust der Kundentreue und des Vertrauens führen. Es ist äußerst wichtig, über fundierte Kenntnisse und Verständnis für das jeweilige Finanzprodukt und die Branche im Allgemeinen zu verfügen.
Um mit Finanzdienstleistungen zu arbeiten, ist es von entscheidender Bedeutung, über Kenntnisse und Erfahrung in den Besonderheiten dieser komplexen Branche sowie über die Benutzerpsychologie hinter den Finanzen zu verfügen.

Die Beauftragung eines UX-Designers ohne fundierte Finanzkenntnisse mag aufgrund der Möglichkeit der Kosteneinsparung kurzfristig wie ein Gewinn erscheinen, könnte aber am Ende hohe Kosten verursachen.

Zu den Hauptrisiken eines schlechten Produktdesigns in der Finanzbranche gehören:

  • Verlust von Kunden. Schlechtes Produktdesign kann zu einem schlechten Kundenerlebnis führen, was dazu führen kann, dass Kunden zu anderen Banken oder Finanzinstituten wechseln.

  • Reduzierter Umsatz. Schlechtes Produktdesign kann es für Banken schwieriger machen, mit ihren Produkten und Dienstleistungen Einnahmen zu erzielen, was sich negativ auf ihre Gesamtrentabilität auswirken kann.

  • Sicherheits Risikos. Schlecht konzipierte Finanzprodukte und -dienstleistungen können anfälliger für Sicherheitsbedrohungen wie Cyberangriffe oder Betrug sein. Dies kann die persönlichen und finanziellen Daten der Kunden gefährden, was zu Schäden führen kann
    Ruf und rechtliche Verpflichtungen der Bank.

  • Vertrauensverlust. Schlechtes Produktdesign kann es den Kunden erschweren, einer Bank zu vertrauen, was sich negativ auf den Gesamtruf der Bank und ihre Fähigkeit, neue Kunden zu gewinnen, auswirken kann.

  • Regulatorische Fragen. In einigen Fällen kann ein schlechtes Produktdesign dazu führen, dass Produkte und Dienstleistungen nicht den Vorschriften oder Industriestandards wie WCAG entsprechen, was zu Geldstrafen, Klagen und anderen Strafen führen kann.

Hier ist ein Beispiel aus dem wirklichen Leben. Eine bestimmte Bank hatte im Zuge der Digitalisierung der Bank UX-Designer damit beauftragt, ihre mobile Finanz-App neu zu gestalten. Kurz nach der Einführung erhielt das Support-Team der Bank Tausende von Kundenanrufen mit ähnlichen Anliegen
kämpft. Dies lag daran, dass ein von den Designern übersehenes „unwichtiges“ Detail tatsächlich ein wichtiges Element für die Benutzerfreundlichkeit des Dienstes war.

Der Erfolg der Finanzmarke und ihrer Produkte hängt von einem tiefgreifenden Verständnis der Besonderheiten von Finanzprodukten, Geschäftsstrategie, Marketing, Psychologie, menschlichem Verhalten und digitaler Technologie ab.

Die Rolle von Fintech-Designern beim digitalen Durchbruch

Selbst die erfahrensten Finanzdesign-Experten liefern möglicherweise immer noch nicht die gewünschten Ergebnisse. Dies liegt daran, dass die Auswirkungen des Wissens und der Fähigkeiten des Designers geringer sind, wenn ihr Einfluss auf die Oberfläche des Produkts beschränkt wird.

Wenn die Designer nicht in der Lage sind, das Produkt- und Designerlebnis gründlich zu analysieren, kann dies zu einer standardisierten, nicht wettbewerbsfähigen Lösung führen. Dies erklärt, wie langweilig digitale Finanzlösungen im Prozess der Bankendigitalisierung erscheinen.

Für Fintech-Design-Spezialisten ist es wichtig, auf allen Ebenen des Unternehmens zu benutzerzentrierten Vermittlern zu werden, diese Werte in die Unternehmenskultur zu integrieren und die Mitarbeiter zu inspirieren und zu coachen, damit sie zu Befürwortern der Benutzer werden, die das Bestmögliche gewährleisten
Kundenerfahrung im Finanzwesen.

