KI-gestützte Lösungen entwickeln sich schnell weiter und werden in zahlreichen Branchen, insbesondere im Finanzwesen, zu einem wichtigen Aktivposten. Laut a Markt- und Marktbericht,
Der globale Chatbot-Markt erreichte im Jahr 4.7 einen Wert von 2022 Milliarden US-Dollar und prognostizierte ein Wachstum auf 15.5 Milliarden US-Dollar bis 2028.
Die Entwicklung von Chatbots hat ihre sprachlichen Fähigkeiten erheblich verbessert, wobei Modelle wie GPT 4 ein tieferes Verständnis von Benutzerverhaltensmustern für personalisierte Dienste ermöglichen.
Business Insider unterstreicht die entscheidende Rolle von Chatbots und KI bei der Revolutionierung des Kundenerlebnisses im Bankwesen, was sich insbesondere in ihrem Einsatz im Conversational Banking zeigt, um Risiken zu mindern und die Kreditvergabe zu unterstützen.
Finanzinstitute, die fortschrittliche KI-basierte Chatbots nutzen, erleben eine beschleunigte Kommunikation mit Kunden, eine effektive Informationsbeschaffung und ein geschärftes Bewusstsein für Kundenbedürfnisse.
Derzeit setzen Finanzunternehmen Finanz-Chatbots ein, um Kunden rund um die Uhr zu unterstützen, häufig gestellte Fragen zu beantworten und gleichzeitig mehrere Anfragen zu bearbeiten.
KI- und Banking-Chatbots
Das schnelle Wachstum von KI, das durch generative KI und LLMs vorangetrieben wird, wird durch ihre Fähigkeit unterstützt, Inhalte zu generieren und die für die Kundeninteraktion wesentlichen Nuancen zu erfassen. Diese Transformation setzt jedoch voraus, dass Banken ihre Altsysteme überarbeiten und ihre Systeme neu definieren
Kundenansprache.
KI, einschließlich Regeln, Verarbeitung natürlicher Sprache (NLP) und maschinelles Lernen (ML), ermöglicht es Chatbots, Daten zu analysieren und unterschiedliche Anfragen umgehend zu bearbeiten.
Im Bankwesen werden hauptsächlich zwei Chatbot-Typen verwendet: aufgabenorientierte Chatbots und datengesteuerte prädiktive Chatbots. Ersteres nutzt Regeln, begrenztes ML und NLP und konzentriert sich auf bestimmte Funktionen wie FAQs oder grundlegende Transaktionen.
Im Gegensatz dazu nutzen Letztere, wie Siri oder Alexa, NLU, NLP und ML, um aus Interaktionen zu lernen und personalisierte Erfahrungen zu liefern.
Funktionalitäten von KI-gestützten Chatbots
Beantwortung von Kundenanfragen: Finanz-Chatbots nutzen die Verarbeitung natürlicher Sprache, um Kundenanfragen schnell und genau zu beantworten und Informationen zu Kontoständen, Transaktionen, Rechnungszahlungen, verschiedenen Zahlungsmethoden und Finanzen bereitzustellen
Ausbildung.
Kostenverfolgung: Diese Chatbots helfen bei der Überwachung der Kundenausgaben, der Erstellung von Berichten und der Finanzverwaltung, indem sie Ratschläge zum Geldsparen geben und Echtzeitwarnungen bei Kontostandänderungen oder neuen Angeboten bereitstellen.
Budgetierung: Chatbots unterstützen das persönliche Finanzmanagement, indem sie Einblicke in das Ausgabeverhalten geben und die Ausgabenüberwachung, Budgeterstellung und fundierte finanzielle Entscheidungsfindung ermöglichen.
Hinweise: Diese Bots bieten Erinnerungen und Benachrichtigungen und unterstützen Benutzer dabei, die Finanzkontrolle aufrechtzuerhalten und übermäßige Ausgaben einzudämmen, indem sie sie warnen, wenn sie sich den Ausgabengrenzen in bestimmten Kategorien nähern.
Wiederkehrende Zahlungen: Chatbots optimieren Rechnungszahlungen, indem sie die Abrechnung automatisieren, manuelle Transaktionen überflüssig machen und sich nahtlos in verschiedene Zahlungsmodi wie Kreditkarten, Debitkarten und Banküberweisungen integrieren.
Spar- und Finanzplanung: Als informative Ressourcen bieten diese Bots Einblicke in verschiedene Finanzplanungsstrategien und helfen bei der Erstellung personalisierter Budgetstrukturen, die auf die Einnahmen, Ausgaben und Finanzen der Benutzer abgestimmt sind
Ziele.
