Kostenlose Bankabstimmungsvorlage – Plato AiStream V2.1

Neuauflage von Plato

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Unsere kostenlose Bankabgleichsvorlage bietet eine einfache Möglichkeit, Ihr Kassenbuch mit Ihrem Kontoauszug abzugleichen. Klicken Sie auf den Download-Button und folgen Sie unserem Leitfaden, um mehr zu erfahren.

Beispiel unserer Excel-Bankabstimmungsvorlage:

Wie führt man einen Bankabgleich durch?

Bei der Bankabstimmung werden die Kassenbücher des Unternehmens mit dem Kontoauszug abgeglichen. Unser Ziel ist es, sicherzustellen, dass alle Transaktionen korrekt im Kassenbuch erfasst werden und etwaige Fehler oder Betrug erkannt werden. So können wir den Bankabgleich durchführen:

Sammeln Sie DokumenteSie benötigen das Kassenbuch und die Kontoauszüge des Unternehmens. Laden Sie sie im CSV-Format herunter und fügen Sie sie in einzelne Excel-Tabellen ein. Finden Sie außerdem alle ausstehenden Schecks, Einzahlungen und ausstehenden Transaktionen. Im Falle einer Unstimmigkeit hilft Ihnen dies bei der Bestätigung der Transaktionsdetails, der Autorisierung der Transaktion und der Kostenkategorisierung.
Dokumente abgleichenWir müssen die übereinstimmenden Transaktionen im Kontoauszug und im Kassenbuch herausfinden. Sie können einen genauen Abgleich durchführen, wenn in Ihrem Kassenbuch die Transaktions-ID aufgezeichnet ist. Wenn die Transaktions-ID nicht aufgezeichnet ist, können Sie die Transaktion anhand anderer Informationen wie Datum, Betrag oder Beschreibung abgleichen.
Beispiel: Im Kassenbuch des Unternehmens ist eine Lieferantenzahlungsgebühr in Höhe von 50 US-Dollar erfasst. Über die Transaktions-ID kann die Transaktion dem Kontoauszug zugeordnet werden.

Erstellen Sie eine Bankabstimmungserklärung.
Erstellen Sie eine Abgleichserklärung, die alle übereinstimmenden Transaktionen markiert und alle nicht übereinstimmenden Transaktionen verfolgt. Sie können das Kassenbuch aktualisieren, um alle gültigen Transaktionen anzuzeigen, die möglicherweise übersehen wurden. Bei nicht autorisierten Transaktionen oder Bankfehlern wenden Sie sich bitte an Ihre Bank.

Guthaben anpassen
Sie müssen jede Transaktion Zeile für Zeile abgleichen. Bei Unstimmigkeiten müssen Sie den Kontostand und das Kassenbuch anpassen. Die Kontoauszüge müssen angepasst werden, indem ausstehende Einzahlungen (Deposit-in-Transit) hinzugefügt und ausstehende Schecks (ausstehende Schecks) abgezogen werden. Die Logik hier ist:

Bankguthaben + Einlagen im Umlauf – Ausstehende Schecks = Angepasstes Bankguthaben.

Der Kassenbuchsaldo muss um Bankgebühren, aufgelaufene Zinsen und abgelehnte Schecks (NSF-Schecks) angepasst werden. Die Logik hier ist:

Kassenbuchsaldo + Zinsen – Bankgebühren – abgelehnte Schecks = Angepasstes Kassenbuch

Hier ist ein Beispiel für eine Bankabstimmungserklärung:

Warum Bankabstimmung?

Der Bankabgleich ist für die Identifizierung von Buchhaltungsfehlern und die Aufdeckung von Betrug und Diebstahl unerlässlich. Ohne den Abgleich von Kontoauszügen riskiert ein Unternehmen finanzielle Verluste aufgrund von Fehlern und Betrug. Darüber hinaus können Ungenauigkeiten im Jahresabschluss zu Problemen bei der Finanzplanung, der Steuerkonformität und rechtlichen Angelegenheiten führen.

Automatisieren Sie den Kontoauszugsabgleich

Der manuelle Abgleich mit Excel ist zeitaufwändig und kann Kopfschmerzen bereiten. Dies ist ein größeres Problem bei Unternehmen mit hohem Volumen und kurzen Bearbeitungszeiten. Es kann Tage dauern, bis Hunderte von Transaktionen vollständig abgeglichen sind.

Mithilfe von Automatisierungssoftware können Sie den Abstimmungsprozess auf Minuten reduzieren. Dies würde die Aggregation von Daten aus mehreren Finanzquellen, die Extraktion relevanter Daten aus Dokumenten, den Abgleich von Daten aus verschiedenen Quellen und Betrugsprüfungen erfordern.

Eine Abstimmungssoftware kann drei Schlüsselaufgaben für Sie automatisieren:

Datenerhebung – Automatisierungssoftware wie Nanonets kann nahtlos in Ihr ERP oder Ihre E-Mail integriert werden, um Dokumente wie Kassenbücher, Kontoauszüge, Rechnungen und Quittungen zu erfassen. Mithilfe der OCR-Technologie ruft die Software nur relevante Informationen aus jedem Dokument ab.
Aussagen
Datenabgleich – Da keine Code-Automatisierung erforderlich ist, können Sie ganz einfach Regeln einrichten, die die beiden Dokumente abgleichen. Sie können mit der Zeit neue Regeln aufstellen und müssen sich nicht mit Formeln herumschlagen.
Fehlererkennung und Betrugsprüfung – Richten Sie Flags ein, um unregelmäßige Transaktionen, Duplikate oder nicht autorisierte Transaktionen zu identifizieren.
Finden Sie die richtige Versöhnungssoftware basierend auf Ihren Geschäftsanforderungen und ob das Tool über die von Ihnen benötigten Funktionen verfügt.