Aus der Sicht eines Finanzunternehmens sind die größten Vorteile der Einstellung von Fintech-orientierten Designern im Vergleich zu traditionellen Designern:

1. Verbessertes Kundenerlebnis

Fintech-Designer verfügen über ein tiefes Verständnis für User Experience (UX)-Design und User Interface (UI)-Design im Finanzbereich, was es ihnen ermöglicht, Finanzprodukte und -dienstleistungen zu entwickeln, die einfach zu bedienen und intuitiv sind. Dies kann zu einem besseren Ergebnis führen
Das Gesamtkundenerlebnis verbessert sich und kann Banken dabei helfen, Kunden zu binden und neue Kunden zu gewinnen. 

2. Schnellere Markteinführung

Fintech-Designer sind in der Lage, sowohl innovative als auch realisierbare Finanzprodukte zu entwickeln, die Banken dabei helfen können, neue Produkte und Dienstleistungen schneller auf den Markt zu bringen, als dies mit herkömmlichen Designern möglich wäre.

3. Erhöhte Wettbewerbsfähigkeit

Fintech-Designer können Banken dabei helfen, branchenführende Designs zu entwickeln, die ihnen einen Wettbewerbsvorteil gegenüber anderen Finanzinstituten verschaffen können.

4. Größeres Wachstumspotenzial

Fintech ist ein schnell wachsender Bereich, und die Einstellung von Fintech-Designern kann Banken dabei helfen, immer einen Schritt voraus zu sein und neue Wachstumschancen zu nutzen.

5. Bessere Zusammenarbeit

Fintech-Designer arbeiten oft eng mit Entwicklern, Produktmanagern und anderen Teammitgliedern zusammen, was dazu beitragen kann, die Zusammenarbeit zu fördern und Innovationen innerhalb der Bank voranzutreiben.

6. Verbesserte Effizienz

Fintech-Designer sind in der Lage, effiziente und optimierte Designs zu erstellen, die Banken dabei helfen können, Kosten zu senken und ihre Gesamtabläufe zu verbessern.

7. Höhere Kundenzufriedenheit

Fintech-Designer konzentrieren sich auf die Entwicklung von Designs, die speziell auf die Bedürfnisse von Finanzinstituten und deren Kunden zugeschnitten sind, was zu einer höheren Kundenzufriedenheit führen kann.

8. Verbesserte Anpassungsfähigkeit

Fintech-Designer sind mit den neuesten Technologien und Trends in der Finanzbranche bestens vertraut, was Banken dabei helfen kann, sich schnell an Marktveränderungen und Kundenbedürfnisse anzupassen.

9. Größeres Potenzial für Umsatzwachstum

Durch die Entwicklung innovativer und benutzerfreundlicher Finanzprodukte und -dienstleistungen können Fintech-Designer Banken dabei helfen, mehr Einnahmen zu erzielen und ihre Geschäftsziele zu erreichen.

Der Gesamterfolg digitaler Finanzprodukte und der Finanzmarke hängt häufig von den Maßnahmen der UX-Experten ab. Die Entscheidung, UX-Designer zu engagieren, hat enorme Auswirkungen auf den Endwert, den die Kunden erhalten, sowie auf die Geschwindigkeit, mit der das Produkt hergestellt wird
Wird implementiert werden.

Um nicht in die Falle zu tappen, die Macht des Designs bei Finanzprodukten einzuschränken, müssen Fintech-Designer den entsprechenden Einfluss auf die internen Prozesse des Unternehmens haben. Es ist auch wichtig, dass die C-Level-Führungskräfte die Bemühungen des Designers unterstützen und sicherstellen
Das gesamte Team ist am Prozess der Benutzerzentrierung beteiligt und sorgt für die bestmögliche Erfahrung.

Kompetente Fintech-Designer sind in der Bankenbranche von entscheidender Bedeutung, da sie für die Entwicklung der Software und Systeme verantwortlich sind, die es Banken ermöglichen, ihren Kunden die besten Finanzdienstleistungen anzubieten. Diese Systeme müssen zuverlässig, sicher und einfach zu bedienen sein
verwenden, da sie vertrauliche Finanzinformationen und Transaktionen verarbeiten. Im heutigen digitalen Zeitalter wird ein großer Teil des Bankings online oder über mobile Apps abgewickelt. Daher ist es für Fintech-Designer von entscheidender Bedeutung, intuitive und benutzerfreundliche Designs zu erstellen, die funktionieren
Kunden können so ganz einfach auf ihre Konten zugreifen und diese verwalten. Darüber hinaus müssen Fintech-Designer über die neuesten technologischen Innovationen und Industriestandards auf dem Laufenden bleiben, um sicherzustellen, dass die von ihnen erstellten Systeme den Anforderungen sowohl der Banken als auch ihrer Kunden entsprechen.

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