Vorteile von KI-gestützten Chatbots für Banken und Fintechs
Chatbots bieten Banken und Kunden verschiedene Vorteile, wie etwa Kostenoptimierung, proaktives Engagement und eine verbesserte Datenerfassung.
24/7 Verfügbarkeit: Im Gegensatz zu menschlichen Agenten sind Chatbots rund um die Uhr im Einsatz, bieten den Kunden ununterbrochenen Support und wirken sich positiv auf die Kundenzufriedenheit aus.
Sofortige Antworten: KI-basierte Finanz-Chatbots arbeiten in Echtzeit und ermöglichen sofortige Benutzerunterstützung und Antworten ohne Wartezeiten.
Personalisierung: Diese Chatbots nutzen gesammelte Daten, um das Kundenverhalten zu intensivieren und schnellere Lösungen sowie maßgeschneiderte Produktempfehlungen oder Schulungen anzubieten.
Gemäß einer
McKinsey Bericht In Bezug auf KI im Bankwesen können KI-Technologien Banken dabei helfen, ihre Einnahmen durch eine stärkere Personalisierung der Dienstleistungen für Kunden zu steigern. Viele Banken und Neobanken weltweit erkennen bereits den positiven Einfluss der Personalisierung auf ihre Kunden
Beziehungen zu Kunden und die Qualität ihrer Dienstleistungen.
Betrugsbekämpfung: KI-basierte Finanz-Chatbots bearbeiten effizient eine große Anzahl von Anfragen, reduzieren die Arbeitsbelastung der Mitarbeiter und erkennen Sicherheitsbedenken umgehend.
Kundenbindung: Diese Bots ermöglichen ein proaktives Engagement und helfen beim Cross-Selling von Finanzprodukten, der Verteilung von Updates und der direkten Weitergabe von Finanzinformationen an Benutzer.
Datenerfassung und Feedback: Chatbots sammeln effektiv Erkenntnisse aus Gesprächen und bieten Benutzern eine Plattform, um Feedback zu hinterlassen, insbesondere bei jüngeren Generationen wie Millennials und Gen Z.
Die Zukunft von Chatbots im Finanzwesen. Sprachgesteuerte Finanzassistenten
Der Aufstieg sprachgesteuerter Finanzassistenten: Die sich weiterentwickelnde Landschaft der Finanzsoftwareentwicklung erlebt einen Wandel hin zu sprachgesteuerten Chatbots. Dieser Übergang steht im Einklang mit der zunehmenden Verbreitung intelligenter Lautsprecher und Sprachassistenten
ein intuitiverer und gesprächigerer Ansatz für das Finanzmanagement.
Weiterentwicklung der Integration von Chatbots im Finanzwesen: Chatbots integrieren KI und maschinelles Lernen, um maßgeschneiderte Empfehlungen anzubieten, die sich genau an den finanziellen Zielen und Präferenzen der Benutzer orientieren und einen Sprung in Richtung personalisierter Finanzen markieren
Beratung.
Mehrsprachige Unterstützung: Finanzinstitute sind sich der Bedeutung von Inklusivität bewusst und streben eine mehrsprachige Unterstützung an, um unterschiedliche sprachliche Hintergründe zu berücksichtigen und ein persönlicheres und integrativeres Finanzerlebnis zu ermöglichen.
Entstehung hybrider Finanzmodelle: Die Zukunft liegt in Hybridmodellen, die Chatbot-Effizienz mit menschlicher Beratungskompetenz kombinieren und so einen umfassenderen Service und ein personalisiertes Erlebnis gewährleisten.
Verbesserte Sicherheit: Finanzinstitute verstärken Chatbots mit fortschrittlichen Sicherheitsmaßnahmen wie der biometrischen Authentifizierung und schützen so die sensiblen Finanzinformationen der Benutzer.
Final Word
Chatbots definieren die Finanzlandschaft immer wieder neu und zielen auf mehr Effizienz, Zugänglichkeit und Personalisierung ab. Die Nutzung technologischer Fortschritte und progressiver Trends wird den Weg für ein optimiertes Finanzerlebnis ebnen.
Die Nutzung neuer Technologien ist von entscheidender Bedeutung für die Einführung einer Zukunft des personalisierten Finanzmanagements, das auf individuelle Bedürfnisse und Vorlieben eingeht.
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